合规测试试题及答案

第一篇：合规测试试题及答案

合规测试试题及答案

1.商业银行的每个网点在同一会计()三家保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作。(C )

A、原则上只能与不超过

B、不得与超过

C、原则上只能与

D、只能与

2. 在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在( C)年以上，素质良好、无不良个人信用记录。

A、1

B、2

C、3

D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循(B)要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。

A.逐步退出;B. 四个一批;C.整体退出;D.有退有进

4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在(B)以上的，原则上年审不得通过且( )内不得再行准入。

A. 5%(含)、一年

B. 5%(含)、两年 C. 3%(含)、两年

D. 10%(含)、两年 5. 以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：( C)

A. 可以设置为共享

B. 上传至论坛

C. 严格履行审批手续

D. 直接使用互联网邮箱发送

6. 商业银行应设立与客户(D)能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。

A.资金;B.;技术;C. 抗风险能力;D.技术风险承受

7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最直接也是最主要的风险是(

C )

A.银行内部风险B.法律风险C.客户风险D.经营环境风险

8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定(C)个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。 A.5;

B.10;

C.15;

D.20 9. 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10;

C.20;

D.50

10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、(D)

A 经营效率类指标

B内控建设类指标

C成本控制类指标

D社会责任类指标

11.在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管?( C) A. 严重违法经营

B. 重大违约行为

C. 可能发生信用危机

D. 擅自开办新业务

12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用( D )验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。

A.客户手机号码

B.身份证信息 C.客户手机验证码

D. 双(多)因素 13.电子银行移动签约设备应按(C)的保管方式进行保管及登记。

A.重要物品

B.重要单证

C.固定资产 D.重要空白凭证

14..个人信贷业务面临的主要风险是(A)

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 声誉风险

D. 其他风险

15. 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( C )个月按照本办法规定进行公示。 A.1;

B.2;

C.3

D.4

16.以下哪类客户不属于高风险客户( B)。

A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人 D、客户多次涉及可疑交易报告

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(

C )美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000 18.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后 A 小时内向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于 A 小时内向总行公关部报告对舆情的基本判断和媒体应对口径。

A.1,4;

B.24,48;

C.6,24;

D.4,24. 19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还( C ) 。

A.费用、本金、利息

B.利息、本金、费用

C.本金、利息或费用

D.利息或费用、本金

20.服务收费四公开原则指的是：(A)、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。 A.收费项目公开

B.协议公开、C.服务内容公开、D.服务记录公开

21.中间业务收入必须严格按照( B )进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配比，以合理反映各期损益。

A、收付实现制

B、权责发生制

C、实质重于形式

D、谨慎性原则

22. 当客户出现以下(

A )情况时，小企业经营管理部门须进行信用等级重检。

A 诉讼标的达到净资产50%(含)以上的法律诉讼

B 对外担保额达到净资产30%(含)以上的对外担保

C 企业财务状况恶化，偿债能力下降

D 资产负债率超过70% 23.“用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规范中的哪条要求?(B)

A.第四条“客户至上”。

B.第五条“服务为本”。

C.第十二条“勤勉尽责”。

D.第十三条“精通业务”。

24. 商业银行应于(D)底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。

A.2014年6月;

B. 2014年6月; C.2014年8月;

D.2014年9月

25、《中资银行行政许可事项实施办法》规定，应当指定(B)代为履职，并自指定之日起3日内向任职资格审核的决定机关报告。

A、上级机构相关人员

B符合相关任职资格的人 C、管理能力强的人

D、营销能力强的人

26. 《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起___内予以处分。(C) A. 半年; B. 一年; C. 二年; D. 三年; 27.单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是( C )。

A.单位财务专用章 B.单位公章和法定代表人章

C.单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章

D.单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章

28.根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的申请。该支票支付地是指( C )。

A.失票人所在地

B.收款人所在地

C.出票人开户银行所在地

D.出票人所在地

29.面向私人银行客户发放的“财富之星”授信额度不超过前12个月AUM值的(B)。

A、30% B、40% C、50% D、60% 30.下列哪一项不是新“国八条”内容(C) A. 强化规划调控，改善商品房结构;

B. 加大土地供应调控力度，严格土地管理;

C. 加大住房交易市场检查力度，依法查处经纪机构炒买炒卖、哄抬房价等行为。 D. 加强对普通商品住房和经济适用住房价格的调控，保证中低价位、中小户型住房的有效供应;

31.根据银监会《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》要求，要科学制定对基层机构的业绩考核和激励约束办法，确保(AC)指标占比满足监管要求，避免粗放经营，避免不当激励又发违规经营。

A.合规经营类;B.战略性;C.风险管理类;D.中间业务类

32.商业银行内部控制的目标是( ABCD )

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行; B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现; C.确保风险管理体系的有效性; D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

33. 根据《关于加强影子银行监管有关问题的通知》规定，下列属于影子银行的有(ABCD)。

A.网贷公司;B. 货币市场基金;C.小贷公司;D. 第三方理财机构

34、国务院为推动金融机构完善服务定价管理机构，严格规范收费行为，要求“七不得”，分别为不得以贷转存、不得存贷挂钩、(BCD)不得转嫁成本、不得一浮到顶等规定。 A、不得强制收费、B、不得以贷收费 C、不得浮利分成 D、不得搭贷搭售

35.尚福林主席在2014年上半年全国银行业监督管理工作会议上指出，商业银行严守银行经营管理规则，提出几个回归要求，分别是(ABCD)。

A.回归安全性、流动性、效益性的“三性”原则; B.回归铁账本、铁算盘、铁规章的“三铁”要求; B.回归贷前调查、贷时审查、贷后检查“三查”制度; D.回归前中后台的“三分离”安排。

36.银行办理支付结算必须遵守以下原则( ABC

)。

A、银行不垫款

B、谁的钱进谁的账，由谁支配

C、恪守信用，履约付款

D、不得压票，随意退票

37. 监管机构要求银行业金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金(ABC)。

A.不得与自有资金混用;

B.不得购买本行贷款; C.不得开展资金池业务;

D.不得购买基金产品。

38.商业银行的服务价格包括：(A、B、C)

A.实行政府指导价

B.政府定价的服务价格

C.市场调节价

D.自主定价

39.2014年银监局要求着力防范化解银行业风险，做到哪几个方面(ABCDE)?

