保险业务人员工作总结

工作总结是我们在工作过程中，获得的工作经验，通过工作总结的方式，我们可以更加了解自己的工作水平，了解自身的不足之处，从而明确自身的成长方向，一步步向着更好的目标前进。以下是小编整理的《保险业务人员工作总结》，仅供参考，大家一起来看看吧。

第一篇：保险业务人员工作总结

保险业务人员工作总结

以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水平，突出业务重点保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平。以下内容是小编为您精心整理的保险业务人员工作总结，欢迎参考!

保险业务人员工作总结篇一

**支公司XX工作总结XX年是人保财险股份制改革上市后的第一个。这一年，是我司面临压力攻艰克难的一年，是面对新变化、落实新机制、执行新规定的第一年。我司在市分公司党委、总经理室的正确领导下，在全体员工的奋力拼搏下，取得了一定的经营业绩。XX年，我司实收毛保费****万元，同比增长*%，已赚净保费***万元，净利润***万元，赔付率为**%。较好地完成了上级公司下达的任务指标。

二、调整经营思路，强化创新意识，提高公司效益水平今年我司在抓好效益型险种业务的同时，认真梳理“垃圾”业务，对往年赔付率高于100%的劣势险种坚决予以放弃，对赔付率较高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保。去年我司农险、养殖业保险赔付率高达106%，我司从大局出发，坚决的暂停该险种的发展。企业一揽子保险存在保险费低，保障范围大、保险金额高的经营风险，特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件，往往造成较高的赔付率，我公司从效益出发，对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制。在注重各险种效益发展的同时，我们改变以往的经营套路，***厂车险业务属于我司续保业务，续保时间为9月份，但今年多家保险公司对此业务虎视眈眈，介入竞争，企图分羹，为保证万无一失，我司果断提前续保，使其他保险公司措手不及，稳固了业务的发展。**纸业有限公司保险业务一直以来是我司囊中之物，续保是在11月份，公司经理室知道一旦提前续保，当年不仅会损失几万元保险费，也加大了下半年的业务压力，但为了弥补上半年因丢弃“垃圾”险种而带来的业务缺口，更好的调整序时业务结构，更多的实现已赚净保费，决定提前续保了该企业保险业务。我司这些工作是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试，也是转变思想的实验性思路。正是由于我司员工勇于承担重任，善于开动脑筋，充分调动积极性和创造性，做到人人有担子，个个有责任，因而，在强大的外部竞争中，我司上半年不仅没有丢失任何阵地，巩固了我司财险市场龙头老大的地位，还实现了新增业务的突破。

三、以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水平，突出业务重点保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平，如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在竞争中发展，在竞争中前进。我司除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，并逐步建立起全县企业信息网络，加强与保户的接触和沟通，提升公司管理水平。上半年我们按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管理体系，出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得我司在上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了市公司的好评。今年，公司经理室在下达全年任务计划时，遵循总公司突出效益第

一、长期盈利能力评价的经营绩效考核原则，努力施行从规模型发展向效益型发展的转变，加大了对赔付率和费用指标的考核力度，坚持走低成本发展路子，把赔付率考核与承保质量挂钩，彻底打破“只重保费、不重质量” 的老套思想，实行新的考核机制，拿出个人工资的一半作为此项考核的浮动工资，做到有奖有罚，从而很好的树立了全员注重经营效益的观念，确保了资源的有效配置和盈利水平的提升。

保险业务人员工作总结篇二

20x年，对于我来说是艰辛的一年，也是收获的一年，是生命改变的一年，也是心满意足的一年。有压力困难，有低谷煎熬，有拼搏奋战，有皆大欢喜，这一年的工作纠结辗转而又硕果累累，这一年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的20xx年，更多的是成长、收获、幸福、感恩、淡定。

一年来，xxxx保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展。今年各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的xx保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为xxxx保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。

二、业务管理

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保目标计划的顺利完成。

三、工作中的不足

由于业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，公司员工以不断发展建设为己任，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。 新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!

