第一篇：农业银行合规文化
银行合规文化
从制度到文化，从生命力到竞争力
金融企业自身的工作性质，决定了他的高风险性，使其对合格经营，合规管理的要求很高。金融企业一旦由于不合规发生问题，不但会造成严重的经济损失及社会影响，更有可能影响到自身的声誉，这对于一个靠信用来经营的企业来说，无疑会带来不可轻视的重大损害。随着近年来人们对金融业合规问题的越来越关注，合规文化建设成为金融企业发展的一个重大命题。而我们农信社由于历史原因，在合规经营，合规管理等方面还远远落后于其他商业银行。这使农信社成为了金融业案件的高发地，同时也是制约自身发展的一道屏障。也是在这样的背景下，联社各级领导充分认识到合规两字的沉重，一场合规文化建设之风，袭遍信合系统。
都听说过合规文化，但也许很多人对其本身的内涵难以界定，抱着模糊的认识。简单来说，合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化作为一种企业文化，其建设和形成是一个漫长的过程，笔者觉得可以把合规文化认为是合规制度的一个升华，是在长期的遵循合规制度过程中的积累和沉淀形成的，如此我们可以把合规文化建设粗略的分为合规制度阶段和合规文化阶段。
制度阶段，我们可称之问合规文化的形。合规的制度的建立，制约了各类违规行为的发生，既减少了经济损失又保持了设计信誉。可以说成是一个金融企业的生命力的表现，关系着企业在市场竞争中的生存。其主要内容有以下几点。
1、有章可循。企业要制定一套完备的，系统的，最主要还是可行的规章制度。这个制度应当是不变而又可变的，不变是指其不能应人的一己私利任意而改变;可变是指其要在实践中不断完善与细致，适应新形势新环境的要求，时刻保持其可行性，科学性。
2、执行到位。很多企业都有自己的规章制度，但是往往会被束之高阁。制度建立了，就当被牢牢谨记，制度要有最高的权威性与决定性，凌驾于权力之上。并在工作过程中时时时时约束和规范员工的行为。
3、奖罚分明。由于对合规经营管理的重视程度少，褒奖力度较小，惩罚措施较轻，这是造成合规文化建设步伐缓慢的重要原因之一。不能只看违规的结果而忽视了违规的行为，因为没有造成重大损害而不给予处罚，重大的违规案件往往就这样就将孕育而成。
文化阶段，我们可称之问合规文化的神。企业文化是企业竞争力的核心，当全体职员都在自觉的遵守制度，从被监督被管理到直觉，自律。那么这汇集说要人的力量将形成一种强大的竞争力，在金融市场中立于不败之地。其形成大体要求以下几点。
1、从高层做起。高层领导在企业中居于模范带头的地位，其价值取向将会在源头上位企业价值取向定调。领导人的言谈论调及日常决策都对下级起到风向标的作用。高层重视，是合规文化建设的第一步。
2、定期员工培训教育。合规文化建设必须落实到每个职员，培训教育一方面要职员认识制度的内容，另一方面要职员认识制度的重要性。只有全体职员都直觉遵守，成能形成一种合规文化的氛围和机制。
3、持之以恒，传承延续。但凡文化都是在长期的积累沉淀中形成，并代代传承的。合规文化建设不一天两天的事，也不是能够狠抓一下就能一劳永逸的。必须持之以恒，不能随时间的推移而逐渐轻视，也不能因为职务轮换，领导更替而忽略。时时刻刻，长年累月，代代传承，合规文化将是农信社企业文化最重要的一部分。
第二篇：银行合规文化小结
合规文化建设心得
孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为农行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在
我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。
