怎样预防诈骗范文

第一篇：怎样预防诈骗范文

怎样预防合同诈骗

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赢了网提示：怎样预防合同诈骗?首先在签订合同以前，经营者必须认真审查对方的真实身份和履约能力，审查合同公章与签字人的身份，确保合同是有效的。下面就由赢了网的编辑为您详细介绍预防合同诈骗的一些方法。

(一)什么是合同诈骗

根据相关法律的规定，合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。或者是合同一方当事人故意隐瞒真实情况，或故意告知对方虚假情况，诱使对方当事人作出错误的意思表示，从而与之签订或履行合同的行为。

(二)如何预防合同诈骗

信用风险控制的最后一关，就是正确的签订合同。现在利用合同诈骗的情况非常之多，而且大部分合同诈骗被视为经济纠纷，使骗子们逍遥法外，骗子有了实力后往往会设计更大的骗局。关于如何正确

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地签订合同，不同的情况自然有不同的要求。国际信用评估与监督协会和国际诚信企业协会总结了九条普遍适用的注意事项，以有效地帮助人们防止上当受骗，降低信用风险。

1、在签订合同以前，经营者必须认真审查对方的真实身份和履约能力。

审查身份就是查对方的经营主体资格是否合法和真实存在。审查履约能力就是要查清对方现有的、实际的、真实的经营情况。

如果按照信用风险控制的一般程序进行至此，通过信用调查和信用分析最终形成的信用评价报告将对对方的真实身份和履约能力有一个较为全面的介绍。如果之前没有进行信用调查和信用分析，为了避免上当受骗，签约前应尽可能通过信函、电报、电话或直接派人上门了解等方式对对方的资信情况进行仔细的调查，切实掌握与了解对方的真实身份和履约能力。

2、审查合同公章与签字人的身份，确保合同是有效的。

如果对方公章为法人的分支机构公章或内设机构，应要求其提供所属法人机构的授权书。对方在合同上签公章，并不能保证合同是有效的，还必须保证合同的签字人是对方的法定代表人或经法人授权的

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经办人。如对方签字人是企业的法人代表，那么在签订合同之前，应要求对方提供法人代表身份证明，营业执照副本或工商行政管理机关出具的法人资格证书;如对方仅系企业的业务人员，则还应让其提供企业及其法人代表的授权委托书、合同书、业务人员自身的身份证明以及财产担保书等相关证明文件，切忌仅凭对方提供的银行账户、合同专用章等不全面、不规范的文件就与其签订合同。同时也应该从根本上杜绝那种仅凭老关系、熟面孔或熟人的介绍就与对方签订合同的做法。

3、签订合同时应当严格审查合同的各项条款，有条件的不妨向专业人员咨询。

根据合同诈骗的特点。为了防止对方利用合同条款来弄虚作假，应该严格审查合同各项条款以便使合同权利义务关系规范、明确，便于履行。对于合同的主要条款，特别是关于交货地点、交货方式、质量标准、结算方式、货物价格的约定更要力求表达的清晰、明确、完整，决不能含混不清或者模棱两可，给合同以后的履行埋下隐患。

4、约定信用监督条款(cs条款)。

cs条款分为一般cs条款和特殊cs条款，在合同约定信用条款的方法是，即在合同中直接加上cs条款。一般cs条款：本合同根据

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诚信的原则签订和执行，一方失信或违约的，另一方有权在国际信用监督网公开投诉栏目中进行公开投诉，也有权凭法院、仲裁机构、行政机关的有效文书将对方失信或违约的事实在国际信用监督网黑名单栏目中进行永久曝光。特殊cs条款详见第三章。人们都怕曝光，骗子也不例外，因为一旦被曝光，将会影响他继续骗人。约定cs条款，可以利用ice8000国际信用监督体系的争议解决机制解决问题，在实践中将大大减少受骗的机会。本条款必须保证对方提供的法定代表人的身份证件与营业执照的复印件是真实的。

5、约定违约条款。

违约条款是明确约定违约的责任，为将来可能的诉讼与维权打下良好的基础。违约条款中可以明确约定违约金或欠款的利息。如：甲方未按期完工的，向乙方支付违约10万元。

6、约定争议管辖权条款。

争议管辖权条款的约定用于避免对方精心设计的司法陷阱。一些骗子往往在其所在地经营了良好的社会关系，利用地方保护主义逃避法律制裁。一般应约定由自己所在地的人民法院管辖，双方实在无法达成一致意见时，应当约定双方所在地的人民法院都有管辖权，约定双方所在地的人民法院都有管辖权时，如果发生了争议，应当尽快向

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本地的人民法院提起诉讼，否则，如果对方先起诉的，对方的人民法院将首先立案，你将不得不到对方所在地打官司，对财力与精力消耗都比较大。当然也可以选择一个公信力高的仲裁机构进行裁决。

 民事诉讼没有对方住址能起诉吗

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 抗诉庭审被告人如何辩解

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 民事起诉状要写律师名字吗

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 民事诉讼中的送达方式有几种

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 法院败诉后如何抗诉

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 借贷纠纷民事诉讼撤诉需要符合哪些条件 http://s.yingle.com/y/bs/1051389.html

 律师费出一次庭多少钱

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 民事诉讼案件案由的规定(2018) http://s.yingle.com/y/bs/1051387.html

 追讨房租费民事起诉状

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 拒不执行判决裁定罪构成要件

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 律师催款函书写格式2018 http://s.yingle.com/y/bs/1051384.html