第二篇：沈阳市个体从业人员养老保险业务经办规则

第一章 总则

第一条 为规范我市个体从业人员养老保险业务经办行为,保障参保人员的合法权益,根据《关于完善个体参保人员基本养老保险缴费方式的通知》(沈社发[2003]5号)、《关于推进沈阳市个体从业人员基本养老保险代扣缴费工作的实施办法》(沈社办发[2004]8号)和《养老保险扩面工作有关问题的处理意见》(沈社办发[2005]5号)精神及有关基本养老保险的政策法规，特制定本规则。

第二条 市养老保险中心(以下简称市中心)及所属各分中心(以下简称分中心)和各区县(市)政府授权的，承担个体养老保险扩面征缴业务的工作机构，在业务经办工作中适用本规则。

第三条 各分中心按其驻地行政区划分工作范围，按个体参保人员户口和个体工商户的工商注册所在地为参保准入条件，养老保险业务实行属地化经办。

第二章 社会保险登记

第四条 下列人员应进行社会保险登记：

1、凡在我市行政区域内的城镇个体工商户业主及其从业人员(包括外埠在沈、我市农业户口的个体业主及从业人员);

2、未与任何用人单位建立劳动关系、聘用关系的我市城镇户口自由职业者、灵活就业人员、商业联销员、推销员等;

3、按企、事业基本养老保险政策参保，与企、事业解除劳动关系的人员(含并轨、失业等人员);

4、在企、事业从业期间未参加基本养老保险，与企、事业解除劳动关系后，经同级劳动保障行政部门对其原参加工作录用手续认定合格的人员;

5、我市农村户口在企业从业期间缴费累计满五年，失业后从事个体经营、未达到法定退休年龄的人员;

6、其他经劳动保障行政部门认定，可以按个体政策参保的从业人员。

第五条 我市企业职工1992年9月30日前的连续工龄;省直企业、国家行业部门职工实行个人缴费前的连续工龄;事业单位职工在原单位的工作年限;军队和武警转业、复员退伍官兵，在部队的服役年限，经劳动部门认定,为视同缴费年限。

第六条 符合参保条件的个体从业人员，持工商银行结算帐户、户口本、一寸照片(失业、并轨人员持接续通知单、失业证)到户口所在地的养老保险征缴机构填写“个体从业人员信息采集表”，签订“银行代扣缴费协议书”，办理参保手续。参保人员提供的信息需真实、准确、完整，银行结算帐号不能空号、人为编号，不能两人或多人共用一个存折帐户。

第七条 各分中心工作人员对参保人员签订的“银行代扣缴费协议书”核实后，依据身份证号码或职工编号，通过查询业务系统确认后，为其办理新参保或转入手续，登记个体参保人员银行代扣缴费信息。

第八条 个体缴费人员到户口所在地分中心财务部门办理《社会保险登记证》。

第三章 缴费业务管理

第九条 个体工商户业主及其从业人员、自由职业者等按个体养老保险政策参保，缴纳养老保险费，以我市上年(指上一社保)职工月平均工资为缴费基数,不允许预缴、趸缴，补缴以前欠费部分，按日加收利息和2‰滞纳金。

第十条 银行代扣缴费是个体从业人员缴纳基本养老保险费的基本方式。个体从业人员缴纳2001年7月以后的养老保险费均通过银行代扣代缴，参保人员在工商银行开立个人结算帐户，个人代扣缴费帐户首次预留资金不得低于三个月应缴费额，此后每月的预留资金应大于一个月应缴费额。

第十一条 外埠驻沈非法人分支机构，雇佣符合参保条件的个体从业人员和临时用工，银行代扣缴费需要报销凭证的，各分中心依据其提供的相关证明和工商银行打印的代扣缴费凭证，与养老保险管理系统核对，为其开具收据，经办人签字后，由参保人到财务部门加盖财务印章。

第十二条 经劳动保障行政部门认定有视同缴费年限的个体从业人员补缴2001年6月底以前欠费，由分中心进行核定、征收;补缴间断期的欠费、距退休年龄不足三个月及其他应急情况的可进行现金收缴。

第十三条 个体工商户以单位形式统一参加基本养老保险，由工商注册所在地对应的分中心实行属地征收。

第四章 个体参保人员变动管理

第十四条 个体参保人员统筹范围内转移，持企、事业单位用工或户口迁移证明，到缴费所在区分中心办理转出手续，持相关证明到转入所在区分中心办理转入手续。

第十五条 个体参保人员因工作调转到省内外市(包括省直企业)，持转入单位的用工或户口证明，到参保分中心申请转移，分中心按规定时限报送市中心个体处，由个体处将转移手续移交到转入地社保机构。

