电信诈骗的防治措施

第一篇：电信诈骗的防治措施

电信诈骗方式及应对措施

从所破获的电信诈骗案看，老板99%是台湾人，马仔99%是福建泉州安溪县长坑乡。作案地点99%在东南亚。愚以为，只要通过查询咋骗人的护照，根据护照去向，可追溯到团伙去向，很容易找到这些人在东南亚的落脚点。根据电信公司记录的电话来源，也很容易知道骗子所在地。

诈骗团伙如何分工：

据了解，诈骗团伙分工十分明确，行骗手法很有规律。团伙成员中，有负责购买信息的、专门打电话的、负责开银行卡的，当然，还有专门取款的。

信息组：四处搜罗购买个人信息

信息组成员通过网络、人们一些社团活动登记的记录，搜集咋骗对象的信息，比如，参加会议登记，参加考试登记，购买车辆，资质注册等。另外，在一些招生网、购物网上，填写个人信息也会被泄露。他们会到这种地方，购买个人信息，甚至还会去一些商场办卡的地方购买。这样做，学生、家长、车主及其他当事人如退休老人的信息就会被窃取。

电话组：“教材”教会应对说辞

打电话的骗子一般以女性为多，团伙为首者会给这些打电话的女子，分发、教授相应的“教材”。拨打电话后，第一句话说什么，学生、家长、车主及其他当事人如起疑心怎么应对，通常会问哪些问题，都会一一加以详解，以便应对如流。

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钱卡组：

为规避被警方追查到的风险，诈骗团伙使用的银行卡往往是通过假名、收购到的身份证开的户，这些活也有专门的人员去办理。报载：惠安警方捣毁的团伙中，当场缴获嫌疑人身上的700多张银行卡。

诈骗得手后，首要分子并不自己去取款，而是将取款的业务交由马仔取款，以免主犯被抓。

以下将诈骗，举例说明：

步骤一：声称有退税(费)补贴 提供号码供咨询

诈骗人员假冒教育局工作人员，打电话给学生或学生家长，“你的孩子***，现在某学校就读。”一句准确无误的信息，让学生或家长先入为主，认为教育局工作人员是真的。 或者说：“根据国家有关政策，小学到中学的九年义务教育学杂费，国家有补贴，财政局给你寄了通知单，现通知单寄到我们这边来，但你要去财政局办理，可拨打财政局服务电话***咨询。”

步骤二：电话确认补贴款 诱人持卡到银行

另外的诈骗人员化身“财政局工作人员”确认国家有退费的规定。“目前我们已经将你这笔补贴移到财政局，核对后，就将补贴退还给你。你拿银行卡到atm机上操作，我将这笔钱转到你银行卡上。你到atm柜员机后，打电话给我，我再教你如何操作。”

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步骤三：遥控按步骤操作 成功转账

受害者持银行卡到atm，诈骗人员会称：“你先查询一下银行卡内有多少钱，以方便等一下汇款过去后方便对账。”

受害者将卡内的金额告之，诈骗分子让受害者按转账按钮，让受害者输入连接的号码(实际上是诈骗分子的银行账号)。受害者输入后，诈骗人员就说还需要输入验证码(实际上就是输入转账金额，一般不会超过卡内金额的数字)才能连接成功。受害者输入验证码，按确认，诈骗人员最后会说，确认后补贴款会立即转到卡内。

步骤四：防账户被冻结 得手后立马取款

诈骗得手后，头目会马上通知取款人哪张银行卡已转入多少钱，让取款人以最快速度前往取款，以防止受害者发觉被骗报案后被警方冻结。

网骗犯罪是隐蔽化作案，跨境跨国犯罪——这是近年来电信诈骗犯罪的一个发展趋势。从近年来电信诈骗的大案要案中可见，每挖出一个案子，就动辄牵连出几十人甚至上百人，动辄跨国跨境，涉案资金上千万上亿的也不鲜见。下面举例说明：

近日，广东番禺区一女商人被一种新型电信诈骗手法蒙骗，诈骗分子在作案时冒充“公安”人员，诱骗事主下载安装一套“保护账户安全”的软件，然后在软件种植木马病毒，再3 神不知鬼不觉地通过病毒程序操控事主的电脑进行资金转账，窃取钱款高达2700多万元。

无独有偶，2013年10月29日，广州天河警方接到一起群众报案，事主李女士在接到一个自称是“上海市公安局民警、检察院检察官”的电话，以其牵涉一宗洗钱案件要求配合调查为由，指引其于连续三天通过网上银行将485余万元转账到对方提供的所谓“安全账户”。

2009年11月3日上午，警方接到家住海淀区的张女士报警称，有人冒充公安局、检察院工作人员，谎称她电话欠费，要求她将存款全部集中在一个银行卡账户内，并提供这个账户网上银行的用户名和密码，最终骗走她1000多万元存款。

据杭州市公安局网站消息，2013年7月23日，杭州市公安局通报一起电信诈骗案情况，这是杭州发生的今年以来案值最大的电信诈骗案，一女财会人员三天多的时间给骗子汇出了352万元。

