城东支行反洗钱自查

第一篇：城东支行反洗钱自查

某支行反洗钱自查报告

根据9 月 13 日总行下发的(2011)335 号《关于开展反洗钱自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下：

一、反洗钱组织机构及反洗钱内控制度建设情况。 2011 年初，我行成立了以秦艳行长为组长、朴莹营业室主任为副组长、会计柜员周格曼和袁姝君为成员的反洗钱领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱日常工作办公室和反洗钱调查联络小组，确保反洗钱工作的顺利开展。自反洗钱小组成立以来，在组长秦艳行长的带领下，全行范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。反洗钱日常工作办公室成员名单及成员变动情况，都做到及时上报上级内审合规部。

二、客户身份识别、客户身份持续识别及重新识别情况。 来我行办理开户的客户，我行前台人员都能做到对其客户进行身份识别，如登陆公安局系统进行联网核查。对无法提供有效证件或合理说明的，依据人民银行有关规定停止对其办理业务。在办理对公客户开户时，除了对法人和来行办理业务的授权代理人进行身份核查外，我们还要求企业提供有效的企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等资料进行核查。;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。在客户变更本人或企业信息时，做到了及时更新我行保存的原有效客户信息，并重新识别客户身份及做好资料保管工作。

三、客户身份资料及交易记录保存情况。 根据人民银行及本行有关规定登记、留存客户有效身份证明文件，并及时进行联网核查。能够按规定期限保存客户账户资料，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有证件不符合要求、数据留存资料留存不完整的账户。

四、大额交易和可疑交易数据上报及备份情况。 我行已建立台账制度和异常交易报告制度，制订《大额转账登记簿》， 对大额现金支付业务、大额转账支付业务进行详细登记、分析，防止不法分子利用我行进行洗钱活动。对出入我行的大额现金支付、大额转账支付实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否出现异常，都能够主动上报。对记录大额交易信息笔笔核实，确保大额交易相关审批表及登记簿的记录相吻合。在核查客户信息时，暂未发现大额交易内容与客户身份基本信息不符情况。在填报我行反洗钱系统时，严格按照总行要求进行填报，保证可疑特征和可疑行为描述填报的真实性。未出现过接收错误及补正回执情况。对记录的数据按要求做到了及时性和保存的完整性。

五、客户风险等级评定工作情况。 根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，反洗钱日常工作办公室对客户风险等级进行了划分、登记、上报工作，在每次的初评结束后，持续关注客户，及时更新客户资料， 强化洗钱监督，防范洗钱风险。

六、曾接受内、外部反洗钱检查情况及相关整改情况。 按时报送总行反洗钱系统报表数据，报送的数据真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时总结，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

七、反洗钱培训与宣传活动。 2011 年上半年，我支行积极开展了反洗钱活动，通过在周边4S 店、华明镇悬挂横幅、张贴宣传海报和分发反洗钱知识传单，结合本行工作实际，进行广泛的宣传。不断加强公众反洗钱知识普及和相关金融法律法规的教育，提高客户几公民的法律、法规意识，积极配合总行的反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。我支行根据总行反洗钱工作要求，认真组织全员学习和领会有关反洗钱文件精神，积极开展反洗钱宣传工作，并将反洗钱学习活动摆上工作日程，让员工不断增强反洗钱工作能力，提高工作效率。在每次反洗钱宣传活动过后，反洗钱领导小组都做了全面的分析、总结，为未来的反洗钱工作打好坚实的基础。

我行在反洗钱工作中还存在很多的问题。我支行基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但在实际的工作中还存在一些不足，如部分员工对反洗钱缺乏系统理论知识和足够的实践经验;大额支付和可疑交易监测与识别能力有待进一步 提高等。今后，我支行将按照总行反洗钱工作要求，第一，重点做好反洗钱自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测，做好系统补录工作，防止和打击非法洗钱活动。三是完善客户资料，保证客户资料的有效性和真实性。四是进一步加强反洗钱的工作力度，确保我行反洗钱工作的顺利开展。

第二篇：XX支行反洗钱自查报告

分行法律与合规部：

根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《XX银行XX分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：

一、工作计划完成情况

2010，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行X银发„XXXX‟XX号文;补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成;反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训;尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查; 另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度;虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料;我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。

二、X银发„XXXX‟XX号文执行情况

1、我行及时组织相关人员学习X银发„XXXX‟XX号文，同时一并学习了分行制定的对XX号文理解和执行原则;

2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”;

3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户;

4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务;

