证券从业人员合规考试

2024-05-25

证券从业人员合规考试（通用10篇）

篇1：证券从业人员合规考试

证券营销人员合规考试试题

一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，每题3分）

1、以下说法错误的是（）

A．内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为给他人造成损失的，应当承担赔偿责任

B．证券发行人因虚假记载给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任

C．上市公司控股股东利用收购损害上市公司及其股东合法权益、造成损失的，应当承担赔偿责任

D．因为系统性风险而导致投资者损失的，上市公司控股股东应当承担赔偿责任

2、证券公司及其从业人员非法买卖和持有证券的，应当依法处理非法持有的股票，没收违法所得并处以（）的罚款

A．买卖股票等值以下

B．1倍以上3倍以下

C．1倍以上5倍以下

D．3倍以上5倍以下

3、背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括（）

A．证券交易所

B．证券公司

C．证券经纪人

D．商业银行

4、不正当竞争行为的法律责任不包括（）

A．民事责任

B．赔偿责任

C．行政责任

D．刑事责任

5、佣金价格战是一种以低于合理水平的证券交易佣金标准争抢客户的不正当竞争行为，同时也是（）

A．欺诈客户行为

B．内幕交易性行为

C．操纵市场行为

D．都不是

6、在实践中，行为人违反《反洗钱法》的有关规定，构成犯罪的，将依法追究（）

A．民事责任

B．赔偿责任

C．行政责任

D．刑事责任

7、首次在法规层面上对证券经纪人作了规定的法律法规是（）

A．新《证券法》

B．《证券公司监督管理条例》

C．《证券从业人员管理条例》

D．《证券经纪从业人员执业守则》

8、营销环境是企业生存和发展的各种（）条件。

A．内部 B．外部 C．客观 D．主观

9、证券经纪业务营销是以（）为载体的金融服务营销。

A．证券类经纪产品

B．证券类金融产品

C．证券类委托产品

D．证券类代理产品 10、2007年5月，中国证监会发布了（）。

A．《证券公司监督管理条例》

B．《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》

C．《关于落实〈证券法〉规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》

D．《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》

11、下面的（）不属于证券经纪业务的禁止行为。

A．挪用客户交易结算资金

B．根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报

C．在批准的营业场所之外接受客户委托

D．降低证券交易收费标准

12、（）就是要求证券经纪业务营销人员通过内强素质、外塑形象，从客户的根本利益出发，坚持公平对待的原则，为客户提供专业服务，主动避免利益冲突，注重职业声誉。

A．守法合规

B．诚实信用

C．客户至上

D．公平竞争

13、对于证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的行为采取的惩罚措施是（）。

A．证监会的纪律处分

B．行业协会的纪律处分

C．行政处罚

D．刑事处罚

二、不定项选择题（以下4小题给出的选项中，至少有2项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内，每题3分）

