理财销售专题范文

第一篇：理财销售专题范文

理财销售心得

理财产品成功营销案例

2014年08月份的一天，我在王村支行做支局长，有一位老阿姨想问工资发到卡里没有，我就引导她在多媒体查询机上打出了1—8月的明细单，将明细单给她进行了讲解，使她对自己的帐务情况做到了心中有数，同时也建议她办一个邮信通电话短信提示，就不用老跑银行了。之后，老阿姨在网点待了一会，就凑到我跟前，说银行的人鼓动她买理财产品，她也不知道理财产品是怎么一回事，买哪个好，并说自己是退休工人，没有多少钱。但我并没有因为她是退休工人，又称没有多少钱而忽略她，而是耐心地给她讲什么是理财产品，有那些种类，什么样的人适合买什么种类的理财产品，如何选择适合自己的理财产品，买理财产品要注意那些问题，赎回理财产品的时候要掌握的要点。同时特别强调，买理财产品的前提是，一定要留够家里的紧急备用金，特别是老人家挣钱不容易，都是血汗钱，要考虑风险问题。

老阿姨听后十分满意，她说有银行的人让她现在就买，当时正在营销几种理财产品，但我根据她当时对自己情况的描述，我建议她暂时不要买，我对阿姨做了一个风险评估调查，我发现她属于稳健型的客户，并不能承受很大的风险，于是我给她推荐一个银行的定期理财产品，8月份将要发行的定期理财，希望她的首次投资能有一个好的、稳健的收益，感受一下投资理财的快感。老阿姨问我到时候是买5万还是10万，我认为她是第一次买理财产品，还是先买2万感受一下。之后，我就留下了我的电话号码，也记下了老阿姨的联系电话。

8月20日将发行的183天的定期理财，利率为5.6%,我并没有因为老阿姨是小买家而忽略她，仍然在前两天给老阿姨打了电话，通知了具体时间，并请她最好先把钱存好，把理财账号进行签约，进行正常的风险评估。老阿姨来了之后，我到大厅去见她，老阿姨提了十万块钱来要买理财产品，我劝她少买一些，老阿姨说：“我问过好多人，但是我觉得你讲的最好，也最实在，我就相信你。别人都希望客户多买，你还劝我少买，你能替我着想，我就相信你的推荐，我就买这么多。”

之后，通过几次电话交谈，知道老阿姨家里有电脑，我又教会老人家如何上网，如何申请免费邮箱，还给她设计了一个收益测算表，教她如何计算收益。在2015年的2月20日，该理财产品到期。本金与利息自动打到客户的账户上，半年里，阿姨十万块收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分满意。

在上次营销成功之后，在我的推荐下，老阿姨在2015年5月又购买了我们银行的理财产品10万元，带动她女儿也购买了我行一年期理财产品5万元;我建议她少买一点，她告诉我，她有钱。而且她还告诉我，她在其它银行还存有定期但是利息没有买理财产品的高，以后还会继续来我们这买理财产品。

通过这个真实、成功的营销案例，使我对理财有了一个清醒的认识，现就如何理财谈一些粗浅的认识。

一、理财的最初起点就是发现潜在的客户，真诚对待客户的每一次询问。当我们第一次接触客户的时候，要以极大的热情和耐心对待客户的各类咨询，不要听客户说自己没有多少钱就怠慢人家，或者轻视人家，信任是有一个过程的，只有付出才有回报。如果当初仅凭客户的言谈来判断她是一个低端客户，就不会有后续的一系列的营销成果，也就不会将一个他行的客户发展成为建行的优质客户。

二、理财要站在客户的角度，切实为客户着想。客户告之你什么样的财务状况，你就根据该状况提出一个合理的投资计划，使客户感受到你确实是处处为她着想，而不是出于营销的目的。假如当初客户问是买5万还是买10万元的时候，当客户提来10万元的时候，出于个人利益和营销业绩的需求，抱着买的越多越好的想法，也就不会赢得客户的信任，也许连第一次的营销机会都会泡汤。

三、理财也要有一个逐步引导的过程，从单一产品的营销到多种产品的组合配置。作为一个客户，她对银行的理财产品不一定了解，我们可以从一个产品的营销成功，引导她逐步了解其它产品在家庭理财中的重要性。如国债，具有稳定的收益，免利息税，相对于储蓄来说，是一个不错的选择;“利得赢”产品风险比基金小，收益比国债高，对于中老年人来说，在家庭的资产结构中配置一定比例的这两类产品，是一个不错的选择。同时根据客户的年龄状况，还应该配置一定比例的保险。我们在面对客户时，不能一股脑地把所有的产品都推介给客户，造成卖产品的印象，而是循序渐进地引导、教育我们的客户，每一个家庭都需要合理地配置家庭的资产，使收益最大化，风险最小化，用最通俗易懂的道理使他们明白，每一个家庭都需要理财，而银行的产品可以给他们提供这种帮助。

