代客理财协议保本型（精选10篇）
篇1：代客理财协议保本型
证券代理协议（保本型）
甲方：_________身份证号码：_________固定电话：_________手机：_________
联系地址：_________邮编：_________
乙方：_________身份证号码：_________固定电话：_________手机：_________
联系地址：_________邮编：_________
甲方委托乙方为其代理在_________开户的，账号为：_________，起初资金为：_________的证券投资账户。双方约定按照以下的规则进行代理理财。
1．开户
甲方在乙方的合作公司开户。（乙方选择的合作公司全是信誉好，手续费适中的公司。）资金量要求：股票不少于一百万元人民币。乙方拥有下单操作权，但没有资金调拨权。甲方拥有资金调拨权。即只有甲方可以取出资金。
2．交易
开户后，甲方把帐户的交易密码告诉乙方（不是资金调拨密码），以后就由只由乙方做交易，每天甲方可以查询交易情况，并随时查询资金余额和权益。
3．利润与分成乙方在市场趋势不明确情况下决不入市，市场趋势确定后会重仓出击。所以甲方的资金可能有时候经常保持不变，有时候会在短时间里获得较大的收益，当然也不排除会亏损的情况。
1）结算周期为次盈利20—30%，不设具体期限。
2）每次盈利按照5：5的比例分配，甲方可以将分配给自己的盈利全部取走，也可以留在账户里继续投资。
3）如月初一百万元的初始资金，做到一百二十万元，给乙方分配20万元的50％，即分配十万元给乙方。此时账户余额为110万元，第二次计算的初始资金变为110万元，以后依次类推，后续不盈利不分成。
4）每次结算后在三天内打款到乙方账户，超过期限按照每天千分之一的滞纳金收取。
收款人：_________
银行卡：_________
卡号：_________
4．亏损
做任何投资都是有风险的，乙方将甲方的亏损控制在15％左右，合作结束时若亏损初始起始资金的15％，乙方将补足亏损部分到甲方的投资账户里。即甲方本金亏损额度控制在15%以内，且由乙方承担。
5．终止
在有紧急情况时，甲方可以提前停止委托操作，在停止委托后，双方按照既定的分配原则分配利润。
6．操作理念
乙方的投资理念是追求安全的的利润，所以对帐户的资金管理也是很谨慎的，特别是期货帐户。市场趋势不明确时决不操作，市场趋势明确时候重仓出击。
7．配合乙方希望甲方能完全信任乙方，对于投资中出现的资金波动应视为正常情
况，也可以根据自己可以承担风险的状况，给予乙方在持仓头寸的多少上给予建
议。
甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________
_________年____月____日_________年____月____日
篇2：代客理财协议保本型
甲乙双方本着自愿、真诚、共同受益的原则，甲方将自有资产全权委托于乙方进行保值增值管理。乙方将甲方资产投资于有价证券类，以实现保值增值目的。根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》及其它有关资产管理方面的法律、法规，在充分协商的基础上，就委托资产管理事宜订立本合同。
一、开户：
1、甲方可以是个人、企业、投资机构，自由选择信誉好、交易及行情通道相对畅通合格交易商开立帐户，要求必须提供网上交易服务。
2、初始资金量要求不得少于十万人民币，资金来源合法由甲方保证。
3、乙方拥有独立的下单操作权，但没有资金调拨权;甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金。但没有下单操作权
4、甲方有义务对自已的资金调拨密码保密，帐户的资金安全由甲方开户所在的交易商负责。
二、交易：
1、开户后甲方把帐户的交易帐号和交易密码告知乙方(不含资金调拨密码)，由乙方进行交易。
2、本协议执行期间除给乙方可能的利润分成外，甲方不得出金。
三、收费标准： 乙方只收取操作费。操作费收取标准：
1、甲方获利10%以下(不包含10%)不收取操作费。
2、甲方收益10%以上(包含10%)乙方收取操作费收益的十分之一。
3、甲方收益25%以上，乙方收取操作费收益的五分之一。注明：协议到期日，根据最终收益收取操作费。
四、风险承担：
1、任何投资都是有风险的，甲方承担10%的风险。乙方保证甲方资金的90%保本。
2、双方必须遵守收费标准。
3、协议日期内甲方不得调动账户内资金。协议的终止：
1、本协议期满后自动终止。
2、若出现甲方单方面提前停止委托或者甲方未与乙方协商在本协议执行期间出金等违约，则本协议自动终止。若本协议终止由甲方单方面引起，乙方不承担上述风险及收益条款。
3、若出现乙方单方面违约，乙方须退还全部本金并支付甲方最低保障收益。
六、操作理念：
乙方的投资理念是追求安全而长期稳定的利润，以确保甲方资金安全及收益
七、双方配合：
乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本协议执行期间甲方不得干预乙方任何操作，以免干扰乙方的投资策略及交易计划。甲方只需要随时查看。甲乙双方最低协议日期不能低于三个月
八、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
九、补充协议内容
篇3：保本理财可选返还型保险
主要投资A股的内地投资者，大多患有投资幼稚病，期待天天抓涨停，夜夜捉黑马，热衷短线操作，企盼瞬时致富。当2008年这样的全球大熊市降临时，资产损失、净值缩水之人。确实令人难以自拔。笔者有一好友，在去年的投资中，不管是內地还是全球的，均呈亏损，但每月仍有收益进账。原来10年前，他买的一份养老险，目前正在按月返还。在全部投资中，不论经济大势好坏都能带来稳定收益的保险投资显然不能忽略。
