保监局材料学习报告

保监局材料学习报告（通用4篇）

篇1：保监局材料学习报告

深圳保监局地处广东沿海经济特区，自古以来对传统节日非常重视，并形成特有的一些习俗，如农历春节互送“利是”，重视端午节、中秋节、重阳节等。前几年，节日来临前夕，深圳辖内有的保险机构会到深圳保监局派送“利是”和象征性送礼品。自2004年以来，为贯彻落实中纪委关于元旦春节期间严格遵守廉洁自律规定坚决禁止浪费行为的要求，并切实加强党

风廉政建设，杜绝公款送礼等不正之风的发生，深圳保监局以整治新春“利是”为契机，以点带面，疏防并举，采取多项有力措施，强化制度建设，严格廉政纪律，加强治理防范，取得了明显成效。主要做法是：

一、疏防并举，廉洁过节

春节的“利是”，俗称“红包”，是广东地区过春节的传统习俗，寓意大吉大利、好运到来。每个利是封内约1-10元不等，派“利是”者意在送出新春祝福，得到收“利是”者的美好祝福，收“利是”者意在图个吉利，并祝派“利是”者恭喜发财，仅仅是互道吉祥之意，实则双方并不存在行贿与受贿的关系，但我局作为保监会派驻深圳的地方监管部门，监管者收受被监管保险公司的“利是”，虽非行贿受贿，但与身份不符。局党委、纪委认为，作为监管者，应时刻注重维护自身监管形象和监管权威，即使是当地有此风俗，但我们首先应当严格遵照国家的有关纪律和规定，不得收受。所以，2004年春节，局党委、纪委专门发文给各公司，要求公司不得到保监局派送“利是”，并专门内部通知全局员工不得收受保险公司派送的“利是”。同时，自2004年春节以来，局党委在元旦、春节来临之前，专门成立由局党委成员、各处廉政联络员组成的党风廉政建设检查小组，负责对我局内部元旦、春节期间的党风廉政建设情况进行检查监督，明确要求廉政联络员对本处室工作人员元旦、春节期间的廉政守法、依法监管行为进行监督，并制定了严格的监督检查纪律。在局党委、纪委的领导下，我局纪检监察处每年都组织小组成员对元旦、春节期间的党风廉政建设情况进行专项检查，及时堵塞漏洞，避免不廉洁行为的发生，切实加强了内部监督。

同时，加强了外部监督。自2004年以来，我局每年在元旦前夕都例行召开在深保险机构廉政联络员座谈会，局党委班子成员亲自讲述廉洁自律对自身发展的重要意义，要求保险机构从支持我局工作、保护我局工作人员的角度，遵守国家的有关纪律和规定，不到我局公款送礼、派送“利是”。

但因节日互送吉祥确实是人之常情，且为尊重监管当地的民风民俗，加强保监局与在深保险机构之间的交流，我局疏防并举，通过举办“新春联谊会”、“新春茶叙”等多种活动，有力地杜绝了春节前后迎来送往、请客送礼的陈旧陋习，倡导了“节约廉洁”过节的良好风尚。

“新春联谊会”即是由深圳保险同业公会组织，保监局领导和保险分公司经理室成员聚集一堂，一起早晨喝茶吃茶点，总结过去，展望未来；“新春茶叙”即每年春节后，由深圳保险学会组织保监局领导和保险分公司经理室成员共同喝早茶，互祝美好未来。深圳市政府相关领导每年都亲临联谊会和茶叙，带来市委、市政府对深圳保险业的期望和祝贺。各公司对我局在节日期间树新风、“平安廉洁度新年”的此种形式给予了高度评价。

与此同时，针对广东地区非常重视传统节日的风俗，我局以整治元旦春节送“利是”为契机，通过加强思想教育、规范各种廉政制度、严格执行各项廉政纪律等多项举措，树立廉洁过节的廉政风气，共同维护深圳保监局“廉洁、高效”的社会形象，取得了明显成效，达到了预期的效果。

二、以点带面，切实推进党风廉政建设

以“廉洁过节”为点，局党委、纪委深刻认识到，要切实推进党风廉政建设，必须坚持教育、制度、监督并重的反腐倡廉工作机制，多措并举、常抓不懈。所以我局采取多项措施，切实推进党风廉政建设。

（一）统一思想，加强教育，提高认识。局党委、纪委将廉政教育列入重要学习日程。通过周一例会学习、日常培训和作风建设专题教育的机会，深入和系统学习了中纪委和保监会纪委的各项规定和要求，进行党风廉政建设宣传教育活动，教育和引导全局干部牢固树立廉洁意识，增强纪律观念和法制观念，营造浓厚舆论氛围，切实增强党员干部、特别是领导干部的廉洁自律意识，自觉按照中央提出的“八个坚持，八个反对”和“四大纪律，八项要求”的规定，筑牢思想道德防线，防止不廉洁行为的发生。

（二）多措并举，强化制度，务求实效。一是对外公开发布《深圳保监局廉政承诺》，通过在深圳保险协会网站公示、邮寄给在深各保险机构、发布廉政信息等多种形式，明确我局廉政承诺内容，并公布监督电话，自觉接受社会各界和保险机构的监督。二是签署“廉政责任状”。2003年，我局修订了《深圳保监局党风廉政建设责任制实施办法》，并组织全体工作人员逐级签订了《党风廉政建设责任书》，进一步明确了各级领导干部实施党风廉政建设的责任，

篇2：保监局材料学习报告

今年年初，保监局提出了全省保险工作和监管工作的两个主题，即“发展保险，和谐社会”、“有效监管，服务发展”。通过对主席两篇重要讲话、一篇重要理论文章的学习讨论，局党委中心组成员对这“两个主题”的认识更加深刻，围绕“和谐社会”主题做大做强保险业的思路更加明确。

一、围绕和谐促发展是保险业服务全局与加快发展的结合点

坚持为经济社会发展全局服务，想全局、干本行，干好本行、服务全局，是我国保险业发展的一条重要经验。当前我国经济社会发展进入“黄金发展期”和“矛盾凸显期”并存的特定时期。和全国形势一样，同样面临着一些亟待解决的矛盾和问题。保险业要破解当前发展中存在的突出矛盾，实现更快更好的发展，必须寻找发展的突破口，把发展的潜力变为现实的发展能力。

省委、省政府做出了“建设和谐平安，共创富民兴赣大业”的重大战略决策，提出要在全省形成“百姓创家业、能人创企业、干部创事业”的全民创业局面。现代保险所具有的经济补偿、资金融通和社会管理功能，保险业在促进改革、保障经济、稳定社会、支持创业等方面发挥的独特作用，使加快发展保险业与建设和谐平安、推动全民创业战略决策不谋而合，这既是做大做强保险业的一次难得的机遇，又是保险业义不容辞的一种责任，是立足全局干本行、干好本行服务全局的实际行动。

实践证明，保险业加速融入地方经济社会发展大局之中，在加快经济社会发展中实现自身做大做强的目标，其中很重要的一条是要善于在“结合”上做文章，善于在一些党政重视、群众关注的重点、难点和热点问题上，发挥出保险独特的优势和作用，帮助党政解决实际问题上有所作为。今年以来，特别是先进性教育活动以来，保监局紧扣责任险和“三农”保险这两大突破口，对外争取地方政府及有关部门的大力支持，营造加快发展的良好政策环境；对内引导公司树立和落实科学发展观，鼓励搞好产品和服务创新，取得了很好的效果。省政府以赣府厅发〔〕3号文印发了《关于加快推进全省责任保险发展工作的意见》。省教育厅、省安全生产监督管理局、省运管局先后与保监局联合下发了《关于大力推进校（园）方责任险工作的意见》、《关于全面推行矿山企业和烟花爆竹生产企业雇主责任保险的意见》、《关于实施道路旅客运输承运人责任保险工作的通知》等。

二、“和谐保险”是实现“发展保险，和谐社会”目标的基础和前提

“发展保险，和谐社会”是保险业发展的一个长期目标，而实现这个远大目标的基础和前提，就是要“和谐保险”。这一点做不好，就担不起“和谐社会”的重任。

首先要和谐保险业与外部的关系。要加强与党政部门、新闻媒体和社会各界的沟通和协调，努力营造“了解保险、关注保险、支持保险”的浓厚氛围。为此，保监局有针对性地采取了两大举措：一是邀请了30余位省级以上人大代表和政协委员担任“保险特约咨询顾问”，发挥人大代表、政协委员智力密集、联系广泛、渠道畅通的优势，搭建一个保险业与党委、政府和人大、政协及社会沟通交流的平台。二是建立《保监局新闻发言人制度》，变被动为主动，邀请记者上门，定期向媒体、社会发布保险业重大信息，避免少数媒体恶意炒作保险业负面新闻的问题。

其次，要和谐保险同业的关系。当前，保险市场上同业不和谐的问题比较突出，成为制约发展的主要因素。和谐保险业内的关系，就是要在加强同业合作的基础上开展理性竞争，同时增强全行业的协调统一，凝聚发展的合力。经全省保险公司经理联席会议研究通过，已于近日制订下发了《保险系统党群联席会议制度》。分为：党委书记联席会议、纪委书记联席会议、工会主席联席会议、团委书记联席会议。以此进一步加强各保险公司之间的横向联系，加强交流，增进互信，共同发展。

再就是要和谐保险公司内部的关系。主要是引导各公司建立健全现代企业制度，强化内控建设；打造企业核心文化，在企业内部营造奋发进取的良好精神状态。

“和谐保险”归根结底是必须把诚信建设这条保险业的生命线抓牢。保监局提出要在前一阶段诚信建设取得初步成效的基础上，以先进性教育活动为契机，加强对全系统党员的理想信念教育和宗旨意识教育，做保险行业诚信的模范和表率。同时全面实施保险行业协会秘书处职业化改革，充分发挥行协的积极作用，促进行业自律。严格保险信用考评工作，强化失信惩戒机制，将诚信记录作为各公司批设分支机构、审查高管人员任职资格的重要依据，加大失信成本。