四、理财是一个持续服务的过程，是产品和服务的有机组合，并随着市场的变化而变化。在理财的过程中，要关心培养你的客户，使她从技能上、理论上不断提升，时时关心你的客户，坚持持续服务。在对老阿姨的服务上，从最初的电话服务开始，每周通报基金的涨跌情况，到教会她开通邮箱，提供一些好的网站地址，教会她自己上网查询基金净值，每天享受投资的快感和下跌时的心跳，到进一步教会她如何看大盘，如何看指数，如何分析股市行情。由过去我定期给她打电话变成她经常给我打电话，探讨一些观点和看法，使她感到，由于认识了我学到了许多知识和技能，感到建行的理财师是给人带来财富和知识的人。理财不仅仅是产品的销售，还是服务的延续，要通过售后服务，不断的了解你的客户，她的性格是什么样的? 她的抗风险的能力如何? 她对未来有那些期望? 她的资产状况如何? 她还缺少那些保障? 作为理财师你能给她提供什么样的帮助和建议? 根据市场的不断变化，要适时地向客户推介新的投资产品和策略，把客户培育成由被动理财转为主动理财。

五、理财应该是一个脚踏实地的工作过程，不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行，具有实用价值。特别是在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下，更应该因地制宜，深入浅出地教化我们的客户，培养理财的观念。每一个理财师都应该是一颗传播理财观念的火种，星星之火可以燎原。所以理财工作不可好高骛远，要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起，使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接受我们的各类产品，进而进行一个资产的配置，家庭理财的规划。

永顺县王村支局：龙跃

2015年5月6日

第二篇：面试理财销售的技巧

篇一：销售代表面试技巧

销售代表面试技巧

在进行销售员面试之前，面试要先考虑好自己即将要面试的这个岗位的特点，这样才能更好的加强信心或是武装自己。那么销售员有哪些素质要求呢?

第一，你是否能承受很大的压力。

第二，你做事是不是只看结果不看过程，因为销售员的工作往往看的就是结果。

第三，你的责任心是不是很强。

第四，你有没有强烈的欲望和工作的激情。

第五，你是不是一个有耐心的人。

这些都是做为销售员所要经历或是面对的如果你觉得自己可以，那么，这些素质也是求职单位希望看到的。

销售员面试技巧

销售员要想面试成功，第一点要做的就是去了解你要求职公司的相关行业及公司信息，同时，还要清楚的对自身做一个整体了解，与招聘公司的招聘职位更贴切的优势特点，做到这些才能知已知彼，百战不怠。

之后要做的准备就是面试中考官会提出的一相关问题的准备。做为考官，对于求职的面试，主要就要考察一下求职者是不是适合自己的岗位，所以需要求职者在这块要做一番准备了。

1、对事先准备好的行业及企业相关资料做一下整理，准备一份自己站在求职岗位上的对于企业后一些看法(虽然不一定会用到，但有备无患)。

2、找出自己适合这个企业的理由，及自身的优势(主要是与企业有关的)，适时的秀给考官看，但要懂得分寸。

3、要始终保持积极乐观的态度，即使被宣传退出。

销售员面试中的一些注意事项：

1、第一印象是很重要的，整洁大方利落的装束最起码不会让考官讨厌你，其次如果能不经意间表现出销售员的好品质，就更会受到对方的好感，但千万不要刻意为之。

2、与考官对话，态度要不卑不亢，声音清楚洪亮，同时也要主动出击，有自己主见的人还是受人尊重的。

3、在面试中，除了你的外表和语言外，肢体和语音语调都在面试的成败中，起了非常重要的作用。要知道，面谈中肢体语言和语音语调最能另人印象深刻。所以怎样把握，大家也就心中有数了!

4、现场面试结束，并不代表整个面试的结束。结束以后的感谢信，和必要的电话询问都是面试的后续动作。同时，也不要患得患失，而要立即重新投入新的战斗，准备、准备、再准备!只有做了充分的准备，了解了公司需求和自身发展的契合度，并使自己成为他们不可或缺的人，才是职业成功的关键 篇二：销售人员面试技巧.doc 销售招聘与面试技巧

课程大纲：

一般招聘流程 招聘面试技巧 优化招聘流程

招聘面试的重要性是什么?

招聘与面试是人力资源管理中非常重要的一个环节，只有招聘到合适的人，你才能通过以后的培训、绩效等措施，让他为公司作贡献。招聘与面试技巧不仅仅是人力资源部招聘专员所要掌握，各部门主管都需要具备这样的能力。 招聘的一般流程是怎样的?

一、 招聘的一般流程

一般来说，首先是确定空缺职位，对所空缺职位进行职位分析，然后寻找招聘渠道，收集挑选简历，接下来就是人事部门选拔，用人部门面试，确认是否录用，通知录用到新员工走进公司，这样招聘流程就走完了。

1、 确定空缺职位

产生空缺职位有两种情况，一是现有人员流失，包括员工主动离职和在优胜劣汰的竞争中被动离职的员工。当销售主动提出离职时，要分析他离职的原因，是因为当时压力大还是因为不想继续这份工作?还是其他原因?如果压力大，主管要与其进行沟通，引导其缓解压力，看是否还有离职意愿。对于那种不是真正想离职的员工，主管要进行挽留。对于真正想离职的销售，就趁早办理离职，重新招人。因为销售如果自己主观意愿不强，就很难有好的业绩出来。二是新开了一个渠道或者渠道扩张，也会产生职位空缺。

在你决定招聘新人之前，你需要考虑以下几个问题： 1) 你是否真正存在空缺职位?

