一揽子保险建议书（共8篇）
篇1：一揽子保险建议书
一揽子计划”按照“积极有为、留有余地，促进公平、保证重点，创新机制、注重绩效”的原则，重点保障各级各类教育公用经费、奖助学金、师资队伍建设、建设发展等各个方面，并力争各年度均衡增长。一是完善生均财政拨款制度。从2013年起逐年提高城乡义务教育公用经费补助标准，小学每年每生提高200元、初中每年每生提高400元，到2015年分别达到1150元、1950元；2012-2015年每年提高省属本科高校和高职院校生均综合定额拨款标准，其中2012年提高1000元，2013-2015年每年提高500元。二是健全学生资助政策体系，其中，中职国家助学金和免学费扩面政策共安排40多亿元。三是支持广东教育“创强争先建高地”，其中，安排欠发达地区教育创强专项奖补资金100亿元，高校创新强校工程和创新能力提升计划24亿元。四是加强师资队伍建设，安排“强师工程”20多亿元。五是支持教育改革创新，安排省级政府教育统筹综合改革、义务教育质量提升和监测工程等项目共2.25亿元。
一是完善生均财政拨款制度。
二是健全学生资助政策体系，其中，中职国家助学金和免学费扩面政策共安排40多亿元。
三是支持广东教育“创强争先建高地”，其中，安排欠发达地区教育创强专项奖补资金100亿元，高校创新强校工程和创新能力提升计划24亿元。
四是加强师资队伍建设，安排“强师工程”20多亿元。五是支持教育改革创新，安排省级政府教育统筹综合改革、义务教育质量提升和监测工程等项目共2.25亿元。
篇2：一揽子保险建议书
【】有限公司
与
太平洋证券股份有限公司
关于
【】有限公司
重组改制及股票在全国中小企业股份转让系统挂牌
之
一揽子协议
2013年【】月 商业密件
重组改制及股票在全国中小企业股份转让系统挂牌之一揽子协议
本协议由下列双方于 年 月 日于中国 订立：
甲方（聘方）：【】有限公司 注册地址：【】 法定代表人：【】
乙方（受聘方）：太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 法定代表人：李长伟
鉴于：
1.甲方是一家在中国境内依法设立和合法存续的有限责任公司，拟改制设立股份公司并在全国股份转让系统挂牌；
2.乙方是一家中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准设立并已在全国股份转让系统公司备案的，具有在全国股份转让系统从事推荐业务、经纪业务资格的综合类证券公司；
3.甲方拟聘请乙方为其重组改制财务顾问以及推荐其股票在全国股份转让系统挂牌的主办券商，乙方接受甲方委托，愿意为甲方提供财务顾问、推荐业务、经纪业务的服务。
甲乙双方经过友好协商，就上述事宜达成如下协议：
第一条 委任
1.甲方聘请乙方作为甲方重组改制财务顾问、推荐甲方股票在全国股份转让系统挂牌的主办券商。商业密件
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2.乙方承诺将甲方作为其重点合作伙伴，并保证就本协议中的各项服务内容向甲方提供高效、专业的服务。
3.本次推荐挂牌并持续督导协议书、全国中小企业股份转让系统挂牌协议将按照中国证监会等相关部门的有关规定另行签订。
第二条 甲方的权利义务
1.甲方应密切配合乙方工作，并协调其他中介机构配合乙方工作安排。2.乙方为甲方所提供的咨询意见和建议具有专业性和一定的权威性，甲方应予充分尊重，如未能按乙方建议组织实施，应尽快通知乙方并予以解释。3.甲方应将委托事项的真实意图明确无误地告知乙方，并及时向乙方提供与乙方工作有关的反映企业真实情况的资料、文件，并保证资料和信息的全面、真实、详尽、无虚假、无遗漏。上述资料、文件包括但不限于：(1)甲方依法成立并依法从事所属业务的法律文件；(2)甲方的内部管理架构情况；
(3)甲方的内部行政管理制度及人事管理制度；(4)甲方的资本运作体系和甲方的质量控制制度；(5)甲方的有关重大合同；
(6)甲方资产情况及有关资产的权属证明文件；(7)甲方的近三年资产负债表、利润表、现金流量表；(8)甲方参与的重大诉讼、仲裁情况；
(9)其他乙方根据工作需要要求甲方提供的资料、文件。4.为乙方提供必要的工作条件及合理的时间与安排。
5.按照本协议及推荐挂牌并持续督导协议书中的约定向乙方支付相关费用。6.甲方参考乙方的咨询意见和报告所作的经营决策，风险自担，乙方对甲方上述经营决策所致的任何后果不承担责任。商业密件
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7.甲方应保证不再与其他证券公司签订相同或类似协议或意向。
8.甲方郑重承诺：甲方如具备上市条件并拟于在国内资本市场发行股票，应聘请乙方为其上市的保荐机构及首次发行股票的主承销商。
第三条 乙方的权利义务
1.为甲方提供股份制改造运作经验及指导，协助甲方顺利完成股份公司设立工作。
2.负责统一编制会计师、评估师和律师工作进度表，与甲方共同协调组织各中介机构工作。
3.应甲方要求，为甲方提供必要的国内外证券市场的信息，尤其是关于在全国股份转让系统挂牌的有关规则和最新动态。
4.根据工作需要，乙方有权了解、查阅、调取与本次重组改制有关的资料。5.对工作中知晓的甲方商业机密履行保密义务，相关保密协议双方将另行签订。
6.在甲方设立股份公司后，乙方将按照其内部的风险控制要求并根据市场发展等综合情况，择机启动甲方在全国股份转让系统挂牌的相关工作。
第四条 服务方式
1.属于上列范围的各事项，甲方可在办公时间内随时与乙方联系，甲方应指定专人负责与乙方联系，若需乙方人员离开本单位，外出办理业务，甲方应提前预约。
2.根据需要，双方可以成立工作小组，负责项目的策划和双方的协调工作。小组成员名单由各方推选确定，经双方协商可以变更；工作小组组长由双方共同指定，领导小组的工作。
3.乙方提供的服务方式为书面文件(含电传、信件)，也可为口头方式(面谈、电话和现场指导)。商业密件
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第五条 费用
1.本次合作的费用包括以下：
(1)双方约定本次合作的费用共计人民币【】万元（大写：【】万元整）。具体支付方法和时间为： 本协议签署后三个工作日内支付人民币【】万元（大写：【】万元整）；甲方完成改制后三个工作日内支付人民币【】万元（大写：【】万元整）；在甲方领取证监会的行政许可文件，并办理完登记、挂牌等事宜后三个工作日内支付人民币【】万元（大写：【】万元整）(2)持续督导费: 10万元/年（大写：拾万元/年）。具体支付方法和时间为：第一年持续督导费用在甲方领取证监会的行政许可文件，并办理完挂牌事宜后三个工作日内一次向乙方付清。日后历年的持续督导费用及支付方式依《持续督导协议另行约定》。
(3)甲方终止股票挂牌的，已经支付的费用不予返还。
2.乙方到工作现场及到第三方出差发生的差旅费、住宿费、餐费等合理费用由甲方负担。
