商务会议客户邀约事项

2023-03-01

第一篇：商务会议客户邀约事项

保险邀约客户

电话约访流程

永远牢记保额销售标志性的三句话：

1、您买不买保险没关系，您听我讲的有没有道理?

2、您看我是否可以帮您设计一份低保费高保障的保险计划建议书?

3、保险是我的工作，我很热爱这份工作，需要很多朋友的帮助。您有没有不错的朋友帮我介绍几个，我去帮他们算一算，买不买保险没关系!!

购买人身保险的正确顺序应当是：

1、保障险包括消费型保障险(例如意外险和定期寿险)和积累型保障险(例如终身寿险和两全险)

2、大病险

3、养老险

4、子女教育险

5、投资险

业务员在销售过程中的问题(需求分析表)注意事项：

★听谁的?----医生的故事：在客户面前你是专家，不要老跟着客户走，可以和客户说：“ 您到医院看病是听医生的还是听自己的呢?肯定是听医生的，因为医生是专家，那做保险您就得听我的，因为我是专家。”

★认错----表示现在够专业：在对客户进行家庭保障需求分析之前，要对客户说以下的话：“以前都是我的错，因为我不够专业，不知道该卖你多少保险，您也不知道该买多少，咱俩就象拉锯一样，我说5000，你说2000，结果没有给您建立一个很好的保障。现在不同了，公司推出一套非常科学的《家庭保险需求分析》，我来帮您算一算，看看您到底应该有多少保障。”

★反复说的三句话：

“您买不买保险没关系，您听我讲的有没有道理?”

“我能不能为您设计一份低保费、高保障的计划。”

“能不能帮我介绍两个朋友，我帮他们算一算，买不买没关系。”

转介绍问题(客户资料卡)

1.再次让客户认同计算方式您看我这样分析有没有道理

2.认错(认错的目的是为了表达现在自己专业)

以前我不够专业，也不知道该给您设计多少保障，您也不清楚自己该买多少，咱俩来来回回都没说到正点上，结果没有给您建立真正的保障。

3.提出转介绍(拿出客户资料卡)根据我们公司调查，大部分的家庭都不知道自己的保额缺口，您能不能帮我介绍几个不错的朋友，我来帮他们算一算。

4.让客户放心(打消疑虑)(立刻承接上句话)不过你放心，我不会让你的朋友为难的，更不会给您丢面子。

5.缓和尴尬局面(如果客户不愿意做转介绍)

同保险，另一个是您对我还不是很放心。不过没关系，我回去继续学习，有机会再来打扰你。客户资料卡先放在您这里，您再帮我想想。

注意事项：每一个环节都有固定的话术，话术之间有一定的逻辑性。

承接话术：保险是我的工作，我很热爱这份工作，需要很多朋友的支持和帮助。你看我让没让你为难?(没有)---那您就帮我多介绍几个朋友，你放心，我不会让他们为难，更不会给你丢面子。

转介绍遇到的问题(拒绝处理)

有一部分客户做转介绍之后，会有顾虑，提醒业务员：“你到我的朋友那里，不要说是我介绍的。”

业：我看您还是有顾虑，要不然怎么会介意我把好东西介绍给您的朋友呢?是不是我讲的还不够清楚啊?

拜访转介绍客户的五个流程

•电话约访(非常关键的环节)

•(开门话术„„直接提出转介绍)

•直接导入需求分析

•继续转介绍(职业习惯)

•后期电话(信函)约访，获得拜访机会

拜访新客户的问题——电话约访

关键点：①开门见山②出于礼貌③让新主顾放心④拒绝处理

一气呵成的电话约访话术

喂，你是朱勇先生吗?我是您的朋友林总介绍的，我叫李新华，在新华保险公司工作，我想去拜访您。(开门见山)出于礼貌，先给您打个电话，征得您的同意，不知您是不是有时间(不是问他，不能让他打岔，如果回答肯定是没时间)(出于礼貌)不过您放心，我不会让您为难的，我只是帮您做一个需求分析，买不买没关系,您听我讲的有没有道理,您的朋友对我很信任,我不会让您埋怨他的(让客户放心)

客:我这周没时间(客户推脱)

业:是吗?您的朋友也说您很忙，这样吧，我下周再给您打电话，真不好意思，打扰您了?(谢谢，再见。)

见面1.开门话术：开门见山 (不闲扯) 感谢表明介绍人对我很信任确定他们关系很好

2.认错：

3.拿出需求分析表做专业分析(画三个图) 结束语：我能不能为您设计一份低保费高保障的计划

4.再进入转介绍

开门话术(客气一番,但不要瞎聊,进入主题)