2) 你充分了解现有员工的技能和才干了吗?正确发挥他们的作用了吗?他们的工作

饱和度如何? 3) 你尝试了各种满足人力资源要求的其他方法了吗?

比如合理的排班、渠道借调员工。

2、 职位分析

什么是职位分析呢?所谓职位分析就是通过对职位的研究，确定该职位的任务、职责、与其它职位的关系以及该种职位的工作环境和任职要求。

你认为公司优秀的销售是怎样的? 通过分析，公司优秀的销售的一般特点为：

1) 个人情况：家庭条件相对较差，家庭情况相对较差，年龄在23岁左右，非本地户

口，学历不高 2) 有一定的语言组织和表达能力，人及沟通能力较好 3) 有组织纪律性，踏实勤奋，吃苦耐劳

4) 精神面貌好，积极乐观，抗压性强 5) 成功欲望强，渴望拿高薪

6) 认同公司企业文化，认同公司销售模式

3、 招聘渠道 1)广告招聘。这是企业常用的一种招聘方法，其形式有在报纸、杂志、电视或网上作招聘广告。广告的内容一般包括招聘职位、招聘条件、招聘方式及其他说明，广告必须符合有关法律并要求引人注目。广告招聘的优点是：信息面大影响广、可吸引较多的应聘者;缺点是广告费昂贵，由于应聘者较多，招聘费用也随之增加。

2)人员推荐。一般指本企业员工推荐或关系单位主管推荐。这种招聘方式的优点是：由于是熟人推荐，所以招聘应聘双方在事先已有进一步的了解，可节约不少招聘程序和费用;缺点是由于是熟人推荐，有时会有碍于情面，而影响招聘水平。如果此类录用人员一多，易在企业内形成裙带关系，给管理带来困难。

3)内部晋升选拔。当企业内部职位发生空缺，或企业业务发展需要增加人员时，采 用内部晋升选拔，有利于调动企业内部人员的积极性，给职工以更多的发展机会。由于是从内部人员中招聘，企业对之了解，可减少招聘风险，费用也低。据有关资料表明，76%的美国公司采用内部选拔为主的政策。

4)从应届毕业生中招聘。每年有大批应届生毕业，为企业招聘工作提供了大量的人选。职工招聘对象中有二类人员：一类是经验型，另一类是潜力型，应届生属于后者。一批青年人进入企业，给企业注入了活力，带来了生气，由于他们缺少实际工作经验，故企业必须投

资进行培训。

5)职业介绍所与人才交流市场。职业介绍所又称猎头公司，为企业选拔中高级管理人员、技术人员提供了服务。人才交流市场则为企业招聘一般人员提供了方便。

比较适合公司销售招聘的有网上招聘、内部员工和朋友推荐，也可以尝试一些职业介绍所。

二、 招聘与面试技巧

1、 面试方法 1) 结构式面试

此类面试要先制定好所提的全部问题，然后一一提问。这样有准备的系统式的提问有利于提高面试的效率，了解的情况较为全面，可靠性和准确性较非结构化面试强，面试考官易于控制局面，谈话方式程式化，不太灵活。

2) 非结构式面试

面试者在面试中可随时发问，无固定的提问程式。面试者会提出探索性的无限制的问题，鼓励求职者多谈，面试没有应遵循的特别形式，谈话可向各方向展开，以根据求职者的最后陈述进行追踪提问。这种面试可以了解到特定的情况，但缺乏全面性，效率较低，构化面试耗时时间长。面试人的技能要求高。

3) 混合式面试

将结构式面式与非结构式面试结合起来，称为混合式面试这种方法可以取二者之长，避二者之短.所以是常用的一种面试方法。

从一次性面试的人数来分，招聘方法又可分为单独面试和集体面试。单独面试的有点是面对面地沟通，容易深入的了解。缺点是比骄耗费时间，可比性较差，容易先入为主。集体面试的有点是节约时间，一组人又很好的比较。

为了提高招聘效率，可以选择集体面试。

2、公司销售面试考评维度 形象气质 积极性和求职意向 工作经验和销售技能 成功欲望

对公司的认可度 个人品质和心态

2、 面试注意事项

我们可以从面试前、面试中、面试后三个环节来把我面试的注意事项。 面试前注意的问题 篇三：第九章 面试技巧及面试实训讲义

职业素养提升与就业指导 第九章 面试技巧与实训

面试的目的与流程

让我们想像最糟的面试情况

应对关键 — 对面试进行准备和练习

? 你对面试付出的努力越多，面试就会变得越容易。 ? 可实际情况可能是，工作将被提供给雇主最喜欢的人。 ? 作为求职者，你和雇主实际上是在互相给对方进行面试。

公司招聘流程 人力资源规划、确定职位与招聘目标、确定职位要求、设计招聘程序、信息发布、招聘、入职培训、试用

求职者求职流程

简历筛选、笔试、案例分析、测评等、面试(一至三轮)、录用、签署合同

面试流程

寒暄问候(开场白);公司、职位简介;面试流程介绍;围绕简历提问;试探性提问;轻松话题;向面试官提问

求职面试自测 ? 为什么你对我们公司(组织)工作感兴趣? ? 我们为什么要雇用你?你能为我们做什么? ? 你想和什么样的人一起工作? ? 你认为这份工作的薪资水平应该如何? ? 关于我们你想再了解些什么吗?有问题要问吗?

