第一篇：风控部部门职责范文
风控部职责初稿
武汉中通投资管理有限公司
风控部职责
2015.4 以市场为导向
以客户为中心
以诚信为基石
以风控为根本
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目
录
风控部岗位职责 ...................................... 2 第一节 风控部部门职责 ------------------------------ 2 第二节 风控部部门负责人(主管)职责 ----------------- 4 第三节 风控部风险经理岗位职责 ----------------------- 4 第四节 风控小组组长 - 5 第五节 法务专员 ----- 5 第六节 其他职责 ----- 6
风控部岗位职责
为加强风控部管理，明确各岗位的职责，根据风控部的实际情况，对风控各岗位的职责明确如下。
第一节
风控部部门职责
1、负责公司险防范与控制管理工作。
2、拟订和修改完善公司业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的管理办法、评价标准和评价体系。
3、对公司项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避、提出化解公司风险的办法措施。
4、定期组织风险培训及会议，提高风险经理的思想素质、沟通能力、以市场为导向
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风险控制水平，并建立各种规章制度以规范风险经理的行为，理顺内部的各种关系。
5、监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作，定期对风险经理进行考评，提高风险经理工作积极性。
6、负责公司项目前期初审工作。
7、负责公司项目调查的协助、审核工作。
8、负责办理抵、质押物的法律手续工作。
9、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。
10、负责协助公司法务部门把握追偿公司因代偿而形成的债权，化解风险，最大限度确保公司不受损失。
11、协调与其他各部门的沟通往来协作关系。
12、根据部门发展状况，对风险经理的配置、工作流程与奖惩机制及实施时间与组织领导等。
13、负责组织协调公司项目风险分类评定工作。
14、配合业务部门对公司项目质量进行跟踪和综合分析。
15、根据业务部门提供的信息，对各类公司项目的风险分类结果进行复核汇总。
16、定期报送反映公司项目质量状况的报表。
17、建立公司项目风险分类档案。
18、负责制定评定公司项目质量的相关风险管理办法，并交总经理审核。
19、完成公司安排的其它各项工作。
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第二节
风控部部门负责人(主管)职责
1、主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制订的各项制度和工作部署。
2、负责每周定期组织评审会议，安排上会项目，并对会议结果进行汇总，形成评审会决议。
3、负责对公司项目风险控制工作的组织实施。
4、负责公司风险管理，制定工作方法，改进和提高管理水平。
5、对本部门风险控制的落实情况进行检查、监督，加强公司业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时报告总经理。
6、负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习。
7、完成风险控制事项及部门管理有关的其他工作。
第三节
风控部风险经理岗位职责
1、对申请人报审资料进行合法性、完整性、真实性的审核。
2、参与业务部的项目贷前现场调查，对抵质押物的状况、价值、权属提出风险意见;对企业财务的真实性及合理性提出审核意见，最终形成《调查报告》。
3、办理个人、企业项目面签、担保抵押手续，并对其有效性与合法性负责，风控小组组长负责协调、完成。
4、负责对公司项目进行归档前审核;督促业务经理收回借款合同(或以市场为导向
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承兑汇票合同)复印件、保证合同、保证金协议等资料。
5、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。
6、协助公司法务部门办理好公司因代偿行为而出现债权转移的相关法律业务和手续，落实债权债务关系。
7、在项目立项前期、项目管理期间及项目完结时应积极配合业务部的工作。
8、积极参加公司及部门组织的各项培训工作，提高自身业务综合知识及专业技能。
9、定期向风控部负责人汇报工作情况。
第四节
风控小组组长
根据工作需要，风险经理可分为若干小组，每小组设组长一人。风控组长的职责如下：
1、负责与业务部各部负责人协调相关事项。
2、督促、指导本组风险经理的各项工作。
3、协助风控部负责人完成风控部的各项职责。
4、负责完成风控部负责人分派的其他工作。
第五节
法务专员
1、公司办理每笔业务，法务专员负责对每份法律文件进行审核、定稿。
2、负责对公司的其他各项对外合同、协议进行审核并出具意见。
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3、负责对风险资产处置提出预案。
4、参与公证工作。
5、根据需要，参与适量项目的风险审核工作。
6、负责完成公司分派的其他工作。
第六节
其他职责
一、公证员
1、督促、复核风险经理、业务经理办理公证、抵押所需要的文件、资料。
2、负责到公证处办理各项公证事项。
3、负责与公证处的协调。
二、资料管理员
负责每个项目结清前各项资料的登记、归档、查阅工作。
上述公证员及资料员根据实际情况可以由其他人员兼任，也可由专人负责。
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第二篇：风控部岗位职责
一、风控部主要职责
1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见;
2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点;