当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。
恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹，只有平凡普通的工作;没有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。
第三篇：银行营造合规文化
“营造合规文化，打造合规信合”活动总结
为进一步完善内部控制机制，促进规范经营，坚决杜绝有章不循，违规操作等问题，提高政策制度执行力，增强风险合规管控能力，保障信用社安全稳健运营，有效遏止违法违纪和防范案件的发生，结合我社实际情况，现将我社开展情况汇报如下：
一、 指导思想
构建全面有效的风险管理体系和业务合规操作机制，增强合规操作和案件防范意识，形成全员有章可循、遵章守法、违章必究的操作体系，杜绝重大、实质性违规问题，强化发展意识，增强责任意识，将“营造合规文化，打造合规信合”活动放在工作首位全面实现平定联社体制改革的转型发展。
二、 组织领导
为加强“营造合规文化，打造合规信合”的组织领导，我社成立活动工作领导组：
组 长： 副组长： 成 员：
领导组下设办公室，办公室在信贷室，主要职责：负责此次活动的组织协调、督办和日常工作。
三、活动开展情况
(一)落实宣传发动工作。我社在接到上级文件精神后，第一时间在全社开展开展“营造合规文化，打造合规信合”活动动员大会，由社领导宣读文件精神，并成立了领导小组，制定实施方案，保证此次活动的有章可循，顺利执行。通过广泛宣传发动的措施，在会上认真安排部署，制定工作目标，工作措施及工作要求，并由领导小组加强督导，确保活动层层落实，扎实开展。
(二)认真开展排查工作。会议结束后，按照上级联社的活动实施步骤要求，我社在社内开展了内控建设专项整治、业务操作专项整治、违规追责专项整治、规范管理专项整治、合规建设专项整治的排查活动，通过全面排查工作，按照每项整治要求细化到排查工作的方方面面，保证排查工作面面俱到，无一遗漏。针对排查中的问题进行了深入剖析原因，建立问题台账及问责制，要求相关责任人限期整改。经过排查领导小组的共同努力，“营造合规文化，打造合规信合“工作在我社顺利执行，收到了实际的效应，有效提升了我社的案防水平。
(三)加强员工教育工作。我社利用此次活动，组织全社员工对各种法律、法规等进行了一次认真细致的学习，从根本上提升了员工素质，树立不能从事法律法规禁止的活动，不能进入国家政策不允许或不鼓励的领域开展业务等工作理念，达到了员工素质稳固提升，合规经营持续开展的“双赢“局面。
四、取得经验
“营造合规文化，打造合规信合”活动在巨城信用社的开展，落实此次活动的过程中也取得了一些有效的经验，一是制定活动实施方案，让我社在活动开展中做到有章可循，有条不紊;其次，在活动过程中，针对在“营造合规文化，打造合规信合”活动排查出的工作亮点及问题制定一定的奖惩措施，提升员工危机意识和主观意识，起到了事半功倍的效果。
通过此次活动的开展，我社员工在合规操作，案件防控方面取得了较好的收效，有效构建了我社“大案防、大联动”工作机制体系，巩固案防工作成果，使全社上下形成了崇尚学习、团结协作的良好氛围，促进我社业务又快又好发展，确保本社经营管理安全稳健运营。
第四篇：银行合规演讲-让合规文化保驾护航
让合规文化保驾护航
尊敬的各位领导、各位评委：大家好! 我是来自淮南通商农合行的李恒。今天，我演讲的题目是“让合规文化保驾护航”。
合规文化是一种修养，令我们举手投足都体现出一名合格员工高尚的风貌、良好的形象!合规文化是一种爱，象阳光雨露一样滋润着我们的心田、洗礼着我们的灵魂!合规文化是一种企业精神,它坚定着我们的信念、激发着我们的斗志! 合规文化是一种保障，它为农金事业的健康发展遮风蔽雨、保驾护航!
