股权转让合同质押（精选6篇）
篇1：股权转让合同质押
甲方(出质人)：乙方(质权人)：
身份证号：法定代表人：
住址：地址：
鉴于：
为确保出质人全面、及时履行甲、乙双方于年月日在签订的股权转让协议的各项义务的履行，出质人自愿以本合同项下之质物提供质押担保。
质权人经审查，同意接受出质人提供的质押担保，为明确合同双方的权利义务，根据《公司法》、《物权法》及《担保法》等相关法律法规，经双方协商一致，就合同条款作如下约定：
定义：主合同为甲、乙双方于年月日在签订的股权转让协议（编号：）
第一条 质物
1、本合同项下的质物为甲方在公司的股权及其派生的权益。
2、质押股权金额为：。
3、出质股权应包括该股权所享有的所有现时和将来的权益，出质人如没有按期履行主合同，出质质权由质权人全权处理。
4、质物项下派生权益，系指质押股权份下应得的红利及其他收益，必须足额存入甲方在乙方开立的保管帐户内，受甲方监督，作为本质押项下或有债务偿还的一项保证。
第二条 主债权和质押担保
1、本合同项下被担保的主债权为：
2、担保范围
本合同项下的担保范围除了本合同所述主债权，还及于由此产生的利息、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的各项费用、以及乙方为实现
担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于处置费用、税费、诉讼费用、拍卖费、律师费、差旅费）。
3、优先受偿权，乙方对质物有第一顺位的优先受偿权。
4、主合同变更
主合同如有修改、补充而影响本质押合同时，甲乙双方应协商修改、补充本质押合同，使其与股权转让质押项下合同规定相一致。
如因不可抗力原因致本合同须作一定删节、修改、补充时，应不免除或减少甲方在本合同中所承担的责任，不影响或侵犯乙方在本合同项下的权益。
第三条 质押登记与质物保管
1、出质登记
自本合同签署之日起，合同双方认同甲方同意全权委托乙方办理质物的质押登记手续。出质股权在未办理出质登记手续期间，质押事项自本合同签订之日起生效。
2、质物的保管
甲方除应按照本合同的约定外，还应同时将质物权利凭证，如出资证明书、股权证移交乙方保管。
第四条 质物的处分及质权的实现
1、在发生下列情形时，乙方有权处分质物以实现质权：
（1）甲方构成主合同项下违约的；
（2）甲方构成本合同项下违约的；
2、如发生上述处分质物情形时，乙方有权变卖、拍卖质物，并以变卖拍卖所得款项以及出质期间质物所产生的分红派息优先受偿，或以质物折价抵偿被担保的主债权。
3、乙方处分质物后，若有剩余的，应退还出质人。
第五条 约定事项
1、当乙方在支付完股权转让协议约定的第一期价款后内，双方签署本合同。甲方不能在乙方向甲方支付完第一期转让款后内签订本合同或者在本合同签订前已将股权出质给第三者的，乙方有权要求甲方赔偿损失。
同时乙方应当将此股权出质事项记载于股东名册，股权质押登记手续由双方共同负责办理。质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。乙方应在本合同签订之日起工作日内办理完出质登记手续，并及时通知甲方，同时甲方有义务协助办理股权登记事项。
2、本股权质押合同是股权转让协议的组成部分，本股权质押合同的质押期限为签订质押合同之日起至止，或有债务全部清偿完毕后乙方应当将剩余质押股权部分返还甲方。
3、甲方保证在签署本质押合同前未曾将本质押股权质押给任何其他第三者，在本质押合同有效期内，也不将本质押股权质押或转让给任何第三者；但经乙方书面同意后可以转让。
4、乙方在质权存续期间，未经甲方同意，擅自使用、处分质押股权，给甲方造成损害的，应当承担赔偿责任。同时除本合同外，甲方不得在质物或其任何部分上设定任何质押或其他类型的优先权。
5、甲乙双方保证出质人的质押行为已经双方公司董事会决议同意。
第六条 本合同的生效、变更和解除
1、本合同从双方签字盖章之日起生效，至本合同项下被担保的主债权全部清偿完毕后终止。
2、本合同的效力独立于主合同的效力，不因主合同的无效或被撤销而无效或被撤销；本合同部分条款被宣告无效或被撤销，不影响其余条款的效力。
3、本合同生效后，合同双方都不得擅自变更或者提前解除本合同。如本合同需要变更或解除，应经合同双方协商一致，并达成书面协议。
第七条 违约责任及处理
1、甲乙双方有违反本合同第五条双方约定的情形即构成违约，守约方有权要求违约方就违约行为所造成的损失进行赔偿。
2、甲方有其他违反本合同的足以妨碍本合同正常履行或者损及乙方正当权益的行为即构成违约，乙方有权对质押股权进行处分，用以清偿甲方的或有债务或者弥
补所造成的损失。
3、有关本合同的一切争议双方应友好协商解决；协商不成的，乙方住所地的人民法院享有司法管辖权。争议期间，各方应继续履行未涉及争议的条款。
本合同正本一式份，转让方与受让方各执一份，其余用于报送有关机构。甲方（出质人）：
地址：
电话：
乙方（质权人）：法定代表人或授权代表（签字）：
地址：
电话：
篇2：股权转让合同质押
合同编号：【】
本《股权质押合同》（以下简称“本合同”）由以下双方于年月日在市签署：
甲方（质权人）： 法定代表人： 住所： 传真：
乙方（出质人）： 法定代表人： 住所： 传真：
鉴于：
1.年月日，甲方与乙方签署编号为【】的《【】借款合同》（以下简称“《借款合同》”），甲方同意向乙方提供借款【】元人民币。
2.出质人同意以其所持【企业名称】（以下简称“【企业简称】”）【】%股权（以下简称“质押标的”）为出质人在《借款合同》项下应承担的还款义务提供质押担保。
