支行风险合规工作总结

忙碌的时光虽然匆匆，但不虚度，无论是从事什么样的工作，在工作一段时间后，我们应当对自身的工作进行反思。通过工作总结的方式，详细记录自身的成长，可促使我们认真、全面的了解自身，改进自身的工作方式，提升自我，在往后的工作之路上，不断成长。今天小编为大家精心挑选了关于《支行风险合规工作总结》的相关内容，希望能给你带来帮助!

第一篇：支行风险合规工作总结

开发区支行合规风险管理工作实施方案

为了提高开发区农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水平，培育良好的内部控制合规文化，保障开发区农行各项经营活动持续协调发展，结合开发区农行合规风险管理工作实际，制定本实施方案。

一、加强合规风险管理，促进农行持续有效发展

合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。而推进合规风险管理、加强内部控制，是提高ⅩⅩ农行经营效益，保证ⅩⅩ农行持续健康发展的必由之路。

近年来，ⅩⅩ农行的合规风险管理工作有所进步，但与其他商业银行相比，ⅩⅩ农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不理想。合规文化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。造成ⅩⅩ农行近年来案件数量、发案金额据高不下，违规问题层见迭出，如不及时扭转，不仅对ⅩⅩ农行本身的生存和发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。因此，ⅩⅩ农行将制定《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行内控合规管理工作

三、

五、十年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机 1

制，明确合规风险管理责任、义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共管的局面，促进ⅩⅩ农行经营工作持续有效的发展。

二、设计合规风险管理体系架构，确定总体工作目标 推进ⅩⅩ农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学发展观为指导，以《商业银行合规风险管理指引》为纲领，以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图，完善ⅩⅩ农行系统合规风险管理机制，整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，确保各级行的内部控制逐步严密，合规文化建设日趋成熟，员工从业行为规范准确，激励考核机制相对科学，违规、违章问题逐步减少，违法案件得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续增强，使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶，保障ⅩⅩ农行全年工作目标得以顺利实现。

三、坚持三项原则，确保合规风险管理工作的整体推进

(一)坚持“自我提高，主动完善”原则。

推进ⅩⅩ农行各分支机构合规风险管理工作，旨在引导、督促各级经营行领导和员工，认识合规风险管理在业务操作和经营发展中的约束作用，自觉加强合规风险管理，提高抵御风险的自我免疫能力。ⅩⅩ农行各级管理部门和基层营业机构是全辖合规风险管理的主体，是提高合规风险管理有效性的关键所在。因此，在推进全辖合规风险管理工作中，就是要发挥各级领导和全体员 2

工的积极性和主动性，主要通过“自我提高，主动完善”实现合规风险管理目标。

(二)坚持“借鉴经验，汲取教训”原则。

加强合规风险信息的交流与反馈，对于提高全行员工的合规意识和风险意识具有重要作用。ⅩⅩ农行所辖14个二级分行和51个一级支行，在风险防范和内控管理上各有长短，内控合规部门要善于发现问题，即要总结和推广好的经营行合规风险管理工作的经验和成果，发挥合规风险管理成效显著的基层经营行的“典型示范”作用，又要汲取个别行内控管理失之与软弱而引发案件的沉痛教训。

(三)坚持“因地制宜、分类指导”原则。

根据ⅩⅩ农行3510发展规划，结合各经营行的合规风险管理工作的实际情况，有针对性的对不同行实施分类指导，注重推进合规风险管理工作的效率和效果。

四、合规风险管理工作的主要任务及措施

ⅩⅩ农行按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，结合ⅩⅩ农行3510发展规划，制定目标明确，切实可行的合规风险中长期发展规划。ⅩⅩ农行将结合自身在合规方面的现实情况，完善合规风险机制，加强合规风险宣传、培训，严肃处理违规，违法责任人，形成完善的合规风险管控机制。

