理财通怎么范文

第一篇：理财通怎么范文

尔雅通识课,个人理财规划,个人金融理财解说(十六)之后内容

个人金融理财解说(十六)

1

以下哪项不属于债务计划的内容?()

窗体顶端

A、总体债务规模 B、债务成本 C、还债时间 D、债务体系 我的答案：D 窗体底端 2

个人理财目标制定的首要步骤是()。

窗体顶端 A、多方照顾 B、自我评价 C、目标抉择 D、分期制定 我的答案：B 窗体底端 3

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。 B、资产增值管理是理财目标的内容 C、特殊目标规划不属于理财目标内容

D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。 我的答案：C 窗体底端 4

“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容?()

窗体顶端 A、节财计划 B、购置住房 C、资产增值管理 D、养老规划 我的答案：A 窗体底端 5

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。

B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。 C、目标无需分期制定。 D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。 我的答案：C 窗体底端 6

已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。()

我的答案：√

7

个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价;2.多方照顾;3.分期制定;4.目标抉择;5.重新评价。()

我的答案：√

8

理财目标一旦制定不能更改。

我的答案：×

9

理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。()我的答案：×

个人金融理财解说(十七)已完成

1

以下哪项是权益证券工具?()

窗体顶端 A、期权 B、货币 C、债券 D、股票

我的答案：D 窗体底端 2

以下不属于证券投资计划的是()。

窗体顶端

A、货币市场工具(货币结算)

B、固定收益证券资本市场工具(债券) C、权益证券工具(股票) D、遗产

我的答案：D 窗体底端 3

()是一种高级长期投资。

窗体顶端 A、储蓄 B、证券 C、房地产

D、汽车

我的答案：C 窗体底端 4

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使()既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

窗体顶端 A、投资组合 B、投资产品 C、投资风险 D、投资理念 我的答案：A 窗体底端 5

购买房地产无法减免税收。()

我的答案：×

6

债券是固定收益证券资本市场工具。()

我的答案：√

7

房地产投资是一种长期的高级投资计划。()

我的答案：√

8

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。()

我的答案：√

9

在美国，购买房地产会增加税收。()

我的答案：×

个人金融理财解说(十八) 待做

窗体顶端

1

关于买房租房取舍的说法错误的是()。 A 年轻人一般一辈子租房

B 买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C 租房每月要交房租

D 合租负担低，但是生活质量差。

2

总的来说，买房优于租房。()

3

下列房地产投资计划说法错误的是()。

A 房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。

B 房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。 C 需要考虑自己的房地产投资目的。 D 有些规定可以不予理睬

4

买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。()

5

不同年龄的人向银行贷款的年限相同。()

6

贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。()

7

购买房地产目的一般不包括()。 A 晚年养老保障 B 显示社会地位 C 融资便利 D 传承后代

8

关于买房与租房，说法不正确的是()。 A 租房不需要考虑首付款 B 租房不需要还贷

C 买房需要考虑楼层、朝向等 D 买房享受不到房价上涨的好处

9

关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是()。 A 房地产是一种高级长期投资

B 购房与租房的选择、信贷期限利率把握

C 关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D 金融机构关于房地产融资的各种规定

窗体底端

个人金融理财解说(十九)已完成

1

买车需要考虑的花费一般不包括()。

窗体顶端 A、养车费

B、用购车费做其他投资的收入 C、维修费 D、政府补贴 我的答案：D 窗体底端 2

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。 B、没有房子可以选择租房;没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。 C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。。 D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。 我的答案：D 窗体底端 3

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、自身的教育投资一般时间短

B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。 C、子女的教育投资效果都很好。 D、子女的教育投资花费很大。 我的答案：C 窗体底端 4

买房买车规划的内容一般不包括()。

窗体顶端

A、房车的需要状况

B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况 我的答案：D 窗体底端 5

教育投资计划主要考虑的教育投资对象是()。

窗体顶端 A、父母

B、客户自身和子女 C、亲戚 D、孙子女 我的答案：B 窗体底端 6

教育投资是指对子女的教育投资。()

我的答案：×

7

在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。()

我的答案：√

8

目前所有城市的车位数量都很充足。()

我的答案：×

9

一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。()

我的答案：×

个人金融理财解说(二十)已完成

1

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。 B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。

C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。 D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容 我的答案：C 窗体底端 2

个人生涯规划原则是()。

窗体顶端

A、明确人生目标

B、把握自己，把握社会 C、发掘自身特色 D、包装自己 我的答案：B 窗体底端 3

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。

B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。

C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。 D、教育基金不属于教育投资计划工具。 我的答案：D 窗体底端 4

关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是()。

窗体顶端

A、明确教育投资目标 B、确定教育花费额 C、分析子女基本情况

D、明确资金数额而非资金来源 我的答案：D 窗体底端 5

教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。()

我的答案：√

6

教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。()

我的答案：×

个人金融理财解说(二十一)已完成

问号的为不确定，可能有错!!! 1

关于个人生涯规划的要点，不正确的是()。

窗体顶端

A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标

B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏

C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息

D、勿拘泥于按照计划行事 我的答案：D ?

