金融机构案件心得体会

当对生活有所感悟时，应当记录下来心得体会，这可以让我们在回首岁月时，了解自己的心灵成长之路。那怎么写出言辞合适的心得体会呢？以下是小编精心整理的《金融机构案件心得体会》的文章，希望能够很好的帮助到大家，谢谢大家对小编的支持和鼓励。

第一篇：金融机构案件心得体会

金融案件心得

学习金融案件心得体会

近年来，我国金融业大案不断，特别是银行业案件呈多发、高发态势，中国银行、农业银行、交通银行、深圳发展银行、兴业银行、浦东发展银行等多家金融机构相继曝出涉案金额巨大的案件，总涉案金额高达数十亿元。在我国金融法律法规日益完善，党风廉政建设、内控建设及外部监督不断强化的形势下，案件高发势头仍难以遏制。

一、金融案件的主要特点

一是涉案金额大，少则百万，多则上亿。2006年暴露的深圳机场“骗贷”窝案、中国银行黑龙江省个别分支行票据诈骗案等，金额均超亿元。

二是涉案范围广，涉及存款、贷款、结算、中间业务等各个领域。如华夏银行某办事处李某等人非法吸收储户3.4亿元存款不人账转手贷给他人，致使华夏银行遭受2亿多元的损失;南德集团信用证诈骗案，造成中国银行湖北省分行损失2.95亿元。

三是作案手段多。从传统的盗取、挪用资金，到贷款诈骗、票据诈骗，从单个作案到集体作案，从银行内部到内外勾结，手段不断翻新。如农业银行包头市市府东路分理处、东河支行内部人员与信用社及社会不法分子相勾结，挪用联行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金谋取高息，涉案金额约1.巧亿元。

四是涉案人员复杂，既有银行内部普通员工、高管人员，又有社会外部人员，且基层分支机构操作岗位发案率高，携款潜逃者增多。如建设银行吉林分行朝阳支行、铁路支行被诈骗3.2亿元，管理人员涉嫌携800万美元外逃;人民银行犁树县支行张泽民内部作案盗取资金100多万元等。

五是案件隐藏深，监督难到位。不少案件是涉案人员“前赴后继”，隐藏多年，一旦曝光即是大案要案。如中国银行开平支行三任行长9年监守自盗，作案金额达4.83亿美元。

六是沉迷赌博幻想一夜暴富而犯罪。如农业银行河北省邯郸分行任晓峰、马向景盗窃5100万元库款购买体育彩票;中国银行大连分行营业部的工作人员挪用600万美元用于网上赌球;农业银行清丰县支行4名员工为实现一夜暴富，集体挪用700万公款购买体育彩票。 七是影响恶劣，严重损害金融业声誉。农业银行河北省邯郸分行和中国银行黑龙江分行等一系列案件发生后，社会公众纷纷质疑银行的内控制度并担优资金安全。

二、金触案件高发的原因

金融案件频发的原因是多方面的，传统思维往往是从体制、制度、内控、监督上找原因。上述原因固然重要，但笔者认为，当前应当更多地从社会道德基础、从业人员操守底线、金融企业文化建设等方面找原因。

一是社会道德底线失守。道德是人类精神自律、协调利益关系、维系人际和谐的公共行为准则。然而，当前世风日下，社会道德水准底线失守，公款赌博、庇护走私、买官卖官等，实际上都是不言自明的底线性规则，而现在却需要郑重其事地在文件上作出规定。在这样一个社会大环境的影响下，金融这个与资金打交道的特殊行业更难独替其身，部分从业人员的道德底线失守，突破了银行工作人员不能贪污受贿、挪用公款、盗取资金等底线，案件总是层出不穷。

二是价值观底线失守。当人的道德底线失守后，价值观也会严重扭曲。在其价值观中，没有任何原则是神圣不可动摇的，能得到眼前的利益就是最高标准。部分金融从业人员的私欲膨胀，面对诱惑和掌握的资源，挖空心思.用高涉案金科技手段钻制度漏洞，涉案金额展破纪录。如中国银行哈尔滨松街支行行长高山，利用账外经营并通过地下钱庄而把超过10亿元的资金席卷出境。

