供应链管理调研问卷

第一篇：供应链管理调研问卷

供应链管理调研报告

莲山 课件 w ww.5 Y

K J.CO

M 4

一、摘要

2 0世纪90年代以后，随着科学技术飞速进步和生产力快速发展，顾客消费水平不断提高，企业之间竞争加剧，加上政治、经济、社会环境的巨大变化。传统的生产与经营模式陷入未有的困境。而基于“一体化”思想的供应链管理却能有效提高市场反应速度。

近十几年来，随着改革开放的不断深化和文化产品需求的不断增加我国的出版业取得了长足发展。每年出版新书均超过10万种产业化趋势正在形成。出版业的跨越式发展对图书供应链提出了越来越大的需求。因此对图书供应链上的合作关系、供应链上的库存量、物流时间、作业质量、物流费用等的要求越来越高。

作为典型的图书分销商之一的新华书店，研究其供应链的运作模式，有助于研究整个图书业的图书供应链运作情况。我们于2008年12月期间对武汉新华书店有限公司进行了专项调研。调研期间，我们通过实地走访、电话访谈等方式先后对武汉市新华书店有限公司、光谷书城、新华书店华科分店以及“乾之水”书店。调研之后，首先通过抓住供应链上每个节点的问题，然后由这些问题引出整条供应链上的问题，接着通过集体思考解决方案以及查阅相关文献得出最终的结论。

最终的研究结论为：对于运作成本高、牛鞭效应严重的图书供应链应建立以图书分销商为核心企业的供应链;建立以标准化信息为基础的信息系统，实现信息的无缝连接。

二、研究背景

2.1.图书供应链的特点

1.1图书的品种非常多，发行量大.一般年经营几十万种、年新增十几万种.有外版、本版、教材、音像、辅助物资等多种形式。单次的采购到货、发货、退货等各个环节涉及到的品种也比其他行业的物流系统多。

1.2图书包装以纸质包件和单件处理为主规格较多，标准化处理难度较大。

1.3由于图书ISBN普遍存在一码多书的情况，在账目和实物管理上很难做到真正的单品管理。因此图书的库存管理、发货、退货管理具有较大难度。

1.4具有大量的逆向物流处理。鉴于这些特性图书行业的物流在管理、流程规划、自动化信息化处理等各个方面都具有较强的行业特点和较高的难度。因此也造成了现在图书物流中存在了很多的问题。

1.5目前我国图书供应链上各结点企业的信息化普及程度较好，70%的出版社拥有了自己的图书管理信息系统。但由于企业内部的信息系统大多自主开发，导致同一供应链中结点企业的信息系统之间难以对接，即形成了信息孤岛现象。

1.6多条供应链并行交叉图书供应链中图书实物在出版社、分销商和零售店3方之间流动。各种渠道、各种出版社的供应链并行交叉在现有的销售网络中。

2.2.图书供应链的现状

从运营成本层面：根据网络调查《中国图书供应链的调查访谈》中得知，我国除了5%出版社获得利润外，其他出版社全面亏损。而从图书业大规模低效率地开展“订货会”的订货模式到大批量的退货以及频繁出现的新书脱销，我们均能窥视到图书供应链的运营成本居高不下。

从供应链库存层面：根据调研以及查阅文献得知，图书供应链中的牛鞭效应比较严重。协调失衡现象，直接导致出本社所获得的订单数远远超过读者的实际需求量，从而引出出版社生产能力的盲目放大，无效率的运输产生，库存过高等等问题。引用一组数据，2006年全国新华书店系统、出版社自办发行单位纯销售额为504.33亿元，而年末库存为524.97亿元，库存销售比为1.04，较2005年的0.98又有了增长。

从客服水平层面：根据调查显示，图书供应链上的效应速度慢，由于供应商与分销商之间缺乏有效的信息沟通，导致经常出现脱销的现象。而出现缺货的分销商向出版社发出补货订单后，出版社不能快速做出响应。分销商也会因为出版社的响应速度慢而缺失一部分终端消费者。

三.供应链现状

出版社收到原稿，通过审查和编辑等流程，确定新书的出版。再将新书目录发给武汉新华书店总店。并根据经验，历史数据预测书的销量，联系印刷厂，确定印刷册数。总店收到目录后，同样根据经验和历史数据确定订书量。通过传真向出版社下达订单，出版社确认订单后，通过第三方物流公司给武汉新华书店发货。出版社地域不同，从订单确认到到货的时间从5天至14天不等。

总店 分店、分销中心

总店确认新书订货量后，再将目录发给各个下属分店(分销中心)。分店(分销中心)收到目录后，也根据经验和历史数据确定各自订书量，但总店将根据各个分店(分销中心)的销售情况，决定是否满足分店(分销中心)的订单。书由公司的物流部负责运送到个分店。书一般在 48小时可以送到分店(分销中心)。当总店的库存不能满足分店(分销中心)要求时，总店向出版社下达补货订单。但补货订单的延迟率很高，且延迟时间无法确定。

分销中心 零售书店

零售商自己到分销中心，凭经验选择书的种类、数量，且需自己提货。

分店、分销中心 总店 出版社

总店将分店和零售商的积压书籍回收后，通过第三方物流公司，将积压书籍退回出版社。

3.5. 积压书籍的处理

A.通过第三方物流公司，将积压书籍退回出版社，但由新华书店负责产生的物流费用。

B.由书店打折处理。

3.6.存在问题

A. 虽然目前图书供应链中的核心企业是出版社，但出版社、批发商、零售商各节点企业实力相当，供应链上的各个节点都被迫参与到多条供应链中，多条供应链并行交叉，上下游之间信息失真率高，响应速度慢，运营成本高。

B.出版社可向总店要求查看本出版社的图书销售数据，或通过信息采集员，到各个书店采集销售信息，供应链上下游之间没有良好的信息沟通渠道，无法实现物流信息的快速传递和资源共享。

C.整条供应链上的各个节点都没有科学的需求预测方法。导致整条链上的需求预测都不准确，产品试销率低。

D.库存量高，库存周转率低，且库存不平衡(总店的仓库通常要有2-3个月的常备书库存，2周的新书库存)形成较严重的牛鞭效应。.

E.武汉新华书店与出版商之间是代销关系，且销售产生收入后，出版社才收到相应的货款，供应链风险分担不平衡，大部分由出版社承担，两者没有建立良好的伙伴合作关系。且整条供应链上的现金流动率低。

四、系统改进方案建议

4. 1.建立以图书分销商为核心企业的供应链

A.转移供应链的核心企业

由于图书市场性质由卖方市场转向买方市场，供应链的核心企业应该由图书出版商转向图书分销商，供应链管理的重心也应由出版管理转向图书分销的管理，图书分销渠道已成为图书供应链的核心部分。因此，中盘(同时具备吸纳上游绝大多数的出版物(M个产品)，并供应行业下游绝大多数的零售商(N个客户)的企业)是一个不得不提起的概念。中盘在供应链中是联系上下游企业的节点，强大的中盘对加强供应链协作、提高供应链效率和促进信息共享非常有益。

对于武汉新华书店有限责任公司来说，现行的供应链的上下游实力较为均衡。上游的出版商和下游的分销商(主要包括新华书店系统)，都经历了改制的过程，投入到市场的竞争中来。但从现行的风险分配角度还是可以发现，出版商较分销商承担了较大的风险，分销商渐渐的主导了供应链的运作。

B.武汉新华书店有限公司的目标

武汉新华书店公司应努力做大做强，成为现行供应链中的核心企业，整合上游出版商和下游连锁店，进而降低整个供应链的运营成本，提高整条供应链的运行效率和服务水平。

目前武汉新华书店有限责任公司，在北大门江岸经济开发区，已建成2.3万平方米的物流中心，内有电子标签播撒线、高位货架、电动叉车等先进的物流设备，还采用RF(手持无线终端)系统进行收货理货作业和出库作业。由于现行书业地域限制较大，武汉新华书店有限公司虽有较先进物流体系硬件设施，但没有达到规模化，还不具备做跨区域的强大分销商的实力，，但对于武汉新华书店公司来说成为武汉地区新华系统的核心企业还是较为可行。

C.建议：通过武汉新华书店公司的物流中心，对系统内的网络节点实行统一购销、配送和调拨的集中化管理，促进信息沟通的顺畅，使得顾客的需求能够及时的反应到出版商那里，做好信息中转枢纽的作用。

