货币与金融统计第六章

第一篇：货币与金融统计第六章

2016年人大金融硕士考研复习货币银行学第六章

2016年人大金融硕士考研复习：货币银行学第六章 【本章教学目的与要求】

通过本章的学习，要求学生了解中央银行的产生和发展史、我国《中国人民银行法》的主要内容、中央银行制度的类型，掌握中央银行的职能与业务种类，理解中央银行与政府之间的关系等。

【本章重点】

中央银行的发展及其体制类型。可适当补充介绍欧洲中央银行的有关情况。

中央银行的主要业务。中央银行在经济中的作用体现在其业务中。

中央银行与政府的关系，其核心是独立性问题。

【本章难点】

中央银行的相对独立性。

【本章基本内容】

9.1 中央银行制度

中央银行产生的客观必要性。中央银行是一国金融体系的核心。中央银行的产生主要由以下4方面问题引起：银行券的发行问题、票据交换问题、最后贷款人问题;金融管理问题。

中央银行的产生与发展。世界各国中央银行制度建立经历了三个阶段：第一阶段(1844—1913)，从英格兰银行成为中央银行到第一次世界大战前，是中央银行的初创阶段;第二阶段(1913—1945)，从第一次世界大战到第二次世界大战结束，是中央银行的急剧发展阶段;第三阶段(1946一)，从第二次世界大战后到现在，是各国完善中央银行制度阶段。

中央银行的类型。中央银行的类型按中央银行的体制和中央银行的资本所有权划分。按体制可划分为三种类型：(l)复合式中央银行体制。国家不专门设立中央银行，而由一家大银行兼司中央银行职能;(2)单一式中央银行制。国家单设中央银行，全面执行中央银行的职能;(3)跨国中央银行制。指由货币联盟成员国联合组成中央银行。按资本所有权也可划分为三类：(1)政府拥有中央银行的全部资本; (2)公私合股持有中央银行资本;(3)完全由私人拥有中央银行资本。

9.2 中央银行职能

中央银行的性质。中央银行是特殊的金融机构，是特殊的国家管理机关。作为特殊的金融机构体现在三个方面：(1)不以盈利为目的，其业务目的是调节信用规模;(2)不经营普通商业银行业务，它的服务对象是政府和金融机构;(3)它处于超然地位，是银行的银行、最后贷款人和信用管理者身份出现。作为特殊的国家管理机关体现在：(1) 中央银行管理和服务的领域是货币信用领域：(2)中央银行的管理手段是经济手段。

中央银行的基本职能。中央银行的基本职能有三个： (1)发行的银行。它指中央银行垄断货币的发行权;(2)银行的银行。其含义为，中央银行不直接与工商企业发生业务往来，它以金融机构为服务对象，集中它们的存款准备金，充当它们的最后贷款人，对它们的业务实施监管和指导;(3)国家的银行。它指中央银行代表国家贯彻执行财政金融政策。

中央银行的业务。中央银行的业务分为负债业务和资产业务。

中央银行的负债业务。指中央银行的资金来源项目，主要包括流通中的货币、政府和公共机构的存款、商业银行的存款。

流通中的货币——是中央银行的主要负债业务，它通过再贴现、贷款、购买证券、收购金银和外汇等渠道，将货币投入市场;

政府和公共机构在中央银行的存款——也是中央银行重要资金来源渠道，属于财政性存款，中央银行对这类存款不支付利息;

商业银行的存款——商业银行在中央银行的存款由商业银行交存的存款准备金和用于票据清算的活期存款两部分构成。

中央银行的资产业务。指中央银行的资金运用项目，主要包括黄金及外汇储备、对商业银行的贷款、证券买卖和对政府及公共机构的贷款等。

黄金和外汇储备——是中央银行的重要资产业务，中央银行通过买卖黄金和外汇储备，达到调节货币资金，改善经济和外貌结构以及稳定金融市场等目的;

中央银行对商业银行的贷款——通过票据再贴现、票据再抵押和买卖有价证券方式实现;

证券买卖——属于中央银行的公开市场业务，是中央银行实现其制定的货币政策的重要手段。

对政府和公共机构的贷款——通过购买政府公债或国库券以及对政府和公共机构进行无担保的直接透支方式提供。

9.3 中央银行的独立性

中央银行与政府关系的焦点。中央银行与政府的关系集中体现在中央银行的相对独立性问题上。正确处理中央银行和政府之间的关系应当遵循的两个原则：(1)中央银行制定和执行货币政策，要以国家的经济发展为目标;(2)中央银行的货币政策要符合金融活动的规律。

中央银行与政府关系的历史演变。从历史的发展来看，中央银行与政府关系可划分为三个阶段：中央银行产生初期、第一次世界大战前后、第二次世界大战后。中央银行的独立地位在不同时期是不同的。从目前来看，中央银行的独立性呈不断加强趋势。

按中央银行独立于政府的程度，世界各国中央银行可分为三种类型：(1)直接对国会负责，独立性较大的中央银行：(2)名义上归财政部领导，实际上有相对独立的中央银行：(3)归财政部领导，独立性较小的中央银行。

【材料分析】资料来源：《国际清算银行年报》 中央银行的独立性：有关国家的发展情况

【本章复习思考题】

关键词：

复合式中央银行体制单一式中央银行体制跨国中央银行体制发行的银行

一元的中央银行体制二元的中央银行体制国家的银行票据再贴现银行的银行

思考题：

1.银行券的分散发行制度有何弊端?

2.试述中央银行的性质。

3.试述中央银行的职能。

4.简述中央银行的主要业务。

5.论述中央银行的独立性。

【本章主要参考数目】

[英] 里查德·德尔著《全球证券市场风险及监管》，宇航出版社1999年版

李越著《金融市场秩序》，中国发展出版社1999年版

甘当善编著《欧洲中央银行》，复旦大学出版社1999年版

米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，1998年出版。

第二篇：货币银行学[第六章其他金融机构]山东大学期末考试知识点复习[范文模版]

山东大学期末考试知识点复习

第六章其他金融机构

1.政策性银行

(1)指由政府设立，根据国家产业政策，区域发展政策以及其他相关政策经营政策性金融业务的金融机构。

(2)主要特征包括：组织方式上的政策控制性;行为目标的非盈利性;融资准则的非商业性;业务领域的专业性;信用创造的差别性。 (3)职能：信用中介，经济结构调节，执行政府经济政策。

(4)我国现阶段政策性银行主要有国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口信贷银行。 2.投资银行

(1)指专门从事所有资本市场业务的金融机构，在美国，称为投资银行;在英国，称为商人银行;在中国、日本等国，称为证券公司。

(2)业务范围：证券承销、金融顾问、证券代理交易和自营买卖、财务顾问、投资顾问、公司购并中介、资产证券化创新、新工具开发等。

(3)职能：提供金融中介服务、推动证券市场发展、提高资源配置效率、促进产业竞争和集中。 3.保险公司

(1)保险公司指代理保险业务，在风险发生时对投资人或被保险人按照保险合同约定给予赔偿或支付的金融中介机构。

(2)按照不同的划分标准，保险公司可以划分为：法定保险公司和自愿保险公司、财产保险公司和人寿保险公司、原保险公司和再保险公司等。

(3)保险指集合同类危险聚资建立基金，对特定危险的后果提供经济保障的一种危险财务转移机制。既是分摊意外损失的一种财务安排，又是一方同意补偿另

山东大学期末考试知识点复习

一方损失的合同安排。

(4)保险原则：最大诚信原则，近因原则，保险利益原则，损失补偿原则。 (5)职能：分散危险职能;补偿损失职能;监督危险职能;积蓄基金职能。 (6)保险的种类：按保险性质可以分为商业保险、社会保险和政策保险。

