社会工作案例分析总结

年复一年，日复一日，当一段工作完成后，或是一个项目结束后，回首工作与项目的过程，从中反思不足之处，可获得宝贵的成长经验。因此，我们需要写一份工作报告，但如何写出重点突出的总结呢？今天小编为大家精心挑选了关于《社会工作案例分析总结》，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助！

第一篇：社会工作案例分析总结

工作分析—实训总结

工作设计分析与应用总结报告

所谓工作分析，是指确定完成各项工作所需技能、责任和知识的系统过程，是一种重要而普遍的人力资源管理技术。工作分析是对某特定的工作作出明确规定，并确定完成这一工作所需要的知识技能等资格条件的过程。工作分析是具体通过系统全面的情报收集手段，工作分析是人力资源管理工作的基础，其分析质量对其他人力资源管理模块具有举足轻重的影响。工作分析为人员招聘与甄选提供参照标准，使人员培训与开发更具有针对性，为建立客观、公正的绩效考评体系提供依据，也是岗位评价、薪酬体系设计的基础，为个人职业发展规划提供了帮助，完整的工作分析对支持雇佣实践中的合法性及建立员工劳动关系具有重要意义。

一、 实训中的任务

鉴于工作分析的重要性，进行了工作分析设计与应用的实训活动，在此期间我们小组的工作设计分析对象是重庆科技学院心理健康教育咨询中心主任。工作分析设计与应用实训历时五天，从星期一到星期五小组组员分别依次进行了图书馆资料的收集，工作分析设计方案，访谈计划的完成与实施，记录资料与职务说明书的编写,PPT的制作和工作设计的讲解以及感想和体会，最后归入课程设计资料袋。主要工作如下：

1、 重庆科技学院心理健康教育中心主任工作分析设计方案。

2、 重庆科技学院心理健康教育中心主任岗位说明书。

3、 整理与修正资料

二、 实训中的优缺和不足

在此次工作分析实训当中我们有一部分做的较好的工作，但是也存在着计划部切合实际等的不足，这些都激励着我们再今后的学习工作中，不断的提升我们的知识文化水平，朝着更高更远的方向迈进。

在实训当中做得相对较好的是我们的任务分配明确，同时我们在实训的过程当中相互帮助，大家都不是孤军奋战，大家团结一致共同完成工作分析设计方案、岗位说明书和演示文稿。

但在实训的过程当中我们也存在着很多的问题。第一，我们在制作文本时，应该按照正规的文件格式编排字体段落，这样更加美观。

第二，在学习过程中，我们对书本上的知识了解还不够彻底，应该以后多加记忆理解课本知识。

工作分析是一项复杂的过程，既要全面了解所分析的岗位的相关信息，还要运用所学的知识将这些信息整理并最终以一定的形式将这次分析的结果呈现出来——职务说明书，工作分报告。在这个过程中我们也遇到了不少的难题，但是通过我们团体的共同努力，一起发现问题，设法解决难题,并制定出相对完善的工作分析计划。

虽然我们小组确实对心理健康教育咨询中心主任这一职位进行了访谈、观察，但是得出的有效资料很少。于是我们分析了出现这个问题的原因，是由于我们在访谈时提出的问题不能反映出该职位的职责、工作内容、任职要求等等。

如果我们再设计访谈方案时能咨询一下老师，或者参考一下相关资料，在访谈时去和相关的人员接触，真正实现我们的访谈计划、问卷计划，也许我们就不会在汇报时被老师问得说不出话。文老师说得对，现在的我们对于实训的态度不够严谨，不够谨慎，总以为混混就过去了。如果真的想要掌握这个本领，如果真的想要在企业中从事相关职业，我们就必须好好学习相关的知识，敷衍只会让自己更加的匮乏。

三、实训的心得与体会

通过此次工作分析设计与应用的实训让我们检验了自己的综合能力，也明白了要想做好任何事除了自己平时要有基本的专业知识以外，我们更加的需要一定的实践动手能力和操作能力，因此，我们应该多在实践中磨练自己、提高自己的能力。此次实训，我深深体会到了积累知识的重要性，没有丰富的知识积累，我们做每一件事儿都显得那么的没有底气，没有资本向前去证明我们自己，没有台阶让我们迈进成功的那道门槛。实训是我们确定自己的未来方向，只有我们确定了自己未来的方向、定下目标才能给自己定位，并努力提升自己来让自己适任职位。

此外，经过两天13个小组的汇报，作为观众来说，能够吸引我的不仅是设计的内容，更重要的是成果的展现，也就是说，PPT的制作和讲解人员的语言表达能力是抓住观众注意力的关键。就拿PPT来说，不在于多而在于精，观众会在于PPT背景是否美观，而在美观的基础上是不是会影响字的清晰度，另外有没有一些区别于其他组的，

比如超链接、视频、录音等等。

当然，在团队工作中也要注意你的团队是否有凝聚力，是否分工明确，又不会各自为政，是否有充足的交流。只有重视团队合作与交流，真正意识到大家是一个整体，才会将成功的可能性大大提高，成果的质量也会大大提高。

以上就是我在这次实训中的总结!

李柳欣

2011444738

第二篇：理赔个人工作总结分析

理赔中心2012年工作总结

一、本主要工作

(一)加强环节管控，促进理赔效益提升。

始终将理赔成本管控作为主要任务之一，在全年工作中坚持规范标准，从严把控理赔质量，杜绝不合理超赔、错赔，制止不合格赔案，使公司赔付支出做到严格、规范、合理。围绕理赔成本管控，我们分别在未决清理、案件质量核查、人伤案件处理等方面做了诸多工作。

1、不断加强未决赔案真实性的清查，加大未决估损准确性的考核，努力提高赔款准确性。2012年，我中心组织了多次规模较大的未决赔案清理核查工作，分别对2011年12月31日前发生的赔案(含报未立环节、立未结环节和结未赔环节)进行了逐笔核查清理，共完成并处理了历史垃圾数据、通赔超期未结案件、财务未做支付案件、预付超期等各类型案件3059件，完成总量的60.17%，处理率全省第四名。同时，我们还加强了对正常未决案件估损的准确调整，估损充足率由于历年未决金额偏低，上半年调整未决赔款金额从年初的3184件4027.86万元调至6月底的2974件6097.48万元，使系统估损充足率提升46.73%个百分点，达到合理水平。我们通过加快赔案处理，进一步降低未决存量。在公司业务持续增长的情况下，未决赔案总量比年初下降210件;

2、加大了人伤案件的管理力度。截止11月底，全年医疗审核案件4087笔，总申报金额7642.15万元，共剔除不合理费用达1449.29万元，扣减比例达18.96%。其中车险医疗审核案件1994笔，车险申报金额4943.08万元，剔除不合理费用达834.15万元，扣减率16.88%;非车险医疗审核案件1976笔，车险申报金额2197.41万，剔除不合理费用达515.46万元，扣减率23.46%。2012年全年省内、省间涉及人伤跟踪6831笔。其中车险3459笔、责任险2249笔、意外及健康险150笔、其他险种974笔，人伤首次跟踪基本达到100%。车险人伤调解140笔，共涉案金额27.18万元。由于人伤案件逐年增加，我们加强了人伤案件理赔队伍的建设，将原来的医审分部更名为人伤案件理赔服务分中心。全市人伤跟踪医审人员11人，超过上级要求的人员占比数。人伤案件逐步由原来的事后审核转变为提前介入、全面跟踪、专业审核为主要工作职能。加大了跟踪的力度，及时做好人伤案件的查勘、跟踪和引导及费用调解工作。

