邮政内控达标年心得体会

2024-04-19

邮政内控达标年心得体会（共16篇）

篇1：邮政内控达标年心得体会

近日，邮政集团太原市分公司、邮储银行太原市分行启动“内控达标年”活动，多措并举，强化全员合规意识，全面提升内控管理水平。

“内控达标年”活动旨在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深入查找邮政金融内在管理上存在的差距和问题，切实强化整改问责，不断提升各级机构内控管理水平，有效支撑全行改革发展。为推动内控达标活动有序开展，市邮政分公司、邮储银行太原市分行联合制定下发了方案，对活动内容进行细化和明确。

本次活动重点围绕与“上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”、“内控知识培训及考试”和“合规特色活动”开展。同时结合“两个加强，两个遏制”回头看活动，扎实开展对标自查、整改问责和“三项清单”工作，组织全员认真学习《内控达标年学习手册》，撰写学习体会和自查报告，完成中国邮政网络学院组织开展的内控知识考试，促进达标活动取得实效，切实把风险合规理念内化于心，外化于行，更好地服务广大金融消费者。

据悉，“内控达标年”活动是邮储银行继20“合规大讨论”、“合规大行动”、20“合规回头看”活动取得良好效果后，为进一步提高全行内控合规管理水平采取的重大举措。

篇2：邮政内控达标年心得体会

为进一步强化支行内控管理，推进合规文化建设，增强全员合规意识，根据总行、省市分行统一安排部署，邮储银行广丰区支行全面开展“内控达标年”集中学习活动。

该行高度重视集中学习活动，行长亲自为大家授课，传达了上级行内控管理的要求，针对“三个对标”作了充分讲解，指出：一是要充分认识合规管理的重要性、迫切性，明确该行上市后，要在监管要求不断提高的形势下，不断强化合规管理，持续提高全员合规意识;二是要抓住“三个对标”的活动重点，强化内外部监管要求的学习，着重抓好规章制度的落实，切实树立“内外合规”的理念，实现规章制度内化于心、外化于形;三是要狠抓整改，在全行范围内开展对标自查，加强“清单式”管理，要查找到位、整改到位、追究到位。

该行强调要同时结合“两个加强，两个遏制”回头看活动，扎实开展对标自查、整改问责和“三项清单”工作，组织全员认真学习《内控达标年学习手册》，撰写学习体会，促进达标活动取得实效，切实把风险合规理念内化于心，外化于行，更好地服务广大金融消费者。

篇3：邮政内控达标年心得体会

文章编号:1003-1383(2009)04-0504-02

中图分类号:R 129

文献标识码:B

doi:10.3969/j.issn.1003-1383.2009.04.075

以除“四害”为主的病媒生物防制工作作为创建国家卫生城市必备条件之一,在创卫工作中起着举足轻重的作用[1,2]。百色市自2006年确立了创建国家卫生城市目标,以灭鼠灭蟑达标为突破口,开展了大规模的除害灭病活动,有效地控制了城区内鼠蟑密度。先后通过了自治区灭鼠、灭蟑螂先进城区、自治区卫生城市的考核验收,为创建国家卫生城市打下良好的基础,笔者在此对百色市创建国家卫生城市工作中灭鼠灭蟑工作的做法作简要论述,供同行参考。

1.强化组织领导,完善病媒生物防制网络 ①成立组织机构。成立了“创卫”指挥部,组建了技术指导小组。市人民政府下发《关于实行创建国家卫生城市行业牵头单位工作责任制的通知》,明确了行业主管部门的工作职责。各部门、各单位、街道、社区落实单位“一把手”负总责,分管领导具体抓,通过明确责任,强化监管,城区内除“四害”工作有声有色,取得明显成效。

②加大灭鼠灭蟑经费投入。2008年市级财政投入公共场所和居民住户除“四害”经费44万元,右江区财政投入7.1万元。另外,城区各单位和工商经营行业等共投入近70万元,全市共计128万元。

③领导以身作则,带头行动。市委书记、市长多次带队到现场检查指导、亲自部署相关工作[3]。市委、市政府分管领导多次主持召开专题会议,及时协调解决工作中遇到的问题和困难,促进了除“四害”工作的有序开展。

④强化长效机制的建立和完善。百色市政府先后下发了《百色市爱国卫生管理暂行办法》、《百色市病媒生物防制管理办法》等地方性条例和规范性文件。市爱卫会制定下发了《百色市灭鼠技术方案》和《百色市灭蟑技术方案》。为开展爱国卫生运动和灭四害工作提供强有力的政策保障。

2.加大宣传发动力度,群防群控 ①召开动员大会进行宣传发动。市委、市政府召开了除四害工作动员大会。市政府领导专门就创建国家卫生城市和灭四害工作发表了电视讲话,号召广大市民群众迅速行动起来,大打一场除“四害”的人民战争。

②落实创卫宣传经费16.2万元,在市区主要干道设立了80个卫生宣传橱窗、18块大型户外宣传牌,以及3块电子屏幕;充分发挥新闻媒体的作用,电视台、电台、报纸开设了专门栏目,连续多次刊(播)灭鼠、灭蟑公告,追踪报道除“四害”工作中的重点、难点问题;市创卫办印制《创卫知识》宣传单2万张,《健康手册》5万册、《百色市居民健康教育知识读本》4万份、《百色市创建国家卫生知识宣传折页》5万份,分别发到机关、企事业单位干部职工和社区居民手中。

