客户活动策划培训

2024-04-30

客户活动策划培训（通用10篇）

篇1：客户活动策划培训

我是谁？为什么？

--------------《客户心理与客户沟通技巧》培训心得

无论你从事什么行业，其实每个人都是销售员。画家销售美感、政治家销售政见、作家销售故事、发明家销售发明、男人销售自己的才华和魄力、女人销售自己的美丽和学识„„人生何处不销售！一个证券业的营销人员，要清楚的是自己的角色，面对什么样的客户，销售什么样的产品！

一、证券营销不是一种卑微的工作，销售人员与其他人一样，都是用自己的努力实现自我价值。

每个人都希望发挥自己的才能，为自己的梦想而努力，这既是人们实现自我的一种心理需要，也是一种对人生价值的追求。对于销售人员来说，既然从事了这种职业，就应该全身心地投入进去，用努力换取应有的回报。

“不想当将军的士兵不是好士兵”，这体现的是一种实现自我价值的心理，工作除了可以使人得到应有的报酬，即获得物质资料外，还能够使人得到精神上的满足。销售是一种服务性的职业，可以给客户带来方便，同时销售人员也在销售中获得客户的认可和尊重。尽管在工作中，销售人员会碰到各种各样的挫折和打击，但是如果成功地征服这些困难，反而会获得更大的成就感。证券营销并不丢人，它只不过是一种职业，只要放下自己的架子和面子，摆脱虚荣心理的束缚，品尝到销售成功的时刻就不远了。

二、让客户接受自己，是营销人员的首要任务。

由于客户在购买时，不仅要考虑产品是否适合自己，还要考虑营销人员的因素。在一定程度上，营销人员的诚意、热情以及勤奋努力的品质更加能够打动客户，从而激发客户的购买意愿。

营销人员在与客户打交道的过程中，要清楚自己首先是“人”而不是销售人员。一个人的个人品质会使客户产生不同程度的心理反应，这种反应潜在地影响了销售的成败。优秀的产品只有在一个优秀的销售人员手中才能赢得市场的长久青睐。

“形象就是自己的名片。”心理学中有一种心理效应叫做“首因效应”，即人与人第一次交往中给人留下的印象在对方的头脑中形成并占据着主导地位的一种反应，也就是我们常说的“第一印象”。第一次见面给对方的印象会根深蒂固地留在对方的脑海里，如果你穿着得体，举止优雅，言语礼貌，对方就会心生好感，认为你是个有修养、懂礼仪的人，从而愿意和你交往；如果你服饰怪异、态度傲慢、言语粗俗，对方就会认为你是个没有修养、不求上进的家伙，从而心生厌恶，不愿意和你接触，即使你下次改正了，也难以重获对方的好感，这就是首因效应的作用。

三、与客户沟通的六大忌讳：

营销人员要学会“见鬼说鬼话，见人说人话”，不是要做“变色龙”“墙头草”,而是出于与客户进行良好沟通、满足客户心理需求的需要。与客户交流时，销售顾问要注意管好自己的口，用好自己的嘴，运用恰当的语言技巧把该说的话说好，说到客户心坎上。一忌：无礼质问，让客户产生反感；

二忌：命令指示，让客户觉得你太高傲；

三忌：说话直白，让客户感到难堪；

四忌：当面批评，招致客户怨恨；

五忌：滔滔不绝，让客户没有说话的机会；

六忌：言语冷淡，让客户无法参与其中。

以上就是我的学习心得。

2011年11月18日

篇2：客户活动策划培训

培训是员工最好的福利。这是在入职培训班时听到省行某位领导所讲的一句话，最初只是把它当做了一种劝导我们好好培训的话语。入职以来也经历过各种各样的培训班，都有不同的体会与感悟，然而，经过这次高端个人客户营销培训班的洗礼，我感觉自己对“培训是员工最好的福利”这句话有了更深的理解，对这次高端个人客户培训班自己也有许多心得。

一、感谢

首先，最想说的就是感谢给予我这次这么宝贵的培训机会，这些天的培训经历，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不可或缺的财富；其次感谢培训班上为我们每位学员传道、授业、解惑的每一位老师，他们辛勤的为我们讲解课程，无私的分享着自己丰富的职业经验；最后，感谢培训班的每一位像家人一样的同事，这次的培训班让我深深的领略了河南人的风采，各位同事都认真的参与课程，并在讨论课上无私分享自己工作中先进经验与做法，这些都是无法用金钱衡量的知识，对他们我只想说一声衷心的感谢。

二、提升

每次培训的主题内容都不一样，每一次培训都是对自身某一方面的提升。此次培训的主题是高端个人客户营销与维护，课程内容有我们自己讲师讲述的我行私人银行的产品、个贷产品、保险产品等也有外部讲师讲授的客户性格分析、沟通技巧、贵宾客户维护营销全流程以及班主任组织的客户经理主题讨论课程。对我而言，是一种从未接触过的一种培训，对于自己的提升非常的多。