凡买过返还型保险的投资人均可看一下自己的保单，如果保险合同中约定的返还金额、保额等都是固定的，那么，就说明这份保单，并不会受到金融海啸的影响，这就是返还型保险的优势所在。它既不受经济大势起伏的影响，也不受利息减少的影响，收益是保证的。笔者这位好友的保险收益，实际并不高，目前每月领取的收益。是其10年每月投入资金的150％，年化收益也仅5％。可千万不要小看这5％，在去年少则亏损30％、多则亏损60％的大熊市里，这5％的收益是多么可贵。因此，就资产配置的全部涵义而言，保险是必须放入鸡蛋的又一个不可缺少的篮子。
把保险纳入到资产配置当中，把返还型保险作为保本理财的一个部分，应当是精明理财的题中应有之意。目前，海外保险公司在香港市场主推的一种定期寿险，值得投资人关注。随着开放日益深化，香港自由行日趋便利，这种在港签约，全球有效的保险，也是内地投资人在进行全球资产配置时应该考虑的标的物之一。缴费有年限，保额年增长，终生有效力，约时可领取，是这类返还型保险的最鲜明特点。笔者手边正巧有一好友圣诞节前往香港“血拼”时，为其5岁儿子购买的这样一份保单。
保障金额6万美元，年付保费5000美元，保费只需支付10年。从第2年起，保障金额逐年递增4％。这份保单的全部保费支出为5万美元，届时的保障金额已递增至9.8万美元，假如，这小孩年满20岁。准备出国留学时，这份保单的现金价值达12.5万美元，约85万元人民币，完全可以作为留学金。假如，年满30岁，准备结婚时，这份保单的现金价值已达23.2万美元，约158万元人民币，完全可以买房结良缘。最厉害的是，年满65岁，退休养老时，这份保单的现金价值，高达126万美元，约860万元人民币。
从这份保单可以看出，存续期越长，收益则越高，这就是复利的力量。投入5万美元，15年增长1倍多；25年增长4倍多；55年增长25倍。更重要的是，这样的简单投资，无需自己打理，也不随经济好坏起伏，随着年份增长，必将带来不小的投资收益。
另外，这份保单可保三代。假如，对于父母这一辈，届时若养老金不足，可把保单的现金价值，作为自己的补充养老金；对于被保的本人，可作为自己一生的寿险，给家人一个交代；对于下一代，可作遗产继续，成为家族永续的资金池。
篇4：有偿代客理财协议
甲方：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
乙方：陕西广信伟业投资管理有限公司
甲方委托乙方为其进行有偿代理操作在大宗煤炭交易市场开立的，户名为＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
账号为＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
起始资金为＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿的投资账户。经过双方协议约定在＿＿＿年＿＿月＿＿日到＿＿＿年＿＿月＿＿日，期间按照以下条款规定对以上账户进行有偿代管操作。
一、开户：
1、甲方可以是个人、现货供需企业、投资机构。
2、乙方拥有独立的下单操作权，但没有资金调拨权;甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金。
3、甲方有义务对自己的资金调拨密码保密，交易账户的资金安全由甲方开户银行和交易市场负责。
二、交易：
开户后甲方把账户的交易账号和交易密码告知乙方（不包含资金调拨密码），由乙方进行交易。
三、利润的分配：
乙方坚持赔小赚大，持续稳健获利的资金管理原则，所以甲方的资金可能有时候会保持不变，有时候会获得较大的收益，当然也不排除亏损的可能。
利润分配的具体事项如下：
总获利在操作金额的10%以内的盈利乙方不参与分配，超出10%以外的部分甲方抽取20%作为服务费，每六个月为一个操作单位。甲方须在结算后3日内将乙方所得的分配利润存入到乙方的指定银行账户：
户名：李娟娟（财务）
账号：***4395
开户行：中国建设银行陕西省高新技术开发区支行
超过期限，乙方有权终止本协议，并且乙方拥有对甲方所支付款的追偿权，另外乙方对逾期部分按照每日千分之一收取滞纳金。
四、亏损及责任：
1、任何投资都是有风险的，由不可抗力因素造成的损失乙方不承担任何责任（不可抗
力因素的定义参照大宗商品交易的相关规定）。
2、乙方承诺将亏损控制在结算时间内操作总金额（包括盈利及追加金额）的10%以内。
对超出10%以外的相应部分亏损，双方按照盈利分成比例承担相应责任。
3、乙方须在结算后3日内将乙方所承担的相应亏损金额存入到甲方的指定银行账户： 户 名：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
账 号：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
开 户 行：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
4、在委托操作期间甲方不得以任何方式干扰乙方正常操作，由于甲方的干扰所造成的损失，乙方不承担任何责任。
五、协议的终止：
1、本协议期满后自动终止。
2、若出现甲方单方面提前停止委托或甲方未与乙方协商在本协议执行期间出金等违
约行为，则本协议自动终止。若本协议终止，由甲方单方面所引起，盈利部分利润对半分配，若出现亏损，不论亏损比例是多少，由甲方承担结算期出现的亏损。
六、双方配合：
乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本协议执行期间甲方不得干预乙方正常操作，以免干扰乙方的投资策略及交易计划。甲方有权监控自己的资金情况。
七、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力；本协议未尽之事宜，双方应