三、以监管创新为手段，实施有效监管，是促进保险业和谐发展的根本保证

保险市场的现实状况，既需要实施以发展为目的的依法监管，又需要具有主动性、前瞻性及创造性的监管方式创新，更需要在整个监管过程中突出重点，实施有效监管。

一是深入调研，增强工作的主动性。今年上半年，围绕县域保险、公司内控制度执行、监管信息化、防范和化解房贷险风险、产寿险和中介市场现状及发展态势等课题，保监局共组织开展了28次调研活动，提出了25份质量较高的调研报告，这为实施有效监管打下了扎实的基础。

二是积极推进分层分类监管，增强工作的针对性。正式出台《保险监管联络员制度》，为实施重点监管、有效监管提供了制度保证。所谓“重点监管”，就是在对辖内三级机构的监管中突出省级分公司这个重点，在现场检查和非现场监管中突出问题最多的地区这个重点。所谓“有效监管”，就是一方面通过对被监管对象及其分支机构的市场准入、高管人员、产品及市场行为监管，全面评价和监控被监管对象内部控制状况、经营情况、偿付能力状况以及经营风险状况，采取相应的监管措施，实现对被监管对象的全面、持续、动态、实时监管。

三是处罚与教育、引导并重，以提高市场行为监管的有效性。对市场违规行为，一律依法严厉查处。同时，注意加强教育引导，做到查处一起、分析一起、通报一起，以此警示公司依法合规经营。

篇3：保监局材料学习报告

重庆保监局 二〇一五年八月

目 录

第一章 行政许可流程及参考法规

一、行政许可审批流程说明

（5）

二、申请材料提交时间

（5）

四、材料规范性要求

（5）

五、行政许可申报参考法规（5）

第二章 行政许可事项

第一节 保险机构

一、保险公司分支机构设立审批

（7）

二、保险公司分支机构开业验收

（10）

三、保险公司分支机构改建审批

（13）

四、保险公司分支机构撤销审批

（15）

五、保险公司分支机构变更营业场所审批

（16）

六、保险公司高级管理人员任职资格核准

（17）

第二节 中介机构

七、保险专业代理机构设立审批

（21）

八、保险经纪机构设立审批

（24）

九、保险公估机构设立审批

（26）

十、保险专业代理公司分支机构设立审批

（28）

十一、保险经纪公司分支机构设立审批

（29）

十二、保险公估机构分支机构设立审批

（31）

十三、保险专业中介机构董事长、执行董事、高级管理人员任职资格核准（32）

十四、保险专业中介机构动用保证金审批（35）

十五、保险专业中介机构许可证有效期延续审批

（35）

十六、保险专业代理、经纪公司变更组织形式审批（36）

十七、保险专业代理、经纪公司解散审批（37）

十八、保险专业代理、经纪机构分立、合并审批（37）

十九、区域性保险代理机构变更为全国性保险代理机构审批（38）

二十、保险专业代理机构转制为保险经纪机构审批（38）二

十一、保险销售、经纪从业人员资格核准（38）二

十二、保险兼业代理资格核准（39）二

十三、保险兼业代理许可证有效期延续审批（41）二

十四、保险兼业代理机构变更代理险种审批

（42）

第三节 许可证管理

一、许可证类型（43）

二、许可证有效期及延续申请

（43）

三、许可证申领（43）

四、许可证保管（44）

第三章 报告事项

第一节 保险机构

一、保险公司分支机构变更名称（44）

二、保险公司分支机构高管人员或主要负责人任职、免职、辞职（44）

三、保险公司分支机构高管人员或主要负责人撤职、开除（45）

四、根据撤销任职资格的行政处罚，解除保险公司分支机构高管人员或主要负责人

职务（45）

五、根据禁止进入保险业的行政处罚，解除保险公司分支机构高管人员或主要负责

人职务、终止劳动关系（46）

六、根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》暂停保险公司

分支机构高管人员职务（46）

七、指定或撤销临时负责人（46）

第二节 中介机构

八、保险专业中介机构或者分支机构变更名称（47）

九、保险专业中介机构变更住所或者分支机构营业场所（48）

十、保险专业中介机构发起人、主要股东或者出资人变更姓名或者名称（48）

十一、保险专业中介机构变更主要股东或者出资人（49）

十二、保险专业中介机构股权结构或者出资比例重大变更（49）

十三、保险专业中介机构修改公司章程或者合伙协议（50）

十四、保险专业中介机构变更注册资本或者出资（50）

十五、保险专业中介机构撤销分支机构（51）

十六、保险公估机构分立、合并、解散或者变更组织形式（52）

十七、保险专业中介机构任免董事长、执行董事和高级管理人员（52）

十八、保险专业中介机构指定临时负责人（53）

十九、保险专业中介机构董事长、执行董事和高级管理人员涉嫌经济犯罪被起诉（53）

二十、保险兼业代理机构名称、地址变更报告（53）

第一章 行政许可流程及参考法规

一、行政许可审批流程

行政许可审批流程一般分为受理、审查、决定、文书送达四个环节。

重庆保监局办公室统一接收我局权限范围内的行政许可申请材料；产险处、寿险处、中介处分别负责财产保险机构、人身保险机构、保险中介机构提出的行政许可申请的受理和审查，办理非行政许可类机构和高管人员报告事项；法制处负责组织实施拟任高管人员法规测试。

对受理的行政许可事项，属保险公司分支机构筹建、开业申请的，审批时限为30个工作日，其余行政许可事项审批时限为20个工作日，特殊情况可延长10个工作日。

二、申请材料提交时间 正常上班时间。

三、材料规范性要求

申报材料应在封面注明申报保险机构名称，后附材料目录和所在页码。材料附件每页应按顺序标明页码，并统一装订成册。

申报材料应按照本指引要求做到材料完备、内容真实、文字准确、页面整洁、印章齐全。

保监会电子文件传输系统双向传输试运行期间，保险公司应同时通过该系统提交申请材料电子文件。《保险机构与高管人员数据填报客户端》文件仍以光盘或U盘形式，随纸质文件一并报送。

四、行政许可申报参考法规

1、《中华人民共和国保险法》（2009年2月28日修订）

2、《中华人民共和国反洗钱法》

3、《中国保监会行政许可事项实施规程》（保监会令〔2004〕8号）

4、《保险公司管理规定》（保监会令[2009]1号）

5、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（中国保监会令[2010]2号发布，根据2014年1月23日中国保监会令2014年第1号《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定〉的决定》修订）

6、《保险专业代理机构监管规定》（中国保监会令2009年第5号发布，根据2013年4月27日中国保监会令2013年第7号<中国保险监督管理委员会关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》修订）

7、《保险经纪机构监管规定》（中国保监会令2009年第6号发布，根据2013年4月27日中国保监会令2013年第6号《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》修订）

8、《保险公估机构监管规定》（中国保监会令2009年第7号发布，根据2013年9月29日中国保监会令2013年第10号《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险公估机构监管规定〉的决定》修订）

9、《保险兼业代理管理暂行办法》（保监发[2000]144号）

10、《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号）

11、《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》（保监发[2010]49号）

12、《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）

13、《保险分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发〔2005〕44号）

14、《关于印发<保险业反洗钱工作管理办法>的通知》（保监发[2011]52号）

15、《中国保监会关于印发<保险公司分支机构市场准入管理办法>的通知》(保监发〔2013〕20 号)和《关于贯彻实施<保险公司分支机构市场准入管理办法>有关问题的通知》(保监发〔2013〕20 号)

第二章 行政许可事项 第一节 保险机构

一、保险公司分支机构设立审批

（一）申请人

1、在重庆有市级分公司的，由市级分公司持总公司批准文件提出申请，也可由总公司直接提出申请。

2、在重庆无市级分公司的，由总公司提出申请。

（二）申请材料

1、设立申请书；

2、申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；

3、保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单；

4、申请人分支机构发展规划和管理制度；

5、分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；

6、受到行政处罚或者立案调查情况的说明；

7、拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料；

8、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；

9、申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发〔2013〕20号）第十二条所列情形做出声明；

10、反洗钱材料：包括总公司反洗钱内控制度、总公司信息系统反洗钱功能报告、拟设分支机构反洗钱机构设置报告、反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告。

11、中国保监会规定提交的其他材料。

（三）申请材料说明

1、在每年的4月30日前，不能提供上一年度经审计的偿付能力报告的，可提供最近年度经审计的偿付能力报告替代；

2、在每年的4月30日前，不能提供上一年度公司治理结构报告的，可提供最近年度公司治理结构报告替代，公司治理结构报告以向保监会报告的文本为准；

3、前述第4项“申请人分支机构发展规划和管理制度”是指保险公司总公司或市 7 级分公司制定的未来3年分支机构发展规划以及对分支机构进行管理的制度，包括各级分支机构职能，各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求，分支机构设立、撤销的内部决策制度，上级机构对下级分支机构的管控职责和措施等内容；

4、在重庆市未设省级分公司的，前述第9项规定的声明由总公司出具；

5、拟设机构筹建负责人简历统一填写《保险公司分支机构筹建负责人简历表》，筹建负责人是指负责筹建工作、拟任分支机构负责人的人；

6、电子版申请材料是指通过保监会开发的“保险机构与高管人员数据填报客户端” 填报的数据，通过光盘或U盘报送；

7、除电子版申请材料外，前述申请材料一式两份。

8、同一机构申请设立多家分支机构，以上第2、3、4、9项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。

9、申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。

（四）审批条件

1、符合申请人自身发展规划；

2、保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类；

3、保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B 类，且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C 类；

4、保险公司具备良好的公司治理，内控健全；

5、申请人具备完善的分支机构管理制度；

6、在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业；

7、拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制；

8、拟设机构的上级直接管理机构内控健全；

9、有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。

10、申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：（1）申请人或者拟设机构所属省级分公司最近两年内受到金融监管机构重大行政处罚的；（2）申请人或者其 8 管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的；（3）在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构最近六个月内受到重大保险行政处罚的；（4）在拟设机构所在地保监局辖区内，最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的；（5）拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的。

11、申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形：（1）无主要负责人或者临时负责人超期的；（2）无稳定、规范的营业场所的；（3）自行停业连续三个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外；（4）存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的；（5）最近一年内撤销分支机构三家以上的；（6）最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的；（7）最近六个月内发生过五十人以上群访群诉事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影响较为恶劣的；（8）保险监管机构认定的其他情形。