2013年12月12日，吉林市龙潭区发生一起电信诈骗案。45岁被骗人李女士轻信电话信息，被骗走30万元。

2013年12月15日，吉林市船营区发生一起电信诈骗案。犯罪嫌疑人冒充银行工作人员电话联系29岁市民王女士，谎称其银行卡存在问题，需指定账户转存，骗走汇款2.4万元。

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如何防止受骗?防止电信诈骗首先要做的就是提高警惕性，遇到陌生号码来电，首先要在心里打个问号：这会不会是骗子打来的电话?其次，别贪图小便宜。尤其是遇到中奖类的电话或者短信，一定要加强警惕，不要因小失大。然后，对方在讲完“电话欠费”、“银行卡被盗用”等情况后，要向子女、亲属等进行多方核实。其实，最简单且最有效的核实办法就是打110。即便对方利用改号软件，冒充110打电话，市民反打110也不会连接到骗子那里，而是真会打到110那里。110民警会义务帮助市民核实真伪。

常见12招防范电信网络诈骗技巧

不管电信诈骗手段多高明，骗子的最终目的都是要你通过银行转账或汇款，达到骗钱的目的。所以无论骗子如何花言巧语、危言恐吓，大家一定要记住“不听、不信、不转账、不汇款”，有疑问拨打110。这里简单总结一下几招提示大家。

“中奖、退税、刷卡”藏骗局

骗招1——给手机用户发“我是××省公证处的公证员××，恭喜你的手机或电话号码在××抽奖中了×等奖，奖品是小轿车一部”之类的短信。

支招：如果你的手机收到这类短信，请给自己几秒钟的思考时间，想想自己是否将手机号码投入摇奖或参与过什么活动，如果没有，删除它，不要回复，更不要相信天上掉下的这个大奖。

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骗招2——以××银行的名义，提醒您在某地刷卡消费，消费的金额将于近期从您的账户中扣除。

支招：如果你收到类似的手机短信，再按短信里的电话打去询问，就会一步步栽进不法之徒设好的圈套里。所以，对这类疑骗信息不要理睬。

骗招3——打电话自称是国家税务局干部，帮您办理汽车或房屋退税事宜。

支招：如果可能存在这样的退税事项，你接到电话不能判定是真假，就说我到你部门柜台当面办理，假的就不敢和你见面。笔者曾接到所在城市某活动中奖的电话，说钱款要打到我的银行卡中，我说你们在哪里办公，我马上就到你处直接办理，骗子托词不见面。

骗招4——有人打电话称，你的孩子被绑架，并索要赎金，电话中甚至还出现了孩子的哭闹声音。

支招：如遇到这种事情，一定要冷静，先问问对方手中是男孩还是女孩，长什么样，穿什么样的衣服。如果对方所陈述的内容与孩子相符，尽快报警，以便公安机关查出事实真相。如果您所问的情况对方回答不上来或有误，那一定是有诈。

骗招5——有人打电话称，您的家人在某地生急病或发生意外，急需用钱，让您把钱打到××银行账号上。

支招：接到这类电话时，您一定要核实清楚事情的真相，6 不要轻易相信他人的话，以免不法之徒利用您对身边人的感情，实施诈骗。

“点歌、充值、退话费”骗你是真

骗招6——“您好，您的朋友为您点播了一首××歌曲，以此表达他的思念和祝福，请您拨打×××收听。”

支招：不要回拨电话。在这种情况下，当你拨打收听时，那您的话费余额一定会直线下降。

骗招7——“您好，您的电话、电视收看费、燃气费、电费、水费已经欠费，请在XX时间马上充值，否则将停机。”

支招：接到这样的电话或信息，一定要核对清楚，不要盲目回电话汇款转账充值，以免中了圈套。

骗招8——“您好，这里是中国移动(或联通)客户服务热线，由于我们的工作失误，您的电话费这几个月共多收了×××元，如确认退费请按……”

支招：类似的电话接到后，您只要认真查看一下来电号码，就可识破骗局。

大玩捉迷藏引你入陷阱

骗招9——“低值充值卡出售，本公司与电信制卡部门联合推出移动、联通手机卡充值，100元面值的38元低价促销，诚招各地代理经销商。”

支招：如果你收到这样的信息，请不要被低价与利润所诱惑，因为不法之徒往往会利用这些诱饵骗你上当，遇事多7 问为什么，可不可能，最好向移动与联通的客户服务中心落实后，再加盟也来得及。

骗招10——如果您接到未知的电话号码，或响过两下就挂断的电话，一定要当心，不要随随便便回复。

支招：目前，在一部分电话号码中有一类是加值的付费电话，市民在接到这两个号码开头的电话或陌生来电时，一定要小心核对再行回复。

骗招11——如果您接到不熟悉的电话，对方自称为您好友，并让您猜其身份，请不要跟他捉迷藏了，直接问他是谁，如果是您的好友，简单核对一下就清楚了，您的朋友也不会责怪的，但却防止了上当受骗。

