整套国际贸易操作流程

2024-04-29

整套国际贸易操作流程（精选5篇）

篇1：整套国际贸易操作流程

根据《深圳市社会医疗保险办法》（市政府令第256号）、《深圳市社会医疗保险定点医疗机构管理办法》（深人社规〔2016〕25号）、《深圳市社会医疗保险定点零售药店管理办法》（深人社规〔2016〕26号）的规定，结合本市实际，制定本业务规范及经办流程。

一、申请条件

（一）申请定点医疗机构应当具备以下条件

1.属于本市卫生计生行政部门批准设立的医疗机构或者经军队主管部门批准开展对外服务的军队医疗机构；

2.申请定点医疗机构前一年内（开业不足一年的自开业之日起）未被卫生计生、市场监管等行政部门行政处罚；

3.按照医疗保险实时结算及监管要求建立医疗保险信息系统，实现医疗保险实时交易信息、药品进销存业务信息、电子病历信息、医师信息通过医疗保险信息系统接口对接；

4.接入医疗保险信息系统的网络带宽不低于2M，并使用数据专线方式接入；

5.配备医疗保险信息化专职管理人员；

6.制定与医疗保险信息系统相适应的医疗保险信息系统故障和事故管理规范。

7.有下列情形之一的，不得确定为定点医疗机构：

（1）以弄虚作假等不正当手段申请定点医疗机构，自发现违规行为之日起未满3年的；

（2）原定点医疗机构因违反医疗保险规定而被取消定点，自解除服务协议之日起未满3年的；

（3）原定点医疗机构停业或者关闭后未按规定向经办机构报告，自发现违规行为之日起未满3年的。

（二）申请定点零售药店应当具备以下条件

1.取得本市市场监管行政部门批准的《药品经营许可证》《药品经营质量管理规范认证证书》（GSP）和《营业执照》；

2.申请前一年内（开业不足一年的自开业之日起）未被市场监管行政部门行政处罚；

3.按照医疗保险实时结算及监管要求建立医疗保险信息系统，实现医疗保险实时交易信息、药品进销存业务信息通过医疗保险信息系统接口对接；

4.接入医疗保险信息系统的网络带宽不低于2M，并使用数据专线方式接入；

5.配备医疗保险信息化专职管理人员；

6.制定与医疗保险信息系统相适应的医疗保险信息系统故障和事故管理规范。

7.有下列情形之一的，不得确定为定点零售药店：

（1）以弄虚作假等不正当手段申请定点零售药店，自发现违规行为之日起未满3年的；

（2）原定点零售药店因违反医疗保险规定而被取消定点，自解除服务协议之日起未满3年的；

（3）原定点零售药店停业或者关闭后未按规定向经办机构报告，自发现违规行为之日起未满3年的。

根据《深圳市人力资源和社会保障局深圳市卫生和计划生育委员会深圳市公立医院管理中心关于全面推进医疗保险智能监控系统建设的通知》（详见附件1）要求，我市所有定点医药机构均应于2017年12月31日前上线医保智能监控系统。同时，根据《深圳市社会保险定点医疗机构医疗服务协议书》第一百条规定：协议签订之后，国家、广东省、深圳市发布的医疗保险、工伤保险、生育保险、统筹医疗法律法规及医疗服务价格政策，甲方、乙方应遵照执行；《深圳市社会保险定点零售药店服务协议书》第四十六条规定：协议签订之后，国家、广东省、深圳市发布社会医疗保险有关法律、法规规定的，甲方、乙方应遵照执行。为严格执行我市医保政策、法规，推进医保智能监控系统工作，节省申请医保定点的医疗机构、零售药店（以下简称“申请医药机构”）信息系统开发成本、提高工作效率，申请医药机构应在信息系统开发时同步对接、上线医保智能监控系统，市社保局在确定申请医药机构上线医保智能监控系统后与其签订服务协议。

二、申报方式

符合条件的申请医药机构登录深圳市社会保险基金管理局网址（http://，邮件中写明联系手机号码，方便短信通知。（联系电话：88123735）。

步骤

二、信息中心初审，市社保局复核

信息中心对申请资料进行初审后，市社保经办机构对申请医药机构资格和申请PSAM卡数量进行复审。

步骤

三、发放社会保障PSAM卡

复审通过后，由信息中心于申报之日起10个工作日之内短信通知申领单位领取PSAM卡。如审核不通过，信息中心短信告知单位原因。领卡时单位需提供材料如下：

1.本单位社会保障PSAM卡使用管理细则（盖公章），编写要求详见216号文，仅首次申请时提供；

2.使用单位社会保障PSAM卡申请表原件（盖公章）1份；

3.使用单位社会保障PSAM卡申领表原件（盖公章）1份；

4.单位领卡介绍信（盖公章），模板详见附件；

5.领卡本人身份证原件（用于查验），领卡人需与介绍信中一致。

领取地址，深圳市福田区深南大道8005号，深圳人才园深圳市人才园1066室；联系电话，88123735。

（三）办理医保支付账户及报送月结费用报表

社保分局（综合处）应及时告知所属辖区新增定点医药机构办理医保支付账户业务并指导其按规定报送医保记账费用报表。

1.申请新增医保结算账户流程如下:

