融资部工作职责（精选8篇）
篇1：融资部工作职责
融 资 部 工 作 职 责
1、协助领导组织收集、研究与融资相关的国家法律、法规、方针、政策及金融信息，并提出与公司融资相关的对策和建议努力降低融资成本。
2、负责分析市场和项目融资风险，对公司短期及较长期的资金需求进行预测，参与制定并实施公司的项目融资方案。
3、执行公司的融资决策，及时报送融资所需的资料，及时跟进完善，及时解决其间的各种问题，确保审批的时效性。
4、负责公司融资工作，办理贷款、结息、贷后检查、抵押、评估等融资工作，做好项目投资资金的筹集。
5、负责编制银行融资进展情况台账，准确掌握每一笔已批款的额度、利率、期限及抵押担保的情况，确保贷款的及时发放，满足公司的用款需求。
6、负责编制并登记每一笔贷款台帐，详细反应贷款金额、利息和期限并提前与相关部门做好请款申请，及时做好利息、本金的偿付。
7、与政府、财政、国土、银行、项目部等相关部门人员多接触勤沟通，保持良好的合作关系，以确保用款时各环节紧密衔接，缩短放款时间。
8、积极开拓金融市场，与目标融资机构沟通，建立多元化的融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系。
9、认真完成领导交办的其他工作。
篇2：融资部工作职责
1、围绕全市城市建设总体规划和公司发展战略，研究分析全市城市建设投融资需求，草拟公司投融资中长期规划、计划并组织实施。
2、广泛收集投融资信息，了解掌握国家投融资政策，负责对公司拟投融资项目收益前景的分析评价、策划包装、方案拟定等，为公司投融资决策提供依据和参考。
3、积极开拓金融市场，与国内外目标融资机构沟通，建立多元化的企业融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系
4、负责公司投融资项目的立项、可研、环评、规划、用地等前期工作，按照业务流程及时办理相关手续。
5、负责公司投融资项目的商务洽谈、项目对接、合同审核等工作。
篇3：对企业上市融资工作的思考
一、充分理解企业上市融资工作对于我国经济发展的重要意义
经过多年发展, 我国证券资本市场在国民经济发展中的作用已举足轻重。近年来, 中央经济工作会议、全国金融工作会议以及证券期货监管工作会议突出强调了资本市场服务实体经济这一根本要求。为了推动资本市场不断发展完善, 国家将“推进资本市场发展”纳入“十二五”规划重点领域改革规划, 明确提出要“建立健全多层次资本市场体系”的重要内容。对此, 各级政府也非常重视企业上市工作把抓好企业上市摆在地方经济社会又好又快发展的大局来推进。上市融资工作对于地方经济发展具有重要的现实作用和长远的历史意义主要体现在以下几个方面:
(一) 能够加快科技成果转化和增强自主创新能力
在过去的200年间, 世界经济共发生了5次技术革命, 每次技术革命的成功财富化, 都必然伴随金融创新的产生。正是紧紧依靠资本力量和科技力量的有机结合, 我国经济发展正逐步摆脱对传统加工制造业的依赖, 加快了科技开发、成果转化和产业化的进程, 逐步实现由“中国制造”向“中国创造”转变。当前, 以联想、华为、海尔等为代表的一大批自主创新能力强、拥有核心技术专利的骨干企业, 依托资本市场, 坚持自主创新, 已经成长为行业科技进步的“领头雁”, 已成为我国高新技术成果转化和辐射的源泉。
(二) 能够加快培育和发展战略性新兴产业
金融模式创新的一个积极和现实的意义就在于, 能够促进企业改变传统的商业模式和产业决策。金融资本能够对企业、产业的表现作出最为直接的客观评价, 金融资本所青睐的企业, 是来自最市场化层面的评价、判断和决策的结果, 并能够形成传导机制, 引导产业发展方向和企业投资方向, 为新兴产业“导航”, 对培育、发展和完善战略性新兴产业起到积极的促进作用。
(三) 能够加快区域经济的发展和增长方式的转变
目前, 我国正处于产业经济形态转型升级的关键时期, 科技和金融的充分结合不仅是构筑科技创新产业化能力体系的重要元素, 还是提升支撑和引领经济社会发展能力的重要抓手和切入点, 推动企业整合生产要素的能力不断提升, 为企业做大做强打开新的窗口, 为区域经济增长提供不竭的动力源泉。