 什么情况下可以申请更换审判长

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 要账9万律师费多少

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 申请审判长回避的程序

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 工伤赔偿私了之后可以重新起诉吗 http://s.yingle.com/y/bs/1051380.html

 起诉欠款人需要哪些法律程序

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 民事诉讼庭审质证的顺序是什么,民事法庭调查的程序是什么 http://s.yingle.com/y/bs/1051378.html

 打官司是法院判下来再打还是没判下来再打 http://s.yingle.com/y/bs/1051377.html

 刑事诉讼中的辩护人人数有限制吗 http://s.yingle.com/y/bs/1051376.html

 民事诉讼中合议庭是如何组成的

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 民事诉讼赔偿请求地如何确定

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 车祸赔偿律师费为多少钱

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 民事诉讼开庭不请律师可以吗

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 民事诉讼请求如何计算胜诉

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 不立案能做指纹见证吗

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 追债100万要多少律师费

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 抗诉了如何通知被告

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 民事诉讼授权追认可以吗,追认的成立要件是什么 http://s.yingle.com/y/bs/1051367.html

 法院强制执行要付多少律师费

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 民事纠纷能几个人同时起诉一件事吗 http://s.yingle.com/y/bs/1051365.html

 刑满释放人员有案底吗

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 食品的法定追诉时限为多久

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 朋友借钱不还法院起诉的程序是什么样的 http://s.yingle.com/y/bs/1051362.html

 律师事务所出庭函格式

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 房屋财产律师费收费多少

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 伤害案民事诉讼起诉书书写格式http://s.yingle.com/y/bs/1051359.html

2018  立案侦查强制措施是指什么

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 行政证据与行政诉讼证据二者的不同点 http://s.yingle.com/y/bs/1051357.html

 受害人家属不服中级人民法院判决应该如何申请抗诉 http://s.yingle.com/y/bs/1051356.html

 发生交通事故在哪里起诉

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 民事诉讼法是公法还是私法

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 一万元欠款找律师多少

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 事故认定书后如何走法院程序

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 当面咨询律师的费用是多少

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 民事诉讼二审开庭多长时间,程序是怎么样的 http://s.yingle.com/y/bs/1051350.html

 无证驾驶留有案底吗

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 民事诉讼申诉不受理的情形有哪些 http://s.yingle.com/y/bs/1051348.html

 经济纠纷请律师收费标准(2018http://s.yingle.com/y/bs/1051347.html

年)  我国民事诉讼举证责任分担的原则是什么 http://s.yingle.com/y/bs/1051346.html

 民事诉讼是否可以口头上诉

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 欠私人高利贷被起诉利息如何计算 http://s.yingle.com/y/bs/1051344.html

 找不到犯罪嫌疑人能立案吗

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 供货拖欠货款诉讼所需要的证据有哪些 http://s.yingle.com/y/bs/1051342.html

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 民法总则诉讼时效溯及力

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 民事诉讼败诉怎么处理才好

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 指定管辖有上诉权吗

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 民事诉讼中自认的法律效果

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 立案管辖又称什么管辖

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 发生车祸后去哪里起诉

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 民事诉讼法中的证明与刑诉证明有什么不同 http://s.yingle.com/y/bs/1051335.html

 审判长主要做些什么工作

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 民事诉讼再审的法律关系是什么样的 http://s.yingle.com/y/bs/1051333.html

 侵害名誉权立案标准(2018年)是怎么样的

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 行政起诉的定义及其条件

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 机动车被盗如何报案

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 国际民事诉讼起诉地如何确定

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 网络案件的立案管辖权怎么认定

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 行政调解后不能提出行政诉讼吗

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 非法占有他人遗失财物立案标准(2018http://s.yingle.com/y/bs/1051326.html

年)  民事诉讼几千元请律师贵吗

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 民事诉讼债务纠纷会被强制执行吗 http://s.yingle.com/y/bs/1051324.html

 对具体行政行为才可提起诉讼吗

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 律师怎么收取房产卖买纠纷费用

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 开车撞死人会有案底吗

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 民事诉讼法开庭提前通知时间的规定(2018)有哪些 http://s.yingle.com/y/bs/1051320.html

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 胁迫婚姻起诉法院是否支持

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 集体诉讼案件律师费多少钱

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 十四万标的律师费多少

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 35万的官司律师费多少钱

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 律师提供的并购重组法律服务有哪些方面 http://s.yingle.com/y/bs/1051315.html

 民事诉讼起诉企业要符合什么条件 http://s.yingle.com/y/bs/1051314.html

 刑事案件审判阶段所需文书有哪些以及书写格式2018好刑事裁判书 http://s.yingle.com/y/bs/1051313.html

 立案后发现无权管辖怎么处理

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 尽职调查报告收多少律师费

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 房产价值50万律师费多少

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  如何去派出所撤案 http://s.yingle.com/y/bs/1051309.html 销案有案底吗 http://s.yingle.com/y/bs/1051308.html

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 民事诉讼保全申请模板书写格式http://s.yingle.com/y/bs/1051307.html

2018  伪造变造金融票证罪的立案标准(2018http://s.yingle.com/y/bs/1051306.html

年)  一般情况下民事诉讼再审结果多久下来 http://s.yingle.com/y/bs/1051305.html

 威胁恐吓罪立案条件有哪些

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 被拖欠工程款工程索赔技巧有哪些,诉讼时效是多久 http://s.yingle.com/y/bs/1051303.html

 花钱打官司最少需要多少钱

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 民事诉讼立案带什么材料

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  商业索贿如何报案 http://s.yingle.com/y/bs/1051300.html 民事诉讼申诉