4. 2.加快信息标准化建设，实现信息资源共享

A.现行供应链对信息的要求与可采用的技术、设备信息体系是实现现代供应链管理的基础，缺乏有效信息流的供应链必然是低效率的供应链。信息要求在供应链的每一个环节上都能体现出来而且信息的交流必须是双向的。分销商需要分店以及各零售店的销售信息以便统一管理，而分店和各零售店同时也需要了解公司的库存信息;各出版商需要了解分销商的库存和每本书的销售情况，而分销商相应的也想了解出版商的库存情况。信息的交流是以标准化为基础的，而目前我国图书信息标准化依然落后，造成信息交流的困难，影响到了供应链总信息沟通的效率。

借鉴日本已经发展成熟的pOS(销售实时情报管理)体系，对每本书的销量进行实时监控，将需求信息或退货以电子文档的方式发给发行中盘物流中心，及时处理信息。可采用条码设备、输送带及同转箱、自动分拣系统、电子标签和无线扫描技术等，实现信息标准化。

B.信息标准化建设的推进过程

武汉新华书店供应链中的信息标准化仍然较为落后，订单通过多种方式传递，比如电话、传真、邮箱甚至是QQ等等。这样多种方式进行信息的沟通虽然有灵活多样的优势，但也使得信息的管理较为困难。在推进信息标准化建设的过程中，武汉新华书店公司因首先在其系统内进行，再扩展到与上游的出版商之间。其系统内的各分店、零售店，同时还包括物流部门、管理部门等，他们之间的信息沟通应以一定的标准形式进行。

C.信息系统的建设

以BS架构的管理信息系统为核心，使得在地理上分散的供应链各节点能够有效的进行信息沟通，避免库存不平衡，减少跨区调拨的情况。出版商只需通过公司提供的用户名和密码，登陆公司网站，就可以查询该社每种图书在公司分店、零售店的销量、库存，而不必亲自派人去连锁店查询。各连锁店也可上网查询总部的库存情况。总部可以监控连锁店每天的销量、每个社销售的总码洋(全部图书定价总额)等，门店营业额按照一定比例自动进入网上银行传给总部。

4.3.运用科学、合理的模型，进行需求预测

武汉新华书店系统内各节点的需求预测凭经验的问题，可通过加强的信息系统予以解决。现有的系统只有数据采集能力，没有数据处理的能力，只能凭人工统计或经验进行需求预测。因此信息系统的建设也应加强这方面模块的功能。同时，图书按销售性质可以分为畅销书和常备书，因此计算模型会有不同，将分别用报童模型和经济定货批量模型计算最佳订货量.4.4.建立起供应链上的风险共担的收入共享契约

A.目前供应链的风险分担分析

在原来的图书供应链上，出版社与分销商的风险及利润差异过大，代销的销售制度(书在到达最终消费者前，所有权属于出版社，销售产生收入后，出版社才能收到相应的货款)，使出版商被迫承担大部分风险，同时经销商(新华书店)、零售商的约束太少，激励不够。对于经销商、零售商的约束缺失，这一方面导致了零售商、经销商缺乏足够的动力采取各种措施提高销售业绩;另一方面，直接接触顾客的经销商、零售商，缺乏将最真实的市场信息收集并反馈给出版商的动力。在信息失真的同时，造成供应链上较严重的牛鞭效应。

B.摒弃代销制度,实施收入共享契约

为了降低“牛鞭效应”的影响，加强供应链成员的合作关系，之前的代售的方式将被完全摒弃，重新建立以图书的经销商武汉新华书店为主导，对其所有供应商(出版商)，实施收入共享的契约。经销商主动承担一定的风险，以此来加强、稳定与出版商的长期合作伙伴关系，减少双方的不信任。虽然使经销商承担了更大的风险，但同时使供应链各方的利益协调一致。经销商也会更加努力提高自己的销售业绩，以提高供应链的总体收益，与出版商分享合作伙伴关系带来的利润，实现双赢。

C.收入共享契约的建议细则：

1.出版商拥有图书的所有权，并决定图书价格。

2.销售收入共享的比例则由新华书店与出版商共同商定。对于每本卖出的图书，新华书店依据先前约定的比例从销售收入中扣除相应的份额，剩余部分则交给出版商。

3.积压的书籍，出版商可委托分销商全权处理(如打折、捐赠)，避免退书过程中产生的物流费用，并可回收书的残值，建立良好的公众形象。

4.5.绩效评价

实施以上这些改进措施后能够提高供应链的运作效率，提高服务水平。

A、订单周期时间有效缩短。

原来出版商的订单响应时间加上运输时间从5～7天到半个月不等，服务水平参差不齐，这主要是订单响应时间过长所致，而这与出版社内部的管理有紧密关系。在加强合作伙伴关系，推行信息标准化实现无缝连接后，出版社的订单响应能够大大加快，服务水平也能够趋向一致。

B、库存周转率大大提高

原来的情况是武汉新华书店公司仓库里，对于常备书有2-3个月的库存量，而对于新书有2周的库存量。较高的库存一部分的原因是图书的销售性质所致，另一方面原因是需求预测不准，订货批量全凭经验，导致为防止缺货提高库存量。实施改进后，连锁店与公司之间实现信息共享，公司能够有效了解到市场的需求状况，并采用较优的算法计算订货批量，从而减少库存量。而且，准确的需求预测能够了解到顾客的需求，从而提高销售收入。分母变大，分子变小，两方面的原因使得库存周转率变大。

五、结论

结合实地的调研情况、解决方案的分析以及绩效的评价。为提高整条供应链的竞争力，武汉新华书店公司应建立健全的信息系统、科学的订货系统、并且与上下游企业形成良好的合作伙伴关系，成为现行供应链中的核心企业。整合上游出版商和下游连锁店，形成以分销商新华书店为主导的供应链，进而提高整条供应链的运行效率、服务水平以及降低供应链上的库存水平。

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第二篇：土地供应及收支管理调研报告

金塔县2011年土地供应及收支管理调研报告

按照财政部、国土资源部《关于开展土地供应及收支管理专题调研的通知》要求，我局对我县土地供应及收支管理情况进行深入调研。现将调研情况汇报如下：

一、土地征收和储备情况

(一)征地储备情况：2011年，我县经省政府批准征收转用集体土地面积19.5251公顷，至目前，共征收2.0984公顷(合31.476亩)，支付征地补偿费用94万元;收购储备土地4.4257公顷，支付土地补偿费254.2万元;拟收购储备土地18.6787公顷(280.2亩)，筹集土地储备资金1867万元。

(二)土地供应情况：至目前，全县共供应国有建设用地73宗205.0187公顷，其中招拍挂出让土地24宗200.8914公顷，划拨国有土地使用权49宗4.1273公顷。

(三)供地价格变动情况：我县土地供应价格严格执行工业、经营性用地最低出让价，金塔为十四类地区，工业用地最低出让价84元/平方米。根据国土资源部《关于调整工业用地出让最低价标准实施政策的通知》(国土资发„2009‟56号)文件精神，我县工业用地出让价实行14元/平方米;商业、房地产出让底价委托中介机构评估，商业用地评估价格在90-160元/平方米之间，房地产用地评估价在130-280元/平方米之间，基本和2010年持平。

二、土地出让收支基本情况

1、土地出让收入总量及结构变化情况:2011年上半年，全县土地总收入2985.8894万元，其中挂牌出让收入2936.1142万元，追缴和补缴土地出让金收入49.7752万元。

2、土地出让支出总量及结构变化情况：2011年上半年，县财政共拨付我局出让金1046.9501万元，其中用于征地拆迁补偿237.182万元，其余全部用于工业区基础设施建设费支出。

3、专项资金征收、计提和使用情况

三、对当前社会关注重点问题的分析和建议

1、“土地财政”问题

近年来，我县为了加快工业化和城市化进程，加大了招商引资力度，城市建设和工业项目用地需求急剧扩张。政府一方面为达到“招商、安商”的目的，大量出让土地保障招商引资项目建设的土地需求;另一方面，又将很大一部分土地出让金收入用于征收土地补偿和投入到基础设施建设中，形成新的可以出让的土地。钱从土地上来再花到土地上，只不过雪球越滚越大。

2、地价与房价关系问题

房地产价格主要由需求决定。开发商在制定销售价格时会考虑房地产的开发成本，若市场售价高于成本与预期利润之和，开发商会直接根据市场制定价格：若市场售价低于成本与预期利润之和，开发商只能考虑各种渠道降低成本甚至降低预期利润，仍以市场为基础制定价格。因此，土地只是作为一项成本而转入到将来的房屋销售价格中。从我县情况来分析，商品房价格中每平方米土地成本140元，仅占房屋销售价格的5%。

