第一篇：风控部经理岗位职责
风控部职责
一、风险管理
1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的风险管理体系、制度、办法及程序。
2、搜集、分析、整理内外环境的不利因素，同行业企业与本企业发生过的不利事件，结合风险管理绩效及内控评价结果，查找管理中的薄弱环节，完善并确定风险辨识的方法、风险分类框架。
3、辨识、描述各活动中可能发生的风险，确定风险评价方法，开展风险评估。
4、深入分析、评价风险属性，检查已有的风险管理措施对风险的管理程度，确定重大风险。
5、提出各风险可能采取的管理、应对措施及实施的成本与收益，选择实施的管理举措，制定风险管理方案。
6、检查与监控风险管理方案的实施。
7、依据风险管理评估方案，开展风险管理评价，形成阶段性和风险管理评价报告。
二、法律事务管理
1、法律风险管理
(1)根据需要，能够针对公司各项经营活动可能面临的法律风险，制作出法律风险评价报告，以供决策; (2)能够有效协助处理突发法律事件。
2、合同管理
(1)为公司重要合同的分析、评价、拟订、审核、谈判提供专业意见，从法律专业角度保证公司利益; (2)对合同的争议、变更、索赔等事宜，从法律专业方面给予指导和监督。
3、法律档案管理
及时完整收集公司各类法律文档材料。正确分类、建立目录、方便查找。
4、法律信息管理
及时、全面掌握与公司经营活动有关法律、法规、司法解释等新增或变更事项，并通过有效渠道在公司内部传达。
三、财务审计管理：
1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的内控管理、财务审计监督模式，制定公司财务审计的各项规章制度及管理办法。
2、制定财务审计工作计划并组织实施。通过系统而规范的审计活动，对所投公司的经济运行状况、财务状况、管理及控制状况进行检查和评价，及时发现公司内部控制制度的薄弱环节，堵塞漏洞，有效提高风险防范能力，提高公司经营的效果和效率。
3、根据需要，对集团重大公司投资、收购重组所涉及的财务情况开展风险评价、尽职调查等相应审计、审核工作。
4、负责对公司内部严重违反财经法纪行为、揭发检举事件的专项审计工作。
四、档案管理
1、负责本部门文件资料的归档整理工作;
2、负责整理本部门的各种档案资料，并在末移交本单位档案管理机构统一保管，办理会计档案交接手续。
五、完成公司领导和上级主管部门交办的其他工作。
第二篇：风控部岗位职责
一、风控部主要职责
1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见;
2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点;
3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件;
4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查;
5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议;
6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查;
7、负责组织并参与风控委会议;
8、负责风控委日常工作;
9、配合资产部进行资产处置;
10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训;
11、负责办理公司领导交付的其他任务。
二、风控部经理 1人
1、主持风控部全面工作;
2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部工作任务;
3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等;
4、负责对风控部员工进行工作任务的分配;
5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见;
6、负责开展不良资产处置业务;
7、负责提高风控部员工的专业素质;
8、负责与其他部门的工作协调;
9、协助组织开展公司党支部工作;
10、负责办理公司领导交付的其他任务。
二、风控部副经理1人
1、受公司风控部经理领导;
2、协助风控部经理制定并完善风控制度;
3、对风控部经理提出风控部建设意见;
4、负责统领对公司风险点的排查;
5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调;
6、统领公司基金备案工作;
7、协助风控部经理进行不良资产处置;
8、协助负责提高风控部员工的专业素质;
9、协助负责与其他部门的工作协调;
10、协助组织开展公司党支部工作;
11、负责办理公司领导交付的其他任务。
三、风控部职员(法律合规岗)2人
1、受风控部经理领导;
2、负责参与风控制度的制定;
3、负责审核对公司对外合作协议及各部门、所属公司提交风控部审核的其他文件，并归档审核文件;
4、负责对投资项目进行法律尽调，并书写法律尽调报告;
5、负责对拟投资公司法律问题进行指导;
6、负责对公司法律风险点的排查;
7、负责对接外部律师;
8、负责参与风控部对接资产管理部资产处置中法律问题的分析;
9、负责对各部门及所属公司提出的法律问题进行指导;
10、根据风控部工作，对公司员工进行法律普及。
11、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务
四、风控部职员(财务控制岗)2人
1、负责参与风控制度的制定;
2、负责对投资项目进行财务尽调，并书写财务尽调报告;
3、负责对拟投资公司财务问题进行指导;
5、负责对公司财务风险点进行排查并提出完善建议;
6、负责参不良资产业务处置中财务问题的分析;
