提单诈骗及其预防（通用6篇）
篇1：提单诈骗及其预防
提单诈骗原因分析及预防
【摘要】信用证付款是产生提单诈骗的根源。100多年来,国际贸易制度都与文件息息相关。首先是信用证(L/C),国际商会UCP400规定银行审查的就是文件,而且只需要从表面上看准确无误就可以了。而提单(B/L)上面只要有个船名、船长或代理的签字,就能到银行结汇。由此就产生了提单诈骗。银行里的职员一般难以辨别出提单真假,一般是看单后就结汇给不法分子,不法分子收到钱就逃之夭夭了。本文将对常见的提单诈骗形式做简单的总结，分析生成提单诈骗的原因，同时针对常见的漏洞提出相关预防措施。
一、提单定义与提单的流转
1.提单的作用：
提单是运输合同的证明、货物收据、物权凭证。2.提单的分类
按货物是否已装船区分：已装船提单、收货待运提单。按提单抬头区分：记名提单、指示提单、不记名提单。按无影响结汇的批注区分：清洁提单、不清洁提单。按收费方式区分：运费预付提单、运费到付提单。3.提单的流转
二、提单诈骗定义
提单欺诈是一种海事欺诈, 也是一种国际贸易欺诈,欺诈者利用海运和国际贸易程序中 1 的提单进行欺诈, 使无辜的买方或银行上当;船东使货主上当;船东, 货主或二人合谋使保险人上当, 从而不正当地, 非法地, 从另一方当事人那里获取金钱, 货物的行为。
国际贸易实践中，提单欺诈产生的原因比较复杂，比如由于提单没有严格的格式要求，对空白提单管理不严格，对空白提单的盗用，法律上也没有规定任何可惩罚措施，因此这种欺诈比较简单易施。从效益上来看，伪造提单无论在技术上，还是在成本上都比较容易，这大概是利用提单欺诈日益猖獗的直接诱因
三、提单诈骗常见形式
现代科学技术在航运业的广泛运用使船舶运输时间大为缩短。由于传统单证贸易流转程序的限制, 在正本提单未到的情况下, 为寻求解决货物到港后压船、压港的矛盾, 通常采取以副本提单加保函换取货物。这一过程中往往造成正本提单持有人再次凭单向承运人提货, 从而构成欺诈。
1.无单放货
无单放货主要包括以下几种情况:(1)在货物运抵目的港后, 承运人处于尽快交货的目的, 将货物无任何担保地放给与其有业务关系或者本是该货物的买主却无力付款赎单的提货人。(2)承运人凭保函将货物交给提单所载收货人以外的第三人。(3)承运人与提货人恶意串通, 合谋放货。
目前, 对于无单放货的法律性质的界定存在争议。在我国, 理论界、实务界、包括海事司法实践, 关于无单放货性质的接顶、确认, 原本分歧较大, 但近年来各海事法院对大量“无单放货”纠纷的判决, 绝大多数案件均以侵权纠纷定性并判决无单放货”的承运人承担侵权责任。
2.空单或货量差异
空单, 又称空头单证, 指承运人或其代理人或船长签发的与所载货物极为不符, 甚至根本没有装货的提单, 包括伪造提单。伪造提单是最明目张胆的一种提单欺诈。欺诈者用著名船公司的标准提单伪造或索性自制一份捏造承运人, 船舶名称, 货物状况的假提单, 代表一份并不存在的“货物”来出售。伪造提单可能是卖方自谋, 也可能是卖方与船东共谋。
3.倒签提单和预借提单
倒签提单 , 提单签发日期早于货物装毕日期的提单。如果货物实际装船日期超过信用 2 证规定的装船日期, 为了使装运日期与信用证相符, 承运人往 往应托运人要求在提单上填写符合信用证规定的日期。
预借提单(Advanced B/L)指货物在装船前或装船完毕前签发的已装船提单。签发这种提单也是满足托运人的需要。货物不能在信用证规定的装船日期装船或装船完毕, 托运人为了拿到货款, 要求承运人签发已装船提单。预借、倒签提单从其行为的客观结果来看, 都是对提单签发时间的违反, 提单上记载的提单签发日期早于货物的实际接收、撞穿日期;而且预借与倒签提单均是在托运人请求之下, 承运人与托运人和毛的虚假行为, 均对收货人的利益造成损害, 形成一种新的损害赔偿之债, 所以两者在本质上是一致的。
4.多份提单
依海运习惯做法, 提单签发一般一套三份。即使在美国,考虑到海外贸易中的通讯安全, 也签发多份提单, 而较少考虑提单可能被欺诈性地利用。然而, 发行数份提单不仅增加许多麻烦, 而且是欺诈的可能性大增, 弊大于利。
5.提单遗失
如果提单遗失, 将时刻存在欺骗的风险, 包括有人利用该提单提货或专卖货物。6.以虚构名义指示承运人交货或冒充合法收货人向承运人提货, 包括保函提货时冒充合法收货人。
四、信用证制度：提单欺诈的制度根源
导致提单欺诈的主要原因是信用证制度，更具体地说是根源于信用证的独立性原则以及由它衍生而来的严格相符原则。
（一）信用证制度及其基本原则跟单信用证或信用证是开证行代买方开立的或开证行自己开立的、保证依受益人提交的与信用证条款和条件的要求相符的汇票或单据付款的承诺。跟单信用证作为国际贸易融资的工具之一，是“英国商业天才所创造的机制 ”。信用证制度有以下两项基本原则：独立性原则。这一原则的含义是开证行对受益人的付款义务独立于受益人对他在基础合同项下义务的履行；开证行对受益人的付款义务独立于开证申请人对开证行的义务，即不可撤销的信用证一经开出，开证行即承担了第一位的付款责任。独立性原则 在UCP600中主要体现在第3条、第4条中。严格相符原则。严格相符原则对于国际贸易具有重要的意义，它使受益人相信，如果受益人满足了银行承诺的条件（即信用证规定的条件），则银行作为“可靠的出纳员”的承诺即可无条件的付诸实施。这一原则是信用证独立性原则的衍生物。
（二）信用证制度本身固有的缺陷导致提单欺诈跟单信用证的基本特征之一是：银行处理的单证而不是货物。提单是从大副收据发展而来的，大副收据本身是承运人的收货证明。后来经过长期的贸易实践，提单被等同于对物的物权凭证逐渐成为一种商业习惯，而且这种习惯在法律上得到认可，即提单作为一种物权凭证是可流通的或可转让的。因此提单的交付等于象征性交付货物。这一点是信用证下银行以提单作为主要的付款凭证的主要原因。跟单信用证的这一特征决定了提单的价值及其在信用证体系中的作用。
在跟单信用证制度下，使用提单是基于一个重要的假设，即提单的实质是其可转让性。然而提单的发展并未达到像货币流通那样的程度。但在具体案例审理中，则认为，对受益人而言，“不可撤销的信用证与现金同属一个级别，必须予以承兑 ”。这意味提单的可转让性在跟单信用证支付体系中得到了夸大，提单在可流通性上的缺陷却被忽视。其后果是：提单仍旧具有物权凭证的地位，但不再表现为其内在的物权作用与债权作用，此时提单的转让被视为货物所有权的推定交付，其可信度难以保证。不论是因该提单系完全伪造或因承运人时常难以确认货物的实际品质就签发了清洁提单，收货人均很难以之对抗承运人。他也不能要求保险公司予以赔偿。因此他得到的提单只是一张废纸或者大打折扣。为了不影响信用证交易的正常运行，提单的可转让性受到了极度的重视。
纵向观之，提单在现代商业交易中仍保证其旺盛的生命力，是由于法律是牺牲了其他准则的情况下，才发展了提单的可转让性。正因为提单的可转让性已发展到目前的程度，使得实施欺诈更加容易。坚持可转让性与防止欺诈在一定程度之外是不可能兼而有之的，只可能视交易的需求来决定哪个更重要，或者在某种范围内进行选择，即通过由当事人增加费用来采取相应措施防止欺诈。
五、提单制度自身的缺陷
上述的跟单信用证制度是提单欺诈产生的根源，它是人们之所以会利用提单进行欺诈的根本原因。此外，在国际贸易以及海商法领域所规定的提单制度本身亦存在着一些缺陷和矛 盾之处。