如果你就是面试官，你会雇用自己吗?为什么?

了解面试官

? 朋友? 老师? ? hr 与企业文化相匹配 ? 雇佣 与岗位要求相匹配 ? 复合 与企业发展相匹配

面试官的心理：素质是那些可以达成高绩效的技能, 知识, 价值观, 自我形象及动机等组合

面试三部曲--前中后 面试三部曲--前 从大一开始，时刻准备

? 学业准备

? 基础知识及专业知识 ? 英语口语、职业素养及技能 ? 行业及具体职业的专业知识 ? 陈述能力

? 阐述可能不熟悉的话题，不仅是自我介绍 ? 梳妆打扮的能力 ? 应变能力

面试三部曲--面试前三天

? to-do list准备工作总表 ? 进行角色扮演模拟面试

? 了解招聘面试流程及前人经历 to—do list 准备工作总表

着装准备

根据简历，预测至少10个面试问题

面试三部曲--面试前一天

? 面试穿什么? tpo原则 (宁可太正式，不可太随意) ? 面试带什么? ? 两三份最新版简历(订制) ? 笔、笔记本及证明文件

? 明确会面的时间地点计划行程 ? 你的“身体”

面试三部曲--面试前半小时

? 平静紧张心情 ? 观察周围环境 ? 保证着装得体

面试三部曲--中 ? 建立良好的第一印象

? 注重非语言交流(soler规则) ? 学会控制紧张 ? 回答真诚简短 ? 适当提问 ? 讨论薪酬 ? 礼仪到位 ? 注意时间

soler规则 ? ? ? ? ? sit squarely 端坐

open position 开放的姿势

lean slightly forward身体稍微前倾，表示积极参与 eye contact目光接触

remain relatively relaxed保持相对轻松自然，保证完全倾听和反应

面试三部曲(中)——自我介绍

? 关于中文自我介绍的三个疑问? ? 多长时间的中文自我介绍最合适? ? 自我介绍的经典格式? 篇四：销售人员招聘与面试技巧

销售招聘与面试技巧

课程大纲：

一般招聘流程 招聘面试技巧 优化招聘流程

招聘面试的重要性是什么?

招聘与面试是人力资源管理中非常重要的一个环节，只有招聘到合适的人，你才能通过以后的培训、绩效等措施，让他为公司作贡献。招聘与面试技巧不仅仅是人力资源部招聘专员所要掌握，各部门主管都需要具备这样的能力。 招聘的一般流程是怎样的?

一、 招聘的一般流程 一般来说，首先是确定空缺职位，对所空缺职位进行职位分析，然后寻找招聘渠道，收集挑选简历，接下来就是人事部门选拔，用人部门面试，确认是否录用，通知录用到新员工走进公司，这样招聘流程就走完了。

1、 确定空缺职位

产生空缺职位有两种情况，一是现有人员流失，包括员工主动离职和在优胜劣汰的竞争中被动离职的员工。当销售主动提出离职时，要分析他离职的原因，是因为当时压力大还是因为不想继续这份工作?还是其他原因?如果压力大，主管要与其进行沟通，引导其缓解压力，看是否还有离职意愿。对于那种不是真正想离职的员工，主管要进行挽留。对于真正想离职的销售，就趁早办理离职，重新招人。因为销售如果自己主观意愿不强，就很难有好的业绩出来。二是新开了一个渠道或者渠道扩张，也会产生职位空缺。

在你决定招聘新人之前，你需要考虑以下几个问题： 1) 你是否真正存在空缺职位?

2) 你充分了解现有员工的技能和才干了吗?正确发挥他们的作用了吗?他们的工作

饱和度如何? 3) 你尝试了各种满足人力资源要求的其他方法了吗?

比如合理的排班、渠道借调员工。

2、 职位分析

什么是职位分析呢?所谓职位分析就是通过对职位的研究，确定该职位的任务、职责、与其它职位的关系以及该种职位的工作环境和任职要求。

你认为携程优秀的销售是怎样的? 通过分析，携程优秀的销售的一般特点为：

1) 个人情况：家庭条件相对较差，家庭情况相对较差，年龄在23岁左右，非本地户

口，学历不高 2) 有一定的语言组织和表达能力，人及沟通能力较好 3) 有组织纪律性，踏实勤奋，吃苦耐劳

4) 精神面貌好，积极乐观，抗压性强 5) 成功欲望强，渴望拿高薪

6) 认同公司企业文化，认同携程销售模式

3、 招聘渠道 1)广告招聘。这是企业常用的一种招聘方法，其形式有在报纸、杂志、电视或网上作招聘广告。广告的内容一般包括招聘职位、招聘条件、招聘方式及其他说明，广告必须符合有关法律并要求引人注目。广告招聘的优点是：信息面大影响广、可吸引较多的应聘者;缺点是广告费昂贵，由于应聘者较多，招聘费用也随之增加。