撤诉的条

件有哪些

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  报案以后如何撤销 http://s.yingle.com/y/bs/1051298.html 海外

并

购

的

律

师

费

多

少

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 民事诉讼法执行拘留的法律依据是什么,存在什么样的问题 http://s.yingle.com/y/bs/1051296.html

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 婚姻诉讼费用具体收费

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第二篇：预防电信诈骗教案

各位领导，各位老师，同学们，下午好。今天我向同学们分享的是预防电信诈骗，希望同学们认真听讲，认真领会，希望大家能树立防骗的法治思维和证据意识，真正做到有备无患，警钟常鸣，确保财产安全。 好，现在同学们看一下视频：

刚才那个视频是我自己创作的，它展示了谎言的进化，大家看屏幕，这是一个从态度到情感最后到财产，不断实体化、物质化的过程。现在进入今天的学习内容，看一个案例

徐玉玉事件是2016年的一大新闻热点。即将进入大学的准大学生徐玉玉因为学费被骗走了，伤心难过就这么死了。人间惨剧，莫过如此。大好青春年华，眼看前程似锦，到此戛然而止。这个新闻引起了很多人的愤慨，千夫所指，这些个骗子该死。那我们现在来看看诈骗罪这个罪的定罪量刑。

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。

通常认为，该罪的基本构造为：行为人以不法所有为目的实施欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识处分财产→行为人取得财产→被害人受到财产上的损失。

再来看看相关的法律依据和司法解释

《刑法》第二百六十六条规定诈骗罪，诈骗罪不适用死刑

司法解释就明确了只要诈骗人民币3000元，就构成诈骗罪。

诈骗数额在3000元以下的，就适用治安管理处罚法。

好，我们简单了解诈骗罪。从徐玉玉这个案件中，有一个非常重要的因素，那就是公民个人信息的泄露。公民个人信息内容：身份(个人，家庭成员，手机号码)、财产(存款，车辆，房产)、行踪(宾馆住宿，民航登机，电话定位，出入境)、通讯(通话单，QQ，微信)、交易(股票交易，网络订单，快递单)、教育(学籍，助学金)、医疗(病历，体检报告)等等。 泄露行为：违法法律规定，出售或者非法获取

法律上对公民个人信息的保护主要有两个阶层，危害低的，就是在民事上的隐私权，危害高的，就是刑事上的侵犯公民个人信息罪。

当前公民信息泄露主要分为三级

一级信息泄露，就是骗子不知道你的任何信息，仅仅知道电话号码和姓名而已，然后撒网性的拨出，不是说你妈有病，就是说领导让你给钱，猜猜我是谁，(模拟)“我叫陈丽珍，今年28岁，我的老公由于没有性能力，我们没有留下什么后代，如果你年轻力壮，符合我的标准，先付定金"。

二级信息泄露，是一般指的是骗子获取了你的基本信息和某一方面的特殊信息，比如车辆违章信息或者航班信息，还有交学费信息神马的，以实施这一方面的精准诈骗，拿徐玉玉这个案件来说，骗子们正是得知了她的助学金信息，才能对其实行精准诈骗。

比二级信息泄露更恐怖的就是三级信息泄露，三级信息泄露是我们即将面对的，未来主流的，更恐怖，更吓人的信息泄露，在当下社会，你所有的隐私信息，都会存储在你的手机和电脑里，如果手机或电脑被攻破，那么基本信息，设备信息，社会关系信息加上网络行为信息将会统统泄露，可以说骗子比肚子里的蛔虫都了解你。三级信息泄露会让你的隐私完全彻底泄露，比如，你跟你同学在哪个网吧玩了什么游戏，战果如何;你用摇一摇邂逅了几次偶遇，你之前在神马地方，偷拍过哪些美女;骗子是一清二楚。

泄露原因，

1、个人信息保护意识不强，在一些不安全、不正规、不靠谱的场合填写了个人身份信息，贪便宜扫描不明二维码(也许你为了得到一张免费的照片，但是很有可能你就会中一个木马APP，手机上所有的通讯信息都会通过短信形式发到预先设置好的人手中)、连接不明WIFI(可以用网络技术侵入手机)，操作不当(登录网站不做帐号推出，直接关闭网站)，电脑中病毒(黑客就可以攻击你的私藏，照片、录影全都成为共享)，身份证复印件，带有快递单的纸壳箱(快递单上有姓名，手机号码，家庭住址等等)随意丢弃，火车票，飞机票等等

2、不法分子利用，部分工作人员利用个人信息牟取私利(内鬼比如银行工作人员把储户的信息出售，酒店工作人把酒店开房记录曝光)，黑客。

如何应对信息泄露，其实很简单，第一，17

1、170字段的99%都是骗子 ，你接都不要接。

第二，凡事遇到公检法、医院说你家属犯罪或者生病的，一律挂电话，因为就算是真的，你挂了他们的电话也不犯法，他们还会再来找你的。

第三，凡事提到银行卡信息或者是短信验证码神马的，全都不要理，直接挂电话。

点击------总而言之，一旦提到钱，就是九个字，挂电话，挂电话，挂电话。重要的事情说三遍。

身份证和手机号码是个人信息的基础，一是保护好个人身份证以及身份证复印件，尤其是身份证复印件，一定要在复印件上做好标注，标注不要遮住身份证号和姓名，部分笔画与身份证上的字要有交叉或接触这样防止别人把自己的文字剪掉再做他用，写三行，每一行后面一定要画上横线，以免被偷加其他文字，在身份证范围内签名，文字部分内容可以说明本证件仅用于做xxx如有他用一律非法无效，最后签名。

