防范电信诈骗法律法规

防范电信诈骗法律法规（精选6篇）

篇1：防范电信诈骗法律法规

防范电信诈骗法律宣传

一、什么是电信诈骗

电信诈骗是近年来比较突出的侵财犯罪，包括电话诈骗、网络诈骗、纸质媒介诈骗等，是犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行支付渠道以及互联网技术，向不特定多数人实施的诈骗，老百姓极易受骗。

二、电信诈骗的主要类型和案例

1、冒充公检法机关诈骗。犯罪分子使用任意显示号网络电话，冒充邮政、工商、电信、银行以及公检法等单位工作人员拨打受害人电话，以受害人邮寄包裹涉毒、有线电视或电话欠费、信用卡恶意透支、被他人盗用身份注册公司涉嫌犯罪等由头，以没收受害人银行存款进行威胁，骗取受害人汇转资金到指定帐户。

案例：市民郝某接到电话，电话内语音播报称有个邮件需要去取，郝某根据语音提示进行回拨，拨通后，犯罪分子冒充邮政工作人员称郝某的邮件是某地工商局转来的；犯罪分子将电话转到“工商局”；接着，冒充工商局的工作人员称有人利用郝某的身份注册公司，该公司涉嫌洗钱犯罪，随后，犯罪分子将电话转到“公安局”；犯罪分子冒充公安局民警给郝某做报案笔录，并要求郝某将自己的资金转到“安全账户”，否则公安局将冻结其所有资金；郝某处于害怕，将自己的全部资金31万转到了犯罪分子提供的账户，后发现被骗。

2、QQ冒充熟人诈骗。犯罪分子通过技术手段盗取他人QQ号码、MSN账号等，然后以主人的身份登录，通过播放视频聊天录像等方式，冒充受害人的亲友与其聊天，并向其借钱诈骗。

案例：王某上网时，与其在日本留学的儿子QQ聊天，其儿子称他的教授快要回中国了，教授放在他那300万日元，要求王某先把钱打给教授，折合人民币是186000元，并给王某发送了银行帐号，王某信以为真，通过网银进行了转账。王某拨打儿子电话后，才知道QQ号码早已被盗。

3、网银密码器升级诈骗。犯罪分子搭建了与银行网站极为相似的虚假网站，通过群发网银密码器升级短信诱使受害人登录虚假网站，输入银行帐号、密码等信息，犯罪分子在后台获取后，在骗取动态口令，迅速通过网银转帐方式将受害人银行帐户内资金转移。

案例：刘某接到一条短信，说他的网银密码器过期，让他登录某网址进行升级，刘某“升级”时，被犯罪分子通过网银转走现金6万元。

4、网络购物退款诈骗。犯罪分子非法获取群众的网购信息后，谎称系统故障需要退款，并向群众发送“钓鱼”链接，犯罪分子获取帐号密码后，让群众提供手机验证码，进而转走账户资金。

5“补办手机卡”诈骗。犯罪分子通过“钓鱼”网站获取受害人银行帐号信息后，伪造身份证，补办受害人的手机卡，通过网银快捷支付渠道，进行消费或者转账。

案例：秦某发现自己的电话无网络服务，打不通电话，咨询移动客服后，才知手机卡被他人办理补卡业务，随后发现自己的银行卡被人通过网银快捷支付渠道消费13000元。

6、扫二维码诈骗。犯罪分子向网店商户、消费者等群体推送二维码图形（实际为某种木马病毒），该二维码伪装成打折、促销广告、热门游戏或者系统升级软件，诱导用户扫描，在联网状态下用户扫描后手机就会中毒，手机里存储的通讯录、银行卡号等隐私信息被泄露后，犯罪分子利用网银进行转账。

案例：某网店老板张某用手机扫描某网站上的系统升级二维码后，手机中病毒死机，后发现其网银绑定手机号码被更换，犯罪分子通过网银转账5000元。

7、出售二手车诈骗。犯罪分子通过网络、短信等渠道发布虚假二手车出售信息，待受害人联系后，电话指挥受害人去某地看车，以预付款、保证金等理由让受害人打款，或者模拟受害人亲友的手机号，骗取受害人信任，进而让受害人打款。

案例：刘某上网看到了出售二手车信息，与对方联系后，对方称在市内某地看车，刘某与朋友孙某去该地看车，对方通过电话指挥刘某去汇款，让其朋友孙某留下看车，后犯罪分子利用改号软件模拟孙某的电话号码给刘某打电话称“车已看到、可以汇款”，刘某汇款后，联系孙某，发现被骗。

8、代办信用卡、贷款诈骗。犯罪分子以贷款公司名义向受害人手机上发送代办信用卡、贷款短信或者通过网络发布类似信息，以支付手续费、预付利息等名义骗钱；或者让受害人办理储蓄卡，且绑定犯罪嫌疑人提供的手机号，进而犯罪分子通过第三方支付平台快捷支付渠道转走受害人储蓄卡内的资金。

案例：刘某上网寻找信用卡办理信息，后“客服”人员让其办理一张储蓄卡并绑定犯罪分子提供的手机号，以方便验资后，犯罪分子通过支付宝将储蓄卡内的资金转走43526元。

9、虚构中奖诈骗。犯罪分子通过向群众发送中奖信息，诱骗网民访问其开设的虚假中奖网站，在以支付个人所得税、保证金等名义骗取网民钱财。目前出现了冒充法院以“扰乱抽奖秩序”的名义，向群众实施诈骗的犯罪手段。

