电信诈骗防范宣传资料

第一篇：电信诈骗防范宣传资料

电信诈骗揭秘与防范宣传资料二（xiexiebang推荐）

电信诈骗揭秘与防范宣传资料

(二)

广州市公安局内部安全保卫支队制作

二O一二年四月

—1—

银行业工作人员

如何劝止电信诈骗犯罪的发生

一、诈骗的类型

诈骗按照嫌疑人是否与受害者当面接触，可分为接触类诈骗和非接触类诈骗。近年,非接触类诈骗手段不断翻新，欺骗性和再生性极强。按其传播途径划分，常见的非接触类诈骗主要有电话诈骗、短信诈骗和互联网诈骗等。

二、非接触类诈骗案件特点

(一)易受骗人群。

易受骗人群重点是本市无业和退休老人，尤其是子女不在身边的老人和孤寡老人;外来务工人员，尤其是文化素质较低的外来人员。该部分人群往往文化程度不高，平时看书看报较少，缺少防骗反骗知识。

(二)犯罪人员获取资金途径。

在非接触类诈骗案件中，犯罪人员通常伪装各种身份，并设计各种谎言欺骗事主，要求事主通过银行转账的方式将资金存入犯罪人员指定的银行账户或所谓的“安全账户”进行诈骗。

(三)受害者转账方式。

据调查结果显示，非接触类诈骗案件受害者均是采取—2 — 银行网点柜台、自助柜员机及网上银行等3种方式进行转账，其中以银行网点柜台转账为主。但近期事主以自助柜员机转账方式的诈骗案件有上升趋势。

(四)异常转账行为。

一是受害者表现神态紧张并伴随有异常举动。如：不断接听电话并按照对方指令，要求银行网点工作人员进行相关操作。二是受害者要求将大额存款转入的银行账户户主，受害者并不认识。或者受害者账户在短期内有多次向陌生银行账户转账的异常银行流水记录。三是受害者有异常的取款行为，如：将多个存折内的存款提取，尤其是提前将定期存款提取，转入他人的账户。

三、非接触类诈骗案件危害性

(一)受害人员众多、涉及面广。

犯罪人员多采用互联网、短信或网络电话等方式，相对犯罪成本较低，且犯罪手段不断翻新，欺骗性和再生性极强，造成此类诈骗案件在我市乃至全国范围内蔓延速度极快、涉及区域广。

(二)涉案金额多、社会危害大。

受害者往往会倾其所有将钱全部转账入犯罪人员账户，这些钱往往是受害者的“养老钱”、“救命钱”，直接导致受害者被骗后生活质量急剧下降或生活无靠，造成影响非常

—3— 恶劣，给社会稳定带来的危害性极大。

(三)国家机关、企业公信力受损。

犯罪人员往往伪装国家机关、电信、银行、邮政工作人员的身份，且部分犯罪人员能详细掌握受害者及其家庭信息状况，极容易让广大群众对国家机关及电信、银行等单位的公信力产生质疑，造成社会恐慌。

四、高发区域、银行机构

(一)按行政区域分析。

据调查分析显示，该类诈骗案件主要集中在我市越秀、海珠、天河、白云、番禺等中心老城区，全市的重点地区在白云新市、天河石牌、海珠区赤岗等地。这些地区均具备人流量大、且外来务工人口比较密集的特点。

(二)按银行业金融机构分析。

据掌握，近期我市非接触类诈骗案件中以涉及中国银行、工商银行、农业银行、建设银行账户转账的案件较为突出，其中通过工商银行、农业银行的银行账户转账案件占非接触类诈骗案件总数半数以上。

五、银行业金融机构可采取的措施

目前，非接触类诈骗犯罪人员作案具有较强的隐藏性，特别有的犯罪人员使用任意显号软件、网络电话等科技产品，同时具备一定的银行业务知识和电信业务知识，作案—4 — 手段比较专业，实行异地操控，异地提款，甚至在我国境外，加大了公安机关破案难度和破案成本。针对非接触类诈骗犯罪最终都是通过银行转账实施犯罪目的的特点，斩断诈骗犯罪人员获取犯罪资金的途径是减少此类犯罪的关键。如何提醒和劝止受害者受犯罪人员蛊惑进行转账，需要我市银行业金融机构与公安机关共同努力，紧密配合，在全市银行营业网点筑起一道坚固的银行网点“营业员安全防线”。