按保险标的分为财产保险、人身保险、责任保险和保证保险。

按危险转移层次可以分为原保险和再保险。

按实施方式分为强制保险和自愿保险。

其他分类方法还有按经营主体分为公营与私营，按保障主体分为个人与团体，按承保危险分为单一危险、综合危险和一切险，按保额确定方式分为定值保险与不定值保险等等。 4.投资基金

(1)指通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，利益共享、风险共担的集合投资方式，是一种间接的金融投资机构或工具。

(2)其特点有：组合投资、分散风险、专家理财。

(3)作用：投资基金对社会经济的发展起了重要的推动作用：为中小投资者拓宽了投资渠道;通过把储蓄转化成投资，有力地促进了产业发展和经济增长;对证券市场的发展具有重要意义，并促进了证券市场的国际化。

(4)分类：投资基金按照不同的划分标准，可以划分为以下类型：开放式基金与封闭式基金、契约型基金与公司型基金、成长型基金和收入型基金以及平衡型投资基金等等。 5.信托公司

指经营资金和财产委托、代理资产保管、金融租赁、经济咨询、证券发行、投资

山东大学期末考试知识点复习

等业务的专业金融机构。 6.租赁公司

(1)指经营租赁业务的金融机构。

(2)按照国际通行的划分方法，租赁公司所经营的租赁业务可以划分为：融资租赁、经营租赁和综合租赁三大类。其中融资租赁有杠杆租赁、转租赁、回租租赁等等。 7.信用合作社

(1)指由个人集资联合组成，以互助为主要宗旨的合作金融组织。

(2)其基本的经营目标，是以简便的手续和较低的利率，向社员提供信贷服务，帮助经济力量薄弱的个人解决资金困难。

(3)信用合作社按照地域不同，可以划分为城市信用合作社和农村信用合作社。

第三篇：第六章中央银行与金融监管

第一节 中央银行概述

一、中央银行的产生和发展

(一)产生的客观经济基础

1、银行券的发行问题

从18世纪后半期到19世纪前半期，资本主义银行业得到了

广泛建立。最初，几乎每家银行都拥有银行券发行权，市场上流

通的银行券五花八门。如果每家银行都能保证自己发行的银行券

能够随时兑现，也就不会出现什么问题。但是，在银行业的激烈

竞争中，总会有一些银行国经营不善而不能保证兑现，某些银行则有意设在遥远的地区，使人们难以向其兑现。这些问题导致信用纠纷、银行破产甚至整个金融业的危机。其他那些信用状况良好的银行虽能保证兑现，继续发行银行券，但受财力、信誉等方面的限制，只能在较小的范围内流通，很难扩大发行量。因此客观上需要一个权威性的、资本雄厚的大银行，发行一种信誉好且能在全国范围内流通的货币。

2、票据交换和清算问题

随着商品经济的发展，银行业务不断扩大，银行每天收付的

票据数量日益增加，银行之间的债务债权关系越来越复杂，每天

都有大量的资金需要清算，这要由各银行自行清算是非常困难的，

客观上要求有一个统一的票据交换和债权债务的清算机构。英国

于1833年正式成立伦敦票据交换所，以后英格兰银行获得了最终

清算银行的地位。因此，建立全国统一的有权威的公正的清算中心

是保证信用制度顺利发展的必然趋势。

3、最后贷款人问题

随着资本主义经济的迅速发展 ，对银行贷款的需求量越来越

大，借款的期限越来越长，但银行的资金来源受到数量和信誉的影响，远远不能满足资金运用。另外，由于出现突发性的大量提现，一些银行会陷入因支付能力不足而倒闭的困境。因此需要一个信用卓著的、实力强大的金融机构充当一般商业银行的最后支持者，一旦商业银行资金发生困难，可以给予必要的支持，以免在信用危机中破产，引发整个金融危机的发生。

4、金融监管的问题

资本主义经济的发展一方面使银行业日益兴旺，另一方面也

使银行之间的竞争日益激烈。银行的破产和倒闭极易引起连锁反

应，给整个经济带来危害，这就需要一个全国统一而又有权威的金融机构对金融业进行监管。

(二)中央银行产生的途径

中央银行的产生主要有两条途径：一是从众多的商业银行中

分离出一家商业银行，逐步演变为中央银行，通常称为演进型中央银行，如英格兰银行;二是专门创立中央银行，通常称为创设型中央银行，如美国联邦储备银行。

1、演进型中央银行

最早具有中央银行名称的是瑞典国家银行。它成立于1656年，最初是由私人创办的。1668年由政府出面改

造为瑞典国家银行。有人因此认为瑞典国家银行是世界上最早的中央银行。但

是，这时的瑞典国家银行并不具备中央银行的关键职能，他直到

1897年才独占货币发行权，那时才是真正的中央银行。

成立于1694年的英格兰银行，是最早真正执行中央银行职

能的金融机构，被称为中央银行的鼻祖。

从18世纪后半期到19世纪初，德国、比利时、荷兰、奥地

利、挪威、丹麦等国先后成立了中央银行。

2、创设型中央银行

3、早期中央银行的特点

(1)早期，中央银行多是基于政府的需要而设立的，如为政府筹措经费、发行货币、代理国库等，这时的中央银行还只是政府的银行、发行的银行，没成为银行的银行、管理金融的银行。

(2)早期中央银行一般都兼营一部分商业银行的业务。

(3)早期的中央银行一般都是私人股份银行或私人和政府合股银行，不是完全由国家出资设立的。

(4)早期的中央银行并不能完全具备控制国内金融市场，干预和调节国民经济的功能。

(三)中央银行的发展

1、中央银行的发展过程

到了20世纪，世界各国普遍实行中央银行制度。1920年布

鲁塞尔国际金融会议决定：凡是还未成立中央银行的国家，应尽

快成立中央银行，以改变一战后金融混乱的局面。1922

内瓦国际金融会议又一次建议各国，包括新成立的国家尽快成立

中央银行。

在国际联盟的帮助下，中央银行制度在世界各国得到迅速发

展。仅仅自布鲁塞尔会议以后的IO年中，各国新成立的中央银行就达31家。像南非(1921年)、澳大利亚(1924年)、墨西哥(1925年)、中国(1928年)等国的中央银行都是在这一期间设

立的。那些已经设立中央银行的国家也采取许多措施，加强中央

银行的地位。从20世纪初到二战结束，是中央银行历史上发展

最快的一个时期。

二战后，各国中央银行逐步实行了国有化政策。

2、现代中央银行的特点

(1)专门行使中央银行职能。

(2)中央银行国有化。目前，只有少数国家的中央银行还有私人股份，如美国联邦储备银行。

(3)干预和调节经济的功能加强。

(4)各国中央银行加强国际合作。

二、中央银行的特征

1、业务目标

2、业务对象

3、资产流动性

4、机构设立

三、中央银行的职能

(一)发行的银行

所谓发行的银行是指有货币发行权的银行，这是中央银行首

要和基本的职能。在现代经济中，独占货币发行权是中央银行一

个重要的标志。

中央银行垄断货币发行权的意义在于：

1、统一票面，方便

商品交易;

2、防止发钞银行倒闭，引起金融动荡和经济混乱;

3、

有利于货币流通的正常和稳定;