案例：王某收到了“中国好声音栏目组”发给其的中奖信息，王某以“试试看”的心 态，拨打了短信预留的电话，对方让王某先缴纳手续费，王某认为是骗局，没有缴纳。几天后，王某接到了自称“法院”工作人员的电话，称王某扰乱正常抽奖秩序，王某信以为真，向对方支付了手续费，但却没有收到奖品，才意识到被骗。

10、虚构消费退税诈骗。犯罪分子通过非法渠道获取购房、购车人信息后，谎称国家税收政策调整，可办理交易税、购置税退税，要求受害人进行“绑定”退税账号操作，实际是将银行卡内存款转入嫌疑人帐户。

11、冒充部队采购人员诈骗。犯罪分子冒充部队采购人员，谎称要购买某种特定产品，需要受害人帮助订货，共同赚取差价，并提供对方联系方式，诱使受害人订货付款。

案例：某日，某服装店老板李某收到了出售帐篷的宣传单，几天后，一名自称看守所武警中队姓“王”中队长向李某打电话预购20个帐篷，李某通过前几天接到的传单联系卖家，想从中赚取差价，汇款后，却联系不上姓王的队长，发现被骗。

12、冒充熟人诈骗。犯罪分子拨打受害人电话后以“猜猜我是谁”的方式冒充熟人，之后再以出车祸、嫖娼被抓等理由要求受害人汇款。

案例：某日，有人冒充石家庄市民张某的同学，称自己在秦皇岛旅游，第二天要来石家庄，次日上午，该男子以出车祸需要住院押金为由，让张某给其汇款两万元，张某汇款后，却联系不上该男子，发现被骗。

13、子女出事诈骗。犯罪分子向受害人发送“爸妈，我的钱包手机被偷了或我出了点意外现在医院，等钱急用，请速汇款***元到我的朋友***卡上，切记要快”，受害人往往因为处于紧张状态而上当受骗。

案例：陈某接到自称其孩子老师的电话，称自己的孩子因交通事故住院需要2万元押金，陈某由于着急，向指定帐户汇款2万元，后联系孩子，发现被骗。

14、换帐号汇款诈骗。犯罪分子通过群发“我原来的帐号不用了，请把款打入此帐户，**行，***，户名***”短信的方式，或者冒充房东诈骗房客租金的诈骗方式，骗取即将汇款人员不加识别地把钱款打入嫌疑账号。

15、网络征婚、交友诈骗。犯罪分子通过征婚交友网站，编造“高富帅”或“白富美”的虚假身份，与受害人进行网络交流，在骗取对方信任、确立交往关系后，选择时机提出开店送花篮、借钱周转、急需医疗、家庭遭遇变故等各种理由，骗取钱财。

16、网络预订机票、火车票诈骗。犯罪分子通过开设网址与真实网站极为相似的虚假网站，骗取受害人的票款，后犯罪分子再以系统故障，无法出票，需“绑定”帐号退款等名义向受害人进行二次诈骗。

案例:市民张某在网站上购买机票时,误登与真实网站十分相似的钓鱼网站,对方以 “绑定帐号”退款的方式诈骗张某3000元。

17、贵金属、期货、股票投资诈骗。犯罪分子制作虚假网页，搭建虚假交易平台，制作虚假交易流线图，以证券公司名义，通过拨打电话，让群众投资，却暗中操盘，骗取群众资金。

18、冒充“黑社会”诈骗。犯罪分子冒充“黑社会”拨打受害人电话，以受人之托进行报复或暴力讨债等名义，恐吓要伤害受害人及其家人，威胁受害人向其指定的帐户汇款。

19、虚构绑架事实诈骗。犯罪分子利用网络电话任意显号技术虚拟受害人亲人电话号码来电，谎称其亲人被绑架，为防止受害人作出反应，要求电话不能挂断，速汇赎金，否则即“撕票”，部分事主因惊慌失措而上当受骗。

案例：王某在家接到电话，对方称其儿子被绑架，需交赎金1万元，王某让其丈夫在邮局银行向对方账号汇款，后联系上儿子发现被骗。

20、PS淫秽照片诈骗。犯罪分子主要针对党政机关、企事业单位领导干部，通过在互联网上获取的个人照片，通过软件与淫秽照片合成，以私家侦探为名邮寄诈骗信件，威胁向纪委等部门举报，要求受害人向指定银行帐户汇款。

三、律师提示

一是及时与家人、朋友联络。犯罪分子在实施诈骗时往往会以案件涉密、案情重大等理由，要求受害人“保密”，禁止向其他人透露消息，此时一定要保持清醒，第一时间与家人、朋友联系，说明情况，征求意见；

二是及时向公安机关或相关部门求证。遇到犯罪嫌疑人以贩毒、走私、洗黑钱为借口进行诈骗，或退税、中奖为诱饵进行诈骗的情形时，要及时和公安机关或相关部门联系，辨别事情真伪；

三是犯罪嫌疑人冒充熟人、学校教师或子女进行诈骗，要在第一时间与上述人员本人取得直接联系。特别是假冒子女被绑架，首先要联系子女本人或和其在一起的朋友，并立即向公安机关报案；

四是在银行或柜员机办理转帐手续时，一定听从银行人员的提示、认真阅读警示告示或直接向其询问。在柜员机上操作，如果进入英文界面，不了解操作内容时，一定要向银行人员寻求帮助。

篇2：防范电信诈骗法律法规

电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网、信函、报纸等传播媒介，通过银行柜台、ATM机、电话银行、网络银行或替它支付手段，以非接触的方式完成非法占有公私财物的案件。其主要形式为：手机短信诈骗、电话诈骗、网络诈骗。现将电信诈骗主要的作案手段及防范建议向大家介绍一下：

