银行识别假币范文

第一篇：银行识别假币范文

收银六招识别假币

以2005年版百元人民币为例，真假识别方法有6种，其中

1、

3、6肉眼鉴别非常方便;

2、

4、5最好和一张真钱对照着看。

1.这里有隐形的“100”字样，需要把票面放得和眼睛接近平行

，对着光源才能看到。而假币是直接印上去的，任何角度都能看到“100”。

2.这几处图案和文字，用手摸，凸凹感会非常明显。假币没有凸凹感。

3.金属线。真钱是完整的一条，假币中间一般有明显断续。

4.对着光亮看，真币两面的图形会合在一起，成为一个非常完整的中国古铜钱“孔方”形状。

5.这里也有个“100”的隐形字样。假币也有，但和真币对照看，差别很明显。

6.把真钱上下晃动，这个“100”的字样会变颜色，一会变蓝一会变绿。假钱完全不变。

另：20元、50元假钞的识别方法与百元钞类似。如果遇到假钞或者拿不准是否为假钞时，可以要求银行鉴定，或者自己提出申请到各银行鉴定，鉴定是免费的，如果被鉴定是假钞，将被没收。

据东南快报消息

“一看二摸三听”辨真假

一看 钞票的水印是否清晰，真币安全线迎光清晰可见，假币安全线平视可见，迎光则模糊不清。"

二摸 人民币手感光洁、厚薄均匀并有韧性，假币厚薄不均，手感粗糙、松软，还有的表面涂有蜡状物，手摸打滑。人民币凹凸感明显，特别是人像处采用雕刻技术，可以感觉到人像发丝的层次感，但假币头发处很光滑。

三听 抖动或弹人民币声音很清脆，纸张耐折不易撕裂，但假币声音发闷，且容易撕断。

第二篇：民警教您识别假币四法

“辨别真假人民币主要的方法是一看、二摸、三听、四摸，即看一看线条是否柔，听一听响声是否清脆，摸一摸纸质有没有凹凸感，验一验黑色横号码有无磁性。”

据介绍，假人民币包括伪造和变造人民币两种。犯罪分子通过机制、拓印、刻印、照相、描绘等手段制作的假人民币被称为伪造人民币。其中电子扫描分色制版印刷的机制假币数量最多，危害性最大。变造人民币是指将人民币通过挖补、剪接、涂改、揭层等各种方法达到以少制多目的的人民币。识别假人民币主要有“眼看、手摸、耳听、检测”四种简便方法：

眼看，用眼睛仔细观察票面外观颜色、白水纹(2005年版)、固定人像水印、安全线、胶印缩微文字、红蓝彩色纤维(1999年版)、隐形面额数字、阴阳互补对印图案、横竖双号码(1999年版)等。人民币的图案颜色协调，图案、人像层次丰富，富有立体感，人物形象表情传神，色调柔和亮丽;票面中的水印立体感强，层次分明，灰度清晰;安全线牢固地与纸张粘合在一起，并有特殊的防伪标记;阴阳互补对印图案完整、准确;各种线条粗细均匀，直线、斜线、波纹线明晰、光洁。

手摸，依靠手指触摸钞票的感觉来分辨人民币的真伪。人民币是采用特种原料，由专用抄造设备抄制的印钞专用纸张印制，其手感光滑、厚薄均匀，坚挺有韧性，且票面上的行名、盲文、国徽和主景图案一般采用凹版印刷工艺，用手轻轻触摸，有凹凸感，手感与摸普通纸感觉不一样。

耳听，通过抖动使钞票发出声响，根据声音来判别人民币真伪。人民币是用专用特制纸张印制而成的，具有挺括、耐折、不易撕裂等特点，手持钞标用力抖动、手指轻弹或两手一张一弛轻轻对称拉动钞票，均能发出清脆响亮的声音。检测，就是借助一些简单工具和专用仪器进行钞票真伪识别的方法。如借助放大镜来观察票面线条的清晰度、胶、凹印微缩文字等;用紫光灯照射钞票，观察有色和无色荧光油墨印刷图案;用磁性检测仪检测黑色横号码的磁性。据了解，目前市场上出现的100元面额假钞，其号码多为HD、HB、TJ38开头，犯罪分子多以农民、老年居民、流动人口、个体经营者等为目标人群。警方提醒市民，如收到上述号码开头的100元面额的人民币时，最好鉴别一下真假。遇到假币一定要及时报警，不能抱有侥幸心理，为转嫁自己的损失明知是假币还去使用，这样只会害人害己。

