第一篇：合规性测试范文
合规测试题目
法律试题
一、《贷款通则》
1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在(
D
)的贷款。 A、 1年以内(含1年)的贷款
B、1年以上(不含1年)3年以下(含3年) C、3年以上(不含3年) D、5年以上(不含5年)
2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过(
C )。 A、1个月 C、6个月
3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，(
A
)。 A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人
C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意;如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意;如果全部转让，应当通知贷款人
二、《中华人民共和国担保法》
4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是(
D )。 A、保证 C、定金
5、法律禁止用来设定抵押的财产是(
A )。 A、土地所有权
B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物; C、抵押人依法有权处分的国有的机器 D、抵押人依法有权处分的交通运输工具
B、3个月 D、12个月
B、抵押 D、预付款
6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是(
A )。 A、上市公司股份
C、本票
7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。 A、连带责任保证
C、抵押
8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A )。 A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。 B、主合同无效，担保合同必然无效。 C、主合同无效不影响担保合同的效力。 D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释
9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的(
B
)。 A、四分之一 C、二分之一
10、主合同没有保证条款，(
A
)。
A、 保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。 B、 第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。
C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。 D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。
11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，(
A
)。 A、以登记记载的内容为准。 B、以抵押合同约定的内容为准。
C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。 D、由人民法院裁定以何者为准。
B、汇票 D、存款单
B、一般保证
D、质押
B、三分之一 D、100%。
12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，(
A
)。 A、 抵押权人优先于质权人受偿。 B、质权人优先于抵押权人受偿。 C、抵押权人与质权人均分受偿。
D、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。
13、同一财产抵押权与留置权并存时，(
A
)。 A、留置权人优先于抵押权人受偿。 B、抵押权人优先于留置权人受偿。 C、抵押权人与留置权人均分受偿。
D、按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。
14、以上市公司的股份出质的，质押合同自(
C
)起生效。 A、质押合同成立之日
B、股份出质记载于股东名册之日
C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日 D、股份出质转入质权人名下之日
四、《中华人民共和国中国人民银行法》
15、我国货币政策的目标是(
B )。 A、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。 B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。 D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。
16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由 (
A )。
A.中国人民银行负责收回、销毁
B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁
3 D.国家指定专门机构负责收回、销毁
17、中国人民银行在(
A )领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。 A、国务院
B、全国人民代表大会常务委员会 C、银行业监督管理机构 D、财政部
18、中国人民银行实行(
D )负责制。 A、轮流 C、集体
19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何(
B )兼职。 A、金融机构、企业、社会团体 B、金融机构、企业、基金会 C、企业、事业单位、社会团体 D、金融机构、基金会或其他社会团体
20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括(
B )： A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现 C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过(
A )。 A、1年 C、3年
22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处(
C )以下罚款。
4
B、董事会 D、行长
B、2年 D、5年 A、2千元
C、20万元
B、2万元 D、200万元
五、《中华人民共和国商业银行法》
23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报(
D )批准。 A、国务院
B、中国人民银行
D、国务院银行业监督管理机构 C、全国人民代表大会常务委员会
24、商业银行经(
B )批准，可以经营结汇、售汇业务。 A、国务院
B、中国人民银行
D、国务院银行业监督管理机构 C、全国人民代表大会常务委员会
25、在(
C )情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。 A、严重违法经营 B、重大违约行为
C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益 D、擅自开办新业务
26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为(
A )人民币。 A、10亿元 C、500亿元
27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行(
B )的百分之六十。 A、负债总额 C、贷款总额
28、任何单位和个人购买商业银行股份总额(
B )以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A、0.5% C、50%
5
B、100亿元 D、1000亿元
B、资本金总额 D、存款总额
B、5% D、90%
29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、(
A )的原则。 A、为存款人保密
C、取款免费
30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但(
A )除外。 A、法律另有规定的
B、法律、行政法规另有规定的 C、情况特殊的
D、法律、行政法规、部门规章另有规定的
31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于(
B )。 A、5% C、10%
32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于(
C )。 A、5% C、25%
33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放(
D )。 A、任何贷款 C、担保贷款
34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放(
C )或者用于投资。 A、流动资金贷款
C、固定资产贷款
35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计终了(
A )内公布其上一的经营业绩和审计报告。 A、3个月
B、取款收费 D、为存款人着想
B、8% D、18%
B、15% D、35%
B、任何长期贷款 D、信用贷款
B、任何消费贷款 D、任何贷款
B、6个月 C、12个月
D、24个月
36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内(
B )。 A、从事信托投资和股票业务 B、代办保险
C、向非银行金融机构和企业投资 D、从事股票业务
37、商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，(
C )。
A、按违法所得处以罚款 B、处50万元罚款
C、处50万元以上200万元以下罚款 D、处200万元罚款
38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合(
D
)的条件。 A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超过50% D、不得超过75%
39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( A )。 A、10% C、20%
40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由( C )确定。
A、中国人民银行 B、商业银行自由
7
B、15% D、25% C、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D、商业银行与客户协商
41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由( A )。
A、中国人民银行负责收回、销毁
B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D、国家指定专门机构负责收回、销毁
六、《中华人民共和国公司法》
42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程(
D
)具有约束力。 A、仅对公司、股东 B、仅对公司、股东、董事 C、仅对公司、股东、董事、监事
D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员
43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司(
B
)法人资格，其民事责任由(
B
)承担。 A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司
44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，(
C
)。
A、必须经董事会或股东大会决议 B、必须经监事会或股东大会决议 C、必须经股东会或股东大会决议 D、一律无效
8
45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的(
C
)。 A、0.3% C、30%
46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表(
C )表决权的股东通过。 A、三分之一以上
C、三分之二以上
47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由(
B )决定聘任或者解聘。 A、监事会
C、股东大会
48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是(
A
)。 A、股东大会
B、董事会 D、监事会
B、董事会 D、职工代表大会
B、二分之一以上 D、全部
B、3% D、100% C、 职工代表大会
49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由(
B
)召集。 A、经理
B、董事会
D、监事会 C、 职工代表大会
50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，(
B
)股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。 A、任何一名
B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的 C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的 D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的
51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股
9 份(
B
)。
A、与其他股份享有同等表决权 B、没有表决权
C、计算表决权时减半计算
D、经其他股东全体同意，可以参加表决
52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为(
C )。 A、5人以上
B、19人以上
C、 5人至19人
D、500人以下
53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中(
D )的比例不得低于三分之一。 A、董事会成员 C、外聘人员
54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少于(
A
)。 A、3人
B、30人 D、3000人
B、管理人员 D、职工代表
C、 300人
55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格(
B
)。 A、不得超过票面金额 B、不得低于票面金额 C、不受任何金额限制 D、不得等于票面金额
56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后(
A
)，不得转让其所持有的本公司股份。 A、半年内
C、 2年内
57、下列第( A )项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临
10
B、1年内 D、3年内 时股东大会的法定事由?
A. 单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时 B.董事会认为有必要时 C.监事会提议召开时
D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时
58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经(
B
)决议可以发行可转换为股票的公司债券。 A、董事会
B、股东大会 D、监事会 C、 职工代表大会
59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司(
C
)的百分之五十以上的，可以不再提取。 A、薪酬总额 C、 注册资本
60、股份有限公司持有的本公司股份(
B
)。 A、可以分配利润 B、不得分配利润 C、可以优先分配利润 D、不得优先分配利润
61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起(A)内通知债权人，并于( A )内在报纸上公告。 A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日
62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司(
D
)5%以上15%以下的罚款。 A、注册资本金额
11
B、资产总额 D、负债总额 B、资产总额 C、负债总额 D、虚假出资金额
63、公司成立后无正当理由超过(
A
)未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。 A、6个月
C、18个月
七、《中华人民共和国民事诉讼法》
64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由(
A )管辖。
A、不动产所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中级人民法院
65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由(
B )管辖。 A、原告最先起诉的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先应诉的人民法院 D、原告选择其中一个
66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当(
A )。
A、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人 B、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意 C、直接通知对方当事人，无需告知人民法院 D、经人民法院批准，并征得对方当事人同意
12
B、12个月 D、24个月 6
7、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后(
A )日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。 A、15 C、180
68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起(
A )日内向上一级人民法院提起上诉。 A、15 C、180
69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向(
B )申请再审，但不停止判决、裁定的执行。 A、同级的另一家人民法院
B、原审人民法院或者上一级人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民检察院
70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并(
B )。 A、事先征得银行同意 B、向银行发出协助执行通知书 C、通过银行业监督管理机构办理 D、通过人民银行办理
八、《中华人民共和国票据法》
71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，(
A
)。 A、票据无效 B、以中文大写为准 C、以数码为准 D、以金额较小的为准
13
B、90 D、365
B、90 D、365 7
2、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中(
D )均不得更改，更改的票据无效。 A、付款人名称 B、票据用途
C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称
73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载(
A
)的，为见票即付。 A、付款日期 B、出票日期 C、票据金额 D、付款方式
74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，(
C
)应当对其(
C
)背书的真实性负责。 A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手
75、承兑是指汇票付款人承诺在(
D
)支付汇票金额的票据行为。 A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天 C、汇票到期日以前任何一天 D、汇票到期日
76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人(
A
)。 A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权 B、必须按照他们的先后顺序行使追索权 C、必须同时对他们全体行使追索权
14 D、只能选择其中一人行使追索权
77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，(
B
)在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 A、委托某一法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构 C、承诺出票人自己
D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体
78、空头支票是指(
B
)的情形。 A、出票人签发的支票金额为零
B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额 C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额 D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额
79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取( C )的形式。 A、签名 B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章 D、签名加盖章
80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的( C )。 A、背书无效
B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书
D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书
81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是( B )。
A. 《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票
15 B. 《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让
82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是( D )。 A、付款人名称 B、确定的金额
C、无条件支付的“委托” D、付款日期
十、《中华人民共和国证券法》
83、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益(
B )。 A、归该股东所有 B、归该公司所有 C、由证监会予以没收 D、由司法机关予以没收
84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的(
A )股东的名单和持股数额。 A、前10名 C、前50名
85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向(
A )和证券交易所报送临时报告，并予公告。
A、国务院证券监督管理机构 C、中国人民银行
16
B、前20名 D、前100名
B、国务院保险业监督管理机构 D、当地政府
8
6、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者(
B )。 A、对上市公司股价不利的内容 B、重大遗漏
C、对投资者不利的内容 D、对公司发展不利的内容
87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在(
D )发布。 A、公认的权威媒体 B、上市公司认为合适的媒体 C、证券交易所指定的媒体
D、国务院证券监督管理机构指定的媒体
88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的(
A )个月内不得转让。 A、12个月 C、24个月
89、(
A )是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。 A、证券交易所
B、上市公司 D、行业协会
B、18个月 D、36个月
C、证券登记结算公司
90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以(
B )1%以上5%以下的罚款。 A、发行人注册资本金总额
C、发行人资产总额
91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有
B、非法所募资金金额 D、发行人负债总额
违法所得的，( B )。 A、不受处罚
B、处以3万元以上60万元以下的罚款 C、处以3万元以下的罚款
D、处以1万元以上30万元以下的罚款
十一、《中华人民共和国合同法》
92、根据《中华人民共和国合同法》，招股说明书视为(
B )。 A、书面合同 B、要约邀请 C、承诺 D、要约
93、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为( A ) A、有效 B、无效 C、效力不确定 D、部分无效
