XX支行关于行规行约的自查报告

XX支行关于行规行约的自查报告（共9篇）

篇1：XX支行关于行规行约的自查报告

2014XX支行

行规行约贯彻落实情况自查工作报告

为有效落实《中国银行业协会关于开展2014行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》及总行通知要求，自2014年8月1日至8月31日，XX支行针对行规行约贯彻落实情况开展了专项自查，现将自查情况总结汇报如下：

一、自查工作组织情况

支行接到通知后，把贯彻落实工作摆在重要议事日程，第一时间将行规行约贯彻情况落实到个人。并及时将中国银行业协会印发的公约、规范、行业标准，打包一并下发至支行内每位员工，供员工打印学习。并利用晨会或夕会时间组织员工认真学习涉及本网点的相关规范。确保了全员熟知相关内容，提高了履行行业公约与规范的意识。

为了切实落实本次行规行约自查工作，支行在自查过程中做到了“一覆盖”、“三保证”。“一覆盖”即：覆盖本网点；“三保证”即：保证时间、保证覆盖面、保证质量。对存在的问题，及时与运营管理部进行了沟通，并督促制定了切实可行的整改方案，达到通过检查进一步促进执行行规行约的目的。

二、自查工作开展情况

为确保此次自查工作深入开展，我支行负责人根据各个公约条款逐一自查、确保我行行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。

（一）《关于进一步改进无障碍银行服务的自律约定》我行根据《条例》精神,结合《关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知》(银监办发„2012‟144号)、《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》(银协发[2012]35号)、《中国银行业协会自律工作委员会关于为严重老弱病残等特殊客户做好人性化服务的紧急通知》(银协发[2009]5号)和《中国银行业公平对待消费者自律公约》(银协发[2010]23号)等规范性文件,进一步关注残障人士需求,保障特殊群体客户合法权益,积极推动银行无障碍设施建设,培养从业人员服务残障人士的意识和能力,建立健全相应服务应急预案,切实履行社会责任。

（二）《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》落实情况。支行高度重视残障客户服务工作，积极优化服务水平，为残障客户提供引导，协助其办理各项业务。对于有书写障碍、视力障碍、听力障碍的残障客户给予特殊化服务的业务。强化了柜员公平对待残障客户消费者意识,增强柜员服务残障人士技能,提高柜员服务残障人士的应急处理能力,保障残障人士隐私权,加强对残障人士的关爱。

（三）《中国银行业从业人员道德行为公约》落实情况，我支行定期对员工进行家访，积极了解员工的思想动态。组织员工进行各类培训，牢固树立员工爱岗敬业，顾全大局。遵纪守法，规范操作。廉洁公正，自警自律。严守秘密，确保安全。正直诚信，勤勉尽职。热情服务，细致周到。勤奋学习，精通业务。团结协作，和谐互助。遵守公德，崇尚科学的思想观念。

（四）《中国银行业公平对待消费者自律公约》落实情况。我行在经营中能够严格遵循“依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范”的原则，按照《自律公约》要求，加强自我约束、自我管理，能够自觉遵守从业道德，充分履行产品风险揭示和告知的义务，切实保障消费者的知情权和选择权，保障消费者的信息安全和资金安全，履行普及金融知识和消费者教育义务，完善投诉处理机制，建立健全投诉反馈机制，维护客户利益，保证信息渠道畅通，保证对客户投诉处理的及时性和有效性，切实维护客户利益。

（五）《中国银行业文明规范服务工作指引》落实情况。按照《中国银行业服务公约》、《中国银行业文明规范服务工作指引》的要求，一是制定了服务管理制度、规范标准和考核办法，规范员工服务行为，使文明规范服务工作制度化、规范化、经常化，提升了支行的核心竞争力。二是充分发挥大堂经理的作用。由于本支行人员数量较少，网点负责人主动担任起了大堂经理这一职务，及时识别、引导、分流客户，受理客户咨询，开展业务宣传，引导客户使用自助设备。三是建立客户服务应急处理机制。处理服务突发事件，坚持快速有效的原则、坚持及时报告的原则、坚持积极稳妥的原则、坚持保护客户和员工生命财产安全的原则、坚持系统内上下联动、系统外横向联动的原则、坚持保守银行和客户秘密的原则，保证出现服务突发事件时能够迅速启动紧急处理程序，快速妥善处理，及时恢复正常的营业秩序，维护良好社会形象。