(一)领导重视，大力动员。

各银行业金融机构领导要充分认识诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性，结合本单位的工作实际，尽快制订防范诈骗违法犯罪培训、宣传工作实施细则，积极动员和督促本单位工作人员切实增强工作责任心和职业道德感，组织本单位人员因地制宜，采取有效宣传、劝止措施，密织全市银行业金融机构“防范诈骗安全防护网”。

(二)加强培训，提高防范。

各银行业金融机构要督促银行网点利用业务晨会、例会组织工作人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对银行网点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成长效机制，强化网点工作人员的防诈骗意识，切实提高银行网点工作人员防范此类案件的敏感

—5— 性和洞察力，积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生。

(三)加强宣传，营造攻势。

各银行业金融机构要加大对人流量大、诈骗案件高发地区的银行营业场所的防范诈骗宣传力度，通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。

宣传方式：一是视频视听式。可以在银行营业场所采用液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传;二是平面文字式。可以在银行营业场所明显部位采用张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。

(四)主动发现，积极劝止。

各银行营业网点工作人员，尤其是大堂经理、柜台营业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易受骗的老年人、外来务工人员的防诈骗宣传和提醒服务力度。同时，各银行网点应加强与辖区公安派出所沟通联系，密切配合，发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110台报警，协助公安机关共同做好防诈骗劝止工作。对于受害者转账后发现被骗报警的情况，银行业金融机构应尽快配合公安机关冻结赃款，及时挽回人民群众损失，切实减少该类诈骗案件的发生。

三步式劝止模式：一是网点工作人员主动发现。由银—6 — 行营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后，应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释，并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。

(五)总结经验，表彰先进。

各银行业金融机构要定期梳理归纳本单位诈骗案件突出案例和有效劝止诈骗案件发生过程中好的经验、好的做法，及时向本单位银行营业网点推广，并报我支队。同时，为激励银行工作人员积极性，对于有效劝止诈骗案件发生的银行工作人员，可通过以下途径进行奖励：

1.银行业金融机构内部奖励。

银行业金融机构应建立和完善有效劝止诈骗案件奖励长效机制。有条件的单位，可对相关人员进行精神奖励及物质奖励。条件有限的单位，可在业务考核或年度考核对相关人员进行加分或评定优秀。

2.公安机关专项奖励。

—7— 我局正建立和完善有效劝止诈骗案件奖励长效机制。针对成功劝止诈骗转账金额巨大或劝止被害人转账成绩特别显著的银行工作人员，可由相关人员所在银行网点向市公安局刑警支队申请奖励奖金。

—8 — 附件资料：

银行工作人员成功劝止 诈骗违法犯罪发生的案例

一、中国银行华骏支行成功劝止，挽回客户资金损失4.8万元人民币

2012年1月19日，事主卢先生到中国银行华骏支行办理业务时，声称其接到汽车销售中心(车行)的电话，对方告知有购车退税，要求卢先生提供银行账号并立即到银行查询汽车退税款是否到账。银行营业网点柜台员工觉得可疑，询问详情时，客户表示要打电话给车行，不愿多说。于是，柜台员工立即将情况报告支行负责人。支行负责人联想到近期频繁发生的电话诈骗事件及上级银行的有关风险提示，马上接待了卢先生并详细了解客户的情况。

经了解，卢先生因上月新买了1辆轿车，因此对汽车退税深信不疑。了解情况后，该支行负责人立即与卢先生进行分析：1.国内暂时没有听过车行有退税之说，如果有也不可能让客户在10分钟内到银行再联系;2.国外退税是政府行为，也只是让客户持相关证件领取支票，不会询问客户账号等资料;3.通知的电话为手机号，而非车行固定电