住房价格包含许多构成因素，房价与地价并不是简单的线性关系，房价高并不一定是地价高，房价低并不一定是地价低。我县2011年住宅用地出让价最低130元/平方米，最高285元/平方米，平均210元;土地价格和2010年相比，基本持平;而普通商品房2010年平均2250元/平方米，今年在2680元/平方米，

房价年增长接近20%。我县地价增长幅度远远低于房价增长幅度，土地价格并不是我县房价上涨的主要因素。认为过高的房价是由地价造成的想法过于武段。

3、、保障被征地农民利益问题

对被征地农民发放的土地补偿费、安置补助费以及地上附着物和青苗补偿费等费用，我县实行了严格的公示制度，增强了补偿费用发放透明度。对土地补偿费、安置补助费以及地上附着物和青苗补偿费等相关费用中应当支付给被征地农民个人的部分，根据征地补偿方案，由集体经济组织提供具体名单，县上成立的征地拆迁办公室把关审核后，和农户签订征地拆迁协议，将协议达成的补偿费用直接支付给被征地农民，切实保障了被征地农民利益。

第三篇：农产品供应链调查问卷

调 查 问 卷

您好!我们正在进行一项浙江省科技厅课题关于农产品供应链的调查，希望您能抽出一点时间，配合我们的调查。请在您认为最合适的选项上打“√”。谢谢!

1.你们当地有有特色的农产品产业吗?有的话,是什么?________________

A.是B.否

2.您是通过()来卖出农产品的。

A、农村合作社B、自己到市场去卖C、上门收购的中间商D、固定的收购商E、零散客户上门来买F、其它。

3.您认为最能提高您在农业方面收入的方式是()

A.加入农业合作社B.多承包些农田C. 打造农产品的品牌D.调整种植的品种E.直接把产品卖给超市F.4.当地农户中,有多少人受过技术方面的培训()

A.0-20%B.20-40%C.40-60%D.60-80%E.80-100%.

5.您销售的农产品价格是怎么决定的()。

A.到市场上随行就市B.事先签订了销售合同 C.收购的人说多少就多少D.由你自己来定 E.6.您认为政府有关部门在农产品流通方面提供的帮助是()

A、很好的B、比较好的C、一般的D、比较差的E、很差的

7.您认为如何才能让自己的农产品卖一个好价钱。()

A、产品质量好B、有品牌C、反季节销售D、对农产品进行适当加工

E、大家生产不同的产品F、由农村合作社组织生产和销售G、政府帮助推销

8.您最希望政府提供哪方面帮助。()

A、农产品种植方面的指导B、农产品加工方面的指导C、提供固定的销路

D、提供产品需求等方面的信息E、给当地农产品创建品牌F。

9.您认为当地政府有关部门提供的农产品有关信息是()

A、很多的B、比较多的C、一般的D、比较少的E、很少的

10.您认为当地政府有关部门在农产品流通方面提供的指导服务是()

A、很多的B、比较多的C、一般的D、比较少的E、很少的

11.您了解绿色食品、有机食品、无公害食品吗?()

A、很清楚B、比较清楚C、一般D、不大清楚E、一点也不知道

12、您对农村合作组织了解吗?()

A、很清楚B、比较清楚C、一般D、不大清楚E、一点也不知道

13、您生产出售的农产品是()

A、无包装的B、有包装的C、加工过的D、没有加工过的

E、有品牌的G、没有品牌的H、新品种I、老品种

调查结束,感谢您的支持与合作!

调 查 问 卷

您好!我们正在进行一项浙江省科技厅课题关于农产品供应链的调查，希望您能抽出一点时间，配合我们的调查。请在您认为最合适的选项上打“√”。谢谢!

1.您卖的农产品是从哪里来的()

A.直接从农民收购B.批发市场批发C.自己产的D.农业合作社E.农村经纪人

2.您认为农产品价格上涨最主要的原因是什么()

A.种养的农民少了B.上游的利润多了C.运输储藏费用涨了D.税收涨了E.质量好了 F.有品牌了G.有人炒作H.其它________

3.您认为农贸市场的环境在哪方面最需要提高()

A.卫生状况B.质量检测C.市场灯光D.扩大市场面积E.

4.您认为消费者买菜时最看重的是什么()

A.菜的价格B.菜的质量C.菜的品牌D.市场环境E.卖家的服务F.是否方便

5.您认为现在超市卖菜对生意影响大吗?

A.很大B.比较大C.比较小D.没影响

6.市场上大多数的菜一般比进价要高多少?

A.0-20%B.20-40%C.40-60%D.60-80%E.80-100%F.100%以上

7.进来的农产品一般损耗率有多少?

A.0-10%B.10-20%C.20-30%D.30-40%E.40-50%

8.您一般通过什么方式来保证农产品的质量?(多选)

A.低温处理B.洒水C.进行包装D.加工处理E.其他__________

9.有品牌的农产品比没品牌的价格一般要高多少?

A.0-20%B.20-40%C.40-60%D.60-80%E.80-100%F.100%以上

10.您认为有多少消费者愿意接受加工整理过的农产品?(比如:切好,包装好等)

A.0-20%B.20-40%C.40-60%D.60-80%E.80-100%

11.您对改善农产品流通有何建议?

__________________________________________________________________________________

调查结束,感谢您的支持与合作!

调 查 问 卷

您好!我们正在进行一项浙江省科技厅课题关于农产品供应链的调查，希望您能抽出一点时间，配合我们的调查。请在您认为最合适的选项上打“√”。谢谢!

1.你们超市的农产品直接从农业合作社进的比例占()

A.0-20%B.20-40%C.40-60%D.60-80%E.80-100%

2. 你们超市的农产品从批发市场进的比例占()

A.0-20%B.20-40%C.40-60%D.60-80%E.80-100%

3.您认为目前农超对接的难点主要在()

A.农民提供的产品数量上难以保证B.农民提供的产品质量上难以保证

C.农民对超市的付款方式难以接受D.农超对接增加了超市的工作量E.其他_____________

4.您认为消费者买菜时最看重的是什么()

A.菜的价格B.菜的质量C.菜的品牌D.市场环境E.卖家的服务F.是否方便

5.您认为现在超市要提高农产品的销售额，最主要的应从哪方面着手?()

A.降低价格B.完善包装C.提高质量D.要有品牌E.改善环境F. 其他____________

6.进来的生鲜产品，你们会进行分拣、加工等操作的比例为()?

A.0-20%B.20-40%C.40-60%D.60-80%E.80-100%

7.你们超市农产品的损耗率一般有多少?

A.0-10%B.10-20%C.20-30%D.30-40%E.40-50%

8.你们超市一般通过什么方式来保证农产品的质量?(多选)

A.低温处理B.洒水C.进行包装D.加工处理E.其他__________

9.有品牌的农产品比没品牌的价格一般要高多少?

A.0-20%B.20-40%C.40-60%D.60-80%E.80-100%F.100%以上

10.你们超市有多少消费者愿意接受加工整理过的农产品?(比如:切好,包装好等)

A.0-20%B.20-40%C.40-60%D.60-80%E.80-100%

11.您对改善农产品流通有何建议?

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调查结束,感谢您的支持与合作!

