第一篇：金融知识培训资料
银行 培训 帆宇达《金融基础知识与金融工具讲解(新员工培训)》
金融基础知识与金融工具讲解
需求解析： 作为金融行业员工： 如何了解金融的本源? 如何把金融与自身岗位结合? 如何认识金融基础知识、基本原理 如何认识金融工具的产品类型? 如何向客户讲解不同金融工具产品特性?
课程目标：
1.认识金融基础两大核心——货币与中央银行;掌握其作用、政策对经济、投资产生的影响 2.了解金融市场的三大分类方式，金融机构的组成、作用
3.对于六大类常见的理财工具进行深入认识，同时认识潮流的互联网金融工具，提升学员的金融敏感度
4.通过四大指标掌握不同工具的作用、意义，并能合理运用这些工具;给客户专业的投资建议
5.让学员能高效向客户阐述不同工具的特质，结合经济形势给客户合适的配置建议 6.让学员从“金融菜鸟”向“金融达人”华丽转身
授课形式及特色：
1.室内授课+理论精讲+实战演练 2.互动式教学+体验式教学 3.团队学习+案例教学
课程时间：1-2天，6小时/天 授课对象:金融机构员工
课程大纲
课程内容：
开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述
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破冰——全员参与，形成团队 第一讲：货币基础知识 1.货币与货币职能 2.货币形式与特征 3.货币层次 4.货币价值与购买力 讨论：发现货币时间价值 5.通货膨胀与通货紧缩 6.货币乘数与派生存款 7.信用与利率
第二讲：中央银行基础知识 1.中央银行职能 2.货币政策工具 3.利率的形成与层次 4.中央银行外汇管理
第三讲：金融市场与金融机构
一、金融市场分类 1.货币市场、资本市场 2.一级市场、二级市场 3.债务市场、股权市场
二、银行业金融机构
三、非银行金融机构 1.证券公司 2.保险公司 3.信托公司 4.基金公司 5.金融租赁 6.典当公司 7.财务公司
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四、中央银行与其他金融机构 第四讲：金融工具概述
一、金融工具概述
二、工具四大判别点 1.期限性 2.风险性 3.流动性 4.收益性
三、金融工具分类 1.存折与存单 2.商业票据 3.回购协议
第五讲：投资理财工具——证券概述 1.证券的概念 2.证券分类 3.债券投资综述 4.债券定价模型 5.资产证券化 6.股票概述 7.股票价格指数 8.博弈论应用 9.有效市场理论
10.股票投资的盈利与风险 11.权证交易
第六讲：投资理财工具——理财产品 1.理财产品概述 2.人民币理财产品 3.外汇理财产品
4.银行理财产品设计机理及风险
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第七讲：投资理财工具——基金工具 1.基金分类 2.投资基金综述 3.房地产信托基金 4.LO6与5T6 5.行业基金 6.基金考核
7.基金投资方式及选择
第八讲：投资理财工具——信托工具 1.信托意义 2.信托分类 3.信托工具分辨 4.家族信托
第九讲：投资理财工具——外汇与外汇投资 1.外汇及其形式 2.汇率及其分类 3.汇率的形成机制 4.汇率的换算 5.外汇交易报价 6.即期远期掉期报价 7.套汇与套利 8.外汇期货 9.外汇期权
第十讲：投资理财工具——保险 1.保险的功能
2.保险的基本原则与保险合同 3.人身保险
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4.财产保险 5.责任保险
6.保险选择依据与投保准则
第十一讲：投资理财工具——互联网金融
一、互联网金融意义
二、互联网金融分类
三、主要互联网金融工具分析 1.P2P 2.众筹 3.网络基金 4.网络证券
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第二篇：邮政知识竞赛金融专业复习资料
预赛试题邮政占70分，金融占30分
一、单项选择题(单选去答案) 1.邮储银行人民币储蓄本地临时挂失的有效期为多少天?( ) A、5 B、7 C、20 D、30 2.下列选项中，哪个机关无权对个人存款账户提出冻结?( ) A、国家安全机关 B、税务机关 C、走私犯罪侦查机关 D、国家审计署
3.邮政储蓄个人账户余额在多少元(不含)人民币以上的正式挂失为大额挂失?( ) A、10000 B、20000 C、50000 D、100000 4.个人通知存款最低起存金额为人民币多少万元? ( ) A、1 B、5 C、8 D、10 5.邮储银行规定，个人储蓄存款挂失登记簿应保管多长时间? ( ) A、5年 B、10年 C、15年 D、永久保存
6.关于个人存款账户实名制规定的实名证件，下列说法错误的是( )。 A、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者驾驶证 B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿 C、中国人民解放军军人，为军人身份证件 D、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证 7.邮政储蓄整存零取的起存金额是人民币( )元。 A、50 B、1000 C、5000 D、50000 8.金融机构在收缴假币时一次性发现假人民币( )张以上，应当立即报告当地公安机关。 A、10 B、20 C、30 D、50 9.金融机构在收缴假币时一次性发现假外币( )张以上，应当立即报告当地公安机关。 A、5 B、10 C、15 D、20 10.关于邮政储蓄业务普通柜员日终处理程序的描述，下列说法正确的是( )。 A、先正式轧账，接着上缴尾箱，最后正式签退 B、先临时轧账，接着上缴尾箱，最后正式签退 C、先正式轧账，接着上缴尾箱，最后临时签退 D、先临时轧账，接着上缴尾箱，最后临时签退
11.金融机构应对客户身份资料在业务关系结束后，至少保存( )年。 A、1 B、3 C、5 D、10 12.邮政储蓄零存整取的起存金额是人民币( )元。 A、1 B、5 C、50 D、1000 13.邮政储蓄整存整取的起存金额是人民币( )元。 A、10 B、50 C、100 D、500 14.下列哪种情况下，邮政储蓄机构不扣缴个人存款利息所得税?( ) A、办理存款业务 B、活期销户 C、系统结息
D、定期账户自动转存
15.年利率3.6%换算成日利率为( )。 A、3.6%/12 B、3.6%/30 C、3.6%/360 D、3.6%/365 16.中国邮政储蓄恢复开办的时间为( )。 A、1898年1月22日 B、1953年10月1日 C、1986年4月1日 D、2003年8月1日 17.中国邮政开办的第一项金融业务是( )。 A、储蓄业务 B、国内汇兑业务 C、代理保险业务 D、代理基金业务 18.中国邮政储蓄银行的单一出资人是( )。 A、国家邮政局 B、财政部 C、中国邮政集团公司 D、国资委
19.邮政储蓄网点的监控录像至少应该保管( )天。 A、15 B、30 C、60 D、90 20.邮政储蓄网点办理大额预约的最低金额为人民币( )元。 A、1万 B、5万 C、10万 D、20万
21.下列金融机构中，哪个既是我国外汇市场的管理者，也是参与者?( A、 中国银行 B、银监会 C、政策性银行 D、中国人民银行
22.境内个人购汇年度总额为每人每年等值多少美元?( ) A、5000 B、10000 C、50000 D、100000 23.按照性质划分，下列选项中不属于我国外汇个人账户的是( )。 A、外汇储蓄账户 B、外汇结算账户 C、外汇资本项目账户 D、外汇经常项目账户
24.美元对以下哪种货币使用直接标价法?( ) A、人民币 B、日元 C、英镑 D、泰铢
25.关于汇率变动对经济的影响，下列说法正确的是( )。 A、一国货币对外升值，有利于该国增加出口、减少进口 B、一国货币对外贬值，有利于该国增加出口、减少进口 C、一国货币对外升值有利于改善非贸易收支
D、一国货币升值对经济的影响与贬值对经济的影响差不多 26.银行购入外币钞票的价格要( )。 A、低于外汇买入价
) B、高于外汇买入价 C、等于外汇买入价 D、等于中间汇率
27.中国邮政与以下哪个银行合作办理国际银邮汇款业务?( ) A、汇丰银行 B、花旗银行 C、德意志银行 D、东亚银行
28.下列选项中，哪项指标是反映基金管理业绩最主要的分析指标?( ) A、分红
B、已实现收益 C、未实现收益 D、净值增长率
29.商业银行办理理财业务的人员，每人每年的培训时间不得少于多少?( ) A、1周 B、2周 C、20小时 D、20天
30.“创富1号”是什么样的理财产品?( ) A、非保证收益 B、保证收益 C、保本 D、无风险
31.下列证券投资基金中，风险最小的是什么基金?( ) A、股票基金 B、混合基金 C、债券基金 D、货币基金