A. 加强信用风险防控; B. 加强流动性风险防控; C. 加强合规风险防控; D. 加强影子银行风险防控; E. 加强信息科技风险防控. 40、五部委联合发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》规定，商业银行同业业务包括同业拆借、同业借款、(ABCD)、同业投资等业务

A、非结算性同业存款 B、同业代付 C、买入返售和卖出回购 D、同业投资

41. 中国银监会《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，建立健全“双线”风险防控责任制，并结合实际情况制定“双线”风险防控方案。“双线”是指( AD )。

A.经营条线;B.审批条线;C.风险条线;D. 监督条线 42. 结构性存款产品存续期间，客户承担的风险主要包括 (AB) A.收益风险

B.流动性风险

C.本金兑付风险

43. 陈琼局长在全省银行业监督管理工作会议上要求推进业务治理体系改革，当务之急是推进(AD)两项改革。

A.理财业务;

B.资金结算业务;C.平台贷款;D.同业业务

44. 银行业金融机构应当遵循(A)和(C)原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务

A.依法合规;B.公平公正;C.内部自律;D.保护弱者

45.深入治理“小金库”，是

的需要。(A.B.C.D)

A、深入贯彻落实科学发展观、完善社会主义市场经济体制

B、加快转变经济发展方式、保持经济社会平稳较快发展

c、切实解决损害群众利益和突出问题、促进社会和谐稳定

D、推进党风廉政建设和反腐败工作

46. “速贷通”业务不适用于(BC)

A、流动资金贷款

B、固定资产贷款 C、房地产开发企业贷款

D、低信用风险业务

47. 发展普惠金融，提高基础性金融服务均等化水平,要做到(ABCD)。

A. 针对不同层次金融服务需求，为老弱病残等特殊客户群体提供人性化、便利化金融服务; B. 提升网点机构覆盖率; C. 优化小微企业、“三农”金融服务; D. 继续推进金寨县农村金融综合改革试点工作，及时推广试点经验。

48.银监会在2014年上半年工作会议上提出，扩大小微和“三农”金融服务，坚持两个不低于的政策目标，小微企业贷款两个不低于的具体内容为(AC)。

A.贷款增速不低于当年各项贷款平均增速; B.不良贷款降幅不低于当年各项不良贷款平均降幅; C.贷款增量不低于上年同期水平;

D.创新贷款产品不低于当年同期其他贷款产品数量 49. 严格控制信用风险扩散,重点监控(ABC)等领域风险. A. 房地产;B.政府融资平台;C.产能严重过剩;D.同业拆借

50.以下哪些专用存款账户不可办理协定存款：(ABCD) A.证券交易结算资金

B.期货交易保证金 C.信托基金

D.金融机构存放同业资金

51.社保基金不可采取哪种产品存放商业银行(ABC) A.理财产品

B.结构性存款

C.货币基金

D定期存款. 52. 理财产品销售人员从事理财产品销售，不得有下列行为：(ABCD)

A.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

B.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易。

C.违规利用个人账户归集客户或他人资金，进行理财产品认购、申购、赎回等交易。

D.违规代替客户签署文件。

53.在财务顾问业务的开展中各行应认真执行“四有”原则，包括(ABCE)。 A.有需求 B.有协议 C.有服务 D.有收费 E.有记录

54. 商业银行信贷资金应该向铁路、保障性安居工程、城市基础设施建设、(ACD)等国家重点项目适当倾斜。

A.水利;B.水泥;C.能源;D.节能环保

55. 小企业押品可以选择：(ABCD)

A商业房产土地、B工业房产土地、C载重吨位3000吨以上船舶及通用设备、D林权、E探矿权

56. 无法整改是指有充分证据证明被审行对审计发现问题采取了足够的整改措施并执行完相关业务程序，剩余风险仍无法控制。对于该类问题需要审计部门认可。(√)

57. 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心 (√)

58. 《公司法》中规定，公司可以设立分公司。分公司不具有法人资格，不领取营业执照，其民事责任由公司承担(×)

59.商业银行的每个网点应当以纸质或电子形式公示代理保险产品清单，包括代理保险公司的名称和产品种类等信息。(√) 60.网点通过柜台、E动终端以及PBCS等系统为客户进行电子银行签约时，必须认真核实客户手机号码的真实性。(A)。

A.对

B.错

61. 小企业客户可以采用第三方划拨的商业用地抵押。(×)

62、根据《财务管理办法》的规定，呆账贷款核销后不再结计利息。(

B )

A.对

B.错

63. 商业银行代理保险业务销售保险时，投保人年龄超过65周岁或期交产品投保人年龄超过60周岁，应为保单利益确定的保险产品，可以现场出具保单。(×)

64. 商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营，商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。(√)

65. 实行市场调节价的商业银行服务价格，由商业银行总行制定和调整。分支机构在获得总行授权后，也可以制定和调整服务价格。( B )

A.对

B.错

66. 商业银行与第三方支付机构合作开展的业务,应做好(AC)整理和日志备份，便于事后检查和审计。

A.数据;

B.图片;

C.操作指令;D.重要文本

67. 商业银行发行理财产品无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率是正常的。(×)

68.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体，以其教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施以外的财产为自身债务设定抵押的，可以认定抵押有效(√)

69、票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。(

A )

A.对

B.错

70. 商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以委托一级分行及分支机构代理市场营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项。(A)

A.对

B.错

71. 办理财务顾问业务的“四有”原则中的“有需求”原则是指我行有收取中间业务收入的需求。(×)

72、根据监管文件规定，具有高等任职资格且连续中断1年以上的，拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调动或改任较低职务，不需要重新申请任职资格。A A、对 B、错

