企业网银操作手册

第一篇：企业网银操作手册

建行企业网银操作流程

一、三个网银盾原始口令统一为：123123。

二、登录密码、交易密码、口令等密码设置：

1、网银盾最小号为管理卡，统一是6个9。

2、中间号为制单卡，统一是6个6;

3、最大号为复核卡，统一是：6个8。

三、将U盘中的建行网上银行文件夹复制到桌面。

1、点击安装高级版签名通软件。

2、点击安装建行网银客户端系统通用版，桌面建立了“登陆中国建设银行网上银行系统”快捷方式。

四、密码修改方法：

1、修改网银盾口令方法：点击打开右下角建行标记(蓝色)—→修改网银盾口令。

2、修改操作员卡密码：插入管理卡—→管理设置—→操作员管理—→在制单、复核资料内修改密码。

五、转账操作流程：

1、插入制单卡：点击打开“登陆中国建设银行网上银行系统” —→显示网银证书号，点击确认—→输入网银盾密码，点击确认、登陆，然后点击确认—→点击转账制单—→点击自由制单—→付款单位设置为默认—→选择收款单位是建行或收款单位是他行(带*标记为必录项)—→输入密码、点击确认。

(收款单位是建行的个人客户：点击代发代扣—→单笔代发，然后填写带*标记的事项。)

2、插入复核卡：点击打开“登陆中国建设银行网上银行系统” —→显示网银证书号，点击确认—→输入网银盾密码，点击确认、登陆，然后点击确认—→点击转账复核—→付款复核—→输入密码、点击确认

第二篇：简版企业网银操作指南

一、简版证书下载

1、登录建设银行企业网上银行网址：b.com/fj，点击页面左侧的“企业网上银行登录”。

2、点击“企业网银简版登录”。

弹出证书验证窗口，确认即可，若出现“安全警告”请点击“是”。

3、进入登录页面：选择证书后客户识别号会反显，无需手工录入，登录密码为下载证书时随机生成。(登录前会自动下载简化版企业客户签名通，若未自动下载，请至更多服务下下载)

4、交易明细查询：直接点击账号。(若需要查询余额，则在账号名称前勾选后选择余额查询。)

输入查询时间段，选择查询

查询结果如下：(如需继续查询则选择返回)

第三篇：企业网银银企对账操作细则-河北银行

企业网银电子对账操作手册2016版

为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风

险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。

一、企业网银基本介绍

我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。 普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。

专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。

二、新签约企业网银

客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户(无论是否开通或下挂网银)均默认为电子对账。

特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

三、银企对账频率

银企对账(含电子对账)频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。网银客户应在收到我行对账提醒短信 1 通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。

特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

四、对账操作方式

普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。 专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。

五、存量普通版企业网银客户

截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。

存量客户补签约步骤如下：

(一)登陆后，系统弹窗提示有未对账账单

(二)点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面

(三)点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。

(四)补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。

六、企业网银电子对账操作流程

(一)登陆网银检测到未对账账单

登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：

1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。

2、网银登陆首页“新消息”栏目，可以随时点击链接“您 4 有未对账账单信息”进入余额对账单页面。

3、点击菜单“余额对账单”，进入余额对账单页面。

(专业版)

(普通版)

(二)通过“余额对账单”功能进行对账

1、系统默认查询“当期未对账”账单

2、选择“历史未对账”，可以查询历史未对账账单

3、选择“不符再对账”，可以查询之前登记为不符的账单

3、点击对账单编号链接可以查看对账单详细信息

4、点击“明细”按钮可以查看当前账单期间内交易明细

5、点击任一对账单后的“对账”按钮可发起对账。客户可以选择相符或不相符，不相符时可选择填写未达账务调节表。

6、选中一条或多条记录后点击“批量对账”按钮可以进行批量对账

7、单条对账或批量对账确认后即可对账成功

(三) 历史对账单查询功能

通过该功能可以按照账单状态查询某个账户在指定时间段内的对账单。可选的账单状态分别为未对账、对账相符、对账不符，默认为未对账。

1、点击任一记录后的“查看”按钮可以查看当前对账单详细信息。

2、点击任一记录后的“打印”按钮可以打印当前对账单。

(四)电子对账签约维护功能

通过该功能可以单独或批量维护各电子对账账户的联系人信息。

(批量维护部分或全部分管账户的对账联系人信息)

11 (点击“修改”按钮单独维护某一账户的对账联系人信息)

七、专业版企业网银电子对账账户管理

专业版企业网银中，管理员可通过企业管理台为自己或普通操作员调整对账功能(包括权限、菜单、分管账户)。企业管理台中进行的任何操作均需另一管理员复核通过后才能生效。

为某用户增加电子对账功能的步骤如下。

(一)进入维护页面：网银管理员登陆后，点击“企业管理台-操作员管理-操作员管理”菜单，进入操作员管理页面。选中某个用户点击“修改”按钮，即可进入操作员维护页面。

(二)对账权限分配：在“基本信息修改”页面，应选中“录入”权限，其他权限根据具体需要而定。

(三)对账菜单分配：在“可操作业务修改”页面，应选中“转账服务”下的“余额对账单”、“历史对账单查询”、“电子对账签约维护”三个菜单。

(四)对账账户分配：在“可操作银企对账修改”页面，应按实际情况选中该用户应负责对账的各个账户。

13 特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。系统将定期(每月一次)检查，对于没有任何用户负责对账的账户，系统将默认将其分配给所有网银管理员。