相关法律：

《中华人民共和国人民币管理条例》第三十一条明确规定：禁止伪造、变造人民币。禁止出售、购买伪造、变造的人民币。禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。第三十二条规定：单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交中国人民银行、公安机关或者办理人民币存取款业务的金融机构，发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向公安机关报告。

第三篇：银行用人脸识别

银行人脸识别运用

银行是国家货币流通的主要场所，业务中涉及大量现金、有价证券及贵重物品，因而银行的安全一直以来都是国家安全防范的重点。近年来，金融行业市场发展迅猛，随着营业网点、ATM机、银行资金流动等的增多，银行安防系统所面临的挑战越来越大。 为加强对银行、储蓄所、金库、贵重物品集中场所的安全防范，银行越来越重视技防的作用，作为防止犯罪发生的有效途径，双门互锁门禁系统也应运而生。目前市场上的双门互锁门禁系统大都采用读卡或者指纹的身份验证方式，由于这两种方式都存在一定的安全隐患或不足，因而人脸识别技术的应用受到用户关注。

双门互锁系统是指两道门具有互锁联动的功能，即当一道门被打开时，另一道门则打不开，只有当两道门都关上时，才能打开其中的任一道门。根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》等相关银行安全管理规范，储蓄网点等现金柜台的进出口必需设置两道门，而且员工在进入第一道门后必需要按照规范锁好第一道门才能进入第二道门，如进入第一道门后没有按要求关好此道门，员工将不能进入第二道门，从而更好地防止犯罪分子尾随作案。 目前，市场上的双门互锁门禁系统大都采用读卡或者指纹的身份验证方式，但是这两种身份验证方式均存在一定的安全隐患。例如：磁卡和智能IC卡均容易被复制，窃取，丢失，它们作为验证模式已经不能满足日益增长的安全需要。而指纹门禁虽然成本低，但是对某类人群的适应性很差，例如指纹不清晰，有磨损等，同时在指纹上有油渍，水渍，蜕皮等情况下，指纹识别的误差也是很大的。 另外，由于多年来指纹一直被当成辨识犯罪的工具，部分人会因为指纹被采集而在心理上产生抵触情绪。而人脸识别利用人的面部特征进行身份辨识，友好，直观，不需要人的刻意配合，是目前所有生物识别技术中对使用者影响最小的，准确性也高。更为可贵的是，有人脸识别门禁摄像头采集的人脸图像，也可为事后调查提供最直观的证据，因此，用人脸识别技术取代双门互锁系统中的读卡或者指纹的验证方式，是实现银行营业厅出入控制的一种最佳的选择。

人脸识别安全性更高

人脸识别技术上划分为1：1比对和1：N比对，对于银行可采用智能卡与人脸识别1：1比对方式相结合，其优势是双重的验证机制。首先需要智能IC卡或者ID卡验证，验证通过之后，进行人脸识别验证，人脸识别验证通过之后，才能开门。与单纯的采用智能卡的门禁系统相比，安全性更高，适合银行这样的高安全性场所使用。 根据目前银行营业厅等重要场所的实际情况，可以设计安全通道门，由两道带人脸识别装备的防盗门、一台两门联动控制器等组成。

其工作原理是：首先在管理系统中注册人员，注册时每人分配一张IC卡或者ID卡，将人员的注册信息和人员图像注册到联动控制器中。以从公共区进入安全区为例，正常使用时，当人脸在门1的人脸识别上验证时，首先联动控制器查询门2是否闭合，如果门2处于开启状态，则拒绝在门1处进行验证，只有当门2闭合，才允许启动验证。