二是手机丢失了，要立刻去办理手机号码的冻结或者挂失或者补办

三是更换手机号码前，要备份好通讯录，修改银行卡、支付宝、淘宝、京东、微信、QQ、会员等绑定的手机号码，群发短信通知朋友改变电话号码，要将以前的SIM卡销毁。

现在大家看看身份证复印件标注范图。

如果你不幸被骗了，我现在交大家几招，自己都能挽救损失的措施。

如果你是通过ATM机给骗子汇款的，不要急，在汇款后24小时内，拿着身份证、银行卡、转帐凭条到银行柜台办，到柜台窗口向银行工作人员说明所办理的撤销转帐业务，提交银行工作人员所要求的身份证、银行卡、转帐凭条等，如果在向骗子转帐的时候，忘记打印转帐凭条了，你可以向工作人员说明，工作人员会帮你进行查询。经过银行工作人员的核对，终于为你办理了转帐撤销业务，你的钱又回到了你的怀抱。当然，只有在ATM机和网银转帐可以进行撤销，柜台转帐是不可以的。如果不幸被骗，一定要要求骗子进行ATM机转帐，因为你有24小时反悔的权利。

如果你的银行卡或者信用卡被不法分子复制了，并且在异地盗刷了，怎么办，第一，向银行客服打电话，冻结帐号，防止盗刷的情况再次发生。第二，到最近的ATM机上进行存钱、查询余额、查流水等操作，然后打印凭条，这张凭条非常重要，它能证明真卡在你自己手中，是至关重要的证据。第三，拨打110报警，以证明你人和卡都在本地，第四，去跟银行沟通，这种情况下，银行是会赔偿你的损失，如果银行不赔，去法院起诉银行，胜诉概率在98%以上。

提问：现在我问一下同学们，你们都有微信和QQ吗?有支付宝吗?用微信支付买过东西吗?

好，现在一起来学习下微信、支付宝预防诈骗

网络兼职，经常在QQ群，微信群聊里面出现这样的广告：招收淘宝好评师，兼职打字员，一天收入80-200元，有智能手机、网络即可，不分区域地点时间，工作方便简单，适合学生、上班族、家庭主妇、业余人士，期待你的加入!

反正只要出现了网络兼职，不要相信，此类兼职不返佣金，而且你的不仅被骗，个人信息特别容易被泄露。

此类骗子直接用支付宝交易，直接到帐，你的钱根本追不回来。所以一定要在淘宝、天猫、京东交易平台上进行担保交易。

碰到这种情况，直接视频或者打电话确认即可

此类骗子是利用了你不懂交易规则，在淘宝上开网店是可以不交消保金的，因为我在以前淘宝开过网店，后来倒闭了。

这是猜猜我是谁的升级版，直接找领导或者领导身边的人核实。

投资理财，2015年年末，E租宝非法集资案案发，涉案金额高达500亿，而且E租宝还在央视打广告，防不胜防。针对此类骗局，只能说请选择正规机构。

微信、支付宝转账被骗怎么办 第一，尽快举报对方微信号、支付宝账户，直接找客服，第二，尽快报警，第三，聊天记录、交易记录要保留或截图。这些都是证据。说实话，如果不是涉案金额特别巨大，你被骗的钱基本上很难追回，采用这些措施，就是因为微信、支付宝对骗子深恶痛绝，一经查实，将永久封号。就是一句话，你骗我的钱，我封你的号。

最后，一旦发现自己的钱追不回来了，那就算了吧，钱财都是身外之物。

-好，今天的分享内容就全部结束了，希望同学们有说收获，下课。

第三篇：提单诈骗及其预防

提单诈骗原因分析及预防

【摘要】信用证付款是产生提单诈骗的根源。100多年来,国际贸易制度都与文件息息相关。首先是信用证(L/C),国际商会UCP400规定银行审查的就是文件,而且只需要从表面上看准确无误就可以了。而提单(B/L)上面只要有个船名、船长或代理的签字,就能到银行结汇。由此就产生了提单诈骗。银行里的职员一般难以辨别出提单真假,一般是看单后就结汇给不法分子,不法分子收到钱就逃之夭夭了。本文将对常见的提单诈骗形式做简单的总结，分析生成提单诈骗的原因，同时针对常见的漏洞提出相关预防措施。

一、提单定义与提单的流转

1.提单的作用：

提单是运输合同的证明、货物收据、物权凭证。 2.提单的分类

按货物是否已装船区分：已装船提单、 收货待运提单。按提单抬头区分：记名提单、指示提单、不记名提单。按无影响结汇的批注区分：清洁提单、不清洁提单。按收费方式区分：运费预付提单、 运费到付提单。 3.提单的流转

二、提单诈骗定义

提单欺诈是一种海事欺诈, 也是一种国际贸易欺诈,欺诈者利用海运和国际贸易程序中 1 的提单进行欺诈, 使无辜的买方或银行上当; 船东使货主上当; 船东, 货主或二人合谋使保险人上当, 从而不正当地, 非法地, 从另一方当事人那里获取金钱, 货物的行为。

国际贸易实践中，提单欺诈产生的原因比较复杂，比如由于提单没有严格的格式要求，对空白提单管理不严格，对空白提单的盗用，法律上也没有规定任何可惩罚措施，因此这种欺诈比较简单易施。从效益上来看，伪造提单无论在技术上，还是在成本上都比较容易，这大概是利用提单欺诈日益猖獗的直接诱因