1、职业道德与行为规范的联系表现在（）。

A．行为规范所规定的内容也是职业道德需要规范的内容，是职业道德建设的基础

B．职业道德是行为规范的评价标准和推动力量，是行为规范的补充

C．职业道德和行为规范在某些情况下可以相互转化

D．从表现形式来看，职业道德内容相对原则和抽象，主要存在于从业人员的意识之中并通过其言行表现出来，而行为规范主要表现为相关的法律法规，通常有明确的内容

2、对证券经纪业务营销人员进行纪律处分的类别包括（）。

A．取消考试成绩、不接受考试报名

B．不受理执业证书申请

C．谈话提醒或质询、警告

D．没收违法所得、1万元以上30万元以下的罚款

3、美国证券经纪人需要遵守的执业操守主要有（）。

A．坚持诚信、称职、勤奋、尊重的行为原则

B．保持和加强自身的专业能力，履行并鼓励其他人改选职业道德规范，维护自身和行业声誉。

C．理解和遵守所有适用的法律、法规或规章制度

D．保守客户秘密

4、中国证券业协会依法对证券公司及其从业人员的业务活动进行自律管理，具体内容包括（）

A．证券经纪业务营销人员的从业资格考试

B．证券经纪业务营销人员的执业注册和年检

C．证券经纪业务营销人员的后续职业培训管理

D．证券经纪人信息的查询服务

5、证券公司营销的作用体现在（）。（1分）

A．有助于证券公司开拓市场，培育客户群体

B．有助于提升证券公司形象，增强内部凝聚力

C．有助于企业品牌的打造，确立行业垄断地位

D．有助于促进证券产品及服务的创新

6、在证券经纪业务中，包含的要素是（）。

A．委托人

B．证券经纪商

C．证券交易所

D．证券交易对象

7、客户保密资料包括（）。

A．客户开户的基本情况

B．客户股东账户中的库存证券种类和数量

C．资金账户中的资金余额

D．客户的资金帐号

8、网上委托的风险包括（）。

A．由于互联网和移动通讯网络数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况。

B．投资者帐号和密码泄露或客户身份可能被仿冒

C．由于互联网和移动通讯网络上存在黑客恶意攻击的可能性，网络服务器可能会出现故障或其他不可测的因素，行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟

D．投资者的网络终端设备及软件系统可能会受到非法攻击或病毒感染，导致无法下达委托或委托失效

三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的用√表示，错误的用X表示，每题3分）

1、由于《监管条例》规定，证券经纪人为自然人，且只能接受一家证券公司的委托开展经纪业务营销活动。（）

2、证券经纪业务营销人员一般都须到政府证券监督管理部门或证券自律组织进行注册登记，经注册登记后才能正式从事证券业务营销。（）

3、从事证券经纪业务营销业务的人员应当参加由中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试中的基础科目及一门专业科目的考试，考试合格的即取得证券从业资格：或者可以参加由中国证券业协会统一组织的“证券经纪人专项考试”，取得证券从业资格。（）

4、为牟取佣金收入诱使客户进行不必要的证券买卖属于欺诈客户行为。（）

5、证券公司对客户买卖证券的收益作出承诺的，对于直接人员的处罚包括：处以5万元以上20万元以下的罚款和撤销任职资格或者证券从业资格。（）

6、证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照《证券法》第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款”。（）

7、证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求之一是：对开户、资金存取及划转、接受委托、清算交割等重要岗位应适当分离，客户资金与自有资金严格分开运作、分开管理。（）

8、违背客户的委托办理证券买卖或其他交易事项属于证券经纪业务风险中的合规风险。（）

9、在经纪业务营销中，客户促成的表现形式为：客户选择该证券公司其证券交易的经纪商并接受证券公司的服务。（）

10、无效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。（）

三、简答题

若顺利入职后，你将如何在自己的工作岗位上做好日常的各种风险防范工作？（提示：包括从个人角度可以如何努力做好，公司及营业部可以向你提供哪些帮助及支持等角度切入均可，7分）

答案：

1－5 DACBA

6－10 DBBBB

11－13 BCC

1、ABC

2、ABC

3、ABCD

4、ABCD

5、ABD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABCD 1－5 √√√√X 6-10 √√√√√

篇2：证券从业人员合规考试

证券营销人员合规培训考试试题（提示：请在答题卷上答题）

一、单选题:（共20题，每题1.5分，共30分）

1、小赵为Y证券公司理财经理,但不是证券交易内幕信息的法定知情人,与当地某上市公司无任何业务联系,同时其无朋友与家属在该上市公司工作。但是他在2009年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司2008的大概业绩以及准备在2009年进行高送配方案。2009年4月8日该公司公布了业绩快报,4月20日公布了2008年年报与分配预案,2009年4月30日召开股东大会通过分配方案,2009年5月9日施行分配。那么小赵在以下那个时间（），可以买卖该证券。A、2009年3月； B、2009年4月9日； C、2009年4月25日；

D、以上时间均不可以买卖。

2、作为一名证券经纪人,向客户揭示风险,了解你的客户是很重要的,因为这是向客户适当销售的前提,以下是客户与经纪人的常见认识与说法,你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的()A、客户向经纪人老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制要求的,但是是必要的,避免了客户的风险。B、经纪人老朴的客户风险评估是保守性,但是需要交易权证,老朴让客户在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。

C、经纪人老朴的客户想帮助老朴完成开户任务,让他的工厂的工人都来找老朴开户,老朴与工人接触后了解他们的收入偏低,而且不了解证券市场后,婉拒了客户的好意。D、老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意的风险点。