2)人员推荐。一般指本企业员工推荐或关系单位主管推荐。这种招聘方式的优点是：由于是熟人推荐，所以招聘应聘双方在事先已有进一步的了解，可节约不少招聘程序和费用;缺点是由于是熟人推荐，有时会有碍于情面，而影响招聘水平。如果此类录用人员一多，易在企业内形成裙带关系，给管理带来困难。

3)内部晋升选拔。当企业内部职位发生空缺，或企业业务发展需要增加人员时，采 用内部晋升选拔，有利于调动企业内部人员的积极性，给职工以更多的发展机会。由于是从内部人员中招聘，企业对之了解，可减少招聘风险，费用也低。据有关资料表明，76%的美国公司采用内部选拔为主的政策。

4)从应届毕业生中招聘。每年有大批应届生毕业，为企业招聘工作提供了大量的人选。职工招聘对象中有二类人员：一类是经验型，另一类是潜力型，应届生属于后者。一批青年

人进入企业，给企业注入了活力，带来了生气，由于他们缺少实际工作经验，故企业必须投资进行培训。

5)职业介绍所与人才交流市场。职业介绍所又称猎头公司，为企业选拔中高级管理人员、技术人员提供了服务。人才交流市场则为企业招聘一般人员提供了方便。

比较适合携程销售招聘的有网上招聘、内部员工和朋友推荐，也可以尝试一些职业介绍所。

二、 招聘与面试技巧

1、 面试方法 1) 结构式面试

此类面试要先制定好所提的全部问题，然后一一提问。这样有准备的系统式的提问有利于提高面试的效率，了解的情况较为全面，可靠性和准确性较非结构化面试强，面试考官易于控制局面，谈话方式程式化，不太灵活。

2) 非结构式面试

面试者在面试中可随时发问，无固定的提问程式。面试者会提出探索性的无限制的问题，鼓励求职者多谈，面试没有应遵循的特别形式，谈话可向各方向展开，以根据求职者的最后陈述进行追踪提问。这种面试可以了解到特定的情况，但缺乏全面性，效率较低，构化面试耗时时间长。面试人的技能要求高。

3) 混合式面试

将结构式面式与非结构式面试结合起来，称为混合式面试这种方法可以取二者之长，避二者之短.所以是常用的一种面试方法。

从一次性面试的人数来分，招聘方法又可分为单独面试和集体面试。单独面试的有点是面对面地沟通，容易深入的了解。缺点是比骄耗费时间，可比性较差，容易先入为主。集体面试的有点是节约时间，一组人又很好的比较。

为了提高招聘效率，可以选择集体面试。

2、携程销售面试考评维度 形象气质 积极性和求职意向

工作经验和销售技能 成功欲望 对公司的认可度 个人品质和心态

2、 面试注意事项

我们可以从面试前、面试中、面试后三个环节来把我面试的注意事项。 面试前注意的问题 篇五：销售类面试技巧

专业人员服务成绩考核表

_______________月

评语：_______________ 考核者：_________________ 评分标准： 90分优秀 80~90分良好 70~80分中等到 60~70分及格 60分以下不及格

销售类面试的四大技巧

对以销售为主的企业，一般都会问求职者以往最好的业绩，以及应聘者是怎样达到这个业绩的，所提问题关注的是应聘者的热情和韧性，热情是指你对销售的热情态度，韧性更多的是指能够吃苦、不轻言放弃。

对于刚刚走出校门的大学生来说，可能没有销售方面的经验。但是可以通过显示对应聘公司的了解，让面试官感到对销售、对企业的热情。另外还可以通过校内、校外实习经历，体现出自己在销售这方面的能力，让考官感到自己有潜质去做销售。对于能不能吃苦问题，光说自己不怕苦肯定是不行的，应举出一些实际的例子，譬如暑期打工的时候推销过保险，或者做过直销等事例。下面我们谈一些面试中要注意的具体细节：

一、完整的个人介绍

这是面试的开场白，也是面试时你对自己以前工作的总结，在这时，面试官主要考察你的语言表达能力和个人总结能力，记得刚来临沂面试销售人员时，让他们介绍自己，大部人都说，我的情况在简历上写着呢。我说，那如果买房的说你介绍一下你们的房子，你也说都在资料上写着呢，你自己看吧，那行吗?所以，销售人员是靠嘴和思维吃饭的，一个完整的表述自己的经历可以为你的面试加大筹码，这点切记。

二、符合自己特色的形象包装

当接到面试通知或你想去面试时，首先要对自己的外表做一番修饰，这就是要给面试官留下一个好的印象，比如女孩子要略施粉黛，这样会很自然，切不可浓妆艳抹，这是大忌，不要戴超过3样的首饰，这样会分散面试官的注意力，认为你会是一个“花瓶”，不要穿露带装，不然会不庄重。男孩子不要留长发，不要有胡须等，只要干净自然就好。总体来说，就是要符合自己的特点，因为做销售的的首先是推销房屋，那么在推销工作前，首先就是要把自己推销出去。因为，面试官会从你的外表首先给你打个印象分，这个印象分的好坏将会影响到你面试的成败!