骗招12——对打着上级领导身边工作人员的旗号、要求您帮忙处理领导个人事务的电话。

支招：对这类电话，请多长一个心眼，不要急于付钱，待核实该人身份之后再帮忙也不迟。

结论： 电信、网络诈骗最大的特点就是犯罪分子在设置骗局时，大多借助电话、手机、网络等手段进行“远程、非接触”式诈骗。大家要记牢电信诈骗的关键词(网银升级、核查账户、邮包藏毒、电话欠费、法院传票、洗黑钱等)，要格外谨慎，提高警惕。

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第二篇：堵截电信诈骗的案例

一、案例经过

一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务，由于客户不会使用自助机具，请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。此时，客户一直与另外一个人通话，同时将自己的银行卡插入ATM机。看到这一举动，网点大堂经理立刻产生了警觉，连忙询问客户是否认识对方，客户简单介绍说不久前刚买了一辆车，税务局要往他的卡里打退税款，并且要求他找一个24小时自助机具，电话指导他操作。大堂经理当即提醒客户小心上当，并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。这时客户才起了疑心，随即把电话给大堂经理接听，大堂经理与对方交谈之后，凭借工作经验判断对方是电信诈骗，立即把电话挂断，之后告诉客户骗子的诈骗手段，这时客户才恍然大悟，对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢，后经了解得知，客户卡里有大量的资金。

二、案例分析

这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件，犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少，不了解银行自助存取款机的功能，防范意识差等特点实施诈骗。案例中，客户对诈骗电话未产生任何怀疑，很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强，及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户真诚的感谢与赞誉，同时有效防范了声誉风险，进一步提升了银行服务形象。

三、案例启示

(一)树立风险意识，提高专业能力。当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈加高明。金融行业更是受到强烈干扰和冲击，针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。犯罪分子根据银行产品的特点，设计出相应的诈骗方案，有些直指银行新产品和新业务，令人猝不及防，对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度树立防范意识，制定防范措施，金融产品设计部门在推出新的金融产品时，最好同时设计推出相应的反诈骗方案，切实保障客户财产安全，维护银行良好的声誉形象。

(二)加强业务宣传，担当社会责任。目前，银行各项业务快速发展，各种新产品、新业务推陈出新，令人目不暇接。很多客户，特别是中老年客户对银行的有些设备和产品从未使用过，不了解相关功能，这就给犯罪分子实施诈骗提供了可乘之机。因此，应加大产品及业务宣传力度，除了在网点张贴海报、摆放宣传折页等常规性宣传方式以外，还应定期举办如金融知识讲座、新产品推介会、客户联谊会、中老年客户金融讲堂等宣传活动，向客户介绍银行金融产品，传授诈骗识别方法等，将宣传工作常态化，既营销了金融产品，又回馈了客户，同时担当了社会责任，提高了银行美誉度。

(三)提高服务能力，深化服务内涵。要深入开展一线员工的服务培训工作，使员工认识到服务工作不能只停留在微笑服务、三声服务的浅层次，而要用心服务、用智慧服务。要从内心关爱客户，保持高度的责任心，像案例中的大堂经理，凭借过硬的业务能力及对客户高度负责的工作态度，聪明果断地帮助客户阻止了诈骗行为，避免了资金损失，不仅得到客户真诚的感激，提升了银行社会形象，同时培育了潜在优质客户，提高了竞争力。

第三篇：成功堵截电信诈骗的案例

一、案例经过

2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。

二、案例分析

经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制;二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份;三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益;四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当;五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。

三、案例启示

(一)加强注意，严密防范。特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。

(二)加强宣传，增强防范。要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。

(三)加强巡视，扩大范围。网点人员要重点对自助服务区域加强巡视，一旦发现客户有异常或可疑举动，要及时询问客户，发现有电信诈骗时应及时制止。

第四篇：关于防范电信诈骗的提醒

各办学单位：

近年来，利用电话、短信等方式进行虚假信息诈骗犯罪十分猖獗，多数手机持有者均收到过犯罪嫌疑人发来或打来的各种虚假信息，更有利用家长爱子心切，用电话冒充“孩子受重伤”、“孩子被绑架”的假象诈骗钱财。部分学生家长、群众被骗，损失惨重。电信诈骗犯罪现已成为侵害群众利益、影响群众安全感的突出犯罪问题，而且此类犯罪手段不断地翻新，欺骗性和再生性极强。为切实提高广大师生以及学生家长对电信诈骗犯罪的识别和应对能力，特提醒如下：

一、要充分认识开展防范电信诈骗宣传教育活动的特殊重要性。电信诈骗具有境外或省外遥控、异地提款转款、快速洗钱出境等特点，公安机关打击处理和追赃减损工作难度大。骗子往往购臵多个短信群发器，把七八部手机和群发器连接起来，以每天群发数千条短信的速度发送到全国多个省市。所用手机号均不记名，座机号多是网络虚拟电话。诈骗团伙内部组织严密，分工细致。购买手机、开银行账户、打电话(发短息)、转账、取款，每个环节都有专人负责。诈骗团伙通常设立了多级账户，层层转账，并能短时间内迅速取款。许多当事人发现上当受骗后再报案，往往已错过最佳破案时间，造成无法挽回的经济损失。因此，增强自我防范意识，及时识别电信诈骗犯罪伎俩，不给犯罪分子以可乘之机，是遏制此类案件、避免财产损失的关键所在。