第四篇：供应链金融情况调研报告

一、供应链金融相关概述 1.1供应链金融定义

国外供应链金融定义，一般认为供应链上的参与方与为其提供金融支持的供应链外部的金融服务机构可建立协作，旨在实现供应链贸易的目标，同时结合物流、信息流和资金流及进程、全部资产和供应链上参与经营的主体，这一过程称为供应链金融;或定义为一个服务与技术方案的结合体，将需求方、供应方和金融服务提供者联系在一起。

国内供应链金融定义，一般认为是一种针对中小企业的新型融资模式，将资金流有效整合到供应链管理的过程中，既为供应链各环节企业提供贸易资金服务，又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务，以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资方式。

1.2供应链金融特征

供应链金融的基础融资是通过对供应链企业客户垫付采购款以及提前释放货权的赊销方式来进行融资，一般以供应链全链条为整体进行融资，因此对供应链上下游关联度要求较高，此时，可以通过供应链企业作为融资平台进行融资，突显供应链模式的优势。

1.3供应链金融与传统金融的区别

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传统贸易融资主要通过信用证以及票据，真实贸易背景下以在有效期内的信用证以及未到期的票据进行融资借款并以业务滚动方式延续借款期限，主要融资环节体现在采购或者销售的单环节部分，此时融资平台以商业银行为主。

另外，与传统融资模式更大的区别还在于信息的流转，传统贸易上下游关联度低，信息片段化，而供应链金融则全链条信息透明，实现上下游信息连贯。

1.4供应链金融的参与主体

供应链金融的参与主体主要有金融机构、中小企业、物流企业以及在供应链中占优势地位的核心企业。

金融机构在供应链金融中为中小企业提供融资支持，通过与物流企业、核心企业合作，在供应链的各个环节，根据预付账款、存货、应收账款等动产进行设计相应的供应链金融模式。金融机构提供供应链金融服务的模式，决定了供应链金融业务的融资成本和融资期限。

中小企业在生产经营中，受经营周期的影响，预付账款、存货、应收账款等流动资产占用大量的资金。而在供应链金融模式中，可以通过货权质押、应收账款转让等方式从银行取得融资，把企业资产盘活，将有限的资金用于业务扩张，从而减少资金占用，提高了资金利用效率。

物流企业是供应链金融的主要协调者，一方面为中小企业提供物流、仓储服务，另一方面为银行等金融机构提供货

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押监管服务，搭建银企间合作的桥梁。对于参与供应链金融的物流企业而言，供应链金融为其开辟了新的增值业务，带来新的利润增长点，为物流企业业务的规范与扩大带来更多的机遇。

核心企业是在供应链中规模较大、实力较强，能够对整个供应链的物流和资金流产生较大影响的企业。供应链作为一个有机整体，中小企业的融资瓶颈会给核心企业造成供应或经销渠道的不稳定。核心企业依靠自身优势地位和良好信用，通过担保、回购和承诺等方式帮助上下游中小企业进行融资，维持供应链稳定性，有利于自身发展壮大。

二、供应链金融模式分析

供应链金融的三种传统表现形态为应收账款融资、库存融资以及预付款融资。目前国内实践中，商业银行或供应链企业为供应链金融业务的主要参与者。

2.1应收账款融资模式

当上游企业对下游提供赊销，导致销售款回收放缓或大量应收账款回收困难的情况下，上游企业资金周转不畅，出现阶段性的资金缺口时，可以通过应收账款进行融资。应收账款融资模式主要指上游企业为获取资金，以其与下游企业签订的真实合同产生的应收账款为基础，向供应链企业申请以应收账款为还款来源的融资。

应收账款融资在传统贸易融资以及供应链贸易过程中

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均属于较为普遍的融资方式，通常银行作为主要的金融平台，但在供应链贸易业务中，供应链贸易企业在获得保理商相关资质后亦可充当保理商的角色，所提供的应收款融资方式对于中小企业而言更为高效、专业，可省去银行的繁杂流程且供应链企业对业务各环节更为熟知，同时在风控方面针对性更强。

应收账款融资一般流程：在上下游企业签订买卖合同形成应收账款后，供应商将应收账款单据转让至供应链企业，同时下游客户对供应链企业作出付款承诺，随后供应链企业给供应商提供信用贷款以缓解阶段性资金压力，当应收款收回时，融资方(即上游企业)偿还借款给供应链企业。通常应收账款融资存在以下几种方式：

1、保理。通过收购企业应收账款为企业融资并提供其他相关服务的金融业务或产品，具体操作是保理商(拥有保理资质的供应链企业)从供应商或卖方处买入通常以发票形式呈现的对债务人或买方的应收账款，同时根据客户需求提供债务催收、销售分户账管理以及坏账担保等。

应收账款融资可提前实现销售回款，加速资金流转，一般也无需其他质押物和担保，减轻买卖双方资金压力。保理业务期限一般在90天以内，最长可达180天，通常分为有追索权保理和无追索权保理，其中无追索权保理指贸易性应收账款，通过无追索权形式出售给保理商，以获得短期融资，

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保理商需事先对与卖方有业务往来的买方进行资信审核评估，并根据评估情况对买方核定信用额度;有追索权保理指到期应收账款无法回收时，保理商保留对企业的追索权，出售应收账款的企业需承担相应的坏账损失，在会计处理上，有追索权保理视同以应收账款为担保的短期借款。

2、保理池。一般指将一个或多个具有不同买方、不同期限以及不同金额的应收账款打包一次性转让给保理商，保理商再根据累计的应收账款情况进行融资放款。有效整合了零散的应收账款，同时免去多次保理服务的手续费用，有助于提高融资效率，但同时对保理商的风控体系提出更高要求，需对每笔应收款交易细节进行把控，避免坏账风险。下游货物购买方集中度不高，在一定程度上有助于分散风险。

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3、反向保理(逆保理)。供应链保理商与资信能力较强的下游客户达成反向保理协议，为上游供应商提供一揽子融资、结算方案，主要针对下游客户与其上游供应商之间因贸易关系所产生的应收账款，即在供应商持有该客户的应收账款时，得到下游客户的确认后可将应收账款转让给供应链保理商以获得融资，与一般保理业务区别主要在于信用风险评估的对象转变。

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2.2存货融资模式

存货融资主要指以贸易过程中货物进行抵质押融资，一般发生在企业存货量较大或库存周转较慢，导致资金周转压力较大的情况下，企业利用现有货物进行资金提前套现。随着参与方的延伸以及服务创新，存货融资表现形式多样，主要为以下三种方式：

1、静态抵质押。企业以自有或第三方合法拥有的存货为抵质押的贷款业务，供应链企业可委托第三方物流公司对客户提供的抵质押货品实行监管，以汇款方式赎回。企业通过静态货物抵质押融资盘活积压存货的资金，以扩大经营规模，货物赎回后可进行滚动操作。

2、动态抵质押。供应链企业可对用于抵质押的商品价值设定最低限额，允许限额以上的商品出库，企业可以货易货，一般适用于库存稳定、货物品类较为一致以及抵质押货

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物核定较容易的企业，由于可以以货易货，因此抵质押设定对于生产经营活动的影响较小，对盘活存货作用较明显，通常以货易货的操作可以授权第三方物流企业进行。

3、仓单质押。分为标准仓单质押和普通仓单质押，区别在于质押物是否为期货交割仓单，其中标准仓单质押指企业以自有或第三人合法拥有的标准仓单为质押的融资业务，适用于通过期货交易市场进行采购或销售的客户以及通过期货交易市场套期保值、规避经营风险的客户，手续较为简便、成本较低，同时具有较强的流动性，可便于对质押物的处臵。普通仓单指客户提供由仓库或第三方物流提供的非期货交割用仓单作为质押物，并对仓单作出融资出账，具有有价证券性质，因此对出具仓单的仓库或第三方物流公司资质要求很高。

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从目前市场情况来看，在存货融资过程中，通常供应链企业为避免因市场价格波动或其他因素导致库存积压，在库存环节单纯就库存商品对中小企业进行库存融资的情况较少，更多的是在采购或者销售阶段得益于整体供应链条环节紧扣就可对库存进行控制，因此，中小企业更多的通过其他渠道进行库存融资。

此外，一般供应链业务中因上下游的协调配合，库存周转较快，单独以库存融资情况相对传统贸易融资较少。

2.3预付款融资

在存货融资的基础上，预付款融资得到发展，买方在交纳一定保证金的前提下，供应链企业代为向卖方议付全额货款，卖方根据购销合同发货后，货物到达指定仓库后设定抵质押为代垫款的保证。

在产品销售较好的情况下，库存周转较快，因此资金多集中于预付款阶段，预付款融资时间覆盖上游排产以及运输时间，有效缓解了流动资金压力，货物到库可与存货融资形

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成“无缝对接”。

一般在上游企业承诺回购的前提下，中小型企业以供应链指定仓库的仓单向供应链企业申请融资来缓解预付款压力，由供应链企业控制其提货权的融资业务，一般按照单笔业务来进行，不关联其他业务。

具体过程中，中小企业、上游企业、第三方物流企业以及供应链企业共同签订协议，一般供应链企业通过代付采购款方式对融资企业融资，购买方直接将货款支付给供应链企业。预付款融资方式多用于采购阶段，其担保基础为购买方对供应商的提货权。目前国内供应链贸易企业中常用的方式为先票/款后货贷款。