验证时，先刷卡，同时人脸识别摄像头会捕获一张图像，将卡号信息和图像传输至联动控制器中，控制器根据卡号信息找到注册时的图像，与捕获的图像进行比对识别，比对通过则控制器控制电锁开启，关上门1，在门2处重复上述的验证步骤。

在一些特殊情况下，比如卡丢失，员工需要进行挂失，重新补卡才能使用该系统;如果是有入侵者胁迫开门的情况，员工会使用胁迫开门功能，同时向后台管理系统报警，监控中心的人员在管理系统的实时监控中获取警情，可以采取相关报警动作;如果是多人脸识别，系统允许一定时间内，多人相继验证通过，系统才会开门。 智能化管理

通过管理电脑对进出人员的权限，进出时间以及进入方式进行管理。并同时存储相应数据，以备事后查询。 多人脸识别开门功能

在重要的区域，系统可以设置同时多个人脸识别(两人以上)才能开门的方式，即打开一道门要有多人同时在规定时间内通过人脸识别验证后，门才能打开。 优势

综上所述，使用本方案有以下几个方面的优点。 第一，使安全防范级别得到有效提升。

在原有智能卡门禁系统上融入人脸识别技术，可有效防止盗取他人智能卡或者监守自盗现象的发生，是原有出入控制系统安全防范级别的有效提升。 第二，能与CCTV系统无缝结合。 随着人们安防要求的逐渐提高，CCTV系统早已成为银行安防系统中的重要环节。本系统无须另添加任何其它设备即可与银行原有的CCTV系统无缝结合。本方案所述的人脸识别门禁系统还设计有一些通讯接口，可以和视频监控系统进行通讯。比如，在发生胁迫报警时，可以通知视频监控系统，使其调整监控画面，更方便观看现场的情况等。 第三，灵活的事件处理和报警联动。

本系统可以与其它报警系统联动，对各种异常事件，如非法读卡，开门超时，门锁损坏，强行进入等，可根据用户实际需求设定相应的报警处理和提示，以确保安全防范区域的安全可靠，并对犯罪分子具有极大的威慑作用。 结语

近些年来，人脸识别技术虽然取得了很大的发展，但是用户担心识别精度还是会受到光照、姿态、表情、伪装等因素的影响，正缘于此，他们在选用人脸识别产品上会有一些担心与顾虑，可喜的是，人脸识别技术的算法已越来越具鲁棒性(鲁棒性，在此指人脸识别算法的健壮性，减弱外界的光照，姿态，表情等因素对人脸识别的影响)，再采用红外成像等手段，可以提升识别精度，使得人脸识别产品真正应用起来。

出入口控制作为安全防范系统中的重要环节，直接影响着整个系统内部的安全。目前，较为成熟的门禁解决方案是卡片或者卡片加密码的模式，但一旦卡片丢失或者密码遗失，对整个系统的安全就构成很大威胁或者对用户的使用造成不便。而人脸识别门禁系统用人脸作为“钥匙”来开门明显安全性更高，并且具有受场地环境影响小、识别准确率高、识别速度快、结果直观等优点，已经越来越受到广大客户的重视。

第四篇：银行客户身份识别制度大全

客户身份识别制度

根据2006年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，我行按照规定建立客户身份识别制度。具体条款如下：

第一条

客户身份识别，是指银行业金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户,采取相应措施，确认客户的真实身份,了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际收益等。

第二条

我行员工履行客户身份识别义务，应当做到：

(一)在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

(二)客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

(三)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

(四)禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

(五)在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的身

份识别客户身份识别措施; 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

(六)保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。在与任何单位和个人建立业务关系或者要求为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

(七)如需通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由本行承担未履行客户身份识别义务的责任。

(八)进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

第三条

我行员工在进行客户身份识别时，可以依法采取一种或多种身份识别措施，以合理确信知道客户的真实身份，以及真实的交易性质和目的：

(一)核对客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件;

(二)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;

(三)回访客户或实地查访;

(四)向公安、工商行政管理部门核实;

(五)要求客户完整填写业务合同、单据或凭证;