三、自查总体评价

经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，发现差错及时改正。

四、自查发现的主要问题

经过对本支行的自查，存在以下主要问题：一是行规行约知识掌握不全面。个别员工在学习规范方面的主动性不强，未能深入理解、准确把握相关规范并运用到日常工作中；二是文优服务水平有待提高。部分员工在文明标准服务方面对待客户不够热情、主动，没有充分意识到文明规范服务的品牌效应和长远利益；三是服务环境、服务水平有待改善和提高。

五、目前整改情况

针对以上自查发现的问题，我行已对全体员工进行单独培训，目前员工的学习劲头日益晋升、思想觉悟及服务水平也有明显的提高。

六、下一步的工作措施

今后我行将规章制度覆盖到所有领域、岗位和操作环节，将各项规章能够有效的贯彻，发现差错及时改正，并将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去

XX支行 二〇一四年九月十日

篇2：XX支行关于行规行约的自查报告

贯彻落实情况自查报告

根据《中国银行业协会开展2012年度行规行约贯彻落实情况检查的通知》的文件精神，我社为了进一步贯彻落实行规行约工作，认真组织全体员工进行了学习，同时进行了认真的自查。通过学习和自查工作，全员合规意识得到进一步强化，现将工作开展情况汇报如下：

一、成立工作领导小组

为了有效开展此项自查工作，我社成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施。

组长：

副组长：

成员：

二、自查工作开展情况

为确保此次自查工作深入开展，我社确定专门人员负责此项工作，明确我社主任为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保我社行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。

1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。

组织员工认真学习《中国银行业从业人员流动公约》《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》《中国银行业反不正当竞争公约》《中国银行业文明服务公约》等

一系列相关规章制度，同时结合近年来检察机关查办的违反行

规行约犯罪典型案例，剖析犯罪的成因和后果，提高员工对违

规犯罪的理解和认识，教育大家从中汲取教训，只有认认真真

做人，踏踏实实地工作，获取正当的劳动报酬才是我们幸福生

活的保障。

2、落实各项规章制度，加大检查力度

我社通过加强检查工作频率，强化制度执行力，使员工时

刻绷紧制度这根弦。对检查中发现的问题查清原因，分清责任，对责任人进行处罚。对由于规章制度不熟悉发生的违章现象，重在加强辅导，对屡查屡犯和明知故犯的，重点教育加重处罚。

3.重点业务方面做重点检查

对社内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务

是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否

有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要

求办理进行了严格检查。

四、自查结果及今后工作安排

1.我社分别对制度建设、存款业务、贷款业务、文明服务

规范、会计结算管理、计算机系统管理、内部审计等方面进行

认真仔细的排查。

经自查，我社在行规行约执行方面未存在任何安全隐患，所有员工都能认真执行相关制度，今后我社会将规章制度覆盖

到所有领域、岗位和操作环节，将各项规章能够有效的贯彻，发现差错及时改正，我社将不定期组织员工进行学习，加强社

内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下

篇3：XX支行关于行规行约的自查报告

根据分行《关于开展2012年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》，我行组织人员开展对本行行规行约贯彻落实情况进行自查，自查情况如下：

一、《中国银行业自律公约》及实施细则的执行情况；

1、能严格执行国家有关利率、汇率政策，严格执行国家规定的利率及汇率浮动标准，没有违规或变相提高利率吸收存款的现象，没有向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益情况。