---建立合规风险管理组织架构，健全合规风险管理体系。 根据中国ⅩⅩ银行股改工作部署，成立合规部，统一牵头负 3

责全行的内控合规工作，按照“两级机构，两级派驻，双线报告”的指导原则。

ⅩⅩ省分行合规风险管理组织架构采用“一级机构，两级派驻”的形式。省分行设置内控合规部，二级分行由省分行派驻内控合规办事处，县级支行由二级分行派驻合规经理。二级分行内控合规办事处负责人由省行任命，县级支行合规经理由二级分行选任政治素质高，业务能力强，具有高度责任心的干部担任。二级分行内控合规办事处和支行合规经理分别由委派的一级分行和二级分行管理并向其派出机构负责。这种组织架构将于ⅩⅩ年一季度前组建完毕。

──实行“双线报告”路径。合规报告采用双线报告路径，即县级支行合规经理向派驻行和二级分行报告，内控合规办事处向派驻行和一级分行报告。

──保证内控合规部门独立行使职权。内控合规部门和合规经理有权获取被派驻行必要的信息，能够独立调查派驻行经营行为，并能要求相关部门和员工提供必要的合作。一旦发现异常情况或违规行为，内控合规部门或合规经理应当立即按照报告路线向上报告。

(二)加强队伍建设，加大培训力度，提高合规风险管理能力。

组建后的内控合规部门，要本着“提高素质，合规先行”的原则，在年内实施强化以合规风险管理为主题，以内控综合评 4

价为主要内容的全员培训工作，对不同层次，不同岗位的人员进行合规培训，加强合规风险宣传工作，增强员工的合规经营意识，培育“合规从自身做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“自觉遵章”的理念。

1、实施合规风险管理培训计划。坚持理论联系实际、学以致用的原则，以工作的实际需要为出发点，与职位的特点紧密结合，有计划有步骤的对在职的各级各类人员进行培训，提高全员素质。重点培训一批技术骨干、管理骨干，特别是对中高层管理人员，推行管理人员任前合规测试和任中合规考评制度，督促管理层持续跟进、更新合规知识，强化其合规经营理念。制定全面周密的培训计划和采用先进科学的培训方法和手段。将员工合规培训纳入全行培训规划并制度化，有计划、有目的地组织各种形式的合规培训。

2、组织“合规与风险管理大讨论”活动。一是动员全辖干部员工共同探讨合规的业务流程、科学的风险管理体系，以识别合规风险。鼓励员工将好的建议提交内控合规部门。二是结合案件警示教育活动，撰写心得体会,征集内控防案论文。

3、抓好现有合规风险管理人员的考核奖惩和培训提高工作。从两个方面加强合规风险管理队伍的建设：首先应注重建立合规风险管理队伍的考核和培养机制，对合规管理人员的日常工作进行定期考评，考核其工作实绩，通过规范化、科学化、制度化的考评，促进合规管理工作的专业化、规范化、职业化;其次 5

要结合自身实际，制定培养规划，有计划、有步骤地安排合规管理人员参加各种形式的岗前培训和在岗培训，不断提高他们的合规管理能力和水平。再次，建立激励和淘汰机制，合规风险管理工作面广、弹性大、见效周期长，为鼓励具有良好潜质的人员长期从事合规管理工作，要通过严格、规范的考核，对考核优秀者给予评先评优、晋升职务等奖励及激励;对考评不合格者，结合工作需要，有序地安排换岗交流或进修学习。只有通过各种方式不断提高合规管理队伍的工作能力和水平，合规风险管理工作才能取得明显实效。

4、逐步充实合规风险管理人员力量。通过经营行内部调整和从分行组织人事部门接收的人员中选拔等多种途径，尽快充实内控合规人员，为内控合规工作全面开展提供人员保障。在现行审计办事处的审计职能上收后，原审计人员可整体划入内控合规办事处;对应ⅩⅩ农行内控合规部职能，将合规审查、授权管理和反洗钱等职能划归内控合规处，相关人员按照“人随业务走”的原则划归内控合规部门。