窗体底端 2

以下哪项不属于个人生涯规划特点?()

窗体顶端 A、间断性 B、可行性 C、实施性 D、适应社会 我的答案：A 窗体底端 3 以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则?()

窗体顶端 A、明确性 B、清晰性 C、稳定性 D、抽象性

我的答案：C ? 窗体底端 4

关于个人生涯规划的说法错误的是()。

窗体顶端

A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。 B、需要明细考察社会经济大环境

C、考虑如何使自己的知识技能适应社会 D、无法把握社会前进的脉搏 我的答案：D 窗体底端 5

以下不属于个人生涯规划的特点的是()。

窗体顶端 A、可行性 B、实施性 C、清晰性 D、持续性 我的答案：C 窗体底端 6

制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。()

我的答案：√

7

个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。()

我的答案：×

8

个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。()

我的答案：√

9

个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。()我的答案：√

个人金融理财解说(二十二)已完成

1

关于特色优势资源说法错误的是()。

窗体顶端

A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。

B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。

C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。 D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。 我的答案：D 窗体底端 2

以下哪项属于有形资源?()

窗体顶端 A、精力 B、货币 C、信息 D、知识

我的答案：B 窗体底端 3

清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是()。

窗体顶端 A、有形资源 B、无形资源 C、社会关系资源 D、以上均不正确 我的答案：C 窗体底端 4

以下哪项属于社会关系资源?()

窗体顶端

A、可以援引的人际关系 B、素养 C、信念 D、技能

我的答案：A 窗体底端 5

以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法?()

窗体顶端

A、充分了解自己拥有资源 B、慷慨借用自己的资源

C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势 D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷 我的答案：B 窗体底端 6

以下属于无形资源的是()

窗体顶端 A、货币 B、设备 C、知识 D、房产

我的答案：C 窗体底端 7

任何人都拥有别人很需要又没有的资源。()

我的答案：×

8

一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。()

我的答案：√

9

拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。()

我的答案：√

10

社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。()

我的答案：√

个人金融理财解说(二十三)已完成

1

下列不属于择业时需要考虑的因素的是()。

窗体顶端

A、未来职业的发展 B、职业的稳定性

C、退休后养老是否有足额的保障 D、无需考虑职业和事业的关系 我的答案：D 窗体底端 2

以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷?()

窗体顶端

A、职业设计多方面拓展

B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划 C、具备的知识技能单一 D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标 我的答案：A 窗体底端 3

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、择业时需要考虑收入和福利待遇。 B、无需考虑收入的增长性

C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好 D、企业的前景比如IT很难说。 我的答案：B 窗体底端 4

员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是()。

窗体顶端

A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子 B、知识技能单一

C、有多方面职业设计拓展

D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。 我的答案：C 窗体底端 5

以下哪种职业的福利待遇最好?()

窗体顶端 A、外企职工 B、公务员 C、小贩

D、民企职工 我的答案：B 窗体底端 6

择业需要考虑的因素一般不包括()。

窗体顶端

A、收入和福利待遇

B、工作满意度和工作环境 C、公司规模

D、未来职业的发展 我的答案：C 窗体底端 7

自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。()

我的答案：√

8 公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因

我的答案：×

9

理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。()

我的答案：√

个人金融理财解说(二十四)已完成

1

以下不属于税务策划的是()。

窗体顶端

A、收入分解转移 B、收入延期

C、投资于资本利用 D、偷税漏税 我的答案：D 窗体底端 2

税务策划不包括()。

窗体顶端

A、收入分解转移 B、收入延期

C、投资与资本利得 D、避免利用税负抵减 我的答案：D 窗体底端 3

美国“花钱越多缴税越少”体现是()。

窗体顶端 A、收入延期

B、投资与资本利得 C、分解转移 D、杠杆投资 我的答案：B 窗体底端 4

以下哪项一般不属于分项征收的内容?()

窗体顶端 A、工资 B、劳务 C、薪酬 D、福利

我的答案：D 窗体底端 5

下列关于税务策划的说法错误的是()。

窗体顶端

A、依法纳税是每个公民应尽的责任 B、纳税行为会对个人的收入产生伤害 C、可以通过各种手段减少纳税量

D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。 我的答案：C 窗体底端 6

依法纳税是每个公民应尽的责任。()

我的答案：√

7

买股票需要交印花税、证券交易税等。()

我的答案：√

8

企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。()

我的答案：×

9

每个人都应该寻找各种方式去减少税负。()

我的答案：×

个人金融理财解说(二十五)已完成

1

关于遗产规划的说法错误的是()。

窗体顶端

A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施

B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 我的答案：D 窗体底端 2

为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、先列个遗嘱

B、列遗嘱是最关键的东西

C、遗嘱不可以给无血缘关系的人

D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。 我的答案：C 窗体底端 3

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障 B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担 C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求 D、退休后生活质量会大幅度下降 我的答案：D 窗体底端 4

遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿()。

窗体顶端 A、子女 B、父母 C、自己 D、配偶

我的答案：C 窗体底端 5

遗产规划主要内容是()。

窗体顶端

A、遗嘱和整套避税措施 B、捐赠遗产 C、尊重子女意愿 D、遗产分配公平 我的答案：A 窗体底端 6

遗产规划最关键的是()。

窗体顶端 A、纳税 B、立遗嘱 C、均分遗产 D、捐赠遗产 我的答案：B 窗体底端 7

没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。()

我的答案：×

8

提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。()我的答案：√

9

美国需要缴纳遗产税。()

我的答案：√

10

人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。()

我的答案：√

个人金融理财解说(二十六)已完成

1

以下哪个行为不利于搞好理财?()

窗体顶端

A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索 B、政府观念思路的打通，障碍的消除

C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育 D、限制第三方理财机构的成立 我的答案：D 窗体底端 2

关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是()。

窗体顶端

A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出 B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面 C、个人理财产品过多，难以抉择

D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏 我的答案：C 窗体底端 3

目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善()。

我的答案：×

4

遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。()

我的答案：√

理财规划师

(一)已完成

1

不属于金融理财师的日常工作的是()。

窗体顶端

A、家庭财务医生 B、金融市场导购

C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品 D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大 我的答案：D 窗体底端 2

关于金融理财师特点的说法错误的是()。

窗体顶端

A、进入门槛低，考试通过率高 B、职业风险较大

C、2005年金融理财师第一次考试 D、金融理财通过率约70~80% 我的答案：B 窗体底端 3

理财规划师的英文简称是()。

窗体顶端 A、CFA B、CPA C、CFP D、CPP 我的答案：C 窗体底端 4

关于注册会计师的特点，以下说法正确的是()。

窗体顶端

A、比金融理财师通过率高 B、职业风险小

C、注册会计师考试为5门课

D、中国注册会计师考试始于1993年 我的答案：D 窗体底端 5

“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责?()窗体顶端

A、金融市场导购 B、家庭财务医生 C、家庭财务顾问 D、家计理财博士 我的答案：A 窗体底端 6

注册会计师单科的通过率约为()。

窗体顶端 A、.05 B、.1 C、.2 D、.3 我的答案：B

窗体底端 7

理财一般分为金融理财和非金融理财()。

我的答案：√

8

金融理财师进入门槛高，考试通过率低。()

我的答案：×

9

金融理财师和理财规划师并无任何区别。()

我的答案：×

理财规划师

(二)已完成

1

关于金融理财师，表述不正确的是()。

窗体顶端

A、未来发展潜力极大，需要人员众多 B、报酬待遇高，金领人才 C、社会竞争少

D、时间自由度低，整年较忙 我的答案：D 窗体底端 2

被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是()。

窗体顶端

A、本·伯南克 B、艾伦·格林斯潘 C、约翰·纳什

D、劳伦斯·萨默斯 我的答案：B 窗体底端 3

从2005年开始，截止到现在金融理财师约有()。

窗体顶端 A、上百人 B、上千人 C、1万~2万 D、几十万 我的答案：C 窗体底端 4

《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年?()

窗体顶端 A、2001年 B、2002年 C、2003年 D、2004年 我的答案：C 窗体底端 5

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。 B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。 C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。

D、理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。 我的答案：A 窗体底端 6

理财规划师首先应做的工作是()。

窗体顶端 A、判断分析 B、提出对策 C、资产配置 D、产品搭配 我的答案：A 窗体底端 7

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。

B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。

C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。 D、中国的金融理财师年薪可达7万 我的答案：D 窗体底端 8

理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。()

我的答案：×

9

理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表(收入与支出日记账)。()

我的答案：√

10

2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。()

我的答案：×

2003年 11

目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。()

我的答案：√

理财规划师

(三)已完成

1

以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业?()

窗体顶端 A、银行行长 B、保险业务员 C、软件工程师 D、客户经理 我的答案：C 窗体底端 2

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。 B、美国CFP开始时间是1969年

C、中国的理财规划师2005年开始考试认证

D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人 我的答案：B ??? 窗体底端 3

香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师?()窗体顶端 A、66.0 B、74.0 C、88.0 D、92.0 我的答案：C 窗体底端 4

理财规划职业的要求不包括()。

窗体顶端

A、相关知识技能的全面掌握 B、与客户出色的沟通交流能力 C、不需要太看重信誉

D、严格执行标准，即职业资格认证考试 我的答案：C 窗体底端

5

90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过()。

窗体顶端 A、.4 B、.5 C、.6 D、.7 我的答案：A 窗体底端 6

近几年，理财规划师职业排名已在前三名。()

我的答案：√

7

香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。

我的答案：×

8

理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。()