八、普通版企业网银电子对账账户管理

电子对账账户维护功能用于对账账户的分配。当客户在我行同时开通了多个企业网银时，客户可以通过该功能指定不同的网银负责不同账户的对账工作。该功能中未选中账户的对账单将不再推送给当前网银。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。如果某个账户没有其他用户负责对账时，系统将不允许取消该账户的对账权限。

第四篇：建设银行企业网银电子商业汇票业务用户手册

电子商业汇票 1. 业务简介

近年来，随着我国经济快速稳定发展，企业信用程度的提高以及直接融资需求的增强催生票据市场的发展和创新。商业汇票是企业重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。为促进我国票据市场的进一步发展和企业直接融资的发展，利于中央银行货币政策的传导和实施，人民银行经过反复调查研究和充分论证，于2008年1月做出建设商业汇票系统的决策，以满足境内商品及劳务服务、金融市场交易等各类交易对安全高效商业汇票支付结算与融资服务的需求，并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、“假票”和“克隆票”难以禁绝等问题，使我国票据市场在现有基础上取得突破性发展。

商业汇票系统是中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发商业汇票数据电文，提供与商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票(含纸质、商业汇票)公开报价服务的综合性业务处理平台。商业汇票系统包括商业汇票业务处理功能模块、纸质商业汇票登记查询功能模块和商业汇票公开报价功能模块。

网上商业汇票业务将以商业汇票系统为核心，以电子化手段帮助企业更好地管理和使用商业汇票，提升效率，降低成本，控制风险。

1 专业术语： 1.电子商业汇票

出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业汇票又分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。与纸质商业汇票相比，电子商业汇票具有以数据电文形式签发、流转，并以电子签名取代实体签章的两个突出特点。

2.出票

电子商业汇票的出票，是指出票人签发电子商业汇票、经付款人承兑、并交付收款人的票据行为。

3.背书转让

转让背书是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。

4.贴现

贴现是指持有票据的非金融企业法人、事业单位及其他组织为了融通资金，在票据到期日之前将票据权利转让给银行或非银行金融机构，由其收取一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。向金融机构转让票据权利的持票人为贴现行为的贴出人，接受持票人转让票据权利的金融机构为贴现行为的贴入人。贴现分为买断式贴现和回购式贴现。

5.票据质押

商业汇票质押是指电子商业汇票持票人为了给债务提供担保，在票据到期日之前将票据交由债权人占有的行为。将票据交由他人占有的持票人为质押行为的出质人，占有票据的债权人为质押行为的质权

2 人。

6.提示付款

提示付款是指持票人通过电子商业汇票系统向承兑人请求付款的行为。

7.撤销

票据当事人通过电子商业汇票系统作出行为申请，行为接收方未签收且未驳回的，票据当事人可撤销该行为申请。电子商业汇票系统为行为接收方的，票据当事人不得撤销

贴现撤销：贴出人对已提出贴现申请的商业汇票，在贴入人签收或驳回之前，可以办理贴现业务的撤销。

交票撤销：出票人对已提出交付收款人的商业汇票，在收款人签收或驳回之前，可以办理交票业务的撤销。

背书撤销：背书人对已提出交付被背书人的商业汇票，在被背书人签收或驳回之前，可以办理背书业务的撤销。

追索撤销：追索人可以在被追索人同意清偿应答前，撤销追索通知。

同意清偿撤销：被追索人在追索人对同意清偿未应答前可将同意清偿应答撤销。

8.追索

电子商业票据到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。追索分为拒付追索与非拒付追索。

9.承兑

3 承兑是指电子商业汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为。

10.保证

电子商业汇票的债务可以由保证人承担保证责任。保证不得附有条件;附有条件的，不影响对汇票的保证责任。保证业务按不同的被保证人分为出票保证、承兑保证和背书保证。

2. 网银后台管理

2.1. 功能介绍

分行网银WEB后台管理人员为客户开通、关闭电子商业汇票业务、签约追加电子商业汇票签约账户以及对签约信息的查询。

2.2. 适用范围

分行网银WEB后台管理人员。

2.3. 业务规则

1.客户申请商业汇票业务的前提条件是与银行已签订电子商业汇票服务协议，和在本行已开立活期结算账户，且与本行签订使用企业网银协议，申请了相关数字证书。

4 2.一级分行管理员可以查询所辖所有客户的开通情况。 3.有未完成或未处理单据不能关闭此功能。

4.“商业汇票”一级菜单对所有企业网银高级版客户开放，但只有申请开通商业汇票业务的客户才能使用功能，未申请开通业务的客户点击菜单，则提示客户首先开通业务。

5.银行操作人员为企业开通电子商票业务，须建立客户企业网银签约客户号与企业组织代码证号的一一对应关系，一个组织代码证号只能开通一次电子商业汇票业务。

6.签约电子商业汇票业务的账户须为网银签约活期结算账户，且为客户自身名下账户，不得为授权账户。客户申请追加电子商业汇票签约账户后，须通过网上银行确认;网银系统将客户签约信息包括组织代码证号、签约账户等发送后端系统，后端系统对签约账户进行检验，实时反馈账户签约结果。