(三)完善规章制度和业务流程，着力提高精细化管理水平。

ⅩⅩ农行内控合规部门将根据工作职责和工作要求开展对规章制度的分析梳理、查缺补漏，探寻各项业务流程、岗位职责中的合规风险点，明晰各岗位的职责边界，明确业务流程中的承接流转关系，熟悉前后手的业务内容及操作规程，确保业务经营 6

与风险控制能力同步提升。协助农总行制定《内部控制基本规定》和《合规风险管理手册》，并报送监管机构备案。新组建的风险合规部门应密切关注和持续跟踪法律法规的制定和修改，对照合规风险点，完善相应的合规操作程序和业务流程。

全面实施精细化管理，将精细化管理贯穿到全行每个管理细节、每个经营领域、每个业务环节，不间断地优化各项运作流程、规章制度和支持系统，实现全行精细化管理水平的不断提升。提高管理的专业化水平和精确度，努力实现高质量、高效益、低成本、低风险运营。

(四)加大合规风险管理绩效考核力度，建立、健全合规问责和诚信举报制度。

通过科学的合规风险管理绩效考核制度设计，大力倡导诚信合规光荣，违章违纪耻辱的理念，进而体现省行对合规价值的重视和鼓励。

首先，提高内控评价的考核权重。推进绩效考核体系调整，合理设置业务指标与内控指标的比重，引导和激励分支机构加大内控评价结果在绩效考核中的权重。进一步考虑在高管人员绩效工资中引入任期内风险管理基础制度，根据需要从高管绩效工资中部分截取，对内控风险状况稳步提高的经营行，按比例逐年返还，对于发生案件或重大违规问题或内控风险较大的经营行，逐步扣除;对高管离任后，其原任职行在一定时期未发生重大违规 7

问题或案件，或者，风险状况急剧恶化，全额兑现绩效工资，以形成全员抓合规的长效机制。

其次，建立有效的合规问责制度。把合规问责作为从严治行的重要举措，严格对违规行为的责任认定与追究，加大对违规行为的处罚力度。要借鉴先进银行设立道德热线或举报机制的做法，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为。建立对举报者有效的保护机制，对举报属实，纠错及时，规避风险，挽回损失的人员要给予奖励。

再次，加大对违规机构和责任人的行政处罚力度。监管部门在对有关违规责任人依法实施处罚时，特别是在追究各类案件相关责任时，要对发案或违规单位开展合规检查，对因合规风险管理工作不到位而引发案件或风险的，在运用处罚自由裁量权时，应给予从重处罚。

(五)发挥后续跟踪监督工作职能，做好合规风险管理的评价整改。

组建后的内控合规部，定期对经营行实施合规风险监测分析，进行内部控制综合评价，对合规风险态势进行评价，对内控执行情况进行评估，并对存在的问题加以后续跟踪，督促整改。合规部门还要注重合规制度的更新、流程改造以及后续执行情况，对违规个案的整改情况等予以督促与跟进，并对监管意见的贯彻落实做出事后评价。并定期向监管部门报送风险评估(内部控制综合评价)报告。

(六)深化对各级行合规风险管理状况的调查研究，提高对全行重大风险管控力度。

ⅩⅩ农行的内控合规部门和驻二级分行合规办事处要通过专项检查、内部控制综合评价及专题安排，对经营行合规风险管理开展阶段性的调查研究，及时发现存在的问题和差距，提出进一步对深化合规风险管理的对策及措施，积极主动地应对内外经济环境的不利变化，努力实现发展与风险控制的有机统一。充分利用审计工作成果，对重点区域、重点行业和重点客户，制定有针对性风险控制预案。

