大案防大联动演讲（精选2篇）
篇1：大案防大联动演讲
用大案防大联动的思路全面提升农信社案防能力
银行是经营风险的行业，自产生以来，案件风险就与银行形影不离、相伴相生。能否有效防控案件、管控风险，成为事关银行生存与发展的决定性因素。近年来，在省联社党委的坚强领导下，在监管部门的有效监管下，全省农村信用社以雷霆之势引深开展案件治理“回头看”深度排查活动，挖陈案、革旧弊；以壮士断腕之决心，掀起“稽核风暴”，全力推进重点业务核查、督导百日大整改，排风险，除隐患；以“重整内控”之作为，整章建制，构筑覆盖所有业务、机构、人员内控体系，培育合规文化；以非常之时非常之策的力度，铁腕治案，出台“十条禁令”，架设案防“高压线”，严查重处违规行为；以传统文化的深遂内涵作根基，古学新用、土洋结合，创新施行“五人联保”、违规风险金制度，兴起合规建设热潮„„强力扭转案件频发势头，连续两个实现“零发案”，得到省委、省政府及中国银监会的充分肯定。
然而，防控案件绝非一时一刻之计、一朝一夕之功，也绝非一人一部门之事，更不是写在纸上的文件、喊在嘴中的口号。正如王亚书记、理事长反复告诫我们的那样：案件防控永远只有起点、没有终点，不能有任何松懈麻痹思想！我们绝不能因为连续两年“零发案”就以为“天下太平”、怡然自得，就不去研究案防工作；绝不能因为过去成绩就高枕无忧、放松警惕，就不去耳提面示案件防控；绝不能因为他行出现案件、自己相安无事就隔岸观火或窃笑他人，以为自己内控体系固若金汤、案防堡垒坚不可破，就不去思谋风险排查、防患未然；绝不能因为案防形势刚刚显现好转迹像，就以为该排查的都排查了、该整改的都整改了，可以歇歇脚、喘喘气、不用太理会了。我们大家要清醒地看到：全省农信社防控案件的长效机制尚未成型、内控体系尚未牢固、经营管理中还隐藏的一些风险极易诱发案件。从去年检查情况来看，全省平均违规率虽然低于5%的目标值，但个别联社违规率却仍居高不下，充分说明仍有一部分市县高管对案防工作不重视，仍有一部分县联社在整改方面条线配合协作严重脱节，所以系统上下的案防形势还不容我们豁达乐观。对正处于转型跨越发展关键时期的山西信合来说，案件防控依然是各级经营管理中的头等大事，我们必须全面、深刻总结各县市干部群众在实践中摸索出的历史的和现实的经验，用大案防、大联动的思路全面提升农信
社的案防能力。
大案防大联动提升案防能力，就是要“恒”字当头。所谓“恒”者，持久之意。全系统干部员工务必认清案件防控的长期性、复杂性、周期性，始终做到把案件防控当作等同发展的第一要务，始终当作保持、巩固发展的“守护神”，始终当作一日不做就寝不安席、食不甘味的必为之事，晨思暮想，日新日为。
大案防大联动提升案防能力，就是要“知”字引路。陶行知讲：“行是知之始，知是行之成”。我们抓案防、防案件，无外乎“知”与“行”两件事。概括起来讲就是要先知“三总”，尔后行动。即全省农信社案件防控是围绕“强服务、促转型、谋跨越，再造一个新山西信合”总体安排的，是以“大案防、大联动”为抓手的，总思想是“抓机制、排风险、强内控、保安全”，总目标是“继续保持责任性案件零发案率”，总任务是“强化风险排查与机制建设”。这是我们开展案防工作的出发点和归宿，只要围绕“三总”出真招、硬招，就能见成效、实效。
大案防大联动提升案防能力，就是要“干”字跟进。案件防控是一个系统工程，不是年年岁岁都一样，岁岁年年不重样，也不是主次不分、眉毛胡子一把抓，更不是轻重不明、头疼医头脚痛医脚，必须脚踏实地、一步一个脚印地去干，必须长年累月，有计划、分步骤地去干。今年我们怎么“干”？就是要突出财务、信贷、风险资产“三个条线”的自律检查，突出经营管理各个重要环节的合规检查，突出重要岗位的风险检查，突出技防非现场的风险排查；就是要强化风险管控、内部监督检查、责任追究、协调联动、应急处置、培训教育六项机制建设。由此统筹全局、协调各方、近远结合，不断推进案件防控由治标向治本的转变，不断提升案件防控的能力和水平。
