融资融券考试题范文

2022-06-15

第一篇：融资融券考试题范文

融资融券推荐人考试答案

题库模板

说明：本模板供出题并建立题库之用，格式要求统一，其中：字体为仿宋，字号为四号并加粗，行间距为20，括号内空格2个。并请勿在试题选项中使用自选编号功能。

一、单项选择题(选项为4个)

1、融资融券合同的正式生效以什么为准?() A、自甲乙双方签字之日起正式生效

B、自客户在融资融券交易风险揭示书上签字起正式生效 C、自甲乙双方签字并经公司审核盖章后正式生效

D、自客户收到公司审核盖章后寄回的合同之日起正式生效. 答案：C

2、融资融券合同如何保管?()

A、融资融券合同一式三份，全部由公司融资融券部负责保管 B、融资融券合同一式三份，客户、融资融券部和营业部各自保管一份

C、融资融券合同一式三份，客户保管一份，融资融券部保管两份

D、融资融券合同一式两份，客户、营业部各自保管一份答案：B

3、以下说法正确的是()。

A、融资融券合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放 B、融资融券合同文本由公司统一规定，营业部自行印制 C、融资融券合同文本由营业部自行规定和印制 D、以上说法均不正确答案：A

4、融资融券合同的期限多长?如何续签合同?()

A、融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推

B、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推

C、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推

D、融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推

答案：B

5、以下关于融资融券合同的说法，不正确的是()。 A、合同必须在营业部现场签订

B、合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放

C、合同一式三份，融资融券部、营业部和客户各持一份

D、在与客户签署合同前，营业部开户岗须逐条向客户讲解合同的条款，确保客户全面理解和知晓合同的内容

答案：D

6、客户申请授信额度的上限比例不得超过()。 A、总资产的20% B、总资产的25% C、总资产的30% D、总资产的50% 答案：B

7、客户申请授信额度的上限比例不得超过()。 A、证券资产的20% B、证券资产的25% C、证券资产的30% D、证券资产的50% 答案：D

8、客户在什么情况下需要追加担保物?( ) A、当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例

B、当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例

C、当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例

D、当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例

答案: D

9、提高维持担保比例方式有哪些?() A、将追加的现金划入客户信用交易账户

B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户

C、自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务 D、以上全是

答案: D

10、担保物追加不足的后果有哪些?( ) A、强制平仓

B、客户信用等级降低 C、债务追索 D、司法诉讼

答案: A

11、单一客户融资信用额度控制指标有哪些?( ) A、单一客户融资规模上限

B、单一客户融资规模占净资本比例上限

C、单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限 D、以上全是

答案: D

12、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为( )个工作日，如偿债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。 A、2 B、3 C、5 D、7 答案: C

13、当日(设为T日)收盘后客户维持担保比例低于平仓维持担保比例，公司融资融券部逐日盯市岗于T+1日上午( )前将须追加保证金名单通知相关营业部推荐人，营业部推荐人于T+1日上午( )前录音电话通知客户追加保证金()。 A、9：00，9：00 B、9：30，10：30 C、9：00，9：30 D、10：30，11：00 答案: C

14、T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为( )。 A、T+1日收盘 B、T+2日收盘 C、T+2日开盘 D、T+1日开盘

答案: A

15、强制平仓的平仓时点如何确定?( ) A、平仓日集合竞价时间内 B、平仓日连续竞价交易时间内

C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内

D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作

答案: D

16、当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例，且客户未按规定补足担保物时，公司将执行强制平仓。对此种情形，我公司选择以下哪种方式()。

A、平仓至客户的信用账户内维持担保比例高于补仓维持担保比例

B、平仓至客户归还所有负债 C、处臵信用账户内所有担保物 D、以上全是

答案: B

17、客户为什么要避免强制平仓情形的发生?( ) A、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权

B、资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作

C、因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度

D、以上全是答案：D

18、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动( )。

A、领取投资者教育材料 B、参加投资者教育讲座

C、推荐人面对面向客户讲解 D、以上全部。答案：D

19、下列可以计入个人客户征信内容的资产范围的是( )。 A、商品房 B、家用电器 C、汽车

D、个人所投资企业的机器、厂房答案：A

20、下列可以计入机构客户征信内容的资产范围的是( )。 A、A股账户和基金账户的保证金 B、证券市值 C、企业净资本 D、以上都可以答案：B

21、下列关于客户授信额度原则的表述，最恰当的是( )。 A、单一客户的授信额度不得超过公司融资融券业务决策小组审定的单一客户的授信额度标准

B、客户的最大可授信额度为证券资产的50%; C、授信额度须小于等于客户申请额度 D、以上均正确答案：D

22、下列关于客户自然属性的描述中，不是信用评级参考指标的是( )。

A、年龄

B、婚姻状况 C、收入状况 D、职业状况答案：D

23、下列关于客户交易属性的描述中，属于信用评级参考指标的是( )。

A、资产周转率

B、账户盈利率与沪深300涨跌幅比率的差值

C、沪深300交易量占总交易量的比例和高风险股票占总交易量的比例

D、以上均是答案：D

24、推荐人的确定流程是()。 A、营业部申请、融资融券部审批 B、营业部确定并向融资融券部报备 C、营业部确定并向经纪管理总部报备 D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备答案：B