7、负责对各部门及所属公司提出的财务问题进行指导;
8、根据风控部工作，对公司员工进行财务知识普及;
9、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。
五、风控部职员(综合岗)1人
1、负责参与风控制度制定、签发;
2、配合党支部党务工作;
3、负责配合拟定风控部责任目标、岗位责任目标;
4、负责协调综合部组织风控委会议召开，按程序记录会议结果、明确领导签字、归档会议资料;
5、处理风控委、风控部日常事宜;
6、负责风控部对外文件的起草、审核、归档工作;
7、负责风控部制度、通知、通报等文件的下达工作;
8、协调内部审计工作;
9、协调项目尽调工作;
10、协调沟通资产管理部资产处置工作;
11、负责组织公司员工风控知识普及培训工作，如PPT文稿的编辑等;
12、负责风控部职员专业素质提高培训的相关事宜;
13、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。
第三篇：风控部岗位职责
一、内部管理制度
1.负责对公司项目进行合法性、合规性和真实性的审查。主要审查借款人提供的完整性，贷款手续的合法性、合规性及项目调查岗位意见的准确性和合理性等。
2.根据项目的调查材料，实地核查，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，写出《风险调查报告》。
3.负责担保和反担保措施的设置。
4.对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、相关费率、还款方式等提出建议。
5.对借款客户本金及利息进行催缴。
二、岗位职责
1. 负责制定公司项目风险控制指导原则，不断检查审批细节和审查内容，并提出完善建议。
2. 负责对公司业务及项目进行综合评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施。
3. 根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在公司业务初步受理阶段，对担保和承保及反承保措施提供法律建议;在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的相关资料进行真实性和合法性的审核工作;在放款阶段，做好相关流程和手续的复核;防止错漏;对客户的借款本息及时进行催促。
4. 协助公司领导正确执行国家法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见。
5. 根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件参与相关的谈判，提出相关的风险意见。
6. 撰写风险评估报告，召开项目评审会，对公司业务项目进行审查，对同意或有条件同意承保或担保等项目，待评审后签字连同相关资料上交总经理，董事长最后审批决定。
7. 风险评估报告要求明确提出该笔业务存在的风险点及相应的风险控制措施。 8. 风险控制部门在收到公司业务及项目后，最终审批批复后，按项目评审会方案要求与客户及担保或反担保人签订有关合同，并完成相关抵(质)押手续。
第四篇：风控部职责初稿
武汉中通投资管理有限公司
风控部职责
2015.4 以市场为导向
以客户为中心
以诚信为基石
以风控为根本
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目
录
风控部岗位职责 ...................................... 2 第一节 风控部部门职责 ------------------------------ 2 第二节 风控部部门负责人(主管)职责 ----------------- 4 第三节 风控部风险经理岗位职责 ----------------------- 4 第四节 风控小组组长 - 5 第五节 法务专员 ----- 5 第六节 其他职责 ----- 6
风控部岗位职责
为加强风控部管理，明确各岗位的职责，根据风控部的实际情况，对风控各岗位的职责明确如下。
第一节
风控部部门职责
1、负责公司险防范与控制管理工作。
2、拟订和修改完善公司业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的管理办法、评价标准和评价体系。
3、对公司项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避、提出化解公司风险的办法措施。
4、定期组织风险培训及会议，提高风险经理的思想素质、沟通能力、以市场为导向
以客户为中心
以诚信为基石
以风控为根本
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风险控制水平，并建立各种规章制度以规范风险经理的行为，理顺内部的各种关系。
5、监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作，定期对风险经理进行考评，提高风险经理工作积极性。
6、负责公司项目前期初审工作。
7、负责公司项目调查的协助、审核工作。
8、负责办理抵、质押物的法律手续工作。
9、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。
10、负责协助公司法务部门把握追偿公司因代偿而形成的债权，化解风险，最大限度确保公司不受损失。
11、协调与其他各部门的沟通往来协作关系。
12、根据部门发展状况，对风险经理的配置、工作流程与奖惩机制及实施时间与组织领导等。
13、负责组织协调公司项目风险分类评定工作。
14、配合业务部门对公司项目质量进行跟踪和综合分析。
15、根据业务部门提供的信息，对各类公司项目的风险分类结果进行复核汇总。