回眸安徽农金60年发展历程，魂牵梦绕。我们风雨兼程一路走来，终于在改革的春风吹拂下呈现出盎然生机，她就像一簇美丽的鲜花，一抹绚烂的彩霞。试想一下，如果没有合规文化保驾护行，我们的事业也许就会象高速行驶的动车一样被颠覆，也许就会象“泰坦尼克号”一样在茫茫大海上迷航……如果这样，又何谈安全，何谈发展成果呢?如今，自觉遵守国家法律、法规，倡导合规文化、树立合规理念，强化合规管理的大环境已经形成。作为一名银行员工，在日常工作中要踏踏实实从每一笔业务做起，时时刻刻养成良好的合规习惯，绝不能视合规为空洞的口号，更不能让合规教育和培训成为走过场的一项“活动”。
刚踏上工作岗位时，我曾经是一名综合柜员，行领导常常谆谆教诲我，做事要遵循职业道德，笔笔业务要按规章制度操作。又经过系统培训和教育，从那以后合规就牢固扎根在我的脑海之中。每当来新开户的顾客，我认真登记客户信息，进行联网核查;每当经办重要凭证，我都要仔细核对印鉴及相关信息……有时常遭到客户的白眼，抱怨说我太死板。但是我想，终有一天他们会理解的，因为我所做得一切都是为了让他们的资金更安全。“铁制度、铁数据、铁管理” 正因为有了银行的“三铁”，才确立了银行在百姓心目中的地位。
现在我己经成长为一名支行的管理者，虽然离开了服务窗口，仍然时时刻刻把合规放在最高点。经常摆在我面前的，除了“三铁”，又多了“三碗面”。“脸面、情面和场面”。怎么吃啊?我想：用“三铁”做成的筷子，吃下这“三碗面”。这应该就是“铁面无私”吧。
当前我们正在基层网点大力推动合规从我做起活动。面对一些员工遗留下的陋习，面对客户的压力，在我内心深处展开着如何由违规向合规转变的较量。终于，在这个磨练的过程中，增强了我的综合素质，也为未来迎接挑战，积累了丰富的经验。实践让我感悟到：磨练是水，它可以洗涤你无理野蛮的思想;磨练是火，它可以烧尽你自私无知的心灵;磨炼是石，它可以敲碎你天马行空的想象。年轻的我并不祈
求事事顺意，因为人生没有挫折和磨练，就难以成熟与自强。
当前，我们正处于改革发展的关键时期，更临着难得的历史机遇。确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境，是实现又好又快发展的有力保证。改革发展，必须是科学的、稳健的、持续的，说到底就是依法合规的。否则今天的“发展”，可能就是明天的包袱、明天的隐患，甚至是明天的案件啊!
让我们现在就付诸行动吧!
一张地图，不论多么详尽，比例多么精确，它永远不可能带着它的主人在地面上移动半步。一个国家的法律，不论多么公正，也永远不可能防止罪恶的发生。任何宝典，即使再完美的制度，也永远不可能创造出财富。只有行动才能使地图、法律、制度、梦想、计划、目标具有现实意义。
让我们现在就付诸行动吧!
我不把今天的事情留给明天，因为我知道明天是永无止尽的。现在就去行动吧!即使我的行动不会带来快乐与成功，但是动而失败总比坐而待毙好。行动也许不会结出快乐的果实，但是没有行动，所有的果实都无法收获。
最后，让我用一段“三句半”结束我今天的演讲吧： 今年是咱“合规年”，合规要求记心间，操作一旦出风险，---全完; 营销客户范围宽，择优扶持严把关，劣质客户入了门， -----祸端; 借款合同相关联，贷款手续要齐全，一旦违约上法院， -----麻烦;
审查环节要认真，完整合规驻心田，严谨细致把好关， -----心安; 安徽农金要腾飞，兄弟行社赶帮追，百尺竿头争一流， -----再干! 我为大家送祝愿，快乐健康永相伴，服务“三农”做贡献，--平安!
我的演讲结束了，谢谢大家!