3、作为一名证券经纪人,随着交易品种的复杂,交易规则也越来越复杂,但把握一些原则性的答案是必须的。例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗? 证券公司根据投资者的委托，按照（）提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任。A、按照时间优先的规则；

B、按照价格优先规则；

C、按照时间优先、价格优先规则； D、按照证券交易所的规则。

4．作为一名证券经纪人,常常面临客户关心其资产的安全性问题,例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗? 证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A证券公司；B商业银行；C证券营业部；D证券交易所。

5、作为一名经纪人,你只能在一定区域内展业,但是证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的（）的合理区域相适应。A、管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务 B、盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务 C、管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务 D、盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销

6、老陈是证券经纪人,小李是其好朋友,也是老陈的好客户。小李口头告诉老陈,钱交给你,很放心,不需要对帐单了。证券公司采用以下()方式将小李账户的交易情况及资产余额等信息，提供给小李是合适的。A、以信函方式每年邮寄 B、以手机短信每月发送、C、、以电子邮件每半年发送一次

D、每月将对帐单交给老陈,由老陈提供给小李

7、证券公司按照协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖（），颁发给证券经纪人。

A、营业部公章

B、公司公章 C、管理部公章 D、公司合同专用章

8、老花是某县银行的内退人员，在这个县城人脉还是不错的，平时也爱关心一下证券市场，现在在市里某证券公司做经纪人。但是县城离市区有50公里。为方便他的客户开户，他让客户签好字后，将相关客户资料

银河证券营销人员合规考试试卷

先传真给营业部完成开户，这种行为属于（）。A、开空户 B、非现场开户 C、不正当竞争

D、接受客户全权委托

9、经纪人展业前应该（）。

A、通过资格考试》签订合同》执业注册登记》获得执业证书 B、签订合同》通过资格考试》执业注册登记》获得执业证书 C、执业注册登记》获得执业证书》通过资格考试》签订合同 D、通过资格考试》执业注册登记》获得执业证书》签订合同

10、以下现象有一个共同的特征是（）。

1、证券经纪人向客户推荐股票

2、部分营业部无资格营销人员开股市沙龙，开展咨询活动

3、客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票

4、小彭是有咨询资格的柜台开户人员，他每天都推荐几个股票，并明确告诉投资者在什么价格买，什么价格卖。

A违规从事咨询；B造成客户流失；C严重影响公司声誉；D法律未禁止

11、以下是经纪人在展业过程中常见的行为,哪条不一定符合经纪人管理暂行规定的要求：()A、作为经纪人小花,每次拓展新客户都一定向客户进行介绍市场相关情况，帮助客户了解和熟悉证券市场和小花所在的证券公司、与证券交易相关的政策法规和基础知识及业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，尤其是强调 “买者自负”原则，提醒客户增强风险意识。B、小花每天上班

从事证券投资咨询必须要取得法定的相关资质，符合法定条件，否则，即为从事（）

A、资格准入制度非法证券活动 B、备案制度非法证券活动 C、备案制度不正当竞争活动 D、资格准入制度不正当竞争活动

13、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。具体规则由（）制定。

A、中国证券业协会 B、证券公司 C、证券营业部

D、证券监督管理部门

14、以下是证券营销人员可能存在的行为,哪条可能会扰乱证券市场竞争秩序（）

A、客户乙很忙,但又急着开户购买基金,小李代客户乙在相关协议、文件等资料上签字。

B、客户甲在A证券公司,小李为吸引他过来, 说A证券公司佣金太高，承诺给予他一年的佣金率为1/10000,一年后为5/10000。

C、小张与小虎是好朋友,小李是小张的经纪人,为让小虎来开户,小李告诉小虎小张在08年赚了差不多30%。D、诱使客户进行不必要的证券买卖

15、证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训，并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。A、50 B、20 C、30 D、60

银河证券营销人员合规考试试卷

16、证券法中规定的法律责任主要是（）A、行政责任 B、民事责任 C、刑事责任

D、未做具体的法律责任规定

17、行政责任的处罚主要由（）做出。A、证券公司 B、证券营业部

C、证券监督管理部门 D、法院

18、以下（）解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规范等问题 A、《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》 B、《证券法》 C、《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》 D、《证券经纪经纪人管理暂行规定》