4、有利于加强中央银行的金融

宏观调控能力和国家货币政策的贯彻、执行。

(二)政府的银行

政府的银行是指中央银行作为国家的职能部门，必须为政府

服务，这是早期中央银行的一个主要职能。

1、代理国库。各国中央银行都负责经办政府的财政收支(活期

账户)。中央银行代理政府财政收支业务一般都是无偿的，另一

方面中央银行对政府的财政存款一般也不支付利息。

2、对政府融资。

第一，对政府提供贷款。对政府临时性资金需要提供短期贷款，这些贷款在财政内就能偿还，所以不会引起货币流通的

混乱。短期贷款的方法主要是国库券的贴现或国家有价证券作为

抵押的短期放款。

有的国家对中央银行的这种短期贷款有严格的限制。我国

《中国人民银行法》明确规定，中国人民银行不得向地方政府、

各级政府部门提供贷款。 年，日

第二，购买政府债券。购买方式有直接购买和间接购买。直

接购买指中央银行在一级市场上直接购买政府债券，直接向政府

提供信贷。很多国家禁止。间接购买是指中央银行在二级市场上

购买债券，间接向政府提供信贷。(美国就是)

第三;透支。容易引起高度通货膨胀。

3、代理政府金融事务。中央银行一般都代办政府债券的发行和

还本付息，保管黄金、外汇储备或办理买卖黄金、外汇储备业务。

4、代表政府加入国际金融组织，参加国际金融活动，处理有关

国际金融事务。

5、充当政府金融顾问。

(三)银行的银行

央银行作为银行的银行，是指其与商业银行和其他金融机

构的特殊业务关系，这种特殊业务关系主要体现在以下三个方

面。

1、现金准备中心。

实行集中准备制度有三方面的作用：一是可以增强商业银行

的法偿能力，这是集中准备的最初目的。二是有利于调整货币供

应量。三是可以增强中央银行的资金实力。从而可以扩大对商业银行的再贴现和再贷款。美国最早规定商业银行必须将他吸收的

存款按一定比例存入中央银行。

2、票据清算中心。(开始于英国)

首先，他使银行之间的清算简便易行;节约流通费用，加速

资金周转;

其次，中央银行能及时准确地检查商业银行的流动性;

再次，便于中央银行及时掌握社会资金的运动状况，实行信

用控制和调节。

3、最后贷款人。

中央银行作为最后贷款人，是指对商业银行和其他金融机构

融通资金。融通资金的方式主要有再贴现和再贷款。从发展的历

史看，首先出现的是再贴现，后来才出现再贷款。

中央银行作为最后贷款人，可以加强整个信用机构的清偿

力，增强银行体系的安全性，并且可以运用再贴现率这个工具来

控制和调节信用。

四、中央银行的类型

(一)单一型

在一国内只设一家中央银行及众多的分支机构，世界上80%以上的国家都属于此类中央银行制度。

(二)复合型

在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的

业务与职能和商业银行的业务职能集中于一家银行来执行。

(三)跨国型

他是参加货币联盟的所有国家的共同的中央银行;而不是某

个国家的中央银行。一些国家为了联合起来争取在世界经济格局中的有利地位，正在以经济一体化走向货币一体化，如欧洲中央银行，发行共同的货币――欧元、执行统一的货币政策和外汇制度，监督各国金融制度。

(四)准中央银行型

一些国家和地区设臵类似于中央银行的机构，执行中央银行的部分职能。

五、中央银行的独立性

1、中央银行独立性含义

2、中央银行保持相对独立性的原则

3、中央银行相对独立性的内容

第二节中央银行的业务

一、中央银行业务活动原则

(一)

(二)

(三)

(四)

(五) 不经营一般银行业务 不以盈利为目的 不支付存款利息 保持相对独立性 资产具有最大流动性

二、中央银行的资产负债结构表

三、中央银行的主要业务

(一)中央银行负债：中央银行负债即其资金来源。

1、货币发行业务

货币发行业务是中央银行最主要的负债业务，这是中央银行

与一般商业银行的重要区别之一。

虽然他是中央银行对社会公众的负债，但对纸币持有者来

说;他并不认为他拥有对中央银行的债权(因为纸币已不可兑

现)，而是认为拥有社会财富，持币人不是持纸币到中央银行索

偿，而是到市场上换取商品和劳务，因而中央银行的这种负债事

实上成为长期的无需清偿的债务，从而成为其对经济进行宏观调

节的成本最低的一种资金来源。

货币发行的原则：

货币发行构成中央银行最主要的资金来源，又是中央银行独

家垄断的，但这绝不意味着中央银行的货币发行是毫无约束、毫

无原则的。货币发行必须遵循两条基本原则：

第一，货币发行必须要有可靠的信用保证。中央银行发行纸币不能光靠国家信用，而必须建立某种准备金制度。当今各国中

央银行发行货币的准备大致有两类：一是现金准备。现金准备包

括外汇、黄金等流动性极强的资产。二是证券准备。证券准备包

括短期商业票据、国库券、政府公债等。

第二，货币发行量要有高度的伸缩性和灵活性。中央银行要

根据经济情况;不断向市场注入或抽回货币二使市场的货币供应

随国民经济情况的变化而伸缩，具有一定的弹性。

以上两条发行原则，前者被称为“消极原则”，后者被称为

“积极原则”。

2、存款业务

存款业务也是中央银行的主要负债业务之一，仅次于货币发行业务。

(1)商业银行存款。法定准备金和超额准备金。他们都是商业银

行在中央银行的存款，所不同的是，法定准备金商业银行不能动

用;对法定准备金不支付利息，对超额准备金支付利息。

(2)财政性存款。包括财政存款和政府、公共部门在中央银行的存款，其数额仅次于商业银行的存款。

(3)外国存款。指外国中央银行或外国政府的存款。

(4)其他存款。凡是未列入上面三类存款项目的中央银行存款都归入这个项目。我国表现为邮政储蓄存款、非银行金融机构存款等。

中央银行在吸收存款时必须遵循这样一条原则：尽量不吸收

脱离中央银行控制的存款。因为脱离中央银行控制的存款，其增

加或减少有可能与中央银行执行的货币政策相悖。正是根据这条

原则，中央银行一般不接受个人和工商企业的存款。

(二) 中央银行的资产：中央银行的资产即资金的运用。

1、买卖储备资产

2、放款业务

(1)对商业银行的放款。有三种形式：信用放款;再抵押;再贴现。

我国《中国人民银行法》规定，中国人民银行对商业银行的

贷款期限不得超过1年。

许多国家为了防止财政部滥用借款权力，一般都禁止财政部

透支，向财政部的放款也有限制性措施。我国《中国人民银行法》

明确规定，中国人民银行不得对财政透支。

(3)其他放款。主要是中央银行对我国中央银行和国际性金融机构的贷款。

3、证券业务

中央银行买卖证券是为了调节和控制货币供应量，实现货币政策目标，而不是为了盈利。

(三)中央银行的中间业务：金融机构间清算

*第三节中央银行的金融监管

一、中央银行金融监管的目标与原则

1、 依法监管原则

2、 合理、适度竞争原则

3、 自我约束与外部强制相结合原则

4、 安全稳健与经济效益相结合原则

二、中央银行金融监管的对象与方法

三、中央银行金融监管的主要内容

四、金融监管模式选择

金融监管，从狭义上说，是指国家所实施的行政性监管。国家对金融业所实施的监管，有的国家是专设监管机构，有的国家是由财政部门主持监管，有的则由中央银行负责。由于金融监管的领域非常广泛，在大多数国家，金融监管是分别由两个以上的部门分工进行。