第五篇：合规文化银行之魂
中国邮政储蓄银行镇巴县支行行长——** 合规经营是风险行业的灵魂，尤其对于金融业，它像个风险哨岗，守卫着银行之门，也保护着从业人员的职业安全。因此，从业者对于各项制度的理解定位，应当出自于对职业的责任、对行为的规范，以及对自己的珍爱。
制度，不仅是约束，更是保护。
银行历来以“铁的规章、铁的纪律”著称。无数经验告诫我们，从严治行、从严管理，任何时候都不能动摇。严格的管理制度，应该是“千磨万击还坚劲，任尔东西南北风”的一道坚实防御屏障，一座让从业者和客户正视和敬畏的“钢铁长城”。任何违背制度的意识和操作，都会使银行的安全受到威胁。为了抵御各类内外部风险隐患，我行构建了一套完整而又严密的制度管理体系，从流程到权限，从岗位到人员，层层设防，道道把关。各项制度在规范和约束我们的同时，总会在事前或是事中提示或是警醒我们，遏制违规的苗头，消除风险的隐患，无形中为我们建立了一道自我保护的屏障。面对异常激烈的同业市场竞争态势，面对持续加大的监管和舆论压力，面对艰巨而繁重的内控案防任务，能否把稳定健康发展的势头维护好，能否守住内控案防的底线，在坚守与突破中前行，关键在于加强管理。必须本着从保护干部员工职业安全、维护全行声誉和客户利益的角度出发，把加强内控管理作为开展一切经营活动的坚强保障，严格执行监管政策，时刻筑牢安全防线，做好应对各种风险的准备，切实把内控案防工作落到实处，全力构建合规经营的良好氛围。
严规高压之下，为何总是不乏那些铤而走险的人?这不是市场原因，是人的问题，意识的问题，管理的问题。个别管理人员经营思想不端正，管理不严格，个别员工制度执行不到位，风险意识不强，不能完全理解遵循制度不仅是内部控制的要求，更是对自身职业生涯的最有效的保护。很多时候，不是不想遵守制度，是因为有些习惯一旦形成，就不容易改变，自我的约束力和管控力下降，长年累月重复操作心理防线的松懈，造成了对制度执行的巨大挑战和风险管控的严重威胁。道德风险扭曲了制度的执行力，再好的制度，遇到有章不循者，都会失效。那么，如何将银行“严谨规范、稳健合规”的企业文化真正嵌入到员工的头脑中，落实到行动中，就显得尤为重要。员工要做到勤学、多思、笃行，全面了解、掌握各项规定和制度的要点，从一点一滴的行为规范入手，自觉培养严谨规范的工作作风和良好的工作习惯，自觉做到遵章守纪、令行禁止，筑起坚不可摧的风险防线。
行为规范教育活动切入点是通过制度的要求、行为的规范和典型的引领使广大干部员工在潜移默化中养成合规操作的习惯，进一步提升职业素养。杭州最美司机吴斌的故事给我们留下了深刻的印象，短暂的六分钟，看似平凡的几项规定动作，却让我们感到震撼，正是这危机时刻的镇定、有序和准确操作保护了全车乘客的生命，这是习惯的力量，职业素养的力量。那么，我们需要什么样的“职业素养”?我们对于“职业养成”的定位，不能仅限于“按章操作、不违反制度”，这是最低线的要求，要有更高的目标定位，要把此次活动作为加强队伍建设、铸造一流团队、提升管理水平的有效契机，把这项重要的基础工程抓好、抓实。学习，更重要的是学以致用、融会贯通。
《员工行为守则》、《员工违规积分管理办法》、《员工行为禁止规定》和《员工违规行为处理规定》四项制度构成了“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”“三位一体”的员工行为规范管理体系，他们互为一体，相辅相成，给每位员工设定了规范的行为框架、行动规则，可以说是员工职业生涯道路上的“驾驶规章”。我们在学习时要将其互为联系，并结合实际来学，才能融会贯通，深入领会掌握。