证券经纪人工作描述

证券经纪人工作描述（精选6篇）

篇1：证券经纪人工作描述

我做证券经纪人有很长时间了，现在我来说说我的感想，从我这么多年来自身和看着数百位同行的成长经历来看，现在证券经纪人很难做，营业部招来的分析师多半只适合服务些二三十万资产以下的小客户还凑合，要服务20万到150万这一段佣金贡献度水分最少、效率最高的客户，我认为招来的分析师要有如下几个要求、年龄要够大至少30岁左右，40岁上下是最好的。从业时间要长，至少8年以上。这是经验积累和给客户基本信任感的最基本要求。

分析师的个人流动资产要高于这一标准上限。客户通常是跟比自己更有钱的人学习的，分析师对比自己经济实力差的客户更有自信,这都很重要。更重要是，达到这一标准的分析师都已经过了原始积累期，在业内有一定的地位和号召力，才会比较重视自己的信誉，不太会为了多赚钱带客户乱交易。

2、要有说的能力，或者队伍中至少有几个人是能说的。能不能说的标准很简单，组织100个客户，讲1个半小时，始终保持最少90个客户在现场听（睡觉的不算）直到结束。说的能力体现了培养客户的能力。培养客户对你服务的需求比一味满足客户你根本满足不了的需求要现实的多，也是服务成功与否的关键。这一点可以说是最重要的。客户的需求是什么，证券客户尤其是新客户的需求就是天天抓涨停，次点儿的要求年年翻番、每拨跑赢大盘还不被套。要是一味满足客户,你永远做不好服务，那是不可能完成的任务。要改变的是客户的需求和思维方式，不通过说教和培养还能怎么改变！服务绝不是简单的局限于推荐股票。

分析结果绝不要团队化的。一定要保持每个分析师观点的独立性。决策团队越大，人越多，准确度越低。分析师要有自我保护能力，也就说要么自身分析体系有控制风险的能力，或者能有自圆其说的能力。当然，这有耐于公司招聘人员要有一定的鉴别水平。

5、分析师言语平和，不要有过激语言。同时更不要总是涨跌都说，等于没说。客户允许你有错误，但不要没观点；客户允许自己被套，但请你帮其自救。

有竞争力的分析师队伍一定是稳定的，要充分经历牛熊市的考验，一定要有明星效应。而具备这样能力的分析师在成功的独立经纪人、证券软件和咨询公司中并不少见（这批人就是面向上面这批客户而生存的，比研究所的人更有针对性）。新的经纪人政策已经使得原先的独立经纪人自建团队的发展模式叫停。下一步就看，哪些券商能利用好这批资源，组建真正有竞争力的分析师队伍。或者民间自组各种形式的平台来将这批资源和市场结合。对绝大多数普通的经纪人而言，要做的是提高自己的营销能力比提高咨询服务能力更现实，并密切关注这样平台的诞生，然后投靠它。这之前就随便找家营业部混混，拿点基本工资还是没问题的，谁叫现在有牌的经纪人还算稀缺资源。

篇2：证券经纪人工作描述

证券经纪人工作心得

没有不好的行情，只有不好的经纪人。”这句话说明了在股市中不要给自己找任何借口，经纪人的业绩主要取决于自己本身，而不是股市行情。在经历了5月火热股市后，我从自己的业绩上深刻体会到了这句话的真谛。

在5月份股市一路狂飚，从1400点一路直上，而且没有在1500点停留多久，直接冲上1600点。做为初涉证券的我，由于对证券市场没有过多知识和足够的炒股经历，在与客户的股票观点沟通中，显示出了自己的不足――把握股市的能力很差。正是由于我的缺点，使我在火热的5月股市中的业绩有点惨淡。

“做事必先做人”，要想做好的自己的工作，就必须努力使自己成为一名优秀的经纪人。

首先，在业务知识上，通过自己的努力，不断积累自己的证券知识，为更好的为客户服务打下基矗我每天晚上都会上网数个小时以上，分析当天的股市行情，了解明天股市信息(如深沪交易所的停复牌公告)。从多种信息媒介获得有效的股市信息，如电视台和网上当天股市解盘和明天股市预判。仔细阅读公司的广发投资内参，从中获取股票分析理论和股票买卖技巧。

其次，就是工作中最重要的――与客户沟通。我以诚待人，了解客户的特点和需求，急客户之所急，予客户之所欲。针对不同的客户特点提供个性化服务是沟通工作的重中之重，如有的客户性格开朗乐于挑战新事物，我给他推荐股票一般都是龙头股票(震幅比较大);有的客户不会经常有时间关注股票，可以为他推荐大盘优质股(走势平稳);有的客户是老股民他认为自己对股票把握比较准，那我一般不会打扰他(不过邮件会经常发给他，表示自己对客户重视);有的客户对股市比较感兴趣，不过以前没有炒过股，我会将公司的投资参考或网上相关的资料发给他，并会经常与他联系，分享炒股经验和观点，协助他增长股票知识和炒股技能。