在我国，金融监管的主要任务是由银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会和保险业监督管理委员会共同承担的。

(2)对财政部的放款。一是直接贷款;二是透支。

第四篇：金融理论与实务第六章练习及答案

《金融理论与实务》

一、单项选择题

第六章 货币市场

1.同业拆借拆入资金最长期限为3个月的金融机构，不包括( )。 A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司 C.城市信用合作社 D.汽车金融公司

2.同业拆借市场上交易的主要是( )。

A.商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金 B.企业账面上的富余资金 C.居民手中闲置资金 D.国际间流动的闲置资金

3.属于信誉拆借的是( )。 A.同业拆借 B.回购协议 C.国库券

D.货币市场基金

4.同业拆借的参与主体目前只有( )。 A.政府 B.金融机构 C.工商企业 D.国际组织

5.( )中国人民银行在第四季度《中国货币政策执行报告》中正式提出开展对大额可转让定期存单的研究工作。 A.1998年 B.2001年 C.2003年 D.2004年

6.期限最短的大额可转让定期存单是( )。 A.10个月 B.14天 C.隔夜 D.7天

7.下列大额可转让定期存单与普通定期存款的区别不包括( )。 A.存单不记名

B.存单的二级市场不发达，不容易交易 C.存单面额大

D.将活期存款的流动性和定期存款的收益性合为一

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《金融理论与实务》

A.10万至1000万美元之间 B.10万至100万美元之间 C.3万至10万美元之间 D.1万至5万美元之间

9.美国于( )实现了利率市场化。 A.1983年6月 B.1989年9月 C.1989年3月 D.1986年3月

8.大额可转让定期存单的面额通常在( )。

10.我国中央银行票据的发行始于( )。 A.2002年 B.1997年 C.2005年 D.2000年

11.2002年9月24日，人民银行发行中央银行票据，期限为( )个月、6个月和1年期。 A.5 B.3 C.2 D.1

12.( )《中华人民共和国票据法》颁布并执行。 A.2001年 B.2003年 C.1985年 D.1995年

13.贴现银行将银行承兑汇票向( )进行转让，叫转贴现。 A.汇票付款人 B.中央银行 C.贴现企业 D.其他商业银行

14.商业票据的期限通常在( )之间。 A.10～30天 B.20～40天 C.20～45天 D.30～60天

15.( )融资特征使商业票据成为银行贷款的重要替代品。 A.低风险

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《金融理论与实务》

B.低成本 C.高收益 D.高流动性

16.有资格发行商业票据的公司是( )。 A.信誉卓越的大公司 B.信誉良好的小公司 C.信誉一般的大公司 D.信誉一般的小公司

17.美国商业票据市场上，商业票据期限不超过( )。 A.180天 B.270天 C.360天 D.400天

18.货币市场的特点是( )。

A.批发市场、大多数交易的交易额大 B.批发市场，交易额小 C.零售市场，交易额大 D.零售市场，交易额小

19.( )货币市场基金产生于美国。 A.1969年 B.1971年 C.1975年 D.1980年

20.( )买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。 A.商业银行

B.非银行金融机构 C.中央银行

D.有利于减少发行时间

21.下列有关交易商特点说法错误的是( )。 A.不需要进行资格审核

B.对国库券进行整买，然后分销、零售 C.有利于降低发行费用 D.有利于减少发行时间

22.国库券的发行人通常以( )为主。 A.发政委

B.中国人民银行 C.财政部 D.商贸部

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《金融理论与实务》

A.1天 B.7天 C.8天 D.14天

24. ( )银行间债券回购市场设立。 A.1995年6月 B.1997年6月 C.1998年6月 D.2000年6月

23.期限回购协议是指回购期在( )以上。

25. 1996年6月，人民银行放开了对同行拆借利率的管制，形成了全国统一的同业拆借市场利率---( )。 A.Shibor B.Chibor C.Shabor D.Chabor

26.全国统一的同业拆借市场利率形成于( )。 A.1995年6月 B.1996年6月 C.1996年10月 D.1997年6月

27. ( )上海银行间同业拆放利率(Shibor)正式运行。 A.1998年6月1日 B.2007年1月1只 C.2007年1月4日 D.2007年5月4日

28.( )全国统一的同业拆借市场网络开始运行。 A.1995年1月 B.1995年6月 C.1996年1月 D.1996年5月

29. ( )中国人民银行下发了《同行拆借管理试行办法》。 A.1984年 B.1986年

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《金融理论与实务》

C.1988年 D.1990年

30.我国同行拆借市场真正启动于( )。 A.1984年 B.1986年 C.1988年 D.1990年

31.上海银行间同业拆放利率网的网址是( )。 A.www.shibor.org B.www.shibor.com C.www.shibor.cn D.www.shibor.edu

32.负责Shibor报价计算和信息发布的是( )。 A.全国银行间同业拆借中心 B.中国人民银行 C.银监会 D.证监会

33.Shibor报价银行团由( )家商业银行组成。 A.7家 B.14家 C.16家 D.21家

二、多项选择题

1.同业拆借最长期限达到一年的金融机构包括( )。 A.政策性银行 B.中资商业银行 C.中外合资银行 D.外商独资银行 E.城市信用合作社

2. 1989年，中国人民银行下发了有关大额可转让定期存单的文件是( )。 A.《大额可转让定期存单管理办法》

B.《关于大额可转让定期存单转让问题的通知》 C.《大额可转让定期存单管理条例》 D.《大额可转让定期存单的发行规定》 E.《大额可转让定期存单转让细则》

3.大额存单的投资者包括( )。 A.非金融性企业

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《金融理论与实务》

B.非银行性金融机构 C.商业银行 D.富裕个人 E.政府

4.下列关于大额可转让定期存单的利率说法正确的有( )。 A.有固定利率，也有浮动利率

B.利率高低取决于发行银行的信用评级 C.利率高低取决于存单的期限 D.利率高低取决于经济形势 E.利率高低取决于发行量

5.大额可转让定期存单的特点包括( )。 A.由中央银行发行 B.由商业银行发行 C.固定面额 D.固定期限

E.可以流通转让

6.以下关于中央银行票据正确的说法有( )。 A.大多数中央银行票据的期限在1年以内 B.中央银行票据的实质是中央银行债券 C.中央银行票据的发行是为了筹集资金

D.中央银行票据的发行是为了减少市场中的货币量 E.中央银行票据发行是为了增加市场中的货币量

7.承兑的含义包括( )。 A.是在商业汇票到期前

B.指定银行确认票据记明事项

C.银行承诺在汇票到期日支付汇票金额给持有人 D.汇票付款人在汇票上签名盖章 E.银行在汇票上签名盖章

8.下列直接募集的说法正确的有( )。 A.不经过交易商和中介机构

B.商业票据的发行人直接将票据出售给投资人 C.少数金融公司采用直接募集方式 D.节约了付给交易商业佣金 E.多付出资金

9.商业票据的发行分为( )两种方式。 A.海外募集 B.地方募集 C.直接募集

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《金融理论与实务》

D.交易商募集 E.私下募集

10.商业票据的投资人包括( )。 A.商业银行 B.非金融企业 C.养老基金 D.保险公司 E.信托机构

11.商业票据是一种由企业开具的( )的债务性融资本票。 A.有担保 B.可流通 C.期限长 D.期限短 E.保险公司

12.票据市场是各类票据( )的市场。 A.发行 B.流通

C.获利 D.转让 E.转移风险

13.金融机构积极参与国库券市场的主要目标，是为了实现投资的( )。 A.安全性 B.收益性 C.固定性 D.风险性 E.流动性

14.一级交易商可以直接向国库券发行部门承销国库券，包括( )。 A.中央银行 B.证券公司 C.工商企业 D.商业银行 E.财政部门

15.下列关于国债的说法正确的是( )。 A.国债都属于公债

B.国债发行期限在一年以上 C.国债由地方政府发行 D.国债由中央政府发行 E.企业也可以发行国债

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《金融理论与实务》

16.以下有关中央银行买卖国库券的说法正确的是( )。 A.中央银行可以直接在发行市场购买国库券 B.中央银行只能在流通市场买卖国库券

C.中央银行买卖国库券的市场叫“公开市场”