（五）注意事项

1、重庆保监局受理保险公司省级分公司以下分支机构设立申请。

2、对符合条件的，重庆保监局将下发书面筹建通知。筹建期最长不超过6个月，筹建期满未完成筹建工作的，应重新提出申请。

3、筹建机构在筹建期间不得从事任何保险经营活动。

4、筹建工作完成后，申请人应向重庆保监局提交开业验收报告。

5、重大行政处罚包括：（1）保险机构受到停业整顿、吊销业务许可证的保险行政处罚；（2）保险机构董事、监事、高级管理人员、营销服务部负责人受到保险业市场禁入的保险行政处罚；（3）保险机构受到其他金融监管机构作出的单次罚款金额在300万元以上的行政处罚；（4）中国保监会规定的其他重大行政处罚。

6、分支机构设立申请应遵循“统筹规划、合理布局，审慎决策、严格管理，程序规范、质量过硬，保障运营、强化服务”的原则。

7、保险公司未经批准，不得在“经营保险业务许可证”登记场所以外设立营业场所，包括从事保险咨询宣传、承保理赔、后援支持等职能的各类服务场所。

（1）公司设立拥有相对固定的营业场所和工作人员，并面向不特定对象开展保险业务经营活动（包括但不限于出单、承保、理赔等）的各类机构，应按照相关程序向保监局提出分支机构设立申请，经批准后纳入机构管理。

9（2）公司存在内设部门在登记场所以外办公等情形的，应按照相关程序向保监局提出营业场所变更申请，经批准后纳入登记场所管理。

8、在符合工商、税务机关有关规定的前提下，以下4类经营场所的设立、变更或撤销无须保监局审批，但应于发生后10个工作日内报告，并不得从事与申报用途不符的业务活动。

（1）根据《道路交通安全法实施条例》第十二条及《关于保险公司在公安交通管理部门办公场所设置出单点或服务窗口有关问题的批复》（保监产险〔2006〕832号）等法规政策，在公安交通管理部门办公场所设置的保险服务点。

（2）在市公安局、保监局统一组织建设的道路交通事故快速处理中心设置的保险理赔服务点。

（3）在“经营保险业务许可证”登记场所以外设立的，由市分公司直接管理的，仅用于员工或代理人教育培训的场所。

（4）在“经营保险业务许可证”登记场所以外设立的，由市分公司直接管理的，仅用于客户体检的场所。

二、保险公司分支机构开业验收

（一）报告人

由申请设立机构的申请人报告。

（二）报告材料

1、筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发〔2013〕20号）第十六条所规定的分支机构开业标准；

2、营业场所所有权或者使用权证明；

3、消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；

4、计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告；

5、内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；

6、机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等；

7、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明；

8、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；

9、中国保监会规定提交的其他材料。

（三）报告材料说明

1、开业验收报告应写明筹建机构获准筹建的具体日期、筹建通知的文号以及申请人对筹建机构是否具备开业条件的明确意见。

2、筹建工作完成情况报告应包括营业场所情况、办公设施情况、内设机构和岗位设置情况、从业人员情况、制度建设情况、计算机网络情况、保险产品及相关单证准备情况。营业场所情况应说明具体地址、周边情况、面积大小、装修装饰等情况。营业场所具体地址应与房屋产权证明、房屋租赁合同、消防证明相符合，如出现地址名称发生变更导致与房屋产权证明上的名称不一致时，应提供相关证明。

3、拟任负责人简历统一填写《保险公司分支机构拟任负责人简历表》，拟任负责人需要核准任职资格的，应另行提交任职资格核准申请材料。

4、机构设置和从业人员情况报告应包括内设部门和岗位名称、内设部门和岗位职责、各岗位人员到岗情况、内外勤人员花名册等内容，人员花名册应包括姓名、年龄、学历、岗位、从业资格编号、身份证号码等要素。

5、人员上岗培训情况报告应具体说明筹建期间举行的每次培训的时间、地点、内容、参训人员、授课教师等情况，应附相关培训计划和培训课表。

6、提供营业场所租赁合同的，还应提供出租人的产权证明或有出租赁权的证明。

7、根据重庆市消防管理部门要求需要进行消防验收的，提供消防验收合格证明。不需要进行消防验收的，提供消防备案证明；备案时被确定为抽查对象的，应提供抽查合格证明。乡镇分支机构可提供消防管理单位出具的消防检查合格证明。无需进行消防验收或备案的，不必要求其出具消防证明，申请人按规定作出书面承诺即可。

8、电子版申请材料是指通过保监会开发的“保险机构与高管人员数据填报客户端”填报的数据，通过光盘或U盘报送；

9、申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。

10、除电子版申请材料外，前述申请材料一式两份。

（四）审批条件

1、营业场所权属清晰，安全、消防等设施符合要求，使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。营业场所连续使用时间原则上不短于两年；

2、办公设备配置齐全，运行正常；

3、信息系统符合监管要求；

4、内控制度完善；

5、拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件；

6、特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训，符合上岗条件；

7、产品、单证、服务能力等满足运营要求；

8、筹建期间未开办保险业务；

9、中国保监会规定的其他条件。

（五）注意事项

1、营业场所应符合以下要求：

（1）选址适当，营业场所应选择当地主要街道，尽可能选择商业金融集中区，周围环境与业务经营相称。

（2）营业场所的装修与布局满足安全、适用、整洁的需要，风格与形象应统一，应专门设置客服柜面和张贴栏；

（3）单证、档案有独立、安全的存放地点；

（4）安全防范措施到位，配备了必要的设施，符合消防要求，具有独立业务系统的应有符合要求的独立机房，机房建设符合计算机场地建设标准；

（5）办公设备齐全，满足营业需要；

2、拟设机构设置了必要的内设部门和岗位。部门和岗位的设置符合监管规定和行业惯例，且与拟设机构职能相适应。

3、内控管理制度健全。内控管理制度可以是上级机构制定要求统一执行的制度，也可以是拟设机构适用的制度。内控制度应符合保监会对内控制度建设的要求。

4、信息系统及网络建设符合以下要求：

（1）电脑软硬件配置能满足现场和非现场监管的要求；（2）具有合适的业务、财务管理软件；（3）业务系统和财务系统应无缝对接；（4）满足反洗钱监管要求；（5）网络建设符合有关规定。

5、拟任高级管理人员未经核准过相应层级机构高级管理人员任职资格的，应与机构设立申请（开业报告阶段）同时申请并得到核准；拟任营销服务部负责人应经法规测 12 试合格；拟任机构主要负责人应是与公司订立劳动合同的正式员工。

6、关健岗位人员和柜面服务人员已到位。财务、客服、核保核赔、单证管理、信息技术、培训等重要岗位人员到位，满足开业初期业务开展需要。来自其他保险公司的人员，其离职手续齐全。

7、内外勤人员的岗前培训档案齐全、合规，培训内容应包括诚信教育、职业道德、保险法律法规、业务知识、岗位职责、业务流程、内控制度、投诉处理、反洗钱等。现场抽查情况良好。

8、保险条款及有关单证、宣传资料准备到位，内容符合监管规定。

9、保险公司及其分支机构应持《经营保险业务许可证》及有关批复到工商行政管理部门办理营业执照，取得营业执照后方可营业。自取得经营保险业务许可证之日起6个月内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其经营保险业务许可证失效。

10、《经营保险业务许可证》应放置营业场所显著位置。

11、《经营保险业务许可证》损毁、遗失的，应按照《保险许可证管理办法》规定进行公告和领取新证。

三、保险公司分支机构改建审批

（一）申请人

由总公司或分公司持总公司批准文件统一提出。

（二）申请材料

1、改建申请书；

2、保险公司同意改建的书面文件；

3、申请人分支机构发展规划和管理制度；

4、营业场所所有权或者使用权证明；

5、消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；

6、计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告；

7、内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；

8、机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等；

9、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明；

10、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；

11、改建报告，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构三年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；

12、改建为上级分支机构的，提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；上一年度公司治理报告；受到行政处罚或者立案调查情况的说明；改建机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发〔2013〕20号）所列情形做出声明。

13、中国保监会规定提交的其他材料。

（三）申请材料说明

1、前述材料的具体说明可参考“分支机构设立申请”和“分支机构开业报告”两部分有关申请材料的说明；

2、拟任高级管理人员未经核准过拟改建分支机构层级的高级管理人员任职资格的，应同时提交高级管理人员任职资格核准申请材料；

3、除电子版申请材料外，前述申请材料一式两份。

4、申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。

（四）审批条件

1、保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，除符合本指引规定的筹建条件外，还应当符合以下条件：

（1）改建具有必要性和合理性；

（2）对改建可能造成的影响已进行充分评估，并有可行的应对措施。

2、保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，应当符合本指引规定的开业标准。

（五）注意事项

1、保险公司分支机构申请改建为省级分公司的，向中国保监会提出申请；申请改建为省级分公司以外其他分支机构的，向当地保监局提出申请。

2、保监局自收到完整申请材料之日起20个工作日以内，作出批准或者不予批准的书面决定；20个工作日内不能作出决定的，经保监局负责人批准，可以延长10个工作日，并告知申请人延长期限的理由。批准改建的，颁发《经营保险业务许可证》；不予 14 批准改建的，应当书面通知申请人并说明理由。