32.个人理财业务如果出现风险，由谁负责承担? ( ) A、客户 B、银行
C、客户或商业银行和客户共同承担 D、双方协商后确定
33.个人理财业务是建立在什么关系上的银行服务? ( ) A、租赁 B、产权 C、委托代理 D、债权债务
34.某基金的认购费率实行内扣法，基金份额面值为1元，认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为( )。 A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 35.某基金的认购费率实行外扣法，基金份额面值为1元，认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为( )。 A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 36.邮政代理股票型基金的默认分红方式为( )。 A、现金分红 B、红利再投资 C、不分红 D、无默认分红方式
37.以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的证券投资基金是( )。 A、指数基金 B、成长型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金
38.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的基金类型是( )。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、公司型基金 D、契约型基金
39.证券投资基金是由( )负责管理和运用的。 A、基金管理者 B、基金投资者 C、基金托管者 D、基金销售者
40.证券投资基金的资产是由( )负责保管的。 A、基金管理者 B、基金投资者 C、基金托管者 D、基金销售者
41.在我国，以下哪项不属于证券投资基金投资范围?( ) A、股票 B、债券 C、贷款 D、存款
42.邮政储蓄开办个人理财业务遵循的“一个原则”指的是( )。 A、全面性原则 B、客户至上原则 C、收益最大化原则 D、审慎性原则
43.中国邮政控股成立的第一家基金管理公司是( )。 A、中邮创业基金管理公司 B、南方基金管理公司 C、易方达基金管理公司 D、博时基金管理公司
44.货币市场基金是以( )为投资对象。 A、股票 B、债券 C、金融衍生工具 D、短期金融工具
45.个人理财是以( )理论为时间基础的。 A、有效市场 B、资产配置 C、利润最大化 D、生命周期
46.个人理财业务发展的最高层次是( )。 A、个人理财顾问 B、综合理财服务 C、贵宾理财 D、私人银行
47.我国商业银行发行的，不能透支但可以办理存取现金、转账结算业务的塑料卡片是( )。 A、借记卡 B、银行卡 C、准贷记卡 D、贷记卡
48.淘宝绿卡是( )与浙江淘宝网络有限公司、浙江支付宝网络科技有限公司合作发行的联名借记卡。
A、中国邮政储蓄银行 B、中国邮政集团公司 C、中国邮政物流公司 D、中国银行
49.按是否具有透支功能，银行卡可分为( )。 A、信用卡和借记卡 B、公司卡和个人卡 C、国际卡和地区卡 D、金卡和普通卡
50.邮政储蓄发行的绿卡储蓄卡属于( )。 A、借记卡 B、贷记卡 C、联名卡 D、信用卡 51.中国邮政储蓄银行实行什么样的管理模式?( ) A、单一银行制 B、总分行制 C、持股公司制 D、连锁银行制
52.以短期金融工具为媒介，融资期限一般在1年以内的市场是什么市场?( ) A、股票市场 B、资本市场 C、基金市场 D、货币市场
53.我国同业拆借市场交易品种中，哪类交易的时间最短?( A、隔夜 B、7天 C、14天 D、21天
54.下列中间业务中，哪项是邮储银行目前尚未办理的业务?( A、代理保险 B、保管箱
C、代理开放式基金 D、基金托管
55.调整商业银行向央行缴存资金占其吸收存款比率的政策是( A、法定存款准备金政策
B、再贴现政策
C、公开市场业务 D、基准利率政策
56.商业银行随时应付客户提现和满足必要贷款的能力是( )。A、安全性 B、流动性
C、效益性 D、风险性 57.目前，我国大陆地区采取的金融监管模式是( )。
A、分业经营，分业监管
B、分业经营，混业监管
C、混业经营，混业监管
D、混业经营，分业监管
58.我国商业银行办理的下列业务中，属于中间业务的是( )。A、办理票据贴现 B、吸收公众存款
) ) )。
C、同业拆入
D、办理票据承兑
59.我国商业银行办理的下列业务中，属于资产业务的是( )。 A、发行金融债券 B、代理开放式基金 C、发放贷款
D、办理票据承兑
60.贷款五级分类中，无论采取什么措施都要受损，或虽能收回也只是极少部分的贷款是( )。
A、关注贷款
B、次级贷款
C、可疑贷款
D、损失贷款
61.根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率必须达到( )。 A、5% B、6% C、8%
D、10%
62.根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本充足率必须达到( )。
A、2% B、4% C、6% D、8%
63.企业之间以赊销商品(延期支付)和预付货款等形式提供的信用属于( )。
A、商业信用
B、银行信用 C、国家信用
D、消费信用
64.银行和其他金融机构通过放款、贴现等方式，以货币形态提供给企业和个人的信用属于( )。
A、商业信用 B、银行信用
C、国家信用
D、消费信用
65.下列选项中，哪项属于非银行金融机构?( ) A、中国银行 B、交通银行 C、中国邮政储蓄银行 D、中国人寿保险公司
66.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币( )元。 A、5000万 B、1亿
C、10亿 D、100亿
67.下列选项中，哪项因素不会引发市场风险?( )
A、利率变动
B、汇率变动
C、借款人丧失偿债能力
D、商品价格变动
68.在保险合同订立过程中，通常投保人为要约人，保险人为受约人，其主要原因是( A、保险合同一般是有偿合同 B、保险合同通常是格式合同 C、保险合同一般为保障性合同 D、保险合同通常是双务合同 69.保险合同的客体是( )。 A、保险标的
B、保险利益
C、保险条款
D、保险人应承担的义务
70.下列选项中，哪项可以作为质押存单来申请邮储小额质押贷款?( ) A、邮储开立的未到期定期整存整取人民币储蓄存单 B、邮储开立的未到期定期整存整取外币储蓄存单 C、邮储开立的未到期人民币定期一本通存折 D、邮储开立的未到期定期整存零取人民币储蓄存单
71.小额贷款业务中，农户小额贷款或微小企业主贷款采取的担保方式为( )。 A、抵押
B、质押
C、一般责任保证
D、连带责任保证
72.商业银行的三性原则依次是什么?( ) A、流动性、效益性、安全性 B、效益性、安全性、流动性 C、安全性、流动性、效益性 D、流动性、安全性、效益性
73.下列选项中，哪项是银行业务中最容易引发操作风险的环节?( )
)。
A、柜台业务 B、法人信贷业务 C、个人信贷业务 D、代理业务
74.金融机构协助有权机关冻结存款期限最长为( )个月。
A、1 B、3 C、6 D、12
75.国务院反洗钱的行政主管部门是( )。
A、公安部门
B、中国人民银行 C、反贪部门
D、法院
76.由于利率、汇率等价格的不利变动致使银行发生损失的风险是( )。 A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、技术风险
二、多项选择题
1.关于邮储银行个人业务普通柜员尾箱的删除，下列说法中哪些是正确的?( A、由网点综合柜员负责删除 B、由网点支局(行)长负责删除 C、普通柜员尾箱必须是空的 D、普通柜员尾箱必须处于上缴的状态 【答案】ACD 2.哪些有权机关可以对个人储蓄存款提出扣划? ( ) A、人民法院 B、人民检察院 C、税务机关 D、海关 E、公安机关 F、国家审计署 【答案】ACD 3.中国邮政储蓄银行的市场定位是( )。 A、依托发挥网络优势，完善城乡金融服务 B、零售业务和中间业务为主
C、为城市社区和农村居民提供基础金融服务 D、支持社会主义新农村建设 【答案】ABCD 4.邮政储蓄新增余额自主运用范围主要包括( )。 A、银行间市场债券买卖 B、协议存款
) C、银团贷款 D、公司贷款 【答案】ABC 5.银监会的银行监管四部负责对( )实施监管。 A、中国农业发展银行 B、中国工商银行 C、中国农业银行 D、中国邮政储蓄银行 【答案】AD 6.当前邮政储蓄开办的人民币储蓄业务种类有( )。
