结算部业务岗岗位职责

第一篇：结算部业务岗岗位职责

计财部往来结算岗位工作标准

山东临沂发电有限责任公司企业标准Q/118-302.196-1999

计财部往来结算岗位工作标准

1999-10-10发布1999-11-10实施山东临沂发电有限责任公司发布

Q/118-302.196-1999

前言

为适应不断改革发展的企业工作要求，更好的规范岗位工作，提高企业管理标准，根据山东临沂发电有限公司企业标准《管理标准和工作标准编写的基本规定》的要求，结合本岗位工作实际情况，对原临沂发电厂企业标准Q/118-302.272-94《计财部往来结算岗位工作标准》进行了修订。

本标准自实施之日起同时代替Q/118-302.272-94。本标准由临沂发电有限责任公司标准化委员会提出。本标准由临沂发电有限责任公司企业管理办公室归口。本标准起草单位：临沂发电有限责任公司计财部。本标准起草人：陶义

修 订：陶义审 核：审 定：审 批：

本标准于1994年12月10日首次发布。1999年10月10 日首次修订。

本标准由山东临沂发电有限责任公司计财部负责解释。

临沂发电有限责任公司 1999-10-10批准1999-11-10实施

Q/118-302.196-1999

临沂发电有限责任公司企业标准

Q/118—302.196—1999

计财部往来结算岗位工作标准

1 范围

本标准规定了债权债务的责任与权限，工作内容与要求、检查与考核。本标准适用于财务债权债务工作，是检查与考核本岗位工作的依据。 2. 责任与权限 2.1 素质要求：

2.1.1 财经类中专学历，并取得会计员以上资格的会计人员担任。 2.1.2 熟悉财会法规，掌握清算结算手续制度。 2.2 责任

2.2.1 执行结算制度，对购销业务以外的暂收、暂付、应收、应付、备用金等往来款项，要建立必要的清算手续制度，加强管理及时清算。

2.2.2 对各项往来款项要按单位和个人分户设置明细帐，并根据审核后的记帐凭证逐笔顺序登记，经常核对余额做到不漏不乱。

2.2.3 对登记帐薄的往来结算，要负主要责任，同时需经财务负责人审核。 2.2.4 对串户漏记往来等不合规问题，应承担主要主任。 2.3 权限

2.3.1 对不经领导批准，填写不真实的借款单，有权责成经办人员退回。 3 工作内容及要求 3.1 工作程序

3.1.1.负责对往来结算帐务的记帐，及时和总帐核对。 3.1.2 负责本的帐薄。

3.1.3 每月20日完成帐薄的核对工作。

3.1.4 及时准确提供、季报、的债权债务等有关报表。做到内容准确不重不漏帐表相符。 3.2 工作要求

3.2.1 每月按审核后的会计登记帐薄，做到有序有据。 3.2.2 登记帐薄准确率为100%。

3.2.3 对预借差旅费、一般物品费用借款，要督促及时办理报销手续收回余款不得拖欠、挪用。

3.2.4 对往来款项超过的(一年以上)拖欠款项要取得对方还款计划或承认手续，年末决算时要抄报清单，向领导报告以保证决算的正确性。 4 检查与考核 临沂发电有限责任公司 1999-10-10批准1999-11-10实施

Q/118-302.196-1999 4.1 本标准执行情况由，由部门负责人按月检查与考核。 4.2 考核内容为本标准规定的责任和工作内容与要求部分。 4.3 考核结果与公司经济责任制挂钩兑现。

临沂发电有限责任公司 1999-10-10批准1999-11-10实施

第二篇：秩序部收费岗岗位要求

1. 严格遵守公司服务条例及财务部制定的各项规章制度，服从本部门及公司上级的管理。

2. 负责关于收费方面各种相关信息资料的收集、整理和费用验收，报当班班长。

3. 熟练操作物业收费软件，按时完成每月车场收入预算标准及代收费等费用账单的计算、录入，并将收费明细账单清晰、无误做好记录。

5. 负责零星费用的收款工作，负责发票的领用、保管，为需要发票的客户及时开具发票，并建立发票使用登记表，将客户不要的发票及时销毁并投入废票箱。

6. 接受业主有关费用收缴情况的查询，为业主保守秘密;按规定收取费用，不得自定标准，不得私自贪污车辆收费钱款。

7. 及时将客户欠费情况反馈给客户，督促其追缴欠费;对于屡催不缴的业主，要及时报告给当班班长，以便采取措施。

8. 完成部门上级交办的其他工作。

第三篇：银行业信贷业务审查岗职责

(一)受理岗收到提交的申请表和相关申请材料后，应对申请人和保证人的主体资格及申请人提交资料的完整性与规范性进行审核。

1. 审核申请表是否填写完整，申请金额、期限等关键信息是否正确、是否有涂改，申请人和相关人员是否在相应位置签字等。申请人配偶不在本地、无法在申请表中签字的，可由我行将贷款受理申请表传真给申请人配偶，待其签字后传真给我行，作为其同意申请贷款的凭证;