（一）成套提单的问题法国旧商法规定提单须发行四份以上，1966年海上货物运输法改为两份以上，意大利航行法规定为两份，德国商法则未规定，全依托运人要求而定，英国法对此也无明文，习惯上多为两份或三份，如三份托运人自留一份，另一份寄交收货人，再一份交船长。日本商法及国际海上货物运输法也承认数份提单的发行。我国台湾地区海商法也依德日法例，承认数份提单的发行。大陆现行海商法未规定提单发行份数。但是依海运实务，提单一般发行一套三份。各国许可发行数份提单，理由不外乎提单遗失或被盗时备用；寄送提单给收货人同时，另交一份给船长收执以便核对。但时至今日，由于通讯发达，前述理由己非充分。因提单遗失或被盗与往昔相比己大为减少，即使发生此种情况，但由于通讯发达，也能立即完成补发手续；托运人或船长仅持有提单抄本即可；各国依提单份数课征印花税，为节省支出，发行数份也属浪费；现在交通发达通讯便捷，收货人已不必担心提单过于迟延。因此，与其发行数份，不如发行一份，若有需要，则签发给副本或抄本。
（二）记名提单的问题在记名提单情况下，托运人与承运人的关系是以提单以及其所签订的其它运输协议为准，因为记名提单不可转让，所以对记名收货人来说仅仅是合同的受益方，在法律关系上应以托运人与承运人签订的合同为准。因此，如果托运人有任何改变运输合同的协议，都应该约束记名收货人，这一点与指示提单或不记名提单有明显的区别。笔者认为，构成物权凭证的基本条件必须是该凭证是可以转让的；转让该凭证转让对货物的推定占有权；同时商业贸易习惯视交付此凭证即为实际交付货物。因此，记名提单不具备物权凭证的功能。
（三）清洁提单的问题信用证所要求的提单从理论上来讲必须是清洁提单。清洁提单表明承运人在接受货物时，货物的表面状态良好，因此，外表状态良好，并不排除货物内容存在凭目力不能发现的缺陷。UCP600第27条规定：“清洁运输单据是指单据上并未明确宣称货物或包装有缺陷的条文或批注的运输单据。”根据《海牙规则》第3条第3款的规定，承运人应如实记载货物表面情况，即承运人有批注权。承运人依据自身合理的判断对货物的表面状况进行批注，对确定海上货物索赔中承运人所负的责任意义重大。当货物运抵目的港后，收货人或取得代位求偿权的保险人进行索赔的依据就是将卸货后的验货单与提单中对货物质量和表面状况的规定、批注相比较，两者所差异之处就是承运人应承担的责任。因此，为尽量减少自己的责任，承运人都会对所收到的货物状况做如实的批注。同时，托运人希望取得 5 无批注的清洁提单作为向银行结汇的凭证。
六、提单诈骗的预防与对策
一、承运人必须依法、如实签发提单。依法签发提单包括:A、依法定程序签发。当托运人将货物运至码头后,通常由班轮公司的装船代理接收,并由其签发大副收据,之后,再由托运人填写提单上的有关内容,承运人核对提单内容和大副收据无误后,即签发提单交与托运人。承运人由于未确定船舶而签发了收货待运提单的,在船舶确定并将货物装船后,应及时给托运人签发已装船提单。B、按法定格式签发。承运人事先印制的提单格式必须符合法律的要求,根据我国5海商法6第七十三条的规定,提单正面的内容包括了十一项,与5汉堡规则6第十五条第一款列举的十五项内容基本相同,承运人必须按这些内容签发。C、按航运惯例签发。无论是有关提单的三个规则还是各国的海商法都明确承运人在接收货物后才签发提单,因此,提单的签发日期应当是货物的装船日期。
二、杜绝或从严掌握预借和倒签提单。倒签或预借提单办理结汇,有损外贸企业形象及 外运公司信誉,并可能造成经济损失。目前我国港口拥挤,船期不准是客观情况,出口公司在签约、订舱、交货时需充分考虑到这些因素。同时应加强对合同履行各个环节的管理工作,加强与有关部门的配合,必要时应事先设法取得客户的配合。如不得以预借提单时,则要注意防止发生实际装货船舶与/预借提单的船名不相符合的情况,如因无舱位或货物迟延而改装了另一条船。
一旦发生这种情况,则应采取紧急措施,果断追回全套单据,重新缮制,决不可有侥幸心态。因为,从法律责任看,出口方预借提单结汇已构成伪造装运日期,一旦另一方查明事实真相,违约方须承担一定法律责任。如出口方提供了装于甲船已装船的清洁提单而货物却装上乙船,无需细查,即可证明出口商预借了提单,仅凭这一点,进口商就可据此拒付货款并提出索赔。而倒签提单属托运人和承运人合谋欺骗收货人的行为,因此受害方不仅可以追究卖方的责任,而且可以追究承运人的责任。这种行为的法律后果无论对卖方还是对承运人都是严重的。为预防发生倒签提单,国外信用证有一些关于装运期的固定用语,出口商应对有关装期规定要有准确的认识,严格按信用证规定装运,从正当手段获得装船清洁提单,以维护良好的信誉。
三、印刷和使用难以伪造的提单。国际海事局提议,印制和使用难以伪造的提单,控制其 流通。我国是1958年纽约公约的成员国,在负有承认和执行国外仲裁裁决义务的同时,享有要 求其它缔约国承认和执行我国仲裁裁决的权利。我国船运企业提单中订入仲裁条款,约定由中国海事仲裁委员会仲裁。
四、选择资信好的交易伙伴。在国际贸易交往中,对客户的资信情况全面了解是保障业务顺利进行的先决条件。所谓资信情况好,包括两个方面:一是资产情况好,有相当可观的资产,且经营状况好,有履约能力;二是能在诚实信誉的原则上履约,不会随意撕毁契约。
五、严格海运提单的签署。
信用证业务是纯粹的单据交易,银行承担其付款责任的唯一条件是受益人提交了符合信用证条款的单据,只要单据表面满足/单单相符,单证一致的条件,银行就承担付款责任。而不管单据的真假与否,如果单据出现不符点,对出口方来说,就丧失了安全及时收汇的银行保证。对进口方来说也会造成不同程度的损失。
六、选择可靠的船公司(承运人)运载货物。
根据目前航运界状况要完全禁止保函的使用是不易的,因此选择可靠的承运人则至关重要;装船时承托双方都要谨慎,力争做到出现问题早发现,及时解决,避免出保函;承托双方对保函的出据和接受也要慎重,以便在保函项下发生损失时易于协商解决;由于保函具有承托双方合伙对第三者收货人欺诈的性质,因此,应十分注意选择可靠的承运人运载货物。
七、积极运用法律手段,及时要求海事司法保护。
寻求海事法院的保护时应注意:第一,发现外方有诈骗迹象时,及时向海事法院提起诉讼。因为有时一旦国外不法商人的诈骗行为得逞,我方就无处寻觅行骗人,即便能够找到,他也不会轻易应诉,不会轻易执行判决。以伪造单据诈骗为例,如果行骗人伪造的全套单据(包括提单)完全符合信用证的要求,根据5UCP5006惯例,议付行即应履行付款义务。若赶在银行付款之前亦即诈骗方得到货款之前,及时向海事法院提起诉讼则可避免损失该货款;若在付款之后才向法院起诉,行骗商可能已逃之夭夭,法院作出判决也无法执行。第二,提出诉讼保全措施,这是使不法外商诈骗目的不能得逞的重要措施。申请诉讼保全后,海事法院及时对诈骗者所有或诈骗标的物实施扣押或冻结,确保日后对诈骗案件司法判决的实际进行。但是,如果提出的诉讼保全是冻结信用证项下的货款,则该请求必须在银行承兑之前提出,因为在远期信用证付款情况下,如果银行已承兑了汇票,则银行在信用证项下的责任就变成了汇票项下的无条件的付款义务,法院也就无权对该货款实施保全措施。