7.后台操作需他人进行复核，双人操作。

2.4. 操作流程

2.4.1. 业务开通关闭

1.分行WEB后台操作员点击客户管理—〉电子商业汇票—〉开通(关闭)，根据客户与银行签订的电子商业汇票服务协议，录入协议编号;

2.录入客户组织代码证号，一个组织代码证号只能开通一

5 次。

3.操作员点击客户重要数据复核，进行开通(关闭)业务复核。

2.4.2. 账户追加

1.WEB后台操作员点击客户管理--〉电子商业汇票—〉追加账户，选择签约账户(网银签约的活期结算账户)。

2.复核员点击重要数据复核，进行账户追加复核。

2.4.3. 查询

点击客户管理“电子商业汇票”菜单，输入客户号(不输为查全部)进入查询，可查询辖内客户电子商业汇票开通业务时间和签约账户等信息。

6 3. 签约管理

3.1. 功能介绍

客户对电子商业汇票签约账户进行确认和删除。

3.2. 业务规则

1.签约电子商业汇票业务的账户须为网银签约活期结算账户，后端系统对电票签约账户的合规性和真实性进行校验。

2.客户删除电票业务签约账户，网银系统和业务系统须检验该账户下没有未处理的电子商业汇票业务才允许删除。

3.客户办理电子商业汇票业务之前，企业主管须首先设置商业汇票流程和追加电子商业汇票签约账户。客户只有签约账户登记成功，才能进行电子商业汇票业务处理，否则，网银系统提示客户首先进行签约账户的确认和流程的设置。

4.客户通过企业网上银行确认或删除电子商业汇票签约账户由主管操作，其他操作员没有操作权限。

7 3.3. 客户操作流程

3.3.1. 确认签约账户

企业主管登陆网上银行，点击商业汇票—〉签约管理，对已签约电子商业汇票业务账户进行确认。

3.3.2. 删除签约账户

企业主管登陆网上银行，点击商业汇票—〉签约管理，对已签约电子商业汇票业务账户进行删除。

4. 流程设置

4.1. 功能介绍

企业主管设置和删除电子商业汇票业务流程。

4.2. 业务规则

1.在流程管理中增加商业汇票流程管理。

2.主管可进行商业汇票流程设置，但至少设置两级操作员。 3.流程中有未完成业务，主管不可进行流程删除操作。

8 4.客户点击商业汇票二级菜单的任意一项业务 ，系统判断客户是否已设置业务流程，若未设置，则提示“企业主管须先进行票据业务流程设置。”

4.3. 客户操作流程

4.3.1. 增加流程

企业主管登陆网上银行，点击管理设置—〉票据流程设置—〉增加流程，选择操作员设置票据业务流程。

4.3.2. 查看流程

企业主管登陆网上银行，点击管理设置—〉票据流程设置—〉查看流程，查看已设置的票据业务流程。

4.3.3. 删除流程

企业主管登陆网上银行，点击管理设置—〉票据流程设置—〉删除流程，删除已设置的票据业务流程。

9 5. 银行承兑汇票

5.1. 出票

5.1.1. 功能介绍

客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的出票申请、交票或退票、交票撤销和结果查询。

5.1.2. 业务规则

1. 出票、交票、交票撤销、退票操作须先设置商业汇票业务流程，并按流程操作。

2.承兑行行号和保证人名称、开户行行号以及收款人开户行行号由后端系统自动匹配，不须客户填写。

3.出票信息提交银行处理后未承兑前不可修改或删除，如需更改则须与银行重新签订银行承兑汇票协议和出票信息。

4.出票日期和票据到期日可修改，但网银系统要按照修改规则控制：反显的出票日期+3自然日，在出票日期前可修改，但出票日后不可修改，在出票日前提交视同预约出票，发送电票系统存，在出票日电票系统进行承兑，但在银行处理前客户可查询预约出票信息，并进行出票预约撤销，重新提交出票申请。票据到期日不需由客户填写，按照以下规则自动反显：已修改的出票日期+期限的自然天数或

10 自然月，若自然月无对应日期，则取当月最后一天。同一协议下的出票日期一致。

5.银行承兑汇票出票列表每页可显示200条，默认全选，不可对其中一部份票据进行申请出票。

6.出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询，不输入条件的可查询全部。

7. 收款人账号必须为网银签约账户，否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。

8.若票据已交票，则须撤销交票，才能进行退票申请;对交票或未交票据和交票不成功票据，可进行退票;收款人驳回的票据可进行交票或退票。

9.客户登录查询承兑协议信息，须将客户组织代码证同时发送后端系统;后端系统返回的协议信息必须是有效期内信息。

5.1.3. 客户操作流程

5.1.3.1. 出票申请

1.制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步;

2.制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改;

3.制单员若发现出票信息有误，可点击重签协议，输入修改协议原因，直接提交银行处理，不需复核;