我的答案：√

理财规划师

(四)已完成

1

国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是()。

窗体顶端

A、3800-6800元/人 B、3.3万-4万元/人 C、2.5万-3万元/人 D、1.6万-1.8万元/人 我的答案：A 窗体底端 2

理财规划顾问工作的优点不包括()。

窗体顶端 A、压力不大 B、风险小 C、待遇优厚

D、市场需求已经饱和 我的答案：D 窗体底端 3

国家理财规划师的的培训费为()。

窗体顶端

A、官方2000~3000/人 B、3000~5000员/人 C、3800~6800元/人 D、4200~8000元/人 我的答案：A ??? 窗体底端 4

理财规划师的咨询服务的收费标准为()。

窗体顶端

A、最少要76美元 B、最少要80美元 C、最多223美元 D、最多225美元 我的答案：A ??? 窗体底端 5

理财规划师的优点不包括()。

窗体顶端 A、压力小 B、风险大 C、优厚

D、市场需求大 我的答案：B 窗体底端 6

理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。()

我的答案：×

7

AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。()

我的答案：√

8

理财规划师的独立自主性有限。()

我的答案：×

9

理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。()

我的答案： √

理财规划师

(五)已完成

1

关于理财规划师素质，不正确的是()。

窗体顶端

A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突 B、客户有隐私权

C、理财师有义务为客户保密

D、理财规划师的职业道德准则因人而异 我的答案：D 窗体底端 2

整体理财规划，以()为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

窗体顶端 A、高收益

B、个人家庭幸福生活 C、收益时间的长短 D、理念的新颖 我的答案：B 窗体底端 3

理财规划师一般原则包括()个方面。 窗体顶端 A、 8 B、 7 C、 6 D、 5

我的答案：A ??? 窗体底端 4

美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是()。 窗体顶端 A、

美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多

B、

美国在监管方面表现的比较差

C、

中国的监管表现的也较弱 D、

中国的金融产品较少

我的答案：D ??? 窗体底端 5

对于理财规划师来说，()是立足之本。

窗体顶端 A、高收益 B、低风险 C、客户需求

D、自身价值追求 我的答案：C 窗体底端 6

理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?()

窗体顶端

A、主观原则和实际原则 B、公开原则和具体原则 C、一般原则和具体规范 D、专业原则和公开原则 我的答案：C 窗体底端 7

理财服务要“授之以渔”而非“授之以鱼”。()

我的答案：× 8

在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。()

我的答案：√

9

理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。()

我的答案：√

10

理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。()

我的答案：√

理财规划师

(六)已完成

1

锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括()。

窗体顶端 A、尝试 B、谦虚，虚心请教 C、创新 D、善良

我的答案：D 窗体底端 2

以下哪项不属于理财工具?()

窗体顶端 A、基本税务 B、债权投资 C、股票投资

D、衍生性金融产品 我的答案：A 窗体底端 3

以下哪项不在“4E”的职业要求之列?()窗体顶端 A、教育 B、考试 C、经验 D、理念

我的答案：D 窗体底端 4

税收规划的内容不包括()。

窗体顶端

A、退休需求分析 B、退休计划的类型 C、退休计划中的投资 D、退休后捐赠 我的答案：D 窗体底端 5

理财规划师应具备的素质不包括()。窗体顶端 A、保守 B、谦虚 C、创新 D、知识

我的答案：A 窗体底端 6

以下哪种不可以参加AFP培训()。 窗体顶端

A、大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验 B、具有大学专科 学历者或同等学历

C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书 D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格 我的答案：D 窗体底端 7

员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。()

我的答案：×

8

参加AFP培训，学员没有限制条件。()

我的答案：×

9

中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。()我的答案：√

“以房养老”模式研究

(一)已完成

1

我国人均GDP大约多少余美元?()

窗体顶端 A、800.0 B、1000.0 C、2000.0 D、5000.0 我的答案：B 窗体底端 2

新的养老资源是()。

窗体顶端

A、住宅和环境 B、投资 C、返聘收益 D、社会捐赠 我的答案：A 窗体底端 3

到2040年左右，我国老年人口大概有多少?()

窗体顶端 A、2亿多 B、3亿多 C、4亿多 D、5亿多 我的答案：C

窗体底端 4

解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括()。 窗体顶端

A、将住宅作为养老的重要资源

B、将优美的环境作为养老的重要资源 C、推出一种新型贷款，整贷整还 D、以子女资产做抵押 我的答案：D 窗体底端 5

研究“以房养老”模式的原因不包括()。

窗体顶端

A、老龄化问题突出 B、人口高龄化 C、人均GDP很高 D、养老资源短缺 我的答案：C 窗体底端 6

目前，杭州人均寿命达到多少?()

窗体顶端 A、70.0 B、75.0 C、80.0 D、85.0 我的答案：C 窗体底端 7

“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。()

我的答案：×

8

我国进入老年化社会时人均GDP是3000多美元。()

我的答案：√

9

在我国只购买商品房十年产权是可行的。()

我的答案：×

10

我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。()

我的答案：√

“以房养老”模式研究

(二)已完成 1

传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式?