作为银行人，以客户为中心是基础，这就要求我们每一个客户经理都应该学会性格分析，了解客户的性格以及需求，陈燃老师讲的《读你，懂我》的性格分析，让我学会了如何区分老虎型性格、猫头鹰性格、无尾熊性格、孔雀性格、变色龙性格，我认识到只有做好对客户性格的分析定位，我们才能更好的做好与客户的沟通协调，加强客户关系维护。分析客户的需求，想客户之所想，急客户之所急，解客户之所困。与客户之间建立起一种深层次的相互信任关系，使客户在我们的体验到最好、最舒心的服务，这样我们的贵宾客户忠诚度会提高为我们带来的贡献度也会不断提升。

从个贷产品培训课程我懂得了，我们客户经理要熟悉信贷产品，加大新、老产品扩张力度。各金融机构以及互联网金融激烈的竞争，促使我们在做好现有产品营销，不断推出新产品，以适应市场的需求。一位老银行家有句名言“任何一个傻瓜都能把钱放出去，而收回它却需要相当大的本事”。信贷资金的安全性最重要，如果一笔贷款不安全，多么高的利率也弥补不了本金的损失。所以说信贷部门应是各行业专家集聚的地方。要了解各行业的情况。

三、团队

这次培训班成功举办的背后离不开老师的精心组织安排，在培训开始的预备会上李老师精心的将来自全省18个地市的140多位学员打乱分在了15个小组，并宣读了培训班的班级纪律，给每个小组都布置了讨论课任务，从培训班的安排我深深体会到省行对我们的重视，对高端贵宾客户营销的重视，更感到自己身上所担负的责任和使命。

培训中每一堂课程我们都在通过团体和个人的精彩表现来获取积分，为我们的团队争取最后的优胜，在这个过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都在为着自己的团队而努力。我们每个人的能力都是有限的，只有我们有机地结合在一起，各自充分地发挥自己，为着一个共同的目标前进，才能做的最好。在平时的工作中也是这样，没有团队合作的精神，就很难达到一个理想的工作效果，只有通过集体的力量，充分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀。

篇3：贵州晴隆项目客户培训工作完成

贵州晴隆项目是一条6000t/d级生产线, 其生料粉磨采用大型辊磨, 水泥粉磨采用辊压机与水泥球磨联合粉磨系统, 均为最新的技术与装备, 由中材装备集团有限公司设计制造供货。目前该项目已经投产, 集团决定针对辊磨、辊压机等设备, 为其员工开展设备结构特点、工作原理、运行调试、操作规程、日常巡检、运行维护及保养、运行中常见故障分析及处理方法等知识的技术培训。

4月23日~24日, 集团培训部与粉体、科力公司的技术专家一起到贵州晴隆项目现场, 为相关人员进行了技术培训。参与本次培训的各位讲师长期在现场工作, 实际经验丰富, 能结合现场问题分析讲解, 培训实用性强。

项目共50多人次参加了培训学习与技术交流, 并表示本次培训有效做到了理论结合实际, 有利于员工学以致用。本次培训效果较好, 为“好的设备如何让客户用好”提供了较好的技术支持。

篇4：IT培训:“搜”客户五招胜

高峰低谷检索有规律

从百度提供“IT培训行业网民年检索趋势”全年的搜索数据来看,从9月开始检索逐渐上升,在1、2月略有下滑后继续上升,到3、4月出现最高峰。可见,一般学生在新学期开始时开始关注相关培训信息,春节有所回落,在一学年即将结束或者说是毕业之前达到最高峰。

在周检索趋势分析中,尽管在年度高峰、低谷中总的关注量大不相同,但可以明显看到,两个时期的检索高峰都出现在周末。这说明,IT培训行业的潜在网民不但在正常的工作、学习时间关注相关信息,在休假的时间关注度会更高。

重点区域的重点人群

数据发现,IT培训行业的潜在网民除了对培训类信息关注很高外,还对购物(电子商务)、投资、B2B行业、外语、运动等关键词较为感兴趣。

调查还清晰展现了目前全国网民的检索地区分布比例,网民占比前十位的地区依次为:广东、北京、山东、江苏、浙江、河南、河北、辽宁、上海、四川。其中,在四川、北京等地区,网民对于IT培训的需求更大,更迫切。

潜在客户特点分析与建议

结合更多数据,我们可以发现,IT培训行业的潜在网民主要有以下特点:

第一,检索时间与自身生活、学习时间关系密切。推广建议:定期了解潜在客户的行为变化。

第二,重点关注集中在新学期开始和即将结束的时候。推广建议:9月至次年4月是IT培训类客户的黄金推广期。

第三,该行业潜在网民爱好广泛,兴趣点很多。推广建议:客户应结合网民的集中兴趣点,拓展提词空间,加大百度网盟等多产品的推广。

第四,除了正常的工作、学习时间,该行业的潜在网民在周末也很关注相关信息。推广建议:周末是潜在客户关注的一个高峰,应持续在线推广。

篇5：客户经理培训心得

1、努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识。从支行成立至今,遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务,为了能够更好的拓展客户,在分行收信部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识了该业务的操作模式,风险的把握也进一步得到了提升；另外,为了加强学习业务技能,半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。

二、加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于08年总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。半年期间,曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。'''' 二：加强客户营销,增加客户群体。自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。

三、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在：第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三,有些工作做的不够细,一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点：第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报招行。第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为银行业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在培训中所学到的如何做一名合格的客户经理，谈谈个人的一点想法：

一、客户经理必须具备应有的素质

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。

3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。

4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求

作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。

三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作

客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。

四、强化合规意识，提高合规经营的自觉性

合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑!孟子曰:不以规矩,不成方圆。淮南子有训:矩不正,不可为方;规不正,不可为圆,合规管理是金融业的生命保障线,对作为上百年历史的银行业来说,客户是其发展的天然基石, 质量是其分展的永恒主题,形象是其发展的亮丽衣裳,而制度是其发展的根本保障。

合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道,纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念,如何大力倡导建立银行自身的合规文化,都已成为各家商业银行探究的主题。

近年来, 我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策, 以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理,通过学习教育使我们深刻认识到:只有把风险扼杀在摇篮中,才能最大程度地维护我行利益,最终使每一位员工受益,因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。

合规是我行内部的一项核心风险管理活动, 合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“ 合规” 包含着两个层次的涵义:一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中, 曾发现了不少问题, 例如授权流于形式, 疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等,从中揭示出我们日常工作中的有章不循, 制度执行不严的现象, 这些检查都给我们敲响了警钟, 合规就像一个警示牌, 时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间,有责任

我认为，要做一个成功的职业经理人（或者说是客户经理），要具备三方面的能力：

一是业务技能能力。

这是最基本的，没有熟练的业务知识和技能，就不能针对不同的客户需求信手拈来地选择最合适的产品服务来营销客户，不能制定最佳的营销策略来拓展业务。客户不是上帝，不是万能的，他们有需求，有弱点，这就给了我们机会和可能，如何把客户的需求点和我行的产品服务最佳的结合在一起是营销成败的关键，而这就取决于我们的业务熟练程度和对客户信息的捕捉分析能力。离开了产品和服务，一切都将是空谈，徒劳无益的。

二是客户关系管理能力。

这是最重要的，“创业难、守业更难”在营销实践中就是“拓展客户难，维护客户更难”！当一个与你毫不相干的人成为你的一个客户后，你将以什么样的心态看待他呢？把客户放在一个什么样的位置，让客户在自己的“工作”与“生活”中扮演什么样的角色，如何维护自己与客户的关系，如何处理客户需求的无限性与我行产品服务有限性之间的矛盾，如何让你的客户群对你的忠诚度越来越深并且使队伍越来越大，如何分配你有限的时间在不同的客户中等等这些问题都是我们做好客户维护工作所应当考虑的问题，这也是一门复杂的学问，不存在唯一合理的答案，如何处理和维护与客户的这种亦敌亦友（利益冲突时的侃价谈判似敌、利益一致时的合作双赢是友）的关系也从来没有定律，这需要我们借鉴各种先进理论和自己实践探索，但客户关系管理的好坏却使业绩大相径庭！

三是自我和员工约束激励能力。

这是最实用的。当我们既没有客户资源又缺乏营销能力时，我们靠什么创造业绩？靠自我的情绪管理和对他人（员工）的激励约束，“尽万物之能，皆为我所用，成我所不能成之事”，依靠个人的人格魅力、管理艺术、激励能力来使得自己的团队朝着自己制定的方向努力，实现自己的目标！当我们具备了前两种能力后再拥有第三种能力时，我们就如虎添翼，所向披靡了！

入行一年多，感受着银行的产品服务，感受着银行的家园文化，感受着银行的点点滴滴，也经历了银行由国有商业银行向股份有限公司转变的过程，感受颇多，也学到了很多，不是三言两语能说完的。明显的在这种竞争激烈、压力巨大的氛围中，个人的成长速度也随之加快了！无论是业务知识还是各项技能，以及观念转变上都上了一个新的台阶！以上便是我对这次培训的一点小小的心得，相信这在以后的客户拓展和营销中会非常有用,我也会在以后的工作中不断积累、不断发挥，全面提升自己这三方面的能力！