94、根据《中华人民共和国合同法》，有以下(
C )情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。
A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、合同损害社会公共利益 C、在订立合同时显失公平的
D、合同违反法律、行政法规的强制性规定
95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，(
B )。 A、应当经债务人同意 B、应当通知债务人
18 C、一律无效
D、无须债务人同意，也无须通知债务人
96、根据《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款的，(
D )。 A、必须按照实际借款的期间计算利息 B、必须按照原先约定的借款期间计算利息
C、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。 D、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。
97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，(
A )。 A、应当经债权人同意 B、应当通知债权人
C、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务 D、无须债权人同意，也无须通知债权人
98、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，(
C )。 A、丧失要求赔偿的权利 B、不影响其要求赔偿的权利 C、不得就扩大的损失要求赔偿 D、只能就扩大的损失部分要求赔偿
99、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，(
B )。 A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效
B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。 C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效
D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。
十二、《人民币银行结算账户管理办法》
100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(
B )管理。
19 A、个人银行结算账户
C、专用存款账户
B、单位银行结算账户 D、一般存款账户
10
1、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立(
A )基本存款账户。 A、1个 C、3个
10
2、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立(
C )。 A、基本存款账户
C、专用存款账户
10
3、因(
D )的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。 A、 财政预算外资金管理和使用 B、期货交易保证金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注册验资
10
4、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具(
B )的未开立基本存款账户的证明。 A、注册地存款人开户行 B、注册地中国人民银行分支行 C、经营地存款人开户行 D、经营地中国人民银行分支行
10
5、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，(
B )。 A、应通过专用存款账户办理 B、应通过基本存款账户办理 C、应通过临时存款账户办理 D、上述三个账户都可以办理
10
6、一般存款账户(
B )。 A、可以办理现金缴存和支取
20
B、2个 D、4个
B、一般存款账户 D、临时存款账户 B、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 C、不得办理现金缴存和支取
D、不得办理任何结算用途的资金收付
10
7、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过(
A )的，应按规定向其开户银行提供付款依据。 A、5万元
C、100万元
10
8、个人持有出票人为(
D )的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。 A、自然人
C、非居民
10
9、储蓄账户仅限于办理(
B )。 A、转账结算业务 B、现金存取业务
C、现金存取业务和转账结算业务 D、现金缴存业务
110、银行结算账户管理档案的保管期限为(
B )后10年。 A、银行结算账户开户 B、银行结算账户撤销
C、银行结算账户上最后一笔交易发生 D、银行结算账户上最后一笔交易完成
1
11、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、( A )和临时存款账户。 A、专用存款账户
C、存款账户
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B、50万元 D、200万元
B、居民 D、单位
B、支票账户 D、现金账户 十
三、《中华人民共和国银行业监督管理法》
1
12、未经(
A )批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。 A、 国务院银行业监督管理机构 B、 全国人大常委会 C、 国务院法制办 D、财政部
1
13、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于(
A )或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。 A、2人 C、 20人
1
14、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括(
D )。 A、限制资产转让
B、限制分配红利 D、促成机构重组
B、12人 D、100人
C、责令暂停部分业务
1
15、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的( D )不属于银行业监督管理的对象。 A、农村信用合作社
C、信托投资公司
十四、《商业银行内部控制评价试行办法》
1
16、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以(
D )、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。 A、职工代表大会
C、新闻发布会
22
B、政策性银行 D、证券公司
B、工会 D、股东大会
1
17、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的(
A )。 A、内部控制指标要求。 B、技术能力 C、检查方式 D、偏好和倾向性
1
18、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、(
A )的组织结构。 A、报告关系清晰 B、员工关系健康向上 C、产权关系明晰 D、多方共赢
1
19、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的(
A )制度。 A、人员轮换和强制休假 B、强制加班 C、禁止休假 D、突击加班
120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对(
B )的评价。
A、内部控制环境、风险识别与评估
B、内部控制主要目标实现程度 C、信息交流与反馈
D、内部控制措施、监督评价与纠正
1
21、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程
23 序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、(
D )、有效性和适宜性。 A、安全性
C、科学性
1
22、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由(
B )进行。 A、来自银行外部的人员
B、与评价的活动无直接责任的人员 C、与评价的活动有直接责任的人员 D、高级管理人员
1
23、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和(
C )要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。 A、即时性
C、保密性
1
24、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上(
C )。 A、每半年一次 C、每两年一次
十五、《商业银行市场风险管理指引》
1
25、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其(
D )相匹配。 A、员工素质 B、员工数量 C、资产规模
D、市场风险管理能力和资本实力
1
26、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和(
D )，并对其风险
24
B、权威性 D、合规性
B、公开性 D、准确性
B、每年一次 D、每三年一次 管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。 A、文化差异 B、气候差异 C、人员素质差异 D、资金流动障碍
1
27、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值(
A )至少重估一次价值。 A、每日 C、每月
1
28、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的(
C )。 A、潜在最小损失 B、实际最小损失 C、潜在最大损失 D、实际最大损失
1
29、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在(
B )情况下的亏损承受能力。 A、极端有利 C、正常
130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施(
B )。 A、敞开管理
B、限额管理 D、封闭管理
B、极端不利 D、一般
B、每周 D、每季
C、不限额管理
十六、《商业银行授信工作指引》
25 1
31、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是(
D )。 A、贷款 C、贴现
1
32、《商业银行授信工作尽职指引》将(
A )的授信称为中长期授信。 A、1年以上 C、5年以上
1
33、商业银行对客户调查和客户资料的验证应(
A )。 A、以实地调查为主，间接调查为辅 B、以间接调查为主，实地调查为辅 C、实地调查与间接调查并重 D、以外部征信机构为主
1
34、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，(
B )。 A、一律不再追究相关责任 B、可视情况免除相关责任
C、不区分具体情况一律严肃追究责任 D、一律责任减半
B、3年以上 D、10年以上
B、贸易融资 D、信用证
合规试题
一、《中国银行合规工作管理办法(试行)》
1
35、根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定，对于一家银行来讲，合规是指( A )必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法 、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求;必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。 A、银行及其员工 B、银行的高级管理层 C、银行的员工 D、银行的各级管理层
26
1
36、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、( D )，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。 A、信用风险和市场风险 B、法律风险和市场风险 C、法律风险和战略风险
D、法律风险、道德风险和信誉风险
1
37、下列选项中，属于合规部门职能的是( D )。 A、对全行经营活动进行审计 B、直接对违规人员进行处理 C、对员工的工作效率进行监督检查
D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查
1
38、下列事项不属于合规部门职能的是( D )。 A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查 B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督
1
39、根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定，业务部门在开发新产品时( B )。
A、必要时咨询法律与合规部门 B、必须获得法律与合规部门的意见 C、毋需征询法律与合规部门的意见
D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见
140、根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和(
C )的特点。 A、秘密性
27
B、公开性 C、 动态性
D、公正性
1
41、根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，(
B )。 A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 C、 但应取得总行领导的正式授权 D、但应事先通知总行人力资源部
1
42、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与(
A )的接口。 A、外部法律环境 B、内部规章制度 C、 内、外部法律环境 D、内、外部规章制度
1
43、合规是(
D )的责任：
A、总行行长及各级分行的行长(或总经理) B、各部门负责人 C、管理者
D、每个员工及各级管理层共同
1
44、合规建设的四个关键方面不包括(
D )。 A、完善合理的规章制度 B、独立有序的组织机构 C、 及时有效的培训 D、形式多样的市场调研
1
45、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的(
A 进行监督检查。
A、合规性、充分性和完善性 B、合规性、可行性和完善性
28
)情况 C、合规性、充分性和保密性 D、公开性、充分性和完善性
1
46、未经(
D )审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。 A、人民银行
B、银行业监督与管理机构 C、立法机关 D、法律与合规部门
1
47、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式(
D )。 A、必须是署名 B、必须是匿名 C、必须是直接
D、可以是直接或间接，署名或匿名
1
48、下列表述错误的是(
C )。
A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程 C、合规部门不参与对违规事件的处理 D、负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议
1
49、如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该( C )。 A、按领导的要求去办理
B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C、按照规章制度的要求去做
D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做
150、下列表述错误的是( D )。
A、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的
29 行为承担责任
B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任
C、各级分行的行长(或总经理)对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任 D、确保银行依法合规经营只是管理层的职责
1
51、“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的( C )。 A、预见性
C、预警性
1
52、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的( D )。 A、预警性
C、建设性
1
53、“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。” 以上内容体现了合规工作的( D )。 A、灵活性
C、动态性
1
54、下列不属于合规管理中“规”的范围是( D )。 A、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B、隐私和数据保护方面的法律法规 C、消费信贷方面的法律法规 D、银行与客户签署的合同
二、巴塞尔委员会《银行的合规职能》
30
B、建设性 D、动态性
B、稳定性 D、独立性
B、独立性 D、建设性 1
55、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的( D )。 A、财务风险、管理风险、道德风险 B、信誉损失、财务风险、市场风险 C、道德风险、财务风险、市场风险
D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失
1
56、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种( A )并报告银行合规风险的独立职能。”
A、判别、评估、咨询、监控 B、评判、监控 C、估测、咨询、监控 D、评估、咨询、鉴定
1
57、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起( D )在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。 A、高级管理人员 B、各级管理层 C、法律与合规部门
D、所有员工(包括高级管理层)
1
58、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是( C )。
A、必须采取合规职能集中化的模式(即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门)，且合规职能的地位和责任应被明确界定
B、必须采取合规职能分散化的模式(即合规工作人员被安排在不同的业务部门)，且合规职能的地位和责任应被明确界定
C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动 D、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定
31
1
59、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或( B )措施。 A、赔偿性
C、制约性
160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种( A )的合规职能。 A、永久、有效并有充足资源保障 B、灵活机动 C、阶段性存续
D、与银行经营密切相关
16
1、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部( A )风险管理活动。 A、核心
B、非核心
D、阶段性
B、惩戒性 D、规范性
C、非常规
16
2、高级管理层应该每年(
A )识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。 A、至少一次
C、至少四次
16
3、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并(
C )。 A、置于公开场所
B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人 C、传达给银行的所有员工 D、限于董事会及高级管理层知悉
16
4、银行合规职能活动的范围和广度应当由(
A )加以定期检查。 A、内部稽核部门
32
B、至少两次 D、至多四次 B、风险管理部门 C、日常管理部门 D、经营部门
三、《肖钢同志在党委中心组(扩大)学习讨论会上的发言提纲》 16
5、以下有关依法合规的看法中，错误的是(
D )。 A、依法合规也是银行的价值增值活动 B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性 D、依法合规是单纯的成本负担
16
6、依法合规也是商业银行的一种(
A )。 A、竞争力 B、创新能力 C、潜在风险 D、权宜之计
16
7、依法合规保证了竞争的(
B )，使发展更加有序而持久。 A、充分性
C、地域性
四、《中国银行股份有限公司员工守则》
16
8、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，(
C )。
A、仅适用于境内机构的全体员工 B、仅适用于境外机构的全体员工 C、适用于境内外机构的全体员工
D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工
B、正确方向 D、激烈程度
16
9、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容(
D )。 A、爱行敬业 C、诚实守信
33
B、客户至上 D、艰苦奋斗
170、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容(
A )。 A、依法合规 C、利润至上
B、效率第一 D、服从上级
17
1、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当(
C
)。 A、避免在职责明确以前擅自作主 B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿 D、立即要求有关部门澄清职责
17
2、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友(
A
)的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。 A、投资或担任高级管理职务 C、介绍
17
3、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得(
B
)。
A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密
B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密 C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密 D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密
B、投资或任职 D、任职
17
4、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有(
D
)字样的。 A、“绝密”
B、“机密” D、“正本” C、“内部资料，注意保存”
17
5、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在(
D )的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。
34 A、二人以上同时在场 B、经请示批准的
C、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼
17
6、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在(
C )中兼职。 A、人大 B、政协
C、其他公司、企业等营利性组织 D、行业协会
17
7、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以(
A )。 A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动 B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动 C、自己开办公司、企业等营利性组织 D、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织
17
8、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得(
B )。 A、在公共媒体和网络上接受采访
B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访 C、在公共媒体和网络上发布消息 D、在公共媒体和网络上发表意见
17
9、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，(
B )。
A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理
B、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理 C、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理
D、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理