2、能严格执行贷款审批程序，认真履行尽职调查义务，经查没有向关系人发放信用贷款现象，发放担保贷款的条件能做到一视同仁，没有采取降低贷款条件等不正当手段发放贷款的现象。

3、能严格执行有关帐户和现金管理规定，没有违反规定强拉客户开立帐户、没有为不符合开户条件的客户开立银行帐户、没有以放松现金管理为条件进行不正当竞争等现象。

4、办理各项存款业务时，能严格执行国家利率政策，没有违规或变相提高利率吸收存款的现象。办理各项授信业务时，能严格遵守各项规定，有序、合规竞争，自觉维护市场秩序。

5、没有对产品进行弄虚作假、故意夸大、引人误解或有歧义的宣传的现象，没有贬低同业内其他单位的产品或服务的现象。

6、办理支付结算业务时，能做到：①备有各类结算方式的一般使用说明，供客户索取；②提供自助转账服务（包括网上银行、电话银行、手机银行以及其他银行自助设备等）时，能提供自助服务的操作方法、注意事项、风险提示、安全保密措施及附加收费标准等资料；③各类电子化支

付结算业务，采取了必需的安全措施、电子交易记录备份，建立了必要的第三方认证机制等，以确保客户资金安全和方便客户查询。

二、《中国银行业柜面服务规范》的执行情况；

1、能合理设置营业网点服务工作岗位，明确岗位职责和分工。①大堂服务人员。大堂服务人员在营业前能按规定做好各项准备，在营业期间能主动迎送、引导分流客户，指导客户办理业务，提供咨询服务，积极为客户解决问题，维护营业秩序；②柜员。柜员能按规定处理日常交易业务，能做到服务热情、操作熟练、及时准确回答客户问题；③个人客户经理。个人客户经理能遵照监管部门相关规定做好金融产品的销售工作，做到诚信、专业、严谨、周到。销售基金、理财产品、保险产品时，能做好客户风险评估，充分揭示风险，没有误导客户和夸大产品收益率。

2、服务环境符合要求。营业网点能保持明亮、整洁、舒适。物品摆放实行定位管理。

3、客户服务设施。营业网点能合理配置客户服务设施及无障碍设施。提供了点（验）钞设备、书写用具、老花镜、等候座椅、防滑垫等服务设施。提供了书写整齐规范的单据填写范例。在醒目位置放置了意见（评价）簿，并公示客户服务电话。

4、网点功能分区设置合理。能根据营业网点实际情况合理设置功能分区。设置了现金区、非现金区、自助服务区、高端客户服务区和等候区等区域。

5、服务形象。①能按规定示牌服务，柜面人员上岗佩戴规范挂牌（胸牌）或摆放统一服务标识牌。②能做到统一着装。柜面人员能按要求统一着装。

6、网点负责人能按规定在营业前召集全体人员召开晨会，检查仪表

仪容，开展工作提示、文件传达、教育培训、服务讲评、情况交流等。

7、网点开门时，大堂服务人员能站于岗位，微笑迎接第一批客户。

8、能主动识别客户。接待客户时能集中注意力倾听，有效询问、循序渐进地了解客户的需要，根据客户不同的需求类别，提供个性化服务。

9、能做到双手接递。交接钞、单、卡、折或有关证件时，能做到双手自然接交，并给予必要的提示。

10、送别客户体贴提示。柜员办结业务，能向客户提示是否需要其它服务，并微笑提示客户带齐各类物品、保管好财物。

中国农业银行连山县支行

篇4：行规行约贯彻落实情况自查报告

一、检查基本情况本次检查涉及《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业票据业务规范》、《中国银行业存款业务自律公约》等中国银行业协会印发的一系列公约、规范、行业标准。在检查中，我社严格对照公约、规范的要求，采取现场检查与非现场检查相结合的形式，抽查档案、文件，调阅监控录像，召开座谈会，多角度、多层次，全方位地对我社贯彻落实行规行约情况进行了检查。