(二)创新服务举措，持续提升客户满意度 。

1、积极贯彻落实公司“客户节”各项服务举措。加强了十项车险理赔服务和四项非车险理赔服务承诺的执行力度，重新印制了理赔服务指南宣传折页，加大车险查勘“四个一”考核，定期现场对查勘定损人员，理赔服务大厅前台工作人员及服务职场建设情况进行抽查通报，2012年抽查通报的共计三次，处罚了查关人员1人次，通过抽查理赔服务在软硬件方面，有明显提升，大大提升了服务效率。

2、积极推进理赔提速工作。以“降未决、降周期”为突破口，多措并举，做到每笔案件有人跟踪，每个环节有人催办，结案周期长短考核到人，以赔案处理数量和时效来左右薪酬高低推进赔案提速工作。对小额人伤案件进行现场调解。自小额人伤案件现场调解实施以来，车险小额人伤现场决赔13笔，共涉案金额1.06万元。2012年元至11月，全险种案件处理率102.78%，未决案件总量降到3647件;车险、非车险理赔周期提速均超过30%;出险客户投诉同比下降50%以上。

3、强化服务指标考核，推进服务提升。坚持了核心考核数据的月通报考核工作，开展关键指标考核，激励各支公司抓好服务。由于大家的共同努力，全市系统理赔效率和理赔服务水平得到明显提升，车险周期和非车险周期提速均超过30%。

4、加强了标准化服务窗口建设。今年在费用紧张的情况下，挤出有限资金先后完成了大悟、营业部、直属、汉川、安

陆等单位的服务大厅装修，使公司服务形象、服务礼仪、服务流程、服务态度、窗口环境等问题得到有效改善。

5、树立主动服务意识，着实加强理赔服务。2012年是总公司推出的“服务质量年”，为积极响应保监会保护消费者权益、改进理赔服务质量、切实解决“理赔难”的号召，深入贯彻执行王银成总裁“服务制胜，打造保险行业第一服务品牌”的指示，中心简化和减少不必要和不重要的流程、手续，强化对理赔相关岗位人员的培训和前台与后台的衔接，对理赔关键指标实行每周通报，从理赔合规、服务标准化和工作纪律三个方面对理赔人员考核问责。通过加强理赔服务，对引起客户投诉及投诉升级和个人和部门加大处罚力度，对服务态度不好引起客户投诉的通报批评并处以罚金，今年理赔服务“神秘人”测评在全省排前4位，下半年亿元保费有效投诉量为0件，较往年有较大改善，公司内外客户服务满意度得到明显提升。

6、发挥通赔服务优势，提升了车险通赔服务质量。截止11月底，本代外处理案件1284件，本代外地代赔付案件155件，赔款金额合计702476.84元。代查勘案件数958件，代定损案件281件，省间外代本案件处理率低于123.34%，同期上升50.63%，在全省排名第一。发挥通赔服务优势，提升车险赔服务质量，是2012年总公司推出的重要举措之一，注重通赔案件的处理时效和通赔服务，及时跟踪案件处理状态，定期提取数据，对本代外案件及时与出险地沟通，及时流转，并根据客户需求做好代赔付。处理外代本案件465件，做到及时跟踪回访客户，以缩短通赔案件的理赔周期。

7、讲效益，促发展，整合送修资源。通过车辆送修资源的集中调度，整合维护了公司资源。根据集中调度方案要求，严格执行领导的安排部署，经过为期差不多三个月的集中调度，对孝感城区的资源有了一个较为明确的调度管理思路，为今后的工作更加积极努力的与相关合作4s店沟通，奠定坚实基础，协调为客户带来实质的方便与快捷，更有效的提升我司服务水平。使我司的资源得到有效的留存与控制。客户就是市场的导向，只有服务客户，抓住客户，拓展客户，这样才能“固根本而枝繁叶茂，壮源泉而源远流长”。

(三)加强理赔队伍建设，全面推进理赔人力资源改革。 今年根据总省公司理赔工作会议的部署，2-3月份我司正式启动了理赔队伍的人力资源改革，根据岗位设置人尽其才，合理配置，对相关岗位作了调整，对缺编岗位的进行了2次公开招聘。9月份分别对全市理赔机构进行调整，提拔了一批能力强技术硬的理赔干充实到管理岗位上，保证了队伍的年轻化，增加队伍的活力。为了提高理赔队伍的业务素质，中心针对全市理赔队伍业务素质参差不齐情况，组织全市理赔人员进行多次各项专业技能、服务效勇和业务系统培训，对新同志采取一带一方式做好传帮带。通过几个月的运作队伍稳定，技能得到显著提升。

(四)分析数据，抓住关键，力争各项指标达成。 今年我们工作目标是：赔付率控制在63%以内，周期提速篇二：如何撰写保险理赔个人工作总结

如何撰写保险理赔个人工作总结 时间过的好快，转眼间一年的时间又要过去了，真是时不我待。在加入中银保险江西分公司的半年时间内，得到大家的帮助实在是太多，现在我将本的工作情况汇报一下：

理赔理算岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。它在理赔的整个流程上算是最后一道关口。是这是一项非常需要耐心和细心的工作岗位。对于我的工作，我有得有失，做的并不够完善。

一、理赔案件结案：从客户出现报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定损后录入新系统，转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可拿给财务部转账汇款。截止12月份，已结2000余件已决赔案。并且在通过年底理赔部全部门的努力，将已决案件结案率成功的从70%提升至85%以上，完成了总公司下达分公司理赔结案率的任务。

二、通知客户及时理赔提高结案率：通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少的情况下，多数都需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。因为每一个案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客户的庞然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通，避免不必要的麻烦，解决不了得问题也会存在，只有及时安抚客户情绪，告知保险公司条款，如不计免赔，300元绝对免赔等等。

三、案件整理归档：在一个案件赔款完毕后，需要将车险理赔卷宗按照报案整理排序，填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的时间更是不同。每一个案子排完顺序后，用装订机打孔，打好孔之后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好。按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装入档案盒，在档案号标注清楚，然后归档档案橱内。以便以后的检查和档案查找。

总而言之，理赔岗位体现了公司的形象是公司的对外服务窗口，所以无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。做到自己的最好，发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强公司员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。再次，谢谢所有的新老同事，谢谢领导对我的宽容与教导，在今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的合格员工。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上，我将凭着自己对中银保险公司的激-情和热情，为我公司保险事业继续奉献我的热血、智慧和青春。篇三：理赔员个人工作总结

理赔员个人工作总结

理赔员个人>工作总结 2010年10月，我加入了中国人寿，从事我不熟悉的人寿>保险理赔工作。这是我毕业后的第一份工作，是我职业生涯的一个起点，我对此十分珍惜，尽最大努力去适应这一岗位。通过这一年多的工作和学习，我进一步了解了保险理赔，挑战了自己的工作能力和学习能力。在此我要感谢公司领导会我的悉心教导和同事对我的及时帮助，让我能在短短的时间内学到在校园课堂里无法学到的很多知识并积累了一定的社会经验。现在就2011年的工作情况做一个总结。 2011年对我们理赔科来说是比较特殊的一年，也是忙碌的一年。2011年，理赔省级集中在我们公司试点，随着试点工作的进一步展开，寿险案件逐渐全部由省公司审核，各个县级公司的案件逐步全部上收到市公司集中处理，如此一来，我们市公司理赔人员最直接的感受就是处理的案件量大增。粗略统计了一下本人2011年1月至11月的工作量，短险系统总量为7649,八版系统总量为1561;七版系统总量为27;老业务理赔结案归档为2。

