第一篇：常见的电信诈骗形式
48种常见的电信诈骗大起底
电信诈骗是犯罪分子以非法占有为目的，利用移动电话、固定电话、互联网等通讯工具，采取远程、非接触的方式，通过虚构事实诱使受害人往指定的账号打款或转账，骗取他人财物的一种犯罪行为。
尽管公安机关开展了持续不断地打击，但是受各种因素的影响，电信网络新型违法犯罪活动仍然快速发展蔓延，形势严峻，危害突出。电信诈骗团伙中，有专门成员负责编写诈骗剧本，紧跟社会热点，针对不同群体，量身定做、精心设计、编制骗术，其犯罪类型多，手段变化快。
为有效开展预防打击工作，公安部刑侦局归纳出48种常见的电信诈骗犯罪案件，其中，使用电话类的占63.3%，使用短信占14.8%，使用网络的占19.6%。
1、QQ冒充好友诈骗
利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。
2、QQ冒充公司老总诈骗
犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。
3、微信冒充公司老总诈骗财务人员
犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。
4、微信伪装身份诈骗
犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。
5、微信假冒代购诈骗
犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。
6、微信发布虚假爱心传递诈骗
犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。
7、微信点赞诈骗
犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。
8、微信盗用公众账号诈骗
犯罪分子盗取商家公众账号后，发布 “诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。
9、虚构色情服务诈骗
犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。
10、虚构车祸诈骗
犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。
11、电子邮件中奖诈骗
通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
12、冒充知名企业中奖诈骗
犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。
13、娱乐节目中奖诈骗
犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。
14、冒充公检法电话诈骗
犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。
15、冒充房东短信诈骗
犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真将租金转出方知受骗。
16、虚构绑架诈骗
犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。
17、虚构手术诈骗
犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。
18、电话欠费诈骗
犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。
19、电视欠费诈骗
犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。 20、退款诈骗
犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。
21、购物退税诈骗
犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。
22、网络购物诈骗
犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。
23、低价购物诈骗
犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
24、办理信用卡诈骗
犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。
25、刷卡消费诈骗
犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。
26、包裹藏毒诈骗
犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。
27、快递签收诈骗
犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品(假烟或假酒)，一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。
28、 医保、社保诈骗
犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
29、补助、救助、助学金诈骗
犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。 30、诱汇款诈骗
犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。
31、贷款诈骗
犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。
32、收藏诈骗
犯罪分子冒充各类收藏协会的名义，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定帐户。
33、机票改签诈骗
犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
34、重金求子诈骗
犯罪分子谎称愿意出重金求子，引诱受害人上当，之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。