25、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时( )。 A、立即通知客户追加担保物

B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 D、都不用通知客户答案：B

26、客户及其一致行动人( )达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量 B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量

答案：D

27、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时()。

A、以每位客户的名义投票

B、按券商的意见以券商的名义投票

C、由券商收集客户的意见以券商的名义投票 D、不允许参加投票答案：C

28、客户查询信用证券账户的明细数据( )。 A、只能在券商查询 B、只能在登记公司查询

C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准

D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商负责向客户解释。

答案：D

29、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当( )。

A、直接冻结客户信用账户的资金和证券

B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金

C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结

D、婉拒执行答案：C

30、营业部留存的融资融券业务客户纸质资料()。 A、与经纪业务客户资料分开，独立建档保管 B、与经纪业务客户资料合并保管 C、所有客户资料按日期装订 D、以上都可以答案：B

31、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户( )。 A、券商自有的证券

B、券商自有的证券和基金公司提供的证券 C、券商自有的证券和金融公司提供的证券 D、以上都可以答案：A

32、标的证券范围定期调整的时间间隔是多久?() A、一个月 B、三个月 C、六个月 D、一年答案：B

33、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如何处理?()

A、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后(设T日)1个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处臵的，公司于T+2日强制平仓。

B、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后(设T日)2个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处臵的，公司于T+3日强制平仓。

C、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后(设T日)3个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处臵的，公司于T+4日强制平仓。

D、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后(设T日)4个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处臵的，公司于T+5日强制平仓。

答案：A

34、融券卖出标的证券暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融券合约到期日之后的，客户如未采取现金补偿行为的，合约期限如何调整?()

A、合约期限顺延，并可以超过合同期限

B、合约期限顺延，但顺延期限不得超过合同到期日 C、合约期限不得顺延 D、没有明确规定。答案：B

35、可充抵保证金证券连续停牌时间超过30天或未确定恢复交易日的,暂停交易期间，证券的公允价值如何计算?( )

A、按照停牌前一日的收盘价计算

B、按照行业指数最新收盘价计算，其中指数选用证券交易所、监管机构或中国证券业协会公开发布的行业指数。

C、采用指数收益法估值,证券公允价值=证券停牌日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌日收盘价

D、不计算答案：C

36、可充抵保证金证券暂停交易，连续停牌时间超过30天或未确定恢复交易日的，公司规定的处理方式是( )。

A、暂停交易期间该证券折算率不调整

B、暂停交易期间该证券折算率调整为零，但是可以作为担保物从普通账户转入信用账户

C、暂停交易期间该证券折算率调整为零，不得作为担保物从普通账户转入信用账户

D、暂停交易期间该证券折算不调整，但是不得作为担保物从普通账户转入信用账户

答案：C

37、客户融资融券债务的清偿顺序是什么?() A、先偿还罚息、再偿还息费、最后偿还本金负债 B、先偿还本金负债、再偿还罚息、最后偿还息费 C、先偿还本金负债、再偿还息费、最后偿还罚息 D、由客户选择答案：A

38、公司客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的，涉及该上市公司股票的处理原则为()

A、公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

B、公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，但接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

C、公司接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

D、以上说法均不正确答案：A

39、在什么情况下客户可以现金偿还融券负债?() A、客户同意的情况下

B、客户与券源提供方双方同意的情况下 C、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由客户和券源提供方进行协商

D、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中该证券的估值方法及单价由券源提供方公布

答案：D

40、维持担保比例怎么计算?()

A、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用) B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用) C、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价) D、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用) 答案：A

41、融资融券业务试点期间，补仓维持担保比例应不低于()。 A、100% B、130% C、150% D、300% 答案：C

42、可充抵保证金的证券按照如下公式计算可充抵的保证金()。 A、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*前一日收盘价*折算率

B、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*折算率

C、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*保证金比例

D、以上公式均不对答案：B

43、以下关于投资者持有上市公司限售股份的规定，说法正确的是()。

A、个人投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。

B、个人投资者持有上市公司解除限售股份的，该投资者普通证券账户在一个月内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过该上市公司股份总数的1%。

