岗位风险防范点

岗位风险防范点（精选6篇）

篇1：岗位风险防范点

小学岗位廉政风险点及防范制度

为了进一步增强岗位廉政建设的针对性和实效性，建立健全岗位廉政风险点防范管理机制，使廉政风险问题做到事前预防、事中监督、事后控制，结合学校实际，特制订西街小学廉政风险点防范制度。

一、学校岗位廉政风险点防控领导机构

团小学岗位廉政风险防范教育活动领导小组组长由校长苏占杰担任，副组长由书记房新华担任，成员有其他班子成员、年级组长。领导小组下设办公室（设在学校办公室），具体负责廉政风险防范管理工作的组织实施、督查指导和考核、评估和建档工作。

二、岗位廉政风险点防范责任制度

1、廉政风险点防范对象为：学校班子全体成员、学校财务室报账员及全体教师。

2、廉政风险点防范管理工作内容：廉政风险点包括思想道德风险点、个人岗位职责风险点、业务流程风险点、学校制度机制风险点、外部环境风险点。

三、学校岗位廉政建设规定

1、学校大额经费的使用，学校重要财产的处置，必须由学校财务领导小组集体决定，并由校务委员会和教职工代表大会讨论通过后，才可以实施。

2、不准利用职务之便，向学生、学生家长索取钱、物，不能接受学生家长的吃请，不向学生及家长推销商品。

3、不准利用职务之便，侵占公共财物和集体利益。

4、坚决杜绝乱收费。

四、岗位廉政风险点防范措施

㈠一级风险点：

1、风险岗位：校长、副校长和总务主任

2、风险目录：（1）经费开支。（2）物品采购。（3）设施、设备维修管理。凡涉及“三重一大”的事项、包括人、财、物等权力较大、较灵活，有自由裁量权的岗位和个人存在的共性问题。

3、防范措施：（1）坚持开支预算和大额采购班子集体研究制度。千元以上大额开支，必须经校委会集体研究决定，认真审核。对需要履行政府采购或招标的预算，必须先履行手续，后开支。（2）严格采购管理。千元以上开支由校委会集体研究决定。凡涉及招标和政府采购项目，必须在履行招标或政府采购手续之后方可开支。（3）加强对学校财务的监督检查，杜绝利用不正当手段谋取私利、挪用公款和私设小金库的行为。（4）认真执行校务、财务公开制度，及时公开学校账务，自觉接受监督。（5）规范物品管理。购置物品一律造册登记，专人负责管理。经常性的物品支领、发放要有登记。㈡二级风险点：

1、风险岗位：学校中层及学校图书、仪器、保管、档案员等

2、风险目录：（1）校产管理。（2）评优评先，学校或个人荣誉称号的确定、推荐。（3)干部选拔任用和教师调动。（4)公务接待。（5）安全管理。（6）接受学生家长宴请、收受礼品。（7）征订教辅资料中乱收费、吃回扣。（8）公章管理。（9）考务、招生工作。就是那些不直接拥有人财物的支配权，但可借助工作中的权力和机会谋取私利的岗位。

3、防范措施：（1）严格公务接待．公务接待落实接待标准，履行招待费审批制度。（2）认真落实安全工作“一把手”责任制。（3）多渠道、多途径的开展安全宣传教育，努力提高师生的安全意识。（4）严格执行上级关于学校安全管理的规定，切实做好学校安全工作。（5）建立学校安全检查长效机制，及时排除安全隐患。（6）完善学校考核制度，教职工考核制度化、规范化，与绩效工资分配、晋职晋级、评先选优挂钩。（7）完善教师管理制度，特别在教职工管理、教职工竞聘、教职工考核、教职工绩效分配、学校安全管理、教职工学习培训、校本教研等方面下功夫，使教师管理制度更科学、合理。（8）加强教师队伍建设，通过建立教职工师德师风教育长效机制，增强教职工岗位责任意识，提高教职工的工作积极性和主动性。（9）建立目标责任制，把教职工的岗位履职考核结果与绩效分配体系相结合。（10）切实转变教职工工作作风，加强岗位意识，严格执行目标责任制，要求教职工要按时、按量、按质履行岗位工作职责及上级临时交办的任务，做到办事不推诿、不扯皮、不拖沓。（11）严格执行上级关于教辅材料征订和减轻学生过重负担的规定，坚决禁止帮学生征订辅助用书。（12)规范公章管理。公章应由专人负责管理，使用登记签字。正常发文之外或开据证明的公章使用，须经主管领导审批。㈢三级风险点：