根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》及有关法律、法规、规章的规定，双方根据诚实信用原则，就股权质押事宜，经充分协商，达成本合同，以资共同信守。
第一条 质押标的
1.本合同项下的质押标的为出质人合法持有的【企业简称】【】%的股权，对应【企业简称】注册资本【】万元中的【】万元。
2.出质人同意以其持有的质押标的为出质人在主合同项下的义务提供质押担保，质权人同意接受该质押担保。3.质押标的详见《质物清单》（包括但不限于《【】章程》、《【】股东名册》、《【】出资证明书》）。《质物清单》作为本合同附件，与本合同具有同等法律效力。
4.《质物清单》对质押标的价值的约定，不作为质权人处分该质押标的时的估价依据，不对质权人行使质权构成任何限制。
5.质权的效力及于质押标的所生的孳息（包括但不限于质押股权应得股息、红利、送红股、未分配利润转增股本、资本公积转增股本及其他收益），以及因质押标的毁损、灭失或被征收而产生的保险金、赔偿金、补偿金。质权人有权收取质押标的的孳息，作为质权的一部分用于主合同项下主债权的质押担保，孳息应当先充抵收取孳息的费用。
6.质押标的毁损、灭失或被征收的，出质人所获得的保险金、赔偿金或补偿金应用于提前清偿主债权，或经质权人同意用于恢复质押标的的价值，或存入质权人指定账户，以担保主合同项下债务的履行。质押标的价值未减少的部分，仍应作为主债权的担保。
7.如质权人不能妥善保管质押标的致使质押标的有灭失、毁损的可能的，出质人可要求质权人将质押标的提存，或者要求出质人提供经质权人认可的其他补充担保方式，也可要求提前清偿债务并返还质押财产。
8.因不能归责于质权人的事由可能使质押标的毁损或者价值明显减少，足以危害质权人权利的，质权人有权要求出质人提供经质权人认可的相应的担保。
第二条 主合同及担保范围
1.本合同所称主合同为质权人与出质人于年月日签署的编号为【】的《借款合同》。
2.本合同项下的质押标的所担保的主债权为【】元，即出质人在《借款合同》（包括各方对《借款协议》的修改或补充，下同）项下应向质权人承担的全部还款义务，以及因出质人违反《借款合同》项下全部义务、责任，包括违反上述义务、陈述与保证或承诺事项而对其享有的赔偿请求权。
3.本合同项下的质押标的所担保的范围除了上款所述担保事项外，还及于由此产生的利息、罚息、违约金、损害赔偿金、质押标的保管费用（如有）和实 现质权和担保权利的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、评估费、拍卖费、变卖费、公证费、执行费、公告费、差旅费等）。
4.为避免歧义，质权人因准备、完善、履行或强制执行、实现本合同或行使本合同项下的权利或与之有关而发生的所有费用和支出（包括但不限于律师费用、诉讼或仲裁费用等）均构成被担保债权的一部分。
5.本合同项下的担保期限为：自主合同生效起至出质人在主合同项下还款履行期限届满之日起24个月。
第三条 公证和出质登记
1.本合同订立后【】个工作日内，质权人与出质人应到公证机关对本合同申请强制执行效力债权文书公证。本合同当事人根据有关法律规定已经对强制执行效力债权文书公证的含义、内容、程序、效力等完全明确了解。经慎重考虑决定，自本合同签订之日起，本合同当事人自愿办理本合同的强制执行公证并赋予强制执行效力。
2.出质人、质权人对本合同中所规定的义务无异议，双方共同确认：如出质人不履行或不能履行《借款合同》项下的义务，或出质人不履行或不能履行本合同项下的义务时，质权人可直接向公证机关申请强制执行证书，向质权人住所地有管辖权的人民法院申请执行本合同项下质权，而无须经过诉讼程序，同时，出质人放弃对质权人直接申请强制执行的抗辩权。
3.本合同订立后【】个工作日内，质权人与出质人应到【】工商行政管理局办理股权质押登记手续，股权质押登记以《股权出质设立登记通知书》为准，《股权出质设立登记通知书》由质权人保管。
4.形成新增股权的，出质人应在其合法享有新增股权之日起【】个工作日内，办理完成新增股权质押变更登记手续。
5.质权消灭后，质权人应协助出质人于【】个工作日内办理质权注销登记及其他相关手续
6.因办理出质登记（包括设立、变更或注销）、公证及其他相关手续所发生的费用均由出质人承担。
第四条 质权的实现和终止 1.双方同意并确认，若出质人未能按照主合同的约定，履行上述主合同约定的还款义务，或者发生法律、法规、规章规定的质权人有权处分质押标的的情况时，质权人可以行使质权，质权人有权依据经公证的具有强制执行效力的债权文书及其他相关文件向公证机关申请执行证书，并依据公证文书及执行证书向质权人住所地有管辖权的人民法院申请执行。双方在执行程序中可以采取以下任何一种方式实现质权：
（1）由人民法院自行或委托他人卖出质押标的；
（2）依法聘请拍卖机构将质押标的拍卖并以拍卖价款清偿债权；（3）依法将质押标的转让给第三方并以转让价款清偿债权；（4）法律、法规规定的其他实现质权的方法。
出质人在此确认，出质人愿意接受强制执行。
2.双方同意并确认，质押标的处分后取得的收入在支付处分过程中产生的费用后，优先用于清偿主债权（包括逾期违约金）。质押标的处分后取得的收入不足清偿主债权的，出质人应当在【】个工作日内补足资金至质权人开立的指定银行账户。否则，质权人有权向出质人就不足部分行使追索权。质押标的处分后取得的收入在清偿主合同项下的全部债务之后仍有剩余的，质权人应将剩余部分返还出质人。
