银行合规培训测试题

第一篇：银行合规培训测试题

银行合规试题

1. 银行高级管理层每年至少( )次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。 √

A B C D 一 二 三 四

正确答案： A 多选题

2. 合规法律、规则和准则，可以包括( ) √

A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则

市场惯例

行业协会制定的行业规则

适用于银行职员的内部行为准则

正确答案： A B C D 3. 合规部门的职责包括( ) ×

A B C D E F 提出建议

指导教育

识别、量化和评估合规风险

监测、测试和报告

承担法定责任和联络

制定合规方案

正确答案： A B C D E F 4. 合规风险管理强调( ) ×

A B C D 独立性

长期性

被审查性

有效性

正确答案： A C D

5. 以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理( ) √

A B C 合规绩效考核制度

合规问责制度

安全保卫制度 D 诚信举报制度

正确答案： A B D

6. 合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到( ) √

A B C D E 写

改

查

奖

罚

正确答案： A B C D E 判断题

7. 银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。 √

正确 错误

正确答案： 错误

8. 银行的合规部门应该是独立的。 √

正确

错误 正确答案： 正确

9. 合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。 √

正确 错误

正确答案： 错误

10. 合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。 √

正确

错误 正确答案： 正确

第二篇：银行支行合规考试题

部门：_________________

姓名：____________

一、单项选择题(下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，共30分，每小题1.5分) 1. 严禁借_____名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。 A.个人

B.银行

C.单位

D.企业 2. 严禁违规(

)，违规发放贷款。 A.揽存

B.揽储

C.授权

D.受理

3. 严禁开具虚假(

)，违规出具担保承诺书。 A.承诺书

B.担保书

C.资信证明

D.资金证明 4. 严禁明知或应知是(

)办理的业务不抵制.不报告。 A.合规

B.违规

C.变相合规

D.变相违规

5. 严禁办理(

)业务和将非工作用包带入现金区。 A.亲友

B.他人

C.本人

D.结算

6. 严禁不督促(

)已调离、停用柜员的柜员号。 A.清除

B.修改

C.注销

D.调整

7. 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开( )的现金柜员碰库。

A.营业场所

B.网点

C.柜台

D.库房

8. 严禁对发生的案件和( )事故隐瞒不报或拖延上报。 A.常规差错

B.一般差错

C.重大差错

D.较大差错

9. 严禁指使或(

)下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。

A.安排

B.授意

C.强制

D.要求 10. 严禁不按规定的( )和方法查库。 A.次数

B.内容

C.时间

D.频率

11. 严禁在没有(

)的情况下进行自助设备现金业务操作。 A、报警系统

B、视频监控

C、声控系统

D、联网系统

12. 严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、(

)、上缴吞没卡。

A、非本人

B、登记

C、作废

D、本人

13. 严禁不按本行规定对自助设备(

)，不对外包加钞过程进行监督。 A、加钞

B、维护

C、查库

14. 严禁清、装(卸)钞后不进行(

)核对。 A、现金

B、账务

C、账实

D、凭证

15. 严禁自助设备(

)不及时查清原因并进行账务登记。 A、长短款

B、长款

C、短款

D、非正常款项

二、多项选择题(错选或不选不计分，共30分，每小题3分) 1. 下列属于严重违规行为的有(

) A、挪用、盗取银行或客户资产、资金 B、办理空存空取、空缴空拨操作 C、以个人账户过渡银行或客户资金 D、伪造、擅自印制、套用重要空白凭证

2. 代客户办理或容许他人代客户办理了以下业务制度规定不允许代办的业务,也属于严重违规行为的有(

)

A、申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行、电视银行等电子银行业务

B、申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银Ukey或电子令牌、密码信封、支付密码器等)

C、申请贷款、支用贷款、归还贷款 D、设置、修改、重置密码、申请副卡 3. 下列说法正确的是(

)

A、自助设备保险柜钥匙、密码平行交接是指凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，保管过密码的柜员也不能保管钥匙

B、银行业机构对只办理网上银行业务、不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户可以不要求其购买支付密码器