1、风险岗位：班主任、科任教师。

2、风险目录：（1）教师思想觉悟不高、服务意识不强。（2）在执教过程中存在违犯“十不准”的规定。一旦发生造成影响程度较低，在单位或组织内部很快能解决，被通报批评、诫勉或提醒谈话的风险。

3、防范措施：（1）严格评优评先，学校或个人荣誉称号的确定、推荐。评优评先，学校或个人荣誉称号的确定、推荐坚持基层推荐、组织审核的程序，坚持与目标考核结果挂钩的原则进行。（2）完善教师管理制度，特别在教职工管理、教职工竞聘、教职工考核、教职工绩效分配、学校安全管理、教职工学习培训、校本教研等方面下功夫，使教师管理制度更科学、合理。（3）加强教师队伍建设，通过建立教职工师德师风教育长效机制，增强教职工岗位责任意识，提高教职工的工作积极性和主动性。（4）改革教师考评考核机制、职称推荐及聘用机制，客观公正公平评价教师师德修养及业务能力，以调动教师的积极性。

****小学 2014年7月

篇2：岗位风险防范点

岗位工作职责：

（1）编制和执行预算、财务收支计划、信贷计划、拟定资金筹措和使用方案，开辟财源，有效地使用资金；

（2）进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和考核，督促本公司有关部门降低消耗、节约费用、提高经济效益；

（3）建立健全经济核算制度，利用财务会计资料进行经济活动分析；

（4）承办公司领导交办的其他工作。存在的廉政风险点：

1、可能发生利用职务之便人情征收、编制人情预算、拨人情款等风险。

2、在公务活动中，接受馈赠或宴请，可能产生违反法纪规定的不廉洁行为；对亲属及身边的工作人员管理不够严格，可能出现不廉洁行为，造成不良后果。

3、对财务收支等重大资金使用等没有及时提出建议和意见，存在监督不到位的风险。

4、结对资金的调控不合理，资金的拨付审批不严，不按程序审批拨付资金，可能导致财政资金的误用、挪用。

5、对分管的科室在制度建设上要求不高，管理不到位的风险。防控措施：

1、不断更新和掌握新的财政法规知识，增强自己的业务能力，提高自己的处理问题的应变能力。

2、加强财政资金管理制度建设，完善内部管理制度，用制度管人，用制度管事，做到廉洁奉公，清正廉洁。

3、强化责任意识，时刻警醒自己，防范作风上的风险；落实党风廉政建设责任制，按规章制度和规定程序办事；自觉遵守《廉政从政准则》等有关廉政制度，清正廉洁。

4、用制度管人，用制度管事，加强财政项目、资金管理机制的建设，严格程序和依法依规，落实好和执行好各项管理制度。

篇3：岗位风险防范点

(一) 内控制度适应性滞后的风险应引起重视

在金融服务方式不断创新的背景下, 内控制度的适应性对防范风险显得尤为重要。尽管第二代支付系统和ACS系统上线后, 人总行及时下发了《中央银行会计核算数据集中系统业务处理办法》 (以下简称《业务处理办法》) 和《中国人民银行会计集中核算管理规定》 (以下简称《核算管理规定》) , 为支付清算系统的安全稳健运行提供了有力保障。但是, 总行的办法规定只是为基层行支付清算系统的运行管理提供一个总体框架性文件, 其内容不能满足基层行实现全面内控管理的要求。由于第二代支付系统和ACS系统上线的不同步, 对内控制度从上而下的完善需要有一个过程, 且新的内控制度也需要有磨合、检验、改进的时间, 旧的内控制度和操作习惯在一定时期仍然会影响业务工作, 出现薄弱环节和漏洞不可避免。