第十六条 个体参保人员转移到省外城市(包括省属事业单位)时，持用工或户口证明，到分中心办理转移业务。由转移人持转移手续到市中心办理基金转移。

第十七条 参保人员从统筹范围外转入我市，按个体政策参保时，持转出地社保机构出据的《转移单》，到市中心财务处查询，确认资金到帐户后，将《转移单》交市中心个体处，转移人员持个体处出据的转移手续到分中心个体科接续养老保险关系。

第十八条 外省转入我市参保人员，在原籍认定的视同缴费年限与97年底前个人实际缴费年限合并计算，

第十九条 个体从业人员达到法定退休年龄(包括病退、特殊工种)，持《社会保险登记证》、身份证、户口本到户口所在区分中心申请办理退休，分中心为其打印“在职转退休职工个人帐户确认表”，其退休(职)时间以劳动保障行政部门审批认定时间为准。

第五章 一次性支付业务管理

第二十条 个体参保人员未达到法定退休年龄死亡或出国定居时，提供死亡证明或出国定居及户口注销证明，其继承额或返还额为在企业缴费期间的个人缴费本息;按个体缴费政策缴费期间的个人帐户本息及个人帐户外个人缴费本金。

第二十一条 参加养老保险的个体从业人员退休后死亡，其个人帐户余额中属于个人缴费部分的本、息，由其法定继承人继承。

第二十二条 个体从业人员重复缴费(即按个体从业人员参保缴费,同时又按企业基本养老保险参保缴费的人员,银行代扣缴费除外),依据原始缴费收据和重复缴费证明，退付按个体政策缴纳的基本养老保险费。

第二十三条 各分中心根据退付工作量，合理安排退付时间，保证退付人员及时足额领取退付款。特殊情况，与当地财政沟通，增加退付批次，缩短退付时间。

第六章 实务手续管理

第二十四条 银行代扣缴费协议书、重复缴费退付、统筹范围外转入、一次性支付手续、错误信息更改等实务列入档案管理，中长期保存;新参保的养老保险登记信息采集表、统筹范围内转移手续、统筹范围外转出、其他随机性文书实务列为资料管理，保存期一年。

第二十五条 行政印章、业务专用章、经办人名章，是经办业务的有效证据，行政公章、业务专用章等公章由专人使用保管;经办人名章统一式样，专人专用，离职收回。变更印鉴时，以旧换新。

第二十六条 养老保险的文件，记录反映各个时期的方针政策，具有权威性、系统性和时效

性，是养老保险经办活动的准则和工具。会议纪要、领导批示，是解决专门问题处理个案的依据，各级经办部门要按发文时间编制保管。

第二十七条 各分中心使用的《沈阳市个体从业人员社会保险费专用缴费凭证》等财务票据，接受财务部门管理，履行请领、使用、核对、回收手续。

第七章 业务权限管理

第二十八条 业务权限实名制，经办人业务操作必需使用本人姓名;一般权分中心根据实际需要，向市中心个体处申请使用;专项权限个体处征得分中心同意直接授予使用人，以责任书形式管理。

第二十九条 一般权限使用人调离岗位或业务工作内容变动时，市中心个体处进行登记及时授予或收回操作权限。

第三十条 专项权限只限被授权人使用，不得转借他人，违反规定引发的后果，由被授权人承担，科长负连带责任。

第三十一条 专项权限使用人短期离岗时，分中心要及时上报市中心个体处，更改密码后，由科长临时使用;分中心更换使用人应提前一周向个体处报告，个体处对接替人员考察后，另行授权。

第三十二条 权限使用人应有足够的责任意识和安全意识，经常调换操作密码，防止被他人盗用，当发生口令遗失时，立即向权限管理人报告，及时进行更改。

第八章 争议处理

第三十三条 各分中心对其经办行为负责,接受市中心对违规操作的调查和处理,承担相关责任。

第三十四条 分中心之间发生业务纠纷,当事人双方应协商解决,协商不成时由市中心裁决，分中心按裁决意见执行。

第三十五条 分中心建立保户投诉接待制度，认真调查化解矛盾，对于重大问题应及时向有关部门报告，一般问题谁经办谁负责，不得推诿、扯皮、越级上访。

第三十六条 投保人单方面出具相关间接材料要求修改个人帐户数据时，分中心应查对业务档案或记帐凭证,确认后进行修改。

第三十七条 个体从业人员在企业投保期间个人帐户信息错误,由企业处(科)负责修改;在个体缴费期间个人帐户信息错误,由个体科负责修改。

第九章 监管与考核

第三十八条 市中心采取网上监控、投诉管理、现场督查、纠正偏差，下达整改指令，发布情况通报等方法对分中心业务运行情况实行监管。

第三十九条 市中心以处室工作人员和分中心科长为重点对象进行政策业务培训，分中心对经办人员进行应用操作培训，做到科员岗位型专业化，科长技能型专长化，机关综合型专家化。

