关于印发天津市小额贷款公司管理暂行办法的通知

2024-05-26

关于印发天津市小额贷款公司管理暂行办法的通知（共6篇）

篇1：关于印发天津市小额贷款公司管理暂行办法的通知

关于印发天津市小额贷款公司管理暂行

办法的通知

津政办发[2011]70号

颁布时间：2011-6-23

各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：

经市人民政府同意，现将《天津市小额贷款公司管理暂行办法》印发给你们，自2011年8月1日起

施行。

天津市人民政府办公厅

二〇一一年六月二十三日

天津市小额贷款公司管理暂行办法

第一章总则

第一条为加强对我市小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款公司持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》，参照银监会、人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》

（银监发[2008]23号），制定本办法。

第二条在天津市辖区内设立的小额贷款公司准入、退出、日常监管和风险处置适用本办法。

第三条本办法所称小额贷款公司，是指在天津市由企业法人、其他社会组织及自然人经批准投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

第四条小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，股东以其认缴的出资

额或认购的股份为限对公司承担有限责任。

第五条小额贷款公司应执行国家经济金融方针和政策，遵守社会公德和商业道德，诚实守信合法经营，接受政府和社会公众的监督，在法律法规许可的范围内开展业务。自主经营，自负盈亏，自我约束，自担

风险，其合法合规的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。

第六条天津市人民政府金融服务办公室（以下简称市金融办）是本市小额贷款公司监督管理部门，负

责小额贷款公司准入、退出、日常监管、风险处置以及相关工作的统筹协调。

第七条区县人民政府指定的金融主管部门负责在本辖区注册登记的小额贷款公司的日常监管工作。

第二章股东资格

第八条企业法人、自然人、其他社会组织可以申请出资设立小额贷款公司，并依据《中华人民共和国

公司法》和本办法规定，履行股东职责，承担相应义务。

第九条出资设立小额贷款公司的企业法人和其他社会组织应具备下列条件：

（一）依法登记注册并存续，具有法人资格；

（二）无不良信用记录；

（三）具有充足的认缴出资能力；

（四）以自有资金出资且来源真实合法。

第十条出资设立小额贷款公司的自然人应具备下列条件：

（一）具有完全民事行为能力；

（二）无违法犯罪和不良信用记录；

（三）经评估具有充足的认缴出资能力；

（四）以自有资金出资且来源真实合法。

第三章公司设立、变更及终止

第十一条在天津市辖区内设立小额贷款公司，应当经市金融办审查批准后办理工商注册登记手续。第十二条小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。行业表述应当标明“小

额贷款”字样，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

第十三条小额贷款公司注册资本金实行限额管理。公司注册资本金不得低于5000万元人民币。出资

人出资比例应符合国家和本市有关规定。

第十四条申请设立的小额贷款公司除满足本办法规定的最低注册资本限额外，还应具备下列条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；

（二）有符合《中华人民共和国公司法》和本办法规定的股东，且至少有一名法人股东；

（三）注册资本为实收货币资本，出资来源真实合法，且由出资人一次性缴足；

（四）有符合任职资格条件的董事、监事、高级管理人员和从业人员；

（五）有与开展业务相适应的组织机构和管理制度；

（六）有适合经营要求的营业场所和相关设施；

（七）国家有关部门规定的其他审慎性条件。

第十五条鼓励小额贷款公司集团化经营，设立总分制的小额贷款公司，扩大贷款覆盖面。

第十六条小额贷款公司发生国家有关部门规定的变更事项，须经市金融办批准后方可办理工商变更登

记。

第十七条小额贷款公司注销、被撤销及依法履行清算程序的，按照国家有关法律法规的规定执行。

第四章公司治理与合规经营

第十八条小额贷款公司要健全公司治理结构，明确股东会、董事会、监事会和经理层的权利和义务，规范议事规则和工作流程，确保公司治理科学、运作高效。

第十九条小额贷款公司要完善内部组织体系，根据自身经营规模和业务特点，设置分工合理、职责明

确、相互监督的职能部门，选聘具备资格的从业人员，依法经营、规范发展。

第二十条小额贷款公司要建立科学有效的风险管理和内部控制制度，制定较为完备的规章制度并严格执行，规范信贷管理流程，健全主要业务岗位间的监督制衡机制，加强内部审计稽核工作，防范风险。

第二十一条小额贷款公司经批准可以经营下列业务：

（一）各项小额贷款；

（二）票据贴现；

（三）贷款转让；

（四）贷款项下的结算；

（五）与小额贷款相关的咨询业务；

（六）经批准的其他业务。

第二十二条在天津市注册成立的小额贷款公司不得在天津市辖区外经营业务。

第二十三条小额贷款公司营运资金的主要来源为股东缴纳的资本金、接受的捐赠资金以及银行业金融

机构的融入资金。不得以任何方式集资、吸收或变相吸收公众存款。

第二十四条鼓励优质小额贷款公司增资扩股，加强与银行业金融机构宽领域合作，不断提升资产规模、经营实力和管理水平。鼓励银行业金融机构在互利共赢、风险可控的前提下，积极开办批发资金发放和资

产转让业务，并做好延伸金融服务。

第二十五条小额贷款公司发放贷款应坚持小额分散原则，防止贷款过度集中。

第二十六条小额贷款公司贷款发放与本息回收应采用银行转账方式进行。

第二十七条小额贷款公司按照市场化原则开展各项经营活动，贷款利率的设定不得违反法律法规规

定。

第二十八条小额贷款公司应根据自身业务特点建立资产分类制度，准确划分资产质量类别，足额计提

呆账准备金，贷款损失准备充足率不低于100%。

第二十九条小额贷款公司应按照金融企业财务规则，建立健全企业财务会计制度和财务管理制度。第三十条小额贷款公司应真实记录并全面反映业务活动和财务状况，编制财务会计报告。财务会