友好协商解决；解决不成的，依照相关法律法规执行。本协议自双方签约日起生效。
甲方（签章）：乙方（签章）：
签字：签字：陕西广信伟业投资管理有限公司
篇5：代客理财协议书范本
手机： 手机：
甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。
一、甲方委托乙方为其进行有偿代理操作在________________________开立的资金账户;开户名为____ ___;资金帐号为_______________;起始资金为_____________元。
二、经过双方协商约定在 年 月 日到 年 月 日期间按照以下条款规定对以上帐户进行有偿代理投资理财服务。
三、单次的合约操作时间期限根据操盘手的要求结算，并在结算日后的2日之前甲方须将乙方的报酬在指定时间内单独支付到乙方指定的银行账户或者现金支付。
一、开户：
1、甲方可以是个人、企业、投资机构，自由选择信誉好、交易及行情通道相对畅通的证券公司开立股票帐户，要求必须提供网上交易服务。
2、甲方须完全保证其资金来源的合法性，由甲方资金来源不正当所导致的一切后果乙方不负有任何责任。
3、乙方拥有完全独立的下单买卖操作权，但没有资金调拨权;甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金。
4、甲方有义务对自已的资金调拨密码保密，帐户的资金安全由甲方开户所在的证券公司负责，由甲方疏忽，泄密等原因造成资金损失乙方不负有任何责任。
交易：
1、开户后甲方把帐户的交易帐号和交易密码告知乙方(不含资金调拨密码即从券商转银行、从银行转券商的资金密码和银行账户密码)，由乙方进行交易。
2、本协议执行期间甲方不得变动资金。(包括私自转入、转出证券账户的资金),如确实需要资金进出，必须先与乙方共同协商。
3、乙方在操作甲方账户期间，甲方不得再操作自己的账户(包括乙方不知情时和事先未同乙方协商)。
利润分配:
乙方以稳健操作，追求利润的最大化为投资原则，小亏大赚，为甲方尽能力赚取最大收益;具体分成方式如下：
1、甲乙双方约定的盈利分成方式是根据业绩收入浮动分成：一净收益0-15%(包含15%)按照三七分成，即乙方提取净利润的30%：二净收益在15%--25%之间(包含25%)按照四六分成即乙方提取净利润的40%;三净收益大于25%，按照五五分成，即乙方提取50%的收益。
2、具体盈利分成方法举例如下：甲方在某年1月1号把自己的10万元资金账户交由乙方操作。到2月1号账户资金达到12万元(就是盈利20个点)。那么给乙方分成是:12万(目前账户资金+市值)减去10万元(起始资金)等于2万(当期的盈利)。(假设乙方分成所得是20%)2万元的20%就是4000元;4000元则是乙方为甲方操盘当期的报酬。其余的16000元盈利收益为甲方所有，甲方可以把盈利部分的资金转出银行账户或者继续累积作为下一次的投资本金;以此类推。
若自上次分成后至下次到期结算时甲乙本金出现亏损，乙方则不能拿到分成报酬，乙方必须无条件继续操作直至账面资金再次超过上次分成时再开始分成。
乙方的指定银行帐户：
户名：
帐号：
开户行：
四、亏损及责任：
1、投资有风险，由于不可抗拒因素和造成的损失乙方不承担任何责任，但乙方必须要尽最大能力避免甲方的资金损失。
2、乙方承诺将协议期内亏损控制在起始资金的20%以内，当协议期内委托账户的亏损在起始资金额20%以内时，甲方不得私自操作资金账户;如果协议期委托帐户的帐面亏损达到或超过起始资金20%以上时，甲方有权单方面终止本协议或者私自交易，并且乙方要承担超出20%亏损以外的亏损的70%。例如甲方投资初始本金10万，经乙方操作亏损30%也就是亏了3万，乙方承担的亏损是100000*(30%-20%)*70%=7000元。
五、协议的起始和终止：
1、本协议在双方签字日起生效。
2.如双方当事人在履行本合同过程中发生争议等未尽事宜时，甲乙双方应当协商解决。
3、本协议期满后自动终止。
4、若出现甲方单方面提前停止委托或者甲方未与乙方协商在本协议执行期间出金等违约，则本协议自动终止。若本协议终止由甲方单方面引起，盈利部分按50%分配，若出现亏损，不论亏损比例是多少，乙方均不承担任何责任。
5、甲乙双方不得单方面违约，否则本协议将终止，但乙方必须无条件遵守合约直至合约到期。
六、乙方投资操作理念：
乙方(操盘手)在国家法律规定允许的情况下凭过硬的股票操盘技术、灵敏的证券市场嗅觉、紧跟宏观政策、优良的个股基本面分析等;以安全投资，持续稳健获利的资金管理原则，力求长期稳定的获利，为客户(甲方)提供有偿代理证券投资服务;确保在合约规定的风险范围内将收益最大化，实现双赢。
七、双方配合：
乙方必须依照合同承担对甲方的信托责任。乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本协议执行期间甲方不得干预乙方任何操作或者私自操作，以免干扰乙方的投资策略及投资计划。甲方可以在任意时间内查看并监控自己的资金情况，并且绝不能把乙方操作的股票泄漏给任何人，如果因为股票操作泄漏而导致的跟风盘过多引起的亏损乙方不负任何责任。
八、本协议一经成立，甲乙双方应严格履行。
九、未尽事宜，由双方协商签订补充协议，作为本协议的组成部分，经双方签字后与本协议同等法律效力。
十、本协议一式两份，共三页，甲乙双方各执一份，甲方持A份，乙方持B份,均具有相同法律效力。
十一、本协议到期后甲方可与乙方再度续约。
甲方(签字)： 乙方(签字)：
日期： 日期：
代客理财协议书甲方：_________
乙方：_________
为进一步加强甲乙双方业务合作，甲乙双方本着平等、互利、自愿的原则签定此协议书，双方共同遵守：
一、甲方委托乙方理财金额为：_________元。