3.开展调查和培训,科学防制

①积极开展调查和监测工作,保证病媒生物防制工作的成效。开展除“四害”工作前,百色市对鼠、蟑情况进行监测,选用了具有环保、高效、低毒的溴敌隆毒谷作为统一灭鼠用药。

②邀请专家进行指导。多次邀请自治区高水平专家到百色市进行技术培训和现场指导,先后举办了8期培训班,培训党政机关、企事业单位和宾馆、饭店、商铺等710余个单位共3133人。

4.认真落实灭鼠灭蟑工作措施

①从2008年4月,百色市认真组织各级部门、单位按照“五统一”(即:统一组织、统一时间、统一药物、统一方法、统一标准),在市城区范围内全面开展了大规模的除“四害”活动。分别于2008年4月12日和8月15日,统一在百色中心城区内全面开展药物灭杀活动,取得了明显成效。据统计,在活动期间共投入灭鼠药18吨、灭蟑毒饵12.8万包、灭蟑笔3.2万支、灭蚊片3.2万条,投药覆盖率达95%以上。

②百色市聘请5家专业消杀公司开展有偿消杀服务,负责对餐馆、饭店、KTV、农贸市场等重点场所和公园、绿地、下水道、公厕、垃圾中转站等公共场所进行消杀,共完成了城区公共场所面积22.8万 m2,1006家(包括单位、餐饮业、宾馆、娱乐、农贸市场)和191个街道垃圾桶的消杀喷洒,对2183个下水道口进行烟熏杀灭。

③认真做好灭鼠、灭蟑后环境卫生综合整治活动。2008年5月召开了百色城区餐饮、旅店、学校食堂等行业负责人灭鼠后环境卫生综合整治推进会,动员全市开展环境卫生综合整治,清除“四害”滋生地。据统计,百色城区共有7.8万人次参与环境卫生综合整治工作,清扫街巷395条,清扫单位居民庭院449个,治理农贸市场11个,清理公共场所“卫生死角”786处,治理城中村或城乡结合部41个,清理生活及建筑垃圾1346余吨,清除“四害”滋生地1744处。

④狠抓防四害设施的完善。严格要求各单位、经营业主采取完善的防鼠设施,特别是要求食品生产经营单位、公共娱乐场所重点做好下水道、仓库等的防鼠设施工作。

5.开展专项督查推动灭鼠、灭蟑工作深入开展

①成立了技术指导工作组,从各部门抽调135人组成12个技术指导组,负责城区12个社区除“四害”的检查指导工作。市疾控中心专家对检查指导组人员进行灭鼠、灭蟑技术和检查指导业务培训,然后深入城区内各社区开展具体的现场指导工作。据统计,开展除“四害”活动以来,12个检查指导组共走访巡查1500多家单位企业、3590个商铺和门店、5000户社区居民住宅。经过加强检查指导,使城区各场所灭鼠药投放到位率达100%,合格率85%。

②成立六个督查组,组长分别由市四家班子领导担任,到各社区对重点单位进行现场督查,对不按要求开展灭蟑工作的单位进行通报和责令限期整改。

③市创卫办专门设立卫生投诉热线电话,接受和办理卫生投诉。

灭鼠灭蟑工作为百色市创建国家卫生城市工作提供了保障,2008年灭害前后监测结果表明,用“粉迹法”监测灭鼠前后密度分别为37.3%和2.8%。目测法监测蟑螂密度,灭蟑前后阳性率分别22.7%和0.9 %。2008年10月经自治区病媒生物防制专家考核鉴定,百色城区灭鼠和灭蟑螂达到全国爱卫会制定的《灭鼠、蚊、蝇、蟑标准》[2]要求。2008年12月通过自治区卫生城市的考核验收。通过开展全城全民性的灭鼠灭蟑活动,广大市民对病媒生物防制工作重要性的认识不断提高。参与灭“四害”工作的自觉性还提高,实现了从“要我灭鼠”向“我要灭鼠”的转变,城区除“四害”网络得到健全,引进专业消杀灭公司、建立监测技术队伍和消杀服务队,形成了群众化和专业化相结合的病媒生物防制新模式。

参考文献

[1]全国爱国卫生运动委员会办公室.国家卫生城市标准指导手册[M].北京:人民卫生出版社,2006,258-260.

[2]张立志.新时期爱国卫生运动工作手册[M].北京:中国文联出版社,2005,160-165.

[3]王玉华, 农东锦.百色市各界以实际行动吹响创建“国家卫生城市”的号角[J].广西城镇建设, 2008,(4):23.