3.质押标的的处臵必须符合法律、行政法规、部门规章及规范性文件的要求。
4.《借款合同》项下的主债权还有其他形式的质押、保证等担保措施的，不影响质权人按上述约定处分质押标的，即质权人在实现质权时，不因其他任何形式的担保措施致其处分权限受到任何限制。
5.双方同意并确认，出现下列情形之一的，本合同项下质权终止，质权人应当配合出质人办理股权质押注销登记手续：
（1）出质人已按照主合同的约定，履行完毕上述主合同约定的还款义务；（2）担保期限届满。
第五条 出质人的陈述与保证
1.出质人具有完全、独立的法律地位和法律能力签署、交付并履行本合同，签署和履行本合同不违反出质人所应遵守的法律、法规、规章、判决、裁决及命令，也不与出质人已经签署的任何其它合同、协议或承担的任何其它义务相抵触。
2.本合同各条款均是出质人的真实意思表示，对出质人具有法律约束力。
3.出质人保证对质押标的享有完全的合法的所有权，签订本合同时质押标的上未设定任何形式的担保物权、优先权（因本合同及主合同设定的除外）及其它任何影响质权人行使质权的第三方权利，也不存在任何形式的权属争议、法定限制或其他权利瑕疵。质押标的不存在其他共有人，为其实际持有，不存在代他人持有和他人代为持有的情形。
4.在本合同有效期内，出质人质押登记的标的股权和新增股权（如有）全部或部分因任何原因被采取司法冻结措施、出现其他限制情形或股权价值明显减少等情形的，出质人应当于质押标的出现前述情形的当日通知质权人，并有义务于【】日内使质押标的解除司法冻结或消除限制情形，或者采取其他质权人认可的能够有效保证质权人权益的措施。
5.在质权有效存续期内，出质人的上述陈述和保证持续有效。
第六条 约定事项
1.除本合同约定的情形外，担保期间内，未经质权人事先书面同意，出质人不得在质押标的上设立其他任何形式的担保，不将质押标的部分或全部转让、赠与或以其他任何方式处臵。
2.本合同期限内，若出质人完全履行《借款合同》项下的全部还款义务，质权人应当在出质人完全履行上述义务后【】个工作日内办理质押标的的质押解除手续，质押标的质押解除登记以《股权出质注销登记通知书》为准。
3.《借款合同》延期的，出质人继续以质押标的质押承担担保责任。
第七条 合同生效及质权设立
1.本合同经质权人的法定代表人或授权代表签章并加盖公章以及出质人的法定代表人或授权代表签章并加盖公章之日起生效。自质押标的办理质押登记，并出具《股权出质设立登记通知书》之日起质权设立。
第八条 合同的补充和解除
1.对本合同未尽事宜双方可以签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力，如果补充协议与本合同发生冲突，以补充协议为准。
2.除本合同另有约定外，经合同双方书面一致同意解除本合同时，本合同方可解除。
3.因法律、法规或国家政策变化等原因造成本合同不能履行或不能全部履行的，双方可以协商部分或全部解除本合同，由此所造成的损失，由双方本着公平原则协商分担。
第九条 通知
1.双方之间的一切通知均为书面形式，可由专人送达、挂号邮递、特快专递、传真。
2.通知在下列日期视为送达：
（1）专人递送的通知，在专人递送之签收日为有效送达；（2）以挂号信（付清邮资）发出的通知，在寄出（以邮戳为凭）后的第4日为有效送达；（3）以特快专递（付清邮资）发出的通知，在寄出（以邮戳为凭）后的第3日为有效送达；（4）以传真发出的通知，以传真发出的当日为有效送达。
3.双方在本合同中填写的联系地址即为其有效的通讯地址。
4.双方均有权在任何时候更改其通讯地址，但应按本条约定的送达方式在变更后7个工作日内向对方送达通知。
第十条 保密
1.除非合同双方事先书面同意或法律法规另有规定，双方对于本合同以及与本合同有关的事项（包括但不限于关于本次交易进程的信息以及合同双方为促成本次交易而以书面或口头方式向合同他方提供、披露、制作的各种文件、信息和材料）承担保密义务，双方应约束其雇员及其为本次交易所聘请的中介机构及其项目成员保守秘密。
2.未经对方书面同意，任何一方均不得将本合同的任何有关事项向除本合同以外的第三方披露，但是因以下情况所进行的披露除外：（1）履行法律法规规定的信息披露义务、向在正常业务中所委托的审计、律师、公证人员等工作人员进行的披露，但前提是该等人员必须对其在进行前述工作中所获知的与本合同有关的信息承担保密义务；（2）该等资料和文件可由公开途径获得或者该资料的披露是法律法规的要求；（3）向法院或者根据任何诉前披露程序或类似程序的要求，或根据所采取的法律程序所进行的与本合同有关的披露；（4）质权人根据相关监管机构的要求，向相关监管机构进行的披露。
3.本条的规定在本合同终止后仍然有效。
第十一条 不可抗力
1.本合同所指的不可抗力，是指本合同当事人不能合理控制、不可预见或即使预见也无法避免且无法克服的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本合同履行其全部或部分义务。该事件包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、瘟疫、其他天灾、战争（无论曾否宣战）、政变、骚乱、罢工或其他类似事件以及国家法律、政策的调整等因素。
2.如果本合同一方由于不可抗力而全部或部分不能履行本合同，则该方应在不可抗力发生后【】日内书面通知另一方；并应在【】日内提供事件的详细情况及有关主管机关、职能部门或公证机构证明本合同全部或部分不能履行的证明文件。