步骤

一、新增定点医药机构提交结算账户资料

市属新增定点医药机构提交结算账户资料至综合处，区属新增定点医药机构提交结算账户资料至各所属社保分局。提交资料为银行开户许可证（验原件,收复印件）和新增银行结算账户申请书，申请书的内容应包括但不限于：医药机构名称、申请事由、开户银行名称及银行账号等(可参照附件5）。

步骤

二、业务部门向市社保局计财处提交报告

各社保分局（综合处）核查所属新增定点医药机构提交的资料无误后，报送定点医药机构编码并将新增定点医药机构提交的银行开户许可证和新增银行账户申请书的电子扫描件通过OA系统报市社保局计财处审核。

步骤

三、市社保局计财处审核录入结算账户信息

市社保局计财处审核无误后，在业务工作站中录入新增定点医药机构结算账户信息。每月10日前报送结算账户信息的，账户当月生效；每月10日后报送结算账户信息的，则账户次月生效。

系统重构后

步骤

一、申请医药机构录入结算账户信息

申请医药机构在社会保险经办系统中录入结算账户信息，银行账户校验系统将对申请医药机构对公账户的名称、开户行、账号进行校验。校验通过后，定点医药机构将银行开户许可证和新增银行结算账户申请书（加盖公章）电子扫描件上传至附件区。

步骤

二、业务部门复核

各社保分局（综合处）对辖区所属申请医药机构提交结算账户信息进行核查，核查申请医药机构上传至附件区的银行开户许可证及新增银行结算账户申请书与原件是否一致、在经办系统上录入的对公账户名称、开户行和账号是否正确。核对无误后报市局计财处。

步骤

三、市局计财处审核

市局计财处对结算账户进行审核，审核通过后办结。

每月10日前完成审核的结算账户信息，账户当月生效；每月10日后完成审核的结算账户信息，则账户次月生效。

2.申请变更医保结算账户流程如下:

医保支付账户变更，是指定点医药机构编码不变的情况下，因机构名称变更或其他原因需变更医保支付账户的，按以下步骤进行变更。

步骤

一、变更定点医药机构提交结算账户资料

市属定点医药机构提交变更结算账户资料至综合处，各区属定点医药机构提交变更结算账户资料至各所属辖区社保分局。提交资料包括银行开户许可证（验原件,收复印件）和变更银行账号申请书，申请书内容应包括但不限于医药机构名称、机构编号、变更事由、开户行名称和开户银行账号等信息(可参照附件6）。

步骤

二、业务部门向市局计财处提交报告，分两种情形

第一种情形是仅变更银行账号：各级经办机构核查所属定点医药机构提交的变更资料无误后，将定点医药机构提交的银行开户许可证、变更银行账号申请书的电子扫描件通过OA系统报市局计财处审核。

第二种情形是同时变更机构名称及银行账号：各级经办机构审批同意变更定点医药机构名称后，将定点医药机构银行开户许可证、变更医药机构结算账户名称申请书扫描件通过OA系统报市局计财处审核。

步骤

三、市局计财处审核录入结算账户信息

市局计财处审核无误后，在业务工作站中录入定点医药机构结算账户信息。

定点医药机构在每月10日前报送账户信息的，账户当月生效；每月10日后报送账户信息的，则账户次月生效。

系统重构后

步骤

一、定点医药机构录入结算账户信息

定点医药机构在社会保险经办系统中录入结算账户信息，银行账户校验系统将对定点医药机构对公账户的名称、开户行、账号进行校验。校验通过后，定点医药机构将银行开户许可证和新增银行结算账户申请书（加盖公章）电子扫描件上传至附件区。

步骤

二、业务部门复核

第一种情形是仅变更银行账号：各社保分局（综合处）对辖区所属定点医药机构提交结算账户信息进行核查，核查定点医药机构上传至附件区的银行开户许可证及新增银行结算账户申请书与原件是否一致、在经办系统上录入的对公账户名称、开户行和账号是否正确。核对无误后报市局计财处。

第二种情形是同时变更机构名称及银行账号：各级经办机构审批同意变更定点医药机构名称后，对辖区所属定点医药机构提交结算账户信息进行核查，核查定点医药机构上传至附件区的银行开户许可证及新增银行结算账户申请书与原件是否一致、在经办系统上录入的对公账户名称、开户行和账号是否正确。核对无误后报市局计财处。