5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务;

6、我行受理过有关“控制类业务”(伊拉克)的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”( 黎巴嫩X笔，巴拿马X笔)的汇入汇款共X笔。客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区时，我行均已按XX号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据，审核其贸易背景;此类交易均为产品，且未涉及联合国等制裁项目或内容;

7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。

三、客户身份识别开展情况

1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成检查范围期间新开客户的身份基本信息收集与录入(除股东信息部分由公司部进行录入);

2、截至自查日，我行对存量客户身份基本信息的补充完善工作已完成90%;

3、我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时，进行了客户身份重新识别，并记录客户尽职调查表。

四、客户尽职调查推动和落实情况

我行的客户尽职调查工作主要由会计部和公司部共同配合完成。对新开户客户，在开户之初，由会计柜面人员向客户初步了解行业归属、经营范围、地址、经营规模状况及一些主要的业务等。预开户后，由公司部客户经理或市场营销人员通过上门实地拜访、电话回访、工商查询、与公司股东及财务人员交流等方式过一步了解公司实际状况并填写客户尽职调查表交会计部入档。

五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况

1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定，如已有客户号的原则上遵循系统已定风险等级;如我行新开客户号，则依照高风险客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级;根据《XX银行反洗钱规定》，在高风险因素中新增了“咨询、中介”公司等存在洗钱风险的行业，因此20XX年

3、4月份我行集中对一些已开户的这类企业进行重新识别分析，经支行行长审批后将其调整为高风险;

2、我行暂无即将到期或已过期的高风险客户。同时应近期总行安排的离在岸客户梳理工作要求，对所有存量客户风险等级进行检查，调低个别客户风险等级已由公司部出具书面申请交支行反洗钱工作小组审批，小组会议通过认定。

六、可疑交易报告工作情况

1、我行暂无上报重点可疑交易的情况;

2、20XX年至20XX年X月我行对可疑交易的报告未做好人工分析甄别工作，为不出现漏报的情况，对系统提取的可疑交易我行均上报可疑;另对系统未提取的异常交易，已做手工上报，但未做详细原因说明; 20XX年X月开始我行对系统提取的可疑交易进行了分析再上报，并在系统中保留了分析说明记录;

3、对系统提取的部分可疑交易，结合客户本身性质及相关业务特性，可以证明暂无洗钱嫌疑的交易，我行则不上报，或对该客户持续关注暂不上报。在保留工作记录方面20XX未做到，20XX此项工作开始逐步完善改进;

4、自20XX开始，我行对可疑交易的报送均结合客户身份背景进行人工识别分析，对不明交易通过向客户经理了解或询问客户后再甄别上报;

5、20XX年X月因系统对个别可疑宗交易反复提取，反洗钱报告员反复报送，导致可疑交易报告量过大;20XX年X月以来按照人民银行及总分行对可疑交易报告的相关要求，认真分析上报或不上报，不存在为降低可疑交易报告量而简单随意报告的情况。

6、我行系统提取到的跨分行可疑交易较少，如有则通过查询套交易及客户行业背景来分析资金来源及交易是否可疑。

七、监测分析工作情况

我行未按照总行要求提取数据并选择几类业务交易开展监测分析工作，此项工作将于本月开始实施。

八、反洗钱检查及整改情况

对分行组织开展的各项反洗钱现场或非现场检查发现的问题，我行均已及时整改到位。

九、反洗钱岗位准入及考核情况

1、我行反洗钱报告员、管理员的岗位人员设臵施行准入制度，通过岗前学习培训考试，上岗资格经支行申请报分行审批;

2、支行领导班子将我行反洗钱报告员、管理员对总、分行反洗钱工作安排及支行反洗钱工作方面的执行、推动等履职情况纳入工作考评。

十、业务条线反洗钱工作情况及评价

会计业务条线定期开展反洗钱培训，对总分行各项反洗钱制度组织相关人员进行学习;分管行长每月定期检查反洗钱工作情况，召开风险研讨会分析日常工作中可能遇到的风险点、提示相关工作重点。

十一、当地人行检查和评价

我行自20XX年X月开业至今尚未接受过人民银行XX中心支行反洗钱方面的检查。

XX行XX支行 20XX年X月X日

第三篇：银行支行反洗钱工作自查报告

银行支行反洗钱工作自查报告

工作报告银行支行反洗钱工作自查报告报告工作洗钱支行银行

根据银发（201X）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！

一、反洗钱组织机构建设情况

1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、 反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。 1