再次，要有责任心。客户最本质的需要就是在股市中获得更多收益，我就有责任去帮助客户实现他的目的。在与客户联系中，我会了解客户买了什么股票，将每个客户的.股票牢记在心，一旦他的股票有重大变动(如停复牌、重大利好、利坏)，都会主动告知客户。(有些客户不想让别人知道他买了什么股票，我会尊重客户，不去了解他的股票。)

最后，与银行理财经理搞好关系。我负责在松岗招行网点的营销，招行最看重的就是为客户提供满意的服务。我尊重招行的企业文化，以客户满意为己任，协助银行理财经理做好客户在证券投资方面服务。

6月份股市处于震荡调整期，虽没有5月份火热，不过经过自己的努力，我在6月份取得的业绩比5月份高出许多。7月份公司全面叫停银证通开办银证转帐业务，我处于宝安区，办理银证转帐就必须让客户到市内公司营业部办理，在路途偏远，业务烦琐的情况下，我在7月初发展了两名银证转帐客户。

篇3：如何完善证券经纪人制度

一、转变经营管理思想, 树立“以市场为导向、以客户为中心”的经营理念。

证券公司的证券经纪人, 是在证券公司内部配备的、与客户建立全面稳定服务关系, 推销证券公司产品, 根据客户需求, 为客户提供高质量、高效率、全方位、个性化金融服务的专业营销人员。证券经纪人的价值在于充当证券公司和客户之间的桥梁。树立“以市场为导向、以客户为中心”的经营理念是完善经纪人制度的关键。

(一) 必须把市场营销理念贯穿于证券公司经营管理的始终。

目前, 中国证券公司的市场营销并不是产品之争, 而是观念之争。市场营销观念是一种贯穿于证券经营活动始终的经营哲学, 是一种时时处处都要体现以市场为导向、以效益为目的的经营理念。那些把营销仅仅看作是营销部门的事, 把市场营销片面地理解为做广告与促销的陈旧观念是与现代营销理念格格不入的。因此, 只有把市场营销理念贯穿于证券公司经营管理的始终, 才能建立起真正意义上的证券经纪人制度。

(二) 重视客户、尊重客户是证券经纪人制度最为核心的理念。

证券公司要调动所有资源让客户感到满意, 以客户的满意度作为评价工作的标尺, 通过向客户提供产品和服务, 使客户价值增加, 让客户享受增值服务, 体会到物超所值的感觉。对证券公司来讲, 就是通过提供高专业水准的服务, 使客户资产价值增加, 风险降低, 投资回报最大。证券公司不仅要向客户提供现有产品的优质服务, 更重要的是要根据客户的现实及潜在需求设计和组合新产品, 为客户提供差别化、个性化服务, 使客户的主体地位得到体现, 并让客户感受到的服务超过其预期心理的满意度。为此, 证券经纪人应当以满足客户需要为首要原则, 真正树立“以客户为中心”的经营理念, 形成“追市场”和“抢客户”的整体氛围, 提高证券公司的市场竞争力。

二、加强队伍建设, 全面提升证券经纪人综合素质。

真正意义上的证券经纪人, 需要为客户提供信息咨询、投资管理, 以及其他必要的服务。作为证券公司与客户之间的桥梁, 也作为证券公司的第一营销人, 经纪人应当是一个通晓各类知识、具备各种能力、有专业技能、懂营销技巧、擅长公关、综合素质相当强的人, 这就要求经纪人必须具备相当的素质以充分实现证券公司所赋予的使命和责任。而目前中国证券公司经纪人真正满足这些要求的少之又少, 影响了经纪人制度效力的发挥, 这就需要建立一套科学的培养人才的机制, 进行制度化和有针对性的培训, 不断壮大和提升经纪人队伍。

(一) 建立严格的经纪人挑选机制。

证券公司经纪人队伍的素质在很大程度上决定了经纪人制度实施的成功与否, 首先就要建立科学的经纪人挑选制度。一是要健全经纪人录用机制。采取公开竞聘、资格考试、岗前培训、持证上岗的方式, 把思想品德好、知识层次高、业务素质全面、公关能力强的优秀员工选拔到经纪人岗位;二是要建立经纪人退出机制。对于考核不合格的经纪人, 视情况进行淘汰和降级。做到经纪人能上能下、有进有出, 从而保证队伍素质不断优化。

(二) 建立一套科学的培训体系。

培训是提高经纪人理论水平和工作技能的重要途径。市场在不断发展, 知识在不断更新, 经纪人也需要不断地学习, 以免在竞争中落后。证券公司只有建立完善的经纪人培训体系, 对每一位经纪人实施系统的、综合的、持续的严格培训, 才能塑造出一支高素质的、适应市场竞争需要的经纪人队伍。