180、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规
35 定和银行规章制度，员工应当(
A )，否则应承担相应的责任。 A、拒绝执行，同时应及时越级报告
B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、立即向监管部门报告
18
1、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得(
B )。 A、拨打和接听私人电话
B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话 C、拨打私人电话
D、利用银行电话接听私人电话
18
2、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得(
D )。 A、向亲属以外的任何其他人透露 B、向亲属、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒体以外的任何其他人透露
D、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露
五、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》
18
3、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于(
A )。 A、同本行境内机构存在劳动关系的员工(含内退员工) B、同本行境内机构存在劳动关系的员工(不含内退员工) C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工(含内退员工) D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工(不含内退员工)
18
4、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、(
C )的原则。 A、从重从快、严格保密 B、坦白从宽、抗拒从严 C、手续完备、程序合法 D、惩前毖后、治病救人
36
18
5、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到(
B )处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。 A、警告
B、记过 D、撤职 C、记大过
18
6、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称(
A )处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。 A、从重 C、从轻
18
7、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，(
A )。 A、有权提出复议意见 B、有权撤销原处理 C、有权改动原处理 D、无权提出任何意见
18
8、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指(
D )。 A、初次违规
B、未造成差错事故、经济损失或不良影响
C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响 D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响
18
9、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，(
B )。 A、禁止与被调查人见面 B、应与被调查人见面 C、被调查人无权进行申辩
D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据
190、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，
37
B、加重 D、减轻 可在接到复审决定次日起(
A )日内向同级检查稽核部门书面提出复审。 A、30 C、90
19
1、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所规定的(
B )。 A、事故
B、重大事故
D、巨大事故
B、60 D、120 C、特大事故
19
2、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，(
A )。 A、给予警告至撤职处分
B、给予警告至记过处分;情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分;情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同
19
3、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，(
C )。 A、给予警告至撤职处分
B、给予警告至记过处分;情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分;情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同
19
4、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，(
D )。 A、给予警告至撤职处分
B、给予警告至记过处分;情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分;情节严重的，解除劳动合同 D、 解除劳动合同
反洗钱试题
38
一、《中国银行反洗钱手册》
19
5、国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是(
C
)。 A、FATF40条建议 B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D、英国《1994年控制洗钱规则》
19
6、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处(
A
)。 A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑
19
7、(
A )是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织。 A、FATF C、SAR
二、《金融机构反洗钱规定》
19
8、金融机构应建立(
B )登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。 A、存款
B、客户身份
D、大额交易
B、FIU D、AML
C、客户交易
19
9、(
A )包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。 A、交易记录 C、账户调查
200、(
C )不属于金融机构反洗钱三大原则内容。 A、合法审慎原则
B、保密原则
39
B、账户登记制度
D、汇款交易附言 C、了解客户原则
D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
20
1、根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少(
A
)。 A、5年 C、50年
20
2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将(
A
)通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、犯罪的违法所得及其产生的收益 B、未经纳税申报的收入 C、各种灰色收入 D、表面上不合法的收入
20
3、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向(
C )报告。 A、当地法院 B、当地检察部门 C、当地公安部门 D、当地政府主管
20
4、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其(
B )的任职资格。 A、高级管理人员直至一把手 B、直接负责的高级管理人员 C、中、高级管理人员 D、直接责任人员
20
5、(
A )是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。 A、中国人民银行
C、国家外汇管理局
40
B、10年 D、100年
B、国家银行业监督管理委员会 D、财政部 20
6、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并(
A )。 A、记录存档
C、关闭此账户
20
7、(
B )是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
A、大额支付交易
C、特殊支付交易
20
8、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，(
A )其客户的身份。 A、确定和记录 C、检查和了解
20
9、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，(
D )都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。 A、被判定异常交易的
C、除正常交易外
210、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、(
C )、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。 A、监控账户交易情况
C、“了解你的客户”
三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，(
C )属于大额支付交易。
A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付 C、金额20万元以上的单笔现金收付
41
B、通知客户 D、上报可疑交易
B、可疑支付交易 D、支付交易
B、判定 D、鉴别
B、只要有异常迹象的 D、不论是否异常
B、制定大额和可疑标准 D、随时冻结可疑账户 D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付
212、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，(
D )属于可疑支付交易。
A、法人之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付 C、金额10万元以上的单笔现金收付
D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
213、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，第六款规定：相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指(
B )以内。 A、8个日历日 C、8个营业日
214、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求: (
B )由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。 A、一般支付交易
C、正常交易
215、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的(
D )。 A、真实性、完整性、时效性 B、真实性、时效性、合法性 C、时效性、完整性、合法性 D、真实性、完整性、合法性
216、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记(
C )的身份证件上的姓名和号码。 A、任意一方
B、代理人 D、被代理人
B、可疑支付交易 D、收、付款交易
B、10个营业日 D、10个日历日
C、被代理人和代理人
217、大额现金收付，由金融机构于(
D )起的第二个工作日报送人民银行当地分
42 支行。
A、业务发生当月月底 B、业务发生日所在季度结束 C、业务发生当年年底 D、业务发生日
218、中国人民银行和各金融机构不得向(
D )泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。 A、任何无关个人 B、任何无关单位 C、任何无关单位或个人 D、任何单位或个人
219、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当( B )。 A、给予开除处分 B、给予纪律处分 C、给予行政处分 D、追究刑事责任
四、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 220、以下外汇交易中，(
A )属于大额外汇资金交易。 A、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上
B、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上 C、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上 D、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上
2
21、以下外汇交易中，(
B )属于可疑外汇现金交易。 A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的
B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的 C、非居民个人要求银行开旅行支票的 D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的
43
2
22、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起(
B )内报当地公安部门并报送外汇局分支局。 A、2个工作日 C、2个日历日
2
23、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生(
C )以上或每天发生持续(
C )以上。 A、5次、5天
C、3次、5天
2
24、根据《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》，金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可以处以(
A )罚款。 A、1万元以上3万元以下 B、10万元以上30万元以下 C、100万元以上300万元以下 D、1000万元以上3000万元以下
五、《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》
2
25、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行所有机构对涉嫌洗钱的机构和个人(
D )。 A、要慎重开展业务
B、一定要在得到总行授权的情况才能建立业务关系 C、要建立业务发生逐笔申报制 D、不得提供任何金融服务
2
26、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行各级分支机构一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中机构和个人的交易，应(
A )。 A、作为可疑交易立即报告，并采取冻结措施 B、作为可疑交易立即报告，但不能擅自采取冻结措施 C、做好保密工作，隐瞒该笔交易
44
B、3个工作日 D、3个日历日
B、3次、3天 D、2次、3天 D、暂停办理业务，同时做好保密工作，不能向任何机构和个人透露
2
27、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，客户持影印件要求办理各种票据、债券等有价证券的托收业务的，(
A )。 A、一律不予办理 B、应核实真伪后方可办理 C、应慎重办理
D、应报总行批准后方可办理
关联交易试题
一、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》
2
28、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合(
D
)及公允原则。 A、严格保密 C、内外有别
2
29、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当遵守(
D )。
A、法律、相关部门规章、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定 B、法律、行政法规、国际标准的会计制度和有关的银行业监督管理规定 C、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的国际惯例。
E、 法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定
230、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以(
C )的条件进行。 A、等同于对非关联方同类交易 B、优于对非关联方同类交易 C、不优于对非关联方同类交易 C、 不低于对非关联方同类交易
2
31、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商
45
B、公开透明 D、诚实信用 业银行的关联自然人的是(
B
)。 A、商业银行的内部人
B、 商业银行持股5%以下的自然人股东 C、 商业银行的内部人的近亲属
D、 商业银行的主要自然人股东的近亲属
2
32、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行(
B
)以上股份或表决权的自然人股东。 A、0.5%
B、5% C、50%
D、90% 2
33、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占该商业银行资本净额(
A
)以上的交易属于重大关联交易。 A、1% C、15%
2
34、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额(
A
)以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额(
A
)以下的交易。 A、1%，5%
B、5%，1% D、20%，15%
B、5% D、20% C、15%，20%
2
35、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易管理制度应当(
B
)。
A、报中国银行业监督管理委员会批准。 B、报中国银行业监督管理委员会备案。 C、报中国人民银行批准。 E、 报中国人民银行备案。
46 2
36、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行董事会应当设立成员不少于(
A
)的关联交易控制委员会。 A、3人
B、30人 D、300人 C、130人
2
37、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得向关联方发放(
C
)。 A、长期贷款
B、住房消费贷款 D、商业贷款 C、无担保贷款
2
38、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行(
A
)的10%。 A、资本净额 C、资产总额
2
39、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行内部审计部门应当每年至少对商业银行的关联交易进行(
A
)专项审计。 A、一次 C、三次
240、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行应当按(
C
)向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。 A、日
C、季
2
41、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行有以下(
A
)行为，逾期不改的，可以处十万元以上三十万元以下罚款。 A、未按规定向中国银行业监督管理委员会报告重大关联交易 B、接收本行的股权作为质押提供授信的 C、聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的 D、 违反规定为关联方融资行为提供担保的
47
B、授信总额 D、负债总额
B、二次 D、四次
B、月 D、年
2
42、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，(
D )不属于商业银行的“内部人”。 A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员 C、商业银行分行的高级管理人员
E、 商业银行董事及高级管理人员的近亲属
2
43、银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括(
C
)。 A、配偶 B、父母
C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
2
44、银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称“主要非自然人股东”是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行(
A )以上股份或表决权的非自然人股东。 A、5% C、15%
2
45、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织视为商业银行的关联法人，但这里所指的“企业”不包括(
C
)。 A、金融控股集团 B、商业银行
C、国有资产管理公司 D、政策性银行
2
46、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移(
D )的事项。
48
B、10% D、20% A、利润 B、资产或负债 C、资金或人员 D、资源或义务
2
47、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间的资产转移包括(
B )。 A、向商业银行提供审计
B、商业银行自用动产与不动产的买卖 C、商业银行向客户提供贷款承诺 D、商业银行为客户出具保函
2
48、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间提供服务包括(
A )。 A、向商业银行提供信用评估 B、商业银行信贷资产的买卖 C、商业银行向客户提供贷款 D、商业银行为客户叙做贸易融资
2
49、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括(
C )。 A、向商业银行提供资产评估 B、商业银行抵债资产的接收与处置 C、透支
D、向商业银行提供法律服务
250、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得接受(
C )作为质押提供授信。 A、其他上市公司的股权 B、其他公司股权 C、本行的股权
49 D、其他商业银行的股权
2
51、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的(
A )提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。 A、融资行为 B、履约行为 C、经营业绩 D、资信
2
52、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的(
B
)。 A、100% C、15%
二、《香港联交所证券上市规则》
2
53、交易日期之前(
C
)内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。 A、3个月
C、12个月
2
54、《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士(
B
)。 A、参与表决不受限制 B、不得参与表决
C、如有反对意见就不得参与表决
D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意
2
55、《香港联交所证券上市规则》规定，关联交易一般须予披露以及须经(
B
)批准。 A、全体股东 B、独立股东
50
B、50% D、10%
B、6个月
D、24个月
第二篇：合规知识测试题库
一、单选题
1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是(A)。
A.保险代理合同中与保险人的约定 B.保险代理合同中与投保人的约定 C.保险代理合同中与受益人的约定 D.保险代理合同中与被保险人的约定
2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于(B)。 A.约定代理 B.委托代理 C.法定代理 D.指定代理
3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的(A)。 A.支付标准和支付方式 B.支付标准和支付地点 C.支付方式和支付地点 D.支付方式和支付频率
4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明(C)。 A. 保险合同是单务合同 B. 保险合同是协商约定合同 C. 保险合同是有偿合同 D. 保险合同是附和合同
5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是(B)。 A、投保人 B、保险人 C、被保险人 D、保险经纪人
6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是(A)。
A.不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同 B.利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益 C.伪造、擅自变更保险合同