(收稿日期:2009-07-02 修回日期:2009-08-03)

篇4：邮政银行“内控达标年”活动总结

邮储银行浙江省分行高度重视此次“内控达标年活动”，制定了详实可行的活动实施方案，具体分为“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控知识学习培训和考试、内控文化建设与宣传”六大模块。为确保此次活动顺利开展，有效号召活动推进，浙江省分行于209月21日召开了“内控达标年”活动启动会议。会上，浙江省分行对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了详细规定和充分传达。同时省分行王树志行长代表活动领导小组做了动员讲话，指出了“内控达标年”活动的意义和主旨所在，并对活动开展提出“三加强和一平衡”要求，强调要加强组织领导、加强邮银配合、加强个体学习以及平衡内控管理与业务发展的关系，以有序推进活动开展和落实。目前浙江省分行已结合工作实际着手开展诸多特色活动，如内控讲座、内控微信每日说、特色文化素材征集等，在全辖范围内积极营造良好的内控文化氛围。现各阶段活动正在有条不紊的推进中。

希望通过此次“内控达标年”活动，全辖各级员工认真学习内控知识、深入开展三个对标、全面查找和梳理内控管理上存在的问题、切实落实整改问责，以不断提高邮政金融机构的内控管理水平，为邮储金融稳健运行保驾护航。

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篇5：邮政内控达标年学习手册学习总结

日前，邮储银行福州鼓楼支行在全市“内控达标年”活动动员会后，迅速响应上级行号召，认真组织全行员工学习总行下发的《内控达标年学习手册》，进一步提高了员工的内控意识，减少日常工作中不合规不按章操作问题，规范业务发展，为之后活动的良好开展打下基础。

据介绍，该行认真组织全行员工集中学习了《内控达标年学习手册》，具体包括学习领导内控要求摘要，了解完善内控合规体系的重要意义;掌握“与上市规范对标”、“与监管要求对标”和“与内控评价对标”具体内容，通过“三个对标”深入查找内控管理存在的问题和差距;学习内控管理通报、“十条禁令”情况通报、法律与合规风险提示和内控规章制度，认识到违规的危害性，筑牢员工思想道德防线。

据悉，为了进一步提升邮政金融风控管理水平，邮储银行总行从开始，连续三年开展内控建设活动，今年是以“内控达标年”为活动主题。

篇6：内控达标年心得体会

为进一步提高邮银内控合规管理水平，近日，邮储银行江门市分行在全辖范围内启动了“内控达标年”活动。邮储银行江门市分行计划用三年的时间，在全辖范围内开展“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”系列内控建设活动，旨在推动内控管理工作持续向前发展。

邮储银行江门市分行在过去三年，通过“合规大讨论”、“合规大行动”与“合规回头看”系列合规建设活动，在合规管理工作上取得了显著的成果。此次内控建设系列活动是合规活动的延续和发展。邮储银行江门市分行将严格按照“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标”等“三个对标”深入剖析自己，全面梳理和整改存在的问题，全员参与，合力推动，争取通过三年的积累和沉淀，推动邮储银行江门市分行内控合规工作再上一个新高度。

篇7：邮政内控达标年心得体会

Provident Agro公司的生产下滑是由于今年初的高降雨量导致新鲜果串产量不高，以致上半年公司产量仅达4万t，占预定指标的40%。该公司事前定下指标，截至今年底棕油产量为10万t。

虽然生产未达到最高限度，但Provident Agro公司仍表示乐观，因为棕油产量同比上升20%。实现这一增长幅度是由于油棕园的树龄正步入高产期，树龄已达6、7年。这种情况使公司对下半年提高产量表示乐观。

Provident Agro公司总经理德温称，进入7月至8月份，棕油产量开始提升。“7月份棕油产量提高5 000 t。”但他指出了今年上半年阻碍公司业绩的其他问题，即棕油价格正在趋于下降。

另一方面，Provident Agro公司上半年的财务业绩与棕油生产指标相反，去年上半年呈现损失。利润提高是因为今年上半年棕油价格相当高，上半年该公司获得利润467亿盾。德温透露，今年棕油价格大约提升37%，达到每公斤8 836盾，而去年同期为每公斤6 454盾。“除此之外，本公司种植园的新鲜果串产量增加。之前，我们仍依赖于第三者提供新鲜果串。”公司收入也提高72%，达到5 157亿盾。

所获利润推动该公司努力扩张业务。Provident Agro公司计划在西加里曼丹省和南苏拉威西省增设两家棕油工厂。两家新厂的面积分别占地30 hm2。新厂建设已于今年开始进行。

Provident Agro公司也预定上述两家新厂将于明年第四季度开始运营。该公司拨出

5 000亿盾资本支出，用作为兴建工厂而增加哥伦打洛种植园土地面积的费用。

（摘自印度尼西亚《商报》，2014-08-19）

篇8：银行内控达标年心得体会

近日，邮储银银行福建省分行在全辖各级机构启动以“内控达标年”为主题的内控建设活动，旨在持续提高全行风险管理能力及合规管理水平，更好地服务广大客户。活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展，同时结合该行“三个三”风险管控机制和“四不为”案件防控机制，组织全行全体员工再次签订“合规承诺书”、撰写学习心得体会(内控建设建议书)。邮储银行福建省分行各级机构将通过多项活动，不断提升福建邮政金融内控管理水平，为广大客户提供更加优质、高效的金融服务。

篇9：邮储内控达标年学习心得体会

为使“内控达标年”活动落实到实处，根据上级行“内控达标年”活动工作要求和部署，近期，邮储银行金溪县支行召开了“内控达标年”启动会，制定下发了活动方案，并制定详细学习计划，全行掀起内控达标年”学习活动新热潮。