1、培训的规划与组织。

经纪人的培训系统应该由四部分组成:培训需求分析、培训设计、实施培训和培训评估。证券公司的经纪人管理部门作为经纪人培训的组织管理机构, 应根据经纪人的实际状况制定总体培训规划, 并在培训需求分析的基础上, 制订某一个时期的具体培训方案, 进行课程设计, 然后组织培训。培训结束后, 还要对培训的结果进行评估。通过评估, 一方面验证培训的结果是否达到事先的期望;另一方面也为课程设计、实施与管理提供有科学价值的反馈信息, 为改进培训系统与提高培训效率提供可靠的依据。证券公司应制订适合自身特点的经纪人中长期培训方案, 采取讲座、报告、业务研讨、案例分析、情景模拟和角色扮演、轮岗交流、集中授课、高校深造等多种形式, 提升经纪人的综合素质。

2、培训内容的全面性。

证券经纪人培训的内容应包括:证券基础知识、交易技巧和投资理念、市场营销知识、法律法规、公司企业文化等方面的培训。经纪人的培训又是一个连续的过程, 要根据市场的变化和产品的创新, 不断地对经纪人进行有针对性的培训或再培训, 使经纪人能够及时掌握证券市场的新金融产品, 以不断地适应市场竞争的需要。

3、培训层次的梯级化。

由于中国证券公司现有的经纪人队伍中人员素质参差不齐, 因此有必要从实际出发, 针对不同的对象确定不同的培训内容。因材施教, 培训才能收到良好的效果。第一类是全员培训, 包括计算机运用等基本技能的培训;第二类是对不具备证券公司工作所需的知识背景或专业能力欠缺的人员进行补课型培训;第三类是对已具备证券公司工作所需知识背景, 又经过多年专业实践的人员进行业务提高型培训;第四类是对经纪人主管或高级经纪人主要进行领导管理能力和金融创新能力的培训。

三、加强风险防范的措施

(一) 加强对经纪人道德风险的行为控制

1、强化经纪人是证券公司代理人的观念。

在对经纪人进行教育培训时, 应该使他们牢固地树立这样的观念:经纪人仅仅是证券公司利益的代表。经纪人作为证券公司的代表, 只能在证券公司所授予的代理范围内行使代理权, 不允许滥用代理权, 尤其是损害证券公司这一被代理人利益的行为。经纪人作为证券公司授权的代理人, 只能以证券公司的名义而不能以自己的名义进行有关活动。代理人对被代理人应当诚实守信, 而且应该特别强调有关的法律规定, 如代理人有滥用代理权的行为给被代理人造成损害的, 代理人要承担赔偿责任。

2、建立不依赖于经纪人的客户信息搜集和反馈机制。

提出这一点的目的是为了对来自经纪人这个主渠道的客户信息进行必要的核对和验证。具体的方法可以是安排经纪人以外的人对客户进行定期、有系统的访问, 调查客户对经纪人的满意程度, 检查经纪人的执行情况, 及时发现潜在问题。也可从会计结算部门获得客户账户的有关信息, 利用客户终端获取有关信息, 借助社会有关的服务中介机构获取客户信息, 等等。

另外, 也可以试行经纪人AB制。经纪人AB制是指向同一个客户指派两名证券经纪人, 其中一个为主, 另一个为辅。这两个经纪人可以是骨干带新手, 也可以是经纪人之间交叉担任。这一做法已经在一些证券公司实行, 其本意是当A角色因各种原因不能履行经纪人职责时由B角色替补, 以保证与客户之间的联系不会因此而中断。

(二) 对经纪人实行严格的授权管理。

《证券公司监督管理条例》开宗明义地将经纪人和证券公司之间的法律关系定位为委托-代理关系, 在证券公司授权范围内的行为, 由证券公司依法承担相应的法律责任;超出授权范围的行为, 证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。但是, 授权范围属于证券公司与经纪人的内部约定, 按照民法基本原理, 内部约定难以对抗与客户的外部关系。倘若符合《合同法》第四十九条“表见代理”的规定, 客户有理由相信经纪人有代理权的, 即使证券公司对经纪人授权范围进行了内部约定, 代理关系的法律后果依然可能归属于证券公司。因此, 合理授权就必然成为证券公司对经纪人管理的重要一环。

1、对经纪人授权的原则。

对经纪人授权时应遵循的一个原则:不是以特定经纪人的个体差异, 而是以特定客户的个体差异作为证券公司确定授权范围的依据。从业务角度看, 经纪人制度的核心理念是“以客户为中心”, 因此证券公司在对经纪人授权时, 应以特定客户的个体差异作为证券公司确定授权范围的依据。并根据对客户的情况选派不同级别的经纪人为其服务。从内控的角度看, 这样做有利于强化证券公司在客户心中的整体形象, 而相对弱化经纪人个体的形象。