计报告需经具有相应资质的会计师事务所审计。

第三十一条小额贷款公司应按照相关要求向财政部门办理财务登记，接受财务合规性监管和监督检

查。按规定向财政、金融监管部门报送财务和经营报告。

第三十二条小额贷款公司应不断提升公司信息化管理水平，在业务管理系统中反映所开展业务活动并

与全市小额贷款公司动态信息监测系统对接。

第三十三条小额贷款公司应履行反洗钱义务主体责任，依法采取预防监控措施，建立健全反洗钱内部

控制制度。

第三十四条小额贷款公司申请办理房屋、土地、股权、知识产权、机器设备、车辆等抵（质）押登记

时，相关职能部门应予以办理。

第五章监督管理与风险防范

第三十五条建立全市小额贷款公司动态信息监测系统，加强非现场统计监测，对公司经营运作情况实

施持续动态监管。

第三十六条市金融办根据监管需要，对小额贷款公司进行现场检查。

第三十七条市金融办根据监管需要，指定具有相应资质的会计师事务所对存在风险隐患的小额贷款公

司进行专项审计。

第三十八条支持小额贷款公司协会工作，发挥行业自律、维权、协调、服务作用。

第六章法律责任第三十九条小额贷款公司违反国家法律法规及本办法规定的，由市金融办责令改正；情节特别严重或者

逾期不改正的，责令停业整顿或取消其小额贷款公司业务经营资格。

第四十条公民、法人或其他社会组织可以向有关部门举报小额贷款公司的涉嫌违法违规行为。

第七章附则

第四十一条市金融办根据本办法制定具体实施细则。

第四十二条本办法自2011年8月1日起施行，2016年7月31日废止。

主题词：金融贷款公司管理办法通知

篇2：关于印发天津市小额贷款公司管理暂行办法的通知

川办函[2008]256号

各市(州)人民政府，省直各部门：

为贯彻实施《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发[2008]23号)、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》(银发[2008]137号)和《四川省人民政府办公厅关于扩大小额贷款公司试点工作的通知》(川办发[2008]54号)的精神，经省政府同意，现将《四川省小额贷款公司管理暂行办法》印发你们，请遵照执行。

二〇〇八年十一月二十八日

四川省小额贷款公司管理暂行办法

第一章总则

第一条为了改善我省农村地区金融服务，有效配置金融资源，支持我省“三农”和中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民的发展，促进小额贷款公司规范、健康、可持续发展，更好地支持社会主义新农村建设，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发[2008]23号)和《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》(银发[2008]137号)的规定，制定本暂行办法。

第二条本办法所称小额贷款公司，是指按照《中华人民共和国公司法》等法律法规的规定，由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。小额贷款公司应在国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。

小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，并以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限参与决策和对公司承担责任。

第三条四川省人民政府(以下简称省政府)授权四川省人民政府金融办公室(以下简称省政府金融办)负责小额贷款公司的审批和行业管理。禁止未经有权部门批准擅自设立小额贷款公司。

第四条为加强行业自律管理，应设立四川省小额贷款公司行业协会，由省政府金融办负责管理。

第二章小额贷款公司的设立

第五条小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称或地名，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

第六条小额贷款公司要严格准入条件。公司股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2人以上200人以下发起设立，其中须有半数

以上的发起人在中国境内有合法住所。

企业法人作为小额贷款公司出资人，应当具备以下条件：

(一)在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格。

(二)有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度。

(三)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。

(四)经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录。

(五)财务状况良好，且最近2个会计连续盈利。

(六)年终分配后，净资产不低于资产总额的30％(合并会计报表口径)。

(七)除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50％(合并会计报表口径)。

第七条小额贷款公司注册资本来源应真实合法，并全部为实收货币资本。一般县(市、区)小额贷款公司注册资本不得低于1亿元，国家级、省级贫困县和地震极重灾县不得低于5000万元。单一股东出资额不得低于50万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，原则上不得超过小额贷款公司注册资本总额的30％。入股股东实行实名制，严禁股东集合自然人资金入股。

小额贷款公司的资本金要委托一家托管银行，由小额贷款公司、托管银行和市(州)政府签订三方协议，由托管银行监督支付。严禁虚假注资和抽逃资本金。

小额贷款公司主发起人持有的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。严禁股东以其持有的小额贷款公司的股份对外质押或提供担保。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。对于规范经营、运行良好且需要补充资本的小额贷款公司，1年后允许增资扩股。

小额贷款公司的股东涉及国有或国有法人股的，在设立、变更、注销时应比照《金融类企业国有资产产权登记管理暂行办法》的有关规定，在财政部门办理产权登记相关手续，并自觉接受财政部门的国有资产监督管理。

第八条小额贷款公司应有符合规定的章程和管理制度，应有合格的营业场所、组织机构、具备相应专业知识和从业经验的工作人员。

小额贷款公司主要业务工作人员应不少于5人。从业人员的资格应报当地县(市、区)人民政府备案。拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人，应具备与其履行职责相适应的经济金融知识，具备大专以上(含大专)学历，从事相关经济金融工作5年以上，信用记录良好。

第九条小额贷款公司设立分支机构须报经省政府金融办审查批准，分支机构所在地市、县政府主管部门负责监管。

第十条设立程序。小额贷款公司设立须经筹建和开业两个阶段。

筹建小额贷款公司。设立小额贷款公司，应由其主要发起人组成小额贷款公司筹备组，向县(市、区)政府提出筹建申请。由县(市、区)政府对小额贷款公司申请材料进行认真初审把关，提出初审意见后报市(州)政府。市(州)政府负责审核拟组建的小额贷款公司注册资本来源的真实性和合法性，核查小额贷款公司各股东的信用状况，市(州)政府在复审并出具审定意见后报省政府金融办审批。省政府金融办自收到完整申请材料之日起30个工作日内作出同意或不同意的书面决定。

经省政府金融办批准后，小额贷款公司筹备组凭省政府金融办出具的筹建批复文件到工商行政管理部门申请名称预先核准，外资投资按有关规定办理。小额贷款公司的筹建期为省

政府金融办批准筹建之日起45个工作日内，45个工作日内未完成筹建的即取消筹建资格。市(州)政府报省政府金融办的申报材料包括：

(一)县(市、区)政府的初审意见；

(二)市(州)政府的审定意见；

(三)小额贷款公司的申请材料：

1．设立小额贷款公司申请书。内容至少包括：当地经济和金融发展情况以及小额贷款需求分析，主发起人情况介绍，拟任董事、高级管理人员的简历及个人信用记录报告；

2．出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

3．发起人(出资人)协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议，内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、营业场所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人(出资人)入股金额和占总股份比例、发起人(出资人)权利和义务、主动声明关联入股的义务。全体发起人(出资人)应在协议书上签名盖章(自然人股东可以委托代理人签字)。

4．股东基本情况。提供小额贷款公司股东名册，内容包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、出资额、股份比例等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例等。企业法人股东须满足无犯罪记录、无不良信用记录的条件，自然人股东须满足有完全民事行为能力、无犯罪记录和不良信用记录的条件。企业法人股东要提供经工商部门年检后的营业执照复印件，自然人股东要提供简历和身份证复印件。其他社会组织须提交相关资格证明材料；