C、机构投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。

D、机构投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。

答案：D

44、客户逾期未能偿还本金或利息，或在公司规定的结息或还本金时点，客户没有足够的资金(或券)了结本息或还券时，公司可对客户收取()，按日计算，直到清偿本息。

A、固定额度占用费 B、未成交额度占用费 C、逾期罚息 D、管理费。答案：C

45、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日(设为T日)后2个交易日内卖出该证券。客户未进行上述处臵，从终止上市公告发布日后的第三个交易日(T+3日)开始，融资融券部应( )。 A、仅将该证券计算维持担保比例时市值计为零 B、仅将该证券的折算率计为零

C、将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零 D、对该证券强制平仓答案：C

46、客户信用账户存在未了结的融资融券交易时，客户可以申请划转保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券到普通证券账户，但划转后维持担保比例不得低于()。

A、300% B、200% C、150% D、130% 答案：A

47、下列关于柜台“征信资料录入”的操作标准，正确的是() A、征信资料录入以客户资料申请表为准 B、征信资料录入以原柜台信息为准

C、征信资料录入以客户提供的证明材料为准，无证明材料则相应项目选择该项最低分

D、以客户口头承诺为准答案：C

48、下列关于柜台“征信主观评价”得分理解正确的是() A、以客户申请日前六个月征信评级系统最高得分为准 B、申请当日征信评级系统得分为准

C、以客户申请前一日征信评级系统得分为准 D、可随意填写答案：B

49、下列事项先后顺序排列正确的是() ①客户填制申请单据

②核对申请单据与普通柜台信息是否一致并进行账户规范 ③客户联合开户(同步) ④核对融资融券柜台信息是否与申请单据一致 ⑤开户岗进行征信资料录入及主观评价

⑥复核岗复核开户岗操作并进行影像资料扫描上传 A、①②③④⑤⑥ B、⑥⑤④③②① C、①③②④⑤⑥ D、①③②④⑥⑤ 答案：A

50、下列关于担保证券划转收费的说法正确的是() A、担保证券划转不收费

B、担保证券划转按照10元/指令向投资者收取手续费 C、担保证券划转按照20元/指令向投资者收取手续费 D、担保证券划转按照30元/指令向投资者收取手续费答案：C

51、客户263邮箱的命名规则是()

A、客户信用资金账号+“yinhe.263.net” B、客户12位普通客户号+“yinhe.263.net” C、客户姓名+“yinhe.263.net”

D、客户身份证号+“yinhe.263.net” 答案：B

二、多项选择题或不定项选择题(选项可以为4个或5个)

1、融资融券合同包括以下哪些内容?() A、信用账户的开立与注销

B、授信额度与可用融资融券额度模式 C、强制平仓及债务追偿

D、融资融券交易的业务操作 E、权益处理答案：ABCDE

2、融资融券业务申请表由()分别签字。 A、客户本人 B、证券营业部经办人 C、证券营业部复核人 D、客户经纪人

E、证券营业部推荐人答案：ABCE

3、推荐人需重点向客户讲解、确保客户明确知晓的合同内容包括()

A、客户的责任条款和公司的免责条款的含义，客户清楚认识并愿意自行承担融资融券交易的全部风险，接受合同的约束

B、公司可提供客户的授信额度与可用融资融券额度模式

C、公司对标的证券暂停交易、终止上市或涉及收购等异常情况下的处理方式

D、公司进行强制平仓的有关约定和债务追偿的范围、顺序等 E、客户对信用账户卡等重要资料的保管要求等答案：ABCDE

4、客户申请授信额度的比例上限为()。

A、不得超过其总资产的25%或金融资产的50% B、证券资产的50% C、满足A或B即可 D、须同时满足A和B 答案：ABD

5、强制平仓的情形有哪些?( )

A、T日客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户在规定期限内未足额追加保证金，致使规定期限到期日(T+1日)日终清算后的维持担保比例未达到补仓维持担保比例，T+2日进行强制平仓操作

B、融资或融券交易期限已满，客户未按约定偿还债务，则在到期日次日强制平仓 C、客户信用账户融券卖出的证券预定终止上市交易或要约收购，在该证券终止上市或要约收购公告发布日(设为T日)后一个交易日内(T+1日内)仍未了结该证券相关的融券关系，公司在T+2日进行强制平仓操作 D、出现法定或约定解除或终止合同情形，客户尚有债务未清偿，则在解除或终止合同日次日强制平仓

E、公司配合司法机关对客户信用账户资产协助执行(司法冻结或扣划)，客户尚有未清偿债务的，则在要求日内强制平仓。

答案: ABCD

6、强制平仓的原则有哪些?( )