—9— 话或车行销售经理人电话，且接听号码与拨打号码不一致;4.近期频繁发生电话诈骗事件，汽车退税有可能是个骗局，劝客户不要误信，以免资金被骗;5.建议卢先生与购车车行联系或亲自到车行确认。

由于卢先生的账户资料(除密码外)全部告诉了对方，为以防万一，该支行负责人亲自带客户到ATM机查询账户余额，让卢先生放心。卢先生查询完毕后，立即接到诈骗分子的电话。卢先生按支行负责人的意思告诉对方，他自己会去车行办理后，对方立即挂断了电话。次日，客户再次来到华骏支行，并告知车行根本没有退税，并对银行员工的提醒深表感谢。

此事件中，诈骗分子采用电话诈骗中“购车退税”的诈骗手法，诱骗中老年受骗者到自助柜员机进行操作，期间诈骗分子利用受骗者对ATM柜员机、自助设备不熟悉的特点，通过电话中诱导受骗者，将银行账户内资金，转入诈骗分子的账户。

二、中国银行新白云机场支行成功劝止，挽回客户资金损失30万元人民币

2012年2月16日14时许，事主张先生神色慌张地来到中国银行新白云机场支行营业厅现金4号窗口，要求银行柜员朱XX查询其定期存折账户内的资金是否被法院等 — —10相关机关冻结。柜员朱XX发现情况异常，马上联想起最近支行召开的晨会上组织学习的关于兄弟支行成功堵截诈骗案件的内容，意识到张先生可能受骗，于是详细询问客户相关情况。

经了解，张先生接到1个自称是公安机关的电话，对方告知公安机关根据张先生所收的邮包被查获有毒品，要冻结张先生的银行账户以保障他的资金安全，同时要求张先生到柜员机修改账户密码后，将钱转入指定“安全账户”内。支行潘行长闻讯赶来，与柜员朱XX一起耐心地为客户张先生分析事情的可疑点。此时，诈骗分子再次致电给张先生，询问他是否更改账户密码。张先生按照支行工作人员提示中止了与诈骗分子的通话。

张先生冷静下来后，感慨自己离上当受骗只差一步之遥，不由胆颤心惊，对该支行员工的优质服务和诚挚的帮助表示衷心感谢。

此事件中，诈骗分子采用电话诈骗中“邮包涉毒”的诈骗手法，诱骗、恐吓受骗者到银行网点，将银行账户内所有资金，转入指定的“安全账户”。

三、农商银行白云嘉禾支行成功劝止，挽回客户资金损失2万元人民币

2012年2月18日14时40分，事主黄女士到农商银

—11— 行嘉禾支行营业厅向营业员咨询汇款业务，称其在自助柜员机跨行转账4900元后，就无法再转款了，并声称急需再转款2万元，转完后会有20万元入账。经过防诈骗教育培训，支行工作人员警惕性很高，大堂经理通过查看黄女士的存折流水，发现其账户于2月17日、18日在自助柜员机分别向同一账户转账430元和4900元。同时，营业员曹XX意识到黄女士可能受骗，立即向黄女士详细追问。

经了解，黄女士自称接到1个电话被告知中了大奖。对方声称黄女士支付手续费后可以领取20万元奖金，并骗取了黄女士的银行卡密码。曹XX听后提醒黄女士客户已上当受骗，建议其到派出所报案。黄女士在营业员曹XX的帮助下办理了变更账户密码后自行离去。2月24日，黄女士送锦旗到农商银行嘉禾支行表示感谢。

此事件中，诈骗分子采用电话诈骗中“中奖”的诈骗手法，利用受骗者贪图小利、投机致富的心理，诱骗从小额资金到大额资金多次转账，逐步让受骗者深陷诈骗陷阱，将银行账户内资金，转入诈骗分子的账户。