(二) 在岗位职责的调整中关注隐形风险

目前, 第二代支付系统和ACS系统正在全国推广, 人总行下发了《业务处理办法》, 对基层行会计核算营业部门岗位职责调整具有重要指导意义。但是该办法所列明的岗位设置及岗位职责, 仅仅是相关人员在使用核算系统时的职责, 不是全部会计核算工作的职责。譬如核算系统应急报告及处置;工作用机的日常维护;提交会计待审批事项;重要物品保管;会计档案资料管理等都应在业务人员岗位职责中明确。如ABS系统时期, 基层县支行网点岗位人员分别是网点主管、记账员、复核员。一般情况下重要空白凭证由网点主管保管, 业务用章由复核员保管、使用。ACS系统基层县支行网点岗位只设立网点主管岗、业务受理岗两个岗位, 重要空白凭证仍由网点主管保管, 业务受理岗位人员既保管和使用业务用章, 又接收金融单位票据, 不符合原有的内控管理要求, 人员的减少便导致重要物品保管和使用出现问题。《业务处理办法》中仅说明业务用章如何使用, 《业务处理办法》和《核算管理规定》中均无说明印章由谁保管、如何保管等事项。因此, 随着新系统的运行、基层行岗位职责的调整和业务人员的减少, 就出现了比如印章保管、使用责任等一些难以划分的问题。

(三) 部分清算银行内控制度落实不到位, 对央行形成风险压力

一是内控不严, 思想麻痹。一些参与清算的商业银行工作人员制度意识淡薄, 对业务流程不熟悉, 资金支付审批管理不严谨, 存在明显的漏洞。如2013年5月13日, 新余市某银行出现一笔到期再贴现业务以不同的方式支付两笔相同金额的资金的情况。

二是有章不循, 忽视细节。笔者发现, 在清算同城票据交换资金或系统内联行资金过程中, 由于商业银行工作人员的疏忽致使各种差错不断, 主要表现为:一是金融机构参加结算出具的凭证、报表等会计资料不符合要求, 存在要素不全、不准的情况, 缺乏有效性, 如凭证日期错误、账号错填错写、加盖的印章与预留印鉴不一致、金额大小写不一致、现金支票漏盖单位公章和法人印章、财政性存款退缴补缴填反等;二是不按要求进行账务核对, 与人民银行会计营业部门的月度对账、每日对账工作不细致, 特别是每日进行的电子对账, 个别行没有严格执行相关制度规定等问题比较突出;三是资金监测不准确、不及时, 账户余额不足情况时有发生, 主要表现在向人行会计营业部门出示现金支票时账上余额不足、清算同城差额资金时账上资金不够支付等。

(四) 清算岗位管理与监督风险亟待重视

部分基层行把核算岗位视为简单工作, 在人员配备时为照顾岗位, 把能力差点、年纪偏大的人员安排上岗, 使岗位人员仅满足于做好录入复核等基础工作;对工作中出现的新问题缺少敏感性, 把纠错、堵漏的希望寄托在对方, 工作中麻痹大意思想有所显现, 对出现的风险隐患熟视无睹, 容易埋下风险隐患。事后监督部门仍以会计凭证和资料监督为主, 只能确保所监督的会计业务处理的正确性, 而无法确认业务的真实意图表达, 无法实时发现犯罪分子相互勾结、使用真票据作案的情况。

二、加强基层央行支付清算岗位风险防范的措施

(一) 健全3个机制, 形成规范的制度体系

一是完善内控管理机制。根据人总行的支付系统运行管理框架和基本制度, 基层央行要结合业务工作实际需要, 集中力量、集中精力, 主动开展内控调研, 在总行的制度管理框架内, 理顺基层央行支付系统内控体系结构关系, 按照“一个业务品种, 一套业务流程, 一套规章制度”的思路, 在系统维护标准、实施细则、操作流程等方面进行深入探索与改进, 使内控制度更加具体、简捷、明了, 使风险管控更加具有针对性和实效性。