3.甲方应将本协议所约定的财务顾问费用与企业挂牌费在约定时间内支付于乙方账户，乙方账户如下：
账 户：太平洋证券股份有限公司
账 号：***6844 开户行：工商银行昆明市南屏支行
第六条 声明和保证
1.甲方向乙方作下述声明和保证：
(1)甲方是一家根据中国法律设立并且有效存续的有限责任公司，有权管理其根据中国法律拥有经营权的所有资产并按现时进行的方式经营其业务；(2)甲方已经取得工商行政管理部门颁发的《企业法人营业执照》，依法可以从
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事《企业法人营业执照》所列经营范围中的经营事项；
(3)甲方保证其拥有全权(包括一切必要的公司内部授权)签订本协议并履行本协议； 本协议生效后即构成对甲方完全有效的约束；甲方保证按照本协议的规定全面、及时履行本协议。甲方履行本协议项下的义务与甲方依据其他协议或文件而承担的义务并不冲突，并将不会导致甲方违反其章程或其他以甲方作为一方当事人、或对甲方具有约束力的协议或文件，也将不会违反政府机关的有关法律、法规与规范性文件等；
(4)甲方提供给乙方的所有资料和信息均属真实、准确、完整。
2.乙方向甲方作如下声明和保证：
(1)乙方是一家由中国证券监督管理委员会批准设立并已在全国股份转让系统公司备案的，具有在全国股份转让系统从事推荐业务、经纪业务资格的综合类证券公司；
(2)乙方保证其拥有全权(包括一切必要的公司内部授权)签订本协议并履行本协议； 本协议生效后即构成对乙方合法有效的约束； 乙方保证按照本协议的规定全面、及时履行本协议；
(3)乙方保证没有会对其履行本协议产生影响的诉讼、仲裁或者其他法律程序、政府程序正在进行或者即将进行。
第七条 保密
本协议涉及的保密事宜，依据甲乙双方于【】年【】月【】日签订的《太平洋证券股份有限公司关于【】公司之股票在全国中小企业股份转让系统挂牌项目保密协议》执行。
第八条 违约责任
1.甲乙双方同意，除本协议另有约定外，任何一方违反本协议项下约定的义务、商业密件
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承诺或保证，对本协议另一方造成损失的，责任方应就对方产生的一切损失提供完全、有效的赔偿。赔偿范围包括但不限于：因上述违约行为而导致的全部实际损失、可预见的损失以及为根据本款实现自已的请求而发生的诉讼费、律师费、差旅费等一切合理费用。
2.甲乙双方同意，对于双方中任何一方因违反所作陈述、保证或承诺，或未履行法律法规所规定的义务或者本协议中约定的义务，从而导致其他任意第三人对本协议另一方提出起诉、索赔或权利请求，责任方应就因此给该方造成的一切损失提供完全、有效的赔偿或免责担保，保证该方免于承担上述违约行为所导致的任何责任，并保证该方免受上述行为导致的已经发生的或可能发生的一切损失（包括为对抗上述请求和根据本款实现自已的请求而发生的诉讼费、律师费、差旅费等一切合理费用）。
3.甲方违反其本协议下的付款义务时，逾期超过十日的，自该款项应当支付之日起至实际付款之日止，就该逾期部分款项甲方应按照万分之五/每日（0.5‰）的费率向乙方支付违约金。
第九条 履行期限
本协议有效期为自本协议签署之日至甲方在全国股份转让系统挂牌事项完成之日止。
第十条 合同的效力
本协议自双方法定代表人或授权代表签字并加盖单位公章之日起即具法律效力。除合同另有规定外，任何一方均不得单方擅自终止合同。
第十一条 不可抗力与情事变更
本协议履行期间，如发生政治、经济或其它方面的重大变故，继续履行合同将会对甲方或乙方或对甲乙双方的业务状况、财务状况、公司前景等产生实质性的不利影响，双方可协商暂缓或终止本协议，任何一方均不承担违约责任。
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第十二条 争议的解决
凡因执行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议，如果双方协商不成，应提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则和有关证券争议仲裁的特别规定进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对本协议的当事人具有约束力。
第十三条 未尽事宜
本协议如有未尽事宜，双方可签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力，补充协议与本协议有不同约定的，以补充协议为准。
第十四条 文本
本协议一式四份，双方各执二份，具同等法律效力。本协议自双方法定代表人或授权代表签署并加盖单位公章之日起生效。
（以下无正文，为本协议之签署页）
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（本页无正文，为【】有限公司与太平洋证券股份有限公司关于重组改制以及股票在全国中小企业股份转让系统挂牌之一揽子协议之签署页）
甲方：【】有限公司（盖章）
法定代表人（或授权代表）：
乙方：太平洋证券股份有限公司（盖章）
篇3：一揽子保险建议书
摘要：随着人们生活水平的日益提高，不断增强自身和家庭的抵御风险能力，已越来越受到人们关注。而作为风险规避的最佳途径，即选择将个人或家庭风险转嫁给保险公司，也已日益受到人们青睐。但是，由于目前财险公司的风险管理、产品管理、核算方式等原因，为个人客户提供除车辆保险以外的一揽子保险保障存在一定困难。本文针对目前财险公司个人客户的保险需求探究了财险公司个人客户一揽子保险产品的问题，并提出了相关的完善建议。
关键词：财险公司；个人客户；一揽子保险
一、引言
一揽子保险是指个人客户不再分别购买车辆保险或者意外、财产等保险以保障车辆或自己本身以及家庭财产，而是通过一个可承保多种保险合同，将车辆与意外、家庭财产等风险一并转移给保险公司。
一揽子保险通过产品设计和产品功能的差异化，最大限度地节约客户的投保费用；通过营销手段和营销渠道的差异化，最大限度地节约客户的时间成本和精力成本；通过提高保险服务的附加价值，最大限度地增加客户使用产品的效用。一单合同内包括了财产、责任以至个人意外等。如：家居保险（房屋、家财、车、装饰、第三者责任、现金首饰、意外险等险种一揽子保险）、旅游保险（意外险、行李失窃险、行程延误、路程改变等）、个人信用贷款保险等。
一揽子保险产品存在特点如下：
（一）转移同样的风险，借助一个一揽子保险合同完成要比通过两个保险合同实现，成本更低，即保费更为便宜。
（二）对于个人客户来说，管理一个保险合同只与一家保险公司打交道，总比与多家公司打交道方便。
（三）许多一揽子保险不要求保障全覆盖，个人客户可以更多地从车辆投保需求、个人意外伤害以及责任风险的要求出发，与财险公司商订一揽子保险合同，以寻求险别、服务和成本的最佳组合。