一年来，本人凭着对工作的热爱，严格执行公司的各项>规章制度、内控规定和服务规定，竭尽全力履行自己的岗位职责，努力按领导的要求做好各方面的工作。2011年，对我个人来说也是很关键的一年。2011年上半年，我是一名单纯的理算人员，主要负责案件的理算和结案工作，只要工作仔细，不要算错、看错、录错，一般不会出差错，相对而言，工作对我来说是比较轻松的。到6月份，理赔省级集中工作已完成大部分，领导对我们理算人员也提出了更高的要求，希望我们一个案子从立案到结案归档单独完成。当时，我懵了，心里很担心，因为立案用到的更多的是医学知识，而对一个法学专业毕业的人来说，医学知识是很匮乏的。经过一段时间的学习和摸索，我对自己渐渐地有了自信，错误越来越少，操作也越来越熟练。

本人在工作中能不断进步，除了要感谢公司领导的指导和同事的帮助，也要感谢上级公司和市公司组织的各种业务学习>培训和考试考核。正是因为这些培训、考核，我才能不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和服务技巧。

回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足，如保险知识、医学知识等还需要多学习，并且学以致用……2012年我相信又是充满激情的一年，我有信心和决心在今后的工作中努力学习，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，积极、热情、细致地对待每一项工作。 《>理赔员个人工作总结》篇四：2013年理赔工作总结

理赔中心2013年工作总结

一、2013年理赔重点工作 2013年对于理赔中心来说，是各项工作稳步提升的一年。理赔中心全年坚持“以客户为中心”的转型方向，紧紧围绕“服务提升、过程管控、科技理赔、队伍建设”的核心工作要求，优化资源整合配置，不断提升客户满意度，提高成本管控的科学性，提高理赔管理科技含量，有效激发理赔队伍活力，有力推动公司整体业务发展。

二、2013年具体工作举措

(一)深入落实“多快好省”服务承诺，实现理赔服务贴心化 一是按照省公司推出的“多快好省”服务品牌，在以往各项服务承诺的基础上，推进接报案、查勘、定损、修理、接收单证、财务付款的全流程时效提醒和承诺服务。

二是坚持以“客户满意”为检验标准，紧紧抓住个人客户感受和整体客户满意度两个重点，站在客户的角度，梳理从报案到付款全流程接触客户的节点，实现理赔人员着装、用语、查勘车标识、理赔服务窗口设置的标准化。

三是加强与各产品线协同配合，提升内部服务水平。配合车商部到部分县区支公司进行送修资源对应送修码系统录入情况的实地督导;对产品线实施定时报告制度，强化理赔对产品线的服务和风险反馈作用;建立市、县两级公司之间的沟通反馈机制。

(二)切实强化过程管控，实现成本控制科学化

一是狠抓车险维修成本管理。重点改善县区公司送修资源落后局面。

二是通过加大人伤调节力度，加强外部合作。实现有效降赔。 人伤调节的具体措施有：

1、小额人伤案件自主调节，现场处理。

2、住院伤者协商一次性医疗费。

外部合作的具体措施有：在交通事故伤残评定混乱，造成伤人案均居高不下的不利环境下，我公司主动联合全市其他财险主体，与固伦伤残评定机构达成共识，建立合作，最终的评定结果，双方共同协商，认可后再下评定报告。

三是成立复勘组，与损余回收工作相结合，有效防范道德风险，节约理赔成本。

复勘范围及措施：(1)万元以上所有案件，百分百复勘。(2)逐案复勘，减损金额由理算直接剔除。(3)对于定损、核损人员提出有疑点的定损案件无论金额多少，也要百分百复勘。(4)承修单位未通知复勘，造成复勘工作无法进行的，扣减承修单位定损金额的10%。 损余回收工作：(1)万元以上复勘案件一车一收。(2)一车一回收单，由报价岗审核回收单，并盖章。(3)万元以下案件在五个工作日内完成旧件回收。

(三)加强流程管控，兑现考核制度，严肃法律工作

一是对案件估损进行实时监控，定期清理估损异常案件，做到案件估损随时变动，随时调整。并通过制度将估损充足率纳入到个人绩效考核，有效提升了一次估损的准确度。

二是根据省公司的考核办法，制定符合公司实际的“移动查勘定损管理办法”，将数据拆分到个人，实现月考核，月兑现。有效的激发员工的主动性。

三是加强对法律案件的管理，做到逐案分析，庭审前给律师提供我公司的答辩意见，遇到疑难问题，与律师和法院做好三方沟通。同时加强律师的考核，定期抽查律师庭审情况，并记录赋分，与律师的续聘挂钩。

(四)进一步加强队伍建设，实现理赔队伍专业化

一是以总公司“风雨同行，至爱至诚”的核心价值观宣导为出发点，推行“我服务、我快乐”的理赔服务理念，通过理赔晨(夕)会，文化主题活动等多种形式，大力营造理赔线和谐奋进的工作氛围。

二是进一步加强内部培训，从基础培训、专业培训和强化培训等不同层次不断提高理赔队伍的专业技能。

三是深化绩效考核，激发队伍活力，增强队伍凝聚力和执行力，同时提升理赔队伍的责任意识和服务意识。

三、理赔工作目前成效

(一)案均赔款稳步下降 超额完成预算目标

截至10月份，全市涉及伤人案均赔款为29029元，全省排名第八;较同期下降了17%，

降幅全省排名第二。且低于全省平均水平227元，超额完成预算目标。

全市不涉及伤人案均赔款为3314元，全省排名第五;较同期下降了15%， 降幅全省排名第三。且低于全省平均水平242元。

(二)理赔效率有待提升

车险理赔周期没有保持住年初的好势头，上半年通过引进大学生和县区间内部调节的手段，充实和完善了人员的分工，有效均衡了人

均工作量。但由于新进的查勘员的没有经过系统的培训，专业基础不扎实，缺少对案件处理的技巧，导致案件的处理效率受到了影响。目前已经高于全省平均水平，全省位列第十位。

非车险理赔周期表现较好，一直处于全省前三名，值得肯定。

(三)法律诉讼案件的管理规范化，对律师的管控制度化，有效提升了胜诉率。 截止到10月，我公司法律诉讼案件712件，累计减损2949.35万元，胜诉率达到51%。通过案例的答辩，化解了大家对保险的误解，使法官的判决更加公正准确。

(四)估损充足率明显提高

截止10月底，与2012年底的未决清单对比，估损充足率为83.15%。而与上月未决清单对比，估损充足率已提升为100.19%，全省排名第五。由于今年的估损情况较好，预计在2014年估损充足率能有较大提高。