C、从业人员违规档案应该在考核完毕后10个工作日内整理移交档案管理部门

D、从业人员在本省邮政金融系统内交流、轮岗、调动时，个人积分跟随人员调动，并继续有效，仍然作为当月/年考核依据

4. 在一个积分周期内从业人员总积分达到(

)分的，由其直接上级管理者给予诫勉谈话;总积分达到(

)分的，取消该从业人员转聘、竞聘、晋升、评先评优资格，并待岗学习一个月

或调换岗位或撤职。

A、12

B、24

C、36

D、48 5. 违规使用他人名章、操作卡、密码、(

)、(

)、(

)等进行业务操作。 A、业务印章

B、个人名章

C、有价单证

D、重要空白凭证

6. 严禁使用他人的(

)、(

)、(

)办理业务。 A、章

B、密码

C、证件

D、卡

7. 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、(

)、(

)、钥匙等重要物品交给他人使用;私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。 A、有价单证

B、重要空白凭证

C、工号

D、电子令牌 8. 严禁接收未经(

)加密的批量(

)数据包。

A、客户

B、身份

C、钥匙

D、代发工资

9. 严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定(

)保管，或(

)不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。 A、入库(柜)

B、保险柜

C、保险柜钥匙、密码

D、金库

10. 为确保积分管理的公平和有效，各级机构的检查人员应按规定(

)、(

)、(

)开展检查工作。

A、频率 B、频次 C、内容 D、标准

三、填空题(共10小空，每空1分)

1. 严禁复制、_______、______持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。

2. 对公账户和结算管理严禁违规办理账户______、_____、______。

3. 从业人员对开除的处理决定不服的，可自收到处理决定之日起________个工作日内，向作出处理决定的机构申请复查。复查机构应自受理之日起________个工作日内作出复查决定;复查时，原调查人员不得参与。

4. 严禁输入密码时不进行______和将非工作用包带入现金区。

5. 从业人员在一个内积分达到______分或者连续两年积分均达到______分即给予开除处分。

四、判断题(共10小题，每题1分)

1. 从业人员一次有两种及以上违规行为的，应当分别计算，累加分值。

(

)

2. 根据违规行为的轻重程度，将积分指标等级分为三级。一级为一般违规行为，二级为较大违规行为，三级为重大违规行为。

(

) 3. 严禁将个人名章(按规定授权除外)、授权卡、密码交给他人使用。

(

) 4. 积分决定作出后，须经本人确认后生效。

(

) 5. 业务制度规定可以由代理人代客户办理业务，但柜员未按办理流程执行的，属于严重违规行为，给予开除处分。 ( )

6. 严禁弄虚作假，向上级和人行提供不实信息。

(

) 7. 从业人员对本人违规积分情况或者检查人员对本人的检查履职情况有异议的，应以违规积分管理系统记录为准。

(

) 8. 在对从业人员选拔任用.转聘、竞聘上岗、晋升等事项进行考察时，应该将该从业人员近两年的积分情况列入考察内容。

(

) 9. 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证.业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

(

) 10. 严禁将个人名章(按规定授权除外)、授权卡、密码交给他人使用。

(

)

五、简答题。(共20分)

请写出中国邮储银行员工行为十条禁令的内容。

第三篇：银行合规执行年测试总结汇报

关于合规知识测试活动的总结报告

银监分局：

为促进我行合规建设，根据《银监分局关于在全市银行业金融机构开展合规知识测试活动的通知》文件精神，结合我行“合规执行年”活动进程，我行于6月10日在全行开展了合规知识测试，以检验和强化全行员工合规知识学习和培训教育效果，进一步增强员工合规意识。现将合规知识测试活动总结报告如下：

一、 测试活动开展基本情况

根据我行工作安排，合规知识测试于6月10日在营业部大厅集中举行，参加人员为全行员工，测试形式为闭卷考试，最后采取了各部室交叉阅卷的形式，评阅出试卷成绩(见附件)。此次测试活动具有以下特点：一是领导高度重视，精心准备。为确保合规测试的顺利开展并取得预期效果，我行监事长、行长、副行长在全行大会上就相关问题均做了强调说明，并要求全行员工每人具备一本学习笔记，做好学习记录，每人上交一篇心得体会。二是在全行范围内广泛宣传，督促员工积极备考。经“合规执行年”活动领导小组讨论决定，成立“合规执行年”学习园地，为全行员工提供合规知识交流讨论的平台，促使员工充分认识到合规测试的意义和重要性。三是认真组织研究试卷内容，确保试卷质量。按照文件要求，经“合规执行年”活动领导小组研究最终确定测试试卷具体内容，包括银监分局题库的公共部分和我行内部管理、业务操作制度部分，题目类型分为填空题、单项选择题、多项选择题、判断题、简答题和论述题，于5月31号将试卷模板报银监分局审核并获得批准。四是公开测试、公平阅卷，认真总结测试结果。测试活动采取集体参与、集中考试的形式，并由各部室交叉阅卷，确保公平、公开、公正，同时将试卷密封归档，测试成绩下发全行，要求员工认真总结，取得更大提高。