第四十条 对业务科考核采取日常记录与定时验收相结合，中心针对各时期重点工作确定考核项目，建立科学的指标体系，按月发布综合评价指数。

第四十一条 对工作人员进行年终考核，分实际操作和政策应用，通过考核认定从业资格、经办能力和工作绩效。

第四十二条 考核实行责任追究制，凡是前期没有发现、当期暴露的问题，业务机关认为属严重违规或有必要追究责任的，扣减当期考核成绩。

第十章 市中心个体处

第四十三条 个体处是养老保险中心个体工作的业务部门,是分中心个体业务指导机关,负责个体养老保险经办的日常工作,其职能是调研、谋划、服务、监管。

第四十四条 根据政府有关个体养老保险方针政策，制定业务工作计划、运行规则、实务手

续和作业标准。

第四十五条 对各分中心业务进行指导检查和监管，协助处理疑难问题、调节业务纠纷，维护业务秩序。

第四十六条 承办省直、国家行业部门驻沈企业失业人员养老保险关系接续工作，受理统筹范围外人员养老保险关系转移手续。

第四十七条 承接修改各分中心上传的各种不准确的信息、办理一次性退付业务。

第四十八条 协调工商银行完善个体参保人员养老保险费银行代扣缴费工作、即时做实个人帐户。

第十一章 违规惩罚

第四十九条 违规责任分为三级。一级为轻度违规;二级为中度违规;三级为重度违规。违规造成经济损失的,实行过错责任赔偿。

第五十条 一级违规差错金额在千元下下或违规范操作在3条以下的(不含银行代扣缴费)，分中心对其进行批评教育，制定整改措施，适度扣发奖金。

第五十一条 二级违规(一级违规累计二次)差错金额在千元以上，参保人员到市中心投诉，调离岗位，系统内通报批评，扣发半年奖金。

第五十二条 三级违规(一级违规三次、二级违规二次)差错万元以上、违反专项权限管理规定，因服务态度和业务质量问题，参保人到市级以上部门投诉，或事件被媒体播发。给予责任人行政处分，待岗反省扣发奖金,取消科室年终评比资格。

第五十三条 银行代扣操作失误，影响中心向工商银行传递数据盘，造成迟滞扣缴或每月错误数据在2条以上、全年错误数据在5条以上的，按三级违规责任处理;低于上述条件的按一级违规处理;累计两次一级违规的，按二级违规定处理。分中心每月错误数据在5条以上,全年错误数据在12条以上,按上述办法处理。

第五十四条 涉及保险政策和经办原则问题不经业务主管部门同意，擅做主张，因违规操作酿成群体上访事件或造成不良社会影响的，分中心领导承担相应责任，取消分中心年终评比资格。

第五十五条 责任事故实行报告制度，在责任发生或发现时，要及时向有关部门报告，积极做好调查和善后处理工作，事后以书面形式报告事情经过和处理结果。

第十二章 附则

第五十六条 各经办部门应加强服务环境和服务质量建设，为投保人提供方便高效服务。第五十七条 各分中心要在办事大厅建立巡视制度，在投保高峰期建立应急方案，增开经办窗口，分散工作风险，保证人员和资金安全。

第五十八条 各分中心在个体业务经办过程中，除按照有关规定收取费用外，不得收取其它费用。

第五十九条 本规则中的“以上”、“以下”，均含本数。

第六十条 本办法从发布之日起施行，沈社发[2002]30号文件同时废止。

第三篇：外来从业人员社会保险业务网上经办规程(试行)