四、工商银行六福支行成功劝止，挽回客户资金损失7.7万元人民币

2012年2月21日11时许，事主杨女士背着2个月大的女儿来到工商银行六福支行自助服务厅(位于海珠区赤 — —12岗路金聚街)通过自助柜员机办理转账业务。期间，杨女士神情慌张不断地一边用接听手机，一边在柜员机上操作。银行保安员陈XX、陈XX发现该异常情况后，联想到与派出所近期宣传的电信诈骗案件所描述的细节、特征有点相似，意识到杨女士可能遇上诈骗，于是果断上前暗示杨女士暂停接听电话，并耐心询问杨女士是否认识对方。

经了解，杨女士接到一名自称是省财务厅工作人员的电话(电话：18621985949)，对方在准确报出杨女士夫妻和初生女儿的姓名、住址等详细资料后，声称杨女士可以根据政府出台的新政策领取新生儿财政补贴1580元，骗取杨女士携带银行卡(内7.7万元人民币)到银行自助柜员机转账。陈XX等2人确定这是一起电话诈骗案件，立即制止杨女士继续操作，但事主不理会。经陈XX等2人的详细分析和耐心劝止，成功挽回客户资金损失约7.7万元人民币。杨女士醒悟后，庆幸自己遇到了这样有责任心的保安员，避免了经济上的重大损失。

五、中国银行天河时代广场支行成功劝止，挽回客户资金损失约13万元人民币

2012年2月23日17时许，事主胡女士到中国银行天河时代广场支行声称财政局要将其已逝老公的社保资金转入其银行卡账号。该银行大堂经理与胡女士交谈期间，发

—13— 现胡女士的电话不断有电话打入，对方要求胡女士尽快提供银行卡号。该大堂经理联系到晨会、例会上学习的诈骗案件的识别技巧产生警惕，立即提醒胡女士是否确定对方真实身份，并列举了几起典型诈骗案例。胡女士将信将疑，并表示近期确实在办理其已逝老公的社保领取事宜。此时，胡女士的手机再次响起，对方得知胡女士正在银行后，要求胡女士马上离开银行。银行工作人员见状对胡女士再次作出风险提示，在银行工作人员协助下，胡女士终于察觉被人诈骗，成功挽回客户资金损失约13万元人民币。2月27日中午，胡女士专程到中国银行时代广场支行表示感谢。

六、农商银行番禺市桥支行成功劝止，挽回客户资金损失6万元人民币

2012年2月24日13时许，事主李先生一边通电话，一边神色紧张地到农商银行番禺市桥支行咨询转账业务时，大堂经理黄XX结合安全教育中学习有关诈骗案例，从其言语间觉得有异，立刻与保安员余XX一起耐心向李先生了解情况。13时53分，李先生走向营业外厅ATM机准备办理转账业务时，黄XX立即向当班营业员谢XX报告有关情况。谢XX要求其密切注意客户情况，必要时阻止客户进行转账操作，并将情况报告后台人员梁XX。梁XX知悉后立刻赶到营业外厅将李先生追回。此时，李先生仍 — —14保持与犯罪嫌疑人通话，梁XX一直陪伴在李先生身边小声提示提高警惕，慎防被骗。14时6分，刚返回支行的副行长何XX了解情况后，立即与梁XX一起对李先生进行劝导。经耐心劝导和解释，李先生停止了转款操作，及时挽回资金损失6万元人民币。

经了解，李先生接到1个诈骗电话，对方谎称李先生的账户被人盗用洗黑钱，要求事主将账户内6万元存款转入指定“安全账户”。 14时许，李先生对农商行员工为其挽回6万元的经济损失表示万分感谢，致电农商银行客户服务热线对员工进行表扬。

七、农业银行海珠金碧支行成功劝止，挽回客户资金损失13万元人民币

2012年3月7日12时许，事主郑女士到农业银行海珠金碧支行柜台要求转账13万元人民币。期间，郑女士神色紧张，手持电话一直保持通话。银行保安员唐XX觉得情况异常，便主动向郑女士询问事情原委，并提醒小心电话诈骗。郑女士不听劝说，仍保持与对方通话，并准备办理转账业务。唐XX见状立即向支行行长梁XX报告。梁行长得知情况后立即到柜台前，与郑小姐进行沟通、劝导，并示意银行工作人员停止办理此项业务并报警。经XX派出所民警到场，与银行负责人梁XX共同做工作，郑女士