1、冒充公检法、电信部门、社保、医保部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单、可报、医保卡欠费等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。

防范建议：公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。

2、利用网络通讯“QQ”等即时文字、视频聊天工具，通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段，然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。近期现冒充在国外留学人员QQ号码，诈骗国内亲友的案件。

防范建议：及时安装、升级防、杀毒软件，遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实，而不应轻信网络即时视频。

3、以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任，然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。

防范建议：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。最好通过双方都认识的朋友进一步确认对方的联系方式。

4、通过非法手段事先获取事主资料，然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、税务机关工作人员，以“办理汽车、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。

防范建议：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。

5、冒充银行工作人员和银行客服短信提醒，以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询，然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。

防范建议：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。

6、利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。

防范建议：增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。

7、利用短信、电话、网页等发布、提供所谓内部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“内幕交易信息”或代为炒股等为诱饵的诈骗。

防范建议：暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。

8、以短信形式向手机用户发送低息免担保贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理进行诈骗。

防范建议：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银 3

行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。

9、采取网络钓鱼手段，发布虚假购物、火车票、飞机票等网页，以低价引诱事主网上购买，然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。

防范建议：网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。

10、利用手机短信向手机用户发送提供违禁物品、招嫖以及二手车、走私车交易等违法信息，然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。

防范建议：任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。由此发布的类似信息，均为诈骗信息。

11、拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。

防范建议：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然向对方汇款，防止上当受骗。

12、发送短信以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子，然后要求 4

向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。

防范建议：贪利心理不可有，免费午餐不可信，招聘应到正规劳务中介市场，此类短信均为诈骗短信。

13、在交友网站上发布交友信息，通过网络、电话交往一段时间后，以自己开办企业缺钱、开店庆祝送花篮、发财树或知道香港、澳门彩票内幕等名义进行诈骗。

防范建议：大龄男女切莫心急，交友问题上一定要谨慎，不要被对方的花言巧语所蒙蔽，连面都没有见到就贸然汇款。

总之当大家遇到上述各类情况时，应做到：凡涉及到向外汇款、转账，一定要与家人商量，并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询，切不可擅自作主，以至被骗财产损失酿成家庭** 附：

防骗谣

网络购物陷阱多，安全支付很重要； 飞来大奖莫惊喜，反复套钱洞无底； 盗取QQ来搭讪，冒充好友巧借钱； 网上交友要警惕，让您汇款有猫腻； 招聘网站花样多，贪心念头要不得； 克隆网站有差异，骗您存款是目的；

篇3：防范电信诈骗法律法规

举措一:落实责任机制, 完善工作方案

中国电信于2015 年11 月初召开专题会议, 成立了打击治理通讯信息违法犯罪工作领导小组, 建立了包括集团总部多个部门参加的专项工作办公室, 将工作任务逐项分解到具体部门和责任人。

同时, 将落实防范打击通讯信息诈骗专项行动工作纳入各省级公司领导班子的年度绩效考核, 加强督检, 严格考核问责。各省级公司均成立了领导小组和专项工作团队, 分解落实各项任务, 建立打击治理工作的长效机制。

举措二:建立联动关停机制, 提高关停/ 查询涉案号码或线路效率

中国电信建立了从集团到省级公司联动关停机制。根据“打击通讯信息诈骗”专项行动方案, 对于公安部门通报的涉案号码, 及时完成关停/ 查询并及时反馈, 截至目前, 已处理关停和拓展查询11 批号码共计移动号码4950 个, “400”号码超过240 个。

各省级公司已建立了涉案号码紧急关停绿色处置通道, 并在IT系统中增加停机类型为“电话涉嫌通讯信息非法犯罪, 接上级通知强停”。

各地区电信分公司积极配合当地公安部门开展打击通讯信息诈骗工作, 辽宁、浙江、云南等省公司与省公安机关建立了省内号码关停机制。苏州公司与苏州市公安局在进一步建立联动工作协调机制的同时, 派驻专人到公安局110 指挥中心进行现场联署办公, 配合公安机关开展相关防诈骗封堵工作。安徽公司建立“快速推进、快速关停”有效落实专项行动涉案号码快速关停机制, 即一天内各项工作部署到位, 快速推进;快速关停操作时限从24 小时压缩至2 小时。

举措三:建立完善技术手段, 加强对诈骗电话监管治理

技术手段防范方面, 严格规范主叫号码传送, 提高对网络改号及不符合规范号码的发现、核实、监测、定位和拦截能力。全面落实国际虚假主叫号码拦截, 2015 年12 月份一个月拦截国际来话“+86”非法主叫近100 万次。

技术手段建设方面, 为加强反制能力、第一时间发现处理违法诈骗行为, 中国电信多地分公司探索加快建设语音诈骗反制平台, 以达到涉嫌诈骗话务的及时发现和处置。江苏公司研发的防境外电话诈骗平台上线运行后, 成效显著, 目前正在逐步加载防境内电话诈骗功能。浙江绍兴、台州公司利用已有的固定电话防诈骗反制平台系统, 将涉嫌诈骗的电话接入防诈骗系统, 由系统模拟受骗用户进行应答和接话, 并对诈骗电话呼叫过的用户发起呼叫, 提醒用户防止上当受骗, 目前累计拦截诈骗电话超过40 万次。