二、充分认识上市融资工作对企业发展的现实作用
(一) 有利于筹集企业长期发展建设资金, 改善股本结构, 提升市场价值
企业通过公开发行股票筹集急需的长期建设资金, 提高了企业自有资本比重, 建立了市场直接融资渠道, 解决了银行融资渠道单一的问题, 加强了企业抗风险的能力, 从而使企业具有更好的资金支持环境和融资手段, 大幅提高了公司的市场价值。
(二) 有利于规范企业治理结构, 更加适应现代企业竞争
企业通过股份制改组并上市, 实现投资主体的多元化, 明晰了产权关系, 建立起现代公司治理结构, 具有了产权清晰、责权明确、经营规范、股权流动的现代企业制度, 将大大增强企业创业和创新的动力, 提升抵御市场风险的水平。
(三) 有利于企业资本运作, 实现快速低成本扩张
上市公司可以通过运用增发新股的方式募集资金, 或直接以股份作为支付手段, 低成本进行兼并重组等资本运作, 为企业提供了便捷扩张手段;同时, 股东也可以通过证券市场出售股权, 从而收回资金;还可以通过增持股份, 加强对公司的控制力。
(四) 有利于取得特别的市场广告效应
企业上市后, 各种信息可以通过证券市场传送到海内外资本市场, 良好的信息有利于树立企业品牌和提升企业形象, 从而有利于进一步开拓国内和国际市场。
(五) 有利于取得更多优惠政策支持和市场竞争优势
企业成功上市后, 可以得到地方政府提供的特别发展优惠政策支持, 享受到国家和地方的双重支持, 从而获得市场竞争优势, 为企业的跨越式发展奠定良好的基础。
三、充分发挥企业在上市融资工作中的主体作用
企业是市场经济的主体, 也是上市融资的主体, 在企业上市工作中是主角, 政府主要是按照市场化运作原则为企业做好协调服务。在当前市场竞争日趋激烈的形势下, 我们区内企业必须增强紧迫感、责任感和使命感, 主动作为, 充分发挥在上市中的主体作用。
一是要制定上市行动计划。拟上市企业要制定系统、完善的上市行动计划, 使企业上市工作有计划地稳步实施;不要认为企业上市高不可攀, 要树立长远观念, 不要把上市看得过于神秘, 遥不可及, 消除思想上的“恐惧症”和畏难情绪;不要忽冷忽热, 瞻前顾后, 患得患失, 因一些挫折而动摇。我国企业家要有强烈的机遇意识, 思想要解放, 胆子要大, 既有远虑又有近忧, 有敢于到资本市场融资的胆略和气魄, 敢于到资本市场的汪洋大海中去遨游, 通过上市融资使企业壮大。
二是要建立现代企业制度。企业上市, 就必须按照《公司法》和证券市场的运行规则, 按照监管部门的有关要求, 建立现代企业制度、规范法人治理、健全内部管理。拟上市企业应当建立健全公司治理结构和内部控制制度, 保证股东大会的权力充分到位, 健全董事会的集体决策制度, 建立和完善独立董事制度, 充分发挥监事会的作用, 依法规范运营。
三是要集中力量做大主业。核心竞争力是企业发展壮大的制胜法宝。拟上市企业要以先进理念和战略思想为指导进行企业资产重组, 不仅要体现在资产的流动上, 更需要体现在资产的有效整合上, 既要优化企业资产结构, 又要迅速做大规模效益, 增强综合实力, 获取最大效益。
篇4：船东融资工作之初探
关键词 船东 融资 初探
众所周知，航运企业是资金密集型企业，投入资金决定了船东所拥有的船队规模。船东可以通过自行购建、购买二手船舶或是通过市场租赁等方式来扩充自身船队规模。但无论采用哪种方式，资金筹集都是船东关注的重要课题。
一、融资渠道
船东的投入资金来自于自有资金（Equity）和借入资金（D e b t）。自有资金即通过公司日常经营累积的可自由支配无需偿还的现金流。传统的借入资金有三种方式：一是股票（或股东投入），取得无息长期资金（假设不考虑分红）；二是债券，通过债券市场发行，约定利率期限（也可通过“可转债”方式发行）；三是贷款，即向金融机构（主要是银行）取得长短期的含息借款。目前还有一种从西方引进并开始蓬勃发展的融资租赁（Financial Leasing）方式，即出租人（银行）根据承租人（船东）对船舶的特定要求和对造船企业的选择，出资向造船企业购买船舶并租给承租人使用，由承租人分期支付船舶租金的一种融资模式。船舶融资具有融资规模大、偿还期限长，融资风险较高的特点。根据《中国航务周刊》调查数据显示，每年全球与航运相关的金融交易规模达上千亿美元。其中，船舶贷款占53%，融资租赁占13%，股权和债券融资仅占3%。从当前航运金融市场的结构比例来看，由于发行股票、债券或是采取融资租赁，对公司的自身条件都有一定的要求和限制，存在较高的准入门槛，所以银行信贷融资仍是船东融资的主要形式，一般占船东购船金额的6 0 % - 8 0 % 。