二、我国个人保险市场现状
自1980年恢复办理国内保险业务以来，随着人们生活水平的日益提高，不断增强自身和家庭的抵御风险能力，已越来越受到人们关注。而作为风险规避的最佳途径，即选择将个人或家庭风险转嫁给保险公司，也已日益受到人们青睐。
我们国家有13亿人口，蕴含了巨大的个人保险市场。面对国内这块市场，不应简单地去模仿国外保险业的发展套路。正确的大市场战略是：在借鉴国外保险业发展上百年的历史经验的基础上，对国内的个人保险市场从宏观与微观两个层面进行深入的考察和研究，做到对市场发展演变过程以及对个人保险保障需求的深刻认识，再有的放矢地采取其他策略，诸如产品策略、营销策略等。
个人保险市场的不断发展是与国民经济整体水平密切相关的。比如说，随着人均可支配收入的不断提高，我国的人均GDP突破1000美元大关，据世界经济合作组织的相关研究表明，我国即将进入汽车消费和房地产消费的高速增长期，由此带来个人保险市场中车险和家庭财产等一揽子保险的极大发展。
三、财险公司个人客户一揽子保险存在问题
（一）财险公司的业务系统。目前，大多数财险公司的业务系统大致分为车险和非车险两个系统，系统间相对独立。车险系统主要负责机动车交强险、商业险的承保出单，非车险系统主要负责财产险、船货险、责任险、信用险、意外险、农险等非车险业务的承保出单。承保出单时，如客户对车险和非车险产品均有需求，则要在两个系统中分别操作，出单人员负担较大，时效性较差。
（二）财险公司的保险产品。由于车险与非车险产品以及不同非车险产品之间存在较大差异，基于财险公司产品线风险管理的要求，不同条线产品的研发和销售相对独立，承保出单过程也相对独立。在开发基于个人客户综合风险需求的一揽子产品时，由于产品形态、内部核算、核保方式以及销售政策等存在差异，各产品之间缺乏互补，组合产品优势无法凸显，销售人员积极性不高，客户需求难于满足。
（三）财险公司承保出单流程。大部分财险公司的各产品分属不同条线管理，条款多且难以有效整合，投保单格式不统一，承保过程相对复杂，增加了产品推介的难度。在出单时，需在两个系统中重复录入保单基本信息、关系人信息、保险期限等信息，经各自产品线核保后，需分别缴费，保单和发票等凭证也需分别打印和装订，出单重复工作较多。
究其根本原因，目前财险公司销售管理体制仍然是多年来形成的以产品销售为主，而“以客户为中心”的销售管理体制尚未转型到位。
四、财险公司个人客户一揽子保险产品的完善建议
分析个人客户一揽子的保险需求，开发个人客户一揽子保险产品和一体化出单系统，是财险公司深入落实以客户为中心转型，实现“一站式服务、一揽子产品”的重要尝试。一是一揽子保险产品组合是以客户需求为导向，通过利用公司个人客户信息资源，采用大数据技术和方法，对不同个人客户群的需求进行细分，设计出一系列保险产品组合方案，配合公司差异化的营销策略，从而实现精准营销；二是从承保出单的前端，推动车险和非车险产品的有效组合，加强产品线协同，促进优势互补，提升“以客户为中心”的产品服务能力，提高客户黏度。三是利用财险公司内部各产品间的交叉销售，挖掘个人客户综合风险管理需求，提高个人客户产品渗透率，尤其是促进非车险小险种业务发展；四是促进打造“客户一站式”服务界面，整合流程，简化操作，提高出单便利性，为客户和销售人员提供方便快捷的出单服务，改善客户体验。
（一）根据一定标准，划分若干营销个人客户群。考虑公司目前个险客户的车价、驾驶年龄、性别、星级以及消费偏好等因子，建立营销客户模型，科学合理划分出若干营销客户群，分析出不同客户群的差异化保险需求。
（二）按照客户群的不同需求，设计开发一揽子保险产品组合。一是借鉴已实现的财险公司个人客户一揽子保险产品的经验，考虑到相关非车险产品主要随车险同时销售，因此，在保障对象、保险标的和保险责任等方面，应与车险产品冲突最小、形成责任互补；二是考虑到出单时效性和产品线部门利益问题，建议开发前期的产品不宜过多，以财险公司现有产品为主，以改造产品为辅，主要针对定额的非车险产品，每种产品提供2-3种差异化保障方案。三是为提高一体化程度，可以考虑将一揽子保险产品投保单合并，其中非车险部分精简重组条款和配套实务单证，采取保单合并和条款合并的方式，实现非车险一张保单。
（三）整合承保出单流程，提高出单效率。一是在目前财险公司业务系统架构不做重大改造的情况下，采取非车险产品嵌入车险系统的方式快速实现一揽子保险的一体化出单时，在车险投保环节完成保单基本信息、关系人信息等录入工作，这些信息与非车险共享，无需重复录入；非车险录单时，只需补充完善标的信息并选择对应的非车险定额方案，即可完成全部录单操作，实现投保一体化。有条件的公司也可采取开发内部交叉销售产品快速配置功能模块，在该模块下可相对灵活的配置与车险交叉销售的非车险定额方案，一步到位的实现一体化出单，减少重复开发。二是为提高出单时效，改善客户体验，方便销售，非车险产品全部采用自动核保，尝试保单一体化，在核保完成后，可选择合并收费和合并打印，无需在相关系统中切换，做到统一收费、统一打印保单，完成一体化出单流程。
结束语
篇4：中国培训课程一揽
管 理 类 经营策略课程：
经营战略
战略与组织
事业部制改造
组织设计与沟通渠道
现代企业规范化管理
矩阵式管理
投资管理
网络经济
董事课程
总经理发展
企业战略
管理发展
实战模拟课程：
建立超效团队“决战商场TM”
苹果加桔子（非财务人员的财务管理）
领导力课程：
管理者的角色与职责
专业经理人在企业中的定位与角色
领导能力与团队管理
时间管理
时间管理 与高效会议
时间管理 与有效授权
高绩效团队建设
团队合作
领导艺术与团队的发展
团队促进技巧及冲突解决
团队精神与管理自我超越
管理层素质提升与团队建设训练营
团队建设活力训练
企业竞争战略战略与文化组织设计与运作 危机管理现代企业组织与管理模式优化 企业变革转型管理 资产运作企业投入产业经营分析高层经理管理 中层经理发展通过企业文化管理企业督导发展LIVION行销战站管理者的角色与职责与工作管理 领导的艺术与方略 领导与激励 时间管理--如何提高工作效率 时间管理 与授权 团队精神与团队建设 团队运作 团队工作领导艺术 人际关系与领导力训练 个人成效与时间管理 沟通1
沟通与协调有效的沟通与协调激励激励原理与策略运用如何激励部属达成工作目标有效的授权、有效的会议问题的分析与决策问题解决与工作改善工作改善管理者对下策略部下的管理部属培育冲突管理员工问题诊断与处理主管人员沟通与协调技巧人际风格与沟通人际关系与冲突管理管理EQ与领导艺术沟通与影响技巧训练知人知心的沟通技术团队合作实际情境模拟解决问题与决策技能训练
计划与控制课程：
战略、计划与目标管理如何推动方针管理与方策展开工作计划与管理工作拟订与落实绩效管理绩效评估与管理项目管理与横向协调项目负责人模拟训练工作的流程的设计与使用标杆学习与标杆瞄准
综合管理能力：
高效能人士的七个习惯
卓越的领导如何成为一位专业经理人新任主管管理技巧二次创业阶段管理者面临的挑战