关于试行外来从业人员社会保险 参保缴费业务网上经办的通告

各参保单位：

从2012年4月起，本市将逐步实行外来从业人员社会保险参保缴费业务网上经办，相关参保单位将分批纳入试行范围。

首批纳入试行的业务项目包括新进、转入、转出、补缴、封存、启封、缴费基数调整和申报撤销8项，纳入试行的业务项目原则上不再实行柜面办理。各区(县)社保中心将设置专门场所，为用人单位网上经办提供指导服务。其他缴费业务、相关查询、服务项目，我们将逐步纳入网上经办范畴，并及时在网上予以公告。

为规范网上经办，我们制定了《外来从业人员社会保险业务网上经办规程(试行)》，供试行期间执行。我们将依据试行情况作进一步完善。

上海市社会保险事业基金结算管理中心

二O一二年四月十日

1 外来从业人员社会保险业务网上经办规程(试行)

第一条 为了进一步规范本市外来从业人员社会保险业务经办，为用人单位提供安全、便捷的网上服务，保证外来从业人员社会保险业务网上经办过程中当事人权益，依据国家关于推行电子政务的规定和人力资源社会保障部关于社会保险网上公共服务业务的有关要求，制定本试行规程。

第二条 用人单位为其招(录)用的外来从业人员办理本市城镇社会保险参保缴费相关业务和社会保险经办机构(以下简称“经办机构”)依法受理网上经办业务，适用本试行规程。

第三条 用人单位网上办理申报手续和经办机构网上审核申报业务，应遵循以下办事规则：

(一)用人单位按规定在本市办理社会保险登记后，经办机构即为其开设网上注册用户。用户名为用人单位的组织机构代码，初始密码为用人单位社会保险登记码后六位(对于原已开通社会保险网上办事用户的用人单位，初始密码为原网上办事密码)。用人单位登录http:///wsbs/wsbg/index.shtml，签订《社会保险业务网上办事服务约定》(附件)后，即成为网上办事的有效用户，取得网上申报和查询服务的权限。

(二)用人单位登录后，根据所需办理的社会保险业务类型，进入相应的申报界面。根据界面提示信息，用人单位应完整、准

2 确地录入各项申报信息，并及时确认后打印申报表，完成网上申报手续。

(三)经办机构根据社会保险政策规定，设定网上申报信息的比对和校验规则，对用人单位网上申报信息进行审核。对于用人单位在当天18点前完成申报的业务，经办机构在次日9点前完成审核，通过网上反馈审核结果。对于审核通过的业务，形成核定表，供用人单位打印保存。

(四)用人单位网上申报时间为每月5日(逢双休日和国定节、假日向后顺延)9点至每月26日(逢双休日和国定节、假日向前顺移)16点。经办机构需调整用人单位网上申报时间的，应在网上公告。

第四条 用人单位应妥善保管通过网上经办打印的申报表、核定表以及申报事项所依据的材料，接受经办机构的稽核检查。

第五条 经办机构对经审核通过的网上申报信息，应及时处理并直接进入社会保险业务信息系统数据库。同时按规定记录参保职工个人养老保险账户信息，进行社会保险缴费结算。

第六条 经办机构应按规定加强对用人单位网上申报情况的稽核检查，对检查中发现的问题应要求用人单位予以改正。用人单位网上业务申报情况纳入社会保险诚信管理。

第七条 经办机构应根据国家和本市社会保险业务档案

3 管理的有关规定，对通过网上经办形成的申报表、核定表以及用人单位网上申报的原始数据、经办机构网上审核等数据实行电子档案管理。

第八条 用人单位应加强网上申报的密码管理，及时修改初始密码，确保网上经办的安全。密码遗失的，应通过网上密码重置系统将密码重置为初始密码。

第九条 经办机构应配合市人力资源社会保障局信息管理部门，定期对网上经办服务系统的安全性、稳定性进行检查，确保网上业务经办的平稳开展。

第十条 用人单位应如实申报办理外来从业人员的参保缴费业务，对网上申报信息承担法律责任，并履行向个人告知办理情况的义务。

经办机构应严格按政策规定审核用人单位网上申报业务，未经用人单位申请不得对网上申报信息作任何修改或补充。

第十一条 经办机构将逐步推出网上经办和查询服务项目，并通过网上向用人单位公告。

第十二条 本试行规程从发布之日起实施。 附：社会保险业务网上办事服务约定

4 社会保险业务网上办事服务约定

为了方便用人单位为其招(录)用的从业人员办理本市城镇社会保险参保缴费相关业务，社会保险经办机构(以下简称“经办机构”)将为用人单位提供网上申报、查询服务。双方对相关事项作以下约定：