八、在提单中订入仲裁条款。现实情况是,我国许多航运企业尚未在其提单中订入仲裁条款,对提单中订入仲裁条款也还有许多疑问。针对这种情况,中国海事仲裁委员会专家咨询委员会成员,在1995年12月考察了国外法律和司法实践后,一致认为在提单中订入仲裁条款 是可行的。我国航运企业应尽快修改其提单,在提单中订入仲裁条款。承认提单仲裁条款效力的另外一个重要原因,是国际公约、国内法等对承运人最低限度义务作了强制性规定,从实体上平衡了提单关系人之间的利益关系,而仲裁程序又是通行的、被广为接受的解决国际商务纠纷的方式。从各国司法实践看,提单仲裁条款较普遍地受到尊重。1993年中国海商法协会调查证实,英、美、荷兰、加拿大、挪威等国家的法院均承认提单仲裁条款的效力。在英、美等实行/对物诉讼的国家,如果船东提出有效的提单仲裁条款,扣船地法院将以存在有效的仲裁协议为由裁定中止诉讼,要求当事人仲裁解决其纠纷。租船合同中的仲裁条款可用明确的措词并入提单,从而构成承运人与提单持有人之间的有效仲裁协议。即使在提单欺诈的极端情况下,为使纠纷迅速、合理地解决,防止无谓拖延,根据仲裁条款自治0说,似乎也应坚持提单仲裁条款的效力,纠纷由仲裁法庭裁决。出于维护国家主权的考虑,国家不倾向于承认外国法院根据提单管辖权获得的管辖权,即使承认了,外国法院判决在本国也很难得到承认和执行。在国家间有双边司法互助协定的情况下也是如此,因为司法互助协助定一般仅限于司法文书的呈达和调查取证。
篇2：提单诈骗及其预防
电信诈骗，是犯罪分子利用手机短信、电话和网络等通信手段实施的新型诈骗犯罪活动。近年来，随着国际互联网、通信网络的发展，新型的网络消费方式为广大群众带来了实惠和便利，同时也给不法分子利用现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动提供了可乘之机。为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，切实维护广大群众利益，打击电信诈骗犯罪，我们需要了解以下几个方面：
一、几种常见诈骗手段
（一）电话诈骗：
1、虚构子女出事为由诈骗：虚构子女、朋友出车祸、生病、违法需交纳罚款等为由拨打电话欺骗家人或朋友汇款；
2、虚构子女被绑架为由诈骗：虚构已将子女绑架，利用电话背景音（孩子的哭声、打骂声等）造成家人恐慌，要求家人立即汇款赎人；
3、冒充熟人虚构事实诈骗：冒充亲朋好友，以车祸、生病、违法需交纳罚款等为由实施诈骗；
4、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员进行诈骗：不法分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施的一系列诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以事主账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，利用事主急于澄清自己的心理，让事主将自己银行存款转入不法分子指定的“安全账户”的诈骗行为；
5、以购房、购车退税为名进行诈骗：诈骗分子谎称自己是税务局工作人员，以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”为由要求事主速与财政局某电话联系。若车主拨打电话联系时，对方便让其从银行ATM机上利用转帐操作获取退税费用。当受害人到银行ATM机按照不法分子电话指示操作后，不法分子利用英文页面，将受害人银行卡中的钱转入到不法分子的帐户内；
6、中奖诈骗：诈骗分子拨打受害人手机，称其手机号在深圳或香港某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产品上市创办移动号码开彩，奖金丰厚多达十余万甚至几十万元，通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转帐，受害人必定会选择银行转帐，然后告知其需交纳个人所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。
（二）短信诈骗：
1、利用银行卡消费实施诈骗：不法分子通过手机短信提醒用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电XXXXX号码。在用户回电 2 后，其同伙假冒银行工作人员，利用受害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到诈骗目的；
2、无理由汇款诈骗：通过手机短信发送“银行账号，要求速汇款”等内容用来行骗正巧要汇款的人员。
（三）网络诈骗：
1、以提供博彩、股票资讯进行诈骗：嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款；
2、发布虚假中奖信息诈骗：受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。
二、加强自防措施，并积极相互宣传
（一）不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理；
（二）注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息；
（三）在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传，特别是平时独自在家的中老年等易受骗群体要注意提醒。
三、近年来出现的电信诈骗方法
1、电话或短息：告知领取中级法院的传票等法律文书，然后索取账号密码等；
2、短信类：通知信用卡透支，要求提供账号密码类； 四．法律防范及其救济措施
1、提高认识
2、报警
3、收集证据
4、向专业人士如警察和律师询问。
篇3：提单电放风险及其防范分析
提单电放, TELEX RELEASED, 是指货物先于单据到达进口方, 进口方为不因货物产生滞港费用而先行提货, 而要求卖方至电船公司, 凭这个卖方出具的“准予买方先凭副本提单提货”的电文 (传真或电传) , 先行提货的行为。卖方将货物直接放给了买方, 其风险是一旦客户不付款, 则货款两空, 风险很大。
一、提单电放的操作流程
1. 提单电放在办理时, 先与船公司联系, 先与船公司联系, 提单需要电放。
2. 船公司通过电报让目的港的船公司机构凭传真件提货。一般最好是在未出提单前办理, 件提货。一般最好是在未出提单前办理, 船公司不用出具正本提单;如果已经出具正本提单, 不用出具正本提单;如果已经出具正本提单, 则需要将正本提单交回船公司, 让船公司电放提单。需要将正本提单交回船公司, 让船公司电放提单。船公司会要求发货人出具一份保函 ( (船公司或货代有现成的格式) , 保证电放造成的一切问题与其无关。与其无关。由于电放后发货人将不再掌握货权, 电放前一定要确认发货人能够安全收款, 否则极易造成钱货两空的局面情况。
二、提单电放的风险