4.复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

5.1.3.2. 出票申请撤销

1.制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票， 点击出票撤销，系统返回出票申请登记成功的票据，选择要撤销出票申请的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉出票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

12 5.1.3.3. 交票退票

1.制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票， 点击交票退票，系统返回客户已成功出票的票据，选择要交票或退票申请的票据，点击下一步;

2.制单员确认票据信息，点击交票或退票按钮，提交复核; 3.复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票退票复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

5.1.3.4. 交票撤销

1.制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票， 点击交票撤销，系统返回交票成功但收票人未应答的票据，选择要撤销交票申请的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

13 5.1.3.5. 结果查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票—〉结果查询，可按交易类型、票据金额、交易时间和收款人条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.2. 背书

5.2.1. 功能介绍

客户通过网上银行办理票据背书转让申请和撤销、背书保证申请和撤销以及背书业务的结果查询。

5.2.2. 业务规则

1.背书人必须开通网上商业汇票业务，并申请了相关数字证书，网银系统控制被背书人名称应与电子签章一致。

2.背书人对已提出背书转让申请的商业汇票，在被背书人签收或驳回之前，可以办理背书转让业务的撤销。

3.一次只能选择一张票据进行背书转让。

4.信息列表每页显示200条信息，大于200条的分页显示，并显示页码。

5.注明不得转让、质押、提示付款、冻结要素的商业汇票不得背书转让，票据是否允许背书由后端系统控制;背书不得附有条件;

14 部分金额或两人以上的背书转让无效。

6.被背书人名称由背书人填写，被背书人账号开户行由背书人下拉框选择行别、地区等，开户行行号由系统根据背书人填写的开户行名称自动匹配。

7.电子商业汇票业务开户行行名应按照人行颁布的电子商业汇票业务准入机构名称由客户选择，系统及时更新维护准入机构列表。

8.背书转让申请和撤销、背书保证申请和撤销须按照已设置的票据业务流程操作。

5.2.3. 客户操作流程

5.2.3.1. 背书申请

1.制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书转让票据(可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据)，点击下一步;

2.输入被背书人名称、账号和开户行信息(必输)，选择能否 15 背书转让(必选);

3.确认转让背书信息，提交复核;

4.复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

5.2.3.2. 背书撤销

1.制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票， 点击背书撤销，系统返回背书转让成功但被背书人未应答的票据，选择要撤销背书申请的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票—〉背书撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

16 5.2.3.3. 背书保证

1.制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书保证票据(可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据)，点击下一步;

2.输入保证人名称、账号和开户行信息(必输);

3.确认背书保证申请信息，若信息有误，则返回上一页修改，若信息无误，则提交复核;

4.复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书保证复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

5.2.3.4. 背书保证撤销

1.制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票， 点击背书保证撤销，系统返回背书保证申请成功但背书保证人未应答的票据，选择要撤销背书保证申请的票据，点击下一步;

17 2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票—〉背书保证撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

5.2.3.5. 结果查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉背书—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.3. 贴现

5.3.1. 功能介绍

客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的贴现申请和撤销和贴现业务的结果查询。

5.3.2. 业务规则

1.贴现申请人向其开户行申请贴现时，应按照贴现行相关信贷审批要求提交相关资料。

18 2.买断式贴现申请须选择付息方式(卖方付息、买方付息或者协议付息)。如果选择买方付息，同时还要选择买方付息人名称和付息账号。如果选择协议付息，同时要选择买方付息人名称、付息账号(同上)，买方付息比例(%)

3.贴现利率和贴现实付金额由客户填写，若银行审批不同意客户提出利率，则客户可撤销后重新提交贴现申请。

4.贴现申请可选单张或多张票据同时申请办理贴现，对批量贴现申请，银行单笔处理，贴现不成功单笔退回，不影响同一批次其他票据的处理。

5.贴现资金存入账户必须为贴入行或贴出行账户，客户可选择持票账户或其他账户。

5.3.3. 客户操作流程

5.3.3.1. 贴现申请

1.制单员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票，在系统返回的可贴现票据信息列表中选择要背书转让票据(可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据)，点击下一步;

2.选择买断式贴现，则选择贴现银行机构、付息方式(贴现行我

19 行，才选付息方式)，输入贴现利率、贴现资金存入账号，点击下一步;

3.选择回购式贴现，则选择贴现银行机构、输入贴现利率、贴现资金存入账号，赎回开放日、赎回截止日(贴现申请日<贴现赎回开放日<=贴现赎回截止日<票据到期日)，点击下一步;

4.输入每张贴现票据的实付金额，点击下一步;

5.确认贴现申请信息，无误择提交复核;信息有误则返回上一步修改。

6.复核员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票，点击贴现申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。 5.3.3.2. 贴现撤销

1.制单员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票， 点击贴现撤销，系统返回贴现申请成功但贴入人未应答的票据，选择要撤销贴现申请的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票—〉贴现

20 撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单 据自动删除。 5.3.3.3. 结果查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉贴现—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.4. 质押