(五)平板电脑使用率提前完成预算目标

截止到10月底，全市平板电脑查勘使用率为95.13%，定损使用率为65.46%，全市排名第六，并提前完成挑战目标。

(六)未决滞留案件处理缓慢

未决案件的滞留率较高，

1、缺少有针对性的方法。

2、考核力度不够，相关人员的主动性没有调动。

3、人员变动较大，新进人员对滞留案件的处理不熟悉。

四、2014年工作计划

( 一)严抓内部管理，提升服务水平，促进业务发展

1、通过各项管理制度的有效实施，加强理赔中心的内部管控，提升理赔中心的团队意识、责任意识和服务意识。

2、通过强化考核，严格管控，整肃理赔队伍，增强队伍的凝聚力和执行力。

3、通过对理赔人员的定期培训，提升理赔专业技能、服务水平及服务意识。强化对客户的诚心、诚意、诚恳的服务理念。

(二)加强环节监控，提升效率

1、以理赔管家为主导，进行案件各环节的随时跟踪和监控，建立超时预警机制，实现理赔环节时效的全面提升。

2、加强各环节的配合，做到案件随时督促，随时办理，避免发生延误的问题。使案件的流转更加顺畅和快捷。

(三)建立健全制度，完善理赔流程

1、规范各岗位的职责和权限，最大限度的实现人员的科学配置，有效的防止推脱的现象，提高工作效率和和工作质量，规范操作行为。为考核的顺利实现提供依据。

2、制定有针对性的考核制度，围绕理赔的薄弱环节，制定合理的预期目标，定期进行跟踪考核，及时兑现奖惩措施。有效的激励员工，提升员工的责任心。

(四)加大诉讼案件调解力度，有效降低赔付

1、加强与法院、交警部门的沟通联系，快速、高效化解保险纠纷和矛盾，维护公司的合法权益，提升客户满意度，提升公司社会形篇五：2016理赔员个人工作总结 2016理赔员个人工作总结

理赔员个人工作总结 2016年10月，我加入了中国人寿，从事我不熟悉的人寿保险理赔工作。这是我毕业后的第一份工作，是我职业生涯的一个起点，我对此十分珍惜，尽最大努力去适应这一岗位。通过这一年多的工作和学习，我进一步了解了保险理赔，挑战了自己的工作能力和学习能力。在此我要感谢公司领导会我的悉心教导和同事对我的及时帮助，让我能在短短的时间内学到在校园课堂里无法学到的很多知识并积累了一定的社会经验。现在就2016年的工作情况做一个总结。 2016年对我们理赔科来说是比较特殊的一年，也是忙碌的一年。2016年，理赔省级集中在我们公司试点，随着试点工作的进一步展开，寿险案件逐渐全部由省公司审核，各个县级公司的案件逐步全部上收到市公司集中处理，如此一来，我们市公司理赔人员最直接的感受就是处理的案件量大增。粗略统计了一下本人2016年1月至11月的工作量，短险系统总量为7649,八版系统总量为1561;七版系统总量为27;老业务理赔结案归档为2。

一年来，本人凭着对工作的热爱，严格执行公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，竭尽全力履行自己的岗位职责，努力按领导的要求做好各方面的工作。2016年，对我个人来说也是很关键的一年。2016年上半年，我是一名单纯的理算人员，主要负责案件的理算和结案工作，只要工作仔细，不要算错、看错、录错，一般不会出差错，相对而言，工作对我来说是比较轻松的。到6月份，理赔省级集中工作已完成大部分，领导对我们理算人员也提出了更高的要求，希望我们一个案子从立案到结案归档单独完成。当时，我懵了，心里很担心，因为立案用到的更多的是医学知识，而对一个法学专业毕业的人来说，医学知识是很匮乏的。经过一段时间的学习和摸索，我对自己渐渐地有了自信，错误越来越少，操作也越来越熟练。

本人在工作中能不断进步，除了要感谢公司领导的指导和同事的帮助，也要感谢上级公司和市公司组织的各种业务学习培训和考试考核。正是因为这些培训、()考核，我才能不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和服务技巧。 回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足，如保险知识、医学知识等还需要多学习，并且学以致用……2016年我相信

又是充满激情的一年，我有信心和决心在今后的工作中努力学习，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，积极、热情、细致地对待每一项工作。

第三篇：分析检查阶段工作总结

阳西县妇幼保健院分析检查

阶段工作总结

按照县委学习实践活动分析检查阶段的工作安排，结合我院实际情况，把握“征求意见、找准问题、分析原因、理清思路、明确方向”主要任务，认真抓好“三征、两会、一评议”，即:广泛征求党员、中层干部和群众意见形成聚焦提炼专题报告;召开领导班子专题民主生活会和党员组织生活会、形成领导班子分析检查报告;组织群众评议等三个环节，较好地完成了第二阶段的各项工作任务。现将这一阶段主要工作总结如下：

一、基本情况

依照县委学习实践办关于学习实践活动分析检查阶段的工作安排，我院从实际出发，制定了适合自己的工作方案，对分析检查阶段的各项工作进行了有针对性的细化。在此基础上，召开了转段动员大会，进行了深刻的动员，提出了具体要求。进行了征求意见活动，征求全院干部职工意见;征求群众代表的意见(通过发放征求意见表形式)，形成了问题梳理稿。召开了“两会”，即领导班子专题民主生活会和党组织生活会，做到了主题鲜明、准备充分、组织严密、效果明显，通过领导班子专题民主生活会，思想更加统

一、思路更加清晰、信心更加坚定、目标更加明确。在此基础上形成了领导班子分析检查报告，班子成员进行认真、深入、严格、细致地分析，整个报告几经修改，实事求是地反映了干部职工在贯彻落实科学发展观上形成的共识、总结了近几年

1医院贯彻落实科学发展观存在的主要问题、分析了问题的原因、指出了努力的方向、提出了加强领导班子建设的具体措施。通过座谈等形式，广泛吸纳来自各个方面的评议意见和建议，对分析检查报告进行了再修改，并公布了修改完善后的分析检查报告。

二、主要做法

(一)切实加强领导，周密安排部署

为确保分析检查阶段工作健康有序开展，院党委学习实践活动领导小组在转段前多次召开会议，就如何开展分析检查阶段工作进行认真研究。根据县委实践办的要求，结合医院实际，制定下发了“学习实践活动第二阶段(分析检查)工作实施方案”，明确了工作目标、具体步骤和要求，制发了分析检查阶段任务日程表，明确了各环节活动的具体内容、完成时间、工作要求、参加人员和责任人等具体内容，确保深入学习实践活动健康有序开展。在充分准备的基础上，召开了学习实践活动转段会议。为进一步提高广大干部职工的思想认识，扎实做好分析检查阶段工作，院学习实践活动办公室要求全体党员结合分析检查阶段的具体要求，继续深化理论学习，结合实际找准分析检查阶段各环节工作的切入点和重点。领导班子和全院党员在认真组织学习的基础上，进一步提高认识、立足实际、找准问题、理清思路，扎扎实实做好分析检查阶段工作。

(二)广泛征求意见，找准突出问题

分析检查阶段一开始，院党支部和学习实践活动领导小

组办公室将征求意见作为做好分析检查阶段工作的关键，采取积极措施，在专题民主生活会、分析检查报告和群众评议三个环节都广泛听取了各方面意见建议。一是充分发扬民主，坚持走群众路线。采取发放征求意见表、设立意见箱等多种方式，广泛深入地征求意见。二是领导带头征求意见。院党支部在召开专题民主生活会前，发出征求意见表，直接听取干部职工代表的意见建议，就本单位的发展思路、工作措施、工作效率等方面存在的突出问题，以及党性党风党纪方面群众反映强烈的突出问题也广泛征求了意见。三是认真梳理汇总，查找突出问题。院学习实践活动领导小组办公室对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总，归纳出具有全局性的突出问题。