3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件;
4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查;
5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议;
6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查;
7、负责组织并参与风控委会议;
8、负责风控委日常工作;
9、配合资产部进行资产处置;
10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训;
11、负责办理公司领导交付的其他任务。
二、风控部经理 1人
1、主持风控部全面工作;
2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部工作任务;
3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等;
4、负责对风控部员工进行工作任务的分配;
5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见;
6、负责开展不良资产处置业务;
7、负责提高风控部员工的专业素质;
8、负责与其他部门的工作协调;
9、协助组织开展公司党支部工作;
10、负责办理公司领导交付的其他任务。
二、风控部副经理1人
1、受公司风控部经理领导;
2、协助风控部经理制定并完善风控制度;
3、对风控部经理提出风控部建设意见;
4、负责统领对公司风险点的排查;
5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调;
6、统领公司基金备案工作;
7、协助风控部经理进行不良资产处置;
8、协助负责提高风控部员工的专业素质;
9、协助负责与其他部门的工作协调;
10、协助组织开展公司党支部工作;
11、负责办理公司领导交付的其他任务。
三、风控部职员(法律合规岗)2人
1、受风控部经理领导;
2、负责参与风控制度的制定;
3、负责审核对公司对外合作协议及各部门、所属公司提交风控部审核的其他文件，并归档审核文件;
4、负责对投资项目进行法律尽调，并书写法律尽调报告;
5、负责对拟投资公司法律问题进行指导;
6、负责对公司法律风险点的排查;
7、负责对接外部律师;
8、负责参与风控部对接资产管理部资产处置中法律问题的分析;
9、负责对各部门及所属公司提出的法律问题进行指导;
10、根据风控部工作，对公司员工进行法律普及。
11、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务
四、风控部职员(财务控制岗)2人
1、负责参与风控制度的制定;
2、负责对投资项目进行财务尽调，并书写财务尽调报告;
3、负责对拟投资公司财务问题进行指导;
5、负责对公司财务风险点进行排查并提出完善建议;
6、负责参不良资产业务处置中财务问题的分析;
7、负责对各部门及所属公司提出的财务问题进行指导;
8、根据风控部工作，对公司员工进行财务知识普及;
9、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。
五、风控部职员(综合岗)1人
1、负责参与风控制度制定、签发;
2、配合党支部党务工作;
3、负责配合拟定风控部责任目标、岗位责任目标;
4、负责协调综合部组织风控委会议召开，按程序记录会议结果、明确领导签字、归档会议资料;
5、处理风控委、风控部日常事宜;
6、负责风控部对外文件的起草、审核、归档工作;
7、负责风控部制度、通知、通报等文件的下达工作;
8、协调内部审计工作;
9、协调项目尽调工作;
10、协调沟通资产管理部资产处置工作;
11、负责组织公司员工风控知识普及培训工作，如PPT文稿的编辑等;
12、负责风控部职员专业素质提高培训的相关事宜;
13、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。
第三篇：风控部岗位职责
一、内部管理制度
1.负责对公司项目进行合法性、合规性和真实性的审查。主要审查借款人提供的完整性，贷款手续的合法性、合规性及项目调查岗位意见的准确性和合理性等。
2.根据项目的调查材料，实地核查，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，写出《风险调查报告》。
3.负责担保和反担保措施的设置。
4.对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、相关费率、还款方式等提出建议。
5.对借款客户本金及利息进行催缴。
二、岗位职责
1. 负责制定公司项目风险控制指导原则，不断检查审批细节和审查内容，并提出完善建议。
2. 负责对公司业务及项目进行综合评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施。
3. 根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在公司业务初步受理阶段，对担保和承保及反承保措施提供法律建议;在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的相关资料进行真实性和合法性的审核工作;在放款阶段，做好相关流程和手续的复核;防止错漏;对客户的借款本息及时进行催促。
4. 协助公司领导正确执行国家法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见。
5. 根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件参与相关的谈判，提出相关的风险意见。
6. 撰写风险评估报告，召开项目评审会，对公司业务项目进行审查，对同意或有条件同意承保或担保等项目，待评审后签字连同相关资料上交总经理，董事长最后审批决定。
7. 风险评估报告要求明确提出该笔业务存在的风险点及相应的风险控制措施。 8. 风险控制部门在收到公司业务及项目后，最终审批批复后，按项目评审会方案要求与客户及担保或反担保人签订有关合同，并完成相关抵(质)押手续。
第四篇：风控部岗位职责[定稿]
风控部经理职责
1、认真贯彻落实公司制定的风控制度，加强风控部管理建设。