5．出资人除自然人以外经审计的上一财务会计报告；

6．章程草案(应将本暂行办法中合规经营和风险防范的相关内容写入章程)；

7．法定验资机构出具的验资报告(可以在省政府金融办批准前提供)；

8．律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书；

9．营业场所所有权或使用权的证明材料；

10．省政府金融办要求补充的其他材料。

小额贷款公司开业。由小额贷款公司筹备组向当地县(市、区)政府提出开业申请，由市(州)政府验收合格并批准。申请人应自市(州)政府批复同意开业之日起30个工作日内，凭开业批复文件和省政府金融办批准筹建文件向当地工商行政管理部门办理登记并领取营业执照。没有省政府金融办的批准筹建文件，各地工商行政管理部门不予办理工商登记手续。

小额贷款公司在领取营业执照后，应在5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。

第三章小额贷款公司的合规经营

第十一条小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。

禁止小额贷款公司向内部或外部集资以及非法吸收公众存款。在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的50％。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相应银行业金融机构自主协商确定，利率以同期“上海银行间同业拆放利率”为基准加点确定。

第十二条小额贷款公司应向注册地中国人民银行分支机构申领贷款卡。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送所在地中国人民银行分支机构和中国银行

业监督管理委员会派出机构，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。

第十三条小额贷款公司业务范围为发放贷款及相关的咨询活动，不得超范围经营。

小额贷款公司在坚持为“三农”和中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民服务的原则下，自主选择贷款对象。小额贷款公司发放贷款应坚持“小额、分散”的原则，鼓励小额贷款公司面向“三农”、中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。原则上小额贷款公司的资金应用于发放贷款余额不超过20万元的小额贷款，对超过20万元的贷款，由小额贷款公司向市(州)政府指定的小额贷款公司的主管部门报备。

第十四条小额贷款公司按照市场化原则进行经营，贷款利率不得超过司法部门规定的上限，利率下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。禁止发放高利贷。有关贷款期限和贷款偿还条款等合同内容，由借贷双方在公平自愿的原则下依法协商确定。

第十五条小额贷款公司可自主选择银行业金融机构开立存款帐户，并委托存款银行代理支付结算业务。具备条件的可以按人民银行有关规定加入人民币银行结算帐户管理系统和联网核查公司公民身份信息系统。

第四章小额贷款公司的监督管理和风险防范

第十六条省政府金融办会同省财政厅、省工商局、人民银行成都分行和四川银监局指导、督促市(州)、县(市、区)政府加强对小额贷款公司的日常监管和风险控制。

省政府金融办对市(州)政府和县(市、区)政府履行监督管理和风险防范职责的情况以及对小额贷款公司的合规经营和风险状况不定期组织抽查。

第十七条市(州)政府是小额贷款公司监督管理和风险防范处置的第一责任人，负责本辖区内小额贷款公司的监督管理和风险处置工作。市(州)政府应与县(市、区)政府进一步明确对小额贷款公司的监督管理和风险防范处置的责任分担。

市(州)政府要建立对小额贷款公司的监督管理和风险处置机制，审查小额贷款公司的风险处置措施，明确小额贷款公司主管部门，落实管理责任。市(州)政府指定的主管部门应建立非现场监管和现场检查相结合的监督机制，定期或不定期地对小额贷款公司的风险管理、内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、关联交易以及是否符合办法要求、公司章程等方面实施持续、动态监管，并进行现场检查。

根据管理需要，市(州)政府可要求小额贷款公司聘请具有相应业务资格的中介机构，对小额贷款公司进行专项审计，有关费用由小额贷款公司支付。

市(州)政府定期接收小额贷款公司财务、经营、融资等信息，按季向省政府金融办报告小额贷款公司经营等基本情况，按对本辖区小额贷款公司的经营业绩、内部控制、合规经营等方面进行综合评价，逐个公司形成经营及风险评估报告报省政府金融办。

第十八条县(市、区)政府作为直接责任人负责承担小额贷款公司日常监督管理和风险防范处置责任。县(市、区)政府应建立风险防范机制，建立日常监管和风险处置制度，指定主管部门落实管理责任。

第十九条财政、工商、公安、人民银行、银监等职能部门按照各自职责依法实施对小额贷款公司的监督管理。金融业务增项，由批准部门负责监管和风险处置。

第二十条小额贷款公司应建立发起人承诺制度，公司股东应与小额贷款公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程，参与管理并承担风险。

第二十一条小额贷款公司应按照《中华人民共和国公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。

第二十二条小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。小额贷款公司不得向股东及股东关联人发放贷款。

第二十三条小额贷款公司禁止跨市(州)经营业务。小额贷款公司根据业务开展情况，可在注册地所在市(州)内跨县(市、区)经营业务。小额贷款公司跨县(市、区)开展经营活动必须经市(州)政府同意，并告知经营地县(市、区)级政府，经营地县级政府负责监督管理和防范处置风险工作。

第二十四条小额贷款公司应加强内部控制，按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。小额贷款公司的会计核算与财务管理参照《金融企业会计制度》和《金融企业财务规则》中的有关规定执行。

小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，按贷款五级分类准确划分资产质量并计提呆账准备，及时冲销坏帐，真实反映经营成果，确保资产损失准备充足率始终保持在100％以上，全面覆盖风险。

小额贷款公司应按照银发[2008]137号的规定，严格遵守现金管理规定，合理使用现金，严禁洗钱。

第二十五条小额贷款公司须建立信息披露制度，按要求向公司股东、相关部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。

小额贷款公司提供的报表、报告等资料信息应真实、准确、完整，严禁提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等资料信息。对隐瞒不良资产和做假帐，要从重处罚。

第二十六条小额贷款公司不得拒绝或者阻碍市(州)政府和县(市、区)政府指定的主管部门开展非现场监管或者现场检查。

第二十七条市(州)政府和县(市、区)政府指定的主管部门应根据小额贷款公司的资产质量状况，适时采取下列监管措施：对不良资产占资本金比例高于20％的，可适时采取责令调整董事或高级管理人员等措施；对不良资产占资本金比例高于50％的，应适时采取停业整顿等措施；对不良资产占资本金比例高于80％的，应适时解散或关闭。

第二十八条对违反本办法规定的，市(州)政府和县(市、区)政府指定的主管部门有权采取风险提示、约见其董事或高级管理人员谈话、监管质询、责令停办业务等措施，督促其及时整改，防范风险；情节特别严重的，由相关部门对其依法吊销营业执照。

第二十九条小额贷款公司应接受社会监督，禁止任何形式的非法集资。从事非法集资活动的，由市(州)政府负责处置，依法吊销营业执照，并追究公司主要负责人的法律责任。其他违反国家法律法规的行为，由当地主管部门依据有关法律法规实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十条小额贷款公司应按要求按季向当地人民银行分支机构报送资产负债表和其他相关统计信息资料。