一、经办机构为用人单位提供新进、转入、转出、补缴等参保缴费业务的网上申报功能以及相关的查询、打印服务功能。

二、用人单位应认真遵守社会保险政策及各项经办规定，在网上如实申报各项信息，确保申报信息的完整、准确，同时妥善保管网上经办形成的申报表、核定表以及申报事项所依据的材料。若用人单位申报不实，将承担由此引起的相关法律责任。

三、经办机构根据用人单位网上申报信息，按社会保险政策及各项经办规定严格审核，在规定时间内及时向用人单位反馈审核结果。

四、经办机构与用人单位应共同维护网络安全，不做与网上经办、查询无关的事宜。因泄露密码、工作人员差错等原因，造成不良后果的，将承担由此引起的相关法律责任。

五、由于不可抗力因素，造成经办机构不能提供网上申报、服务功能时，用人单位应到所属经办机构办理社会保险申报手续。

第四篇：中国太平洋人寿保险股份有限公司寿险营销业务人员经济责任保证合同书

附件三：

中国太平洋人寿保险股份有限公司

寿险营销业务人员经济责任保证合同书

编号：

保证人一：保证人二：(以下统称甲方);

被保证人：

中国太平洋人寿保险股份有限公司分公司(中心支公司)(以下称乙方) 甲方与乙方经平等协商，一致达成如下协议：

1、甲方经乙方确认同意后，愿意作为被保证人在与乙方的合约期内的经济责任保证人，承担连带保证责任。

2、乙方因被保证人的故意或过失行为遭受经济损失，在乙方要求被保证人承担赔偿责任而被保证人无法承担该责任时，可以要求甲方中的任何一人按照本合同承担全部经济赔偿责任。因被保证人在主合同存续期间的数次行为造成乙方数次损失的(前后无因果关系)，保证人应分次承担保证责任。本担保是不可撤销之担保。上述乙方要求被保证人承担赔偿责任方式并非仅指以诉讼或仲裁方式提出。

3、本合同由甲方签字并经乙方签章确认同意后，即发生法律效力。

4、本合同一式四份，由甲方两位保证人、乙方及被保证人各执一份，具有同等效力. 保证人一姓名：与被保证人关系：

工作单位：联系电话：

单位地址：邮政编码：

家庭地址：户籍所在地：

住宅电话：经济收入元人民币/月

保证人二姓名：与被保证人关系：

工作单位：联系电话：

单位地址：邮政编码：

家庭地址：户籍所在地：

住宅电话：经济收入元人民币/月

被保证人签名：身份证号：

家庭住址：邮政编码：

联系电话：签署日期：年月日

甲方签名：乙 方 ：中国太平洋人寿保险股份有限公司分公司 签署日期：年月日签署日期：年月日

附件：保证人身份证复印件(见背面)。

保证合同附件：

合同号：

保证人一： 保证人二： 被保证人：

保证人身份证复印件：

第五篇：保险业务员总结

保险业务员总结

20XX年是xxx寿险市场竞争更加激烈的一年， 同时也是xxx个险发展重要的一年，xxx个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将xxx个险XX年的工作情况和XX年的工作计划汇报如下：

截至12月1日，xxx个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入xxxx万元，其中期交保费xxx万元，趸交保费xxxxx元，意外险保费xxxx万元,提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12月有营销代理人xxxx人，其中持证人数xxxx人，持证率xx%;各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。

回顾XX年走过的历程，凝聚着xxx太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：

从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。今年xxx同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。xxx个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变 要我发展 为 我要发展 。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为xxx个险从根本上增强了凝聚力，xxx个险呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。

针对全年各阶段经营重点，我部门积极配合中支公司各项安排，结我个险实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。

特别是在今年7月份百日大战中，推出了 群英会聚人民大会堂 的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置 天天拜访，周周举绩，月月增员、百日达标 的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，通过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，xxx个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。

针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。

2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。

3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。

一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。

1、基础工作，立足长远发展，是xxx个险长期以来始终坚持的方向，在XX年，xxx个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。

在早会经营方面，xxx个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。 为了做好出勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确 要工号就要上班工作 的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。

2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以来，在各网点积极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。