二、甲乙双方协定的理财期限为：_________年_________月_________日到_________年_________月_________日。甲方在此理财期间内，还必须保证在乙方帐户上达到与理财本金同等或以上的存款额。否则，乙方将取消为甲方的理财服务，退还甲方理财本金。甲方不享受任何理财收益，并承担由此所引起的一切损失。
三、理财方式以购买境外有价证券的形式进行合作。理财金由甲方帐户划转到乙方的综合理财帐户上进行具体的理财操作，甲方所买入的外汇有价证券由乙方统一保管，待理财期满日止，乙方所持有的外汇有价证券划给甲方，乙方将甲方之理财本金及收益一次性划入其在乙方开立的存款帐户上。
四、理财期限为_________，收益率为（年率）_________。
五、在理财期间，甲方在以下情况不享有上述第四条款中确定的收益率，并且自行承担因中途终止理财协议而导致的一切损失：
（1）理财期未满，甲方自行要求终止理财服务的；
（2）甲方不能满足乙方上述第二项条件时，由乙方终止理财服务的。
六、如遇不可抗力，乙方有权取消，修改或以其它方式处置上述理财服务内容，并按市场原则对甲方进行清偿。
七、理财协议遵循国家政策的有关规定。
八、理财协议一式三份，乙方二份，甲方一份，具有同等法律效力。
甲方（签字）：_________ 乙方（签字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
代客理财协议书甲方： 乙方：
身份证号码： 身份证号码：
联系方式手机号码： 联系方式手机号码：
通信地址： 通信地址：
EMAIL: EMAIL:
甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。
一、甲方委托乙方为其进行有偿代理操作在________________________开立的；户名为_______；
帐号为_______________；起始金为________________________股票投资帐户。
经过双方协商约定在 年 月 日到 年 月 日期间
按照以下条款规定对以上帐户进行有偿代客理财。
一、开户：
1、甲方可以是个人、企业、投资机构，自由选择信誉好、交易及行情通道相对畅通的证券公司开立股票帐户，要求必须提供网上交易服务。
2、起始资金量要求不得少于十万元人民币，甲方须完全保证其资金来源的合法性，由甲方资金来源不正当所导致的一切后果乙方不负有任何责任。
3、乙方拥有完全独立的下单买卖操作权，但没有资金调拨权；甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金。
4、甲方有义务对自已的资金调拨密码保密，帐户的资金安全由甲方开户所在的证券公司负责，由甲方疏忽，泄密等原因造成资金损失乙方不负有任何责任。
二、交易：
1、开户后甲方把帐户的交易帐号和交易密码告知乙方（不含资金调拨密码即从券商转银行和从银行转券商的资金密码），由乙方进行交易。
2、本协议执行期间甲方不得变动资金。
3、乙方操作甲方账户期间，甲方不得再操作自己的账户。
三、利润分配:：
乙方以稳健操作，追求利润的最大化为投资原则，小亏大赚，为甲方赚取最大收益。具体分成方式如下：
1、甲乙双方约定的分成方式是二八分成制。
每月1日，为结算日。结算日甲方支付佣金后，甲方有权决定是否继续合作，或增、减下期的起始资金。
2、具体分成方法举例如下：
比如甲方在某年1月1号把自己的10万元资金账户交由乙方操作。到2月1号账户资金达到12万元（就是盈利20个点）。那么分成是：
12万（目前账户资金+市值）减去10万元（起始金）等于2万(当月月的收益）。2万元的20%就是4000元。这4000元就是乙方为甲方操盘当月的报酬。其余收益部分为甲方所有。甲方须将此报酬单独支付到乙方指定的银行账户。
若当月行情不好，整体盈利少于一万或出现小亏损，双方同意继续合作，则结算日延迟至下月1日。
乙方的指定银行帐户：户名： 帐号： 开户行：
四、亏损及责任：
1、任何投资都是有风险的，由不可抗拒因素和造成的损失乙方不承担任何责任（不可抗拒因素的定义参照股票交易的相关规定）。
2、乙方承诺将协议期内亏损控制在起始资金的10%以内，超出部分由乙方承担；当协议期内委托账户的亏损在起始资金10%以内时，乙方不承担责任；如果协议期委托帐户的帐面亏损达到起始资金10%以上时，甲方有权终止本协议，并且对超出10％以外部分的亏损，甲方需补上等于起始资金亏损的10%。以此来保证甲方最大亏损在10%（表示水平不可信）。
五、协议的起始和终止：
1、本协议在双方签字日起生效.2、本协议期满后自动终止。
3、若出现甲方单方面提前停止委托或者甲方未与乙方协商在本协议执行期间出金等违约，则本协议自动终止。若本协议终止由甲方单方面引起，盈利部分对半分配，若出现亏损，不论亏损比例是多少，乙方均不承担任何责任。
4、若出现乙方单方面违约，则本协议须终止。在本协议终止后甲方有权不进行对当期利润的分配，若出现亏损，不论亏损比例是多少，由乙方承担结算期出现的亏损，并且乙方返还甲方给付的账户管理费。
六、操作理念：
乙方的投资理念是：安全投资，长期稳定的获利，确保在10%的风险范围内将收益最大化。实现双赢。
七、双方配合：
乙方依照合同承担对甲方的信托责任。乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本协议执行期间甲方不得干预乙方任何操作，以免干扰乙方的投资策略及交易计划。甲方只需要查看并监控自己的资金情况即可。
八、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
甲方（签章）： 乙方（签章）：
签字： 签字：
日期： 日期：
篇6：外汇代客理财合同协议
甲方：
乙方：
证件号码：
证件号码： 联系方式： 联系方式：
一、甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。