D.国库券的流通市场是中央银行进行货币政策操作的场所 E.中央银行买卖国库券是为了盈利

17.关于公债，正确的说法有( )。 A.中央政府发行的债券 B.地方政府发行的债券 C.企业发行的债券 D.商业银行发行的债券 E.中央银行发行的债券

18.国库券的特点有( )。 A.发行期限在3年以内 B.发行期限在1年以内 C.高安全性 D.高流动性

E.以国家信用做支撑

19.1998年以后，中国人民银行努力增加全国银行间同业拆借市场的交易成员，( )被允许进入银行问同业拆借市场进行交易。 A.证券公司 B.保险公司 C.财务公司 D.工商企业 E.富裕个人

20.回购协议的质押品包括( )。 A.商业票据 B.大额可转让定期存单 C.国库券 D.政府债券

E.其他有担保债券

21.金融机构利用资金的( )进行同业拆借。 A.行际差 B.地区差

C.利率差 D.时间差 E.国际差

22.1984年，中国人民银行确定了新的信贷资金管理体制，即( ) ════════════════════════════════════════════════════════════════════

《金融理论与实务》

A.统一计划 B.划分资金 C.固定利率 D.实贷实存

E.相互融通

23.Shibor是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的 ( )利率。 A.复利 B.单利 C.无担保 D.批发性 E.零售性

24.同业拆借最长期限为7天的金融机构有( )。 A.企业集团财务公司 B.金融租赁公司 C.信托公司 D.证券公司

E.保险公司拆入资金

三、名词解释。 1.商业票据 2.中央银行票据 3.大额可转让定期存单

4.回购协议

四、简答题

1.简述票据市场快速发展的原因。

2.同业拆借市场的功能是什么?

3.货币市场的功能主要体现在哪些方面?

答案部分

一、单项选择题 1. 【正确答案】 C 【答案解析】 参见教材P133 2. 【正确答案】 A 【答案解析】 参见教材P132 3. 【正确答案】 A ════════════════════════════════════════════════════════════════════

《金融理论与实务》

【答案解析】 参见教材P132 4. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P132 5. 【正确答案】 D 【答案解析】 参见教材P146 6. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P146 7. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P145 8. 【正确答案】 A 【答案解析】 参见教材P145 9. 【正确答案】 D 【答案解析】 参见教材P145 10. 【正确答案】 A 【答案解析】 参见教材P144 11. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P144 12. 【正确答案】 D 【答案解析】 参见教材P143 13. 【正确答案】 D 【答案解析】 参见教材P143 14. 【正确答案】 C 【答案解析】 参见教材P141 15. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P141 16. 【正确答案】 A 【答案解析】 参见教材P141 17. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P141 18. 【正确答案】 A

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《金融理论与实务》

【答案解析】 参见教材P140 19. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P140 20. 【正确答案】 C 【答案解析】 参见教材P139 21. 【正确答案】 A 【答案解析】 参见教材P139 22. 【正确答案】 C 【答案解析】 参见教材P138 23. 【正确答案】 A 【答案解析】 参见教材P137 24. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P136 25. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P135 26. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P135 27. 【正确答案】 C 【答案解析】 参见教材P135 28. 【正确答案】 C 【答案解析】 参见教材P135 29. 【正确答案】 D 【答案解析】 参见教材P134 30. 【正确答案】 B 【答案解析】 参见教材P134 31. 【正确答案】 A 【答案解析】 参见教材P134 32. 【正确答案】 A 【答案解析】 参见教材P134 33. 【正确答案】 C

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《金融理论与实务》

【答案解析】 参见教材P134

二、多项选择题 1. 【正确答案】 ABCDE 【答案解析】 参见教材P133 2. 【正确答案】 AB 【答案解析】 参见教材P146 3. 【正确答案】 ABCD 【答案解析】 参见教材P146 4. 【正确答案】 ABC 【答案解析】 参见教材P146 5. 【正确答案】 BCDE 【答案解析】 参见教材P145 6. 【正确答案】 ABD 【答案解析】 参见教材P144 7. 【正确答案】 ABCDE 【答案解析】 参见教材P142 8. 【正确答案】 ABD 【答案解析】 参见教材P141 9. 【正确答案】 CD 【答案解析】 参见教材P141 10. 【正确答案】 ABCDE 【答案解析】 参见教材P141 11. 【正确答案】 BD 【答案解析】 参见教材P141 12. 【正确答案】 ABD 【答案解析】 参见教材P141 13. 【正确答案】 ABE 【答案解析】 参见教材P140 14. 【正确答案】 BD 【答案解析】 参见教材P139

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《金融理论与实务》

15. 【正确答案】 AD 【答案解析】 参见教材P138 16. 【正确答案】 BCD 【答案解析】 参见教材P138 17. 【正确答案】 AB 【答案解析】 参见教材P138 18. 【正确答案】 BCDE 【答案解析】 参见教材P138 19. 【正确答案】 ABC 【答案解析】 参见教材P135 20. 【正确答案】 ABCDE 【答案解析】 参见教材P135 21. 【正确答案】 ABD 【答案解析】 参见教材P134 22. 【正确答案】 ABDE 【答案解析】 参见教材P134 23. 【正确答案】 BCD 【答案解析】 参见教材P134 24. 【正确答案】 ACD 【答案解析】 参见教材P133

三、名词解释。 (1).

【正确答案】 商业票据是一种由企业开具、无担保、可流通、期限短的债务性融资本票。

【答案解析】 参见教材P141 (2). 【正确答案】 中央银行票据是中央银行向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券。 【答案解析】 参见教材P144 (3). 【正确答案】 大额可转让定期存单是由商业银行发行的具有固定面额、固定期限、可流通转让的大额存款凭证。 【答案解析】 参见教材P145 (4). 【正确答案】 回购协议是指证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回。 【答案解析】 参见教材P135 ════════════════════════════════════════════════════════════════════

《金融理论与实务》

四、简答题 1.

【正确答案】 第一，企业办理贴现一般只需要2天到3天，所需时间比短期货款少，可极大地提高融资效率。第二，随着商业银行竞争日益激烈，票据融资成为商业银行争夺优质客户、合理配置资产，保持流动性、增加盈利点的重要手段，商业银行参与票据市场的主动性越来越强。 【答案解析】 参见教材P143 2. 【正确答案】 ①同业拆借市场为商业银行提供准备金管理的场所，提高了资金使用效率。 ②同业拆借市场为商业银行等金融机构进行投资组合管理提供了场所。 【答案解析】 参见教材P132 3. 【正确答案】

①它是政府、企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场。 ②它是商业银行等商业机构进行流动性管理的市场 ③它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所 ④它是市场基准利率生成的场所 【答案解析】 参见教材P131 课本复习思考题答案

复习思考题

1.如果你是一位中央银行的决策者，你该如何考察货币市场的功能?又该如何考虑充分发挥货币市场的功能?