窗体顶端 A、养儿防老 B、储蓄保险养老 C、以房养老 D、售房养老 我的答案：A 窗体底端 2

“以房养老”的功用不包括()。

窗体顶端 A、养老保障

B、房产交易量减少

C、国民经济有了新增长点

D、金融保险产品、业绩、利润新增加点 我的答案：B 窗体底端 3

以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号?()

窗体顶端

A、60岁前养房，60岁后房养老

B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老 我的答案： D??? 窗体底端 4

住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。()

我的答案：√

5

节约型经济会使人们之间的感情伦理变淡。()

我的答案：√

6

“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。()

我的答案：√

7

住房是不动产，不能实现融资流动。()

我的答案：×

以房养老”模式研究

(三)已完成

1

世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为()。 窗体顶端 A、7万亿 B、9万亿 C、11万亿 D、13万亿 我的答案：B 窗体底端 2

国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为()。

窗体顶端 A、.75 B、.81 C、.86 D、.94 我的答案：C 窗体底端 3

以下哪项不属于货币养老的内容?()

窗体顶端 A、养老储蓄 B、社会养老保障 C、商业养老寿险 D、房子养老 我的答案：D 窗体底端 4

现代社会竞争加剧，注重家庭被迫让位于首先注重。()窗体顶端 A、自我

B、工作与社会 C、投资

D、工作与享受 我的答案：B 窗体底端 5

目前养老主体形式是()。

窗体顶端 A、货币养老 B、子女养老 C、房子养老 D、国家养老 我的答案：A 窗体底端 6

现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。()

我的答案：√

7

现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。()

我的答案：√

8

未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重;中年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。()

我的答案：√

“以房养老”模式研究

(三)已完成

1

“货币养老”的缺陷不包括()。

窗体顶端

A、覆盖面过宽

B、通货膨胀时货币易于贬值 C、养老保障体系不健全

D、养老金过多时不发挥实际作用 我的答案：C??? 窗体底端 2

关于“房子养老”，表述不正确的是()。

窗体顶端

A、住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势 B、住宅最为听话，随时听从主人的安排 C、住房是家庭最大资产，应予很好利用 D、房子的价值可以快速变现 我的答案：D 窗体底端 3

“房子养老”的缺陷不包括()。

窗体顶端

A、现行法律尚有众多缺陷 B、具体操作繁杂 C、时期过短 D、联系面众多 我的答案：C 窗体底端 4

房子养老没有任何风险。()

我的答案：×

5 加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。()

我的答案：√

“以房养老”模式研究

(五)已完成

1

老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到()为止。

窗体顶端 A、死亡 B、子女成年 C、子女婚嫁 D、10年

我的答案：A 窗体底端 2

以下哪项不属于容易操作的模式?()

窗体顶端

A、房产置换大房换小房 B、房产反置换小房换大房 C、出售住房+养老寿险 D、住房捐赠+政府养老 我的答案：D 窗体底端 3

关于“房产反置换”，表述不正确的是()。

窗体顶端

A、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人

B、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤 C、年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老 D、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住 我的答案：D 窗体底端 4

“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是()。

窗体顶端

A、房产反置换 B、房产置换 C、货币养老 D、资产租换 我的答案：B 窗体底端 5

关于“资产租换”，表述不正确的是()。

窗体顶端 A、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老 B、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失 C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构 D、日后可对住房做再处理 我的答案：C 窗体底端 6

下列关于资产租换的说法错误的是()。

窗体顶端

A、租出现居住大房租进小房 B、用房租差价养老

C、可以免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失 D、日后不可以对住房再做处理，包括抵押贷款等。 我的答案：D 窗体底端 7

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、房产反置换是出售或出租市区小房旧房，换购市区的大房新房，改善晚年的生活居住条件。

B、房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。 C、郊区的自然环境适于老年人居住

D、可以减轻大城市已老化的人口年龄结构，对城市人口无影响。 我的答案：D 窗体底端 8

对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。()

我的答案：×

9

养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。()

我的答案：√

10

“四二一”模式的出现不是“以房养老”模式推出的背景。()

我的答案：×

11

房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。()

我的答案：√

“以房养老”模式研究

(六)已完成

1

住房养老模式的意义不包括()。

窗体顶端 A、国民经济寻找新增长点 B、社会养老保障重担减少 C、抑制金融保险发展

D、个人家庭资源优化配置 我的答案：C 窗体底端 2

“以房养老”模式推出的背景不包括()。

窗体顶端

A、城市化进程加快，几亿农民将进入城市 B、城市土地短缺

C、居民收支预期不确定因素加大 D、居民生活不需要保障 我的答案：D 窗体底端 3

“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括()。

窗体顶端

A、强大理论研发体系的形成与支撑 B、抑制众多新型金融保险产品的形成

C、舆论广泛宣传倡导，社会各界对此形成共识并积极参与 D、国家相关法律法规的新建、变革与完善 我的答案：B 窗体底端 4

关于以房养老说法错误的是()。

窗体顶端

A、以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。

B、以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚深化并丰富。 C、目前已经具备了这一条件

D、研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科的发展。 我的答案：C??? 窗体底端 5

反向抵押贷款的周期比较长。()