(七)推动内控合规信息系统建设，建立与外部监管部门之间的合规信息交流平台。

加强内控合规信息系统建设，推进内控合规管理信息化，提升合规资料和信息的管理水平，拓宽内控合规信息的来源渠道，为非现场检查和评价提供数据支持。

---加强与外部监管机构、银行业协会等外部机构的交流沟通，及时了解和掌握各种风险信息，准确把握违规案件，认真总结分析，及时对各经营行、各部门、各专业发送风险预警，实现与监管部门在合规风险管理中的良性互动。

──开发内控合规管理信息系统。搭建内控合规综合管理平台，向全体员工提供外部法律法规、内部规章制度、内部合规指南等咨询服务，实现违规事件数据、内控合规评价信息和合规经理资料的集中管理，推行合规风险、授权执行情况和关联交易的 9

科技系统监控。

──充分利用其他信息系统资源。保持内控合规信息交流与沟通，充分利用信贷管理系统(CMS)、反洗钱信息管理系统(AMLS)、会计监控系统(ARMS)、违法违纪案件管理信息系统、保卫信息系统、审计辅助系统等行内现有系统，实现信息、资料共享。特别要加强与审计局的联系，充分利用计算机辅助审计系统，做好模块研发与使用工作，为非现场检查、非现场责任审计和非现场内控评价提供数据支持。

五、加强对合规风险管理工作的组织领导

成立“合规建设和风险管理”工作领导小组，组长由省分行党委书记，行长黄晓平同志担任，副组长由崔保森、李志伟、姚岩平、许忠前、项观荣五位副行长担任。领导小组下设办公室，设在内控合规部，办公室主任由内控合规处长董文海担任，负责日常工作安排、协调、指导和组织检查、报告等。

第二篇：江汉支行上半年合规风险报告

总行合规管理部：

截至2011年6 月 30 日， 江汉 支行存款余额 万元，其中：个人存款余额 万元，对公存款 万元;贷款余额 万元，其中：低风险类贷款余额 万元，普通风险类贷款余额 万元，高风险类贷款余额 万元。贴现余额 万元，其中：银票贴现余额 万元，商票贴现余额 0 万元。银行承兑汇票余额 万元，其中：全额存单质押、全额保证金银行承兑汇票余额 万元，差额30%以上保证金的保证银行承兑汇票余额 0 万元，差额30%以上保证金的抵、质押银行承兑汇票余额 0 万元;保函余额 元，其中：全额存单质押、全额保证金保函 万元，其他方式(不占审批权限限额)保函 0 万元。本季新增不良贷款 0 笔，金额 0 万元。本季合规风险工作情况如下：

一、合规文化建设

1、为了加强“合规文化与执行力建设年”活动的组织领导，江汉支行成立了行长为组长，副行长任副组长，各部室主要负责人为组员的领导小组，风险控制部具体负责“活动”的实施、组织与落实 ，各二级支行行长做此项活动的联系、实施工作，确保我行“合规文化与执行力建设年”活动的顺利开展。

2、内控文化建设有条不紊。为了巩固合规文化教育成果，增强全行员工合规经营意识，总行定期对我行员工开展合规意识和业务知识的合规性测试;我行组织开展“争做合规领航者 我为合规添光彩”主题演讲比赛;还下发《关于组织开展“合规在我心中”征文比赛的通知》，评选出优秀作品两篇，已推荐至总行，其中一篇获总行三等奖。综合管理部召开“两会合一”大会，并组织内部学习，按照年初制定的合规建设规划表落实各项培训活动。

3、提升合规经营理念。我行按照总行相关文件精神，结合我支行经营特点，制定了详细的《合规工作实施方案》，按照总行《岗位职责说明书》厘清各岗位职能，不断增强内控优先和带头执制的意识，提高业务素质和管理能力。同时，定期举行业务培训和后续培训，使各岗位人员熟练掌握业务流程，强化风险防范意识。