电放业务中可能存在的风险分析电放业务对交货过程中的各方当事人都会有一定的影响, 但对不同的当事人来说, 可能存在的风险大小是不一样的。对于托运人 (出FI商) 来说, 可能存在的风险最大。电放提单由于采用的是提单的传真件或复印件, 不是物权凭证, 不能流通转让, 对于银行来讲, 债权得不到保障.因此, 在信用证结算业务中不适用, 只能用于电汇。而结算方式的改变必然会带来收汇风险的增加, 如果托运人做了电放后, 不能及时收到货款, 就会面临货、款两空的局面。而且, 由于托运人没有正本提单, 在日后可能的纠纷中也无法出具证据来维护自身的合法权益。对于收货人 (进口商) 来说, 可能存在的风险较小。如果是收到货物以后再支付货款, 则不存在提货的风险, 但是如果是收货人先支付货款, 然后才有权提货, 则就存在着付款后无权提货的风险。另外, “电放”情况下, 收货人同样不能取得提单, 当出现纠纷时, 也会因拿不出提单而可能无法维护自身权益。但是, 对于收货人而言, 由于。电放”提单省去了单据在邮寄途中和在银行间周转的时问和费用, 加快货物流转, 减少了开支和费用, 客户能够快捷提货, 所以还是比较受收货人的欢迎。
风险防范
从上述的风险分析可以看出, 电放业务给托运人 (出口商) 带来的风险较大。因此, 以下主要从出口商的角度来探讨其风险控制措施。
1.做好进口商的资信调查工作由于“电放”对出口商的风险较大, 所以出口商必须非常慎重, 应该详细了解进口商的资信状况和财务状况, 有选择的使用“电放”业务。尤其是首次打交道的客户并且订单金额较大的时候更是如此, 做到防范风险于未然。对资信不了解或不好的客户, 或对此无实际需要的远洋地区的客户, 或对某些贸易做法不太规范或外汇较困难的非洲的客户不应使用“电放”。对资信可靠, 信誉较好的近洋地区的客户, 可根据情况酌情接受。
2.选择安全主动的结算方式尽管信用证结算方式对出口商而言稳定可靠, 但电放提单难以与信用证结合起来使用。因为做“电放”后, 全套正本提单被承运人收回, 受益人 (出口商) 只能凭“电放”提单议付, 必然会出现不符点, 遭到银行拒付。所以, 在信用证结算方式下, 如果货物先干单据到达目的港, 而收货人又要先提货的话, 可以通过银行担保提货的方式进行。凶此实际业务中电放提单主要和电汇 (T/T) 的结算方式结合使用。如果可能的话, 出口方应争取做先T/T, 即先付款后发货, 全额收取货款再电放, 将主动杈控制在自已手里, 这是最安全的。如果是后T/T, 也要争取尽可能高的预付比例, 将风险降到最低。
3.投保出口信用保险.出口信用保险是以出口贸易和海外投资中的外国买方信用风险为保险对象、出口企业在执行出口合同中应当以享有的合法权利为保险标的的信用保险。
4. 尽量避免采用FOB条件成交
随着外贸环境的变化, 外贸企业在实践中的操作手法也发生了相应的变化.目前, 不少企业, 尤其是中小企业, 喜欢采用FOB出口合同;倾向以T/T而不是信用证收取货款;在近洋运输中逐渐采用电放提单.这些变化既会给企业出口带来有利面, 如果操作不妥也会导致很大的风险, 特别是以FOB加电放提单的方式出口货物时, 隐藏着很大风险
尽量争取以Cl的价格签订出口合同.以CIF的价格签订出口合同是我国外贸部门历来所推崇的做法, 这一做法可以有效预防无单放货的风险, 其原因:在Cl F和CFR合同中, 卖方的交货人与托运人身份虽然具有独立性, 但是不可能分离, 而是统一在卖方的身上.当一定要以FOB价格成交时, 要避免同时采用电放提单的做法.先以T/T全额收取货款, 而后电放提单.由于市场竞争激烈, 在近洋贸易时, 有时难免要以FOB加电放提单的方式成交出口合同.此时, 在难以取得对方资信材料情况下, 最好在全额收取了进口方的货款后, 再办理电放提单的业务, 将主动权控制在自己手中。
篇4：网络诈骗及其预防对策
关键词：互联网；诈骗；犯罪；预防与控制
目前，在我国严重存在着网络诈骗的犯罪行为，制约我国社会和经济活动的顺利开展。犯罪分子采用多种诈骗手段获取不正当的利益。例如犯罪分子通过QQ消息或者邮箱向网民发送虚假中奖的信息，引诱网民向其支付邮费、税费或者手续费等，骗取网民的钱财；犯罪分子盗取QQ号，向QQ号里的好友编各种借口和理由借钱，要求对方汇款；在网络中发布虚假的创业或者代理的消息，收取会费和保证金等，欺骗网民；在网络中以虚假的身份征婚，欺骗感情，并且从中索要钱财。这些行为都严重影响了网民的生活，或多或少的给网民带来经济损失，破坏了人们对网络的信任度，并且一定程度上阻碍了我国网络经济活动的正常开展。提高网民对网络诈骗的预防意识，我国相关部门加强网络诈骗行为的控制和监管，完善网络技术对我国预防和控制网络诈骗犯罪行为有着重要的作用和意义。
一、网络诈骗犯罪的概念
随着电子计算机和计算机网络技术的迅速发展，已经形成了最新的诈骗犯罪行为就是网络诈骗，其主要是依靠方便、快速的计算机网络信息资源共享从而快速的涉及到全世界各个地方。网络技术和计算机的发展也就让犯罪分子得到了新的作案手段，所以，现在首要的任务就是解决网络诈骗犯罪的行为。
根据我国《刑法》当中指出：“诈骗罪都是以非法占有为目的，用虚拟事实或者是隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。”而网络诈骗罪就是通过虚拟的世界而非法占有的行为，并且通过互联网来进行虚拟和隐藏事实真相的形式从而骗取公、私财产，这是必须要按照法律接受处罚。计算机网络和金融欺诈相融合的犯罪就是属于网络诈骗，就目前而言，我国对计算机犯罪量刑较轻，是按照一般诈骗罪进行界定。
二、网络诈骗犯罪的特点
网络诈骗以非法占有为目的，不但具备传统诈骗的特点还有网络虚拟的特征，从而骗取他人的财物。这种行为跟其他的詐骗行为获取的财物是不一样的形式，他们隐蔽性强、手法智能化、组织紧密、专业化强。
1.作案隐蔽、欺骗性大
诈骗人员通过网络手段来进行诈骗，而且网络诈骗的行为具备隐蔽性和欺骗性。诈骗人员先利用伪造假的身份证在各个银行创建账户，然后通过计算机网络和电话通信等方式来隐瞒真实的身份，并且在网络上发表虚假信息，从而进行诈骗获得赃款，而且他们在整个犯罪的过程当中都没有直接接触被害人。对于这种作案方式物证比较少，电子证据多，所以它具备较高的隐蔽性，破案难度比较大。
2.具有智能化犯罪特征
网络诈骗人员一般的共同特点是具备相关的计算机和金融知识，采用人们的贪财心理和现代科技方式以及银行和法律上的漏洞进行诈骗行为。诈骗人员通过盗用或伪造他人的身份证在银行创建账号以及办理手机号码，并且频繁更换，一旦有钱进入账户立即就取走，非常小心谨慎。
3.各地行骗，涉案面广
网络本身不受时间和地域的限制，网络行骗的人对作案的对象并没有确定性，对象涉及到全国各地的网民。他们都是运用漫天散网的形式来进行诈骗。跟平常的诈骗进行比较，他们的行为涉及面广、受骗群众多，对社会的影响十分严重。
4.组织严密，专业化强
这种案件大部分都是团伙作案，由多人扮演不同的角色跟当事人进行联系，内部组织及为严密并且分工仔细和具体。当前，网络诈骗已经向着专业化和产业化的趋势发展，都是由专业的技术人员进行网站注册以及网站维护，并且用来诈骗使用的语言或者向受害者发送的木马程序都由专业人员进行编辑、设计，从而让专业犯罪团伙达到骗取受害人钱财目的。他们都是在得手以后消灭网上的所有证据，然后在重新开辟新的网站或者虚拟身份和信息来进行网络诈骗。
三、网络诈骗犯罪泛滥的危害