5.4.1. 功能介绍

客户通过网上银行办理电子商业汇票的质押申请和撤销、质押解除申请和撤销以及质押业务的结果查询。

5.4.2. 业务规则

1.质押人必须开通网上商业汇票业务，并申请了相关数字证书。 2.质押人对已提出质押申请的商业汇票，在质权人签收或驳回之前，可以办理质押申请业务的撤销。

3.质押申请和质押解除申请一次只能选择一张票据办理。

21 4.信息列表每页显示200条信息，大于200条的分页显示，并显示页码。

5.票据是否允许质押由后端系统控制。

6.质权人名称由出质人填写，质权人账号开户行由出质人下拉框选择行别、地区等，开户行行号由系统根据出质人填写的开户行名称自动匹配。

7.质押申请和撤销、质押解除申请和撤销需按照票据业务流程操作。

5.4.3. 客户操作流程

5.4.3.1. 质押申请

1.制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，在系统返回的可质押票据信息列表中选择要质押质出票据(可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据)，点击下一步;

2.输入质权人名称、账号和开户行信息(必输)，点击下一步;

3.确认质押质出信息，提交复核;

22

4.复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

5.4.3.2. 质押撤销

1.制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票， 点击质押撤销，系统返回质押申请成功但质权人未应答的票据，选择要撤销质押申请的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票—〉质押撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

23

5.4.3.3. 质押解除

1.制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，在系统返回的可质押解除票据信息列表中选择要质押解除票据(可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据)，点击下一步;

2.确认出质人名称、账号和开户行信息，提交复核; 3.复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押解除复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。 5.4.3.4. 解除撤销

1.制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票， 点击质押解除撤销，系统返回质押解除申请成功但出质人未应答的票据，选择要撤销质押解除申请的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票—〉质押解除撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。。

24 5.4.3.5. 结果查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉质押—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.5. 提示付款

5.5.1. 功能介绍

客户通过网上银行办理到期、逾期或未到期票据的提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销及提示付款业务的结果查询。

5.5.2. 业务规则

1.提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销须按照商业汇票业务流程操作，最后一级复核员须进行电子数字签名认证。

2.可单笔或多笔同时提出提示付款申请，若含逾期提示付款(超过票据到期日10天后提示付款的为逾期提示付款)的，则系统提示输入逾期理由(内容不限)。

3.客户提前提示付款的，视同预约提示付款，预约提示付款信息存放在电票系统中，允许客户撤销预约提示付款申请。

25 5.5.3. 客户操作流程

5.5.3.1. 提示付款申请

1.制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，在系统返回的持有票据信息列表中选择要提示付款票据(可按汇票号码、承兑行、汇票到期日条件组合搜索票据);如果输入晚于当天的提示付款日期，则视同预约提示付款，银行将在提示付款日期处理;如果提交银行日期超过汇票到期日+10天，须输入逾期理由(字数内容不限);不输提示付款日期的，系统默认最后一级复核员提交银行日期，点击下一步;

2.确认提示付款申请信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，点击提示付款申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。 5.5.3.2. 提示付款撤销

1.制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票， 点

26 击提示付款撤销，系统返回提示付款申请成功但付款人未应答的票据，选择要撤销的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票—〉提示付款撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。。

5.5.3.3. 预约撤销

1.制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票， 点击预约撤销，系统返回提示付款申请成功但未到提示付款日期银行未处理的票据，选择要撤销提示付款的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票—〉预约撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。 5.5.3.4. 结果查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉提示付款—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查 27 询，交易类型为必选项，其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.6. 追索

5.6.1. 功能介绍

客户通过网上银行办理拒付和非拒付追索通知的申请和撤销、同意清偿的申请和撤销及追索业务的结果查询。

5.6.2. 业务规则

1.追索人可向多名票据前手进行追索，一次可同时向多个被追索人发送追索通知。

2.追索人可以在被追索人同意清偿应答前，撤销追索通知。 3.追索通知和撤销、同意清偿申请和撤销需按票据业务流程操作，加载数字签名提交银行。

4.后端系统返回被追索人名单和账号，客户选择被追索人名称，被追索人开户行行号由系统自动匹配，不须客户填写。客户也可输入其它被追索人名称、账号和开户行。

28 5.6.3. 客户操作流程

5.6.3.1. 追索通知

1.制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，在系统返回的持票信息列表中选择要追索票据(可按汇票号码、票据状态条件搜索票据)，选择拒付票据进行追索的为拒付追索，其他为非拒付追索，点击下一步;

2.下拉框选择被追索人名称，可同时追索多人，点击下一步;

3.确认发出追索通知信息，点击确定，提交复核;

4.复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，点击追索通知复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

29 5.6.3.2. 追索撤销

1.制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票， 点击追索撤销，系统返回追索通知发出成功但被追索人未应答的票据，选择要撤销追索通知的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票—〉追索撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

5.6.3.3. 同意清偿申请

1.制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，在系统返回的被追索票据，选择同意清偿票据，点击下一步;

2.确认同意清偿票据信息，点击确定，提交复核;

4.复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，点击同意清偿复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。 5.6.3.4. 同意清偿撤销

1.制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票， 点击 30 同意清偿撤销，系统返回同意清偿申请成功但追索人未作同意清偿应答的票据，选择要撤销同意清偿申请的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票—〉同意清偿撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

5.6.3.5. 结果查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉追索—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.7. 应答

