货币银行学题库附答案（共4篇）
篇1：货币银行学题库附答案
2、结合利率的功能和作用，论述我国为什么要进行利率市场化改革？（1）市场经济中，价格机制是其核心机制，利率作为金融市场的价格，在宏微观经济运行中都发挥着十分重要的作用；（2）利率在宏观与微观经济运行中的作用；
（3）我国已初步建立起社会主义市场经济体制，市场价格的调节作用日益重要，利率的作用也日益受到重视，但利率充分、有效发挥其调节作用的基本条件就是市场化的利率决定机制，因为只有如此，才能形成一个适当的利率水平，一个合理的利率结构。因此，我国应该进行利率市场化改革。
2、析我国金融市场存在的问题和发展策略。我国金融市场还存在一些问题：（1）和直接金融不成比例（2）资本市场发育不平衡
（3）金融市场利息机制僵化 还须进一步发展和完善，其重要意义为： ① ② ③ 发展和完善金融市场是市场经济运行机制的需要 是发展多种经济形式和多种经营方式的要求 是横向经济联系和联合的需要。
发展策略：
（1）努力发展直接信用市场，改变直接信用和间接信用的比例（2）货币市场和资本市场要合理配置（3）进一步加快利率市场化的步伐（4）减少垄断，搞活金融市场。
2、试论述如何完善我国的金融机构体系。
(1)中国人民银行要真正地成为我国金融机构体系的核心和领导。首先，中央银行必须有相对的独立性和权威性，国家行政部门不能对其过多地进行干预。其次，中央银行对商业银行和非银行金融机构的核心和领导作用，主要不是靠中央政府赋予的行政领导和管理权实现，而要靠经济手段对商业银行和非银行金融机构施加影响。最后，现在我国市场经济体制改革还不完善，各种机制尚不健全，人民银行作为中央银行不应以盈利为目的。
(2)国有商业银行要真正成为我国金融机构的主体：a完成国有企业的现代企业制度改造b进行银行自身经营机制的改造c解决历史遗留问题。(3)广泛开展金融领域的有序竞争，打破专业银行分工垄断的局面，准许专业银行业务适当交叉。(4)建立为直接金融服务的规范化机构。
5、金融监管的目标与基本原则, 内容与方法
中央银行金融监管的基本目标就是要维持一个稳定、健全而有效率的金融体系，政策上必须注重以下几个方面： ①金融体系的经营安全性目标 ②公平竞争目标
③政策的协调一致目标。中央银行金融监管的基本原则： ①依法管理的原则； ②合理、适度竞争原则；
③自我约束与外部强制相结合原则； ④安全稳健与经济效益相结合原则。
（3）中央银行金融监管的内容主要包括：第一，预防性管理。据《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》，对金融业尤其是商业银行实施全方位的监管如资本充足性、资产状况、经营管理、盈利水平和流动性等方面。第二，存款保险制度；第三，紧急救援，发挥“最后贷款人”的职能。
（4）中央银行金融监管的方法。运用法律手段、经济手段和行政手段进行现场检查和非现场检查。
1、如何理解不同体制下中央银行的货币政策工具？你认为现阶段我国中央银行应如何运用货币政策工具？（1）中央银行的概念；
（2）计划经济体制下中央银行实行直接调控，说明中央银行的地位、以及可用的货币政策工具，如信贷规模、利率管制、直接干预等；
（3）市场经济体制下中央银行实行间接调控，说明中央银行的地位，以及可用货币政策工具，包括存款准备金政策、再贴现政策和公开市场政策，并分析间接调控下这些工具所具备的优缺点；
（4）我国现阶段已确立了社会主义市场经济体制，在由计划经济向市场经济转化的过程中，中央银行应大力推进货币政策工具由直接调控为主向间接调控为主转化。指出我国应重点使用公开市场政策和再贴现政策，并通过改革逐步完善这两大政策所需的经济金融条件，从而保证其作用的有效发挥。
试述影响我国货币需求的因素。
1、收入。收入与货币需求总量呈同方向变化。
2、价格。价格和货币需求，尤其是交易性货币需求之间，是同方向变动的关系。
3、利率。利率变动与货币需求量之间的关系是反方向的。
4、货币流通速度。货币流通速度与货币总需求是反向变动的关系，并且在不考虑其他因素的条件下，二者之间的变化存在固定的比率关系。
5、金融资产的收益率。
6、企业与个人对利润与价格的预期。企业对利润的预期同货币需求呈同方向变化，人们对通货膨胀的预期同货币需求呈反方向变动。
7、财政收支状况。当财政收大于支且有结余时，货币需求减少；当财政支出大于收入出现赤字时，则表现为对货币需求的增加。
8、其他因素：
（1）信用的发展状况。若信用关系不发达，信用形式单一，则对现实的货币需求就大。
（2）金融机构技术手段的先进程度和服务质量的优劣。先进的技术手段和高质量的服务往往能提高货币流通速度，减少现实的货币需求；反之，则增加货币需求。
（3）国家的政治形势对货币需求的影响。此外，一国的民族特性、生活习惯、文化传统等也对货币需求有一定的影响。
结合我国实际论述三大货币政策工具。
（一）三大货币政策工具的定义
（二）三大货币政策工具的作用机制
（三）三大货币政策工具的可能效果
（四）我国的三大货币政策工具
1、存款准备率。我国的存款准备率一直存在偏高的问题。虽然1998年以来两度下调，即从13％调至6％，但仍然偏高，还存在下调空间；
2、再贴现政策。再贴现政策在我国一直未能发挥应有的货币政策工具作用，其根本原因在于我国的商业信用不发达。因此,我们应该大力发展商业信用,加快商业信用票据化的进程,并进一步简化再贴现的票据及机构限制;
3、公开市场业务。我国公开市场业务工具的效果并不理想，根源集中在两点：一是公开市场业务的对象规模有限；其次是中央银行用以展开公开市场业务的有价证券的品种非常匮乏。因此，增加证券尤其是政府证券的品种、增加中央银行及商业银行持有的政府债券规模，是完善公开市场业务操作的重要措施。
1、试分析影响我国货币政策工具的选择和使用的环境和因素。
中央银行选择货币政策工具时主要根据不同时期的经济及金融环境等客观条件来确定。目前，我国的货币政策工具主要有：存款准备金制度、再贷款、再贴现、公开市场业务和利率政策等。1984年中国人民银行开始采用存款准备金制度调节货币供应量和信贷规模，目的是使人民银行能够控制相当部分的信贷资金，进而通过再贷款形式控制信用规模及调整信用结构。1998年3月将原来准备金账户与备付金账户合并为一个账户，有利于理顺中央银行与商业银行等金融机构之间的资金关系。再贷款是中国人民银行在其他货币政策工具功能尚不能得到应有发挥条件下推出的重要的政策工具，但由于存款准备金制度的扭曲，中央银行对再贷款工具的运用往往缺乏自主性。1986年中国人民银行实行再贴现业务调节货币供应，但由于商业信用不发达，客观上使得该业务再人民银行业务中显得微不足道。1995年《票据法》的颁布为再贴现业务的扩展创造了条件，1996年以来，再贴现规模已呈现明显的扩展势头。1994年以来，由于国债市场、外汇市场的发展，人民银行开始通过公开市场买卖国债、外汇来调节货币供应。另外，由于我国利率市场化进程还比较滞后，人民银行仍规定利率进行宏观调控。1998年由于宏观经济与金融环境发生了较大变化，人民银行取消了贷款规模指标控制。
2、试分析在宏观调控中货币政策与财政政策相互配合的意义。
货币政策与财政政策配合为各国所重视，两类政策的共同点在于通过影响总需求并进而影响产出。货币政策是通过利率、货币供给量等工具调节总需求；财政政策是政府对其支出和税收进行控制并进而影响总需求。货币政策和财政政策的功能不同，在实现扩张的目标中财政政策的作用更直接，时滞较短。货币政策在经济萧条时期实现扩张目标比较困难财政政策对攻击的作用比较直接、有力，而货币政策在这方面的作用比较弱。由于两种政策具有不同的功能，需要针对不同的经济发展情况进行合理有效的配合，如在经济过热或衰退时，采取双松政策，在内外经济状况不同时，采取一松一紧的政策组合。只有合理搭配政策，才能提高政策有效性。
5、金融自由化主要表现在：
（1）放松对利率管制，实行市场利率。（2）缩减指导性信贷计划。
（3）减少金融机构审批限制，促进金融同业竞争。（4）发行直接融资工具，活跃证券市场。（5）放松对汇率的限制。
1、发展中国家的金融自由化对我国金融改革提供了哪些借鉴？
发展中国家金融自由化对我国的借鉴意义：
（1）以金融自由化为基本内容的改革一定要有稳定的宏观经济背景，才能避免种种不安定状况的发生。
（2）金融自由化改革必须与价格改革或自由定价机制相配合，如果价格机制扭曲，会导致新的资源配置结构失调。
（3）金融自由化改革并不是要完全取消政府的直接干预，而是改变直接干预的方式，放松管制的同时建立谨慎管理制度和法律制度。
（4）政府当局在推行自由化改革和价格改革政策时，必须预先判断出相对价格变动对不同集团利益的影响，并出于公平原则和政治均衡要求的考虑，适当采用经济补偿手段。
2、试从金融压抑和金融发展的角度论述我国金融改革的意义。
发展中国家的金融发展过程是从金融压抑到金融自由化的过程。中国经历了集中计划经济到商品经济，再到市场经济的发展过程。可以说金融压抑与金融发展理论以及发展中国家的金融改革实践为中国的金融改革提供了有益的理论指导和经验。中国的金融改革走过了一条可持续发展的循序渐进之路。从1984年以来，中国金融机构实现了多元化的格局，金融业务和金融工具实现了多样化，培育发展了金融市场，不断推进利率市场化，建立了以市场为基础的、单一的有管理的浮动汇率制度，构建了符合市场机制要求的信贷管理体制和金融调控机制，制定、颁布了一系列金融法规，在国际上建立了广泛的、多层次的金融联系。中国金融改革的实践是成功的，金融深化与发展的前景较为广阔。
1、外汇收支对国民经济的调节作用。
外汇收支对国民经济的调节作用。外汇收支不仅可以沟通内外经济，而且可以起到调节总供求的作用。
（1）外汇收支可以调节社会总产品和国民收入的生产总额与分配、使用总额之间的矛盾通过调节外汇收支，组织外汇外汇平衡，则可以使社会总产品的分配额和使用额不会单纯受到生产额制约。在一定时期内保持进口大于出口，并利用吸收外资的措施保持积极平衡，就可以使社会总产品得到一个追加额，并在国内生产总额既定的情况下相应地增加分配额和使用额。反之，在一定时期内保持出口大于进口，增加外汇储备，则意味着社会总产品的部分扣除，相应减少了国内商品的供给。所以在国内总需求大于总供给及资金有缺口的情况下，适当安排贸易逆差，并吸收外资保持平衡，就有利于缓和国内供求矛盾与资金不足，形成发展经济的稳定环境。
（2）调节外汇收支可以促进技术开发和产业结构调整。发展中国家技术水平相对落后，产业结构不能适应国际化发展的要求。通过调节外汇收支，主要是扩大出口、利用外资，以引进国外先进的技术和设备及重要原材料，就可以以较快速度提高生产技术水平，调整产业结构，大大增加社会商品供给。
（3）调节外汇收支可以促进资源转化。由于任何一个国家很难拥有一切所需的资源，或者受技术限制而使生产成本过高，进而限制了商品供给结构的改善，通过外汇收支的调节，利用国际市场，出口长线资源，进口紧缺资源，以尽快调整商品的供给结构，缓和社会总需求与总供给的矛盾，借助外汇调节，转化内部资源，可以为调节社会总供给和总需求提供更大的余地。
（4）通过外汇调节，可以提高国民收入，增辟财源。增加出口，利用外资最终都会促进国民收入的增加，只要出口策略得当，则可以获得比较利益。
2、结合中国的实际情况说明如何确定适度的外汇储备规模。
结合中国情况说明如何确定适度外汇储备规模。不同国家由于自身的内部外部情况不同，持有的外汇储备规模也不一样。因为持有外汇储备并不是越多越好，一般来说，适度的外汇储备水平是能够保证一国经济平稳增长时对外正常支付的外汇水平。在确定外汇储备规模时应考虑本国的进出口状况、外债状况、货币国际化程度和本国的国际融资能力。国际上普遍认为，能够维持本国3—4个月的进口规模是基本适度的。但是，如果本国外债规模过大，且进入偿债高峰，就需要适当增加外汇储备。本国货币国际化程度比较高，在国际经济与贸易活动中被接受，本国就可以少持有外汇储备。同时，如果本国的国际信誉比较高，在国际金融市场上容易融通资金，也可以少持有外汇储备。就中国目前的情况而言，每年的进口规模在1800--2000亿美元左右，维持3—4个月进口的储备规模为500亿美元左右，外债规模1300多亿美元，每年还本付息规模在200亿—300亿美元之间。另外人民币的国际化水平比较低，加入世界贸易组织将推动人民币的国际化进程，人民币国际化需要有外汇储备作保障。人民币汇率制度本质上是钉住美元的相对固定的汇率制度，维持汇率稳定需要有足够的外汇储备基础。所以持有一定规模的外汇储备是必要的。不过，目前2200亿美元（2002年初）的储备水平略显偏大，1500亿美元的储备水平应该是适度的。
篇2：货币银行学题库附答案
试题库
一、单选
1．实物货币是指（）
A 没有内在价值的货币
B 不能分割的货币
C 专指贵金属货币
D 作为货币价值与普通商品价值相等的价值
2．货币作为价值尺度所要解决的是（）
A 实现商品的交换
B 表现特定商品的价值
C 在商品之间进行价值比较的难题