有效的沟通技巧跨部门的有效沟通提高工作场所有效性策略 激励的原则与方法
现代管理中的激励理论和实践授权艺术与向上管理问题的分析与解决问题分析与创造力训练问题解决与决策管理者对上策略部门管理
部下的培养有效的领导与部属培育员工问题处理与辅导技巧领导艺术训练及带领员工解决问题人际风格的沟通艺术人际风格与销售技巧主观人际风格应用训练主管的心、部属的情—谈人性本善的管理教练指导技术（1—2）团队建设及团队管理带领员工解决问题
方针、目标管理推行实务 工作计划的制定与实施 目标管理
工作拟订与落实绩效管理与绩效面谈项目管理
项目小组协作管理—有效团队建立与运作 项目预算—展望未来 如何做好工作与时间管理
有效的管理者中层管理队伍的卓越管理企业干部管理能力强化训练企业危机管理与公开运作
人力资源类
人力资源体系课程： 企业持续发展与人力资源管理人力资源管理 实务组织设计组织与人
考核课程：
职务分析绩效考核绩效评估与辅导技巧
薪酬课程：
薪酬制度薪资管理与调薪作业
招聘课程：
人才测评人力资源规划与聘用
培训培训员课程：
培训系统策划培训的组织与 运营专业讲师培训五环节培训模式企业讲师及在职培训员培训技能人力资源的开发与管理学习型企业以能力为基础的培训—CBE模式 OJT在职培训
营销策略课程： 营销战略与策划策略行销及决策整合营销传播实务广告与促销活动策划
新世纪的人力资源管理 模式与策略现代人事管理体系设计组织行为
人力资源管理
考核制度绩效奖金规划运作实务绩效管理与绩效面谈
职能工资设计
员工持股计划
人才甄选与招聘面试从老板文化到企业文化
企业教育训练规划实务经理培训技能培训员培训企业管理培训游戏授课技巧与讲师培训学习的革命学习型组织的建设
JAMES的培训学说
营 销 类
实现区域市场第一-ARS战略品牌运作与整合营销传播企业区域市场开拓方法有效传媒组合市场预测技巧市场营销管理利旺行销战
营销管理课程：
企业营销网络建设营销网络建设及高效运作销售团队建设销售队伍管理
销售技巧课程：
市场推广策略从市场分析到商品陈列强化销售中的谈判能力双赢谈判技巧大定单高价位买卖成交策略关系行销与管理销售技巧训练课程销售渠道管理培训销售预测和预算培训价格策略培训策略性市场开拓培训基础市场管理培训
行政系统课程： 行政管理
办公室文件与信息管理秘书、行政人员工作实务秘书业务概要出色秘书培训经理部助理的多种技能企业形象—接待礼仪职业礼仪员工公务礼仪企业形象—电话礼仪应急公关演讲艺术与技巧如何使会议卓有成效演示文稿技巧
非市场经理的市场学B2B
用耳销售
营销网络的规范化管理营销网络建设与大区管理专业化销售团队专业销售技能
初级销售员的销售艺术贸易谈判课程
在销售中学销售贸易谈判打造销售悍将—销售训练规划与实务顾问式销售策略—顾客中心业务开拓法创新时间竞争优势的行销方案销售人员业务培训 营销课程重要客户管理培训市场传意管理培训购买行为培训
策略性市场管理培训
行政财务类
办公室管理营销办公室培训秘书的时间管理职业秘书的技能行政秘书及助理的管理技巧
总机、行政人员礼仪表达应对技巧礼仪商务礼仪实用商业礼仪公共关系表达与介绍技巧会议组织技巧简报表达技巧
中级商务英语技巧
财务类：
专业财务人员财务管理非财务经理财务管理企业内部控制系统现代成本管理理论方法成本分析非财务人员必备成本管理技巧 应收帐款的有效管理
非财务人员财务管理
财务基础，为非财务背景的主管经理特设内部控制与内部稽核 成本控制与成本管理
如何建立附和成本管理的成本会计制度实务 非财会人员对成本管理的认识与技巧 财务经理班—营运资金等筹措与规划实务 项目预算营运资本管理公司预算与成本控制银行风险管理项目管理
采购管理
职业生涯类
职业道德课程： 职业道德企业员工敬业精神与行为规则 工作精神修养职业意识训练课程 企业人企业意识训练
意识升华训练课程
个人成长与发展课程：
EPP提升个人生产力职业生涯规划与自我管理 迈向成功的生涯规划企业如何进行职业生涯规划 如何应用人际风格开创成功生涯发展企业新人职场训练 新员工事务管理过程一般员工工作能力提高 干部如何做好自我管理员工个人个、发展的指引 女职员能力开发课程综合能力开发课程
卓越的领导
管理者能力开发高级课程
自我超越课程： 管理者的自我超越成功欲望开发训练 创造力开发课程
第五项修炼
综合素质课程： 职业综合素质培训
专业形象与礼仪 工作压力管理课程EQ—情商情绪管理情绪管理成功学 夜间拉练课程活力训练营
服务管理
篇5：保险建议书
首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据ABC项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。
我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障 项目的安全作出最大贡献。 顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上! 此致 敬礼!
篇6：保险建议书
健康是美好人生的源泉。
但是，没有人可以保证自己一生都会健康。
我市的基本医疗保险政策已公布，报销医疗费用时，须跨过最低赔付门槛，而社会医疗保险的平均支付以27328元为限，而根据现有的医疗收费标准，重大疾病的救治费用大约要100000元。
因此，如果拒绝条件许可，应尽早规划投资理财。
投保越早，缴费越少，负担越轻，而兼具医疗保障及养老功能的险种较为适合您的家庭。
合理地利用现有资金投资理财，除了股票、银行储蓄外，运用保险公司的投资理财计划储备养老，风险小、收益稳定，丰富您的投资渠道。
二、基本情况
客户资料：男主人，30岁;女主人，23岁。
客户需求：医疗、意外、储蓄增值。
四、保险利益介绍
五、设计理由
1、一直以来，××人寿保险公司在苦苦追寻一种极安全又能有效抵御通货膨胀的方法来帮助客户理财，以保护广大百姓的辛勤劳动果实。
现在，××系列分红险终于问世了。
在北美，分红险占市场份额的80%以上;在中国香港地区，这一数字更高达90%。
2、21世纪的股市是专家理财的时代，散户时代将一去不返。
投资分红保险后，您就获得两大专业机构的理财服务：保险公司为您作宏观决策并作资产安全的监护人;基金公司作为具体的操作者帮您在一级市场认购新股，在二级市场坐庄操作。
这样，您就可每年坐享专家理财带来的收益。
3、医疗改革后，对医疗健康的保证需求特别是重大疾病保证的需求加大，如果不行患病，对家庭是一个很大的负担。
六、综合分析
1、该保险险种能很好地补充新的医疗改革大病封顶的政策。
通过参加上述补充医疗保险，
避免了个人巨额医疗费用的支出。
2、××分红险作为养老储蓄品种，投入少，收益多，特别是采用××保险公司的分红保险，
既能增加未来资金储备，又能利用分红保险长期稳健积累、增值、抵御通货膨胀的特点，成为家庭未来养老投资理财的合理手段之一。
3、兼具保障、投资，资金增值安全的特点，风险很小。
此致
敬礼!