3、保监局在作出决定之前，可以根据监管需要对改建机构进行验收；验收不合格的，不予批准改建。

四、保险公司分支机构撤销审批

（一）申请人

总公司或分公司持总公司批准文件提出。

（二）申请材料

1、撤销请示文件；

2、后续业务处理方案；

3、其他善后事宜的处理方案；

4、电子版申请材料。

（三）申请材料说明

1、撤销请示文件应说明具体说明申请撤销的原因或理由；

2、后续业务处理方案应说明现有业务情况，以及对有效保单的保全业务、交付保险费、领取保险金等事宜的处理方案；

3、其他善后事宜处理方案包括现有工作人员的处理、营业场所的处理及其他与机构撤销有关的事宜处理。

（四）审批条件

申请撤销的理由充分，善后事宜的处理妥当。

（五）注意事项

1、重庆保监局受理中资保险公司中心支公司及以下分支机构撤销申请和外资保险公司营销服务部的撤销申请。

2、自批准撤销之日起15个工作日内缴回《经营保险业务许可证》；

3、书面通知有关投保人、被保险人或者受益人，充分告知交付保险费、领取保险金等事宜；

4、分支机构撤销后，保险公司应按照相关要求在收到撤销批复之日起在报纸上进行公告，并将公告情况及时向重庆保监局报告；

5、频繁撤销分支机构，可能或者已经对保险公司经营造成不利影响的，保险监管部门有权根据监管需要采取相关监管措施。

五、保险公司分支机构变更营业场所审批

（一）申请人

分公司变更营业场所由总公司提出或分公司持总公司批准文件提出；分公司以下分支机构变更营业场所由分公司统一提出。

（二）申请材料

1、变更营业场所请示；

2、变更后营业场所的所有权或使用权证明文件；

3、营业场所消防证明；

4、中国保监会规定的其他材料；

5、电子版申请材料。

（三）申请材料说明

1、变更营业场所请示应详细说明变更原因（包括现有营业场所的租赁时间）及变更前后的准确地址，并与提交的电子材料一致；

2、提供营业场所租赁合同的，还应提供出租人的产权证明或有出租权的证明。

3、根据重庆市消防管理部门要求需要进行消防验收的，提供消防验收合格证明。不需要进行消防验收的，提供消防备案证明；备案时被确定为抽查对象的，应提供抽查合格证明。乡镇分支机构可提供消防管理单位出具的消防检查合格证明。无需进行消防验收或备案的，不必要求其出具消防证明，申请人按规定作出书面承诺即可。

4、可提供营业场所照片，营业场所照片应包括远景、近景和室内照片，远景照应能显示营业场所的方位和所在楼宇情况，近景照应能显示营业场所的门牌号码和出入口情况，室内照应能显示营业场所的功能分布、室内办公设备的陈设等情况；

（四）审批条件

1、变更原因或理由真实合理；

2、变更后的营业场所使用合法，且相对固定；

3、变更营业场所不会对投保人、被保险人或受益人的利益造成损害。

（五）注意事项

1、不存在以变更营业场所之名撤销分支机构或新设分支机构的情形；

2、应按照《保险许可证管理办法》的规定进行公告；

3、自批准变更营业场所之日起10日内向重庆保监局缴回旧证，换领新证。

六、保险公司高级管理人员任职资格核准

（一）申请人

分公司高级管理人员任职资格核准申请由总公司提出，分公司以下高级管理人员任职资格核准申请由分公司统一提出。

（二）申请材料

1、拟任高级管理人员任职资格核准申请书；

2、中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职资格申请表；

3、拟任高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；

4、对拟任高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定；

5、拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件；

6、拟任高级管理人员接受反洗钱培训情况报告；

7、拟任高级管理人员最近两年未受反洗钱重大行政处罚的声明和履行《保险业反洗钱工作管理办法》规定的各项义务的承诺书；有境外金融机构从业经验的，应当提交最近两年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明和履行《保险业反洗钱工作管理办法》规定的各项义务的承诺书。

8、中国保监会规定的其他材料。

9、电子申请材料。

（三）申请材料说明

1、核准请示应说明拟任高管姓名、拟任机构全称、拟任职务；

2、任职资格申请表填写保监会统一制定的表格；

3、拟任分公司、中心支公司总经理的，可提供证明其符合任职经历条件的材料，其是指能够证明任职经历的所在单位出具的任职文件复印件等材料；

4、申请核准新设分支机构高级管理人员任职资格的，应与分支机构开业验收报告同时提出；

5、拟任高级管理人员频繁更换保险机构任职的，应当由本人提交两年内工作情况的书面说明，并解释更换任职的原因。两年内两次、五年内三次或累计有五次更换保险 17 公司的视为频繁更换；

6、拟任职务名称应符合保监会的要求，分公司和中心支公司的高管名称为总经理或副总经理（主持工作）、副总经理、总经理助理，支公司和营业部的高管名称为经理；

7、除电子材料外，其他书面材料一式3份。

（四）审批条件

1、具有诚实信用的品行、良好的合规经营意识和履行职务必需的经营管理能力；

2、按监管规定参加有关培训，并通过监管机关认可的保险法规及相关知识测试；

3、具备相应的学历；

4、具备相应的从业年限；

5、具有相应的任职经历；

6、拟任高级管理人员是与保险公司订立劳动合同的员工；

7、知晓反洗钱法律，对反洗钱工作的认识到位，清楚执行反洗钱内控制度的工作要求。

8、不存在法律法规和规章规定的禁任高级管理人员情形。

（五）注意事项

1、重庆保监局受理保险公司分支机构分支机构高级管理人员任职资格核准申请。

2、拟任高管人员应参加重庆保监局组织进行的法规及相关知识测试，成绩合格。

3、拟任高管人员学历符合以下条件：

分公司、中心支公司高管人员应具有大学本科以上学历或者学士以上学位。符合下列条件之一的，学历要求可以放宽至大学专科：

A、从事保险工作8年以上；

B、从事法律、会计或者审计工作8年以上；

C、在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上； D、取得注册会计师、法律职业资格或者中国保监会认可的其它专业资格； E、在申报任职资格前3年内，个人在经营管理方面受到保险公司表彰； F、在申报任职资格前5年内，个人获得中国保监会或者地市级以上政府表彰； G、拟任艰苦边远地区高级管理人员。

4、从业年限符合以下条件：

（1）市级分公司高管人员应从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上。

18(2）中心支公司高管人员应从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。（3）支公司、营业部经理应当具有保险工作３年以上或者经济工作５年以上。

具有硕士以上学位的，从事金融工作或者经济工作年限可以减少2年。

5、任职经历符合以下条件：

（1）市级分公司总经理应当具有下列任职经历之一：

A、担任保险公司中心支公司总经理以上职务高级管理人员3年以上； B、担任保险公司省级分公司部门负责人以上职务3年以上； C、担任其他金融机构高级管理人员3年以上； D、担任国家机关、大中型企业相当管理职务5年以上；

E、其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。（2）中心支公司总经理还应当具有下列任职经历之一： A、担任保险机构高级管理人员2年以上；

B、担任保险公司分公司、中心支公司部门负责人以上职务2年以上；

C、担任其他金融机构高级管理人员２年以上；

D、担任国家机关、大中型企业相当管理职务3年以上；

E、其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

6、不存在以下禁任情形：

（1）无民事行为能力或者限制民事行为能力；

（2）贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年；（3）被判处其它刑罚,执行期满未逾3年；

（4）被金融监管部门取消、撤销任职资格，自被取消或者撤销任职资格之日起未逾5年；

（5）被金融监管部门禁止进入市场,期满未逾5年；（6）被国家机关开除公职,自作出处分决定之日起未逾5年；

（7）因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾5年；

(8)担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；

19(9)担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；

(10)个人所负数额较大的债务到期未清偿；

(11)申请前1年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚；

(12)因涉嫌从事严重违法活动，被中国保监会立案调查尚未作出处理结论；(13)受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2年；

(14)在香港、澳门、台湾地区或者中国境外被判处刑罚, 执行期满未逾5年,或者因严重违法行为受到行政处罚，执行期满未逾3年。

（15）中国保监会规定的其他情形。

6、有下列情形之一的，任职资格自动失效：

(1)获得核准任职资格后,超过2个月未被任命；(2)从该保险公司离职；

(3)受到中国保监会禁止进入保险业的行政处罚；

(4)出现《公司法》第一百四十七条第一款或者《保险法》第八十二条规定的情形。A、无民事行为能力或者限制民事行为能力；

B、因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年；

C、担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；

D、担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；

E、个人所负数额较大的债务到期未清偿；

F、因违法行为或违纪行为被金融监管部门取消任职资格，自被取消任职资格之日起未逾5年；

G、因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾5年。

7、已核准任职资格的保险公司分支机构高级管理人员,在同一保险公司分支机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务，无须重新核准任职资格，但中国保监会对拟任职务的资格条件有特别规定的除外。

8、保险机构董事、监事调任或者兼任高级管理人员，应当重新报经中国保监会核准任职资格。

9、保险机构主持工作的副总经理或者其它高级管理人员任职资格核准，适用本规定同级机构总经理的有关规定。

10、高级管理人员兼任其它经营管理职务应当遵循下列规定：（1）不得违反《中华人民共和国公司法》等国家有关规定；（2）不得兼任存在利益冲突的职务；（3）具有必要的时间履行职务。

11、在被整顿、接管的保险公司担任董事、监事或者高级管理人员，对被整顿、接管负有直接责任的，在被整顿、接管期间，不得到其他保险机构担任董事、监事或者高级管理人员。

第二节 中介机构

七、保险专业代理机构设立审批

（一）申请人

拟设立保险专业代理机构全体股东或发起人。由全体股东或发起人指定代表或者共同委托代理人办理申请事宜。

（二）申请材料

1、全体股东或发起人签署的《保险专业代理机构设立申请表》和请示文件；

2、《保险专业代理机构设立申请委托书》；

3、公司章程；

4、自然人股东或发起人简历及身份证明复印件；

5、自然人股东或发起人最近3年的个人信用报告；

6、自然人股东或发起人由公安部门出具的无犯罪记录证明；

7、非自然人股东或发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表；

8、全体股东或发起人最近3年无重大违法行为的承诺书；

9、依法设立的验资机构出具的验资证明；

10、资本金入账原始凭证复印件；

11、设立公司可行性报告；

12、工商行政管理部门核准的企业名称预先核准通知书复印件；

13、拟设公司内部管理制度，反洗钱内控制度；

14、拟任董事长或执行董事、高级管理人员的任职资格申请材料；

15、业务人员的有效《保险销售从业人员资格证书》复印件；

16、公司住所使用权证明文件；

17、业务、财务等计算机软硬件配备情况说明等；

18、投资资金来源情况说明以及投资资金来源、符合中国反洗钱法律法规的声明；

19、投资人（自然人股东、非自然人股东或发起人）最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明；

20、电子数据信息。

（三）申请材料说明

1、自然人股东简历指《保险专业代理机构自然人股东个人简历表》，发起人简历参照该表；

2、可行性报告包括市场分析、财务分析、业务发展计划等内容；

3、内部管理制度包括组织机构、业务管理制度、财务制度，信息化管理制度、反洗钱内控制度以及业务服务标准等内容；

反洗钱内控制度的具体要求：①客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、培训宣传、审计、保密、协助监督检查和行政调查等内控制度和操作规程完备；②设置了专门的反洗钱岗位并明确岗位职责；