举措四:推进治理“黑卡”专项行动, 落实手机、宽带实名制工作

多措并举持续推进治理“黑卡”专项行动, 一是完善身份信息和证件核验技术手段, 自2015 年9 月1 日起, 投入数亿元, 在所有实体营销渠道配备了二代身份证识别设备, 实现用户身份信息自动录入系统。二是规范各类社会营销渠道。三是进一步加强网络营销渠道的管控, 规范网络销售电话卡业务。四是制定未实名用户补登记激励政策, 依法依规推进补登记工作。

对虚假宽带登记问题进行专项整治, 加强对社会营销渠道的管理。截至目前, 已取消710 个网点代理资格, 其中实体代理网点532 个, 网络代理网点178 个。针对广西宾阳有线宽带虚假登记问题, 中国电信广西公司积极配合公安部门开展相关工作, 关停重点涉案3095 户有线宽带, 清理拆除了1620 条可疑宽带线路, 其中重点案发区域拆除1170 条。非重点区域的4375 个号码要求限期至营业厅进行补登, 逾期不补登的将予以停机。

举措五:加强重点业务规范管理, 清理违规接入行为

集中清理违规出租线路资源、违规开展呼叫中心业务、非法提供VOIP电话落地及改号服务, 加强“400”“商务总机”的规范管理。针对各类专线、中继线用户和代理商进行全面自查自纠, 规范经营行为, 严格审核租用方资质, 严禁层层转租行为, 清理违规接入行为。进一步规范语音中继接入类业务及呼叫中心业务发展, 共完成6.6 万条中继线清查, 关闭拆除2104 条中继线, 月平均拦截违规话务60 万余次。

进一步强化“400”电话业务管控和实名制要求, 重点落实社会渠道规范管理和实名制工作要求, 清理违规社会渠道, 对于违规者依法解除合约, 并妥善处理好解约后的客户服务等事宜。

举措六:加强应用商店管理, 防范违规APP上架

中国电信每月对旗下应用商店已上架的20 万余款应用进行一轮全覆盖的关键词过滤, 将网上已有的改号软件的详细特性与库中应用进行比对过滤, 截至目前审核未通过及下架的APP达40 款。

举措七:多渠道开展“防范通讯信息诈骗”普及宣传

积极开展防范通讯信息诈骗知识宣传, 通过“中国电信”官方微信、易信和微博账号及短信等渠道持续发布警示内容, 各省市电信公司根据公安等部门案件侦破进展情况, 也适时配合开展相关的宣传报道, 提高公众的防范意识。在公安部专项行动办组织的1 月18 日至22 日“防范新型违法犯罪宣传周”活动中, 中国电信多省市电信公司积极参与, 与公安机关共同开展防范通讯网络诈骗现场活动, 通过广泛开展宣传活动, 提高公众防骗反骗的意识和能力。

篇4：防范以保险为名实施电信诈骗

以保险为名实施电信诈骗的常见手法

关于防范以保险为名实施电信诈骗，保监会发布风险提示：面对近期在全国部分地区，一些不法分子以保险为名实施电信诈骗的案例呈现多发态势，其操作手法多样，保监会提醒广大消费者要辨别他们的诈骗手法，主要有以下几种：

常见手法之一：第一步，冒充保险公司人员以补充保险理赔资料为名，或以快捷支付保险理赔款为名，让保险消费者信以为真，降低防范心理，从而听取他们的指令。第二步，诱骗保险消费者按照短信或电话指引去银行ATM机操作，转走其账户资金。或者谎称保险公司正与外资公司合作，需要在ATM机英文界面下进行操作，诱导保险消费者输入发送的验证码（实为转账金额），转走其账户资金。

常见手法之二：第一步，冒充保险公司人员，谎称发现有人正利用保险消费者身份信息在外地办理了社保卡（社保卡实为主要用于人力资源社会保障领域政府社会管理和公共服务的集成电路卡，与商业保险根本无关），购买了违禁药品，触犯了国家法律法规，引发保险消费者的心理焦虑、恐慌。第二步，假意帮助保险消费者，提供虚假的公安机关电话要求其申诉。第三步，冒充公安机关诱骗保险消费者将资金转移至所谓的“公安机关账户”保存。

常见手法之三：冒充保险公司人员，谎称保险公司正在举办客户回馈活动，以给保险消费者邮寄礼品为名，诱骗其汇付一定金额的邮费。

看到这里，笔者不得不说：这些利用电信手段进行诈骗的犯罪分子以保险为名实施电信诈骗的行为不仅侵害了保险消费者权益，损害了保险行业声誉与形象，还造成了恶劣的影响。

那么，我们应该怎么见招拆招，应对这些诈骗手法呢？

如何应对电信诈骗手法

针对以保险理赔为名利用银行ATM机实施的电信诈骗。你该了解这些：保险公司正常理赔无须进行银行ATM机操作，支付理赔款只需要银行账号（卡号）、户名和开户行等收款信息，不需要银行账户密码、信用卡有效期、信用卡背面的验证码以及微信、支付宝支付密码等支付验证信息。当接到自称保险公司人员以理赔为名要求您到银行ATM机进行操作时，请务必警惕，注意保护个人银行账户信息。

针对以个人信息被冒用办理所谓的社保卡并涉嫌犯罪为名实施的电信诈骗。你该了解这些：一旦接到自称保险公司的人员打来或发送的身份信息被冒用办理了社保卡、进而涉嫌违法犯罪之类的电话或短信，请您不要被其制造的紧张气氛所迷惑，要立刻意识到这是诈骗，因为保险公司无权发行、管理社保卡。同时，第一时间通过官方客服电话与保险公司联系并举报，不要轻信来历不明的电话或短信。