大案防大联动提升案防能力，就是要“实”字求效。实能出成效，实能见本色。这是推行积分考核促落实、推行差异管理促提升、推行台账管理促整改“三项管理”的根本目的所在，也是区别干与不干、区分务虚与务实、划清真抓实干和“嘴上功夫”的根本界限。
大案防大联动提升案防能力，就是要“责”字贯穿。“责”者，分内应做之事。作为银行经营管理者必须时刻将控风险、防案件作为履职尽责的第一要义，深植于心，外化于行；各级各部门，尤其是各单位各条线“一把手”必须常怀案
防之心、恪尽防案之责，必须动员全员，全员参与，上下联动，左右配合，竭尽全力控风险、排隐患，殚尽竭虑抓案防、防案件，而不单纯依赖监事长、狭义依靠稽核部门。诚然如斯，山西信合就会实现长治久安，也一定能够长治久安。
山西农村信用社强化案防再出“新招”
山西省农村信用社为进一步强化案防工作，在创造性地推行“五人联保”、“风险保证金”制度的基础上，积极探索，再出“新招”，通过实行条线多方联动、研发运行非现场稽核系统、搭建违规信息平台等措施，积极推进案防长效机制建设，确保全省农村信用社连续三年实现“零发案”，得到了山西省委、省政府及监管部门的充分肯定。
研发非现场稽核系统。研发完成了信贷、柜面、财务指标、IT审计等4个方面、41个专题、210个稽核风险模型，对各项业务数据进行采集、筛选、分析，并及时将非现场稽核系统分析出的每笔可疑业务交易数据传达至基层，做好现场核实验证工作，有效防范和化解各类风险隐患。同时认真研究分析业务风险，定期提交查处思路，稳步提升非现场稽核系统的数据挖掘能力。
搭建全员违规信息平台。研发了“违规信息登记系统”，出台了员工违规积分办法，将每个违规问题的检查、处理、整改纳入系统进行全程监控、有效管理，创建了全省农村信用社“违规问题库”和“积分管理库”，建立了个人和机构的违规电子台账，借助信息化科技手段，对各类问题进行分类归档，对违规积分进行动态管理，对新老问题进行划段管理，进而使各级管理人员和每名员工都可以通过违规信息登记系统的查询统计功能，实时了解、掌握本机构、本部门和自己的违规情况，为各级各部门管理决策、控险防案提供了强大的数据支撑。推进案防长效机制建设。坚持以构建“大案防、大联动”案防体系为抓手，通过完善法人治理结构、加强制度流程建设、提高技术控险能力、实施“五人联保”动态管理、注重信访举报查办效果等措施，形成强有力的风险管控机制；通过充分发挥财务、信贷、稽核、人事、风险资产、安全保卫、银行卡、纪检等业务条线的职能作用，采取多种方式，借助多种手段，对重点人员、重点岗位、重点环节、重点业务等进行全方位、深层次、大力度的排查和检查，及时发现问题、落实责任、整改到位；通进一步完善案防责任追究机制，加大考核、惩处的强度和力度，确保了全省农村信用社安全、稳健经营。
实施“三个全”构建大案防 抓好“三条线”引领大联动
------榆社县信用联社
构建案防长效机制、严控风险隐患是做好案件防控工作的关键所在，今年，榆社县信用联社以“大案防、大联动、大监督”为战略，严格实施“三个全”构建大案防体系，以抓好信贷、财务、安全“三条主线”，引领大联动，不断加大风险管控力度，严控风险隐患漏洞。
一、防控隐患坚持“三个全”。
今年，榆社联社案防工作将全面实施教育全程跟进，风险全员排查，监督全面覆盖的“三全”新举措，着力构建案件防控治理长效机制，加大风险管控力度。