三、提单诈骗常见形式

现代科学技术在航运业的广泛运用使船舶运输时间大为缩短。由于传统单证贸易流转程序的限制, 在正本提单未到的情况下, 为寻求解决货物到港后压船、压港的矛盾, 通常采取以副本提单加保函换取货物。这一过程中往往造成正本提单持有人再次凭单向承运人提货, 从而构成欺诈。

1. 无单放货

无单放货主要包括以下几种情况: (1) 在货物运抵目的港后, 承运人处于尽快交货的目的, 将货物无任何担保地放给与其有业务关系或者本是该货物的买主却无力付款赎单的提货人。(2) 承运人凭保函将货物交给提单所载收货人以外的第三人。(3) 承运人与提货人恶意串通, 合谋放货。

目前, 对于无单放货的法律性质的界定存在争议。在我国, 理论界、实务界、包括海事司法实践, 关于无单放货性质的接顶、确认, 原本分歧较大, 但近年来各海事法院对大量“无单放货”纠纷的判决, 绝大多数案件均以侵权纠纷定性并判决无单放货”的承运人承担侵权责任。

2.空单或货量差异

空单, 又称空头单证, 指承运人或其代理人或船长签发的与所载货物极为不符, 甚至根本没有装货的提单, 包括伪造提单。伪造提单是最明目张胆的一种提单欺诈。欺诈者用著名船公司的标准提单伪造或索性自制一份捏造承运人, 船舶名称, 货物状况的假提单, 代表一份并不存在的“货物”来出售。伪造提单可能是卖方自谋, 也可能是卖方与船东共谋。

3.倒签提单和预借提单

倒签提单 , 提单签发日期早于货物装毕日期的提单。如果货物实际装船日期超过信用 2 证规定的装船日期, 为了使装运日期与信用证相符, 承运人往 往应托运人要求在提单上填写符合信用证规定的日期。

预借提单(Advanced B/L) 指货物在装船前或装船完毕前签发的已装船提单。签发这种提单也是满足托运人的需要。货物不能在信用证规定的装船日期装船或装船完毕, 托运人为了拿到货款, 要求承运人签发已装船提单。预借、倒签提单从其行为的客观结果来看, 都是对提单签发时间的违反, 提单上记载的提单签发日期早于货物的实际接收、撞穿日期; 而且预借与倒签提单均是在托运人请求之下, 承运人与托运人和毛的虚假行为, 均对收货人的利益造成损害, 形成一种新的损害赔偿之债, 所以两者在本质上是一致的。

4.多份提单

依海运习惯做法, 提单签发一般一套三份。即使在美国,考虑到海外贸易中的通讯安全, 也签发多份提单, 而较少考虑提单可能被欺诈性地利用。然而, 发行数份提单不仅增加许多麻烦, 而且是欺诈的可能性大增, 弊大于利。

5. 提单遗失

如果提单遗失, 将时刻存在欺骗的风险, 包括有人利用该提单提货或专卖货物。 6. 以虚构名义指示承运人交货或冒充合法收货人向承运人提货, 包括保函提货时冒充合法收货人。

四、信用证制度：提单欺诈的制度根源

导致提单欺诈的主要原因是信用证制度，更具体地说是根源于信用证的独立性原则以及由它衍生而来的严格相符原则。

(一)信用证制度及其基本原则跟单信用证或信用证是开证行代买方开立的或开证行自己开立的、保证依受益人提交的与信用证条款和条件的要求相符的汇票或单据付款的承诺。跟单信用证作为国际贸易融资的工具之一，是“英国商业天才所创造的机制 ”。信用证制度有以下两项基本原则：独立性原则。这一原则的含义是开证行对受益人的付款义务独立于受益人对他在基础合同项下义务的履行;开证行对受益人的付款义务独立于开证申请人对开证行的义务，即不可撤销的信用证一经开出，开证行即承担了第一位的付款责任。独立性原则

3 在UCP600中主要体现在第3条、第4条中。严格相符原则。严格相符原则对于国际贸易具有重要的意义，它使受益人相信，如果受益人满足了银行承诺的条件(即信用证规定的条件)，则银行作为“可靠的出纳员”的承诺即可无条件的付诸实施。这一原则是信用证独立性原则的衍生物。

(二)信用证制度本身固有的缺陷导致提单欺诈跟单信用证的基本特征之一是：银行处理的单证而不是货物。提单是从大副收据发展而来的，大副收据本身是承运人的收货证明。后来经过长期的贸易实践，提单被等同于对物的物权凭证逐渐成为一种商业习惯，而且这种习惯在法律上得到认可，即提单作为一种物权凭证是可流通的或可转让的。因此提单的交付等于象征性交付货物。这一点是信用证下银行以提单作为主要的付款凭证的主要原因。跟单信用证的这一特征决定了提单的价值及其在信用证体系中的作用。

在跟单信用证制度下，使用提单是基于一个重要的假设，即提单的实质是其可转让性。然而提单的发展并未达到像货币流通那样的程度。但在具体案例审理中，则认为，对受益人而言，“不可撤销的信用证与现金同属一个级别，必须予以承兑 ”。这意味提单的可转让性在跟单信用证支付体系中得到了夸大，提单在可流通性上的缺陷却被忽视。其后果是：提单仍旧具有物权凭证的地位，但不再表现为其内在的物权作用与债权作用，此时提单的转让被视为货物所有权的推定交付，其可信度难以保证。不论是因该提单系完全伪造或因承运人时常难以确认货物的实际品质就签发了清洁提单，收货人均很难以之对抗承运人。他也不能要求保险公司予以赔偿。因此他得到的提单只是一张废纸或者大打折扣。为了不影响信用证交易的正常运行，提单的可转让性受到了极度的重视。