步骤

三、市局计财处审核

市局计财处对结算账户进行审核，审核通过后办结。

每月10日前完成审核的结算账户信息，账户当月生效；每月10日后完成审核的结算账户信息，则账户次月生效。

3.提交医保月度结算资料

步骤

一、各定点医药机构提交医保记账费用报表

为确保定点医药机构当月发生的医保记账费用在次月能及时支付，各定点医药机构应在次月10日前将核对无误的上月医保记账费用报表报送至社保经办机构，区属定点医药机构报送至所属辖区社保分局，市属定点医药机构报送到至市局计财处。

医保记账费用报表包括医保结算费用申报汇总表、医保门诊费用汇总表、医保住院费用汇总表及各单项费用报表等。区属定点医药机构报送的报表资料由所属社保机构归档管理，市属医药机构报送的报表资料由市局计财处归档管理。

步骤

二、各社保经办机构审核记账数据

各社保经办机构应及时审核医药机构报送的医保记账费用报表数据，并于每月15日前将审核无误的医药机构记账数据汇总表经分局领导审批后报送至市局计财处。

步骤

三、市局计财处支付医保记账费用

市局计财处将各社保经办机构和市属医药机构报送的医保记账数据与医保业务内部网中医保偿付数据进行核对，经核对无误后于每月月底前给予支付。

温馨提示：定点医药机构因医保记账数据、结算账户异常等原因导致在次月10日无法报送上月医保记账费用报表的，应及时告知所属社保经办机构，待修改、核对无误后，于该月结算前重新提供正确的医保记账费用报表。

（四）开展医疗保险政策和业务培训

市社保局综合处定期组织我市新增定点医药机构开展医疗保险政策和业务培训。

附件：1.深圳市人力资源和社会保障局深圳市卫生和计划生育委员会深圳市公立医院管理中心关于全面推进医疗保险智能监控系统建设的通知

2.深圳市社会医疗保险定点医疗机构申请书

3.深圳市社会医疗保险定点零售药店申请书

4.关于社会保障PSAM卡申领流程的通知

5.关于新增医保结算账户的申请（模板）

6.关于变更医保结算账户的申请（模板）

深圳市社会保险基金管理局

2018年5月18日

篇2：整套国际贸易操作流程

公告

现将福建省人防质量监督站泉州分站办事程序及相关表格予以公布，欢迎下载使用。

泉州市人防质量监督申报流程图

泉州市人防工程质量监督工作程序

一、人防工程质量监督申报

（一）人防工程建设单位应在工程项目开工前到人防质监站办理人防工程质量监督申报手续。

申报时应携带下列文件到人防质监站办理质量监督手续。

1、人防工程质量监督申报表（一式二份）。

2、人防工程施工图审查意见书、人防工程施工图审查合格书、施工图一份（应有审图中心审查合格章）。

3、施工中标通知书（按招投标规定无须进行施工招投标的工程提交施工合同）。

4、工程监理中标通知书（按招投标规定无须进行监理招投标的工程提交监理合同）、监理公司资质证书、人防工程建设监理上岗证。缺

5、人防工程防护（防化）设备买卖合同、人防工程专用设备生产、安装许可证。

6、人防工程质量人员从业资格审查表（一式四份）。

7、泉州市人防建设工程质量监督方案。

8、承诺书（a、质量控制点报检承诺。b、补件承诺。C、未履行承诺责任 d、法人签章）。

注：（1）人防质监站自接到建设单位提交的申报资料5个工作日内审核完毕，对符合要求的项目办理质量监督手续，签发“人防工程质量监督通知书”及“人防工程质量监督方案”。

（2）对资料有漏缺、不符合要求的项目，人防质监站通知报监单位并签发“人防工程报监补充资料通知单”，由报监单位开工前补齐。

（3）对达不到规定要求的项目，不得办理质量监督手续。

二、开工前的质量监督

（一）确定质量监督员

签发“人防工程质量监督通知”后，人防质监站委派不少于2名质量监督人员，负责工程项目的质量监督工作，其中1名为项目负责人。质量监督人员对监督的工程质量承担监督工作责任。

（二）核查施工图纸

质量监督人员应在收到施工图纸后，熟悉所监督工程的设计图纸、审核意见、设计重点和设计条件，记录设计中是否还存在问题及监督中应把握的重点。发现影响工程防护性能的设计问题应及时通知有关单位改正。工程施工中涉及防护的设计变更也应及时记录在内。

（三）制定“质量监督方案”

1.质量监督人员应根据国家和地方有关法律、法规、规范、工程建设强制性标准和设计文件，针对人防工程项目的类型、规模、结构特点、人防工程战时功能要求，制定“人防工程质量监督方案”。