D 使人们不必对商品进行比较
3．商品流通与物物交换的区别在于（）
A 前者包括许多商品的交换，而后者只包括两种商品
B 前者是指以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是指包括两种商品
C 前者是指以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是不以某种商品为媒介的各种商品之间的交换
D 前者是指不以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是没有货币的两种商品之间的交换
4．劣币是指实际价值（）的货币。
A 等于零
B 等于名义价值
C 高于名义价值
D 低于名义价值
5．本位货币是（）
A 是一个国家货币制度规定的标准货币
B 本国货币当局发行的货币
C 以黄金为基础的货币
D 可以与黄金兑换的货币
6.典型的金本位制是（）
A 金块本位制
B 金汇兑本位制
C 虚金本位制
D 金币本位制
7.本位货币在商品流通和债务支付中具有（）的特点。
A 有限法偿
B 无限法偿
C 债权人可以选择是否接受
D 债务人必须支付
8.信用起源于（）
A 商品交换
B 货币流通
C 生产社会化
D 私有制
9.在信用关系的价值运动中，货币执行的职能是（）
A 价值尺度
B 流通手段
C 支付手段
D 贮藏手段
10.利息是资金的（）。
A 价值
B 价格
C 指标
D 水平
11.利率是一种重要的（）。
A 经济杠杆
B 政治手段
C 法制手段
D 经济措施
12.西方国家一般以（）为基准利率。
A长期利率
B 浮动利率
C 中央银行的再贴现利率
D 中央银行的再贷款利率
13.衡量利率最精确的指标通常是（）。
A 存款利率
B 贷款利率
C 到期收益率
D 基准利率
14.（）的出现，使利率管制越来越不适应经济发展的要求。
A 金融创新
B 双轨制
C 金融产品
D 金融工具
15.能较好地解释利率期限结构的理论是（）。
A 预期理论
B 市场分割理论
C 优先聚集理论
D 流动性偏好理论
16.期限相同的各种信用工具利率之间的关系是（）。
A利率的风险结构
B利率的期限结构
C利率的信用结构
D利率的补偿结构 17.真实的利率理论是指（）。
A古典学派的利率理论
B凯恩斯学派的利率理论
C新古典学派的利率理论
D可贷资金利率理论
18.流动性偏好利率理论是指（）。
A古典利率理论
B凯恩斯学派的利率理论
C新古典的利率理论
D可贷资金的利率理论
19.外汇是（）。
A外国货币
B可用于结清一国债权债务的外币
C外国的钞票
D用于国际间债权债务结算的支付手段
20.购买力平价理论表明，决定两国货币汇率的因素是（）。
A含金量
B价值量
C购买力
D物价水平
21.远期汇率高于即期汇率称为（）。
A贴水
B升水
C平价
D议价
22.动态外汇是指（）。
A外汇的产生
B外汇的转移
C国际清算活动和行为
D外汇的储备
23.通常情况下，一国的利率水平较高，则会导致（）。
A 本币汇率上升，外币汇率上升
B 本币汇率上升，外币汇率下降
C 本币汇率下降，外币汇率上升
D 本币汇率下降，外币汇率下降
24.通常情况下，一国国际收支发生逆差时，外汇汇率就会（）。
A上升
B下降
C 不变
D 不确定
25.外汇投机活动会（）。
A使汇率下降
B使汇率上升
C使汇率稳定
D加剧汇率的波动
二、多题选
1.货币的支付手段职能（）。
A 使商品交易双方的价值的相向运动有一个时间间隔
B 加剧了商品流通过程中爆发危机的可能性
C 使进入流通的商品增加时，流通所需的货币可能不会增加
D 克服了现款交易对商品生产和流通的限制
E 使商品买卖变成了两个独立的行为
2.世界货币是指在世界范围内发挥（）的货币。
A 价值尺度
B 外汇储备
C 支付手段
D 价值储藏
E 流通手段
3.货币按价值构成划分，货币形式主要有（）
A 实物货币
B 贵金属货币
C 信用货币
D 铸币
E 代用货币
4.纸币可以是（）。
A 信用货币
B 代用货币
C 国家纸币
D 铸币
E 基础货币
5.现代信用货币可以是（）等形式。
A 钞票
B 定期存款
C 信用卡
D 支票存款
E 电子货币
6.货币制度的内容包括（）。
A 确定本位货币和辅币的材料
B 确定本位货币的单位
C 确定不同种类的货币的铸造、发行和流通方法
D 确定货币的价值
E 确定本国货币的发行准备和对外关系
7.信用是有条件的借贷行为，其条件是指（）。
A 到期偿还
B 支付利息
C 存在买卖关系
D 出具担保
E 信用委托 8.信用是（）。
A 一种特殊的商品交换行为
B 一种借贷行为
C 一种债权债务关系
D 一种特殊的价值运动形式
E 一种等价交换行为
9.信用的基本要素包括（）。
A 债权债务关系
B 时间间隔
C 商品交易
D 信用工具
E 银行中介
10.利率按期限可以分为（）。
A 长期利率
B 短期利率
C 固定利率
D 浮动利率
E 存款利率
11.利息的计算方法有（）。
A单利法
B复利法
C现值法
D终值法
E年金法
12.利率决定理论有（）。
A 古典学派的储蓄投资理论
B 凯恩斯学派的流动性偏好利率理论
C 新古典学派的可贷资金利率理论
D 预期理论
E 市场分割理论
13.决定利率水平的因素有（）。
A平均利润率
B 经济周期
C 通货膨胀
D 经济政策
E 均衡利率
14.利率的风险结构受（）影响。
A违约风险
B 预期利率
C税收因素
D时间的长短
E证券的流动性
15.利率的期限结构可以用（）来解释。
A违约风险
B市场分割理论
C优先聚集地理论
D预期理论
E税收因素
16.按利率是否可以根据市场变化而变动，利率分为（）。
A 市场利率
B官定利率
C浮动利率
D固定利率
E名义利率
17.以借贷期内利率是否调整为标准，利率分为（）。
A市场利率
B官定利率
C浮动利率
D固定利率
E名义利率
18.若考虑通货膨胀的因素，利率分为（）。
A市场利率
B官定利率
C名义利率
D实际利率
E固定利率
19.外国货币作为外汇的前提是（）。
A可偿性
B可接受性
C可转让性
D可兑换性
E一致性
20.我国规定外汇包括（）。
A外国钞票
B外国铸币
C外币有价证券
D外币支付凭证
E特别提款权
21.一国货币对外币的汇率是（）。
A两种货币的兑换
B两种货币之间的交换比率
C是国内物价水平的体现
D本币内部价值的外在表现
22.在直接标价法下，本币数额增加表示（）。
A外币币值不变
B本币升值
C外汇汇率下降
D本币汇率下降
E外汇汇率上涨
23.在间接标价法下，外币数额减少，表示（）。
A本币币值不变
B本币贬值
C外汇汇率上涨
D本币汇率上涨
E外汇汇率下降
24.在外汇市场上，汇率是经常变动的。影响汇率变动的主要因素有（）。
A利率差异和经济增长差异
B国际收支和市场预期
C各国国内物价上涨率的差异
D各国的宏观经济政策
E经营主体不同
25.记帐外汇实际就是协定外汇或双边外汇。这种外汇未经货币发行国批准（）。
A不能自由兑换成其他货币
B可以自由兑换
C能充当国际支付手段作用 D并不能转给第三国使用
E不能充当国际支付手段作用
单选题答案
DCBDA DBACB
ACCAC AABDC BCBAD
多选题答案
1-10
ABCDACDEACEABCABCDEABCEABBCDABDAB 11-20
ABABCABCDACEBCDABCDCDABDABCDE 21-25
BDDEBCABCDADE
三、判断分析题
1.作为价值尺度，货币解决了在商品和劳务之间进行价值比价比较的难题。
答：正确。货币发挥价值尺度职能就是将所有商品的价值按照统一的价格标准表现为价格，从而使商品价值可以相互比较，便利商品的交换。
2．信用货币自身没有价值，所以不是财富的组成部分。
答：错误。信用货币本身虽然没有价值，但能够发挥货币的所有职能。是价值和一般财富的代表，是直接的购买手段，随时可以进入流通通其他形式的财富相交换，具有保值增值功能。所以信用货币构成了社会财富的一部分。
3．信用的本质是一种债权债务关系。
答：正确。信用是一种借贷行为，是价值运动的特殊形式，本质是一种债权债务关系。
4．一般情况下银行承兑汇票的价格要高于商业汇票
答：正确。银行承兑汇票是指经过银行承诺兑付的商业票据，由于银行信用的介入，其风险较商业票据低，故其收益率也低，所以其价格高于商业票据。
5．直接融资就是指以金融机构作为信用中介而进行的融资。
答：错。直接融资是指最后借款人和最后贷款人之间进行的融资。金融机构在直接融资中仅仅是提供代理性质的中介业务而非信用中介，即不发行自己的负债（间接证券）购进资产，也不创造自己的债权来提供信用。
6．一般来说，长期利率比短期利率高。
答：对。一般来说，期限越长的投资，未知因素越多，风险概率就越大，利率就越高；期限越短的投资，未知因素越少，利率就越低。
7．浮动利率是指在借贷期内随市场利率的变化而自由变化的利率。
答：错。浮动利率是指在借贷期内随市场利率的变化而定期调整的利率，而并非自由变化，一般调整期为半年。
8．利率上升，债券价格上升；利率下降，债券价格也下降。
答：错。债券价格与利率之间成负相关关系。利率上升，债券价格下降；利率下降，债券价格上升。
9．市场经济的国家的利率政策是完全自由化的。
答：错。市场经济的国家虽然以市场为调节经济的主要手段，但并不是说没有政府的参与。以利率来说，虽说主要实行的是市场利率，利率随市场的变化而变化，但在不同时期不同程度上都出现过政府管制的现象，并非完全自由化。
10．利率对投资有重要的影响，利率越低越能够激发投资热情。
答：错。利率对投资有影响。一般来说，低利率有利于激发投资热情，但低利率也有一个限度，若利率太低，使投资者无利可图，这时的低利率对投资热情没有什么影响。
11．固定汇率制是指汇率在某一点上固定不变、绝对稳定的一种汇率制度。
答：错。固定汇率制，是指两国货币具有法定兑换比率且基本保持固定，现实汇率只能围绕该比率在很小的范围内上下波动的汇率制度。并非意味着汇率的固定不变。当汇率跌至其下限或涨至其上限时，一国货币当局有义务加以维持。
12．在直接标价法下，一定单位的外币折算的本国货币增多，说明本币汇率上升。
答：错。直接标价法是指一国以整数单位的外国货币为标准，折算为若干数额的本国货币的标价法。在直接标价法下，如果需要比原来更多的本币才能兑换一定数额的外币，这说明外国货币的币值上升，或本国货币的币值下降，通常称为外汇汇率上升。
13．在间接标价法下，一定单位的本国货币折算的外币数量增多，说明本币升值。
答：正确。间接标价法是指一国以整数单位的本国货币为标准，折算为若干数额的外国货币的标价法。在间接标价法下，一定单位的本国货币折算的外币数量增多，说明本国货币汇率上升，即本币升值或外币贬值。
四、计算题
1．用 10000 元投资于一个项目，年报酬率为6%，经过三年后的期终总金额为多少？
解：由 S=P（1+r）n 则 S=10000（1+6%）3 → S=11910（元）
2．某银行的某笔贷款，额度为 100000 元，一年后的偿还额为 110000 元，问其到期收益率为多少？
解：由 S=P（1+r）n 或 P=S/（1+r）n 则 110000=100000 /（1+r）得 r=10%
五、简答题
1．信用的三要素是什么？
2．试比较直接融资和间接融资的区别
3．如何认识利息的本质？
4．利率的风险结构受哪些因素的影响？
5．决定和影响利率水平的主要因素有哪些？
答：影响和决定利率水平的因素有很多，主要有平均利润率、借贷资金的供求关系、社会经济运行周期、预期通货膨胀率、历史利率水平、国际利率水平和国家经济政策等。
6．为什么说利率市场化是经济发展的必然？
由于经济条件的变化，新的金融机构的出现，特别是金融创新的出现与深入，竞争日益加强，利率管制越来越不适宜经济的发展要求，各个国家分别放松了对利率的管制，形成了一股国际范围内的利率自由化倾向。
7．什么是外汇？其基本特征有哪些？
答：外汇概念有广义和狭义之分。广义的外汇泛指一切以外国货币表示的资产，这一概念通常用于各国管理外汇的法令中。狭义的外汇是指以外币表示的可直接用于国际间结算的支付手段。
外汇具有三个突出的特点：普遍接受性、可偿性、可兑换性。
8．影响汇率变动的主要因素有哪些？ 影响汇率变动的主要因素有：利率、国际收支、价格水平、中央银行的直接干预。
六、论述题
1．如何评价几种利率决定理论？
在历史上有影响的利率决定理论有三种：古典学派的储蓄投资理论，它是从储蓄和投资等实物因素来讨论利率的决定，认为利率的变动能够使储蓄和投资自动达到一致，从而使经济始终维持在充分就业水平。这一理论忽视了任何货币数量变动的影响，这是不恰当的，也不符合实际情况；凯恩斯学派的流动性偏好利率理论，认为货币影响利率，利率与实质因素、忍欲和生产率无关，利率是有货币的供给与货币的需求两个因素共同决定的，这一理论完全否定了实质因素的影响，这是不对的，也不符合实际；新古典学派的可贷资金利率理论，综合了前两者的观点，认为在利率决定问题上应同时考虑货币因素和实质因素，利率是借贷资金的价格，借贷资金的价格决定于金融市场上的资金供求关系，它弥补了古典利率理论的不足，把货币因素对利率的影响考虑了进去，所以叫新古典利率理论。