针对以回馈客户邮寄礼品为名要求支付邮费的电信诈骗。你该了解这些：正常情况下，保险公司举办客户回馈活动不会要求客户支付邮费。如您接到自称保险公司人员提出支付邮费的要求，请及时拨打保险公司客服电话进行核实举报。

特别提示，如您受到以保险为名实施的电信诈骗侵害，要尽快通知开户银行和保险公司，并致电110向公安机关报案，请求公安机关帮助挽回个人损失。

篇5：防范电信诈骗动员材料

动员材料

根据近来电信诈骗的高发态势和新情况、新特点，近期南京市公安局召开专题会议，部署开展为期三个月的“银行柜面电信诈骗案件挽损竞赛行动”。行动的目标是：通过“银行柜面电信诈骗案件挽损竞赛行动”，使银行柜面从业员工再次普遍接受防范电信诈骗犯罪宣传和培训，最大限度地调动和激发广大银行员工参与电信诈骗案件防范的积极性、主动性，提高柜面挽损的意识和技能，实现电信诈骗案件银行柜面堵截数不低于柜面案件发生数的5%。

近年来，随着通讯、网络、信息等技术的发展，电信诈骗犯罪在全国范围内呈现高发势头，已经成为危害社会治安、影响群众安全感的一大社会毒瘤。目前，加强电信诈骗案件防范是当前公安工作，特别是金融安全保卫工作的一项重要内容。近年来，全市银行业金融机构按照“严把最后一道防线”的工作要求，不断健全和完善防范措施，加大安全宣传、柜面查堵等工作力度，在查堵电信诈骗案件、减少发案方面取得了明显成效。据南京市公安局统计，2010至2012年，全市银行单位分别成功堵截各项电信诈骗案件147起、158起、180起，帮助客户挽回直接经济损失1190余万元、1540余万元、2100余万元。今年以来，全行营业网点柜面员工成功防范电信诈骗3起，堵截并挽回客户损失资金110万元。上半年，总行专门对2011年以来成功防范堵截12起电信诈骗案件的优秀员工进行了通报表彰和奖励。仅5-7月份，热河支行、山西路支行和白下支行堵截3起，涉案资金92万余元。但是，由于电信诈骗作案手段的欺骗性、多变性、隐秘性、受骗客户的认知程度和银行员工的识别判断能力等因素，使得防范堵截的难度加大，成功率下降。8月份以来南京地区就有2起未能有效堵截，涉案资金14万余元。如某支行 在接待一个客户定期提前支取并大额转汇业务时，虽然严格按照总行关于防范电信诈骗“三个清楚”、“三个务必”、“三问二看一核对”和“防范电信诈骗安全提示单”的要求，充分履行了对客户的宣传提醒义务，但该客户认真回答了所有问题后，仍确认为亲戚借款而办理了汇款业务，最终被骗65000元。

一、深刻理解和履行银行的社会责任

银行作为社会经济的枢纽，对金融环境和社会和谐发展有着至关重要的作用，应深刻理解和主动履行我们应尽的社会责任。银行的社会责任，其中包括经济责任、法律责任、道德责任和服务责任等，近年来电信诈骗犯罪在全国范围内的高发态势，造成银行客户巨大的财产损失，对社会安定、金融秩序稳定和群众安全感造成严重影响，更凸现了银行防范电信诈骗的重要社会道德责任和服务责任。据公安机关受理和侦破的电信诈骗情况统计，大多数电信诈骗犯罪最终都是通过银行柜面、自助柜员机和网上银行转帐的方式获取诈骗资金，使银行成为了防范堵截电信诈骗犯罪的“最后一道防线”。因此，加强防范宣传教育，把牢“最后一道防线”，堵截电信诈骗犯罪，最大限度地维护金融消费者的利益，能够彰显银行的社会道德责任，提高银行的社会信誉，有效地促进经济、社会的和谐稳定发展。

二、深刻认识电信诈骗案件的严重危害性

随着我国金融、通信业的快速发展普及，电信诈骗犯罪频繁发生，特别是近几年来，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪迅速发展蔓延、活动猖獗，作案手段不断翻新，危害范围广、涉案资金巨大，严重危害人民群众财产安全，严重危及社会安全感，严重败坏了社会诚信，也对社会大局的平稳造成不良影响。据公安部统计，2012全国发生电信诈骗案17万多起，造成群众损失80多亿元，发案比2011年的10万起、损失40多亿元分别上升70%、100%。根据公安部五局的资 料显示，去年开始，专门面向中国大陆的电信诈骗窝点从东南亚各国，扩散蔓延到澳大利亚、德国、巴勒斯坦、沙特等国，利用中国在电信、银行、网络等方面的管理漏洞，疯狂作案。上海、江苏、浙江、福建、广东等5地更是电信诈骗的重灾区。百姓一次被骗数百万、数千万元的案件屡屡发生，生意本、救命钱、棺材本、养老金被骗个精光。

三、清醒认识电信诈骗防范存在的不足

当前，电信诈骗发案总体处于高位运行态势。通过堵截成功、失败案例的情况来看，银行柜面堵截工作还存在一定的不足，也遇到了一些需要破解的难题，堵截能否成功的偶然性较大。要清醒地认识到我们在电信诈骗防范存在的不足：

一是柜员警惕性有待进一步加强。从堵截失败的案例来看，多数受害人多为中老年女性。她们会将所有名下资金转存到一个帐户，而且会将未到期的定期存款、理财产品、电子国债等提前支取或赎回，再转帐汇款至异地帐号。这些已成为电信诈骗案件的普遍特征，但一些银行柜员因缺乏应有的警惕性，对一些特征未引起足够的警觉。