35、PS图片实施诈骗
犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，勒索钱财。
36、“猜猜我是谁”诈骗
犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。
37、冒充黑社会敲诈类诈骗
犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。
38、提供考题诈骗
犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定帐户，后发现被骗。
39、高薪招聘诈骗
犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。 40、 复制手机卡诈骗
犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。
41、钓鱼网站诈骗
犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。
42、解除分期付款诈骗
犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。
43、订票诈骗
犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。
44、 ATM机告示诈骗
犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
45、伪基站诈骗
犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。
46、金融交易诈骗
犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。
47、兑换积分诈骗
犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机，如果受害人同意兑换，对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定帐户;或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等，如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。
48、二维码诈骗
犯罪分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。
来源：公安部刑侦局
第二篇：电信诈骗十大常见骗术
一、以电话欠费、涉嫌犯罪为名实施诈骗
“我是XX电信局(公安局、检察院)，您的电话已欠费，而且您的银行帐户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合”。
犯罪分子冒充电信局工作人员拨打您的电话，称您的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称您名下登记的电话和银行帐户涉嫌洗钱，诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全帐户”，并且频频催促你赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。
二、以退税为名实施诈骗
“我是XX税务局(财政所、车管所)，现在国家下调了购车附加税率(购房契税)，向你退还税金”。
犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打您的电话，称“国家已经下调了购房契税、购车附加税率要退还税金”。让您提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。犯罪分子称自助退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子电话提示操作，然后乘机划走您的钱。
三、冒充亲友、同学实施诈骗
“喂，猜猜我是谁?我是你老朋友哎!贵人多忘事，连我记不得了?改日再联系。”
犯罪分子先拨通您的电话，让受害者“猜猜我是谁”，受害人往往碍于情面在自己的亲友中联想猜测对方的身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望您，为下一步诈骗作好铺垫。次日，再编造途中出车祸、嫖娼、吸毒被抓、被发现等谎言向您借钱，让您汇钱到指定的帐户。
四、群发汇款帐号实施诈骗
“请把钱直接汇到XX银行就可以了，户名XXX”。 犯罪分子以群发形式随意大量发送短信，称“我自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的帐户，帐号XXX”。碰巧您因某种原因正在打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，误以为是自己需汇款帐号，而直接把钱汇到犯罪分子的银行账号上。
五、以提供低息贷款为名实施诈骗
“免费提供长期贷款，无担保，立等可办。电话XXX”。 犯罪分子通过手机信息或者报纸、网站发布信息，称能够提供免担保贷款，如果您与之联系，其会声称贷款必须先付保证金或者部分利息，并要求您自己办理一张银行卡，先打一笔钱(企业验资款)在账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供其查询，而实际上犯罪分子利用新办银行卡的初始密码把钱转走。或在您与其联系后，便要求您向其指定账户汇入“手续费”、“好处费”、“验资款”、“保证金”、“利息”等层层设套，骗取财物。
六、以银行卡、信用卡消费、透支为名实施诈骗 “顾客您好!，你已经在XX超市透支消费XX元，垂询电话XXX”。
犯罪分子向您发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等内容短信，当您电话“垂询”时，几名同伙便分别扮演“银行”、“警方”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定您卡上有大量资金，他们便会“忠告把钱转移到“安全帐户”内。而所谓的“安全帐户”，就是犯罪分子事先用假身份证开设的诈骗帐户。