在供应链贸易业务中，供应链企业可提供预付款融资服务，尤其在较为成熟的供应链条中，当中小企业在采购阶段出现资金缺口时，向供应链贸易企业缴纳保证金并提供相关业务真实单据，供应链贸易企业在对商业供应商进行资质核实后，代替中小企业采购货物，并掌握货权，随后由中小企业一次或分批次赎回。

按照中小企业与供应链企业具体协议、以及双方合作情况，货物可由供应商直接运送至中小企业或运送至供应链贸易企业指定的仓库，而此时，供应链贸易企业可在采购甚至物流、仓储以及销售阶段实质性掌握货权。

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三、供应链金融发展环境分析

我国现阶段供应链金融发展较好的是股份制银行，但是近年国有银行也不断渗透到这个领域。今年10月，国务院办公厅印发《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》，推动供应链金融服务实体经济，鼓励商业银行、供应链核心企业等建立供应链金融服务平台，为供应链上下游中小微企业提供高效便捷的融资渠道。

从发展至今，供应链金融已经逐步完成从1.0至4.0的裂变。在最早阶段是资金方或服务方基于核心企业1，针对中小企业N的融资模式;2.0阶段则是基于系统直连核心企业的线上“1+N”模式，资金方、服务方、核心企业和上下游的在线化融资;而3.0阶段是通过搭建供应链金融服务平台连接不同财富端、供应链服务方、核心企业产业链上下游，形成的“N+1+N”模式。

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四、银行供应链业务介绍

1、工商银行融资业务

用商用物业、商品存货、应收账款或金融票证等优质资产作抵(质)押，客户就能在工商银行轻松获得融资服务，具体包括：

1.1商用物业贷融资

⑴产品定位：以房产价值或商用物业的营运收益为贷款依据，还原物业蕴含的内在价值。在不改变物业性质和用途的前提下，提供客户营运所需要的融资帮助。

⑵适用范围：已竣工验收的并投入商业运营的土地、厂房、写字楼、商铺等。

⑶产品优点：①贷款期限灵活;②贷款手续简便，快速审批。

⑷对应产品：不动产抵押贷款、法人商业用房按揭贷款。 1.2商品存货贷融资

(1)产品定位：可将商品或存货质押给工商银行，贷款行根据商品或存货的市场价值，为客户提供高质押率的贷款，盘活账面短期资产，以备生产经营之需。

(2)适用范围：适用于大宗原燃材料、产成品等。 (3)产品优点：①盘活存货，提高资产流动性;②贷款手续简便。

(4)对应产品：商品融资

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(5)办理条件：客户情况无信用等级限制;以商品为主要原材料或主营货物;对商品享有合法、完整的所有权; 具有偿还本息的能力。商品情况为大宗商品原材料。

(6)申请条件：

①依法核准登记，具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件;

②拥有贷款卡;

③拥有开户许可证，并在平安银行开立结算账户; 担保要求：以借款人所有的大宗商品进行质押担保。 (7)业务流程：

①借款人申请办理商品融资; ②平安银行进行调查并核押定植; ③双方签订《商品融资合同》;

④银行、借款人与物流监管企业签署《商品融资质押监管协议》;

⑤银行通知物流企业办理质物入库手续; ⑥物流企业向银行签发回执;

⑦融资到期后，借款偿付相应本息，银行通知物流企业解除质押，借款人提货。

1.3.应收账款贷

(1)产品定位：客户凭借优质应收账款申请贷款，工商银行将根据应收账款的金额，为客户提供最高至应收账款

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金额100%的贷款。

(2)适用范围：向资信良好的大企业、政府机构、军队等下游客户销售商品或提供服务所形成的应收账款。

(3)产品优点：

①依托下游购货商的信用，降低借款企业贷款条件; ②缩短下游购货商占用货款时间，加快资金回笼; ③更好维系与下游购货商的关系，帮助客户扩大销售; ④优化客户资产结构。 ⑷对应产品：国内保理

国内保理：销货方将其销售商品、提供服务或其他原因所产生的应收账款转让给银行，由银行为其提供应收账款融资及商业资信调查、应收账款管理的综合性金融服务。

(4)办理形式：单(双)保理、有(无)追索权保理、公开(隐蔽)保理。

(5)适用对象：

①原则上适用于采用赊销为付款方式的国内货物贸易或服务贸易;

②卖方在国内赊销中可能担心买方的信用风险或流动资金周转困难，应收账款周转率过低，希望控制风险，拓展业务;

③买方(债务人)占强势地位，面临上下游客户迫切的融资需求，为降低其内部财务成本，希望保理商提供融资支

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持;

④适用于希望减轻应收账款管理与催收负担的卖方。 (6)申请条件：

①依法核准登记，具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件;

②拥有贷款卡;

③拥有开户许可证，并在平安银行开立结算账户; ④拥有合法的商品交易合同并且卖方已经有效履行义务。

(7)担保要求：可免担保。 (8)业务流程：

①卖方向工商银行提交《国内保理业务申请书》; ②工商银行对买方进行资信调查后，与卖方签订《国内保理融资协议》，卖方将已经形成的应收账款及相关法律要件转让给工商银行;

③工商银行向买方提交《应收款账债权转让通知/确认书》，请其确认交易的真实性及付款到期日;

④工商银行向卖方提供相应融资;

⑤如买方于应收账款到期日向工商银行付款，工商银行扣除相应融资本息后将余额归还卖方;如到期日后未收到买方的付款，工商银行将依据保理合同的有关约定进行追索。

2、招商银行融资业务

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2.1商品提货权融资业务

商品提货权融业务：指银行与供应商、经销商通过签署三方协议的方式，对经销商提供的以控制商品提货权为前提的融资业务。

(1)业务方式：

①供应商、经销商与银行签定三方协议

②经销商向银行缴存汇票金额30%的保证金，银行开立以经销商为出票人、供应商为收款人的银行承兑汇票，银行通知供应商给予经销商提取与汇票金额30%等值的货物。

③经销商货款回笼，存入保证金账户

④银行通知供应商给予经销商提取等值的货物 ⑤如此反复，直至保证金账户余额等于汇票金额 ⑥汇票到期保证金账户余额不足时，供应商于到期日将差额退还银行

(2)业务优势：

对供应商：与经销商结成更紧密的伙伴关系减少银行融资，降低资金成本提前收款，灵活运用资金增加销售额

对经销商：与供应商结成更紧密的伙伴关系解决包销预付款资金困难;利于得到较高的商业折扣，降低销售成本

2.2动产抵押(质押)贷款

动产抵押(质押)贷款：指借款申请人以其自有或第三人所有的动产(商品、原材料等)向招商银行抵押或质押，

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并从银行获得资金的一种融资方式。

(1)抵押(质)物必须具备下列条件： ①所有权明确 ②容易变现

③前期较长一段时间内价格稳定，波动幅度较小 ④便于保存，不易变质，不易过时 (2)业务特点与优势：

①提供融资便利，满足企业短期资金需求 ②推进信贷服务方式的创新 2.3仓单质押、担保信贷业务

(1)仓单：指仓储公司签发给存储人或货物所有权人的记载仓储货物所有权的唯一合法的物权凭证，仓单持有人随时可以凭仓单直接向仓储方提取仓储货物。

(2)仓单质押、担保信贷业务：指业务申请人以其自有或第三方持有的仓单作为质押物向招商银行申请信贷业务。

(3)质押仓单必须具备下列条件：

①必须是出质人拥有完全所有权的货物的仓单，且记载内容完整

②出具仓单的仓储方原则上必须是银行认可的具有一定资质的专业仓储公司

(4)质押仓单项下的货物必须具备下列条件：

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①所有权明确

②无形损耗小，不易变质，易于长期保管 ③市场价格稳定，波动小，不易过时 ④适应用途广，易变现 ⑤规格明确，便于计量

⑥产品合格并符合国家有关标准 (5)业务优势：

①促进国内商品贸易，加快市场物资流通。 ②提供融资便利，提高企业资金使用效率。 ③扩大企业销售，增加经营利润 2.4商品提货权融资业务

(1)商品提货权融资：指银行与供应商、经销商通过签署三方协议的方式，对经销商提供的以控制商品提货权为前提的融资业务。

(2)业务方式：

①供应商、经销商与银行签订三方协议

②经销商向银行缴存汇票金额30%的保证金，银行开立以经销商为出票人、供应商为收款人的银行承兑汇票，银行通知供应商给予经销商提取与汇票金额30%等值的货物

③经销商货款回笼，存入保证金账户

④银行通知供应商给予经销商提取等值的货物 ⑤如此反复，直至保证金账户余额等于汇票金额

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⑥汇票到期保证金账户余额不足时，供应商于到期日将差额退还银行