二、银行信贷融资
（一）银行贷款谈判的主要内容
银行对提出贷款申请的船东会先展开一系列的资质调查，包括公司的资产负债率、船龄限制、管理公司资质、长期期租及相应的租金水平以及是否可以提供有力的担保等。银行对船东融资的准入标准是考察船东是否具备持续发展能力，是否有稳定的现金流入用以还本付息。另一方面，拥有核心竞争力的船东却能吸引各大银行主动抛出橄榄枝。船东在和银行谈判时，应关注以下细节：
1、融资环节。原本为规避船舶建造风险，银行一般只提供交船后融资。但随着船东的自有资金短缺，船东会要求延伸融资期，要求银行交船前就提供融资。
2、贷款期限。船舶的融资期限一般为5-8年，但强势的船东可以要求延长贷款期限或者进行贷款展期。目前船舶贷款期限最长可达到15年，如特种船型贷款甚至达到20年。
3、融资比例。一般情况下，银行贷款的最高限额不应超过船舶合同价格或者现有船舶市场评估价的80%。但为争取实力船东，有些银行提出可对船舶交付成本进行额外融资，则最终的融资金额将可能超过合同价格。
4、还款方式。现在市面上的还款方式灵活多样，除等本定期的常规方式外，银行推出了结合项目现金流的年金还款、大额气球还款和分期付息一次性还款等多种方式。
5、贷款利率。这个是谈判的主要部分，对于一流船东，银行给出的贷款利率最低可达到Libor +（40至70BP）。
6、保障措施。银行贷款一般的保障措施包括船舶抵押、母公司担保、建造合同转让、运费收入转让、船舶保险等权益质押等。但随着船东议价能力的提高，银行也将保障措施弱化并变相将部分权益让渡给船东。
船东在基本选定贷款银行后，在签订合同前还应关注一些衍生事项和相关费用：一是银行贷款手续费（由双方协定，一般为贷款总额的1%，签订合同后立即支付）；二是挑选对航运业熟稔的律师事务所为贷款项目提供法律服务并商定适宜的律师咨询费。
（二）单船抵押贷款操作模式
单船抵押贷款是航运市场上最普遍也是大多数银行所建议的最成熟的融资方式。该融资方案即可用于现有船舶，也可用于新船的购建。现有船舶抵押贷款较为简单，即船东将现有船舶注入一家境外单船公司，且保证该船舶持证齐备（船舶登记证、船级证、安全管理证）产权明晰，无任何抵押和违约纠纷，在按照程序办理船舶抵押及相关保险等权益转让手续后，银行可为船东提供抵押船舶市场评估价值的60%-80%（各家银行比例不同）的中长期贷款。新船购建抵押贷款则较为复杂，具体流程为：
1、船东公司在中国境外成立单船公司；
2、单船公司与船厂签订船舶建造合同；
3、贷款行与单船公司签订船舶抵押贷款合同；
4、船东公司与单船公司签订期租合同和船舶管理合同，即：单船公司将船舶经营权让渡给船东公司，船东公司向单船公司定时支付租金；
5、单船公司以收取的租金向贷款行履行还本付息义务。
三、船东融资前后的财务工作
借入资金都是有资金使用成本的。船东在启动融资计划前，应进行项目可行性分析；在取得贷款后，需结合公司经营情况对贷款的提款节奏和还款计划做合理安排。
（一）融资前的可行性分析
以船舶购建项目为例。项目启动前，船东需根据各未来市场需求、购建船型、购建计划，结合公司现行经营情况和财务状况，对新项目进行资本预测，评价项目盈利能力，并从公司整体角度评价该项目的投资收益、现金流量计划及债务清偿能力，从而提出融资计划。财务可行性分析应着重关注以下方面：
1、分析公司现行经营情况和财务状况：即以公司现行资产负债表、利润表和现金流量表等报表数据为基础，对公司的盈利能力、偿债能力、运营能力和成长能力进行财务指标客观评价分析。
2、制定投资项目资金计划表：根据船舶购建计划，以船舶交付营运时间，项目资金需求总额，资金支付节奏、公司计划现金流量表等信息制定项目投资计划表，测算资金缺口及拟融资比例。
