银行电子印章管理系统

2023-05-04

第一篇：银行电子印章管理系统

电子印章管理办法[精选]

公司电子印章管理办法

为进一步加强我司协同办公信息化管理，规范电子印章在电子公文及其他材料中的使用和管理，保证文件资料传输的安全、合法、有效，提高办公效率，结合实际，特制订本管理办法。

第一章

总则

第一条

电子印章是指以电子形式存在的，依附在电子文件，并与其逻辑关联，可用来辨识电子文件签署者的身份，同时能够保证签署的文件内容完整性，并表示签署者同意电子文件的陈述事实的内容。

第二条

本办法所规定的电子印章指公司公章、合同章、法人章、财务章、各部室印章，和下属各分子公司公章、合同章、法人章、财务章及各部室印章。

第三条

电子印章主要用于集团公司及我司内部往来正式文件、函件、报告、请示及报表资料等，电子印章与实物印章有同等效力。原则上所有合同文本及对外报送的正式文件、函件等不能使用电子印章。

第四条

本办法适用于公司及下属各分子公司。

第二章

电子印章管理

第五条

电子印章由集团公司信息部门负责制作，我司综合管理部为对接部门，负责根据我司机构设置及变化情况，结合各部门实际业务开展情况，申请制作、变更、或销毁电子印章。各部门如需新增、变更、或销毁电子印章时，须向综合管理部提出正式申请，统一办理。

第六条

电子印章保管与实物印章保管一致，即公司公章、法人印章由综合管理部保管，合同专用章由采购部保管、财务章由财务部保管，各分子公司公章、合同专用章、法人印章由分子公司行政部保管，各部门印章由各部门负责保管。

第七条

电子印章应指定专人进行保管，且存放电子印章的电脑必须设置开机密码，并定期更换，同时必须安装杀毒软件及防火墙等网络防护软件。存放电子印章的电脑在不用时应关机，在管理人员离开电脑时，必须将电脑锁定(win+L)。

第八条

电子印章管理人员必须谨记使用密码，电子印章使用密码不能更改，遗失后对应的电子印章即作废，须重新制作。

第九条

所有电子印章管理人员必须严格按照相关法律法规及本办法妥善保管电子印章。若因管理不慎造成的一切后果，由印章管理人员及部门主要领导负责。

第三章

电子印章使用

第十条

电子印章的使用遵循“谨慎使用，严格审批”的原则。电子印章使用的审批可通过线下用印审批流程发起，公司级行政公章、法人章、合同章等需经公司领导或总经理审批，部门级印章由部门负责人审批，批准用印的负责人应严格把关，必须对用印的后果负责。

第十一条

电子印章的签批流程与实物印章的加盖流程一致。需要审批的法律文书及公文、函，必须严格按照审批和登记备案流程批准后方可加盖电子印章;因特殊情况，签字人不能签批的，可由签批人授权公司其他领导代签;签字批准用印的负责人，要对用印的后果负责。带有核准的公文原件必须由文件管理人员负责保存备查、妥善保管。

第十二条

电子印章必须在安全的环境下使用，即电子印章必须由印章管理人员在有保障的电脑上使用，不得随意将电子印章交于他人或放置在不安全之处。严禁电子印章随意复制到其它电脑或U盘、移动硬盘、存储卡等存储设备中使用。电子印章使用完毕后，即应将储存U盘从计算器上移走，妥善保管，并按要求使用，确保电子印章使用的正确性和安全性。

第十三条

原则上电子印章必须由印章管理人员使用，如遇电子印章管理人员请假、出差等原因不在岗而又急需使用电子印章时，在电子印章管理人员或主管领导同意的情况下，可指定他人代管(经总经理同意)，并做好交接工作，登记管印的起止日期，实行管印人员登记备案制。必须确保使用过程有人监督，保证电子印章使用的真实和安全。在电子印章管理人员回到岗位后，应及时更改保存电子印章的电脑密码，杜绝其他人员盗用电子印章。电子印章管理人须对电子印章负全责。若因管理不慎造成后果，将追究电子印章管理部门的主要领导、分管领导或保管人的责任。