A、活期储蓄 B、定期储蓄 C、定活两便储蓄 D、个人通知存款 【答案】ABCD 7.金融机构办理业务过程中收缴假币，下列做法正确的有( )。 A、由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴 B、收缴假币的金融机构向持有人出具《假币收缴凭证》 C、金融机构收缴的假币，每月末解缴中国人民银行当地分支行 D、对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记 【答案】ABD 8.下列选项中，可以用作实名证件的有( )。
A、居民身份证 B、户口簿 C、军官证 D、学生证 【答案】ABC 9.按照账户性质，邮政储蓄个人存款账户可以划分为( )。 A、个人结算账户 B、个人活期账户 C、个人储蓄账户 D、个人定期账户 【答案】AC 10.人民币储蓄的个人存款证明种类包括( )。 A、时点证明 B、个人证明 C、单位证明D、时段证明 【答案】AD 11.人民币储蓄个人通知存款的种类有( )。 A、一天通知存款 B、约定转存通知存款 C、七天通知存款 D、自动转存通知存款 【答案】AC 12.邮政储蓄的扣划交易包括( )。
A、全额扣划 B、临时扣划 C、正式扣划 D、部分扣划 【答案】AD 13.邮政储蓄的冻结交易包括( )。
A、全额冻结 B、活期冻结 C、定期冻结 D、部分冻结 【答案】AD 14.按存款人身份的不同，银行存款可以划分为( )。 A、居民储蓄存款 B、定期存款 C、活期存款 D、单位存款 15.哪些情况下，邮政储蓄机构需代扣个人存款利息所得税?( ) A、办理存款业务 B、活期销户
C、系统结息 D、定期账户自动转存 【答案】BCD 16.计算外币储蓄存款利息的要素包括( )。 A、存期 B、利率 C、汇率 D、本金 【答案】ABD 17.储蓄的原则包括( )。 A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、为储户保密 【答案】ABCD 18.从银行买卖外汇的角度划分，汇率可分为哪几类?( ) A、现钞买入汇率 B、现汇买入汇率 C、现钞卖出汇率 D、现汇卖出汇率 【答案】ABCD 19.个人外汇账户按账户性质，可划分为哪几类账户? ( ) A、外汇储蓄账户 B、外汇结算账户 C、资本项目账户 D、经常项目账户 【答案】ABC 20.商业银行在办理人民币现钞购汇时，下列哪些交易应复印留存客户身份证件?A、单笔2000元人民币 B、单笔20000元人民币 C、单笔5000元人民币 D、单笔50000元人民币 【答案】BD 21.世界银行集团由以下哪些组织组成?( ) A、世界银行 B、国际开发协会 C、国际金融公司 D、亚洲开发银行 【答案】ABC 22.外汇市场的参与者包括( )。 A、外汇银行 B、中央银行 C、外汇经纪人 D、外贸企业 【答案】ABCD 23.我国的外汇主要包括( )。 A、外币现钞 B、外币有价证券 C、外币支付凭证 D、特别提款权 【答案】ABCD
) ( 24.在其他条件不变的情况下，一国货币汇率下跌将( )。 A、有利于该国扩大出口 B、有利于该国增加进口 C、有利于该国增加旅游收入 D、有利于该国减少进口 【答案】ACD 25.个人外汇业务的主体可以划分为( )。 A、境内个人 B、境内企业 C、境外个人 D、境外企业 【答案】AC 26.国际邮政汇兑的业务种类有( )。
A、国际邮政实物汇款 B、国际邮政电子汇款 C、国际银邮汇款 D、西联汇款 【答案】ABCD 27.下列选项中，哪几项属于邮储银行已销售的理财计划?( A、天富一号 B、180基金 C、创富一号 D、财富一号 E.天富盈
F.平稳收益理财计划 【答案】ACD 28.下列选项中，哪几项属于基金代销机构手续费来源?( A、认购手续费 B、申购手续费 C、赎回手续费 D、托管费 【答案】ABC 29.下列选项中，哪几项属于我国证券投资基金的投资对象?A、股票 B、债券 C、房地产 D、黄金 【答案】AB 30.邮政代理开放式基金业务主要包括哪些交易?( ) A、认购 B、申购 C、赎回 D、投资 E.基金转换
) ) ) ( 【答案】ABCE 31.下列选项中，哪些属于封闭式基金的特点? ( ) A、基金份额总额在基金合同期限内固定不变 B、基金份额可以在证券交易场所内交易 C、基金份额持有人不得申请赎回 D、基金份额总额不固定
E.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购 【答案】ABC 32.开放式基金的分红方式包括( )。 A、积数分红 B、现金分红 C、红利再投资 D、不分红 【答案】BC 33.证券投资基金的特征包括( )。 A、集合投资 B、专业管理 C、收益共享 D、风险共担 【答案】ABCD 34.基金代销机构的手续费来源主要包括( A、认购手续费 B、申购手续费 C、赎回手续费 D、托管费 【答案】ABC 35.按规模是否可变，证券投资基金可分为( A、股票型基金 B、开放式基金 C、封闭式基金 D、保本型基金 【答案】BC 36.个人理财业务的种类主要包括( )。 A、申购股票 B、理财顾问服务 C、综合理财服务 D、典当服务 【答案】BC
)。
)。 37.商业银行进行理财业务时，可以为客户提供的服务包括( )。 A、投资顾问 B、资产管理 C、筹资决策 D、财务规划 【答案】ABD 38.下列选项中，哪些属于理财顾问服务?( ) A、存款产品介绍 B、个人投资产品推介 C、贷款业务宣传 D、向客户提供投资建议 【答案】BD 39.邮政储蓄开办个人理财业务应遵循的“两项基本制度”指的是( )。 A、风险管理制度 B、内部控制制度 C、独立核算制度 D、信息披露制度 【答案】AB 40.下列选项中，哪些属于综合理财服务?( ) A、财务分析与规划 B、投资建议 C、保证收益理财产品 D、非保证收益理财产品 【答案】CD 41.申购、赎回开放式基金，应采取以下哪些原则?( ) A、“未知价”交易原则 B、价格优先原则
C、“份额申购、金额赎回” D、“金额申购、份额赎回” 【答案】AD 42.信用卡虽然是一种信用支付工具，但其本质上是信贷产品，特点可以概括为( A、信贷性 B、消费性 C、小额性 D、循环信用 【答案】ABCD 43.信用卡的利润来源主要包括( )。 A、年费
)。 B、佣金 C、利息
D、跨行、异地手续费 【答案】ABCD 44.下列选项中，哪几项属于信用的特点?( ) A、无偿性 B、偿还性 C、长期性 D、付息性 【答案】BD 45.下列选项中，哪些政策工具被称为货币政策“三大法宝”?(A、法定存款准备金政策 B、再贴现政策
C、公开市场业务 D、基准利率政策 【答案】ABC 46.下列选项中，属于商业银行存款管理目标的有( )。
A、保持存款稳定性
B、降低存款成本
C、降低存款流动性
D、提高存款增长率
【答案】ABD 47.内部控制构成要素主要包括( )。
A、控制环境 B、风险识别与评估
C、信息交流与反馈
D、监督评价与纠正
【答案】ABCD 48.下列选项中，哪些是金融工具的特点?( )
A、偿还性
B、流动性 C、风险性
D、收益性 【答案】ABCD 49.中央银行的货币政策目标包括( )。
A、充分就业 B、经济增长
C、物价稳定
) D、国际收支平衡
【答案】ABCD 50.贷款五级分类中，属于不良贷款的有( )。
A、关注贷款
B、次级贷款
C、可疑贷款
D、损失贷款 【答案】BCD 51.下列选项中，属于商业银行现金资产的有( )。 A、库存现金
B、在央行存款
C、在同业存款
D、在途资金 【答案】ABCD 52.关于政策性银行的特点，下列说法正确的有( )。A、政府出资创立或政府参股、担保加以控制 B、不以盈利为目标
C、资金主要来源于居民储蓄存款
D、进行专业化经营
【答案】ABD 53.以下哪些银行是我国的政策性银行?( ) A、中国人民银行 B、中国农业发展银行
C、中国进出口银行
D、国家开发银行
【答案】BCD 54.下列选项中，导致市场风险出现的因素主要包括( A、利率变动
B、汇率变动 C、股票价格变动
D、商品价格变动
【答案】ABCD 55.保险合同的关系人有( )。
A、投保人
B、被保险人
C、保险人
D、受益人
【答案】BD
)。
56.保险合同的双方当事人为( )。 A、投保人
B、被保险人
C、保险人
D、受益人
【答案】AC 57.当前邮政储蓄开办的贷款业务种类有( )。
A、小额质押贷款
B、小额贷款
C、个人商务贷款
D、银团贷款
【答案】ABCD 58.下列选项中，可以质押的权利主要有( )。
A、支票
B、依法可以转让的股份、股票
C、依法可以转让的商标专用权 D、专利权、著作权中的财产权
【答案】ABCD 59.银行贷款业务中，贷款三查指的是( )。
A、贷前调查 B、贷中审查
C、贷时稽查
D、贷后检查
【答案】ABD 60.下列哪些业务中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易?(A、张某一次支取10万元人民币现金购买汽车