二是柜面询问有待进一步加强。在当前受害人举止、神情异常特征不明显的情况下，通过询问相关情况来发现蛛丝马迹，也就成了柜面堵截的一项重要手段。但从堵截失败的案例中可以发现，银行柜面安全提示中询问或多或少地存在不够详细、不够全面的情况，难以捕捉异常情况。

三是识别能力有待进一步加强。由于柜面办理业务量较大，绝大多数为正常业务，所以柜员一般都会按流程进行安全提示，无暇“察言观色”，即使核对帐户信息，也只是核对填写的准确性，而忽视细节的核对。

四是安全提示有待进一步强化。从目前情况看，银行柜面对办理转帐汇款业务的安全提示，不论从形式上还是方法上仍需进一步强化。一方面，部分员工在办理业务过程中以完成任务为目的，操作简单化、机械化，仅给受 害人看警方提示单或简单提醒，没有用心观察客户对提示作出的反应，查堵作用难以奏效。另一方面，由宣传不到位，多数客户误把安全提示作为银行办理业务流程的需要，没有认真听、看安全提示内容和要求，安全提示流于形式，也难以达到预期的警示效果。特别是对新办网上银行业务的客户强化性安全提示不到位，缺少针对性措施。

四、熟悉了解电信诈骗犯罪的特点

1、非接触性，不与受害人发生直接接触。不法分子实施电信诈骗犯罪主要借助了两条渠道，一条是通信线路，另一条是银行网络。骗子通过通信线路与事主联系，进行诱骗；事主受蛊惑威胁上当，把钱存入骗子指定的所谓“安全账号”，骗子通过银行网络将钱快速提走。

2、骗术花样繁多，手法翻新快。不法分子熟悉社情民情、紧跟社会热点，利用群众心理特点和认知盲区，精心设计骗术，针对不同群体量身定做，步步设套。每种骗术都在1-2个月或流行不久后就立刻翻新，手法繁多，防不胜防，稍不小心便会上当受骗。

3、利用电子高科技成果实施远程犯罪。诈骗分子紧跟科技发展步伐，一步步更新作案方式手段，从最原始群发短信的“土炮”，发展到铁通一号通任意转接、400虚拟电话总机、商务总机虚拟交换、VOIP网络电话任意组合和任意改号、仿冒或利用网站服务器漏洞的钓鱼网站等，以及使用电话群拨、网络短信群发、网络电话对接等技术手段，实现不出家门，坐在电脑面前点击鼠标即可实施远程诈骗。诈骗钱款也可在电脑前连接银行网络，进行远程转账操作，大笔大笔的钱款瞬间被骗到境外转移提走。

4、犯罪呈产业化发展，企业化运作。随着犯罪的不断变化，电信诈骗犯罪演化为地下钱庄、电信线路“供应商”、拨打诈骗电话窝点这3个相互依存、相互合作的产业链，使原来的家族化团伙运作变成了体系运作，每实施一起诈骗案件都由这3个犯罪主体合作完成。三个团伙之间大多互不见面，以租金、提成等金钱为连接纽带。

5、跨区域跨国境作案。主要是指犯罪团伙成员藏身地和设立窝点的跨区域性。当前，拨打诈骗电话窝点、网络诈骗平台窝点、地下钱庄窝点3个犯罪主体藏匿不同地区，犯罪成员也散居不同地方，相互之间依靠互联网、电信进行沟通、合作。如拨打诈骗电话的窝点建到了印尼、菲律宾、越南、泰国及大陆、台湾6地；提供任意改号、群呼群拨服务的诈骗平台设在美国；地下钱庄头子在台湾指挥，马仔则在大陆福建、广东、江西、湖南、安徽等地取款。

6、作案流程错综复杂。诈骗网络电话从窝点拨到受害人电话，赃款从受害人手中存入银行到骗子取走，速度非常快，但流程却极其复杂。公安部侦办的一起专案中，诈骗电话从30多个设在台湾和东南亚的诈骗窝点打出来，经过美国境内的服务器和群呼改号平台，再与北京、河北、吉林、江苏、山东、河南、广东、四川8个省市的110台服务器对接，落地后进入程控电话网，跨经数省电信线路，最终打入到大陆29个省市区的受害人电话。每骗成一笔，设在台湾的地下钱庄便在房间内敲击电脑，通过银行网络系统将受害人存入的资金呈金字塔状分解，层层转、跨行转，到最后每张卡内存2万元，即指挥取款人在大陆各地、台湾及东南亚各国取现。马仔取款后，又转存到另外的安全卡上，设在台湾的地下钱庄通过电脑，把安全账户上的资金呈倒金字塔状汇集，最后取走。

7、受害群体广泛，针对性强。电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点，而且是非特定的，采取漫天撒网，在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信，受害者包括社会各个阶层，既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师，各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者，波及面很宽、社会影响很恶劣。一些诈骗还具有比较强的针对性，如购车购房退税、医保卡透支、国外子女用钱等诈骗，不法分子从非法渠道购买 到客户的资料，有针对性地采用骗术。还有一些突出的像冒充电信人员、公安人员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电话，白天年轻人都上班，家里老年人比较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭塞，容易受骗的情况实施作案。但今年七至八月份出现反弹趋势，20至39岁的中青年受骗者多于老年人。在电话类诈骗警情中，冒充公检法机关诈骗居首，其次是冒充熟人、家人出意外、绑架子女、社保卡被冒用、信用卡欠费、有线电视欠费、电话欠费、拖欠电费等手段的诈骗；网络类诈骗警情中，网络购物发案居首，其次是盗取QQ号冒充事主亲友、虚假中奖诈骗；短信类诈骗警情中，主要是刷卡消费、代办证件、低息贷款等手段的诈骗。据统计，警方目前掌握的电信诈骗方式有40多种，每年造成全国大面积发案的有十七八种。高发案件类型依次为：网络购物类诈骗、冒充熟人类诈骗、冒充公检法机关类诈骗。受骗群众中，20-49岁的事主占七成。根据受害人性别、年龄分析，女性占70％以上，中老年人超过70％，因此中老年人妇女要特别引起我们的警惕。