第四章

监督管理

第十四条

综合管理部为电子印章监督管理部门，负责全司电子印章使用指导及监督。

第十五条

各使用部门应严格按照规定进行使用，在使用过程中遇到问题及时向办公室反映。

第十六条

综合管理部将定期对各部门电子印章使用环境、使用情况等进行检查，对因电子印章保管或使用不当造成不良影响的，根据相关规定提出考核意见并追究责任。

第五章

附则

第十七条

本管理办法自下发之日起执行。

第十八条

本管理办法由办公室负责解释。

第二篇：银行印章管理自查报告

为进一步规范印章管理，切实防范印章操作风险，我行按照总行印章管理办法和省行体系文件的要求，并根据市行下发第xxx号工作通知单，仔细对照检查标准，认真开展了公章和业务专用章管理操作情况的全面自查。现将自查情况汇报如下：

一：印章管理自查情况

首先，我行综合部作为支行印章的管理部门，对现有在用印章进行了一次彻底清理登记，完善了在用印章明细清册，并对已经停用的废旧印章进行了认真清理，本次共登记在用印章100枚，清理销毁废旧印章20枚。分别是璞苑储蓄所9枚、迎春园储蓄所11枚;其次，新增登记在用印章28枚。分别是中润大道储蓄所15枚(机构名称变更)、联通路分理处10枚，营业室3枚。由综合部负责了公章用印管理的自查，营业网点和客户服务部负责了业务专用章的自查。行章管理方面，严格按照上级行要求，做到指定专人保管、双人管理。由综合部经理专门保管(a角)，另一保管人为印章专管人的b角。实行双人上锁保管制，行章存放于市行统一配发的保险柜内，主钥匙由a角保管、副钥匙由b角保管，用印时双人开锁。收印时双人上锁，切实做到了人离章收。严格实行用印审批登记制度，做好用印登记，印章保管人如有急事需要交接时必须登记交接登记簿，交接时间按要求准确到分钟，避免了印章保管出现的“盲区”。在xx年我行及时更换了新的印章保管交接登记簿、用印登记簿、用印审批单、印章行外使用审批单,使用印管理更加合理规范。

目前，印章管理方面存在的问题及整改措施：

1、存在旧章在用现象。

机构名称更换后，现党支部章1枚未更换新章。以上印章待市行明确制发单位后统一刻制。

2、用印登记簿登记不及时。

个别部门内部存在用印完毕不及时登记，而是将存在积攒多日的用印审审批单作为登记依据，易造成登记簿漏登之现象。通过这次自查，明确以后必须坚持以下两点：1:用印前，由印章管理人首先在用印审批单中的管理人栏项双人签字确认2：用印后，立即登记用印登记簿。

3、由于人员受限，监印制度有待进一步加强。篇二：印章管理自查报告

印章管理使用情况自查报告

为有效防范印章管理中存在问题，根据云农信联[2009]128号文《省联社转发中国银监会办公厅关于对农村合作金融机构印章管理的风险提示》的有关要求，我社于日前对印章的审批、使用、保管情况进行了一次自查，现将有关情况报告如下：

一.县联社制定了印章管理办法，印章制发由联社统一刻制，停用及时上交联社有关部室，在自查过程中未发现已停用印章未上交的现象。

二.印章使用情况：信用社印章由信用社指定专人保管，对印章使用过程中严格执行用章制度;各类业务用章、个人名章坚持“谁使用，谁保管，谁负责”的原则，严格落实管理使用责任。业务用章和日常办理业务的个人名章只能在营业场所使用，并用于规定的业务种类，相关人员按照规定范围使用。随用随盖，没有预盖印章和借与他人使用的情况。