二、行规行约贯彻落实情况

（一）认真组织开展公约、规范学习活动。为加强员工职业道德行为规范教育,提高从业人员的业务水平和综合素质，进一步强化行业自律，我社均能利用工余时间，组织员工学习《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业柜面服务规范》《中国银行业客户服务中心服务规范》等一系列行规行约，并把对行规行约的学习教育与日常业务制度培训学习相结合，尤其是我们一线网点员工熟知相关内容，增强了员工的行业自律观念和自律意识，提高了教育培训的实效。

（二）规范自律开展存款业务，我社能认真遵守《中国银行业存款业务自律公约》和《中国银行业个人贷款业务自律公约》，规范自律地开展存款业务。我社严格按照国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》和《中华人民共和国外汇管理条例》及中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》等相关法规、规章和政策文件规定,规范存款业务,引导我社员工科学、有序揽存，确保存款业务持续健康发展。未发现有采取存款“贴水”或变相“贴水”、高套利率档次、套用人民币同业间利率、提前支付定期存款利息、提前支取享受原利率、虚增存款计息积数、人为增加计息天数、通过向存款客户赠送实物、购物卡、现金、贵金属、储值卡等方式向存款人支付高于正常存款利息及其他变相提高存款利率的不正当手段吸收存款现象;没有向存款人或关系人支付正常利息以外的费用,如吸储费、咨询费、手续费等以及以存款“公关”的名义,向存款人或关系人或中介机构馈赠礼品和现金、或报销费用等手段与客户存款金额直接挂钩,要求客户存入相应金额的款项等现象。2012年3月中旬开始，结合银监部门要求各金融机构积极开展“案件防控合规建设年活动”，我社高度重视，认真部署，周密安排，由社主任牵头，员工积极配合，认真落实“案件防控合规建设年活动”的各项工作安排，3月初、会计科、保卫部开展安全保卫、反洗钱业务、会计结算业务等执行情况的检查，并对易发生不正当竞争的业务环节进行了排查，排查情况如下。1.经查我行柜员能认真执行储蓄业务管理条例，无工作人员“送各种大型礼品给客户”等变相提高存款利率的不正当交易的行为。③经查我社的中间收入主要有大小额支付业务手续费、银行卡业务手续费，票据业务手续费收入，以上费用均按照人民银行的规定的费率收取，无不正当交易的行为。

（三）规范管理票据业务，有效落实票据业务规范。一是组织学习票据业务规范内容。我社组织票据业务员工深入学习《中国银行业票据业务规范》内容，并与职业道德教育、依法合规教育、业务技能培训等相结合，引导员工牢固树立依法合规经营理念，确保员工熟练掌握各项规定。二是加大票据业务合规检查力度。我社对照票据业务规范内容及相关规定，开展了票据业务合规检查工作，杜绝违规操作和变通操作现象，严防业务经营风险，全力维护公平有序的经营环境，打造良好的行业形象和社会形象。三是围绕客户需求合规发展业务。我社深入研究客户需求，征求客户对服务工作的意见和建议，积极改进服务不足，努力推进支付结算、汇款等业务持续健康发展。

（四）充分尊重消费者的知情权和选择权。根据中国银行业协会发布的《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》,为保障公众知情选择权。我社通过在营业场所张贴公告、柜员宣传等各种有效措施履行服务收费告知义务,提高服务收费信息的透明度,确保消费者获得服务收费的相关信息。在推出新产Z品和新服务时，如实进行产品宣传和介绍，让消费者充分了解产品的性价比；为健全和完善消费者服务热线投诉处理机制，我社制定了详细的客户投诉管理办法，向社会公开投诉电话，随时接受群众监督、投诉、来访等事项，认真答复消费者投诉，确保消费者投诉得到及时有效处理。