电信诈骗手段四大升级

● 诈骗使用的关键词紧跟社会热点；

● 软件技术和场景设计升级，犯罪分子通过“来电任意显”网络软件、警车警报、电台呼叫等背景音的使用，麻痹迷惑受骗者；

● 犯罪分子口音从以往带有的南方口音演变为标准的普通话；

● 犯罪分子与被害人通话时不再使用“安全账户”、“转账”等老套词汇，而是要求当事人在ATM进行“银行卡升级”等操作。

四、常见的电信诈骗手段

1、冒充司法机关工作人员诈骗。嫌疑人冒充司法机关工作人员拨打事主家中电话，声称其家中电话欠费或是事主的身份资料与嫌疑犯有牵连，将事主电话转接给所谓的公安局或是其他司法机关，让事主核实，然后嫌疑人假冒公安人员谎称事主个人信息泄露，银行帐号已被人利用进行犯罪（如贩 毒、洗黑钱、涉嫌诈骗等），要求事主及时进行账户保护、清查，并将电话转给银行客服中心，假冒的银行工作人员要求事主将存款转到其事先准备好的银行卡的账号上，并让事主到ATM机上按其指令进行操作或直接转账，实施诈骗。

2、以“车祸、摔伤住院”、“将人打伤、打死”需要赔偿为名的诈骗。嫌疑人在预先了解事主及其亲朋子女资料的情况下，利用事主亲朋子女上课、上班或手机关机期间，冒充医务人员或学校辅导员或朋友，通过打电话给事主家人或朋友，谎称其亲朋子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院，或在外将人打伤甚至打死，急需医疗费或者需要钱赔偿给死者家属，从而免受处罚等。从而达到骗钱的目的。

3、捡钱、捡贵重物品已邮寄回家，需要分红给同行的人诈骗。利用事主家中在外务工或是出差的时候，冒充事主亲朋子女短信或电话给事主说捡到几万元现金已经邮寄回家，但是同行的人要求分一部分钱，自己身上又没那么多钱，为了获得更大的便宜，让事主先给其打款，把要求分红的同行人安抚好，以免事情败露。事主往往有贪图便宜的思想，从而去银行汇钱。

4、事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。

5、虚构“购车/房退税”诱导事主到ATM进行转账操作的诈骗。嫌疑人事先通过其他手段获取购车／房人详细资料，以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主，谎称根据国家最新出台的政策，事主可享受购车／房退税，并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任，一旦事主与上述电话联系，即以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到ATM 机进行假退税真转账的操作。

6、虚构股票个股走势的诈骗。嫌疑人以某某证券公司（多以XX(如上海等)某某证券公司）的名义，通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势，实行会员制，按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合，则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。

7、网络购物诈骗。嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息，事主与其联系后，则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，并通过银行转账骗得钱财。

8、冒充熟人诈骗。嫌疑人通过拨打事主电话或发送短信等手段冒充其外地熟人朋友或单位熟人（首次拨打，往往是以“你猜我是谁”“还记得我么”等语言“套磁”骗取事主信任），谎称出差办事，以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由，要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的。

9、虚假中奖信息诈骗。嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理，借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由，骗取钱财。

10、发送虚假招聘广告诈骗。嫌疑人以招聘业务员为名，发布虚假广告信息，事主一旦与其联系，便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。

11、假冒汇款或催还借款名义进行诈骗。嫌疑人先发送诸如“你好！请把钱汇到xx银行（或其他银行）；账号：XXXXXXX，谢谢！”之类的短信，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求把款项汇到某指定账户。再去核实时，就后悔莫及了。此种诈骗的嫌疑人往往是误打误撞，恰巧事主正准备办理汇款事项，因粗心大意不及多想，结果把钱款“汇”错了对象。

12、发送预测彩票信息诈骗。嫌疑人通过互联网散发虚构的预测彩票（六 合彩、福利彩票、体育彩票等）信息，实行会员制，通过注册会员，预测中奖号码，收取会员费、保证金、税金等实施诈骗。

13、发布敲诈勒索的信息实施诈骗。嫌疑人向手机用户发布“不想有血光之灾„„”、“如不将钱汇到xxxx帐户，就卸掉你的大腿”等内容信息，事主因害怕产生后果，往往主动向指定帐户汇钱。

14、虚构绑架事实诈骗。嫌疑人给事主打电话，谎称事主孩子等亲属被其绑架，并模拟孩子、亲人的哭声、叫喊声，从而骗取事主钱财。

15、发布出售特价飞机票或者火车票的信息实施诈骗。犯罪嫌疑人在网络上发布该类信息后，一旦事主与其联系后，便以需要订金等形式要求被害人汇款，从而实施诈骗。

16、虚假贷款信息诈骗。嫌疑人针对需要小额贷款的群体，通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息，一旦有事主与其联系，则以收取贷款人保证金、利息等名义，骗取事主钱财。

17、“低价购名车”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子主要利用事主贪图便宜的心理，向事主发送低价出售二手名车等虚假信息，短信内容一般为：“本集团有九成新套牌走私名车（而出售价格只是市场价的零头）出售”。待被害人拨打联系电话想要购买时，不法分子提出必须交定金、托运费等费用才能进一步办理，要求其向提供的账户汇款，从而达到诈骗的目的。