纵向观之，提单在现代商业交易中仍保证其旺盛的生命力，是由于法律是牺牲了其他准则的情况下，才发展了提单的可转让性。正因为提单的可转让性已发展到目前的程度，使得实施欺诈更加容易。坚持可转让性与防止欺诈在一定程度之外是不可能兼而有之的，只可能视交易的需求来决定哪个更重要，或者在某种范围内进行选择，即通过由当事人增加费用来采取相应措施防止欺诈。

五、提单制度自身的缺陷

上述的跟单信用证制度是提单欺诈产生的根源，它是人们之所以会利用提单进行欺诈的根本原因。此外，在国际贸易以及海商法领域所规定的提单制度本身亦存在着一些缺陷和矛

4 盾之处。

(一)成套提单的问题法国旧商法规定提单须发行四份以上，1966年海上货物运输法改为两份以上，意大利航行法规定为两份，德国商法则未规定，全依托运人要求而定，英国法对此也无明文，习惯上多为两份或三份，如三份托运人自留一份，另一份寄交收货人，再一份交船长。日本商法及国际海上货物运输法也承认数份提单的发行。我国台湾地区海商法也依德日法例，承认数份提单的发行。大陆现行海商法未规定提单发行份数。但是依海运实务，提单一般发行一套三份。各国许可发行数份提单，理由不外乎提单遗失或被盗时备用;寄送提单给收货人同时，另交一份给船长收执以便核对。但时至今日，由于通讯发达，前述理由己非充分。因提单遗失或被盗与往昔相比己大为减少，即使发生此种情况，但由于通讯发达，也能立即完成补发手续;托运人或船长仅持有提单抄本即可;各国依提单份数课征印花税，为节省支出，发行数份也属浪费;现在交通发达通讯便捷，收货人已不必担心提单过于迟延。因此，与其发行数份，不如发行一份，若有需要，则签发给副本或抄本。

(二)记名提单的问题在记名提单情况下，托运人与承运人的关系是以提单以及其所签订的其它运输协议为准，因为记名提单不可转让，所以对记名收货人来说仅仅是合同的受益方，在法律关系上应以托运人与承运人签订的合同为准。因此，如果托运人有任何改变运输合同的协议，都应该约束记名收货人，这一点与指示提单或不记名提单有明显的区别。笔者认为，构成物权凭证的基本条件必须是该凭证是可以转让的;转让该凭证转让对货物的推定占有权;同时商业贸易习惯视交付此凭证即为实际交付货物。因此，记名提单不具备物权凭证的功能。

(三)清洁提单的问题信用证所要求的提单从理论上来讲必须是清洁提单。清洁提单表明承运人在接受货物时，货物的表面状态良好，因此，外表状态良好，并不排除货物内容存在凭目力不能发现的缺陷。UCP600第27条规定：“清洁运输单据是指单据上并未明确宣称货物或包装有缺陷的条文或批注的运输单据。”根据《海牙规则》第3条第3款的规定，承运人应如实记载货物表面情况，即承运人有批注权。承运人依据自身合理的判断对货物的表面状况进行批注，对确定海上货物索赔中承运人所负的责任意义重大。当货物运抵目的港后，收货人或取得代位求偿权的保险人进行索赔的依据就是将卸货后的验货单与提单中对货物质量和表面状况的规定、批注相比较，两者所差异之处就是承运人应承担的责任。因此，为尽量减少自己的责任，承运人都会对所收到的货物状况做如实的批注。同时，托运人希望取得 5 无批注的清洁提单作为向银行结汇的凭证。

六、提单诈骗的预防与对策

一、承运人必须依法、如实签发提单。依法签发提单包括:A、依法定程序签发。当托运人将货物运至码头后,通常由班轮公司的装船代理接收,并由其签发大副收据,之后,再由托运人填写提单上的有关内容,承运人核对提单内容和大副收据无误后,即签发提单交与托运人。承运人由于未确定船舶而签发了收货待运提单的,在船舶确定并将货物装船后,应及时给托运人签发已装船提单。B、按法定格式签发。承运人事先印制的提单格式必须符合法律的要求,根据我国5海商法6第七十三条的规定,提单正面的内容包括了十一项,与5汉堡规则6第十五条第一款列举的十五项内容基本相同,承运人必须按这些内容签发。C、按航运惯例签发。无论是有关提单的三个规则还是各国的海商法都明确承运人在接收货物后才签发提单,因此,提单的签发日期应当是货物的装船日期。

二、杜绝或从严掌握预借和倒签提单。倒签或预借提单办理结汇,有损外贸企业形象及 外运公司信誉,并可能造成经济损失。目前我国港口拥挤,船期不准是客观情况,出口公司在签约、订舱、交货时需充分考虑到这些因素。同时应加强对合同履行各个环节的管理工作,加强与有关部门的配合,必要时应事先设法取得客户的配合。如不得以预借提单时,则要注意防止发生实际装货船舶与/预借提单的船名不相符合的情况,如因无舱位或货物迟延而改装了另一条船。

一旦发生这种情况,则应采取紧急措施,果断追回全套单据,重新缮制,决不可有侥幸心态。因为,从法律责任看,出口方预借提单结汇已构成伪造装运日期,一旦另一方查明事实真相,违约方须承担一定法律责任。如出口方提供了装于甲船已装船的清洁提单而货物却装上乙船,无需细查,即可证明出口商预借了提单,仅凭这一点,进口商就可据此拒付货款并提出索赔。而倒签提单属托运人和承运人合谋欺骗收货人的行为,因此受害方不仅可以追究卖方的责任,而且可以追究承运人的责任。这种行为的法律后果无论对卖方还是对承运人都是严重的。为预防发生倒签提单,国外信用证有一些关于装运期的固定用语,出口商应对有关装期规定要有准确的认识,严格按信用证规定装运,从正当手段获得装船清洁提单,以维护良好的信誉。