B、王教授所开立账户获得一笔美国某公司支付专利费2万美元 C、年底某日小李所在公司向小李账户划转30万元人民币作为年终奖 D、旭日公司向朝阳公司一次性划转资金500万元人民币 E、孙先生给其父母现金汇款2万美元 【答案】BDE 61.下列选项中，金融机构可采取哪些措施来识别或重新识别客户身份?( )A、核对有效身份证件或者其他身份证明文件 B、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 C、回访客户 D、实地查访
E、向公安、工商行政管理等部门核实 【答案】ABCDE
) 62.反洗钱工作的三道防线中，哪些内容与银行前台业务直接相关?( ) A、客户身份识别 B、客户身份资料保存 C、客户交易记录保存 D、可疑交易报告 【答案】ABCD 63.有权机关调查可疑交易活动时，存在下列哪些情形的，金融机构可以拒绝调查?( ) A、调查人员只有2人
B、无协助调查通知书，但具有县级公安机关的介绍信 C、不能出示执法证
D、要求暂时带走客户交易凭条 【答案】BCD 64.商业银行经营中存在的风险主要包括( )。 A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律合规风险
【答案】ABCD 65.引发商业银行风险的因素主要包括( )。
A、利率变动
B、汇率变动
C、借款人的信用
D、流程设计和执行中出现的问题
【答案】ABCD 66.金融机构反洗钱的“三道防线”是指( )。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易资料保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、反洗钱培训和宣传
【答案】ABC 67.由于人员因素导致操作风险的成因主要包括( )。A、操作失误
B、内外勾结诈骗
C、关键人员流失
D、未授权的活动
【答案】ABCD 68.下列选项中，导致操作风险出现的因素主要包括( A、人员因素
)。
B、流程因素
C、系统因素 D、外部事件
【答案】ABCD 69.由于外部事件导致操作风险的成因主要包括( )。
A、抢劫 B、盗窃
C、自然灾害
D、突发事件
【答案】ABCD 70.关于金融机构客户身份资料和交易信息保存制度，下列说法正确的有( A、可以作为金融机构客户身份识别和交易报告义务的记录和证明
B、可以掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程，发现可疑交易提供证据C、为违法犯罪活动的调查、侦察、起诉、审判提供必要证据
D、由于客户在提供资料时经常提供虚假资料，故此制度实际意义不大
【答案】ABC 71.下列选项中，哪些存款人可以申请开立基本存款账户。( ) A、企业法人 B、机关、事业单位
C、民办非企业组织 D、单位非独立核算附属机构 E、村民委员会 F、个体工商户
G、外国驻华机构 H、军队、武警营级单位 【答案】ABCEFG 72.存款人开立( )账户实行核准制度。
A、基本存款账户 B、一般存款账户
C、预算单位开立专用存款账户
D、临时存款账户(注资或增资验资户除外) 【答案】ACD 73.单位存款人开立哪几类账户实行备案制度?( ) A、基本存款账户 B、一般存款账户
C、非预算单位专用存款账户 D、注资验资临时户 【答案】BCD 74.按照用途不同，单位银行结算账户可以划分为哪几类?( ) A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户 【答案】ABCD
)。
第三篇：全国邮政代理金融业务知识竞赛复赛复习资料1
一、单选题
1、 通过邮政储蓄网点业务柜台办理账户汇出的跨行汇款手续费，为转账金额的(B) A、1‰，B、5‰，C、0.01 D、0.05
2、邮政储蓄退汇挂账核销交易必须经(A)授权后由()办理
A、综合柜员;普通柜员，B、支局长;综合柜员，C、支局长;普通柜员，D、综合柜员;支局长
3、邮政储蓄无密户可以在除开户网点外的其他同市县网点办理的业务是(A)
A、密码加办B、取款业务C、客户查询D、挂失业务
4、客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，客户如果为武警，其填写的有效实名证件发证机关所在地统一为(D) A、北京B、天津C、上海D、重庆
5、金融机构应将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、2 B、5 C、7 D、10
6、耕地的承包期为(C)
A、五十年 B、四十年 C、三十年 D、二十年
7、下列选项中，属于邮政金融资金安全主要责任人的是(B) A、各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导
B、各级邮政企业和邮政储蓄银行主管安全工作的分管领导 C、邮政企业安全保卫部门人员
D、邮政储蓄银行审计稽查部门人员
8、下列选项中，属于邮储银行营业场所负责人内部防范职责的是(C)
A、通过回放监控录像发现员工有异常行为的，应立即在“电视监控检查记录簿”上做检查记录
B、发现员工有异常行为，且有必要对异常人员进行检查的，应立即进行检查以防范风险 C、在营业场所内有权监督，过问员工非正常携带物品情况
D、员工在非工作时间回到银行现金区时，应立即报告上一级领导
9、邮储银行个人网上银行客户如申请开通转账但不开通大额转账功能，则在网银上做跨行汇款交易日累计不能超过(A)元人民币。
A、5000 B、10000 C、50000 D、100000
10、(C)是指债务人或第三人不转移对动产或不动产的占有，将该财产作为债权的担保。 A、担保 B、保证 C、抵押 D、质押
11、筹集和使用建筑物及其附属设施的维修资金，应当经专有部分占建筑物总面积三分之二以上的业主且占总人数(A)以上的业主同意。
A、三分之二 B、四分之三 C、五分之四 D、三分之一
12、商业银行对于(D)理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。
A、保证收益 B、保本浮动收益 C、非保证收益 D、非保本浮动收益
13、中国邮政汇兑业务冲正交易必须经过(A)授权后处理。 A、综合柜员 B、支局长C 业务管理员C、业务主管
14、下列关于邮储银行突发事件信息报告内容的说法，错误的是(A)
A、违反规定迟报、漏报、瞒报、误报突发事件造成严重后果的直接责任人和相关责任人，依据有关规定给予相关处分 B、有伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额
C、对于聚众上访、围堵事件应特别说明参与的人数、持续的时间、现场秩序情况
D、重要凭证、保密资料丢失或毁损及系统故障等事件，应特别说明可能引发的后果和拟采取的措施
15、中职卡的卡BIN使用(D)
A、622922 B、622188 C、6211261 D、621285
16、下列选项中，不属于银行业监督管理机构职责的是(C) A、依法对银行业金融机构实行现场和非现场监管 B、审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格 C、监管银行间债券市场
D、会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议
17、客户在邮储网点办理账户跨行汇款业务，须在(B)开办该业务的网点办理，并提供个人有效联系电话。
A、全国任一 B、账户开户省内 C、账户开户县(市)内 D、本地指定
18、军保卡每卡第年(自然年)累计现金和转账存入金额最多不超过(D)(含)时，免收持卡人行内异地交易手续费。
A、5万 B、10万 C、20万 D、50万
19、全国性绿卡通联名卡的卡类别代码顺序使用(B) A、01至05年 B、50至99 C、01-99 D、aa至于zz 20、下列关于邮储银行营业场所安全防范手段的说法，错误的是(A)
A、技术防具有人防和物防不可替代的作用，基可以脱离人防独立发挥作用
B、凡是用于同侵害银行安全因素作斗争，保障银行安全的方式、方法都是银行安全防范的手段和措施
C、物防能够延缓作案时间，迫使作案人遗留作案痕迹和物证 D、银行安全保卫工作离不开人防、物防和技防，三者缺一不可
21、中职卡电子清单保存格式为(B)
A、word B、txt C、excel D、pdf
22、下列选项中，属于邮储银行对一类网点金融自助机具有安全管理责任的是(D) A、对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施达标情况和使用情况进行检查 B、对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况进行检查 C、对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况