中国人民银行分支机构对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测，并将小额贷款公司纳入征信系统。小额贷款公司应定期向人民银行征信系统和市(州)、县(市、区)政府小额贷款管理部门提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。小额贷款公司还应向市(州)、县(市、区)政府小额贷款管理部门提供融资情况、高管人员、股权变动、股权质押等情况。

第五章小额贷款公司的终止

第三十一条小额贷款公司法人资格的终止包括解散和关闭两种情况。小额贷款公司可因下列原因解散：

(一)公司章程规定的解散事由出现；

(二)股东大会决议解散；

(三)因公司合并或者分立需要解散；

(四)依法被吊销营业执照、责令关闭或者被解散；

(五)人民法院依法宣布公司解散。

小额贷款公司解散，按照《中华人民共和国公司法》进行清算和注销。

小额贷款公司被依法宣告关闭的，依照有关企业关闭的法律实施关闭清算。

第六章附则

第三十二条省政府金融办会同省财政厅、省工商局、人民银行成都分行、四川银监局有针对性地对小额贷款公司进行相关培训。

第三十三条本暂行办法由省政府金融办负责解释。

第三十四条本暂行办法未规定的事项，按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等有关法律法规规章执行。

篇3：关于印发天津市小额贷款公司管理暂行办法的通知

各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅 ( 局) ,新疆生产建设兵团财务局:

为促进能源节约,提高能源利用效率,保护和改善环境,根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国节约能源法》、《中华人民共和国循环经济促进法》、《中华人民共和国清洁生产促进法》等相关法律法规以及十八届三中全会深化财税体制改革的具体要求,我部制定了《节能减排补助资金管理暂行办法》。现予印发,请遵照执行。

附件: 节能减排补助资金管理暂行办法

2015 年 5 月 12 日

附件:

节能减排补助资金管理暂行办法

第一条为规范和加强节能减排补助资金管理,提高财政资金使用效益,根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国节约能源法》等相关法律法规以及十八届三中全会关于深化财税体制改革的具体要求,制定本办法。

第二条本办法所称节能减排补助资金,是指通过中央财政预算安排,用于支持节能减排方面的专项资金。

第三条节能减排补助资金实行专款专用, 专项管理。

第四条节能减排补助资金重点支持范围:

( 一) 节能减排体制机制创新;

( 二) 节能减排基础能力及公共平台建设;

( 三) 节能减排财政政策综合示范;

( 四) 重点领域、重点行业、重点地区节能减排;

( 五) 重点关键节能减排技术示范推广和改造升级;

( 六) 其他经国务院批准的有关事项。

第五条节能减排补助资金分配结合节能减排工作性质、目标、投资成本、节能减排效果以及能源资源综合利用水平等因素,主要采用补助、以奖代补、贴息和据实结算等方式。以奖代补主要根据节能减排工作绩效分配; 据实结算项目主要采用先预拨、后清算的资金拨付方式。

第六条财政部根据项目任务、特点等情况, 将资金下达地方或纳入中央部门预算。

第七条项目实施过程中,因实施环境和条件发生重大变化需要调整时,应按规定程序上报财政部和有关部门,经批准后执行。

第八条资金支付应按照国库集中支付制度有关规定执行。涉及政府采购的,应按照政府采购有关法律制度规定执行。

第九条财政部会同有关部门对节能减排补助资金使用情况进行监督检查和绩效考评。

第十条任何单位或个人不得截留、挪用专项资金。对违反规定,骗取、截留、挪用专项资金的,依照《财政违法行为处罚处分条例》等国家有关规定进行处理。涉嫌犯罪的,依法移送司法机关处理。

第十一条本办法由财政部负责解释。

篇4：关于印发天津市小额贷款公司管理暂行办法的通知

为贯彻落实《教育督导条例》（国务院令第624号）要求，建设一支高水平、专业化、适应教育督导工作新形势的督学队伍，特制定《督学管理暂行办法》。现印发给你们，请遵照执行。

督学管理暂行办法

第一章总则

第一条为强化国家教育督导，加强督学队伍建设，促进督学管理科学化、规范化、专业化，提高教育督导工作质量和水平，保障教育事业科学发展，根据《教育督导条例》，制定本办法。

第二条督学是受教育督导机构指派实施教育督导工作的人员，包括专职督学和兼职督学。

第三条各级人民政府及教育督导机构对所任命或聘任的督学实施管理。

第二章聘任

第四条专职督学由县级以上人民政府按照干部人事管理权限和程序任命，兼职督学由县级以上人民政府教育督导机构根据教育督导工作需要聘任，并颁发聘书和督学证。

第五条各级人民政府及教育督导机构应配齐督学，建立督学动态更替和补充机制。国家督学数量由国务院教育督导委员会根据国家教育督导工作需要确定。省级、市级、县级督学数量由本级人民政府或教育督导机构根据本区域内督导工作需要确定。