教育全程跟进。通过对员工实施党建教育、廉政教育、榜样教育、警示教育、述廉教育等，坚持每周一次警示教育，每旬一次廉政教育，每月年一次党建教育，每半年一次榜样教育，每年一次述廉教育，提高员工思想觉悟，使员工人人知法、懂法、守法、用法，进一步增强自控意识和遵纪守法意识，切实做到纠错防弊。
风险全员排查。今年，全县稽核检查工作以合规稽核为基础、以履职考核、违规积分、案防评价、现场和非现场稽核为四大抓手，以专项稽核、全面风险排查为重点，以其它稽核检查为辅助，高频率、全方位、多层次展开，始终保持严查重处高压态势，不断加大稽核的广度和深度，切实提升内控制度执行力，有效遏制违规行为多发、频发势头。并通过岗位员工自查，相互排查，领导检查，集体评价来查找重点业务环节和关键环节存在的风险隐患，通过自查与督查的有机结合来提升员工的风险防控能力。
监督全面覆盖。首先专职人员履职全面覆盖。由纪检监察、稽核、保卫、人事部门牵头，其它部门积极配合，督促指导各网点完善、规范各项制度，制定并细化岗位操作流程，组织开展内控制度执行力的突击性检查。其次兼职人员履职全面覆盖。由内外部专（兼）职监督员具体监督八小时内外的违规违纪行为和“九种人”行为，真正使监督作用横向到边、纵向到底、全面覆盖。日常监督全面覆盖。坐班主任坚持日覆盖 ；网点负责人坚持周覆盖；联社部门、稽核中队坚持月覆盖；分管领导坚持季覆盖；主要领导坚持年覆盖。
二信贷条线实施“三个一”。
今年，榆社县联社在信贷管理方面将继续执行新增贷款的“三个一”制度，即发放的新增贷款必须确定一名“清收责任人”，形成一笔不良必起诉一名贷户、下岗一名职工，凡是信用社的正式职工在有信贷员为其承担管理责任的前提下都可以担当“清收责任人，保证新增贷款做到“按月结息、到期还本”，新增贷款如形成不良，信用社“清收责任人”从形成不良之日起离岗清收，对信用社主任在全县范围内通报批评，并适度压缩所在信用社贷款权限，新增贷款如不能按时结息，信用社“清收责任人”从欠息次月一日起离岗进行清收，直至收回所欠利息方可重新上岗，新增贷款 “形成一笔不良必起诉一名贷户”，保证信贷资金安全。
在贯彻执行“三个一”制度的同时，紧盯“三种人”。即盯住贷户，在其贷款到期前十天，由网点工作人员对贷户发出到期还款通知，提醒贷户还本付息；盯住清收责任人，一旦发现贷户有影响到期还款的因素，网点或纪检部门将及时向清收责任人反馈，督促清收责任人及时采取措施，确保贷款能到期收回；盯住联社有权人，如果有违反“三个一”制度的情况，纪检监察部门将主动介入，监督相关部门负责人对形成逾期贷款的责任人进行相应处理，全力确保“三个一”制度的执行。
三、操作条线强化“三个会”。
柜面日常操作的规范一方面不仅取决于员工的责任意识，另一方面取决于营业经理每日的履职作用。为此，他们首先与财会部门协调配合，把强化营业经理履职作为规范操作的主要对象，强化“三个会”制度，带动全员合规操作。即每月至少一次营业经理例会：例会内容包括：营业经理汇报上月工作情况、提出存在的困难和问题、财务部安排近期工作、对上期违规问题进行解析、讨论财务问题和统一规范问题，通过例会规范管理；每月至少一次财会人员培训与经验交流会：培训内容为财务部按照学习计划分解的本期财务知识，为促进营业
经理的学习，要求每个营业经理都有提前备课，当期授课抽签决定，通过培训，彼此交流好的建议与意见，以及在工作中需要改进的地方来促进业务规范化发展；每月至少一次财会人员考核评价会：为了发挥柜面人员积极性，每月对柜员进行一次考核评价，根据柜员学习情况、工作实际，结合员工违规处理办法，对柜员直接予以奖罚的方式；绩效挂钩即：将全辖所有柜员绩效工资的50%，上挂联社财务部进行考核，联社财务部将柜员上挂的绩效工资按月实行百分制考核。通过“三个会”，充分调动营业经理履责积极性，最大限度实现柜面操作零违规。