—15— 同意终止转账业务。

经了解，郑女士接到一个自称是阳江市法院工作人员的电话，对方以郑小姐的个人信息被泄露，银行卡被人透支9500元并涉嫌洗黑钱，要求郑小姐将存款转入指定的“安全账户”。3月9日，郑女士夫妇在派出所民警的陪同下，到农业银行海珠金碧支行送上锦旗和感谢信。

八、中国银行流花路支行成功劝止，挽回客户资金损失1.9万元人民币

2012年2月29日10时25分，流花路支行理财经理李XX在大堂维持秩序时，在自助服务区内发现1名20多岁的男子神色慌张地在ATM柜员机边走来走去，同时打电话称“我已经到银行了，现在怎么办呢?”。随后，该男子将借记卡插入ATM柜员机中，并对电话说“我现在卡里面有19000元，现在要怎么办好呢?我不会操作……”。李XX立即想起近期网点组织学习到的电信诈骗案例和伎俩，意识到这极可能是一起电信诈骗。于是，李XX上前向客户暗示暂停听电话，并向其了解事由。

经了解，该男子于2月28日接到1个自称是公安局工作人员的电话，对方以其邮包内发现毒品为由，要求该男子到中国银行将其所有资金转入指定的“安全帐户”内。理财经理李XX听后，立即告诉该男子这是诈骗分子的惯用欺诈手段，并耐心劝导直至该男子醒悟。为此，该男子深 — —16受感动，对银行员工全心全意为客户的服务的态度极力称赞，感谢银行员工为确保客户资金安全所做的细致工作。

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第二篇：防范电信诈骗宣传材料

无极县公安局防范电信诈骗宣传材料

电信诈骗案件是近年来比较突出的侵财犯罪，犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行渠道以及互联网技术，大肆进行诈骗活动，手段不断翻新。电信诈骗是一种非接触犯罪，侵害对象广，涉案损失大，主要犯罪嫌疑人大多在境外操纵，打击难度极大。

一是冒充公安局、检察院、法院人员以受害人涉嫌贩毒、走私、洗黑钱、信用卡诈骗为名，利用受害人急于“摆脱干系、减少损失”的心理，诱使受害人将资金打入所谓的“安全账户”，快速将钱转走。

二是冒充银行人员以受害人信用卡透支消费、欠费为名实施诈骗，犯罪嫌疑人发短信或拨电话谎称受害人名下的信用卡欠费要追责，或银行卡在外地消费，受害人辩解后，又称受害人身份被盗用，为保证受害人资金安全，诱骗受害人转入所谓“安全账户”，快速将钱转走。

三是冒充电信客服人员拨打受害人固定电话，称“电话欠下巨额话费”，以受害人身份信息被泄露为由，骗取受害人将资金转入所谓的“安全账户”，快速将钱转走。

四是冒充税务人员以购车、购房办理退税为名实施诈骗，拨打电话称国家正在对购车、购房进行退税补贴，进而以交纳手续费为名，要求受害人向指定账户打款。

五是冒充部队采购人员谎称要购买某种特定的产品，需要受害人联系帮助定货，共同赚取差价，并提供对方联系方式，诱使受害人定货付款。

六是冒充学校教师以退还学杂费为名实施诈骗，犯罪嫌疑人冒充学校老师拨打受害人电话，谎称退还学杂费，诱使受害人到银行自动柜员机操作，将受害人账户内资金转走。

七是冒充社保局、医保中心工作人员拨打电话，以领取社保、医保等补贴款为由，诱使受害人到银行自动柜员机操作，将受害人账户内资金转走。

八是拨打受害人电话，让受害人“猜猜我是谁”，受害人试探着说出一个多年不见的熟人或朋友后，立即确认。若受害人表示怀疑，则以感冒嗓音改变为由搪塞，并称出差路过要来看望，第二天再次拨打电话，以出车祸急用钱为由诱使受害人向指定账户打款。