我的答案：√

6

以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。()

我的答案：√

7

以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。()我的答案：×

8

“以房养老”模式涉及到房地产经济、养老保障、金融保险三大理论。()

我的答案：√

案例分析

(一)已完成

1

关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是()。

窗体顶端

A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面

B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何 C、计算，避免使用经济指标和数据

D、合理入理，同现实生活比较吻合一致 我的答案：C 窗体底端 2

民间集资的利率一般是多少?()

窗体顶端 A、.05 B、.1 C、.15 D、.2 我的答案：B 窗体底端 3

理财方案制作时的注意事项不包括()。

窗体顶端

A、理财方案的制作要抓住问题的关键点 B、要全面考虑

C、需检查客户提出目标的合理性 D、整个理财过程很少用到数据 我的答案：D 窗体底端 4

下列说法错误的是()。

窗体顶端

A、家庭理财中投资是为了增加收入 B、投资须符合法律规定

C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱 D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了 我的答案：D??? 窗体底端 5

理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。()

我的答案：×

6 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。()

我的答案：√

案例分析

(二)已完成

1

被誉为中国“铁娘子”的是()。

窗体顶端 A、沈力 B、杨澜 C、吴仪 D、宋美龄 我的答案：C 窗体底端 2

目前，中国的外汇储备是()亿。

窗体顶端 A、2000.0 B、9000.0 C、15000.0 D、20000多 我的答案：D 窗体底端 3

一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。()

我的答案：×

4

2010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。()

我的答案：√

5

收入较低的时候不应该进行投资。()

我的答案：×

6

丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。()

我的答案：×

案例分析

(三)已完成

1

以下哪种投资收益最高?()

窗体顶端 A、股票 B、基金 C、银行储蓄 D、国债 我的答案：A 窗体底端 2

保险返还是没有利息的。()

我的答案：×

3

为小孩投保重大疾病险是没有必要的。()

我的答案：√

案例分析

(四)已完成

1

以下哪项投资不太合理?()

窗体顶端

A、20岁时办理寿险 B、购买基金

C、50岁左右时考虑购买多项社保 D、购买股票 我的答案：A 窗体底端 2

80年代留学的基本都是精英。()

我的答案：√

3

经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。()

我的答案：√

案例分析

(五)已完成

1

“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做()。

窗体顶端 A、两代同堂 B、三代同堂 C、四代同堂 D、五代同堂 我的答案：B 窗体底端 2

老年人很有必要购买医疗保险。()

我的答案：√

第二篇：盛付通招财进宝 打造网络理财咨询师

面对越来越多的互联网理财产品，作为普通投资者的市民，如何选择适合自己的那一款?

早期，各种“宝”的本质是若干货币型基金，但其有着不同于传统货币基金的创新之处。例如，余额宝实现了货币基金的T+0赎回，流动性较传统货币基金更强。而正是这一功能的实现，使得客户将投资理财和第三方支付功能融为一体，符合支付宝用户的切实需求。

不过，现在互联网理财产品也在出现更多的创新，比如挂钩保险产品，而近期，多家公司又推出了基于银行票据等的创新产品。“主要还是从流动性、安全性以及收益三方面考虑。”对此，理财经理们都表示，从收益上看，新推出的产品收益率普遍较高，而早期余额宝类的产品收益，已经开始下滑。

盛付通“招财进宝”推出的网络理财产品，是在对各家专业金融机构的产品进行评估后进行精心挑选，具有安全合规，相对收益高，风险低等特点。这些产品在经过招财进宝的引进和包装后，用户可获得比市场上更优惠，门槛更低的购买政策。招财进宝也不仅是一个网络理财产品销售平台，更是一个可细化到针对每个用户个体的金融服务平台，足可成为私人网络理财咨询师

专家建议，投资者可以根据自有资金的流动性和风险承受能力选择不同的理财产品，将鸡蛋放在不同的篮子里。

据了解，盛付通“招财进宝”仅接受与注册用户同名银行卡的买入和赎出，资金原卡进出，不设转账消费接口。即使遭遇手机丢失，账号被盗等极端状况，资金也无法转移。可避免黑客入侵、盗取账号密码等风险。

第三篇：宝瑞通典当行开启职业典当融资理财师新时代

临近新年，各种用钱，各种开销，各种融资理财产品，消费者往往晕头转向，不知所从。典当精英宝瑞通典当行开启一站式融资服务平台，为用户提供从顾问、咨询、方案、放款到融资后追踪、服务等系统化、专业化的服务，为迷茫的融资理财者引路导航。