1、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。 1

2、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。 综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。

第四篇：Xxxxxxxxx银行支行关于反洗钱自查情况的报告

xxxx人行：

人民银行xxx分行对我行ⅩⅩ年反洗钱工作中的内控制度建设与执行情况、大额和可疑交易报告情况、身份识别及交易记录保存情况发出黄色预警后，行领导非常重视，成立了由主管行长挂帅，会计部门负责人、稽核人员组成的反洗钱检查小组。在认真学习领会反洗钱法及相关文件实质、进一步学习规章制度、统一思想认识的基础上，迅速开展了以“三查三看”为主要内容的自查工作，即查岗位，看职责是否明确;查制度，看内控制度是否健全，执行是否到位;查凭证、查资料，看是否按要求上报反洗钱资料，身份资料及交易资料是否身份按要求保管。现将反洗钱自查工作报告如下：

一、制度建设情况

首先从思想上重视反洗钱工作，一是成立了以行长为组长，副行长位副组长，各部室主任为成员的反洗钱工作领导小组，二是年初对反洗钱工作进行安排。三是建立了反洗钱组织机构图。其次进一步健全和完善反洗钱内控制度，一是制定了《大额和可疑支付审查报告制度》，二是制定和落实了反洗钱岗位责任制，三是制定了《反洗钱工作管理制度》，四是建立了反洗钱工作学习计划，制定了学习制度，并将采取反洗钱知识问答、以会代训的方式对反洗钱工作进行全员培训。从制度上、操作上、考核上进一步具体化，将反洗钱工作落到实处。

二、工作程序制定和执行情况

为了更好的开展反洗钱工作，首先我行一是制定了《反洗钱组织机构、协调职能、职责》，《反洗钱岗位职责》将反洗钱工作落实到具体部门和人员。二是建立了《大额或可疑交易发现和上报流程》，便于了反洗钱工作的开展。三是加强反洗钱工作的日常管理，为此制定了《身份识别和资料保存管理办法》、《反洗钱培训宣传管理办法》、《反洗钱保密管理办法》。其次，加强考核，制定了《反洗钱考核办法》并按季进行考核。再次，建立和完善了相关登记簿，一是建立了《反洗钱大额支付交易登记簿(表)》，并对元月份以来发生的单位对个人超过二十万元以上的转帐以及单位对单位一百万元以上的转帐进行了登记。二是建立了《可疑支付交易登记簿》，三是完善了对大额现金的登记，四是对大额支现业务采取了逐级审批制度。第四，进一步落实了“了解客户制度”，使之更详细、全面。一是信贷人员按照信贷工作的“三查制度”深入企业，全面了解企业的经营情况，二是严格按照“封闭管理”的要求，坚持资金汇划必须有真实的贸易关系，严格把握系统内此增彼减，系统外钱货两钱的原则。三是信贷人员对企业的采购业务从合同的签订，货物调进调出，到货款的支付进行全过程的监管。第五，做好反洗钱工作的宣传工作，一是利用柜台这个窗口，向客户做好反洗钱工作的宣传。二是采用宣传站点的形式，尤其是利用人行组织的315反假币宣传平台和每年的反洗钱主题宣传平台进行反洗钱的宣传，三是管户信贷员直接向客户进行反洗钱的宣传。

三、反洗钱工作会计结算规定执行情况

1、账户管理情况：我行设有三级、二级、一级操作员专门负责银行结算帐户的开立、使用、撤消地审查和管理，并建立了开销户登记制度，开立的基本存款帐户，预算单位专用帐户均有人民银行核发的开户许可证，其他帐户按规定开立，并在规定的时间内向县人行备案。

我行加强账户管理，无非长期合作企业开立的临时结算账户。无未经银行营销为企业自然人开立的账户。无大笔资金进入并在短期内流出的账户。无中介机构和企业人员代办开立的账户。无账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小、突然发生大额资金收付的账户。

2、联网核查情况：我行设置了联网核查一级操作员和二级操作员各一人，具体办理身份证联网核查工作，在核查过程中，我行严格按相关规定办理业务，一是对所开立帐户，按规定对企业法人或单位负责人进行身份核查，二是个人现金支票使用取款进行身份核查，三是办理联网核查时坚持客户在场，四是对需要联网核查的每一笔联网核查业务均向人民银行转接平台发起请求。对身份证联网核查资料，我行一是随帐户管理资料一并进行专夹保管，二是对结算业务涉及的身份证核查资料随传票装订保管。