九是通过丢弃各类中奖的会员卡信息，当受害人拾到后，拨打卡上所留的兑奖联系电话，诱使受害人交纳各种费用实施诈骗。

十是发送短信，冒充受害人在外地上学的子女，以被“绑架”、“钱包、手机被盗”等为由，诱使受害人向指定的帐户汇款。

十一是发送短信，以推荐股票信息为由，诱使受害人交纳保证金的名义实施诈骗。

十二是发送短信，低价出售二手车、走私车等虚假信息，当受害人拨打联系电话想要购买时，对方以必须交定金、托运费等为由，诱使受害人向其提供的账户汇款。

十三是发送短信，以中奖为由，诱使受害人拨打兑奖电话或者登陆兑奖网站，后以需要缴纳个人所得税、手续费等为由诱使受害人向指定的账户汇款。

十四是发送短信，提供便捷、无抵押贷款，后以需要缴纳手续费、保证金等为由，诱使受害人向指定的账户汇款。 十五是发送短信，提供银行账号，诱使办理转帐、汇款的受害人将资金转入错误的账号。

十六是盗用QQ号码，以生病、出车祸需要借钱为由对该QQ号码的好友进行诈骗。

十七是在互联网开设虚假票务网站或者购物网站，诱使登陆网站购买火车票、机票、贵重物品的受害人汇款或交纳保证金。

警方提示

电信诈骗是一种高智能犯罪，手段多样。犯罪嫌疑人利用普通群众对电信业务、银行业务不熟悉、不了解的特点，层层设套，诱使受害人上当受骗。预防此类犯罪的关键是保持警惕，既不能有“天上掉馅饼”突发横财的贪财意识，也不能有财产即将受损失，慌不择路，急于保全财产的冲动行为。收到可疑短信、可疑电话要三思而行，特别是将巨额资金转入不明账户更要审慎行事。

一是及时与家人、朋友联络。犯罪分子在实施诈骗时往往会以案件涉密、案情重大等理由，要求受害人“保密”，禁止向其他人透漏消息，此时一定要保持清醒，第一时间与家人、朋友联系，说明情况，征求意见;

二是及时向公安机关或有关部门求证。犯罪嫌疑人冒充政法人员以贩毒、走私、洗黑钱为借口进行诈骗，往往会对人民群众造成极大震动，遇到此种情况要及时拨打110向公安机关求证。犯罪嫌疑人以退税、退款、中奖为诱饵，也要与公安机关或其他部门联系，辨别事情真伪;

三是犯罪嫌疑人冒充熟人、学校教师或子女进行诈骗，要在第一时间与上述人员本人取得直接联系。特别是假冒子女被绑架，首先要联系子女本人或和其在一起的朋友，并立即向公安机关报案;

四是在银行或柜员机办理转帐手续时，一定听从从业人员的提示、认真阅读警示告示或直接向银行人员询问，了解相关情况。在柜员机上操作，如果进入英文界面，不了解操作内容时，一定要向银行人员寻求帮助;

五要将公安机关防范电信诈骗宣传材料告知家庭中的每一名成员，特别是老年人要重点告知，利用宣传材料或媒体公布的电信诈骗案例进行讲解，防止上当受骗。

回执

家长签字：2012年月日

第三篇：防范电信诈骗宣传之二：

我们身边的网络电信诈骗案

[案例传真]： 2014年3月10日晚上21时许，2012级一位向姓女同学接到一个陌生人用040065XXXXX号码电话说“我是XXX校妆网工作人员，你在我公司X年X月X日购XXX物品物后，我们误将你划入批发商客户组内，这样银行就会在你银行账户内每月自动扣款XXX元，你要取消吗?”同学要求取消。该工作人员又接着说：“那我们马上将信息反馈给银行，银行工作人员将与你联系确认”。过了一会儿，该同学又接到一个09XXX号码电话说：“我是XXX银行工作人员，我们收到XXX购物网站传过来你要取消按月扣款XXX元业务吗?”同学回答：“就是。”银行工作人员接着说：“取消这个业务需要你用银行卡在ATM机上亲自操作，你附近有什么银行的ATM机?”同学回答：“中国银行的ATM机。”随后同学就将自己的银行卡插入中国银行的ATM机上，按银行工作人员的要求操作，操作结束后再看自己卡上余额，卡上的4100元就不翼而飞了，方知受骗并报案，此手法诈骗2014年1月7日也在学院X2011级女生身上发生过被诈骗1100元，教训深刻。