(三)紧扣科学发展主题，认真开好专题民主生活会和专题组织生活会

根据县委学习实践办有关精神，在专题民主生活会和专题组织生活会召开前，广泛征求了各方面意见，并采取有效措施，避免把专题民主生活会、专题组织生活会开成一般工作总结会，确保“两会”不走过场。一是认真撰写民主生活会发言材料。班子成员紧紧围绕“党员干部受教育、科学发展上水平、人民群众得实惠”的总要求，紧密联系思想实际、工作实际以及深入调研、征求意见建议和谈心情况，提出了今后贯彻落实科学发展观的主要方向、总体思路、工作要求和主要举措，分析存在的问题和不足，认真撰写了发言提纲，提出班子和班子成员整改的打算和建议。二是多层次开展交

心谈心活动。班子成员坚持把开展交心谈心活动作为征求意见、找准问题的有效手段，作为沟通思想、增进团结的重要途径，围绕本单位和自身在履行工作职责中的思路、措施和党性党风党纪等方面的情况，对如何落实科学发展观、推进医院工作科学发展等方面进行沟通，听取意见建议。三是及时召开“两会”，确保质量。院党支部在广泛征求意见、完成领导班子发言材料的撰写等工作基础上，及时召开了专题民主生活会和专题组织生活会。

(四)深入分析检查，严把分析检查报告质量关领导班子分析检查报告是学习实践活动的重要成果。为形成有分量、有针对性、高质量的分析检查报告，党支部书记亲自牵头，院学习实践活动领导小组及其办公室抓落实，严把质量关。一是把握撰写分析检查报告的总体要求。从医院当前我院发展中存在的主要问题出发，认真剖析医院发展存在问题的原因，理清医院发展新思路。二是在分析检查报告初稿形成后，为进一步完善分析检查报告的内容，院学习实践活动领导小组办公室广泛征求对报告的意见。三是在通过群众评议后，将分析检查报告提交指导检查组审定。

三、存在不足和努力方向

我们通过这次深入学习实践科学发展观活动，用科学发展的理论对我院目前情况的分析检查。由于我们对科学发展观理论正处于不断深入认识的阶段，因此分析检查报告可能还存在不够全面、不够深刻等多方面的问题，希望全院职工干部和上级领导给予进一步地批评指导，是我们更好地达到

领导干部受教育，科学发展上水平，人民群众得实惠这一根本要求。今后工作的主要措施：

一是要牢固树立长期学习的意识，进一步深化对科学发展观理论的学习，在学习上要做到形成机制、常抓不懈，克服厌倦情绪，做到常学常新，结合工作实际，不断提高效果。

二是要牢固树立科学发展的意识，注重研究新形势下医院工作的新特点、新规律、新问题，采取适合新形势医院工作的新思路、新措施、新对策，努力推进精神卫生工作又好又快发展。

三是增强班子团结，加强班子建设。今后班子在原来的基础上要不断地增强凝聚力和向心力;要把学习实践好科学发展观这一马克思主义理论放在首位，并以此为指导不断提高班子领导医院科学发展的能力和水平。

四是加强党支部的队伍建设，充分发挥党支部的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用。党支部要带头学习、带头实践科学发展观，在落实上级组织部署的各项工作中，冲在前、干在前。

五是深入调查研究，牢固树立群众观念。一是从繁杂的事务性工作中解脱出来，经常深入科室了解问题，及时解决问题。二是发挥创新精神，创新工作方法，创新载体，形成自己的特色和风格，搞好调研推进工作，按照正确发展的思路前进。三是创建和谐医院，以人为本，医院本身治病救人为最根本任务，努力提高服务质量，提高医疗技术，改善服务态度，是我们常抓不懈的重要工作，要正确引导，广泛调

动职工积极性，让患者满意在医院，让家属放心在医院。

六是把以人为本放在发展的核心地位，以真诚的态度关心职工的工作、思想、生活方面的种种问题，在力所能及的情况下，把解决好这些问题放在重要位置。但是，这绝不是在对待群众问题上迁就、放任。职工的积极性就是医院的活力。培养、调动职工的积极性需多种方法和途径，但最主要的就是真诚，权为公掌，事为公办，利为公谋。思想政治工作只有在这种氛围中才会发挥作用。

以上是我院深入学习科学发展观活动第二阶段情况简要总结。通过学习实践科学发展观，思想进一步解放，认识进一步统一，为医院出谋划策的多了，医院发展的思路宽了，研究解决问题的途径有了，我们坚信，在医院发展的同时，使职工生活质量得到进一步改善和提高，我院会更快更好地发展。

阳西县妇幼保健院

二00九年六月十日

第四篇：财务分析工作总结

财务分析工作总结(精选多篇)

财务分析工作的总结——henry

以下是本人做财务分析工作几年来总结的一些稍显零散的思路和方法，借征文之

机总结一下，希望能对大家有用。

1.差异分析。可能的差异分析有，实际与预测数字的对比，差异有upside

or favorable variance，也有downside or unfavorable variance。差异是与预算或标准成本相比产生的，差异也起着经营预警的职能，一般差异关注点的设定是按百分比或绝对金额来的，比如设定10%为关注点或1万美元为关注点。对于特殊业务或事项我们要有特别的申请和批准程序。

2.澄清你的报告假设。在很多情况下，我们的用户对他们

需要的数字或信息口径或标准描述得不是很明确，比如总裁可能要求提供今年1-10月的收入数据，如果我们以前提供过类似报告，可能按以前的格式来提供，如果没有过，在我们做好报告后，要多写一部分为报告说明：主要内容有

a)数量及金额的单位，汇率。

b)收入涵盖的产品、区域或部门。

c)这是最终的财务报告数字，还是有一部分估计数字。 d)如果同时还有预算相关数字，要说明与预算相比主要的差异是哪些。 报告说明能起到统一报告提供者和报告使用者理解口径和标准的作用，其作用就象会计原则和惯例之于财务报告一样重要。

3.帐户分析/余额调节表/变化过程表。帐户分析一般涵盖资产负债表上所有项

目，象资产负债表上的一行预提费

用，在帐户分析表上要有具体的明细的项目和原因来支持这个余额。余额调节表指两个来源不同的报表，我们把它们间的差异用具体的明确的项目指示出来，比如银行余额调节表，要标明是哪个帐户、哪一天的哪一笔钱是未达帐项;变化过程表指一个重要的数据指标在各个不同时期的变化过程，比如计提的保修费，年初余额是多少，1季度计提了多少，依据是什么，1季度使用或支付了多少，同样，二季度三季度到目前为止余额是多少，这个余额的变化的明细过程是什么，依据是什么，从这个表可以看出我们财务对某一项重要数字或指标的政策和操作，也能检查出来我们对这个数字的管理是否正确合理，是否不合理地影响了损益表的正确性。

4.做某类报告要考虑的因素。财务分析要做各种报告，为了保证报告的准确

性和高质量，我们要有一套成熟的做事程序，比如每周要做月度的滚动收

入预测，为了这个数字的高质量，需要有一套预测的程序，比如某个客户的数字从哪里来，如何判断数字的合理性，举例说，关于收入，我们要考虑：招标情况与结果，目前的订单数量，月底时的backlog，原材料的供应能力，工厂的产能，市场容量和市场份额的变化情况，价格的趋势，这些者考虑了以后，我们会根据客服部门的预测得出我们自己的判断。然后就是对这些数字进行合理性的验证，首先是数量上是否合理，与前期相比，与招标结果相比，与目标相比。再就是价格方面，有没有奇高或奇低的。