3、大额交易情况：我行2013年1月1日至2013年6月30日之间所发生的大额交易共计51笔，金额16384.75万元，全部为转账业务。其中转入16笔，金额5588.37万元，分别一是企业的货款回笼资金，二是省财政厅给县财政局下拨的退耕还林资金，三是组织的存款转入，不存在可疑交易。在转账中转出35笔，金额10796.38万元，分别一是县财政局给各乡镇划拨的退耕还林资金及综合直补资金，二是企业给茶农支付的茶叶款，三是支付给农户的魔芋收购资金，四是组织的存款转出。也不存在可疑交易。

4、可疑交易情况

我行2013年1月1日至2013年6月30日反洗钱系统提示的可疑交易4笔，类型属于分散转入集中转出或集中转入分散转出，经我行核实，均一一排除，分别一是元月9日系统预警的xxxxxx公司分散转入集中转出的9笔业务，金额1429万元，经我行核实是该公司归行的货款等，用于归还到期的730万元贷款;二是元月15日系统预警的xxx茶厂司分散转入集中转出的5笔业务，金额9,103,559元，经我行核实是该公司归行的货款等，用于归还到期的450万元贷款;三是4月3日系统预警的xxx和平茶厂分散转入集中转出的9笔业务，金额788万元，经我行核实是该公司归行的货款等，用于归还到期的400万元贷款;四是4月9日系统预警的xxxx和平茶厂分散转入集中转出的10笔业务，金额788万元，经我行核实是对上次预警的9笔业务进行的再次预警。

四、存在的问题

1、由于认识上存在偏差，只注重了本行的反洗钱工作，和人行联系沟通少，汇报少，没有及时了解反洗钱动态。

2、相关资料没及时报人行，使人行不能了解我行反洗钱情况。

随着经济的进一步发展，反洗钱工作要求越来越高，我们将进一步加强反洗钱工作，杜绝任何洗钱行为的发生。

xxxxx县支行

第五篇：反洗钱征文-XXX支行

反洗钱，记心中

什么是洗钱?洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。什么是反洗钱?反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。

作为金融机构，我们是反洗钱的先锋，随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差，一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小;二是基层邮政储蓄银行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有任何效果。 鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策：

1、加强基层一线柜员业务操作能力，提高柜员反洗钱相关知识

金融机构首先必须加大培育反洗钱骨干队伍，不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。同时，强化现金管理，管好反洗钱重点部位。近几年，有些金融机构对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格执行审核、审批程序，但对现金存款却不够重视，而现金存款恰好是反洗钱的重要环节。为此，各网点在办理业务的过程中，对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报。再者，加强客户身份识别，构建反洗钱坚固防线。特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户;加强客户身份识别登记制度，特别是对于一次性服务的客户及现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别，防患于未然;从源头上杜绝公款私存、私款公存现象;尽快建立和完善邮政金融系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网，以便加强对客户的身份识别和核查，完善协调机制，形成反洗钱工作合力。随着集中授权系统的上线，既能提高员工合规操作，也能有效的甄别反洗钱相关业务，例如大额的存取款现金交易，大额转账交易和、账户开立及销户、代理人账户开立、电子银行渠道开通等。当然除了邮储银行自营网点已实施集中授权系统上线使用，大部分邮政局代理网点仍未实施集中授权，仍然是传统的支行长及营业主管指纹授权，使得部分反洗钱业务流于形式。因此集中授权系统仍应继续广泛使用，加强柜面反洗钱业务操作。

2、加大反洗钱宣传力度，营造良好的社会环境

一是加大社会公众宣传力度。在集镇、闹市和营业窗口宣传的同时，联合人行、公安、国有商业银行、信用社和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传，提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识;二是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入，组织相关部门进行反洗钱宣传，使偏远农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性;三是充分利用我们邮储银行自身的网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，重点要向企事业单位的财务人员宣传洗钱的方式和方法，从而营造浓厚的反洗钱社会氛围。

3、加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为

邮政储蓄银行是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层邮政储蓄银行网点众多，加之邮政储蓄体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范邮政储蓄银行的反洗钱操作行为非常重要。 反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，随着经济快速的发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为邮储银行的二级支行，我们坚信在上级各部门和同行业领导和合作下，我们的反洗钱工作会开展的越来越好，越来越规范。同时，为社会提供良好的金融服务环境。为国家的经济发展提供强有力的保障。我们真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动，人人有责，全社会积极行动起来，高举反洗钱的旗帜!

XXXX支行 2016年8月31日