近期社会上多发生用手机乱扫二维码被诈骗案件，造成经济损失。 警方提醒谨记七点防骗要领：

1.司法机关不设“安全账户”：司法机关绝对没有设置“安全账户”，也绝不会通过电话要“核查账户”，凡接到将钱款转账至这些“账户”的电话或短信，您需立即挂断该电话。

2.牢记电信诈骗关键词：邮包藏毒、电话(水电、煤气、有线电视)欠费、信息泄露、法院传票、信用卡年费扣除、恶意透支、涉及洗钱、安全账户、核查账户、网银升级等。一旦接到带有上述关键词的陌生电话，要立即提高警惕。

3.“三不一要”口诀：不轻信来历不明的电话和手机短信;不因小利而受诱惑，无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况;不向陌生人汇款、转账，尤其是涉及网银业务的，要格外小心;如有疑问，可拨打“110”求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。 4.了解警方预警信息：请小心提防以银行E令升级、网银升级，网购火车票、机票以及网络购物促销活动为由的诈骗陷阱。

5.关注 “防范诈骗”专栏，其中有不断更新的揭露发布各类诈骗手法以及防范提示。

6、不随意用手机扫二维码。

7、网络购物时一定要通过第三方支付平台支付，不要图便宜进行网下支付而遭受诈骗，造成经济损失。

保护好个人信息(电话号码、银行账号及密码、个人身份证号码、家庭成员信息)。千万不在陌生人的指令下(包括电话、短信息等)操作的个人银行业务，避免电信网络诈骗在自己升上发生。

第四篇：电信诈骗防范常识宣传材料

一、电信诈骗常用手段

(一)“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。

(二)银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子会给你发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信，当你电话“垂询”时，几名犯罪分子则分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定你卡上有资金，他们并会忠告你把钱转到“安全账户”内，骗走你的钱财。

(三)“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。

(四)退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。

(五)虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人(多数是孩子)被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。

(六)虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。

(七)网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。

(八)盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。

(九)贷款信息诈骗。犯罪嫌疑人群发提供低息甚至无息贷款信息。当事主联系诈骗犯罪分子时，犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资款”、“手续费”、“好处费”，以诈骗钱财;或索要事主银行账户，再层层设套，窃取事主银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。

(十)中奖信息诈骗。犯罪嫌疑人群发大量彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖等信息，要求中奖人打“兑奖热线”电话，以先交纳“个人所得税”、“公证费”、“转帐手续费”等为借口，诈骗钱财。

(十一)汇款诈骗。犯罪分子大量群发“我的银行卡消磁了，请把款转至我同事账户，账户*****”等类似信息，恰巧你要汇款时，就有可能上当受骗。

(十二)“冒充领导”诈骗。不法分子假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由，让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动。

(十三)无偿提供低息贷款诈骗。“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电***经理”。此类诈骗短信，是骗子一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。

(十四)“骗取话费”诈骗。不法分子通过拨打“一声响”电话(响一声即迅速挂断的陌生电话)，诱使您回电，“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9××××收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损失。

(十五)冒充黑社会敲诈实施诈骗。不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇 “要打断你的腿”、“要你命”等威胁口气，使事主感到害怕后再提出“我看你人不错”“讲义气”“拿钱消灾”等迫使事主向其指定的账号内汇钱。