19、以下关于经纪人管理的描述正确的是（）

A、营业部可以安排营销人员相互进行客户回访，只是回访后要作出完整记录。

B、证券公司要提供多种方式让客户查询经纪人的信息，客户能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片是必须的。

C、证券公司建立证券经纪人档案只是证券公司对经纪人的日常管理，不涉及执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息

D、作为一名经纪人，证券公司需要按协议支付提成，不能将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。

20、以下关于经纪人营销人员可以从事的活动描述正确的是（）A、向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息是营销人员的工作重要内容。

B、证券经纪人可以从事证券协会规定证券经纪人可以从事的活动。

C、只要是法律法规允许经纪人从事的行为，不需证券公司再重复授权。D、《证券经纪人管理暂行规定》是约束经纪人的，因此，其他营销人员的从业行为不受该规定的约束。

二、多选题（共20题，每题2分，共40分）

1、证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员在任期或法定限期内的应当禁止的行为是（）。A、以自己名义持有、买卖股票； B、借他人名义持有、买卖股票； C、收受他人赠送的股票； D、没有转让已持有的股票。E、以上都是

2、证券交易内幕信息的知情人包括（）。A、发行人的董事、监事、高级管理人员；

B、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员； C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员； D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；

E、保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。

3、禁止证券公司及其从业人员从事下列（）损害客户利益的欺诈行为。A、违背客户的委托为其买卖证券；

B、买卖客户账户上的证券；

C、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；

D、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金； E、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。

4、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（）。A、代理委托人从事证券投资；

B、与委托人约定分享证券投资收益； C、或与委托人约定分担证券投资损失；

D、买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；

银河证券营销人员合规考试试卷

E、利用传媒或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。

5、以下那些是证券公司对经纪人的管理与监督工作（）。A、客户回访；

B、建立经纪人档案,执业过程留痕；

C、将执业行为的合规性纳入到经纪人的绩效考核中； D、对经纪人所服务客户的异常交易行为进行监控；

E、通过电话网站营业场所对经纪人的相关信息进行公示。

6、老吴是某公司的客户经理，代客理财，还帮客户赚了钱，但是在客户回访中被公司发现，公司可以对其采取以下哪种处罚措施（）A、经济处罚

B、警告记过 C、降级、解聘

D、取消从业资格

7、经纪人所做的下列哪些行为属于不正当竞争行为（）A、采取贬低竞争对手手段招揽客户；

B、采取进入竞争对手营业场所劝导客户手段招揽客户； C、开户送礼品；

D、将自己收集的各种股评信息发给客户。

8、公司对从业人员的合规要求是（）

A、熟知与执业行为有关的法律、法规和准则； B、主动识别、控制其执业行为的风险； C、对其执业行为的合规性承担责任； D、对公司的业务合规承担法律责任。

9《证券经纪人管理暂行规定》中以下（）是对证券经纪人合法权益的保护： A、要求证券公司与证券经纪人签订委托代理合同，应当遵守平等、自愿、诚实信用的原则；

B、证券经纪人的报酬和支付方式明确在合同内； C、要求证券公司与证券经纪人签订的委托合同需载明证券经纪人服务的证券营业部和证券经纪人的执业地域范围，其执业地域范围，应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的

合理区域相适应；

D、暂行规定增加了证券公司的管理责任，将证券经纪人被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量证券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围。

10、证券经纪人执业注册登记事项包括（）。A、证券经纪人的姓名、身份证号码 B、代理权限、代理期间

C、服务的证券营业部、执业地域范围 D、公司查询与投诉电话

11、证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件，其执业条件包括（）。A、品行端正、具有良好的职业道德，最近三年未受过刑事处罚 B、未被中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期

C、不存在因违法行为或者违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形 D、最近一年未受过刑事处罚

12、证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列()部分或者全部活动：

A、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； B、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； C、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定； D、向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

13、证券经纪人应当在经纪人管理暂行规定

17、《证券公司监督管理条例》中规定，违反本条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：()A、证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书；

B、证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；

C、证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。D、未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的；