4、公司住所使用权证明为房屋租赁合同复印件的，还应同时提供出租人有权出租的证明材料；

5、电子数据信息全部录入保险中介监管信息系统，网址http//iir.circ.gov.cn/。

（四）审批条件

1、股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；

2、注册资本达到《公司法》和《保险专业代理机构监管规定》规定的最低限额；

3、公司章程符合有关规定；

4、董事长或执行董事、高级管理人员符合任职资格条件；

5、具备健全的组织机构和管理制度，反洗钱控制符合相关要求，反洗钱岗位人员 22 配备到位并已接受必要的反洗钱培训；

6、有与业务规模相适应的固定住所；

7、有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；

8、公司名称包含“保险代理”或者“保险销售”字样，且字号与全国现有的保险机构（含保险专业中介机构）不同；

9、投资入股保险中介机构和保险中介机构申请时，投资资金来源合法，未违反中国反洗钱法律法规的要求。

（五）注意事项

1、设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。汽车生产、销售、维修和运输等相关汽车企业，为实行代理保险业务专业化经营、投资设立保险专业代理公司的，注册资本金应不低于人民币1000万元，经营区域仅限于注册地所在省（自治区、直辖市），且公司名称应当包含“汽车保险销售”或“汽车保险代理”字样。

2、保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。

3、经营区域为重庆市内的保险专业代理机构的设立审批，由重庆保监局受理并审批；经营区域不限于重庆市的保险专业代理机构的设立审批，由重庆保监局受理并进行初审（20日完成），由中国保监会审批。

4、公司组织机构要符合《公司法》规定，并与公司章程规定一致。

5、保险公司员工投资的，有书面告知所在保险公司的证明材料；保险公司、保险专业中介机构的董事或者高级管理人员投资的，有根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意的证明材料。

6、自取得业务许可证之日起90日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效。

7、自办理工商登记之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内，将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会。

8、保险专业代理机构的许可证有效期为3年。保险专业代理机构应当在有效期届满30日前，按照中国保监会的有关规定申请换发。

八、保险经纪机构设立审批

（一）申请人

拟设立保险经纪机构全体股东或发起人。由全体股东或发起人指定代表或者共同委托代理人办理申请事宜。

（二）申请材料

1、全体股东或发起人签署的《保险经纪机构设立申请表》和请示文件；

2、《保险经纪机构设立申请委托书》；

3、公司章程；

4、自然人股东或发起人简历及身份证明复印件；

5、自然人股东或发起人最近3年的个人信用报告；

6、自然人股东或发起人由公安部门出具的无犯罪记录证明；

7、非自然人股东或发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表；

8、全体股东或发起人最近3年无重大违法行为的承诺书；

9、依法设立的验资机构出具的验资证明；

10、资本金入账原始凭证复印件；

11、设立公司可行性报告；

12、工商行政管理部门核准的企业名称预先核准通知书复印件；

13、拟设公司内部管理制度；

14、拟任董事长或执行董事、高级管理人员的任职资格申请材料；

15、业务人员的有效《保险经纪从业人员资格证书》复印件；

16、公司住所使用权证明文件；

17、业务、财务等计算机软硬件配备情况说明等；

18、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明；

19、投资人（自然人股东、非自然人股东或发起人）最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明；

20、电子数据信息。

（三）申请材料说明

1、自然人股东简历指《保险经纪机构自然人股东个人简历表》，发起人简历参照该 24 表；

2、可行性报告包括市场分析、财务分析、业务发展计划等内容；

3、内部管理制度包括组织机构、业务管理制度、财务制度、信息化管理制度、反洗钱内控制度以及业务服务标准等内容；

反洗钱内控制度的具体要求：①客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、培训宣传、审计、保密、协助监督检查和行政调查等内控制度和操作规程完备；②设置了专门的反洗钱岗位并明确岗位职责；

4、公司住所使用权证明为房屋租赁合同复印件的，还应同时提供出租人有权出租的证明材料；

5、电子数据信息已录入保险中介监管信息系统，网址http//iir.circ.gov.cn/。

（四）审批条件

1、股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；

2、注册资本达到《公司法》和《保险经纪机构监管规定》规定的最低限额；

3、公司章程符合有关规定；

4、董事长或执行董事、高级管理人员符合任职资格条件；

5、具备健全的组织机构和管理制度，反洗钱控制符合相关要求，反洗钱岗位人员配备到位并已接受必要的反洗钱培训；

6、有与业务规模相适应的固定住所；

7、有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；

8、公司名称包含“保险经纪”字样，且字号与全国现有的保险机构（含保险专业中介机构）不同；

9、投资入股保险中介机构和保险中介机构申请时，投资资金来源合法，未违反中国反洗钱法律法规的要求。

（五）注意事项

1、注册资本最低限额不少于5000万元，中国保监会另有规定的除外，且必须为实缴货币资本。

2、由重庆保监局受理并进行初审（20日完成），由中国保监会审批。

3、组织机构要符合《公司法》规定，并与公司章程规定一致。

4、保险公司员工投资的，有书面告知所在保险公司的证明材料；保险公司、保险 25 专业中介机构的董事或者高级管理人员投资的，有根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意的证明材料。

5、自取得业务许可证之日起90日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效。

6、自办理工商登记之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内，将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会。

7、保险经纪机构的许可证有效期为3年。保险经纪机构应当在有效期届满30日前，按照中国保监会的有关规定申请换发。

九、保险公估机构设立审批

（一）申请人

拟设立保险公估机构全体股东或发起人。由全体股东或发起人指定代表或者共同委托代理人办理申请事宜。

（二）申请材料

1、请示文件；

2、全体股东或发起人签署的《保险公估机构设立申请表》；

3、《保险公估机构设立申请委托书》；

4、公司章程；

5、自然人股东或发起人简历及身份证明复印件；

6、自然人股东或发起人最近3年的个人信用报告；

7、自然人股东或发起人由公安部门出具的无犯罪记录证明；

8、非自然人股东或发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表；

9、全体股东或发起人最近3年无重大违法行为的承诺书；

10、依法设立的验资机构出具的验资证明；

11、资本金入账原始凭证复印件；

12、企业法人营业执照复印件；

13、拟设公司内部管理制度，反洗钱内控制度；

14、设立公司可行性报告；

15、业务人员的《资格证书》复印件；

16、业务、财务等计算机软硬件配备情况说明等；

17、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明；

18、投资人（自然人股东、非自然人股东或发起人）最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明；

19、电子数据信息。

（三）申请材料说明

1、自然人股东简历指《保险公估机构自然人股东个人简历表》，发起人简历参照该表；

2、可行性报告包括市场分析、财务分析、业务发展计划等内容；

3、内部管理制度包括组织机构、业务管理制度、财务制度，信息化管理制度、反洗钱内控制度以及业务服务标准等内容；

反洗钱内控制度的具体要求：①客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、培训宣传、审计、保密、协助监督检查和行政调查等内控制度和操作规程完备；②设置了专门的反洗钱岗位并明确岗位职责；

4、电子数据信息已录入保险中介监管信息系统，网址http//iir.circ.gov.cn/。

（四）审批条件

1、股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；

2、注册资本或者出资达到法律、行政法规和《保险公估机构监管规定》规定的最低限额；

3、公司章程符合有关规定；

4、具备健全的组织机构和管理制度，反洗钱控制符合相关要求，反洗钱岗位人员配备到位并已接受必要的反洗钱培训；

5、有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；

6、保险公估机构及其分支机构的名称中应当包含‘保险公估’字样，且字号不得与现有的保险公估机构相同，中国保监会另有规定除外；

7、投资入股保险中介机构和保险中介机构申请时，投资资金来源合法，未违反中国反洗钱法律法规的要求。

（五）注意事项

1、注册资本最低限额不少于200万元；且必须为实缴货币资本。

2、组织机构要符合《公司法》规定，并与公司章程规定一致。

3、由重庆保监局受理并进行初审（20日完成），由中国保监会审批。

4、保险公司员工投资的，有书面告知所在保险公司的证明材料；保险公司、保险专业中介机构的董事或者高级管理人员投资的，有根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意的证明材料。

5、保险公估机构的许可证有效期为3年。保险公估机构应当在有效期届满30日前，按照中国保监会的有关规定申请换发。

6、保险公估机构设立为工商登记后置审批事项，申请人应在工商登记注册后提交申请材料。

十、保险专业代理公司分支机构设立审批

（一）申请人

拟设分支机构的保险专业代理公司。

（二）申请材料

1、《保险专业代理机构分支机构设立申请表》和请示文件；

2、法人机构许可证和营业执照复印件；

3、董事会关于设立保险代理分支机构的决议；

4、拟设保险代理分支机构内部管理框架，反洗钱内控制度；

5、会计师事务所出具的保险代理机构上一会计年度的审计报告；

6、保险代理机构前1年内接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件(如受过行政处罚,需提供有关行政处罚书复印件)；

7、保险代理机构前1年内履行保险代理合同情况的说明；

8、已设分支机构基本情况；

9、拟任主要负责人的任职资格申请材料；

10、拟设分支机构经营场所使用权证明文件；

11、计算机软硬件配备情况说明；

12、电子数据信息。

（三）申请材料说明

1、前述第3项材料，不设董事会的提供执行董事签署的关于设立保险代理分支机构的决定；

2、前述第5、6、7项材料，开业不满1年的提供开业以来的报告；

3、已设分支机构基本情况包括名称、地址、负责人、工商注册时间、经营区域和业务范围以及是否受过处罚等；

4、分支机构营业场所使用权证明为房屋租赁合同复印件的，还应同时提供出租人有权出租的证明材料；

5、反洗钱内控制度的具体要求：①客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、培训宣传、审计、保密、协助监督检查和行政调查等内控制度和操作规程完备；②设置了反洗钱岗位并明确岗位职责；

