国内投资差距分析论文提纲

论文题目：基于客户需求的银行个人理财业务发展策略研究 ——以农行杭州分行为例

摘要：以客户为中心战略的商业银行个人理财业务目前已成为商业银行利润来源的重要组成部分、提高核心竞争力的重要手段和可持续发展的基础及动力。面对中国巨大的市场前景,国内外商业银行都在积极开展个人理财业务。这些年,中国的经济飞速发展同时也带动了居民财富的不断积累,随之产生的投资和理财的需求不断增长,对相应服务的要求和需求不断提高。客户需求是理财业务发展的源泉,在日趋激烈的争夺银行客户的背景下,如何抓住和服务好客户的需求,根据客户的喜好、需要提供周到、特色的理财服务,使客户真切的享受到财富不断积累增长的果实,是商业银行进行可持续发展的必然要求。本文在对个人理财业务理论基础和相关文献综述的研究分析的基础上,通过对客户需求的问卷调查以及详细的客户访谈,分别从四个方面进行阐述分析,银行应针对性地向顾客提供理财服务;同时考虑到国内商业银行个人理财业务的发展现状,通过银行所能提供的条件与客户的要求之间的差距分析,提出了个人理财业务发展策略以及所需的支撑条件,最后结合农行杭州分行相关业务的开展情况,进而为发展和改进农行杭州分行个人理财业务提出具体的策略调整:我们在开展个人理财业务时,应从客户需求角度出发,在相关法律法规允许的范围内,尽可能多元化、多领域、多种类地针对不同的客户制定出不同的理财产品和项目;树立以客户为中心的服务理念,对客户进行细分,提供差异化服务;加强专业化理财人员建设,提供专业化理财服务;加强银行内外部服务渠道建设,提供多方位服务体系。

关键词：银行;个人理财业务;客户需求;发展策略

学科专业：工商管理硕士（专业学位）

摘要

Abstract

1 绪论

1.1 研究背景与问题提出

1.2 研究目的及意义

1.3 研究框架与方法

1.3.1 本文研究框架

1.3.2 研究方法

2 文献综述

2.1 个人理财业务的已有理论研究

2.1.1 生命周期理论

2.1.2 投资组合理论

2.1.3 市场细分理论

2.1.4 行为金融学理论

2.2 国内外学者的相关研究

2.2.1 国外学者的相关研究

2.2.2 国内学者的相关研究

2.3 简要评述

3 银行个人理财业务的客户需求特征

3.1 产品方面需求

3.2 服务方面和人才方面需求

3.3 渠道方面需求

4 银行个人理财业务现状与客户需求间的落差分析

4.1 产品设计缺乏创新,同质现象严重

4.2 缺乏个人理财业务的服务理念

4.3 缺少高素质理财人才

4.4 缺乏银行理财渠道建设

5 面向客户需求的银行个人理财业务发展支撑条件及策略分析

5.1 积极进行经营环境建设

5.1.1 加强银行内部环境建设

5.1.2 加强居民理财意识

5.2 加强理财产品创新和品牌建设

5.3 树立正确的经营服务理念

5.4 大力培养理财人员

5.5 加强银行信息化建设

6 农行杭州分行个人理财业务发展现状及策略调整

6.1 农行杭州分行个人理财业务发展现状

6.1.1 产品方面

6.1.2 服务方面

6.1.3 人员方面

6.1.4 渠道方面

6.2 农行杭州分行个人理财业务发展策略调整方案

6.2.1 品牌建设和产品创新

6.2.2 细分客户群体,为客户提供定制服务

6.2.3 重视理财管理团队的培养

6.2.4 渠道体系建设

参考文献

附录 调查问卷

致谢