A、强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则

B、客户信用账户同时存在融资负债和融券负债的，按照先偿还融资负债、后偿还融券负债的顺序进行平仓

C、融资业务中出现强制平仓时，结合客户信用账户担保证券折算率、担保证券市值大小等因素，剔除停牌证券，以折算率优先与市值优先的顺序、按照折算率从高到低(当折算率相等时按照市值从高到低)的原则进行强制平仓

D、融券业务中出现强制平仓时，结合客户信用账户担保证券折算率、担保证券市值大小等因素，剔除当日停牌证券，以折算率优先与市值优先的顺序、按照融券卖出证券折算率从低到高(当折算率相等时按照市值从高到低)的原则进行强制平仓

答案: ABC

7、公司应履行融资融券合同中的通知义务。公司选择下述哪些方式时进行通知送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全部知悉()。

A、以邮寄方式通知的，以寄出后若干日后即视为通知已经送达 B、以电子邮件方式发出通知的，以电子邮件发出后即视为通知已经送达

C、以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达电话若干次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为通知已经送达 D、以短信方式通知的，以短信发出后即视为通知已经送达

答案: ABCD

8、强制平仓价位如何确定?( ) A、强制平仓以最有利于平仓成功的价格申报 B、采取市价和限价委托 C、采取市价委托 D、采取限价委托

答案: AB

9、公司在履行通知送达业务中，通知内容有哪些?( ) A、补仓通知 B、平仓通知

C、合约(合同)到期通知 D、提前了结融资融券关系通知 E、偿还债务通知

答案: ABCDE

10、公司建立融资融券业务集中风险监控系统和风险监控指标，风险监控指标包括但不限于()等监控指标。 A、融资融券规模 B、集中度

C、客户维持担保比例 D、高风险账户

E、坏账情况等监控指标答案: ABCDE

11、以下是自然人开户必须具备的条件( )。

A、普通证券账户在公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续规范齐备

B、金融总资产(银行+证券)在100万元以上 C、普通账户最近6个月内交易5笔以上

D、具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录

答案：ACD

12、客户存在下列哪些情形营业部不受理其融资融券业务的申请( )。 A、法律法规禁止参与融资融券业务的个人和法人

B、拒绝提供开展交易所需相关资料，或提交虚假资料的个人和法人

C、公司股东及相关关联人

D、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户、或具有重大违约记录的客户

E、存在到期未清偿债务的客户答案：ABCDE

13、以下哪些是客户必须提供的征信材料( )。 A、有效身份证件原件及复印件 B、普通A股证券账户证明文件

C、填妥的《银河证券融资融券业务申请表》 D、户口本答案：ABC

14、公司根据客户的哪些因素对客户进行评级( )。 A、自然属性 B、交易属性

C、内部信用属性 D、外部信用属性答案：ABCD

15、下列关于客户授信额度调整的表述正确的是( )。

A、公司对客户信用进行持续跟踪评估，客户无法满足原授信规模条件时，公司有权调整减少或停止客户授信额度并通知客户

B、当客户面临司法诉讼等危及客户授信安全情况时，应当在重新评估客户信用的基础上，决定是否调低或者中止对该客户的授信

C、客户提出申请调高授信额度须距离上次申请授信6个月以上 D、当客户申请调低授信额度时，客户可随时到营业部办理答案：ABD

16、以下哪些是推荐人的责职( )。 A、面对面向客户讲解合同条款 B、征信调查 C、客户推荐 D、通知送达 E、账户监控答案：ABCDE

17、以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容( )。 A、融资融券业务基本知识和法律法规 B、公司融资融券业务规则和流程 C、公司《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》和相关风险提示

D、客户参与融资融券适当性原则和权益维护 E、推荐股票答案：ABCD

18、以下关于融资融券客户回访，描述正确的是() A、应进行新开客户回访 B、应进行存量客户回访

C、每年存量客户回访，融资融券客户覆盖比例不低于10% D、每年存量客户回访，融资融券客户覆盖比例不低于15% E、回访执行的制度是《经纪业务客户回访实施细则》答案：BCE

19、以下哪些关于客户关联人的描述是正确的( )。 A、客户应向营业部申报其关联人

B、营业部发现疑似客户关联人应向融资融券部报告

C、推荐人应积极了解和掌握客户关联人和疑似关联人情况 D、以上都不正确答案：ABC

20、用于深交所的信用证券账户( )。 A、只能在一家券商开户 B、可以在多家券商开户 C、只能在开户的券商使用

D、可以在一家券商开户在多家券商使用答案：AC

21、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由营业部留存( )。 A、客户身份证复印件 B、《融资融券合同》 C、《融资融券交易风险揭示书》 D、《融资融券业务申请表》 E、客户诚信报告答案：ABCD

22、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由总部留存( )。 A、客户身份证复印件 B、《融资融券合同》 C、《融资融券交易风险揭示书》 D、《融资融券业务申请表》 E、客户诚信报告。答案：ABCDE