三是职业操守底线失守。金融机构现行的用工、分配、人事等制度不尽合理，公平与效率发生矛盾，员工的职业操守底线很容易不攻自破。

四是金融企业文化建设缺失。金融是一个特殊的高风险行业.金融企业文化是指金融机构业内形成的独特的文化传统、价值观念和行为规范。金融机构在向市场化转轨进程中.往往忙于规则制度的建立和利润的追求.而忽视了企业文化的建设，导致员工失去了职业认同感、归属感和自豪感，职业修养难以适应金融业的改革发展和市场化。同时，当今金融机构一线员工大部分是“吃青春饭”的短期合同工，随时面临下岗的危险.诸如“今日工作不努力、明天努力找工作”之类的普示牌随处可见，员工工作生活在高压状态下，没有职业安全感，对自己的命运和前途往往没有信心。加上社会保障机制不健全，一旦有机可乘.往往会艇而走险.从而走上犯罪道路。

三、防范金融案件的对策

我们正面临着一种深刻的社会的危机—底线失守。何为底线?底线就是在社会演变过程中，人们普遍认同的最基本的生产生活秩序，由道德信念和约定俗成的规则、制度、习惯等构成，对金融从业人员来说就是最基本的道德防线和职业操守。因此，防范案件和内部风险，除完善制度、强化内控和加大监督力度等常规手段外，根本在于夯实底线，抓住当前全社会开展社会主义荣辱观教育的良机，认真落实科学发展观，构筑案件防范的坚固防线。

(一)夯实社会道德底线，强化员工职业操守。知耻近乎勇，一个社会如果形成了“知荣明耻”的道德风尚.犯罪率自然会降低。金融行业能知耻养廉，员工有正确的人生观、价值观，职业操守将处于一个较高的水平.案件和风险就失去了生长的土壤。道德建设虽然是全社会的事.但作为现代经济核心的金融业，当前应当采取强有力的措施，加强员工的思想道德教育，在夯实道德基础，强化职业操守上成为全社会的表率，使严守职业道德成为员工的自觉行动。

(二)加强党建工作.真正发挥党组织的核心作用。金融业党组织实行垂直领导管理，来自各方面的干预较少，党组织的核心作用应当更加突出，党员在各方面的先进性要更加明显。但不少金融机构没有真正把党建工作摆上应有的位置，甚至与发展业务对立起来，弱化了党组织的作用。因此，当前要切实强化金融党建工作，配备强有力的党务干部，加强党员的教育管理，使党员不但要成为业务中坚，更要成为反腐败、践行“八荣八耻”的模范、良好道德风尚的倡导者、实践者和推动者.以党风促行风。

(三)重塑金触文化，营造员工健康成长氛围。金融文化是社会文化的重要组成部分，是金融业的灵魂。金融文化一经形成，便会成为一种强大的无形力量，对员工产生导向、凝聚、激励和控制作用，使员工的追求与金融机构的整体目标一致，自觉遵守金融职业道德。因此，金融文化应当具有鲜明的行业特色、价值观、制度规范、行为准则、经营理念和社会形象。一是落实科学的发展观，树立以人为本、诚信立业、服务至上的价值观;二是强化遵纪守法意识，培育合规文化，通过合规性教育.培养员工良好的职业道德和廉洁自律意识，从而不愿违规;三是弘扬“三铁精神”，塑造金融文化品牌;四是重视员工的职业生涯设计和规划，为员工的前途着想，激发其努力实现人生价值。 (四)完善选人用人机制，从源头上确保员工道德素质。当前.金融机构在录用新员工时热衷于高学历，在选拔高管人员时偏重于拓展能力，有些商业银行甚至规定只要你能拉一定规模的业务，就可以安排相应的职务，对品行的考察则流于形式。因此，要改变重才轻德的选人用人倾向。一是建立员工录用道德操守考核评估指标，从源头上确保员工道德素质。二是完善高管人员选拔标准，将道德放在首位。三是实行岗位轮换、定期交流、强制休假等用人管理制度，加强对重要岗位人员的聘(使)用，发现有问题苗头的应及时调整或撤换。

