上海商业保理行业协会

2023-02-20

第一篇：上海商业保理行业协会

上海市浦东新区设立商业保理企业试行办法

第一条为鼓励和促进商业保理业的健康发展，规范商业保理企业的经营行为，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》、《中华人民共和国中外合作经营企业法》、《中华人民共和国外资企业法》、《上海市人大常务委员会关于促进和保障浦东新区综合配套改革试点工作的决定》及相关法律法规的规定，并根据《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》(商资函〔2012〕419号)、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》的要求，制定本试行办法。

第二条中国境内企业及外国公司、企业和其他经济组织(以下简称“外国投资者”)以独资、合资、合作的形式在浦东新区投资设立外资商业保理企业，中国境内企业在浦东新区投资设立内资商业保理企业，开展商业保理业务，适用本试行办法。

本办法所称的商业保理业务是指供应商将其与买方订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给商业保理企业，由商业保理企业为其提供贸易融资、应收账款管理服务。

第三条商业保理企业应当符合下列条件：

(一)商业保理企业应至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或相关行业的经历。

本试行办法所称的关联实体是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。

(二)商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。

(三)商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。本试行办法所称高级管理人员，系指担任副总经理及以上职务或相当职务的管理人员。

(四)商业保理企业应当以有限责任公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，公司全体股东的首次出资不得低于20%，其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足。

外国投资者以可自由兑换的货币、合法获得的境外人民币及其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益出资，中国投资者以人民币出资。

(五)商业保理企业不得混业经营。经营期限一般不超过30年。

(六)有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。

第四条商业保理企业可以从事如下业务：

(一)出口保理;

(二)国内保理;

(三)与商业保理相关的咨询服务;

(四)信用风险管理平台开发;

(五)经审批部门许可的其他相关业务。第五条商业保理企业不得从事下列活动：

(一)吸收存款;

(二)发放贷款或受托发放贷款;

(三)专门从事或受托开展与商业保理无关的催收业务、讨债业务;

(四)受托投资;

(五)国家规定不得从事的其他活动。

第六条外资商业保理企业从事的业务活动应当符合国家对外汇管理的有关规定。

第七条商业保理企业应当在名称中加注“商业保理”字样。

第八条设立商业保理企业按以下程序办理：

(一)外资商业保理企业向浦东新区商务委员会提出申请。浦东新区商务委员会在收到商业保理企业申请人全部上报材料后，召集相关部门召开征询会;

(二)符合商业保理企业设立条件的外资商业保理企业，通过征询会审议的，由浦东新区商务委员会出具批准设立文件并颁发《外商投资企业批准证书》;

(三)获得批准设立文件和《外商投资企业批准证书》的外资商业保理企业向上海市工商行政管理局浦东新区分局申请办理注册登记相关手续;

(四)内资商业保理企业申请办理名称预先核准手续时，上海市工商行政管理局浦东新区分局应告知申请人须具备的设立条件。上海市工商行政管理局浦东新区分局在收到申请人设立登记申请后，于3个工作日内向浦东新区商务委员会发出征询函。浦东新区商务委员会应当在10个工作日内反馈书面意见。

第九条设立商业保理企业除提交法定材料之外，还应向浦东新区商务委员会(外资商业保理企业)和上海市工商行政管理局浦东新区分局(内资商业保理企业)提交以下材料：

(一)风险评估、监控等风险控制制度规定;

(二)经营商业保理业务或相关行业经历的证明材料;

(三)高级管理人员资历证明、风险控制部门管理人员资历证明;

(四)投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告;

(五)审批部门要求提交的其他相关文件。

第十条为防范风险，保障经营安全，商业保理企业的风险资产一般不得超过净资产总额的10倍。风险资产按企业的总资产减去现金、银行存款、国债后的剩余资产总额确定。

第十一条外资商业保理企业应当委托境内已加入国际性保理企业组织的银行作为资金托管人。

内资商业保理企业应当委托已加入国际性保理企业组织的开户银行作为资金托管人。

商业保理企业的托管银行应将相关托管制度报送浦东新区商务委员会。商业保理企业资金账户和账户内资金的使用应由托管银行按规定实施管理。

第十二条商业保理企业应在人民银行征信中心的应收账款质押登记公示系统办理应收账款转让登记，将应收账款权属状态予以公示。

第十三条在市商务委的指导下，浦东新区商务委负责商业保理企业的管理和监督。商业保理企业应向浦东新区商务委员会报送月度业务情况统计表，每半年报送由托管银行确认的托管资金运作情况等信息，并在每年参加企业联合年检时提交上一审计报告。

托管银行应监督托管资金运作，发现违反国家法律法规或托管协议的，不予执行并立即向浦东新区商务委员会报告。

根据监管需要，浦东新区商务委员会有权要求商业保理企业提供专项资料，或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就有关情况、问题进行说明并作整改。

第十四条鼓励商业保理企业成立行业协会，引导企业加入国际性保理企业组织，加强行业自律。

第十五条商业保理企业如有违反中国法律、法规和规章的行为，按照有关规定处理。

第十六条香港、澳门、台湾地区的公司、企业和其他经济组织在浦东新区设立商业保理企业的，参照本试行办法执行。

第十七条支持商业保理企业积极开展保理业务。对符合本办法规定设立的商业保理企业给予政策扶持，具体办法另行制定。

第十八条本试行办法实施过程中如遇国家和上海市颁布新规定，则按新规定执行。

第十九条本试行办法自发布之日起实施至2013年12月31日止。

第二篇：加强行业自律拒绝商业贿赂-上海医药商业行业协会

加强行业自律拒绝商业贿赂

上海医荮行业协会、上海生物医药行业协会、

上海医药商业行业协会、上海中药行业协会治理商业贿赂承诺书

2006年5月2 3日

各位领导，各位同行：

4月1 3日，国家食品药品监督管理局召开的“全国治理药品医疗器械生产经营企业商业贿赂专项工作电视电话会议”，宣布了专项治理的六项重点，表明政府将重拳出击，制止、查处蔓延在医药领域的商业贿赂。

