行为金融理论研究论文提纲

论文题目：基于行为金融理论的我国金融监管体制研究

摘要：金融危机爆发以后,每个国家都不得不反思传统的金融监管模式,随着行为金融理论的发展,各监管当局都意识到了必须考虑个体的心理和行为等因素可能产生的影响,所以在制定相关金融监管政策时,都吸收了行为金融的理念。经济全球化和金融业的快速发展,对我国传统的金融监管模式提出了巨大的挑战,从侧面表达了我国应该改变现有的监管模式。本文在行为金融理论的基础上,分析了行为金融监管的必要性、目标,与传统的监管模式功能监管、机构监管和目标监管相对比,试图找出各自的优势和不足。消费者保护作为公认的行为金融监管的目标之一,已经有不同国家按照自己国情建立了适合自己的监管模式,本文从法律框架、金融教育等方面分析了国际上整体关于消费者保护的情况,主要列举了英国、美国、日本、中国香港等国家和地区的经验,对我国实施行为金融监管提出政策和建议。在我国,行为金融思想其实已经渗透在了高管薪酬和创业板投资者监管等方面,虽然我国已经设立了消费者保护局,但是为了更好的优化我们现有的金融监管模式,应该先分析我国所面临的挑战,然后对症下药,给与相应的对策和建议,既可以不浪费资源,又可以完善金融监管的有效性,对我国金融体制的改革有一定的积极意义。

关键词：行为金融;金融监管;消费者保护

学科专业：金融学

摘要

Abstract

1 引言

1.1 论文的背景和研究意义

1.1.1 论文的背景

1.1.2 研究的意义

1.2 文献综述

1.2.1 国外研究综述

1.2.2 国内研究综述

1.3 研究方法与创新

2 新金融发展对我国金融监管体制的挑战

2.1 我国金融监管体制的现状

2.2 新金融的发展概述

2.3 对我国传统金融监管体制的挑战

2.3.1 对监管统一性的挑战

2.3.2 对监管协调性的挑战

2.3.3 对监管前瞻性的挑战

2.3.4 对监管平衡性的挑战

3 行为金融监管与传统监管模式的对比分析

3.1 行为金融监管理念介绍

3.1.1 行为金融监管理念的必要性

3.1.2 行为金融监管理念的产生和发展

3.1.3 行为金融监管的主要目标

3.2 传统的金融监管模式

3.2.1 机构监管

3.2.2 功能监管

3.2.3 目标监管

3.3 行为金融监管理念和传统监管模式的对比分析

3.3.1 行为金融监管理念的优势

3.3.2 行为金融监管理念的不足

4 行为金融监管理念的应用研究

4.1 世界范围内的整体情况

4.1.1 法律框架

4.1.2 金融消费者保护职责划分情况

4.1.3 金融教育情况

4.1.4 消费者权益保护方式

4.1.5 主管机构投诉情况处理

4.2 行为监管应用的国际经验

4.2.1 英国经验

4.2.2 澳大利亚经验

4.2.3 日本经验

4.2.4 美国经验

4.2.5 中国香港经验

5 对我国金融监管改革的启示

5.1 我国实施行为金融监管的现状

5.2 我国实施行为金融监管的现实挑战

5.2.1 行为金融监管经验不足，法律不健全

5.2.2 金融消费者认知不足

5.2.3 短板建设尚需增强

5.2.4 金融机构认识不足

5.3 完善实施行为金融监管理念的建议

5.3.1 加强系统性的研究，提升对行为金融监管的认识

5.3.2 处理好行为金融监管与审慎监管的关系

5.3.3 对投资者适应性监管

5.3.4 加强对消费者的金融教育

6 研究展望

参考文献

致谢