2、对风控项目及时安排风控专员进入风控流程，督促风控专员按时完成项目风控方案，上风控会研讨。
3、对不符合风控条件的项目，在风控会结果后，以文字形式通知项目部。
4、对符合风控条件的项目，及时协调风控专员、项目经理做二次核查及风控方案落实工作，限时办完。
5、根据项目不同、风控难易程度及时与总经理沟通协调确认。
6、项目落地后，及时安排专职人员做好项目档案归档工作。
7、贷中检查对每个项目每月检查一次，由风控专员及本项目经理参与并填写贷后检查表，由风控经理负责督导。
8、到期清收协调风控专员及项目经理，落实清收计划及时实施。
9、完成总经理交办的工作任务。
风控专员岗位职责
1、严格执行公司各项风控制度，强化风控意识，确保公司项目安全稳健运营。
2、对风控部经理安排的项目及时进入风控流程，能当天完成工作考察的必须在次日上午前向风控部经理汇报检查情况，提出明确意见。
3、对于不符合公司条件的要文字提出意见，由风控专员和项目经理结合进行沟通。
4、对符合公司业务条件的，风控专员要在规定的时间内完成风控方案落实。
5、对难度不大的项目二个工作日，拿出风控结果。难度大的不好判断的项目，由风控经理向总经理汇报探讨后进行，要求三日内由风控专员拿出风控结果。
6、对已经办理的项目，要组织每月贷后检查工作，风控专员协调项目经理合理安排工作。
7、完成领导交办的其他工作。
第五篇：风控部各岗位职责(定稿)
风控部总经理岗位职责
1、总体目标：根据公司风险管理工作安排，建立有效机制督促经营机构排查、化解潜在风险，促进公司发生的各类业务资金、资产质量的改善。
2、研究资产处置、资本运转行业有关的法律和政策，指导公司开展业务工作;
3、组织本部门人员参与公司的资本运营，特别是收购、租赁等项目前期的风险考查及预评估，参与其它重大经济活动的谈判，落实相关业务标准和风险控制措施，并做好风险预警工作。
4、落实融资资金的准入、退出及日常管理工作，严把进出的同时，为公司的各项资金业务提供风险保障服务;
5、组织本部门人员对公司每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经办及董事长汇报。
6、组织本部门人员对公司各项业务进行成本的预算、决算、控制、审计工作。
7、组织本部门人员对公司各项业务及内部管理提供最优纳税方案、规范各类经济合同中的涉税事项，为公司提供正确的财税处理。
8、对下属履行职责情况进行指导、监督;
9、管理整个部门工作的正常运行及所有相关工作，并对下属员工的工作进行有效监督与管理，并对下属进行有效培训;
10、全面负责风控部队伍建设，建立风险管理专业人才培养机制，指导与培训下级风控人员;
11、根据合规部所做合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。
12、对各部门的工作进展情况进行跟踪、督查，整理汇总各类问题并提出书面的意见汇报总经办及董事长。
13、会同合规审查部定期对融资、财务数据进行抽查、审计。
14、会同合规审查部对公司各项工程完工后进行验收，并出具验收报告。
15、配合公司的有关安排，在公司内普及风控相关知识，增强员工的风险意识。
16、协助公司与相关政府部门维持良好关系;
17、参与本部门与其他部门的沟通工作;
18、分析、评价业务部门的风险管理情况;
19、处理业务开展中的有关投诉事项 20、根据公司需要，临时安排的其他工作。
1、协助总经理建设和完善公司风险控制体系，起草公司业务风险控制和内部管理风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。
2、根据公司安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁等项目前期的风险考查及预评估，参与其它重大经济活动的谈判，落实相关业务标准和风险控制措施，并做好风险预警工作。
3、对公司每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经理汇报。
4、协助总经理根据合规部所出合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。
5、协助总经理对公司各项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估、并全程监督执行情况。
6、协助总经理对各部门的工作进展情况进行跟踪监督，并提出书面的修正意见。
7、协助总经理会同合规审查部对公司各项工程完工后的验收工作。
8、负责收集整理风险控制情况，完成业务风险分析评估报告，及时向上级报告。
9、时刻关注宏观经济、微观经济形式和市场变化对投资风险的影响，为业务部门提供操作信息支持。
10、配合公司的有关安排，协助总经理在公司内普及相关风险控制知识，增强职员的风险意识。
11、根据公司需要，临时安排的其他工作。 风控部专员(资金风控)岗位职责
1、协助总经理建设和完善公司风险控制体系，起草公司业务风险控制和内部管理风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。
2、对公司同业资金拆借业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经理汇报。
3、对拟进行合作或者正在合作的平台公司现场调查，收集相关业务信息，核实资料，并制作现场调查报告，进行基本风险点的揭示;
4、对规定范围内的以平台公司名义担保的客户或关联企业调查，揭示并分析风险点并进行资信评级;
5、负责收集整理风险控制情况，完成业务风险分析评估报告，及时向上级报告。
6、时刻关注宏观经济、微观经济形式和市场变化对投资风险的影响，为业务部门提供操作信息支持。
7、配合公司的有关安排，协助总经理在公司内普及相关风险控制知识，增强职员的风险意识。
8、根据公司需要，临时安排的其他工作。
风控部专员(综合管理)岗位职责
1、收集各部门风险管理工作信息，分析、评价部门风险管理运作情况;
2、协助总经理根据合规部所出合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。
3、撰写部门会议记录，考勤等;
4、牵头负责本部门对内协调、对外公关联络、考核培训等综合性事务;
6、参与本部门或者人力资源部组织的各种培训活动。
7、积极参与本部门与其他部门的沟通工作;
8、完成领导交代的其他工作