(五)德步推进改革，引导员工正确预期。伴随着改革的深入和经营战略的转型，金融机构员工绩效考核越来越细、工作要求越来越高，心理承

受能力不断经受新的考验。下岗、失业、收人悬殊等社会问题，使一些人产生了失落感、被剥夺感、不公平感，如长此下去不解决.有可能成为金融案件爆发的导火索。因此，引导员工正确预期非常重要。一是金融体制改革要与我国的国情相结合。最好的方式就是共同规划员工愿景，强化员工的心理预期，用愿景激发员工改革的欲望.让他们提供帮助，甚至于牺牲短期利益，从而减少员工对改革的抵触。同时，要反复向员工宜传改革的必要性，从心态上迫使员工接纳改革的必要性;二是建立合理的工资分配制度。以人为本，在合理确定员工最低保障线的基础上，根据不同岗位特点，确立相应的待遇，真正体现岗位不同、收入不同.能力不同、收入不同，能力强、贡献大的员工可享受较高的待遇，把人才的报酬与经营业绩紧密地联系起来，体现人才的价值。让员工有一种实现自我价值的自豪感、贡献社会的成就感、得到社会认同和尊重的荣誉感。三是要重视员工的满意度。满意的员工会把满意的心情带到工作中，从而实现满意的绩效。据美国席尔士公司调查发现：员工满意度提高5%，会连带提升1.3%的顾客满意度，同时也因此提高0.5%的企业绩效。金融机构要全面了解和掌握自己的员工，完善上下级、单位与员工之间的沟通渠道，切实帮助他们解决工作生活方面的困难和问题。

六是关心弱势群体，加强对员工操行的监督。在社会转型时期，人们的生活休闲娱乐方式多样化.变相赌博活动在一定范围内较为活跃.助长了一部分人的暴富心理。金融机构内部分工不公、分配不公的现象难免会造成部分人员的思想波动。有些单位对经替、守库、一线柜台和押运人员等相对弱势群体关注不够，忽略了他们工作生活和思想状况的变化。部分人员长期工作在单调枯燥的岗位，造成思想落差和心理问题，最终导致行为出格。因此，金融机构一要关心弱势群体的工作生活.丰富他们的业余生活，及时解决其心理问题和实际困难，让他们感受到组织的温暖和对他们的关注;另外，要加强对要害岗位人员的操行监督.对思想、心理和行为异常的员工要及时疏导，及时轮岗换岗，合理搭配要害岗位人员的年龄、性别、知识结构，防患于未然。

第二篇：学习中小金融机构案件风险防控的心得体会

近期我行社积极开展了讨论与学习关于案件防控的文件精神，通过学习我深深感觉到了内控和案防的重要性。

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是一种摆设而已。合规经营是农商行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过这次的案件防控学习，我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，农商行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

首先，合规经营是防范农商行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与农商行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为农商行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

其次，合规经营是完善农商行制度体系的需要。农商行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以农商行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证农商行的经久不衰。

那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进农商行的健康发展?我认为，应该做到“五个到位”：

一、道德教育到位。

“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到农商行每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、

个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二、执行能力到位。

根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三、合规操作到位。

“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

四、监督管理到位。

完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五、榜样作用到位。

“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在农商行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的农商行人，为实现农商行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!

第三篇：学习《中小金融机构案件风险防控实务》心得

信用社同其他银行一样，经营货币的同时，也是在经营风险。自成立之初便与风险相伴相生，形影不离。作为信用社本身及其每一名员工，如何做好风险防控，已经成为其运作和工作中举足轻重的一部分。根据我西秀区联社合规文化建设和自身加强业务学习的需要，我对《中小金融机构案件风险防控实务》这本书进行了仔细和深入的研读。通过对该书的研读，我从中学到了不少的知识，可以说受益终生。

通过学习《中小金融机构案件风险防控实务》，我对银行风险和案件有了系统性的理解。曾今总认为只要自己兢兢业业，遵章守纪，就不会有任何风险的存在，如今回头一看，难免觉得当时的想法确实有点幼稚。通过系统的学习，就会发现风险和案件不会因某一个人的兢兢业业和遵章守纪而消失。风险无处不在，案件随时都有可能发生，但是风险和案件是可控的。控制风险和案件最直接最有效的方法是所有人都兢兢业业、遵章守纪，但要做到这一点特别困难，毕竟人非圣贤，即使是圣人，孰能无过，更何况人心叵测，制度也并非十全十美。但是站在经营风险的堂口上，我们永远不会畏惧风险，因为风险的可控性给予了我们金融机构生存的空间。通过对合规文化的教育和培训，通过对员工的激励和技能强化，通过对制度的制定及其执行力的不断完善等等措施，我们完全可以降低风险，防止案件的发生。

作为一名客户经理，通过对《中小金融机构案件风险防控实务》的学习，我对在办理信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款的各个环节的风险点有了更深层次的了解，这对我今后在办理同类贷款时

要不断地提醒自己要多了一个心眼，注重办理信贷业务的每一个细节，严格按流程办理，按制度办事。同时书中也将各种风险的表现形式做了详细的表述，一目了然，这对于我们刚踏上信贷业务的客户经理而言，是一笔巨大的财富，因为我们是站在巨人的肩膀上，分享他人的工作经验。书中还详细地描述了针对各种风险的防控措施，这无疑是我们在信贷岗位上能迅速成长的营养套餐。在每一章节后的案例分析，让我震撼的同时也深深地威慑着我的心灵，前车之鉴，引人深思。