第六条督学除符合《教育督导条例》第二章第七条的任职条件外，还应适应改革发展和教育督导工作需要，达到下列工作要求：

（一）热爱教育督导工作，能够深入一线、深入学校、深入师生开展教育督导工作。

（二）熟悉教育督导业务，掌握必要的检查指导、评估验收以及监测方面专业知识和技术。

（三）能够保证教育督导工作时间。

第七条聘任程序：

（一）推荐：相关单位按要求向聘任单位推荐参聘人员。

（二）审核：聘任单位对参聘人员按程序进行审查、遴选。

（三）公示：聘任单位将拟聘督学人员名单向社会公示，公示期不得少于7个工作日。

（四）公布：聘任单位向督学颁发聘书，聘任结果向上级教育督导机构报备并向社会公布。

第八条兼职督学每届任期3年，续聘一般不得超过3届。

第三章责权

第九条督学按照《教育督导条例》规定开展教育督导工作。

第十条督学受教育督导机构指派，履行以下职责：

（一）对政府及有关部门履行教育职责情况进行督导。

（二）对各级各类学校教育教学工作情况实施督导。

（三）对师生或群众反映的教育热点、难点等重大问题实施督导。

（四）对严重影响或损害师生安全、合法权益、教育教学秩序等的突发事件，及时督促处理并第一时间报告上级教育督导部门。

（五）每次完成督导任务后，及时向本级教育督导机构报告督导情况，提交督导报告。

（六）完成本级人民政府及教育督导机构交办的其他工作事项。

第十一条督学受教育督导机构指派，实施教育督导时可行使以下权力：

（一）就督导事项有关问题进入相关部门和学校开展调查。

（二）查阅、复制与督导事项有关的文件、材料。

（三）要求被督导单位就督导事项有关问题作出说明。

（四）采取约谈有关负责人等方式督促问题整改落实。

（五）对被督导单位的整改情况进行监督、检查。

第十二条教育督导机构负责为兼职督学开展教育督导工作提供经费保障。

第十三条各级政府及有关部门应积极支持督学晋升职级或职称，为督学开展工作提供必要的工作条件。

第十四条督学开展教育督导工作，须向被督导单位出示督学证。

第四章监管

第十五条各级教育督导机构对督学工作进行管理，主要包括：

（一）实施督导时遵守有关规定情况。

（二）督导报告撰写并向教育督导机构提交情况。

（三）督导意见反馈和督促整改情况。

（四）按要求接受培训情况。

第十六条各级人民政府教育督导机构对本级督学进行登记管理，动态掌握督学相关信息。

第十七条督学与被督导对象的关系可能影响客观公正实施教育督导的，督学应当回避。

第十八条督学应主动公开联系方式和督导事项等，方便社会了解督导工作情况，广泛接受社会监督。

第十九条各级教育督导机构受理对督学不当行为的举报，经查实后依照有关规定处理。对督学违法违规等受到处分的，及时向上级教育督导机构报告。

第五章培训

第二十条各级教育督导机构按照职责负责组织督学的岗前及在岗培训，新聘督学上岗前应接受培训。

第二十一条督学培训可采取集中培训、网络学习和个人自学相结合的方式进行，督学每年参加集中培训时间累积应不少于40学时。

第二十二条培训主要内容包括：

（一）教育法律、法规、方针、政策、规章、制度和相关文件。

（二）教育学、心理学、教育管理、学校管理、应急处理与安全防范等相关理论和知识。

（三）评估与监测理论、问卷与量表等工具开发在教育督导工作中的应用。

（四）督导实施、督导规程和报告撰写等业务知识。

（五）现代信息技术的应用。

（六）教育督导实践案例。

第二十三条国务院教育督导委员会办公室负责指导全国督学培训工作及组织相关培训，地方各级教育督导机构负责本区域督学培训工作的组织实施。

第二十四条各级教育督导机构建立本级督学培训档案，对参加培训的种类、内容和时间等情况进行记录备案。

第六章考核

第二十五条督学考核应包括以下主要内容：

（一）督导工作完成情况。包括实施督导、督导报告、督促整改、任务完成和工作总结等情况。

（二）参加培训情况。包括参加集中培训和自主学习等情况。

（三）廉洁自律情况。包括遵守廉政规定、遵守工作纪律和工作作风等情况。

第二十六条各级教育督导机构负责本级督学年度考核和任期考核。对专职督学、兼职督学进行分类考核，并结合本地实际制订具体考核标准，采取个人自评和督导部门考核相结合方式对督学进行考核，对考核优秀的督学按相应规定给予表彰奖励。

第二十七条各级教育督导机构对督学考核后形成书面意见告知本人及所在单位并存档备案，作为对其使用、培养、聘任、续聘、解聘的重要依据。

第二十八条督学有下列情形之一的，教育督导机构给予解聘：

（一）无正当理由不参加教育督导工作的。

（二）弄虚作假，徇私舞弊，影响督导结果公平公正的。

（三）滥用职权，打击报复，干扰被督导单位正常工作的。

（四）受到行政处分、刑事处罚的。

（五）年度考核不合格的。

第二十九条督学不能正常履行职责须书面请辞，聘任单位于30日内批准并向社会公布。

第七章附则

第三十条各地教育督导机构可根据本办法，结合本地实际，制定具体实施细则或本地督学管理办法，并报上一级教育督导机构备案。

篇5：关于印发天津市小额贷款公司管理暂行办法的通知

关于印发《江西省小额贷款公司监督管理办法（试行）》的通知

各设区市金融办，各县（市、区）人民政府，省发改委、省公安厅、省财政厅、省工商局、省中小企业局，人民银行南昌中心支行，江西银监局：

《江西省小额贷款公司监督管理办法（试行）》已经省政府同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。

二O一二年三月二十二日

-1-江西省小额贷款公司监督管理办法（试行）

第一章总则

第一条为加强对小额贷款公司的监督管理，促进全省小额贷款公司健康发展，根据中国银监会和中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008] 23号)、《江西省小额贷款公司暂行管理办法》和《江西省人民政府办公厅关于进一步规范和推进小额贷款公司试点工作，促进县域经济发展的若干补充意见》（赣府厅发[2010] 48号）等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称小额贷款公司，是指在我省行政区域内依法设立，不吸收公众存款，主要为农业、农村、农民和小微企业发展提供小额贷款服务的新型金融组织。

第三条本省行政区域内小额贷款公司监督管理适用本法。第四条小额贷款公司监督管理应当遵循公开、公正、审慎的原则，坚持促进发展和防范风险相结合、风险监管和合规监管相结合、现场监管和非现场监管相结合的原则。

现场监管是指在小额贷款公司的经营场所，采取查阅、复制文件和资料、谈话及询问等多种方式，对检查对象进行监督检查。

非现场监管是指通过采集、分析小额贷款公司相关信息等措施对检查对象进行监督检查。

第二章监督管理职责

第五条

省政府金融办主要职责：

（一）统筹规划全省小额贷款公司发展和布局，制定小额贷 2 款公司监督管理等方面的政策；

（二）对小额贷款公司设立、股权变更和增资扩股等事项进行审批；

（三）对小额贷款公司总经理任职资格进行核准，对其变更进行审批，并定期对其进行考核；

（四）建立健全全省小额贷款公司巡查制度和突发事件应急处置机制，重点对小额贷款公司涉嫌集资、吸收公众存款和发放高利贷等违法违规行为进行查处；

（五）督促、指导各地做好小额贷款公司监督管理和风险控制工作；

（六）对全省小额贷款公司行业自律组织进行业务指导；

（七）由省政府金融办履行的其他监管职责。第六条

设区市金融办主要职责：

（一）在本辖区内组织实施省里关于小额贷款公司的发展规划和政策措施；

（二）对小额贷款公司筹建延期、注册地县域内营业地址变更等事项进行审批，及时报省政府金融办备案；

（三）对董事（长）、监事（长）、信贷部负责人等高级管理人员任职资格进行核准，对其变更进行审批；

（四）对小额贷款公司设立、股权变更、增资扩股等申请事项提出审核意见，及时报省政府金融办审批；

（五）做好小额贷款公司现场监管和非现场监管，按季向省政府金融办报送监管分析报告，重大事项随时报告；

（六）做好小额贷款公司年审工作，年审结果及时报省政府 3 金融办；

（七）与小额贷款公司基本账户开立银行和融资合作银行签订合作协议，督促其协助做好日常监管工作；

（八）负责组织处置本辖区内有关突发事件和对小额贷款公司涉嫌集资、吸收公众存款、发放高利贷等违法违规行为进行查处；

（九）由设区市金融办履行的其他监管职责。

第七条

按照属地监管的原则，各县（市、区）政府是小额贷款公司监管和风险处置的第一责任人，要指定专门部门承担日常监管和风险处置工作，指定专人负责小额贷款公司日常监管和信息报送工作。省、市、县（区）金融办及县（市、区）政府指定的部门以下统称监管机构，上级监管机构可向下延伸监管。