2．如何评价三种利率期限结构理论？
答：利率的期限结构理论主要有三种：预期理论、市场分割理论和优先聚集地理论。
预期理论，它假定整个证券市场是统一的，不同期限的证券之间具有完全的替代性，所以长期利率是该期内预期短期利率的平均数，这为证券市场上不同期限的证券利率的同向波动提供了解释但不能解释长期利率一般高于短期利率的现象；
市场分割理论，认为各种证券之间毫无替代性，它们的市场是相互分割的、彼此独立的，因而各种证券的利率都只是由各自的供求状况决定的，彼此之间并无交叉影响，它能解释长期利率一般高于短期利率的现象，但无法解释不同期限证券利率的同向波动；
优先聚集地理论，是前两种理论的综合，考虑了投资者的偏好，但这种偏好又不是绝对的，它能够较好地解释利率经常表现出来的期限结构现象。
3．分析浮动汇率制度的利弊。
答：与固定汇率制度相比，浮动汇率制度的有利方面主要表现在以下几个方面：（1）浮动汇率制度有助于发挥汇率对国际收支的自动调节作用；（2）可以防止国际游资的冲击，减少国际储备需求；（3）浮动汇率制度使得一国的内外均衡易于协调。
浮动汇率制度的弊端主要表现在：（1）浮动汇率制度不利于国际贸易和投资的发展；（2）浮动汇率制度助长了国际金融市场上的投机活动；（3）浮动汇率制度有可能引发竟相贬值；（4）浮动汇率制度有可能引发通货膨胀。4．比较浮动汇率制度与固定汇率制度的优劣。
答：与固定汇率制度相比，浮动汇率制度的有利方面主要表现在以下几个方面：（1）浮动汇率制度有助于发挥汇率对国际收支的自动调节作用；（2）可以防止国际游资的冲击，减少国际储备需求；（3）浮动汇率制度使得一国的内外均衡易于协调。
浮动汇率制度的弊端主要表现在：（1）浮动汇率制度不利于国际贸易和投资的发展；（2）浮动汇率制度助长了国际金融市场上的投机活动；（3）浮动汇率制度有可能引发竟相贬值；（4）浮动汇率制度有可能引发通货膨胀。
与浮动汇率制度相比，固定汇率制度的有利方面主要表现在：（1）固定汇率制度更有利于国际贸易和投资的发展；（2）固定汇率制度使各国不易进行汇率的竟相贬值；（3）政府为了维持固定汇率，就不能以可能引发通货膨胀的速度增加货币供应量。
固定汇率制度的弊端主要有以下三个方面：（1）固定汇率制度不利于发挥汇率对国际收支的自动调节作用；（2）固定汇率制度不能很好地经受国际游资的冲击，同时又必须持有大量的国际储备；（3）在固定汇率制度下，不易协调内外经济均衡。
5．金融体系的主要功能有哪些？
1)资金流动功能。
2)支付结算功能。
3)聚集资源的功能。）管理风险的功能。
篇3：最新银行管理题库附答案
一、单项选择题
1.根据金融犯罪客体的不同，以下不属于此分类的是()
A.危害货币管理制度的犯罪
B.危害金融机构管理制度的犯罪
C.危害金融工具管理制度的犯罪
D.危害金融业务管理制度的犯罪
2.贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的主要特征在于()。
A.银行是否收到损失
B.主体是否包括银行内部人员
C.是否使用了虚假的证明文件
D.是否具有非法占有的目的
3.不属于国家发布的金融管理方面的法律、法规的是()
A.《商业银行法》
B.《证券法》
C.《票据法》
D.《股票法》
4.从实施主体看，挪用公款犯罪属于()。
A.利用便利型金融犯罪
B.针对银行的金融犯罪
C.银行人员职务犯罪
D.危害金融机构犯罪
5.金融犯罪的对象包括金融工具，其中不属于金融工具的选项是()A.货币
B.有价证券
C.信用卡
D.受金融诈骗的单位
6.金融犯罪的主观方面是()A.过失
B.故意
C.罪过 D.犯罪目的
7.贪污罪的犯罪主体是()。
A.自然人
B.单位
C.国家工作人员
D.政府官员
8.金融工作人员购买假币行为，可能构成的罪名是()。
A.购买假币罪
B.金融工作人员购买假币罪
C.非法持有假币罪
D.违反货币管理规定罪
9.金融犯罪侵犯的客体是()。
A.金融流通工具
B.金融管理秩序
C.金融工具
D.金融管理法规
10.某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法（A.属于背信运用受托财产罪
B.属于挪用资金罪
C.属于正常经营活动亏损
D.违反《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》
11.下列不属于以犯罪的行为方式为标准划分的金融犯罪是()。
A.诈骗型金融犯罪)。
B.伪造型金融犯罪
C.逃避型金融犯罪
D.利用便利型金融犯罪
12.下列关于犯罪主体的叙述中，错误的是()。
A.金融犯罪的主体是自然人，也可以是单位
B.违法向关系人发放贷款罪是特殊主体
C.单位和自然人主体都可以分为一般主体和特殊主体 D.银行属于一般主体
13.下列关于“吸收客户资金不入账罪”中的“重大损失”说法中，错误的是（A.数额巨大的账外资金到期兑现利息
B.使银行丧失数额巨大的合法收益
C.导致客户资金挤兑，引发金融风潮。
D.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大
14.以下不具有对银行业金融机构的检查监督权的机构是()。
A.中国人民银行
B.银监会
C.银监会派出机构
D.中国保险监督管理委员会
15.下列行为合法的是()。)。
A.银行工作人员自行制作的存单交付他人使用
B.银行工作人员吸收客户资金不记入银行的法定存款账簿
C.个人在其信用卡额度内透支
D.某银行退休职工向社区居民吸收存款，并承诺还本付息
16.不属于破坏银行管理罪的是()。
A.非法吸收公众存款罪
B.违法发放贷款罪
C.信用证诈骗罪
D.吸收客户资金不入账罪
17.不属于金融诈骗罪的是()。
A.集资诈骗罪
B.洗钱罪
C.贷款诈骗罪
D.信用卡诈骗罪
18.商业银行不得从事()业务，但国家另有规定的除外。
A.向非银行金融机构和企业投资
B.买卖金融债券
C.发行金融债券 D.买卖政府债券
19.下列银行业犯罪中，不存在主观故意的是()。
A.职务侵占罪
B.票据诈骗罪
C.变造货币罪
D.签订、履行合同失职被骗罪
20.背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括()。
A.商业银行
B.证券交易所
C.证券公司
D.个人
21.信用证诈骗罪侵犯的客体包括任何一方当事人的财产，也包括()。
A.国家的金融管理制度
B.国家的银行管理制度
C.国家的经济管理制度
D.国家的市场管理制度
22.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，()有权予以撤销。
A.国务院
B.中国人民银行
C.国务院银行业监督管理机构
D.中国行业协会
23.张某银是一家银行的客户经理，面对客户的投诉，张某说：“我们做不到的也没有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已经在合同上签字了”张某的行为属于()。
A.告诉了客户正确的投诉渠道
B.对客户投诉表现出极大的反感
C.为客户分析了客观情况
D.利用金融机构的优势地位压制客户投诉
24.非国家工作人员受贿罪的犯罪主体是()。
A.国有金融机构的工作人员
B.非国有金融机构的工作人员
C.所有金融机构的工作人员 D.国有金融机构委派人员
25.赵某是银行的工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有100万元资产的资信证明，赵某的行为构成()。
A.违反银行内部规定
B.非法出具金融票证罪
C.伪造金融票证罪
D.非法出具资信证明罪
26.不属于银行业相关职务犯罪的是()。
A.职务侵占罪
B.挪用资金罪
C.签订、履行合同失职被骗罪
D.国家工作人员受贿罪
27.金融犯罪成立的前提和基础是()。
A.复杂的金融工具
B.多层次的金融机构
C.违反金融管理法规 D.获取非工资收入
28.下列的金融犯罪可能是过失导致的是()。
A.洗钱罪
B.变造货币罪
C.非法出具金融票据
D.违法票据承兑、付款、保证罪
29.行为人以非法手段获得票据并使用，属于()。
A.票据诈骗罪
B.金融凭证诈骗罪
C.使用作废票据
D.变造金融票据罪
30.集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是()。
A.用高端金融工具
B.集资总量大
C.集资人不具资格
D.具有非法占有他人财产的目的
二、多项选择题
1.金融犯罪的特殊主体包括()。
A.银行或者其他金融机构的工作人员
B.金融机构工作人员的直系亲属
C.金融机构的控股股东
D.银行或者其他金融机构
E.金融机构的债权人
2.信用卡诈骗罪侵犯的客体有()。
A.国家有关的信用卡管理制度
B.银行卡的正常流通秩序
C.银行卡设计的知识产权
D.银行以及信用卡的有关关系人的公私财产
E.银行卡发卡银行的形象
3.非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具()情节严重的行为。
A.资信证明
B.信用证
C.保函
D.票据
E.存单
4.下列关于持有、使用假币罪描述中，正确的有()。
A.违反货币管理法规
B.明知是伪造的货币而持有或使用数额较大的行为
C.本罪侵犯的客体均为国家的货币管理制度
D.本罪客观方面表现为持有、使用伪造的货币
E.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币
5.关于贷款诈骗罪的客观表现，下列说法中，正确的是()。
A.编造引进资金、项目等虚假理由
B.使用虚假的经济合同
C.使用虚假的证明文件
D.使用作废的信用证 E.使用伪造的信用卡
6.关于非法吸收公众存款罪，下列描述中，正确的有()。
A.是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为
B.客体是国家的银行管理制度
C.其“公众”是指社会不特定对象
D.其“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况
E.主体是一般主体，包括自然人和单位
7.关于非法出具金融票证罪，下列描述中，正确的有()。
A.侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度
B.客观方面表现为违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为
C.主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员
D.主观方面是过失
E.其中“为他人”仅包括为自然人
8.金融诈骗罪的共性有()。
A.主观上均具有非法占有目的 B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为
C.受骗者陷入或者强化认识错误
D.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为
E.受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失
9.金融诈骗罪主要包括()。
A.集资诈骗罪
B.贷款诈骗罪
C.信用证诈骗罪
D.信用卡诈骗罪
E.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
10.根据金融犯罪的行为方式的不同可以分为()。
A.诈骗型金融犯罪
B.伪造型金融犯罪
C.通用便利型金融犯罪
D.规避型金融犯罪
E.破坏金融管理秩序罪
11.贷款诈骗罪的客观方面表现为()。
A.编造引进资金、项目等虚假理由
B.使用虚假的经济合同
C.使用虚假的证明文件
D.使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保
E.以其他方法诈骗贷款
12.职务侵占罪的主体包括()。
A.有辨认控制能力的自然人
B.非国有公司中的非国家工作人员
C.非国有公司中的国家工作人员 D.国有公司中的工作人员
E.事业单位的非国家工作人员
13.保险诈骗罪侵犯的客体包括()。
A.保险公司的财产所有权
B.保额
C.国家的保险制度 D.保费
E.保险资金
14.关于信用卡诈骗罪，下列描述中，正确的有()。
A.侵害的客体是复杂客体
B.侵犯了国家有关的信用卡管理制度
C.侵犯了银行以及信用卡的有关关系人的公私财产