2、必要授权。

对经纪人必须要授予一定的权限, 使经纪人通过一定程度地参与而增强自己的责任感。本文建议可按经纪人的级别分别授权。实际上, 经纪人的级别本身也可按授权的大小来定, 或者把授权的调整作为对经纪人奖惩的一种具体内容。

3、有限授权。

对经纪人的授权必须是有限的, 以便一旦发生问题时控制损失的扩大。此外, 在对经纪人授权时, 一定要做到授权的权限和期限明确, 授权委托书形式规范, 文字不能有歧义, 以避免授权不明及表见代理等情形的发生, 防止在经纪人的行为超出证券公司真实授权范围的情况下, 证券公司仍承担法律后果的风险发生。

(三) 加强证券经纪人风险的日常防范制度

1、明确并严格执行经纪人的禁止行为, 明确经纪人的权限, 明确和严格执行对证券经纪人禁止行为的处罚。

营业部应建立证券经纪人的人事档案、业务档案、信用档案, 对证券经纪人的培训情况、业绩、职级升迁、奖惩进行归档管理。客观详实地记载其在公司工作期间的市场表现、工作业绩、客户评价以及奖惩情况, 并在证券经纪人协会备案, 客户可在该权威机构查询有关注册证券经纪人的相关材料, 这样有利于降低道德风险, 减少交易成本, 规范经纪人的行为。

2、指定专人负责经纪人业务的风险控制。

如, 在证券公司设立稽核人员、事后监督员等岗位, 建立一种基本的、经常性的监督体制。稽核制度除了满足业务管理上的需要以外, 还要从满足稽核报告材料需要的角度来进行规范完善。可设计一套包括预警指标的对经纪人稽核的具体方法, 并编制相应的计算机软件。平时按规定的时间间隔进行电脑化非现场稽核, 一旦发现有异常情况, 经确认后即可组织现场稽核。

3、建立证券经纪人风险管理基金制度。

证券公司可以每月从经纪人的个人总收入中提取10%~15%存入经纪人个人名义下的风险管理基金, 每月从营业部经纪人创造的净收入中提取3%~5%作为营业部风险管理基金。这两种风险管理基金均要单独列账, 主要用于经纪人个人或营业部因工作失误给投资者可能造成风险损失时的风险赔偿。证券经纪人个人风险管理基金可以用于对证券经纪人违纪违规时的经济处罚;营业部风险基金可部分用于经纪人及员工的风险奖励。经纪人因故离开公司, 六个月后没有接到客户投诉且其他手续完备的情况下, 营业部可将其个人风险基金余额一次性清算退还给经纪人。

篇4：证券经纪人的传销式忽悠

可以说，是大量的证券经纪人支撑着券商的经济业务。然而，证券经纪人也是一群“靠天吃饭”的人，靠开户数量和交易佣金生存。某证券媒体人员说，很多经纪人与证券公司根本没有劳动关系。每一次牛市到来，最先尝到甜头的是证券经纪人，券商会大规模招募经纪人，几个月内赚进十几万者比比皆是；熊市到来，经纪人能起到的作用有限，最先失去工作的一定也是他们。

内地股市从2006年的牛市到2008年的熊市，有无数人义无反顾地投入证券业，有职业投机者，有新毕业的大学生，还有無数梦想搭上股市快车一夜暴富的人们。

走近证券经纪人，我们看到的是一个真实的中国证券市场。

一个老经纪人的“牛熊沧桑”

老李已经在证券行业做了将近九年，从兼职做到全职，然后考取证券从业资格，再到现在的“高级理财顾问”，他已经决定在这个并不稳定的行业里稳定下来。九年来，他人生的起伏，都和股指的涨跌有直接关系。

1999年5月19日，中国股市启动了新一轮壮观的牛市行情，上证指数从1050点附近开始上涨，两年之后攀上了2245点。

“1999年的时候遇着了牛市，脑子一热，把银行的工作给辞了，专心做起了证券经纪人。”老李原来在银行工作，靠着工作关系，手上有不少可以发展的客户资源，他的很多朋友都来找他开户，还介绍了很多人过来。就这样，初入行的他没费多少周折，靠着这些客户就获得了不错的收入。

从2002年7月开始，上证指数从2245点一路下跌到998点，内地股市进入了长达数年的漫长熊市。“那时候，客户的股票跌得很惨。”谈到这里，老李有些懊恼，“本来有份稳定的工作，就是因为脑子一热，奔着赚钱的目的跳了槽。老婆又刚生了小孩，连买点好奶粉的钱都没有。”扔掉“铁饭碗”之后，老李第一次感受到“靠天吃饭”的痛苦。当时，在老李的公司，一大半经纪人跳槽了。老李犹豫了一段时间后，没有离开。“好歹还剩下一些客户，刚好够我们留下来的几个人吃饭。”老李说，正是长达四年的熊市，让他懂得了做证券经纪人到底意味着什么。