据悉，在“内控达标年”启动会之后，该行所有网点及部门人员利用下班后半小时自主组织部门人员学习《内控达标年学习手册》，对照日常工作查找内控短板，学习结束后大家展开讨论并积极撰写学习心得，各部门人员均能按照学习进度表积极高效完成学习计划。

通过学习该行不仅总结了往年内控合规管理实践的经验教训，还梳理内控管理存在的薄弱环节，并针对性地制定了科学有效的改进措施，对提升内控管理水平，促进业务健康发展具有重要作用。

篇10：内控达标年学习手册学习心得体会

10月11、12日，邮储银行宿州市分行领导班子、法律与合规部、个金部、泗县支行分别组织开展了“内控达标年”的第一次集中学习活动。在市分行行长袁骋主持下，由法律与合规部主任汪少华担任记录员，副行长赵进、牛朝、宋海桥参与会议进行学习。会议主要对中国邮政储蓄银行李国华董事长、吕家进行长、陈跃军监事长对关于内控合规、案件防控、营改增、风险管理等工作的讲话内容进行了深入的学习。

11日，市分行法律与合规部率先组织本部门全体人员进行了学习讨论活动，旨在加强本行的合规管理工作，彻底根除并治理全市当前存在的突出违规问题，消除潜在金融风险隐患。学习过程中，把“狠抓违规问题整改，扎实推进合规管理工作”作为今后本部门工作的重中之重。

12日，个人金融部与泗县支行积极响应号召，分别利用营业结束时间，组织全员认真开展“内控达标年”的学习教育活动。把“打击治理电信网络新型违法犯罪的风险提示”列为本次学习的要点，着重提出在今后工作过程当中，要与时俱进并准确识别利用假冒特殊身份进行诈骗、利用手机恶意程序盗刷银行卡等各种新型犯罪手段，切实做好防范金融风险，保障客户的财产安全。

24日，各县行、各部室、各直属支行联合召开了第二次关于《内控达标年学习手册》的学习活动。本次学习活动紧紧围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”三项对标工作进行，深入查找我行在内控管理上存在的差距，梳理和整改邮政金融在内控管理工作上存在的现实问题。袁骋行长指出本次“内控达标年”学习活动的目的是希望各级领导和员工能够在加快业务经营发展的同时，牢记内控合规建设，越是在业务发展压力大的时候，越要注重合规经营，以合规促发展，当前合规工作的重心应当从主抓内部规章制度的落实逐步转向强化外部监管要求的落实转型。

砀山县支行、萧县支行、灵璧县支行、泗县支行积极响应省、市分行的号召，深入组织开展了第二次全员学习会议。“三个对标”、“十条禁令”、”法律与合规风险提示“成为此次学习的重点。各直属支行在营业结束后，纷纷组织本单位员工深入开展对“内控达表”的解读学习，切实将合规生产、风险防控的意识植入每位一线人员的日常工作之中。学习过程中，通过列举违规操作的事例带来影响及教训与教学理论相结合的方式，使全员将合规操作的理念铭记在心，使宿州市分行达到人人规范操作、全员合规生产，真正做到对金融案件风险防范于未然。

篇11：邮政内控达标年心得体会

“裁员”几乎成了2008年IT行业的流行词之一，SAP中国却在反其道而行。

近日，SAP中国开始了大肆网罗人才的行动。他们在前程无忧网站上每天发布201条招聘启事，热闹的景象让人感觉他们还在创业。另外，据本刊记者了解，人员到位后，SAP中国还将在10月左右在三个城市设立新办公室。

SAP中国的相关人士表示，目前公司的业务规模正在不断扩张，为了实现2010年全球客户数量达到10万的目标，SAP亚太区计划将中小企业客户扩大三倍，而客户数量的剧增必须依靠大量的人才来应对，为此，该公司一直在招兵买马。

业内有观点认为，SAP中国急于扩张的目的其实很明显，就是为了加快向中小企业及二线城市深入的步伐。令人疑惑的是，在国内中小企业接连倒闭的今天，SAP中国为何还要重点发展大量的中小企业客户？而在仅余下的两年时间内，SAP临时抱佛脚，最终能够达成所愿吗？

看好中小企业市场的潜力

在全球ERP领域，SAP所占市场份额超过60%，80%以上的《财富》500强企业都是其客户。因而，在中国的一些中小企业心目中，SAP的产品曾一度被视为高不可攀。温州一位中小企业家曾向《IT时代周刊》表示：“不是我不喜欢用SAP，实在是它不适合我们这样的企业。”其实，SAP早就意识到了这一点，并且早在2002年就向中国市场推出了面向中小企业的“灯塔计划”。

觊觎中国中小企业市场的不仅有SAP，国际上还有甲骨文、微软，国内还有金蝶和用友等。在激烈的竞争中，SAP中国斩获颇丰，但前后多次发生的高层人事争斗着实有些伤筋动骨，影响了目标的实现。

因此，为了持续深入地布局中小企业市场，今年5月，SAP中国推出了“蓝动中国”的计划。据该公司内部人士透露，此计划主要定位于中小企业市场，推出针对不同行业的“ERP套餐”，所涉及的行业有消费品、高科技、机械、汽车等。