5.明细分析。有点象帐户分析的职能，就是把一个数字拆开来看，看它是由

什么明细组成的，会计和管理在某方面是分类的科学，在对分类和明细的回

顾的调查过程中我们会对业务的实质及其管理有深刻的体会。就象老板可能问我们，应收帐款有多少了，这时

我们除了要准备余额外，还要准备回答主要是哪些客户、什么产品、欠款时间等明细的信息。另外如对成本明细的分解，我们可以知道变动成本有多少，固定成本有多少，哪个成本项目是大头，针对不同的项目如何加强成本管理。明细分析在英文里叫break down analysis。

6.gap analysis/bridge analysis. 有点象过程分析，但它更多地用在两个不同时

间或性质的数字的差异的明细分析，比如老板让做一个预算的净利润与当年实际的净利润的差异分析，我们就要从当年实际出发，走很多步骤，每一步都是一个gap,最后到达预算的数字，比如收入差多少、成本差多少、销售费用差多少、管理费用差多少，每种差异的原因是什么。

7.数据库方法。财务分析人员最强大的分析工具是数据库方法，我们可能把

收入做成一个数据库，把经营费用

做成一个数据库，里面有实际费用和预算费用，把人头做成一个标准数据库，把损益表或当期的帐务做成一个灵活的数据库，数据库要标准或统一，要用到mapping，这个一般根据自己的需要来定义，要根据自己的目的去分析，要用到数据透视表技术pivot table。 8.财务的评论或行动方案。财务部门提供报告时，要有专业的分析意见或行

动方案建议，这个需要两方面的能力，一是要熟悉业务情况，知道其历史、现状和未来的计划，二是要斟酌用词，以报告阅读者明白且不引起歧义的言语去说明，确保读者的理解与我们要表达的内容尽量一致

关于财务报告：如何做好财务分析工作

如何做好财务分析工作?之前曾经系统了解过财务分析的体系，以下是总结的内容，仅供参考：

一、目的

利益相关者，与企业结合的目的不

一样;

股东：盈利能力;债权人：偿债能力;经营者，主要关注货币性收益以及控制性权益;

1、评价过去的经营业绩，主要是成长率以及与行业平均水平的比较;

2、了解目前企业的财务状况怎么样;因为这影响到未来;

3、预测未来的发展趋势

二、框架

在如何做好财务分析工作中，哈佛的财务分析框架：

1、战略分析：行业分析、竞争战略分析、业务分析;

2、会计分析：会计政策与会计估计是否合理，评估财报的质量;

3、财务分析：三张报表以及财务比率的分析

4、预测分析：预测未来的经营业绩三张表，评估企业价值动因以及可持续性;

李霆道：职业化素养专家。曾在甲

骨文、联想、北大青鸟等知名企业担当业务经理、hr经理、事业部总监、校长职务。

潜心研究职业化技能发展10年，对职业化技能均有自己的独门造诣已研究。

8年培训授课经验;丰富的大、中型演讲会经验;;擅长8090管理、职业化素养、office工具类、礼仪修养类培训、沟通管理类等课程开发及管理。

哈佛财务分析框架中财务分析的基本内容

1、基于价值投资的三张报表分析

a资产负债表：

具体资产、负债、权益的科目分析;各个科目如何变化;

同比分析

b利润表：收入、费用来源以及相应地结构，盈余质量;c现金流量表净现金流、现金流量构成、流入流出是否有重大波动;

2、基于财务比率的五因素分析基本逻辑是要去横纵向比较，核心是

如何选择比较标准从投资者的角度来说，五因素中最为核心的因素是盈利能力分析;

3、基于管理层讨论的分析，补充印证作用;对于报表已有的信息：判断是否与我们的分析逻辑一致;对于报表没有的信息：重点关注资本性支出以及未来盈利趋势分析;

三、步骤在如何做好财务分析工作中，基本步骤：

1、阅读审计报告;

2、审阅全套财务报表：资产负债表、利润表、现金流量表、财务报表附注;

3、运用财务比率法分析财务状况、经营成果与前景;给出结论;

4、参考其他补充信息，主要是核对与印证第三步的结论;在如何做好财务分析工作中，尤其是管理层讨论：回顾与展望;

5、得出结论并撰写投资分析报告。

财务报告分析总结

这学期的财务报告分析转眼间就结束了，在这学期之中，我们小组的成员齐心协力顺利完成了此次对郑州三全食品股份有限公司财务报告分析。

郑州三全食品股份有限公司前身

是郑州三全食品厂，始创于1993年，是一家以生产速冻食品为主的企业。1998年，郑州三全食品厂改制设立为郑州三全食品有限公司。2014年2月20日该公司发行的人民币普通股股票在深圳证券交易所中小企业板上市交易。该公司注册资本增至人民币18,700万元。 该本公司营业执照注册号：410000400013153。法定代表人：陈南。公司注册地点：郑州市综合投资区长兴路中段。 该本公司经营范围：速冻食品、方便快餐食品、冷冻饮料、罐头食品、糕点、其他食品的生产与销售。上述自产产品的同类商品的批发、佣金代理。本公司属速冻食品行业，主要从事速冻食品的加工和销售。

在这次财务报告分析中，我们主要是通过对企业资产负债表，利润表和现金流量表的分析，来全面了解企业的资产、负债和所有者权益项目，企业经营成果和和现金流动情况。通过分析，我们发现该公司

建议：

1、公司应根据市场发展需求，通过新生产基地的投入使用和省外分厂的建设，继续扩大生产规模，降低生产经营成本。公司还应积极调整现有产品结构，继续拓展新渠道、新市场，不断扩大公司产品的市场占有率和品牌影响力，使公司逐步发展成现代化、综合性、高效益的大型食品加工企业。

2、公司应继续加大科研投入，开发适合市场需求的新产品;继续加强品牌管理，不断整合提升三全品牌，持续强化状元品牌;继续完善客户服务体系建设，完善营销网络，提高客户服务质量，提升渠道的竞争能力;在积极维护原有渠道、稳定原有市场的基础上，继续加强新市场的调研、开发与管理，积极挖掘和保护潜在市场;继续优化内部管理，降低生产经营成本，提高运行效率。通过公司的健康持续发展，继续强化公司在速冻食品行业的领导地位。

3、公司应加强生产经营和财务管

理，充分挖掘内部资金潜力，提高资金使用效率;将持续改善供应链管理、持续优化生产工艺、不断强化节能降耗，控制成本费用，从而不断提高公司盈利能力，使公司实现健康持续发展。

一、 名词解释

1、沃尔评分法：即综合评分法，通过对选定的多项财务比率进行评分，然后计算综合得分，并据此评价企业综合财务状况，由于创造这种方法的先驱者之一是亚历山大·沃尔，因此被称作沃尔评分法。

2、资本结构：广义的指各主要资本来源构成的比例关系，狭义的指债务资本与权益资本的比例关系。

3、稀释每股收益：是以基本每股收益为基础，假设企业所有发行在外的稀释性潜在普通股均已转换为普通股，从而分别调整归属于普通股股东的当期净利润以及以发行在外的普通股的加权平均数为依据计算而得的每股收益。

4、销售净利率：是企业净利润与

销售收入的比值，销售净利率是分析企业获利能力的一项评价指标，也称销售净收益率、纯收益率等。

5、权益乘数：是所有者权益的倒数，即资产除以所有者权益，它通常表示企业的负债程度，权益乘数越大，负债程度越高。

6、财务报表分析：是以财务报表为基本依据，运用一系列财务指标，对企业财务状况、经营业绩和现金流量情况加以分析和比较，并透过影响企业财务状况、经营业绩和现金流量的种种原因，来评价和判断企业财务和经营状况是否良好，并以此为根据预测企业的未来财务状况和发展前景。