D.主体是特殊主体
E.主观方面是故意
15.关于金融犯罪的概念，下列说法中，正确的是()。
A.行为人违反国家金融管理法规
B.破坏国家金融管理秩序
C.使公私财产权利遭受严重损失
D.根据《刑法》规定受处罚的行为
E.违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础
16.破坏金融管理秩序罪包括()。A.危害货币管理罪
B.破坏金融机构组织管理罪
C.破坏银行管理罪
D.金融诈骗罪
E.银行业相关职务犯罪
17.关于高利转贷罪，下列说法中，正确的是()。
A.以转贷为目的
B.套取金融机构信贷资金高利转贷他人
C.违法所得数额较大的行为
D.本罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度
E.本罪主体是一般主体，包括自然人和单位，具有贷款业务经营权的金融机构除外
18.关于违法发放贷款罪，下列叙述中，正确的是()。
A.指银行或者其他金融机构的工作人员
B.违反国家规定发放贷款
C.造成重大损失的行为
D.本罪主体是一般主体
E.本罪主观方面是过失
19.关于吸收客户资金不入账罪，下列说法中，正确的是()。
A.是指银行或者其他金融机构的工作人员
B.本罪主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员
C.吸收客户资金不入账
D.本罪主观方面是过失
E.数额巨大或者造成重大损失的行为
20.关于伪造、变造金融票证罪，下列叙述中，正确的是()。
A.本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度
B.本罪的主体是特殊主体
C.本罪主体是一般主体，包括自然人和单位
D.本罪主观方面是故意
E.本罪的主观方面是过失
21.关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪下列说法中，正确的是()。
A.本罪属于《刑法修正案(六)》新增加的罪名
B.是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，票据承兑、信用证等
C.本罪的主观方面是过失
D.给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他严重情节的行为
E.本罪犯罪的主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体
22.关于票据诈骗罪内容，下列描述中，正确的是()。
A.指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动
B.不仅侵犯了公私财产权利，而且影响了金融票据的信誉，妨害了金融票据的正常流通和使用，破坏了国家对金融票据业务的管理制度
C.数额较大的行为
D.票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票
E.本罪主体是一般主体，包括人和单位
23.票据诈骗罪的客观方面表现为()。
A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用
B.明知是作废的汇票、本票、支票而使用
C.冒用他人的汇票、本票、支票
D.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
E.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物
24.关于金融凭证诈骗罪，下列描述中，正确的是()。
A.是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法
B.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为
C.作为本罪行为对象的金融凭证，仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单
D.使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行欺骗，构成犯罪的，也构成本罪
E.根据《刑法》规定，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，判处无期徒刑或者死刑，并没收财产
25.关于行贿罪，下列说法中，正确的是()。
A.指为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的行为
B.本罪侵犯的客体为职务行为的公正性和公众对职务行为公正性的信赖
C.行贿方为了谋取不正当利益给予国家工作人员财物的，构成行贿罪，但国家工作人员没有接受贿赂的故意，立即将财物送交有关部门处理的，一般不构成受贿罪
D.本罪客观方面表现为给予国家工作人员财物的行为。在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的
E.因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿
26.关于受贿罪，下列描述中，正确的是()。A.指国家工作人员利用职务上的便利
B.索取他人财物的，或者非法收取他人财物，为他人谋取利益的
C.本罪的主体是一般主体
D.本罪的主观方面是故意
E.本罪与金融机构从业人员受贿罪在客体、客观方面、主观方面均一致
27.关于签订、履行合同失职被骗罪，下列描述中，正确的是()。
A.发生在国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中
B.因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为
C.本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产。本罪属于渎职犯罪
D.本罪主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员
E.本罪主观方面是故意
28.根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为的是()。
A.编造引进资金的理由从银行贷款
B.上市公司董事长变更，没有进行披露
C.自制信用卡从银行提款机提款
D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
E.套取金融机构信贷资金高利转贷他人
29.某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该()。
A.立即向媒体披露有关证据
B.立即向银行有关领导举报
C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报
D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即领导举报
E.进一步了解动态，不应立即举报
30.破坏金融管理秩序的行为包括()。
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料是继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务
D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E.违反货币管理法规制造假货币冒充真货币
三、判断题
1.擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构和筹备组织。
()2.盗窃信用卡并使用的，是信用卡诈骗罪。()
3.金融犯罪的客体是金融管理秩序。()
4.金融犯罪的对象只能是人。()
5.金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。()
6.伪造货币罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。()
7.行为人制造出来的物品完全不可能被人们误认为是货币的，也可以成立伪造货币罪。()
8.伪造货币罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。()
9.出售、购买、运输假币罪，是指出售、购买伪造的货币，或者明知是伪造的货币而运输的行为。()
10.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪，不用认定犯罪数额，而根据犯罪情节决定刑罚。()
11.变造货币罪，是指对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或者改变面额。
()
12.持有、使用假币罪，是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。
()
13.破坏金融机构组织管理罪是国家对金融机构的准入管理制度的破坏。()
14.非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。()
15.变相吸收公众存款，是指行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的。()
16.违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失的行为。()
17.吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，吸收客户资金不人账，数额巨大或造成重大损失的行为。()
18.伪造、变造金融票证罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。()
19.非法出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。()
20.票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。()
一、单项选择题
1.C2.D3.D4.C5.D6.B7.C8.B9.B10.A11.C12.D13.A14.D15.C16.C17.B18.A19.D20.D21.A22.C23.D24.B25.B26.D27.C28.D29.A30.D
二、多项选择题
1.AID2.AD3.ABCDE4.ABCD5.ABC6.ABCDE7.ABC8.ABCDE9.ABCDE10.ABCD11.ABCDE12.BE13.AC14.ABCE15.ABCDE16.ABC17.ABCDE18.ABC19.ABCE20.ACD21.ABDE
22.ABCDE23.ABCDE24.ABCE25.ABCDE26.ABDE27.ABCD28.ACD29.BD30.ABE
三、判断题
1.错2.错3.对4.错5.对6.对7.错8.对9.错10.对11.错12.对13.对14.错15.对16.对17.对
篇4：货币银行学题库附答案
中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 开户前应审核企业开户证明文件原件。
日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用
【单选题】 第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪 甲构成伪造证件罪 甲构成职务侵占罪
由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪
【单选题】 第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 涉案金额等值人民币一千万元（含）以上
涉案金额等值人民币一百万元（含）以上 涉案金额等值人民币一亿元（含）以上
【单选题】 第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）
工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
滥用职权，对客户交易进行误导
员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
【单选题】 第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。对口 挂牌 交叉 风险