二、委托理财项目：
甲方委托乙方为其进行有偿代理操作在平台开立的，户名为； 账号为；
起始资金为（元美元）（大写）（元美元）的外汇投资账户。经过双方协商约定在年月日到年月日期间按照以下条款对以上账户进行有偿代客理财；
三、甲、乙双方的权利及义务：
1、乙方拥有独立且唯一的下单操作权，甲方不得干预乙方的操作或擅自下单，由此造成的一切损失有甲方承担；
2、开户后甲方把账户的交易账号和交易密码告知乙方（不含资金调拨密码），由乙方进行交易，每天甲方可以查询交易情况，资金余额和权益等。
3、本协议执行期间甲方不得随意调出委托账户的资金。如客户擅自将资金调出，由此造成的损失均由甲方承担。
4、甲乙双方均有义务对账户相关信息进行保密。
四、利润的分配：
乙方坚持严格控制风险，稳健获利的原则，取得投资利润，利润分配办法如下：
1、结算周期原则为每月结算一次；
2、委托账户每月度盈利部分由甲乙双方按照的比例进行利润分配，即甲方获得盈利部分的%，乙方获得盈利部分的%；每月盈利=当月月末结算权益－当月月初结算权益。
3、甲方必须在每月末或者结算后3个工作日内将乙方所得的分配利润提成款存入到乙方的指定外汇平台帐户：。
五、亏损及责任：
1、任何投资都是有风险的，由不可抗力因素造成的损失乙方不承担任何责任（不可抗力因素的定义参照相关法律规定）。
2、合同期间乙方使用指定EA进行交易操作，合理分配加仓次数，严格控制风险。由手工下单交易操作导致的亏损由下单人负责。
3、乙方在交易中使用的EA和交易策略的信息，甲方不得泄露给合约之外的其他人，由此造成的损失由甲方承担。
六、协议的终止：
1、本协议期满后自动终止。
2、若出现甲方单方面提前停止委托或者甲方在本协议执行期间出金等单方面违约，则本协议须终止。本协议终止后，当月盈利部分按本协议第四条（利润分配）规定进行润分配，若出现亏损，不论亏损比例是多少，乙方均不承担任何责任。
3、若出现乙方在未经甲方同意的情况下单方面违约，则本协议自动终止。并且甲方有权不进行对当期利润的分配，若出现亏损，全部由乙方承担。
七，双方约定的其它事项：
1、甲方应该完全信任乙方，在本协议执行期间甲方不得干预乙方任何交易。
2、甲方在交易时间不可以用委托给乙方的账户进行交易。
3、甲方可以随时查看或咨询自己的资金情况。
4、乙方的投资理念是风险可控追求安全而长期稳定的利润。
5、双方约定的其它事项。
八、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
甲方：（签字或盖章）
乙方：（签字或盖章）
篇7：银行理财回归代客理财
同时，为了满足理财产品的收益，银行通过建立理财产品资金池，以及新产品与老产品循环交易来赚取高额利润。然而，所募集的投资者的大量资金，其投资去向却难以监管，风险亦难以控制。
为此，近日银监会网站发布了《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》（下称《通知》）。《通知》从五个方面框定了理财业务风险隔离体系，包括理财资金来源独立于银行信贷、自营业务与代客业务分别开立独立账户、银行理财与银行代销的第三方机构理财产品相分离、理财产品之间资金分离、理财业务操作与银行其他业务操作相分离。
与以往规定不同的是，除了重申并补充了此前关于销售行为的规范之外，此次《通知》还对银行理财业务的运营和投资行为进行规范。其中，要求银行设立专门的理财业务经营部门，对理财业务单独核算，并于今年9月底前完成理财业务事业部制改革。
纵观全文，《通知》的字里行间皆透露出监管者”以合规破刚兑”的努力。对银行理财体系多方面”独立”的要求，即是为破刚兑奠定制度框架，是最终转变到法人资产管理公司的过渡。
不得关联交易之变通术
“本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益”也是《通知》中是影响很大的一条规定。不过，业内人士指出，单纯要求银行不得进行相互交易并不能解决问题，因为有方法可以突破。以某银行发行的个人高净值客户专属30天期**人民币理财产品为例，通过查阅其产品说明书，期限为开放式无固定期限产品（持有份额封闭30天后可赎回），产品预期可获得年化收益率约为i%（i%为客户购买日时银行公布的最近一期预期年化收益率）。银行“将根据市场利率变动及资金运作情况不定期调整预期年化收益率”、“客户持有本产品份额期间，如遇收益率调整，按最新公告的收益率分段计算产品收益”等。
因为每天收益不一样，不同时间点购买该产品的预期收益也不一样，实际上这款产品就是相当于不同时点的多款产品组成了一个资金池。甚至更激进一点，银行只要改改名字和说明书，还可以发行60天期、120天期等其他产品放进去形成大资金池。这也是目前资金池的一种变种模式。
比如，投资者A、B、C分别于某月1日、2日、3日购买了该产品，预期收益率分别为3%、4%、5%。这样实质上投资者是购买了不同的三款产品，但是表面上却是一款产品，资金集中在一款产品，所以这款产品就是三款产品的资金池。同时，此款产品只开立了一个债券账户，就没有内部交易的概念了，但是却让不同的投资者获得了不同的预期收益率。
还有一种变通方式则是找“过桥”，产品A将资产卖给第三方交易对手，再转卖给产品B，而价格实际上有银行控制。
另外，《通知》中还有一处值得注意的地方是，“本行信贷资金不得为本行理财产品提供融资和担保。”以往部分银行理财滚动发行，但是当出现2013年6月的“钱荒”，无法募集到后续资金时，可能就会向自营资金“借钱”应对流动性风险。而部分银行理财人士认为，自营资金和信贷资金的概念理解上可能大家会有出入。
风险匹配严格区分