16、定期报送反映公司项目质量状况的报表。
17、建立公司项目风险分类档案。
18、负责制定评定公司项目质量的相关风险管理办法，并交总经理审核。
19、完成公司安排的其它各项工作。
以市场为导向
以客户为中心
以诚信为基石
以风控为根本
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第二节
风控部部门负责人(主管)职责
1、主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制订的各项制度和工作部署。
2、负责每周定期组织评审会议，安排上会项目，并对会议结果进行汇总，形成评审会决议。
3、负责对公司项目风险控制工作的组织实施。
4、负责公司风险管理，制定工作方法，改进和提高管理水平。
5、对本部门风险控制的落实情况进行检查、监督，加强公司业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时报告总经理。
6、负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习。
7、完成风险控制事项及部门管理有关的其他工作。
第三节
风控部风险经理岗位职责
1、对申请人报审资料进行合法性、完整性、真实性的审核。
2、参与业务部的项目贷前现场调查，对抵质押物的状况、价值、权属提出风险意见;对企业财务的真实性及合理性提出审核意见，最终形成《调查报告》。
3、办理个人、企业项目面签、担保抵押手续，并对其有效性与合法性负责，风控小组组长负责协调、完成。
4、负责对公司项目进行归档前审核;督促业务经理收回借款合同(或以市场为导向
以客户为中心
以诚信为基石
以风控为根本
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承兑汇票合同)复印件、保证合同、保证金协议等资料。
5、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。
6、协助公司法务部门办理好公司因代偿行为而出现债权转移的相关法律业务和手续，落实债权债务关系。
7、在项目立项前期、项目管理期间及项目完结时应积极配合业务部的工作。
8、积极参加公司及部门组织的各项培训工作，提高自身业务综合知识及专业技能。
9、定期向风控部负责人汇报工作情况。
第四节
风控小组组长
根据工作需要，风险经理可分为若干小组，每小组设组长一人。风控组长的职责如下：
1、负责与业务部各部负责人协调相关事项。
2、督促、指导本组风险经理的各项工作。
3、协助风控部负责人完成风控部的各项职责。
4、负责完成风控部负责人分派的其他工作。
第五节
法务专员
1、公司办理每笔业务，法务专员负责对每份法律文件进行审核、定稿。
2、负责对公司的其他各项对外合同、协议进行审核并出具意见。
以市场为导向
以客户为中心
以诚信为基石
以风控为根本
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3、负责对风险资产处置提出预案。
4、参与公证工作。
5、根据需要，参与适量项目的风险审核工作。
6、负责完成公司分派的其他工作。
第六节
其他职责
一、公证员
1、督促、复核风险经理、业务经理办理公证、抵押所需要的文件、资料。
2、负责到公证处办理各项公证事项。
3、负责与公证处的协调。
二、资料管理员
负责每个项目结清前各项资料的登记、归档、查阅工作。
上述公证员及资料员根据实际情况可以由其他人员兼任，也可由专人负责。
以市场为导向
以客户为中心
以诚信为基石
以风控为根本
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第五篇：2.风控部岗位职责
XXXXXX担保有限公司
风控部岗位职责
一、内部管理制度
1、负责对担保项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等;
2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，写出《风险调查报告》;
3、负责反担保措施的设置;
4、对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议。
5、对贷款客户每月利息进行催缴。
二、岗位职责
1、负责制定公司项目风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议;
2、负责对担保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施;
3、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议;在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作;在放款阶段，做好相关程序和手续的复核;防止错漏;在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。
4、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见;
5、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见;
6、撰写风险评估报告，召开项目评审会，对担保项目进行审查。对同意或有条件同意承保的担保项目，待评审委员签字后连同相关材料上报总经理、董事长最后审批决定;
7、风险评估报告要求明确提出该笔担保项目存在的风险点及相应的风险控制措施。
8、风险控制部在收到担保项目最终审批批复后，如属于同意承保的，按项目评审会方案要求，出具《担保意向书》给项目经理，并协助通知项目经理与申请客户、反担保第三人签订担保项目的有关合同，并完成相关抵质押手续。