篇6：客户培训工作方案

一、目的：

为贯彻落实总厂领导“三个转变”的指导方针，树立总厂专业化服务形象与良好的行业口碑，总厂决定逐步建立完善对外客户培训体系。

(一)通过培训使客户能够熟悉总厂各种产品的性能，掌握正确的产品使用、维护及维修保养方法；

(二)通过培训使销售服务人员能够为客户提供准确及时的技术支持，解决客户在产品使用过程中遇到的问题。

二、培训范围：

(一)市场管理处对总厂各销售单位技术支持、售后服务人员以及客户进行的产品培训服务。

(二)总厂各销售单位技术支持和售后服务人员对客户进行的产品培训服务。

三、培训形式及内容：

(一)前往客户所在地现场培训

适用范围：产品售前宣传、使用前或产品安装后进行的客户培训。课程安排：培训课程以产品说明或宣传为主，方便客户了解产品性能、学习产品的操作、维护以及常见故障判断与排除等。

(二)邀请客户集中培训

适用范围：已在使用产品的客户培训，总厂产品升级或换代举办的培训。课程安排：在总部或授权分部进行的集中培训，严格规范且系统性强。培训内容除产品的操作维护外，还设计产品的工作原理、安装调试和故障排除等高级课程。使学员能够深入掌握培训目标中设定的所有知识点，进一步提高技术水平。

(三)网络培训

适用范围：已在使用产品的客户。

课程安排：提供自助式查询学习或咨询服务。在网站提供相应产品基础知识介绍、技术支持、帮助文档下载及常见问题解答以等内容。

(四)临时性技术支持

适用范围：客户在产品使用出现问题时所需的突发性技术支持或培训需求。

课程安排：培训课程根据客户实际情况，应具有针对性和时效性，应能迅速解除客户遇到的问题并给出指导性的建议。

四、培训对象：

使用总厂各类产品的用户、维修、运保人员，亦包含有培训需求及必要的其他人群。

五、权责

(一)市场管理处在总体上组织和监督个销售单位客户培训工作的开展情况，并提供必要的培训辅助与支持；对各销售单位的培训实施者定期进行培训和考核，并授予其对外培训师资格证书；对各销售单位的培训开展情况定期进行评估汇总和跟踪调查；对所有接受过培训的客户授予培训证书。

(二)各销售单位作为客户培训实施的主体，结合市场对总厂各类常规定型产品的安装使用及实际需求等情况，自主安排现场形式的对外客户培训，培训计划上报市场管理处备案，以便进行组织协调。

(三)市场管理处负责组织以集中培训为主的总厂各类新产品以及重点推广产品的客户培训工作。

六、培训次数：

根据各销售单位的产品销售量和用户规模的差异，原则上做如下规定：销售公司、绿色能源公司每月组织培训1～2次，其他销售单位和市场管理处每季度组织培训1～2次。

各销售单位可以根据用户实际需求调整培训时间，但不得少于规定的次数。

七、培训实施：(一)内部培训：

以各销售单位技术人员为主，总厂各专业技术部门（如：内燃机研究所）提供必要的人员及资料支持。所有培训讲师由各单位推荐，并经人事处考核筛选持证上岗。(二)合作机构培训

根据培训内容需要，总厂无法实施讲解的课程，可聘请相应教师或委托相关专业培训机构进行。

八、培训资料

(一)培训讲师依据所需培训内容设计培训课程，并将培训教案或幻灯片等文档送交市场管理处及人事处存档。培训内容依照总厂各类产品升级和新产品研发时及时更新。(二)培训讲师编写发放给客户的培训教材，结合以往客户培训经验，将常规知识点、常见故障分析等内容纳入其中，使教材有指导性和实用性价值。

(三)培训讲师应配合网络培训，将可公开的资料编写成为网络教材，并能及时进行资料更新和解答客户的网络咨询。

九、培训发证

依据客户所接受的培训内容，在通过相应的考核合格后，为参加培训的人员颁发该科目的结业证书。

证书由市场管理处统一设计，授权各销售单位对参加培训人员进行考核及颁发证书。

十、培训评估(一)现场培训评估

评估项目：请客户配合填写《现场培训记录单》，记录培训内容、接受培训人员及其自我评估培训接受的程度和对培训者的业务认可度等。

目的：评估总厂各销售单位技术人员在售前的产品介绍，或在客户使用产品前的指导工作是否认真有效，确保客户能够正确了解和使用产品，减少使用时出现因操作不当等造成损失的现象。(二)客户集中培训评估

评估项目：请客户配合填写《培训反馈单》，评估培训内容、培训讲师授课水平、授课形式，并了解培训组织工作与其它培训需求等。目的：监督培训活动的组织及实施情况，收集客户对培训的评价和要求，并作为后续培训开展的借鉴。(三)网络培训评估