银行开展理财业务的销售行为规范依然是本次《通知》的重点，尤其是刚性兑付条款。《通知》规定，银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则，严格区分一般个人客户、高资产净值客户和私人银行客户，进行理财产品销售的分类管理。对于一般个人客户，银行只能向其提供货币市场和固定收益类等低风险、收益稳健的理财产品；银行在对高资产净值客户和私人银行客户进行充分的风险评估后，可以向其提供各类风险等级的理财产品。同时还提出，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍。
对于运营行为规范，银监会要求，也要做到理财产品全流程的信息充分披露，强化事前、事中和事后的持续性披露，这也就使得银行理财业务从销售到投资都纳入监管范围之内。全流程的信息披露，对于监管层而言，有利于控制系统性风险，而对客户来说，也使银行理财业务更加透明。
除了重申销售规范之外，运营和投资行为规范在此次《通知》中也有体现，这样就构成了从销售到投资再到运行的全链条理财业务基本行为规范，使理财业务更加透明和专业化。
纵观全文，可以看出，《通知》的字里行间皆透露出监管者“以合规破刚兑”的努力。对银行理财体系多方面“独立”的要求，即是为破刚兑奠定制度框架，是最终转变到法人资产管理公司的过渡。
理财事业部制改革渐成趋势
与此同时，《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》（以下称《35号文》）亦相继发布。它首次对银行理财事业部制相关规范进行了说明，明确理财业务事业部制改革是要求银行设立专门的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务，并要求理财事业部制应具备四项特征。具体如下：
第一，在授权范围内拥有独立的经营决策权，在经营管理上有较强的自主性；第二，有单独明晰的风险识别、计量、分类、评估、缓释和条线管理制度体系；第三，拥有一定的人、财、物资源支配权，可根据业务发展需要自主配置资源；第四，拥有一定的人员聘用权，建立相对独立的人员考核机制及激励机制。
目前，国有大行、股份行等中大型银行基本具备上述四条特征，所以暂时内部不会有太多调整，具体操作安排上还需要各地银监局进一步明确。不过，日前从多家银行理财部门了解到，他们都没有人员聘用权，人员招聘是全行统一安排，仅仅只有人员聘用建议权。事业部制属于银行内部管理机制问题，能否获得人事权还需要和人力资源部门沟通。
由此可见，银行理财业务事业部改革也是今年银行业改革推进的重点。上述《通知》也指出，银行应于2014年7月底前向银监会及其派出机构报告已有理财业务开展情况以及事业部制改革的规划和时间进度，并于2014年9月底前完成理财业务事业部制改革；未按时完成理财业务事业部制改革的银行，监管部门将采取相应审慎监管措施。
与此前数年相比，国内银行业的发展情况已经发生了很大的变化，银行业务发展模式已经处于从追求资产规模的扩张到精细化的内部管理转型的拐点，向事业部制转型也逐渐成为一种趋势。因此，对于国有五大行和全国性的股份制银行而言，9月底前完成改革不是太大问题，而城商行、农商行等由于理财业务规模相对较小，紧急推进应该可以在9月底前完成改革。
中国光大银行资产管理部总经理张旭阳表示：“独立性、全链条的行为规范和相对市场化的经营机制为理财业务的持续有效发展打下了比较好的基础，之后可能还有法律框架的完善和产品模式的改进等，未来还不排除通过建立专业的子公司等组织架构的改进为商业银行理财业务的发展提供有效的保障，也为银行转型提供更好的基础。”
篇8：保本理财协议
（保本理财型）
甲方（委托人）: 地 址： 联系电话：
乙方（受托人）： 地 址： 联系电话：
甲、乙双方遵循自愿、公平和诚实守信原则，经友好协商，达成本协议。
第一条 委托目的
甲方自愿将其合法所有的资金账户委托给乙方，同意并授权乙方利用其在金融、投资领域的人才、信息及管理优势，通过理财专家专业、有效的运作，最大限度地为受益人获取利益。
第二条 委托账户性质、金额及交付
1、甲方所委托账户必须是甲方本人在乙方指定平台所开设的账户。委托账户账号为（）。
2、本协议项下委托账户金额为： 美元（大写），（小写）。（不低于10000美金）
3、甲方保证上述委托账户资金为其合法所有的资金。
4、甲方为法人或者其他组织，应在本协议签订时将委托资金划款至甲方进行投资
理财的银行账户。
第三条 委托生效
1、委托协议的委托期限自 年 月 日至 年 月 日。
2、本协议在乙方收到甲方足额交付的委托资金账户之日起生效。
第四条 甲方权利与义务
1、甲方有权了解委托账户的管理、处分及收支情况，并有权要求乙方就委托事务 的处理做出说明。
2、在委托期间甲方无权私自对账户进行操作，否则视为甲方违约。
第五条 乙方权利与义务
1、乙方有权自委托生效之日起，根据本协议及委托计划管理、运用委托账户。
2、乙方应当按照本协议与委托计划的规定，遵循委托人利益最大化原则处理委托事 务，管理委托账户，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
3、乙方承担100%的投资风险，并保证甲方账户到期年收益为10%，上不封顶。
4、乙方应对甲方以及处理委托事务的情况和资料依法保密。
第六条 利润分配
1、在乙方保证甲方年收益10%的前提下，10%的收益归甲方所有，超过10%的部分，甲方30%，乙方70%。
例:甲方投资期初总资产为100万,一年期满结算时为160万,赢利为60万,即60%,则最初10%利润,10万由甲方获得,剩下50万，甲方得15万，乙方得35万；如期满结算时为110万,赢利10%,则全部10万由甲方获得。
2、当甲方帐户在期满结算出现亏损或年收益率小于10%时,差额由乙方直接赔偿给甲方，赔偿金额 = 账户本金 *（1+10%）-账户结算时总资金。
第七条 违约责任