18、以下属于营销人员的禁止行为的是（）

A、员工代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取等事宜。

B、违反规定泄露所掌握的客户信息；提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。C、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。D、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。

19、营销人员执业原则包括（）A、诚实守信。B、勤勉尽责。C、公司利益优先。D、客户利益优先。

20、证券公司与证券经纪人签订的委托合同应当包含下列哪些事项：()

A、证券经纪人的代理权限； B、证券经纪人的代理期间； C、证券经纪人的基本行为规范； D、证券经纪人的执业地域范围

银河证券营销人员合规考试试卷

三、判断题（共20题，每题1.5分，共30分）

1、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。()

2、证券经纪人应具备从业人员资格，并只能接受一家证券公司委托。()

3、证券公司对经纪人只需按合同发放提成，不需要建立绩效考核制度。()

4、证券公司与经纪人之间签订居间合同。()

5、证券公司在证券公司所在地监管部门为经纪人办理执业资格注册登记，不注册登记不得展业。()

6、证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。()

7、证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同()

8、证券公司应当建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕。()

9、以补贴现金或免收证券账户开户费为诱惑，组织人员大量开户，只要每个人都愿意，不存在违规行为。()

10、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存()

11、经纪人可以组织经纪人团队，名单不需告诉证券营业部，平时只从事一些辅助工作，所以经纪人团队的人员不一定有从业资格。()

12不得全权委托是指不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。()

13、在执业过程中，向客户提供非由所代理的证券公司统一提供的资料和信息不一定是禁止行为。()

14、违反其服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定，以降低佣金等争抢客户不是不正当竞争行为。()

15、不准为自己买卖证券，但是帮亲属买卖证券是可以的。()

16、《证券经纪人管理暂行规定》是对经纪人的营销行为的约束，小刘认为自己是公司的理财经理，不需要遵守这个规定。()

17、由于经纪人与证券公司是代理关系，证券经纪人只从事客户招揽和客户服务活动，所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经纪人。()

18、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的行为都是营销人员的禁止行为。()

19、经纪人老王通过了投资咨询资格，某电视台邀请他进行了一场股评报告会,老王答应了,因为他认为自己具备了咨询资格。老王这种行为是合法的。()

篇3：证券从业人员合规考试

建设全国统一的道路运输市场, 维护道路运输市场秩序, 营造公平、公正的市场竞争环境, 促进道路运输行业健康发展, 不仅有赖于道路运输车辆装备水平, 客、货运输站 (场) 环境, 机动车维修技术等硬环境的改善, 在很大程度上更取决于道路运输从业人员这一核心支撑力。道路运输从业人员是道路运输市场的主体, 决定运输市场秩序的好坏, 只有充分发挥道路运输从业人员的作用, 提高从业人员综合素质, 运输市场才能健康发展。

目前, 我国已有道路运输从业人员1800万人。道路运输业的持续快速发展为道路运输从业人员提供更为广阔的创业、择业、就业机会的同时, 对道路运输从业人员职业道德、业务能力、经营理念也提出了新的要求和标准, 实行道路运输从业资格制度, 是加强道路运输从业人员队伍建设, 提高道路运输从业人员综合素质的重要举措。

2 关于道路运输从业人员和从业资格

《道路运输从业人员管理规定》将道路运输从业人员定义为六类, 即经营性客、货运输驾驶员;道路危险货物运输从业人员;机动车维修技术人员;机动车驾驶培训教练员;道路运输经理人和其他道路运输从业人员。

以上六类人员其中客、货运输驾驶员、危险货物运输从业人员必须取得从业资格才能上岗从事道路运输经营活动, 从业资格证是国家对公民发放的一种行政许可。

其它道路运输从业人员所取得从业资格的比例是相关企业获取行政许可的必要条件之一。从业资格证不是行政许可, 但是国家鼓励和引导这些人员参加从业资格考试, 获取从业资格证。

3 关于营运驾驶员从业类别的调整

《道路运输从业人员管理规定》将营运驾驶员分为旅客运输驾驶员、货物运输驾驶员、危险货物运输驾驶员三类。舍去《营运汽车驾驶员职业培训管理规定》中要求的, 大客运输驾驶员、汽车列车驾驶员、危险货物运输 (列车) 驾驶员三类。