第八条

各县（市、区）监管机构主要职责：

（一）对小额贷款公司盈余公积或资本公积转增为注册资本、公司名称变更等事项进行审批，及时报省、市金融办备案；

（二）对小额贷款公司设立、筹建延期、股权变更、增资扩股、高级管理人员变更、注册地县域内营业地址变更等申请事项提出审查意见，及时报设区市金融办审核或审批；

（三）在小额贷款公司申报开业或申请变更营业场所时，对营业场所进行验收，出具验收报告报设区市金融办审核；

（四）做好小额贷款公司的现场监管和非现场监管，按月向市金融办报告监管情况；重大事项随时报告；

（五）协助做好小额贷款公司年审工作；

（六）组织、协调、督促小额贷款公司接入人民银行征信系统；

（七）具体承担对本辖区内小额贷款公司涉嫌集资、吸收公众存款、发放高利贷等违法违规行为的查处和风险处置工作；

（八）由县（市、区）监管机构履行的其他监管职责。

第九条县（市、区）监管机构指定的监管人员职责：

（一）定期对小额贷款公司进行现场检查，收集有关监管信息资料；

（二）掌握小额贷款公司高级管理人员及经营状况等情况，及时发现违法违规行为，对发现的违法违规经营行为，报告当地监管机构；

（三）按月向市金融办报送监管报告和业务统计报表，监管报告格式由市金融办制定；重大事项随时报告；

（四）向小额贷款公司通报监管信息及监管文件规定；

（五）督促小额贷款公司采取有效措施，落实监管意见。

第十条

市、县（区）监管机构履行监管职责情况将作为省政府金融办制定小额贷款公司发展计划的重要依据。对监管机构不健全，监管职能不到位的市、县（区），暂缓受理其小额贷款公司申报事项。

第十一条县（市、区）监管机构指定的监管人员要具有相应的专业知识、工作能力和高度的责任意识，对出具的监管报告负责。对履行监管职责不力、故意隐瞒真实情况或出具虚假监管报告的，省、市金融办可以建议当地监管机构对监管人员进行调整。

第十二条人民银行南昌中心支行及其分支机构主要负责监测小额贷款公司利率、资金流向，督促小额贷款公司及时准确上报有关金融统计、利率、资金流向等信息，并关注金融风险隐患状况；负责指导小额贷款公司接入征信系统，督促小额贷款公司向征信系统及时、准确、完整报送企业和个人贷款信息。

第十三条

江西银监局及其派出机构主要负责督促银行业金融机构及时准确报送向小额贷款公司提供融资的相关信息，并按照有关程序组织认定、协调处置小额贷款公司非法集资行为。

第十四条

各级工商部门主要负责小额贷款公司的注册、变更登记，并依照有关法律、法规实施管理。

第十五条

各级公安部门主要负责依法打击小额贷款公司涉嫌吸收公众存款、集资诈骗等犯罪活动。

第十六条各级财政部门主要负责加强小额贷款公司财务风险监管，督促小额贷款公司执行并健全有关财务管理制度，促进小额贷款公司稳健发展。

第三章监督管理内容

第十七条小额贷款公司应当遵守法律法规、有关文件及以下规定：

（一）严禁吸收或变相吸收公众存款；

（二）严禁组织或参与任何集资活动；

（三）贷款利率不得超过人民银行公布的同期同档次贷款基准利率的4倍；

（四）禁止进行账外经营；

（五）不得擅自设立分支机构或办事处；

（六）变更公司股东、注册资本、高级管理人员、营业地址、名称等须经监管机构批准；

（七）应当在注册地及其本设区市辖内周边县域开展小额贷 6 款业务，且注册地县域贷款余额不得低于全部贷款余额的60%;

（八）禁止经营担保业务；

（九）从银行业金融机构融入资金余额不得超过规定的比例，融资合作银行数量不得超过2家；

（十）经营活动应当坚持“小额、分散”的原则，提高贷款覆盖面，防止贷款过度集中，纯农贷款与单户50万元以内的小额贷款余额之和占全部贷款余额的比例不低于70%，同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%；

（十一）资产损失准备充足率应当达到100%；

（十二）基本账户只能在注册地所在辖区的银行开设，在融资合作银行开设的一般账户不得超过2个，且贷款的发放与本息回收只能通过银行基本账户或融资合作银行一般账户转账结算；

（十三）营业场所应当符合以下规定：

1．悬挂省政府金融办批复文件、工商部门颁发的营业执照、税务部门颁发的税务登记证、小额贷款公司自律承诺、贷款办理流程等；

2．明示现行贷款基准利率和执行利率；

3．公布省、市、县（区）监管机构的举报电话，接受社会监督； 4．公司名称简称中应当有“小额贷款”字样。

（十四）应当建立健全贷款管理制度、风险拨备制度、财务制度、信息披露制度等管理制度，严格执行《金融企业财务规则》（财政部令第42号）、《金融企业呆账核销管理办法（2010年修订版）》（财金[2010] 21号）和《银行抵债资产管理办法》（财金[2005] 53 号）等相关金融财务管理制度；

（十五）盈余公积或资本公积须经监管机构批准，按法定程序转增为公司注册资本后，方可用以发放贷款；

（十六）应当遵守的其他监管规定。

第十八条市、县（区）监管机构应当加强对小额贷款公司的监督管理，定期组织对本辖区小额贷款公司进行现场检查。必要时可根据需要对小额贷款公司进行专项检查。

监管机构实施现场检查时，应当至少提前2个工作日告知小额贷款公司，检查人员不得少于2名。小额贷款公司应当予以配合，保证提供的资料真实、准确、完整。

第十九条各设区市金融办应当在每年5月前组织开展小额贷款公司年审。

第四章风险管理措施

第二十条

小额贷款公司有下列情形之一的，市、县（区）监管机构应当及时进行风险提示，并要求整改：

（一）单户贷款50万以下的贷款余额、纯农贷款余额及注册地县域贷款余额占全部贷款余额比例未达到监管指标要求的；

（二）同一借款人贷款余额超过资本净额5%的；

（三）未按要求充分计提资产损失准备金的；

（四）违反规定进行现金交易的；

（五）公司经营场所不规范，规章制度不健全的；

（六）未按照规定进行信息披露的。

第二十一条

小额贷款公司有下列情形之一的，市、县（区）监管机构应当约见其董事长、总经理等高级管理人员谈话、并限期 8 改正；限期未整改的，县级监管机构应当逐级报请上级监管机构对其采取调整高级管理人员、责令停业整顿、暂停试点资格等监管措施；按照法律法规规定应予处罚的，由有关部门依法进行处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）吸收或变相吸收公众存款的；