保险业务员总结

****年，太保寿险×中心支公司在分公司党委、总经理室的正确领导下，经过全体员工的团结拼搏，开拓进取，在业务拓展、内部管理，树立形象等方面取得了较大的成绩。今年是全面实施总公司提出的“新一轮改革与发展战略”的第一年，为此，我们在年初就明确了今年的经营指导思想——围绕总公司提出来的“三个转变”，以“诚信天下，稳健一生”的文化核心价值观为指导，继续坚持“稳健经营，以效益为中心”，全面实施预算管理;进一步调整业务结构，加大业务推动力度;切实抓好两核体系建设，不断加强基础管理;继续深化各项改革，狠抓队伍建设，努力实践“三个转变”，全面提升管理水平，全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务，提高经营效益，扩大市场占比。内强素质，外塑形象，通过公司上下的团结一致，奋力拼搏，真正把东营建成一家精品公司。

正是由于遵循了这一指导思想，截至12月6日，×中心支公司共实现保费收入16431万元，完成全年任务计划的122%，到今年11月份的市场占有率为25%。其中，个险新保保费收入(含意外险)1610万元，完成计划的%，同比增长20%,全省达成率第八名;意外险完成474万元，完成计划的103%，同比增长60%,提前一个月完成全年任务。团寿险完成2546万，完成计划的195%，提前半年超额完成任务;中介代理保费实现保费收入万元，完成计划的%;个险续收保费元，完成计划的100%。

与去年同期相比，业务结构更加合理，经济效益大幅度提高。同时，公司在当地保险市场的占比和社会影响都有了非常大的提高，全年新保总量居市场的第二位。

业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台，扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想，积极推进业务结构的战略性调整。按照省公司的统一部署，中支公司总经理室带领广大员工迅速转变观念，提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理，拓宽业务渠道，以纯传统险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念，不断优化业务机构，提升业务质量，在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破，得到了全面的发展。

按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培训，强化增员，稳扎稳打，健康发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶。顺利实现“首季开门红”后，又积极配合参与省公司开展的“四五”联动对抗赛活动，我公司全体员工和广大营销员，以忘我的工作热情，高度的荣誉感、责任感和必胜的信心，积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去，取得良好的竞赛成绩。在省公司“八九”联动业务竞赛中，我们也获得小组胜出奖，战胜×。全年个险保费和增员率在各家保险公司下滑的情况下，继续保持稳步增长。

在市场非常艰难的情况下，抓住有力时机，大力开拓渠道业务，“绿色救助”、“小额信贷”“建工险”等都已经走上了良性发展的轨道。在今年12月份，我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响，为公司的有续发展奠定了坚实的基础。意外险业务规模迅速扩大，赔付率不断下降。在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下，我们的意外险业务对比xx实现了较大幅度增长，市场占比不断扩大。

个险标保任务xx万元。意外险要力争600万元。团寿险要保证3300万。中介业务8100万元。续收业务4500万。

通过县区机构建设，提高县区业务产能，让县区机构在各个业务方面得到全面发展。并结合分公司下发的《县区机构管理办法》，理顺、规范县区框架，使各县区实现个、团、中介的全面发展。

市场的竞争，归根结底是人才的竞争。企业要想让自己立于不败之地，必须坚持以人为本，实施人才战略。我们要通过内部培养、外部引进、社会招聘等各种渠道，选拔人才，真正做到人才兴司、人才强司。今年的工作重点主要是抓好县区班子建设，使县区班子发挥出应有的作用。同时搞好人才储备，也就是搞好后备干部的建设。

经过近四年的发展，我们逐渐在员工队伍建设方面取得了一定成效。中介业务、团险业务、续期业务都走在了全省前面。今年，要加强四支队伍的建设：个险队伍建设、团险队伍建设、中介队伍建设、收展员队伍建设。要在队伍规模不断壮大的基础上，走精兵之路，大力培养高产能业务员。并对四支队伍的各级、各类业务员实行分类指导，锤炼好能打硬仗的四个方面的队伍。

根据东营的特点，系统业务和集团业务是我们公司发展的优势。要在原来抓系统业务的基础上，维护和巩固好各个业务渠道。同时对油田的重点单位实施重点公关，继续扩大集团业务，为公司的发展造影响、树形象。

通过管理，更好的促进业务发展，使公司向精品公司的方向不断迈进。

全方位提升企业文化层次，真正做到创品牌、树形象、占市场，把×太保寿险做大做强。

新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创×太保寿险的新局面。