2. 审核身份证原件是否符合规定、是否真实，按《小额贷款业务联网核查公民身份信息暂行规定》对身份信息进行联网核查; 3. 审核营业执照是否为工商行政管理部门颁发，是否经年检并在有效期内，经营业务范围与客户实际经营范围是否相符，客户是否拥有营业执照的使用权; 4. 客户经营时限是否符合我行规定;

5. 审核贷款用途是否符合我行业务的相关规定;

6. 申请联保业务的，须审核联保小组成员组成是否符合业务规定;申请保证业务的，须审核保证人是否符合业务规定，审核保证人单位证明和(或)营业执照是否符合业务规定等;审核联保成员或保证人对贷款的连带责任关系是否明晰。

对于符合业务申请条件的，经办人员应将身份证、营业执照等证

件的复印件与原件进行比较，在复印件上加盖“与原件相符”的章戳。对于未盖章戳、未签字的证件复印件，后续处理人员应拒绝继续操作。身份证复印件需客户本人和经办人员签字确认。

(二)审查要点。审查岗应对资料的合规性、真实性和完整性进行审查，审查要点如下：

1. 审查申请人的有关资料是否齐全，内容是否完整、合规，如：申请表中关键要素是否填写完整，借款人及相关人员是否签字等;

2. 审查申请人主体资格是否符合我行相关业务规定条件，是否有不良信用记录，社会信誉、道德品行等方面是否良好; 3. 审查贷款用途是否具体、明确，是否合法、合规、合理; 4. 审查调查报告是否按要求填写完整，关键财务指标计算是否准确，对获得数据的方式是否进行了说明，是否进行了交叉验证，前后内容是否符合逻辑，客户信用评级表中的评级是否合理，调查报告中的授信建议方案是否合理，贷款金额、期限、利率、担保方式、还款方式等是否适合客户实际情况，信用评级表和调查报告是否签字确认;

5. 审查申请人的主要收入来源的可靠性和稳定性，主要经营风险以及联保小组成员或保证人的担保能力等;

6. 审查信贷员是否按规定履行了实地调查职责，管户信贷员与申请人是否为关系人，授信调查意见是否客观、详实。 7. 审查保证人资格是否符合制度规定;对于1名保证人的，要

重点审查保证人的收入水平及收入稳定性;对于保证人是农户或微小企业主的，要审查信贷部是否按规定履行了实地调查职责。 8.审查岗要对信贷员电子影像资料的完整性进行审查，其中电子影像记录包括

①信贷员与客户在调查现场的合影;

②生产经营场所(分别拍摄店招和内部照片);

③存货(包括主要生产原材料、产成品或商品)、机器设备; ④客户及其雇员生产的场景; ⑤家庭住所。

(三)审查岗要对电子影像资料与贷款纸质材料的一致性进行审查，如：

借款人影像与身份证件中影像的一致性; 经营场所与影像资料中店招的一致性;

存货价值与影像资料中存货数量的吻合性等等。

其中大额资产计入未有纸质证明材料的，必须有影像资料予以证明。

信贷员完成调查报告后，由小额贷款营业机构小额贷款业务主管岗将相关材料提交审查岗审查。审查岗应对信贷员提交资料的合规性、真实性和完整性进行审查，并通过电话就贷款申请和调查基本信息与借款人、保证人进行核实。审查岗应出具书面审查意见，明确贷款金额、用途、利率、期限、还款方式、担保条件、

授信条件等内容，并提示贷款潜在风险。审查岗对审查意见负责。实行单人审批模式的，小额贷款营业机构小额贷款业务主管岗直接将材料提交审批人审批。

第四篇：商户收单业务管理高级岗工作职责

1.负责制定商户收单业务的战略规划、经营计划。

2.负责制定和完善商户收单业务的管理办法、业务规定、操作规程。

3.负责对商户收单业务开展针对性的产品研发、推广和优化。

第五篇：招标部业务经理岗位职责

1.承担所负责的招标项目的标书编写和发放、组织评标、发布中标通知及招标文件归档工作。

2.承担所负责的项目的款项回收工作。

3.承担客户交办的相关其他工作。

4.完成领导临时交办的任务。