计算机网络的迅速发展让网络诈骗的速度也在持续增长，美国司法部副部长汤普生先生说过：“网络诈骗已经成为了增长最快、涉及面最广的一种白领犯罪行为。”当前，我国的网络诈骗案件属于高发的状态，但是整个社会对于网络诈骗犯罪的关注度、认识度跟传统的普通诈骗犯罪相比较还是不够的。对于这种行为我国的预防政策和建议还是不够全面，所以一定要对网络诈骗的危害性进行详细分析，目前网络诈骗的危害性主要体现在这三个方面上：
1.破环正常经济秩序体制
现在是属于信息时代，计算机网络已经完全融入了我们的生活当中。而且现代金融与计算机网络是相互依托的存在关系，如果离开了网络会让我们的生活寸步难行。站在经济的层面上，现代经济是在网络信息时代中得以发展，电子金融和电子商务的发展渐渐改变着我们的生活习惯。但是网络诈骗严重的影响了网络金融秩序，而且各种网络诈骗的行为大多数涉及的金额比较大，运用网络进行诈骗对整个网络金融领域、企业和个人都来了巨大的安全隐患和经济损失。
经济的发展依靠于网络，网络经济的发展依靠于电子商务经济的发展。马云说过：“电子商务，首先应该是安全的电子商务，一个没有安全保障的电子商务，是无真正的诚信和信任可言的。”并且网络诈骗行为越来越多，在各大交易网站上存在拍卖诈骗和虚假信息造成电子商务的不安全，并且严重影响着电子商务健康、安全的发展。所以，它的最大危害就是阻碍了经济的发展和破坏了金融秩序。
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2.引发社会道德信任危机
网络诈骗还存在一种危害就是社会道德信任。社会主义市场经济依赖于诚信经济。但是网络诈骗的存在则是危害了互联网空间的诚信，利用网络创建虚假信息和隐瞒事实的真相骗取其他人的财物。根据分析，因为网络诈骗的存在让很多群众进行网络交易和网上金融以及网上理财等活动时对网络产生不安全的心态。不管是对网络交易还是网站都存在不信任感。网络诈骗行为的增多让网络的信任危机也在逐渐增长。如果长时间如此的话，会严重的影响到人与人之间的信任。
3.影响社会和谐稳定发展
目前，网络诈骗对我国的社会和谐和稳定有着严重的影响。我國想要创建社会主义和谐的社会最重要的就是人与人之间要具备安全感。从这可以说明，网络诈骗行为已经严重破坏了人与人之间的安全感。虽然网络空间属于虚拟的，可是参加到网络空间互动的人是真实的存在的。网络诈骗的发展和扩大已经让群众对网络失去了信任和安全，群众在网上进行交易的时候总是在担心网络的安全，从而造成了网络空间的不和谐。当前，网络在社会当中的影响是很大的，创建和谐和稳定的社会不但要在现实社会当中和谐和稳定还要在网络当中具备这些。
还有，网络诈骗是面对全国的网民。特别是网络非法传销诈骗案件，所以涉及的范围是相当广泛的，而且受害人众多，有时候还有可能影响到国际。因此这就严重的威胁到了社会的和谐发展。从这种案件来看，他们让被骗者多年来积攒的钱都付之东流，危害的人达到了数百人、数千人乃至上万人，这种人很难逮捕，所以，这种事件很有可能会造成群体性事总的来说，不管是涉及国内还是其他国家，都严重影响了和谐稳定社会的发展。
四、网络诈骗犯罪的规制与预防
1.以专门犯罪罪名明确规定网络诈骗罪
在我国法律中，对于网络诈骗行为的相关法律法规还不完善，不能够及时对网络诈骗活动进行有效的打击和制止，网络诈骗行为不能得到应有的惩罚。因此，必须尽快完善我国相关方面的法律法规，遏制网络诈骗犯罪活动，对网络诈骗犯罪进行专门的规定，预防制止网络诈骗犯罪的发生。在法律中，可以对网络犯罪进行专门的法律规定，确定以计算机网络为犯罪工具的一切犯罪活动为网络诈骗罪，对网络诈骗进行量刑处罚。
作者认为，在日后刑法的修改过程中，如果条件允许，可以对利用计算机互联网络对人们进行诈骗的犯罪活动进行司法解释，将网络诈骗罪真正的运用到网络诈骗案件中，对网络诈骗犯罪分子进行严厉的处罚。
2.加强国际间的网络协调合作
网络诈骗犯罪不受地域的限制，国际诈骗活动比较多。例如，一个A国的网络诈骗团伙，通过B国的网络服务器对C国的居民进行诈骗。这种国际网络诈骗活动，如果三国不能共同合作对诈骗活动进行打击惩处，那么这种国际网络诈骗将会继续猖獗。因此，在国际上应加强各国的各做，共同对网络诈骗活动进行严厉的打击处罚。首先，各国之间公安司法机构要进行一定的信息共享，对国际犯罪活动共同打击制止，维护各国人民的财产安全；其次，在国际社会中应建立具有公约性质的法律条文，各国遵守条约对本国的刑法进行完善改进，对国际网络诈骗犯罪进行相应的惩处；最后，与更多的国家签订双边引渡条约，完善国际合作，共同治理网络诈骗犯罪。
3.加强网络监管与监控
网络诈骗犯罪是利用计算机互联网络管理中的漏洞，对人们进行诈骗活动。因此，完善计算机互联网络的管理，提高网络的安全性，对网络诈骗活动也可以起到很好的遏制作用。我国颁布的一些网络安全管理制度、媒体出境申报制度、专用产品销售许可证制度以及国际互联网备案制度等，都需要网络管理人员严格的执行。此外，对于网络管理人员也要进行定期考核，对于网络从业人员加强审查，建立网络技术开发安全许可证制度、软件和设备购置的审批制度等，对网络人员进行严格的审查和考核。
4.努力提高公众的网络知识水平
网络诈骗犯罪之所以能够屡屡得逞，也是因为人们没有足够的网络知识，受害者大多是对网络不熟悉的人。因此，加大网络知识的宣传力度，提高公众的网络知识水平，将网络诈骗犯罪的手段进行披露，让民众能够避免被网络诈骗。
随着计算机互联网络的普及，网络诈骗犯罪也随之大规模的发生，并且越来越难以预防，越来越复杂化。面对这种情况，我国必须在完善相关的法律法规的同时，加强对互联网络的监管，提高民众的网络知识水平，能够辨认出网络诈骗，保护自己的财产安全。
5.完善网络技术，杜塞漏洞
网络诈骗犯罪活动能够如此猖獗，也是因为计算机网络中存在很多的弊端，所以要想彻底解决网络诈骗犯罪，就要从计算机互联网络着手，完善网络技术，将互联网中存在的漏洞及时解决，避免网络诈骗活动的发生。法律只是对网络诈骗的约束，科技预防才是彻底根除网络诈骗的途径。因此，我国也应加大对网络技术研发的投资，对互联网络相关方面的技术推广给予政策支持以及税收优惠。尖端科技能够为网络诈骗提供机会，但也是应对网络诈骗最好的武器，利用先进的技术，如网络安全技术、数据指纹技术、网络扫面监控技术等，预防和制止网络诈骗活动，将网络诈骗遏制在萌芽中。所以，完善网络技术，堵塞网络漏洞，是打击网络诈骗犯罪的重要途径之一。
6.加强部门之间的协调与合作，建立联动治理机制
打击治理网络犯罪活动，仅靠公安部门是不够的，还需要联合工商、金融、通信等相关部门共同打击治理网络诈骗活动。建立合作机制，互相配合，及时掌握网络诈骗信息和线索，为网络犯罪案件的侦破提供充足的动力。打击治理网络诈骗犯罪活动，追根究底，是要将民众的手机信息、银行账户信息进行法律保护。对手机卡、身份证、银行卡等进行技术识别，对可疑的电话号码和银行账户进行冻结和调查，为信息通信环境提供有力的保障。此外，还可以在ATM机中设置语音提示，对转账等业务进行一定的限制，在取款付款业务中建立紧急止付机制，最大程度的降低受害人的损失。
五、结语
网络诈骗犯罪与普通诈骗犯罪活动的不同之处，是诈骗分子利用先进的计算机网络技术和虚假的身份信息对民众进行诈骗活动。随着网络技术的不断发展，网络诈骗的方式层出不穷，受害群众越来越多，社会对网络诈骗犯罪的关注度也越来越高。因此，对网络诈骗犯罪进行理论探究，研究分析网络诈骗犯罪的手段，建立网络诈骗反映机制，制定预防和制止网络诈骗犯罪的对策，对我国经济、法治和道德建设都会起到良好的积极作用。采取多方面措施，才能够有效的对网络诈骗犯罪起到预防和控制作用。