人算不如天算。2008年伊始，中国经济环境对SAP中国很不利，由于原材料价格上涨、人民币升值、融资环境恶化，中国的中小企业面临前所未有的困境。据国家发改委中小企业司有关负责人透露，初步统计，今年1-6月，全国大约有6.7万家中小企业倒闭。但是，SAP却不断加大对中小企业市场的投入。近日，它投资2000万美元在上海建立研究院，专门研发中小企业解决方案。

对此，SAP中国相关人士表示，目前的经济环境对其拓展客户并没有太大的影响，2008年第二季度，SAP亚太及日本区中小企业客户数量比去年同期增长29%以上，其中，中国的新客户有75%来自于中小企业。

分析人士认为，SAP选择此时发力有其明智之处。他的理由是，最新数据显示，国内的中小企业中，ERP的渗透率只有约3.8%，而这一数字在欧洲是68%。另外，中国的中小企业数量在2900万家以上，这就意味着有近2790万家还没有使用ERP软件。“中小企业ERP市场的商业价值仍处于开荒阶段。”该人士说。

不过，在全球经济形势不见好转的情形下，SAP在余下两年里能抱多大程度佛脚，谁也不敢打包票。Gartner面向950名美欧企业家的调查显示，有意压缩IT支出的企业比例接近50%。专家们认为，中国企业的情形比美欧好不了多少。可见，市场的整体形势比前些年有所恶化。另外，SAP要在中国的中小企业ERP市场扩张业务规模，还得应对两个强大的本土竞争对手。相关数据显示，2007年在中国管理软件市场，位列第一和第二的是用友和金蝶，前者的销售额为17.52亿元人民币，遥遥领先，后者的销售额和SAP比较接近，二者分别为8.37亿元、8.28亿元。

对于后一点，国内管理软件行业的分析人士认为，此前本土ERP企业的优势主要在于其产品定位为中低端。但是，现在这种界限已经越来越模糊，这对SAP也可能是另一种机会。

人才补给成为战略重心

协助亚太区将中小企业客户扩大三倍是SAP中国目前的主要任务之一，要达到这个目标，充足的人才资源是前提。

目前，国内ERP企业的咨询顾问人才流失很严重，以上海地区为例，仅咨询顾问的流失率就在60%以上。某ERP企业的一位人力资源总监坦言，在其公司内部，有的咨询顾问工作不到半年时间，就被其他公司挖走了，而重新寻找合适的人手需要很长时间。

另一方面，近年来SAP中国的高层人事更迭频繁，也在一定程度上加剧了人才的流失。去年，SAP大中华区前总裁兼首席执行官李文俐上任后，原华北区和华东区的两名业绩出色的销售人员就被开除了，此后不到8个月，李文俐本人也辞职了；今年7月，在张烈生出任SAP大中华区总经理后，类似的事件又重演。观察人士认为，接连发生的人事波动必然对军心有一定影响。

尽管每次新的高管上任之后，都会从SAP的竞争对手那里挖人，但高层频繁换血仍然使其流失了不少人才，再加上业务规模的不断扩张，双重因素之下导致其目前的人才缺口非常大。

对此，SAP正在采取一系列补救措施。2008年第二季度，SAP亚太及日本区新增了1547名全职员工，职工人数增长16%，使该地区员工总数超过11000人。在校园招聘网上，SAP中国发布的“2009年校园招聘计划”表示将为2009年毕业的本科、硕士及博士生提供职位，涉及软件开发、测试、咨询、项目支持、销售等领域。此外，它还有意针对应届大学生以及工作1年的人，培养合格的软件咨询师。

篇12：邮储银行内控达标年学习心得体会

为全面提升内控管理水平，深入查找内控管理差距，强化员工责任、风险意识，有效支撑全行改革发展，10月18日下午，邮储银行新建支行各部门、各网点组织全体员工集中学习了《内部达标年学习手册》。

该次学习主要内容包括领导内控要求摘要、三个对标内容、内控管理通报、法律与合规风险提示汇总、重要内控规章制度等五个方面重点内容。不光从管理全行的高度传达健全、有效的内控合规体系的必要性和重要性;还通过通报至三年合规建设活动情况、内部控制评价情况以及违反“十条禁令”情况，使员工认识到违规的危害性，筑牢员工思想道德防线;还通过法律与合规风险提示汇总，从法律合规层面作出警示与提醒，使员工时刻绷紧合规这根弦;还通过宣贯一系列监管规章及行内制度，使员工认识到依法合规工作的重要性。

该次集中学习活动是贯彻落实上级行关于开展内控达标年活动的具体实践。为检验学习成效，该支行还计划在11月期间通过中国邮政网络学院组织开展内控知识网络考试，全体员工都必须参加这一考试并通过。

篇13：内控达标年自查报告

一、加强内控管理基础工作，深入开展内控评价。

一是要按照过程评价指标严格对被评价行进行现场、一次性评价;

二是结合全年各类审计监督、专业检查、风险监测以及外部监管等情况，对被评价行进行非现场、年度综合性评价，使评价结果能真实、准确、全面反映被评价行的内控状况。

三是6-7月间组织开展全行机关、各支行年度内控综合评价自查工作，对照内控评价指标逐条逐项抓落实、抓整改、抓完善。

二、进一步增强针对性，提高检查质量，认真做好各项业务审计检查工作。

一是加强非现场审计工作的培训，充分发挥非现场工作的引导作用，重点加强银行卡、个人按揭贷款、基层网点负责人合规性审计检查，客户经理履职、利率执行、电子银行等工作检查;