2.“质量监督方案”应将结构工程、孔口防护工程、防水工程和其他涉及防护结构安全及使用功能的重要分项、分部工程，平战转换措施列为监督重点，明确监督内容、监督程序、监督要求、监督方法和检查标准。

3.建设单位应将“质量监督方案”及时转交监理单位和施工单位。“质量监督方案”一式四份，建设、监理、施工单位和质监站各存一份。

人防质监站在检查申报资料中发现的参建各方主体质量行为不符合要求、质保体系不健全、规定的文件资料不齐全者，质监站应发出整改通知书，必要时应暂缓开工。

三、施工过程中的质量监督

人防质监站采用核查和不定期抽查的方式，对工程项目的质量进行监督，其主要内容为：

（一）抽查内容

1、工程参建各方质量行为和质量责任制履行情况；

2、质量保证资料；

3、结构工程、防水工程、孔口防护工程，以及其它与工程防护性能有关的工程施工质量；

4、结构重要部位和节点的施工质量。

（二）核查内容（对关键环节和部位的必检内容）

1、人防工程底板、墙板、顶板钢筋施工结束，混凝土浇筑前，质监人员现场监督各方验收隐蔽工程情况。

2、人防工程主体封顶，开始内部粉刷和设备安装前，质监人员现场监督各方验收主体结构工程情况。

3、人防工程竣工验收前，质量监督人员初验。初验重点内容是：

（1）平战转换必备物资是否储存到位；

（2）平时需安装到位的战时设备设施是否完成；（3）平战转换标识是否清楚；

（4）人防工程实体质量是否存在需要整改的问题。

（三）质量事故的处理质监人员在检查中发现质量问题时，应根据其性质及时签发“人防工程质量整改通知单”，或“人防工程局部暂停工通知单”，责任单位应及时会同有关单位及时处理，处理完毕后通知质监人员复查，并将处理情况报质监站备案，提交“人防工程质量整改完成报告”及“人防工程复工申请报告”，人防质监站根据情况出具“人防工程复工通知书”。

四、竣工验收阶段质量监督

人防工程竣工验收，按照企业自评、设计认可、监理核定、业主验收、政府监督程序进行。

（一）竣工验收由建设单位负责组织实施，人防质监站进行监督。

（二）竣工验收应符合下列条件

1、完成工程设计和合同约定的各项内容；

2、有完整的工程技术档案和施工管理资料；

3、有工程使用的主要建筑材料、建筑构配件和设备的产品质量出厂检验合格证明和技术标准规定的进场试验报告；

4、有勘察、设计、施工、监理等单位签署的质量合格文件。具体要求如下：

（1）施工单位在工程完工后，对工程质量进行了全面检查，确认工程质量符合法律、法规和工程建设强制性标准规定，符合设计文件及合同要求，并提出“人防工程质量竣工报告”。“人防工程质量竣工报告”应经施工企业法人代表、项目经理、技术负责人和质量负责人审核签字。

（2）勘察、设计单位对勘察、设计文件及施工过程中由设计单位签署的更改原设计的资料进行检查，确认勘察、设计符合国家规范、标准要求，工程施工质量达到设计要求，并提出“人防工程质量检查报告”，勘察单位“人防工程质量检查报告”应经勘察单位法人代表、项目负责人及技术负责人审核签字，设计单位“人防工程质量检查报告”应经设计单位法人代表、项目负责人、注册建筑师及注册结构师审核签字。

（3）对于委托监理的人防工程，监理单位在施工自评合格，勘察、设计单位认可的基础上，对竣工工程质量进行检查并核定质量等级，提出“人防工程质量评估报告”，“人防工程质量评估报告”应经监理单位法人代表、总监理工程师及技术负责人审核签字。

6、有施工单位签署的质量保修书；

7、人防主管部门或人防质监站责令整改的有关质量问题已经处理完毕。

（三）竣工验收应符合下列程序： 1.成立竣工验收组工程完工后，建设单位收到施工单位申报工程竣工验收的资料后，对符合竣工验收要求的工程，应组织勘察、设计、施工、监理等单位和其他有关方面的专家组成验收组，制定验收方案。

2.通知人防质监站

建设单位应在工程竣工验收7个工作日前，向人防质监站提交“人防工程竣工验收申报表”及竣工验收条件的相关资料，将竣工验收时间、地点及验收组成员名单书面通知人防质监站。

申报人防工程竣工验收时应携带下列文件到人防质监站办理竣工验收手续

○人防工程竣工验收申报表（一式二份）。○人防工程竣工图及设计变更文件。

○人防工程专用设备、材料的产品出厂检验合格证，进场试验报告。

○防护设备安装工程质量保证的检查、评定、资料检查表。○人防工程勘察、设计、施工、监理单位分别签署的质量合格文件。

○人防工程隐蔽项目验收、中间检查记录。3.人防质监站审查工程竣工验收条件和资料是否符合要求，符合要求的应书面答复并按时参加监督验收；不符合要求的，通知建设单位整改，并重新确定竣工验收时间。