二、测试活动评价

此次测试活动由于各级领导重视、组织有力，全行上下营造了浓厚的合规文化氛围;管理层合规、全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念深入人心;全行员工积极参与，认真备考，起到了巩固学习内容的效果;全行员工测试成绩较好，及格率达到100%，起到了检测培训教育的目的。总体来说，测试活动取得了预期效果，同时，通过此次测试活动，我行也认为合规培训有待深入强化。从测试结果看，虽然测试成绩总体较好，但仍有一些员工将常见问题、培训中经常强调问题做错，说明部分员工并未完全吸收培训内容，员工培训意识有待提高，培训内容有待进一步强化。

三、下阶段合规活动计划 为进一步推进“合规执行年”活动，我行计划从以下几方面开展工作：

(一)开展合规活动总结工作。一是要求各部室、支行、分理处本月再上交一篇活动总结，全行员工每人上交一篇活动心得体会。二是召开全行合规活动总结会，进一步总结全行活动开展情况，表彰活动中表现较好的团体和个人，批评参加活动不积极的团体和个人，同时做好下一步活动开展的宣传动员工作。

(二)开展自查自纠整改。一是进一步组织各部室、网点加强风险管理，深入开展排查各类风险点，规范经营行为，规避操作风险。二是加强执行力建设，把贯彻规章制度的执行力摆上突出位置，掀起学制度、守制度、执行制度的热潮，让“合规创造价值”的理念不断深入人心，增强员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性。

(三)开展警示教育。组织员工学习各类通报中金融系统已发案例和成功堵截案例，对通报中案例的教训和经验进行讨论分析，并对照案例查找我行管理和操作上的不足，及时采取预防措施。

第四篇：银行业合规文化测试题 二 （多选题）

1、商业银行可以经营(

ABCD

)业务。 A、吸收公众存款

B、发放短期、中期和长期贷款

C、办理国内外结算

D、办理票据承兑与贴现

2、商业银行以(

ABD

)为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A、安全性

B、流动性

C、经营性

D、效益性

3、有下列(

ABCD )情形之一的，合同无效。 A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益 C、以合法形式掩盖非法目的

D、损害社会公共利益，违反法律、行政法规的强制性规定

4、票据权利在下列(

ABCD

)期限内不行使而消灭。

A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年

B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月 C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月

D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月

5、公司、企业进行会计核算不得有下列(

ABCD

)行为。

A、随意改变资产、负债、所有者权益的确认标准或者计量方法

B、虚列或者隐瞒收入，推迟或者提前确认收入 C、随意改变费用、成本的确认标准或者计量方法，虚列、多列、不列或者少列费用、成本

D、随意调整利润的计算、分配方法，编造虚假利润或者隐瞒利润

6、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(

ABCD

)的原则。

A、存款自愿

B、取款自由 C、存款有息

D、为储户保密

7、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受(

ABCD)。

A、法律制裁

B、监管处罚 C、重大财务损失

D、声誉损失的风险

8、农村中小金融机构的机构设立须经银监会及其派出机构行政许可的事项是有(ABCD)。

A、调整业务范围和增加业务品种

B、董事(理事)和高级管理人员任职资格

C、机构变更

D、机构终止

9、商业银行披露的信息应当包括(ABCD )公司治理信息等。

A、基本信息

B、财务会计报告

C、风险管理信息

D、重大事项

10、不能按期归还贷款的，借款人应当在贷款到期日之前，向贷款人申请贷款展期。申请保证贷款、抵押贷款、质押贷款展期的，还应当由( ABC )出具同意的书面证明。已有约定的，按照约定执行。

A、保证人

B、抵押人

C、出质人

D、贷款人

11、申请固定资产贷款的项目，应符合以下哪些政策和要求?( ABCD )

A、国家产业政策

B、国家土地政策

C、国家环保政策

D、国家投资项目的合法管理程序

12、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应把贷款品种、额度、期限与借款人的哪些因素进行匹配程度评估，作为与借款人后续合作的依据?(