这种调整既符合管理权限, 也符合不同职业驾驶员所要求的职业素质。允许驾驶什么样机动车型由公安交警部门负责, 在驾驶执照上区分。从业资格是对道路运输从业人员所从事的特定岗位职业素质的基本评价。根据客、货、危险货物运输业务知识要求的不同, 确定为三类驾驶员。

4 关于管理权限

交通部负责全国道路运输从业人员管理工作。县级以上地方人民政府交通主管部门负责组织领导本行政区域内的道路运输从业人员管理工作, 并具体负责本行政区域内道路危险货物运输从业人员的管理工作。县级以上道路运输管理机构具体负责本行政区域内道路运输从业人员 (除危险货物运输从业人员) 管理工作。

这就是说, 危险货物运输从业人员管理权在县级以上交通主管部门, 考试权、发证权在市级交通主管部门。

县级以上道路运输管理机构是在同级人民政府交通主管部门的组织领导下, 具体实施道路运输从业人员管理工作。它包括日常监管和行政处罚。

道路运输管理机构是行政法规授权的具有独立法律地位的行政执法主体。因而是行政复议的被申请人、行政诉讼的被告、行政赔偿的主体。

5 关于经营性道路运输驾驶员从业资格

经营性道路运输驾驶员从业资格与机动车驾驶员驾驶资格是两类不同性质的资质。机动车驾驶员驾驶资格是获准在道路上驾驶机动车的资格, 而经营性道路运输驾驶员从业资格是获准驾驶机动车从事经营性道路运输活动的资格, 要取得经营性驾驶员从业资格, 应该首先取得机动车驾驶资格。因此, 可以说驾驶资格是从业资格的前提, 从业资格是驾驶资格的延伸。

此外, 驾驶资格与从业资格两者在要求上也有所不同, 与普通驾驶员相比, 经营性道路运输驾驶员除了比普通驾驶员更娴熟的驾驶技能和更高的职业素质外, 还要求了解掌握相应的道路运输法规和道路运输业务知识, 这是因为经营性道路运输驾驶员承担着公共承运人的任务, 在运输生产第一线为旅客和货主服务, 其素质直接关系到人民的生命财产安全, 关系到运输质量, 承担着社会责任和经济责任。

6 关于培训

《道路运输从业人员管理规定》规定培训工作由具备经营资质的培训机构负责, 属民办非学历教育, 使用交通部统一编制的教学大纲, 聘用有准教证的理论教师和教练员任教。各级交通主管部门, 道路运输管理机构以及从事从业资格考试和管理工作的人员不得参与培训经营活动。

道路危险运输从业人员实行强制培训, 持培训证明报名参加考试。其它道路运输从业人员培训实行自愿的原则, 自主选择有经营资质的培训机构。

这一规定的目的是便于管理部门对培训机构的监督。鉴于危货运输工作的特殊性和危险性, 要求危货从业人员必须接受培训后, 参加考试。其他道路运输从业人员采取自愿的原则参加培训是根据许可法的要求制定的。

目前, 相当一部分管理部门, 在利益驱动下, 产生了执法偏差。一是培训机构设在自家部门;二是强制实行培训。没有严格执行《道路运输从业人员管理规定》。

7 关于考试

国家对公民发放的行政许可实行考试制度。《道路运输从业人员管理规定》对考试工作规定四统一, 即统一考试大纲、考试题库、考核标准、考试工作规范和程序。

为保证考试工作的有效性和严肃性要做到以下几点:

(1) 把好道路运输从业人员准入关

严格按照《道路运输从业人员管理规定》规定的报考条件报名, 严格审查所需备件, 认真填写道路运输从业人员考试申请表, 对不符合报考条件的一律不准报考, 把好道路运输市场准入关。

(2) 做好道路运输从业人员运行监管

道路运输从业人员从事道路运输经营活动应严格遵守各项运输法规, 具有良好的职业道德, 安全驾驶, 文明服务。管理部门要对道路运输从业人员的经营行为进行监管, 对违法违章行为进行处罚。做好道路运输从业人员的每年信誉考核工作。