(六)寄送商业信函或发送电子邮件;

(七)电话联系;

(八)关注和分析客户的资金交易情况;

(九)与已知的犯罪分子或恐怖组织、个人名单进行比对;

(十)其它可依法采取的措施。

第四条

对下列情形，我行员工应采取持续的客户身份识别措施：

(一)对于高风险客户或者高风险账户持有人，我行员工应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析;

(二)客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，我行员工应中止为客户办理业务。

第五条

各部门要严格执行中国人民银行《金融机构客户，身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别工作如与其他系统内规定出现矛盾，以该办法为准执行。

第六条

本制度由xx支行反洗钱领导组负责解释、修改，自印发之日起施行。

第五篇：银行ATM机无法识别银行卡的真伪

银行ATM机无法识别银行卡的真伪，系ATM机功能上的缺陷，这种安全漏洞及技术风险应由银行承担。

四川李女士2008年在某银行成都支行一分理处办理了一张银行卡。今年2月24日，银行记录显示，李女士卡上的存款于2月24日晚上23时8分至23时20分在北京的一处ATM机上分8笔取现共计2万元，分2笔转账5万元，并发生手续费235元。当时，李女士身在眉山(微博)。

成都市青羊区人民法院一审认为，银行ATM机无法识别银行卡的真伪，系ATM机功能上的缺陷，这种安全漏洞及技术风险应由银行承担。判决银行赔偿李女士存款损失70235元及利息。一审宣判后，被告某银行不服，向成都中院提起上诉。成都中院二审维持原判。

成都商报记者 王英占 怎么防范克隆卡

1 开通短信提醒业务，关注资金动向; 2 增加密码保护，并保管好密码; 3 刷卡消费时卡不离视线; 4 不要将卡交给他人使用;

5 发现被人异地盗刷后马上就地刷一次，证明“不在盗刷现场”，并迅速挂失。

克隆的易 磁条卡 复制之易

在犯罪分子疯狂作案的背后，凸显了磁条卡的安全隐患。

佛山警方经侦部门一位人士告诉记者，各种各样的卡，只要带有磁条的，都能做成银行卡，比如说超市会员卡等，通过复制器写入空白磁条，就可以“克隆”一张银行卡。而不法分子通常将微型读卡器伪装成一吸卡口安装到ATM机或POS机上，获取银行卡卡号，再配合摄像头拍到取款人取款时输入的密码。 实际上，磁条卡的安全痼疾早已为银行界所熟知。一名银行人士说，磁条卡保密性差，确实很容易被复制。银行卡磁条有三轨信息，其中第二轨是卡号，只要将这三轨信息通过电脑软件写到空白卡上，就可以复制一张信息完全相同的卡。

防范的难 换芯片卡 成本之大

记者了解到，为提高银行卡的安全性，目前央行正在推动的从磁条卡转芯片卡的工作。银行人士说，“如果说磁条卡储存的是文字的话，芯片卡就可以储存照片。二者存储信息量不是一个量级，金融IC卡的芯片相当于一个微型电脑，保密性较强。”

事实上，芯片卡在我国存在已有多年，但迟迟难以推广的主要原因是成本较高。据称，一张普通的磁条卡成本只有几元，而一张金融IC卡的成本要十几元。银行人士表示，如果说一张芯片卡的成本为10元，替换20亿张磁条卡就需要200亿元，而ATM机和POS机的改造成本更高，普及芯片卡必将是个艰苦而漫长的过程。

(综合新华社 晶报) 争议的点

密码泄露 谁之责

广东省高级人民法院向记者提供的资料显示，克隆卡盗刷案的争议焦点多数集中在密码泄露的责任上。由于持卡人很难证明密码泄露不是自己的责任，在法院判决中经常得不到支持，合法权益难以得到保障。

法学专家张民安告诉记者，从目前破获的案件看，密码的泄露多源于不法分子偷窥，因而持卡人自我防护是关键。当然，银行、持卡人、特约商户、收单机构等都应当对银行卡的使用履行义务，这样才能真正保障银行卡的安全使用。