二是加大经济责任审计和离岗审计等工作;

三是落实按月开展各类准风险事件核查审计工作，促进运行管理质量提高。

三、加强监测与风险提示，切实防范操作风险。

一是加强操作风险监测。内控合规部门组织各基层行、各业务部门按照总行制定的监测指标，实施月度、季度、半年度监测，及时编写操作风险管理报告，管理并应用好《操作风险高级计量法应用管理系统》;

二是认真做好《合规检查监督管理系统》的推广应用工作，并与人力资源部共同做好“两个档案”的记录、维护和运用工作，强化基层管理人员和员工质量意识、责任意识;

三是开展对突发事件和营业网点的突击审计工作。

四、不断强化内控合规管理日常基础工作。

一是规范制度管理工作，及时开展新建规章制度的合规性审核;

二是加强《业务操作指南》电子发布平台的推广应用和监督管理工作，要结合检查监督情况，以《指南》和《加强营业网点内控管理若干规定》为标准，开展分析、评估，提出规范业务流程的工作建议;

三是开展检查监督资源统筹管理。按照既保证必要的检查频率和覆盖面，又避免过度重复交叉检查的原则，对各类审计监督、专业检查实行统一计划管理;统筹问题整改和责任追究，统筹检查结果运用，在加强监督情况的综合分析，巩固检查监督的成果的基础上，根据总行制定的《员工违规行为处理暂行规定》进行严格处理;

四是改善内控服务方式。多形式地搞好内控合规工作，全面提高全行内控合规人员的服务意识，建立内控合规人员随时到基层网点、业务部门进行跟班督导制度。通过跟班督导，及时传达上级行的各项重大决策，及时了解网点内控管理中存在的主要问题，有针对性的提出改进意见，帮助一线员工加深对政策、规章的理解与掌握，提高网点内控工作的质量与效益。

五、培育先进的内控合规文化。

篇14：内控达标年个人自查报告

方案》文件相关要求，本人结合自身履职情况开展合规风险全面自查，现将本人的自查情况报告如下：

在工作中，本人能按照规章制度开展各项工作，坚持合规操作。在思想上始终坚持树立科学发展观，以树立正确的世界观、人生观和金钱观。但在实际的工作中还存在许多问题，如：

一、在思想上，对工作存在懈怠思想，工作积极性不高，对领导交办的工作基本按时完成，但未能积极主动开展工作，存在坐、等、靠的思想。

二、在学习上，主要表现在自学意识不强，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。对制度执行是在对制度的充分学习和理解的基础上，才能有效执行，执行不到位，直接影响经办业务的质量，三、在制度上，主要是规章制度执行不到位，对许多政策、法律、法规只知其表，不知其含；工作中缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观，这些缺点对我开展本职工作带来了一定的阻碍，也影响了部门业务推进。

四、内控制度落实存在薄弱环节，作为一名审计人员，对内控制度的执行监督作用发挥不到位，有时介于人情、面情等主观因素，对发现的制度执行不到位的现象未能严肃提出。

存在以上问题，我也对自身进行了原因分析，一是由于业务比较繁忙，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对业务和制度学习；二是由于近两年我联社未发生安全事故、其他责任事故和内控案件，造成了思想上的松懈，案件防控工作紧迫感的下降；三是对各项规章制度和操作流程特别是信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求，一般学习，同时理论功底不够，金融法律法规学习不够全面。

发现问题，进行自身剖析，就要加强改进，提高工作效率和质量。本人将通过以下几个方面进行改进：

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期和不定期的开展金融法律法规等方面的学习，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防控的意识。

二是要在思想在牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向和面情等主观影响，坚持业务发展、风险防范、合规操作齐头并进。

三是提高工作积极性，合理安排各项工作，对领导交办的各项工作积极主动完成，克服懈怠思想。

总之，在今后的工作中，要严格践行合规职责，促进各项业务又快又好的发展。

篇15：邮政内控达标年心得体会

2005年7月，国务院通过的邮政体制改革方案为“一分开、两改革、四项措施”。

“一分开”指邮政领域内的政企分开；“两改革”即改革邮政主业，改革邮政储蓄；“四项措施”则是指建立普遍服务机制、完善特殊服务机制、强化安全保障机制、改革价格形成机制。

从总体上看，这个方案还是不错的，特别是将邮政定性明确表述为“邮政业是国家重要的社会公用事业，邮政网络是国家重要的通信基础设施”，切合实际。三年以后，当上述改革已经“尘埃落定”的时候，终于可以冷静地对相关改革内容进行一番讨论了。

“一分开”权责尚需分清

政企分开并没有改变邮政集团公司的行政性垄断地位。问题的关键在于：谁来负责网点规划，谁来制定邮政资费标准，谁来核定对邮政的财政补贴？

众所周知：国土面积只有我国三分之一，人口规模和我国类似的印度，邮政网点数为150000个。而改革开放30年来，我国的邮政网点数却从76000个下降到65000个。这与提高普遍服务水平的要求是相悖的。如果承认邮政是政府提供的一项基本公共服务，则邮政网点就是保证该项服务的公共基础设施，其规划和建设就应当是政府的责任。特别是政企分开后，为了防止邮政网点的进一步萎缩，邮政网点的规划责任应当归国家邮政局，邮政集团公司只承担建设和维护的责任。