3、制定贷款项目还本付息计划表：根据和银行拟签订的贷款合同（贷款总额、贷款利率、贷款期限），测算项目期内年还本付息金额。
4、进行项目财务管理分析：预测新建船舶投入营运后每年的运费收入、变动成本、固定成本，运用净现值模型（NPV）、投资回收期及内部报酬率法（IRR）进行可行性分析。其中，运费收入可以该船型预计市场日租金计算；变动成本包括燃油费、港口费、装卸费、代理费等；固定成本包括船员工资、伙食、机务备件、船舶维修、船舶保险、船舶折旧、办公管理费用分摊及贷款利息等。
只有NPV大于零或是IRR高于贷款利率，该融资购建船舶项目才是切实可行的。当然，可行性分析报告大多数据是基于假设前提的，与实际必然存在一定差异。
（二）融资后的资金管理
“负债经营”是一把双刃剑。运用得好，能使船东迅速筹集所需资金，利用财务杠杆效应获取超额利润。在当前因通货膨胀而实际负利率的市场环境下，利用债务融资还可以额外享受到货币贬值的好处。但若运用得不好，因负债带来的利息支出会占用公司现金流，影响资金周转。当收不抵支时，船东将陷入资金断流的困境中，严重影响公司正常营运，增大了船东的经营风险。所以，船东在负债经营后更应该重视资金管理工作，充分发挥银行贷款“借鸡生蛋”的效用：第一，要配合经营计划和造船计划提前做好资金流预测，掌握大额资金拨付的时间点，将未来现金流压力进行阶段分解，避免集中现金流出；第二，要编制还贷预算，加强债务管理，保证公司在银行良好的征信记录，为再融资计划奠定基础；第三，要完善文件档案管理，将贷款项目进程中涉及的法律文本、财务信息资料、评估机构咨询函件以及贷款合同等文件妥善保管，便于后期调阅和查询；第四，测算融资成本对公司经营利润的影响，并积极调整自由现金流量的使用效率，结合提款节奏和地域性利率、汇率差，对取得的贷款巧妙进行“短期闲余资金”理财，间接降低融资成本。
今后，船舶的融资渠道和结构模式越来越呈现多元组合化，船舶抵押贷款、船舶融资租赁、夹层融资、航运产业基金等被广泛运用，更多的表外融资（Off-Balance-Sheet Financing）方式也将孕育而生。作为船东，不应盲目追求市面上最新的融资工具，而应结合公司规模、资金需求和盈利能力，通过比较分析，选择最适宜本公司的融资方式，为公司未来的稳步发展提供殷实的资金保障。
参考文献：
[1]李莅.国际航运市场及船舶融资方式.船艇.2008（10）.
[2]刘玮.后危机时代，船舶融资市场加速分化.中国船舶报.2011.02.11（第008版）.
篇5：融资部岗位职责
1．负责企业所有融资项目的成本预算，组织协调实施融资预算，设计融资方案
2．负责分析市场和项目融资风险，对企业短期及较长期的资金需求进行预测，及时出具分析报告，提出相应的应对措施，制定并实施相应的融资解决方案
3．积极开拓金融市场，与国内外目标融资机构沟通，建立多元化的企业融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系
4．通过对企业资产和负债进行全面分析，针对不同银行的特点设计融资项目和方式
5．执行融资决策，实现企业融资的流动性，为资金平衡奠定基础
6．进行资金分析和调配，监督各项资金的运，优化资金结构，提高资金使用效率
7．负责分析市场和项目融资风险，对企业短期及长期的资金需求进行预测，按时编写融资分析报告并提出相应的应对措施
8．进行市场调研，配合融资主管编制相关的融资预算方案和融资解决方案
9．根据融资工作进程及融资主管的工作安排，与融资机构商谈，确立最佳融资方案及融资条件，最终达成初步的融资协议 10．配合资金主管合理进行资金分析和调配，优化资金结构并合理使用确保资金安全
11．按时完成领导交办的其他相关工作
投资部岗位职责
1．组织做好行业研究及投资市场调研等前期工作，收集有关投资市场信息资料
2．负责对调研资料进行汇总、分析，编制投资市场调查报告，提出投资方向建议
3．进行投资可行性研究，编制投资可行性报告，为管理层的投资决策提供依据
4．根据财务分析及领导指示，制订投资工作计划和工作方案，经领导审批后执行