四、安保条线重用“三个员”。
安全保卫工作是信用社正常经营的重要保障，在安全保卫工作中，再完善的规章制度，再坚固的防范设施，起决定作用是人，人防是实现技防、物防设施预期效果的根本保证。因此县联社在各网点筛选重用“三个员”，即监控操作员、联防巡查员、消防安全员。并且专门组织“三员”，举办了为期三天的安全标准化培训，进一步明确了“三员”岗位职责，奖惩办法。同时为了调动“三员”主动履职的积极性，在生活上关心，在工作上支持，在待遇上提高，尽最大努力发挥“三员”的作用，为构造一道信合安保事业的坚固屏障奠定了坚实基础。
篇2：大案防大联动演讲
学习心得体会
在晨会上，联社传达了省联社袁思义总审计师在晋中现场会上关于“做好‘大案防、大联动’这篇大文章”的讲话肉体，经过学习，我对省联社展开“大案防、大联动”活动的重要性和必要性有了更为深入的看法，现将本次学习谈谈自己的体会。
一、严明岗位职责，构建严密的控制机制
我们要推进“大案防、大联动”活动，首先要处置好岗位设置的效果。以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者愈加灵敏有效。乡村信誉社作为金融企业，只要树立严明的岗位职责，应用相互之间的牵制、制约才干有效地增强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下准绳：一是体制牵制准绳。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作，人员分别、职能分别，防止在控制环节中出现破绽。二是顺序牵制准绳。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆操作顺序，更不能无顺序单人操作。三是责任牵制准绳。不只强调责、权、利相结合，更要强调岗位联保，责任连带，严防出现人情替代制度现象。
二、强化“人本控制”，构筑稳固的防范基础 我们要推进“大案防、大联动”活动，其主要处置坏人的效果。人是内控体系树立的第一道关口，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，内控难题可以说就迎刃而解了。因此，我们要以“人本主义”作为构建外部控制机制的信条，营建良好的内控管理文明气氛。一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。经常组织全体员工仔细学习有关法律法规，协助他们克制在外部管理和内控机制树立中存在的各种模糊看法，纠正那种“内控就是制度汇总”的片面看法，明白内控机制树立的指点思想以及在以后情势下增强内控树立的重要性、必要性和紧迫性。二是进一步增强对指导干部的管理。一个基层信誉社担任人对内控机制的看法水平往往决议了该社的外部控制制度实施的有效性，对内控制度决不能出现“说起来重要，做起来主要，忙起来不要”的现象。因此，要端正基层管理者的思想看法，处置把注重树立规章制度，轻视落实规章制度的效果作为内控树立的一项重要任务来抓，增强基层担任人的内控看法和依法合规运营看法。三是注重增强对员工的思想政治教育。在教育内容上，以“荣辱观”教育立其志，以“三观”（世界观、人生观、价值观）教育固其本，以“三德”（职业品德、社会私德、家庭品德）教育引其行，经过思想政治教育努力增强全体员工爱岗敬业看法和遵章守纪看法。四是因材而用，合理岗位组合。在实践任务中，严厉重要岗位人员的选拔规范和顺序，把好用人关，坚持依照员工的素质上下、才干大小、性情特点等将其布置到适宜的岗位上，使之与外部控制的要求相顺应。
三、推进群防群控案防体系，着力树立长效机制