三、镇定的神情，得当的举止

很多时候，尤其是没有从事过销售的人在面试时会很紧张，有时语无伦次，有时紧张的手脚都在发抖，其实大可不必这样，其实现在选择销售人员时一般并不是看你是否经验多少，而是你个人的修为和内涵，也就是说发展潜力如何?没有做过销售的并不是坏处，因为你只要有潜力，那么经过培训之后再加上个人的努力，说不定，你也会成为行业的精英。所以，

放松心情在心里给自己暗暗加油也是不错的方法。

四、摆正心态，不骄不躁

对于已经具备一定销售工作经验的求职者，现在的经验已不是什么重要的资本了，而是看你的心态如何，如何正确评价自己?记得有一次，有位做过销售的人进门时，还在用手机发信息，落座时跷起了二郎腿，说话也漫不经心。的确，该求职者从外表到穿着都是出色，但就是他的言谈举止让他失败了，因为这是一个人长期形成的惯性，一般是无法改变的。

以上面试技巧和知识在面试时需要注意的一些基本要素，如果想成功面试，有时还需要你对这个公司或者项目有一个初步的了解，还可以了解一下这个项目的区域环境是怎么样的，另外，最好比约定面试的时间提前早到10分钟左右，这样既可以在等待时多了解一下该公司的人员工作状态，也可以让自己的心情在这段时间内得到放松。

第三篇：理财销售述职报告大全

理财销售述职报告该怎么写呢?下面小编整理了理财销售述职报告，欢迎大家参考!

理财销售述职报告篇一：

xx年我幸运的到了一个新的工作岗位，脱离了原来的会计岗位，成了一名专职的理财经理。更幸运的是，我们行长对个金非常重视，对理财的理解非常有前瞻性，所以理财经理的考核真的是以客户为导向，而不是以产品为导向。所以，在看到好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲

突时，我时常感到很庆幸。新的工作岗位，开阔了我的视野，同时也给了我很多压力。一是来自于同事的压力，同事都是层层选拔的佼佼者，各有自已的特长，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力，工作分两方面，一是内部外部的培训，对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战，再加上其他同事在语言方面都特别擅长，更是对我造成不小的压力。另一方面是专业知识，目前来说，理财不仅仅是资产的配置，而且还有针对市场的不同形势所给予的客户的适时的建议，才能赢得客户的信任。这方面说起来容易，要做好是非常不容易的，要靠长时间的知识积累。在xx，尽量做到了变压力为动力，不断思考工作方法，工作算初步打开了局面。

在xx，参加了周末版的cfp学习班，聆听到知识渊博的老师的细心讲解，使自已的对专业了解的更深入，连续几个月周末的学习，挤掉了很多与孩子相处的时间，也花了不少银子，最后过了四门，算是个不圆满的结局，当初最看轻的福利反而没过，我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了，大量的计算，让我非常反感。态度决定行动，行动决定结果，结果就栽到了福利上。

大家可能都听到过鹰的故事，到了一定年龄，长长的喙有一层厚厚的壳，羽毛也变得非常厚重，为了获得新生，它便飞到高高的岩石上，磕掉原来的喙，啄掉原来的羽毛，重新长出新的来获得新生。到了新的岗位，便有了新的岗位要求，原来的缺陷也要渐渐啄去，就像对于木桶来说，盛水的容量决定于最短的那块木板的高度，既然不能改变别人，只能改变自己了。 在xx，虽然有了进步，但还有好多不足，尤其是工作的计划性，执行性，与人沟通的能力上，以及其他等等，还需要在10年继续努力。

理财销售述职报告篇二：

陈集中心学校三和小学新一届民主理财小组，在学校党支部的正确领导下，充分发挥民主理财、民主监督的职能。从本学期开始对学校的公用经费、资料费以及学生生活费按上级在关文件精神进行了审核后再按时上报，最后把上报情况及时公示，得到了学校教职工的好评。现就我们本学期的工作作如下小结：

一、认真学习，按时理财。我们民主理财小组成员从任职以来，深感责任重大，肩负着学校教职工对学校各项财务的监督职能，为此，我们从思想上高度重视，认真学习民主理财章程，工作中认真仔细，从不马虎，积极吸取群众意见，及时反映给学校领导。我们把每月底定为学校民主理财小组民主理财日，这一天，我们小组成员认真查阅学校在本月里的各种收、支票据，逐张逐页地进行核对，对票据严格把关，对各种收入与支出情况进行如实记载，严格按照理财程序予以审查，对不符合财经报销的单据，一律不予通过，并把每次审查的内容作好记录，积极参与学校的各种有关财务会议，并把会议精神传递给群众，从中听取群众意见，充分发挥民主理财的作用。

二、按时报帐，及时公示。

按照中心学校规定，我们每月对公用经费、资料费、学生生活费的财务单据进行一次审查，并按时上报到中心学校。然后，把本月的学校财务情况予以公示，增强了学校的各项财务透明度。