5．根据投资工作计划及方案，寻找、设计投资项目，组织做好对投资项目的调查和可行性分析研究等前期准备工作 6．负责投资项目效果评估，拟订项目效果评估报告，提交企业决策层参考
7．建立投资项目档案管理系统，保管好与投资有关的各种资料 8．根据企业投资方向和投资主管的工作安排完成市场调查，搜集有关市场信息资料并进行分析研究，编制市场调查报告，供领导参考
9．根据投资主管安排，负责相关投资项目的调查和可行性分析研究，为投资项目准备推荐性文件，并拟订项目实施计划和
行动方案，供企业领导参考
10．参与投资项目谈判，建立并保持与合作伙伴、主管部门和潜在客户的良好关系
11．监控和分析投资项目的运营过程，并及时提出业务拓展和管理改进建议
12．协助投资主管进行投资项目后期的结果评估，拟订项目结果评估报告
13．对投资项目的资料、决议、方案、报告等资料进行整理、归档并保管
篇6：财务融资部岗位职责
一、财务融资部工作职责 1.负责公司融资工作，办理贷款、借款、结息等融资工作，做好投资资金的筹集；
2.负责公司所有融资项目的成本预算，组织协调实施融资预算，设计融资方案；
3.负责分析市场和项目融资风险，对公司短期及较长期的资金需求进行预测，参与制定并统一实施公司的融资方案；
4.执行公司的融资决策，及时报送融资所需的基础资料，及时跟进完善，及时解决其间的各种问题，确保审批的时效性；
5.对银行给予的每一笔授信、融资进展情况编制台账，准备把握每一笔已批款的额度、利率、期限及抵押担保的情况，确保贷款的及时发放，以满足公司的用款需求；
6.对发放的每一笔贷款编制台账，详细反应贷款金额、利息和期限；
7.积极开拓金融市场，与目标融资机构沟通，建立多元化的企业融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系。
二、财务融资部岗位设置
1.部门经理1人 ；
2.部门副经理1人；
3.融资专员3人。
三、财务融资部各岗位工作职责
（一）财务融资经理（1人）
1.依据公司的战略规划，制定本部门的总体工作计划；
2.负责部门分工、制度流程建设及日常管理；
3.建立并完善公司的融资管理体系，致力于提高公司的投融资管理水平；
4.负责分析、制定公司融资需求、融资策略和计划，进行融资成本管理，配合资产负债指标及现金流指标达成；
5.负责拓展公司自身融资资源，获得适合公司运作所需的各项融资资源，建立良好的沟通机制；
6.负责对项目初选和前期可行性建议书进行审核；
7.负责组织公司的融资项目可行性分析报告、商业计划书的撰写；
8.负责管理和维护公司与银行及非银行金融机构、证券机构、投资基金等客户的公共关系，建立、维护支撑公司融资的统一平台；
9.负责组织公司重大项目展开风险评审、方案制定和实施；
10.负责融资岗位人员的选拔、配备培训；
11.完成公司领导交办的相关工作。
（二）财务融资副经理（1人）
1.协助部门经理负责组织收集、研究与项目融资相关的国家法律、法规、方针及金融信息，并提出对公司项目融资相关的对策与建议；
2.协助部门经理负责研究拟订公司项目融资战略，组织起草具体项目的融资战略、融资方案，开展相关课题的研究工作；
3.负责寻找融资资本，规划项目融资，对项目融资方案进行编制和实施；
4.负责对拟融资项目进行综合财务评估，完成项目建议书中财务可行性分析部分；
5.负责对具体项目进行分本分析、现金流测算、敏感性分析，提出融资项目现金流进、出方案；
6.维护并拓展与金融机构合作关系，创新融资渠道，引入外部资金，设计合作模式；
7.协助部门经理进行本部门人员的管理与开发工作，以及内外部工作关系的协调；
8.完成部门经理交办的其他相关工作。
（三）财务融资专员（3人）
1.参与寻找适宜的融资项目，进行项目的筛选、评估、分析，为公司决策提供依据；
2.负责对融资项目的风险分析预测，制定规避风险的策略；
3.编制公司融资计划；
4.分析研究各种融资方式和成本结构，选择融资渠道、制定融资方案；
5.具体实施公司审批的融资方案；
6.负责分析市场和项目融资风险，对公司短期及长期的资金需求进行预测，按时编写融资分析报告并提出相应的应对措施；
7.进行市场调研，配合融资经理编制相关的融资预算方案和融资解决方案；