既然邮政是政府为公民提供的一项基本公共服务，则邮政资费就不应仅仅是根据资产保值增值的原则来确定的，还必须考虑该国普通民众的承受能力。由于邮政服务具有典型的行政性垄断特征，限制了市场机制在价格形成中的作用，邮政资费的确定，就不能只听邮政集团公司的一家之言，而应采取国外通行的邮政资费审查委员会的做法。邮政集团公司的调价申请，必须通过由政府代表（国家邮政局）、用户代表、集团公司代表组成的专家委员会的审查，才能上报国务院审定、公布。

在我国目前邮政网点少、总体服务水平低、邮政资费受政府控制的情况下，要求邮政集团公司在短期内盈利是不现实的。政府提供补贴的目的，不仅仅是弥补经营性亏损，还包括加快邮政网点建设，提高普遍服务质量。在邮政“投递到户”目标实现以前，不管是否作为出资人，财政都要向邮政集团公司提供补贴，但是在邮政集团公司垄断专营的情况下，该项补贴不能由财政部或邮政集团公司说了算，而是应当引入第三方审查机制，由承担监督和网点规划责任的国家邮政局来核定补贴。

“两改革”目标亟待明确

与其他公共服务领域类似，我国邮政改革和邮政储蓄改革一直打着市场化的旗号。问题是：市场化能解决中国邮政网点不足，普遍服务水平低下的问题吗？

1998年邮政与电信分家时，要求邮政系统在3年内盈利的方案，其出发点是尽快取消财政补贴。这种“只见钱，不见人”的做法，忽视了政府的公共服务责任，无视我国邮政网点不足、普遍服务水平低下的事实。其结果是逼着邮政进一步收缩营业网点，降低普遍服务质量，将注意力集中于城市“高端”客户和非邮业务的扩展上。邮政集团公司组建以来，虽然推行了三项制度改革和主辅分离，但是在如何保证邮政网点建设赶上城市化步伐，如何为农村及偏远地区服务方面还很少建树。

在邮政主业改革问题上，目标究竟是提高普遍服务水平，还是争取近期内扭亏为盈？二者之间存在着明显冲突。如果是前者，就应当以网点建设为中心，以城乡投递到户为目标，缩短邮件在途时间，提高邮件投递准确率。如果以后者为目标，就必然要淘汰亏损网点，将服务重点集中于“优质”客户身上，实行“优质优价”，把有限的资金投向其他盈利的非邮领域。欧洲邮政的自由化改革，是在普遍服务能力饱和的基础上进行的，世界上并无普遍服务能力不足条件下邮政改革成功的先例。

邮政储蓄银行由邮政集团公司控股、财务上与邮政业务分账管理的改革模式，符合目前的中国国情。问题在于今后的发展方向是依托邮政，以普通民众为主要服务对象呢，还是尽快向一个全能型的商业银行方向发展呢？如果是前者，当然可以更好地为广大农村居民和城市流动人口服务，但难免会遇到资金运用上以批发业务为主，总体经济效益不高等难题；如果是后者，则必然要走追求利润最大化、收缩营业网点、力争整体上市、逐渐脱离邮政的路子。何去何从，集团公司领导想好了吗？

“四项措施”如何落实？

四项措施（建立普遍服务机制、完善特殊服务机制、强化安全保障机制、改革价格形成机制）中，最后一项前面已经说过了应当如何去做，这里只分析其它三项。

建立普遍服务机制，首先要搞清楚什么是普遍服务，什么是机制？邮政的普遍服务，即为所在国不同地域、不同民族的城乡居民，提供的便捷、安全、廉价的信函递送等邮政基本服务。邮政的普遍服务水平，是一个国家政权是否巩固、运行是否正常、社会秩序是否稳定的重要标志。对于中国这样一个地区、城乡发展差别大的多民族大国来说，只有确保邮政网点的合理分布、投递资源的合理分配，以及邮政职工的合理薪酬，才能保证邮政普遍服务目标的实现。这就是保证邮政普遍服务的内在机制。

所谓特殊服务，指的是邮政的“通政”功能。从这个意义上讲，邮政本身就是国家机器的有机组成部分。因此，邮政只能由政府开办。作为一种同时为政府和居民提供的公共服务，邮政可以企业化经营但不能私有化。尽管电子通讯已经取代了邮政的部分功能，但是各种公文原件，至今仍然是政府依法行政的根据。要保证国家政令畅通，就必须保证政府的文件和公告及时送达各级行政机构和所有的居民点。所谓完善机制，即邮政为此付出的经济代价，政府有责任给予必要的补偿。

无论从普遍服务还是从特殊服务角度讲，邮寄品的安全都是邮政行业的生命线。这里的安全有两层含义：一是保证信函的内容不被第三方知晓，这不仅保护了公民的通信秘密，也保护了政府的国家机密。二是在递送过程中，要筛选出有危害性的物品。要强化安全保障机制，首先是要提高邮政职工的专业素质，第二要增加安全检查的手段，第三是强化邮政主渠道地位，扩大邮政监督范围。

