第一篇：银行合规文化活动
银行合规文化
从制度到文化，从生命力到竞争力
金融企业自身的工作性质，决定了他的高风险性，使其对合格经营，合规管理的要求很高。金融企业一旦由于不合规发生问题，不但会造成严重的经济损失及社会影响，更有可能影响到自身的声誉，这对于一个靠信用来经营的企业来说，无疑会带来不可轻视的重大损害。随着近年来人们对金融业合规问题的越来越关注，合规文化建设成为金融企业发展的一个重大命题。而我们农信社由于历史原因，在合规经营，合规管理等方面还远远落后于其他商业银行。这使农信社成为了金融业案件的高发地，同时也是制约自身发展的一道屏障。也是在这样的背景下，联社各级领导充分认识到合规两字的沉重，一场合规文化建设之风，袭遍信合系统。
都听说过合规文化，但也许很多人对其本身的内涵难以界定，抱着模糊的认识。简单来说，合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化作为一种企业文化，其建设和形成是一个漫长的过程，笔者觉得可以把合规文化认为是合规制度的一个升华，是在长期的遵循合规制度过程中的积累和沉淀形成的，如此我们可以把合规文化建设粗略的分为合规制度阶段和合规文化阶段。
制度阶段，我们可称之问合规文化的形。合规的制度的建立，制约了各类违规行为的发生，既减少了经济损失又保持了设计信誉。可以说成是一个金融企业的生命力的表现，关系着企业在市场竞争中的生存。其主要内容有以下几点。
1、有章可循。企业要制定一套完备的，系统的，最主要还是可行的规章制度。这个制度应当是不变而又可变的，不变是指其不能应人的一己私利任意而改变;可变是指其要在实践中不断完善与细致，适应新形势新环境的要求，时刻保持其可行性，科学性。
2、执行到位。很多企业都有自己的规章制度，但是往往会被束之高阁。制度建立了，就当被牢牢谨记，制度要有最高的权威性与决定性，凌驾于权力之上。并在工作过程中时时时时约束和规范员工的行为。
3、奖罚分明。由于对合规经营管理的重视程度少，褒奖力度较小，惩罚措施较轻，这是造成合规文化建设步伐缓慢的重要原因之一。不能只看违规的结果而忽视了违规的行为，因为没有造成重大损害而不给予处罚，重大的违规案件往往就这样就将孕育而成。
文化阶段，我们可称之问合规文化的神。企业文化是企业竞争力的核心，当全体职员都在自觉的遵守制度，从被监督被管理到直觉，自律。那么这汇集说要人的力量将形成一种强大的竞争力，在金融市场中立于不败之地。其形成大体要求以下几点。
1、从高层做起。高层领导在企业中居于模范带头的地位，其价值取向将会在源头上位企业价值取向定调。领导人的言谈论调及日常决策都对下级起到风向标的作用。高层重视，是合规文化建设的第一步。
2、定期员工培训教育。合规文化建设必须落实到每个职员，培训教育一方面要职员认识制度的内容，另一方面要职员认识制度的重要性。只有全体职员都直觉遵守，成能形成一种合规文化的氛围和机制。
3、持之以恒，传承延续。但凡文化都是在长期的积累沉淀中形成，并代代传承的。合规文化建设不一天两天的事，也不是能够狠抓一下就能一劳永逸的。必须持之以恒，不能随时间的推移而逐渐轻视，也不能因为职务轮换，领导更替而忽略。时时刻刻，长年累月，代代传承，合规文化将是农信社企业文化最重要的一部分。
第二篇：银行合规文化演讲
内控促发展 合规创价值
在竞争机制如此激烈的今天，银行业是一个特殊而又高风险的行业，可谓前有天使引路，后有魔鬼诱惑，对于行走其中的我们来说，时刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入美丽陷阱。于丹《论语心得》中说到，理想之道就是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源，合规文化建设就是我们淡定的起点;防范风险、创造效益就是我们心灵快乐的精神资源。
银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的规矩。银行的每一个制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但是可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证!由于交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使得这个号称英国皇家银行的百年老字号轰然倒塌，而里森本人也锒铛入狱，可见合规是多么的重要。