73.个人资信证明原则上客户可以在账户所在地一级分行内任意网点办理。历史明细证明需客户本人办理，不可代办。

74.办理保本理财质押信贷业务时,应与客户签订《理财产品(应收账款)质押登记协议》，并在中国人民银行应收账款质押登记系统进行质押登记。(√) 75.商誉风险、竞争风险和规章风险对银行的经营影响很大，银行可以影响但很难控制它们。(√)

第二篇：2016年合规测试题及答案

1:农作物损失率在多大比例以上应视为全部损失? 答：C 80%(含)

2:问：中国保监会对经检查发现内部控制存在___的保险公司，应当下发监管意见函，要求公司限期整改并反馈。

答：D

重大缺陷及实质性漏洞。 3:应集中在什么层级进行集中管控? 答：A 总公司。

4:病毒能不能通过手机短信彩信传播 答：A

能

5：在没有附条件和附期限的情况下，保险合同自何时生效? 答：A

成立时

6：微博安全防护建议错误的是：

答:D 可在任意公共电脑或移动终端登录

7：对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年(月)计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额 答：A

2400元/年(200/月)

8：根据交强险条例，保险公司应当自收到被保险人提供的证明和资料之日起___内，对是否属于保险责任作出核定，并将结果通知被保险人。 答：B

5日

9：木马的危害错误说法是：

答：B 传播其他大型病毒程序或安装广告软件

10：保监会对于保险公司分支机构财务经理管理有何要求? 答：A 应实行委派制 多选

1:怎样加强保险公司内控监管?

答 ：ABCD 第一，全面和重点相统一

第二，制衡和协作相统一

第三，权威性和适应性相统一。

第四，有效控制和合理成本相统一

2：保险中介市场的不规范主要表现为以下几个方面 答：ABC 一是业务不真实

二是银邮兼业代理和营销员进行销售误导，容易引发集体退保和群体性事件的风险。

三是内生发展质量不强，多数保险中介只进行简单的产品销售，提供风险管理、专业服务等比较少，提供增值服务能力更弱。 3：如何建立健全互联网保险监管制度? 答：ABC

一是结合互联网保险业务特点，系统梳理现有监管规定，以保护消费者权益和防范系统性风险为重点，在信息披露、服务质量、信息安全等方面细化监管要求，明确监管措施，抓紧出台互联网保险业务监管办法。

二是立足行业自律，构建促进互联网保险发展的长效机制。 三是推进互联网金融监管协作和沟通。 4：公司治理的监管内容???? 答：ABCD 5:我国保险监管的目标是什么?

答：ABC第一，保护保险消费者权益。

第二，维护保险市场稳定。

第三，促进保险市场繁荣。 6：为什么要推进费率市场化改革?

答：ABCD第一，费率改革有利于保险业持续健康发展。

第二，费率改革有利于形成充满活力的市场体系。

第三，费率改革有利于提升行业风险管理水平。

第四，费率改革有利于提高监管能力。

7：有下列哪些情形之一导致第三人人身损害，当事人请求保险公司在交强险责任限额范围内予以赔偿，人民法院应予支持?

答：ABC 驾驶人未取得驾驶资格或者未取得相应驾驶资格的

醉酒、服用国家管制的精神药品或者麻醉药品后驾驶机动车发生交通事故的

驾驶人故意制造交通事故的。 8： 答ABC

9：发展现代保险服务业要坚持市场主导、政策引导的主要内容是什么?

答：ABC 一是对于纯商业化业务，重点在于营造公平竞争的市场环境，减少政府对产品、业务的过多审批和不合理干预。

二是对具有社会公益性、关系国计民生的政策性业务，重点在于创造低成本的政策环境，给予必要扶持。

三是对具有积极作用但基础薄弱的业务，需要政府更多发挥引导作用，推动其更好发挥服务经济提质增效升级的作用

10：保险公司治理监管重点针对以下哪些风险?? 答：ABCD 11各国加强保险公司治理结构建设和监管往往采取如下哪些措施? 答：ABCD

12:发展现代保险服务业，必须要把防范风险放到重要的位置上，具体内涵是什么? 答：ABCD

13:保险案件风险监管的主要内容 答：ABCD一是基础管理方面

二是案件风险预防与警示教育方面

三是风险处置方面

四是督促问责与整改方面

14：如何强化内部控制在保险公司治理中的基础地位? 答：ABCD

15:如何理解加强保险消费者合法权益保护的重要意义?

答：ABCD第一，保护保险消费者合法权益是保险业践行为人民群众服务的宗旨、落实以人为本理念的具体体现。

第二，保护保险消费者合法权益是法律对保险业提出的明确要求。

第三，保护保险消费者合法权益是保险业服务国家治理体系和治理能力现代化的现实需要。

第四，保护保险消费者合法权益是保险业可持续发展的战略选择。 16:保险服务经济社会发展的作用体现在哪些方面? 答：ABCD

17:监管机构对农险业务的监管重点包括哪些? 答：ABCD“五公开、三到户”落实情况

承保理赔环节是否遵守相关要求

是否存在侵害投保农户合法权益的行为

农业保险条款费率执行情况。

18：国家对现代保险服务业的定位是什么?

答：ABC 一是《若干意见》提出保险是现代经济的重要产业和风险管理的基本手段。

二是《若干意见》提出保险是社会文明进步、经济发达程度、社会治理能力的重要标志。

三是《若干意见》提出保险服务国家治理体系和治理能力现代化。 19:商业健康保险包括哪些主要内容?