三、印刷和使用难以伪造的提单。国际海事局提议,印制和使用难以伪造的提单,控制其 流通。我国是1958年纽约公约的成员国,在负有承认和执行国外仲裁裁决义务的同时,享有要

6 求其它缔约国承认和执行我国仲裁裁决的权利。我国船运企业提单中订入仲裁条款,约定由中国海事仲裁委员会仲裁。

四、选择资信好的交易伙伴。在国际贸易交往中,对客户的资信情况全面了解是保障业务顺利进行的先决条件。所谓资信情况好,包括两个方面:一是资产情况好,有相当可观的资产,且经营状况好,有履约能力;二是能在诚实信誉的原则上履约,不会随意撕毁契约。

五、严格海运提单的签署。

信用证业务是纯粹的单据交易,银行承担其付款责任的唯一条件是受益人提交了符合信用证条款的单据,只要单据表面满足/单单相符,单证一致的条件,银行就承担付款责任。而不管单据的真假与否,如果单据出现不符点,对出口方来说,就丧失了安全及时收汇的银行保证。对进口方来说也会造成不同程度的损失。

六、选择可靠的船公司(承运人)运载货物。

根据目前航运界状况要完全禁止保函的使用是不易的,因此选择可靠的承运人则至关重要;装船时承托双方都要谨慎,力争做到出现问题早发现,及时解决,避免出保函;承托双方对保函的出据和接受也要慎重,以便在保函项下发生损失时易于协商解决;由于保函具有承托双方合伙对第三者收货人欺诈的性质,因此,应十分注意选择可靠的承运人运载货物。

七、积极运用法律手段,及时要求海事司法保护。

寻求海事法院的保护时应注意:第一,发现外方有诈骗迹象时,及时向海事法院提起诉讼。因为有时一旦国外不法商人的诈骗行为得逞,我方就无处寻觅行骗人,即便能够找到,他也不会轻易应诉,不会轻易执行判决。以伪造单据诈骗为例,如果行骗人伪造的全套单据(包括提单)完全符合信用证的要求,根据5UCP5006惯例,议付行即应履行付款义务。若赶在银行付款之前亦即诈骗方得到货款之前,及时向海事法院提起诉讼则可避免损失该货款;若在付款之后才向法院起诉,行骗商可能已逃之夭夭,法院作出判决也无法执行。第二,提出诉讼保全措施,这是使不法外商诈骗目的不能得逞的重要措施。申请诉讼保全后,海事法院及时对诈骗者所有或诈骗标的物实施扣押或冻结,确保日后对诈骗案件司法判决的实际进行。但是,如果提出的诉讼保全是冻结信用证项下的货款,则该请求必须在银行承兑之前提出,因为在远期信用证付款情况下,如果银行已承兑了汇票,则银行在信用证项下的责任就变成了汇票项下的无条件的付款义务,法院也就无权对该货款实施保全措施。

八、在提单中订入仲裁条款。现实情况是,我国许多航运企业尚未在其提单中订入仲裁条款,对提单中订入仲裁条款也还有许多疑问。针对这种情况,中国海事仲裁委员会专家咨询委员会成员,在1995年12月考察了国外法律和司法实践后,一致认为在提单中订入仲裁条款

7 是可行的。我国航运企业应尽快修改其提单,在提单中订入仲裁条款。承认提单仲裁条款效力的另外一个重要原因,是国际公约、国内法等对承运人最低限度义务作了强制性规定,从实体上平衡了提单关系人之间的利益关系,而仲裁程序又是通行的、被广为接受的解决国际商务纠纷的方式。从各国司法实践看,提单仲裁条款较普遍地受到尊重。1993年中国海商法协会调查证实,英、美、荷兰、加拿大、挪威等国家的法院均承认提单仲裁条款的效力。在英、美等实行/对物诉讼的国家,如果船东提出有效的提单仲裁条款,扣船地法院将以存在有效的仲裁协议为由裁定中止诉讼,要求当事人仲裁解决其纠纷。租船合同中的仲裁条款可用明确的措词并入提单,从而构成承运人与提单持有人之间的有效仲裁协议。即使在提单欺诈的极端情况下,为使纠纷迅速、合理地解决,防止无谓拖延,根据仲裁条款自治0说,似乎也应坚持提单仲裁条款的效力,纠纷由仲裁法庭裁决。出于维护国家主权的考虑,国家不倾向于承认外国法院根据提单管辖权获得的管辖权,即使承认了,外国法院判决在本国也很难得到承认和执行。在国家间有双边司法互助协定的情况下也是如此,因为司法互助协助定一般仅限于司法文书的呈达和调查取证。

第四篇：预防电信诈骗主题班会

一、班会主题(名称)：预防电信诈骗

二、活动目的：随着社会的发展，信息技术的进步，各种诈骗现象也成为社会日益突出的问题。尤其是一些诈骗分子，将目标转向学生。学生容易受到他人别有用心的欺骗，而且对于大人所说的话都容易产生一种信赖和顺从的心理。因此，在面对成年人诈骗的情况时，难以有效作出清晰地判断。所以，为了使学生熟悉生活中常见的诈骗形式，增强学生在生活中遇到诈骗现象灵活应对的防范意识，提高学生各方面自我预防、自我保护、自我应对、自我逃生的能力。