建议人：
篇7：我们的一揽子计划
100%的覆盖率，98%的达标率
当记者问起98%的达标率，学校是否给学生“放水”了？姚望说：“即使我们想给学生放水，也不敢啊。当时我们就知道教育部将在11月27日委托郑州大学对北化此次上报的数据进行抽查，到时会随机抽查140名学生重新测试，北化只提供测试仪器，测试人员、计时、计数等等都有抽查人员来完成。”
姚望认为北化如此高的达标率的取得，一是教育部在加权方面考虑到了学生的方方面面。在《规定》中，体育学年总分由标准分与附加分之和构成，满分为120分。标准分由各单项指标得分与权重乘积之和组成，满分为100分。附加分根据实测成绩确定，即对成绩超过100分的加分指标进行加分，满分为20分，成绩中增加附加分能大大提高学生的达标概率。《标准》中还增加了体重指数这一项，体重指数（BMI）=体重（千克）/ 身高2（米2），“有些小胖子，原本体育成绩并不理想，但是按照体重指数来规定的新体测标准就会降低，这样，他最后的成绩也不会很低。”
二是和北化良好的校园体育锻炼传统是分不开的。2000年，北化大一大二学生“大本营”所在地的北校区招生规模逐渐形成，北化要求大一新生入校后，每天早晨6：30分，由全体辅导员带队，分院系围绕校园主干道开展为期40天的晨跑，每天跑步距离近1600米。晨跑期结束后，为保证体育锻炼的连续性，北化采取学生早操打卡的方式要求学生参加晨练，并规定一周内晨练次数达到三次，每次不少于20分钟，才算一周打卡，每学期打卡的次数纳入学生综合素质评定，从而在制度上激励学生参加体育活动。
“北化还有一个保持得比较好的体育活动——阳光体育系列活动。”从2010年9月起，北化开展了包括太极拳、拓展运动、竞技类等一系列活动，即阳光体育系列活动，要求每个学院的参加人数比例达到整个学院人数的30%以上。“下一步的目标是50%以上。如果学生参加了阳光系列活动其中的任何一项，都会有10分的加分，拿到名次，还会有额外的10分，学期末的时候，一并计入体育总成绩。”
除此之外，北化的特色体育项目“一拳一操一球”也是北化体育传统重要组成部分。“一拳”即太极拳，“一操”即健美操，“一球”即篮球、排球或足球。“只要进入了北化的校门，所有的学生必须学习太极拳，健美操和三大球可以任选一项。这样的话，就可以保证学生在体育课上学到两项基本技能。”姚望说。目前，依据体育课教学内容，北化的体育课分为特色体育课和专项体育课，特色体育课安排在大一第一学期，课上50%的时间用来学习“一拳一操一球”，另外50%的时间练习身体素质，包括耐力素质、力量素质、灵敏素质和速度素质。专项体育课安排在大一下学期和大二，专项体育课的前三十分钟锻炼学生的心肺功能，具体包括提高灵敏性和耐力的长跑、竞走和短距离往返跑，以及仰卧起坐和俯卧撑等，选择哪种锻炼方式，没有具体规定，但是课前三十分钟的心肺功能锻炼不能少。其余时间用于学生自选项目的学习，“自选项目五花八门，纯属学生的兴趣爱好，可能是拓展、足球、羽毛球，也可能是健美操、拉丁舞等等。”姚望说。
走下网络、走出宿舍、走向操场
“《标准》中的某些项目，我们去年就测过。因为《标准》公布之前，教育部选了几个地区进行试点，北京市是其中之一，所以《标准》对北化的冲击不是很大，可毕竟是史上最严，我们也要重视起来。”姚望说。
为此，《标准》出台后，北化根据《标准》中的测试项目，例如50米跑、坐位体前屈、立定跳远、引体向上等，在阳光体育系列活动中增加了阳光体育活动系列赛，各个学院的参赛人数和成绩计算都按照阳光系列活动标准来执行。2014年10月，北化校学生会组织了“荧光夜跑”活动，以此倡导大学生积极进行锻炼。“荧光夜跑”前期，校学生会统一为学生讲解了夜跑相关知识和注意事项，并根据报名者具体情况为其制定夜跑计划，参与者将以12次活动为周期，签到后在工作人员处领取荧光物品佩戴在身上，并在活动中规定时间内完成当次夜跑计划。每次计划完成情况都会被记录在案，主办方将择优颁发奖品。提起“荧光夜跑”，姚望想起了一个“小插曲”，“田径场上的灯以前不敢开，灯光太亮，一开就干扰了附近居民的生活，他们为此还报过警。可是，夜里跑步，不开灯肯定不安全。在学校多个部门协商之后，在每个灯柱上安装了节流器，16盏灯只开4盏。这样就能督促学生从图书馆、宿舍和教室走出来，到操场上参加锻炼。”
为保证“荧光夜跑”的持续性，北化计划增设“阳光体育考勤系统”，通过学生刷卡的方式，记录学生每周参加活动的次数以及脉搏数。“我的想法是学生每周参加锻炼的次数至少三次，光来参加肯定是不行的，锻炼还必须有强度，强度是提高心肺功能的最好方式，强度可以通过脉搏数体现。”
“北化是理工科院校，学生的实验操作课多，时间也长，熬夜是经常性的。完成这么繁重的实验任务，一个好的身体是前提保障。这个好，那个好，都不如身体好。身体是一，一没有了，其他的都是零。”聊起北化体育的未来，姚望的想法是“一揽子计划”，例如，2014年10月，体育部制定了《关于我校落实<国家学生体质健康标准（2014年修订）>的实施意见》，计划在体育课程设置、学生体育社团组织、校内各项体育赛事等几个方面加强北化的体育工作，切实提高北化的学生体质健康水平。此外，还将建立“北化体育时间”，组织学生每周至少参加三次课外体育锻炼，切实保证学生每天一小时活动时间，开展以长跑、健步走等形式为主的健身活动，并对学生进行考勤，计入体育课和体质测试成绩附加分。针对《标准》，体育部还制定了《北京化工大学<国家学生体质健康标准>（2014修订）实施办法》，具体包括：成立北化学生体质健康中心、建立北化《国家学生体质健康标准》登记卡等。
篇8：保险建议书
一、公司简介 ____________________________________________ 2
1、公司概况 ____________________________________________ 2
2、公司发展状况 ________________________________________ 2
3、公司主要产品 ________________________________________ 3
4、销售业绩 ____________________________________________ 3
5、良好的售后服务 ______________________________________ 3
二、设计根据和思路 ______________________________________ 4
三、具体承保方案 ________________________________________ 4
1、医疗保险方案 ________________________________________ 4
2、子女教育保险方案 ____________________________________ 5
四、服务措施与承诺 ______________________________________ 7
五、关键点推荐 __________________________________________ 7
一、公司简介
1、公司概况 中国人寿保险（集团）公司属国有大型金融保险企业，总部设在北京。公司前身是成立于1949年的原中国人民保险公司，1996年分设为中保人寿保险有限公司，1999年更名为中国人寿保险公司。2003年，经国务院同意、中国保险监督管理委员会批准，原中国人寿保险公司进行重组改制，变更为中国人寿保险（集团）公司。集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保险职业学院等多家公司和机构，业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险（企业年金）、资产管理、另类投资、海外业务等多个领域，并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。
2、公司发展状况 中国人寿保险（集团）公司已连续8年入选《财富》全球500强企业，排名由2002年的290位跃升为2011年的108位；连续3年入选世界品牌500强，位列第278位，是中国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业；在“2011中国企业500强”中，营业收入3887.91亿元人民币列第6位。
所属寿险股份公司继2003年12月在纽约、香港两地同步上市之后，又于2007年1月回归境内a股市场，成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地上市的保险公司，目前已成为全球市值最大的上市寿险公司。
（1）重要荣誉 a)《福布斯》（“forbes”）2010年“全球上市公司2000强”
第90位 b)英国《金融时报》（“financial times”）“全球500 强
企业”第41位 c)《亚洲金融》（“financeasia”）2010“最佳公司治
理奖”、“亚洲利润最高100名企业” d)《财富》中文版 “中国上市公司500 强排行榜”第6位 e)2010中国“信誉企业”认证 “最高荣誉大奖” f)《21世纪经济报道》 “亚洲保险业竞争力排名”(不含日本、马来西亚)第1名，“亚洲最佳保险公司奖” g)新浪金麒麟论坛 “最佳保险公司大奖” h)2010年第七届中国最佳企业公民评选 “中国最佳企业公民
奖”
3、公司主要产品
（1）人寿保险、财产保险、养老保险、海外保险、资产管理、另
类投资、教育科研
（2）产品特点：中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了中
国最大的商业保险集团。2009年，中国人寿保险（集团）公司及其
子公司总保费收入达到3029.92亿元；总资产达到1.55万亿元，占全行业境内总资产的37.7%，是国内唯一一家资产过万亿的保险
集团。集团所属寿险公司总市值为9114.7亿元，仍然居全球上市
寿险公司首位；资产公司是国内资本市场上最大的机构投资者之
一；财险公司在实施企业会计准则解释第2号后，开业三年即实现
盈利，打破了行业发展的常规模式；养老险公司及国寿投资公司也
取得了不俗的业绩。据美国《财富》杂志公布的2010年“全球500 强”排行榜显示，中国人寿已连续第8次榜上有名，排名由2002 年的290位跃升为2009年的118位，在入选的所有54家中国企业
中排名第8位，在入选的4家中国保险企业中排名第一。
4、销售业绩 中国人寿胡润品牌榜历年排名： 2012胡润品牌榜，790亿元品牌价值，排名第8;2011胡润品牌榜，1010亿元品牌价值，排名第6;2010胡润品牌榜，770亿元品牌价值，排名第6;2009胡润品牌榜，600亿元品牌价值，排名第5;2008胡润品牌榜，600亿元品牌价值，排名第5;2007胡润品牌榜，708亿元品牌价值，排名第5??