很感谢您给我时间，您的朋友对我很信任，看得出来你们的关系也不错，所以我才有机会坐在这里。(开门)

我知道很多人对保险的印象不好，我们调查过，很多客户是不喜欢保险业务员才不买保险。确实过去我们做的不太好，有些人缠着客户不放，让客户很烦。(认错)

我今天来，就是想帮您做个分析，买不买没有关系，您听我讲的有没有道理，也许能改变您过去的印象。我大约需要20分钟的时间，帮你做一个家庭保障分析。(边说边拿出需求分析表)

需求分析之后再接着转介绍：

我可不可以为您设计一份低保费高保障的计划呢?朱勇先生是我的客户，真心希望您也是我

的客户，过两天我就把计划书给您送过来。

另外，保险是我的工作，我很热爱这份工作，需要很多朋友的支持和帮助。您看我有没有让您为难啊?(没有)---那您就帮我多介绍几个朋友吧，我帮他们做个分析，您放心，我不会让他们为难，更不会给您丢面子!(边说边拿出客户资料卡)

①给客户分析出缺口之后，如果客户说缺钱

业：“你的家庭基本支出太大了，应该降低支出，每月节约500/300/200有没有问题?” ②客户做生意，认为自己很有钱，钱够花，不用买保险来做保障

业：“做生意的钱，并不是自己的钱，真正放在银行和保险公司不动的钱才是自己的钱，但是放在银行的钱能保证不动吗?绝对不可能，因为有点事就想把银行里的钱拿出来花。” ③在讲家庭保障方面时，客户很反感，说：“大过年的，你能不能点到为止啊?”(典型案例)

业：“我从这句话听到您对老公/婆的感情，但这是资产呀，老俩口将来有100万的保额，走到哪里都会幸福的。”

④ 30岁的女客户，离异，有小孩，在父母家生活，要给小孩买保险。

业：“你现在非常年轻，应该保证自己有一个稳定、安全的环境。

⑤客户是公务员，收入稳定，很多花销都给报销。

业：“退休以后能报销吗?以前单位什么都报，现在改革了能报销的很少，那以后呢，能报什么，你知道吗?”

如果客户还是不接受的话，解决办法„„

业：就急眼：“你到底有没有良心，我都跟你说了这么多，你还不明白，全家人都围着你转，知不知道，你还在赌什么呢，你以为自己命好，但是命好也得准备的好呀。”

⑥客户是搞工程的，钱全部投资在工程中，日常开销大，观点：挣钱就应该消费，哪怕明天死了也值得;认为自己的投资眼光很好。”

业：问：“你有没有借款，你应该多借点钱搞投资，因为你不是自己看的很准，这样岂不是挣的更多(此类客户就要强调投资的钱并不是自己的钱这个观点)!”

⑦ 客户的交费已到收入的20%，但是还存在保障缺口

业：“恭喜您，在和您收入差不多的家庭，您的家庭是最安全，等以后收入有改善的话，再来补这个缺口。”(要求转介绍)“你看，以前咱们都不知道自己家庭的保额缺口是多少，买保险只是两个人在讨价还价，其实很多家庭都不会算，您有没有不错的朋友帮我介绍一下，我帮他们算一算，您放心，我决不会让您为难的。”

⑧客户是同学，自己不上班，老公挣钱多，家庭收入非常高，但是日常花销特大，没有积蓄。如果同学要买保险的话，一定要坚持给老公买，因为不能给非家庭经济支柱做保险，让同学因为你专业买保险，而不是因为同学的原因买保险。

如果缺口是50万，保费年交10000元，客户会觉得交费太多，应该与客户说：“你平时的花销太大了，应该压缩日常开支，(分期)每月1000元，一下不够800元，最次一月400元。”如果还不行，业务员一定要坚持，不能再低于400元了，这样的话，每年5000元的保费，保额25-30万元。

⑨客户买保险怕不吉利。

业：老公是最重要的，根据我们公司的经验，99%的客户都是平安的，但是买了保险，到老就会有很多资产不是吗?正是因为重要才应该有更多资产。(从风险入手，从安全结束) ⑩客户，一开始想给小孩买保险，听完《需求分析后》，虽然明白要给大人买保险，但还是不给大人买，老是想推脱。

业：(碰到客户推脱，说明客户下不了决心„„转移)

◆只有大人安全，孩子才更安全;◆你觉得8万的保额够不够，每月存400元的压力大吗?如果压力不大。。

◆“现在不马上做决定的话，钱花在吃的上也就花了;”

◆ “给小孩买保险，真正的受益人是孙子，你难道只想帮孙子不想帮儿子?