二、各项业务合规风险点的收集、识别、监测与控制情况

1、强化会计检查指导工作。我行设置两个专职检查岗，由部门副部长带其长期驻点，对员工管理、重要空白凭证、有价单证、抵质押物品等八大方面内容进行检查。按月拟定重点检查范围，保证每月对每一个下辖二级支行巡回检查一次。针对发现的问题进行现场纠正，对检查的结果，按月形成检查通报，要求各二级支行整改落实到位;适时开展专项检查，如春节前柜面操作重点环节自查、重要空白凭证和业务印章、大额存款及柜台业务防控以及对公存款账户风险排查，并认真的将检查中存在的问题进行总结汇报。

2、配合新系统上线，做好数据移植对接工作。按新系统项目组的要求，我行需按时核对内部户、保证金、久悬户等相关内容，通过人工录入方式填列表格，保证新旧系统数据的对接;全面清查不动户，按要求结转损益。依据移植的要求，对全行纳入不动户的真实性、完整性、合规性进行全面清查，理顺不动户操作管理，对符合结转损益的于6月前结转完毕;继续做好新版印鉴更换，实施电子验印系统上线运行，并对各行在新的印鉴管理操作流程中的各个环节进行监督，防范资金风

1 险，保证客户资金安全高效运行。

3、强化信贷检查管理。半年来，我行充分调动全员防案控险的积极性，他查前必须有自查，自查必须全面，发现问题必须及时自纠。他查必须有方案、有重点、有反馈，采取指导、整改、责任追究相结合的他查模式，有效防范各类风险的发生。同时，不断丰富检查内涵。加大检查频率，将季查变为月查，将事后查变为事中查。扩大检查范围，由对结果检查向对操作过程检查的转变，由重点抽查向全面检查的转变。运用多种手段，实施“飞行检查”、交叉检查等手段，提升检查质量，有效降低了操作风险和违规行为的发生。

三、合规管理中的主要问题和建议

1、对内控制度的认识程度还没有提高到应有的高度。有些二级支行对内部控制制度缺乏全面系统的了解，还存在着重业务发展、轻内控制度建设的现象，出现了说起来重要、做起来次要、忙起来不要的情况。

2、内控制度落实不够得力，制度管理上存在一些偏差。个别行不能正确处理严格管理与业务发展的关系，会计主管在执行内控制度和监督管理方面还存在一些不良倾向。如：对内部制度学习不够、记得不熟，不能果断地管;凭想当然，感情用事，不会科学地管;怕得罪人，怕伤和气，不敢大胆地管。这些不良倾向的存在，大大影响了内控制度的贯彻落实。

3、制度执行力不到位。部分行责任制流于形式，规章制度不落实，管理手段太软，部分员工制度意识淡薄，偶发有章不循现象;部分员工甚至是一些领导，平时不注意加强学习，对有关制度和操作不熟悉，规章制度落实不到位，整改不够到位。

分管行长签字：

二〇一一年七月四日

第三篇：支行高管人员防范合规风险履职情况报告

自市分行开展“支行高管人员合规经营及风险防范专题教育”活动以来，本人高度重视，始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重，同时秉着有则改之无则加勉的心态，仔细核对《高管人员防范合规风险履职监察要点》中每项内容，结合自身平时的工作情况，认真的做了自查自纠，自查结果平时工作均为合规操作。本人在平时支行管理中取得阶段性成果的基础上

，进一步创新途径，采取有效措施，严密步署，狠抓落实，形成了支行领导垂范，上下联动，多措并举的合规文化建设环境，在全面扎实推进的同时，有效的促进了合规文化建设的传播发展。

一、推进合规文化建设的重要保障

1、支行领导重视亲力亲为起到模范表率作用

以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时，从本人做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。在网点办理业务时，不搞特权不走快捷通道，和一般的顾客一样排队办理业务。

2、员工认识到位积极参与形成主动自觉学习的浓厚氛围

由于以本人为中心的支行领导班子的亲力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全行员工积极参与的自觉性和主动性，从而形成了领导做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。