D.为保险合同当事人提供虚假证明材料
7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于(A)。 A.定额给付保险 B.定额补偿保险 C.变额给付保险 D.变额补偿保险
8. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和(A)。 A.职业道德 B.国家政策 C.职业规划 D.管理能力
9. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是(D)。 A.中国保监会 B.中国保监会派出机构 C.中国保监会保险中介监管部 D.所在保险公司、保险代理机构
10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是(B)。 A.保险人为过去发生的债务而提存的资金 B.保险人为将来发生的债务而提存的资金 C.保险人为过去产生的利润而提存的资金 D.保险人为将来产生的利润而提存的资金
11. 下列属于保险公司保险准备金存在的主要形式是(D)。 A.资本金、保险费、总资本金 B.资本金、总准备金 C.赔款准备金、保险保障基金
D.未到期责任准备金、寿险责任准备金、未决赔款准备金和总准备金
12. 下列属于可保风险条件之一的是(C)。 A.风险应当会导致重大损失 B.风险的发生是必然的
C.风险应当使大量标的均有遭受损失的可能性 D.风险必须是投机风险
13. 客户史某投诉称：其投保了某终身保险，每年交费750元，20年交，保险金额3万元。营销员在向其介绍保险条款时说，这个保险既是人寿险，又是重大疾病险，只需交费二十年，受益终身。如果交满二十年后确有需要，还可以退保，退保金3万元，肯定比存银行合算。上述营销员的行为属于(D)： A.销售人员夸大公司经营业绩和公司实力;
B.销售人员向客户如实告知保险条款中相关注意事项; C.销售人员隐瞒保险合同中如免除责任等待观察期等重要信息;
D.销售人员夸大了退保金额，没有说明退保是按保单现金价值额度退保;
14. 保险业是以高度信用为基础的金融行业，保险合同常常被称为(B)合同。 A.生死 B.最大诚信 C.承保 D.商业
15. 保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守(C)。 A.法律、法规和经济管理部门规章 B.法律、法规和中国保监会的特殊规定 C.法律、行政法规和中国保监会的有关规定 D.法律、地方法规和中国保监会的一般规定
16. 保险销售从业人员在执业活动中，应主动避免利益冲突，不能避免时，应向客户或所属机构作出说明，并确保客户和所属机构的利益不受损害。这所诠释的是职业道德原则中的(A)。
A.客户至上原则 B.诚实信用原则 C.勤勉尽责原则 D.专业胜任原则
17. 根据江苏保监局非保险金融产品投诉处理工作相关要求，以下哪项内容不属于应落实的工作制度机制。(C) A.首问负责制 B.一把手负责制 C.季度报告制 D.投诉处理月报制度
18. 根据《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》规定，各保险机构在非法集资风险预警监测中，以下哪种项目不属于系统性监测预警机制之一(C)? A.资金监测 B.舆情监测 C.职场监测 D.投诉监测
19. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)指出,保险业需要增强哪一个能力?(B)
A.加强名誉风险防范，切实增强舆情应对能力。 B.加强声誉风险防范，切实增强舆情应对能力。 C.加强名誉风险防范，切实增强舆论应对能力。 D.加强声誉风险防范，切实增强舆论应对能力。
20. 要坚持把防范风险作为保险业健康发展的生命线，不断完善以偿付能力、公司治理结构和市场行为监管为支柱的现代(C)制度。 A、保险管理 B、风险管控 C、保险监管 D、保险经营
21. 《保险销售从业人员监管办法》明确规定，保险公司、保险代理机构发放保险销售从业人员执业证书的条件不能是(B)。 A、对保险知识有基本了解 B、购买保险产品 C、尊重企业文化 D、身体健康状况良好
22. 《保险销售从业人员监管办法》中的保险销售从业人员是指为(C)销售保险产品的人员。
A.保险公估机构 B.保险经纪机构 C.保险公司
D.保险咨询服务公司 23. 保险代理是代理行为的一种，属于(B)。 A、经济法律行为 B、民事法律行为 C、合同法律行为 D、行政法律行为
24. 如果保险内容发生变化，经保险双方当事人协商确定修改，则此时需要采用(B)进行修改。 A.小保单 B.批单 C.暂保单 D.保险凭证
25. 在按比例给付型重大疾病保险中，当被保险人罹患某一种重大疾病时，保险人承担的保险责任是(C)。
A、按重大疾病保险金额的全部数额给付，且死亡保障不变 B、按重大疾病保险金额的全部数额给付，且死亡保障为零 C、按重大疾病保险金额的一定比例给付，且死亡保障不变 D、按重大疾病保险金额的一定比例给付，且死亡保障为零
26. 直接销售渠道和间接销售渠道的分类标准是(A)。 A、有无保险中介参与销售 B、有无熟人介绍 C、是否借助网络 D、是否通过电话营销
27. 职业道德常常表现为某一职业特有的(B)。 A、阶级道德和道德品质 B、道德传统和道德习惯 C、社会公德和道德准则 D、道德传统和社会公德
28. 保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于( )小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于(A)小时。 A. 36 12 B. 48 16 C. 72 18 D. 80 20
29. 保险销售人员在保险产品税收优惠宣传中应严格按照(B)进行宣传，不得向投保人夸大或变相夸大保险产品税收优惠利益，严禁销售人员通过虚假税收优惠宣传欺骗投保人。 A、合同法 B、税收法规和政策 C、公司法 D、险法
30. 因个人保险代理人行为导致投保人没有如实告知，其产生的后果，由(D)承担。 A、投保人 B、保险公司 C、保险人
D、个人保险代理人
31. 在任何情况下，如果保单期满前的(B)不足以支付当前的保险成本及费用，保险公司应当提前通知投保人，特别应当说明在这种情况下保障将提前结束，并提出维系保单继续有效的条件。 A、所缴保费 B、现金价值 C、账户金额 D、应付保费 32. 保险销售从业人员在执业活动中应遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理。这所诠释的是职业道德原则中(A)。 A、守法遵规原则 B、诚实信用原则 C、勤勉尽责原则 D、专业胜任原则
33. 以下关于非法集资说法正确的是：(B) A、非法集资在我国刑法上属于一个单独的罪名
B、未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资 C、对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为，一律应对追究刑事责任 D、个人非法吸收或者变相吸收公众存款10万元以上的，应承担刑事责任
34. 保险从业人员的(B)化、专业化，是保险业发展的必然趋势。 A、正规 B、职业 C、标准 D、规范
35. 保险销售从业人员在执业活动中要主动避免保险双方利益的冲突。不能避免时，应向(D)作出客观、准确的说明。 A.人民法院 B.保险行业协会 C.中国保监会 D.客户或所属机构
36. 保险销售从业人员在执业活动中应当首先向客户声明的内容是(D)。 A、所属机构的营业场所 B、所属机构的组织形式 C、所属机构是社会责任 D、所属机构的名称、性质和业务范围
37. 保险销售从业人员在执业活动中应遵守保险行业自律组织的规则。这所诠释的是职业道德原则中的(A)。 A.守法遵规原则 B.诚实信用原则 C.勤勉尽责原则 D.专业胜任原则
38. 保险销售从业人员职业道德是社会对从事(A)工作的人们的一种特殊道德要求。 A.保险销售 B.保险精算 C.保险经纪 D.保险公估
39. 某保险销售从业人员在获得基本的上岗资格后，继续积极认真地学习保险专业产品知识、销售技能和相关法律法规等知识，不断提高自身专业水平，在执业中学以致用。该从业人员遵循的职业道德原则是(B)。 A.守法遵规 B.专业胜任 C.勤勉尽责 D.客户至上
40. 我国的保险监管机关是(D)。 A.中国保险行业自律组织 B.中国保险行业学会 C.中国保险行业协会 D.中国保险监督管理委员会
41. 下列属于信用风险所造成的损失的是(C)。 A.因产生销售有缺陷的产品给消费者带来损害 B.因驾驶机动车不慎撞人，造成对方伤残或死亡
C.进出口贸易中，出口方因进口方不履约而遭受的经济损失 D.因医疗事故造成病人的病情加重、伤残或死亡
42. 保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于(D)小时的岗前培训。 A、12 B、36 C、48 D、80
43. 保险营销员不得与(B)从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来，或为其他同业公司、代理公司代理保险业务。 A.无效 B.非法 C.不再
D.没有接受委托
44. 保险公司履行最大诚信原则的内容主要包括(A)、弃权与禁止反言。 A、如实告知 B、履约 C、赔付 D、合同
45. 坚持诚信营销，就是要毫不夸张地向顾客宣传和解释保险目的、承保范围、保险责任、适用费率、(C)以及投保人的权利和义务等。 A.理赔原则 B.投保原则 C.赔偿原则 D.客户服务
46. 在保险营销展业中贯彻诚信原则，一个重要的前提是业务人员有过硬的(A)。 A.专业素质 B.沟通技巧 C.专业修养 D.销售技巧
47. 《保险销售从业人员监管办法》中的保险销售从业人员除了包括保险公司的保险销售人员，还包括(A)。
A.保险代理机构的保险销售人员 B.保险经纪机构的保险销售人员 C.保险公估机构的保险销售人员 D.保险咨询机构的保险销售人员
48. 按照最大诚信原则内容，保险人要求投保人或被保险人在保险期限内担保对某种特定事项的作为或不作为或担保其真实性。这一内容被称为(B)。
A.告知 B.保证 C.弃权 D.禁止反言
49. 保险费率厘定的“公平性原则非法2017”是指(D)。
A.投保人交纳的保险费要与保险人赚取的利润相适应 B.各个保险人收取的保险费要尽量一致 C.各个被保险人承担的保险费要尽量保持统一
D.投保人交纳的保险费应与其保险标的的风险状况相适应
50. 保险销售从业人员在执业活动中应当遵循一定的原则，其中，(B)原则是核心。 A.守法遵规 B.诚实信用 C.客户至上 D.专业胜任
51. 从法律角度看，保险代理人在代理合同授权范围内，代表(A)的利益开展业务。 A.保险人 B.投保人 C.受益人 D.被保险人
52. 确定保险代理人权利和义务的依据是(B)。 A.保险合同 B.保险代理合同 C.保险代理执业证书 D.保险代理营业执照
53. 我国现行指导保险销售从业人员职业道德建设的纲领性文件是(D)。 A.《保险代理机构管理规定》 B.《中华人民共和国保险法》 C.《保险代理从业人员执业行为守则》 D.《保险代理从业人员职业道德指引》
54. 下列属于保险理赔应予遵循的原则之一的是(A)。
A.重合同，守信用 B.利润最大化 C.重公益，轻盈利 D.客户利益最大化
55. 在实际展业中，营销员要引导客户对投保单、保险合同等资料亲自签名，对不会书写的保户将采取(A)方式确定行为的有效性。
A.按手印 B.其配偶代签 C.其近亲属代签 D.代理人帮助签名
56. 对保险营销员职业道德的具体要求是：;树立诚实守信的服务形象;树立客户至上的服务理念;全面履行应尽(B)积极参加岗前培训和后续教育。
A.如实告知原则 B.销售职责 C.服务职责 D.工作职责
57. 以下哪项工作不属于《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》规定的非法集资案件处置时，保险机构应配合有关部门采取的措施?(D)
A.加强舆论引导 B.积极配合侦办 C.协助管控资产 D.及时赔偿损失
二、多选题
1. 中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知(保监发〔2017〕40号)指出,着力整治哪些市场乱象?(ABCD)
A.着力整治虚假出资，切实解决资本不实问题。着力整治公司治理乱象，提升治理机制有效性。
B.着力整治资金运用乱象，坚决遏制违规投资、激进投资行为。着力整治产品不当创新，坚决清退问题产品。
C.着力整治销售误导，规范销售管理行为。着力整治理赔难，提高理赔服务质量和效率。 D.着力整治违规套取费用，规范市场经营行为。着力整治数据造假，摸清市场风险底数。 2. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，保险公司要加强对流动性风险的监测，需要充分考虑哪些因素对公司流动性的影响?(BCD) A.产品发布 B.产品停售 C.业务规模下降
D.退保和满期给付等因素
3. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，严查违规套取费用需要重点关注哪些保险业务?(ABC) A.商业车险 B.农业保险 C.大病保险 D.巨灾保险
4. 下列有关被保险人或者受益人向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间的表述，正确的有：(ACD)
A.人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间为二年
B.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为三年 C.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年 D.诉讼时效期间自被保险人或者受益人知道或者应当知道保险事故发生之日起计算
5. 按照有关法律规定，认定构成非法集资的，应同时具备(ABCD) A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金
6. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，健全流动性管理制度机制，有哪些要求?(ABC) A.建立完善流动性风险管理的目标、风险容忍度和风险限额 B.制定流动性风险管理策略和具体管理制度 C.做好流动性风险管理。 D.发现流动性风险及时报告。
7. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中要求，摸清风险底数，保险公司主要对哪些系统开展全面清查，摸清公司的主要风险点和风险隐患，真正做到对公司的风险底数心中有数?(BCD) A.网络系统
B.财务系统、承保系统 C.理赔系统、信息系统 D.投资系统
8. 按照保监会《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》的规定，反保险欺诈的工作原则为：(ABCD)
A.坚持健全长效机制与短期重点惩治并重 B.坚持内部管控与外部监管双管齐下 C.坚持行政执法与刑事司法协调配合 D.坚持多方参与，协同合作
9. 加强反保险欺诈工作需强化以下哪些措施：(ABCD) A.健全组织体系 B.建立健全制度机制 C.加强宣传教育 D.建立和完善技术规范
10. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，密切跟踪关注各类新型保险业务，切实防范新业务风险，具体有哪些要求?(ACD) A.加强新业务风险研判。 B.完善应急处理机制。 C.严控信用保证保险业务风险。 D.严防互联网保险风险。
11. 中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知(保监发〔2017〕40号)文件关于强化保险监管，打击违法违规行为，整治市场乱象的工作要求?(ABC) A.加强组织领导 B.坚持“严”字当头 C.注重长效机制 D.加强自身建设
12. 保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。回访应当包括以下内容(ABCD)
A.确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容; B.确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间; C.确认投保人是否知悉退保可能受到的损失;
D.采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。
13. 按照保监会《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》的规定，反保险欺诈的工作原则为：(ABCD)
A.坚持健全长效机制与短期重点惩治并重 B.坚持内部管控与外部监管双管齐下 C.坚持行政执法与刑事司法协调配合 D.坚持多方参与，协同合作
14. 中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中，针对产品乱象问题，扰乱保险市场秩序等违法违规有哪些?(ABCD) A.变相改变保险期间 B.变相提高产品现金价值 C.变相降低产品现金价值 D.变相突破监管规定
15. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)指出，切实防范哪八类风险?(ABCD)
A.完善流动性风险管理体系，切实防范流动性风险。加强保险资金运用管理，切实防范保险资金运用风险。
B.完善公司治理管理体系，切实防范战略风险。密切跟踪关注各类新型保险业务，切实防范新业务风险。
C.加强外部风险摸排和管理，切实防范外部传递性风险。加强消费者权益保护，切实防范群体性事件风险。
D.着力摸清风险底数，切实防范底数不清风险。加强资本管理，切实防范资本不实风险。
16. 根据《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》规定，对于非法集资风险防控处置工作，各保险机构(含下属分支机构)要承担以下哪些主体责任?(ABCD) A.人员管控责任 B.风险管控责任 C.监测预警责任 D.风险处置责任
17. 保监会《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》将(ACD)保险欺诈行为列为重点打击对象。 A.保险金诈骗类 B.伪造假保险单证类 C.非法经营保险业务类 D.保险合同诈骗类
18. 中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知(保监发〔2017〕34号)文件中要求强化监管力度，持续整治市场乱象，将把哪些异常机构作为监管重点?(BC)
A.分支机构过多。 B.业务扩张激进。 C.风险指标偏离度大。 D.业务规模巨大。
19. 中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知(保监发〔2017〕34号)文件中创新体制机制，提升保险服务实体经济能力和水平要求?(ABC)
A.充分发挥保险风险管理与保障功能。 B.创新保险产品和业务模式。
C.助力公共治理体系建设与社会保障体系完善。 D.努力扩大市场规模。
20. 中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中，主要严厉打击哪些渠道乱象行为?(BCD)
A.线上线中线下全方位销售 B.保险公司对保险代理人“恶意挖角”
C.虚列费用套取资金向中介渠道账外暗中支付手续费 D.虚列费用套取资金向中介渠道账外暗中支付其它利益
21. 中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中针对那些问题将对涉案机构依法采取顶格罚款、责令停止接受新业务、吊销业务许可证等处罚措施?(ABCD) A.严重销售误导 B.违规套费 C.恶性竞争 D.非法经营
三、判断题：
1. 销售人员应提示投保人在回访中对各项问题如实答复，不清楚的地方可以立即提出，并要求保险公司进行详细解释。(√)
2. 在内容符合公司及监管部门规定的前提下，营销员可以自行制作、发放保险宣传材料。 (×)
3. 因部分长期寿险储蓄功能较突出，为使客户充分认识长期寿险的储蓄功能，在推销保险时可以将其与银行储蓄做比较。 (×) 4. 保险销售人员拜访客户应事先约定时间、地点，事先未约定的拜访应选择客户合适的时间，以不影响客户正常的生活和工作为原则。(√)
5. 根据《保险销售从业人员监管办法》，保险公司、保险代理机构不得向已经由其他机构办理执业登记的人员发放执业证书。(√)
6. 营销员不能代替客户签署投保资料，但客户夫妻之间可以互相代替。(×)
7. 未经客户同意，保险销售人员不得擅自为其办理保单变更手续、更改客户资料等事宜。(√) 8. 在客户明确拒绝投保的情况下，保险销售人员可以干扰客户正常工作生活方式继续推销。(×)
9. 不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单证等方式非法吸纳资金的行为属于非法集资范畴。(√)
10. 根据《保险销售从业人员监管办法》，执业证书持有人的执业地域可以超出执业证书规定的从业地域范围。(×)
11. 在介绍公司产品时，销售人员应询问客户的保险需求，已购买保险产品的相关信息，以及投保人的经济情况，并根据客户的背景、需求、现有的保障程度、经济承受能力等情况推荐合适产品。(√)
12. 因部分长期寿险储蓄功能较突出，为使客户充分认识长期寿险的储蓄功能，在推销保险时可以将其与银行储蓄做比较。(×)
13. 《保险销售从业人员执业证书》中包含持有人所在保险公司或者保险代理机构的高级管理人员私人电话。(×)
14. 代理人使用与产品说明书不一致的信息披露材料时，应当取得保险公司的同意。(√) 15. 根据《保险销售从业人员监管办法》，保险公司发现保险代理机构及其保险销售从业人员销售其保险产品存在违法违规行为，对此置之不理的，由中国保监会责令改正，逾期不改正的，给予警告，并处200元以下的罚款。(×)
16. 在投保人填写投保单前，销售人员应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书。(√) 17. 营销员离司3个月后再入司，可以恢复原业务员代码(即通常所说的“工号”)。(×) 18. 根据《保险销售从业人员监管办法》，保险销售从业人员执业地域超出《保险销售从业人员执业证书》规定的从业地域范围，由中国保监会责令改正，并给予警告即可。(×) 19. 销售人员应主动提示投保人准确、完整地填写家庭住址、联系方式和个人信息，以便保险公司能够及时回访，确保自己的利益得到切实保障。(√)
20. 在遵循诚信原则方面，营销员应将客户应该知道的保险公司业务情况和保险条款的内容及其含义如实告知客户，将本公司应该知道的客户的情况如实报告本公司。 (√) 21. 营销员与公司签订代理合同达10年以上的，视为与公司具有劳动合同关系，可以签订劳动合同。 (×) 22. 在产品说明会中，为引导客户购买保险产品，保险销售人员可以用举例方式，将长期寿险预定利率与银行储蓄利率做直接比较。 (×)
第三篇：药都银行合规测试试题
(考试时长：90分钟，满分100分)
分数：
10、农村信用社贷款发放和使用应当符合国家法律、行政法规和中国人民银行发
布的行政规章，应当遵循的原则有( )、( )、( )。
一、填空题(每空0.5分，共计30分)
1、 标准基层行社创建包括：( )、( )、( )、( )、( )
2、网上银行业务运营管理目标是：( )、( )、( )。
3、根据银监会办公厅《农村中小金融机构三项整治活动方案》和省联社会议精神，我行开始启动(
)、( )、( )三项整治活动。
4、标准基层行、社创建工作的指导思想中以“( )、( )、( )、( ) ”为工作中心，严格要求，加强规范，全方位提升基层行、社基础管理水平。
5、合规管理是商业银行一项核心的 ( )。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
6、( )以内(含)的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限
7、安徽农金网上银行业务系统所有数字证书分为 ( ) 数字证书和 ( ) 数字证书。
8、( )是指存放客户身份标识，并对客户发送的电子银行交易信息进行电子签名的电子文件。
9、信贷资产按“五级”分类，属于不良贷款的有( )、( )、( )。
11、中国银行卡产业面临的主要风险包括 (
)、(
)、( )。
12、为实现银行卡产业内的风险信息共享，中国银联和各发卡银行共同建立了 ( )。
13、基层行、社应根据上级文件精神，制定员工考核考绩办法，将员工的收入与
其( )( )和( )挂钩。考核考绩办法应( )、( )。
14、授权人员授权时必须亲自操作，不得将( )和( )授受给他人进行授权操作。
15、经国务院同意，中国人民银行批准，( )作为我国自己的银行卡组织于2002年正式宣告成立。
1
6、安徽省农村信用社联合社受托申请发行的借记卡简称为( )，它具有( )、( )、( )、( )等功能。
17、按照《安徽省农村信用社工作人员违规行为违规处理暂行办法》的规定，对
违规工人员的处理种类有：( )、( )、( )、( )。
18、优质文明服务的内容包括：( )、( )、( )、
工作纪律及服务环境 、服务设施等
19、综合业务系统授权方式分( )和( )两种。 20、按照银行卡的业务性质，将银行卡的功能分成如下几大类：( )( )( )( )( )
21、ATM长短款查明原因后，一律通过( )方式处理。
22、根据中国银联收单业务市场规范，如商户不在本省经营业务，可以要求商户
1 在外省选择一家( )，结算账户开立在( ) ，从而实现对商户资金流量监控。
二、单项选择题(共20小题，每小题1分，共计20分)
1、“三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节( )
A风险评价 B贷款发放与支付 C 贷款限额管理 D贷后管理
2、实行贷款人受托支付方式的贷款资金原则上应在( )通过借款人账户支付给借款人交易对手
A 贷款发放当天 B 贷款发放两天内 C 贷款发放后1周内 D 没有明确的时间限制
3、《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款风险评价应以分析借款人( )为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
A营业收入 B财产状况 C现金收入
4、《个人贷款管理暂行办法》中( )内容是《流动资金贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》中未提及的?