“熊市也是有成交量的，怕什么？”老李抖擞精神，带上几千份宣传单，一张张写上自己的名字和电话，接受了公司指定的几十家银行网点，每天去蹲点。刚开始，老李根本没法获得客户的信任。“和人一说话，别人就知道我根本不懂股票。客户问什么，我都说不出个所以然。”但是，那时候的老李，除了做证券经纪人，实在不知道自己还能做什么。他只好把全部精力都用在研究股市上，和公司的分析师切磋，看书，盯盘……几个星期之后，他的努力有了回报，一个大学老师给他打了电话，在他这里开了户。就这样，老李撑了下来。同时，已经年过35岁的他，又拿起了书本，在两年里通过了考试，获得了证券从业资格。

后来，区域经理告诉老李，当时好的网点都在别的同事手上，给老李的都是别人不要的网点。因为他是个新人，又没经历过熊市，估计做不了两个星期就会走人的。“当时看我呆头呆脑的，他认定我不是做那行的料，没想到我会一直做下去。这是区域经理后来对我说的。”

转眼进入2006年中期，持续低迷的股市，如同打了一针兴奋剂，直冲6000点大关。在熊市中韬光养晦四年，老李终于盼来了一个大牛市。营业部开户大厅一下子沸腾起来了，一扫熊市的冷清局面。“增仓的增仓，开户的开户，应聘经纪人的多得数不过来，还有好多老同事又回来了。不用去银行蹲点，我的电话响个不停。”老李也升了职，成了“高级理财顾问”。“从2006年起，收入多了好几倍，一个月一般都有上万元，最好的一个月，拿了近10万元。”

然而，牛市风光并没有持续多久，2008年，熊市又来了，新开户数量和成交量急转直下。作为一个曾经成功撑过熊市的人，谈到未来，老李并不慌乱。“转行比不转行更难，熊市有什么可怕的？前几年的熊市都过来了。这一次，又有好多人准备跳槽了。我做了这么久，手上还有一些大客户，够我吃饭的。”

这些年来，老李也看到了很多经纪人的悲喜剧，他认为：“在牛市中冲进来当经纪人，最终往往亏钱。熊市早晚会来，牛市赚了多少熊市都得赔进去。而能够在熊市中坚持下来的经纪人，最终往往是赚钱的。比如我，为了寻找客户想尽了办法，经验越来越足，风险意识强。”

在整个谈话过程中，老李一直小心地回避着一些问题，一个是他个人的炒股业绩如何。另一个就是，到底该如何炒股。

新经纪人的第一个熊市

张琦看上去非常文静秀气，她2006年从某大学经贸专业毕业。“当时觉得找工作投简历很麻烦，证券公司正好需要人，又是大牛市，就做了经纪人。”

回忆起2006年的“盛况”，张琦显得很兴奋：“我手上的大客户最多时有100多家，每天成交金额有1000多万元，最好的时候，我每个月提成有2万多。我买了很多以前想都不敢想的衣服和包包。”

然而，谈到现在，张琦的脸色沉重了起来，“今年不行了，我的客户全亏了，很多钱套在股市，根本没有交易量。到了2008年6月，我连续好几个月只拿到800元。另外，公司规定：客户的交易佣金提成，经纪人第一年按照20%的比例提，第二年降为10%，第三年为零。老客户的交易佣金没提成了，新客户又没几个。而且，经纪人被称为金融行业的‘民工’。我们签的都是代理合同，券商是不给我们交‘五险一金’的。像一些交通补贴、饭补等更是没有，出去见客户，什么花费都是自己解决。”

虽然市场行情很差，但张琦没有放弃。她向一些老经纪人讨教，开始每天准时去银行，拿着公司的宣传单开发客户；她在马路上、公司附近的地铁口发传单，一直发到手酸为止；她买书学习金融销售方面的技巧；她还去网上找客户资源……为了完成公司规定的开户数量，她做了一切努力。但是，开户的人越来越少。

2008年10月，公司内部开始传言要进行“内部调整”，也就是裁员。张琦和同事们都开始小心翼翼起来，生怕自己会被裁掉。每当张琦看到有员工进经理室谈话，心里总会很紧张。“公司裁人的方式也是五花八门，有的是说没出过什么大单；有的则说天天在外面跑，不准时出勤。最近被裁掉的一个同事，公司人事经理亲口说，给她放两个月假，让她考了证券从业资格再回来。她考了资格回到公司以后，公司说她没有正式申请假期，算她旷工。旷工两个月，公司可以直接开除她，她连辞职信都没机会写！”

张琦坦言，她并不知道该如何炒股。尽管她已经入行两年，时常听研究员的报告，也时时注意着政策或其他能影响市场的大事件，分析个股信息……但面对所有客户提出的“钱全赔进去了，什么时候才能解套？”这类问题，她根本无法回答。