本题考查的重点内容是对货币市场功能的掌握程度，因此回答货币市场的功能即可。

[答疑编号111060401]

『正确答案』

1)货币市场是政府、企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场。

2)货币市场是商业银行等商业机构进行流动性管理的市场。

3)货币市场是一国中央银行进行宏观金融调控的场所。 4)货币市场是市场基准利率生成的场所。 2.企业为何参与货币市场的交易活动? [答疑编号111060402] 企业参与货币市场的交易活动主要的目的有两个：

一是为了及时、低成本地筹集大规模的短期资金。二是为了使得暂时闲置的流动资金实现收益。 3.作为居民个人，你能通过怎样的方式参与货币市场的交易活动? [答疑编号111060403]

『正确答案』

『正确答案』作为居民个人而言，主要是通过商业银行等金融机构参与国库券的流通市场。

4.中央银行怎样影响同业拆借市场利率?

[答疑编号111060404] ════════════════════════════════════════════════════════════════════

《金融理论与实务》

『正确答案』中央银行对同业拆借市场利率具有重要的影响作用，影响机制是同业拆借市场上的资金供给，影响工具是货币政策工具。例如，央行上调了法定存款准备金率，则商业银行等金融机构持有的超额准备金减少，同业拆借市场上的资金供给相应降低，同业拆借市场利率随之上升。

5.查一查我国20世纪90年代初期有关同业拆借的资料，看看违章拆借有哪些表现?

[答疑编号111060405]

『正确答案』我国20世纪90年代初期同业拆借市场上的违章拆借主要表现在两个方面：一是各商业银行及其他金融机构成立了办理同业拆借业务的中介机构。二是各个办理同业拆借业务的中介机构肆意提高同业拆借利率。

6.什么是回购协议?什么是逆回购协议?比较两者之间的关系?

[答疑编号111060406]

『正确答案』

回购协议：是指证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回。

逆回购协议：是指证券的买入方在获得证券的同时，与证券的卖方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的买方按约定的价格再将其购入的证券如数返还。

回购协议与逆回购协之间的关系：

实际上，回购协议与逆回购协议是一个事物的两个方面，同一项交易，从证券提供者(资金需求者)的角度看是回购，从资金提供者的角度看，是逆回购。

7.中央银行是如何利用回购市场的?

[答疑编号111060407]

『正确答案』中央银行可以使用回购协议暂时性地买入政府债券来实现刺激经济，达到货币政策操作的目的。

8.什么原因导致我国国库券市场发展滞后?

[答疑编号111060408]

『正确答案』我国的国库券市场不发达，最主要的原因在于：国库券期限短、收益低，投资者面对多种投资工具在选择时，往往并不选择国库券。

9.国库券市场发展不起来会产生怎样不良的影响?

[答疑编号111060409]

『正确答案』国库券市场发展不起来产生的不良在于：中央银行货币政策的操作将受到限制，进而央行会发行央行票据，而大量央行票据的发行会给央行背上沉重的债务负担，对一国的金融安全不利。

10.想一想，为什么商业票据的融资成本低于银行贷款的成本?

[答疑编号111060410]

『正确答案』

原因有两个：一是商业票据融资属于直接融资方式，而银行贷款属于间接融资方式。所以商业票据的融资成本低于银行贷款的成本。

二是商业票据的风险低，因此利率低，对于筹资者而言筹资成本较低。

11.从中国国情出发，你认为我国发展商业票据市场最主要的障碍有哪些?

[答疑编号111060411]

『正确答案』我国发展商业票据市场最主要的障碍在于长期的计划经济体制所导致的信用观念缺失，整个社会信用基础十分薄弱。

12.商业票据市场的发展将会对商业银行的经营产生怎样的影响?商业银行应如何应对不良影响?

[答疑编号111060412]

『正确答案』商业票据市场的发展将会对商业银行的短期贷款经营产生冲击，会使得商业银行的短期贷款业务逐渐萎缩。银行为了应对这一不良影响开发了一种新产品-----贷款承诺，即银行承诺在未来的一定时期内，以确定的条款和条件向商业票据的发行人提供一定数额的借款，为此，商业票据的发行人要向银行支付一定的承诺费。贷款承诺降低了票据的利率水平，可以保住银行短期贷款业务的市场份额。

13.为什么我国的再贴现规模持续萎缩?

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《金融理论与实务》

[答疑编号111060413]

『正确答案』我国的再贴现规模持续萎缩的原因有两个：一是，再贴现只是针对于银行承兑汇票来进行了，再贴现品种的单一，限制了再贴现规模的增长。二是，我国目前整个社会信用基础十分薄弱，这也从一定程度上限制了再贴现规模的增长。

14.你觉得我国现在有必要发展大额可转让定期存单吗?其市场前景如何?

[答疑编号111060414]

『正确答案』现阶段由于各家商业银行之间竞争的加剧以及通货膨胀的因素，商业银行吸收存款变得困难，因此在我国现阶段有必要发展大额可转让定期存单市场，其前景广阔。

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第五篇：第六章 统计行政许可制度

主要内容：

l统计从业资格认定制度l涉外调查机构资格认定制度l涉外调查项目审批制度

统计行政许可是指县级以上人民政府统计机构应统计行政相对方的申请，通过颁发许可证、执照等形式，依法赋予行政相对方从事某种活动的法律资格或实施某种行为的法律权利的行政行为。

根据法律和法规的有关规定，统计行政许可项目有三项：统计从业资格认定、涉外调查机构资格认定和涉外社会调查项目审批。其中统计从业资格认定和涉外调查资格认定属于依法赋予行政相对方从事统计工作和涉外调查工作的法律资格的行政行为，涉外调查项目审批是指依法赋予行政相对人实施涉外调查行为的法律权利的行为。第一节 统计从业资格认定制度

统计从业资格认定制度是针对在国家机关、社会团体、企业事业单位和其他组织等统计调查对象中承担经常性政府统计调查任务的人员，从事统计工作提出的专业资格要求。

一、统计从业资格认定的主管机关及其主要职责

国家统计局领导和管理全国的统计从业资格认定工作，负责编制统计从业资格考试大纲、考试命题、制定考试管理办法和教务规则等工作;统一设计统计从业资格证书样式，统一制定编号规则;依法撤销已经授予的统计从业资格等。

省级人民政府统计机构是统计从业资格认定工作的实施机关。其具体职责是：

1.负责统计从业资格考试考点的设定、试卷的印制、组织阅卷和成绩登记造册等工作;

2.对统计从业资格认定申请进行审查并做出决定;

3.负责本行政区域内统计从业资格证书的印制、编号、颁发和管理工作;

4.依法撤销已经授予的统计从业资格;

5.依法查处违反《统计从业资格认定办法》的违法行为等。县级人民政府统计机构是统计从业资格认定工作的承办机关。其主要职责是：负责统计从业资格考试的报名、考务组织和成绩通知等工作;受理统计从业资格申请，并对其进行初步审查;负责本行政区域内统计从业资格证书的送达工作;依法查处违反本办法的行为等。

考虑到统计从业资格认定工作的实际和具体情况，为在统计从业资格认定工作中体现便民的原则，提高统计行政机关的办事效率，降低行政成本，提供优质服务，《统计从业资格认定办法》对统计从业资格认定工作的承办机关作了例外规定，即规定在必要时，经省级人民政府统计机构决