8.根据融资工作进程及融资主管的工作安排，与融资机构商谈，确立最佳融资方案及融资条件，最终达成初步的融资协议；
9.进行资金分析和调配，优化资金结构并合理使用确保资金安全；
10.根据领导安排，负责相关融资项目的调查和可行性分析研究，为融资项目准备推荐性文件，并拟订项目实施计划和行动方案，供企业领导参考；
11.参与融资项目谈判，建立并保持与合作伙伴、主管部门和潜在客户的良好关系；
12.监控和分析融资项目的运营过程，并及时提出业务拓展和管理改进建议；
13.协助领导进行融资项目后期的结果评估，拟订项目结果评估报告；
篇7：融资部2015年工作总结
2015年是公司各项业务大发展的一年，在公司领导的正确带领下融资部取得了一定的成绩，现将一年来主要工作总结如下：
一、一年来的主要工作
1、内部调整
根据整个公司机构划分的要求，公司对融资部的人员进行了更新，补充了新的工作人员。
2、对以前相关融资渠道的梳理
在去年广泛接触的基础上，对去年与我公司有过接触的金融机构进行梳理，一方面根据公司下达的融资任务，积极推进融资进程，各个项目从额度落实到项目放款全面落实，避免了以往推进乏力的情况出现；另一方面，有针对性对相关金融机构建立金融数据档案，了解相关金融机构的授信政策支持力度，为今后有的放矢的开展融资工作打下了基础。
3、积极发展新的融资伙伴
在原有接触的基础上，广交朋友，主动走访金融机构，同中诚信托等金融机构建立起了授信关系，有力保证了融资结构的合理性。
4、认真搜集资料，积极尝试投资运作
根据公司发展的远期目标，有针对性的对收集上市、债券发行、资本运作等相关文件，在分析整理的基础上，一方 面为公司领导决策提供资料，另一方面也为公司长期目标的开展打下了基础；并对公司有促进作用的投资项目，按照公司领导及管委会的要求主动出击，向公司领导献计献策，相互配合做好投资项目的相关工作,提供投资运作的方向。
5、进一步密切与管委会各局办的关系和合作 认真执行公司领导一贯的指示要求，密切与管委会各局办的关系。在融资问题上，主动与相关局办加强互动请求支援，同时提高配合度；对管委会各局要求配合的地方认真合作，积极配合财政、金融办、经发局做好融资、申请政府贴息、申请政府补贴工作。
6、加强公司内部团结
服从大局，主动参与，对公司内部各部门相关要求认真配合，对工作需要也主动寻求帮助；对公司团体活动积极参与，不以工作及自身因素进行推托，努力参与营造公司团结向上的环境。
二、相关任务的完成情况
1、建设中心融资情况为：今年以来开发建设中心累计借款5笔, 截至目前建设中心贷款总余额为92500万元。
2、公司融资情况为：今年以来公司累计贷款为7笔,截至目前公司贷款总余额为124500万元。并通过融资理财产品的发行获得资金98287.9万元,在改善公司财务结构的同时，有力缓解了开发区建设资金的不足，截至目前公司的 融资总余额为222787.9万元。
3、上述融资的进展超额完成了管委会下达的有关融资任务，并得到了管委会及市委、市政府的肯定。同时，新增融资以1年以上中、长期融资为主，达到了上年融资计划中的调整结构的要求。
三、明年工作计划
1、下一步融资工作开展的思路：基础设施项目尽量争取与农发、国开行进行合作，以达到使用时间长，融资成本低的要求；与商业银行的合作逐步进行结构调整，以项目贷款、土地贷款为主，减少短期贷款的额度；直接融资的运作，在成功通过发行理财产品的基础上进行大额融资，按照公司发展的各个主线的要求进一步摸索和增加融资手段和合作伙伴的多样性，使整个融资保持一个相对灵活的态势；结合公司下一步上市的目标，多手段灵活地解决融资的需要。
2、主要工作：
根据公司整个机构调整的要求，从集团公司的视野，与办公室一道进一步完善融资部管理制度，搭建起融资部管理的制度框架。
配合公司发展需求，有前瞻性对引进融资人才，为公司长远目标的实现提供坚实的人才基础。
维护好同金融机构的合作关系，保证完成公司各项融 资任务。对公司大项目推进，积极做好前期的融资准备和推进工作，做好融资方案，积极和相关金融机构的对接，在运用好合适金融工具的基础上，保证项目资金充裕。
在完善融资数据库的基础上，做好融资后备项目的收集、完善工作。