AB )

A、经营状况

B、还款能力

C、还款意愿

D、信用状况

13、《个人贷款管理暂行办法》规定，有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：(ABCD)。

A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的

B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

C、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的

D、法律法规规定的其他情形的

14、《项目融资业务指引》办法规定，贷款人可以以要求借款人(ABC )等方式，有效分散经营期风险。

A、签订长期供销合同

B、使用金融衍生工具 C、发起人提供资金缺口担保

D、建立完工保证金

15、信访工作应当遵循下列哪些原则：(ABCD)。 A、保护信访人的合法权益

B、依法、客观、公正、及时处理信访事项

C、属地管理、分级负责，谁主管、谁负责 D、就地解决问题与疏导教育相结合

16、县联社监事会由(BCD)组成。

A、独立监事 B、职工监事 C、非职工监事 D、外部监事

17、贷审委成员(不含主任，下同)由法人机构班子成员，(ABCDEF)等部门负责人，信用社主任(行长)，熟悉信贷业务、国际业务、法律等相关知识的信贷专管员、员工等组成。

A、 风险管理

B、 个人业务

C、 公司业务

D、 合规风险

E、 资产管理

F、 财务会计

18、岗位轮换范围包括(ABCD)等岗位员工。 A、会计、出纳、储蓄、信贷

B、经费、资金调剂、资金清算、资产管理 C、计算机科技管理、计算机操作管理

D、银行卡管理、货币市场、票据业务

19、亲属回避区域的界定：(ABCD)。 A、省联社

B、办事处、市联社机关

C、县级联社机关及所辖营业部

D、农村信用社、农村合作银行支行及所辖机构(部门)作为一个回避区域

20、高级管理层在合规部门的协助下，负责本单位合规风险的管理，履行以下职责：(

ABCDE)。

A、负责制定、适时修订合规制度、办法，报经理(董)事会批准后执行

B、贯彻执行合规制度、办法，发现违规事件时，及时采取补救办法，并追究有关责任人的责任

C、组建合规部门，配备合规人员 D、制定合规风险管理计划

E、及时向理(董)事会和监事会报告出现的重大违规问题及应对措施

21、下列哪些财产可以抵押?( ABCD ) A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物

C、抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产

D、抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权

22、设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、( ABCD )具有约束力。

A、监事

B、股东

C、董事

D、高级管理人员

23、设立有限责任公司，应当具备下列( ABCD )条件。

A、股东符合法定人数

B、有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额 C、股东共同制定公司章程

D、有公司名称、公司住所，建立符合有限责任公司要求的组织机构

第五篇：银行法律合规培训心得体会

浅谈“三服务三服从”在法律

合规岗位中的适用

-- 赴西南政法大学培训学习心得体会(苏衍光)

8月27日至9月1日，我有幸参加了“中国农业发展银行法律合规骨干培训班”。通过这次培训学习，不仅增长了我自身的法律知识储备，而且使我对农发行法律合规工作体系及法律合规岗位的工作职责有了更加深刻的了解和认识，收获颇丰，感受良多。尤其李小汇总经理在培训班上指出，法规条线人员在法律合规工作中应树立起“三服务三服从”意识，即服务服从于农发行党委全局、全行中心业务和各项工作大力发展，对此我深受启发。

一、树立三服务三服从理念的必要性

(一)树立“三服务三服从”理念应是政策性银行本质属性的要求

农发行是国务院直属的政策性银行，与我国众多的商业银行相比，农发行的鲜明特征集中体现为政策性，具有财政和金融的双重属性。这决定了农发行的经营活动应融入和服务国家战略，充分体现政府意志和政策导向。因此，作为农发行一员，也应将自己的思想意志统一到农发行本质属性要求上来。自觉同党委在思想上、政治上、行动上保持高度一致，将个人具备的法律知识专长服务于党委决策和全行业务发展。充分发挥法律合规岗位对我行业务发展的支持保障作用，从而充分发挥农发行执行国家政策的职能属性。在2015年年中全国分行行长会议上总行党委明确指出，农发行应把执行政策放在首位，自觉服务服从大局。这一重要指示，为农发行法律合规岗位人员应树立三服务三从意识提供了理论支持。