4.建设单位应按下列要求组织竣工验收

（1）建设、勘察、设计、施工、监理单位分别汇报工程合同履行情况和在工程建设各个环节执行法律、法规、规范和人防工程建设强制性标准的情况。

（2）验收组人员审阅建设、勘察、设计、施工、监理单位的工程档案资料。

（3）实地查验工程质量

（4）参与工程竣工验收的建设、勘察、设计、施工、监理等各方不能形成一致意见时，应当协商提出解决的方法，待意见一致后，重新组织工程竣工验收；当不能协商解决时，由建设单位报人防质监站裁决。

5.编制竣工验收记录

工程竣工验收过程，质量监督站检查人员应按要求填写“人防工程竣工验收现场监督记录”。

6.对工程竣工验收的监督

人防质监站应对以下内容进行重点监督：（1）工程竣工条件是否符合规定。

（2）工程竣工验收的组织形式、验收程序、执行标准、验收内容是否正确。

（3）工程实体质量及质量保证资料有无重大缺陷。

（4）竣工验收人员签字及验收文件是否齐全，工程参建各方主要质量负责人签字手续是否齐全，质量终身责任制档案是否建立。

7.编制工程质量监督报告

人防质监站对符合竣工验收标准的工程，应编制“人防工程质量监督报告”。对不符合竣工验收规定的责令改正，情节严重者，按有关规定进行处理，并向人防主管部门提出书面报告。

工程质量监督报告的内容应包括：工程概况与监督概况；对责任主体的质量行为与执行工程建设强制性标准的检查情况；工程实体质量监督抽查情况；工程质量技术档案和施工管理资料抽查情况；工程质量问题整改和质量事故处理情况；责任主体及从业人员的不良记录情况；工程竣工验收的质监意见等。工程质量监督报告应由项目监督员签字后，由人防质监站负责人审核签字，加盖公章后报送人防主管部门。

（四）一般的人防工程竣工质量评定按《建设工程质量检验评定标准》执行，但必须增加《人防工程质量检验评定标准》中孔口防护分部工程的内容,其相关质量评定表格由监督人员在监督交底时交与施工单位；指挥所等涉密的人防工程质量评定按《人防工程质量检验评定标准》执行。

五、人防工程质量监督档案

（一）人防质监站应按单位工程建立质量监督档案，监督档案应及时、真实、完整。

（二）质量监督档案由监督员负责，将单位工程质量监督过程中的有关质量监督记录、资料、文件等收集齐全，并统一采取国际标准A4号纸，按档案管理规定装订成册。

（三）人防建设单位工程竣工后，工程质量监督档案经人防质监站负责人审查签字后存档。

（四）按人防工程档案管理有关规定，人防工程质量监督档案长期保存。

申报人防工程质量监督注册手续所需提供的资料

（办理时限：5天）

1、人防工程质量监督申报表（一式二份）。

2、人防工程施工图审查意见书、人防工程施工图审查合格书、施工图一份（应有审图中心审查合格章）。

3、施工中标通知书（按招投标规定无须进行施工招投标的工程提交施工合同）。

4、工程监理中标通知书（按招投标规定无须进行监理招投标的工程提交监理合同）、监理公司资质证书、人防工程建设监理上岗证。

5、人防工程防护（防化）设备买卖合同、人防工程专用设备生产、安装许可证。

6、人防工程质量人员从业资格审查表（一式四份）。

7、泉州市人防建设工程质量监督方案。

8、承诺书（a、质量控制点报检承诺。b、补件承诺。C、未履行承诺责任 d、法人签章）。

申报人防工程竣工验收手续所需提供的资料

（办理时限：5天）

1、人防工程竣工验收申报表（一式二份）。

2、人防工程竣工图及设计变更文件。

3、人防工程专用设备、材料的产品出厂检验合格证，进场试验报告。

4、防护设备安装工程质量保证的检查、评定、资料检查表。

5、人防工程勘察、设计、施工、监理单位分别签署的质量合格文件。

篇3：整套国际贸易操作流程

目前, 传统的进口贸易融资业务包括进口押汇、进口代收融资、进口汇出款融资和进口代付, 这些传统的进口贸易融资业务已运用了很长时间, 因其操作简便、融资迅速而得到了企业的欢迎。这些进口贸易融资方式都是基于不同的进口贸易结算方式而产生的融资产品。进口押汇是信用证项下进口商对外付款时, 银行向其提供的短期资金融通, 并由其按约定的利率和期限还本付息的业务;进口代收融资是指进口代收项下进口商对外付款时, 银行作为代收行向其提供的短期资金融通, 并由其按约定的利率和期限还本付息的业务;进口汇出款融资是指进口商以电汇 (T/T) 结算方式对外付款时, 银行向其提供的短期资金融通, 并由其按约定的利率和期限还本付息的业务;进口代付是指进口商在进口信用证、代收和汇出款项下对外付款时, 银行通过委托代付银行为其付款, 向其提供的短期资金融通, 代付到期日, 进口商按约定的利率和期限向银行归还融资款项, 银行按约定的利率和期限向代付银行归还代付本金及利息。