三、活动过程：在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明，至开学以来我校发生了多起学生被骗事件。犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。为增强大家防骗意识，提高自我防范能力。

四、举行时间：2017年5月24日

五、举行地点：三年一班

六、主持人：杨健

七、出席人员：三年一班全体同学

八、主要内容：防诈骗

在中上路天虹附近等同学的她轻易相信了一位推销人员所宣称的"只要两三分钟"的调查问卷，并被领到了某写字楼的四楼。一进屋便被限制了与外界的联系并被强制性的做起了"护肤"。当"美容师"热情洋溢地介绍完她所使用的护肤品的种种好处后便要求尚美青购买，不买还不行，当尚美青拒绝并提出要离开时却发现几个身形高达的男子堵住了出去的路?就在她束手无策之时，同学一个电话打破了僵局，在同学的帮助下她"逃出"了这家"黑美容院"。同学们要引以为戒，不要轻易相信那些打着"促销打折优惠活动大酬宾"幌子的行骗人员。世上没有免费的午餐，天上不会掉馅饼，同学们万万不可抱着试一试的心理轻易相信这类陌生人的

1、为什么有些大学生在与人交往中容易上当受骗? ①不加选择的结交朋友; ②缺乏社会经验和辨别能力;

③疏于防范是大学生易上当受骗的主要原因; ④求人办事，成事心切，从而导致上当受骗

2、发生在高校的诈骗案件中，针对大学生有哪些常见的骗术? ①通过上网聊天交友，取得信任后编造谎言进行诈骗; ②假称自己发生意外，利用同学的同情心寻机诈骗;

③编造学生在学校受到意外损害，对学生家长及亲属实施诈骗： ④冒充学校工作人员诈骗学生(开学时较多); ⑤利用手机发送中奖短信进行诈骗。

3、如何预防"? 1不要贪图小廉价;2提防魔术行骗;3不要轻易参加陌生人员的所谓的各类"打折促销"活动;4不要相信封建迷信观念

5、不要轻易相信街头陌生人的花言巧语，不要相信什么“破财消灾”的鬼话，以免骗子有机可乘，一旦防线被骗，要迅速拨打110报警

6、当有陌生人通过各种的方式主动献上某些殷勤火意外之财，要特别留意可能面临的是一场骗局

7、网上购物者一定要保持高度的警惕，多加留心，慎防受骗

九、注意事项：

1. 维持班级次序和纪律，不准大声喧哗; 2. 在讲述身边事例时，以自愿为主的原则，希望同学们积极参加;

十、班会总结：

“防范诈骗 警钟长鸣”主题班会总结 在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明。他们利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。年关岁末，又到了诈骗、盗窃等案件的高发期，近期网络电信诈骗案件(包括电话、电信、网络、淘宝网刷信誉等等)多发，其中还有被骗的老师。而诈骗分子更是无孔不入，利用多种途径进行诈骗，而学生更是诈骗分子行骗的主要对象之一，而部分学生的安全防范意识过分薄弱，问题严重，亟待解决。为了维护我们安静的学习环境，提升大学生的安全防范意识，使同学们能够在平时的学习工作及生活中不受诈骗分子的欺骗，圆满的完成学业，同时学会保护自己，掌握一定的防诈骗的技巧，使同学们面对诈骗能够安全应对，共同营造出一个和谐美好的绿色校园，使我们的校园变得更加美好。

第五篇：预防合同诈骗的方法

合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。或者是合同一方当事人故意隐瞒真实情况，或故意告知对方虚假情况，诱使对方当事人作出错误的意思表示，从而与之签订或履行合同的行为。预防合同诈骗的方法：

应以是否超过经营范围为标准判断项目的真实性。在与对方商谈合作项，详细了解对方的经营范围。如果对方在合作项目中的行为，超出其工商登记核准的经营范围，则对方的行为至少是违法的，应引起高度重视，必要时可向法律专业人士咨询。切忌脑子一热，一掷千金的行为。

认清合同公证和见证的内容。一般而言，公证和见证的内容，只是可以证明双方在合同上的签名是真实的。签名的真实并不必然是合同本身内容的真实。因此，签订合同时应多留个心眼，不要轻易被合同外在形式所蒙蔽。

核实对方人员、单位的真实性。对于首次交易的对象，厂商们应通过查验身份证或前往工商局查询资料来核实对方人员、单位的真实性，防止不法分子利用虚假身份和单位行骗。注意交易过程中的反常现象。虽然不法分子想出了不少较为隐蔽的诈骗方法，但在实施过程中并非无迹可寻，这就需要商家们在交易过程中多几个心眼，注意一些反常现象，例如几次交易后突然增加交易量、交接货物时拖延时间、对方人员提供情况相互不符、频繁变换联系方式等等。最大限度避免出现人货分离的情况。不法分子想骗取货物，绝大多数情况下都想方设法让送货人与货物分离，在拖住送货人的同时，其同伙将货物暂时藏匿。所以，供货方在送货时，如未收到足够的货款，应避免人货分离，给不法分子以可趁之机。

充分利用政府职能部门及金融系统资源，及时核实用于抵押物品、票据的真实性。在交易过程中，如果碰到对方以房产、货物、票据作为抵押的情况，应该尽快通过房产、银行等部门核实用来抵押物品的真实性及是否重复抵押，降低受骗几率。

对那些不熟悉的购货人，尽量避免收取其开出的“远期支票”。因为利用“空头期票”实施诈骗是犯罪分子的惯用手法，他们往往利用支付货款的“档期”，转移货物后逃匿或者将货物销售一空后潜逃。