6、电子数据信息已录入保险中介监管信息系统，网址http//iir.circ.gov.cn/。

（四）审批条件

1、内控制度健全；反洗钱控制符合相关要求，反洗钱岗位人员配备到位并已接受必要的反洗钱培训。

2、注册资本达到规定的要求；

3、现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；

4、拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；

5、拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施。

（五）注意事项

自取得业务许可证之日起90日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效；

十一、保险经纪公司分支机构设立审批

（一）申请人

拟设分支机构的保险经纪公司。

（二）申请材料

1、《保险经纪机构分支机构设立申请表》和请示文件；

2、法人机构许可证和营业执照复印件；

3、董事会关于设立保险经纪分支机构的决议；

4、拟设保险经纪分支机构内部管理框架，反洗钱内控制度；

5、会计师事务所出具的保险经纪机构上一会计年度的审计报告；

6、保险经纪机构前1年内接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件(如受过行政处罚,需提供有关行政处罚书复印件)；

7、需要增加注册资本或者出资的，提供依法设立的验资机构出具的验资证明、资本金入账原始凭证复印件；

8、已设分支机构基本情况；

9、拟任主要负责人的任职资格申请材料；

10、拟设分支机构经营场所使用权证明文件；

11、计算机软硬件配备情况说明；

12、电子数据信息。

（三）申请材料说明

1、前述第3项材料，不设董事会的提供执行董事签署的关于设立保险代理分支机构的决定；

2、前述第5、6项材料，开业不满1年的提供开业以来的报告；

3、已设分支机构基本情况包括名称、地址、负责人、工商注册时间、经营区域和业务范围以及是否受过处罚等；

4、分支机构营业场所使用权证明为房屋租赁合同复印件的，还应同时提供出租人有权出租的证明材料；

5、反洗钱内控制度的具体要求：①客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、培训宣传、审计、保密、协助监督检查和行政调查等内控制度和操作规程完备；②设置了反洗钱岗位并明确岗位职责；

6、电子数据信息已录入保险中介监管信息系统，网址http//iir.circ.gov.cn/。

（四）审批条件

1、保险经纪公司内控制度健全，反洗钱控制符合相关要求，反洗钱岗位人员配备到位并已接受必要的反洗钱培训；

2、注册资本达到《保险经纪机构监管规定》的要求；

3、现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；

4、拟任分支机构主要负责人符合规定的任职资格条件；

5、拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其它设施。

（五）注意事项

自取得业务许可证之日起90日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效；

十二、保险公估机构分支机构设立审批

（一）申请人

拟设分支机构的保险公估机构。

（二）申请材料

1、请示文件；

2、《保险公估机构分支机构设立申请表》；

3、法人机构许可证和营业执照复印件；

4、董事会关于设立保险公估分支机构的决议；

5、拟设保险公估分支机构内部管理框架，反洗钱内控制度；

6、会计师事务所出具的保险公估机构上一会计年度的审计报告；

7、保险公估机构前1年内接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件(如受过行政处罚,需提供有关行政处罚书复印件)；

8、需要增加注册资本或者出资的，提供依法设立的验资机构出具的验资证明、资本金入账原始凭证复印件；

9、拟设分支机构营业执照复印件；

10、已设分支机构基本情况；

11、计算机软硬件配备情况说明；

12、电子数据信息。

（三）申请材料说明

1、前述第3项材料，不设董事会的提供执行董事签署的关于设立保险公估分支机构的决定；

2、前述第5、6项材料，开业不满1年的提供开业以来的报告；

3、已设分支机构基本情况包括名称、地址、负责人、工商注册时间、经营区域和 31 业务范围以及是否受过处罚等；

4、反洗钱内控制度的具体要求：①客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、培训宣传、审计、保密、协助监督检查和行政调查等内控制度和操作规程完备；②设置了反洗钱岗位并明确岗位职责；

5、电子数据信息已录入保险中介监管信息系统，网址http//iir.circ.gov.cn/。

（四）审批条件

1、保险公估机构内控制度健全，反洗钱控制符合相关要求，反洗钱岗位人员配备到位并已接受必要的反洗钱培训；

2、注册资本达到《保险公估机构监管规定》的要求；

3、现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；

4、拟设分支机构具备与经营业务有关的设施设备。

（五）注意事项

1、以《保险公估机构监管规定》注册资本或者出资最低限额设立的，可以申请设立3家保险公估分支机构；此后，每申请增设一家分支机构，应当至少增加注册资本或者出资人民币20万元；

保险公估机构注册资本或者出资已达到前款规定增资后额度的，可以不再增加； 保险公估机构注册资本或者出资达到人民币2000万元的，可以不再增加；

2、保险公估机构分支机构设立为工商登记后置审批事项，申请人应在工商登记注册后提交申请材料。

十三、保险专业中介机构董事长、执行董事、高级管理人员任职资格核准

（一）申请人

保险专业代理公司、保险经纪公司。

（二）申请材料

1、关于进行任职资格审核的请示；

2、任职资格申请表；

3、拟任用董事长（执行董事）、高管人员的决议；

4、拟任董事长（执行董事）、高管人员身份证明、学历证书、《资格证书》复印件；

5、拟任董事长（执行董事）、高级管理人员存在潜在利益冲突的机构中任职的，应 32 提交从原单位辞职的证明、辞职承诺书或者公司股东会、股东大会同意兼职的证明。

6、拟任董事长（执行董事）、高级管理人员最近两年未受反洗钱重大行政处罚的声明。有境外金融机构从业经验的，应当提交最近两年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明。

（三）申请材料说明

1、拟任用董事长、执行董事、执行董事兼总经理的决议为股东会或股东大会作出的决议，拟任用高管人员的决议由董事会作出的决议或执行董事签署的决议。

2、担任金融机构高管人员5年以上或者企业管理职务10年以上，可以不提供《资格证书》。

3、任职资格申请表填写由保监会统一制作的表格，专业代理机构人员填写《保险专业代理机构董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格申请表》，经纪机构人员填写《保险经纪机构董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格申请表》；

4、电子数据信息已录入保险中介监管信息系统，网址http//iir.circ.gov.cn/。

（四）审批条件

1、大学专科以上学历；

2、持有中国保监会规定的资格证书；

3、从事经济工作2年以上；

4、具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；知晓反洗钱法律，对反洗钱工作的认识到位，清楚执行反洗钱内控制度的工作要求。

5、诚实守信，品行良好。

（六）注意事项

1、从事金融工作10年以上，可以不受第1项条件的限制；担任金融机构高级管理人员5年以上或者企业管理职务10年以上，可以不受第2项条件的限制。

2、应参加重庆保监局组织的法规测试，成绩合格。

3、无以下情形：

（1）无民事行为能力或者限制民事行为能力；

（2）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年；

33（3）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年；

（4）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年；

（5）个人所负数额较大的债务到期未清偿；

（6）担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的，自许可证被吊销之日起未逾3年；

（7）因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年；

（8）被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满；

（9）受金融监管机构警告或者罚款未逾2年；

（10）正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查；

（11）中国保监会规定的其他情形。

4、董事长、执行董事和高级管理人员在保险专业中介机构内部调任、兼任同级或者下级职务，无须重新核准任职资格。

5、免除董事长、执行董事、高级管理人员职务或者同意其辞职的，其任职资格自动失效。

6、任免董事长、执行董事和高级管理人员，应当自决定作出之日起5日内，书面报告。

7、董事长、执行董事和高级管理人员因涉嫌经济犯罪被起诉的，应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内，书面报告中国保监会。

8、在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。

十四、保险专业中介机构动用保证金审批

（一）申请人

保险专业代理公司、保险经纪公司。

（二）申请材料

1、动用保证金请示；

2、保险专业代理机构提供《保险专业代理机构动用保证金申请表》，保险经纪机构提供《保险经纪机构动用保证金申请表》；

3、减少注册资本或出资的，须提交工商变更登记证明材料；

4、投保职业责任保险的，应提交职业责任保险的保单复印件；

5、因其他原因动用的，应提交相应说明材料。

（三）审批条件

有下列情况之一可以动用保证金：

1、许可证被注销；

2、注册资本或出资减少；

3、投保符合要求的职业责任保险；

4、中国保监会规定的其他情形。

（四）注意事项

1、许可证被注销或者投保符合条件的责任保险，可以全部动用保证金；

2、注册资本或出资减少等情形，可以动用超过注册资本或出资额5%以上的部分。

十五、保险专业中介机构许可证有效期延续审批

（一）申请人

保险专业代理公司、保险经纪公司、保险公估机构。

（二）申请材料

1、延续许可证有效期请示；

2、保险专业代理公司提供《保险专业代理机构许可证有效期延续申请表》，保险经纪公司提供《保险经纪机构许可证有效期延续申请表》，保险公估机构提供《保险公估机构许可证有效期延续申请表》；

3、会计师事务所出具的上一会计年度的审计报告；

4、上一会计年度的业务报表；

5、经会计师事务所审计的申请前1个月末的资产负债表、利润表；

6、前3年内本机构接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件；

7、前3年内本机构接受保险行业组织监督情况的说明，保险专业代理公司还需提供前3年内本机构履行保险代理合同情况的说明；

8、监管费缴纳凭证复印件；

9、保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件或者职业责任保险协议复印件；

10、经营许可证复印件及工商营业执照副本复印件。

（三）审批条件

1、保险专业代理公司符合《保险专业代理机构监管规定》第六条第（一）项以外的条件，保险经纪公司符合《保险经纪机构监管规定》第七条第（一）项以外的条件，保险公估机构符合《保险公估机构监管规定》第八条第（一）项以外的条件；