二是建立与业务管控相适应的激励和约束机制。制定内部绩效考核办法、业务差错及工作失误责任追究制度, 全面实行内部绩效考核, 从基本的行为规范到业务运行操作中各个工作环节, 考核涉及的内容覆盖所有业务风险点。尤其应加大对重要岗位、重要环节的考核, 对发生的业务差错和工作失误加大责任追究力度, 增强对工作失职行为的惩戒力度。通过建立合理的绩效考核等正向激励机制与业务差错追究制度等反向约束机制, 在职工中形成坚持制度、按章办事的理念, 使各项工作更加科学化、制度化、规范化。

三是建立商业银行支付清算业务监督管理机制。保证支付结算体系的安全是人民银行支付结算管理的主要任务。建立银行机构支付结算业务标准化管理机制, 定期考核商业银行准备金存款情况, 督促商业银行加强系统内资金的调度和管理, 以防商业银行将资金矛盾转化为支付结算矛盾;要加大对落实会计制度执行情况、结算纪律执行情况的定期、不定期的检查制度力度;对违规者采取约谈、通报批评、依法惩处等措施, 增强各银行机构风险管控的意识, 杜绝风险隐患。

(二) 细化岗位职责, 制约机制务求实效

基层行要根据《中国人民银行岗位 (廉政) 风险防控管理暂行办法》、《中国人民银行分支机构岗位 (廉政) 风险防范指南》和支付清算业务相关制度适时修订岗位职责, 按要求层层签订岗位责任制, 做到责任到人、到岗, 强化岗位相互间的制约和监督机制。实行严格的书面授权制度, 对各个程序及岗位, 合理地授予相应的责任和权力, 形成分工明确、权责对等的风险防范体系。严格实行重要事项审批制度, 办理业务时不得接受不符合制度的任何指令, 上级授权处理的事项必须履行必要的手续。

(三) 加强业务培训与人才交流, 提高岗位工作人员素质

一方面要转变用人观念, 加强岗位交流。要严格按照要害岗位人员管理办法配置和管理员工, 真正把素质好、能力强、讲原则、敢负责的员工放在会计核算岗位;另一方面采取灵活多样的方式, 加强业务培训和交流, 如集中学习、网络在线进行实时互动交流等, 使会计人员不断更新和掌握新的技能, 尽快适应角色转换和业务发展变化的需要。同时, 要积极开展“四四一”文明窗口创建活动, 即“四心”服务理念:真心接待客户、细心办理业务、耐心做好解释、虚心接受建议;“四实施”服务制度:微笑服务制、首问负责制、服务承诺制、服务提醒制;“一服务平台”:建立与金融机构联系沟通平台, 以此增强岗位人员的凝聚力、向心力, 提高服务的针对性和有效性, 树立文明服务窗口形象。

(四) 转变监督理念, 创新监督方式, 进一步完善风险防范保障措施

篇4：关于岗位廉洁风险防范的研究

关键词： 岗位 廉洁风险 防范

中图分类号： D262 文献标识码：A 文章编号：1674-098X（2015）06（b）-0000-00

近几年来，在反腐败环境日益复杂、艰巨的情况下，对反腐倡廉建设工作提出了更高的要求，那么在这种大环境下如何保持干部职工队伍安全稳定、“干事、干净”？探索开展岗位廉洁风险防范活动是急迫和必要的。

1 岗位廉洁风险防范活动的具体做法

（1）明确职责，找风险：随着公司“三集五大”体系建设改革，一些重点岗位人员的风险也越来越大。为此，公司组织重点岗位以上人员按照自己的岗位职责，采取员工自查、部门互查、领导审查的方式逐一排查、分析员工在履行岗位职责、执行制度、行使权利、内部管理等方面存在的风险，在公司网站进行公示，公开接受职工监督。