以行政机关是否可以主动做出行政行为为标准，行政行为一般可分为依职权的行政行为和依申请的行政行为两种。统计从业资格认定属于依申请的行政行为，必须有相对方的申请才能实施。相对方的申请，是实施统计从业资格认定工作的前提和条件，相对方不申请，行政机关不能主动授予其统计从业资格。根据《统计从业资格认定办法》的规定，申请统计从业资格的人必须具备下列条件：熟悉统计法律、法规和规章;坚持原则，具备良好的道德品质;具备从事统计工作所需的专业知识和技能。此外，申请统计从业资格，除具备一定的条件外，行为人还必须经过统计从业资格考试并成绩合格。统计从业资格考试的科目为：统计基础知识与统计实务;统计法基础知识。县级以上人民政府统计机构应当事先公布考试的报名条件、报考办法、考试科目以及考试大纲。考试的时间是每年10月份的第三个星期日。

已具备教育行政部门认可的会计与统计核算、统计实务专业大专，统计学类、经济学类、工商管理类专业本科以上的学历(或学位)的人员，可免予参加统计基础知识与统计实务科目的考试。

统计从业资格考试单科成绩合格的人员其合格成绩在二年内有效，逾期成绩自动作废。

申请取得统计从业资格的人员，在向统计从业资格认定工作承办机关提出申请时，应当提交下列材料：

一是《统计从业资格认定申请表》一式两份;二是本人有效身份证件及其两份复印件;

三是统计从业资格考试合格成绩单原件及其两份复印件;四是本人近期正面免冠彩色照片一张。

具备相应规定学历的免试人员在提出统计从业资格认定申请时，除提交前述所规定的材料外，还需同时提交本人学历证书原件及其两份复印件。持有统计从业资格考试合格单的人员，应当自收到领取统计从业资格考试合格单通知之日起二年内，向承办机关提出统计从业资格申请，逾期成绩自行作废。(二)受理

统计从业资格认定承办机关对申请人的申请，应当根据下列情况分别做出处理：申请人依法不需要取得统计从业资格的，应当及时告知申请人不受理;申请材料存在可以当场更正的错误的，应当允许申请人当场更正;申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在五日内一次告知申请人需要补正的全部内容，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理;申请材料齐全、符合法定形式，或者申请人按照承办机关的要求提交全部补正申请材料的，应当受理统计从业资格认定申请。

统计从业资格认定工作承办机关受理或者不予受理统计从业资格认定申请，应当向申请人出具加盖本行政机关专用印章并注明日期的书面凭证。(三)审查

定，可以由设区的市人民政府统计机构承办统计从业资格认定的有关工作。对统计从业资格申请的审查，分为初步审查和终审。统计从业资格认此外，鉴于新疆生产建设兵团的特殊性，规定新疆生产建设兵团统计局负责所属单位的统计从业资格认定工作。

二、取得统计从业资格的程序

统计从业资格作为一种行政许可，应当依照法定的程序实施。根据《行政许可法》和《统计从业资格认定办法》的有关规定，统计从业资格认定的实施程序主要有申请、受理、审查与决定等。(一)申请

定工作的承办机关，应当对已受理的申请材料进行初步审查意见。初步审查完毕后，承办机关应当将初步审查意见和全部申请材料自受理之日起二十日内报送省级人民政府统计机构，由统计从业资格认定工作的实施机关进行终审。统计从业资格认定工作的实施机关进行终审的时间为二十日，自收到初步审查意见和全部申请材料之日起算。统计从业资格认定工作的实施机关不能在二十日内审查完毕的，经本行政机关负责人批准，可以将审查期限再延长十日，但应将延长期限的理由告知申请人。

(四)决定

统计从业资格认定的实施机关在对申请人的材料进行审查后，可分两种情况分别做出决定：申请人的申请符合法定条件的，省级人民政府统计机构应当依法做出授予统计从业资格的书面决定，并颁发统计从业资格证书。统计从业资格证书应当加盖省级人民政府统计机构印章。申请人的申请不符合法定条件，省级人民政府统计机构应当依法做出不授予统计从业资格的书面决定并说明理由，同时还应告知申请人享有依法申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。

三、统计从业资格证书

统计从业资格证书是统计从业资格认定的实施机关依照法定的条件和程序，授予行为人从事统计工作的一种资格证明文件。(一)持证人员的范围

一般来讲，具备统计从业资格的人，都应当持有统计从业资格证书。但是，根据《统计从业资格认定办法》的规定，已经取得统计员以上统计专业技术职务资格的人员，则无需再持有统计从业资格证书，可凭统计专业技术职务资格证书，直接从事统计工作。(二)证书的使用

统计从业资格证书在全国范围内有效。统计从业资格证书应当依法使用，不得涂改、转让、出租和出借。统计从业资格证书遗失或损坏的，取得统计从业资格的人员可持有效证明，向原承办机关提出补发统计从业资格证书的申请。原承办机关进行审查后，报原发证机关依法予以补发。(三)继续教育

统计从业资格的实施机关和承办机关，应当加强对取得统计从业资格的人员的继续教育，以提高其统计法律素质、职业道德素质和业务技术水平。具备统计从业资格的人员要主动接受继续教育。 第二节、涉外调查机构资格认定制度

一、涉外调查机构资格认定的法律依据

《统计法实施细则》第三十五条规定：中华人民共和国境外的组织、个人需要在中华人民共和国境内进行统计调查活动的，应当委托中华人民共和国境内具有涉外统计调查资格的机构进行。国家统计局于2004年10月13日以国家统计局令第7号公布的《涉外调查管理办法》对涉外调查机构的资格认定制度作了明确规定。

前一年内开展三项以上调查项目，或者调查营业额达到三十万元;有严格、健全的资料保密制度;在最近两年内无重大违法记录。

四、申请程序

申请涉外调查许可证，应当提交的文件包括，涉外调查许可证申请表以及用以证明其符合申请条件的其他材料。

国家统计局或者省、自治区、直辖市人民政府统计机构应当自受理之日起二十日内，做出批准或者不批准的决定。逾期不能做出决定的，经本行政机关负责人批准，可以延长十日，并将延长期限地理由告知申请人。决定批准的，颁发涉外调查许可证;决定不批准的，应当书面通知申请人，并说明理由。

五、关于涉外调查许可证件的有关规定

《涉外调查管理办法》第十六条规定，涉外调查许可证应当注明调查机构的名称、登记类型、法定代表人或者主要负责人、住所和颁发机关、颁发日期、编号、许可范围、有效期等项内容、涉外调查机构的名称、登记类型、法定代表人或者主要负责人、住所等发生变更的，应当向原颁发机关申请变更涉外调查许可证。

关于涉外调查许可证的有效期限，《涉外调查管理办法》第十八条、第十九条作了明确规定，涉外调查许可证的有效期为三年，涉外调查机构需要延续涉外调查许可证有效期的，应当在有效期届满三十日前向原颁发机关提出申请。逾期未提出的，将不再延续涉外调查许可证的有效期。终止涉外调查业务的，应当在终止业务后三十日内，向原颁发机关缴回涉外调查许可证。涉外调查许可证有效期届满的，应当在届满后三十日内，向原颁发机关缴回已过期的涉外调查许可证。任何组织、个人不得伪造、冒用或者转让涉外调查许可证。 第三节、涉外调查项目审批制度

与涉外社会调查机构资格认定制度相同，《统计法实施细则》第三十五条及国家统计局公布的《涉外调查管理办法》对涉外调查项目审批制度做出了明确规定。

一、涉外调查机构资格认定的法律依据

根据《涉外调查管理办法》第二十一条和第二十三条规定，国家统计局和省、自治区、直辖市人民政府统计机构负责对涉外社会调查项目的审批。涉外调查机构申请批准涉外社会调查项目，调查范围跨省、自治区、