2、内部管理规范，能正常经营；

3、不存在重大违法行为或对发生的重大违法行为已进行有效整改；

4、按规定缴纳监管费。

（四）注意事项

1、不予批准延续许可证有效期的，保险专业中介机构应当自收到决定之日起10日内向中国保监会缴回原证；

2、准予延续有效期的，保险专业中介机构应当及时缴回原证，领取新证；

3、许可证有效期为3年。保险专业中介机构应当在有效期届满30日前申请换发。

十六、保险专业代理、经纪公司变更组织形式审批

（一）申请人

拟变更组织形式的保险专业代理公司、保险经纪公司。

（二）申请材料

1、变更组织形式请示；

2、保险专业代理公司提供《保险专业代理机构变更组织形式申请表》，保险经纪公司提供《保险经纪机构变更组织形式申请表》；

3、有关决议或者决定；

4、修改后的公司章程；

5、变更实施方案；

6、增加注册资本的，还须提供依法设立的验资机构出具的验资证明；

（三）审批条件

应当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。

（四）注意事项

变更事项涉及许可证记载内容的，应当换领许可证。

十七、保险专业代理、经纪公司解散审批

（一）申请人

保险专业代理公司、保险经纪公司。

（二）申请材料

1、保险专业代理公司提供《保险专业代理机构解散申请表》，保险经纪公司提供《保险经纪机构解散申请表》；

2、股东大会或者股东会的解散决议；

3、清算组织及其负责人情况；

4、清算方案；

5、中国保监会规定的其他材料。

（三）审批条件

符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。

（四）注意事项

取得保监局批准后，方可组织清算、办理工商注销手续。

十八、保险专业代理、经纪机构分立、合并审批 依照新设保险专业代理机构程序申报。

跨区域各专业代理机构申请合并为全国性代理机构的，应提交下列材料一式两份：

（一）全国性代理机构设立申请材料；

（二）合并重组的方案及相关材料；

（三）参与合并各公司的《经营保险代理业务许可证》和《企业法人营业执照》复印件以及机构情况说明。

合并申请由拟设法人机构所在地保监局受理并进行初审，保监局受理申请后应致函相关保监局了解参与合并各公司的经营情况，并对合并方案的可行性进行评价，向中国保监会报送初审意见，由中国保监会审批。

申请机构取得中国保监会批准后，可持批复到各保监局更换相关许可证。

十九、区域性保险代理机构变更为全国性保险代理机构审批 依照新设全国性保险代理机构程序申报。

申请前注册资本已达到拟设机构要求的，验资报告可由该机构提交上一年度审计报告替代；申请前注册资本未达到拟设机构最低注册资本要求的，应提供增资的验资报告及上一年度的审计报告。

二十、保险专业代理机构和保险经纪机构相互转制审批 依照新设保险经纪机构程序申报。

申请前注册资本已达到拟设机构要求的，验资报告可由该机构提交上一年度审计报告替代；申请前注册资本未达到拟设机构最低注册资本要求的，应提供增资的验资报告及上一年度的审计报告。

二十一、保险销售、经纪从业人员资格核准

（一）申请人

拟申请从业资格的人员。可由保险公司或保险专业中介机构代为办理。

（二）申请材料

1、申请销售从业人员资格提供《保险销售从业人员基本资格考试报名表》，申请经纪从业人员资格提供《保险经纪从业人员基本资格考试报名表》；

2、身份证明复印件；

3、学历证书复印件；

4、最近三个月正面免冠两寸彩色照片三张。

（三）审查条件

1、报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历。但中国保监会派出机构可以根据当地实际，适当调整辖区内资格考试报考人员的学历要求，有关办法由中国保监 38 会另行制定。降低学历要求取得资格证书的，从业地域不得超出该中国保监会派出机构辖区；

2、资格考试成绩合格；

3、具有完全民事行为能力；

4、品行良好；

5、申请人有下列情形之一的，不予受理报名申请：（1）隐瞒有关情况或者提供虚假材料的；

（2）隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的；

（3）违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的；

（4）以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;（5）被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的；（6）因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的；（7）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

（四）注意事项

1、重庆保监局委托重庆市的保险行业协会组织实施考试、发放资格证书。

2、遗失《保险销售从业人员资格证书》、《保险经纪从业人员资格证书》的，应当向原发证机关申请补发。

二十二、保险兼业代理资格核准

（一）申请人

保险兼业代理人资格申报可由拟合作的保险公司代为申请。银行、邮政类机构由其市级机构或法人机构统一申报。国有大中型企业由其市级机构或法人机构统一申报。

（二）申请材料：

1、保险兼业代理机构新增资格申请表（加盖申请人公章）；

2、工商营业执照副本复印件；

3、《组织机构代码证》复印件；

4、业务人员的《保险销售从业人员资格证》复印件；

5、《新增资格申报机构具体情况说明》；

6、电子数据信息。

（三）申请材料说明

1、保险兼业代理机构新增资格申请表应包含：《保险兼业代理人资格申报表》、《兼业代理人申明》及《新增资格申报机构具体情况说明》；银行邮政类保险兼业代理机构仅填写《保险兼业代理人资格申报表》（银邮专用）及《新增资格申报机构具体情况说明》。

2、保险兼业代理人申明签署人栏需申报机构营业执照上记载的法定代表人签名，法定代表人已发生变更的需提供相关证明，申明应加盖申报单位公章；

3、至少提交2名业务人员的有效的《保险销售从业人员格证》；

4、一次申请2个及以上的保险兼业代理机构应提交《保险兼业代理人审批事项清单》；

5、非银行、邮政类机构申请兼业代理资格还应提供以下材料：（1）代办保险公司出具的对申报机构进行管理的承诺书；

（2）申报机构营业场所照片，照片应能反映营业场所周边环境、门牌号码、营业场所内部情况；

（3）申报前半年的营业税纳税凭证复印件；

6、电子数据信息录入重庆市保险行业信息服务平台，网址cqjy.cisc.cn。

（四）审批条件

1、具有工商行政管理机关核发的营业执照；

2、有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源；

3、有固定的营业场所；

4、具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件；

5、具有完整的代理保险业务管理架构和管理制度；

6、拟申报的机构应有2人以上持有保险代理人资格证。

（五）注意事项

1、银行邮政分支机构申请兼业代理资格，其市级机构应具有兼业代理资格；银行、邮政类机构各级营业网点代理保险业务，均应取得《保险兼业代理业务许可证》；

2、非银行邮政类机构申请兼业代理资格，应符合以下条件：（1）有完善的组织管理体系，内部管理良好；

（2）有专人管理保险代理业务，了解保险中介监管法规。

3、保险兼业代理人因合并或撤销、解散等事宜而不再具备保险兼业代理资格条件的，应在1个月内交回《保险兼业代理许可证》；

4、《保险兼业代理许可证》有效期为3年，保险兼业代理机构应在有效期届满前两个月申请延续许可证有效期。

二十三、保险兼业代理许可证有效期延续审批

（一）申请人

保险兼业代理人资格申报一般由被代理的保险公司代为申请。银行、邮政类机构申报保险兼业代理人资格由银行、邮政的市级机构或法人机构统一申报。国有大中型企业由其市级机构或法人机构统一申报。

（二）申请材料

1、保险兼业代理人资格申报表（加盖申请人公章）；

2、工商营业执照副本复印件；

3、《组织机构代码证》复印件；

4、业务人员的《保险销售从业人员资格证》复印件；

5、《申报机构具体情况说明表》；

6、缴回原保险兼业代理许可证原件；

7、电子数据信息录入重庆市保险行业信息服务平台，网址cqjy.cisc.cn。

（三）申请材料说明

1、保险兼业代理机构延续资格申请表应包含：《保险兼业代理人资格申报表》、《兼业代理人申明》及《申报机构具体情况说明》；银行邮政类保险兼业代理机构仅填写《保险兼业代理人资格申报表》（银邮专用）及《申报机构具体情况说明》。

2、保险兼业代理人申明签署人栏需申报机构营业执照上记载的法定代表人签名，法定代表人已发生变更的需提供相关证明，申明应加盖申报单位公章；

3、至少提交2名及以上业务人员的有效的《保险代理从业人员基本资格证书》；

4、一次申请2个以上兼业代理机构的应提交《保险兼业代理人审批事项清单》；

5、非银行、邮政类机构申请兼业代理资格还应提供以下材料：（1）申报前半年的营业税纳税凭证复印件；

（2）盖有申报单位印章的前一个月代理所有保险公司的代理业务台帐复印件；

41（3）申报机构营业场所照片。

（四）审批条件

1、营业执照合法、有效，主营业务经营正常；

2、有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源；

3、有固定的营业场所；

4、具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件；

5、拟申报的机构应有2人以上持有保险代理人资格证；

6、具有完整的代理保险业务管理架构和管理制度；

7、代理保险业务中未发生欺诈、误导等违法、违规行为。

（五）注意事项

准予延续有效期的，代为申请的保险公司应当及时缴回《保险兼业代理许可证》原证，领取新证。

二十四、保险兼业代理机构变更代理险种审批

（一）申请人

保险兼业代理人变更代理险种申报一般由被代理的保险公司代为申请。银行、邮政类机构申报保险兼业代理人由银行、邮政的市级机构或法人机构统一申报。国有大中型企业由其市级机构或法人机构统一申报。

（二）申请材料

1、《保险兼业代理机构变更事项报告表》；

2、工商营业执照副本复印件；

3、《组织机构代码证》复印件；

4、缴回原保险兼业代理许可证原件；

5、电子数据信息录入重庆市保险行业信息服务平台，网址cqjy.cisc.cn。

（四）审批条件

变更险种与主营业务具有相关性。

第三节 经营许可证管理

一、许可证类型

重庆保监局颁发的许可证有以下几类，统称为保险许可证：

1、保险公司分支机构的《经营保险业务许可证》；

2、保险资产管理公司分支机构的《经营保险资产管理业务许可证》；

3、保险代理机构及其分支机构的《经营保险代理业务许可证》；

4、保险经纪机构及其分支机构的《经营保险经纪业务许可证》；

5、保险公估机构及其分支机构的《经营保险公估业务许可证》；

6、保险兼业代理机构的《保险兼业代理业务许可证》。

二、许可证有效期及延续申请

1、保险专业代理机构的许可证有效期为3年。保险专业代理机构应当在有效期届满30个工作日前，按照中国保监会的有关规定申请换发。

2、保险经纪机构的许可证有效期为3年。保险经纪机构应当在有效期届满30个工作日前，按照中国保监会的有关规定申请换发。

3、保险公估机构的许可证有效期为3年。保险公估机构应当在有效期届满30个工作日前，按照中国保监会的有关规定申请换发。

4、兼业代理机构许可证有效期为3年。兼业代理机构应当在有效期届满2个月前，按照中国保监会的有关规定申请换发。

三、许可证申领

（一）材料要求

1、领取许可证委托书；

2、领取人员合法有效的身份证明；

3、许可证因遗失申领新证的还需提供：许可证遗失书面说明、刊载许可证作废声明的报纸。

（二）材料说明

1、书面说明应加盖保险类机构印章，兼业代理机构应加盖兼业代理机构印章，说明许可证遗失的大致时间、机构名称、机构编码、发证日期、许可证流水号码等内容；

2、声明作废的报纸应提交声明所在版面的整版；

3、领取人员的身份证明应提供原件及复印件。

四、许可证保管

1、获得许可证的机构应当妥善保管保险许可证。任何单位和个人不得伪造、变造、出租、转借、转让保险许可证。

2、获得许可证的机构应当将保险许可证原件放置于营业场所显著位置。

3、获得许可证的机构应当自收到或者领取保险许可证之日起20日内，按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告，公告报纸为重庆市的重要纸质媒体。