D、ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理
23、下列关于邮政储蓄定期整存整取单部分提前支取的说法，错误的是(D)
A、客户须提供本人有效实名证件，代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件方能办理
B、可多次(最多5次)办理部分提前支取 C、部分提前支取后剩余部分资金不得低于50元
D、剩余部分资金按开户网点重新生成账号，起息日为部分提前支取当日
24、客户办理邮政现金汇款金额在(A)万元(含)人民币以上，必须出示有效实名证件 A、1 B、5 C、10 D、20
25、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，(B)可以对该银行实行接管。
A、中国人民银行 B、中国银监会 C、账政部 D、审计署
26、下列选项中，不属于邮储银行营业场所安全员工作范围的是(C) A、进入营业场所内部后要立即查看电脑、终端等电器设备是否正常关闭
B、进入营业场所内部后要立即查看消防器材及自卫器具是否正常摆放，自助机具是否正常工作
C、值勤过程中，客户较少，无排队等候时，应保持规范站立姿势，密切注视营业厅内情况，确保营业厅内安全
D、在每日营业前提前到达营业场所，负责开启大门，将报警器撤防
27、下列关于军保卡换卡交易的说法，正确的是(C) A、军保卡可以换为普通借记卡
B、军保卡不允许跨军区换卡，但允许跨市县换卡 C、新军保卡继承原卡户的账户优惠金额累计 D、新军保卡不能登记为免征账户
28、办理邮储“紧急折取款”业务时，在D()元人民币以上(含)的，须经支行(局)长授权。
A、1万 B、5万 C、15万 D、20万
29、下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是(B) A、文明礼貌，不亢不卑 B、客户关系，公私分明 C、遵章守纪，令行禁止 D、协作互助，平等交流
30、下列选项中，不属于邮政储蓄绿卡功能的是(D)
A、刷卡消费 B、转账结算 C、存取现金 D、透支消费
二、多选题
31、下列选项中，属于银行从业人员从业基本准则的有(ABCD) A、诚实信用 B、保护客户隐私 C、专业胜任 D、公平竞争
32、下列选项中，应作为邮政储蓄重要空白凭证管理的有(ABC) A、原始卡 B、空白卡 C、密码信封 D、绿卡开户申请书
33、邮储银行个人客户办理(ABD)业务时，应对新存折刷折“写磁”
A、批量领取凭证 B、卡加办折 C、折加办卡 D、自动换卡
34、根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行高级管理人员必须遵守的职业操守包括(ABCD)
A、恪守职业道德，服从国家宏观调控 B、忠实履行受托人责任和经营管理职责
C、知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展 D、不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益
35、下列关于邮储银行个人网上银行柜面注册“UK+短信类”客户交易限额的说法，正确的有(ABD)
A、使用UK和短信组合认证方式办理限额为100万元人民币以内的账务类交易 B、单独使用短信认证方式办理限额为1万元人民币以内的账务类交易 C、单独使用UK认证方式办理限额为10万元人民币以内的账务类交易 D、不能单独使用UK认证方式办理业务
36、下列选项中，属于军保卡卡片管理员职责的主要有(ABD) A、军保卡原始卡的申请操作 B、军保卡原始卡的收到操作
C、军保卡原始卡的入库操作 D、按批将空白卡上缴凭证管理员
37、商业银行个人理账业务中的理账计划包括的种类主要有(ABC) A、非保本浮动收益理财计划 B、保证收益理财计划
C、保本浮动收益理财计划 D、保证最高收益理财计划
38、下列关于邮政储蓄POS消费撤销的说法，正确的有(AC) A、撤销时客户必须出具原交易卡和签购凭证 B、客户须输入交易卡密码 C、每笔交易只能撤销一次
D、可以办理部分交易金额的撤销
39、下列选项中，属于邮储银行个人跨行汇款业务状态的有(ABCD) A、成功 B、已受理 C、人行拒绝 D、挂账核销
40、下列选项中，属于邮政储蓄营业网点现金管理原则的有(BACD) A、钱账分管、章证分管 B、双人临柜、双人管库 C、印鉴分管 D、双人押运、双人守库
41、下列选择项中，符合免收小额账户管理费的邮政储蓄账户的情形主要有(ABCD) A、VIP客户名下的所有活期账户 B、信用卡自动还款的活期账户 C、新开立的活期账户在开户季度统计期内 D、购买基金、人民币理财产品的活期账户
42、下列选项中，属于邮储银行对邮储一类网点安全管理责任的有(ACD) A、安全防范设施建设、维护保养和管理 B、检查营业场所安全防范规章制度执行情况 C、制定防抢预案，并组织演练 D、核定网点过夜现金限额
43、银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的、银行业监督管理机构可以对其采取的措施主要有(ABCD)
A、停止批准新办业务 B、责令控股股东转让股权 C、停止批准增设分支机构 D、限制有关股东的权利
44、邮储银行营业场所负责人在安全管理工作方面的职责主要包括(ABCD)
A、与本单位工作人员签订安全保卫责任书，把安全工作责任目标层层分解、落实到人 B、妥善安排工作人员正常班务，严禁单人临柜、兼职不合规及其他违规代班情况发生 C、加强工作人员思想政治教育工作
D、负责本单位工作人员人维稳工作
45、邮储银行个人电子银行客户管理包括的功能主要有(ABCD)
A、客户注册 B、指定信息维护 C、客户查询 D、客户注销
46、下列选项中，属于中国邮政储蓄银行个人跨行汇款业务的有(ABCD)
A、账户跨行汇款 B、现金跨行汇款 C、退汇挂账核销 D、柜面跨行汇款事务类交易
47、下列选项中，属于邮储银行营业场所现金区工作人员主要职责的有(ABD) A、定期参加单位组织的安全学习
B、掌握正确使用入侵报警器、防卫器械、灭火器等安全设备的技能 C、定期或不定期组织召开安全法制教育及相关安全知识宣传教育培训 D、加强维稳，避免发生可能矛盾激化或可能采取过激行为的情况
48、下列选项中，属于邮政储蓄营业网点大堂经理岗位职责的有(ABD) A、熟悉本支局(行)开办的所有业务，为客户提供咨询服务 B、引导或指引客户到相关业务分区办理业务
C、负责搜集、记录优质客户信息，做好客户的开发、维护工作 D、巡查营业厅内卫生、服务设施运行、安全等状况
49、邮储银行营业场所安全防范教育的内容应主要包括(ABCD) A、提高对营业场所安全保卫工作重要性认识的教育 B、了解和掌握安全保卫知识、技能的教育
C、提高警惕性，增强防范意识的教育
D、增强工作责任专和灵活机智处置突发事件的教育 50、下列选项中，属于邮储银行营业场所安全员或负责人每天检查电高监控内容的有(ABCD) A、电视监控的存储时限
B、回放图像是否清晰，能否看清客户的脸部特征 C、系统用电线路是否规范
D、要求技术维护人员定期清理主机、机柜、线路的静电尘埃
51、邮储银行营业场所安装的110报警系统日常操作流程包括的步骤主要有(ABD) A、布防 B、撤防 C、维防 D、报警
52、下列关于邮政储蓄转账业务的说法，正确的有ABC() A、办理转账业务的转出账户和转入账户必须是结算账户
B、办理转长业务时，转出账户必须凭密码办理 C、当转出账户处于挂失(含凭证、密码任一挂失)、止付(不含限额止付)、冻结(不含部分冻结)、销户或长期不动户状态时，不能办理转账
D、行内转账单笔转出金额超过1万元(含)时，需要办理大额转账申请
53、邮储银行存取款一体机具有“无卡交易”功能，该交易包含的业务类型主要有(AC) A、现金汇款 B、账户汇款 C、信用卡还款 D、账户转出
54、当邮储银行综合柜台发现有人持伪造存折办理业务时，其应按照下述(ABCD)等方法进行处置
A、发现诈骗案件线索时，应立即报告行领导，由行领导或有关人员迅速查询辨别真假 B、确定为诈骗案件后，先各上级行报告，请示上级行后再向司法机关或金融机构监管部门报告
C、采用各种方式和恰当的理由设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人
D、 采用各种方式和恰当的理由设法稳住嫌疑人，但不能将嫌疑人的票据、证件退回
55、下列选项中，属于金融行业“十字行风”的有(ACD)
A、诚信 B、合规 C、谨慎 D、创新
56、《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的主要有(ABCD) A、加强对银行业的监督管理、规范监督管理行为 B、防范和化解银行业风险
C、保护存款人和其他客户的合法权益
D、促进银行业健康发展
57、下列选项中、属于邮政储蓄营业网点支局(行)长职责的有(BCD) A、支局营业轧账 B、授权普通柜员办理冲下交易