23、以下关于融券保证金比例，说法正确的是()。

A、是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例 B、单只证券融券保证金比例=1+融券保证金比例-该只证券折算率

C、融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100% D、客户信用资金账户内的现金按照1：1充抵保证金答案：ABCD

24、客户向信用账户中划转现金50万元以及担保证券A市值50万元，担保品全部到账后首先融资买入标的证券B 20万元，之后又融券卖出标的证券C 20万元，不考虑证券市值的变化以及相关费用，以下说法正确的是(已知A证券折算率为0.4，B、C证券折算率均为0.5)： A、发生交易前，客户担保品价值100万元，折算后价值70万元 B、发起融资买入后，担保品价值120万元，折算后价值80万元 C、发起融券卖出后，担保品价值140万元，折算后价值90万元 D、最终，客户维持担保比例变为250% 答案：AB

25、可充抵保证金证券被调出公司可充抵保证金证券范围的，公司应提示客户()。

A、客户可申请将该证券从客户信用交易担保证券账户划转到其普通证券账户中，但划转后维持担保比例不低于300% B、客户可以提前了结相关融资融券合约

C、未做上述处臵的客户应被公司列入风险监控对象

D、公司应对该证券进行风险评估，可以建议调整该证券的折算率

答案：ABCD

26、客户进行融资融券交易而可能需要支付的相关利息和费用包括()。

A、融资利息 B、融券费用

C、固定额度占用费 D、未成交额度占用费 E、逾期罚息答案：ABCDE

27、以下关于息费计收，说法正确的是()。 A、各项息费如遇息费率调整，分段计算

B、融资利息按照客户实际使用资金的自然日天数计算，到期后自动结清。C、融券费用按照客户实际使用证券的自然日天数计算，到期后自动结清。

D、逾期罚息参照中国人民银行有关商业性贷款的罚息利率确定，或按日万分之五计收

答案：ABCD

28、客户偿还资金负债的方式有哪几种?() A、卖券还款 B、直接还款 C、强制平仓

D、自动“有钱就还” 答案：ABC

29、以下关于维持担保比例的说法，正确的是()。 A、试点期间，补仓维持担保比例应不低于150% B、试点期间，平仓维持担保比例应不低于130% C、取保维持担保比例是指不低于300%的维持担保比例

D、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用) 答案：ABCD

30、可充抵保证金证券出现异常的情况包括()。 A、可充抵保证金证券暂停交易，连续停牌时间超过30天或没有明确复牌时间的

B、可充抵保证金证券被调出公司可充抵保证金证券范围的 C、客户用作充抵保证金的证券涉及收购情形的

D、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的答案：ABCD

31、下列关于担保证券划转的说法正确的是() A、担保证券划转当日实时到账 B、担保证券划转T+1日到账 C、担保证券划转可以撤单 D、担保证券划转不可以撤单答案：BC

三、判断题

1、在与客户签署合同前，推荐人须逐条向客户讲解合同的条款，确保客户全面理解和知晓合同的内容。答案：对

2、客户签订合同后须在融资融券交易风险揭示书上签字确认。答案：错

3、客户在签署合同时，必须提供准确的联络方式用于接受融资融券业务相关的通知和公告信息。

答案：对

4、通知类型包括但不限于录音电话通知、电子邮件通知、传真通知、邮寄通知、与客户约定的其他通知方式。

答案：对

5、债务追偿分债务追偿分协商和司法两个阶段。答案：对

6、客户需在规定期限内通过足额追加担保物或自行平仓，使得信用帐户维持担保比例不低于平仓维持担保比例，否则将面临强制平仓风险。

答案：错

7、警戒类账户是指日终清算后维持担保比例小于补仓维持担保比例大于或等于平仓维持担保比例的账户。

答案：对

8、客户提供的银行资产和证券资产证明须为同一日期。征信调查人员在审核上述客户资产证明时，应当防止当日发生的交易可能导致的资产重复计算情况。

答案：对

9、授信模式分为固定额度和浮动额度两种，公司“融资融券决策小组”决定采用其中一种或同时采用两种模式。客户选择浮动额度模式，其融资融券交易按照“时间优先”的原则使用授信额度。

答案：对

10、外部信用属性评级因子是指公司通过外部征信平台查询到的银行等外部机构的过往信用记录，沪深交易登记结算公司的处罚记录和有可能影响信用状况的涉及民事、刑事、行政诉讼和行政处罚的特别记录。外部信用属性评级因子为扣分项，不在此项中为客户加分。