药品、医疗器械是一种特殊商品，关乎人体健康乃至人的生命安全。为人民群众提供安全有效的药品，是药品生产经营企业的神圣职责。然而，多年来种种医药商业贿赂，不但造成了药价虚高，对我国社会保障体系造成了冲击，而且也为滋生行贿、受贿，贪污腐败提供了经济犯罪的温床。媒体报道的，和现实生活发生的许多事例，足以让我们清醒认识到，医药商业贿赂之风，已经成为严重危及社会的一大公害! 今天，上海市食品药品监督管理局在此召开大会，我谨代表上海医药行业协会、上海市生物医药行业协会、上海医药商业协会、上海中药行业协会等45家企业郑重向社会承诺：

一、坚决拥护党中央、国务院作出的重大决策，充分认识治理商业贿赂的重要性和紧迫性，认真贯彻上海市治理药品医疗器

-1- 械生产经营企业商业贿赂专项工作大会的精神，结合行业、企业特点，自觉抓好治理商业贿赂工作。

二、坚持以社会价值高于利润价值、用户价值高于生产价值作为企业的核心价值观，在药品推销、招投标、临床活动和药品审评、审批、认证发证、检验检测等环节中，恪守职业道德。带头做到绝不以任何名义给予各种形式的回扣、提成，坚决抵制违反((中华人民共和国反不正当竞争法》的不正当手段、行为。

三、坚持行业自律，责无旁贷承担起引导企业以强烈的社会责任感，加强社会主义荣辱观教育，广泛开展法律、纪律和职业道德教育，制定职业道德规范，倡导诚信守法、正当竞争、依法从业、规范经营的良好风气。

四、积极配合相关部门，严厉打击商业贿赂行为，有效遏制商业贿赂滋生蔓延。

各位同仁，让我们积极行动起来，发扬正气，加强行业自律，拒绝商业贿赂，增强企业信誉度和行业公信力，营造医药领域良好的交易环境，为维护市场秩序，促进医药经济健康发展，构筑和谐社会而共同努力!

承诺单位：(以下排名次序不分先后) 上海生物医药行业协会：上海复星医药(集团)股份有限公司、上海科华生物工程股份有限公司、麒麟鲲鹏(中国)生物药业有限公司、上海赛达生物药业股份有限公司、上海生物制品

-2- 研究所、上海新兴医药股份有限公司、上海复旦张江生物医药股份有限公司、上海联合赛尔生物工程有限公司、上海罗氏制药有限公司、上海高科生物工程有限公司、上海第一生化药业有限公司、上海新先锋药业有限公司、上海华联制药有限公司、上海荣盛生物技术有限公司、上海克隆生物高技术有限公司

上海医药行业协会：上海信谊制药总厂、上海通用药业股份有限公司、上海复旦复华药业有限公司、上海现代制药股份有限公司

上海医药商业协会：上海医药股份有限公司、国药控股有限公司、上海九州通医药有限公司、上海第一医药股份有限公司、上海市医疗器械批发部、上海华氏大药房有限公司

上海中药行业协会：上海雷允上药业有限公司、上海实业联合集团药业有限公司、上海汇丰医药药材有限公司、上海蔡同德药业有限公司、上海童涵春堂药业股份有限公司、上海雷允上药业西区有限公司、浦东新区医药药材有限公司、上海余天成医药有限公司、上海华源药业有限公司、上海市药材有限公司、上海华宇药业有限公司、上海雷允上北区药业股份有限公司、上海德华国药制品有限公司、上海和黄药业有限公司、上海虹桥药业有限公司、上海津村制药有限公司、上海康桥中药饮片有限公司、上海信德中药公司饮片厂、上海杏灵科技药业股份有限公司、上海德大堂中药饮片有限公司

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第三篇：商业保理公司什么意思？

什么是商业保理?简单来说就是卖方将货物卖给买方，卖方可将贸易过程中销售或合同所产生的应收账款转让给保理公司，再由保理商为卖方提供现金流提前用于采购、生产等，以避免应收账款产生到收回期间企业资金周转的难题。

商业保理是个商业机密颇多的神秘行业。“从事应收账款业务，涉及行业颇多

凡是所有涉及贸易赊销的企业都会需要保理公司。”随着市场的发展，赊销在交易中越来越普遍，这为保理业务发展奠定了良好的市场基础。“应收账款规模持续上升，回收风险加大，对保理服务的需求也必然快速上升。尤其在温州这个注重人情关系的社会，„欠钱‟买卖很普遍。”

据不完全统计，去年国内传统型商业保理(不包括第三方支付类、电子商务类及供应链融资类)总营业额在100亿元以上，至少有3家商业保理公司的营业额已突破20亿元。有专家根据保理企业数量预计增长数、净资产预计增加额等数据推算，今年国内商业保理业务量有望突破200亿元大关，商业保理余额预计达到100亿元左右。

申报程序

设立(含并购、再投资等)外商投资融资租赁企业，申请人应按照《外商投资租赁业管理办法》规定准备材料并向拟注册企业所在地商务主管部门提出设立申请。省级商务主管部门和国家级开发区自收到全部申请文件之日起20个工作日内，做出是否批准的决定，予以批准的，颁发《外商投资企业批准证书》，不予批准的，书面说明理由。