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作者简介：
韦忠庆，男，广西科技大学继续教育学院老师，助教，研究方向：计算机应用。
篇5：海运提单的风险及其防范措施
海运提单的风险及其防范措施
海运提单的风险及其防范措施
摘要： 海运提单从出现和开始在经济贸易中运用就占据着举足轻重的地位，是一种核心单据。但是由于提单本身的原因以及海运提单在管理体制上的原因，海运提单还存在着许多缺陷，而这些缺陷就会导致贸易风险，阻碍着经济贸易的进行。由于海运提单所占据着的地位，所以怎样规避防范这些风险也是应该被高度重视的。本文从海运提单是物权凭证，运输契约证明，货物收据的作用出发，尤其是在海运提单在经济贸易中所占据的重要地位上，深入分析了现如今海运提单无单放货等风险问题，也从海运提单自己本身的缺陷和货代体制等不同角度分析了产生这些风险的原因，探索性的提出来解决这些风险的防范措施。如加强对业务人员素质培养，建立国际贸易预防机制等。
目 录
摘要………………………………………………………………………1 第一章 绪 论…………………………………………………………3
1.1本课题的目的、意义以及研究方法„„„„„„„„„„„„„„„„„3 1.2本论文的背景„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3 1.3海运提单的作用以及发展„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4
1.3.1海运提单的作用„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4 1.3.2当前海运提单的发展„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4 第二章 海运提单存在的风险以及原因……………………………….5
2.1海运提单的风险„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„5
2.1.1无单提货„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„5 2.1.2倒签和预借提单„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„6 2.1.3以保函换取清洁提单„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„6 2.2海运提单存在风险的原因„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„7 第三章 海运提单风险的防范措施…………………………………….8
3.1严格海运提单的使用手续，坚持凭正本提单放货„„„„„„„„„„„8 3.2杜绝或从严掌握预借和倒签提单的使用„„„„„„„„„„„„„„„8 3.3杜绝采用凭保函换取清洁提单的做法„„„„„„„„„„„„„„„„8 结 论……………………………………………………………………10 致 谢………………………………………………………………….11 参考文献……………………………………………………………...12
第一章 绪 论
海运提单是货运代理特别是海运中最重要的货运单证，也是国际贸易单证中的核心单证之一。国际贸易中的海运提单，它是船务公司所签发的货物收据，也是托运人与船方所签订的货物出运契约，同时也是持单人在目的地要求船方提交货物的凭证。这个证件说明了货物运输有关当事人，如承运人、托运人和收货人之间的权利与义务。海运提单作为一种重要的国际航运单证，见证了国际贸易从早期到如今的单证交易，它在国际货物买卖、结算、运输等环节发挥着举足轻重的作用。
目前世界各国对于海运提单的研究都比较重视，不仅源于海运提单的历史悠久在世界经济贸易史上有着举足轻重的地位，而且对于海运提单的风险也会影响着世界各国的经济稳定，从而影响整个世界前进的脚步。本文不仅研究了海运提单的风险和防范措施，还根据经济发展的需要，根据如今网络的发展，还指出了今后纸质海运提单向电子海运提单的发展。
1.2本论文的背景 南京师范大学泰州学院商学院本科毕业论文
海运提单的风险及其防范措施
当今世界货物运输方式呈现多样化的特点，但海运因其悠久的传统及船舶的大型化、船舶装备的现代化、通讯技术的日益发展，特别是班轮运输中货运包装单元化的变革，使海运仍然是国际贸易中采用最多的一种运输方式。有资料显示，“世界贸易量的约80%经由海运完成，其中采用班轮承运的件杂货运输占有很大比重。”①件杂货运输合同大多通过海运提单形式表现出来，租船货物运输中也广泛使用提单，提单仍是使用最为广泛的一种运输单证。尽管海运中产生了一些新的运输单证，尽管提单机制本身面临许多困扰，但提单在长期运用中被赋予的法律功能稳定了它在外贸与海运中重要的贸易单证与运输单证得法律地位。
1.3海运提单的作用以及发展 1.3.1海运提单的作用
海运提单是通过长期应用已经形成了一种惯例，并且拥有了法律、规则作为保证而成为一种有价凭证。《汉堡规则》第1条第7款给提单下的定义是：“提单是证明海上运输合同和货物由承运人接管或装载以及承运人保证凭以交付货物的单据。”我国《海商法》第72条规定：“提单是用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接受或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单据。” 根据海运提单的定义，可以得出海运提单有三个作用：
⑴物权凭证
“收货人或者提单的合法持有者有权凭其提单向承运人提货，也可以在货物到达目的港前办理转让手续或者凭提单向银行办理抵押贷款。”②通俗讲，是谁控制了提单，谁就拥有了这批货物的所有权。提单的物权凭证的特性时的国际贸易成为了一种单证买卖，货物的流转与提单的流转分离，对于国际贸易的发展起到了重要的促进作用。
⑵货物收据
签发提单就表示提单所记载的货物承运人已经接管。根据《海商法》第71条：“提单中载明的向记名人交付货物或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，均构成承运人据以交付货物的保证。”“承运人再受到托运人交付的货物时，应向托运人出具收据，表明承运人已经收到托运人交付的货物或已经将货物装船。该收据的作用还体现在提单所示是承运人收到货物时的货物状况，如数量等，还有是否是清洁提单。”③根据《海牙规则》第3条4款：“托运人持有的提单，应当作为承运人依据其上面记载事项所述收到该提单中所载货物的初步证据。”
⑶运输契约证明
表示托运人与承运人之间订立运输协议的证明文件，是双方处理运输中双方权利和义务问题的主要依据。根据《海商法》第72条，在承运人和托运人之间，提单仅是海上运输合同的证明，而非运输合同本身，但是由于海运提单是可以流通的，对于善意第三人，提单的性质就会发生变化。双方的权利义务关系，仅仅是依据提单记载的有关规定确定。