三、审核大型维修预算，并及时报告审批。

本学期按照中心学校的财务审批制度，我们根据校委会的安排，对学校提出的地面硬化、电改水改、屋面维修等项目进行了审核，并及时上报中心学校，得到中心学校批复后，再进行实施。这样规范了操作程序，让学校财务管理走上了规范化的轨道。

通过一年以来的工作，我们深刻体会到，民主理财真正体现了人民当家作主，真正做到了“还干部一个清白，给群众一个明白”，真正增强了领导和群众的凝聚力，真正巩固了领导在群众中的廉政形象，从而，使领导在群众中的工作更具说服力。

每个学期末由工会组织的对学校经费审查，实质就是学校的内部审计。内部审计我们通常称其为内审。内审成员都是由校工会经审小组成员组成。我校每期期末都对本期的账务进行审查。但每次经审之后总存在些问题，其主要问题归纳如下：

第一、经审人员结构单一。经审人员以往全部是工会

委员，没有其他成员，没有普通教师代表。还不完全符合民主监督的条件。第二，经审人员业务能力不强，绝大部分不懂基本的财务知识，如发票的三要素是什么，学校的经费如何计算等等。缺乏基本的财务知识，经审只会走过场，马虑了事。第三，经审人员态度不端正，有的审账不认真，审后四下造摇，造成不好影响。第四，经审内容不全面。每次经审大致内容是：①看发票、②查收入、③勾账、④汇总，对校长，行政的补助：招待费、租车费。清查出纳库存等没有纳入经审范围。

为了提高学校内审质量，加强民主理财意识，建议从以下几方面入手：

一、成立学校审计小组。审计小组组长由工会主席担任。组员由工会财务委员、党支部委员、教师代表担任。审计小组成员不宜太多。包括审计组长一共5-7人。审计对象是学校校长、总务主任一期内处理的各项财务问题。

二、审计小组成员必须掌握基本的财务知识。知道合理发票的要素，各种会计科目及子科目的关系。如何清查学校的可用经费，如何盘查出纳库存等。

三、明确经审内容：①审收入是否入库。②审开支是否

合理。③审发票手续是否齐全。④审出纳库存是否正确。⑤审行政补助是否超过教师人均补助的二倍。⑥审招待费、租车费是否超标。⑦审学校是否亏空。⑧审账面是否平衡。这八审就是对学校全面的审计。

审计工作的完成。其主要作用有：

1、指导今后的工作。正确对待审计结论可以克服工作中的不足和发扬工作中的优点。

2、充分发挥了民主监督作用。使“校务公开”得到了很好的落实，让每个教职工都有主人翁的感觉，为学校今后的开源节支创造了条件。为学校的振兴打下了经济基础和群众基础。

第四篇：投资理财情景销售话术

情景1：有一定经济基础的中年客户。

客户：我想做点投资类的产品，但是没有经验又没有时间打理，怎么办? 理财经理：好的。其实大多数客户都会有像您这样的情况，您可以考虑由专业的机构来帮您理财，专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络，能够更好的对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。

客户：是的

理财经理：我们这里目前正在热销一款优质基金，叫做民生加银基金，根据沪深综合指数走的基金，价格随着大盘涨跌而变化。现在市场正是底部。是一个不错的入手时机。

客户：哦，我听说过。但是现在大盘这么跌，我的朋友买基金都亏了。

理财经理：现在大盘正是底部，您可以把投资看成一个波段未来2年之内股市肯定能走到3000点以上，做一个中线的投资是一个非常好的选择。投资是有风险的，尤其是投资资本市场。但是只要分析好自己的风险承受能力，适当的投资也是资产增值的良好途径，要不怎么抵御物价的飞速上涨啊，您难道没有觉得现在钱越来越不值钱了，不投资才是最具有风险的!

客户：那是的，现在什么都涨就是不张工资。好吧，尝试一下!

情景2：25岁到30岁的年轻客户

理财经理：您好!请坐，请问您需要办理什么业务呢?

客户：我要开通一个零存整取账户。

理财经理：我可以问一下，您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果么? 客户：就是强制储蓄啊，每个月都花得光光的，总得存点吧还是。

理财经理：其实您还是很有投资观念的啊，其实您的想法是非常正确的，其实积少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的，而且，其实这是一个理财习惯，可以很好的帮助您自己强制储蓄。

客户：是的是的，我就是这么想的。

理财经理：我强烈建议您办理定投，定投是最适合您的投资方式。

客户：定投?是很多人和我说过，那是什么?

理财经理：定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式，我们会帮您定好每月投入的资金金额，转入日期等等，然后规律性的投入某个基金，比如说我们建议您做XX这个基金，选择每月5号，每月500元，那么系统将自动的帮您在每月5号，规律性的投资XX这个基金500元，这样的投资方式，不仅可以通过长期的一个投资，拉平投资风险，而且您可以非常轻松的享受复利的一个增长，是非常适合您的。而且您越早做收益越高，您看咱们的折页上面写着年华收益如果按8%算的话25岁开始定投比30岁开始定投要多收益100多万。 客户：每月500，倒是也不多，不会造成什么影响。

理财经理：对，这个投资方式，就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资，产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险，但是，就是因为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益，您的卡有带吗?我可以帮您开通一下。

客户：好的。

情景3:35岁左右的女性客户

理财经理：您好请问您要办理什么业务?