A 实贷实付制度 B 贷款面谈制度 C 贷款人受托支付
5、贷款资金用于生产经营且金额不超过( )的个人贷款经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
A 三十万元人民币 B 五十万元人民币 C 五百万元人民币
6、下列财产中，( )不可以抵押. A、土地所有权
B、抵押人所有的房屋和其他地上定着物
C、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产
D、抵押人依法有权处分的国有机器、交通运输工具和其他财产
7、个人网银关联账户加挂，要求是( )
A: 任意账户 B: 任意客户号下账户 C: 同一客户号下账户 D:不确定
8、目前个人客户申请开通短信需要到那里办理?( )
A：标识有安徽农金的任意一家营业机构; B：标识有安徽农金的客户开户机构; C：通过96669电话银行申请; D：所有的银行机构;
9、目前企业客户申请开通短信需要到那里办理?( )
A：标识有安徽农金的任意一家营业机构; B：标识有安徽农金的客户开户机构; C：通过96669电话银行申请; D：所有的银行机构;
10、《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指( )。 A、 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事;
B、 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力; C、 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私; D、 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度;
11、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检查院、人民法院签发的(
)
A、《协助查询存款通知书》 B、《办案协查函》 C、《介绍信》 D、《查询令》
12、《担保法》规定：保证方式可分为( )。
A、代偿保证和一般保证
B、一般保证和连带责任保证 C、赔偿责任和连带责任保证 D、代偿责任和连带责任保证
13、下列支出不能计入农村合作金融机构成本的是(
) 。 A、职工福利费 B、呆账准备金
C、诉讼费 D、支付的罚款
14、农村合作金融机构从事经营租赁业务取得收入，按规定计入当期损益，列( )。
A、营业外收入 B、其他营业收入C、投资收益D、营业收入
2
15、( B )是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件有可能造成损失的风险。
A、市场风险
B、操作风险
C、流动性风险 D、国家风险
16、农村合作金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应( )。
A、 营业外收入 B、 其他营业支 C、 营业外支出 D、营业费用
17、风险管理最为核心、最为关键的阶段是(
)。
A、风险识别
B、风险计量
C、风险监测 D、风险控制
18、下列不属于衡量商业银行经营绩效财务指标的是(D )。
A、资产利润率 B、资本利润率 C、收入利润率 D、资本充足率
19、假设某银行今年的净利润为5000万元，负债总额为450000万元，股东权益总额为50000万元，则该银行资产利润率为(
)。 A、1%
B、2.5%
C、3.5%
D、5% 20、根据《贷款通则》规定，贷款期限是根据( )确定的。 A、借款人生产经营周期和银行头寸情况 B、借款人还款能力和保证人还款能力
C、借款人生产经营周期、还款能力和贷款人资金供给能力 D、保证人的保证能力
三、多项选择题(共15小题，每小题2分，共计30分。多选、少选、错选都不得分)
1、个人贷款可以采用借款人自主支付的情形包括( ) A 借贷双方约定的情形
B 借款人无法事先确定具体交易对象的情形
C 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的 D 贷款资金用于生产经营且金额不超过30万元的
E借款人无法事先确定具体交易对象，且金额不超过30万元的情形
2、贷款审查应对贷款调查内容的( )进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵(质)押比率、风险程度等。
A真实性 B合法性 C合理性 D准确性
3、在进行贷后管理过程中，贷款人应区分个人贷款的品种、对象、金额等，确定贷款( )。
A检查的方式 B检查的内容 C检查的频度 D检查的力度
4、《个贷办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( )等用途的本外币贷款。
A.个人消费 B.投资理财 C.生产经营 D.资金周转
5、个人贷款的借款人可以是 ( ) A具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民 B境内自然人
C符合国家有关规定的境外自然人
6、电子银行业务风险管理原则包括( )
A:统一性原则 B:及时性原则 C:系统性原则 D:持续性原则
7、农信银转账是依托安徽农金营业机构参与联网的农信银资金清算系统发起的实时汇兑业务，可汇款至省外加入农信银的( )等营业机构。
A: 农村信用联社 B: 农村商业银行 C: 农村合作银行 D:国有商业银行
8、下面关于金农卡的说法正确的是：( )。 A、金农卡是符合国际银行卡标准的银行卡 B、金农卡是磁条式银行卡
C、持金农卡可在全球有“银联”标识的ATM、POS上使用
D、持金农卡可在安徽省农村合作金融机构网点进行存、取、转账业务
9、下列对金农卡业务的表述正确的是( )。 A、经口头挂失的卡，挂失期内该卡不允许发生贷方业务
3 B、口头挂失的金农卡挂失期满后可自动解挂
C、金农卡密码挂失7天内不允许发生借方业务(协议约定代扣款业务除外) D、金农卡书面挂失不能自动解挂
10、下列部门中( )有权查询单位和个人银行存款。 A、公安机关 B、海关 C、税务机关 D、审计机关
11、办理支付结算的基本原则是( )。
A、为客户存款保密 B、恪守信用，履约付款 C、谁的钱进谁的账，由谁支配 D、银行不垫款
12、反映商业银行经营状况的指标有( )
A、营业利润率 B、资本金利润率 C、流动比率 D、资本风险比率
13、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列哪些货币政策工具：( )A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金; B、确定中央银行基准利率;
C、为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现; D、向商业银行提供贷款
14、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与( )相一致。
A、法律
B、法规 C、准则
D、规则
15、商业银行应建立与其( )相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模
四、判断题(共20小题，每小题1分，共计20分，正确的用√表示，错误的用×表示。)
1、个人贷款资金的受托支付，是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金通过借款人账户支付给符合合同约定的借款人交易对象。( )
2、 采用贷款人受托支付方式的，确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金 支付给借款人交易对象的，贷款人可以在第二天以后完成受托支付。( )
3、支付管理规定内容是《个人贷款管理暂行办法》的核心要义。( )
4、一个核心系统客户号，可以开立多个网上银行户。( )
5、企业网银客户的代付业务不受银行限额管理的控制。( )
6、金农卡所有交易都必须凭密码办理。( )
7、金农借记卡可在国内银联联网ATM和POS上使用，暂时不能在国外使用。( )
8、安徽省农村合作金融机构投放的ATM可受理农民工银行卡特色业务。( )
9、他行卡在我省农村合作金融机构布放的ATM上取款时，均收取客户手续费3.6元。( )
10、银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。( )
11、拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲臵资金。( )
12、以土地使用权抵押的应向财产所在地的工商行政管理部门办理登记。( )
13、我国票据法中规定的支票是由出票人约定自己付款的一种自付证券，在出票人之外不存在独立的付款人。( )
14、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。(
)
15、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指(
)
16、他行卡在我省农村合作金融机构布放的ATM上取款时，均收取客户手续费( )
17、贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制;审批人员应在授权范围内按规定流程审批流动资金贷款，不得越权审批。( )
18、从2000年4月1日起，根据国家有关文件的规定，我国金融机构开始实行个人存款账户实名制。( )
19、“三个办法”是行政管理性规章，主要由强制性规范和禁止性规范构成。违反办法规定要承担行政责任。( )
20、实施分级授权制以实行“三岗”分离为指导原则，在同一笔贷款中，一人只能担任调查岗、审查岗、审批岗中的一个岗位，不能同时担任两个岗位。(
)
沙土支 行
姓名：
第四篇：征信合规教育测试试卷
金融机构征信合规教育测试试题
一、单选题(每题1分)
1.征信机构采集企业信息的渠道不包括( ) A.信息主体、企业交易对方、行业协会提供的信息 B. 政府部门依法已公开的信息 C.人民法院依法公布的判决、裁定 D.违法提供或出售的信息
2.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为()年。 A.1 B.5 C.10 D.15 3.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构向信息使用者提供个人信息，应当取得信息主体本人的( )同意并约定用途。
A.短息 B.书面 C.电话 D.邮件
4.信息使用者违反第四十二条规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处()万元以上( )万元以下的罚款
A.2 20 B.2 10 C.1 5 D.1 10 5.经营个人征信业务的征信机构有第三十八条所列行为之一，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门吊销其个人征信业务()。 A.营业执照 B.经营许可证 C.税务登记证 D.机构信用代码证 6.未经( )征信业管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处5万元以上50万元以下的罚款。
A.中国人民银行 B.国务院 C.地方政府 D.银监会 7.征信机构禁止采集个人的( )信息。
A. 企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息 B. 依照法律、行政法规规定公开的个人信息
C. 个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息 D. 征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息
8.未经国务院征信业监督管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处( )万元以上( )万元以下的罚款。
A.1 30 B.5 50 C.2 50 D.10 50 9.经营个人征信业务的征信机构变更名称的，应当向( )征信业监督管理部门办理备案。
A.银监会 B.中国人民银行 C.国务院 D.证监会 10.( )年，《国务院办公厅印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知》，将“管理信贷征信业”调整为“管理征信业，推动社会信用体系建设”。
A.2007 B.2008 C.2009 D.2010 11.《征信业管理条例》自( )开始施行。
A.2012年10月15日 B.2013年1月15日 C.2013年2月15日 D.2013年3月15日
12.征信业务的主要内容是对相关的信用信息进行采集、整理、( )、加工，并向信息使用者提供。
A.制作 B.提炼 C.保存 D、分析
13.从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，不得危害国家秘密，不得侵犯( )和个人隐私。
A.公共利益 B.他人合法权益 C.商业秘密 D.商业利益
14.《征信业管理条例》采取了对个人征信和企业征信区别管理、突出对( )权益保护的原则。
A.个人信息主体 B.企业信息主体 C.金融机构 D.征信中心 15.国务院征信业管理监督管理部门及其派出机构可以依法对征信业务及相关活动中的个人信息保护实行( )管理。
A.动态化 B.静态化 C.执法 D.常态化
16.《征信业管理条例》规定的征信业务，是指对企业、事业单位等组织和个人的( )进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。 A.隐私信息 B.交易信息 C.财产信息 D.信用信息 17.( )是信用信息最主要的提供单位。 A.企业和个人 B.金融机构 C.征信机构 D.政府
18.设立个人征信机构，应当由( )审批。A、发改委 B、人民银行分支机构 C、银监局 D、人民银行总行
19.向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。但是( )可以不经同意查询的除外。
A.法律规定 B.法律、行政法规规定 C.行政法规 D.地方性法规 20.以下关于个人信息查询的说法，不正确的是( )
A.一般情况下，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途 。 B.司法机关在侦查和审理刑事案件时为取证的需要，可以不经信息主体本人同意查询。
C.有执法权的行政机关在进行调查过程中，为公共利益需要而有必要查询个人信用信息时，为了保护信息主体权益，应当事先取得信息主体书面同意并约定用途。
D.司法机关出于侦查和审理案件的需要查询个人信用信息的，应当严格遵守法律关于调查取证的程序，不得滥用权力
二、多项选择题(每题3分)
1.条例规定的征信业务包括( )
A.信用登记业务 B.信用调查业务 C.信用评级业务D.信用报告 2.县级以上地方人民政府、国务院有关部门在培育征信市场，推动征信业发展中发挥着重要作用，主要体现在以下几个方面( )。
A.按照《政府信息公开条例》的规定及时公开所获得的个人和企业的信用信息
B.依法履行监管地方征信市场的职责
C.政府部门在落实优惠政策、安排发展项目、干部招聘、评先评优等公务活动中积极使用征信产品
D.提高政府机构掌握的信用信息的使用效率
3.《征信业管理条例》规定的信息提供者包括( )。 A.从事金融业务的机构 B.政府部门 C.信息主体本人 D.公共服务机构
4.条例规定的信息使用者包括( ) A.金融机构 B.政府部门 C.法院 D.信息主体本人
5.下列对征信机构的设立规定了许可制度的国家包括( ) A.美国 B.英国 C.印度 D.俄罗斯
6. 在我国,经营个人征信业务的征信机构的设立依据包括实体法和程序法,其中实体法包括( )
A.《中华人民共和国公司登记管理条例》 B.《中华人民共和国行政许可法》 C.《中华人民共和国公司法》
D.《征信业管理条例》
7.建立提供个人不良信息告知义务制度，具有的重要现实意义是：( ) A.有助于保护信息主体的合法权益 B.具有督促信息主体履约的积极作用
C.有助于提高征信机构的数据库中相关的数据质量 D.有助于提高金融信息信用基础数据库中相关数据的质量 8.下列关于个人不良信息的保存期限的理解，哪些是正确的( ) A.自不良行为或者事件终止之日起为5年 B.超过5年的，应当予以删除
C.征信机构被依法宣布破产，其不良信息进行转让的，不良信息保存期限依然是5年
D.征信机构依法终止营业，在不良信息移交的情况下，不良信息保存期限不受移交的影响
9.下列关于个人信息主体的说明和记载，正确的是( ) A.在不良信息保存期限内，个人信息主体可以对不良信息产生的原因进行说明
B.信息主体对不良信息作出说明的，征信机构可以视情况对说明进行记载
C.信息主体认为信息存在错误时，可以选择提出异议或者作出说明
D.信息主体认为信息存在错误，但征信机构不认可且不同意修改的，信息主体可以要求作出说明
10.个人信用信息使用者向征信机构查询个人信息的前提是：( )
A.取得信息主体本人的同意 B.取得信息主体本人的书面同意 C.与征信机构约定用途 D.与信息主体约定用途
三、判断题(每题1分)
1.根据《征信业管理条例》规定，条例适用的地域范围为中华人民共和国境内。凡在中国境内从事征信业务及相关活动，必须依照条例进行，国外征信机构在我国境内从事征信业务，也必须遵守条例。( )
2.按信息处理方式和业务流程的不同，征信业务可以分为信用登记(也称信用报告)和信用调查。( )
3.我国的征信业是从信贷征信起步，逐步发展到经济领域征信，企业和个人是征信机构的主要信息来源和产品使用者。( )
4.信息提供者，是指向征信机构和金融信用信息基础数据库提供信息的单位和个人。( )
5.信息使用者，是指从征信机构和金融信用信息基础数据库获取信息的金融机构。( )
6.《征信业管理条例》规定，征信机构在任何情况下都不得采集个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和不动产信息。( )
7.条例规定限制采集的信息主要是关于个人财务状况的信息。( ) 8.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年;超过5年的，应当予以删除。( )
9.征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起15日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。( )
10.国务院征信业监督管理部门派出机构受理信息主体提出的投诉后，应当及时进行核查和处理，自受理之日起30日内书面答复投诉人。( )
四、案例分析(每题20分)
(一)李女士2002年11月在河南陕县农业银行贷款2万元用于购买个人住房，期限10年，每月还款180元。因为工作地更换，2006年11月，李女士到该行柜台，申请将剩余贷款一次性还清，柜台人员受理了李女士的还款申请，李女士按照柜台人员计算出的剩余还款金额一次性归还了个人住房贷款。后李女士搬到洛阳居住。2013年4月李女士接到农业银行河南省分行三门峡支行电话，告知她的一笔个人住房贷款已逾期200天，未还贷款余额57元。李女士4月18日到农业银行河南省分行洛阳支行申请异议，该行受理了异议请求，由于五一长假，5月10日该行通过电话告诉李女士可能需要较长的时间来查明相关事实。后来经查，由于经办人员未给李女士办理提前还款手续，而是计算出还款金额让李女士一次性存在其帐户里，每年扣还一定金额，其间遇到贷款利息调整，造成原来计算的还款金额不足，形成欠款。由于属于历史原因无法再全部纠错了，农业银行河南省分行洛阳支行对相关核查情况和异议内容进行了记载。李女士不服，6月10日向自己居住地人民银行提出投诉。
1.请用《征信业管理条例》有关内容分析该银行有关行为是否违法?依据是什么?