5、良好的售后服务
? 投保人投保时，我司认为需要进行体检、生存调查等程序的，将自收到投保
人符合要求的投保资料之日起5个工作日内通知投保人。? 在保险合同送达上，我司认为不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，将自收到投保人符合要求的投保资料之日起15个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。? 我司自收到被保险人体检报告或者生存调查报告之日起15个工作日内，告
知投保人投保结果，同意承保的，完成合同制作并送达投保人。? 在赔偿或者给付方面，自收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，将及时作出核定；情形复杂的，在三十日内作出核定，但合同另有约定的除外，同时，将核定结果通知被保险人或者受益人。? 对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协
议后十日内，履行赔偿或者给付保险金义务；保险合同对赔偿或者给付保险金的期限有约定的，按照约定履行赔偿或者给付保险金义务。? 在保险营业场所及柜面设置意见箱或意见簿；在保险营业场所及柜面张贴服
务项目一览表及理赔服务业务流程；在保险营业场所及柜面公开我司客户咨询投诉电话。? 专业电话服务。95519客户服务专线电话是面向客户的专线电话，客户可以
通过95519咨询保险、查询保单信息、投诉受理、理赔报案、保单挂失登记等服务。? 及时回访服务。对于新投保个人长期寿险业务的客户，回访人员将在客户签
收回执核销后10个工作日内对所有提供有效电话的客户进行电话回访。
二、设计根据和思路
1、孩子是我们的未来，是我们生命的延续，是我们此生成就的成功转移。希望孩子比我们生活的更幸福、更美好，希望孩子得到最美好的关爱与呵护，无忧无虑地成长，是我们每个父母的心愿。保险是父母送给孩子的最珍贵的终身礼物。那么做父母的该怎样给孩子买寿险呢？（1）注重孩子的教育金计划（2）注重孩子的医疗保障（3）注重孩子的意外伤害保障。
2、疾病和意外伤害已不再是人生中的意外，而是每个人生命中必须计算的成本！健康保障是每个人最急需、最基本的保障，是其他保障的前提和基础！对于一个家庭的经济支柱来说，当他健康和平安时，一切家庭开支自然都不成问题，但一旦出现疾病尤其是重大疾病或者意外时，对家人不管从精神上还是经济上都是一个严重的打击。
三、具体承保方案
1、医疗保险方案
2、子女教育保险方案 篇二：xxx公司保险建议书范本(电力企业)xxx公司保险建议书
恒泰保险经纪有限公司
目 录
第一部分 公司简介
第二部分 项目风险分析
第三部分 项目保险报价
第四部分 投保、理保与索赔服务
第五部分 恒泰项目经理人一览表
第一部分 公司简介
恒泰保险经纪有限公司始筹于2000年8月初，并于2000年12月13日经中国保监会274号文批准正式筹建，是一家由江苏省国有资产经营有限公司发起并相对控股、省内各行各业30余家重点国有企业或企业集团参股的全国性、综合性保险经纪公司。注册资本为3000万元。筹设该公司是由江苏省委省政府为支持中资保险业应付加入世界贸易组织后“洋保险”的挑战，发展江苏省地方保险产业，推动省内产业资本与金融资本融合的一项重大战略决策。恒泰经纪公司本着“和谐、合作、创新、专业”的核心价值理念，竭诚客户提供风险控制技术服务、保险业务咨询及其他中介服务，把创新作为整个工作的灵魂，力求引进、消化、吸收国际先进保险经纪技术与风险管理技术力求专业技术精益求精，专业服务尽善尽美。
恒泰保险经纪公司提供的服务
恒泰保险提供的服务可分为以下六部分：
（1）风险分析
在恒泰提供的服务中，其中一环重要服务是认定、衡量及评估客户所面对的风险，并如何提供意见改善风险。
（2）设计保险计划
风险确认后，恒泰会应需要设计及推荐最有经纪效益而保障全面的保险计划。
（3）选择保险公司
以恒泰的专业人才、特聘专家、市场知识及集中购买力，恒泰能安排最有竞争力的保险公司进行承保。
除此之外，恒泰将定期评定保险公司的经营状况，以避免在保险人环节产生的风险。如客户直接向保险公司投保便没有这样的保障。
（4）特殊风险市场
恒泰公司拥有各类专业人员处理各类保险：
——财产险
——寿险 ——责任险
——
第二部分：xxx项目风险分析
一、环境概况：
★气候
江苏省处于亚热带季风性湿润气候，四季分明，雨量充沛。年平均降水量870-1100毫米。由
于季风进退的迟早和强度变化不一，加之地处长江下游，年际间降水量差异较大。全市灾害天气比较频繁，主要有洪、涝、旱、渍、热带风暴（台风）等。平均气温13.2～16c,无霜期207～258天。
★地震
中国大陆位于欧亚大陆东南部，处在环太平洋-喜玛拉雅地震带上。我国不仅是一个多地震的国家，而且是世界上地震灾害最严重的国家之一。江苏及黄海处于华南少震区向华北多震区过渡的地段，本世纪以来共发生≥4.75级地震26次。自1500年以来共发生6级以上地震15次，有13次在近海海域，2次在陆上。陆上分别是1624年2月10日扬州6.0级地震和1979年7月9日溧阳6.0级地震。国家在综合考虑震情、灾情及国民经济和社会发展规划等因素的基础上，确定了我国地震重点监视防御区21个，江苏省被列在其中，因此我省及南通地区的防震减灾任务十分繁重。
★地形、地貌
江苏地处我国大陆东部沿海，长江、淮河的下游，地势平坦、海拔高度低。地貌上属于平原和低山丘陵区。平原区地面高程一般为2～10米，绝大多数小于5米，地形坡降平缓。低山丘陵区海拔高程多在300米以下。
★水文
江苏地表水系极为发达，尤其是平原地区，河网纵横，湖塘密布。受亚热带季风性湿润气候的影响，降雨充沛，为水灾多发地段。
★地质、构造
江苏属扬子地层区。基底为晚太古代及早、中元古代的东海群、海州群变质岩系，以片麻岩、片岩类为主。新生界以陆相碎屑岩为主，下第三系为一套红色岩系，仅局限分布在苏北凹陷、盐阜、金坛等几个孤立的断陷盆地内，埋藏深度很大。上第三系和第四系广泛分布于平原和低山丘陵的山前地带，厚度较大、成因类型复杂，主要为河流相、河湖相和河口三角洲沉积，沿海地区常夹有海相和海陆过渡相沉积，沉积物结构松散，颗粒粗，砂、砾石层发育。
江苏在地质构造上位于新华夏系第二巨型隆起带，华夏系、新华夏系和东西向构造特别发育，基本上控制了本地区的构造格局。
★经济人文环境（略）
二、风险分布
自然灾害、意外事故、社会环境影响等方面都是风险的主要来源。
㈠自然灾害：指在人力不可抗拒的自然力作用下，导致物质毁损或人员伤亡的风险.如地震、台风、暴雨、洪水、海啸、地面下沉下陷等。较主要的有：
★水灾