看着自己的客户赔得一塌糊涂，张琦有时候也感到内疚。“要不是听信了我的话，他们也许根本不会投钱进股市，也不会赔得这么惨。”最令她内疚的是她的一个老客户，是一位刘姓退休教师。2006年的时候，刘老师拿到了拆迁房子的100多万元，他到银行存钱，遇到了张琦。张琦耐心跟他聊了一会儿，这位教师就相信了她，在她这里开了户。开始，张琦向他推荐中国国航，当时每股3元多买进，最后在15元附近卖的，随着股价上涨，刘老师的资金到了500万元，从小户室进入了大户室。从此，刘老师特别相信张琦。然而，2008年，张琦推荐的股票每只都亏，刘老师从500万元亏到了50万元。张琦也没办法了，只好让他长期投资，买了中国石油。现在，50万元亏得只剩十几万元了。

评论：证券职业人还需磨炼

内地股市发展不到二十年，但已经有了几轮大起大落。1999年，在“5·19”行情带来的两年牛市中，内地股民与证券从业人员也经历了一波同步增长的过程。当时，由于网络还不发达，很多股民只能在工作之余或利用午休时间，去证券营业厅看股市行情。买卖股票也要偷偷从单位跑出来，去营业厅排队刷卡。

为了应对迅速膨胀的证券业需求，证券公司从业人员也开始膨胀，证券类报纸、杂志遍布大街小巷，证券类咨询公司堆满了各大写字楼，考取证券从业人员资格成为当年的时尚。

不过，两年的牛市很快过去。接下来，是让所有人没有想到的长达四年的熊市。股民在煎熬中渐渐远离了证券营业厅，很多证券类媒体纷纷停刊，证券从业人员大多转行，曾经考取的证券从业资格证书也被放入箱底。

2005年，低迷了四年的内地股市终于有了起色，不断攀升的股指给了所有人一次又一次惊喜。沉睡的老股民终于看到了希望，新股民也颤颤巍巍地尝试着一点点跟进。随着股指的疯狂上涨，上至七旬老人，下至在校大学生，全部放大胆子进入股市。

这浩浩荡荡的股民大军，让沉寂了四年的证券公司措手不及，为了扩展业务，招聘证券分析师、基金经理、理财规划师、证券经纪人的广告遍地都是。于是，一群稚嫩的大学生速成为证券业的“骨干精英”，一些中专学历、甚至不知道股票涨跌是怎么回事的无业人员，怀着“做最伟大的证券分析师、证券经纪人”的崇高理想，也成了证券行业的一分子。

在股市疯涨的那段日子，这些证券业的“白骨精”们，无论学历高低，无论做哪个职位，月薪都在万元甚至十万元以上。在他们看来，这份“神圣”的职业给了实现自己价值的最好机会。

然而，股市有涨跌，当股指掉头向下，一去不回头的时候，这些“白骨精”们才发现，他们的职业并不神圣，他们对于自己从事的证券行业并不了解，他们需要学习的东西太多太多，他们只是赶上了一个全民疯狂的年代。

篇5：证券经纪人工作描述

还有一个方向就是，去广州、深圳做证券方面的，但到那边做的是底薪1000左右，还有要求的证券经纪人(说白了就是拉客户到证券公司开户)这个挑战较大，而且不稳定情况较多，而且不是正式工，最多只是合同工，证券公司不稳定情况多，竞争也大，当然做好了收入很高(但也可能被证券公司给宰掉)

对了，我是学物流出身的。但我对证券金融业很有兴趣，也考取了相关证书了!

还有请问一下，如果到广州、深圳等地的证券公司工作，能帮解决户口问题吗?

比如我做邮局，也能兼职做证券吧?做证券的也不必要做全职是吗?

如何当明星经纪人

篇6：证券经纪人工作描述

1.1 由公司董事会提出召开董事会的预案，证券部办理具体事务。1.2 在董事会召开十日前证券事务代表向每位董事、监事、高管人员 发出书面会议通知，内容包括召开会议的时间、地点、主持人、议题 及不能出席会议的委托和请假要求。

1.3 证券部部长对董事会提交的议题逐项草拟具体议案、协议、决议。1.4 证券部部长协助董事会秘书按时组织召开公司董事会。证券事务 代表负责出席会议的董事、监事、高管人员在签名册上签字，对所议 议案有修改时及时修改，做好会议记录。会议结束后，做好董事在决 议及会议记录上的签字工作。

1.5 证券部部长根据董事会所审议内容草拟董事会决议公告，由公司 董事会秘书、总经理、董事长审核后，交由上海证券交易所上市部监 管人员进行初审、复审，复审确认后，交《香港商报》、《上海证券 报》在会议召开后两个工作日内发布公告，同时在上海证券交易所网 上进行披露。