三.严格登记制度：建立使用印章管理登记簿，保证印章在刻制、更换、保管、使用和交接等各个环节都能够严格登记。要求移交人、接交人和监交人在印章保管使用上严格执行登记手续，主办会计有每月对各类会计印章进行检查。业务印章有出纳专人保管使用，每天营业终了入库保管. xx县联社xx分社 2009年6月1日篇三：银行自查报告

合规风险自查报告为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作

自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。

通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三，加强学习，提高风险防控能力

为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。

全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体

系”做足准备。

四.整改措施及今后工作思路

今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

(一)加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习sc6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

(二)加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

(三)积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

(四)以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐

务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。篇四：新林行印章自查报告

新林区支行印章自查报告

根据省公司及省分行决定在全省范围内开展民间借贷专项排查整治“回头看”活动的要求。我行领导高度重视，及时组织相关人员认真开展了印章专项自查工作，现将我行印章自查情况汇报如下：

一、印章管理：

我行明晰业务印章的管理，严格执行中国邮政储蓄银行业务印章管理规定。印章能够做到严密管理，严格把好使用关。

二、排查情况：

1、经排查我行不存在在空白纸张上预盖印章等违规用章行为;

2、经排查我行机构公章由于路途远未上收到地区分行，但能够做到严格管理、严格使用，每月按时向地区分行上报行政公章使用说明;

3、经排查不存在业务印章套数多于台席数;

4、经排查不存在机构负责人自管自用印章的现象;

5、新林行全部行政印章保存在保险柜内，排查我行公章放置在有实时监控和安防设施的金库点钞室内。

6、经排查我行公章实行双人保管、密码钥匙分管

在下步工作中新林区支行将持续做好印章管理工作，将印章使用及支行检查内容之一，定期开展检查工作，提高风

险防范意思，确保印章使用的合规性。

中国邮政储蓄银行新林区支行

二0一五年四月九日篇五：商业银行支行自查报告

商业银行支行2014年12月份自查报告

农商行会计结算部：

按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：

一、成立自查组织

组长： xx 成员： xx xx xx

二、自查情况

1、营业前自查发现情况。

(1).自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：

(四)代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备;

(五)代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。

(2).重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。

(3).档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度(暂行)》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管„„”的规定。

(4).存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。

(5).营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。

2、现金管理方面

(1)我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。

(2)我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够

做到及时缴款。

(3)柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。

(4)每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。

(5)查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。

(6)查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

(7)柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象;库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款;能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额;柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴;不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象;款箱能做到双人双锁;

(8)现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理;柜员之间现金调剂必须通过库管员进行;综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象;账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对;交接时由主管柜员监交。

(9)查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证;营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”(系统尾箱、柜员现金、库存登记簿)，不存在非带班人员代查现象。

(10)有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算;建立了有价单证登记簿并按规定登记。

(11)应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支;不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目;列账正确、内容真实;无非营业资金长期占用而没有清理;对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入;

3、档案管理方面

支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。

库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水;档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定;

4、印押证卡管理方面

(1).重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算;执行“印证分管、印押分管”的原则;入库保管;按顺序使用，不存在跳号使用现象;作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

(2).柜员(卡)管理方面

柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理;不存在一人多卡或一卡多人现象;柜员离柜(岗)时做签退;

柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式;综合业务系统无虚拟柜员存在;柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象;柜员不存在自己为自己办理业务现象;不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定;

(3)柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换;柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

(4)印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制;柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管;柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交;印、押、证分管分用，执行人离章锁;已停用、作废的印章封存上缴。

5、存款业务方面

(1).账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定;按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按进行年检，资料不能及时更新;存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续;无违规办理存款人

死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务;

(2).存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象;存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象;无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》;对客户风险等评定及时、准确、规范;大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报;发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报;按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象;不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

(3).挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明;挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续;挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理;无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。

(4)支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规;无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象;无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象;无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。

(5)账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。

支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理;代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。

我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。

6、安全保卫及内控方面

支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责

任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。

支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁;自卫器具放于随手可取的隐蔽处;监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上;能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源;严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚;