二、大力拓展防范电信诈骗宣传教育工作的手段和渠道。针对电信诈骗犯罪案件规律特点，我办收集归纳了《十四种常见的电信诈骗手段》(见附件)。各办学单位要在安全教育内容中强化防范电信诈骗这一部分，开展专题教育活动，采取多种形式宣传教育，使广大师生及家长普遍了解电信诈骗的形式、手段、特点以及和危害，掌握必要的防范技能，切实筑牢思想防线，做到“三不一要”：

不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么花言巧语，都不要轻易相信。一般情况下，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会;

不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利或心理恐慌而受不法分子诱惑、恐吓。无论什么情况，都要保持冷静，不向对方透露自己及家人的身份信息、住址、存款、银行卡等情况。学校方面要做好学生及学生家长通讯方式、家庭住址等信息的保密防范工作，避免因信息泄露让不法分子有机可乘。如遇情况，可拨打110报警或深圳市反信息诈骗专线0755-81234567求助咨询，或向亲戚、朋友、同事、学校核实情况; 不转帐：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账;

要及时报案：万一上当受骗或听到亲友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110或深圳市反信息诈骗专线0755-81234567，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。

在此基础上，特别要组织好学生回家宣传活动，将相关信息传递到家庭每名成员。切实提高防电信诈骗的知晓率和普及率，形成防范电信诈骗犯罪的浓厚氛围。

家庭是社会的细胞，学生是祖国的未来，我们应让每个学生、每个家庭了解如何防范电信诈骗，提升师生、学生家长乃至全社会对电信诈骗的认识和安全防范能力。各办学单位要认真组织落实，开展好相关安全防范工作和宣传教育，让电信诈骗在我教育系统无机可乘，大幅降低此类案件的发生。

区教育局安委办 2013年9月25日附件：

十四种最常见的电信诈骗手段

1、“爸妈：我的钱卡丢失，速汇学费和生活费至我同学的工商银行卡上，卡号为XXXXXX。”

受骗对象:有子女在外地读书的家长

分析：由于子女在外地读书，有许多不确定因素，家长收到这类短信，如果一旦与子女联系不上(比如关机、手机没电等)，可能就会稀里糊涂上当。

提醒：首先心态要保持平静，切忌慌乱中做出决断。立即拨通子女电话，一问便见分晓。如果诈骗短信中提到“手机没钱了”，这是骗子设的计，当事人可先给子女的手机缴费，再联系，立马真相大白。一时联系不上，还可与子女的同学、朋友、领导、老师等联系，同样可避免上当。

2、让你分不清真假的钓鱼网站。

受骗对象:用网银进行网上购物或者网上转账的群体 分析：犯罪分子利用国外租赁的服务器，制作了一个酷似真实银行网站的假网页，然后会在伪造的购物网站上放臵精美的商品低价出售，然后在一旁设臵各大银行等金融机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述金融机构一模一样的假冒网页盗取你的网银账号和密码，然后盗取你的钱。另一种方式则是放臵一些明显低于市场价的热门产品，或者高薪招聘人员，让你通过网上银行交纳费用。

提醒：不要相信过于低廉价格的商品，同时将常用网上银行的网址牢记，每次登录网上银行以前再检查一遍浏览器的网址看是否正确，以此防范伪装的钓鱼网站。

3、“我的那张卡磁条坏了，请把钱直接汇到XX银行账户就可以了，户名XXX。”

受骗对象:外出旅游或欠他人钱者

分析：骗子使用一种可任意显示手机号码的手机黑客软件，获取受害人欠他人钱等相关资料，再诈骗钱财。假如你刚好要进行一笔转账或者要还别人的钱，收到此条短信就很可能上当受骗。

提醒：与确需汇款的人联系，确认信息的真伪。切记，汇款前确认对方身份再行动。

4、“电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”

受骗对象:彩民或股民

分析：利用你的投机心理，以需要收取少量会员费、服务费等手段骗钱。

提醒：投资时要查询此类机构和人员的业务资格，不要盲目支付会员费或授权他人代理操作账户管理及交易事项，最好去投资公司现场看看。一旦涉及到电话告知转账、汇款等情况，必须通过各种途径进行身份确认。

5、“恭喜您获得某公司十周年庆典抽奖活动X等奖，公司电话XXXXX。”

受骗对象:贪图钱财者

分析：当你拨通电话后，会有人“核实身份确认中奖”，后告诉你需缴纳“手续费、保证金、税费”等，收到钱后便消失。

提醒：不要轻信中奖信息，天上不会掉馅饼。

6、“顾客您好!您已经在某超市透支消费XXXX元，垂询电话XXXXX”