中国邮政改革应当以谁为师？

从上个世纪80年代以来，世界上的邮政改革已经进行了两轮。最热闹的是欧洲，市场化改革成效显著的只有德国和荷兰，但中国邮政改革却难以德国为师。

德国邮政市场化改革的基本经验，首先是整顿邮电分离以后的邮政业务。通过引入先进技术，降低成本，提高效率而扭亏为盈，实现了国内的业务升级；第二是在联邦政府的支持下，通过出售德国邮政25％的资产筹集资金，购并了包括美国敦豪（DHL）在内的30多家速递、物流公司，实现了业务的全球化布局；第三是启动内部的“星”工程，将德国邮政整合成为集邮政、速递、物流为一体的无缝连接的国际化大企业，并开始向利润更高的全球采购和外包服务领域转型，占领业务制高点。

但德国国土面积为仅35.7万平方公里，人口约8300万，整顿后的邮政职工人数从39万下降到25万人，网点数从3万个下降到1.4万个。中国国土面积是德国的26.9倍，人口数是德国的16.9倍，邮政在岗职工却只有40万人，人均网点数还不到德国的三分之一。在这种情况下，盲目模仿德国邮政“精兵简政”的经验，不仅提高不了中国邮政的效率，还会进一步降低目前的普遍服务水平。连自己国内的事情都办不好的中国邮政，自然也不可能具备德国邮政那种拓展全球业务的眼光和能力。

如果考虑国土面积和人口规模两个因素，与中国最具可比性的国家是俄罗斯、印度和美国。俄罗斯邮政市场化以后又重归国有独资企业。印度邮政在市场化问题上长期按兵不动。美国邮政业务量约占全球总量的40％，在邮政改革上一直领先世界同行。投递到户、地区邮政编码、自动邮件分拣机、优先邮件服务等，都是美国邮政率先推出的。但迄今为止，美国邮政仍然是一家联邦政府的独立机构，董事会的11个成员中的9名要美国总统来任命。

邮政网点建设应纳入政府规划

邮政与其他信息联络手段的区别是实物递送。不管现代交通技术如何突飞猛进，邮件的最后一公里还是要靠邮递员。因此，邮政网点的密度决定普遍服务的质量。

我国目前正处于快速城市化阶段，城乡格局的迅速转变，对邮政的普遍服务提出了严峻挑战。老城区被拆除的邮政网点得不到合理补偿，新城区的商业开放模式未考虑邮政的需要；农村的邮政网点因人口减少而亏损扩大，但由于人口流动的不确定性又难以取消。连北京、上海这样的国际性大都市，不仅几万、十几万人的新建住宅小区未设邮政网点，而且出于短期商业利益的考虑，许多老的宾馆和写字楼的邮政代办点也被取消了。这些问题的解决，靠邮政集团公司和各级政府去谈判是没有希望的。

随着交通运输行业的市场化改革，国营航空公司、水运企业、公路运输公司以至铁道部都不得不考虑本公司、本部门的经济利益。一些机场、港口、公路、铁路交通枢纽的建设规划中，没有顾及邮政的需要，没有为邮政转运、分拣中心预留空间。这种情况并没有因国家邮政局并入交通部而有所改变，且由于邮车挂上了物流标志，及邮政航空机队的出现而进一步加剧。但是，任何一个国家的邮政都不可能单打独斗地解决邮件运输问题。离开了交通行业的整体协作，邮政亏损只会进一步加剧。

既然邮政网点属于公共基础设施，邮政网点的建设就应当纳入政府规划，而不为各种局部的商业利益所左右。虽然目前我国城市土地大都采取了拍卖方式出让，宪法上“城市土地归国家所有”的规定却没有变。因此，纳入各级政府规划的邮政网点建设，完全可以采取零地价方式，或者在法律上将其规定为开发商责任。随着技术进步和城乡格局的变化，为了提高普遍服务质量，现有的邮政网点也需要调整。但是此类调整也不可能依靠市场机制来自发地实现，还是需要各级政府的支持和帮助。

普遍服务是国家利益之所在

近年来，全球化的浪潮一浪高过一浪，但不同国家之间的利益冲突依然存在。尽管欧洲放开邮政专营的呼声很高，但没有一个国家的邮政敢放弃普遍服务责任。

事实上，就连唱开放邮政市场高调的德国，本国邮政的信函业务仍占有93％的市场份额，其他1000多家经营邮政业务公司的信函市场份额不过7％。根据德国邮政监管机构提供的最新数据，欧盟部分成员国邮政企业信函市场占有率分别是：法国、意大利、瑞典、荷兰为100%，英国99%，西班牙90%。由此可见，口头上的放开邮政专营，与保护本国邮政主渠道地位的措施相得益彰，各有各的用途。前者是为了打入外国的邮政服务市场，后者由于涉及国家根本利益，所以只做不说。

中国民众深知海关、邮政被外国人控制的利害，不可能长期容忍外国企业蚕食中国邮政业务的行为。某些国际物流巨头所谓“私人信函除外”的说法。无论从法理上还是国际惯例上都站不住脚，国内坚持邮政专营的声音从来没有停息过，因为这关系到中国的国家主权。中国政府提出科学发展观和以人为本的执政理念后，邮政法的修改和邮政改革终于有了正确的方向：衡量中国邮政改革成败的唯一标准，只能是普遍服务的水平和质量。