7、现金流量结构：现金流量结构是指一定期间的现金流入、流出及净流量总额中，各项目所占的比例或百分比。现金流量结构是反映企业财务状况的一个重要方面，保持合理的现金流结构是企业发展的基

础。

8、权益净利率：权益净利率是净利润与股东权益的比率，它反映1元股东资本赚取的净收益，可以衡量企业的总体盈利能力。

二、简答题

1、什么为杜邦分析体系，其作用：杜邦分析体系是利用几种主要财务指标之间的内在联系，对企业财务状况及经济效益进行综合分析评价的一种综合财务分析方法，由于这种分析方法由美国的杜邦公司首先使用，因此为杜邦分析体系。作用：解释指标变动的原因和变动的趋势，为采取措施指明方向，可以从两个方面进行分析，即本企业不同时期的分析和本企业与同行业的比较，同时为决策者优化经营管理，提高企业经营效益提供了思路，为企业经理层优化经营结构和理财结构，提高企业偿债能力提供了思路。从杜邦分析体系可以了解到以下的财务信息：①净资产收益率，可以揭示企业的获利能力及其前因后果，反映企业筹资、投资、资产运用等

活动的效率②资产报酬率，揭示了企业生产经营活动的效率，综合性极强③营业净利率，反映企业净利润与营业收入的关系，是提高企业获利能力的关键④资产周转率，反映企业资产占用与营业收入之间的关系，揭示企业资产实现营业收入的综合能力⑤权益乘数对净资产收益率有倍数的影响。

2、财务报表分析的基本方法：比率分析法，运用同一张财务报表或两张不同财务报表的有关项目之间的比率关系，从相对数上对企业的财务状况进行分析和考察，借以评价企业的财务状况和经营成果存在的问题比较分析法，通过指标间的对比，从数量上揭示指

标间的差异趋势分析法，根据企业连续数期的财务报表，比较各期的有关项目金额，以揭示当期财务状况和经营成果增减变化的性质和趋向因素分析法，将一项综合性的指标分解为各项构成因素，顺序用各项因素的实际数替换基数，分析各项因素影响程度综合分析

法，用相互联系、相互补充的分析方法和程序对分析目标进行分析并得到所需结果。

3、与利润表相关的财务比率以及各自说明的问题：主营业务收入利润率，表明企业每单位主营业务收入能带来多少主营业务利润，反映了企业主营业务的获利能力，是评价企业经营效益的主要指标

成本利润率，反映企业投入产出水平的指标，可以综合衡量生产和销售产品的全部得与失的经济效果，为不断降低产品成本和提高成本利润率提供参考销售毛利率，是企业销售净利率的最初基础，没有足够大的毛利率是不能盈利的营业利润率，是衡量企业经营效率的指标，反映了在不考虑非营业成本的情况下，企业管理者通过经营获取利润的能力。销售净利率，是企业净利润与销售收入的壁纸，是分析企业获利能力的一项评价指标，该指标越大说明企业获利能力越强税前利润率，反映企业的资

本结构和融资结构对企业活力能力的影响。

4、与所有者权益变动分析表的财务指标，如何应用：资本收益率，是企业一定时期净利润与平均资本的比率，反映企业实际获得投资额的回报水平。资本收益率=净利润/平均资本x100%资本保值增值率，是企业扣除客观因素后的本年年末所有者权益总额与年初

所有者权益总额的比率，反映企业当年资本在企业自身努力下的实际增减变动情况，资本保值增值率=扣除客观因素后的年末所有者权益总额/年初所有者权益总额x100%，资本保值增值率越高，企业的资本保全状况越好资本积累率，是企业本年所有者权益增长额与年初所有者权益的比率，反映企业当年资本的积累能力，是评价企业发展潜力的重要指标，资本积累率=本年所有者权益增长额/年初所有者权益x100%，该指标若大于0，则指标指数越高表明企业的资本积累越多，应付风险、持续发展的能力越

大。

5、如何进行资产结构质量分析：资产类别结构分析，主要通过考核以下指标来进行质量分析，流动资产比率，非流动资产比率分析，长期股权投资比率，固定资产比率，流动资产与固定资产比例分析，无形资产比率主要资产项目结构分析，流动资产项目结构分析，可通过计算货币资金、交易性金融资产、应收账款等项目流动资产总额的比重，分析各项流动资产内部发生的变化以及合理性，固定资产项目结构分析可通过分析生产用固定资产、非生产用固定资产、未使用和不需用固定资产比重，以了解固定资产构成的变化是否符合优先发展生产的原则，查明企业在处置闲置资产方面的工作是否有效率，同时可通过分析生产固定资产中房屋、建筑物、机械设备内部结构是否合理，其他长期资产可比照类似的方法进行分析。全部资产项目结构分析，通过计算各资产明细项目占总资产的比重，反映企业资源

配置与财务稳定性的情况，帮助企业及时发现资产占用是否合理，以减少资金的沉淀，保持企业资产的流动性。

1.企业短期偿债能力应注意未在财务报表上充分披露的其它因素如下a.准备变现的长期资产c.未作记录的或有负债d.企业良好的商业信用

2.反映企业获利能力的核心指标是净资产收益率

3.短期偿债能力受多种因素的影响，包括行业特点、经营环境、生产周期、资产结构、流动资产运用效率等。

4.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率

5.经济活动中有关财务活动反映的运动状态变化和特征的经济信息，称为财务信息

6.反映企业盈利能力的核心指标是净资产收益率

7.属于长期偿债能力指标的是或有负债率

8.影响利润率的因素。a.剩余价

值率的高低 b.资本有机构成的高低c.资本周转速度的快慢 d.不变资本节约的状况

9.不影响资产管理效果的财务比率是资产负债率

10.产权比率大，则财务风险大，长期偿债能力弱;小则风险小，长期偿债能力强：

11.某公司赊销收入净额为315000元，应收账款年末数为18000元，年初数为16000元，其应收账款周转次数为18次

12.属于会计信息外部使用者的包括：①股东②债权人③保监会

影响资本结构的因素

1.企业经营状况的稳定性和成长性：稳定性好——企业可较多的负担固定的财务费用，成长率高——可能采用高负债的资本结构，以提升权益资本的报酬

2.企业的财务状况和信用等级：财务状况好、信用等级高——容易获得债

务资本

3.企业资产结构：拥有大量固定资产的企业——主要通过长期负债和发行股票融通资金;拥有较多流动资产的企业——更多地依赖流动负债融通资金，资产适合于抵押的企业——负债较多，以研发为主的企业——负债较少

4.企业投资人和管理当局的态度：从所有者角度看：，企业股权分散——可能更多采用权益资本以分散企业风险，企业为少数股东控制——为防止控股权稀释，一般尽量避免普通股筹资

从管理当局角度看：稳健的管理当局偏好于选择负债比例较低的资本结构

5.行业特征和企业发展周期：行业特征：

产品市场稳定的成熟产业——可提高负债比重

高新技术企业产品、技术、市场尚不成熟——可降低债务资本比重，企业发展周期：

6.经济环境的税务政策和货币政

策：所得税率高——债务资本抵税作用大，企业充分利用这种作用以提高企业价值，紧缩的货币政策——市场利率高，企业债务资本成本加大

财务分析岗位总结

财务分析是指以财务报表和其他资料为依据和起点，采用专门方法，系统分析和评价企业的过去和现在的经营成果、财务状况及其变动，目的是了解过去、评价现在、预测未来，帮助利益关系集团改善决策。