（2）制定措施，防风险：公司重点岗位以上人员根据查找的岗位廉洁风险点，逐一绘制权力运行流程图，制定岗位廉洁风险防控措施，并结合排查的廉洁风险、防控措施，全部做出廉洁承诺，统一制定成廉政桌牌放置个人办公场所，有效提醒广大干部廉洁从业。

（3）跟踪评价，控风险：对上报的岗位廉洁风险点及防控措施公司及时进行汇总，形成涵盖重大决策、岗位廉洁、业务廉洁、行风形象、违法违纪五大部分的风险防控模板，下发《廉洁风险防控手册》，将防控责任分别落实到业务部门进行专业防控。

2 岗位廉洁风险的主要表现形式及原因分析

（1）重大决策风险：重大决策风险主要表现为：重大决策缺乏调研论证和可行性研究、决策前酝酿不充分、未按规定履行民主决策程序、擅自决定或变更决策内容、人事任免公示不规范或违规决策重大问题。

（2）岗位廉政风险：岗位廉政风险主要表现为：领导班子，不能认真研究党风廉政建设工作计划并分解落实责任、对职责范围内的党风廉政建设部署、考核不到位、未履行公务回避制度、违反插手干预关键业务等问题。

（3）业务廉政风险：业务廉政风险主要表现为：干部人事领域，在员工入口管理、干部考察、重点岗位轮岗交流等环节把关不严或存在违规行为。财物资产领域，擅自对外担保、违规捐赠、低价转让资产、设立“小金库”、违规开立账户或支付资金、专项费用控制不严、提供虚假财务信息等。物资招投标领域，招标采购不规范、评标专家违规、合同签署及履行不规范。营销服务领域，电费抄核收、业扩报装、有序用电、用电检查等环节出现违规行为。

（4）行风形象风险：行风形象风险主要表现为：业扩工程出现“三指定”、客户工程预算虚高、供电方案不合理、用电业务超期、故障抢修不及时或抢修质量不高、计划停电不按期或故障停电偏多、电力信息披露不及时或不准确等问题。

（5）违法违纪风险：违法违纪风险主要表现为：违反廉洁自律规定、失职渎职、受贿、贪污、挪用公款、违反财经纪律、违反社会管理秩序、违反组织人事纪律等问题的倾向和行为。

3 如何做好岗位廉洁风险的有效防范

（1）加强廉政教育，筑牢思想防线：出现廉洁风险的根本原因就是个人廉洁意识薄弱，廉政观念不强。因此，防范廉洁风险首先要从防范思想道德风险抓起，着力抓好广大干部职工的反腐倡廉教育、落实教育长效机制，切实提高领导干部廉洁自律的自觉性、积极性和主动性。

一是加强廉政教育培训。抓好节假日、重大活动、敏感时期重点时段；人、财、物、权关键地段和新入职、新上岗、新提拔、将离岗的特殊阶段反腐倡廉教育，通过举办廉政教育讲座、廉洁文化作品展、领导干部任前廉政谈话、上廉政党课、召开党风廉政专题报告会、参观廉政教育基地、召开领导干部家属座谈会等形式，有计划的组织好党员干部反腐倡廉学习培训。

二是形成廉政教育长效机制。加强领导干部党章党纪和重点岗位人员廉洁自律教育，认真贯彻落实《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》和《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》等党纪条规，并定期组织反腐倡廉知识考试，强化党纪国法、规章制度的刚性约束和“红线”警示作用，让干部职工受警醒、知敬畏、明底线、守规矩。

三是加强对党员干部的监督力度。通过领导干部述职述廉、党风廉政专题民主生活会、职代会、党风廉政建设责任制考核与测评等方式加强对党员干部执行党风廉政责任制的考核力度，对出现问题的严格追究责任。严格落实个人事项报告制度，加大对党员领导干部生活圈、社交圈、娱乐圈等八小时之外的监督，有力查处纠正违反“四风”的问题，全面促进领导干部作风转变。

（2）健全完善制度，规范权力运行：出现廉洁风险的另一重要原因是制度执行不到位，造成了权力运行失去监督和约束。因此，我们必须要建立健全符合公司实际的规章制度，提高制度的执行力，真正把制度“笼子”扎紧，实现用制度管人、管事、管权、管企业。一是严格规范领导班子决策行为；二是严格财务管理制度；三是严格选人用人程序。