客户：我要办理一年期定期存单，是不是还要填单子?

理财经理：是的，不过您现在光存定期很不划算。我们近期推出了一款期缴分红+重疾保障的理财产品您有兴趣了解一下吗?

客户：好，你说说看。

理财经理：现在咱们民生银行和大都会人寿合作独家推出一款吉祥无忧B款保障计划。这款产品有固定收益还有36种重大疾病的提前给付。您只需要每年投入1万出头就可以一直到您75岁都有一个高达30万元额度的重疾的保障。保险期满如果未发生佩服可以领取保额再加红利，作为养老金。

客户：听起来是还不错，

理财经理：缴费方式和领取年限都很灵活，缴费您可以5年10年20年缴费，保险期限可以是10年20年最高到75周岁。

客户：缴费时间太长了要交20年的钱

理财经理：您看您存这么多钱只需要每年用利息就可以有额外重疾的保障，而且您的50万的银行存款不用动，用利息做这么一个理财从第一年就能抵御30万的重疾风险。保险期满直接给您30万外加红利能作为养老金或者子女教育金。而这一切都只需要用您定期存款的利息就能办到，多划算啊!咱们女人就要对自己好一点，早一点为以后打算，有一个长期的规划，您买了咱们这个产品，您就完全没有后顾之忧了!您说是不是!

客户：好吧，你说的还挺有道理的。

第五篇：理财产品销售心得体会

在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。

时下,少数银行理财产品的零收益和亏损引发了社会的广泛关注。对于大多数股民和基民来说,在经历多年大风大浪的洗礼之后,面对股票和基金的涨跌已经习以为常。但当购买了银行的理财产品出现了零收益的时候,特别是一些代客境外理财产品(QDII)出现市值亏损的时候,就觉得难以理解和接受。有些人以为只要是银行发售的产品,就不会出现亏损。其实,购买理财产品是一种投资,任何投资都是有风险的。下面我们来看一下购买理财产品需要注意哪些方面。

既然说购买理财产品是有风险的,那么投资者需要首先搞清楚的就是自己的风险承受能力。目前市场上的理财产品对于本金保障方面分为保本和不保本两种,在产品收益方面分为固定收益和浮动收益。一般来说,保本固定收益类型的产品风险等级最低,可视为固定存款,适合保守型的投资者。与其相对的不保本产品,收益一般为浮动型,这种产品风险等级较高,但往往预期收益很可观,适合于进取型的投资者。介于两者之间的保本浮动收益型产品应该最受广大投资者青睐。在保证不损失本金的情况下有机会获得高于定存的收益,适合稳健型的投资者。那么,对于不同产品的风险等级作出了分类之后,投资者需要考量一下自己的风险偏好。这一点就比较困难,不过目前一些银行的理财产品在销售时,需要投资者填写风险承受能力调查问卷。投资者可以通过填写问卷来评估出各自的风险偏好。这样,在购买理财产品时可以减少一些盲目性。

在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。为了使预期收益显得好看,一些理财产品说明书上还将整个产品存续期的总收益写上,因此能出现"预期总收益80%"之类的惊人数字。其实,我们对产品收益的考量一般是要看年收益率。如果说一个5年期的产品收益率为50%,那么其年收益率约为10%。举个例子,农业银行在2007年5月发售的一款股指挂钩型的QDII产品,在发行之后短短5个月里产品市值从100%上升到150%之多,换句话说该产品5个月的收益率为50%,如果折算成年收益率,则已经超过了100%。所以在"预期收益"以及"年收益率"等关键字眼上,投资者还需多加留意。

选择正确的投资领域,就是通常所说的投资标的,在投资理财中也是非常重要的一环。投资标的有很多,与利率、汇率、基金、股票股指、商品价格挂钩的产品在市面上数不胜数。究竟哪种标的更好呢?其实,在不同的时期,不同的市场环境下,会有不同的选择。这就需要投资者自己来判断。一般,银行通过自身的优势,能够较为准确地分析出市场的走向,并相应地推出一些理财产品。投资者如果认同银行的观点,则可以购买理财产品。时下,商品价格的飞速增长应该是众人皆知,特别是农产品价格以及一些稀有金属的价格。因此,购买一些与商品价格挂钩的理财产品则不失为一个好办法。农业银行本着服务三农的宗旨在2007年11月推出了一款名为"金土地1号"的农产品价格挂钩型产品,产品的收益与小麦、玉米、大豆的期货价格挂钩。到目前,该产品在发售不到5个月里,市值已经到达了114%。

对于个人投资者来说,理财产品的期限一般不宜过长。如产品到期日为2-3年,建议投资者认真考虑流动性问题。也就是说对于一些中长期的理财产品,投资者是否享有提前赎回权。流动性安排不但给予了投资者在产品亏损时及时止损的机会,并且在产品市值直线上升时投资者可兑现收益,落袋为安。

除了上述提到的一些方面,在投资时还有很多细节需要把握好。例如投资币种、产品结构、各种费用等等。希望对广大的投资者选择理财产品有所帮助。同时也祝愿大家投有所获、投有所得。