受骗对象:刷卡消费人群

分析：这类骗局让你打电话到预先设臵好的号码，然后冒充银行人员行骗，告诉你需进行银行卡升级保护，然后借机将卡内资金转入其他账户。

提醒：短信里留的电话，可通过114查实，不能轻易转账。

7、“本人有数所高校的补录招生指标，欲购者从速。”

受骗对象:落榜考生及其家长

分析：这类短信诈骗多发生在每年高校招生录取期间，常见的招生骗术为：声称认识学校的人，可追加招生名额;录取过程中，声称认识学校的人可点招;新生报到时，声称因有学生没来报到，可以补招、补录，顶替名额。通常伪造高校的公函、印章、录取通知书等。

提醒：考生和家长多了解当前的招生政策和基本知识，一些考生落榜后或成绩不理想，不要心存侥幸。

8、“免费提供长期贷款，无担保，立等可办,电话XXXXX。”

受骗对象:急需大笔资金者

分析：一旦有人与其联系上，便以需预交保证金、月利息、送款担保费等名义骗钱。

提醒：不要轻信网络、短信等得到的贷款信息。

9、“我是某电信局(公安局、检察院)的，您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。”

受骗对象:中老年人

分析：骗子往往演双簧，一人扮演电信部门人员，其他同伙则冒充警察，以保护被害人卡内资金安全为由，要求按指示转账。

提醒：主动到电信部门查询，诈骗就难以得逞。

10、“我是XXX税务局(财政局、车管所)，现在国家下调了购车附加税率(购房契税)，向你退还税金。”

受骗对象:购车或购房一族

分析：骗子往往冒充税务或车管所工作人员，打电话到家中通知你“购买的汽车、房屋可退税”，并留下“税务局”电话。一旦与所谓的“税务局”联系后，立即让事主到银行自动取款机上进行退税转账操作，实则是将事主卡内资金转入自己的账户。

提醒：汽车退税都需车主携带相关证件到税务部门当场办理，不可能通过电话远程操作。发现此情况，最好到税务、车管等部门核实。

11、“喂，猜猜我是谁?我是你老朋友哎!贵人多忘事，连我都记不得了?”

受骗对象:企业老板、经理

分析：一句“猜猜我是谁”，让受害人误将骗子当成老朋友或老同学。骗子会在适当时机向受害人提出借钱要求，受害人往往念旧情不忍拒绝。

提醒：收到此类短信，可联系其他同学核实该人身份，不要轻易汇出钱款。

12、“我是黑社会，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到XXXXXX账号上。”犯罪分子随机拨打你的手机，自称是XX黑社会组织成员，最近掌握到你干了什么坏事，或者受别人指使委托，要砍掉你的胳膊、腿、手脚，或者对你妻子、孩子进行伤害。想要避祸免灾，必须将钱款存入指定的银行账号。

分析：慑于犯罪分子的淫威，或者出于胆小怕事的心理，一部分社会经验不足的学生可能在接到这种“黑社会”的恐吓电话时会手足无措，进而按照犯罪分子的要求乖乖的汇钱。

提醒：收到此类短信，大可不必过于担心，应及时向老师、父母或者当地公安机关反映，就可避免被骗。犯罪分子为取得你的信任，经常会在作案过程中使用某种任意显号软件，将来电显示的号码变成某些特殊号码，比如“110”、“10000”、“10086”等，甚至是你亲属或朋友的号码，遇到这种情况你只要回拨该号码，犯罪分子的谎言就会不攻自破。如果实在无法辨别，请及时报警，谨防上当受骗。最简单有效的办法，就是对上述电话或陌生电话不予理睬、立即挂断，决不可轻易将自己的钱款汇出去。一旦发生电信诈骗案件，首先要保存好转款凭证、对方账号等相关证据材料，并且一定要及时报警，以便警方串并案侦破。

13、“你的孩子从二楼摔下来，颅脑受伤，伤情严重，。现在医院抢救，要赶紧交押金做手术(我已垫付部分押金和手术费，还差钱)”犯罪分子冒充事主小孩学校的老师，称事主孩子在学校突然晕倒，或者从楼上掉下来脑部受伤，情况紧急需做手术，要求事主赶紧给医院汇款押金。当家长拨打孩子电话无人接听或者一时半会联系不上学校老师对自己小孩受伤情况进行确认时，在诈骗分子的电话不断催促下，家长往往会在非常短暂的时间内进行汇款。 受骗对象：学生家长(特别是一时间无法联系到孩子的家长)

分析：此类诈骗，诈骗分子往往能够在电话中准确说出自己孩子的姓名年纪学校等信息，使得家长更易对其产生信任。

提醒：学校向家长公布学校教务处的统一查询电话，便于家长和学校联系。家长第一时间应该和学校进行联系，核实情况，切忌慌乱。

14、“你孩子在我手中，马上打XXXX元过来”犯罪分子说完会立即挂断电话，并在后续不断的打过来电话催促家长交赎金，甚至发来类似孩子的“哭声”或“呼救声”，给家长造成极度恐慌。歹徒凶神恶煞，根本不给家长话语权，而且犯罪分子的电话均未显示号码或只显示“私人”两字，无法回拨，这时候的家长容易手足无措，爱子心切，堕入犯罪分子设臵的陷阱。