答案：对

11、营业部变更客户推荐人应征得融资融券部的同意。答案：对

12、客户可以先融资10万元资金到其信用资金账户，4天后再用该资金买入股票。

答案：错

13、客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还有负债需要继续偿还。

答案：对

14、客户签订合同时，柜台人员负责面对面的向客户讲解融资融券合同条款。

答案：错

15、标的证券指在沪深交易所上市交易，经交易所认可，可作为客户融资买入和融券卖出的证券。

答案：对

16、公司根据市场形势、上市公司等方面存在重大变化事项，可以在交易所标的证券范围之外确定公司的标的证券范围。

答案：错

17、根据证券交易所规定，在计算保证金金额时，充抵保证金的证券应当以证券市值或净值按一定的折算率进行折算。

答案：对

18、机构投资者持有上市公司解除限售股份的，该投资者普通证券账户在一个月内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过该上市公司股份总数的1%。

答案：对

19、客户提前部分偿还融资融券负债时，按照先偿还罚息负债、再偿还利息及费用负债，最后偿还本金负债的顺序偿还。

答案：对

20、客户卖出信用账户内已开仓证券所得价款，应当优先偿还其融资欠款，还款顺序按照负债到期日先还近期负债后还远期负债。

答案：对

21、客户证券负债不包括权益补偿证券。答案：错

22、客户263邮箱由营业部邮箱管理员负责分配。答案：对

第二篇：融资融券

一、融资融券利息

(1)融资融券手续费用：融资融券的交易手续费和普通交易手续费是一样的标准。

(2)融资利息：按照每年9.1%(截止2011年8月17日)的利率收取利息。融券利息：按照每年11.1%(同上截止)的利率收取利息。注意：此利率为人民银行的半年活期贷款利率分别加三个百分点和五个百分点，按实际情况随时调整。此为年利率，实际计算时要除以360天的会计结算时间。利息是按照客户实际使用的金额来计算而非融入金额。按天计算，随合约了结。

二、合同或合约即将到期监控是怎样规定的?

(1)融资融券交易系统在客户合同或合约到期前5个交易日对信用账户进行预警，并自动短信通知，通知客户到期日前自行了结全部负债，归还所欠公司债务。

(2)合约的时间是180天无法延期;合同是1年，到期客户无异议，顺延一年。顺延也到期后需注销信用股东帐户和资金帐户，如需继续交易则按开户流程重新申请。

(3)当合同或合约到期日时，客户仍未自行了结负债，公司融资融券部向客户发送平仓通知，告知公司在合约或合同到期日的下一交易日对信用账户进行强制平仓。

三、客户融资或融券的当天可以用这笔资金或证券直接操作买入卖出吗?

(1)客户融资或融券并不是直接把资金和股票划到客户的账户上，而是通过做融资融券的申报，从我公司的账户上做相应的操作。

(2)客户做融资申报，公司用公司账户里的资金做买券操作，股票划到客户的账户上，客户融资买到的股票当天在账户上不能卖出，但可以卖出账户上的其他股票用得到的资金还资，也可用其他股票直接做融资抵押 ;客户做融券申报，通过公司的账户把证券卖出资金划到客户的账户上，资金当天可用，客户可用这笔资金做买券还券。变相实现T+0交易。

四、信用账户的普通买入可以进行国债回购或买卖基金吗?

只要是普通买入非融资买入，和平时的股票债券等操作完全一样;在未存在未了结合约的情况下，普通卖出股票后的资金可以用于国债回购;超出款项回到客户信用账户的资金余额里。

五、强制平仓条件是什么?

①T日维持担保比例低于130%，且在T+2日内未采取有效措施使维持担保比例达到150%以上;

②合同或合同到期，客户未及时自行了结;

③司法机关强制执行，公司按司法机关的时间要求对客户信用账户执行平仓操作;

④出现继承、财产分割、遗赠和捐赠;

⑤融券期间，若标的证券发生退市、暂停上市、私有化、要约收购情况时，客户未在规定时间内自行了结。

六、融资融券需要的条件：

首先是那个证券公司得有这个资格，一般大型的才有!

其次是开户要有18个月，现在是暂定，以后可能会调低的，所以要是你先走券商不可以的话，赶快去别的可以的证券公司开一个

普通账户内资产50w以上，没有设立任何抵押和担保;

在以往交易中无重大违约，社会信用记录良好;