答：ABCD 医疗保险、疾病保险、失能收入损失保险、护理保险等，以及相关的医疗意外保险、医疗责任保险等医疗执业保险。

20:如何强化董事会在保险公司治理中的核心地位? 答：AB

21：我国已形成以《保险法》为核心的、由以下哪几个层次构成的保险监管法制体系? 答：ABCD 由法律、行政法规、行政规章、规范性文件 22:“保险信用信息基础设施”包含哪些具体内容? 答：ABCD

23：在我国，可考虑在与社会民生关系密切的责任保险领域积极探索开展强制责任保险 答：ABCD 比如食品安全、医疗事故、安全生产、环境污染等重点领域。 24：坚持深化保险行业改革主要体现在哪些方面? 答：ABC

25：推动保险公司加快转变发展方式要实现的“三个转变”的总体目标是什么? 答：ABC

26:根据新国十条，保监会下一步市场退出的总体思路是什么? 答：ABC

27：我国保险法制体系中，国务院制定的行政法规有3部 答：ABC 《中华人民共和国外资保险公司管理条例》

《机动车交通事故责任强制保险条例》

《农业保险条例》

28：我国要发展的现代保险服务业有哪些基本特征?

答：ABC 基本建成保障全面、功能完善、安全稳健、诚信规范

29:单独承保首台(套)重大技术装备保险的保险公司应满足以下哪些条件?

答：ABCD 应满足如下条件：注册资本金应不低于50亿元;近三年偿付能力均不低于150%;风险管理能力强、机构网络健全、承保理赔服务优质、具备首台(套)重大技术装备保险项目相关经验;保险监督管理机构要求的其他条件。 30： 保险消费者包括哪些人?

答：ABC 投保人、被保险人和受益人

第三篇：合规反洗钱试题及答案

合规反洗钱题目(仅供参考)

一、单项选择题 (共45题，每题分1分，总45分)

1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。 (d)

A. 中国人民银行反洗钱局

B. 公安部

C. 中国人民银行调查统计司 D. 中国反洗钱监测分析中心

2. 能够作为实名证件使用的有( ). (a)

A. 法定身份证的原件 B. 学生证

C. 介绍信 D. 法定身份证件的复印件

3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) (c)

A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的

C. 通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。 D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的

4. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) (c)

A. 公安部

B. 国务院

C. 中国人民银行 D. 财政部

5. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。 (d)

A. 反洗钱主管机关 B. 第三方

C. 行业监管机关 D. 该金融机构

6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。 (a)

A. 5 B. 10

C. 15 D. 20

7. 国家反洗钱行政主管部门是指()。 (a)

A. 中国人民银行 B. 公安部

C. 中国工商银行 D. 中国证券管理委员会

8. 负责反洗钱资金监测的机构是()。 (b)

A. 中国人民银行反洗钱局

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 公安部

D. 最高人民检察院

9. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的()或者其他身份证明文件。 (b)

A. 工作证

B. 身份证件

C. 驾驶证 D. 身份证复印件

10. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则。 (d)

A. 认识你的客户 B. 熟悉你的客户

C. 见过你的客户 D. 了解你的客户

11. 以下()活动可能存在洗钱行为。 (d)

A. 地下钱庄 B. 购买保险立即退保

C. 成立空壳公司 D. 以上都是

12. 以下不属于“黑钱”来源的是()。 (d)

A. 毒品交易所得 B. 敲诈勒索所得

C. 走私收入 D. 诚实守法经营所得

13. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。 (a)

A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

14. 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当()。 (c)

A. 只提交大额交易报告 B. 只提交可疑交易报告

C. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D. 合并提交大额可疑交易报告

15. 我司银行保险部委托其他金融机构代理销售产品时，应在()中明确双方在识别客户身份方面的职责，确保第三方能够按照我司要求履行客户身份识别义务。 (d)

A. 合作协议 B. 代收代付协议

C. 银保通协议 D. 委托代理协议

16. 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息() (a)

A. 应当予以保密;非依法律规定不得向任何单位和个人提供 B. 可以任意散布

C. 不需保密 D. 可以向领导提供

17. 金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，() (a)

A. 受法律保护 B. 不受法律保护

C. 看领导准不准与 D. 依据领导的意见

18. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于()人，并应出示执法证和检查通知书。 (a)

A. 2 B. 3 C. 4 D. 5

19. 对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明;未作提示或者明确说明的，该条款()。 (a)

A. 不产生效力

B. 失效

C. 停效 D. 复效

20. 根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法(试行)》规定，问责对象发生相关问责事项，造成的损失不易量化，但社会影响特别恶劣，或造成系统性风险的重大违法违规行为，给予该问责事项的直接责任人()处分。 (b)

A. 降职

B. 解除劳动合同

C. 降级

D. 减薪

21. 《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法》规定，营销员、银保专管员以及代理机构应当引导客户如实完整地填写联系地址 电话等信息。严禁以本人、本机构(或机构员工)、亲属等的地址和电话替代客户个人资料,或通过其他方式提供客户不实资料,严禁()行为 (c)

A. 回访

B. 陌拜

C. 代签名

D. 要求客户体检

22. 保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，()采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。 (d)

A. 不必

B. 可以

C. 不得 D. 应当

23. 保险公司对新型产品投保人的回访应当在()成。 (d)

A. 复效期 B. 等待期

C. 观察期

D. 犹豫期

24. 保险公司应对产品说明会的举办实行审批制度，产品说明会应经保险公司()机构批准。 (b)

A. 省级或省级以上 B. 地市级或地市级以上

C. 县区级或县区级以上 D. 总部

25. 产品说明会上所散发和使用的各类与公司或产品相关的宣传资料应由保险公司()机构统一印制。 (a)

A. 省级或以上 B. 地市级或以上

C. 县区级或以上 D. 总部

26. 公文应当由总经理或经授权的()其他领导签发，未经签发时，任何人不得擅自印发公文。 (a)

A. 总经理室 B. 发文部门

C. 上级机构 D. 本机构

27. 保险公司不得委托没有取得()的商业银行网点开展代理保险业务。 (c)

A. 保险代理从业人员资格证书 B. 保险营销员展业证

C. 经营保险代理业务许可证 D. 保险经纪从证书

28. 根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项相关责任人已经离开公司的，仍应追究其相关责任，并将处理决定通知其();对不能通知的，公司将处理决定予以公告。 (d)