【单选题】 第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内处理完毕 60 90 45 30
【单选题】 第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。检查组 督查组 调查组 专案组
【单选题】 第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。独立 可控 渐进 优先
【单选题】 第9题:商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
发展是根本，管理是保障 内控优先 合规人人有责 制度先行于业务
【单选题】 第10题:银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。合规管理部门 高管层 风险管理部门 董事会
【单选题】 第11题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）取消任职资格 记大过 降级 警告
【单选题】 第12题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
【单选题】 第13题:柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。双人会同下 内库柜员视线范围内 会计主管视线范围内 监控下
【单选题】 第14题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。道德风险 信用风险 合规风险 市场风险
【单选题】 第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）违法发放贷款罪 贷款诈骗罪 高利转贷罪 集资诈骗罪
【单选题】 第16题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。三年内 五年内 二年内
一年内
【单选题】 第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（）实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
【单选题】 第18题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。撤职 解除劳动合同 给予纪律处分 开除
【单选题】 第19题:2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”： 切实加强稽核建设 积极培育良好的合规文化
坚持相关的行为管理公开制度 高度重视防范操作风险的规章制度建设
【单选题】 第20题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。解除劳动合同 撤职 给予纪律处分 开除
【单选题】 第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
【单选题】 第22题:甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（）B公司属于甲的关系人 甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪 甲的犯罪行为应当从重处罚 甲构成了违法发放贷款罪
【单选题】 第23题:银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。
统一授信、分级授权 分级授信、统一授权 分级授信、分级授权 统一授信、统一授权
【单选题】 第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。收支两条线 收支一本清 收支相符 收支相抵
【单选题】 第25题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（）。两年一评 半年一评 一年一评 一季度一评
【单选题】 第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：（）制度—排查方案—整改—修订制度—执行 制度—执行—检查—修订制 制度—执行—反馈—检查—修订制度 排查—整改—提高—再排查
【单选题】 第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。每季度 每2个月 每半年 每月
【单选题】 第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（）了解你的客户业务 了解你的客户业务单据 了解你的客户 了解你的业务
【单选题】 第29题:企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（）让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 当客户面剪角作废，装订入传票 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶 告知客户自己销毁
【单选题】 第30题:在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 对客户资料必须严格保管
开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
【单选题】 第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。所有的部门和岗位 需要风险控制的岗位 决策层 重要部门和岗位
【单选题】 第5题:银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。高风险环节 高风险客户 高风险部门 高风险账户
【单选题】 第6题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（）
指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则 指所有的法律法规、监管规章
【单选题】 第7题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。会计人员 支行 理财经理 总行或分行
【单选题】 第9题:根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。涉案人员及情况
公安司法机关的强制措施 已经或可能造成的损失
事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
【单选题】 第10题:甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（）甲构成失职罪
构不构成犯罪应当看是否造成损失 甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为
甲构成吸收客户资金不入账罪
【单选题】 第12题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。撤职（含）以上 降级（含）以上 开除（含）以上 记大过（含）以上
【单选题】 第13题:银行业金融机构应当严格执行（）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。印 密 单 款
【单选题】 第14题:按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（）。银行同业公会 监管机构 人民银行 银行业金融机构
【单选题】 第15题:分支行案件防控的第一责任人是：（）分支行分管会计的副行长 分支行行长
分支行分管风险的副行长 总行行长
【单选题】 第17题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。15% 30% 20% 10%
【单选题】 第18题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）监事长 合规总监 行长（总经理）董事长
【单选题】 第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（）初步判断风险 案件时间锁定 涉案金额确定 案件性质明确
【单选题】 第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。二年内 五年内 三年内 一年内
【单选题】 第27题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和（）。审计检查 员工行为排查 日常排查 滚动排查
【单选题】 第28题:内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（）的动态过程和机制。事后监督和纠正 事前防范 分散、转移
事前防范、事中控制、事后监督和纠正
【单选题】 第29题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（）以上。5级 4级 3级 2级
【单选题】 第2题:存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（）个周期。4 1 3 2
【单选题】 第3题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈（）。
案发法人机构分管部门负责人 案发机构负责人 案发法人机构分管负责人 案发法人机构主要负责人
【单选题】 第8题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（）审计部 合规部 安保部 监察室
【单选题】 第10题:根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（）风险管理状况 财务会计报告
董事和高级管理人员变更 财务会计账簿
【单选题】 第11题:银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。信用风险 流动性风险 市场风险 操作风险
【单选题】 第13题:甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（）甲、乙均不构成犯罪
乙构成出售、非法提供个人信息罪 甲构成出售、非法提供个人信息罪 甲乙双方构成共同犯罪
【单选题】 第18题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（）
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
【单选题】 第19题:银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强制休假制度。定期或不定期 不定期 短期 定期
【单选题】 第21题:银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。案件 事故 损失
意外
【单选题】 第24题:以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（）。在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决
应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
【单选题】 第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。3个月，5个工作日
3个月，10个工作日 1个月，10个工作日 1个月，5个工作日
【单选题】 第28题:案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。一情多报 有情不报 多情一报 一情一报
【单选题】 第3题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（）
银行业金融机构员工被拘留
银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 银行业金融机构员工被取保候审 银行业金融机构员工被逮捕 公安、司法机关立案侦查的