优质融资服务势在必行 职业典当融资理财师应运而生 近几年，随着经济快速发展，典当行业异军突起。典当作为一种短期融资理财渠道，活跃在需要“救急”“融资”的中小企业和个体工商户身边，典当业务更是从简单的黄金、珠宝、首饰等民品典当拓宽到汽车、房产典当融资。多元化的融资产

品、灵活的融资方

式给中小企业、个

体工商户和个人

带来了极大的便

利， 同时也满足

了客户个性化

融

资服务的需求。

国内规模最大的典当行宝瑞通主要从事房地产、机动车、民用品等不动产、动产抵(质)押典当融资。作为中国典当行业的领军者，宝瑞通近年不断推陈出新，迎合多重的融资需求，创新一系列典当融资产品，时时领先国内同行一步，成为国内典当行业当仁不让的领航者。了解到融资者对个性化典当融资服务的需求，宝瑞通典当行吸纳、培训了一批典当融资专业人才，为客户提供专业化、个性化的典当融资服务，开启专业典当融资理财师的新时代。

一站式融资服务平台：融资理财So Easy!

低成本、高效率、不用孤军奋战与金融机构对垒，足不出户可以资金到手，不再看银行脸色，不用着急年关难过，有专员提供一流资讯，有专家指导融资方案，有典当融资理财师提供全程服务……省力、省时、省钱、省心，这是广大中小企业曾

经期望得到的融资服务，现在终于变成了现实。

据宝瑞通典当行透露，“中小企业期望的正是典当行的一站式融资服务，它不仅仅是融资代理的一站式，还包括了典当行融资理财师的专业服务。融资前的信息资讯、融资前调查、融资前辅导、融资解决方案和融资后管理，覆盖了中小企业在融资过程中的每一个环节，让中小企业花最少的精力和成本实现最满意的融资，并且以最快速、最便捷的方式完成融资理财，使得整个资金回笼过程更加轻松。”

宝瑞通20余款融资产品打造融资理财营养套餐

问君哪得清如许，为有源头活水来。中小企业的迅速成长离不开灵活的资金运作。宝瑞通品牌+多元化融资产品+职业典

当融资理财师成就宝瑞通一站式融资服务平台。宝瑞通典当行民品典当(黄金、艺术品、珠宝首饰、高档名表、数码产品、古玩字画、家具乐器典当等)、汽车典当(典车宝、一日典当、工程车典当、批量商品车典当)、房产典当(典速通、点易通、典贷通、典银通)等20余款融资产品，组合成融资理财营养套餐，供中小微企、工商户和个人根据需要自由搭配。

据了解，宝瑞通职业典当融资理财师为客户介绍业务时，会为客户提供全方位附加服务，让客户获得更高性价比的融资服务。比如，客户选择汽车典当时，宝瑞通要为客户提供车辆的维护、保养、清洗等细致入微的服务，并告诉客户车辆自身存在的一些问题，建议客户赎当后做哪些保养。另外，结合客户需要提供的融资建议，可实现跨业务线条的融资服务和全方位的综合调节服务。

第四篇：理财计划怎么写?

年终将至，消费高峰期即将到来，商场打折、网店促销，很多消费者无节制地消费，一定要好好地规划一下，找个钱生钱的好方法。春节期间，购物、娱乐、亲友聚餐缺一不可，我们可以用信用卡消费来节省开支，银行竞争越来越激烈，特惠商户享受优惠折扣低至5折，还可以获得积分，兑换礼品、里程当钱花。信用卡不仅可以先消费后还款，享受免息期，还摆脱了随身携带大量现金的风险，在免息还款期这段时间可以做一些货币基金增加收益。

鸡蛋别放在一个篮子里

首先，年终奖金下发后一定要妥善安排。可以先选择银行的短期产品或者货币基金为自己攒个新年红包，春节过后应优先考虑房贷、车贷、债务等方面，然后将不用的资金归集在一起购买银行的理财产品或者新年礼仪存单，目前银行的理财产品收益率在5.5%至6.8%之间，有条件的话可以长短期搭配，锁定现在市场高收益的理财产品。

其次，新的一年要养成良好的理财习惯，首先要从记账开始，详细记录每一笔收支情况，减少不必要的开支,理性的消费最为重要。然后要为自己定制理财计划，根据自身的投资目标，选择合适的理财方案。通常都要为衣食住行娱预留充足的资金，为重大支出积累资金，如购房、购车、教育等，为自己积攒养老金。我们可以将每月工资收入的10%至15%做基金定期定额投资，一方面可以作为控制自身消费的方式，同时也可以抵御通货膨胀所带来的资产贬值，长期投资可以用于今后的婚嫁、教育金、养老等，也可以选择12存单法，每月存一张1000元的定期存单，存期1年，第二年每月都有存款到期，可以增加金额继续转存，此方法更适合中老年人，必要时能够应急使用，又不损失利息。俗话说：“你不理财，财不理你”，理财规划是个长期积累和投资的过程，要合理安排为提升日后生活质量、创业、养老做准备。