A. 主管机关 B. 上级机关

C. 行业协会 D. 现工作的单位

29. ()保险营销员个人及其聘用人员随机拨打电话约访陌生客户，或者假借公司电话营销中心名义电话约访客户。 (a)

A. 禁止 B. 鼓励

C. 允许 D. 限制

30. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。 (d)

A. 只能是金融机构工作人员 B. 只能是金融机构

C. 只能是金融机构工作人员或金融机构 D. 可以是任何单位和个人

31. 根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》的规定，在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并()收取其他任何费用。 (b)

A. 可以另行 B. 不得对此

C. 应该另行 D. 可选择

32. 根据《太平人寿保险有限公司广东分公司可疑交易管理办法》，公司已建立可疑交易报告系统，同时将不断完善可疑交易的抽取条件。系统可以自动生成可疑交易清单的，应当经()后上报。 (b)

A. 系统再次抽取 B. 人工判断审核

C. 系统判断审核 D. 人工再次抽取

33. 根据《广东分公司可疑交易管理办法(2011 版)》，分公司()负责审核系统上报的可疑交易并报送总公司。 (d)

A. 办公室 B. 人力资源部

C. 财务部 D. 企划部

34. 保险合同是()与保险人约定保险权利义务关系的协议。 (a)

A. 投保人 B. 被保险人

C. 受益人 D. 保险人

35. 人身保险的投保人在()时，对被保险人应当具有保险利益。 (b)

A. 保险事故发生时 B. 保险合同订立时

C. 保全变更时 D.

36. ()是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。 (c)

A. 被保险人 B. 投保人

C. 受益人 D. 继承人

37. 采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：

(一)()保险人依法应承担的义务或者()投保人、被保险人责任的;

(二)()投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。 (a)

A. 免除、排除、加重 B. 排除、免除、加重

C. 加重、免除、排除 D. 加重、排除、免除

38. 保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当()通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。 (b)

A. 一次性 B. 及时一次性

C. 及时 D.

39. 对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后()内，履行赔偿或者给付保险金义务。 (d)

A. 5 B. 3 C. 7 D. 10

40. 未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权() (a)

A. 解除合同，并不退还保险费。 B. 不予赔付

C. 解除保险合同，拒赔 D.

41. 投保人不得为()投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。 (c)

A. 未成年人 B. 25周岁以下的人员

C. 无民事行为能力人 D.

42. 合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过()未支付当期保险费，或者超过约定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力()，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。 (a)

A. 30日 中止 B. 60日 中止

C. 30日 终止 D. 60日 终止

43. 合同效力依照本法第三十六条规定中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人补交保险费后，合同效力恢复。但是，自合同效力中止之日起满二年双方未达成协议的，保险人有权()。 (b)

A. 不承担保险责任 B. 解除保险合同

C. 催缴保险费 D.

44. 受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定()死亡在先。 (b)

A. 被保险人 B. 受益人

C. D.

45. 保险人对保险合同中的保险责任免除条款未向投保人明确说明的，产生下列哪一后果? (b)

A. 保险合同无效 B. 该条款不产生效力

C. 对该条款作不利于保险人的解释 D. 可以减少投保人的保险费

二、多项选择题 (共25题，每题分2分，总50分)

1. 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 (a, b, c, d)

A. 恐怖活动犯罪

B. 贪污贿赂犯罪

C. 破坏金融管理秩序犯罪

D. 金融诈骗犯罪

E. F.

2. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向()和()报告。 (c, d)

A. 司法机关

B. 检察机关

C. 中国人民银行当地分支行 D. 当地公安机关

E. F.

3. 广东保监局下发的《关于进一步规范我省人身保险市场行为的通知》，将2011年全省开展人身保险市场整治工作分为()四个部分。 (a, b, c, d)

A. 落实保险公司高管人员责任 B. 强化费用资金管理

C. 完善现炀检查工作机制

D. 加强行业自律工作

E. F.

4. 金融机构除核对身份证件外，还可采取()等措施识别客户身份。 (a, b, c, d)

A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B. 回访客户

C. 实地查访 D. 向公安、工商行政管理部门核实

E. F.

5. 当出现()情况时，金融机构应当重新识别客户。 (a, b, c, d)

A. 客户要求变更姓名或者名称

B. 客户行为或者交易情况出现异常

C. 金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的 D. 先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的

E. F.

6. 采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：()保险人依法应承担的义务或者()投保人、被保险人责任的;()投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。 (a, b, c)

A. 免除 B. 加重

C. 排除 D. 减轻

E. F.

7. 保险销售人员不得有下列何种行为( ) (a, b, c, d)

A. 代签名 B. 代体检

C. 伪造客户回访记录 D. 伪造客户信息

E. F.

8. 对一年内被投诉并经查实有销售误导行为()次及以上的营销员、银保专管员或代理杌构,保险公司应对其销售的保单客户资料进行核查,必要时进行客户再次(),防止客户资料不实及销售误导问题 (a, c)

A. 2 B. 3

C. 回访 D. 识别

E. F.

9. 保险公司应加强宣传,引导客户主动提供个人资料,建立国定电话 移动电话和电子邮箱等多种联系方式。充分利用()以及举办客户关怀活动等方式,核对客户关键信息资料,并提醒客户及时办理信息变更。 (a, b, c, d)

A. 电话回访 B. 客户咨询

C. 保单保全 D. 给付理赔

E. F.

10. 中国太平保险集团合规经营红线制度规定合规经营红线作为经营管理的警戒线，规定了各公司经营管理中涉及的性质恶劣、对公司经营管理有重大影响的违法违规行为，包括()等。 (a, b, c, d)

A. 业务、财务数据造假 B. 违规开设机构

C. 私设小金库 D. 违规计提准备金

E. F.

11. 保险公司应加强产品说明会档案资料的管理，归档资料包括() (a, b, c, d)