（二）组织或参与集资的；

（三）贷款发放利率超过人民银行公布的同期同档次贷款基准利率4倍的；

（四）违反规定进行账外经营的；

（五）未经批准设立分支机构或办事处的；

（六）公司股东抽逃或变相抽逃资本金，未经批准转让股权或增资扩股的；

（七）未经批准更换法定代表人和任命高级管理人员的；

（八）超出核准经营区域和经营范围的；

（九）违反融资规定的；

（十）不按照规定提供或提供虚假报表、报告等文件资料的；

（十一）拒绝或阻碍监管的。

第二十二条县（市、区）监管机构应当根据小额贷款公司资产损失准备状况和资产质量状况，视情况采取下列监管措施：

（一）对资产损失准备充足率达到100%，且不良贷款率在5% 以下的，可适当减少检查频率；

（二）对资产损失准备充足率降至7 5%（含）-100%，或不良贷款率在5%（含）一15%的，应当加大监管力度，并督促其限期补充资产损失准备金、改善资产质量；

（三）对资产损失准备充足率降至75%以下，或不良贷款率高于15%（含）的，报请上级监管机构采取责令其调整高级管理人员、停业整顿等措施。

第五章信息报送

第二十三条

小额贷款公司应当按照下列规定报送信息：

（一）根据监管机构要求，及时报送小额贷款公司及其股东、高级管理人员有关信息；

（二）在每月3日前向县（市、区）监管机构报送上月资产负债表、损益表、现金流量表、银行对账单、贷款明细表及业务报表等；

（三）按有关要求接入人民银行征信系统，及时、准确、完整地录入有关贷款信息（借款人概况、贷款金额、利率、期限、担保和偿还情况等），并向当地人民银行报送资产损失准备充足率、不良贷款率状况等业务报表。

第二十四条县（市、区）监管机构应当在每月5日前将小额贷款公司月度业务统计报表报设区市金融办。重大事项随时报告。

第二十五条设区市金融办应当在每月7日前将小额贷款公司月度业务统计报表报送省政府金融办，按季向省政府金融办报送监管分析报告。监管分析报告主要包括以下内容： 1．依法合规经营情况总体评价；

2．报告期内存在的主要风险和需关注的问题；

3．经营管理状况的重大变化，包括重大资产处置、重大损失、涉及案件等；

4．监管意见、建议和监管工作计划。

第二十六条市、县（区）监管机构应当建立监管信息档案。监管信息档案应当包括小额贷款公司筹建、开业、变更的文档，基本信息表、业务统计报表、财务报表、审计报告、监督检查报告、有关小额贷款公司日常监管工作的会议记录和纪要、监管日志、相关请示和领导批示等。

第二十七条市、县（区）监管机构应当建立完善的监管信息保管、查询和保密制度，监管信息档案由专门部门负责保存，未经批准不得对外公布。

第六章附则

第二十八条

本办法自2012年4月1日起施行。

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抄报：省政府：胡幼桃副省长，熊盛文顾问，谭晓林秘书长，林彬杨副秘书长。省政府办公厅：陈石俊副主任。

省政府金融办：刘福林主任。江西省人民政府金融工作办公室 2012年3月26日印发主题词：金融小额贷款公司监督管理办法通知

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篇6：关于印发天津市小额贷款公司管理暂行办法的通知

各市、县人民政府，自治区农垦局，自治区人民政府各组成部门、各直属机构：

现将《广西壮族自治区小额贷款公司管理办法》印发给你们，请认真组织实施。

广西壮族自治区人民政府

二○○九年十一月五日

广西壮族自治区小额贷款公司管理办法

第一章总则

第一条为了拓宽融资渠道，促进金融市场多元化发展，维护小额贷款公司的合法权益，确保小额贷款公司可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》的规定，结合我区实际，制定本办法。

第二条本办法所称小额贷款公司，是指在本自治区内依法设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或者股份有限公司。

小额贷款公司应当执行国家金融方针和政策；在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险；其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。

第三条小额贷款公司是企业法人，拥有独立的财产，享有法人财产权，以其全部财产对公司的债务承担民事责任。

小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或者认购的股份为限对公司承担责任。

第四条自治区金融办是全区小额贷款公司的主管部门，负责小额贷款公司的监督管理。自治区工商局、人民银行南宁中心支行和广西银监局根据各自职责配合自治区金融办开展小额贷款公司的监督管理工作。成立自治区小额贷款公司联合审批小组，由自治区金融办牵头，自治区工商局、人民银行南宁中心支行和广西银监局参加，负责对小额贷款公司的设立、变更、终止和业务范围进行审核批准。

自治区金融办负责拟定小额贷款公司管理办法，对小额贷款公司的业务经营情况进行监督管理；指导设区的市、县（市）人民政府金融办或者相关部门（以下统称主管部门）对小额贷款公司进行监督管理等相关工作。

自治区工商局负责指导设区的市、县（市）工商行政管理部门依法办理小额贷款公司的设立登记、变更登记、注销登记和年检等相关工作。

人民银行南宁中心支行负责督促其分支机构按照属地管理原则，开展对小额贷款公司的利率、资金流向的跟踪监测；将小额贷款公司纳入信贷征信系统；办理小额贷款公司贷款卡等相关工作。

广西银监局负责牵头召集处置非法集资联席会议，研究处理小额贷款公司重大非法集资案件；依法认定小额贷款公司非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款的行为；依法查处银行业金融机构向小额贷款公司融资过程中的违法违规行为等相关工作。

第五条设区的市人民政府能明确一个主管部门负责对小额贷款公司的监督管理，并愿意承担对小额贷款公司的风险防范与处置责任的，方可在本市的县（市、区）内组建小额贷款公司。小额贷款公司采取逐级审批制，最终审批机构为自治区小额贷款公司联合审批小组。

根据小额贷款公司注册区域不同，设区的市人民政府或县（市）人民政府是小额贷款公司风险防范与处置的第一责任人，承担对辖内小额贷款公司的监督管理、风险防范与处置责任。由其指定的主管部门承担对小额贷款公司的日常监督管理工作。当地工商部门、公安部门、人民银行分支机构和银行业监管部门等单位根据各自职责开展相关工作。

第二章公司的设立、合并和分立

第六条小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划系指县（市）行政区划的名称或者地名；设立在城区的小额贷款公司名称中的行政区划，使用设区的市行政区划的名称或地名，业务范围覆盖设区市的城区；组织形式为有限责任公司或者股份有限公司。