评估项目：客户服务人员定期就网络提供的培训内容时效性、更新速度及在线服务的及时性与客户进行调查和回访，了解客户对网络培训内容的掌握及运用情况。

目的：完善技术与服务的网络信息化工程，与客户保持全方位的联络和交流。

(四)临时性技术支持

评估项目：请客户配合填写《客户服务意见单》，评估问题的解决情况。

目的：监督评估技术人员对客户技术支持的有效性和及时性，并作为技术人员考核项目之一。

篇7：客户经理培训

培训人员：银行业务部、管理部、主管、经理

培训目的：

1、提升银行高级客户经理团队整体素质

2、强化营销技巧及风险管理意识、团队管理能力及经营管理能力，解决经营管理上存在的问题。

3、改善管理方式、提高管理效率。

培训大纲

一、现代个人金融信贷风险管理

1、发展精细化信贷风险管理策略

2、预测高利润客户

3、预测高流失客户

4、用现代市场营销提高客户价值

5、发展客户获得风险管理策略 – 事前防范

6、客户逾期行为预警

7、发展客户行为风险管理策略 – 事中控制

8、将利润和风险统一起来衡量客户价值

9、市场营销、风险管理和信息化的完美结合二、对公客户的信贷风险管理

1、西方商业银行业务组织架构及经营理念

2、信贷风险管理的基本原则与指导思想

3、信贷风险管理法人治理结构

4、信贷风险管理模式与管理程序

5、信贷风险类型及其管理、控制方法

6、信贷风险评估及借款人信用分析

7、对关联客户的信贷风险管理

8、如何防范借款人逃废债贷款结构

9、业务拓展与信贷风险管理的关系协调

三、对公客户的营销组织

1、客户分类体系与银行内部资源分配体系的建立

2、外资银行客户经理制介绍

3、客户分组管理

4、优质客户的管理---客户中心小组

5、客户关系管理的重要工具

6、客户利润的计算/量度表现

7、外资银行客户关系管理的新趋势

8、客户需求收集、反馈系统的建立

9、市场培育和客户教育制度

10、公司(机构)客户产品开发、审批制度

11、客户经理考核体系

12、新产品及服务分类

13、产品服务的发展流程及周期

四、VIP客户营销技巧和服务礼仪巧

1、资银行营销的致胜点

2、完整的营销策略

3、外资银行营销理念

4、顾问式的销售方法

5、倾听式开心法则

6、营销的关键因素

7、外资银行开发VIP客户的方式

8、VIP客户的维护-售后服务

9、外资银行如何培养专业的营销人员

10、动态式卓越销售(美资银行营销流程)