三、存在的不足

我行2014虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：

(一)思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神;存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力;

(二)业务能力有待加强。

第三篇：**银行会计专用印章管理办法

第一章总则

第一条

为加强**银行会计专用印章管理，规范和统一会计专用印章的使用范围，确保客户和本行资金安全，根据《**银行会计基本制度》，结合本行实际，特制定本办法。

第二条本办法所称会计专用印章是指各支行办理人民币会计业务过程中，为确认并表明会计业务的合法有效或处理状态，在会计凭证、会计报表、票据、函件、证实书以及其他会计资料上加盖的印章。

第三条会计专用印章是明确银行对内、对外权责关系的重要依据，各支行办理会计业务时必须严格按照本办法规定管理和使用会计专用印章。

第四条会计专用印章相关管理部门职责

1.总行结算管理部作为全行会计专用印章的主管部门，负责制定会计专用印章的管理制度和使用规范，汇总、提交印章需求，对全行会计专用印章管理和使用进行日常监督检查。

2.总行综合管理部作为全行会计专用印章的管理部门，根据结算管理部提交的需求，负责承办全行会计专用印章的刻制、登记、移交与销毁。

3.总行稽核审计部履行对全行会计专用印章管理和使用的检查审计职能。 4.各一级支行业务管理部负责按照规定对本行营业机构会计专用印章管理和使用进行监督检查。

5.各一级支行综合管理部作为本行印章的管理部门，应加强对会计专用印章管理的指导和监督。

第五条会计专用印章按照“谁保管，谁使用，谁负责”的原则保管和使用。

第二章

基本规定

第六条会计专用印章由总行综合管理部统一设计、统一式样、统一字体、统一质材、统一刻制，各支行不得擅自刻制会计专用印章。

会计专用印章的设计及使用规范由总行统一规定。人民银行等监管部门对有关印章另有规定的，应遵循其规定。

会计专用印章须指定厂家刻制，刻制厂家必须保密设施好、技术力量强、内部管理严，刻制印章时应与厂家签订合同，详细规定印章刻制质量、价格和保密要求等，明确权责。

第七条会计专用印章实行分级管理，会计专用印章刻制、发放、销毁由总行综合管理部统一负责，其中销毁工作必须通过总行稽核审计部监督签证。

各一级支行综合管理部负责向总行综合管理部领取及向本行发放的会计专用印章，以及向总行综合管理部上缴本行需停用的会计专用印章。

各二级支行行长负责向本支行综合管理部领取会计专用印章，并在领取的同一日内下发给使用柜员，同时根据管理要求及时收回需停用的会计专用印章，在收回的同一日内上缴给本支行综合管理部。

第八条

会计专用印章刻制时必须确保印章上的机构名称与银监部门颁发的《经营金融业务许可证》批准的机构名称一致，银监部门或人民银行另有规定的除外。没有单独《经营金融业务许可证》的机构，其印章上的机构名称须与内部核批机构名称一致。

第三章专用印章种类及使用范围

第九条根据现有业务发展情况，由总行统一管理的会计专用印章包括：

财务专用章、业务公章、存单(折)专用章、业务清讫章、结算专用章、受理凭证专用章、汇票专用章、事后监督专用章、清算中心、对账中心专用章、转讫章等。由于业务发展和业务种类增加，按照监管部门要求和业务规范需要刻制相应的会计专用印章，由总行综合管理部负责，新增会计专用印章的使用范围在新业务的管理办法中进行规定。

第十条

会计专用印章的使用范围 1.财务专用章

用于向人民银行、金融同业、本行经费账户开户行存取款项的印信。该印章由计划财务部会计主管保管。

2.业务用公章

用于对外出具存款证明、资信证明书、委托调查报告，签发单位定期存款存单、协议存款证明、余额明细对账单、借款人欠息通知单、业务电报、挂失回单、止付通知、证实书及其他需要加盖业务公章的重要单证或报表。该印章按营业机构配备，根据不同情况分别由网点柜员或业务主管保管。