3.因不可抗力而导致任何一方全部或部分不能履行本合同的，该方不承担违约责任，但该方应采取一切必要和适当的措施减轻可能给对方造成的损失。
4.发生不可抗力，双方应依据不可抗力对履行本合同的影响程度，协商决定变更或终止本合同。
第十二条 违约责任
1.本合同生效后，除不可抗力因素外，双方应当各自履行本合同中约定的义务，任何一方如未能履行其在本合同项下约定的义务或所作出的陈述、保证失实或严重有误，则该方应被视为违约并应承担违约责任。
2.违约方应当根据守约方的要求继续履行义务、采取补救措施或向守约方支付全面和足额的赔偿金。一方要求或不要求另一方承担违约责任并不意味或表 示免除或减轻违约方根据本合同规定应承担的违约责任，违约方有继续履行本合同的义务。
3.自交易违约日开始计罚出质人违约金直至违约处臵完毕交易终止日，违约金为初始交易金额的万分之五，按日累计。
4.由于出质人存在本合同约定的其它违约条件，或《借款合同》中出质人出现违反《借款合同》义务的情形时，质权人有权启动强制执行程序。
第十三条 附则
1.凡因本合同所发生的或与本合同有关的任何争议，双方应争取友好协商方式解决；若协商不成，双方均可向有权管辖的人民法院依法提起诉讼。
2.如果本合同的任何条款因任何原因无效，该条款的无效并不影响本合同其他条款的有效性，双方应当继续履行本合同其他条款。
3.除非另有规定，本合同中提及的《借款合同》均包括对该合同的任何有效修改和补充。上述合同的有效性不影响本合同的法律效力。
4.本合同经公证机关公证。出质人若未能按期履行或完全履行债务，质权人有权行使本合同项下的质押权，依照有关法律规定的程序处臵质押标的并优先受偿。出质人同意无条件接受。
5.履行本合同过程中发生的质押登记费用和公证费用由出质人承担。履行本合同过程中发生的其他费用，根据合同约定办理。
6.本合同附件构成本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。
7.本合同一式陆份，双方各执贰份。公证机构和质押登记机关各留存壹份，每份合同具有同等法律效力。
（以下无正文，为《股权质押合同》之签署页）（本页无正文，为《股权质押合同》之签署页）
质权人：
（盖章）
法定代表人或授权代表（签字）：
出质人：
（盖章）
法定代表人或授权代表（签字）：
附件：质物清单
1、《【】公司章程》
2、《【】股东名册》
篇3：试论股权最高额质押合同公证
A公司向B银行贷款400 万,C公司自愿以其持有的某农村信用合作社股金200 万股为A公司的上述借款提供质押担保。A公司、B银行、C公司向公证处申请办理非上市公司股权最高额质押合同公证。
二、概述
1、含义
股权质押贷款是指按规定的质押方式以借款人或第三人持有的股权作为质物发放的贷款。
最高额质权是指对于一定期间内连续发生的不特定的债权预定一个限额,由债务人或者第三人提供质物予以担保而设定的特殊质权。我国《担保法》只规定了最高额抵押权,未规定最高额质权。在《物权法》起草过程中,有不少学者主张规定最高额质权,立法机关采纳了此种主张。在《物权法》第222 条中规定:“出质人与质权人可以协议设立最高额质权。最高额质权除适用本节有关规定外,参照本法第十六章第二节最高额抵押权的规定。”据此,在实践中当事人设定最高额质权,一方面适用质权的一般规定,另一方面也参照适用《物权法》关于最高额抵押权的相应规定。
最高额质权是依照当事人的意思而创设的担保物权。出质人和质权人应当以书面形式订立最高额质押合同设定最高额质权。出质人和质权人设定最高额质权的合同,为债权行为,出质人应当依照质押合同的规定向质权人交付质物或者履行办理质押登记的手续,最高额质权的设定为质押合同履行的结果。
2、特点
一般来说,最高额质权有以下几个特点。第一,最高额质权用以担保债权人一定范围内的不特定债权。第二,最高额质权所担保的债权限于预定的最高担保额。第三,最高额质权的标的为债务人或者第三人的财产或权利。
三、最高额质权的设定
设定最高额质权,一是要签订最高额质押合同,二是要办理最高额质权出质登记。前者在于明确出质人和质权人之间的权利义务,后者在于对外公示以确立质权人对抗第三人的优先受偿权。
1、最高额质押合同的生效
1995 年《担保法》第78 条第1 款和第3 款规定:“以依法可以转让的股票出质的,出质人与质权人应当订立书面合同,并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。”“以有限责任公司的股份出质的,适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。”
2006 年《物权法》改正了上述做法。第15 条:“当事人之间订立有关订立、变更、转让和消灭不动产物权的合同,除法律另有规定或合同另有约定外,自成立时生效;未办理物权登记的,不影响合同效力。物权法分清了质押合同和质押设立的关系,规定只要法律未有规定和合同未有特殊约定时,质押合同从成立时生效。”
关于最高额质押合同的签订,我国《担保法》、《物权法》并未明文规定。而根据《物权法》第210 条的规定,“设立质权,当事人应当采取书面形式订立质权合同。质权合同一般包括下列条款:(一) 被担保债权的种类和数额;(二)债务人履行债务的期限;(三)质押财产的名称、数量、质量、状况;(四)担保的范围;(五)质押财产交付的时间。”因此,最高额质押合同内容中应当包括上述列举的内容。但由于最高额质押权担保的是不确定债权,这些债权既可以是已经存在的,也可以是尚未发生的,这一点与一般质押权担保的确定债权有所不同,因此其质押合同的内容也应有所不同,表现在合同中应当约定被担保债权的最高限额以及最高额质押的决算期。