1、甲方不得在协议其间动用和支取委托账户资金。如果甲方提出提前动用,支取委 托账户资金,视为甲方违约，将立即向乙方指定银行帐户支付甲委托账户本金的 10%作为违约金。例:甲方投资期初总资产为100万,委托时间为一年,如甲方提前 终止协议,若此时总资产为110万,则10万利润归甲方所得,另甲方需支付乙方 10万元账户违约金。
2、乙方如果提出提前终止协议, 则视为乙方违约。乙方则将立即向甲方指定银行帐 户支付甲委托账户本金的10%,作为违约金。
3、甲方对账户具有查看权,但没有任何操作权限,一旦甲方私自对委托帐户进行操 作,则视为甲方违约，需立即向乙方支付账户初始资金总额的10%作为违约金.乙 方必须为甲方所提供的帐号和密码等资料情况严格保守秘密。
第八条 违约责任
1、本协议自甲、乙双方签字盖章之日起生效。
2、甲方乙方在此申明：在签署本协议前已仔细阅读了本协议，对本协议所有条款 均无异议。
3、如双方违反合协议任一条款,将自愿承担相应的法律责任。
4、本协议一式二份，甲、乙双方各执一份。
甲方(签字盖章)： 乙方(签字盖章)：
篇9：证券投资代客理财服务协议书样板
证券投资代客理财服务协议
甲方(客户)：乙方（操盘手）:身份证号码：身份证号码：联系方式：联系方式：通信地址：通信地址：
甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。
一、甲方委托乙方为其进行有偿代理操作在________________________开立的资金账户；开户名为_______；资金帐号为_______________；起始资金为_____________元。
二、经过双方协商约定在年月日到年月日期间按照以下条款规定对以上帐户进行有偿代理投资理财服务。
三、单次的合约操作时间期限为个月，结算时间是月日；并在结算月的日之前甲方须将乙方的报酬在指定时间内单独支付到乙方指定的银行账户或者现金支付。
一、开户：
1、甲方可以是个人、企业、投资机构，自由选择信誉好、交易及行情通道相对畅通的证券公司开立股票帐户，要求必须提供网上交易服务。
2、甲方须完全保证其资金来源的合法性，由甲方资金来源不正当所导致的一切后果乙方不负有任何责任。
3、乙方拥有完全独立的下单买卖操作权，但没有资金调拨权；甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金。
4、甲方有义务对自已的资金调拨密码保密，帐户的资金安全由甲方开户所在的证券公司负责，由甲方疏忽，泄密等原因造成资金损失乙方不负有任何责任。
二、交易：
1、开户后甲方把帐户的交易帐号和交易密码告知乙方（不含资金调拨密码即从券商转银行、从银行转券商的资金密码和银行账户密码），由乙方进行交易。
2、本协议执行期间甲方不得变动资金。（包括私自转入、转出证券账户的资金）,如确实需要资金进出，必须先与乙方共同协商。
3、乙方在操作甲方账户期间，甲方不得再操作自己的账户（包括乙方不知情时和事先未同乙方协商）。
三、利润分配:：
乙方以稳健操作，追求利润的最大化为投资原则，小亏大赚，为甲方尽能力赚取最大收益；具体分成方式如下：
1、甲乙双方约定的盈利分成方式是甲方得%、乙方得%分成制。
2、具体盈利分成方法举例如下：甲方在某年1月1号把自己的10万元资金账户交由乙方操作。到2月1号账户资金达到12万元（就是盈利20个点）。那么给乙方分成是:12万（目前账户资金+市值）减去10万元（起始资金）等于2万(当期的盈利）。（假设乙方分成所得是20%）2万元的20%就是4000元；4000元则是乙方为甲方操盘当期的报酬。其余的16000元盈利收益为甲方所有，甲方可以把盈利部分的资金转出银行账户或者继续累积作为下一次的投资本金；以此类推。若自上次分成后至下次到期结算时甲乙本金出现亏损，乙方则不能拿到分成报酬，乙方必须无条件继续操作直至账面资金再次超过上次分成时再开始分成。
乙方的指定银行帐户：
户名：
帐号：
开户行：
四、亏损及责任：
1、投资有风险，由于不可抗拒因素和造成的损失乙方不承担任何责任，但乙方必须要尽最大能力避免甲方的资金损失。
2、乙方承诺将协议期内亏损控制在起始资金的%以内，当协议期内委托账户的亏损在起始资金额%以内时，甲方不得私自操作资金账户；如果协议期委托帐户的帐面亏损达到或超过起始资金%以上时，甲方有权单方面终止本协议或者私自交易。
五、协议的起始和终止：
1、本协议在双方签字日起生效。
2.如双方当事人在履行本合同过程中发生争议等未尽事宜时，甲乙双方应当协商解决。
3、本协议期满后自动终止。
4、若出现甲方单方面提前停止委托或者甲方未与乙方协商在本协议执行期间出金等违约，则本协议自动终止。若本协议终止由甲方单方面引起，盈利部分按%分配，若出现亏损，不论亏损比例是多少，乙方均不承担任何责任。
5、甲乙双方不得单方面违约，否则本协议将终止，但乙方必须无条件遵守合约直至合约到期。
六、乙方投资操作理念：
乙方（操盘手）在国家法律规定允许的情况下凭过硬的股票操盘技术、灵敏的证券市场嗅觉、紧跟宏观政策、优良的个股基本面分析等；以安全投资，持续稳健获利的资金管理原则，力求长期稳定的获利，为客户（甲方）提供有偿代理证券投资服务；确保在合约规定的风险范围内将收益最大化，实现双赢。
七、双方配合：
乙方必须依照合同承担对甲方的信托责任。乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本协议执行期间甲方不得干预乙方任何操作或者私自操作，以免干扰乙方的投资策略及投资计划。甲方可以在任意时间内查看并监控自己的资金情况。
八、本协议一经成立，甲乙双方应严格履行。
九、未尽事宜，由双方协商签订补充协议，作为本协议的组成部分，经双方签字后与本协议同等法律效力。
十、本协议一式两份，共三页，甲乙双方各执一份，甲方持A份，乙方持B份, 均具有相同法律效力。
十一、本协议到期后甲方可与乙方再度续约。
甲方（签章）：乙方（签
章）：
日期：年月日日