受骗对象：学生家长

分析：此类诈骗嫌疑人作案均是获取了学生家长的信息后，针对家中老人、妇女为目标，并且利用其心理特点，作案时使用电话先播放小孩被绑后的“呼救声”的录音，后要求将赎金打入指定账户，且要求不许报警，否则“撕票”。

提醒：接到类似“小孩被绑架”的电话时，首先要冷静，要第一时间报警，并想法联系上所谓“被绑”的小孩，确认其是否安全。如无法联系学生，应立即跟学校联系，核实其安全情况，切莫轻信所谓的绑架诈骗。对于无法核实的信息，通过亲人或邻居及时报警。同时，保存相关诈骗信息，以便警方侦查。

第五篇：电信诈骗的相关知识和防范

电信诈骗

——电信诈骗的相关内容和防骗知识

一、 电信诈骗的定义

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

二、 犯罪特点

特点一

犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。

特点二

信息诈骗手段翻新速度很快。一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗?确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至

一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。

特点三

团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。

特点四

是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大

三、 受害群体

受害者包括社会各个阶层，既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师，各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者。其中女性占70%以上，年龄上看中老年人超过70%，因此中老年人妇女要特别引起警惕。而近年来，大学生也成为电信诈骗的主要受害群体之一。

四、 电信诈骗犯罪成因

相较于抢劫和盗窃等涉财类的其他犯罪而言，诈骗犯罪的最大特点在于诈骗行为人常常是利用被害人产生的错觉，使被害人将自己所有或者持有的财物自觉地交给犯罪分子。因此，对于电信诈骗犯罪产生的原因，有三个方面，即诈骗行为人、被害人和社会环境的共同作用。

1、诈骗行为人实施电信诈骗犯罪相对安全、高效

首先是电信诈骗的风险小。与普通诈骗、金融诈骗、合同诈骗相比，电信诈骗主要是与被害人进行远程接触，被害人根本不可能知道是谁在骗自己，这样诈骗行为人所冒的风险小，因而就可能肆无忌惮地实施诈骗。其次是电信诈骗的成本低、收益高。从成本看，发送一条短信费用为0.1元，而群发短信不需要太多人力资源。假设10000个人中，有一个人上当并汇款10000元。那么，诈骗人可以最多获得10000-10000×0.1=9000元的收入。在这个假设中，上当的概率是0.01%，但诈骗分子却获得了相对成本9倍的“利润”。

2、被害人防范意识差或者贪图小利

在诈骗犯罪中，被害人的因素也是不可忽略的。诈骗犯罪之所以得逞，一般与被害人防范意识差或者贪图小利有关。

3、电信诈骗有其生存的社会环境

第一，立法滞后，相关部门对电信行业缺乏有力的监管。 第二，客户信息遭到恶意泄露与传播。

第三，公民的法制观念淡薄，客观上给电信诈骗犯罪者留下了生存空间

五、 主要手段

1、冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

2、冒充公检法、邮政工作人员。以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

3、以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗。犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品，利用人们贪图便宜和好奇的心理，引诱受害人打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。

4、冒充熟人进行诈骗。嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。

5、利用中大奖进行诈骗。方式主要分三种。①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送;②通过手机短信发送;③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖，对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。

6、利用无抵押贷款进行诈骗。犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某经理”，一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。

7、利用虚假广告信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以各种形式发送诱人的虚假广告，从事诈骗活动。

8、利用高薪招聘进行诈骗。犯罪嫌疑人通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，称受害人已通过面试，要向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。

9、虚构汽车、房屋、教育退税进行诈骗。信息内容为“国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整，你的汽车、房屋、孩子上学可以办理退税事宜。一旦受害人与犯罪嫌疑人联系，往往在不明不白的情况下，被对方以各种借口诱骗到ATM机上实施英文界面的转账操作，将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。

10、利用银行卡消费进行诈骗。嫌疑人通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地(如某某百货、某某大酒店)刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电某某某某某咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。

11、冒充黑社会敲诈实施诈骗。不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇、要打断你的腿、要你命等威胁口气，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不错、讲义气、拿钱消灾等迫使受害人向其指定的账号内汇款。

12、虚构绑架、出车祸诈骗。犯罪嫌疑人谎称受害人亲人被绑架或出车祸，并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救，要求速汇赎金，受害人因惊慌失措而上当受骗。

13、利用汇款信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。

14、利用虚假彩票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以提供彩票内幕为名，采取骗取会员费的形式从事诈骗。

15、利用虚假股票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。

16、QQ聊天冒充好友借款诈骗。犯罪嫌疑人通过种植木马等黑客手段，盗用他人QQ，事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取使用人的视频信息，在实施诈骗时播放事先录制的使用人视频，以获取信任。分别给使用人的QQ好友发送请求借款信息，进行诈骗。

17、虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪嫌疑人以张贴小广告、发短信、在小报刊等媒体刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的账户汇款，达到诈骗的目的。