古时在战场上，士兵们总是举着坚固的盾牌来抵挡弓箭，抵御侵袭，保护自己，而合规文化，正是我们在金融战场上不可缺少的一面抵挡风险、化解危机的盾牌。作为一名建行人，不仅要用合规的武器来保护自己，还要敢于向违规亮剑!亮剑，是一种勇气，狭路相逢勇者胜;亮剑，更是一种魄力，是面对困境时的果断抉择，是永不言败的信心，是锲而不舍的执着魄力能让敌人望而生畏，让队友增强信心。
设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆，万事万物只有沿着本身的规则运行，世界才会变得绚丽多彩。己不净焉能净人，己不正焉能正人。其身正，不令而行;其身不正，虽令不行夫善积而成者也。是故万里之程，一步所积;千尺之帛，一丝所积。差一步不能谓之万里;差一丝不能谓之千尺。我们要树立合规无小事，向细节要效益的思想，把抓合规、抓执行作为一切工作的基础和前提，坚持不懈地关心员工的一举一动，关注业务的一点一滴，切实提高执行力。细节决定成败，只要每一个环节都多一点合规意识、责任意识和执规意识，就会令不法者无处遁形逞。
作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名建行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险，多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益;只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化，他们相辅相成，缺一不可。
千重要万重要，防范案件最重要。案防工作任重而道远，全行上下只有做到人人合规，事事合规，让合规成为一种习惯，让合规成为每位员工职业生涯的主旋律，建设银行这座旗舰才能在时代的潮头，乘风破浪，扬帆远航。
第三篇：银行合规文化心得
合规学习心得体会
近期我行开展了“合规敬业、从我做起”思想教育系列活动，在学习活动期间，我认真学习，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是银行存在和发展的必需。
作为一名银行员工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对银行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。 讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁” ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，增强维护农商行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
第四篇：银行合规文化（模版）
扬合规文化铸工行辉煌
防微杜渐，禁于未然。银行业务的实质就是通过经营风险取得收益，在这个行业里，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。古语云：矩不正，不可以为方;规不正，不可以为圆。我们应当充分认识到建设合规文化的重要性。
银行的员工行为规范文化是根据巴塞尔协议规定的业务行为规范风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。员工行为规范文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立员工行为规范的理念、倡导业务行为规范的风气、加强业务行为规范的管理、营造业务行为规范的氛围，形成一种良好的软环境。员工行为规范文化对我们工商银行银行的发展有着重要的意义。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个银行员工，也必须要有遵守银行的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障我行稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。而这就是我们今天所讲的“行为规范”。 作为银行员工我们应该规范业务行为，防范风险，严格要求自己，达到以下要求：
一、掌握业务制度，熟悉业务流程。
平时要加强业务制度和业务流程的学习，特别是一些特殊业务处
理的学习和了解，掌握业务监管要求掌握风险防范的要点。通过制度办法的学习，做到应知应会，熟悉业务。加强对风险防范知识的学习。必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、严格制度执行，规范业务行为。