2.如果李女士向你单位提出投诉，你认为应该怎么处理?
(二)郭某于2013年5月5日到中国人民银行某中心支行查询个人信用报告时，发现两处问题：其一，郭某于2011年在A银行办理的信用卡存在3次未及时还款的逾期记录;其二，B银行未经郭某授权，先后两次擅自查询郭某的个人信用报告，其中包含有郭某的家庭住址、工作单位、联系电话、个人财产状况等隐私内容。由于个人信息被泄露，郭某经常被不明身份人员威胁、骚扰，给郭某的工作和生活带来了严重的影响。郭某认为其在A行办理的信用卡每月均按时还款，不应当出现逾期记录，于是向A银行提出异议，A银行工作人员受理了郭某的异议申请后，首先对该异议信息的准确性和完整性进行了核查，发现郭某异议内容与实际情况不符，A行系统记录郭某的3次实际还款时间均超出应还款日，A银行在核查结束后于2013年5月29日以书面形式将核查结果答复给郭某，答复的内容为“经核查，对客户郭某的异议信息不予修改”。同时，郭某又针对B银行擅自查询自己信用报告的行为向当地人民银行投诉，要求人民银行对B银行私自查询个人信息和泄露个人信息的行为进行处理，并要求B银行对泄露个人信息的行为进行在当地媒体上公开道歉。 问题：1.根据《征信业管理条例》相关知识，A银行的上述做法是否符合规定，若有不符合规定之处，请指出;
2.请对本案中B银行的做法进行评价;
3.受理投诉的人民银行应如何处理此项投诉?
第五篇：经纪合规制度测试题
经纪业务事业部 合规制度测试题
一、单项选择(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1、销售适用性是指在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的( )不同，销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A 投资偏好 B 销售需求 C 投资经历 D风险承受能力 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：D
2、( )负责下属营业部IB业务的开通、备案、协调、管理。 A公司信息技术总部 B 期货业务部 C营业部 D 总部
出处：中间介绍业务管理办法 答案：B
3、一个客户(自然人或机构)原则上可以在每个基金公司开立( )个投资基金账户。
A 1 B 2 C 3 D 4 出处：开放式基金操作细则 答案：A
4、( )与期货公司风控部为证券公司与期货公司间的中间介绍业务风险管理工作的对接部门。
A 证券公司信息技术总部 B 证券公司财务部 C 证券公司风险监督管理部门 D证券公司稽核部 出处：中间介绍业务对接操作规程 答案：C
5、以下对证券公司与期货公司间的中间介绍业务中交易风险控制对接的说法中，不正确的是( )。
A 期货公司负责发送客户追加保证金通知和执行强行平仓。 B 证券公司可以协助期货公司提示客户交易风险，包括根据客户账户的风险情况及时提醒客户控制交易风险
C 证券公司可以协助期货公司对被追加保证金和被强行平仓的客户，做好提示、沟通和解释工作。
D 证券公司可以指导客户办理资金存取手续。 出处：中间介绍业务对接操作规程 答案：D
6、在中间介绍业务中，( )负责决定介绍业务机构的设臵，对公司建立及维持适当而有效的内部控制负最终责任。
A 公司董事会 B 经营层 C 稽核部 D 经理层 出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案: A
7、在中间介绍业务中，( )负责公司在经营管理中的风险管理工作，落实风险管理工作。
A 经纪业务事业部 B 期货部 C 经营层 D 经理层 出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案：C
8、在中间介绍业务中，公司在经纪业务事业部下成立( )，在营业部分别设立协助开户岗位和协助风险控制岗位，在介绍业务方面接受期货部的业务指导和协调。
A 资产管理部 B 期货部 C 稽核部 D 财务部 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：B
9、风险管理监督部门定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每( )向中国证监会派出机构报送合规检查报告。 A 季度 B半年 C 一年 D 月 出处：中间介绍业务管理办法 答案：B
10、中间介绍业务的合规检查中，风险监督管理部门、稽核部和( )为中间介绍业务的合规检查部门。
A 期货部 B 经纪业务事业部 C 资产管理部 D 风险监督管理部门
出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：D
11、跨市场转托管业务按固定手续费收取( )元每次。 A 20 B 25 C 30 D 35 出处：开放式基金操作细则 答案：C
12、营业部受理非交易过户业务，审验申请资料符合办理条件的，在客户申请日起的( )月内予以办理，并按规定的非交易过户收费标准通知申请人划付手续费。
A 1 B 2 C 3 D 4 出处：开放式基金操作细则 答案：B
13、公司经纪业务事业部每月( )日前汇总上月的投诉接受及处理情况，并针对情况分别报送基金管理公司。
A 5 B 10 C 15 D 20 出处：开放式基金操作细则 答案：B
14、风险控制指标标准中对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的( )，但因证券公司发债提供的反担保除外。 A 40% B 30% C 20% D10% 出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：D
15、双方关于IB业务的信息原则上由对接部门之间通过( )的方式传递。
A电子邮件 B 电话 C 快递 D 传真 出处：中间介绍业务对接操作规程 答案：A
16、客户通过期货行情网上交易终端方式自行进行银期转账，银期转账出入金的时间为期货交易工作日( )。
A 8:30-15:30
B 8:35-15:30
C 8:35-15:35
D 8:25-15:30 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：B
17、公司从事介绍业务，坚持( )原则，并由经纪业务事业部下设的期货业务部对营业部开展的介绍业务实行统一管理。
A 审慎经营 B 公平、公开 C 诚实守信 D 勤勉尽职
出处：中间介绍业务的业务规则 答案：A
18、公司( )负责制定介绍业务的内部控制制度，确保介绍业务经营活动合法、合规、平稳、高效运行。
A 经理层 B风险监督管理部门 C 经营层 D 董事会 出处：中间介绍业务内部控制指引 答案：A
19、在中间业务中，风险控制指标标准为净资本不低于( )亿元。 A 6 B 12 C 18 D 24 出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：B
20、客户通过期货行情网上交易终端方式自行进行银期转账，客户每日最高出金限额暂定为( )万元。 A 50 B 100 C 150 D 200 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：B
21、公司总部客户咨询服务热线和委托电话分别是( )。
A 都是96288
B 88066 和96288
C 33396288和96288
D 65588788 和96288
出处：**证券有限责任公司证券营业部标准化服务规范 答案：C
22、客户服务中心初步制定了八项主动回访业务，其中哪项业务是每周一由客户服务中心统一分配名单按时由营业部完成的。
A新开户回访 B长期无交易客户回访 C持仓股风险提示 D权证通知回访
出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：A
23、下列哪项属于远程座席业务考核项目，除了( )。
A录音质检
B话术制定
C业务培训 D回访成功率
出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：B
24、远程座席对大额资金转出客户回访，是建设对( )万以上资金转出的客户电话回访(新股资金除外)。
A10万
B20万
C30万 D50万
出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：D
25、回访业务中长期无交易的客户是指( )未有交易行为发生的客户。
A 连续六个月 B 一年 C 两年 D 三年 出处：**证券有限责任公司客户回访制度 答案：A
26、使用公司平台发送小灵通短信，单条字数应不超过( )字，该字数包含标点符号、后缀等，超过上述字数系统将自动分条发出。 A 55 B 58 C 69 D 70 出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：B
27、工作人员回答客户问题，实行( )制。
A 快速解答 B 有问必答 C 首问负责 D 诚实守信 出处：**证券有限责任公司证券营业部标准化服务规范 答案：C
28、公司收费及免费短信平台共提供( )项短信产品。 A 66 B 75 C 84 D 88 出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：C
29、受理客户投诉原则上不超过( )个工作日处理完毕。 A.3 B.5 C.7 D.10 出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：B
30、以下不属于营业部投诉受理岗位职责的是( )。
A. 耐心、认真、热情的受理与接待客户投诉，虚心倾听客户意见，弄清问题的本质及事实
B. 妥善处理客户因代理业务所产生的信访、投诉，及时化解相关矛盾纠纷
C. 受理客户投诉并按本管理办法处理完毕后，应向客户反馈处理意见
D. 对受理的投诉事项应及时报告风险监督管理部门 出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：D
31、处理客户投诉应以( )为原则。
A.国家有关法律、法规、政策 B. 尽量与客户达成共识 C. 最终协商解决 D. 化解相关矛盾纠纷
出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：C
32、营业部应让投资者了解和区分不同产品和不同业务的风险特征，理解( )原则。
A买卖自由 B买者自负 C分散投资 D公平竞争
出处：**证券有限责任公司投资者教育工作内部检查制度 答案：B
33、风险识别与评估:及时识别、确认证券公司在实现经营目标过程中的风险, 并通过合理的制度安排和风险度量方法对经营环境( )变化所产生的风险及证券公司的承受能力进行适时评估。 (答案A. 出处：证券公司内控指引) A. 持续 B当前 C将来 D经营
34、控制环境是指主要包括证券公司所有权结构及( )、法人治理结构、组织架构与决策程序、经理人员权力分配和承担责任的方式、经理人员的经营理念与风险意识、证券公司的经营战略与经营风格、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。( ) (答案A. 出处：证券公司内控指引)
A实际控制人
B所有权人 C董事会 D监事会
35、营业部考核小组由( )部门牵头，会同信息技术总部和公司风险监督管理部门等相关部门联合组成。 (答案A。出处：证券营业部经营考核管理办法)
A经纪业务事业部 B公司人力资源部 C公司办公室 D公司财务部
36、营业部综合管理不包括以下哪项内容。( ) (答案D。出处：营业部管理办法)
A文档管理 B合同管理 C安全管理 D资产管理
37、在公司授权体系下，由清算中心代表公司负责与中国证券登记结算有限责任公司，基金公司等结算主体实行( )，完成证券和开放式基金的清算交收业务，并负责对公司所属各营业部的清算方面问题进行解释。
A法人结算制度 B柜台结算制度 C经纪结算制度 D风险控制结算制度
答案：A 出处:《**证券有限责任公司集中清算业务管理办法》
38、( )负责与各家存管银行进行转账数据、日终清算结果数据的核对工作，并对不平数据进行统一协调处理。 A 财务中心 B运行中心 C信息技术中心 D清算中心 答案：D 出处:《**证券有限责任公司集中清算业务管理办法》
39、经纪业务事业部运行清算中心在( )最后月20号夜间清算前数据核对无误后，进行客户资金季度结息。如结息日是非交易日，结息工作可提前至上一交易日清算前进行，在进行前通知信息技术部对数据服务器时间进行调整。 A 每月 B 每季 C 每半年 D每年
答案 B 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》
40、一级成交统计表和二级成交统计表核对要素中下列说法错误的是( )
A 沪A合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致 B 深A合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致 C 人民币合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致 D开放式基金合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致
答案：D 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》
41、在客户存取人民币交易结算保证金可采取的方式。( ) 答案：A 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A. 第三方存管 B. 现金 C. 支票 D. 存折存取
42、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括( )。
答案：B 出处：《证券法》
A. 证券登记结算公司、证券投资咨询公司和资产评估机构 B. 会计师事务所和律师事务所 C. 证券信用评级机构 D. 证券公司
43、我国的股票发行实行( )。 答案：B 出处《证券法》 A. 核准制 B. 审核制度 C. 注册制
D. 核准制并配之以发行审核制度和保荐制度
44、一个投资者可以开设( )个上海股东账户。
答案：A 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A. 一个 B. 二个 C. 三个 D. 四个
45、证券公司经纪业务的主要收入在于。( ) 答案：A 出处： 《证券法》 A. 佣金 B. 价差收益 C. 利差收益 D. 红利所得
46、单页申请表扫描的图像文件的文档大小必须小于。( ) 答案：C 出处：《**证券有限责任公司证券账户登记业务操作细则》 A. 20KB B. 30KB C. 40KB D. 50KB
47、三板确权委托回报时间是。( ) 答案：B 出处：《**证券有限责任公司代办股份转让业务柜台操作规程》 A. T+0 B. T+1 C. T+2 D. T+3
48、三板股东账户开户费用。( )
答案：B 出处：《**证券有限责任公司代办股份转让业务柜台操作规程》
A. 境内个人每户50元人民币，境内机构每户500元人民币 B. 境内个人每户30元人民币，境内机构每户100元人民币 C. 境内个人每户400元人民币，境内机构每户400元人民币 D. 境内个人每户30元人民币，境内机构每户300元人民币
49、老三板的竞价方式是什么。( )
答案：B 出处：《**证券有限责任公司代办股份转让业务柜台操作规程》
A. 上午9：30-11：30，下午1：00-3：00 时间内连续竞价方式 B. 上午9：30-11：30，下午1：00-3：00 采取虚拟集合竞价，下午3点后以集合竞价的方式配对撮合成交。 C. 意向申报 D. 过户申报
50、我国证券交易所目前采取的组织形式是：( ) A、公司制; B、会员制; C、合伙制; D、事业单位制。 出处：《证券法》 答案：B
51、 权证实行( )交易。
A、T+0交易 B、T+1交易 C、T+2交易 D、T+3交易
出处：《沪深证券交易规则》 答案：A
52、电话自助委托的身份确认由( )控制。
A、委托人 B、密码 C、营业部 D、受托人 出处：经纪基础业务操作管理办法 答案：B
53、在( )情况下，成交价格与债券的应计利息时分解的。 A、全价交易 B、市价交易 C、净价交易 D、买卖价交易 出处：上海证券交易所债券净价交易投资者问答 答案：C
54、开立股票账户的时候必须携带的证件是( )。 A、身份证 B、驾驶证 C、户口本 D、居留证 出处：证券账户登记业务操作细则 答案：A
55、目前我国对( )实行T+3交割、交收方式。 A、B股 B 、A股 C、基金 D、债券 出处：《沪深证券交易规则》 答案：A
56、沪、深证券交易所现行的集合竞价时间为每个交易日上午( ) A、9：00~ 9：30 B、9：15~ 9：25 C、9：25~ 9：30 D、9：10~ 9：25 出处：《沪深证券交易规则》 答案：B
57、股份公司公开发行股票并上市交易，必须经(
)核准。 A、交易所 B、中国证监会 C、登记结算公司 D、国资委 出处：《证券法》 答案：B
58、通过沪、深证券交易所系统进行网络投票，其操作类似于( )。 A、股票买卖 B、申购配股权证 C、现金红利发放 D、新股申购
出处：《上市公司股东大会网络投票业务实施细则》 答案：D
59、“买者自负”是指在市场上通过自己的行为获得收益，同时( )要承担相应的风险。