1.3.2当前海运提单的发展
在全球市场一体化的大趋势下，在国际贸易领域，贸易商们更多的使用计算机以及网络来处理日常业务，以促进交易高效发展。伴随着信息技术的日益发展，海运提单电子化也成为一个热点话题。“电子海运提单顾名思义其实就是将海运提单的一些信息输入保存到电脑，代替纸质海运提单记载，能够在承运人、托运人和收货人等相关的贸易参与方之间相互流转。”④海运提单电子化的实现是整个贸易链接上实现无纸化、电子化的核心环节。电子海运提单的应用受行业发展的限制，但是从目前看来，世界上一些国家或者地区，或者各个行业都有一些尝试性的实验，都取得了一定的成绩，所以海运提单电子化会成为贸易中的必然趋势。
第二章 海运提单存在的风险以及原因
海运提单是进出口贸易中的一个重要单据，在国际贸易中起到巨大的作用。但是毋庸讳言，对于各个贸易参 ①② 刘长清.经贸实务中信用证的风险及防范.中国外经贸出版社.2003.第7页
朱燕,薄涛.海运提单应用中的几个问题［J］.经济论坛,2004,(1).③ 郭寿康，韩立余.国际贸易法.中国人民大学出版社.2005年版.71页 ④ 杨良宜.提单及其附运单证.中国政法大学出版社, 2001 年6 月第1 版南京师范大学泰州学院商学院本科毕业论文
海运提单的风险及其防范措施
与者而言，海运提单作为物权凭证广泛使用也带来了各种风险。而近几年还是活动中，利用海运提单诈骗的活动频频出现。并且在实际业务中因为各种特殊原因或者业务特殊需求，许多时候提单的使用难以完全按照规范进行，而需要采取一些变通的手段，这就为参与者们带来了各方面的风险。因此，本文结合案例对海运提单运用中存在的风险进行分析。
2.1海运提单的风险
2.1.1无单提货，其又叫做无正本提单提货
海运提单的作用中有一个功能就是物权凭证，因此凭提单提货时正规情况下所提供的应该是正本提单，这样就为承运人和发货人降低了风险，也为收货人降低了不必要的费用和风险。在海上运输中一般是当货物到达目的港时，承运人就会将货物提交给正本提单持有人，但是由于海上运输是会遇到种种外在因素的影响，在货物抵达后，提单有可能还没有到达收货人手中，这种情况也是很常见的。“由于收货人没有正本提单，会没有办法及时
①销售而产生市场价格波动、货物在码头的压仓费用等等一系列的问题。”这时遇到这种情况如果承运人将货物交给非正本提单持有人，有可能会造成对正本提单持有人的货物侵权，因为这是提取货物的人可能不是合同的买方，这批货物可能会被他人冒领，到时查起冒领人也是一件比较困难的事，这时船方也会有偷货的嫌疑。
有这样一个案例：万宝集团广州菲达电器厂诉美国总统轮船公司无正本提单交货纠纷案。8月14日，长城公司接受菲达电器厂委托，并以托运人的名义向总统轮船公司托运，总统轮船公司签发了一式三份记名提单，提单记载：承运人为总统轮船公司，收货人为艺明公司，装货港黄埔，卸货港新加坡，运费预付。货物运抵新加坡后，艺明公司未依协议向菲达电器厂付款。在没有取得正本提单的情况下，艺明公司先后于9月16日、17日致函总统轮船公司，要求总统轮船公司将货物交给其陆路承运人云翔运输（私人）有限公司承运，并保证承担由此可能产生的任何后果。经新加坡港务当局证实，该两票货分别于9月16日、17日放行。
菲达电器厂于1994年8月15日向海事法院提起诉讼，认为：货物运抵新加坡后，总统轮船公司在提货人没有出示任何凭证的情况下，将货物交给他人，违反了运输合同承运人的有关义务或保证，侵害了菲达电器厂作为上述货物所有人的利益。请求法院判令总统轮船公司赔偿无提单放货造成其经济损失共162，928.80美元及其利息，并承担本案诉讼费。
提单是承运人据以交付货物、收货人据以提取货物的凭证。“总统轮船公司作为承运人，在核实记名提单收货人的身份后，按照国际惯例仍应凭正本提单放货。总统轮船公司未征得托运人的同意，在没有收回正本提单的情况下将货物交给非提单持有人，违反了承运人应凭正本提单交付货物的基本义务，侵害了菲达电器厂依据其所持有的正本提单对货物享有的物权，应当对无正本提单放货造成菲达电器厂的损失承担赔偿责任。”②
因此可以看出无单放货是一种风险很大的行为，这也是不正规使用海运单据所产生的风险，对各个贸易参与者都不安全，存在很大的风险呢。
2.1.2倒签和预借提单
“倒签提单是指承运人应托运人的要求将提单签发的日期早于实际装船时间的提单，以便符合信用证对于装船时间的规定，便于在该信用证下的结汇顺利进行。预借提单又称无货提单，是指信用证规定装运日期和议付日期已经到了，货物因为某些原因未能及时装船，但是已被承运人接管，或已经开始装运但是没有装运完毕，托运人出示保函，要求承运人签发已装船提单。”③根据国际贸易惯例和有关国家的法律实践，倒签和预借提单实际上是一种欺诈行为，是违法行为，倒签提单违反了卖方按时交货的义务，买方有权提出索赔。而关于预借提单，一旦发生纠纷卖方需要承担与预借行为有关的一切后果和所带来的一切损失。作为非法签发的单证，不仅是提单的个别条款无效，而是使提单作为一个贸易单证使其失去了原有的法律效力，而当事人的争议性质也从合同纠纷变成了侵权纠纷。
这里有一个案例可以说明：美国威克特贸易公司诉中国丰和贸易公司和宏盛海上运输公司案。1991年7月，中国丰和贸易公司与美国威克特贸易有限公司签订了一项出口货物的合同，合同中，双方约定货物的装船日期为1991年11月，以信用证方式结算货款。合同签订后，中国丰和贸易公司委托我国宏盛海上运输公司运送货物到 ①② 张晓主编．远洋运输业务与海商法．大连海事大学出版社,2003.6.候淑波．国际货物贸易法．法律出版社．2004 年版．第128 页 ③ 王追林．国际贸易法律与实务．武汉大学出版社．2006 年版．第215 页．南京师范大学泰州学院商学院本科毕业论文
海运提单的风险及其防范措施
目的港美国纽约。但是，由于丰和贸易公司没有能够很好地组织货源，直到1992年2月才将货物全部备妥，于1992年2月15日装船。中国丰和贸易公司为了能够如期结汇取得货款，要求宏盛海上运输公司按1991年11月的日期签发提单，并凭借提单和其他单据向银行办理了议付手续，收清了全部货款。
但是，当货物运抵纽约港时，美国收货人威克特贸易有限公司对装船日期发生了怀疑，威克特公司遂要求查阅航海日志，运输公司的船方被迫交出航海日表。威克特公司在审查航海日志之后，发现了该批货物真正的装船日期是1992年2月15日，比合同约定的装船日期要迟延达三个多月，于是，威克特公司向当地法院起诉，控告我国丰和贸易公司和宏盛海上运输公司串谋伪造提单，进行欺诈，即违背了双方合同约定，也违反法律规定，要求法院扣留该宏盛运输公司的运货船只。
在实践中有许多交货人未能在信用证规定的装运日期之前交付运输，(正如本案中的丰和贸易公司)，为使该提单能够符合信用汪规定而付货人可以顺利结汇，交货人往往要求承运人倒签提单，即实际装运日期比提单签发日期晚。倒签提单行为是伪造单据的行为，属于托运人和轮船公司合谋以欺骗收货人的欺诈行为。收货人一旦有证据证明提单的装船日期是伪造的，就有权拒绝接受单据和拒收货物。收贷方不仅可以追究卖方(托运方)的法律责任，而又还可以追究轮船公司的责任。
2.2海运提单存在风险的原因
⑴样式简单，易于伪造