C、授权普通柜员办理急付款业务 D、授权普通柜员办理长期不动户取款
58、下列关于邮储银行营业场所保安人员日常工作的说法，错误的有(ABD) A、如遇接班一方未按时到位，当班一方必须在通知相关负责人后下班 B、帮助押运人员搬运款箱
C、值勤时必须提前到岗，配合整理营业场所内外环境，做好上岗前准备工作
D、在接收款箱的运钞车未到达营业场所之前，帮助营业员将款箱拿出柜台外等候押运
59、消防栓(箱)的构成一般包括(ABCD)
A、消防水带 B、喷枪 C、警铃 D、消防水阀门 60、下列关于抵押的说法，正确的有(ABD) A、以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押
B、以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押 C、乡镇、村企业的建设用地使用权可以单独抵押
D、以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押
三、判断题
61、吞没卡认领期满后，客户如需再次使用绿卡，应先办理挂失，再重新申领绿卡。 A、正确 √ B、错误
62、金融机构通过第三方识别客户身份九牛二虎之力，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、正确 B、错误√
63、邮政储蓄机构办理限额止付时，可以输入解止付日期，到达解止付日期日终止时系统自动解止付。
A、正确 √ B、错误
64、商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，以其全部法人财产独立承担民事责任。
A、正确 √ B、错误
65、邮政储蓄客户在ATM办理行内转账时，转入账户可以是绿卡户也可以是折户。 A、正确 √ B、错误
66、邮政储蓄网上支付通业务包括支付宝卡通、财付通一点等业务。 A、正确 √ B、错误
67、依法属于国家所有的自然资源、所有权可以不登记。
A、正确 √ B、错误
68、邮政储蓄客户持卡或存折，凭密码可在全国任一联网网点，查询本人账户作为转出账户的预约转账约定情况。 A、正确 B、错误√
69、土地所有权人享有地役或者负担地役权的，设立土地承包经营权、宅基地使用权时，该土地承包经营权人、宅基地使用权人不得享有或者负担已设立的地役权。A、正确 B、错误√
70、邮政储蓄网点办理清户交易取消时，原存折/单作废，补发新存折/单。 A、正确 √ B、错误
71、邮政代理金融营业网点的普通柜员在找印存折过程中，如果有移位，则应黑笔划销空行，加盖名章。
A、正确 B、错误√
72、抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系不得对抗已登记的抵押权。
A、正确 √ B、错误 7
3、邮储银行营业场所应根据座席数量并结合实际预防需要配备自卫器材，原则上每个座席均需配备有自卫器械。
A、正确 √ B、错误
74、因客户原因造成服务费无法扣收时，邮政储蓄网点将从本对账单月度周期起，取消对账单寄送服务。
A、正确 √ B、错误
75、中职卡是面向享受国家助学金政策待遇的中职学生发行的，用于国家助学金发放的普通绿卡借记卡。A、正确√ B、错误
76、邮政储蓄存单质押贷款业务制度规定，未设置密码的定期存单不允许作为质押物。 A、正确 √ B、错误
77、邮政储蓄一类网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业与邮政储蓄银行共同对案件进行调查处理。A、正确 √ B、错误 7
8、邮储银行应严格落实对自助服务区的张贴要求，不提倡在自助服务区的机器系统外张贴纸质业务告示引导用户进行业务操作。
A、正确 √ B、错误
79、邮政储蓄营业网点的常规审计应采取定期定频的原则。
A、正确 B、错误√
80、改建、重建建筑物及其附属设施，应当经专有部分占建筑物总面积三分之二以上的业主且占总人数三分之二以上的业主同意。 A、正确 √ B、错误
81、商业银行不得销售收益率为零或负值的理财计划。
A、正确 √ B、错误 8
2、在实行存取款免填单服务的邮政储蓄营业网点，普通柜员可以拒绝为客户办理自填单业务。
A、正确 B、错误√
83、邮政特殊业务事项收据不能作为该笔汇款已经改汇成功的证明。 A、正确 √ B、错误
84、邮政储蓄机构应设立冻结、扣划登记簿，在协助办理冻结、扣划手续时进行手工登记。 A、正确 √ B、错误
85、商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万以下罚款。 A、正确 √ B、错误 8
6、银行从业人员不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。
A、正确 √ B、错误 8
7、邮储银行营业场所在ATM装填钞时，对于前加钞方式的ATM，必须清空加钞区间的客户，放下闸门或做好其他防护措施后，在监控环境下实施双人加钞。 A、正确 √ B、错误
88、邮储银行ATM存款交易不需验证客户密码，客户在ATM上插卡后，不论输入的密码正确与否，都能够进行存款交易。 A、正确 √ B、错误
89、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗衣钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
A、正确 √ B、错误 90、邮政储蓄小额质押贷款期限为6个月至1年(含1年)的，按1年期贷款基准利率确定。 A、正确 √ B、错误
91、当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。
A、正确√ B、错误
92、中国邮政储蓄银行各分支机构，作为直接参与者向大额支付系统发起支付指令，直接进行跨行资金清算。
A、正确 B、错误√
93、邮政储蓄机构ATM管理人员取出吞没卡时，应在ATM终端做清卡操作，打印吞卡清单。 A、正确 √ B、错误
94、银行从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据，重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。 A、正确 √ B、错误
95、邮政储蓄银行可以办理军保卡“本代它户名更改”交易，该交易需要综合柜员授权。 A、正确 √ B、错误
96、邮政储蓄网点的综合柜员可以代客户办理申领卡。
A、正确 B、错误√
97、邮储银行同一个人客户下与网银有关的账户不可以超过10个。 A、正确 B、错误√
98、人民币活期储蓄存款按月结息，每月的20日为结息日，按结息日中国人民银行挂牌活期利率计息。
A、正确 B、错误√
99、商业银行按接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产，接管即为终止。 A、正确 √ B、错误
100、目前，邮储银行个人网上银行柜面注册的“UK+短信类”客户的交易限额为10万元人民币。
A、正确 B、错误√
第四篇：全国邮政代理金融业务知识竞赛复赛复习资料9
一、单选题
1、 下列关于邮政储蓄机构协助有权机关冻结个人储蓄存款相关规定的说法，正确的C) A、 冻结个人储蓄存款可在存款人账户省内任一联网网点办理 B、 在网点办理冻结交易时必须经综合柜员授权 C、 冻结存款的效力从冻结手续办结之时开始 D、 对已经办理部分的账户不能再办理冻结交易
2、 邮政储蓄支局(行)营业期间，普通柜员手提款箱现金一般不得超过人民币(D)元 A、1000
B、2000
C、3000
D、50000
3、邮政储蓄支局(行)普通柜员之间的现金调剂要通过(A)方式进行 A、普通柜员上缴综合柜员，再向综合柜员领用 B、普通柜员上缴局长，再向支局长领用
C、普通柜员上缴综合柜员，综合柜员上缴支局长 D、普通柜员直接进行现金调剂
4、办理邮储“紧急折取款”业务时，在(D)元人民币上(含)的，须经支行(局)长授权。 A、1万
B、5万
C、15万
D、20-万
5、中国邮政储蓄银行客户登录个人网上银行时，连续输错密码(C)次，密码自动锁定。 A、1
B、2
C、3
D、5
6、办理现金到账户的转账交易时，军保卡作为转入方的手续费收取方式只能选择(B) A、账户收取
B、现金收取
C、免收
D、其他
7、金融机构应将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监分析中心。 A、2
B、5
C、7
D、10
8、邮政储蓄业务制度规定，存折的校验码连续错误(B)次，系统将会把存折视为可疑存折，将其锁定。
A、2
B、3
C、5
D、7
9、客户本人办理单笔交易金额人民(D)万元以上的现金存取业务，邮政储蓄营业网点必须留存客户有效实名证件复印件。
A、1
B、2
C、3
D、5