A. 产品说明会使用的宣传单张 B. 推介产品所用的书面或电子演示、讲解资料

C. 客户签到表 D. 录像视频资料

E. F.

12. 保险公司处理信访事项过程中有下列情形之一的，监管部门可责令改造成严重后果，违反监管法规的，由监管部门依法给予行政处罚： (a, b, c)

A. 对收到的信访事项不按规定登记和处理的; B. 推诿、敷衍、拖延信访事项办理,弄虚作假或者未在规定期限内办结信访事项并报保险监管部门的;

C. 在处理信访事项中,作风粗暴,激化矛盾并造成严重后果的; D. 对信访人所有信访投诉请求未予支持的。

E. F.

13. 保险营销员在展业过程中应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客户明确说明保险合同中()等重要信息。 (a, b, c, d)

A. 责任免除 B. 犹豫期

C. 健康保险产品等待期 D. 退保

E. F.

14. 银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中不得将保险产品与()等混淆。 (a, b)

A. 储蓄存款 B. 银行理财产品

C. 存款收益 D. 国债收益

E. F.

15. 根据《太平人寿保险有限公司违规问责暂行办法》规定，责任人有下列行为之一的，应加重责任追究： (a, b, c, d)

A. 伪造、销毁、藏匿证据的; B. 对检举人、证人、办案人打击报复的;

C. 对查处案件有意制造障碍的; D. 在作出责任追究决定前，发现有多项违规行为的。

E. F.

16. 根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项追究方式包括() (a, b, c)

A. 纪律处分 B. 组织处理

C. 经济处分 D. 治安处罚

E. F.

17. 保险营销员不得接受投保人委托()、不得接受被保险人或受益人委托()。 (a, c, d)

A. 代缴保险费 B. 代办保全

C. 代领退保金 D. 代领保险金

E. F.

18. 根据《人身保险业务基本服务规定》保险公司应当建立保护投保人、被保险人和受益人()和()的制度。未经投保人、被保险人和受益人同意，保险公司不得泄露其()和()。 (a, b)

A. 个人隐私 B. 商业秘密

C. 收益 D. 保单号

E. F.

19. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：() (a, b, c, d)

A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

E. F.

20. 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽义务主有 ()。 (b, c, d)

A. 参与调查义务

B. 配合调查义务

C. 如实提供信息义务

D. 不得拒绝和阻碍义务

E. F.

21. 中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?() (a, b, c, d)

A. 电话询问

B. 走访金融机构

C. 书面询问

D. 约见金融机构高级管理人员谈话

E. F.

22. 保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存()和()。 (a, c)

A. 培训课件 B. 培训视频

C. 培训工作记录 D. 培训名单

E. F.

23. 根据《保险业反洗钱工作管理办法》，保险公司应当依法在()、()、()或者()等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。 (a, b, c, d)

A. 订立保险合同 B. 解除保险合同

C. 理赔 D. 给付

E. F.

24. 根据保险公司应当依法保存()和()，确保能足以重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 (a, c)

A. 客户身份资料 B. 代理人工号

C. 交易记录 D. 监测记录

E. F.

25. 根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》，保险公司应当高度重视投保人、被保险人的信息保护，建立客户信息管理和保密制度，制定泄露客户信息的处罚措施，不得()、()或()个人信息资料。 (a, b, c)

A. 非法获取 B. 使用

C. 倒卖 D. 合法提交

E. F.

三、判断题 (共5题，每题分1分，总5分)

1. 金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户出示的身份证件或者其他身份证明文件进行核实并登记。 (no)

对 错

2. 产品说明会应当由保险公司县级或县级以上机构批准 (no)

对 错

3. 保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过三十日不行使而消灭。 (yes)

对 错

4. 保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当及时一次性通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。 (yes)

对 错

5. 根据新《保险法》相关条文，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定;情形复杂的，应当在六十日内作出核定 (no)

对 错

第四篇：信用社合规检查试题及答案

农村信用联社

合规操作102项测试题

得分：

填空题(每题2分，合计100分) 单位：姓名：职务：

1、各营业机构负责人、营业经理查库频次：每周 一次，按月不少于 四次;两次查库间隔时间不少于7天。

2、主任检查柜员尾箱及现金库时要求：查库记录 完整 ，

查库内容真实 ，是否坚持“ 开箱 、 开包 、 移位 、 卡

把 、 核对卷别 、 清点零币”的查库要求等。

3、查库内容完整是指必须检查 库存现金 、重要空白凭

证、 抵押质押有价物品 、代保管有价物品、有价单证等做到账实相符。

4、金库内严禁存放与 现金 、 有价单证 、 柜员现金箱以

及经有权人审批的特殊物品 等无关的物品。

5、营业终了，现金尾箱须经双人复点后入 库 保管。柜员

营业用大额现金必须 入临柜保险柜 保管。

6、管库员必须坚持双人管库 、 同进同出。

7、金库或保险柜钥匙必须分管、分持 、平行

交接 并在要害岗位钥匙交接登记簿上详细记载。

8、非管库人员不得进入金库内，必要时进入必须填写《 非管库人员出入库登记薄》，管库员离职按规定办理 交接手

续。

9、监控录像必须 有效监控 金库内的物品。

10、库存限额不得连续 3天 以上超过联社核定的限额。

11、残币确认必须加盖“ 全额”“半额 ”章。

12、办理假币收缴业务必须加盖“假币”字样，出具

《 假币收缴凭证 》，同时在综合业务系统进行上缴流程操

作。

13、网点柜员尾箱内现金、凭证必须与综合业务系统内打印

出的电子尾箱余额 一致 ;核对后核对人在“ 柜员尾箱余

额一览表 ”上勾兑并签字证明。

14、柜员休假时必须进行尾箱交接，交接时尾箱必须清

零;同时登记《 会出人员工作交接登记薄》《 业务印

章登记暨使用交接登记薄》《要害岗位钥匙保管交接登

记薄》，并由 主任或营业经理进行监交。

15、柜员离位时临柜保险柜必须 上锁乱码。

16、信用社对当日单笔或者单户累计超过5万元(含)的现金支取必须由 主任 履行审批等监督职责。

17、授权时应按规定进行复核，规范操作;授权密码必

须保密、定期更换 。

18、柜员工作变动或临时离岗必须按规定办理交接手续。

19、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先 在重要空白凭

证和业务凭证上加盖业务印章”规定 ”;