(3) 实行道路运输从业人员退出制度

对发生重大事故, 累计计分超过规定的道路运输从业人员的从业资格证要及时给予吊销;对符合注销条件的从业资格证要及时给予注销, 把好道路运输从业人员退出关。

(4) 从严考试制度

按照许可法的要求, 对公民发放行政许可国家实行考试制度。考试合格是发放行政许可的重要依据。一是要严格按照管理权限和时间组织考试;二是要严格按考试程序组织考试;三是要从严执行考试纪律。

为确保考试的真实性和严肃性, 首先要建立一支素质高、业务精、责任心强的考核员队伍。有这样的考核员负责考试, 才能保证考试成绩的真实性和有效性。其次要坚持公平、公正、公开的管理原则。只有公平才能公正, 只有公正才能公开。一要实行计算机考试, 计算机随机抽题, 弥补笔答考试的缺欠;二要公开考试成绩;三要杜绝“人情证”。

摘要：就如何认真贯彻执行《道路运输从业人员管理规定》进行了阐述。

篇4：证券从业人员资格管理细则试行

中国证监会于2002年12月颁布了《证券业从业人员资格管理办法》。这次出台的细则共分七章四十条，对专业人员如何取得从业资格和执业证书及执业证书的管理等作出了规定。

细则明确规定，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。

篇5：证券从业人员资格考试

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。该考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核

篇6：全国证券从业人员资格考试

考试时间：2012年3月24日、25日

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第二次全国证券从业人员资格考试：

考试时间：2012年6月16日、17日报名时间4月11号-26号

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第三次全国证券从业人员资格考试：

考试时间：2012年9月22、23日报名时间8月1-16号

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第四次全国证券从业人员资格考试：

考试时间：2012年12月1日、2日报名时间10.10-10.25

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。

2012年证券从业资格考试科目考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。

《证券市场基础》是证券从业资格考试的必考科目，基金从业、证券经纪业务资格、证券分析师资格、证券发行与承销业务资格都必须通过《证券市场基础》。例如，从事证券经纪业务，就需要通过《证券市场基础》和《证券交易》；从事基金业务就需通过《证券市场基础》和《证券投资基金》两门等。

篇7：证券从业人员合规考试

据了解，证券从业人员资格考试由中国证券业协会负责组织，证券资格是进入证券行业的必备证书。因为是资格考试，所以难度相较于水平性质的考试稍显容易，考试内容多以记忆性为主。考试共分为3个等级，即证券从业资格、证券从业资格一级证书以及证券从业二级资格证书。证券市场基础知识：证券市场基础知识是证券从业资格考试的基础科目。其中基本知识会在教材中详细叙述，建议考生可以先大概浏览一下，了解概况之后详细学习其他考试科目。借此可以增加理解以及记忆效率，减少复习时间。

证券交易：因为该项考试属于专业考试，所以对证券行业的实操性要求比较高。书本知识整体以记忆性知识为主，但如果考生没有从业经验或者炒股经验的话，理解起来可能会比较困难。另外，其中部分知识点与证券发行与承销有重复，如果同时备考，可减少部分复习时间。

证券投资分析：其中对于技术指标的描述比较多，如果有炒股或者财务会计知识更有助于对于书本知识的理解。此项考试实操性较强，要求熟练掌握对于各项财务指标的计算能力。其中证券组合理论与证券投资理论科目完全重合。

证券投资基金：对于考生的基础知识要求较高，整体共分为基金和投资组合两大部分。债券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点。建议考生可以通过课外补习班学习该门课程，有老师的帮助会比自己看书更容易理解相关内容。

证券发行与承销：该科目的复习材料是所有考试科目中最厚的一本，也是需要记忆数字最多、最繁琐的一门。但整体内容对于理解的要求性不高，考生需要花费较多的时间来记忆。

篇8：从业人员资格考试培训的组织实施

一、资格考试培训目前存在的问题

《规定》要求, 资格考试要全国统一大纲、统一命题、统一标准。培训也应该遵循这一要求, 但目前的培训情况问题不少:

1. 没有足够的正规培训机构满足考生的需求

一些培训机构、学校都在尝试着举办此类培训, 但还是杯水车薪。以浙江省为例, 从2005年至今, 除2008年, 每年的考生人数都在1500人以上, 但是每一年接受系统资格考试培训的却连十分之一都不到。这些举办培训的单位良莠不齐, 一些没有针对性或专业性不强的培训也直接影响了考生对培训的认可程度。于是, 出现了培训单位和培训需求的不对等。统一标准要求的资格考试培训组织或基地成为了一个迫切需要解决的问题。

2. 没有针对师资、培训目的等教学要求的统一标准

培训师资中有广电一线的工作人员、不同专业的学校教师、其他行业的培训师, 各有优势, 各有侧重, 但他们大多缺乏对综合知识、广播电视基础知识、广播电视业务、广播电视播音主持业务这四门课程现有大纲的深刻理解, 往往只重局部, 忽略整体, 对总体的考试方向把握容易出现偏差。从资格考试培训的目的来分析, 资格考试所需要的师资, 应重点提高新进人员素质, 从重点处、关键处入手, 以理解和掌握知识点为基础, 紧密联系实际, 注重广播电视业务的实际需要, 把新闻从业者的思想道德修养和基本业务素质培养贯穿始终。

3. 没有针对培训时间长短、收费、形式等的细则

针对现有大纲要求, 应设置多长时间的培训?除了课堂讲授, 是否还需要实践环节?不同培训形式的收费标准应该怎样划定?这些都是决定培训是否合理有效的基本要素, 也是培训是否能够持久坚持执行统一规定的必备条件。

二、做好资格考试培训工作的建议

1. 建立培训工作的长效机制

培训是一个循序渐进的长效工作。一个单位的人才队伍建设要以创建学习型组织、提倡终身学习为基础, 鼓励职工在职学习, 通过多形式、多途径、多层次的培养, 构建全员、全方位、多元的培训体系, 提高员工队伍的整体素质, 逐步造就一支规模宏大、门类齐全、结构优良的高素质人才队伍。

一是领导要重视。针对不同专业特点, 加强分级分类指导, 实行动态培训、跟踪教育;探索个性化、差别化的培训方式, 提高培训质量, 提高人才队伍质量。

二是要充分重视培训师资力量, 讲求培训内容和授课质量, 认真研究培训规律, 把握好培训的科学性、针对性和实效性。

2. 完善规范的资格考试培训组织机构

培训组织机构的建立和运作, 是资格考试培训工作的组织保障。建议在国家广电总局考试原则的指导下, 由较为成熟的培训机构或相关的专业院校成立资格考试培训组织, 按照资格考试的目的、标准和要求进行资格考试培训工作;对培训的课时、师资队伍和培训大纲、收费标准等做出统一的要求, 并由各地的广电人才管理机构对这些组织进行评估和审批。

3. 确定统一的资格考试培训内容和形式

要根据不同科目的要求, 注重理论紧密联系实际, 进行少而精的授课辅导和实践性的指导, 培养考生学习的热情, 养成创造性学习的习惯, 提高学习的分析思维能力和解决实际问题的能力。要不断总结、提炼每年的考题, 形成考试题库, 让考生在总结出答题应试规律的基础上, 强化政治理论和广电基础知识要点的理解和应用, 避免死记硬背。在培训的形式上, 可以采用不拘一格的多种形式, 针对不同科目要求, 做到老师面授辅导和自学相结合、大课和小课相结合、网上远程单向传输和答疑双向互动教育相结合、平时学习和考前强化复习相结合。

4. 强化资格考试培训对象的针对性和培训工作组织实施的严密性、科学性

资格考试培训工作能否取得实际效果, 与培训内容是否有针对性, 组织实施是否具有严密性和科学性密切相关。首先, 进一步加强对新进人员的培训, 强化准入标准;其次, 建立组织实施的规范和制度。可采用项目负责制, 当事人全面负责某一个项目, 从招生组织到选择聘请任课教师、教学组织和班级管理, 都有专人分工负责, 每个教学班都要建立班委, 从点名签到、课堂教学到模拟考试、试卷分析, 每一个步骤都要环环相扣。授课教师既要有上佳的教学能力, 也要有实践一线的经验, 对上课效果好、通过率高、学生反响好的教师要长期聘用, 以确保教学质量。

5. 资格考试培训工作的评估和反馈