A、投资者自己 B、交易所 C、证券公司
D、上市公司
出处：关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知 答案：A
60、《证券投资基金法》于( )正式施行。
A、2003年1月1日 B、2004年1月1日 C、 2004年6月1日 D、2006年4月1日
出处：中华人民共和国证券投资基金法 答案：C
61、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )
A、1% B、2% C、3% D、5% 出处：开放式基金操作细则 答案：D
62、开放式基金的申购赎回采用( )方式。
A、金额申购、份额赎回 B、份额申购、金额赎回 C、金额申购、金额赎回 D、份额申购、份额赎回 出处：开放式基金操作细则 答案：A
63、根据《证券投资基金运作管理办法》规定。开放式基金成立初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月 出处：中国证券投资基金销售管理办法 答案：C
64、客户通过网上交易申购基金，申购费率打折最低不能低于( )，且最低收取费用不得低于0.6% A、三折 B、四折 C、五折 D、六折 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：B
65、公司开放式基金系统场外销售代码为：( ) A、96288 B、680628 C、628 D、28600 出处：开放式基金操作细则 答案：C
66、一个客户原则上在每个基金公司可以开立( )个投资基金账户。 A、1个 B、2个 C、3个 D、4个 出处：开放式基金操作细则 答案：A
67、根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A、50% B、60% C、70% D、80% 出处：中国证券投资基金运作管理办法 答案：B
68、债券型基金对应的风险等级是( )
A、高风险等级 B、中高风险等级 C、中低风险等级 D、低风险等级
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：C
69、投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统、自( )日始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。
A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3 出处：证监会《上市开放式基金业务指引》 答案：C
70、营业部受理非交易过户业务，审验申请资料符合办理条件的，在客户申请日起的( )内予以办理，并按规定的非交易过户收费标准通知申请人划付手续费
A、10天 B、30天 C、45天 D、2个月 出处：开放式基金操作细则 答案：D
71、退市基金如转至场内中登“上证基金通”或“深圳LOF基金”，需以退市前与退市后市场是否为同一市场为判断条件，如是同一市场，将( )
A、自动确权 B、人工手动确权 C、通过系统确权 D、无法确权
出处：开放式基金操作细则 答案：A
72、以下哪一个机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。(
)
A、国务院证券监督管理机构 B、上海交易所 C、 深圳交易所 D、证券业协会
答案：A 出处：《中华人民共和国证券法》
73、在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行(
)。
A、自律管理 B、国家管理 C、证监会管理 D、交易所管理 答案：A 出处：《中华人民共和国证券法》
74、股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量百分之七十的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。(
) A、百分之八十 B、百分之七十 C、百分之六十 D、百分之五十 答案：B 出处：《中华人民共和国证券法》
75、证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由(
)统一规定。A、国务院有关主管部门 B、交易所 C、证券业协会 D、证监会 答案：A 出处：《中华人民共和国证券法》
76、证券营业部是经( )批准的，具有《证券经营许可证》的证券分支机构，在公司授权范围内依法开展经营活动. A、上海、深圳证券交易所 B、中国证券业协会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国证券登记结算公司 出处：营业部管理制度 答案：C 7
7、营业部对不合格账户恢复交易应严格按照( )执行。 A、《**证券有限责任公司新开不合格账户风险防范及问责处理处罚办法》
B、《**证券有限责任公司不合格账户日常管理办法》 C、《**证券有限责任公司账户规范工作应对诉讼预案》 D、《**证券有限责任公司小额休眠账户激活业务流程》 出处：营业部管理制度 答案：B
78、营业部应加强银行账户管理，开立银行账户必须报公司( )审批。
A、财务部门 B、经纪业务事业 C、信息技术总部 D、风险管理部 出处：营业部管理制度 答案：A
79、营业部应按规定加强对经纪人的管理，禁止将( )设臵在经纪人名下。
A、自然人客户 B、机构客户 C、市值超过1000万的客户 D、市值为0的客户 出处：营业部管理制度 答案：B
80、营业部薪酬管理要求以岗定薪，岗变薪变、与业绩挂钩。营业部总经理由公司考核后定薪，其他员工根据公司授权管理办法由营业部定薪，并报备公司经纪业务事业部和(
)。
A、办公室 B、稽核部
C、信息技术总部 D、人力资源部 出处：营业部管理制度 答案：D
81、有限责任公司注册资本的最低限额为人民币( ) A、一万元 B、三万元 C、五万元 D、十万元 出处：公司法 答案：B
82、全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的( )
A、百分之十 B、百分之二十 C、百分之三十 D、百分之四十 出处：公司法 答案：C
83、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( ) A、百分之二十五 B、百分之三十 C、百分之三十五 D、百分之四十 出处：公司法 答案：C
84、监事会至少多长时间召开一次会议。( ) A、每三个月 B、每六个月 C、每十二个月 D、每个月 出处：公司法 答案B
85、公司法自( )起施行。
A、2006年1月1日 B、2006年7月1日 C、2007年1月1日 D、2007年7月1日 出处：公司法 答案A
86、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )内不得转让。
A、三个月 B、六个月 C、 一年 D、三年 出处：公司法 答案C
87、公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的( ) A、百分之十 B、百分之十五 C、百分之二十五 D、百分之三十 出处：公司法 答案C
二、多项选择(以下各小题所给出的4个选项中，至少有一项最符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)
1、基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循以下原则( )。 A勤勉尽职原则 B诚实守信原则 C投资者利益优先原则 D公开、公平、公正的原则
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：ABC
2、新设营业网点需对所在地经济状况分析，它包含以下( )。 A 人口数量 B券商分布及竞争情况 C财政收入 D经济发展状况出处：营业网点建设指引 答案：ACD
3、公司基金代销风险控制执行委员会由( )相关人员组成。 A 经纪业务事业部 B研究所 C 风险管理部门 D 稽核部 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：ABC
4、对新成立基金或成立不足一年的基金产品根据《证券时报基金评级》进行评级，评级等级分为( )。
A 低风险等级 B中低风险等级 C中高风险等级 D高风险等级
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：ABCD
5、中间介绍业务内部控制应当遵循以下原则( )。
A健全性原则 B有效性原则 C审慎性原则 D防火墙原则
出处：中间介绍业务内部控制指引 答案：ABCD
6、在中间业务中，风险监督管理部门负责对介绍业务的( )进行合规检查。
A 完整性 B 真实性 C 合理性 D 合法合规性 出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：BD
7、销户时，营业部协助开户人员请客户提供期货账号和出金额。营业部协助开户人员提醒客户，在下列情况下，客户不得撤销账户：( ) A 期货账户上持有未平仓合约或存在交割遗留问题尚未解决 B客户与期货公司有未清偿的债权、债务关系 C客户与期货公司有交易纠纷尚未解决的 D客户权益未清零
出处：中间介绍业务的业务规则 答案：ABCD
8、中间介绍业务内部控制组织架构的主体包括( )、稽核部、经纪业务事业部、期货部以及其他相关部门。 A 公司董事会 B经营层 C经理层 D经理层包括风险监督管理部门
出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案：ABCD
9、培训的考核是指对参训学员在参加本培训活动或项目的综合表现情况进行评价，评价内容包括( )等项。
A出勤 B培训过程中表现 C考试成绩 D 后续表现 出处：营销业务管理办法 答案：ABCD
10、基金账户类业务包括开放式基金的基金账户( )、基金账户冻结、解冻以及查询账户资料等业务。
A 开户 B销户 C补办 D基金账户资料变更 出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD
11、经纪业务事业部对各类专项营销活动的项目管理包括( )。 A 调研、策划 B评估、立项 C 实施 D 风险控制及事后分析
出处：营销业务管理办法 答案：ABCD 。
12、经纪条线员工指在公司经纪业务系统的员工，包括( )。 A 公司总部层面经纪业务事业部营销管理中心员工 B 各营业部营销管理中心员工 C营业部(服务部)前台员工 D 从事经纪业务的所有员工
出处：营销业务管理办法 答案：AC
13、退市基金如转至场外其它基金公司时需办理确权手续，确权手续的办理以基金公司公告为准。目前使用的确权模式有( )。 A 场外确权 B 系统确权 C 手工确权 D自动确权 出处：开放式基金操作细则 答案：BCD
14、突发事件是指公司的介绍业务受到影响甚至无法继续经营，公司财产、人员以及投资者利益受到损失或可能受到损失的风险事件，包括但不限于：( )
A公司从事介绍业务的人员或其他人员涉及重大违规、违法行为 B期货交易系统因不可抗力或人为因素导致交易持续中断引发的风险事件
C市场出现暴涨暴跌的极端行情，客户出现大面积的穿仓、弃仓事件 D因各种原因，出现的群体性或恶性上访投诉事件 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：ABCD
15、为了保证介绍业务和公司其他各项经营业务的顺利开展，防止内幕交易和操纵市场行为的发生，公司设臵了以下( )方面组成内部防火墙机制。
A组织机构防火墙 B规章制度防火墙 C资金财务防火墙 D信息传播防火墙
出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案：ABCD
16、客户回访的方式包括( )。
A 电话回访 B 短信回访 C 电邮回访 D 现场回访 出处：**证券有限责任公司客户回访制度 答案：ABCD
17、新开户客户电话回访任务包括( )。
A确认客户真实身份 B了解客户服务需求 C告知客户转账和交易流程 D 适当向客户揭示风险
出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：ABCD
18、公司为福神卡客户及员工提供的免费短信有(
)等30项产品。 A 财经早餐 B 牛股快报 C 新股提示 D 基金净值 出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：ABCD
19、公司现已拥有的短信平台为( )。
A 移动SP、CP收费短信 B 联通SP、CP收费短信 C 电信SP、CP收费短信 D 企信通免费短信
出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：ACD
20、公司受理客户投诉职能部门为( )。
A. 营业部 B.经纪业务事业部客户服务中心 C.办公室 D.风险管理部
出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：AB
21、按投诉处理性质识别可分为( )投诉。
A. 系统故障投诉 B. 交易问题投诉 C. 清算问题投诉 D. 人为因素投诉
出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：ABCD
22、下列属于总部投诉受理岗岗位职责的是( )。
A. 耐心、认真、热情的受理与接待客户投诉，虚心倾听客户意见，弄清问题的本质及事实
B.受理客户投诉时，应尽量与客户达成共识，并向客户解释政策法规、行业规则、交易及清算制度，不得与客户发生争执导致矛盾进一步激化
C.受理客户投诉后，应按“投诉受理流程”，填制《**证券有限责任公司投诉受理登记表》
D.及时向营业部总经理反馈公司相关管理部门的投诉处理意见 出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：ABC
23、营业部应调查投资者对于证券公司风险的承受能力，包括但不限于证券公司的( )。
A. 各类证券投资产品的市场风险和收益特点 B. 主要业务合同、协议及双方的权利和义务 C. 收费标准
D. 投诉的渠道和方式 出处：**证券有限责任公司投资者教育工作内部检查制度 答案：ABCD
24、以下属于在投资者开户时未进行投资者风险揭示的情况：( ) A. 未在投资者开户时揭示“买者自负”的原则 B.未揭示投资者“股市有风险，入市须谨慎”的警示 C.未要求投资者阅读风险揭示书并在风险揭示书上签字确认 D.未向客户介绍证券交易规则
出处：**证券有限责任公司投资者教育的责任追究办法 答案： ABC
25、内部控制应充分考虑 监督与评价等要素。( )(答案ABCD。出处：证券公司内控指引)
A控制环境 B 风险识别与评估 C控制活动与措施 D 信息沟通与反馈
26、证券公司对于下列哪些紧急情况,应制定和定期修订灾难恢复和应急处理预案,建立应急演习机制,确保及时有效地处理各种故障和危机。( )
(答案ABCD。出处：证券公司内控指引)
A委托中断 B客户数据丢失 C交易服务器故障 D银证转账故障
27、证券营业部可以开展的业务范围包括以下哪几项内容：( ) (答案BCD。出处：营业部管理办法)
A代客理财 B代理还本付息 C证券代保管 D证券鉴证
28、证券公司内部控制应当贯彻
的原则,确保内部控制有效。( )
(答案ABC。出处：证券公司内控指引) A健全性 B合理性 C制衡性 D全面性
29、营业部的“三防一保”工作是指
和保证资金安全工作到位。( )
(答案ABC。出处：营业部管理办法) A防诈骗 B防抢劫 C防盗窃 D防火
30、经纪业务事业部综合管理部是经纪业务事业部印章的管理部门，除保管、及外，还应对经手下发给地区总部及直属营业部的印章登记印模。( )
(答案ABCD。出处：经纪业务印章管理办法)
A经纪业务事业部印章 B地区总部章 C直属营业部公章 D外地营业部公章
31、印章的各类有哪些?( )
(答案ABCD。出处：经纪业务印章管理办法) A公章 B财务专用章 C党团工会章 D业务印章
32、营业部考核体系由以下哪些指标构成。( ) (答案CD。出处：经纪业务考核管理办法) A利润指标 B销售指标 C定量指标 D定性指标
33、营业部考核体系中的定性指标是以下哪些情况。( ) 答案ABCD。出处：经纪业务考核管理办法) A人事 B合规 C信息技术 D客户投诉
34、为切实保护投资者利益，规范公司证券清算业务管理，完善证券清算行为，现根据中国证监会( )和中国证券登记结算有限责任公司《结算参与人管理规则》的有关清算业务规定，结合《**证券有限责任公司集中交易系统管理办法》的有关内容，制定本办法 A《客户交易结算资金管理办法》 B《证券登记结算管理办法》C《结算会员管理办法》 D《**证券有限责任公司分散交易系统管理办法》 答案A,B 出处《**证券有限责任公司集中清算业务管理办法》
35、集中交易系统清算所涉及内容包括( )、回购、LOF基金、ETF基金、B股、开放式基金等公司集中交易清算品种的夜间清算、手工权益处理、客户资金定期结息、股权对账、存管银行日间转账对账和日终清算结果对账。 A、A股 B国债 C企债 D权证
答案：ABCD 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》
36、在信息技术部做清算前备份之前，由经纪业务事业部运行清算中心清算人员完成当天的与存管银行清算前日间转账对账工作，具体操作包括( )