购买适合的理财产品

随着理财产品种类的不断创新，在购买理财产品前一定要对自己的风险承受能力有一个清醒的认识和评估。挑选理财产品首先要仔细考虑一下自己的理财目的、资金量、理财期限和对风险的认知，其次要在购买理财产品前，听从理财销售人员的讲解，了解产品的投资方向、存在哪些风险，最后根据自己能够承受的风险选择相匹配的理财产品。现在银行销售的理财产品多见于非保本浮动型产品，这类产品不保证理财本金，通常给出一个预期收益率，能否实现最高预期收益要看产品的运作情况，所以在选择上一定要关注产品的投资方向再决定购买，例如投资货币市场工具、银行存款、债券、票据等都属于低风险产品，适合年龄较大的保守型投资者购买。投资对象挂钩黄金、股票、基金、信托项目等属于较高风险型的产品，如果投资者看好相关投资领域，便可以选择挂钩这些领域的理财产品，适合进取激进型投资者购买。虽然理财产品高于储蓄，但是一定要注意它的流动性风险，不能提前支取本金，客户要在购买理财产品的同时预留一部分应急资金。选择理财产品的时候不要光看收益率，还要关注产品的募集期限和兑付日期，否则会损失自己的时间成本。再有如果客户经常买一个月的短期理财产品，那每次都要有将近一周左右的募集期，不会获得很好的收益，所以建议客户长期短期搭配来做，锁定收益率较高的长期产品。

第五篇：再不理财,怎么买房养老(摘自星投资理财社区)

再不理财，怎么买房养老

—— P2B平台助你早日圆房梦

导读：昨日(6月23日)，保监会公布了《关于开展老年人住房反向抵押养老保险试点的指导意见》，确定从7月1日起在北京、上海、广州和武汉四城市试点老年人住房反向抵押养老保险，试点时间为期两年。这意味着“以房养老”商业保险正式开闸。一方面大家在争议政策的合理性，另一方面也使很多还没有房子的群体增加了危机感。是的，不买房，养老又少了一层保障。

老年人住房反向抵押养老保险，即此前颇受争议的“以房养老”保险。拥有房屋完全产权的老人，将其房产抵押给保险公司，继续拥有房屋占有、使用、收益和经抵押权人统一的处置权，并按照约定条件领取养老金直至身故;老年人身故后，保险公司获得抵押房产处置权，处置所得将优先用于偿付养老保险相关费 用。

指导意见明确，投保人群应为60周岁以上拥有房屋完全独立产权的老年人。众所周知，中国人有着强烈的房屋情结，讲究安家落户。80后作为计划生育的新生代，在赡养父母和买房意愿下担负着沉重的压力。尤其是对那些不甘在农村，想要给下一代更好的教育生活环境的80后来说。而在现实生活中，并不是所有80后都能有高薪高福利，而且物价上涨，你存在银行的财富随时都在贬值中，这时候，你就需要通过理财手段是你的财富保值增值，通过好的投资平台实现财富的最大化，早日实现房梦。

上海*投资平台一直在帮助有实力的中小企业及时摆脱资金困难，更致力于帮助投资者提供合适的投资项目，让投资者手上的资金发挥出更高的效用。在平台上，投资者总可以找到让其高收益低风险的满意项目。

用P2B完成“家”的梦想

“80后”的小朱地地道道的上海人，工作已有5年，与女友交往了2年，准备1年后完成婚姻大事，给女友一个“家”，目前紧锣密鼓与家人一起张罗着购买婚房一事。

面对到底是全额付清房款，还是按揭分期还贷，小朱有些迷茫，他说，分期付款吧，倒是不用一下子交那么多的钱，但是每个月的压力大，而且细算下来，总额也不 少呢!全款吧，一次性解决所有问题，但是自己一下子哪能拿出这么多钱，都是父母在垫付。既想省钱，又不想花父母的钱，所以经常在这两者之间纠结。

几天前，大学老友聚会，一哥们儿向他介绍“”，说自己前不久贷款买了车，一部分资金投资了“星投资”，现在不仅不用为每月的还贷操心，月底还有稳定收益。如果小朱做个合理的投资组合，肯定比他牛!

小朱心动了，但由于之前对“星投资”了解甚少，他决定和家里人商量下，同时在官网上研究并在线咨询一下。通过咨询，小朱发现P2B理财相较于股票的高风险、高收益，它的实际优势比较明显体现在稳健性、安全性上。年收益率为15%，同类理财产品种类很多，也有年收益更高的理财产品，风险也大。而旗下的投资项目通过专业团队的严格把关，并且有专业的担保机构做担保，收益高，风险低。小朱的家里人也十分赞同小朱购买平台上的产品。

通过在该平台的投资，小朱轻松的应对每月的还贷，生活压力大减，小两口正在迈向未来的幸福生活。