七、发布虚假中奖信息实施诈骗
“恭喜你获得xx公司十周年庆典抽奖活动x等奖，公司电话XXX”。
犯罪分子通过邮件、网络、电话、短信群发等途径，向您随机发送虚假中奖信息(刮刮卡)，当您拨通电话号码后，会有人“核实身份确认中奖”，然后告诉您需要缴纳“手续费、保证金、税费”等费用。
八、以提供虚假彩票、股票内幕信息为名实施诈骗
“电脑预测彩票中奖号码，推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费”。
犯罪分子利用群众急于致富心理，以声称能够预测电脑彩票的中奖号码，或指导投资股票盈利，代管股票投资等方式诱骗被害人上当。如果您有兴趣，其会花言巧语劝你入会，称只需收取少量的会员费、服务费，多次要求您汇款。
九、发布虚假网络购物信息实施诈骗 “本店低价出售大量精美商品”。
犯罪分子会在购物网站上放置精美的商品低价出售，然后在一旁设置各大银行等金融机构的链接图标，当您点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，盗取您的网银帐号和密码，然后盗取您的钱款。另一种方式则是放置一些明显低于市场价的热门产品，或者高薪招聘人员，诱骗您通过网上银行交纳费用。
十、冒充黑社会组织实施诈骗
“我是黑社会，受人之托，要你身体上的某个部位，要想消灾，汇笔钱到xx帐号上”。
犯罪分子随机拨打您的电话，自称是XX黑社会组织成员，最近掌握到您干了什么坏事，或者称受别人指使委托，要砍掉您的胳膊、腿、手脚，或者对您的妻子、孩子进行伤害.想要避祸免灾，必须将钱款(少则千元，多则万元以上)存入指定的银行帐号。
第三篇：校园常见电信诈骗主要手段及防范对策
一、校园常见诈骗手段
1. 中奖信息诈骗
不法人员给机主发送中奖信息，告诉机主在某公司主办的手机号码或其它抽奖活动中重了大奖，中得巨额奖金，或者说某电视节目栏目组发短信告诉中奖，一旦机主 拨打电话过去，犯罪分子就会以要先交中介费、交纳奖金锐、保证金和交纳违约金等手段骗机主往指定账号汇款。 2. 网上兼职刷信誉诈骗
不法人员在网上或QQ群发布兼职刷信誉信息，利用丰厚报酬作诱饵，加上之后让提供个人支付宝账号，随后发一商城链接告诉兼职人员需先拍下商品，之后会将本金和个人酬劳一块返还给兼职人员，当兼职人员拍下后，对方会以各种理由让兼职者重拍，以此类推，最大限度的诈骗兼职人员的钱财。
3. 贩卖伪造证件、谎称资格证包过、各种考试答案等诈骗 不法人员在网上或张贴广告，声称可以办理各种证件，或谎称各种资格证报过，
4、6级考试答案等，以价格低廉为诱饵，骗取学生钱财。 4. 伪装亲友诈骗
不法人员给机主发短信或打电话，以熟悉的亲友相称骗取机主信任之后，以各种理由要求机主向其汇款。还会以求助短息进行发送，机主收到短信后信以为真，犯罪分子便谎称车祸、被绑架、被公安机关抓获、手机急需充值等各种借口，从而实施诈骗。 5. 高薪招聘诈骗
不法人员给机主发类似“××饭店招专职员工性格不限，体健貌端，年龄在18岁至25岁，月薪过万元”的招聘短信。若有急于找工作的人打电话咨询时，犯罪分子常以预收服装费、面试费、保证金等名义要求其往某账号打入一定款项，随后“人间蒸发”。还有人会要求受害人到指定酒店面试，受害人到达指定酒店后，作案分子并不露面，会在电话中声称受害人已通过面试，向指定账户汇入培训、服装等费用。 6. 网上购物、钓鱼网站诈骗
不法人员在你网上购物时在旺旺消息里声称卖家客服，并称你购物支付时网页出现问题要求重新支付(比如网页卡了、没有支付到位等)，或直接给你发重新支付链接，让你重新连接，让你发你的验证码等，从而窃取你网银信息骗取钱财。请选择正规网站购物，请你相信，正规的商品不会有你想象的低价! 7. 冒充银行、政法机关工作人员诈骗
不法人员给机主发短信或打电话通知机主或持卡人的银行卡信息在某处被消费透支或银行卡盗用涉嫌“洗黑钱”，诱使被害人在紧张中按照犯罪分子预先设好套路提供自己的全部信息，或直接按照犯罪分子的要求到ATM自动提款机按其要求转账。此种手段犯罪分子一人扮演电信部门人员，其他同伙则冒充公安民警，使用虚拟手机号码冒充公安机关电话，以保护被害人卡内资金为由，要求按指示转账，从而达到诈骗钱财的目的。 8. 冒充邮政、公安机关诈骗
不法人员给机主发短信或打电话通知机主有一个包裹无法送达让其联系另外一个号码查询，机主联系后对方称邮寄的包裹中有毒品，让机主和××公安局刑侦大队联系，以保护被害人卡内资金安全为由，要求按指示转账，从而达到诈骗钱财的目的。 9. 网上银行电子密码器将要失效诈骗
不法人员给机主发短信，短信内容称其网上银行电子器将要失效，要求按照要求登陆一个网站。机主接到短信后按照提示进入网站，输入网上银行账号和密码，并要求把自己账号里的现金转到他提供的安全账号里，一单转入，就被骗了。 10.开学期间到学校宿舍推销文具等方式诈骗
不法人员背着包到宿舍推销所谓的便宜文具(如一次性水笔、笔芯等)，让你做代理，并且当时送给你很多其它物品，利用你爱占便宜等心理，让你一次性购买很多文具(大概300-500元),如果你购买了，不法人员离开后，你会发现所谓的文具都是假的，都不能用，特别是笔芯里根本没有水，都是空的。
11.冒出富家子弟称自己信用卡被锁，借用你银行卡转账方式诈骗
不法人员冒充香港等地富家子弟，以自己现金被盗、信用卡被锁死不能取出现金，利用你的同情心，借用你的银行卡，说是用你的银行卡让家里转些钱用，你一旦把银行卡借给他，他就会问你银行卡的密码，然后……你银行卡里的现金不知不觉得就被转走了(或者你的银行卡被掉包，被换成一张没有任何价值废卡)
二、防范电信诈骗方法
亲爱的同学们，不要轻易泄露个人信息，特别是姓名、身份证号、银行卡信息，绝对不能同时公布上述三种号码。不要急于汇款，要认真查看来电号码，当不能辨别信息真假时，要在第一时间拨打相关查询电话。不要轻易将资金转入陌生人账户，汇款前多方确认该人身份。不要用手机回拨电话，为防范犯罪分子使用虚拟手机号码冒充专业部门电话，机主最好找固定电话或其他电话进行确认。不要轻易相信网络、短信等提供的信息。不要因贪小利而受违法短信的诱惑。不要轻信虚假信息，要用头脑来甄别。不要在慌乱中作出决断，心态要保持平静。切记公安民警不会要求机主到ATM提款机前进行转账。一旦发生诈骗案件，要立即报警，并保存好转账凭证、对方账号等相关证据材料，最好在遇见上述情况下，咨询110，你可以得到最好的帮助!