(二)树立“三服务三服从”理念是建设法治农发行的需要

当前，农发行正处于落实改革方案、加快转型发展的关键时期。依法从严治行，建设法治农发行的要求逐步提上日程。而实现农发行的法治愿景，一方面离不开各级党委的决策部署;另一方面也离不开专业法规队伍的人才支撑，离不开一支懂法律并服务服从于党委全局、全行中心业务和各项工作大力发展的法规团队。思想是行动的先导，法规条线人员只有树立三服务三服从理念，才能深化个人对工作理念和工作职责的认识，才能使个人行动与党委决策要求保持高度统一。从而在实践中，指导个人更好地履行岗位职责，以点带面，从而促进法治农发行目标的实现。

(三)树立“三服务三服从”理念是业务经营发展的需要

总行党委在全国分行行长会议上指出，规模是支农作用的体现，也是实现效益的保障。我们要增强忧患意识，抓住当前稳增长的有利时机，努力完成今年既定的业务发展目标，并在今后一个时期保持较快的规模增长。因此，可以判断，业务的规模发展是当下各项业务发展的重中之重。虽然我行的法律合规部门不属于业务营销的主要部门，然而保持我行主营业务的良性健康发展离不开法律合规岗位的支持。李小汇总经理在培训班上指出，“法律合规不仅从来不是银行发展的枷锁，而且是能够引领业务发展的方向和思路”。因此，在我行下一步的业务品种创新、开拓业务“蓝海”过程中，法律合规岗位人员应树立起三服务三服从理念，依靠自身掌握的法律知识自觉服务服从于业务发展的需要，在产品创新、产品研发等方面提供法律支持，确保我行业务品种符合法律规定，实现我行依法合规经营。

二、树立三服务三服从理念内涵要求

“三服务三服从”即服务服从于农发行党委全局、全行中心业务和各项工作大力发展，这一理念并不仅仅是从上述三个方面对法规条线人员进行了要求，其还应包含更加深刻的内涵：

(一)树立“三服务三服从”理念要求法规岗位人员应具备大局意识。具备大局意识就必须坚持这样的原则：凡事都必须符合大局利益，一切都要在大局范围内，不能以种种借口脱离大局。具备大局意识必须正确处理好局部利益和全局利益、当前发展和长远发展的关系。具体到法律合规岗位人员，一方面固然应意识本岗位职责的重要性，另一方面也应意识到本岗位是农发行体系中的一部分，作为一部分应该无条件地服从服务于党委全局。“不谋全局不足谋一域”，只有胸怀大局，才能摆正个人位臵，才能处理好本岗位和全行的关系，更好地发挥法律合规岗位的工作职能。

(二)树立“三服务三服从”理念要求法律合规岗位人员应具备扎实的法律知识水准。当前我国部分法律法规仍存有不完善之处。法律法规亦随着社会发展而不断修订更新。这种情况对法律合规岗位人员提出了更高的岗位要求。如何厘清错综复杂的法律关系，把握法律规定的精神实质，如何针对我行发展过程中遇到的法律问题做到快速精准的解答，如何为党委决策提供恰如其分的法律建议。这不仅要求法律合规岗位人员具备一定的业务知识，还应具备扎实的法律理论功底。只有通过系统的法律知识学习，掌握一定的法律知识水平，才能更好的服务于党委决策和全行业务的发展。

(三)树立“三服务三服从”理念要求法律合规岗位人员应树立良好的服务意识。服务意识是指员工在与一切企业利益相关的人或企业的交往中所体现的为其提供热情、周到、主动的服务的欲望和意识。即自觉主动做好服务工作的一种观念和愿望。“三服务三服从”理念的提出首先侧重于服务，这要求法律合规岗位人员应树立良好的服务意识，一方面要正确认识所从事的工作，不断更新观念，做到敬岗爱业;另一方面要掌握合理的沟通方式和技巧，在法律和制度规定的范围内，做到原则性与灵活性相统一。

三、下一步工作打算 “三服务三服从”是对法律合规岗位工作方法的凝练和提升，也是对法律合规岗位要求的高度概括。作为法律合规条线的一员，在以后的工作当中应切实把“三服务三服从”理念与自己的本职工作相结合，始终以这项理念来要求和提醒自己，将是否做到服务服从于农发行党委全局，是否做到服务服从于全行中心业务，是否做到服务服从于各项工作大力发展作为衡量本职工作成效的重要标杆。进一步查摆自身理想信念、宗旨观念、作风形象、业务能力、组织纪律、精神状态，使自己努力成为一名经得起考验和