第七条设立小额贷款公司应当具备下列条件：

（一）公司章程；

（二）有限责任公司应当由50个以下股东出资设立；股份有限公司应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所；

（三）小额贷款公司的注册资本应当全部为实收货币资本，由出资人或者发起人一次足额缴纳；

（四）在设区的市的城区设立小额贷款公司的，有限责任公司的注册资本不得低于2000万元人民币，股份有限公司的注册资本不得低于4000万元人民币；在国家及自治区级贫困县设立小额贷款公司的，有限责任公司的注册资本不得低于500万元人民币，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元人民币；在其他县（市）设立小额贷款公司的，有限责任公司的注册资本不得低于1000万元人民币，股份有限公司的注册资本不得低于2000万元人民币；

（五）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；

（六）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（七）有必要的内部组织机构和管理制度；

（八）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

第八条小额贷款公司的经营范围：

（一）办理各项小额贷款；

（二）办理小企业发展、管理、财务等咨询业务；

（三）其他经批准的业务。

第九条全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向设区的市、县（市）人民政府主管部门提出设立小额贷款公司申请，并提交下列申请材料：

（一）设立小额贷款公司申请书；

（二）出资人或者发起人承诺书；

（三）出资人或者发起人协议书；

（四）拟设立小额贷款公司的基本情况；

（五）公司章程；

（六）公证机关出具的出资人或者发起人关联关系的公证书，或者律师事务所出具的出资人或者发起人关联关系的法律意见书；

（七）拟任董事、高级管理人员的任职资格材料；

（八）公司住所证明材料；

（九）自治区小额贷款公司联合审批小组认为需要提交的其他材料。

发起人为法人或者其他组织的，还需提交经审计的上一财务会计报告。

第十条申请在县（市）设立小额贷款公司的，县（市）主管部门自收到申请材料之日起10个工作日内将主管部门的初审意见、本办法第九条规定的全部材料和县（市）人民政府对小额贷款公司承担防范风险与处置责任的承诺书报送设区的市主管部门进行复审。申请在城区设立小额贷款公司的，直接将有关材料报设区的市小额贷款公司主管部门进行初审。

设区的市主管部门应当自收到前款规定的材料之日起10个工作日内提出审核意见，并将收到的全部材料、本部门的审核意见和设区的市人民政府对小额贷款公司承担防范风险与处置责任的承诺书报送自治区金融办。

自治区金融办应当自收到设区的市主管部门报送的材料之日起20个工作日内，组织自治区小额贷款公司联合审批小组完成审查工作，对符合本办法规定的申请予以批准，对不予批准的应当说明理由。

第十一条全体股东指定的代表或者共同委托的代理人凭自治区小额贷款公司联合审批小组出具的审批文件，依法向当地工商行政管理部门办理登记手续并领取营业执照。

小额贷款公司应当自领取营业执照之日起5个工作日内向当地公安部门、人民银行分支机构和银行业监管部门报送相关资料。

第十二条小额贷款公司有下列变更事项之一的，应当经县（市）、设区的市主管部门审核后，报自治区小额贷款公司联合审批小组审批：

（一）变更公司名称；

（二）调整公司经营范围；

（三）修改公司章程；

（四）更换公司董事、高级管理人员；

（五）自治区小额贷款公司联合审批小组规定的其他变更事项。

第十三条小额贷款公司的合并、分立，适用《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）的有关规定。

小额贷款公司的合并、分立，应当经县（市）、设区的市主管部门审核后，报自治区小额贷款公司联合审批小组审批。

第三章股东资格和股权转让

第十四条企业法人、自然人和其他组织可以依法设立小额贷款公司。

第一大股东及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的30%，其他单个股东及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。

第十五条小额贷款公司第一大股东必须是企业法人，并应当具备下列条件：

（一）应当是管理规范、信用优良、实力雄厚、有社会责任感的企业；

（二）按合并会计报表口径计算，净资产为出资额两倍以上；

（三）资产负债率低于70%，且上一会计实现盈利。

第十六条自然人为股东的，应当是具有完全民事行为能力的中国公民，无贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序等犯罪记录。

第十七条股东之间股权转让，转让比例超过股本总额5%的，经县（市）、设区的市主管部门审查后报自治区小额贷款公司联合审批小组审批。

第十八条小额贷款公司开业半年后，经营合规、业绩优良、风险控制较好的，可申请增资扩股。

（一）在原有股东中增资扩股，股东结构没有发生变化，增资幅度在原有资本金总额50%以内（不含50%）的，其方案由县级小额贷款公司主管部门审批，报所在市小额贷款公司主管部门及自治区金融办备案；增资幅度在原有资本金总额50%－100%的，其方案由县级小额贷款公司主管部门进行初审，报所在市小额贷款公司主管部门审批，最后报自治区金融办备案；增资幅度超过100%（含100%）的，其方案由县级小额贷款公司主管部门进行初审，报所在市小额贷款公司主管部门复审，最后报自治区小额贷款公司联合审批小组审批。

（二）增资扩股中吸纳新股东，股东、股权结构发生变化，增资幅度在原有资本金总额20%（不含20%）以内的，其方案由县级小额贷款公司主管部门审批，报所在市小额贷款公司主管部门及自治区金融办备案；增资幅度在原有资本金总额20%－50%之间的，其方案由县级小额贷款公司主管部门进行初审，报所在市小额贷款公司主管部门审批，最后报自治区金融办备案；增资幅度超过原有资本金总额50%以上的（含50%），其方案由县级小额贷款公司主管部门进行初审，报所在市小额贷款公司主管部门复审，最后报自治区小额贷款公司联合审批小组审批。

第四章公司经营管理

第十九条小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金和来自不超过两个银行业金融机构的融入资金，其中从银行业金融机构融入资金的余额，不得超过公司资本净额的50%。

小额贷款公司不得向内部或者外部集资、吸收或者变相吸收公众存款。

第二十条小额贷款公司发放贷款，应当坚持“小额、分散”的原则。同一借款人的贷款余额不得超过公司资本净额的5%。贷款发放和回收主要通过转账或者银行卡等渠道结算，减少现金交易。

第二十一条小额贷款公司应当按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。

第二十二条小额贷款公司应当建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范。小额贷款公司不得向股东发放贷款，未经批准不得跨区域经营业务。

第二十三条具备下列条件的小额贷款公司可跨县、市设立分支机构：

（一）经营小额贷款业务一年以上；

（二）资本净额不少于1亿元人民币；

（三）最近一年无违法违规经营记录；

（四）不良贷款率在5%以内；

（五）最近一年盈利；