通过对《中小金融机构案件风险防控实务》的学习，作为信贷员的我，同时也学到了自己不经常办理的业务知识，如银行存兑汇票业务、会计结算业务、代理与担保业务等相关银行业务。这有利于拓展了自己的业务范围，为今后轮岗换岗做了一个的岗前培训铺垫。

总之，通过对《中小金融机构案件风险防控实务》的学习，等同于给了自己站在信用社的岗位上打了一针预防针。在干好工作的同时，也要保护好自己，监督自己的同时也要监督好别人，因为控制风险不是一个人的事，而是所有相关利益人的事。

第四篇：金融业案件专项治理个人学习心得体会

金融业案件专项治理个人学习心得体会 金融业案件专项治理个人学习心得体会

不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚...通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作的重要性和必要性有了更深的认识，现将本人对本次活动的开展，谈谈自己的体会及看法。

近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是：

一、是员工法纪意识差，教育乏力。

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二、是防患意识不强，管理乏力。

近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。 从以上几个方面看，本人认为：

要做好案防工作，关键是人，农村信用社发展务必牢固树立人本观念。

一是：要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。 二是：抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

三是：抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

四是：建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

第五篇：金融机构案件防控2

当前，复杂多变的外部经济金融环境，内部时有发生的操作风险和道德风险，如何提升银行基层机构案件防控能力是一个值得认真探讨的问题。

注重提高员工教育管理能力

要端正经营理念，准确把握和正确处理业务发展与风险防控、市场营销与基础管理的关系。在考核办法中，既要重业务指标，案件防控也要占一定权重;在干部选拔任用上，既要重现实工作实绩，也要坚持德才兼备、以德为先的标准;在业务发展过程中，既要讲求规模和效益，也要牢固树立依法合规经营意识，严格控制各类风险。

要注重培育合规文化。要把廉业规定、廉政准则，银行从业人员职业操守指引，建设银行员工职业操守、行为规范、从业禁止若干规定等作为重要学习内容，加强日常教育。要始终保持案防工作高压态势，细化各个环节的监控手段，将风险消除在始发甚至未发状态。

注重提高案件风险识别能力

要建立业务制度手册化管理和考核机制，对常用规章制度进行梳理，汇编成业务操作手册，并定期更新，以方便员工学习、掌握和遵行，同时建立考核机制，与考核、绩效分配挂钩，引导激励员工主动学习规章制度，熟练掌握操作流程，增强制度的执行力和风险的识别能力。

注重提高关键风险控制能力

要确定关键风险点，落实重点监控措施。针对审计发现、上级行及外部检查发现的各类违规问题，以及近年案件、重大违规问题暴露出的关键风险点进行梳理分析，使操作者更加明晰风险点在哪里、应该如何操作，使管理者更加明晰监控点在哪里、应该如何监控。

要运用科技手段，强化“机控”功能。要通过充分运用第二代身份证鉴别仪、客户身份联网核查、电子验印、资金结算支付密码、网银盾和动态口令卡等产品或服务，逐步实现案件防控“人控”与“机控”并重的转变，提高基层机构基础管理的信息化、流程化和系统化水平。

注重提高案防措施执行能力

一是要完善各项案防措施。如建立案防联席会议制度和例会制度，定期召开会议，及时掌握和了解情况;出台《积分管理正向激励实施意见》等办法和制度，对举报、识破、堵截案件或风险事件以及主动制止违规行为的机构和员工，给予考核加分和物质奖励，鼓励自查自纠。

二是要对已有的案防措施落实情况开展效能监察。对历年来行之有效的案防措施进行梳理，把案件防控工作责任制落实情况等作为效能监察的重要内容，巩固案防措施效果。

三是要建立案件防控工作考核办法，实行正负激励。重点对案防措施落实情况、案件关键风险点控制情况、违规惩戒情况逐项进行量化考核，将案防工作与领导人员绩效考核、职务聘任晋升等挂钩，建立“结果与过程同考核”的机制，实行奖罚兑现。同时可探索建立案防专项基金，专款专用，以有效防范案件、重大违规问题的发生。

四是要落实案防责任，定期考核评价。基层机构要对上级行制定下发的各项案防措施，及时进行收集整理，专夹保管;要对落实各项案防措施进行职责分工，明确管理责任，并将其纳入个人工作考核范围，提高管理人员履职自觉性。