11、银行常用商务礼仪

12、商务礼仪要点

五、商业银行法律风险防范

1、我国商业银行业务的法律环境概述

2、商业银行传统业务中新法律问题的发展动态

3、当代商业银行业务创新及其法律风险的发展趋势

4、商业银行处置不良资产的新方法新手段的法律分析

5、商业银行治理结构改造中的主要法律问题

6、商业银行高级管理人员在业务管理中需注意常见法律风险及其防范对策

7、加入世贸组织后我国银行法制发展的基本动态

【银行服务营销专家：闳博老师主要培训课程】：

1、《银行：转怒为喜：银行客户抱怨投诉处理技巧》（2-4天）

2、《银行呼叫中心：电话受理与抱怨投诉处理礼仪与技巧》（2-4天）

3、《银行大堂经理：主动服务沟通礼仪与产品营销技巧》（2-4天）

4、《银行网点转型时期：现场管理与主动服务营销技巧》（2-4天）

5、《银行行长：网点转型时期的管理艺术》（2-4天）

6、《银行银行客户经理：网点转型时期的优质服务与营销技巧》（2-4天）

7、《银行银行客户经理：网点转型后的大银行客户关系营销策略》（2-4天）

8、《银行柜面人员：网点转型时期的服务沟通礼仪与技巧》（2-4天）

9、《银行高级商务礼仪》（2-4天）

10、《银行：化压力为动力：金融危机下的压力化解与情绪管理技巧》（2-4天）

11、《银行大客户营销培训》

12、《新信贷——银行客户经理业务培训》

13、《银行个人业务营销技巧培训》

14、《商业银行应用文写作培训》

15、《银行票据产品培训》

16、《商业银行的金融服务培训》

17、《商业银行现场检查、管理培训》

18、《商业银行综合柜台业务提升培训》

19、《银行卓越客户服务体系构建与管理》

20、《银行信用卡产品经理综合能力提升培训》

21、《银行服务意识与服务精神》

22、《银行大堂经理的现场管理能力的提升培训》

23、《银行大堂经理角色定位及工作流程培训》

24、《银行大堂经理危机处理技巧培训》

25、《银行大堂经理主动服务与营销技巧培训》

26、《银行公司业务营销技巧》

27、《银行窗口服务礼仪》

28、银行客户经理大中型优良客户方案营销

29、银行客户经理市场创新营销实战

篇8：客户服务中心培训体系的建立

客户服务中心 (简称中心) 是电力系统体制改革、观念转变、突出服务的得力助手, 是供电企业面向社会的重要窗口。目前, 客户服务人员主要分为前台服务人员和95598话务员。前台服务人员, 是客户了解企业的最直观的窗口, 是企业形象直观的写照;95598话务员通过语音服务方式为各类客户提供全天24小时不间断的电力服务, 形成了对外服务的无形窗口。工作在营销一线的服务人员, 大多数从社会招聘, 素质和技能参差不齐, 使得员工培训变得越来越重要。现在, 中心在员工培训中存在许多问题, 最主要是缺乏有效并切合实际的培训体系, 培训内容停留在简单的知识灌输阶段, 培训方法单一, 效果不佳, 没有将培训与员工职业发展规划相结合。只有建立起完整实用的培训体系, 才能开展有效的培训工作, 提高员工的素质。

1 建立适宜的、系统化的、健全的培训机制

员工培训是内部一项长期的工作, 不是阶段性或偶发性的临时任务。因此, 培训机制的制定必须切合中心的实际, 培训系统的构成应当反映中心培训工作的主要任务、组织落实、作业程序等制度化成果。中心应指定专门的部门或岗位来专职负责;制定培训部门的相关规章制度 (包括培训流程、培训宗旨、培训目的、培训原则、培训类别、培训责任人、培训评估、检查和反馈机制等) ;建设培训所必需的场地、教室和设备。

2 建立培训激励制度

企业应把培训制度与个人利益、荣誉紧密结合起来, 建立起以育人为基础的培训与开发系统和以留人为基础的考核与薪酬系统, 将员工参加培训的成绩与物质奖励、工资等级升降联系起来, 或与个人职业生涯发展联系起来。对前台窗口服务人员和95598话务员实行星级评定制度, 星级高低直接影响员工的薪酬待遇, 从而激发员工的学习积极性。长沙电业局客户服务中心现行的星级标准主要以普通话水平、打字速度和业务能力水平三个方面来进行评定。员工可以依据标准提出申请, 参加每季度的晋升考试。中心的培训将帮助员工在适应工作需要的同时, 不断稳步提高自身素质和能力。在职业发展的更高阶段, 就需要相应的培训来帮助其继续发展, 让员工主动去创造和实现自身价值。引入激励机制是提高培训效果的重要手段, 抓住员工追求自我实现的关键需求, 把培训工作与升迁、轮岗等激励机制挂起钩来, 能有效地调动员工参与培训的积极性。

3 根据实际情况进行培训需求分析、制定培训计划

培训的需求分析是培训的重要前期工作。中心应对部门及成员的目标、知识、技能等方面进行系统的鉴别与分析。许多企业在进行培训之前, 没有对自己员工现有的知识体系和真正需要学习的内容有一个很好的了解, 通常都是根据自己的经验来安排培训内容, 导致培训内容与员工实际需求相脱离, 或者是超出自身接受能力的知识技能。中心培训应紧密结合服务工作以及员工的实际需求, 针对员工的知识技能缺陷、学习特点和工作中的问题, 设计直接面对培训对象的课程和计划, 保证员工最终获得的真正需要的培训内容。

4 确定培训内容

中心绝大多数前台人员没有经过系统训练, 没有从全方位角度认知自己工作的重要性, 工作中缺乏理论支持, 不能主动掌握工作节奏, 工作效率不高却不知从何处下手等现象, 这些都是每个前台人员所面对与困惑的。如何使员工把握正确方向从而迅速提升自身职业素养, 成了必须面对与解决的课题。

中心应根据工作需求, 确定前台服务和95598的培训内容。 (1) 岗前培训。对新员工岗前培训应侧重规章制度、公司概况、专业知识、技能培训等, 并将企业文化、价值观和行为准则融入其中, 注重员工思想观念的调整和工作态度的改进; (2) 日常培训。不仅要掌握岗位知识和技能, 还要求员工掌握沟通能力、组织协调能力、冲突处理能力等诸多方面的技能。培训的内容应从单纯的岗位培训转向丰富多彩的全方位培训, 培养员工的服务理念、服务技巧、团队精神和业务技能。

5 采取多种培训方式确保培训效果

以前中心开展的培训主要是由内部培训师授课实施, 其在理性思考以及自身专业度上都已达到一定的水准, 但弊病就是枯燥, 效果不好, 往往使员工失去对培训的兴趣。在培训方式上, 中心要充分利用现代化技术手段和丰富多样的培训形式: (1) 业务熟练的老员工和新员工签订师徒合同, 以一对一的方式帮助提高专业技能水平; (2) 有计划、有目的地组织到先进的单位交叉学习; (3) 注重学员参与及双向沟通, 像案例讨论、现场学习、模拟练习、角色扮演等亦成为培训; (4) 建立知识库自学; (5) 借用外部的培训力量, 请专业人员讲座或与各种专业、正规的培训机构合作。中心要依据培训对象和内容对培训方式进行选择, 紧密贴近工作实际, 注重针对性和实效性。