5.7.1. 功能介绍

客户通过网上银行对电子商业汇票待应答业务进行签收和驳回以及结果查询，电子银行承兑汇票的应答包括收款人应答、保证人应答、背书转让应答、付款应答、同意清偿应答、质押解除应答、贴现赎回应答。

31

5.7.2. 业务规则

1.除收款人应答外，应答须按照商业汇票流程操作;收款人应答由有权操作人员一人操作，数字签名认证通过后，直接提交银行。

2.银行将客户须应答事项通过短信及时通知客户。

3.票据待签收人可对待签收票据进行支付信用信息查询，可查询票据承兑人和直接前手背书人的支付信用信息。

4.付款人进行付款驳回的，网银系统提示付款人必须同时注明相应的拒付理由。

5.7.3. 客户操作流程

5.7.3.1. 应答

1.制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉应答，系统返回客户名下所有待签收票据，选择一张待签收票据，同意，则点击签收按钮;不同意，则点击驳回按钮。

2.复核员登陆网上银行，点击商业汇票—〉应答，选择复核单据进行复核。 5.7.3.2. 结果查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉应答—〉结果查询，可按交易类型、交易时间、应答结果条件进行精确查询，交易类型为

32 必输项;

2.系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.8. 查询

5.8.1. 功能介绍

客户通过企业网银随时查询电子商业汇票票据信息，包括出票信息、持票信息、保证票据信息、转让票据信息和网银交易流水信息，支持打印、保存，并可按汇票号码、按票据状态、票据金额范围、票据到期日范围等查询条件进行精细查询。

5.8.2. 业务规则

1.票据业务流程中所有操作员都有查询权限。

2.查询暂不支持实时查询，票据信息是上一日信息。 3.查询结果信息列表每页显示200条信息，大于200条的分页显示，并显示页码。

5.8.3. 客户操作流程

5.8.3.1. 出票查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉出票查询，可按收款人名称、票据状态、票据金额、出票日期和汇票到期日条件

33 进行精确查询，不输条件则查询客户名下的全部出票信息;

2.系统返回上一日的出票信息。

5.8.3.2. 持票查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉持票查询，可按出票人名称、票据状态、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，不输条件则查询客户名下的全部持票信息;

2.系统返回上一日的持票信息。 5.8.3.3. 保证票据查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉保证票据查询，可按业务类型、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，业务类型(出票保证承兑保证背书保证)为必输项;

2.系统返回上一日的保证票据信息。 5.8.3.4. 转让票据查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉转让票据查询，可按出票人名称、票据状态、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，业务类型(背书质押贴现)为必输项;

2.系统返回上一日的持票信息。

34 5.8.3.5. 交易流水查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉交易流水查询，可按凭证号码、单据状态、交易种类、业务类型、票据金额和交易日期条件单个或组合进行精确查询，交易类型和业务类型为必选项;

2.系统返回实时的交易流水信息，包括汇票号码、票据金额、汇票到期日、交易类型、交易日期、交易结果等。

6. 商业承兑汇票

6.1. 出票

6.1.1. 功能介绍

客户通过网上银行办理电子商业承兑汇票的出票申请和撤销、出票保证申请和撤销、承兑申请和撤销、承兑保证申请和撤销、交票退票、交票撤销以及出票业务的结果查询。

6.1.2. 业务规则

1. 出票申请和撤销、出票保证申请和撤销、承兑申请和撤销、承兑保证申请和撤销、交票退票、交票撤销操作须先设置商业汇票流程，只有流程中有权操作人员才能按流程进行操作。

2.收款人名称由出票人填写，收款人账号开户行由出票人下拉

35 框选择行别、地区等(以人行公布的电子商业汇票准入机构为准)，承兑行行号由系统根据出票人填写的开户行名称自动匹配。

3.出票人名称、账号、开户行信息由系统自动反显。 4.客户是否能进行退票和撤销操作由后端系统控制。

5.商业承兑汇票出票日期以系统登记日期为准。

6.出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询，不输入条件的可查询全部。

7. 收款人账号必须为网银签约账户，否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。

8.若票据已交票，则须撤销交票，才能进行退票申请;对交票或未交票据和交票不成功票据，可进行退票;收款人驳回的票据可进行交票或退票。

6.1.3. 客户操作流程

6.1.3.1. 出票申请

1.制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，输入出票人信息、出票人评级信息、收款人信息和承兑人信息，其中打*号为必输项，点击下一步;

36

2.确认出票信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息;若信息无误，则提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回出票申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

6.1.3.2. 出票申请撤销(同银行承兑汇票) 6.1.3.3. 交票退票(同银行承兑汇票) 6.1.3.4. 交票撤销(同银行承兑汇票) 6.1.3.5. 承兑申请

1.制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，输入交易合同编号、发票号码、出票人备注 ，点击下一步;

2.确认承兑申请信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息;若信息无误，则提交复核;

37 3.复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回承兑申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。 6.1.3.6. 承兑申请撤销

1.制单员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票， 点击出票申请撤销，系统返回承兑申请成功但承兑人未应答的票据，选择要撤销承兑申请的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉承兑申请撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。 6.1.3.7. 出票保证申请