纵向看，四个制度的背后涵盖着大量的法律、法规和规章知识，如《员工行为守则》，涵盖了我行“诚信、人本、稳健、创新、卓越”的基本价值取向，凝练了我行深厚的企业文化，从职业道德、素养、纪律、安全等方面为全体员工设立了必须遵守的标准和规范，其主要理论支撑有《银行金融机构从业人员职业操守指引》、《刑法》、《证券法》、《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等。《员工10条禁令》针对全行经营管理易发案部位和高风险环节，提出了10条禁止行为，涵盖《商业银行法》、《会计法》、《保守国家秘密法》等国家法律法规、监管规定。在学习理解时不仅要对每一条款认真分析把握，还要了解其背后的制度依据，才能在工作中将各项条款充分掌握、运用自如、落实到位。
学以致用，就是要着眼于解决工作中的实际问题，把学习的体会和成果转化为谋划工作的思路、促进工作措施的落实和做好工作的本领。凡事都要抓住主要矛盾，“四项制度”涵盖内容丰富，除了要融会贯通，深入理解外，一定要活学活用，不能死记硬背。要注重岗位适应性原则，密切结合自身岗位实际，突出重点，有所侧重地学习和掌握规范内容。尤其是各级管理人员，除了要遵守全员必须做到的共同条款外，还要结合经营管理的实际，结合内控案防的需要，认真学习和掌握行为规范中管理类的行为准则，并坚定不移地将其作为行动指南，贯彻到具体工作中，坚持做到以学促研，提升决策能力;以学立行，破解发展难题;以学凝神，汇聚发展合力，真正做到学以立德、学以致用，有效提升我们解决、应对各种复杂问题的能力。要深刻认识到，合规经营是管理的根本所在，只有清正廉洁、依法合规、加强自律、以身作则，才能更加富有感召力和领导力，才能更好地带领和管理一支团队，在日益激烈的市场竞争中打拼出一片天地。 执行，管理人员要作出表率。“好的制度”重在“强有力的执行”。各级管理人员作为我们事业发展的中坚和骨干力量，是贯彻各项决策部署和制度规章的组织者、推动者和实践者，其引领作用至关重要。只有以身作则，主动加强学习，全面了解、掌握和熟知各项制度规范，才能更加准确地掌握要点，把控风险，带好队伍，抓好管理;才能更好地正确领悟和执行上级行各项决策部署，有效组织和动员员工抓好工作落实。因此，管理人员要以身作则、身先士卒，切实为广大员工做好表率;要扎实地推进各项制度的落实和执行，努力成为带动全局的发动机，引领发展的驱动力，不仅仅是在一次活动中，更要拓展到各项工作目标的落实中。
各级管理人员要牢记使命，在工作中身体力行，勇挑重任，要牢记使命，做响应决策的表率，始终坚持做到“上对党委负责，下对员工负责”，牢固树立“无功就是过”的责任意识，做到为官一任，造福一方，以时不我待、只争朝夕的紧迫感和使命感，真正把心思凝聚到干事业上，把本领运用到谋发展上，卓有成效地履行自身职责，全面开创经营发展的新局面。要扎实进取，做实事求是的表率，进一步发扬求真务实、脚踏实地的优良作风，努力营造崇尚实干、勇于奉献的工作氛围，形成一级抓一级、层层抓落实的工作局面，真正担责思为、履责能为、尽责善为，扎扎实实推进各项工作的落实。要强化学习，做增强能力的表率，做到主动学习、勤于学习、善于学习，通过对商业银行理论知识、党的经典著作、内控案防知识，以及我行各类新产品、新业务等系统而深入的学习，不断提高思想政治水平，丰富学习内涵，努力构建自身充实而又合理的知识体系架构，并将长期性的学习和阶段性的学习相结合，丰富学习的渠道和内涵，做到学以立德、学以致用，切实把理论中蕴含的立场、观点和方法学到手、用起来，努力贯彻到工作实践中，有效提升解决、应对各种复杂问题的能力。要严以律己，做清正廉洁的表率，带头勤政为民，廉洁自律，率先垂范，发挥表率作用，树立正确的权力观和政绩观，切实把心思用在工作上，用在干事业上，用在为广大员工谋福利上，反对和抵制各种不正之风和腐败现象，对自己筑起耐得住艰苦的心理防线、顶得住歪理的思想防线、挡得住诱惑的精神防线、管得住小节的律己防线，用实实在在的成绩赢得员工的拥护和客户的认可。