(十六)“高薪招聘”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子利用通过群发信息，以高薪招聘“ 公关先生”、“特别陪护”等为幌子，要求受害人到指定酒店面试。当受害人到达指定酒店再次拨打电话联系时，犯罪分子并不露面，声称受害人已通过面试，向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。

(十七)以销售廉价违法物品为诱饵诈骗。发送短信内容为“本集团有九成新套牌走私车在本市出售，另防身武器。电话XXX。”此类骗术是利用人们贪便宜的心理，谎称有各种海关罚没的走私品，可低价邮购，先引诱事主打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。

(十八)电话交友诈骗。不法分子利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息(如：谎称自己为“款姐”或“富商”)，在电话沟通中，以甜言蜜语迷惑事主，然后借机诈骗。

二、电信诈骗的特点

一是作案手法变化快。犯罪分子作案手法翻新层出，千方百计编造各种虚假事实进行诈骗犯罪，从最初的“中奖”、“消费”虚假信息，发展到“绑架勒索”、“电话欠费”等虚构事实诈骗，甚至冒充电信工作人员、公安民警诈骗，欺骗性非常大，识别很困难，没有接收过诈骗信息的群众非常容易上当受骗。

二是社会危害相对较大。一些群众多年的积蓄一夜之间被犯罪分子骗取，思想包袱很大，个别群众因被骗厌世轻生自杀，给社会治安管理工作带来了很大压力。

三是受害群体不特定。通过梳理分析，受害群体按职业分，有在校学生、个体老板、下岗工人、打工人员、农民;按年龄段分，青年人、中年人和老年人均占一定比例。

四是侦办难度大。由于电信诈骗犯罪往往是跨地区甚至是跨境作案，涉案资金账户和受害人遍布全国各地，地区协作成本高、破案难度大。另外，此类犯罪涉及互联网、电信、计算机等多个领域，加之银行具有开户方便、销户方便、转账方便、取款方便等功能优势，犯罪分子转移赃款便捷迅速，证据固定难度大，追回赃款的可能性小，都加大了此类案件的侦办难度。

三、电信诈骗的群众防范

防范电信诈骗案件，最根本的还是要提高群众自身防范意识。公安机关提醒广大群众：要提高警惕，加强自我防范，防止上当受骗。工作生活中要做到三不一要：

不轻信：不轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要轻易相信，要及时走开，挂掉电话。不回复手机短信，不给不法分子进一步设圈套的机会;

不透露：巩固自己的心理防线，不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑，无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。

不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账。据公安机关所做抽样调查统计，从受害人性别上看，女性占70%以上;从年龄上看，中老年人占70%。因此，中老年人和妇女要格外引起注意。还有一些公司财会人员和经常有资金往来的人群等，在汇钱、转账前，要再三核实对方账号，不要让不法分子得逞。

要及时报案：万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。

总结起来就是：陌生电话勿轻信，对方身份要核清，家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心，遇到事情勿惊慌，及时拨打110 ，诈骗信息勿删除。

第五篇：防范电信网络诈骗宣传活动总结

----计科

1302

为贯彻落实学校保卫处、学生处和团委对于防范电信网络宣传周的活动要求，增强同学们的自我防范意识，使同学们认清当前电信网络诈骗犯罪的严重危害性，及时识别诈骗犯罪伎俩，计科1302班各班委积极宣传，同学们也积极参加(制作宣传海报)并于3月11日在理工南楼105举办“青春安全伴我行”主题班会。

此次班会由班长朱亮亮主持。首先，班级同学集体观看防诈骗专题微电影《不要上当》，并由此引入关键字--网络诈骗犯罪。其次，班长通过PPT向同学们展示了网络诈骗犯罪的种种现象及原因，生动形象地告诉大家如何预防诈骗。接着，同学们以抢答的方式指出校园内常见诈骗方式，由班长最后总结。最后，参加制作海报的同学在讲台前向大家展示自己的作品，以不记名投票方式选出4幅优秀作品并在班级群相册展示。最后，王颖，张静等4位同学的作品获得大家的一致认可，团支书向这4位同学颁发奖品，此次“青春安全伴我行”主题班会圆满结束。