6 建立中心培训师人力资源库, 满足中心的实际工作需求

培训师的来源主要有外部培训师和内部培训师, 二者各具特点。外部培训师擅长介绍前沿理念或管理思想, 但是与企业实际工作结合的内容比较少, 容易流于空泛, 培训费用也比较高。内部培训师更加了解企业, 更能够针对企业的实际需求进行培训, 而且费用相对较低。许多国际知名公司都拥有自己的内部培训师队伍, 并且通过“培训培训师” (Train The Trainer, TTT) , 在公司内部设立固定的流程来培训自己的管理人员, 使之成为合格的培训师。目前, 中心主要以内部培训师资为主, 培养了一定数量具备丰富专业经验、对企业文化和培训需求极为熟悉的内部培训师, 承担新进员工入职培训等相当大的培训任务, 通常由中心或其他部门的管理人员、业务骨干、技术专家和操作能手担负起培训辅导的责任。中心应加强内部讲师组成人员的培训, 重点应在培训活动的策划组织技巧方面, 具体应当包括:讲师的职责和角色, 培训师的基本技能, 课程组织技巧, 培训效果的评估方法等。培训完成后最好进行测试, 以确保组成人员被培训的效果, 提高培训队伍的整体素质。

担任内部培训师是员工的兼职行为, 要避免因为承担培训任务而影响本职工作的情况, 就需要制定一些激励内部培训师的措施, 建议以书籍费、优先获得参加外部培训的机会等方式实现。同时, 也要求内部培训师不断学习, 收集资料, 总结本专业领域的经验, 消化外部培训课程, 提高讲课水平。此外, 建议设立内部培训师不同级别的任职资格, 对内部培训师进行认证, 并且将内部培训师的培训效果与其职级晋升挂钩, 这样能在激励和帮助内部培训师成长的同时, 给予一定的淘汰压力, 打造出优秀的内部培训师队伍。

7 选择针对性和适用性的培训教材

市场上没有完全符合要求的培训教材, 都是按照常规情况设计的, 不能很好地配合中心的培训需要。因此量身定做中心特有的资料系统是非常必要的。95598客户服务部全体员工自行编著的《95598知识库》, 是集专业性、实用性、可行性于一体的工具书, 包含了电力专业服务知识、电力法律法规、相关管理办法等内容。在客户服务终端搭建一个平台, 员工把遇到不能解决的问题录入咨询相关专家, 确认后再录入系统。不断扩充资料知识库。建议中心将各种制度规定以及工作问题汇总, 将软性的教学资源共享, 建立一个崭新的教育培训工作平台。

8 建立有效的评估机制, 使培训工作闭环管理

篇9：营销活动与客户关怀

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如果营销关系的核心是品牌和品牌认知,那么客户关怀关系的重点则是“你的品牌究竟意味着什么”。

在品牌认知和品牌现实之间有着一场争战,有趣的是,这正是营销活动和客户关怀之间的脱节所在。企业越大,这两端之间的鸿沟似乎就越大,而决策者通常只有到了营销活动策划的最后阶段才会谈及这两者的协调问题。在现实中,营销活动和客户关怀之间需要更好地进行协调,尤其客户更乐意看到企业能有以下改进:

将客户关怀纳入战略性规划。在商业活动的各个领域都应该考虑这个问题,但更早地清楚品牌建设团队及其营销活动的努力目标,能够让客户关怀服务人员更好地管理现有的客户,而一旦因此抓住了需求点,就能够扩大营销活动的影响力。

升级客户角色,和客户共同面对问题。许多营销团队最害怕的是客户的消极情绪—不管是何种形式的消极情绪。如果你处于制药领域,这就意味着不良事件的发生;如果你处于消费品领域,可能是客户消费体验时有了负面情绪,这可能意味着产品召回。然而,许多客户关怀团队,处理这样的事件时都有一个非常具体的流程,而且与营销团队相比,他们的态度更为坦诚。与营销团队的想法不同,客户关怀团队希望尽早了解与企业相关的负面客户体验。因为,如果故意忽视或是隐瞒这些情绪,一旦到了不得不面对问题的时候,客户关怀团队的工作将更难开展。

鼓励营销团队参与客户关怀训练。对于这一点,一些组织已经有了切身体会:要帮助营销团队了解如何处理与消费者的关系—不管消费者是抱着一种积极的情绪还是消极的情绪。企业必须意识到,营销计划是否奏效,其决定因素是员工对于消费者的思想和行为是否真正了解。