第三章 报告事项

第一节 保险机构

一、保险公司分支机构变更名称

（一）报告人

市级分公司变更名称由总公司或分公司持总公司批准文件报告；其他分支机构变更名称由分公司报告。（二)报告材料

1、提交书面报告文件；

2、经营保险业务许可证。

（三）注意事项

1、自变更名称的决定作出之日起15日内提交报告。

2、报告文件应说明变更名称原因、变更后的机构全称等事项。

二、保险公司分支机构高管人员或主要负责人任职、免职、辞职

（一）报告人

保险公司总公司或市级分公司。

（二）报告材料

1、书面报告文件；

2、公司内部任职、免职决定或批准其辞职的文件复印件；

3、营销服务部负责人任职的，还应提供《保险公司营销服务部负责人任职报告表》及负责人身份证、学历证、护照、劳动合同签章页等有关证件的复印件。

（三）注意事项

1、自决定作出之日起10日内报告。

2、营销服务部负责人任职的报告材料一式三份，并同时提供电子版材料。

3、营销服务部负责人应当符合下列条件：

（1）三年以上保险从业经历或者五年以上经济工作从业经历；

（2）不具有中国保监会规定的担任保险机构高级管理人员的禁止性情形；（3）与保险公司签订劳动合同，是保险公司正式员工；

4、营销服务部负责人应通过保监局认可的保险法规及相关知识测试。

5、营销服务部负责人不符合任职条件或未通过保险法规及相关知识测试的，保监局将责令保险公司限期改正或更换负责人。

三、保险公司分支机构高管人员或主要负责人作出撤职、开除

（一）报告人

保险公司总公司或市级分公司。

（二）报告材料

1、书面报告文件；

2、公司内部处分决定复印件。

（三）注意事项

自决定作出之日起10日内报告。

四、根据撤销任职资格的行政处罚，解除保险公司分支机构高管人员或主要负责人职务

（一）报告人

保险公司总公司或市级分公司。

（二）报告材料

1、书面报告文件；

2、公司内部解除职务书面文件复印件；

3、行政处罚决定书复印件。

（三）注意事项

自解除决定作出之日起10日内报告

五、根据禁止进入保险业的行政处罚，解除保险公司分支机构高管人员或主要负责人职务、终止劳动关系

（一）报告人

保险公司总公司或市级分公司。

（二）报告材料

1、书面报告文件；

2、公司内部解除职务、终止劳动关系书面文件复印件；

3、行政处罚决定书复印件。

（三）注意事项

自决定作出之日起10日内报告

六、根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，暂停保险公司分支机构高管人员职务

（一）报告人

保险公司总公司或市级分公司。

（二）报告材料

1、书面报告文件；

2、公司内部作出的暂停职务文件的复印件；

3、行政机关作出的相关文书的复印件。

（三）注意事项

自决定作出之日起10日内报告。

七、指定或撤销临时负责人

（一）报告人

保险公司总公司或市级分公司

（二）报告材料

1、书面报告文件；

2、公司内部指定或者撤销临时负责人决定文件的复印件；

（三）注意事项

1、自决定作出之日起10日内报告。

2、指定临时负责人条件：(1)原负责人辞职或者被撤职；

(2)原负责人因疾病、意外事故等原因无法正常履行工作职责；(3)中国保监会认可的其他特殊情况；

(4)临时负责人应当具有与履行职责相当的能力，并不得有本规定禁止担任高级管理人员的情形。

3、临时负责人任期不得超过3个月,且不得连续指定。

第二节 中介机构

八、保险专业中介机构或者分支机构变更名称

（一）报告人

保险专业中介法人机构。营业部名称变更可由分公司报告。

（二）报告材料

1、报告文件；

2、《保险专业代理（经纪、公估）机构变更事项报告表》；

3、有关决议或者决定；

4、修改后的公司章程或者合伙协议；

5、工商行政管理部门核准的企业名称预先核准通知书复印件。

（三）注意事项

1、应当自事项发生之日起5日内报告；

2、涉及许可证记载事项变更的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告。

九、保险专业中介机构变更住所或者分支机构营业场所

（一）报告人

保险专业中介法人机构。营业部的营业场所变更可由分公司报告。

（二）报告材料

1、报告文件；

2、《保险专业代理（经纪、公估）机构变更事项报告表》；

3、有关决议或者决定；

4、保险专业中介机构住所变更还应提供修改后的公司章程或者合伙协议。

（三）注意事项

1、应当自事项发生之日起5日内报告；

2、涉及许可证记载事项变更的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告。

十、保险专业中介机构发起人、主要股东或者出资人变更姓名或者名称

（一）报告人

保险专业中介法人机构。

（二）报告材料

1、报告文件；

2、《保险专业代理（经纪、公估）机构变更事项报告表》；

3、有关决议或者决定；

4、修改后的公司章程或者合伙协议。

（三）注意事项

1、应当自事项发生之日起5日内报告；

2、涉及许可证记载事项变更的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告。

十一、保险专业中介机构变更主要股东或者出资人

（一）报告人

保险专业中介法人机构。

（二）报告材料

1、报告文件；

2、《保险专业代理（经纪、公估）机构变更事项报告表》；

3、有关决议或者决定；

4、修改后的公司章程或者合伙协议；

5、转让协议书；

6、依法设立的验资机构出具的验资证明；

7、新增自然人股东或者合伙人的身份证明复印件和《保险专业代理（经纪、公估）机构自然人股东简历表》，新增非自然人股东的营业执照副本复印件及加盖单位财务印章的最近1年财务报表。

（三）注意事项

1、应当自事项发生之日起5日内报告；

2、涉及许可证记载事项变更的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告；

3、主要股东或出资人是指持5%以上股权的股东或出资比例为5%以上的出资人。

十二、保险专业中介机构股权结构或者出资比例重大变更

（一）报告人

保险专业中介法人机构。

（二）报告材料

1、报告文件；

2、《保险专业代理（经纪、公估）机构变更事项报告表》；

3、有关决议或者决定；

4、修改后的公司章程或者合伙协议；

5、转让协议书；

6、依法设立的验资机构出具的验资证明；

7、新增自然人股东或者合伙人的身份证明复印件和《保险专业代理（经纪、公估）机构自然人股东简历表》，新增非自然人股东的营业执照副本复印件及加盖单位财务印章的最近1年财务报表；

8、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明；

9、新增投资人（自然人股东、非自然人股东或发起人）最近三年未受反洗钱重大行政处罚的声明。

（三）注意事项

1、应当自事项发生之日起5日内报告；

2、涉及许可证记载事项变更的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告；

3、股权结构或出资比例重大变更是指5%以上的股权或出资比例变更；

4、投资资金来源合法，未违反中国反洗钱法律法规的要求。

十三、保险专业中介机构修改公司章程或者合伙协议

（一）报告人

保险专业中介法人机构。

（二）报告材料

1、报告文件；

2、《保险专业代理（经纪、公估）机构变更事项报告表》；

3、有关决议或者决定；

4、修改后的公司章程或者合伙协议。

（三）注意事项

1、应当自事项发生之日起5日内报告；

2、涉及许可证记载事项变更的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告。

十四、保险专业中介机构变更注册资本或者出资

（一）报告人

保险专业中介法人机构。

（二）报告材料

1、报告文件；

篇4：保监局风险提示

2009年9月10日，安徽保监局召开全省保险业优化法律环境座谈会，其间，例举下列典型案例：

某财险公司承保了李斌个人挂靠双龙公司的车辆，出单时，《投保单》注明投保人---双龙公司（李斌）。发生保险事故后，李斌提供相关手续，领取了30多万元的赔款。后双龙公司又以自己是投保人、被保险人、受益人为由起诉到法院，要求保险公司赔偿，法院经过审理，认为诉求事实确凿，理由充分，遂做出保险公司赔偿双龙公司30多万元的判决，保险公司败诉，造成一案二赔的重大损失。

保监局总结：目前保险法律环境虽然恶劣，但保险公司自身不硬，管理存在诉多漏洞和薄弱环节，加大了自已的责任和风险，在各类诉讼案件中，陷自已于不利之境，从这个角度讲，怪不了别人。

保监局对保险公司防范风险、防范纠纷，还提出以下警示：

（一）对个人挂靠公司的车辆，保险公司应以行驶证上的公司名称为投保人、被保险人、受益人，《投保单》一定要公司盖章。理赔款只转付给公司，不与个人（李斌）发生关系，不与个人（李斌）对话。

（二）对所有的《投保单》、《批改申请单》，投保人一定要签名或盖公章，其他人不能代签。

要求营销员展业时，要随身携带《投保单》、《批改申请单》，方便客户签名或盖公章。

要求各营业网点的承保录单员，要从源头上、从入口上严格把关，对《投保单》、《批改申请单》上无投保人签名或盖公章、非投保人签名或盖公章的情况，予以退回，拒绝办理，一定要完善手续后才能受理录单。

各公司要定期检查业务档案，发现《投保单》、《批改申请单》无投保人签名或盖公章、非投保人签名或盖公章的情况，要对相关责任人进行经济处罚，比如：发现一单，处罚20～50元，以处罚警戒大家，形成惩戒制度，促进规范操作，防范风险隐患。

人寿财险安徽省分公司 办公室/审计监察部 整理