进口贸易融资业务虽品种繁多, 但都是基于进口贸易项下衍生出来的融资产品, 只是由于贸易所运用的银行结算方式不同, 从而产生操作流程不完全相同的融资产品, 从实质讲, 都是银行给予企业的短期资金融通, 企业需要在约定到期日按约定的利率归还银行本金和利息。进口贸易融资的基本流程主要分以下几个步骤: (1) 额度申请和审批。经营单位受理客户提出的融资申请, 并根据客户提供的相应材料来申请融资额度; (2) 业务受理和审核。经营部门的客户经理做好贷前调查, 从贸易真实性的角度审核客户提供的相关融资材料, 授信部门负责审核该笔额度的落实情况, 国际业务部门对客户提交的合同和相关单据的表面一致性进行审核, 最终确定是否同意融资; (3) 融资发放。若银行审批通过, 则对客户发放融资, 若未通过审批, 则退回客户的申请; (4) 融资归还。客户须在到期日前落实还款资金, 按约定的利率归还相应的本金和利息; (5) 贷后管理。在融资发放后, 银行各相关部门将相应的材料留档, 同时在客户归还融资款项之前, 做好贷后的监管, 包括融资资金的流向、货物的销售情况及进口商的经营情况等。

结合这些进口贸易融资产品的相似操作流程和不同产品特点, 从操作流程的各个阶段分析, 银行可以从以下几个方面来防范进口贸易融资的风险:

1、重视进口贸易融资的风险

银行对贸易融资的风险重视不足。银行由于自身业务发展的需要, 相互竞争也非常激烈, 以及背负指标考核的重压, 在进口贸易融资业务实际操作中, 有时忽视了风险的存在。行业间也长期认为贸易融资是一项低风险产品, 导致风险意识淡薄, 在业务开展过程中没能给予足够的重视。商业银行应对相关部门的人员加强风险意识的培训和指导, 强化相关人员的责任意识, 把风险和收益放在同样重要的位置。

建立有效的风险控制机制, 规范办理业务的流程, 明确各部门和各岗位人员的职责, 确保贸易融资各流程环节的风险把控。进口贸易融资涉及很多岗位, 如经营部门的客户经理, 国际业务部门的结算人员, 授信部门的审批人员, 以及会计人员, 所以要从制度上明确各岗位的职责, 如客户经理, 重点是要做好客户的前期调查工作, 确保贸易的真实性, 认真准备融资的申请材料;国际业务部门的结算人员应重点从国际业务操作的要求和流程来审核材料, 确保业务符合进口贸易融资的规定;授信部门的审批人员应重点把控客户授信额度的审批和调用;会计人员主要是从操作上确保融资发放的准确性;各相关部门和相关人员应互通信息, 加强沟通, 而不是各管一块, 应从整体上了解整个业务, 再从局部上把控风险, 从各个环节来管控风险。

2、严格审查进口企业的贸易背景及经营能力

有时为了业绩或人情等其他原因, 银行会放松对进口贸易融资风险的审查, 导致风险被忽略, 造成到期无法偿还资金。所以, 银行应重点审查进口贸易融资业务真实的业务背景, 进口的商品应为进口企业经营范围内且不属国家禁止或走私的商品, 市场销售前景良好, 未来价格波动不会很大的商品。在贸易背景真实的情况下, 银行应重视审查企业的经营能力, 分析进口企业的长期偿债能力、短期偿债能力、资产运用效率及获利能力等方面, 由于进口贸易融资是一种短期资金融通, 所以在给企业审批总的贸易融资额度时应结合各个方面的情况综合考虑, 而具体审批某笔融资业务时, 则具体要分析该商品的价格波动情况, 未来销售情况, 该笔货款回笼作为第一还款来源是否具有风险。