篇10：委托投资协议-保本型
合同编号：
委托人（甲方）：
身份号码：
住址：
联系电话：
受委托人（乙方）：北京炳隆资产管理有限公司
公司地址：北京市东城区灯市口大街50号好润大厦9A
联系电话：010-65258129
邮政编码：100006
经甲乙双方友好协商，就甲方委托乙方进行理财及相关事宜达成如下协议：
一、委托方式
1.甲方以其自然人名义设立 黄金外汇 账户，并将账户内资金委托乙方管理操作（即操盘）。
2.乙方得到甲方授权，全权代理乙方操作管理委托账户，实现委托资产的增值升值并依约获得代理费用。
3.甲方授权乙方可不经甲方同意自行委托有乙方认可资质的操盘手，对本帐户资金进行实际操盘，操盘手操盘的全部法律风险由乙方承担。
4.乙方代理费用从乙方对甲方帐户操盘的盈利中支付，按本协议规定进行分配。
二、投资金额、帐户及授权
1、本协议签订时，甲方已经在 RCM平台，开设 黄金外汇 帐户，帐户内资金为人民币元，合美元。
2、授权
甲方于本协议签订日将合作账户、密码及操作权移交乙方，授权乙方为协议期内唯一的账户操作方（包括乙方指定的操盘手，下同），双方签署账户移交记录（户名、卡号、金额、密码等），移交后甲方不得单方修改密码和擅自操作账户。
甲方授权乙方对账户的投资交易决策独立、封闭运作和管理，甲方不得干预。
三、委托期限
本次委托期限为年，日期从______年___月___日起至______年___月___日止，以甲、乙双方签订帐户移交记录之日为开始日。
四、风险控制
乙方在交易浮动亏损达到起始账户资金的30%时要清仓停止操作，并由乙方在三个工作日内补齐甲方理财账户资金的亏损方可操作。（当盈利达到补偿资金时，乙方有权首先取回补偿资金，补偿资金不做盈利分配。）
五、代理费用
1、甲方同意支付盈利部分的80%给乙方作为代理费用。
2、账户资金增值盈利数额超过资金基数的15 %（含）时，乙方有权要求进行分配，甲方必须予以配合。
3、协议期满后，如甲方的理财资金产生亏损，则亏损金额全部由乙方承担并在5个工作日内支付到甲方指定账户。
六、相关费用承担
1、帐户交易产生的各项费用、纳税及为操盘顺利开展而支出的必要费用由账户内资金承担支付。受委托人履行操盘职责所产生的支出由受委托人自行承担。
2、如因一方违反相关规定遭受处罚，或一方与他人发生纠纷致使合作资产遭受损失产生费用则由责任方全部承担。
七、双方权利义务
甲方：
1、保证资金来源合法，投资合作意思表示自主真实，愿意承担投资风险。
2、按照本合同约定的金额出资，承担本合同约定的费用，及时足额支付乙方应得报酬。
3、不得干涉乙方的操盘行为，不得擅自更改账户密码、私自操盘，不得擅自调动帐户资金，不得擅自转由第三方操作账户，自觉协助乙方促使交易顺利进行，并在结算时向乙方出具同意拨款数。
4、甲方在协议期内不得提前终止协议。
5、甲方有权向乙方垂询投资情况，索取投资报告书。
6、甲方理财资金亏损达到30%时，甲方有权提出停止操作建议。
7、有权获得应得的投资收益。
乙方：
1、承诺在投资管理活动中恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，以专业技能管理委托资产，为委托人的最大利益服务，依法保护委托人的财产权益。
2、按要求及时出具投资报告书（内容为投资方向、品种理由、数量、仓位以及动态的盈利和亏损情况），保证甲方能够及时了解有关投资运作的收益及帐户资产信息。
3、保守投资人和投资项目的商业秘密。
4、有权利拒绝甲方的操作建议和投资方向。
5、依约获得报酬并不承担汇率风险。
八、委托的展期和终止
1．本合同届满前一个月，甲乙双方协商到期事宜，同意展期的双方需在原合同到期前签订书面同意协议；
2.不同意展期的，双方终止代理，并对账户资产和剩余收益按本协议规定进行分配。在扣除各项费用和业绩报酬后，将账户资产以货币形式划至各方指定账户。
3、合同期满双方未签订新协议，在未履行终止手续（最终结算和分配）前，乙方仍负有尽职管理委托资产的义务，此期间产生的风险完全由甲方承担，期间产生的收益按照甲、乙双方各50%的比例进行分配。
九、信息披露与保密
1、合同期间,乙方应及时向甲方公布帐户资产状况。在投资项目运作过程中发生可能对双方权益产生重大影响的事件时，乙方应及时向甲方披露。
2、任何一方未经对方书面正式许可，不得以任何理由、在任何场所泄露、披露本合同的任何条款及本合同所涉及的任何资料。
十、违约责任
1.在合同期内，非经双方同意，任何一方不得提前终止合同，否则视为违约，违约方向对方支付不少于投资标的额10%的违约金。
2．甲方违反承诺擅自更改账户密码、私自操作证券交易、擅自调动帐户资金、擅自转由第三方操作账户或超出约定的时间未按约定数额向乙方支付代理费的，除自担风险外，应当支付乙方不少于投资标的额10%的违约金，帐户风险自担。
3.乙方违反承诺未勤勉尽责故意损害甲方权益的、未及时报告合作资产投资情况的、泄露投资人和投资项目的商业秘密的，应当支付甲方不少于投资标的额10%的违约金。
4.单方违反合同约定的，另一方有权提前终止协议履行，终止协议履行不影响另一方依协议取得账户资产、管理费、报酬、违约金等。
5、甲乙双方如违反合同其他约定造成损失的，应承担赔偿对方损失的责任。
十一、风险提示
1、市场有风险，投资需谨慎。
2、投资预期收益越高，面临的风险可能越大。
3、投资人应妥善保管好自己银行卡，身份证明资料以及相关帐户开户资料，因此带来的风险由投资人自己承担。
十二、协议的生效及其他约定
1、本协议经甲乙双方签字盖章，且双方签署帐户移交记录后生效。
2、非经双方协商一致，任何一方不得擅自对本合同及附件条款进行修改和补充，否则视为违约。
3、履行本合同过程中产生的纠纷,双方应本着友好原则协商，协商不成时，向乙方所在地法院申请诉讼。
4、本合同书一式贰份，甲乙双方各执壹份，具有同等效力。
授权签署人：授权签署人：