在配合相关局办工作的基础上，认真研究政府各项补贴政策，积极为公司争取各项补贴、贴息。
篇8：融资部工作职责
关键词：企业战略,企业财务,融资,经验做法
春和集团是一家具有全球视野, 聚焦于船舶制造、海洋工程、资源投资和物流产业的投资控股集团。自1995年创建以来, 积极走国际化发展道路, 前瞻性把握全球经济的发展趋势, 在所从事的轻工制造、超市零售、房地产业、国际贸易、教育、船舶制造以及海洋工程等业务领域中, 均取得了优异的业绩。目前, 拥有员工25000余人, 2009年总资产163亿元, 产值124亿元, 并荣登2010年度中国企业500强451位, 中国制造业500强排名244位。
随着“春和”的快速发展, 集团财务管理紧紧围绕着企业战略全局, 做了大量的工作, 有效地保证了发展战略的实施。集团财务在稳步推进船舶产业IPO的同时, 先后与中国进出口银行、国家开发银行、中国建设银行、中国银行等多家银行建立了深层次的战略合作关系, 截至目前, 授信总额突破650亿元。同时, 积极开拓国际金融市场, 成功取得境外融资、买方信贷, 并签订了国内船舶行业的第一笔人民币信贷协议等。
一、围绕企业发展战略, 适时调整财务管理策略
知识经济的到来, 使战略管理成为现代企业管理的中心。而财务管理是企业战略管理的一项核心内容, 在企业战略管理中具有举足轻重的地位。这就要求企业的财务管理必须具有战略管理思想, 支持和服从于企业发展战略的全局, 根据不同发展阶段的需求, 适时调整财务工作的重心。
在企业发展前期, 财务管理以融资管理为重心, 着重解决企业对资金的需求。“春和”最早以2万美金起家从事节日灯、圣诞礼品的生产, 头三年出口创汇每年翻番, 从400万美元做到了1500万美元。通过充分利用信用证融资, 公司加速资金周转, 创下了一年资金周转率达到36次的“奇迹”, 有效解决了发展初期的资金缺口问题。在进入造船领域后, “春和”抓住船势复苏和世界造船产业东移的历史机遇, 引入国际先进造船理念, 投入巨资进行技术改造和流程再造, 初步奠定了现代化的造船模式。面对源源不断的新增订单, 保函的需求急剧膨胀, 集团财务通过加强与各大银行的合作, 迅速扩大集团的授信额度, 有效地解决了融资需求。
通过多年的积累, 春和跨入了国内民营企业佼佼者的行列。造船产业在2008年进入“双百俱乐部” (年产量达百万载重吨, 年产值达百亿元人民币) , 同时布局海洋工程产业。凭借规模与盈利能力的成倍增长, 公司作为银行青睐的客户, 得到保函银团的支持, 逐步搭建起总行级的银企合作, 融资管理上了一个新的台阶。面对大额的现金进出, 集团加强了预算管理和生产计划, 积极推行集中采购和合同管理等多种管理制度, 资金管理水平得到有效提升。财务管理进入了融资和资金管理并重的阶段。
全球金融危机爆发后, 面对复杂多变的外部环境, 集团财务管理的重心更加侧重于抓管理工作, 提高风险管控能力, 增进管理效益, 学习并借助国内外最新的金融工具, 不断提升自身的资金管理水平。集团打开资本市场大门, 积极拓展船舶产业的IPO、发行企业债券、短债等, 各项基础工作更加规范、完善。通过对银行的分类管理, 建立战略合作的银企关系。
总之, 在“春和”的发展过程中, 财务管理的工作重心与实施策略大致经历了以融资为主、融资与资金管理并重、侧重资金管理这么一个调整过程, 但服务于企业大局这一点是始终不变的。
二、以创新的思维, 服务企业发展战略需求
通常看来, 财务工作讲求规范、严谨, 与数字打交道, 似乎与创新关系不大。但在现代商业社会中, 随着资本市场对产业经济、企业个体产生越来越大的影响, 财务管理的创新能力成为企业竞争力极其重要的组成部分。
对集团财务而言, 创新不仅是指尝试自己没有做过的事情, 也意味着敢于去做别人没做过或做不好的事情。服务于企业的战略全局, 集团财务做了以下工作:
1. 创新财务基础管理, 争取出口预退税的政策支持。
