信贷业务存在风险分析论文提纲

论文题目：基于交易行为分析的商业银行个人信贷业务风险管理研究

摘要：商业银行从根本上说是经营风险的,尽管银行形态和功能不断演化,但为客户提供风险管理服务始终是银行的核心功能,并随着金融创新而得到不断强化。信贷业务作为银行核心业务,始终是信用风险管理的重点,而其中个人信贷业务不仅与商业银行经营发展息息相关,也与大众消费者有着千丝万缕的联系。本文选取商业银行个人信贷业务作为研究对象,以风险管理中的风险识别、评估和管控作为切入点,在分析个人信贷产品、客户、流程等的基础上,选取借款人、贷款人、中间人三个维度的交易行为中,有异于正常业务场景的特征加以归纳和总结,从信贷资金的异常流向、还款来源异常集中、信贷从业人员可疑操作等环节出发展开分析,对借款人风险、贷款人风险和中间人风险进行识别,在总结归纳异常行为特征的基础上,提出按规则和特征提取数据、建立模型的风险评估方法,并在此基础上提出商业银行个人信贷业务风险防控的对策建议。

关键词：个人信贷业务;交易行为分析;异常行为;风险管理

学科专业：工商管理硕士（MBA）（专业学位）

摘要

ABSTRACT

1 绪论

1.1 研究背景与意义

1.1.1 研究背景

1.1.2 研究意义

1.1.3 应用价值

1.2 国内外研究现状述评

1.2.1 国外研究现状

1.2.2 国内研究现状

1.3 研究内容和方法

1.3.1 研究内容

1.3.2 研究方法

2 理论基础

2.1 风险管理理论

2.1.1 风险管理的定义

2.1.2 风险管理的内容

2.2 商业银行风险管理

2.2.1 商业银行风险管理的内容

2.2.2 商业银行风险分类

2.3 商业银行中的交易行为分析

2.3.1 客户交易行为分析

2.3.2 交易行为分析的目的

3 商业银行个人信贷业务及其风险分析

3.1 商业银行个人信贷业务

3.1.1 个人信贷业务的特点

3.1.2 个人信贷业务的种类

3.2 商业银行个人信贷业务的主要风险

3.2.1 借款人行为风险

3.2.2 贷款人行为风险

3.2.3 中间人行为风险

4 基于交易行为分析的个人信贷业务风险识别

4.1 基于借款人交易行为分析的风险识别

4.1.1 信贷资金违规使用风险

4.1.2 信贷资金支付回流风险

4.1.3 信用卡违规套现风险

4.2 基于贷款人异常行为分析的风险识别

4.2.1 贷款人违规放贷风险

4.2.2 贷款人职业道德风险

4.3 基于中间人交易行为分析的风险识别

4.3.1 中间人套取贷款风险

4.3.2 中间人信用卡欺诈风险

5 基于交易行为分析的个人信贷业务风险评估

5.1 借款人风险评估

5.1.1 借款人风险分析

5.1.2 借款人风险评估

5.2 贷款人风险评估

5.2.1 贷款人风险分析

5.2.2 贷款人风险评估

5.3 中间人风险评估

5.3.1 中间人风险分析

5.3.2 中间人风险评估

6 商业银行个人信贷业务的风险防控对策

6.1 健全个人信贷业务风险管理体系

6.1.1 构建风险事件基本数据库

6.1.2 建立交易行为智能分析系统

6.1.3 完善风险监控的流程和机制

6.2 加强个人信贷业务风险管控措施

6.2.1 借款人风险管理措施

6.2.2 贷款人风险管理措施

6.2.3 中间人风险管理措施

7 研究结论与展望

7.1 研究结论

7.2 研究展望

参考文献

致谢