1.制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉出票保证申请，输入保证人信息，包括名称、账号、开户行，点击下一步;

2.确认出票保证申请信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息;若信息无误，则提交复核;

38 3.复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回出票保证申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

6.1.3.8. 承兑保证申请

1.制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉承兑保证申请，输入保证人信息，包括名称、账号、开户行，点击下一步;

2.确认承兑保证申请信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息;若信息无误，则提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回承兑保证申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。 6.1.3.9. 保证撤销

1.制单员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票， 点击保证撤销，系统返回出票保证或承兑保证申请成功但保证人未应答的票据，选择要撤销保证申请的票据，点击下一步;

2.制单员确认撤销信息，提交复核;

39 3.复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉保证撤销复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

6.1.3.10. 结果查询(同银行承兑汇票)

6.2. 背书(同银行承兑汇票) 6.3. 贴现(同银行承兑汇票) 6.4. 质押(同银行承兑汇票) 6.5. 提示付款

6.5.1. 功能介绍

客户通过网上银行办理到期、逾期或未到期票据的提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销及提示付款业务的结果查询。

6.5.2. 业务规则

1.提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销须按照商业汇票业务流程操作，最后一级复核员须进行电子数字签名认证。

2.可单笔或多笔同时提出提示付款申请，若含逾期提示付款(超 40 过票据到期日10天后提示付款的为逾期提示付款)的，则系统提示输入逾期理由(内容不限)。

3.客户提前提示付款的，视同预约提示付款，预约提示付款信息存放在电票系统中，允许客户撤销预约提示付款申请。

4.网银客户发起提示付款申请时需要选择资金清算方式(自动或手工方式)。

6.5.3. 客户操作流程

1.制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择商业承兑汇票，在系统返回的持有票据信息列表中选择要提示付款票据(可按汇票号码、承兑行、汇票到期日条件组合搜索票据);如果输入晚于当天的提示付款日期，则视同预约提示付款，银行将在提示付款日期处理;如果提交银行日期超过汇票到期日+10天，须输入逾期理由(字数内容不限);不输提示付款日期的，系统默认最后一级复核员提交银行日期;选择清算方式(必选)，点击下一步;

备注：

自动清算方式：指付款人收到提示付款后，确认付款的，由系统自动完成票款支付。

手工清算：指付款人收到提示付款后，确认付款的，票款支付方

41

式由收、付款人协商确定。

2.确认提示付款申请信息，提交复核;

3.复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择商业承兑汇票，点击提示付款申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行;选择复核不通过的，单据自动删除。

6.6. 追索(同银行承兑汇票) 6.7. 应答(同银行承兑汇票)

6.8. 查询(除承兑票据查询，其余同银行承兑汇票)

6.8.1.1. 承兑票据查询

1.客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉承兑票据查询，可按出票人、收款人、票据状态(结清未结清)、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，不输，查询全部;

2.系统返回上一日的承兑票据信息。

42 7. 验票

1.1功能介绍

电子商业汇票(包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票)的权利人或持有人将票据信息(包括票据正面和背面信息)通过电子商业汇票系统发送给规定或任意的对手方进行查验票据信息。

1.2适用范围

企业网银高级版(简体中文)和VIP版。

1.3业务规则

1.查验人仅能查看票据信息(包括现有票据状态和票据权利人等)，而不能通过该业务获得票据权利。

2.电子商业汇票查验不改变票据状态和票据权利人。 3.允许客户查验的票据仅包括以下状态： (1)出票已登记(只能给收款人看); (2)承兑已签收(只能给收款人看); (3)提示收票已签收; (4)背书已签收; (5)买断式贴现已签收;

43 (6)回购式贴现已逾赎回截止日; (7)回购式贴现赎回已签收; (8)买断式转贴现已签收; (9)回购式转贴现已逾赎回截止日; (10)回购式转贴现赎回已签收; (11)买断式再贴现已签收; (12)回购式再贴现已逾赎回截止日 (13)回购式再贴现赎回已签收; (14)质押解除已签收; (15)央行卖票已签收。

4.票据业务流程中的任意操作员都可以进行验票提交和票据查验。

5.照票人可以将一张或多张电子票据发送一个或多个查验人进行查验，但最多不超过5个查验人。

6.历史查验是指查看人对已查看票据详细信息查询的票据再次查看，系统暂定保留自提交验票日起+90个自然日内已查验的票据信息。

44 1.4操作流程

1.4.1验票提交

1.客户登陆企业网银，点击商业汇票-〉验票-〉验票提交，在允许查看票据列表中选择提交查验的票据，点击表头项目可自动排序。

2.输入查看人信息，最多可输入5个查看人，但查看人不能为提交人自己，若查看人账号或开户行信息有误，系统将报错。

1.4.2票据查验

客户登陆企业网银，点击商业汇票-〉验票-〉票据查验，系统返回待查验票据信息，点击历史查验，则可查询提交验票日期+90天内 45 的已查验的票据信息，输入搜索条件可进行精细查询，点击列表表头项可自动排序。