想帮儿子，就给自己买保险，把保障建立起来。”

◆误区(业务员容易犯的错误)：很多客户坚持要给孩子买保险，这时

我们的业务员就着急了，说：“大人比孩子重要”!这样会引起客户的不满，

正确的说法是：“只有你安全，孩子才更安全。”

第二篇：电话邀约客户技巧

关于电话约访

⑴、打电话邀访客户的目的

一是了解客户现在对我项目的印象和购买心理及想法并对客户进行有效沟通和问题解答二是尽量邀约客户到现场感受现场气氛并加深对我项目了解。

三是销售员可以在现场对其客户进行有效交流把握客户状态。

⑵、打电话前的准备

1. 确定目的准备好沟通思路。

2. 你想表达什么你要告知客户什么信息你要达到什么预期效果。

3. 预备好客户会回答什么问题尤其是拒绝的回答。

⑶、电话要求

1. 要有礼貌微笑可以让客户感受到你的诚意。

2. 语调要委婉说话要清晰强调要明确想要答案要准确面对借口要侧答。

3. 要有亲和力像朋友一样的与其交谈增加亲切感不能太职业的叙述你表达的内容。 ⑷、注意事项

1. 不要随意开玩笑

2. 不要太过谦虚和恭维

3. 不要语言不清楚

4. 不要直面质问

5.不要在客户已说现在忙的情况继续打扰客户挂电话前一定要表示歉意“不好意思打扰您了”。

6.在客户表示有时间来时要表示对他的欢迎.

7.不要给客户不好的印象后续还有认筹等活动

⑸、邀约步骤

1. 自我介绍明确身份要有礼貌“x先生/女士您好我是XX项目的XX,您现在方便接电话吧是这样的上次给您介绍的XX项目您看了吗?感觉怎么样?后期解决客户的问题。

2. 道明来意时间+地点+什么事情。

3. 询问客户是否有时间过来并对项目进行较为深入的介绍告知要点项目介绍解

析+商业投资分析+经验分享+到访客户均有礼品送+抽奖

4. 再次询问客户能来与否。 5.有礼貌挂断电话

第三篇：邀约客户短信集

短信集

春节长假结束了，员工也都回到了公司，但只是人回来了，心还是在回味!若要一年开个好头，第一天上班必须帮助员工“收心”!收心的核心点：激活员工的动力!让员工明白过年不但是团圆、放松，而是找到新的一年的干劲!比如：过年肯定见到很多亲戚、朋友，事业上肯定有差距，就利用这个差距激发他们竞争的野性!(注：以分享会的形式召开，最后让他们写下总结：新年感触，计划，如再配以公司年终或月末的奖励机制，效果会更好!)

每个老板必须要有三个情人!

1、昨日旧爱(过去为公司获利的产品)

2、今日相好(当下最获利的产品)

3、明日新欢(未来要为公司获利的产品)。这就是产品势，老板把“势”整明白了，精力放在哪个情人身上就会一目了然!祝情人节快乐!

孩子是家长们的希望，是国家的未来!老板留给孩子(员工)的，不是家产，而是把你自己白手起家的智慧和精神传承给他，让孩子在以他为主导的时代掌控自己的命运!用这个本事创造未来!

为什么员工执行力不强?因为他不认可老板的思想，所以老板要不断提升自己的高度和境界!老板要成为企业的神，上智慧课程不是教你怎么赚钱，而是教你如何提升境界，带动员工一起赚钱，让员工和您成为一伙!

激情来源于跟生灵万物连接!当您跟外围一切对接时您就会美，就会产生无限能量!伴随着2013年的第一场春雨，尽情享受未来一周的激情吧!

老板最愁的一件事就是自己的思想很先进，有好的理念但是落实不下去，企业没有执行力，执行力来自于什么?来自于凝聚力，来自于这件事和员工有没有关系，大家是不是心往一块想，劲往一处使。营造凝聚力，除了精神世界之外，还应该给员工提供物质动力，所以要制定好分配机制。经营企业就是“财聚人散，财散人聚”

公司就像老板的身体一样，是健康的，还是亚健康的，或者是重病患者，老板们痛苦、焦急的寻找治疗的良药，核心点就是要找到治疗“根本”的办法，关键的关键就是“机制”，企业的创新就是机制的创新，你有没有拉动员工动力的机制?有没有经营企业向上的机制?有没有使企业向下扎根的机制?只要机制不健全，做其他一切都是枉费工夫的。

企业因为客户的存在而存在，企业最大的任务之一就是服务好客户，所以员工如何服务好客户显得尤其重要，首先就是内部客户，我们需要用全局的思维去解决，所以特别要完成部门和部门的对接，每个部门要相互指出我要如何服务好你，具体涉及到哪几块，要定好机制，如果没做好有哪些惩罚措施，还要相互签字确认。

什么是胸怀?敢拿出钱来与大家分，这才是胸怀，企业光靠自己做，永远做不大，因为你把企业看成是自己的，你一个人围着你所有员工转，而把企业看成是大家的，所有员工围着你转，你成就他们想要的东西，最终顺便能成就自己。

经营企业就是经营人的精神世界，而不是管理人!如何一个管理模式企业能发展，那谁都能把企业做好，很显然谁都可以复制，所以必须有精神在立面!