本人在财务分析岗位上也有将近2年时间了，总结一下对财务分析这一整体流程。首先收集每月相关数据，如产量表，原料、包装物、成品粉盘点表等，统计销售额、费用，然后分类整体好各项指标数据，制成财务分析附表。其次开始编写财务分析，主要财务分析指标有销售情况、毛利率情况、费用情况、主要原材料价格变动情况、产品制造成本变动情况，先总述，说明本期实际数与同期数之间的差异，再对异常较大或

变动异常的进行重点分析。再次通过各项指标说明分析，结合实际经营情况和完善管理的需要，有针对性的提出切实可行、行之有效的工作建议或改进措施，使财务分析能够让领导及时了解企业现状，从而推动企业管理水平的不断提高。

我觉得我做得不足的地方，一是在对生产成本制造费用这一块，还未够深入了解数据来源，无法验证数据对错，很被动。我应多花时间去了解生产的整个流程，特别是差异分配这一环节，很多时候转不过弯，就有可能分析错误，我知道要熟悉各个环节的情况，才能做好财务分析;二是我在分析当中，没能做到斟酌用词，有时候会导致多重意思，令领导阅读报告的时候，产生疑问，在这一方面我也应多下苦工，让报告阅读者明白且不引起歧义的言语去说明，确保阅读者的理解与我要表达的内容尽量一致。

在来临的2014年，对自己的要求，认真对待工作，多考虑问题所在，反省

自己在哪里做得还不够好，主动去其他岗位学习知识，充实自己的知识面。积极完成上级领导交代的工作任务，不令领导失望。

第五篇：客户经理工作总结案例

会在身边听到这样的声音，老是有人抱怨银行的客户经理难做，客户难做，任务难做。但是在我们行里有这样一位客户经理，她叫金中梅，在这个岗位工作了也快10多个年头了，但在这岗位上，却从来没有让她说难做，而却是让她说更愿意去做、更想去做、更喜欢去做。她觉得难做的不是什么任务、客户。而是你有没有去用心去做。在此她在这就和大家探讨下我做客户经理的经验。

做银行的客户经理都知道四字真言，那就是 “ 诚、勤、细、新 ” ：诚实、勤奋、细心、创新。对于客户，她也是用这个四字去营销。对于任务，她也是用这四个字去完成。有一天，她在查看我系统客户的时候，发现有一位姓陈的客户70万的是活期，于是她马上拿起她身旁的电话拨通对方的手机，但是嘟、嘟了好多身都没人接，她挂完在打一遍还是如此，她猜想对方应该周一在开例会，她便先把此事记录在我的记事本中提醒我过下在打给对方。哪知没过多久对方就打电话过来，询问来意。她马上回答到：“您好，我是建设银行的客户经理金中梅，不好意思打搅您了，我在我系统里看到您有70万存的是活期，您是否考虑转存定期呢”?对方也委婉的拒绝了她：“不用谢谢，那些资金我要有用的”。没说完几句对方就因有事挂掉了此次通话。但是，她却没有死心，继续在她记录本中记录这个客户的一些资料，并一直关注这个客户。

在此后的一个月，她都在闲暇之余去查看下这个姓陈客户的信息。发现客户的存款还是一直没有动。于是乎，她又给客户打了个电话想跟沟通、沟通。可没等她说完我是建行的客户经理的时候，对方就挂断了我的电话。对于这个现象她以是习以为常了，但她还是没灰心。突然，有天客户来办理业务，怀疑是等了好长时间都没办理到，就打电话给她寻求帮助，她上处理完手上的工作就去大堂找客户，很快的帮她办理了下汇款的业务，在办理汇款的业务当中，她发现他是一张普通的建行卡，她就马上引导客户到自己办公桌前，向客户营销金卡，告诉客户一些关于金卡的好处，例如可以优先办理业务等等。但是，看客户的表情好像对于金卡的优势没有打动一样，就打断她的讲解问她，还有比金卡更好的卡吗?她马上改变营销思路，对客户说当然有啊，我们行里还有白金卡，黑白金卡等等，当她把所有卡种介绍完后，客户马上说句：“存300万能办什么卡?”她斩金截铁的说：“当然是黑金卡咯，你是否要办理呢?”客户说考虑下，然后她又不厌弃烦的向客户讲解了黑金卡的好处与其他的卡不同之处，让客户更加深入的了解到我行黑金卡的优点。经过1个多小时的交谈，客户终于办理了黑金卡存了300万定期。

久而久之，她与客户之间成为了朋友，她发觉客户对投资很关注。她就会在第一时间把一些好的理财产品或者盈利高的产品通过短信或者电话的方式告知客户，并帮他分析下收益的多少和风险的高低。有一次，我行推出了个很好的理财产品，收益蛮高的。她就马上给客户发了短信，但是一直没有回音。她就又立刻给他打电话，才发现客户已经关机了。等客户过了几天，气喘喘嘘嘘跑到她柜台前，手里还拿着张卡来，第一句话就是说帮我买300万的理财产品。经过聊天，她才知道客户前段时间出差了，手机关机着。她就只能遗憾的告诉她，因为收益太好了，当天就卖完了。客户当时也很懊恼，她又马上安慰他说：“没关系啦陈先生，以后还有很多这样的机会啦。”她又立刻建议客户先把这300万卡存到我行里，并说：“等下次有了好的产品，你就可以很快的买到了，假如没有你又可以马上转存到定期来不是很好嘛?”客户听完后，仔细想过后觉得不错。就马上去办理存款300万。可是等了好久都没什么他理想的产品发售，最后他安奈不住，要我帮他300万存1年定期。 通过这次的事情后，客户有事没事都总是的会打电话给她，问她最近有没有好的理财产

品等等。有时候也会咨询关于什么基金，贵金属等其他的投资产品，她都会依依讲解和分析给客户听。过了一段时间后，我行又发售了一款高收益的理财产品，我她还是习惯的把产品的收益和风险告诉客户，但却没有太指望客户会来买，因为毕竟他都存600万的定期了。所以就没太大力度的去营销客户。也许是以前沟通的和讲解的原因，客户倒觉得这款理财产品不错，就主动给她打了个电话，向她咨询了这款产品的。咨询完后，客户二话没说就要买700万理财，要她下午等客户来买，当时她听到都激动心都跳的厉害。但她却很冷静的回答到：“好的陈先生，谢谢您支持我的工作。”果然，下午客户买了700万的理财，还说要请她吃饭，她当然是拒绝啦。其实回报总在不意间让你得到。

在铁支的10年风风雨雨，让她从一进银行都不认可到现在的总行的营销能手、让她从一进银行的一无所知到现在很多营销经验、让她从一进银行的资源缺乏到现在的资源茂盛。她能够成功，不仅仅是靠着那4个字，而是通过在自己平凡工作岗位里体会到了建行的核心思想“善建者行”中的精神，更是让自己得到一个质的变化。深林之所以茂盛是因为他由无数颗大树组成、天空之所以浩大是因为他由无数朵白云拼接、海洋之所以深渊是因为他由无数条江河汇合、铁支之所以能去的辉煌成绩是因为他由太多太多像金中梅这样的优秀员工在自己的岗位中一直默默无闻的付出自己的青春。