海运提单的作用中可以看出，他它的可流通性和物权凭证的特性对一些不法商人具有极大地诱惑，而且提单的样式比较简单单一，易于伪造。一些不法的商人通过伪造提单来获取暴利，这种做法不仅是不道德的而且也是违法的，这是一种偷盗他人财物的行为。提单样式简单也给这种不法商人提供了便利，因此存在了极大地风险。
⑵业务员素质低，管理不严
在一些公司中业务人员的素质不高，思想也比较松懈，管理制度不严格执行，存在着严重的管理漏洞，业务员也缺乏明辨真伪提单的能力。例如一些公司的员工极其不负责任，他们只看提单，而不去深究提单的来源如何，是否是通过正常合法的途径而来。这是业务素质差带来的风险。
⑶国际货代体系缺少严密制约
国际货运代理体系缺少严密的检测制约措施，还存在着一些缺陷。虽然在1926年成立了国际货运代理协会联合会，但是由于在申请加入联合会的程序上比较繁琐，世界上也有很多国家没有申请加入，而且一个组织的成立，一种制度的建立都需要不断地完善，由于各国对于海运条例的规定存在着一定的差异，因此必定会存在着纠纷，这也会给海运提单的运用带来一定的风险。
第三章 海运提单风险的防范措施
由上一章节可以看出海运提单作为一种单据，具有多种风险，这给贸易带来了一定的隐患，因此研究它的防御措施也是必不可少的，将它防范于未来，这样可以增加贸易的安全性，也在一方面促进了国际贸易的发展，为经济建设做出贡献。
3.1严格海运提单的使用手续，坚持凭正本提单放货。
要做到严格海运提单的使用程序，就要选择制度规范的货运公司，选择责任心强的承运人，始终坚持凭正本提单放货，如果出现收货人还没有受到正本提单，但是货物已经到达目的地这一种情况，则应该及早的发现，及早解决这一问题，尽量避免给对方增加额外的费用，可以同托运人沟通，在不侵犯或是已经得到托运人同意的情况下将货物发给收货人，这样也可以避免货物被他人冒领的风险。所以说选择一个信誉、工作效率较好的合作伙伴，会降低海运提单使用的风险，会使贸易进行的更加顺利。
在国际贸易过程中，对客户资信情况的调查时至关重要的，在与对方进行贸易之前，一定要了解和调查对方的情况，“一是要求对方有可观的资产，经营状况良好，完全有履行合同的能力：二是在诚实信用上过关，不会 4 南京师范大学泰州学院商学院本科毕业论文
海运提单的风险及其防范措施
随意的单方撕毁合约，使贸易伙伴遭受损失。”①
3.2杜绝或从严掌握预借和倒签提单的使用。
虽然在我国的实际业务操作中，签发预借或倒签提单是一件常见到的情况，但是“从法律角度而言，出口方预借提单实际上已经构成了伪造装运日期，没有按照规定的时间交货，违背了合同中的装运期要件条款，这时进
②口方是有权利向出口方提出索赔或者拒绝收货的要求的，出口方所负的法律责任是很严重的。”这不仅会是双方造成巨大的经济损失，而且给外贸公司的形象以及货运公司信誉造成极大影响，也会给以后公司的贸易带来一定的损失。
因此为了防止使用倒签和预借提单，在港口拥挤，船期不准的情况下，出口方要考虑到订舱、交货时可能遇到的各种问题，甚至在产品生产时会发生的各种可能因素，与进口方密切联系，要加强合同履行过程中的各个环节，密切与负责的各个部门联系，不要轻易的使用预借和倒签提单，以免破坏了公司 企业形象。
结 论
海运提单的使用潜在着巨大的风险，但是它在国际贸易中所占据的地位与作用也是成正比的，所以在从事贸易过程中，所有的业务员都要认真对待，谨慎处理，严格把关，将风险防范于未然，做到事先积极预防，事中有效控制，事后理智化解，规范自己的业务操作，提高自己的业务素质，保护自己的合法权益。
综上分析，可以得到以下若干较为简短的结论：
1.海运提单是货运代理特别是海运中最重要的货运单证，也是国际贸易单证中的核心单证之一。海运提单具有物权凭证，货物运输契约证明和货物收据的功能。
2．海运单由于管理或者自身缺陷具有着以下几方面的风险：无单提货导致的风险，倒签和预借提单导致的风险，以保函换取清洁提单导致的风险。
3.导致海运提单的风险的原因：它的可流通性和物权凭证的特性对一些不法商人具有极大地诱惑，而且提单的样式比较简单单一，易于伪造；业务人员的素质不高，思想也比较松懈，管理制度不严格执行；际货运代理体系缺少严密的检测制约措施。
4．海运提单风险的防范措施：严格海运提单的使用手续，坚持凭正本提单放货。杜绝或从严掌握预借和倒签提单的使用。杜绝采用凭保函换取清洁提单的做法。
5．综上所述，作者认为，在对待海运提单的风险上，不仅要求业务员在操作中的谨慎以及业务员的业务素质，而且要不断地完善整个航运体系，使其具备完善的监制体系，同时要不断的发展海运提单，海运提单的电子化不仅会提高单据的安全性，降低其使用的风险，也会大大提高业务员的工作效率，大大提高国际贸易的交易速度，进一步促进世界经济的发展。
参 考 文 献
[1]张亚芬.国际贸易实务与案例 [M ].北京:高等教育出版社, 2006.11.[2]吴安南,李卫.国际贸易实务[M ].大连:大连理工大学出版社, 2007.8.[3]程敏然,贺亚茹.国际贸易实务与案例[M ].北京:北京大学出版社,中国林业出版社, 2007.8 [4]杨良宜.提单及其附运单证[M].北京: 中国政法大学出版社, 2001.6.[5]冷柏军.国际贸易实务［M］.北京.北京大学出版社.2009.3 [6]张海燕.国际物流[M].沈阳.东北财经大学出版社.2006.7 [7]郭瑜.提单法律制度研究［M］.北京:北京大学出版社.2009.4 [8]金正佳.中国典型海事案例评析.法律出版社，2005.3.[9]法律出版社.《中华人民共和国海商法》.［M］.北京:法律出版社.2001.1 [10]朱燕,薄涛.海运提单应用中的几个问题［J］.经济论坛,2004,(1).[11]王新华.凡是海运提单都是物权凭证吗［J］.商海经,2002,(4).[12]宫焕久,许源.进出口业务教程.［M］.上海.上海人民出版社.2004.5 ①② 余世明，丛凤英主编．国际商务单证．暨南大学出版社，2005.8．
梁书文主编．民法通则贯彻意见诠释．中国法制出版社，2001.6.5 南京师范大学泰州学院商学院本科毕业论文
海运提单的风险及其防范措施
篇6：预防电信诈骗宣传
活动背景：近年来，借助电信技术进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成了严重威胁。这一直让相关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行重点防治和打击，为此我们请来了××市公安局×××、××银行××、中国联通××来给大家剖析电信及网络诈骗分子的伎俩、手段及预防方法。活动主题：电信诈骗不难防，不贪不给不上当 活动时间：2016年11月××日 活动地点：××演播厅
参与人员：××市公安局×××、××市××银行××、中国联通×××
活动形式：公安局相关工作人员与运营商和银行负责人以聊天的形式，通过实例及讨论的方法来剖析作案分子的伎俩、手段及预防措施。费用预算：租用演播室+主持人+后期制作+宣传费用 活动流程：
一、首先相关摄影人员就位拍摄，再由主持人介绍活动参与人员并致开场词，然后引出“电信诈骗不难防，不贪不给不上当”的活动主题。
二、由公安局×××为大家讲述近期比较典型的真实案例，引以为戒，这样更能提高广大观众的重视度，紧绷防范之弦，远离诈骗之害。
三、由三方负责人就案例展开讨论并总结预防措施，电信诈骗不难防，不贪不给不上当。
四、会议结束，由主持人总结陈词，依次离场。