A在清算室专用的清算机上，打开IE浏览器，登陆KVM B输入用户名及密码后显示出每个存管银行对应机器的链接 C按照“存管银行核对工作表”逐一完成每个存管银行的日间转账对账工作
D完成上述工作后，登陆集中交易柜台系统，在存管银行批量调账菜单下，对有不平记录的数据进行自动调账。完成批量调账后及时通知信息技术部做清算前数据备份
答案：ABCD 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》
37、柜台开设资金命名规则是什么 。( )
答案：ABC 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A. 客户号+01 B. 客户号+02 C. 客户号+03 D. 客户号+04
38、证券的发行、交易活动，必须实行( )的原则。 答案：ABC 出处：《证券法》 A. 公开 B. 公平 C. 公正 D. 公示
39、现在证券交易有哪几种方式。( )
答案：ABCD 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A. 网上交易 B. 电话 C. 柜台 D. 热键
40、证券登记结算机构履行下列职能( ) 答案：ABCD 出处：《证券法》 A. 证券账户、结算账户的设立 B. 证券的存管 C. 证券持有人名册登记
D. 证券交易所上市证券交易的清算和交收
41、投资者可以采取( )收购上市公司。 答案：ABC 出处：《证券法》 A. 要约收购 B. 协议收购 C. 其他合法方式 D. 股份收购
42、证券市场的基本经济功能是( )。 答案：ABD 出处：证券法 A. 筹资 B. 资本配臵 C. 企业转制 D. 资本定价
43、测试过程中，属于高风险的有哪几种( )。 答案：ABD 出处：经纪业务运行清算测试规程》 A. 网上交易测试 B. 电话委托测试 C. 顶点测试 D. 三方存管测试
44、综合类证券公司可以经营( )证券业务。 答案：ABCD 出处：《证券法》 A 证券经纪业务 B 证券自营业务 C 证券承销业务
D 经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务
45、证券发行市场的基本功能( )。 答案：ABC 出处：《证券法》 A 为资金需求者提供筹措资金的渠道
B 为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化 C 形成资金流动的收益导向机制，促进资源配臵的不断优化 D 为企业和投资者提供规避风险的途径
46、证券交易必须遵循的原则是(
)。 A、公开 B、诚信 C、公平 D、公正 出处：《沪深证券交易规则》 答案：ACD
47、证券营业部的业务差错，其类型可分为( )。
A、违规违章差错 B、业务操作差错
C、事故性差错
出处：经纪业务差错处理办法 答案：ABC
48、集合竞价的成交价格必须同时满足(
)条件。 A、有利于买方 B、成交量最大
C、高于选取价格的所有买方有效委托和低于选取价格的所有卖方有效委托全部成交
D、与该价格相同的委托一方全部成交。 出处：《沪深证券交易规则》 答案：BCD
49、目前，证券交易所一般采用两种竞价方式，即( )。
A、集合竞价方式 B、连续竞价方式 C、单线竞价方式 D、多线竞价方式
出处：《沪深证券交易规则》 答案：AB
50、在我国，证券交易所编制的股价指数有( )。 A、综合指数 B、成分指数 C、分类指数 D、合成指数 出处：《沪深证券交易规则》 答案：ABC
51、采用限价委托方式要求经纪商必须帮助投资者以( )。 A、限价卖出证券 B、高于限价卖出证券 C、低于限价卖出证券 D、限价买入证券
出处：《沪深证券交易规则》 答案：ABD
52、我国综合类证券公司可以从事(
)。
A、经纪业务 B、自营业务 C、承销业务 D、证监会核定的其他证券业务
出处：《证券法》 答案：ABCD
53、证券服务部不得有以下行为中的( )。
A、按国家规定提供信息咨询服务 B、直接为客户办理开户 C、在经营中向客户直接收费 D、办理柜台委托和交割 出处：《沪深证券交易规则》 答案：BCD
54、基金账户类业务包括： ( )。 A、 基金账户开户、销户 B、 基金账户资料修改 C、 基金账户冻结、解冻 D、 基金份额冻结、解冻
出处：开放式基金操作细则 答案：ABC
55、基金交易类业务包括： ( )。 A、 基金的认购、申购 B、 基金的赎回 C、 基金转换、转托管 D、 基金分红
出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD
56、个人客户临柜办理确权业务，经办柜员需要核验以下材料：( ) A、 B、 C、 D、 本人有效身份证件原件(必须提供)及复印件 证券账户卡原件(必须提供)及复印件 客户收入证明 填妥的确权申请表
出处：开放式基金操作细则 答案：ABD
57、基金转换必须满足以下( )方能进行。 A、 B、 C、 D、 转出基金必须为可申购状态 转出基金必须为可赎回状态 转入基金必须为可申购状态 转入基金必须为可赎回状态
出处：开放式基金操作细则 答案：BC
58、定期定额的申购、赎回原则有( )
A、“未知价”交易原则 B、“已知价”原则 C、“金额申购、份额赎回”原则 D、“份额申购、金额赎回”原则 出处：开放式基金操作细则 答案：AC
59、因( )原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。( )
A、继承 B、司法判决 C、捐赠 D、私下达成协议 出处：开放式基金操作细则 答案：ABC
60、投资者申请开立基金账户，一般需提供的资料有( ) A、 个人客户的法定身份证件及复印件、机构客户的营业执照(副本)或注册登记证书、组织代码证和加盖公章的复印件 B、 委托他人代为开户的，代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件。 C、 D、 填妥的《客户文本》 填妥的开户申请表
出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD
61、注销基金账户必须保持( )
A、账户状态正常
B、账户内没有基金单位份额 C、当日没有交易类委托
D、申请注销账户提交的资料与所记录的基金账户资料保持一致。 出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD
62、下列( )情形之一的上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管。
A、处于募集期内的上市开放式基金份额 B、处于封闭期内的上市开放式基金份额 C、分红派息前R-1日至R日(R日为权益登记日)的上市开放式基金份额
D、处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额 出处：证监会《上市开放式基金业务指引》 答案：ABD
63、以下哪几项适用《中华人民共和国证券法》。(
)
A、在中华人民共和国境内股票 B、公司债券 C、政府债券 D、证券投资基金
答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
64、证券的发行、交易活动，必须实行以下哪几项原则。(
) A、公开 B、公平 C、公正 D、公允
答案：ABC 出处：《中华人民共和国证券法》
65、证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守以下哪几项原则。(
)
A、自愿 B、有偿 C、诚实 D、信用
答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
66、
4、在中国目前情况下，证券业和银行业、信托业、保险业实行、，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。(
) A、分业经营 B、分业管理 C、混业经营 D、混业管理 答案：AB 出处：《中华人民共和国证券法》
67、以下哪些须经国家审计机关依法进行审计监督。(
) A、证券交易所 B、证券公司 C、证券登记结算机构 D、证券监督管理机构
答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
68、股票发行采取溢价发行的，其发行价格由以下机构确定。(
)A、上市公司 B、承销的证券公司 C、交易所 D、证券市场 答案：AB 出处：《中华人民共和国证券法》
69、以下哪些人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。(
) A、证券交易所的从业人员 B、证券公司的从业人员 C、证券登记结算机构的从业人员 D、证券监督管理机构的工作人员 答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
70、股份有限公司申请股票上市，应当符合以下哪些下列条件：(
) A、经国务院证券监督管理机构核准 B、公司股本总额不少于人民币三千万元 C、公开发行的股份达到公司股份总数的百分之三十以上 D、公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上 答案：ABD 出处：《中华人民共和国证券法》
71、上市公司的年度报告内容至少应该包括以下哪几项。(
) A、公司概况 B、董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况 C、公司债券情况 D、公司的实际控制人
答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
14、上市公司重大事件是指：(
)
A、公司的经营方针的重大变化 B、公司监事涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施 C、公司减资 D、购臵重大财产 答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
72、证券交易内幕信息的知情人包括：
A、发行人的董事、监事、高级管理人员 B、发行人控股公司的有关人员 C、承销的证券公司的有关人员 D、持有公司百分之十以上股份的股东
答案：ABC 出处：《中华人民共和国证券法》
73、下列哪些信息属于内幕信息：
A、公司分配股利 B、公司债务担保 C、公司营业用主要资产出售或者报废一次超过该资产的百分之十 D、公司的董事可能依法承担重大损害赔偿责任 答案：ABD 出处：《中华人民共和国证券法》
74、投资者可以采取以下哪几种方式收购上市公司。(
) A、要约收购 B、协议收购 C、买卖交易 D、非交易过户 答案：ABC 出处：《中华人民共和国证券法》
75、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：(
)
A、证券投资咨询 B、证券资产管理 C、财务顾问 D、证券承销 答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
76、证券登记结算机构履行下列职能：(
)
A、结算账户的设立 B、证券的存管 C、证券持有人登记 D、证券权益查询
答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
77、营业部的信息系统重大改造应向( )报告，经必要的立项、评估、论证、批准后方可实施。
A、经纪业务事业部 B、风险管理部
C、信息技术总部 D、稽核部 出处：营业部管理制度 答案：AC 7
8、营业部在为客户办理各项业务时应做到( )：
A、按规定对客户身份进行审核，了解客户的风险承受能力和投资偏好
B、根据客户类别、资金量大小等实际情况，可以走优先通道，不按相关业务流程办理
C、严格执行相关业务流程，按要求履行复核审批手续 D、向客户充分揭示有关风险
出处：营业部管理制度 答案：ACD
79、营业部应加强对证券经纪业务的管理，严禁以下行为的发生( )：
A、违规为客户股票申购和交易提供融资融券，从事信用交易 B、代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托 C、在规定的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收 D、以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失 出处：营业部管理制度 答案：ABCD
80、营业部应加强IB业务管理，严禁以下行为的发生( )： A、代理客户进行期货交易、结算或交割 B、收付、存取或者划转期货保证金 C、为客户从事期货交易提供融资或者担保 D、代客户下达交易指令 出处：营业部管理制度 答案：ABCD
81、营业部( )实行公司委派制，并由公司相关职能部门负责安排岗位轮换。
A、客服经理 B、财务经理 C、电脑经理 D、营销经理 出处：营业部管理制度 答案： BC
82、营业部在聘免和行政奖惩员工时，必须上报经纪事业部和公司人力资源部。
A、经纪事业部 B、人力资源部 C、财务部 D、稽核部 出处：营业部管理制度 答案： AB
83、营业部考核小组由经纪业务事业部牵头，会同公司 ( )和公司风险监督管理部门等相关部门联合组成。
A、人力资源部 B、办公室 C、财务部 D、信息技术总部 出处：营业部管理制度 答案： ABCD
84、营业部综合管理包括( )、信息系统管理及应急处理等。 A、文档管理 B、合同管理 C、印章管理 D、安全管理 出处：营业部管理制度 答案： ABCD
85、为加强营业部信息系统的安全管理，营业部信息系统严禁以下行为发生( )：
A、营业部电脑部经理从事业务操作 B、在内网使用无线网络
C、营业部内网机器与其它网络连接，一机双网卡跨接两个不同的网络
D、非营业场所设备接入营业部信息系统网络 出处：营业部管理制度 答案： ABCD
86、对违反《**证券有限责任公司营业部管理制度》、从事有损公司声誉的活动和由于经营管理不善，造成重大损失的营业部，视情节轻重，分别给予以下处罚(
)：
A、通报批评 B、追究有关责任人责任 C、责令整顿 D、停业 出处：营业部管理制度 答案： ABC
87、股份有限公司的发起人应当承担下列责任( ) A、公司不能成立时，对设立行为所产生的债务和费用负连带责任 B、公司不能成立时，对认股人已缴纳的股款，负返还股款并加算银行同期存款利息的连带责任
C、在公司设立过程中，由于发起人的过失致使公司利益受到损害的，应当对公司承担赔偿责任 D、公司发起人可以起草公司章程 出处：公司法 答案：ABC
88、公司应当定期向股东披露哪些人员从公司获得报酬的情况。( )
A、董事长 B、董事 C、监事 D、高级管理人员 出处：公司法 答案：ABCD
89、以下哪些人员不得兼任监事。( ) A、董事 B、高级管理人员 C、董秘 D、本公司职工 出处：公司法 答案ABC
90、某股份公司有限公司预发行股票，票面金额为一元，其股票发行价格可以为：( )。
A、 0.9元 B、1元 C、2元 D、3元 出处：公司法 答案BCD
91、高级管理人员，是指公司( )和公司章程规定的其他人员。 A、经理 B、副经理 C、财务负责人 D、上市公司董事会秘书 出处：公司法 答案ABCD
92、公司营业执照应当载明公司的( )、经营范围、法定代表人姓名等事项。
A、名称 B、住所 C、注册资本 D、实收资本 出处：公司法 答案ABCD
93、公司法定代表人依照公司章程的规定，由( )，并依法登记。公司法定代表人变更，应当办理变更登记。
A、董事长 B、独立董事 C、执行董事 D、经理 出处：公司法 答案ACD
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1、对基金产品的风险评价，由公司研究部门完成，或由第三方的基金评级与评价机构提供。( )
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：A
2、对成立一年或一年以上的基金产品参考《证券时报基金评级》进行评级。( )
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：B
3、在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人，不需要追溯调查。( )
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：B
4、在开放式基金操作细则中，客户如需变更资料，可由他人携带客户身份证等相关证件委托办理。( ) 出处：开放式基金操作细则 答案：B
5、在基金认购中，客户可以通过柜台系统、电话委托和网上交易进行基金的认购。( )
出处：开放式基金操作细则 答案：A
6、通过柜台系统认购基金的，经办人员需要验核投资人有效身份证件并填妥《开放式基金交易业务申请书》即可。( ) 出处：开放式基金操作细则 答案：B
7、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足六个月的除外。( ) 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：A
8、基金交易类业务包括开放式基金的认购、申购、定期定额申购计划、赎回、基金转换、基金分红、转托管、基金份额冻结/解冻和非交易过户等业务。( )
出处：开放式基金操作细则 答案：A
9、各营业机构可在营销管理中心授权范围内开展营销渠道的拓展工