2、最高额质权的设定
1995 年《担保法》第78 条规定:“以依法可以转让的股票出质时,应前往证券登记机构进行登记;以有限公司的股份出质时,将股份出质记载于股东名册。”依该条规定,以非上市公司的股票出质也应在证券登记机构进行登记,但现行登记机构只办理上市公司股票的出质。最高院认识到了这一矛盾,于是在《关于适用担保法若干问题的司法解释》中规定:上市公司股份质押在证券登记机构办理,非上市公司股票质押记载于股东名册。
2006 年《物权法》进一步完善了出质方法,“以证券登记机构登记的股权出质,质权自登记机构登记设立;以其他公司股权出质,质权自工商部门办理出质登记时设立”。
物权法虽然兼顾了上市公司与非上市公司的区别,但仍与公司法存在冲突。公司法将股东名册作为设立质权的推定证据,至于公司登记机关的登记资料仅具有对抗第三人的效力,而不产生设权效力。
我国对于质权设立采用混合主义,对于动产质权适用交付主义,对于权利质权则采用登记成立要件主义,两种登记模式并存。根据《物权法》第212 条的规定,质权自出质人交付质押财产时设立。而对于权利质权则采登记成立要件主义,根据《物权法》第226 条的规定,以基金份额、股权出质的,当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的,质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立;以其他股权出质的,质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。
基于股权质押合同生效在先、股权质权生效在后的逻辑,未办理质权登记的事实不影响股权质押合同效力。即使股权出质未记载于股东名册或未登记于工商行政管理部门,质押合同的效力也不因此而受影响,只不过股权质权尚未生效或不得对抗第三人而已。作为守约方的债权人(质权人) 亦有权诉请法院强制出质股东继续履行质押合同,包括但不限于协助办理股东名册质押记载手续或工商行政管理部门出质登记手续。因此,股权出质在工商行政管理部门的登记行为或在公司股东名册的记载行为应与股权质押合同的效力脱钩,并与股权质权的效力挂钩。
四、公证员办理股权质押合同公证中应注意的几个问题
1、审查股权出质形式是否符合条件
根据《担保法》第七十八条规定,“以有限责任公司的股份出质的,适用于公司法股份转让的有关规定”。“《公司法》第七十二条规定,股东向股东以外的人转让股权,应当征得其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的,视为同意转让”。从以上法律规定看,股东将股权出质时有下列几种情况。
第一,有限责任公司的股东之间相互出质股权的,无需征得其他股东的同意,只要双方股东之间签订《股权质押合同》,并依法履行登记手续即可。公证员也无需要求当事人提供其他股东对股权出质的意见。
第二,股权出质给在股东以外的人时,公证员怎么来审查呢?分别有不同的四种情况。一是出质人提供股东会决议来说明,所出质的股权已征得其他股东过半数同意。二是出质人提供其他股东分别出具的书面意见,证明所出质的股权征得其他股东过半数同意。三是如果其他股东自接到出质人书面通知证明之日起满三十未答复。按《公司法》规定,视为同意出质。但问题是出质人用什么来证明,自己已尽通知义务而其他股东未答复呢?公证员可以要求出质人提供经公证邮寄送给其他股东征求股权出质的信函,及其他股东签收凭证。然而承办公证员,应再通过信函向未答复的其他股东核实收到出质函后,是否按规定时间予以签复,如果其他股东提供书面答复函及发函的凭证,则按答复内容处理,如果未能提供有效的书面答复意见,应视为同意出质。四是如果其他股东半数以上不同意出质,也不购买其股权的,按《公司法》规定,视为同意出质。承办公证员又如何来审查呢,如果其他股东对不同意出质也不愿购买,有书面意见的,则视为同意出质。当然,前二种情况,公证员可作为出质股权征得半数以上其他股东同意的直接依据,没有任何争议。但后二种情况在实践中是否可行,还有待于有关部门对《担保法》、《公司法》作出司法解释予以明确。
2、对禁止预设流质条款的审查
所谓流质条款,通常是指出质人和质权人在合同中约定,在债务履行其届满质权人未受清偿时,将质物的所有权转移给质权人所有。一般在设定股权质押时,都是因为债务人缺乏资金,债务人通常被迫接受债权人提出的不公平条件,以实际价值超过借款数额的财产设立担保。如果不通过拍卖、变更质物的方式实现担保物权,就会造成对债务人的不公平结果。所以根据我国《担保法》第六十六条规定;“质权人和出质人在合同中不得约定在债务履行期届满质权人未受清偿时,质物的所有权转移为质权人所有。”我国《物权法》第二百一十一条也规定,“质权人在债务履行期届满前,不得与出质人约定债务人不履行到期债务时,质押财产归债权人所有。”为此,公证员在办理《股权质押合同》公证时,应审查是否存在禁止流质约定条款,建议当事人修改完善债权实现程序的约定,一般可约定为债务人不得履行到期债务时,债权人(质权人)有权在该质押股权拍卖、变卖后的价款中优先受偿,或折价变卖给债权人(质权人),但不影响其他股东依法享有的优先购买权。
3、应履行的告知义务
根据《公证法》第二十七条规定,公证机构受理公证申请后应当告知当事人申请公证事项的法律意义和可能产生的法律后果,并将告知内容记录存档。承办公证员在办理股权质押合同公证时,至少应告知当事人如下几点。