身体不再高矮，健康才行;朋友不在多少，快乐就行;企业不在大小，成功就行;你我不在远近，真实才好;事务不在好坏，简单就好;重点不在穷富，自然最好。

“你成就了员工，员工才会成就你”很多老板没有成就员工的心态和思维，分不分钱是老板胸怀的问题，分的好不好则是老板智慧的问题，如果没有智慧，分钱分不好反倒会把企业分坏，《运营智慧》就是告诉我们如何从人心和人性这样的精神方面入手对待员工，制定好适合企业发展的各种机制!

在企业相互竞争拼命占领市场的大环境下，我们的企业必须成为一只狼，因为只有成为狼你才有资格与狼共舞，如果咱们甘愿做羊，那就只有被吃掉的份。思八达愿意与您分享狼的五大智慧，助您企业行业领先，销路四通八达!

一个真正的企业必须自己内部会造血，而不是这里学点那里学点，没有自己的东西!所以必须学智慧，所有理论、方法都是法相不是根本!只有智慧才能引出您内在的某些东西，就像种子的扎根、发芽、长叶一样，企业的发展也是内在饱满自然向外延伸、扩张的结果!

一个人在社会上生存的最大能力是什么?世界首富之所以成为首富的原因又是什么?都是销售。公司第一产品就是老板本人，你能把自己销售给多少人，你就能变成多大的团队，财富是通过销售来争取的，销售就是要攻心，学会引导顾客比其他都重要!

人才与普通人最大的区别在与普通人注重结果，比如拿相同薪酬;而人才则更注重机会!收入和财富可以不一样，但必须有一种分配机制能保证通过自己的努力能得到期望的结果!这就是市场化!企业也必须内部市场化，只有这样才能吸引人才，企业才能新陈代谢，持续发展!

经营企业终极智慧不是局内智慧而是局外智慧，面对变化莫测的市场老板如何用机制让员工和企业、领到灵魂一体?如何用场的力量引爆员工动力，使其全力以赴?如何从员工的真实需求入手，用机制经营人，用系统管理人，用文化成就人?《局外智慧》教你站在另一个角度看自己的企业，让你的企业自动生发智慧，踏上发展快车道。

每个人都有自己的梦想，在寻梦的旅程中不断有人退缩、放弃，而留下终生遗憾，因为那颗不甘的心是蠢蠢欲动，所以就把自己没完成的梦想加于下一代身上，人们无意间进入一种这样的轨迹、、、、、、

过去有句话叫“火车跑得快，全靠车头带”现在看来是不对的，高铁之所以能创造高速，是因为每节车厢都有动力，现在中国已经进入了高铁时代，联想到我们企业，为什么很多企业跑不快长不大，不就是老板一个人在前面拖着那么多人跑吗?《局外智慧》教您如何引爆员工内在动力，拉动公司一起向前发展。

无关生智：在教育孩子上，当我们把孩子当成自己的，就会用自己的思维教育孩子，当我们把孩子当成社会的，我们就会用人类的智慧来培养他!同样，在经营企业上，当我们把企业当成自己的，我们就得围着员工转;当我们把企业当成员工的，就在局外的时候，员工就会围着事转，围着你转!你会一切问题尽收眼底，然后做相应的机制调整，轻松经营企业、家庭!

有种东西，他经常会来，但却从来没有真正的来过?你知道是什么吗?不知道吧，那就是明天!所以，我把明天的祝福提前到今天送给您：周末快乐!

第四篇：电话邀约客户话术

您好，xx先生/女士：

我这里是菲斯特运动生活馆，我是高尔夫经理xx。我今天给您打电话，主要是菲斯特东大店新增加了高尔夫项目，现在我们对菲斯特会员提供了一个回馈会员活动，我们将免费赠送您高尔夫次卡一张，次卡内容包括一个小时击球时间和私教课程。原价520元，现在免费赠送给您，让您体验了解一下高尔夫这项优雅的运动。您近期如有到东大路菲斯特运动生活馆，可以直接到3楼登云高高尔夫俱乐部进行领取高尔夫次卡并体验。我就不打扰您了，祝你生活愉快，再见。