10、下列选项中，不属于军保卡卡片管理员职责的是(C) A、军保卡原始卡的申请操作 B、军保卡原始卡的收到操作 C、军保卡原始卡的入库操作
D、按批将空白卡上缴凭证管理员
11、下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是(B) A、镏安全防范设施安装、维护和管理 B、核准库存备用金限额
C、守库人员的安全教育、培训、审查 D、金库门锁具改造和维护
12、个人客户注册邮储银行网上银行时，网点柜员录入的电子令牌凭证编号为(B)位数字 A、10
B、11
C、15
D、16
13、外籍居民申请享受利息税税收协定待遇时，填报《电请表》自首次提交之日起(C)年内有效。
A、
1、
B、2
C、3
D、4
14、军保卡为银联卡，卡BIN为(A)
A、620062
B、6212037
C、622981
D、622918
15、牌挂账状态的邮储银行俱跨行汇款交易，退汇的处理状态不包括(D)。 A、超额挂账
B、已退回账户
C、已退现金
D、再次退汇
16、邮储银行总行应将中职卡发卡、交易等情况汇总报送中国人民银行，报送期为(D) A、每月结束后15个工作日内 B、每月结束后20个工作日内 C、每季度结束后15个工作日内 D、每季度结束后20个工作日内
17、《邮政金融资金案责任查究规定》明确规定，涉案金额达人民币300万元以上，500万元以下的贪污、挪用、诈骗案件、涉案金额达人民币50万元以上，100万元以下，或者伤3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的抢劫、盗窃案件为(B) A、特别重大案件
B、特大案件
C、较大案件
D、一般案件
18、邮储银行营业场所保安人员工作时间应做到“四勤”，其不包括(C) A、勤记录 B、勤询问
C、勤检查 D、勤巡逻
19、下列选项中，应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是(C) A、某日李某存入某银行人民币现金15万人民币
B、金山公司从其银行账户向大海公司银行账户转账人民币100万元
C、某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币80万元 D、某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款
20、邮政储蓄高端华商联盟客户单笔最高转出限额为人民币(D)万元(含) A、5
B、10
C、10
D、50
21、邮政储蓄客户在ATM上存款每次放入钞票数不得超过人民币D)张。 A、10
B、20
C、50
D、100
22、邮政储蓄支局(行)综合柜员下发给普通柜员的重要凭证应遵循(C)的原则 A、不超过一个月实际使用量 B、不超过半个月实际使用量 C、不超过三至五天实际使用量 D、不超过两天使用量
23、下列选项中，不属于邮储银行营业场所安全防范对象的是(D) A、银行工作人员的人身安全
B、到营业场所办理业务的客户的人身安全
C、包括银行卡、网上银行、电子银行等货币形式的资金安全 D、网上银行的系统安全
24、下列选项中，不属于邮储银行通过加强内部管理以实现“人防”的措施是(D) A、要加强内部管理工作的监督检查 B、建立健全各项规章制度 C、严格执行各项规章制度
D、提高员工警惕性，增强防范意识的教育
25、下列选项中，属于邮储银行安全防范重点对象是(C)
A、内部风险
B、自然灾害
C、外部侵害
D、员工作案
26、客户通过批量方式申领绿卡后，应到窗口办理(C)交易以激活绿卡
A、活期续存
B、转入转账
C、更改密码
D、活期支取
27、目前，邮储银行个人网上银行柜面注册的“电子令牌类”客户的交易限额为(B)万元人民币
A、1
B、10
C、50
D、100
28、中国邮政汇总业务冲正交易只能在交易发生之日起(D)日(含)内办理。 A、5 B、7
C、10
D、31
29、人民币由(C)统一印制、发行。 A、中国银行 B、中国银监会 C、中国人民银行 D、国家发改委
30、邮政储蓄机构一次必一发现假人民币(D)张以上(含)的，应立即报告公安机关 A、5
B、10
C、15
D、20
二、多选题
31、下列关于邮政网汇通卡的说法，正确的有(ABC) A、网汇通卡分谜团普通卡和礼仪卡 B、可在网汇通系统充值或消费 C、可在汇兑联网网点兑付现金 D、网汇通卡不记名但可以挂失
32、理财顾问服务是指商业银行向客户提供(AD)等专业化服务 A、财务分析与规划 B、资产管理
C、储蓄产品、信贷产品介绍
D、个人投资产品推介
33、邮储银行个人客户办理(ABD)业务时，应对新存折刷折“写磁” A、批量领取凭证 B、卡加办折 C、折加办卡
D、自动换折
34、下列选项中， 属于绿卡通卡刷卡不能办理的业务主要有(BCD) A、汇兑汇出 B、汇兑汇入 C、理财业务 D、外汇业务
35、下列选项中， 属于邮储银行营业场所现金区工作人员主要职责的有() A、参与“防推动、防盗窃、防火灾”等突发事件应急演练 B、加强维稳避免发生可能采取过激行为的情况
C、熟记本单位负责人、上级保卫部门、公安机关等处警电话
D、维稳工作一旦发现问题，应及时上报总行，并采取有效措施加以控制
36、下列选项中，属于中国邮政储蓄银行个人柜面跨行汇款事务类交易的有(ABCD) A、查询
B、查复
C、自由格式报文
D、申请退回应答
37、下列关于邮储银行个人跨行汇款业务支付交易序号的说法，正确的有(AC) A、支付交易序号由发起行统一进行编号
B、编码范围为0000000001----9999999999 C、支付交易序号与发起行行号、委托日期一起构成一笔支付交易的唯一标识 D、再次汇出交易不会生成新的支付交易序号
38、下列关于邮政储蓄个人定期存款的说法，正确的有(ABCD)
A、邮政储蓄定额定期存单存期为1年，单张存单不能部分提前支取
B、邮政储蓄零存整取存款中途职有漏存，应该在次月补齐，将本月应存和本月补存一次办理;未补存者，视同违约
C、邮政储蓄存本取息的取息日必须大于或等于约定取息日 D、邮政储蓄整存零取可以提前支取固定本金一次
39、军人保障卡由(AC)联合发行。 A、解放军总后勤部 B、解放军各军分区 C、中国邮政储蓄银行
D、中国人民银行
40、邮储银行营业场所应急预案演练是指对参与应急行动的所有相关人员进行应急培训，要求应急人员了解和掌握(ABCD)等基本操作 A、如何识别风险
B、如何采取必要的应急措施 C、如何启动紧急情况警报系统 D、如何安全疏散员工
41、下列选项中， 属于邮储银行营业场所“物防”的安全防范手段主要有(BC) A、银行内配置出入口控制装置
B、营业区与客户区间安装的防尾随联运门 C、现金营业柜台上方安装防弹玻璃
D、防入侵探测装置
42、下列选项中，属于邮储银行个人跨行汇款业务退汇挂账核销处理方式的主要有(ABCD) A、再次汇出 B、退回核销 C、退回账户
D、退回现金
43、灭火器的种类主要包括(ABCD) A、二氧化碳灭火器 B、干粉灭火器 C、泡沫灭火器
D、卤代烷型灭火器
44、下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员式守则》规定的职业规范内容的有(AB) A、文明礼貌，不亢不卑 B、仪容整洁，大方得体 C、遵章守纪，令行禁止 D、客户关系，公私公明
45、下列选项中，有权对邮储营业场所进行安全检查的部门主要包括(ABCD) A、公安部门
B、银监会及其派出机构 C、消防部门
D、上级安保部门
46、在中国邮政代理基金业务系统中，客户可以通过加办关系查询交易查询到某一账号(卡号)下加办的(ABCD)业务类型及加办手机号。 A、理财类 B、支付宝卡通 C、财付通一点通
D、短信通知
47、下列关于邮政储蓄营业网点员工服务技能规范的说法，正确的有(ABD) A、熟练利用有关仪器准确鉴别票据及各类有效身份证件的真伪 B、应定期参加考核，不合格者下岗培训
C、必须熟练掌握外语，具有基本的外语会话、交流能力
D、点验现金，不离视线
48、邮储银行营业场所负责人在安全管理工作方面的职责主要包括(ABCD) A、与本单位工作人员签订安全保卫责任书，把安全工作责任目标层层分解、落实到人 B、严格执行安全管理有关法律法规及各项规章制度，认真做好安全防范工作
C、加强工作人员思想政治教育工作
D、结合各项突发事件特点制定相应的防抢劫、防盗窃、防火灾、防治安灾害事故等突发事件应急预案，并定期组织演练。
49、由业主共同决定的事项中，应当经专有部分占建筑物总面积过半数的业主且占人数过半数的业主同意的包括(AB)
A、制定和修改业主大会议事规则
B、选举业主委员会或者更换业主委员会成员 C、筹集和使用建筑物及其附属设施的维修资金 D、改建、重建建筑物及其附属设施
50、下列选项中，属于邮储银行对邮储一类网点安全管理职责的有(ACD) A、安全防范设施建设、维护保养和管理
B、检查营业场所安全防范规章制度执行情况 C、制定防推动预案，并组织演练 D、核定网点过夜现金限额。