第一,应根据《担保法》第六十三条和《物权法》第二百零八条的规定:告知出质人和质权人,债务人不履行到期,或发生当事人约定的实现债权的情形,债权人有权就该出质的股权转让后的价款或该股权折价款优先受偿。
第二,应根据《担保法》第七十八条第三款的规定,告知以有限责任公司的股权出质的,适用公司股权转让的有关规定,这里应告知二层意思,一是股东将股权出质时,应适用公司法股权转让的有关规定,即《公司法》第七十二条第一款或第二款的内容,即股东向股东以外的人出质股权,应当经其他股东过半数同意,二是如果股权质权实现时,在同等条件下,其他股东有优先购买权。
第三,应根据《担保法》第七十八条第三款和《物权法》第二百二十六第一款规定,告知质押合同签订后,应将股权出质记载于公司股东名册,且向工商行政管理部门办理出质登记,质权自工商行政部门办理出质登记时设立。
《物权法》规定以其他股权出质的,质权自工商部门办理出质登记时设立。但《工商行政管理机关股权出质登记办法》却将信用社股金质押登记排除在外,导致现阶段农村信用社股权不能进行出质登记。而且在实践中,信用社股金质押有时也无法记载于信用社的股东名册。
农村金融是金融体系的重要组成部分,对“三农”发展起着至关重要的作用。党的十八届三中全会根据当前我国发展的新形势,提出全面深化改革的重大战略部署,这其中包含农村金融改革。因此,要通过健全法律体系,完善管理机制,加强金融创新,确保农村金融健康快速发展,发挥农村金融对农村经济社会发展的支持作用。建议明确其他形式的企业如股份合作制企业等股金质押的登记机构,确保农村信用社股金质押不悬空。
摘要：近年来,民营经济迅速发展,不仅成为国民经济发展的重要力量,也是构建和谐社会的重要力量。然而在经济和发展中,由于民营企业受经营规模的限制,中小企业无法进入正规的资本市场进行直接融资,融资难是民营企业面临的最突出的不利因素之一。而通过股权质押的方式向银行贷款就成了我国中小企业融资的重要途径之一。本文结合笔者承办的股权最高额质押合同公证,对股权最高额质押进行探讨,以期裨益我国担保制度的完善。
关键词：股权,最高额,质押
参考文献
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篇4：股权质押能否安然？
大盘跌穿3000点之后，令上万亿规模的股权质押市场接受第二次考验。不少投资者关心股权质押是否触及平仓线，从而出现负反馈导致股市进一步下跌。
股权质押再引关注
近期，深交所一条“关注函”，再度引起市场对于股权质押的关注。
3月23日，深交所官网披露了关于对湖南大康牧业股份有限公司的关注函。监管函显示，截至2016 年3月23日，大康牧业控股股东上海鹏欣（集团）有限公司（以下简称“鹏欣集团”）累计质押其持有的公司股份5.22亿股，占公司股份总数的18.08%，占鹏欣集团所持有大康牧业股份的比例为99.96%。根据公告，鹏欣集团主要是为融资而进行股份担保。
深交所对此表示高度关注。深交所称，请公司确保在业务、财务及资产等各方面保持独立，防范关联方资金占用等情形的发生。另外，如持有公司5%以上股份的股东持股或者控制公司情况发生变化，请按照相关规则及时履行信息披露义务。而3月14日晚间大康牧业公告称，公司正在筹划重大事项，为维护广大投资者的利益，避免公司股价异常波动，经向深圳证券交易所申请公司股票于2016年3月15日开市起停牌，待公司披露相关事项后复牌。
消息一出，股民惊呼：停牌，原来如此。
其实，早在去年6月开始的暴跌行情中，股权质押业务就一度被视为系统风险点之一，甚至还被理解为是“千股停牌”的幕后“真凶”。而在今年行情逐渐平缓后，股权质押业务也丝毫没有冷却的迹象。
股权质押运用普遍
记者了解到，股权质押的快速兴起受益于2015年上半年的牛市行情。数据显示，去年以来一共1397只个股合计发生了6944次股权质押，涉及1869.79亿股，涉及参考市值达到3.34万亿元。截至目前数据，仍有1356家上市公司合计1580.80亿股未解除质押，涉及参考市值达2.81万亿元。
股权质押属于权利质押的一种，当上市公司的大股东缺钱时，可以将自己的股票在一定期限内质押给金融机构，如银行、证券、信托等，从而获得贷款，以缓解短期流动资金不足所带来的压力，这是大股东常用的一种融资手段。
但通常来说，以股权质押进行融资一般都要打折，即有质押率。目前，股票质押的质押率主板为50%到60%，小盘股或优质创业板股票为30%到40%。在实际交易中，一般而言，警戒线和平仓线主要由资金方自行确定，从综合股权质押主要的资金方信托、银行和券商的标准来看，一般质押警戒线设定为160%，平仓线设定为140%。
假设股价为1元，质押率为4折，预警线为150%，平仓线为130%，则预警价=1×0.4×1.5=0.6元；平仓价=1×0.4×1.3=0.52元。当股价跌至低于平仓价时，质押方有权对其进行强行平仓。
当然，在股价跌破股权质押警戒线后，融资人如果不愿意被平仓，通常有三种选择：追加抵押证券、追加抵押现金和赎回质押股权；除此之外的第四个非正式“捷径”，就是停牌，毕竟当账面价值不再下降时，补仓压力也会随之暂缓。
股权质押与停牌是否关联？
如此说来，在此前“千股停牌”的大戏中，尽管上市公司的理由各有不同，但股权质押一度被视为是主因之一，甚至是大家心照不宣的“公开的秘密”，也不无道理。
资料显示，去年7月7日当天一共有786家上市公司停牌，占A股上市公司近三分之一，其中有超过一半的上市公司在当年内涉及了股权质押。