3、将合规文化建设列入重要的议事日程

我支行把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去，不断推动合规文化建设向纵深发展。

4、开展层层签订责任状活动明确干部员工责任意识

我支行根据市分行日常合规操作工作要求，层层落实了案件防控责任，并按要求签订了案件防控责任状，明确了员工的责任意识。

二、推进合规文化建设的有效途径

1、从职业操守培训入手加强员工职业道德教育

我支行对于新进的员工进行了职业操守培训。通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，新进员工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。

2、全面落实市分行制定的作业式操作流程规范操作行为防范操作风险

为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，我支行各岗位完全按照市分行制定的操作流程进行日常的工作操作。

3、开展案例学习活动提高员工遵规守法意识和反思能力

5月份全行统一学习了《个人业务风险防范专题》、《电子渠道风险防范》、《风险合规教育》、《营业网点风险防范》、《关于小企业贷款营销、调查人员隐瞒客户信息问题的风险提示》。通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控能力。

第四篇：默默支行合规排查总结

根据“合规建设年”活动实施方案要求，在“合规建设年”活动开展过程中，按季对我支行的“合规建设年”活动开展过程中存在的问题进行排查总结，现对排查总结情况汇总如下：

一、文件学习，制度执行

1、按照总行要求，我支行内部建立学习制度，定期进行总行文件学习，学习内容包括法律、法规、监管政策及本行制定的《员工守则》、《定远农村商业银行工作人员违规处理实施细则》等各项制度、办法、规程等。

2、合规合法，制度先行。良好有序的制度执行体系是企业良好运行的有益保证，没有严密的制度执行体系，企业活动中的各个环节均会存在漏洞。我支行积极响应总行的制度执行要求，包括案件防控、值班住社、安全保卫等制度。

3、应总行要求，我支行全体员工相继进行合规知识测试，合规不仅仅是纸上谈兵，更要学以致用，将合规进行到底。

二、财会方面

1、账户管理，我支行对公账户及对私账户开立、使用均严格按照账户管理制度的各项要求，对公账户分户进行管理，对私账户按月进行资料整合、汇总。

2、反洗钱工作有序推进。我行会计能按照反洗钱系统要求规范操作，进行客户身份识别，妥善保存客户身份资料和交易记录，及时、准确、完整报送 1 大额交易和可疑交易报告。目前新反洗钱操作系统上线，正在试运行过程中，我支行会计人员正在积极学习新系统操作。

3、空白重要凭证管理：本季度中，我支行在空白凭证的使用上，基本都能按照规章制度的要求来执行。认真对照总行重要空白凭证管理规定，不断完善自身改进不足之处。

4、印章管理：各类印章有总行统一制发，使用、缴销能登记印章印模登记簿;我行印章管理规范，能够做到人离章收，营业终了所有业务印章全部入库保管。

三、新增贷款排查

根据总行贷款营销要求，近几月我支行新增贷款较前几月大幅上涨，主要得益于农户小额信用贷款额度提高。经排查，我支行新增贷款无新增违规贷款，客户经理均能严格按照总行贷款发放的要求，合规营销。不存在无正当理由贷款不及时的情况，经过贷款调查、审查、审批等环节后，均能及时放款。在办贷过程中，未发现存在“吃、拿、卡、要、报”行为，每笔贷款均由借款人填写阳光办贷监督卡，将阳光办贷落到实处。

四、业务真实性排查

各项任务完成无弄虚作假现象。如：存款、贷款、业务收入、电子银行业务等业务数据无弄虚作假现象。全行员工齐心协力，共同努力完成总行安排的各项业务指标，绝不在业务办理中弄虚作假。

五、不良贷款分类统计方面，我行贷款五级分类真实、准确，严格按照总行信贷资产分类实施标准，绝对不存在人为调整资产质量形态的情况。已核销呆帐建立专门台账，呆帐档案由专人分类管理，收回呆帐严格按照 2 总行减免缓收息等各项制度的规定并登记减免缓收息、收回台账。