(3)业务优势

对供应商：与经销商结成更紧密的伙伴关系;减少银行融资，降低资金成本;提前收款，灵活运用资金;增加销售额;

对经销商：与供应商结成更紧密的伙伴关系、解决包销预付款资金困难;利于得到较高的商业折扣;降低销售成本。

3.平安银行融资业务

3.1国内贸易短期信用保险项下应收帐款融资

国内贸易短期信用保险项下应收帐款融资(以下简称”信保融资”)：指当卖方为与买方商品交易所产生的应收帐款购买了国内贸易短期信用保险并履行了保险生效所必须的各项义务之后，卖方利用其承保的应收帐款向平安银行进行融资的业务。

(1)该产品有两种模式，即：质押模式和保理模式。 信保融资项下的质押模式：当卖方为与买方商品交易所产生的应收帐款购买了国内贸易短期信用保险并履行了保险生效所必须的各项义务之后，卖方将应收帐款质押给银行，银行参考保单金额及已质押的应收帐款金额向卖方提供融资产品及服务的业务。

信保融资项下的保理模式：当卖方为与买方商品交易所

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产生的应收帐款购买了国内贸易短期信用保险并履行了保险生效所必须的各项义务之后，银行参考保单金额受让一定比例合同项下的应收账款，向卖方提供的包括应收账款账户管理、应收账款融资、应收账款催收和承担应收账款坏账风险等在内的一系列综合性金融服务。

(2)产品功能、优势及定价： ①优化应收帐款，提高资金周转速度; ②币种为人民币，授信期限最长不超过1年; ③融资申请人必须为其向平安银行融资的应收帐款购买国内贸易短期信用保险;

④价格：贷款利率原则上不低于人行基准利率上浮20%;收取合同金额的0.5%(含)以上的额度管理费;每单(一张或多张发票)收取150元人民币的发票处理费。

(3)业务流程：

①卖方向平安产险申请国内贸易短期信用保险额度，平安产险根据卖方要求核定买方额度;

②卖方向平安银行提出信保融资业务申请;

③平安银行进行授信审查并给予卖方信保融资额度; ④经办行/团队与卖方企业签订《国内贸易短期信用保险项下应收帐款融资合同》。与平安产险、卖方企业签订《赔款受益人权益转让书》;卖方向平安产险取得正式保单并签订相关合约;

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⑤平安银行联合卖方就卖方将应收帐款向平安银行融资一事共同书面通知买方;

⑥平安银行给予卖方融资款项;

⑦应收帐款到期日前平安银行通知卖方或买方付款; ⑧买方直接将应付款汇入平安银行指定帐户; ⑨平安银行扣除融资款项，余款划入借款人帐户; ⑩执行其他贷后管理事项。 3.2应收账款质押融资

应收账款质押融资：平安银行取得在"商务合同"项下产品卖方(债权人)对产品买方(债务人)所拥有应收账款的债权的质押权，以企业未到期应收账款质押担保的方式，向企业提供的一类短期银行融资业务。

(1)产品特点：

①该项业务，能将未到期的应收账款作为质押担保，从而达到解决融资担保方式难题;

②通过该项业务，使得债权人迅速变现未到期的应收帐款，改善客户的现金流状况;

③债权人可预先得到银行垫付的融资款项，不影响企业正常经营活动，有助于改善企业的

(2)经营状况。 业务流程：

①债权人向平安银行提出融资申请，提交申请资料;

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②平安银行审核债权人提交的上述申请资料，同意办理授信业务，核准应收账款质押的额度、融资率、操作方式;

③债权人和平安银行签署应收帐款质押协议，办理应收账款质押担保手续，约定办理应收账款质押登记手续;

④平安银行向债权人发质押确认书，为客户提供相应的融资。融资到期，平安银行要求企业到期还款，否则平安银行可要求处分质押应收账款的回款归还授信。

3.3动产质押融资

动产质押融资：申请人以其本人或者第三人合法拥有所有权或者处分权的货物动产作为质押担保，向平安银行申请的授信融资业务。在授信期间，企业根据企业销售的需要可以通过补充保证金、还款、换货等方式办理提货，赎回质押的货物。

(1)产品分类包括：静态动产质押和动态动产质押担保两种业务模式。

(2)功能及优势：

①适应中小型企业融资需求，可免不动产抵押、第三方企业担保;

②盘活企业存货资产，改善企业财务结构，加快企业经营资金周转，扩针对企业的贸易环节融资，实行企业现金流、物流控制封闭运作，可以有效的改善企业的经营周转状

况，促进企业改进存货结构，加强存货管理。

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(3)申请流程：

①借款企业提出授信申请，按平安银行要求提供申请资料;

②客户经理进行贷前调查核实申请资料，上报信贷审批部门审批;

③借款企业与平安银行签署授信、担保合同文本，办理质押、监管手续，落实各级审批意见，办理授信业务出账;

④经办行依客户申请，办理质物的提货、换货、还款等操作手续，授信到期进行还款处理。

3.4仓单质押担保融资

仓单质押融资业务：是申请人以其本人或者第三人合法拥有所有权或者处分权的货物仓单作为质押担保，向平安银行申请的授信融资业务。当授信到期，债务人不能履行还款义务或者出现合同约定的其他违约情形时，平安银行有权直接协议折价或者拍卖、变卖质押仓单的价款优先偿还授信。

(1)业务包括：标准仓单质押业务、非标准仓单质押业务。

(2)产品功能：

①适应中小型企业融资需求，可免不动产抵押、第三方企业担保;

②盘活企业资产，改善企业财务结构，加快企业经营资金周转，扩大企业生产经营规模;

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③针对企业的贸易环节融资，实行企业现金流、物流控制封闭运作，可以适当弱化传统的财务风险因素，重点关注企业贸易链条运转的正常性和现金流的回流。

(3)申请流程：

①企业提出授信申请，按平安银行要求提供申请资料; ②平安银行进行贷前调查核实，经过信贷审批部门审批; ③借款企业与平安银行签署授信、担保合同文本，办理质押、监管手续，落实各级审批意见，办理授信业务出账;

④经办行根据客户申请，办理质物的提货、换货、还款等操作手续，授信到期进行还款处理。

4.大庆农村商业银行融资业务 4.1动产抵(质)押融资

动产抵(质)押融资：指企业以其所有的动产进行抵(质)押，申请获得银行融资。

(1)业务特点：抵(质)押动产范围广、种类多，包括原材料、半成品等;动产质押期间不影响销售，企业销售时，可以采取多种形式提取货物进行销售。动产质押既支持贷款，也支持承兑、保证、信用证等其他授信业务，企业可根据自身情况灵活选择;融资期限和还款方式可灵活选择;可以一次性提取质押动产，也可部分提取质押动产，为企业销售提供便利。

(2)适用对象：有固定盈利模式，动产占比较高，缺

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少可用于抵押的固定资产的生产型、贸易型企业。动产以大宗、通用原材料、基础性生产物资为主，价格相对稳定，易于变现。

(3)申请流程：

①企业提出授信申请，按农商行要求提供申请资料; ②农商行进行贷前调查核实，经过信贷审批部门审批; ③借款企业与农商行签署授信、担保合同文本，办理质押、监管手续，落实各级审批意见，办理授信业务出账;

④经办行根据客户申请，办理质物的提货、换货、还款等操作手续，授信到期进行还款处理。

五、供应链金融风险环节

供应链企业在经营过程中结合具体业务模式，在采购、库存以及销售阶段提供不同的融资模式，将资金风险转移到自身，并获取毛利率高的资金收益，我们具体从经营以及财务两方面来进行分析。

1.经营风险 1.1关联度风险

供应链企业可通过对各环节的跟踪管理来控制供应链金融风险，同时要求供应链采购、生产、销售、仓储及配送等各环节在涉及的贸易业务领域上具有较高的关联度，可对同一领域业务形成紧密、配合顺畅的合作关系，而一旦供应链企业关联度低，融资环节出现缺口造成风险不可控，或将