18、神医迷信诈骗。犯罪嫌疑人一般为外地人与本地人分饰神医、高僧、大仙儿等角色，在早市、楼宇间晨练的群体中物色单身中老年妇女，蒙骗受害人，称其家中有灾、近亲属有难，以种种吓人说法摧垮受害人心理防线，让受害人拿出钱财“消灾”或做“法事”，伺机调包实施诈骗。

19、诱骗受害人安装所谓“犯罪通缉追查系统”、“网上清查系统”“保护账户安全”等软件，以洗脱“犯罪嫌疑”。通过定制的TeamViewer远程操控软件，一旦按照骗子的指令下载使用，电脑就会沦为“肉鸡”，不法分子便可趁机劫持网银，远控电脑进行转账操作，达到诈骗的目的。

六、 电信诈骗与大学生(校园诈骗)

校园诈骗违法犯罪案件高发，呈现以下特点：

一是犯罪手法不断翻新，欺骗性强。针对不同学生群体，犯罪分子精心设计了各种骗术，利用学生群体普遍存在的社会阅历不足等弱点，诱使不少涉世未深的在校学生陷入各种骗局。

二是贪便宜心理作祟，学生轻信行为突出。不法分子通过网络散布兼职、代购、中奖等信息，以获得一定报酬为诱饵，行骗学生，使一些学生上当受骗。

三是学生自我防骗能力不强，缺乏基本警觉。很多学生思想单纯，轻信他人，缺乏进入社会生活所必需的自我防范能力，对违法犯罪行骗缺乏足够的警惕。

高发的8种校园电信诈骗

1、“教育退费”类诈骗

这种诈骗手法一般出现在每年的开学前后，呈现“井喷”式发案，具有一定的阶段性特征，尤其是每年7至9月。通常情况下，骗子会通过拨打电话，冒充教育、财政或劳动部门的工作人员，打着“发放扶贫助学金”“返还义务教育费”“学校补助款”等幌子，以将助学金、教育费转至受害人银行卡为名，诱骗被害人到银行ATM上按其指令操作，以此诈骗被害人银行卡内的资金。

防范建议：接到这样的电话，最好的办法就是马上挂断，或者向当地教育主管部门咨询后再做定夺，切勿听信他人的指示随意汇款。

2、银行卡类诈骗

骗子用手机群发“银行卡刷卡消费”“信用卡透支”等信息，并声称若有疑问建议咨询所谓“银联中心”的服务电话。当事人一旦与之联系，对方会设计连环电话，在取得当事人信任后，让其将银行卡内的钱汇入某账号，骗走钱财。此类骗局的手法看似比较“低端”，但因为在校生缺少相关社会经验，往往特别容易相信各类“客服”，而落入到对方的陷阱。

防范建议：遇到此类情形，当事人要直接咨询银行对外公布的客服电话。凡以种种借口要求你通过ATM去操作所谓“远端保全措施”“开通网上银行”“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。

3、网络游戏类诈骗

近年来虚拟网络游戏诈骗案件不断增多，常见的诈骗方式是犯罪分子利用某款网络游戏，进行游戏币及装备的买卖。行骗过程中，犯罪分子在骗取玩家信任后，让玩家通过线下银行汇款的方式，待得到钱款后不予交易。还有一种是在游戏论坛上发布提供代练信息，待得到玩家提供的汇款及游戏账号后，代练一两天就连同账号一起侵吞。此外，还有在交易游戏账号时，犯罪分子虽提供了比较详细的资料，但等玩家付款购买账号后，犯罪分子便会以游戏账号“被盗”的名义，向游戏平台提交追回账号的申请。

防范建议：一定不要轻信超低价游戏商品信息，也不要点击陌生人通过QQ发来的网站链接，特别是涉及网上交易的网站。游戏虚拟物品的交易应该用游戏官方网站的交易平台，交易前应仔细确认物品的信息、来源的可信度，避免上当受骗。最首要的是，网游玩家应树立正确的生活目标，游戏是生活的调整，切莫将游戏作为生活的重心，要真正做到“健康游戏，拒绝沉迷”。

4、消费类诈骗

警方解析：骗子在网上设置“钓鱼网站”，以“购物、购车票、购飞机票”等名义，用虚假网站及网页设置的银行链接图标，盗取网民的网银账号，骗取网民钱财。

防范建议：正规的购物网站会通过诸如“支付宝”“财付通”“安付通”等网上第三方支付平台来交付款项。若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转账或到银行直接打款到其提供的银行账号，一般为诈骗。不要轻易以汇款或转账的方式购买网上的商品，特别是明显比市场价格便宜的商品。选择网上购物时，一要选择知名的正规网站，二要考察商家诚信，三要选择货到付款方式。

5、QQ号类诈骗

骗子事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱财。

防范建议：当事主遇有在QQ聊天过程中向自己借钱的情况时，如果对方要求视频通话，一定确定对方视频图像是不是实时的，让对方挥挥手、做个动作、说句话就可以验证，网络延时或者没有话筒等借口都不要相信。特别是现在网络通讯非常便捷，一定要注意QQ账户的安全。切勿将本人证件号码、账号、银行卡、密码等重要信息通过邮箱、QQ网上传递。QQ密码被盗后，要及时通知QQ网友。并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。在国外上学的同学，最好给父母留存一个紧急联络电话，不要将网络通讯工具作为唯一的联络方式。