（3）突出防控重点，强化监督制约：通过分析，廉洁风险多发生在权力集中的岗位及个人，因此防范廉政风险还须从加强对重点环节、重点岗位的监督制约入手，努力提高监督的实效性和针对性，防止权力失控、决策失误和行为失范。一是加强对重点环节的监督；二是加强对重点岗位的监督；三是加强对责任落实的追究。

开展岗位廉洁风险防范活动，通过认真、全面、准确分析各岗位特别是领导干部和重点岗位面临的廉洁风险，找出具体风险点并采取有效措施将其提前化解，有效建立起廉洁风险的防范内控体系，这既是对新时期预防腐败工作积极有益的探索，也是在科学理论指导下的有益实践，体现了公司深入推进反腐倡廉建设，全面保障和服务“一强三优”现代公司务实作风。但是，党风廉政建设和反腐败工作是一个复杂的系统工程，尤其面对当前严峻的反腐倡廉形势、社会对国企越来越严的监督力度、以及依法治企的严格要求，我们在岗位廉洁风险防范管理上还需更多的努力，不断地创新和完善，以反腐倡廉建设的新成效，为公司健康发展提供保障和服务。

参考文献

[1]武树帜；完善廉政制度应从四方面入手[J]；瞭望；1989年51期；

[2]施建华；关于防治腐败中增强制度规范化和执行力的研究[D]；中国科学技术大学；2009年；

篇5：岗位风险防范点

岗位职责：

1、对镇领导班子成员分工、镇管干部人员定岗、干部晋升、村干部任免、纪律处分、组织建设、人员表彰奖励进行决策。

2、负责召集镇党代会或党员代表会议、党委会议和其他会议、安排决定会议时间、议程和参加人员。

3、签发重要文件和政审材料。

4、保障机关有序运转，激励干部工作。

5、统筹协调，指挥各种工作活动。

6、行使例外权力，对突发事件进行积极稳妥地处置。

7、对日常工作运转的领导、协调、监督。

8、对镇领导班子成员、镇管干部职工、村两委班子成员的工作监督权，对各职能机构、市以上单位派出镇机构、事业单位、社会团体的工作监督（上级另有规定的除外）。

9、领导党委会议，对政府重大财物处置有知情权、建议、和否决的领导职责。

岗位风险点：

1、在领导贯彻执行上级党委、政府部署及要求和本级党员代表会议决定时不坚决、不全面，甚至故意曲解，阳奉阴违；

2、在进行党委决策时不执行民主集中制，对重大事项、干部管

理和人事任免施行个人决策，进行暗箱操作、违规操作、或泄露保密信息给利益相关人；

3、在履行党委管理监督职能时不公正、不公平、不严格、对关系人、单位放宽要求，发现问题不追究处理等；

4、违反工作原则，利用职务之便，干预全镇经济建设和项目建设正常流转，从中谋取个人利益；

5、不支持镇纪委履行工作职责，不能带头和腐败现象作斗争。对开展党风廉政建设消极怠慢；

6、对于所收礼品、款物不能及时退还或上交。

风险来源及表现形式

1、利用工作职权索要或收受礼物馈赠或宴请；

2、接受企业或项目承建单位（施工队）以及需要办事谋职的个人的请客送礼或礼金；

3、利用婚宴喜事超常规收礼；

4、顾及人情，无原则违反纪律；

5、领导当事人或其他同事详情等；

6、他人主动送的礼品款物。

防范措施

⒈认真执行党的各项路线、方针、政策，以科学发展观统领工作，将民主集中制的原则贯穿于各项工作的决策实施的主过程；

2依法行政，不以权谋私，强化“一岗多责”，维护集体领导，集体决策，不搞独断专行；

3执行民主集中制，执行“三重一大”制度，对全镇党委工作负总责。

综合部综合科岗位廉政风险点及防控措施

风险等级：二级

风险岗位职责：

1、负责制订综合部办公用品购置计划，报部审批后实施，负责办公用品的保管、分配工作；

2、负责综合部大宗物品购买的申请报批工作；

3、依照规定的标准，负责对外接待工作。

4、负责部门财务报销等各类日常业务工作。

风险点：

1、办公用品采购及使用

防控措施：(1)根据各科室实际需要量的申请，（2）采购时两人以上集中采购；（3）采购时采取对有规模的商家询价的方式，询价时不得低于3家；（4）采购的办公用品专人专帐管理，专门人员负责入库、出库工作。