1.4.3验票交易流水查询

客户登陆企业网银，点击商业汇票-〉查询-〉交易流水查询，选择交易种类为验票，可查询提交验票的交易流水信息。

8. 合同号使用查询

8.1. 功能介绍

商业承兑汇票票据承兑人对承兑待签收票据进行合同号是否重复使用的情况进行查询。

8.2. 适用范围

企业网银高级版(简体中文)和VIP版。

46 8.3. 业务规则

1.票据种类为商业承兑汇票。 2.票据状态为承兑待签收票据。

8.4. 操作流程

客户登陆企业网银，点击商业汇票-〉应答，若有承兑待签收票据，则点击合同号使用查询，系统返回合同号是否重复使用情况信息。

9. WEB后台管理

9.1. 功能介绍

银行管理人员在WEB后台对分行辖内客户的电子商业汇票交易流水信息进行查询，及时掌握业务情况。

9.2. 适用范围

分行企业网银WEB后台操作员。

47 9.3. 业务规则

1.只能查询辖内所属客户的电子商业汇票交易流水信息。 2.客户号为必输项，交易种类和查询日期为选填项。

9.4. 操作流程

1.操作员登陆企业网银WEB后台，点击客户管理-〉电子商业汇票-〉交易流水查询，输入客户号。

2.系统返回客户交易流水信息，包括凭证号、主动方信息、被动方信息，票据信息、制单时间、交易种类和交易结果。

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备注：主动方指的是发起票据业务的票据行为人;被动方指的是接收票据行为的票据行为人。

10. 收票信息打印下载

10.1. 功能介绍

商业汇票收票人对已签收票据进行查询、保存和打印。

10.2. 适用范围

企业网银高级版(简体中文)和VIP版。

10.3. 操作流程

客户登陆企业网上银行，点击商业汇票-〉应答-〉结果查询，选择交易类型为收款人应答，应当结果为签收，系统返回客户所有已签收的票据信息可进行保存或打印。

49

11. 票据信息自动排序

11.1. 功能介绍

对可背书、贴现、质押、提示付款票据信息进行自动排序。

11.2. 适用范围

企业网银高级版(简体中文)和VIP版。

11.3. 操作流程

客户登陆企业网上银行，点击背书(贴现、质押、提示付款)，点击可背书(贴现、质押、提示付款)票据信息列表表头任意项目，如汇票号码、票据金额、汇票到期日等，可对票据信息进行自动排序。

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第五篇：7、11现货黄金、天通银、海西银操作意见

【笑傲顾问团】：突破拉升 回踩需多

【行情回顾】

国际现货黄金上个交易日开盘价1327.50，最高价1344.80，最低价1324.20，收盘价1335.90，全天波幅20个点，日线收报上影线长于下影线的中阳线。

【基本面分析】

笑傲顾问团 7月11日(周五)最新消息，黄金ETF当前持仓量800.05吨，较上个交易日减少0.23吨;白银ETF当前持仓量10038.52吨，较上个交易日保持不变。

乌克兰局势还没能妥善解决，尹拉克战事也在愈演愈烈，以巴冲突却突然加剧，以色列军队近日显著加大对加沙地带的空袭力度，以反击回教极端组织哈马斯对以色列南部的炮轰。本周四(7月10日)全球股市出现了大跌，因投资者对全球经济的担忧，以及葡萄牙银行业爆出危机，欧洲股市出现震荡。

【技术面分析】

黄金方面：

昨日行情突破1331-33区间后拉升到1344附近，美盘晚间行情小幅回调最低到达1334一线，1331附近的强支撑显而易见。

日线终于是出现破位行情，操作上也更好的布局安排。目前日线上方1345高位突破后要看1355-63附近，这里是我们周线级别上布局空单点位。而下方主要看1333支撑，其次是1328支撑。

白银方面：

今天是周五，只要银价强势收盘4200上，那么周线就会收取6连阳。4270-4300区域为当前阻力，有效突破将有望上行挑战4360-4390区域的阻力;4220-4200区域为当前支撑，如果失守有望下行至4120-4090区域寻求支撑。

【附部分可操作建议】

现货黄金：

1#1336-38多单，止损1333，目标1344;

2#1328多单，止损4个点，目标1336-39;

3#即时行情，笑傲顾问团即时盘中给予指导。

现货白银：

1#4270-4300做空，止损4320，目标4220-4200;

2#4220-4200坚决做多，止损4180，目标4260-4300;

3#即时行情，笑傲顾问团即时盘中给予指导。

【今日关注】

14:00德国5月消费者物价调和指数年率终值 前值：1.0% 市场预测：1.0% 14:00德国6月批发物价指数月率 前值：-0.1%

14:00德国6月批发物价指数年率 前值：-0.9%

16:30英国5月建筑业生产月率 前值：1.2% 市场预测：0.9%

16:30英国5月建筑业生产年率 前值：4.6% 市场预测：5.6%

20:30加拿大6月失业率 前值：7.0% 市场预测：7.0%

20:30加拿大6月就业人数变化 前值：2.58万 市场预测：2.0万

20:30加拿大6月就业参与率 前值：66.1% 市场预测：66.1%

作者【笑傲顾问团】北京时间10:58，国际现货黄金金价1337.90美元/盎司。 转载请注明出处，更多炒黄金白银技巧、如何炒黄金白银可关注笑傲顾问团。