3、根据进口贸易融资方式的不同来审查融资风险

不同的结算方式针对的融资方式是不同的, 所以审核的要求也是不同的, 如进口押汇是信用证项下的融资, 在开证时要严格审查, 开证时的申请人和押汇的申请人应为同一主体, 银行要掌握货权, 不过货物和货权是分离的, 银行不直接占有和使用货物, 但货权是属于银行的, 银行要随时注意货物的流向, 以确保进口商能以货款来清偿债务;因进口押汇是建立在银行负有第一性还款责任的信用证业务基础上的, 若单证一致, 银行则必须付款, 进口押汇并没另外增加信用证的风险, 而进口代收融资和进口汇出款融资则不同, 都是新增加的额度, 风险是新增的, 审核时需要进口商向银行提交进口合同、发票、运输单据或进口报关单, 进口合同必须注明货物的品描、数量和价格等要素, 单据要和合同相符, 单据之间也要相符, 对进口商额度的审批要特别谨慎, 保证或担保的要求要落实。

4、加强对企业的贷后管理和监控

贸易融资的贷后管理和监控是非常重要的, 银行应密切关注和跟踪客户所属行业、客户的上下游及客户本身经营财务状况的变化, 及时发现可能存在的风险, 提出解决问题的措施。进口贸易融资特别要加强对进口货物销售、流转及贷款回笼的跟踪与管理。

5、充分利用各个渠道的信息, 加强信息沟通

银行要充分利用其他职能部门来对进口商的贸易真实性和货物流转情况进行监控, 银行可以借助海关的报关系统, 来核实进口商报关单的真实性, 以确定贸易的真实性;也可以借助外管局的核销系统对进口企业的核销信息有个了解。

信息从来就不是孤立的, 只有加强信息的沟通, 多增加信息渠道, 银行才能更好地分析进口企业的情况, 降低融资风险, 保证资金的安全。

摘要：全球经济的发展推动了国际贸易迅速发展, 贸易融资作为一种简便的短期资金融通方式而广受欢迎。进口贸易融资随着进口贸易的增长而增长, 进口贸易融资业务包括进口押汇、进口代收融资、进口汇出款融资和进口代付, 本文简要描述进口贸易融资的操作流程, 然后分析如何防范融资过程中产生的风险, 降低银行的资金风险。

篇4：整套国际贸易操作流程

关键词：货代操作流程途径

0 引言

随着中国经济的持续发展，进一步催生了货代和物流的发展，主要表现为进入本行业的企业日益增多。中国在1983 年的时候，国际货代企业只有中外运一家，然而截止到2003 年11月，经过商务部批准设立的一级国际货代企业已经有4100家，而且，新的货代每天都在诞生，每月平均增加近100家。在中国货代市场上，实际从事货代业务的个人或组织，还有一大批没有取得一级代理资格，据业内人事估计，在全国范围内大约有3万家。中国的物流公司数量更是数不胜数，在中国由于物流的概念出现的比较晚，大家争先恐后赶时髦。原先的快递公司、搬家公司、运输公司、仓储公司和货代公司，都纷纷冠以“物流”的名称；海陆空的承运人也在拓展服务领域，搞物流；制造企业和商品流通企业成立物流公司。在这种情况下，物流企业在中国很快形成庞大的队伍，有关数据表明，中国的“物流”企业将近二十多万家。

1 宁波天航国际物流有限公司概况

宁波天航国际物流有限公司是一家由外经贸部批准的拥有国际货运权、进出口贸易权的一级货运代理公司，本公司拥有一支年轻化、知识化、专业化的员工队伍和全新的现代科学管理体系。为您提供全程的国际化服务。

经过十余年的努力，天航物流在长江三角洲经济圈致力打造国际物流一流平台。在依托宁波、上海、乍浦等港口的基础上，天航的操作平台及和船东、航空公司订舱代理的优势平台为众多外贸企型企业提供便捷、高效、优质的国际物流服务。天航国际物流现已拥有二百多位经验丰富、业务娴熟的专业员工团队。在港口上已建立自己的专业外贸天航仓储，在国内集装箱公路运输上，公司斥资投入建立天航集装箱卡车运输车队。

我们的业务范围：我公司（天航物流公司）承接世界各大贸易港口的运输业务，为客户选择最佳航线，提供最佳运价，而且在操作单证处理方面提供优质服务。公司的经营范围包括海运进出口货物的国际运输代理，以及揽货、订舱、仓储、拼箱等业务。

2 天航货代销售操作基本流程

2.1 询价、报价

2.1.1 海运询价：①需掌握发货港至各大洲，各大航线比较常用，及货主常需服务的港口的价格；②主要船公司船期信息；③需要时应向询价货主问明货名，危险级别等相关类别的信息。

2.1.2 陆运询价：（人民币费用）①需掌握各大主要城市公里数和拖箱价格；②各港区装箱价格；③报关费、商检、动植检收费标准。

2.1.3 对于不能及时提供服务的，需要留下顾客的联系方式，在一定程度上便于在短时间内回复货主。

2.2 对BOOKING进行确认：第一次传的BOOKING可以不详细，写上托运公司名称、目的港、柜数等信息，然后谈好相应的价格就行，最后为了确保双方的利益盖上公章。