20、办理挂失业务，必须认真核实账户 余额 ;严格审核客

户 身份证件，留存核查结果。

21、挂失凭证、客户资料填写必须 完整 ;

22、挂失业务分为凭证挂失 、密码挂失、 双挂;密码 挂失必须客户本人办理不得代办。

23、柜员离柜时必须退出操作界面 并将保管的现金、重空、 印章等重要物品入库(柜)加锁保管。

24、大额交易业务必须按要求报送 大额交易报告。

25、个人储蓄存款必须实行“ 实名制 ”，认真审核客户有

效证件。

26、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先 在重要空白凭

证和业务凭证上加盖业务印章”规定 ”。

27、作废凭证必须剪角并加盖 “作废”章 。

28、印章管理必须按规定 使用、保管 、 交接 ;印章启用

前应在《山西省农村信用社业务印章暨使用交接登记簿》上

预留 蓝色印模，注明启用日期，方可使用。

29、对账管理必须 记账岗、 对账岗分离。

30、对账工作必须真实： 企业 印章与 开户单位必须一致。

31、对账率必须达到100%;

32、银企对账必须执行“双线双向”对帐;双百万账户必须双人上门核对余额、发生额。

33、质押物必须按规定办理 止付 ，质押物保管视同 现金

和重要空白凭证进行保管。

34、会计登记薄必须建立 健全、记载及时、 完整;

35、监控必须覆盖有效区域;监控资料保存时间不得少于30

天;

36、营业临柜人员自卫武器 必须 人手 一支，必须放在 随

手可取之处 ;

37、安全检查每月至少四次;安全保卫学习每月至少 四次;

38、贷款客户必须在信用社开立存款账户 ;

39、信贷业务必须调查岗、审查岗、审批岗分离;

40.抵质押率：存单质押率控制在90%，房产抵押率控制在40-50 %，普通住宅控制在 50 %，商业用房控制在50 %，机

器设备控制在30-40 %。

41、突击检查时必须要求检查人员出示 检查证 、 工作证、 身份证、介绍信;同时电话核实检察人员身份，省联社突击

检查核实电话;市联社突击检查核实电

话;

42、四项制度包括：亲属回避制度 、 强制休假制度 、干

部交流制度 、 岗位轮换制度 。

43、办理特殊业务要严格审核 客户身份证件;

44、柜员离岗时，需将 个人名章(包括嵌套的个人名章)自行保管。柜员个人名章只限本人使用，不得交接;

45、业务印章暂不使用的，上交营业经理入库保管;继续使用的，与接交柜员办理交接手续。两种情况均需办理 印章交接，并在《 业务印章登记暨使用交接登记簿 》中记载。

46、柜员应尽量避免手工补制凭证的现象发生，如因系统故

障、打印机故障等异常情况，导致机打凭证破损、打印要素

不全或未打印的“系统不支持重打的 非重要空白单证 ”，

可手工填制机打内容，但必须注明“ 手工补制，严禁重复 ”

字样，并由 营业经理 签字确认。

47、因柜员记账错误需要抹账的，柜员依据填写完整且负责

人签字确认的《 山西省农村信用社错账抹账审批单 》进行抹账处理，且错误《记账凭证》上必须注明抹账原因、 抹账凭证序号及正确的《记账凭证》序号 ，正确的 《记账凭

证》上必须注明原错误凭证的序号。原支付结算凭证作正确《记账凭证》的附件。

48、密码挂失后可当日办理改密，但要严格相关手续，办理

后要求客户在挂失申请书上签注“ 密码已修改，由此引发

的经济纠纷信用社不负责任 ”。

49、客户办理业务留存的身份证件必须加盖“ 此复印件与

原件核对一致 ”章，并进行 联网核查 ，打印 联网核查记录;

50、内部人员必须遵守不得代客户 办理业务;不得自办

本人业务，严禁内部员工代 客户 保管存折(单)印章等。

第五篇：测试笔试题及答案

软件测试工程师笔试试题答案

一、判断题(每题1分，12 分，正确的√，错误的╳) 1.软件测试的目的是尽可能多的找出软件的缺陷。() 软件测试的目的就是为了发现软件中的缺陷，从这个意义上面说上面的这个论断是正确的。

不少人会认为软件测试可以保证软件的质量，其实这个观点是错误，测试只是软件质量控制中的一个角色，其活动并不能达成软件质量保证的效果。所以不要认为一个公司里面如果有了软件测试人员，产品的质量就会好起来。

2.Beta 测试是验收测试的一种。() Beta测试和验收测试是两种不同的测试。

验收测试的目的是为了以发现”未实现的需求”为目的，以评估”适合使用”为目标，该类测试的不是以发现缺陷为主要目的。

beta测试是一模拟真实的使用环境从而发现缺陷的一种测试。所以两者之间的是非包容关系。

----但我觉得以上的解释有问题，施验收测试的常用策略有三种，它们分别是：·正式验收·非正式验收或Alpha 测试·Beta 测试。显然，无论是Alpha测试还是Beta测试，都是属于验收测试。

3.验收测试是由最终用户来实施的。() 上面说到了验收测试的目的和目标，所以验收测试也可是是软件生产的企业内部人员来实施。例如产品经理。

当软件以项目的形式出现，那么验收测试由最终用户来实施的情况是比较长见的。但是对于产品形式的软件，生产企业内部的验收测试会更多。

4.项目立项前测试人员不需要提交任何工件。() 应该说这道题目没有明确的答案，在项目立项前测试人员是不是要把一些准备工作以工件的形式给记录下来是完全取决于该企业的软件开发过程的要求。同时不同企业，立项前要达成的一些必要条件也是大相径庭的。应该说这一题目出的不是很好，如果你是出题人这家企业的测试工程师，那么就应该有一个明确的答案。 5.单元测试能发现约80%的软件缺陷。() 同样这一题目也没有标准答案。因为该数据的来源和其统计的方法，样本都没有一个工业标准。这样出来的数据同样不具有权威性。 这里我可以说一个简单的例子，在用ASP,php这类脚本语言开发网页的时候是根本没有复杂的单元测试。那么这样的数字应用在网站开发上面是否有意义，还是值得商榷的。所以这道题目出的不好，没有明确的答案