3、接待服务工作

防控措施：（1）严格按照接待标准进行接待；（2）按标准选择接待地点；（3）特殊情况及时向主管领导汇报，定期算清接待账务；

４、不按财务管理规定、程序报批开支，隐瞒、转移经费和虚列支出，挤占挪用公款、擅自扩大支出范围、提高开支标准。

防控措施：严格财务报销程序，严格执行财务规定及开支标准。

某市工商局部门负责人

岗位廉政风险点防范管理承诺书

单位 办公室

职务 办公室副主任

政治面貌

主要职责

1、负责公务车辆调度管理；

2、负责机关后勤工作；

3、负责领导交办的其它工作。

岗位风险点

1、存在利用办公室副主任的身份接受他人宴请、财物贿赂的风中共党员

险。

2、在车辆调度、管理及后勤工作中，存在接受商家贿赂的风险。

防范措施

1、加强个人修养，决不利用副主任身份接受他人宴请、财物贿赂。坚决做到吃请不到，送礼不要。

篇6：岗位风险防范感想

2月10日，营业部组织学习了证监局下发的文件《期货营业部管理规定（试行）》，着重查找了市场开发岗位所存在的风险点及隐患，大家集思广益分析原因、提出防范改进方法。通过对开发岗位风险点及防范措施的学习，今后市场人员在市场开发中对风险的认识和防范都有了系统的了解。下面对岗位存在的风险点以及改进方式作如下总结：

1、开户时，应充分向客户充分揭示期货市场风险和不可抗力、异常交易、关联账户风险以及期货交易规则，从而减少客户在交易中出现操作风险并让客户知晓出现不可抗风险时的应急措施。

2、客户签署期货经纪合同，一定要确保由客户本人自己签字并留影，不得 代开合同，负责开户人员在客户签署过程中不得离开，做好监督工作。切记不得把合同邮寄给客户签署。

3、对于有意向客户的客户，应了解其资金来源是否合法、入市目的是否存 在洗钱嫌疑和风险承受能力，以确保客户具备合格的开户资格。

4、为了对投资者负责、保护投资者利益，尤其是针对低收入者和高龄投资 者参与期货交易的特别风险揭示。跟其讲明风险并予以婉拒开户，若客户执意参与期货市场，务必在入市前让其全面了解期货交易法规制度、期货交易所的交易规则和期货公司的业务规则，对自身的身心承受能力、资金承受能力等全面做出客观判断，对期货交易做仔细研究。

5、在日常营销工作中，要维持高形象的职业道德，维护好公司声誉的同时，不应贬低同行业其他机构和从业人员。不对客户进行虚假宣传、不应向客户做获利保证以诱骗客户参与期货交易。

6、做好客户的维护回访工作，不得出现代理客户下单和代理客户理财的违 规行为。

7、应带领股指客户到期货营业部临柜开户并且进行知识测试，因为股指客 户的保证金一般比较大所以她所受到的风险度就比较大，那我们应该首先保证客户有股指期货的相关知识和一些风险防范意识。

8、做好客户资料的保存工作，不得外泄从而保证客户的资金和人身安全。

9、进行备岗，由代理人员帮助自己处理一些事情，同时不中断客户的服务

工作。

10、熟悉营业部对突发事件应急预案的流程，如黑客攻击等风险。

11、做好居间人风险防范工作，经过诚信考察后，与居间人签署相关合同，并对其进行教育培训。

11、对客户进行有关反洗钱法规的宣传和教育