2.3 向船公司进行定舱：接到BOOKING后，货代根据和客户谈好的情况，向船公司安排舱位。

2.4 船公司放S/O：所谓S/O就是提柜，装船的凭证。船公司确认有舱并放S/O （SHIPPING ORDER）给我们。

2.5 拿S/O提柜：拿到S/O后，根据S/O上面写的指示打单，并去指定地点提柜。打单后才会产生柜号和封条号。

2.6 做柜：拖车拉了吉柜（空柜）去工厂装柜也叫做柜。

2.7 还柜：装完柜子，打上封条，拉回码头堆场，也可以叫进关。

2.8 报关：拖车一过闸，海关的系统上有显示过闸，就可以开始报关了。

2.9 放行：没问题了，放行了，就等着安排装船了。

2.10 提供补料：因为第一次的BOOKING上面的内容只是大概，所以要确认最后提单上的详细内容，就要提供补料。

2.11 开DEBIT NOTE：船公司向货代开，货代向客开。

3 天航货代销售流程详细分析之我见

3.1 货代业务员寻找客户的途径。Seles call其实是最有效的揽货方法。当你和对方接通电话后，再预约见面，使外贸公司的客户觉得，你们公司的销售，做事比较得体，不是很唐突，同时也会给外贸公司留下个好印象，这样你既不浪费时间也有好的效果。打Seles call是有技巧的，按我实践结论：首先，不要接通电话后就和对方说自己有多么多么的有优势，你最好先了解下对方公司的产品信息，出口量，具体港口，最近外贸发展情况，不要让外贸员认为，你的目的就是为了揽货而打电话的，而是真心为人家提供服务的。

3.2 接到托单后需要注意的地方。当拿到客户的托单，须认真审核单子，查看托单是否清晰，如有疑问一次性致电客户，做到心中有数再行配舱。我们公司会有我们业务和客服2次和客户核对，确保无误。

配载单子必须字迹端正，清楚，整洁，书写简明扼要，填单后应复核，自查无误交主管审核后再传订舱代理订舱。天航有专门负责每个船公司的操作，这样使各个船公司的操作差异引起的错误降到最少。

订舱后，应尽早将正确的船名航次，提单号码，预计开航日传真给客户，以便客户作保险等相关用途。并确认箱单何时可以拿。

报关前一天必须拉箱/进仓。如拉箱，可看情况将客户指定时间做相应调整后告之车队。如果内装进仓，请尽早将箱单带到仓库提箱，并注明进仓编号与准确的进仓数量，以便仓库即时装箱进港。

让客户尽早寄报关资料，以便于审核。需审核的内容包括：报关资料是否为此托单资料，有无缺少单证，特别要注意报关单的境内资料地、中文品名、海关编号（是否需商检）、计量单位和毛净重等的填制。

在报关前一天或者报关当天应即时提供舱单给订舱代理，要求书写工整，仔细核查填写内容，箱封号可与网站上确认后再行发布。

客户要求的提单倒签、提单电放，必须让客户提供保函，并做好留底工作。但此前，电放必须由业务员向领导申请，且需要客户的书面确认，再由指定人员审核后，交由领导批准才可电放。

提单须在报关天传真客户确认，如船公司未传真确认件可先自行打提单给客户确认后，再与船公司确认，但必须注意时间性。实际提单要在船开后3个工作日后才会签出。

3.3 天航货代工作货主之间关系处理。①多方联系船公司，降低运费。经常和运输公司保持良好的联系，建立融洽的个人友情，获得良好稳定的价格。②通过产品了解降低运输成本。货代要经常了解货主的产品，尺寸，规格。③了解价格条款，争取最佳组合。货代要了解FOB条款下的费用组成，也要了解船公司，运输公司的费用组成。④经常向货主介绍货代和船公司的业务流程。货主经常是快到发货期了才来定船，有时没有船而耽误的发货时间。⑤货代报关要及时。及时报关可以帮助货主节约费用。⑥货物变更要及时修改单据。经常遇到货主报关和发货实际不一致，一定要及时更正，虽然现在改单收1000元，但避免不必要的麻烦。

4 总结

经过了自己的思考以及解决过操作过程中的各种问题，总结出如上的5条流程设计以及处理重点，在实践中进行了一定程度的应用，效果还是比较喜人的，较平时的操作出现错误明显减少，客户抱怨明显降低，更加避免了客户的投诉，在个人的货代销售过程中，能完整得处理好各个方面的关系，避免了很多一部分的问题，业务量和利润也得到了保证。相信贯彻我设计流程中的步骤以及方式方法，在以后的工作中，一定能够创造出更大的成果。

参考文献：

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[3]邓传红.我国中小物流企业竞争力分析[J].物流技术，2006(8)：28－29.

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