根据本行目前人员管理和业务实际，各支行营业部必须严格执行业务主管保管业务公章，而且不得保管上述重要单证，各二级支行保管业务公章的当班柜员，不得对外开立上述重要单证，凡涉及到需要加盖业务公章的业务、凭证，需要由另一名当班柜员办理，按规定程序审核合规后再加盖业务公章。

3.存单(折)专用章

用于对外签发个人存单、存折等有价单证和重要单证。该印章按办理个人金融业务的柜员进行配备，通过编号进行区分。

4.业务清讫章

用于所有机构、网点办理本外币现金、转账业务时，加盖在现金收付款凭证、现金进账回单、现金支票及现金收付款其他凭证、表内、表外转账票据、凭证及回单等票据和凭证上。该印章按柜员进行配臵，通过编号进行区分。

5.结算专用章

用于办理票据贴现、转贴现、再贴现业务;发出、收到和办理托收承付、委托收款结算凭证;发出信汇结算凭证及结算业务的查询查复等。该印章按办理对公结算业务的网点配备(根据业务实际，如网点支行无此类业务也可以不配备)，由业务主管保管。

6.受理凭证专用章

用于银行受理客户提交(含本行和他行)尚未进行转账处理的各种凭证的回单及上门服务凭证等。该印章按办理相关业务的柜员配备，通过编号进行区分。

7.汇票专用章

用于签发银行汇票、银行承兑汇票及商业承兑汇票;办理承兑汇票转贴现和再贴现时的背书等。该印章及印模卡片按办理银行汇票的营业网点配备，由业务主办或业务主管保管。印模卡片视同银行汇票专用章保管。

8.事后监督专用章

用于事后监督中心及分中心的查询书、整改通知书等。该印章根据业务量的大小、分中心的数量进行配臵，通过编号进行区分。

9.对账中心专用章

用于对账中心和对账组加盖在系统打印的“余额对账单”。该印章根据对账中心和对账组的数量进行配臵，通过编号进行区分。

10.转讫章

用于所有机构、网点办理本、外币涉及系统外的转账票据、凭证及回单等支付结算业务。该印章可根据业务需要按柜员进行配臵，通过编号进行区分。

第四章会计专用印章使用和管理

第十一条会计专用印章实行“专人使用，专人保管，专人负责，章证分管”的管理原则。

第十二条以下会计专用印章必须与其配套使用的空白重要凭证实行分管分用： 1.业务用公章与用于对外出具存款证明书、资信证明书、委托调查报告、协议存款凭证、单位定期存款(通知存款)证实书、单位定期存款存单、债券收款单、有价单证等。在日常操作中，业务公章保管柜员不允许对外出具上述凭证，由另外未保管业务公章的柜员出具，并由本行行长监督加盖业务公章后才能出具上述对外证明，同时，保管业务公章人员序时登记特殊业务登记簿，并由保管业务公章人员和本行行长签章确认。

办理开卡、换卡、挂失等除上述业务凭证之外需要使用业务公章的，无须本行行长监督和登记特殊业务登记簿。

2.汇票专用章与银行汇票、银行承兑汇票等。

第十二条使用业务印章的各级机构必须建立《印章保管使用登记簿》。凡印章的刻制、领取、下发、启用、交接、停用、上缴和销毁等都必须在《印章保管使用登记簿》上详细记载，并由有关人员签章。

总行综合管理部《印章保管使用登记簿》由该部门指定人员负责记录和保管。

各一级支行综合管理部《印章保管使用登记簿》由该部门指定人员记录和保管。

各二级支行《印章保管使用登记簿》由二级支行行长记录和保管。第十三条使用业务印章的各级机构需要进行使用交接的，还必须建立《印章使用和交接登记簿》，详细登记使用人员交接情况，并由交出人和交接人签章确认。第十四条