六、员工行为排查

依据《九条禁令》检查员工行为，未发现违反或可能发生案件隐患的异常行为，员工均能按照《员工行为守则》的要求，规范自身行为，一切以农商行的利益至上，绝不说不利于农商行的话，绝不做不利于农商行的事。

七、安全保卫制度

1.、坚持双人值班，三人驻社，值班人员能够按时上岗，并及时登记值班守库登记簿，不存在空岗的现象。进库之前，值班人员能够打开院内明灯，检查院落大门是否上锁，保证库外安全。库房内无杂乱物品，并配备灭火器、通讯器材、防卫器材。

2、金库使用坚持双人开库，同进同出。

3、我行会计每天能够坚持监控回放，并及时登记监控回放登记簿。请假时，由当日住社人员负责监控回放。

4、尾随门按照规定规范使用，无论调运款还是监控维修等事宜涉及人员进出尾随门，都能认真登记尾随门出入登记簿。另外，尾随门门链有损坏现象，已与尾随门维修部门取得联系，及时报修，但维修部门尚未来我支行维修。

八、ATM机及POS机检查

1、本行ATM机巡查，我行能够按照规章制度执行，指定专人负责，一般情况下由会计每日负责对ATM机进行巡查，做到一日三次巡查并向监控中心报告巡查结果。晚间由值班人员进行ATM机巡查，会计请假期间由代班人员负责ATM机巡查。

2、我行安置的商户POS机由外勤人员进行定期检查，并及时登记、上报商 3 户检查表，以便及时发现问题解决问题。

朱湾支行 2013年9月24日

第五篇：银行支行合规文化建设总结

合规经营 防范风险

积极开展“合规文化建设年”活动

——记##银行支行合规文化建设总结

根据总行在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动方案以及支行合规文化建设的进展情况，并结合省联社王亚书记发表的题为《加强合规建设 实现转型跨越》一文，我##支行高度重视合规文化建设，将其作为我行稳固发展的重要目标。

为巩固案件专项治理成果，扎实推进案件风险防控长效机制和合规文化建设，不断提升合规风险管理水平，培育良好合规文化。我支行紧密围绕活动方案，认真贯彻落实，面对支行的现状：县域环境中，人情文化较大，人际关系网络紧密，无形之中人情代替制度的现实在一定程度上弱化了依法合规经营体制的建设与发展的速度;管理办法居多，具体的操作流程偏少，规定不够细化，流程不够明确;覆盖面窄，针对性不强，未形成动态监测风险、有效防控风险的内控制度体系;对发现的违规行为轻究或不究，消极对待，不能起到应有的警示、惩戒作用;合规管理意识单薄，常常自觉或不自觉地让位于市场份额管理、收入效益管理、业绩考核管理等。我行从上到下冲破重重阻挠，迎难而上，建立了与本行相适应的合规管理机制，促进了内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核机制更加科学，各种风险得到了有效控制，实现了依法、合规、稳健发展。

我行行长以身作则，带领全员全面加强合规建设，实现转型跨越。首先提高全员的合规认识，增强合规文化建设。合规管理有利于业务发展，加强合规建设不是加重成本负担，相反，健全良好的合规管理可以提升银行的声誉、增强内在竞争力和提高业务经营效益。

其次制定规范的流程制度和管理运行机制，在制度建设中，应以便于服务客户和基层操作的流程化建设为思路，克服“本位主义”思想，着力加强操作流程、实施细则的制定，进一步细分操作环节，明确工作要求，提升流程设计的可操作性和实用性，降低实际工作中的随意性和主观性，确保员工照章办事，实现自我合规控制，专业化、持续性的合规控制，事后的审计评价，实施定期的再控制等一系列合规体系。

最后扩大宣传，组织培训，营造合规氛围。强化合规理念的宣传，以企业文化建设和员工培训为平台，大力推广和培育“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，积极倡导合规行为，加强正向激励，严厉惩处违规行为，自上而下强化全体员工的合规意识，营造良好的合规经营氛围。

##支行