通过融资融券业务知识测试和风险测评。

七、融资融券开户如下：

第一步：首先您的投资经验要在18个月以上，资产达到50万以上，符合实名制账户要求，您的资产没有任何的抵押或者担保，就可来开户。

第二步：申请融资融券需要携带身份证和股东卡、人民银行出具的信用报告，还有客户在其他金融机构出具的金融资产的证明。

第三步：到了现场还要填写相关的业务表格。有融资融券业务的申请表，融资融券业务的心理测试题，融资融券知识测试题，还有客户持有限售股的说明情况。

第四步：证券公司审核申请资料，一般需要11个工作日。

第五步：通过后，可以到现场签署融资融券的业务合同和融资融券的风险监视书。

八、请问融资融券标的股有哪些? (1)原来融资融券标的股：上证50指数(50只)和深证成份指数(40只)的共90只成分股。

(2)现在(从2011年12月5号起)融资融券标的股：上证180指数全部180只成分股及深证100指数成分股中除深圳能源和粤电力A的98只股票，总计278只个股。和7只交易型开放式指数基金(ETF)首次被纳为融资融券交易标的，分别是华夏上证50ETF、华安上证180ETF、华泰柏瑞上证红利ETF、交银上证180治理ETF、易方达深100ETF、华夏中小板ETF及南方深成ETF。

(3)现在一共285只

股票明细，上证180指数成分股：输“SZ180”

深证100指数成分股：输“SZ100”可以得到

九、融资融券是那几家券商啊?

目前一共有25家，光大证券，海通证券，中信证券，国泰君安，银河证券，东方证券，招商证券，申银万国，国信证券，广发证券、华泰证券、长江证券、宏源证券、兴业证券等，马上就转常规了，基本上所有券商可以搞了。

融资基本上每个券商都可以，融券标的的话，像海通、申银万国比较充足，而ETF标的比较少。

第三篇：融资融券

第七章融资融券业务

知识点701(P218-220)：融资融券业务。

融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

证券公司经营融资融券应具备：(答案一目了然)。

目前开展融资融券试点，未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得提供相关便利和服务。

□证券公司申请融资融券试点应具备：

1、经营经纪业务已满3年，且未创新试点类证券公司。

2、健全的各项制度。

3、公司高级管理人员近2年无违规情形。

4、近2年风险监控指标持续符合规定，近6个月净资本均在12亿元以上

5、第三方存管

6、已完成交易、清算等的集中管理，不规范账户已集中监控。

7、具备开展试点的人员、技术等条件。

□证券公司申请该业务应提交材料：(1)试点申请书(2)股东会的决议(3)试点实施方案(4)三方存管方案情况说明(5)负责人员的名册及资格证明文件

公司法定代表和业务负责人在申请书上签字，对申请材料的真实性负法律责任。获批后，公司向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发经营证券业务许可证。

□正式开展前还应向交易所申请融资融券交易权限，并提交文件：(1)经营证

券业务许可证及其他有关批准文件。(2)试点实施方案、内部管理制度文件。(3)负责人员名单及联络方式

知识点702(P220-222)：融资融券业务的基本原则。

□基本原则包括：

1、合法合规原则。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或依法取得处分权的证券。

2、集中管理原则。业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。原则上按“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的构架运行。董事会负责：基本管理制度，部门设置及职责、业务总规模;业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责：业务操作流程、分支机构选择、授信额度等;业务执行部门负责：具体管理和运作，确定对具体客户的授信额度(非业务决策机构职责)，对分支机构业务进行审核。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，自行决定授信、保证金收取等总部决定事项。

3、独立运行原则。业务、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。

4、岗位分离原则。

知识点703(P222-223)：账户体系。

□证券公司应以自己的名义，在登记结算机构开立：融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;在商业银行开立：融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

公司在登记结算机构开立：

1、融券专用证券账户。记录融券活动中证券的变化(涉及证券，当然只能在登记结算机构开户)

2、客户信用交易担保证券账户。记录客户交存的担保品(某种有价证券)的变化。(只涉及用于担保目的的证券，当然只能在登记结算机构开户)

3、信用交易证券交收账户。用于融资融券业务的证券结算(是最主要的账户，只用于证券交收，当然只能在登记结算机构开户)

4、信用交易资金交收账户。用于融资融券业务的证券结算(是最主要的账户，只用于资金交收，当然只能在登记结算机构开户)

公司在商业银行开立：

5、融资专用资金账户。记录融资活动中资金的变化，对应融券专用证券账户。(涉及资金的划转，当然只能在银行开户)

6、客户信用交易担保资金账户。用于客户交存的担保资金的变化。(只涉及用于担保目的的资金，资金要划转，当然只能在银行开户)

□客户要在证券公司开立：信用证券账户和信用资金台账;在存管银行开立信用资金账户。

客户在证券公司：

1、客户信用证券账户。记录客户作担保用的证券明细的账户，要和结算公司开立的客户信用交易担保证券账户对账，是该账户的二级证券账户。

2、客户信用资金台账。记录客户在融资融券业务中资金、证券、收益明细的账户(功能类似证券交易中的“客户资金账户”)。

客户在存管银行：

3、客户信用资金账户。记录客户作担保资金明细的账户，要和结算公司开立的客户信用交易担保资金账户对账，是该账户的二级证券账户。

知识点704(P223-224)：客户的申请、征信与选择

应有客户本人向证券公司营业部提出融资融券业务申请。

□证券公司受理后应办理客户征信，内容包括：

1、客户基本资料。

2、投资经

验。

3、诚信记录。

4、还款能力。

5、融资融券需求。

□(可出多选题)对未按照要求提供有关情况、在证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力、有重大违约记录的客户，证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资融券。