该《办法》将涉外调查机构定义为“依法取得涉外调查许可证的机构”。直辖市行政区域的，向国家统计局提出;调查范围限于省、自治区、直辖市其中第十条、第十一条以及第十四条第二款，对涉外调查许可证的申请条件、受理机关、申请材料以及审批程序等做出了明确规定。

二、涉外调查机构资格认定机关

根据《涉外调查管理办法》第四条规定，国家统计局和省、自治区、直辖市人民政府统计机构为涉外调查机构进行资格认定的机关。其中，申请涉外调查许可证的机构，调查范围跨省、自治区、直辖市行政区域的，向国家统计局提出;调查范围限于省、自治区、直辖市行政区域内的，向所在省、自治区、直辖市人民政府统计机构提出。

三、申请涉外调查许可证应当符合的条件

《涉外调查管理办法》第十一条规定了申请涉外调查许可证的机构应当具备的条件。具体包括以下几个方面：依法成立，具有法人资格;经营范围或业务范围包含市场调查或者社会调查内容;具有熟悉国家有关涉外调查管理规定的人员;具备与所从事涉外调查相适应的调查能力;在申请之日

行政区域内的，向所在省、自治区、直辖市人民政府统计机构提出。

二、申请涉外调查项目应当提交的文件

《涉外调查管理办法》第二十二条规定，涉外调查机构申请批准涉外社会调查项目时，应提交下列文件：涉外社会调查项目申请表;涉外调查许可证复印件;委托、资助、合作的合同复印件;调查方案，包括调查目的、内容、范围、时间、对象、方式等;调查问卷、表格或者访谈、观察提纲;与调查项目有关的其他背景材料。

三、涉外调查项目的审批

《涉外调查管理办法》第二十三条、第二十四条对涉外调查项目的审批做出了具体规定：国家统计局或者省、自治区、直辖市人民政府统计机构应当自受理之日起二十日内，做出批准或者不批准的决定。逾期不能做出决定的，经本行政机关负责人批准，可以延长十日，并将延长期限的理由告知申请人。决定批准的， 发给涉外社会调查项目批准文件;决定不批准的，应当书面通知申请人，并说明理由。

经批准的涉外社会调查项目，不得擅自变更;需要变更的，涉外调查机构应当就变更部分向原批准机关提出申请。审批机关应当依据第二十三条第二款的规定做出批准或者不批准变更的决定。

经批准进行的涉外社会调查，应当在调查问卷、表格或者访谈、观察提纲首页显著位置标明并向调查对象说明下列事项：涉外调查许可证编号;调查项目的批准机关、批准文号;本调查为调查对象自愿接受的调查。 第四节统计调查方法

一、统计调查方法的重大改革

1994年7月20日国务院批转了国家统计局《关于建立国家普查制度改革统计调查体系的请示》，确定了以周期性普查为基础，以经常抽样调查为主体的统计调查方法体系。1996年5月15日和2009年6月27日，先后两次修订的《统计法》均以法律形式对统计调查方法进行了规定，肯定了统计调查方法的改革成果。统计实践证明，周期性普查、抽样调查、全面调查、重点调查及行政记录，都是科学合理、切实可行的统计调查方法。

二、统计调查方法(一)周期性普查

周期性普查即根据事先确定的周期(5年或10年)，通过逐个调查各个统计调查对象在一定时点上或一定时期内的社会经济活动情况，全面、系统地搜集整理的提供反映国情的国力的统计数据的调查方法。实践证明，通过周期性普查取得的统计数据，具有全面、系统、准确、可靠的特点。

情国力普查，由国务院统一领导，国务院和地方人民政府组织统计机构和有关部门共同实施，以保障普查工作的顺利进行。

一、单选

1.统计的基本任务是对经济社会发展情况进行统计调查、统计分析，提供统计资料和统计咨询意见，实行()。

B.统计监督

2.国民经济核算体系是由社会再生产核算表和()两大部分组成。D.经济循环账户体系

【解析】国民经济核算体系有两大部分组成：①社会再生产核算表，包括国内生产总值及使用表、投入产出表、资金流量表、国际收支表、资产负债表;②经济循环账户体系，由国民经济账户、机构部门账户和产业部门账户组成。

二、多选

1.根据最新修订的《统计法》，对统计科学技术的法律规定有()。

A.加强对统计指标体系的科学研究B.改进统计调查方法C.加强统计信息化建设

但是普查的工作量大，需要投入大量的人力、物力和财力，不可能年年搞，【解析】最新修订的《统计法》第五条规定：“国家加强统计科学研只能每隔若干年进行一次。(二)抽样调查

抽样调查即根据概率理论，从全体调查对象中随机抽出部分样本单位进行统计调查，获取样本单位数据，并据以推断总体情况的调查方法。经常性抽样调查具有社会投入少、调查效果好等特点。在我国已有相当部分的统计调查项目，如农产品产量调查、城乡住户调查等，都是通过抽样调查方法取得统计数据的。(三)全面调查和重点调查

全面调查是对构成调查对象总体的所有单位一一进行的调查，能够掌握比较全面、完整的统计资料，了解总体单位的全貌。重点调查是在全体调查对象中选择部分重点单位进行调查，因而所取得的统计数据基本能够反映社会经济现象发展变化的基本趋势。(四)行政记录

行政记录是指行政部门为实现管理、控制和服务等目的，通过办证、登记、审批等方式收集并保存的关于自然人或其他社会实体的相关信息。对利用行政记录可以获得的统计资料，不要再通过其他统计调查方法获取，以减轻统计调查对象的负担。

上述统计调查方法各有所长和不足。搜集、整理统计资料，应当依照《统计法》第十六条规定，以周期性普查为基础，以经常性抽样调查为主体，综合运用全面调查和重点调查等方法，并充分利用行政记录，以有效发挥各类统计调查方法的总体优势，不断完善统计调查方法，提高我国统计的科学性。

鉴于重大国情国力普查涉及面广，工作量大，时间性强，需要社会各方面的大力支持与配合。为此，《统计法》第十六条第二款规定，重大国

究，健全科学的统计指标体系，不断改进统计调查方法，提高统计的科学性。国家有计划地加强统计信息化建设，推进统计信息搜集、处理、传输、共享、存储技术和统计数据库体系的现代化。”

2.国家有计划地加强统计信息化建设，推进统计信息()技术和统计数据库体系的现代化。

A.搜集B.处理C.传输D.共享E.存储

三、判断

1.统计指标体系可分为基本统计指标体系和高层次统计指标体系两大类。( ×)

【解析】统计指标体系可分为基本统计指标体系和专题统计指标体系。其中基本统计指标体系又可分为三个层次：最高层次、中间层次和基础层次。

2.准确的统计资料是统计工作的生命线。准确的统计资料，不仅是统计调查对象如实填报的反映，而且必须准确地反映国民经济和社会的运行态势。( √ )

3.各级人民政府应当将国家统计信息工程列入发展计划。国家统计信息工程建设由国家统一领导，各级人民政府统计机构分级负责。( × )【解析】修订后的《统计法实施细则》明确规定：“县级以上各级人民政府应当将国家统计信息工程建设列入发展计划。国家统计信息工程建设，由国家统计局统一领导，县级以上地方各级人民政府统计机构分级负责。”的反映，而且必须准确地反映国民经济和社会的运行态势。 ( √ )