作为员工我们要严格执行业务管理办法和操作流程，做到“制度执行不走样，业务行为不走样”，对制度和流程不敷衍了事、不打折扣、不夹带个人感情，不附加条件。
三、增强业务业务行为规范的自主性，筑牢第一道防线
员工行为规范的最终目的就是要主动合规，我们要及时对自己平时的业务进行自我评估，建立业务运行问题库，主动找到平时业务中的风险点，通过批评与自我批评，主动寻求合规，筑牢风险合规的第一道防线。
四、积极配合风险业务行为规范部门的检查，发现问题及时整改 作为员工要服从业务管理部门的管理和指导，配合内部调查部门和审计部门的检查和监督。对待风险业务行为规范部门来检查 ，要怀着虚心学习、有错就该的态度，不能有意隐瞒，故意阻挠。对风险业务行为规范部门出具的检查报告，要深刻反思，认真整改，绝不再
犯同样的错误。
从小事做起、从身边做起，规范操作、文明合规就是我行的生命力，就是我们赖以生存和发展的源泉。我们要以此为契机，将认识风险、防范风险的实际行动落实到每一件小事、每一项工作中去，或许短时间内不能完全杜绝工作中那些不合规的现象，但我相信，这是一个循序渐进的过程，只要我们保持对风险的高度重视和认识，合规经营就会化为一缕阳光，照亮每一个阴暗的角落。指引我行业务开展稳健快速的向前发展。
在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们有理由相信，工行的所有员工，不论你在哪个岗位，充当何种角色，只要你让合规文化常驻心间，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，不断学习，高举合规守法的旗帜，就一定能在充满诱惑与风险的发展之路上稳健前行，共铸工行辉煌未来。
第五篇：合规文化银行之魂
中国邮政储蓄银行镇巴县支行行长——** 合规经营是风险行业的灵魂，尤其对于金融业，它像个风险哨岗，守卫着银行之门，也保护着从业人员的职业安全。因此，从业者对于各项制度的理解定位，应当出自于对职业的责任、对行为的规范，以及对自己的珍爱。
制度，不仅是约束，更是保护。
银行历来以“铁的规章、铁的纪律”著称。无数经验告诫我们，从严治行、从严管理，任何时候都不能动摇。严格的管理制度，应该是“千磨万击还坚劲，任尔东西南北风”的一道坚实防御屏障，一座让从业者和客户正视和敬畏的“钢铁长城”。任何违背制度的意识和操作，都会使银行的安全受到威胁。为了抵御各类内外部风险隐患，我行构建了一套完整而又严密的制度管理体系，从流程到权限，从岗位到人员，层层设防，道道把关。各项制度在规范和约束我们的同时，总会在事前或是事中提示或是警醒我们，遏制违规的苗头，消除风险的隐患，无形中为我们建立了一道自我保护的屏障。面对异常激烈的同业市场竞争态势，面对持续加大的监管和舆论压力，面对艰巨而繁重的内控案防任务，能否把稳定健康发展的势头维护好，能否守住内控案防的底线，在坚守与突破中前行，关键在于加强管理。必须本着从保护干部员工职业安全、维护全行声誉和客户利益的角度出发，把加强内控管理作为开展一切经营活动的坚强保障，严格执行监管政策，时刻筑牢安全防线，做好应对各种风险的准备，切实把内控案防工作落到实处，全力构建合规经营的良好氛围。
严规高压之下，为何总是不乏那些铤而走险的人?这不是市场原因，是人的问题，意识的问题，管理的问题。个别管理人员经营思想不端正，管理不严格，个别员工制度执行不到位，风险意识不强，不能完全理解遵循制度不仅是内部控制的要求，更是对自身职业生涯的最有效的保护。很多时候，不是不想遵守制度，是因为有些习惯一旦形成，就不容易改变，自我的约束力和管控力下降，长年累月重复操作心理防线的松懈，造成了对制度执行的巨大挑战和风险管控的严重威胁。道德风险扭曲了制度的执行力，再好的制度，遇到有章不循者，都会失效。那么，如何将银行“严谨规范、稳健合规”的企业文化真正嵌入到员工的头脑中，落实到行动中，就显得尤为重要。员工要做到勤学、多思、笃行，全面了解、掌握各项规定和制度的要点，从一点一滴的行为规范入手，自觉培养严谨规范的工作作风和良好的工作习惯，自觉做到遵章守纪、令行禁止，筑起坚不可摧的风险防线。
行为规范教育活动切入点是通过制度的要求、行为的规范和典型的引领使广大干部员工在潜移默化中养成合规操作的习惯，进一步提升职业素养。杭州最美司机吴斌的故事给我们留下了深刻的印象，短暂的六分钟，看似平凡的几项规定动作，却让我们感到震撼，正是这危机时刻的镇定、有序和准确操作保护了全车乘客的生命，这是习惯的力量，职业素养的力量。那么，我们需要什么样的“职业素养”?我们对于“职业养成”的定位，不能仅限于“按章操作、不违反制度”，这是最低线的要求，要有更高的目标定位，要把此次活动作为加强队伍建设、铸造一流团队、提升管理水平的有效契机，把这项重要的基础工程抓好、抓实。学习，更重要的是学以致用、融会贯通。