江苏地处长江下游，降雨丰富，境内降雨年径流深在150-400毫米之间，降雨径流年内分配主要集中在汛期，年际变化幅度很大，枯水年降雨量少，蒸发量大，年径流量小；洪涝年降雨量大，径流较大。南通境内河湖除承受当地地面径流外，并承受上游来水。大水年份，本地区是上游各水系的洪水走廊，易受浸涝。根据国家长江防洪管理㈢部门报告，近年内长江沿线发生特大洪水灾害的隐患较大。南通新兴热电有限公司处于雨水颇丰的长江中下游，雨季有大量降水形式的洪水、水灾以及内涝，对整个项目都构成一定风险。
★地震
江苏省被列为全国地震重点监视防御区之一，虽然发生6.0级以上地震的频次不高，但也o 有破坏性地震发生的可能性。一旦发生将造成巨额财产损失及不可挽回的灾难性事件。所以，地震对有限公司的威胁也要适当考虑。(二).意外事故方面：指不可预料的以及业主无法控制的突发性事件而导致物质毁损或人员伤亡的风险，如火灾、爆炸等。电厂营运期间场地内各类机器设备及原材料堆积较多.火灾风险不可小视。此外，物料的储存、运输过程中自然条件及盗窃等意外事故风险也在一定程度上存在。
（三）社会环境风险（劳动者受教育、培训的程度、管理水平公用设施的可信赖度、周边影响）（略）
三、对策
1）要求业主在营运过程中采取充分的预防措施。2）购买企业财产一切险、机器损坏险、公众责任险等险种。
考虑到项目风险情况，为使被保险人得到充分的风险保障，我司经核保部门同意，在保单设计中特别扩展了如下附加条款： ? 企业财产一切险： 1.2.3.4.5.重置价值条款 自动恢复保险金额条款 提前三十天取消保单通知 专业费用条款 清除场地费用条款
6.灭火费用条款 7.额外费用条款 8.公共当局条款 9.自动资产增加条款 10.自动升值条款 11.无法控制条款 12.临时移动条款 13.变动、修复条款 14.所有其他内容条款 15.错误和遗漏条款 16.放弃追偿权条款 17.预付赔款条款 18.时间调整条款 19.非失效条款 ? 1.2.3.4.5.6.7.机器损坏险： 重置价值条款 航空费用条款 专业费用条款 清除场地费用条款 额外费用条款 提前三十天取消保单通知条款 自动恢复保险金额条款 8.周围财产损失条款 9.预付赔款条款 ? 利润损坏险： ? 公众责任险： ? 雇主责任险：
? 产品责任险
第三部分：保险方案设计
★保险险种
★保单设计
★保险报价
我司特为xxx公司设计的险种、保单格式及承保条件列明如下：
一、保险险种
● 企业财产一切险：
承保由于自然灾害或意外事故所导致被保险人的财产或设备的损失。保险金额由以下项目构成： 1）所有建筑物(包括装修内容）2）机器设备
3）装置、家具及办公设施或用品 4）仓储物品 5）其他
机器损坏险
承保被保险人在保险期限内由于发生自然灾害或意外事故造成的仪器、设备的损失。
保险金额以被保险人提供的机器设备清单的重置价为准。? 公众责任险
承保被保险人在正常业务范围内造成负有赔偿责任的第三者的财产或人身伤害的损失。
保险金额由被保险人与保险人共同商定。
。。。。
二、保单设计
我们设计的保险保障将采用中国保险监督管理委员会规定的企业财产一切险、机器损坏险、公众责任险、雇主责任险、产品责任险等险种的标准条款，但为了进一步明确保险内容，充分保障xxx公司的利益，我司将根据本项目的特点及xxx公司的要求，扩展部分条款，保单将包括标准保单、保险内容明细表和保险条款说明、理赔须知等内容。
三、保险报价
包括被保险人、项目地址、险种、保障范围和期限、除外责任、扩展责任、免赔率、司法管辖权限和保费等内容：
保险条件： 险种 总投保险金额/赔偿限保险费率 保费(万元)免 赔 额 额（人民币）（%）（人民币）篇三：保险建议书的准备工作
一、为什么要撰写保险建议书
保险产品是一种特殊的劳务商品，保险合同是射幸合同，只有当合同约定的保险责任发生后保险人才履行赔偿或给付保险金的义务。对于客户而言，其所购买的是未来的保障，看到的是一纸承诺，很难在一开始就对保险产生信任感。再加上保险合同是附合合同，实务中，通常是由保险公司事先拟订，由客户来作出是否同意的意思表示。由于客户缺乏保险专业知识，其在作出意思表示时，并不能真正了解保险合同是否切实符合其风险保障的需求、是否能有效规避风险等问题。因此，客户需要专业的意见来弥补这种不足。保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。对于以投保人利益为基础提供保险经纪服务的保险经纪人而言，一份优秀的保险建议书不仅是其专业性的体现，而且是加强客户信任度的重要手段。
二、从何角度撰写保险建议书
明确了保险建议书的撰写目的后，我们首先应尽量收集项目信息及客户需求，方可做到有的放矢。实务中，真实有效的项目风险信息的获得是建立在与客户充分交流、沟通的基础上的，进而站在客户的角度思考“风险管理与保险”问题，提供切实的风险管理策略，使客户充分认识到“未来保障”获得的必要性与合理性。
站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣。但是在撰写保险建议书时完全站在客户的角度去想问题，很可能限制保险方案的合理性和市场接受程度。因此我们建议应在充分考虑客户需求的基础上，利用对保险市场的了解及本身的专业知识，提供合理化建议。这需要我们多角度思考问题，即首先要考虑客户需求、然后考虑保险市场、最后考虑技术可行性。
三、保险建议书包括哪些内容
保险建议书的内容，并没有固定的格式，其核心可概括为“从风险的角度谈保险、从保险的角度谈风险管理”。保险建议书的这种理念，就是要引导客户“运用保险手段管理风险、把保险作为风险管理的重要手段之一”，即认识到保险的必要性，又能够认识到保险的非充分性，此为保险建议书的精髓所在。本文在内容的划分上并没有把“公司介绍”列入，因“公司介绍”部分应根据与客户的接触频率及熟悉程度而定，若客户已与我司建立了信任关系，就不必赘述。
1、项目风险特征分析及合理转移 风险特征分析是整个保险方案保持有效性的基础，其重要性不言而喻。
保险建议书部分的项目风险分析，不同于风险评估报告，因其主要是为“保险的必要性”提供论据，所以并不要求对所有风险进行罗列，只强调重点风险及危害，点到为止即可。不同类型的项目，不同环境下的同类项目，及客户关注的角度不同，其风险分析的侧重点也不同。项目风险特征分析，仅仅是提出问题，而客户更关心的或许是
“如何管理风险”的对策，因此，在分析风险的基础上，需要就如何进行风险管理提供合理的建议，其中包括保险手段等。1）风险分析
一般意义上，风险分析过程中需要对项目所处的自然灾害、地质灾害、地理环境、项目类型及使用性质、项目管理水平、关联或潜在风险、交叉责任、信用风险、意外风险甚至利润损失等风险因素进行考察，对于境外项目，政治、战争、汇率风险也应是考察因素之一。但因不同风险因素，对不同项目的危害程度不同，所以在众多的风险因素考察过程中，需要根据项目特征有所取舍和偏重，比如高速公路建设，应更多分析自然灾害风险因素的危害，而同为建设项目的厂房建设则应对“人”的风险因素多着笔墨；又如，我国华南地区气候温暖湿润，部分地区从不下雪，故此可将雪灾、雹灾等风险忽略。同时，对资本投资收益率要求比较高或比较敏感的客户（通常为外资客户），会十分关切项目风险造成的如利润损失等关联损失，尤其对于那些融资比例较大的项目，这方面的担心可能表现的更为明显。因此，一旦我们了解到项目的类似情况，就有必要为关联风险比如生产链、利润、营销链等提供合理的一揽子处理建议，从而更加容易取得客户的青睐。2）风险管理建议