一名券商人士表示，在股价快速下行时，股权质押客户会频繁接到追加抵押品的通知，如客户面临资金紧缺和已经大比例质押股权，这无疑是种巨大压力。他表示，不排除有客户会选择对上市公司施加影响、让股票暂停交易，毕竟这样可以让股价停止下滑，以避免触及警戒线，减轻追加抵押品的压力，不论对客户还是券商都是好事。
对股价影响几何？
那么，对于股民最为关心的股价涨跌，股权质押影响如何？
举个例子，假设上市公司总股本为5亿股，A是公司的控股股东，持有其20%的股份，也就是1亿股。市场上质押率为40%，预警线160%，平仓线140%。
A股东要融资，想把自己的股份质押出2000万股换取流动资金。可现在上市公司的股票价格只有8元钱，按照40%的质押率，只能换到2000万元×8×40%=6400万元。如果股价是10元钱，就能换到8000万元，多了1600万元。
于是，A股东想了各种办法，把公司股价从8元“管理”到10元，顺利完成了质押，换了8000万元流动资金。
可惜，好景不长，上市公司股票价格开始连续暴跌，A股东心里有点着急，在心里默默算了笔账：预警价格=10×40%×160%=6.4元；平仓价格=10×40%×140%=5.6元。
某一日，上市公司股价跌至7元，离预警价格很近了，金融机构通知A股东补仓。A股东在万般无奈的情况下，按照质押市值不变的原则，又给了金融机构857万股上市公司股票。
可是，市场依然不见好转，上市公司股价仍然在下跌，A股东只能一次次地补仓，很是被动。在被逼无奈的情况下，A股东决定采取一些积极措施，阻止股价下跌来保护自己的利益：停牌，阻止股价下跌；在停牌期间，多方筹措资金，复牌后，在二级市场回购股份，拉升股价。
最后，A股东坚定的护盘决心给市场注入了信心，终于抑制了股价下跌，A股东的利益也得到了有效保护。
由此可见，股权质押前，大股东为了以相当的股份获得更多的贷款，可能会拉升股价，进行市值管理；股权质押后，面对股价下跌，大股东可以采取停牌来保护自己的利益，但停牌是把双刃剑，虽然短期可以抑制股价下跌，但也使公司股票失去了流动性，不能频繁使用；股权质押后，面对股价下跌，大股东可以通过回购股份等市场管理手段来保护股价，股民们可以根据这些信息判断股价的走向；而如果股价跌至平仓线以下，大股东没办法补仓，又没钱偿还贷款，所质押股票的所有权将发生变化，金融机构抛售时，是会对二级市场造成一定的冲击。
三类股需注意潜在风险
根据沪深证券交易所数据，截至1月28日，证券公司开展的场内股票质押回购业务融资余额为7000余亿元，整体平均履约保障比例约249%，股权质押强制平仓线，低于平仓线的融资余额为200余亿元，多数借款人通过追加担保物等措施消除了平仓风险。
证监会发言人邓舸表示，场内股票质押业务的违约处置一般通过协议转让、大宗交易或司法过户等方式进行，对市场影响有限。虽然此项业务目前总体风险不大，但也要提醒上市公司和相关金融机构，要进一步做好风险管理，控制可能的业务风险。
市场人士认为，每逢出现大幅下跌，股权质押的堰塞湖都是悬在A股投资者头上的一把剑，为防止后续质押股权“地雷”爆发，投资者可以时时关注上市公司对于质押情况的公告，未来是停牌、补充抵押物还是增持、回购等方式稳定股价或是其他方式处理，都可以作为买入或回避的参考。
分析人士认为，尽管股权质押出现系统性风险的可能性比较低，但短期仍需要注意以下三类股票潜在风险：
一是质押股份占总股本比例较大的个股。因为此类股票一旦被强平，会有巨量股票被抛售，容易引发资金踩踏。
二是质押股份占大股东持股比例较大的个股。在股票质押出现风险时，补充现金或增加股票质押都是常见的做法，但如果股票质押占大股东持股比例过大，则可能会使得质押股东无法通过继续质押股票方式获取足够保证金。
三是质押股份股价跌幅较大的个股，容易触发警戒线或平仓线。
篇5：股权质押合同（四）
（1）_________股份有限公司（下简称“a公司”）
法定代表人：_________________________________
注册地址：___________________________________
（2）_________有限责任公司（下简称“b公司”）
法定代表人：_________________________________
注册地址：___________________________________
鉴于：
1．a公司合法持有_________股份有限公司（下简称“c公司”）_________％的股份；
2．a公司基于经营发展需要拟受让b公司持有的_________公司（下简称“d公司”）_________％的股权；
3．b公司同意a公司将其持有的c公司_________％的股权质押给b公司，作为a公司支付受让d公司_________％股权价款的担保。
故此，a公司与b公司经协商达成如下协议：
第一条 定义
出质人：指a公司；
质权人：指b公司；
质押股份：指a公司持有的c公司之_________％的股份；
股权转让协议：指a公司和b公司于_________年______月_______日签署的转受让d公司_________％股权之《股权转让协议书》；
转让价款：指依据股权转让协议a公司受让b公司所持d公司之________％股份应支付给b公司的全部价款。
第二条 质押
1．出质人同意，以质押股份作为a公司支付转让价款的担保，质权人同意接受该等质押担保。
2．如果出质人届时未能按照股权转让协议规定的支付时间和方式履行支付转让价款的义务，质权人有权依照《中华人民共和国担保法》及相关的法律、法规以及本协议的规定处置质押股份并有权从处置质押股份所得的价款中优先扣除转让价款。