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对供应链金融业务参与企业经营造成损失。

1.2上下游企业信用风险。

供应链上下游企业的信用状况为供应链金融业务正常运转的前提，易出现债务偿还延缓或回收困难。

1.3供应链贸易背景风险

通过提供虚假的业务单据和货物凭证来取得融资借款，而资金则被转移至其他投机或投资业务。

(2)财务风险 2.1资产流动性风险

供应链企业通过赊销和垫付的模式为链条上中小企业提供融资服务，导致企业出现较大规模的预付款项和应收账款，资金的提前支出与延迟回收降低企业资金效率并易造成企业阶段性的经营资金压力。

2.2现金流风险

大量的垫资和赊销业务导致企业资金出现较大幅度的流出，且回收期限延缓，不利于流动性的积累。一旦出现外部融资渠道受阻，供应链企业将面临资金断裂风险。

供应链金融以资金运作为经营方式，通过套利获取收益，本身为一种投机行为，在经济市场及金融环境波动的形势下，可持续发展性不强，其面临的风险因素较多。

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第五篇：保障土地供应情况调研报告

近年来，随着县域经济的发展和工业化、城镇化的步伐加快，面对土地供需矛盾，要切实做到既要保证建设用地供应，又要做好耕地保护的“双重”责任，实现保护资源和保障发展两不误，这是当前国土资源系统干部职工所面临的难题。xx县国土资源局在县委、县人民政府的领导下，如何坚持以科学发展观统领全局，全面贯彻落实国家和省关于加强土地管理和调控的各项政策措施，创新工作思路，突出工作亮点，在严格保护资源与全力保障社会经济发展之间实现寻出一条“双保双赢”的路子，为促进全县经济社会发展作出应有的贡献，这是本次学习实践科学发展观活动中本人重点调研的一项课题。

一、基本情况

我县境内耕地资源严重不足，人均耕地少、质量差，依据全县土地更新调查数据显示，我县20xx年末耕地总面积为65.4万亩，基本农田保护面积为55万亩，保护率达到84%，在城镇化、工业化加快发展的今天，既要坚守住基本农田耕地红线，又要兼顾好“吃饭”与“建设”的双重问题，已成为我县国土资源管理部门亟待破解的一道难题。自国家实施宏观调控以来，土地新政不断出台，用地“闸门”不断收紧。面对这种形势，如何加强管理，为xx经济社会又好又快发展提供国土资源保障，便是摆在我们国土资源部门面前的一个重大而迫切的课题。xx县国土资源局在县委、县人民政府的领导下，坚持以科学发展观统领全局，确处理好保护资源与保障发展的关系，努力探索，大胆创新，“把好闸门、严格执法、坚守红线、开源节流、保障发展、维护稳定”，积极探索化解资源瓶颈约束和供需矛盾的新途径、新方法，全力保障了xx县各项经济社会发展目标的实现。

二、主要做法及成效

(一)不断改进工作方法，积极服务县域经济社会发展

一是创新思路，破解用地难题。为积极保障县域经济发展用地需求，按照“有保有压”的原则，在严格执行建设用地定额指标和土地投资强度指标的基础上，不断创新工作思路，优化土地利用结构和布局，切实加强用地管理。做到主动创新坚决保障工业项目、重点基础设施项目和科技含量高、经济效益好的招商引资项目用地需求，不断挖潜存量、拓宽渠道积极保障其他项目用地。在保障用地工作中，实行分期、分批供地制度。对批准立项的企业用地，根据企业发展规划，采取分期分批供地的办法，化解用地难问题。同时，全面清理盘活城郊和集镇未利用地、废弃地、荒山等作为发展用地，引导企业集中在工业集聚区使用土地，鼓励工业企业建标准厂房和多层厂房，提高项目容积率。

二是提升技巧，增加土地收益。近几年来，通过不断提升土地经营技巧，实行经营性用地全面进入有形市场进行交易，所有经营性用地全部以招标、拍卖、挂牌的方式进行公开出让，并主动邀请纪检监察部门现场监督出让过程，保证公开、公正、公平。目前，全县土地市场建设已经成熟，土地出让已覆盖全县各乡(镇)，政府从土地上获取的收益从过去的几百万元迅速增加到上亿元，土地收益逐年增加。仅20xx实现土地收入1.6亿元，不仅为全县各项社会事业建设提供了重要资金支持，同时，也极大的促进了全县土地市场的建设和完善。

三是优质服务，及时办理用地手续。在具体业务工作中着力从提高服务水平入手，一切工作程序都以方便服务对象为目的，以提高办事效率为原则，做到一站式服务，一次上会会审，减少工作的重复性。并制定了一次性告知、首问责任制、限时办结制、过错责任追究制等一系列工作制度，确保优质高效办理各类用地手续。与此同时，在提供用地保障和服务中，把服务关口前移，实行现场办公，按照“特事特办，急事快办”的工作要求，优质高效办理建设用地手续，进一步简化了报批程序，缩短了审批时间，提高了服务效率。

(二)围绕县委政府工作目标，着力抓好各项任务的落实

xx县国土资源局紧紧围绕县委、县人民政确定的重点工作任务做好各类建设项目用地服务工作，确保了国家和省、州、县各类重点工程建设项目用地，为全县经济社会发展提供了有力支撑。围绕城乡基础设施建设、能源、交通、水利、城市化、工业化发展做好供地服务，全力支持和服务于德钢公司奕标公司扩产技改搬迁，云冶集钛项目建设，积极推进省级xx工业园区和我县确定的工业小区、物流园区、禄色食品加工园区和现代旅游文化产业项目建设。20xx年以来，共完成上报土地征用报件29批(次)，报批土地6504亩。有效保障了800kv、500kv变电站、云南金丰矿冶有限公司新建粗铜冶炼厂、罗茨绿色食品加工交易市场、云南新立公司新建氯化法钛白粉等重点建设项目用地。在今年初，我局围绕县委、县人民政府确定的20xx年八项重点工作及早着手抓好建设用地报批和土地储备工作。今年1～3月份，我局积极组织20xx年城市建设用地报件2批，面积578亩(其中：占用耕地406亩)，单独选址建设项目用地12件，面积2179.4亩。完成了对楚雄—广通、武定—xx高速公路的土地规划修改并上报省国土厅，积极实施土官云南现代旅游文化产业度假休闲区项目30平方公里的土地规划修改工作。对中央投资拉动内需重点项目用地，我局做到“四个优先”。一是优先计划。在编制土地供应计划时，优先安排重点项目的项目用地。二是优先报批。落实专人负责用地报批材料，并进行跟踪问效，提高报批效率。三是优先征地。对批准农用地转用和土地征收征用的重点项目用地，迅速组织力量，实行“倒计时”工作督办，优先推进重点项目的土地征收工作，切实做好被征地农民的补偿和安置，确保土地及时报批。四是优先供应土地，对重点项目工业项目依法灵活采取“招拍挂”方式，及时明确业主，做到优先供应。

(三)开源节流，确保全县耕地总量平衡

随着县域经济的发展和城镇化、工业化的步伐加快，面对土地供需矛盾，为了做到保护资源和保障发展两不误，在保障重点建设项目用地方面，坚持“有限指标保重点、一般项目靠挖潜”的原则，一方面积极开展土地整理增加耕地指标，另一方面积极开展“三项整治”盘活存量用地，把城市建设用地增加和农村建设用地减少相挂钩，做到有机结合，充分发挥效益。

一是认真落实耕地“占一补一”的政策。即非农建设占用耕地的必须开垦补充新的耕地，以确保本区域耕地总量动态平衡。2004年至今，我县共争取国家和省、州投入资金4681万元，实施了土地整理项目6个，其中：国家级项目2个、省级项目2个、州级项目2个，共计整理面积37077.77亩，实现新增耕地9166亩。目前，正在实施的土地整理项目1个，即：“国家西部生态治理重点工程——xx县罗川土地整理项目”，总投资3766万元，总规模27154.2亩，整理后可实现新增耕地面积2230.2亩。

二是大力开展“三项整治”工作。把废弃工矿用地、砖瓦窑场、空心村整治工作作为强化耕地保护、保障经济发展的一项重要措施，通过大力开展“三项整治”拓展建设用地空间，破解土地制约“瓶颈”，实现保护资源与保障发展“共赢”。通过调查摸底，全县列入计划整治的存量土地3000亩，通过研究制定《xx县开展砖瓦窑、空心村、工矿废弃地“三项整治”实施方案》，将“三项整治”列入经济建设重点工作，做为拓宽城镇建设用地的主要来源。20xx年，计划首先实施909.4亩(其中：勤丰镇片区原8772部队用地353亩、勤丰镇罗次铁路支线556. 4亩)，现已完成“三项整治”土地复垦的实施方案并已通过上级评审，20xx年6月底前实施完毕提交验收，下半年组织实施1500亩。计划2010年实施591亩，2010年5月底以前全面完成提交验收。