2005年, 浙江造船、大洋造船先后被批准实行出口预退税政策, 成为国内船企中继广船国际后第二、三家取得该项政策支持的企业, 初步估算使得公司提前取得退税资金达5亿元左右 (按照船舶行业传统的退税政策需要交船后才能退税) 。享受这一优惠政策, 对公司的财务基础工作提出了较高的要求。为此, 公司积极创新财务管理, 除了认真学习领会该项政策, 还要积极联络地方税务机构跨区进行有效沟通;在财务管理上建立单船核算体系, 全力推行目标成本管理, 严格推行按进度确认收入的核算方法。扎实的基础工作赢得了审计机构和税务机关的认可。曾有省内的同行想要效仿, 但由于基础管理工作的不到位, 而未能得到出口预退税政策的优惠。
2. 善于捕捉创新型金融产品, 不断提升融资水平。
2008年下半年开始, 作为国家政策性银行的中国进出口银行意识到船市危机即将来临, 创造性地推出了保函银团这个融资产品, 目的是重点扶持几家大型船舶企业度过危机。集团领导敏锐意识到该项产品对企业发展具有极大的战略意义, 立即成立专项小组, 顺利通过船级社的专项评审, 快速争取银行的大力支持, 最终大洋船厂和浙江造船分别于2008年7月30日和2009年5月8日成功签约了各35亿美元的保函银团, 创下国内最大保函银团支持, 大洋船厂的保函银团仅1个月即组团成功, 令业内刮目相看。
3. 不断提高理财能力, 有效降低财务风险。
由于造船合同大部分为长期性固定造价合同, 因此汇率风险、材料价格波动风险等相对较大。为了有效规避风险, 公司紧盯外汇市场的行情, 在谨慎操作远期结售汇的基础上, 充分利用人民币存款利率和美元贷款利率倒挂的历史机遇, 创造性地运用银行理财产品获取额外收益。同时针对钢材价格的剧烈波动, 在集中采购的基础上, 充分利用采购量上的优势, 积极争取与各大钢厂建立战略合作, 主动争取话语权, 取得季度定价和灵活的付款方式。
4. 搭建国际贸易平台, 创造财务价值。
当船市高涨的时候, 集团领导及时作出决策, 在香港、新加坡分别组建了贸易公司, 参与船舶投资, 在获取丰厚利润的同时积累了国际航运市场资本运作的经验;而当金融危机和船市危机到来后, 新增合同预付款比例出现了快速下滑, 给国内船企融资造成巨大压力, 集团积极依托香港贸易平台, 在渣打银行等的支持下, 通过二传手方式, 提高预付款比例, 给国内船企分解部分压力。2009年11月17日, 控股的太平洋造船集团所属香港皇冠船舶有限公司与中国进出口银行签订了《人民币船舶出口买方信贷协议》, 这是国内船舶行业第一笔以人民币结算的信贷协议。
5. 充分利用国内银行优势, 实现企业与船东的双赢。
金融危机对船舶行业造成巨大冲击, 在经历较长时间的订单缺失后, 在70亿美元保函银团的支撑下, 集团的财务管理重心由国内转向了国外, 积极依托国内银行的实力, 推动银行买方信贷产品, 为船东提供融资服务, 也为集团赢取新的订单。2010年6月集团承接的波邦集团10亿美元订单中, 中国进出口银行提供了4亿美元的买方信贷, 实现了船东与船企的共赢局面。
三、打造一流专业团队, 提高战略的执行力
1. 坚持学习, 扎扎实实打好基础。
集团每年为财务人员提供各种各样的培训, 及时了解最新的会计准则, 安排专人密切关注行业内其他公司的信息披露, 通过比对发现自身的优缺点, 及时有效地出台应对措施。围绕单船核算和目标成本管理等, 不断夯实财务管理的基础。造船以及海工产业由于其国际化程度很高, 并且与航运、能源等多个产业密切相关, 具有较高的专业门槛。集团财务团队自上而下, 通过定期学习、了解、分析行业相关信息和政策, 既为自身的财务分析提供准确判断, 也经常能够与银行等其他相关人员进行交流, 从而树立了专业的财务形象。
2. 诚信为本, 以人品塑造企业品牌。
人们常说态度决定一切。在与银行的交往中, 集团财务坚持以诚为本, 以人品赢得对方的信任。在多年的往来中, 集团财务除了基础工作扎实可靠, 实际工作中从未发生一笔不良记录;坚持实事求是, 说到做到, 承诺全部兑现, 从而取得了银行的高度信任, 使得银企合作更加深入和全面。面对船舶行业出现的弃单现象, 各合作伙伴尤其是银行表现得相当谨慎。当这一现象在本企业偶尔出现时, 集团财务积极面对, 绝不遮遮掩掩, 在争取损失最小化的同时, 主动与银行沟通, 分析得失, 明示损失可控, 获取银行的合作与信任。
3. 执着的态度, 提升了团队的战略执行力。