6、招工类诈骗

骗子利用高校学生经验少、急于赚钱补贴生活或急于就业的心理，以招收校园代理或招工，给在校生提供勤工俭学或就业机会为由，采取先付款后发货或者收取就业押金、办理健康证、培训费等方式实施诈骗。

防范建议：遇到以返利、高额回报为诱饵招聘的，一定要通过正规客服电话进行咨询，确认是否有招聘信息，不要因小失大。一旦遇到需要交“保证金、服装费、培训费”的招聘信息，多半是骗局，应及时报警，同时向登记招聘信息的网站进行投诉。

7、为淘宝网店代刷信誉类诈骗

此类案件受害人多是二三十岁的年轻人，骗子抓住受害人爱上网又急于赚钱的心理特征，通过两种手段进行诈骗：第一种是以“为淘宝店主提供刷信誉及刷钻”为名，收取服务费、保证金等，让店主直接转账汇款，以此诈骗;第二种是以提供为淘宝网店代刷信誉兼职，谎称受害人购买其钓鱼网站上的点卡并给予好评，以提升网店信誉，然后会退还本金并获取1%—5%的提成为由，从中诈骗受害人的购物款。

防范建议：《淘宝规则实施细则》中有详细的规定，刷信用属于违规行为，淘宝网明令禁止通过虚假交易提高信用度的行为。网上宣称可以通过刷钻获得报酬的，绝大部分都是诈骗行为。不要相信那些打着炒作信用之名行诈骗之实的外部网站。

8、出售考试作弊工具或考试答案类诈骗

骗子以各种考试为契机，向考生及家长发送手机短信，内容为“2016年公务员独家呈现，考场原题+答案，内部渠道，通过率100%，QQ： xxxxxx”。如考生及家长加此QQ为好友，对方会发送一个网站供您浏览，此网站内容极具欺骗性，考生及家长易受骗“入套”。根据目前掌握的情况，此类骗术已经由原来的“广撒网”变成了“精确化”行骗。行骗前，犯罪分子通常会购买大量考生个人信息。 防范建议：通常此类骗局中，至少涵盖信息获取、批发销售、实施诈骗、分赃销赃4个环节。在这4个环节上，又有钓鱼编辑、木马开发、盗库黑客、钓鱼零售商、域名贩子、个信批发商、银行卡贩子、电话卡贩子、身份证贩子、电话诈骗经理、短信群发代理、在线推广技师、财务会计师、ATM小马仔、分赃中间人等15个工种环环相扣。这些黑色链条上的环节，相互之间神龙见首不见尾。在此，警方也提醒考生和家长不要购买、使用非法生产、销售的各种所谓“高科技考试作弊器材”，不要相信网上出售所谓“公考试题、答案”，以免上当受骗。

七、 防骗意识

公安机关破获的无数诈骗案件有一个共同的规律，诈骗犯说出一朵花来，无论花言巧语，无论手法如何翻新，最后都要落到一个点上，就是犯罪分子都要受害人的银行卡、密码和账号，无论骗术是什么最后都会落到这一点上，因为他就是要钱嘛。所以在此我也要提醒广大网友、广大群众，在日常工作生活中，千万不要轻信那种来历不明的电话、短信，千万不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息，如果你有疑问的话，你要及时打电话给公安机关，哪怕向你的亲友、记者以及比较有见识的人询问一下、了解一下、核实一下。

防骗的秘笈一

电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱或者你的账号不安全，我要给你转到一个安全的账号，你要不信我给你转到公安局，转到银行，实际上不可能，因为各自是不同的系统、不同的平台，是不可能直接转过去的，所以千万不要相信他。

防骗的秘笈二 没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。安全账号是哪个账号呢?是自己的账号才是安全的，自己保密的账号才是安全的账号。所以公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人，会制作一些相关的谈话笔录，不会电话要求你把银行账号、密码告诉我，公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。

防骗的秘笈三

第三，税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告，比如机动车限行要退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传，绝对不会打一个电话说我要退你的钱，这些都是骗人的。如果电话欠费，电信公司就会发一些欠费追缴单，也不会人工拨打电话。凡是涉及自己账户和密码的事情一定要冷静多想一想。

建议大家平时多读书、多上网、多看电视，多接触一些社会信息，因为是信息社会，时代发展很快，信息闭塞就容易上当受骗。所以一定要多掌握一些信息，公安机关、媒体都会不时地发布一些防骗技巧，会根据诈骗犯罪花样不断翻新，破案以后就会把它总结一下，及时发布这些信息提示老百姓。只要你及时看电视、及时上网、看看报纸，就能提高自己防骗意识。

(部分内容取自百度百科《电信诈骗》和网易新闻《电信诈骗紧盯学生不放8类套路看清楚可避免上当》)