(三)不断优化工作环境，提高服务质量

我局加大队伍建设，加快机关效能建设，优化服务，落实责任，严格执法，为项目用地提供优良的国土资源环境。

一是落实项目审批联系会议制度，加强与发改委、经委等涉及项目管理部门的协作，启动联合审批程序，现场研究解决审批过程中存在的问题，要件齐全并符合规定要求的，当场办结审批;对要件不全的，协调各相关部门尽快办结。

二是全面落实首问责任制、限时办结和绩效考核制度，加强对项目的跟踪服务工作，实行专人紧盯、专人服务、专人落实项目的责任制。

三是加强项目监督，实行问责制。加强项目监督，建立项目情况报告制度，确定专人负责项目跟进，发现问题及时反馈报告，对阻碍项目建设延误项目推进的个人和股室实行问责。同时，对重点项目开通“项目绿色通道”，即项目单位与国土资源局可随时沟通，在不违背政策法规的情况下，尽量简化办事程序，能一次办成的决不两次，实行全程跟踪服务，迅速落实项目供地。

三、存在的问题

(一)土地供需矛盾仍然是当前经济社会发展中重要的制约因素。我县自2003年到2005年间，全县年平均用地需求量仅在800亩左右;20xx年到20xx年间，年平均用地量达到1200亩左右，仅20xx全县各类建设项目用地量就达到3500亩(其中：城市化建设占用1500，工业化建设占用2000亩)。随着近年来我县经济社会的加速发展，土地节约集约利用任务艰巨,供求矛盾越来越突出。

(二)影响发展的体制机制法制障碍依然存在，需要社会共同理解和支持。近年来，因土地方面引发的利益诉求和矛盾纠纷日趋凸显，土地违法违规案件调查处理和执行到位难，改革攻坚面临深层次矛盾，社会利益格局发生了深刻变化，保护资源和保障发展的难度越来越大。由于国土资源执法监察力量薄弱，法治机制不够完善，现有执法手段落后，面对执法对象的强硬态度，往往因经济发展、社会和谐与稳定的需要，从而导致土地违法违规案件难以查处到位，这需要全社会共同关心、参与和支持国土资源管理工作。

(三)征地拆迁工作仍然是影响社会稳定的一项难事和大事。在当前认真构建和谐社会，切实维护广大人民群众的合法权益中，存在安置政策的滞后和不太完善，而群众的期望、要求和欲望又非常强烈，特别是在一些重点工程项目实施过程中，政府不得不动用警力维持保护性施工。这样，又更加引起了群众的不满，激化了社会矛盾，成为社会不稳定因素。

(四)干部队伍建设的任务繁重。目前，全县国土资源系统共有63人，其中：大学本科以上学历7人，年龄在35岁以下28人。派出的14个乡(镇)国土资源所除3个所有办公用房外，其余所均在当地政府院内合并办公，而且绝大多数国土所长期来仅有2名工作人员。因此，如何进一步加强干部队伍建设仍是摆在我们面前的一道重要课题。

四、改进办法和措施

(一)强化各类用地管理，为xx经济发展提供资源保障。一要强化规划计划管理，严把土地“闸门”，有效参与调控宏观管理，按照县委、县人民政府的要求，对投资项目用地进行超前预审，提前做好土地征用工作，搞好规划对接，加快审批步伐，科学合理使用好已有计划指标，用好用足建设用地指标，保障城乡基础设施和新型工业化发展需要，认真研究，合理分配，搞好全县用地指标的平衡，确保省、州、县各级重点工程建设项目落地。要优先保证重点项目、工业项目和城市基础设施项目建设用地;优先支持优势产业、工业园区项目建设，严格控制污染环境、高能耗及低水平重复建设项目用地，千方百计为加快地方经济发展提供资源保障;二要严格保护耕地特别是基本农田，坚守18亿亩耕地红线，强化耕地保护法律责任，切实保护耕地和基本农田;要进一步完善耕地保护指标体系和责任体系，落实各级政府主要负责人对耕地保护和土地管理负总责的规定，层层签订耕地保护责任书，严格责任考核;要强化耕地保护管理基础工作，抓好土地开发整理工作，严格设计和施工监管，提高项目质量，切实增加有效耕地面积，完善耕地“占补平衡”制度，提高农业综合生产能力;三要通过控制投资强度和容积率，从立项规划到实施建设、竣工验收进行全过程监督，促进依法依规用地、节约集约用地。要建立有效的激励机制，加快未利用地的开发利用，减少耕地占用压力，坚持农民自愿的原则，在有条件的地方，鼓励和支持农民在现有宅基地上进行“中心村”建设，改造农民住房用地，提高土地利用率、增加容积率，并通过实施土地开发、复垦、整理项目扩大有效耕地面积;四要结合新农村建设开展城乡建设用地统筹，实施城乡建设用地增减挂钩工作。在进行新农村建设的同时，开展城乡建设用地增减挂钩工作，不但能够解决农村居民布点零散、浪费土地资源的问题，而且能够提供农民集中居住点和城镇建设用地指标，是解决建设用地指标紧、走内部挖潜、保障用地需求的有效途径。

(二)推进资源节约集约，全面树立“在发展中保护，在保护中发展”的理念。一是更新发展理念，积极探索实现保障发展和保护资源“双赢”的新路子。既要通过开展国土资源法律知识宣传教育培训活动，教育培训社会大众，更要教育培训自己，要看到发展可以为真正有效的保护提供条件，保护是为了资源的永续利用，实现可持续发展，保护反过来可以提高发展的质量和潜力。要在全社会树立“在发展中保护、在保护中发展”的理念，将“两难”问题变为“双保双赢”，走出一条开源节流、节约集约利用资源的新路子;二是要严格执行国土资源法律法规政策，坚持对土地的统一集中管理，统一土地市场，按照“多个渠道进水，一个池子蓄水、一个龙头放水”的原则，加强土地计划供应管理，严格实施土地用途管制，进一步规范土地使用权出让方式和交易行为，把节约集约要求纳入土地供应规划之中;三是进一步完善市场配置机制、闲置土地处置机制、激励约束机制、考核评价机制。全面落实工业、商业、旅游、娱乐和商品住宅等经营性用地招拍挂制度。加强对闲置土地清理处置，鼓励开发利用空闲、废弃、闲置地、未利用地以及利用地上、地下拓展建设空间。

(三)科学规范土地管理，用创新理念和改革措施解决资源保护与利用中存在的突出问题。一方面要不断完善征地拆迁安置工作措施，严格把握政策规定及时办理用地报批手续，并全面参与协调，协助做好征地拆迁安置和群众的思想稳定工作;另一方面要强化土地执法监管手段，逐步建立共同打击国土资源违法行为联动机制，采取县乡上下联动、部门联合执法的工作方法，集中各方面力量，及时处置土地违法违规行为，将矛盾和问题消灭在萌芽阶段。

(四)创新队伍建设管理，构建国土资源行政绩效问责制度责任体系。一要坚持民主集中制，完善议事规则，提高国土资源领导班子科学决策能力，解决突出矛盾、驾驭复杂局面能力，依法行政能力，廉洁从政能力，使班子整体功能得到有效发挥，执政能力得到全面加强，为国土资源事业健康发展提供有力保障;二要强化目标责任制和行政绩效问责制度管理，努力建立健全系统完善的管理制度，切实提高干部执行制度的自觉性，形成用制度规范、用责任约束、用目标管理的良性管理机制;三要切实加强机关党的建设，以学习党的十七大、十七届三中全会精神和修正后的《党章》为重点，以加强党的先进性建设为主线，通过多种形式开展理想信念教育和党的宗旨教育，切实提高党员的思想政治理论水平;四要开展党风廉政建设、预防职务犯罪和反腐败警示教育活动，抓好经常性的党风廉政建设。针对国土资源部门的特点，突出关键岗位和重要部位，提出有效的监督办法，及时发现薄弱环节，做到警钟长鸣，防患于未然;五要抓好对外信息宣传工作，充分利用网站、报刊、信息、简报等载体，大力宣传国土资源工作取得的新成果，进一步优化国土资源工作外部环境;六要切实关心干部职工的工作和生活，积极为大家解难题、办实事，维护好干部职工的切身利益，增强党员干部队伍的凝聚力和战斗力。