校园防盗小常识
1、 晚上不要贪图凉快将宿舍门、门头窗开开，犯罪分子会在你熟睡期间进入你宿舍，将你的现金、电脑、手机等物品盗走。
2、 身边不要带太多的现金，建议200元以下，因为你校园里有ATM机，你随时可以取。
3、 不要把银行卡的密码写到银行卡上，不要用容易被识别数字设置密码(如身份证后六位、生日等)，银行卡被盗或丢失，及时向银行挂失。
4、 体育锻炼是不要把钱包、手机等物品放到训练场边上，因为在学校里的不一定都是你的同学，其他人回顺走你的手机、钱包等物品。
第四篇：堵截电信诈骗的案例
一、案例经过
一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务，由于客户不会使用自助机具，请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。此时，客户一直与另外一个人通话，同时将自己的银行卡插入ATM机。看到这一举动，网点大堂经理立刻产生了警觉，连忙询问客户是否认识对方，客户简单介绍说不久前刚买了一辆车，税务局要往他的卡里打退税款，并且要求他找一个24小时自助机具，电话指导他操作。大堂经理当即提醒客户小心上当，并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。这时客户才起了疑心，随即把电话给大堂经理接听，大堂经理与对方交谈之后，凭借工作经验判断对方是电信诈骗，立即把电话挂断，之后告诉客户骗子的诈骗手段，这时客户才恍然大悟，对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢，后经了解得知，客户卡里有大量的资金。
二、案例分析
这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件，犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少，不了解银行自助存取款机的功能，防范意识差等特点实施诈骗。案例中，客户对诈骗电话未产生任何怀疑，很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强，及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户真诚的感谢与赞誉，同时有效防范了声誉风险，进一步提升了银行服务形象。
三、案例启示
(一)树立风险意识，提高专业能力。当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈加高明。金融行业更是受到强烈干扰和冲击，针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。犯罪分子根据银行产品的特点，设计出相应的诈骗方案，有些直指银行新产品和新业务，令人猝不及防，对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度树立防范意识，制定防范措施，金融产品设计部门在推出新的金融产品时，最好同时设计推出相应的反诈骗方案，切实保障客户财产安全，维护银行良好的声誉形象。
(二)加强业务宣传，担当社会责任。目前，银行各项业务快速发展，各种新产品、新业务推陈出新，令人目不暇接。很多客户，特别是中老年客户对银行的有些设备和产品从未使用过，不了解相关功能，这就给犯罪分子实施诈骗提供了可乘之机。因此，应加大产品及业务宣传力度，除了在网点张贴海报、摆放宣传折页等常规性宣传方式以外，还应定期举办如金融知识讲座、新产品推介会、客户联谊会、中老年客户金融讲堂等宣传活动，向客户介绍银行金融产品，传授诈骗识别方法等，将宣传工作常态化，既营销了金融产品，又回馈了客户，同时担当了社会责任，提高了银行美誉度。
(三)提高服务能力，深化服务内涵。要深入开展一线员工的服务培训工作，使员工认识到服务工作不能只停留在微笑服务、三声服务的浅层次，而要用心服务、用智慧服务。要从内心关爱客户，保持高度的责任心，像案例中的大堂经理，凭借过硬的业务能力及对客户高度负责的工作态度，聪明果断地帮助客户阻止了诈骗行为，避免了资金损失，不仅得到客户真诚的感激，提升了银行社会形象，同时培育了潜在优质客户，提高了竞争力。
第五篇：成功堵截电信诈骗的案例
一、案例经过
2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。
二、案例分析
经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制;二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份;三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益;四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当;五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。
三、案例启示
(一)加强注意，严密防范。特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。
(二)加强宣传，增强防范。要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。
(三)加强巡视，扩大范围。网点人员要重点对自助服务区域加强巡视，一旦发现客户有异常或可疑举动，要及时询问客户，发现有电信诈骗时应及时制止。