18、冒充邮局实施诈骗。嫌疑人通过网络声讯电话或群发短信的形式冒充邮局通知当事人有包裹未领取，并留下一个联系电话（该号码直接呼转到骗子的手机上），一旦当事人拨打该电话，对方便称自己是“邮局工作人员”并告知当事人邮包内物品与毒品或犯罪案件有关，让当事人拨打所谓公安机关号码报警，当事人拨通该电话后，冒充警察的骗子以要求协助破案或当事人身份被他民冒用为由，要求当事人将其个人银行卡中的资金迅速转到“安全账号”，以此实施诈骗。可能遇到电信诈骗的转账人员的特征

１、着急慌张。一脸慌张神色，进入银行很急，填单转账，在柜台或ATM操作也很急。

２、边转账边打电话。一边不停打电话，一边按电话提示操作，在输入款项时也不挂电话（一般都是诈骗犯要求这样做）。

３、不准别人过问。如果有人提醒他，经常会责怪别人多管闲事，不希望别人过问，觉得自己的事非常急，不喜欢别人妨碍。

４、对转账用途支支吾吾。别人问他转账的钱用来干什么，他可能会支支吾吾，说不清楚，或者认为是秘密不能说出来。

五、深入细致地开展防范工作

1、在竞赛和日常防范工作中，要做到思想重视，组织严密、措施有效。强化防范宣传教育，提高防范意识、增强社会责任感，强化防范措施，提高堵截能力。

2、在涉及大额汇转业务时，要“多一份警惕、多一点耐心、多看一眼、多问一声”，做到主动提醒、积极劝阻。严格执行 “三个清楚”、“三个务必”、“三问二看一核对”、“防范电信诈骗安全提示单”和“警方重要安全提示”等防范电信诈骗的工作要求。

3、切实把防范堵截电信诈骗纳入日常安全防范工作，并坚持常态化管理，切忌“一阵风”和“走过场”。

4、加强情况信息沟通报送，凡成功防范或发生的电信诈骗案件，必须及时、详细的报告，并保存相关视频、音频资料。

篇6：打击防范电信诈骗方案

一、指导思想

坚持民意导向，紧紧围绕建设“平安羽林”目标，按照“防范为主，以打促防”的工作原则，充分发挥全街道职能优势，因情施策，开展多层次、多样式、多角度的电信(网络)诈骗、犯罪防范宣传工作，使人民群众“提高防范意识，捂紧钱袋子”，大幅降低电信(网络)诈骗案件的发生，保护公民财产安全。

二、组织领导

成立由街道政法副书记娄晓春、宣传委员王德军为组长，各职能办办公室人员为成员的街道防范电信(网络)诈骗、犯罪宣传工作领导小组。综治办具体负责抓好方案制定、工作指导、督导检查，确保防范宣传工作落地见效。

三、活动时间

(一)筹划准备阶段(20xx年1月5日至2月15日)。各村要按照职责与任务分工，结合本村实际，制定宣传方案，于2月15日前报街道综治办。

(二)集中宣传阶段(20xx年2月15日至11月30日)。各村根据方案和预案，持续开展防范电信(网络)诈骗宣传，并每月将宣传活动报综治办

(三)评估考核阶段(20xx年12月1日至12月31日)。为检验宣传成效，综治办将组织相关人员结合我街道电信(网络)诈骗案件的发案情况，对各村的宣传工作落实情况进行评估，评估结果直接影响各村平安村考核申报。

四、工作内容

1、营造良好宣传氛围。各村(社区)要加强防范宣传工作，采用标语横幅、黑板报、宣传窗、微信公众号、论坛等宣传平台开展防范电信(网络)诈骗宣传。

2、加强短信平台宣传。各村(社区)针对电信(网络)诈骗实施的通讯渠道，开展提醒防范宣传。通过不断提醒，使群众绷紧防诈之弦，提高防诈意识。

3、加强村居居民宣传。各村(社区)要发动乡贤、网格员、志愿者等社会力量，深入农村、社区，通过张贴海报、挂横幅、刊发板报、发放宣传单等多种方式，加强辖区农村、城市居民小区的防范(通讯)网络诈骗宣传，做到不漏村(居)、村(居)不漏户，进一步增强人民群众的防范意识。

4、加强特定人群宣传。采用多种手段，加大对村(社区)中企业职工、“网购”群体等特定人群的“防诈”、“反诈”宣传，提高广大群众防范意识和识别诈骗手段的能力，预防相关案件的发生。

5、做强宣传品牌。各村(社区)将“防诈”、“反诈”知识编成文艺节目，通过喜闻乐见、轻松活泼的文化节目引发群众更高的关注度，加强反诈宣传。

6、加强宣传保障。各村(社区)要加强宣传工作的资金保障力度，将“防诈”、“反诈”宣传工作经费纳入预算。

五、工作要求

1、高度重视，强化保障。防范电信(网络)诈骗宣传工作是贯彻党的十九大、全会精神“知行合一”的具体体现，是切实为老百姓谋幸福的民生工程，各村(社区)认真制定工作措施，明确专人负责，落实经费保障，确保宣传工作落实到位。

2、周密部署，有序推进。各村(社区)要细化工作措施，安排宣传时间表，按阶段推进宣传工作。宣传活动期间，各村(社区)要于每月5日前向综治办报送上个月宣传活动开展情况(要有文字、图片、数据)。联络人：王秀兰，联系电话：86015929。