□公司根据规定制定选择客户的具体标准：(1)客户在申请营业部从事交易满半年以上;(其他内容一目了然)。

知识点705(P224-228)：融资融券业务合同与风险揭示。

客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融资融券。客户要签订《融资融券交易风险揭示书》

知识点706(P229-230)：客户开户、提交担保品与授信

客户应开立实名信用证券账户，用于1家证交所的信用证券账户只能有1个(一个交易所一个);只能开立1个信用资金账户。

证券公司向客户融资只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券只能使用融券专用账户内的证券。

客户开立信用证券账户和信用资金账户应提交材料：身份证、普通证券账户卡和资金账户卡、申请表、银行卡、存管协议。

客户作为保证金的现金和上市证券应分别转入客户信用资金账户和客户信用证券账户。

证券公司对客户融资融券额度不得超过客户提交保证金的2倍，期限不超过6

个月。授信方式两种：一是固定授信，二是非固定授信。

知识点707(P230-233)：融资融券交易操作。

融资买入、融券卖出的申报数量为100的整数倍。

融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价;当天没有成交的，不低于

其前收盘价。

签订合同时，客户本人应向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户;

融券期间卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应将客户申报的情况按月报送交易所。

客户融资买入证券后，可通过卖券还款(卖掉融资买入的证券获得的资金)或

直接还款方式向证券公司偿还融入资金。

客户融券卖出后，可通过买券还券(买入新证券还)或直接还券(用自有的证

券还)的方式偿还融入证券。

客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

未了结相关融券交易前，客户融券卖出价款除买券还券外不得他用。

客户信用证券账户不得买入或转入规定以外的证券，不得用于从事回购交易。

客户未能按期交足担保物或到期未偿还融资融券债务的，将被强行平仓。

客户融资买入、融券卖出的证券不得超出交易所规定的范围(即“标的证券”)，

包括符合规定的股票、基金、债券和其他证券。

□标的证券为股票的，应符合下列条件：

1、在交易所上市交易满3个月。

2、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融

券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。

3、股东人数不少于4000人。

4、近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅与基准指数涨跌幅的平均值偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。(基准指数是上证综合指数、深证综合指数和中小板指数)

5、股票已完成股权分置改革

6、股票未被特别处理

交易所按从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据试点进展，从上述规定内的证券选取标的证券的名单公布。

知识点708(P233-235)：保证金及担保物管理。

证券公司融资融券时应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以是标的证券或交易所认可的其他证券冲抵。

□冲抵保证金的有价证券应按规定进行折算：

1、成分股股票(上证180和深圳100)折算率最高70%，其他股票最高65%

2、ETF不超过90%

3、国债不超过95%

4、其他上市基金和债券不超过80%

交易所公布初期可冲抵保证金证券的名单。

客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%(杠杆2倍)

客户融券卖出时，融券保证金比例不低于50%(同样杠杆只2倍)

客户融资买入或融券卖出时所使用的的保证金不得超过其保证金可用余额。证券公司向客户收取的保证金及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为担保物。维持担保比例是客户整体担保物价值与融资融券中债务总和的比例。客户维持担保比例不得低于130%(客户在融资融券债务之外还要加30%以上的自有资产)。当低于130%时，2个交易日内追加，最低比例提高到150%。当比例超过300%时，客户可以使用超出部分的资产。

知识点709(P236-238)：权益处理及信息披露。

权益处理原则：客户融资买入证券的权益归客户所有，客户融券卖出证券的权益归证券公司所有。

□客户融入证券后、归还证券前，应对证券公司进行补偿：

1、证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利。

2、证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金方式补偿。

3、配股、增发、优先认购权的，根据双方约定处理。

证券公司应每个交易日22：00前向交易所报送当日融资融券的相关数据。□交易所在每个交易日开始前，向市场公布：(1)前一交易日单只标的证券融资融券交易信息(2)前一交易日市场融资融券交易总量信息。

□证券公司在每月结束后10个工作日内，书面报告当月情况：(1)融资融券业务客户的开户数量(2)对全体客户和前10名客户的融资融券余额;(其他答案一目了然)。知识点710(P239-243)：融资融券的风险及控制。

□证券公司融资融券的风险：

1、客户信用风险。客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失。

2、市场风险。

3、业务规模及集中度风险。业务规模失控带来的各种风险。