1.6 证券业务员整理会议文字材料和电子文档并存档。

1.7 对会议决定事项，应属于哪个部门具体执行，证券业务员将全部 文件资料复印后交付该部门执行。

1.8 董事会筹备、组织召开整个过程由董事会秘书把关，证券部部长 牵头，负责草拟、审核会议材料和与上海证券交易所、报社披露公告

流程 2 监事会的召开及公告的披露

2.1 公司监事会提出召开监事会的预案，证券部具体办理。2.2 在监事会召开十日前证券业务员向每位监事发出书面会议通知，内容包括召开会议的时间、地点、主持人、议题及不能出席会议时的 委托和请假要求。

2.3 证券部部长对监事会所提交的预案逐项草拟具体议案、决议。2.4 证券部部长协助董事会主席按时组织召开公司监事会。证券业务 员做好出席会议监事的签到工作，做好决议的修改和会议记录工作，会议结束后，做好监事在会议记录和决议上的签字工作。

2.5 证券部部长根据监事会所审议内容草拟监事会决议公告，由公司 监事会主席、董事会秘书审核后，交由上海证券交易所上市部监管人 员进行初审、复审，复审确认后，交《香港商报》、《上海证券报》 在会议召开后两个工作日内发布公告，同时，在上海证券交易所网上 进行披露。

2.6 证券业务员整理会议文字材料和电子文档并存档。

2.7 监事会召开全过程由证券部部长牵头，由一名证券业务员具体负 责监事会具体工作。

流程 3 股东大会的召开和公告的披露

3.1 召开股东大会的预案由公司董事会提出。

会议召开三十日前以公司董事会名义以公告的方式在《上海证券 报》上发布通知，通知内容包括召开会议的时间、地点、主持人、议 题、参会人员资格的确定办法、委托书办理方法等。对公司董事、监 事、高管人员以书面方式在股东大会召开前十日送达会议通知。3.3 证券事务代表按照会议通知中确定的股权登记日向上海登记结算 公司查询股东名册。

3.4 证券部部长对股东大会的议案、决议进行草拟。

3.5 股东大会召开前两个工作日内进行参会股东的股权登记，对法人 股股东和个人股股东分别按照相应的规定进行登记。3.6 向上海交易所申请本公司股票在召开股东大会当天停牌。3.7 证券部部长协助董事会秘书按时组织召开股东大会，证券事务代 表办理股东签到手续，进行股权统计，按规定确定会议监票、计票人 员，及时修改会议中间所需修改的议案及决议，做好会议记录，会议 结束后，做好董事会成员在会议决议和记录上的签字工作。3.8 证券事务代表为股东大会见证律师提供见证所需材料。3.9 证券部部长草拟股东大会决议公告，由公司董事会秘书、总经理、董事长审核后报上海证券交易所，由交易所监管人员进行初审、复审 后，交《香港商报》、《上海证券报》报纸披露，并在交易所网上进 行披露。

3.10 整理保存会议文书文档和电子文档。

定期报告的编制和公告

4.1 在每一会计前三个月、九个月结束后三十天内编制公司季度 报告，在每一会计前六个月结束后六十日内编制公司半报 告，在每一会计结束后一百二十日内编制公司报告。编制依 据是中国证监会、上海交易所有关文件要求。

4.2 编制定期报告前需向公司生产、运输、经营及财务部门收集公司 有关运行情况资料，真实、准确、完整、及时地编制完成定期报告。4.3 定期报告编制完成后由公司董事会秘书、总经理审核后提交公司 董事会审议。

4.4 召开公司董事会、监事会分别审议定期报告，形成会议决议和会 议记录，由董事、监事在相应的会议决议和会议记录上签字。4.5 定期报告在董事会召开后两个工作日内由董事会秘书或证券部部 长送往上海证券交易所，由监管人员初审、复审后，《香港商报》 交由、《上海证券报》 在报纸上进行披露，同时在上海交易所网上进行披露。定期报告披露后五日内，将董事长、总经理、财务负责人、会计主管 人员签名的定期报告原件各两份寄给中国证监会及呼和浩特特派办。

4.6 证券部业务员将定期报告的文本文件和电子文件整理、存档。4.7 定期报告主要由证券部部长草拟审核，证券事务代表和证券业务 员配合做好这项工作。

分红派息事项和公告

5.1 在股东大会召开后两个月内，公司需实施分红派息具体方案。

5.2 根据董事会、股东大会通过的利润分配方案草拟分红派息公告，内容包括分红方案、股权登记日、发放办法、发放时间。分红派息公 告经公司董事会秘书、总经理、董事长审核后，在股权登记日前三个 工作日内在《香港商报》、《上海证券报》上发布分红派息实施公告。5.3 与中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理委托发放红利 手续，办理分红派息确认书，与公司财务部共同按照登记公司提供的 外汇账户办理汇款事项。

5.4 证券事务代表款汇出后两日内与登记公司办理收到款项的确认手 续。

流程 6 公司融资

6.1 在公司发行股票的条件成熟时，由证券部部长协助董事会秘书提 出公司增资发行股票方案，由证券业务员提供发行股票相关法律文件 和公司内部有关资料，经公司经理办公会议审定后，提交公司董事会 研究决定。