【单选题】 第16题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员，其相关信息将同时报送至（）。上海公安局 上海检察院 人民银行征信系统 上海市公共信用信息平台
【单选题】 第19题:根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（）房地产开发业务 股票投资业务 信托投资业务 向其他商业银行投资
【单选题】 第12题:下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（）空白凭证 查询对账 授权卡 枪支弹药
【单选题】 第17题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。记过 降级 记大过 警告
【单选题】 第24题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（）记过 留用察看 警告 通报批评
【单选题】 第99题： 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？
建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 严格印章、密押、凭证的分管与分寸及销毁制度并坚决执行
加强未达款项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 完善审计体制，提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
【单选题】 第100题：《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）
通报同业 解除劳动合同
罚款
开除
【多选题】 第31题:李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（）
该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失
该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失 分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任 某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为
【多选题】 第32题:银行业金融机构案件处置三项制度包括（）《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 《银行业金融机构案件处置工作规程》
【多选题】 第33题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取（）等监管强制措施。限制业务 控制贷款发放额度 取消高管人员任职资格 暂停准入
【多选题】 第34题:严禁违规代客户办理各类账户的（）等业务。变更 撤消 冻结 开立
【多选题】 第35题:禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。现金 存单（折）有价单证 身份证件
【多选题】 第36题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）电信诈骗
某客户利用POS机非法套现 以上都不是
银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资
【多选题】 第37题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）
能否采取有效措施来规范各项业务操作
是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查 是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
【多选题】 第38题:以下说法正确的是（）
银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。
【多选题】 第39题:“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）参与或监督外部对账
开展员工异常行为动态分析排查 抽查监控录像 落实查库制度
【多选题】 第40题:监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（）未履职人 领导（决策人）知情人 发案人
【多选题】 第41题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施、突出重点、（）、（）、（）”的原则。落实责任 强化整改
严肃问责 滚动覆盖
【多选题】 第42题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）责令辞职 解除劳动合同 开除
要求赔偿经济损失
【多选题】 第43题:哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？ 党纪处分 通报批评 内部纪律处分 其他处罚 行政处罚 刑事处罚
【多选题】 第44题:以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（）海关 税务机关
人民检察院 人民法院
【多选题】 第45题:员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（）
各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息
举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法
各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密
【多选题】 第46题:《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）案件调查 行政处罚 案件审结
案件信息报送及登记
【多选题】 第47题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（）收到重大案件举报线索
大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 客户反映非自身原因账户资金发生异常
银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
【多选题】 第48题:案件涉及金额以（）确认金额为准。金融机构 司法机关 公安局 银监局
【多选题】 第49题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的其他处罚包括那些方面
责令辞职及应承担责任的单方辞职或解除劳动合同 解聘职务
扣减绩效工资8000元 免职
对劳务派遣人员“退回”
【多选题】 第50题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，其相关直接责任人和直接负责的董事、高级管理人员将依据有关法律法规给予（）等行政处罚。禁止从事银行业工作
罚款
取消董事、高级管理人员任职资格 警告
【多选题】 第31题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）案发时主动反映、举报相关线索的 自查发现、主动揭露案件的
受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 因不可抗力造成违法违规的【多选题】 第32题:案件信息台账应当包括（）案件调查情况 后续整改情况 案件审结情况 案件信息
【多选题】 第33题:基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）重要岗位人员管控 案防教育 问题整改 案件防控责任制
【多选题】 第34题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的 发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的
【多选题】 第35题:下列哪些行为是被明令禁止的：（）
在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作
【多选题】 第36题:商业银行内部控制的目标有（）
确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 确保风险管理体系的有效性
确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
【多选题】 第37题:业务授权不得出现以下行为：（）超权限授权 不核实业务授权 不审核凭证授权 不确认客户真实意愿授权
【多选题】 第39题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。案防管理体系运行情况 外部检查发现问题整改情况 内部检查发现问题整改情况 整体案防工作情况
【多选题】 第40题:根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强()中心环节的管理。信息披露 人员 网点 流程
【多选题】 第41题:《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。市场风险 操作风险 道德风险 信用风险
【多选题】 第42题:员工道德风险发生时往往表现为（）。在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 当发现员工存在信用卡套现行为时 未按规定履行员工重大事项报告制度
到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉
【多选题】 第43题:在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（）下阶段案件防控工作安排
对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况
案件的司法结论判定 银行业金融机构整改方案
【多选题】 第45题:根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（）拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70% 分支机构不具有法人资格 经地方政府批准即可设立 在中国境内应当按行政区划设立
【多选题】 第46题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次 综合评分70分以下为“红牌” 综合评分60分以下为“黑牌”
综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌” 综合评分85分（含）以上为“绿牌”
【多选题】 第47题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（）内控执行力建设 案件责任追究与整改 内审稽核工作力度
案件防控工作组织、工作质量
【多选题】 第48题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁（）。迟报 错报 漏报 瞒报
【多选题】 第49题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的内部处分种类包括（）。通报批评 开除 撤职 降级 记过 警告
【多选题】 第31题:下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（）隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
【多选题】 第34题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）连续两个对账周期对账失败的账户
长期交易频繁的账户
账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