支行综合管理部领取会计专用印章时，实行双人签领制度，同时出具本行介绍信和个人身份证件，在《印章保管使用登记簿》上记录并签章。总行综合管理部将相对应《印章保管使用登记簿》复印，并加盖总行综合管理部印章后，交领入行作为领入行印章的依据，并专夹保管。

第十五条

业务印章在使用前必须留有印模，办理登记手续，由经办人员在《印章保管使用登记簿》上签章。柜员名章除人民银行规定必须预留印模的以外，其他柜员可不预留印模。但本行统一雕刻的个人名单必须留有印模，其管理同会计专用印章的管理一致。

第十六条

各种会计专用印章必须严格按规定的范围使用，严禁错用、串用、提前和过期使用，或在无真实会计记录的凭证上使用业务印章。对于超过会计专用印章经办人员处理权限的用印以及特殊业务使用的印章，须经二级支行行长审查并报支行业务管理部负责人审批同意后，才能加盖印章，并对有关内容在《特殊业务登记簿》进行登记备案，严禁越权使用。

第十七条

会计专用印章(包括个人名章)应随用随盖，严禁在各种空白凭证、登记簿、报表等预先加盖。

第十八条会计专用印章使用人员必须做到：专匣保管，固定存放;临时离岗，人离章收;不得私自授受会计专用印章;非经办人员严禁动用会计专用印章;非营业时间必须入库或入保险箱(柜)保管。严禁私自交接业务印章，严禁将业务印章带离营业场所，严禁业务印章专管人员之外的任何人使用业务印章。第十九条会计人员进行岗位调换或临时离岗由他人使用印章时，必须经二级支行行长批准，由其监督办理交接手续，交接双方及监交人必须在《印章使用和交接登记簿》上填列有关内容并签章，在备注栏填写监交人姓名。

第二十条两班制会计人员在同一营业日使用同一枚会计专用印章及换班、轮班时，必须办理业务印章交接手续，并登记《印章使用和交接登记簿》。业务人员调离网点柜台工作时必须上交个人名章(由本行统一刻制的个人名章)，并登记《印章使用和交接登记簿》办理移交手续。

第二十一条

各种会计专用印章停止使用后，应及时办理停用手续，编表连同印章按照管理级次上缴上级综合管理部门，同时，在《印章保管使用登记簿》上注明停止使用的日期和原因，并由上缴人、接收人签章确认。

接收缴回印章的各支行对停用的印章应登记造册，及时上缴总行综合管理部，总行综合管理部汇总全行停用会计专用印章，登记造册组织销毁，销毁人员和监销人员要在《印章保管使用登记簿》上签章。严禁违反规定更换、停用、收缴或销毁业务印章。会计专用印章的销毁必须由稽核审计部人员进行监销。

第二十二条

会计专用印章损坏需重新更换时，必须破坏会计专用印章的完整性，并按规定逐级上缴和销毁，同时在《印章保管使用登记簿》上登记。

第二十三条

会计专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时逐级上报至总行，由总行综合管理部对外发出作废公告，并补制新的印章，以保证业务正常进行。补制印章的代号应顺序编列，不得与丢失印章号码相同。丢失印章的号码作废，不得再用。

第二十四条各行要加强会计专用印章的管理，严禁对上级行隐瞒违规刻制、使用、保管业务印章以及业务印章遗失或被盗等情况。

第二十五条

总行结算管理部、综合管理部、稽核审计部要加强对辖属机构会计专用印章保管使用情况的检查和监督，对违反本办法超越权限范围自行刻制印章、由于使用保管不当致使会计专用印章发生遗失或被盗、违规情节严重造成资金损失的，总行将追究当事人及有关领导的责任。