针对风险分析所述及的风险，提出有效的应对策略或方法、手段，就是风险管理。合理化的风险管理建议，不仅依赖对于项目风险状况的熟悉程度，而且依赖于对于风险管理手段的掌握程度。就具体的项
目而言，其面临的风险多种多样，相应管理的策略也不拘一格。通常的风险管理手段如避免、转移、预防等，也是项目过程中常用的方式之一。但上述风管手段各自以及之间也存在着“风险遗漏和冲突”，比如避免的不足、转移不当的危害和成本、预防的无控制状态、巨灾风险的突发性、项目资金及效益的断续、责任的影响等，这类风险，大部分项目投资者或经营者无法及时觉察，有时即使觉察到也无能为力或处理成本过高。
为“风险遗漏和冲突”提供的管控手段，相对而言更能吸引客户，同时，保险在某种程度上，可以涵盖一部分“风险遗漏和冲突”。另由于经纪人本身就具有设计或定制风险保障的职能，利用保险来管理项目风险的优势则更为明显。保险在风险管理中的作用可以从两个角度来体现，一是保险本身的特点，二是其它风险管理手段存在不足。保险（指财产保险）主要功能是损失补偿，这也是保 不同于其它风险管理手段的特征之一，因此，在快速恢复生产、应对巨灾损失、规避责任风险方面，有着先天的优势；而其它风险管理手段如合同转移，会出现如合同接受方的信用风险、合同履行能力风险，及不同合同间交叉及空白的责任风险等，都会影响风险管理的整体有效，而保险则可以在这方面有所作为。
因此，我们在论及保险这种风险管理手段的同时，应从风险管理整体的角度强调保险是风险管理体系的完善，利于弥补项目风险管理中的不足与缺陷，从而促使风险管理手段的科学有效；同时也要向客户提供“保险并非万能的”信息，并引导客户对“不保财产”也要进
行科学的管理，对于“不可保风险”提出相应的对策。
2、保险专业建议
保险是项目风险管理的一种重要且有效的手段，能够弥补其它风险管理手段的不足，尤其是在巨灾风险的保障等方面具有独特的优势。但因保险的专业性和特殊性等特点，使广大客户在保险实务中处于不利的地位，那么，如何帮助客户了解保险、熟知操作流程，进而改变这种不利地位呢？我们可以从下面几方面进行分析： 保险方案：
保险方案是经纪人在保险策略的指导下为客户量身定做的保险产品，也是保险建议书的灵魂所在。一份优秀的保险方案既要符合保险策略，又要有所创新，这就要求我们在建议书中保险方案的内容和形式各有侧重，形成自己公司的专业特色。
通常来说一份综合的保险方案中会涉及多个保险险种，比如在厂房建设工程项目中涉及关系方众多，面临风险错综复杂，可投保的险种有货物运输险、建筑工程一切险、安装工程一切险、第三者责任险、施工机具设备险、建筑工人意外伤害险、雇主责任险、工程设计责任险、工程监理责任险、工程质量保证保险、货物运输险项下利润损失险、建筑/安装工程一切险项下利润损失险等，故此我们需要尽量了解项目合同（如融资、设计、施工、监理等）中关于保险方面的要求、客户在项目中的控制力度、保险成本的预算等等信息，初步判断项目和客户实际需求，侧重介绍目标险种内容，确定具体的保险方案；简单介绍其他险种，只提出相关保险建议，比如我们的客户为项目业主，篇四：保险建议书
保险建议书
姓名：李莉 年龄：24 性别：女 月收入：4000 年收入：50000 建议先买一个保障型的保险带分红的，附加重疾，加上一个意外险，10万的保障，选择30年交，那费用也应该合适，可以做到有病治病，无病养老。篇五：工程保险建议书(新)【商业机密〃请勿外泄】 保险建议书(建筑/安装工程保险)安邦财产保险股份有限公xx分公司
年 月
目 录
第一部分
前言................................第二部分
风险分析................................第三部分
推介方案................................第四部分
承保经验................................第五部分
再保安排................................第六部分
服务承诺................................第七部分
附加（条款）............................第八部分
理赔指南...............................第一部分 前 言
致: xxx公司
我们非常荣幸能有机会向贵公司恭呈我们为贵公司专门设计的保险建议书。
本方案是经我公司多名专业人士集结多年工程项目保险的经验基础上，根据贵公司具体情况，经过对贵公司的项目风险构成和可能导致的后果影响进行深入的分析后提出的保险建议，目的是通过运用风险管理技术对风险进行分类和控制，力求以最经济的费用为贵公司提供最完善的风险保障。
如果贵公司对本建议书中的各项内容有任何疑问，请随时与我们联系。
衷心希望能够与贵公司携手共进，共创美好未来！
安邦财产保险股份有限公司
年 月 日
第二部分 风险分析
注：风险分析为参考格式，内容根据具体项目进行调整
一、项目概况
二、风险分析
1、自然灾害
暴雨、水灾、洪水泛滥
造成地下水位的明显上升，使建筑物的基坑塌陷，地基、地下室、水箱、管道、临时结构等浮起和浮动。
风暴、飓风、台风、龙卷风
受强大的风力影响，未完工的结构非常容易遭受风暴破坏。如货棚的钢结构在没有加入起稳定作用的斜撑之前，经受不住水平方向来的风压；薄壳结构在只完成部分覆面镶板时十分脆弱。
地震、地崩
不对称的设计和不同性质材料结合的建筑物在地震中比较容易受损；砖混或装配材料结构的房屋很容易受损。如遇到灾难性地震或地崩，将会对建筑物造成毁灭性的破坏。
地面下陷、下沉
地面下陷、下沉使桩的承载力量发生变化，建筑物可能因为开裂或倾斜危及安全。圈中人保险网 风险管理
海啸、雷电、冻灾、冰雹、雪崩、火山爆发及其它人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。
2、意外事故：
火灾
火灾是最频繁的威胁，也是最具破坏力的。对于木制脚手架和模板等临时建筑物、储存的木材和塑料建筑材料、临时工棚和临时仓库、机械设备、修理车间（有燃料和润滑剂），施工管理人员都要特别注意火灾的防范，否则将会带来难以预料的损失。爆炸
常常与火灾相伴，给予建筑物毁灭性的破坏。圈中人保险网 风险管理 塌方
一般如工地位于持续缓慢位移的坡地，或因雨水、雪水融化渗入软土层而可能位移的斜披上，人为的扰动很容易引发泥土或岩石层的滑坡。若围护墙或其它临时措施不合适也可能造成该事故的发生。
其它不可预料的以及人力无法控制并造成物质损失或人身伤亡的突发性事件。
三、灾害事故可能造成的损失
1、财产损失