【多选题】 第37题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
情节轻微且未造成损害的
主动采取有效措施消除或减轻危害后果的
因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
【多选题】 第38题:下面哪几项属于银行业案件？（）某银行员工丁发放大量假、冒名贷款 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 某农商行副行长乙无故离岗 某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金
【多选题】 第40题:案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。直接责任人
作案嫌疑人 分管负责人 主要负责人
【多选题】 第41题:银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）内审稽核、违规处罚 空白凭证、金库尾箱 查询对账、轮岗休假 授权卡（柜员卡）、印鉴密押
【多选题】 第42题:根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（）
案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
【多选题】 第43题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()董事长为案件风险防范第一责任人 行长为案防制度执行第一责任人 监事长为案防制度制定第一责任人 董事长为案件风险监督第一责任人
【多选题】 第47题:下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（）对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告
【多选题】 第50题:银行员工日常生活中禁止参与以下活动（）买卖股票 大额举债
涉黄、涉赌、涉毒 经商办企业
【多选题】 第33题:下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（）利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的
未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的 未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的 利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的
【多选题】 第39题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（），严禁违规决策审批贷款。
严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告 严禁随意降低准入标准
严防员工参与客户编造虚假材料 严防逆程序操作和超权限审批
【多选题】 第40题:以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（）严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。
严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。
严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来.【多选题】 第42题:疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。
保卫部门负责人 分管领导 主要领导 网点负责人
【多选题】 第44题:下列哪一项说法是正确的？（）
银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门
【多选题】 第45题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（）坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
【多选题】 第47题:下列哪一项的做法是错误的？（）
银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料■ 在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露
案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据
【多选题】 第49题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域？ 关注类贷款和违约客户情况
银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况 信贷资产转让情况近年新增加的不良贷款
【多选题】 第32题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 外部电信诈骗
客户信用卡被社会不良分子盗刷 银行前员工王某在离职后参与非法集资
【多选题】 第33题:下列哪些属于案件确认的标准：（）银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 公安、司法机关立案侦查的
【多选题】 第35题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，2014年各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（）等为重点的案件风险排查。员工异常行为 票据 跨业合作 信贷
【多选题】 第39题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，案发后，银行业金融机构应根据案件进展情况及时报送（）和案例材料。审结报告 督查报告 整改情况报告 后续调查报告
【多选题】 第40题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：（）。风险控制到位 制度完善到位 责任追究到位 行为纠正到位
【多选题】 第44题:监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考 监管计划制订 市场准入审批
诫勉谈话 监管评级
【多选题】 第47题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）
集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理。
建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。
梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。
【多选题】 第48题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（）对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折
对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
【多选题】 第99题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（）
制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程 根据排查内容，确定排查牵头部门
审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制
【多选题】 第100题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：（）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程
监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位 审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 根据案件风险排查计划拟定排查工作方案
【判断题】 第51题:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。正确 错误
【判断题】 第52题:银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。正确 错误
【判断题】 第53题:案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。正确 错误
【判断题】 第54题:银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。正确 错误
【判断题】 第55题:银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。正确 错误
【判断题】 第56题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。正确
错误
【判断题】 第57题:案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。正确
错误
【判断题】 第58题:商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。正确
错误
【判断题】 第59题:对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。正确 错误
【判断题】 第60题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。正确
错误
【判断题】 第61题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，在对案件有关管理人员进行责任追究时，可以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。正确 错误
【判断题】 第62题:银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。正确 错误
【判断题】 第63题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，对于曾在本机构任职，但问责时已离职人员的，各银行业金融机构可将违规问题直接移送离职人员现任职单位处理。正确 错误
【判断题】 第64题:商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。正确
错误
【判断题】 第65题:案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。正确 错误
【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，各银行业金融机构发生案件或案件风险事件后，应对有关排查工作开展情况进行检查，并根据检查情况追究排查不尽职的责任。正确 错误
【判断题】 第67题:商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。正确 错误
【判断题】 第68题:银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。正确
错误
【判断题】 第69题:银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。正确 错误
【判断题】 第70题:商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。正确
错误
【判断题】 第71题:银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。正确
错误