将客户关怀拓展到第三方合作机构中。这么做是为了确保企业在和第三方合作共同处理消费者问题时,能够让合作机构了解企业的客户政策,从而更好地开展活动。

篇10：客户活动策划培训

【课程核心内容】

一.银行客户经理的客户拓展与维护-----服务营销客户销售套路

1、拜访准备

2、有效的开场白

3、了解客户的信息/对手情报

4、了解客户的意图/动机

5、了解客户的态度

6、制定有效的客户方案

7、展示自己的产品与服务等

8、说服客户接受你的建议

9、处理客户的疑虑/反对/拒绝/怀疑/误会等

二.银行客户经理的客户拓展与维护-----与客户沟通后充分理解客户的需求后量身定做的全面解决方案

1．寻找目标客户

2．开始建立客户信息档案工作概述(案例)

3．确定目标客户的方法(案例)

4．确定银行客户经理目标客户的步骤(案例)

5．确定目标客户--获得更多信息以进行优先排序(案例)

6．确定目标客户--收集详细客户信息(案例故事)

7．通过分析客户确认重点服务目标以改善销售效率(案例)

8．通过与客户沟通后充分理解客户的需求以维护并提升现有客户关系(案例)

9．理解客户的需求 – 如何利用客户的联系信息(案例)

10．理解客户的需求 – 利用不同的探询技巧来获得净资产与收入.利润信息(案例)

11.通过与客户沟通后充分理解客户的需求---如何判断商业银行对公业务大客户的开发价值

1)．案例：从行业发展判断

2)．案例：从企业运作商业模式判断

3)．案例：从企业财务数据分析判断

4)．案例：从企业经营团队能力分析判断

5)．案例：从市场倍增到资本倍增分析判断

12.银行如何设计以顾问业务为龙头带动大客户业务拓展

三.商业银行客户经理的客户拓展与维护-----服务营销客户沟通专业法则和实操技能

1.双赢沟通法则和实操技能

2.客户沟通肢体语言运用

3.沟通冲突处理技巧

四.商业银行客户经理的客户拓展与维护-----银行客户经理客户关系管理

1.银行客户经理销售自动化关系管理介绍

2.银行客户经理在销售中管理好你的几百个客户

3.银行客户经理在销售中如何进行自我管理.4.银行客户经理客户关系管理如何实现计算机管理

五.客户欺诈行为识别与防范及金融从业者的操守

1.抵押担保欺诈

2.欺诈行为人的目的因内容的不同而有所区别，有客户欺诈行为,也有金融从业者的操守问题,但最终目的均是很明确的。归纳起来有这样几类：

第一，通过设置虚假的抵押担保，使对方当事人对自己产生信任感，从而和自己订阅在正常情况下不能订立的合同。(案例)

第二，抵押担保欺诈的另一目的则和第一种目的有所不同，欺诈行为人为利用担保进行欺诈的目的是为了“偷梁换柱”，即主合同的内容是真的，只是合同义务人（设置抵押的人）欲通过抵押担保这一形式，将抵押财产真正抵押给抵押权人进行变卖或折抵在主合同中的债务。(案例)

第三，欺诈行为人利用抵押担保进行诈骗的目的是为了以小换大，不平等地获得他人的财产。从被欺诈行为人的行为过程看，是基于对抵押担保的信任而与欺诈行为人订立合同的。抵押担保欺诈的构成并不一定要以损害后果的发生为条件。(案例剖析)

【培训时间】二天

【课程特色】

1、实战性经验介绍，以案例分析为主

2、主要操作办法

3、互动、体验式交流

【培训师介绍】----袁澍老师

• 二十多年工作经验，历任跨国公司英国亚能电力（APD）、英国巴克莱金融集团、君

兰国际高尔夫总公司等单位任总裁助理、战略发展总监,中国区副总裁;现为图尔尼克企业管理咨询公司总裁、首席顾问、中国商业银行培训网CEO、首席培训师,从事

过电力、银行、房地产及医疗保健行业高层管理，在连锁经营中对银行(自营网络连锁)、医药(药店自营连锁)、医疗保健(自营及加盟连锁)、房地产(自营楼盘连锁)有较深的研究和实操经验.是北京大学、浙江大学、中山大学等国内多所高校的客座教授.擅长：企业上市、融资、银行培训.中国知名咨询专家,入选<<世界优秀专家人才名人典>>，入选<<中国100名财经名人录>>.从03年担任中国商业银行培训网总经理以来培训过银行学员上万人次,是北京大学、清华大学、浙江大学、中山大学银行培训实战专家.是每年北京大学和中金会组织的“中国金融产品营销论坛的演讲专家”。

听过袁老师课的单位:

外资银行:

厦门国际银行珠海分行

株式会社日联银行广州代表处

比利时通用银行广州代表处

恒生银行广州分

加拿大丰业银行广州分行

美国银行广州分行

日本住友银行广州代表处

股份制银行及商业银行.信用社

浙江省信用联社-----各地级市信用联社

湖北省孝感市商业银行