《员工行为守则》、《员工违规积分管理办法》、《员工行为禁止规定》和《员工违规行为处理规定》四项制度构成了“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”“三位一体”的员工行为规范管理体系，他们互为一体，相辅相成，给每位员工设定了规范的行为框架、行动规则，可以说是员工职业生涯道路上的“驾驶规章”。我们在学习时要将其互为联系，并结合实际来学，才能融会贯通，深入领会掌握。纵向看，四个制度的背后涵盖着大量的法律、法规和规章知识，如《员工行为守则》，涵盖了我行“诚信、人本、稳健、创新、卓越”的基本价值取向，凝练了我行深厚的企业文化，从职业道德、素养、纪律、安全等方面为全体员工设立了必须遵守的标准和规范，其主要理论支撑有《银行金融机构从业人员职业操守指引》、《刑法》、《证券法》、《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等。《员工10条禁令》针对全行经营管理易发案部位和高风险环节，提出了10条禁止行为，涵盖《商业银行法》、《会计法》、《保守国家秘密法》等国家法律法规、监管规定。在学习理解时不仅要对每一条款认真分析把握，还要了解其背后的制度依据，才能在工作中将各项条款充分掌握、运用自如、落实到位。
学以致用，就是要着眼于解决工作中的实际问题，把学习的体会和成果转化为谋划工作的思路、促进工作措施的落实和做好工作的本领。凡事都要抓住主要矛盾，“四项制度”涵盖内容丰富，除了要融会贯通，深入理解外，一定要活学活用，不能死记硬背。要注重岗位适应性原则，密切结合自身岗位实际，突出重点，有所侧重地学习和掌握规范内容。尤其是各级管理人员，除了要遵守全员必须做到的共同条款外，还要结合经营管理的实际，结合内控案防的需要，认真学习和掌握行为规范中管理类的行为准则，并坚定不移地将其作为行动指南，贯彻到具体工作中，坚持做到以学促研，提升决策能力;以学立行，破解发展难题;以学凝神，汇聚发展合力，真正做到学以立德、学以致用，有效提升我们解决、应对各种复杂问题的能力。要深刻认识到，合规经营是管理的根本所在，只有清正廉洁、依法合规、加强自律、以身作则，才能更加富有感召力和领导力，才能更好地带领和管理一支团队，在日益激烈的市场竞争中打拼出一片天地。 执行，管理人员要作出表率。“好的制度”重在“强有力的执行”。各级管理人员作为我们事业发展的中坚和骨干力量，是贯彻各项决策部署和制度规章的组织者、推动者和实践者，其引领作用至关重要。只有以身作则，主动加强学习，全面了解、掌握和熟知各项制度规范，才能更加准确地掌握要点，把控风险，带好队伍，抓好管理;才能更好地正确领悟和执行上级行各项决策部署，有效组织和动员员工抓好工作落实。因此，管理人员要以身作则、身先士卒，切实为广大员工做好表率;要扎实地推进各项制度的落实和执行，努力成为带动全局的发动机，引领发展的驱动力，不仅仅是在一次活动中，更要拓展到各项工作目标的落实中。
各级管理人员要牢记使命，在工作中身体力行，勇挑重任，要牢记使命，做响应决策的表率，始终坚持做到“上对党委负责，下对员工负责”，牢固树立“无功就是过”的责任意识，做到为官一任，造福一方，以时不我待、只争朝夕的紧迫感和使命感，真正把心思凝聚到干事业上，把本领运用到谋发展上，卓有成效地履行自身职责，全面开创经营发展的新局面。要扎实进取，做实事求是的表率，进一步发扬求真务实、脚踏实地的优良作风，努力营造崇尚实干、勇于奉献的工作氛围，形成一级抓一级、层层抓落实的工作局面，真正担责思为、履责能为、尽责善为，扎扎实实推进各项工作的落实。要强化学习，做增强能力的表率，做到主动学习、勤于学习、善于学习，通过对商业银行理论知识、党的经典著作、内控案防知识，以及我行各类新产品、新业务等系统而深入的学习，不断提高思想政治水平，丰富学习内涵，努力构建自身充实而又合理的知识体系架构，并将长期性的学习和阶段性的学习相结合，丰富学习的渠道和内涵，做到学以立德、学以致用，切实把理论中蕴含的立场、观点和方法学到手、用起来，努力贯彻到工作实践中，有效提升解决、应对各种复杂问题的能力。要严以律己，做清正廉洁的表率，带头勤政为民，廉洁自律，率先垂范，发挥表率作用，树立正确的权力观和政绩观，切实把心思用在工作上，用在干事业上，用在为广大员工谋福利上，反对和抵制各种不正之风和腐败现象，对自己筑起耐得住艰苦的心理防线、顶得住歪理的思想防线、挡得住诱惑的精神防线、管得住小节的律己防线，用实实在在的成绩赢得员工的拥护和客户的认可。