【判断题】 第72题:银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。正确
错误
【判断题】 第73题:银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。正确 错误
【判断题】 第74题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章、密钥等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动的；应给予解除劳动合同处理。正确 错误 【判断题】 第75题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。正确 错误
【判断题】 第76题:银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。正确
错误
【判断题】 第77题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。正确 错误
【判断题】 第78题:禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。正确
错误
【判断题】 第79题:对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。正确 错误
【判断题】 第80题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。
【判断题】 第51题:营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。正确 错误
【判断题】 第53题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财的；至少应给予解除劳动合同处理。正确 错误
【判断题】 第54题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的；应给予开除处理。正确
错误
【判断题】 第55题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，组织、参与、开展民间借贷、违规担保的；至少应给予解除劳动合同处理。正确
错误
【判断题】 第56题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查中发现的重大案件线索、重大违规问题，可由问题所在机构自行调查。正确 错误
【判断题】 第57题:《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。正确 错误
【判断题】 第58题:营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。正确
错误
【判断题】 第59题:银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。正确 错误
【判断题】 第60题:按照《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》, 处罚信息使用人员可为他人提供查询到的处罚信息，并下载和打印。正确 错误
【判断题】 第62题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》规定，如果一员工因为两件或两件以上事情受到多种处罚或处分，可只填写一张处罚信息表进行上报。正确 错误
【判断题】 第64题:重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。正确 错误
【判断题】 第65题:辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。正确 错误
【判断题】 第66题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。正确 错误
【判断题】 第68题:基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。正确 错误
【判断题】 第70题:严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。正确
错误
【判断题】 第72题:银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。正确 错误
【判断题】 第76题:案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。正确
错误
【判断题】 第77题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息系统被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的，直接显示处罚信息。正确 错误
【判断题】 第78题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。正确
错误
【判断题】 第51题:银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。正确
错误
【判断题】 第52题:当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。正确 错误
【判断题】 第55题:严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。正确 错误
【判断题】 第56题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，与外部犯罪分子勾结或为其犯罪活动提供帮助侵害本行或客户利益的；应给予解除劳动合同处理。正确
错误
【判断题】 第57题:银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。正确 错误
【判断题】 第61题:银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。正确 错误
【判断题】 第63题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构案防工作分管行长承担本机构案件风险排查工作的第一责任。正确 错误
【判断题】 第64题:为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。正确
错误
【判断题】 第65题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和虚假资料骗取贷款。正确 错误
【判断题】 第67题:案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。正确 错误
【判断题】 第70题:银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。正确 错误
【判断题】 第73题:由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。正确 错误
【判断题】 第76题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。正确
错误
【判断题】 第77题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。正确 错误
【判断题】 第78题:银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。正确 错误
【判断题】 第80题:银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。正确 错误
【判断题】 第51题:在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。正确 错误
【判断题】 第52题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。正确
错误
【判断题】 第60题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷后检查阶段，要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。正确
错误
【判断题】 第65题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的；至少应给予解除劳动合同处理。正确
错误
【判断题】 第68题:禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。正确
错误
【判断题】 第70题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品的；至少应给予解除劳动合同处理。正确
错误
【判断题】 第71题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。正确
错误
【判断题】 第75题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。正确 错误
【判断题】 第77题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应遵循系统控制原则，完善本行代销业务系统，确保系统安全，稳定运行，做到销售过程“机控到位”。正确
错误
【判断题】 第79题:案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。正确
错误
【判断题】 第55题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息除刑事处罚和上海银监局做出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚外，其他处罚信息保存的有效期为处罚终止日期后5年。正确
错误
【判断题】 第62题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷前调查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的真实性，客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。正确 错误
【判断题】 第63题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。正确 错误
【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。正确 错误
【判断题】 第71题:商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。正确 错误
【判断题】 第74题:严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。正确
错误
【判断题】 第77题:理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。正确 错误
【判断题】 第79题:营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。正确 错误
【判断题】 第99题：《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。
正确
错误
【判断题】 第100题：各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。
正确
错误
【判断题】 第101题：根据《银行业既然弄机构案防工作评估办法》，银行业金融机构案防工作评估主要是监管部门评价，不需要银行业金融机构自我评估。
正确
错误
【判断题】 第102题：按照《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，离职人员去向不明，原任职银行业金融机构应将拟处理意见按“监管部门认为需要报送类”报处罚信息，由上海银监局直接录入从业人员处罚信息系统后进行特定标识。正确