6.2 由证券部部长协助董事会秘书选择公司发行新股或配股所要聘请 的中介机构，包括券商、会计师、律师，向公司经理层董事会提出中 介机构详细情况意见。

6.3 公司决定各中介机构后，由证券部部长协助董事会秘书草拟签订

用会计师事务所合同。

6.4 由证券部部长协助董事会秘书组织召开增资发行股票项目协调 会，由证券业务员提供会议所需文件资料，提供会议服务。6.5 发行初步方案定下后，由证券部部长草拟发行股票各项议案，包 括发行种类、数量、定价、募集资金用途、发行大致时间，将以上议 案提交董事会、股东大会审议通过后实施。

6.6 证券部部长协助券商草拟招股意向书，证券业务员提供相关公司 文件资料，提供相关服务。

6.7 证券部部长协助董事会秘书、券商完成增资发行中两级证监会审 核、交易所审核、招股书刊登等事项，协助提供相关文件资料。6.8 融资到位后，证券部部长负责草拟股份上市公告及股份变动公告 并联系刊登事宜，证券业务员向总经理办提供工商变更登记有关文件，办理变更登记。

6.9 证券业务员将增资发行全过程资料，包括文本文件和电子文件整 理归档。

6.10 增资发行的全过程，由证券部部长在董事会秘书的授权下，组织 证券事务代表、证券业务员协助各中介机构共同完成。

流程 7 证券部部长与证监会的联络、对股东及中介机构的来访接待 7.1 证券业务员定期向中国证监会寄送公司定期报告，随时报送证监 会所要求的自查报告和调查。

接受证监会组织的巡检，积极配合检查，提供所要求提供的资料。7.3 证券部部长根据证监会的整改意见草拟公司整改措施和方案，经 董事会审议通过后报证监会。

7.4 证券部部长或证券事务代表认真、细致、耐心地解答股东的来电，对不清楚的问题应查阅资料后约定时间另行回答，对股东索要的公司 定期报告或股东大会资料立即办理邮寄。

7.5 对股东和中介机构的来访由证券部部长接待，主动热情地接待上 述人员，实事求是地解答上述人员提出的所有咨询问题，对涉及公司 商业秘密和暂不能公开的数据婉言谢绝。

7.6 证券部部长组织在证券类媒体上的公司形象宣传，在每年的定期 报告披露后的适当时间分期进行。

7.7 证券部部长协助董事会秘书进行公司对外信息披露的统一把关。

流程 8 公司资本运作

8.1 证券部部长根据公司各产业发展状况不定期提出资本运作建议，对潜亏或已经亏损的项目作出收缩或重组的建议，对有前景的项目或 投资作出投资计划建议，建议公司保持合理资债结构，运用好财务杠 杆作用，发挥存量资产效益。

8.2 在公司经理班子的授权下，证券部部长牵头组织股票自营，制定 自营操作规范，由证券业务员研究选择自营券种、数量，基本方案经 证券部部长、公司总经理同意后进行具体操作。

8.3 证券业务员按照操作规范对公司持有的证券进行经常性跟踪研

买入、卖出及持有券种的调整，以上操作需请示证券部部长并填写记 录单后进行。

8.4 证券部部长经常性与其它券商、机构保持联络，及时了解政策面 基本情况，以便作出准确的投资判断。

8.5 证券部部长每月向经理班子作一次书面报告，报告盈亏情况，并 得到下一步的操作指导。

8.6 证券部部长每年终结，将全年自营结果和下一打算向经 理办公会议作总结汇报。

流程 9 证券业务员负责《证券参考》的编辑和印发

9.1 由证券业务员从中国证监会、上海证券交易所、国家经贸委、中 国煤炭网等网站收集有关证券、经济、金融、行业、伊煤 B 股等信 息，每日一期，编辑成册。

9.2 将《证券参考》发送到公司董事长、经理层及有关中层领导手中。9.3 每年年初将上一有关证券方面的法规、政策汇编成册，供有 关领导查阅。

流程 10 证券部与相关部门的工作关系

10.1 证券部直接领导为公司总经理、董事会秘书。

10.2 证券部从生产、运输、经营、财务、企管、质管、人事、总办等 部门获得公司生产运行的具体数据和重大合同签订情况，对数据、信 息的要求是及时、准确、完整，传递需以书面形式进行。10.3 证券部在编制定期报告时，需与财务部合作完成，财务报告和涉 及财务数据部分由财务部完成，文字及其它部分由证券部完成。10.4 证券部在召集董事会、股东大会等大型会议时需经理办打印室协 助，打印会议材料，需后勤部协助解决食、宿及其它服务事项。10.5 证券部负责提供其它部门需要的董事会、监事会、股东大会决议 等文件。其它