51、邮政储蓄机构办理代理退税的网点主要分布在(ABD) A、北京
B、上海
C、天津
D、深圳
52、下列选项中，属于邮储银行营业场所安全员职责的主要包括() A、协助单位负责人建立安全保卫工作台账，参与安全操作规程制定工作 B、积极向单位负责人及有关部门提出解决所在单位安全隐患的合理化建议 C、协助单位负责人组织员工学习有关安全工作的政策法令和规章制度 D、协助单位负责人开展本单位工作人员的维稳工作
53、下列选项中，必须经邮政储蓄营业网点综合柜员授权方能办理的交易有(AD) A、30万元人民币的取款交易 B、20万元人民币的开户交易 C、110万元人民币的存款交易
D、30万元人民币的清户交易
54、中国邮政储蓄银行电话银行非注册客户可通过电话银行办理的业务主要有(ABC) A、查询业务 B、挂失业务
C、绿卡通副卡管理 D、投资理财
55、邮政储蓄存款的基本种类包括(ABCD) A、活期储蓄 B、定期储蓄 C、定活两便
D、通知存款
56、商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类主要有(ABCD) A、非保本浮动收益理财计划 B、保证收益理财计划 C、保本浮动收益理财计划
D、非保证收益理财计划
57、下列选项中，不可办理客户申请退汇交易的业务)BCD A、密码汇款 B、商务汇款
C、入账汇款
D、网上支付汇款
58、下列选项中，属于中职卡发行原则的有(ACD) A、一人一卡 B、集中申领
C、集中发放 D、本人激活
59、下列选项中，属于邮储银行营业场所联动门故障上报和维修流程的有(ABCD) A、使用或者管理联动门的人员填写故障报告 B、传真并电话通知主管部门确认接收
C、主管部门带领或通知有关人员到现场排除故障
D、没有上级主管部门陪同，营业场所负责人必须严格核实维护人员后才能让其对联动门进行维护
60、下列关于邮政储蓄随机换折/单交易的说法，正确的有(BCD) A、客户必须在账户开户网点办理换折手续 B、换折后不会改变原账户开户信息
C、办理换折时，普通柜员应对存折真伪进行鉴定
D、随机换存单时，普通柜员和综合柜员应在作废的存单上加盖业务用个人名章
三、判断题
61、邮储银行ATM存款交易不具备跨省存款功能 A、正确 B、错误√
62、邮政储蓄机构办理代收付业务时，不得代替委托单位或用户垫付任何资金 A、正确√
B、错误
63、邮政储蓄机构个人外币储蓄存款凭证包括绿卡通卡、外币活期一本通存折、外币定期一本通存折 A、正确√
B、错误
64、邮政储蓄客户办理临时挂失后进行挂失事项更改，挂失事项更改后的挂失是正式挂失。 A、正确√ B、错误
65、金融机构及其工作人员若发现交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 A、正确√ B、错误
66、邮政储蓄小额质押贷款金额不得超过所质押定期存单本金的70% A、正确 B、错误√
67、银行从业人员不得从事与本机构有利害关系的第二职业 A、正确√
B、错误
68、邮储银行同一个人客户下与网银有关的账户不可以超过10个
A、正确 B、错误√
69、金融机要保证与有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息 A、正确√
B、错误
70、邮政储蓄一类网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业与邮政储蓄银行共同对案件进行调查处理
A、正确√
B、错误
71、邮政代理金融营业网点员工在营业时间内不得拨打、接听电话。
A、正确 B、错误√
72、国务院银行监督管理机构获得的监督管理住处应当保密，不得与任何机关共享 A、正确 B、错误√
73、担保合同被确认无效后，无论债务人、担保人、枣树人是否存在过错，都不再承担相应的民事责任 A、正确 B、错误√
74、邮政储蓄营业网点柜面服务应坚持“先内后外”的原则，当处理完手中的内部工作后再为客户办理业务 A、正确
B、错误√
75、未激活的军保卡在ATM上收税官并激活后即可正常办理相关业务
A、正确 B、错误√
76、当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督
A、正确√ B、错误
77、客户凭汇款收据或汇票号码、本人实名证件，可在丛国邮政汇兑联网网点查询汇款信息 A、正确√
B、错误
78、邮政代理金融营业网点的普通柜员在打印存折过程中，如果有移位，则应黑笔划销空行，加盖名章 A、正确 B、错误√
79、邮政代理金融营业网点自助服务区庆严格按规定公示自助设备操作使用说明或示意图 A、正确√
B、错误
80、按联合发卡的合作伙伴性质，绿卡可分为绿卡联名卡和绿卡认同卡 A、正确√ B、错误
81、商业银行接管的目的是为了保护存款人的利益，恢复商务银行的正常经营能力 A、正确√ B、错误
82、客户凭存折办理邮政汇款时，柜员可以通过键盘输入方式办理业务 A、正确
B、错误√
83、邮政代理金融营业网点的理财经理要考取理财从业人员资格证书，持证上岗 A、正确√ B、错误
84、邮政储蓄不动户解除长期不动户标志，按正常账户的计息方式和税率重新计算自为“不动户”日至交易日的利息和利息税。
A、正确√ B、错误
85、邮政银行个人客户的“有密户”可在全国任意联网网点办理“随机换折”业务 A、正确 B、错误√
86、邮政储蓄机构批量开户时，一个批量开户文件只能开立一种账户。 A、正确√
B、错误
87、华商联盟账户办理跨行汇款业务时，可享受跨行手续费优惠 A、正确
B、错误√
88、商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位 A、正确 B、错误√
89、邮储银行营业场所接(送)款人员遇有款箱装满后，款箱仍不够用时，要及时向上一级领导汇报，临时调节其它营业场所款箱作为上交款寄存使用，并要在出入库登记单上注明 A、正确√
B、错误
90、邮储银行ATM存款交易需难客户密码，只有客户密码输入正确后才能够进行存款交易 A、正确 B、错误√
91、邮储银行营业场所每日营业终了，送走款箱后，保安员在值班人员带领下迅速转为营业场所内安全检查工作，做每日检查记录 A、正确 B、错误
92、邮政储蓄机构对保险公司提供的保单必须按重要空白凭证管理 A、正确√ B、错误
93、邮政储蓄客户持卡或存折，凭密码可在省内任一联网网点，查询本人账户作为转出账户的预约转账约定情况 A、正确√ B、错误
94、邮储银行营业场所的自卫器械应放置在方便员工能迅速提取的位置，一般情况下应放置在柜台座席的右下方。 A、正确√
B、错误
95、邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。 A、正确√ B、错误
96、邮政储蓄客户在网点柜台维护密码时必须由本人办理、不得代办。 A、正确√ B、错误
97、邮政储蓄机构ATM装钞过程要做“同入、同出、同清算”，钱柜“同开、同闭、同加锁” A、正确√ B、错误
98、客户申请“商易通”业务，应由本人在邮政储蓄县(市)内任一联网网点办理，填写申请表并提供相关材料 A、正确√ B、错误
99、商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他贷款人同类贷款的条件 A、正确√ B、错误
100、银行从业人员对同事在工作违反法律、内部规章制度的行为应当予以揭示制止，并视情况向所在机构或者行业自律组织、监管部门、司法机关报告。 A、正确 B、错误√
第五篇：“金融知识普及月 金融知识进万家”活动总结
根据《中国人民银行办公厅中国银行保险监督管理委员会办公厅国家互联网信息办公室秘书局关于开展2018年 “金融知识普及月金融知识进万家”暨“提升金融素养 争做金融好网民”活动的通知》银办发【2018】144号文件精神要求及重要指示，我行持续推动金融消费者教育和金融知识普及工作，引导广大网民金融消费者弘扬金融正能量，提高社会公众防范风险和正确使用金融服务的意识，开展了一系列的活动。活动内容主要包括：
(一)在营业大厅内向前来办理业务的客户散发宣传折页，为做到切实帮助金融消费者准确理解金融产品的风险，针对折页中的内容进行了精心的讲解，帮助客户了解金融机构和金融消费者各自的责任。
(二)我行组织全体员工下村镇宣传金融知识，于2018年9月22日到阿克其开村宣传金融知识，在乡委会广场内向过往人群发放宣传折页，对一些民族同胞讲解目前存在的电信诈骗、网络传销、银行卡盗刷等生活中经常遇到的金融诈骗案例，让他们能够远离金融诈骗，保护好自身财产安全。
此次活动针对不同人群金融知识的薄弱环节和金融需求，让更多的群众能够拥有防范风险的技能，并且能够具有及时获取金融知识的途径，引导消费者合理选择金融产品和服务，自觉抵制网上金融谣言和金融负能量，共建清朗网络空间，使得金融的发展更好地满足人民日益增长的美好生活需要。通过与群众面对面的交流，拉近了金融机构与人民群众的距离，更好的落实了本次宣传的精神。