3．如果按上述第2．条处置质押股份所得价款不足以偿付转让价款，差额部分仍应由出质人补足；如果上述价款在偿付转让价款和行使质权的开支后仍有余额，则应返还给出质人。
第三条 质权的行使
如出质人未能履行其受让义务，则质权人有权按照下列方式和程序行使其质权：
1．委托相关评估机构对质押股份进行评估；
2．委托相关拍卖行将质押股份予以拍卖，质权人／拍卖行应于拍卖前_________个月内，至少在一种全国性报纸上发布_________次拍卖公告，以尽可能地吸引潜在的竞买人，从而充分保障出质人的权益。但相关公告及拍卖费用应由出质人承担。
3．在拍卖无人竞买的情形下，质权人有权以低于评估的价格将质押股份转让给任何买受人。
第四条 加速到期
一旦出质人未能履行任何一期受让义务，则视同出质人未能履行其剩余期限的受让义务，其所余的全部受让义务立即届至履行期，质权人有权就全部未能受让的股权行使质权。
第五条 陈述和保证
出质人向质权人陈述和保证如下：
1．出质人是质押股份的合法持有人，有权将质押股份质押给质权人；质权人在将来行使质权时不会存在任何法律上或事实上的障碍；出质人签订和履行本协议，目前和将来都不会使出质人违反它作为一方的任何协议或它须遵守的法律、法规及任何有关政府批文、许可或授权。
篇6：股权质押担保合同
本质押担保合同由以下三方于 年 月 日在签署：
甲方(出质人)：
居民身份证号：
联系方式：
家庭住址：
乙方(质权人)：
法定代表人：股权质押合同联系方式：
住所：
丙方(债务人)：
法定代表人：
联系方式：
住所：
鉴于：
1、丙是一家根据中国法律成立并合法存续的有限责任公司。
2、甲系丙之股东，持有丙%(合计万股)的股份;根据本合同约定的条款和条件，甲拟将其所持有的股份中股(以下简称“标的股份”或“出质股份”)出质，为丙接受乙提供的全国中小企业股份转让系统挂牌及企业全面提升咨询服务提供质押担保。
3、乙和丙已签订《全国中小企业股份转让系统挂牌及企业全面提升咨询服务协议》(以下简称“《服务协议》”)。现乙作为质权人接受前述质押物，并签署本合同。
基于上述，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律、法规、规章及其他规范性文件的规定，甲、乙、丙三方签署本合同，以资共同遵守。
一、担保的主债权种类、数额
本次质押担保之主债权为：《全国中小企业股份转让系统挂牌及企业全面提升咨询服务协议》(以下简称“《服务协议》”)项下，双方约定的丙向乙支付的居间服务费，咨询服务费。
二、主债务人履行债务的期限
丙履行债务的期限为《服务协议》的存续期间。
三、质押财产
3.1甲同意将其持有的标的股权出质，为丙接受《服务协议》约定的服务事项提供担保。
3.2质押财产包括出质人提供出质的股权以及前述出质股权的孳息(包括但不限于：质押登记有效期内产生的送股、转增股、发放的现金红利或其他现金收入)。
3.3根据本合同的相关约定，发生追加或释放质押财产情形的，则质押财产的范围应进行相应的变更。
四、质押担保的范围
本合同项下质押担保的范围包括丙接受《服务协议》所支付的居间服务费、咨询服务费、利息、及违约金、损害赔偿金和实现债权的费用等。
五、股权质押登记和变更
5.1甲方应在本合同订立后日内，将出质股份在股东名册上办理登记手续，将股权证书移交给乙保管，并同时将出质股份于工商登记部门办理登记手续，自工商登记办理完毕之日起质权生效。
5.2除非满足本条下述条件之一，否则标的股权不得转让：
(1)甲与乙协商同意，且甲转让标的股权所得的价款，应当向乙提前清偿债务或者提存;
(2)该等转让行为不会导致标的股权的实际控制人发生变更，且受让方同意替代出质人继续履行股权质押担保合同相关条款;
该等转让行为应符合《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》等规定。
六、质权的行使和实现
6.1如丙未按期清偿居间服务费、咨询服务费及利息，违约金、损害赔偿金和/或实现债权、质权的合理费用，乙应当在丙方逾期履行相关债务之日起通知甲，甲可在收到通知后个工作日内提议以协议方式实现质权，包括协议以质押财产折价、或协议以拍卖、变卖质押财产所得价款使质权人优先受偿。乙可以与甲协商确定的方式行使质权。如甲在收到通知之后个工作日内没有提议以协议方式解决的，或者乙不接受甲提议的，乙可以通过诉讼、仲裁等相关司法程序或法律、法规规定的其他程序实现质权。
6.2甲可以在丙逾期履行债务之日起请求乙行使质权;乙在收到甲的上述请求后个工作日内没有答复的，甲可以请求人民法院拍卖、变卖质押财产。
6.3乙在依照股票质押担保合同规定的条款行使质权时，应甲的要求应当向甲提供相应充分、合法、有效的证明文件。
七、质押物价值发生变化的后续安排
在质权存续期内，标的股权的市场价值(以第三方估值为准)持续6个月低于未清偿居间服务费、咨询服务费本息总额的110%，乙有权要求甲在30个工作日内追加担保以保证担保价值不低于未清偿居间服务费、咨询服务本息总额的110%，甲应当按照本条约定追加担保，追加担保的具体方式包括甲或第三方提供保证担保和/或用财产提供抵押和/或质押担保。如甲无法按时追加相应担保的，乙有权对质押财产进行拍卖、变卖，并在清偿偿居间服务费、咨询服务费本息并
扣除其他相关费用后将所得价款依法进行提存，甲应同意乙对标的股权进行的该等处置并给予积极配合。
八、费用承担