第二十六条业务人员应妥善保管个人名章，个人名章必须本人使用，不得交与他人使用。

第五章违规处罚

第二十七条会计专用章是本行对内对外发生权责关系，具有法律效力的重要依据。印章管理部门、印章保管使用人员必须严格执行本办法规定。

第二十八条印章管理部门与各职能部门相互配合，各负其责，认真行使管理、检查、监督职责。如有失职，将追究相关部门负责人的责任，因渎职造成重大经济损失的，将追究法律责任。

第二十九条各支行未严格执行章、证分管制度，将对支行处以1000元以上的罚款。对规定使用印章要求登记相关登记簿而未登记及签章不全的，对经办人员处以50元以上的罚款。第三十条

在会计专用印章启用时未登记《印章保管使用登记簿》注明启用日期、移交人、使用人的，将对当事人处以50元以上的罚款。

第三十一条未将不使用的会计专用印章(包括坏损、作废、二级支行撤并和暂不使用的会计专用印章)及时上交管辖行，未登记《印章保管使用登记簿》注明注销日期，注销人未签章，在二级支行存放多余(或暂不使用)业务印章的，将对当事人处以50元以上的罚款。

第三十二条营业期间公私印章未按规定放臵在他人不易拿到，自己使用方便的位臵;未做到人在章在，离柜收起;未做到随用随盖;随意让他人使用本人保管的公私印章，将对当事人处以100元以上的罚款。

第三十三条

未按规定盖章或印章不清晰发案后造成责任不清的，处对当事人50--500元以上的罚款。

第三十四条事先在凭证、帐、表、簿上加盖公私印章，将对当事人处以100元以上的罚款。

第三十五条营业终时不执行会计专用印章必须入本行业务库或保险柜保管的规定，将对当事人处以100元以上的罚款。

第三十六条未按规定做到在会计专用印章的领用、上缴、更换使用人时，必须办理交接手续，交接双方未在《业务印章使用交接登记簿》上签章负责的，将对当事人处以50元以上的罚款。

第三十七条将会计专用印章带离业务场所;非业务印章专管人员使用业务印章，将对当事人处以500元以上的罚款。第三十八条发现将会计专用印章带离业务场所，非业务印章管理人员使用业务印章，不制止和报告的，将对发现人员处理100元以上罚款。

第六章

附则

第三十九条本办法由**银行负责制定、修改和解释。第四十条本办法自下发之日开始实施，此前印发的与会计专用章相关的管理办法同时废止。

第四篇：银行印章管理的自查报告参考

你正在浏览的自查报告是银行印章管理的自查报告参考

一：印章管理自查情况

首先，我行综合部作为支行印章的管理部门，对现有在用印章进行了一次彻底清理登记，完善了在用印章明细清册，并对已经停用的废旧印章进行了认真清理，本次共登记在用印章100枚，清理销毁废旧印章20枚。分别是璞苑储蓄所9枚、迎春园储蓄所11枚;其次，新增登记在用印章28枚。分别是中润大道储蓄所15枚(机构名称变更)、联通路分理处10枚，营业室3枚。由综合部负责了公章用印管理的自查，营业网点和客户服务部负责了业务专用章的自查。行章管理方面，严格按照上级行要求，做到指定专人保管、双人管理。由综合部经理专门保管(A角)，另一保管人为印章专管人的B角。实行双人上锁保管制，行章存放于市行统一配发的保险柜内，主钥匙由A角保管、副钥匙由B角保管，用印时双人开锁。收印时双人上锁，切实做到了人离章收。严格实行用印审批登记制度，做好用印登记，印章保管人如有急事需要交接时必须登记交接登记簿，交接时间按要求准确到分钟，避免了印章保管出现的“盲区”。在08年我行及时更换了新的印章保管交接登记簿、用印登记簿、用印审批单、印章行外使用审批单,使用印管理更加合理规范。

目前，印章管理方面存在的问题及整改措施：

1、存在旧章在用现象。

机构名称更换后，现党支部章1枚未更换新章。以上印章待市行明确制发单位后统一刻制。

2、用印登记簿登记不及时。

3、由于人员受限，监印制度有待进一步加强。