6.代码评审是检查源代码是否达到模块设计的要求。() 代码审查是一种静态技术，从这个意义上说代码复查是需要和其他的一些动态测试技术配合才能检查代码是否符合设计的要求 7.自底向上集成需要测试员编写驱动程序。()

这道题目大家看下top-down 和 down-top的集成测试示意图就能得出明确的答案。这里需要了解的是什么是驱动测试程序，什么是桩程序。如果集成组件数量众多，多关系层次，那么不论是什么类型的集成测试。驱动程序和桩程序都是需要开发的。

自顶向下需要开发桩模块 自底向下需要开发驱动模块

8.负载测试是验证要检验的系统的能力最高能达到什么程度。() Load testing(负载测试)，通过测试系统在资源超负荷情况下的表现，以发现设计上的错误或验证系统的负载能力。 在这种测试中，将使测试对象承担不同的工作量，以评测和评估测试对象在不同工作量条件下的性能行为，以及持续正常运行的能力。

负载测试的目标是确定并确保系统在超出最大预期工作量的情况下仍能正常运行。

此外，负载测试还要评估性能特征，例如，响应时间、事务处理速率和其他与时间相关的方面。

9.测试人员要坚持原则，缺陷未修复完坚决不予通过。()

同样，这一题没有正确的答案。缺陷是否修复是需要听取测试人员的意见，但测试人员的意见非决定性。所以还是要看一个企业赋予测试人员有多大的权力。 10.代码评审员一般由测试员担任。() 如果测试员有这个水平，那么当然是可以参加的。不过大多数的企业不会让普通的测试人员参与代码的评审。

11.我们可以人为的使得软件不存在配置问题。() 首先大家先搞清楚什么是配置管理什么是软件配置，从这道题目中看不出出题人想问的是关键工程中的配置管理还是单纯的软件配置。但是可以肯定的是不论是何种情况，答案均是否定的。

12.集成测试计划在需求分析阶段末提交。()

集成测试计划在开发人员完成软件集成计划之后就可以开始进行了。所以在需求分析阶段之后提交是不现实的事情，应该在软件的设计阶段后，编码前。

二、不定项选择题(每题2 分，10分) 1.软件验收测试的合格通过准则是：() A. 软件需求分析说明书中定义的所有功能已全部实现，性能指标全部达到要求。 B. 所有测试项没有残余一级、二级和一

C. 立项审批表、需求分析文档、设计文档和编码实现一致。 D. 验收测试工件齐全。

回答这道题，你必须是这家企业的员工。前面说到了验收测试的目的和目标，一个是需求必须实现，二是证明软件是适合使用的。这样能满足这两个通用标准就可以了。当然有些软件企业会对验收测试标准做一些调整。 2.软件测试计划评审会需要哪些人员参加?() A.项目经理 B.SQA 负责人 C.配置负责人 D.测试组

上面的4种角色都需要参与

3.下列关于alpha 测试的描述中正确的是：() A.alpha 测试需要用户代表参加 B.alpha 测试不需要用户代表参加 C.alpha 测试是系统测试的一种 D.alpha 测试是验收测试的一种

首先大家需要知道alpha测试是系统级别的测试，该测试是在一个受控的环境中进行的。用户需要直接参与进来。所以答案应该是AD 4.测试设计员的职责有：() A.制定测试计划 B.设计测试用例

C.设计测试过程、脚本 D.评估测试活动

合理的答案的是BC，同时要看软件企业对该类人员的职责是如何定义。 5.软件实施活动的进入准则是：() A.需求工件已经被基线化 B.详细设计工件已经被基线化 C.构架工件已经被基线化 D.项目阶段成果已经被基线化 先要了解一下什么是基线。这个是软件配置管理中一个重要的概念。工作产品必须纳入到一定的基线里面。所以选择ABC是必定的，至于是否选择D要看这家企业自身的标准了

填空题(每空1分，24 分)

1.软件验收测试包括___、___、____三种类型。

软件验收测试包括正式验收测试、alpha测试、beta测试三种测试。

2.系统测试的策略有功能测试、、、、易用性测试、、、、、、、、 、、等15 种方法。

《软件测试的艺术》：功能测试，容量测试，负载测试，易用性测试，安全性测试，性能测试，存储测试，配置测试，兼容性测试，安装测试，可靠性测试，可恢复性测试，适用性测试，文档测试，过程测试

3.设计系统测试计划需要参考的项目文档有____和迭代计划。 设计系统测试计划需要参考的项目文档有软件测试计划、软件需求工件、和迭代计划。 4.对面向过程的系统采用的集成策略有___、___两种。 自顶向下，自底向上

5.通过画因果图来写测试用例的步骤为___、___、___、___及把因果图转换为状态图共五个步骤。

利用因果图生成测试用例的基本步骤是：

a 分析软件规格说明描述中，哪些是原因(即输入条件或输入条件的等价类)，哪些是结果(即输出条件)，并给每个原因和结果赋予一个标识符。 b 分析软件规格说明描述中的语义，找出原因与结果之间，原因与原因之间对应的是什么关系? 根据这些关系，画出因果图。 c 由于语法或环境限制，有些原因与原因之间，原因与结果之间的组合情况不可能出现。为表明这些特殊情况，在因果图上用一些记号标明约束或限制条件。 d 把因果图转换成判定表。

e 把判定表的每一列拿出来作为依据，设计测试用例。