（五）深入贯彻落实《中国银行业文明规范服务工作指引》，切实加强服务管理。为规范我行业文明规范服务工作管理，全面提升服务水平，树立银行业良好社会形象，我社员工认真学习《中国银行业文明规范服务工作指引》，秉承服务创造价值的理念，以满足客户日益增长的服务需求，最终体现服务实现效益，服务提升竞争力，实现银行与客户双赢。

1、完善文明规范服务组织管理工作。为促进我社优质文明服务工作顺利、有序的开展，确保各项工作落到实处，由有责任心、熟悉业务、协调能力强、服务经验丰富的专人负责，认真贯彻落实我社《优质文明服务实施方案》，强化领导，分工协作，上下联动，层层落实，创建合规文化，保证服务管理工作延伸到各社会,按照实施方案的总体目标和要求，切实加强自我管理，改善服务质量，提高服务水平，完善服务设施，优化服务环境，提高网点对外服务水平，树立我社良好的形象。

2、健全服务工作制度，提供规范服务。我社制定并完善《优质文明服务处罚作业标准》、《客户投诉处理和管理暂行办法》等制度，以明确的作业标准为准绳，以量化的处罚金额为手段，以严格的投诉管理机制为保证，以社会观察人的监督为制约，以良好的精神面貌展现我社为客户负责、全心全意为客户服务的经营理念。对总行优质文明服务检查组的检查内容和处罚标准进行了细化、量化，明确奖励和处罚的种类、范围和方式，批评和表扬相结合，优质文明服务水平与总行《经营目标责任制管理办法》相结合，实行优质文明服务工作一票否决制；责任连带，员工违规其负责人并罚，通过一系列的奖罚措施，约束并激励员工做好窗口服务工作，着力提升我社对外服务水平。

3、建立投诉管理机制，加强服务工作应急预案演练。我社制定《客户投诉处理和管理暂行办法》，建立职责明确、反应迅速、畅通的客户投诉渠道和有效管理机制，明确投诉受理的基本条件，完善投诉受理岗位设置机制，建立健全投诉登记、调查、处理、回复及总结分析的一整套程序，以完善的投诉处理与管理机制接受社会监督、挖掘客户需求、提升客户满意度。我负责人为本网点服务突发事件处理的第一责任人，我社负责人定期组织我网点员工进行应急处理预案演练，按照职责分工，精心组织营业网点应急处理预案演练、亲临指导，做到处理服务突发事件坚持快速有效、及时报告、积极稳妥的原则，坚持保护客户和员工的生命财产的原则，坚持系统内上下联动、系统外横向联动的原则，坚持保守银行和客户秘密的原则，以全面提高服务突发事件防范和应急处理工作水平。

篇5：XX支行关于行规行约的自查报告

省分行：

根据省分行《转发总行关于开展中国**银行2012年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》（****[2012]32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：

一、全行上下高度重视，成立工作领导小组

为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。

各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。

二、自查工作组织开展情况

为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。

1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。

通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。

要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

2.组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。

要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。

三、自查结果

1.办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。

2.办理票据业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。

3.对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。

4.我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。

5.认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。

篇6：XX支行自查报告

结算部：

为迎接人民银行的检查，更好的合规、谨慎、有序的办理好各项业务，特对本网点进行自查，自查主要分两个方面：一是账户资料管理方面；二是反洗钱工作方面。现将自查结果向支行结算部作如下汇报：

一、账户资料管理方面

至2011年x月x日，我网点存量对公账户x户，经自查发现不合规账户 户，其中过期账户 户，详见附表1；未年检账户 户，详见附表2。整改措施，针对资料过期的账户，已通知其前来办理销户事宜，在销户之前不允许发生结算业务；针对资料未到期但未送达年检资料的账户，在其送达年检资料之前不允许上述违规账户再发生结算业务。

检账户，已通知该账户前来办理销户事宜，特此说明。

二、反洗钱反方面

1、反洗钱内控制度建设方面

为加强我行反洗钱工作的管理，促进全行员工提高反洗钱意识的，自行组织网点员工学习支行下发的反洗钱工作相关内控制度。

2、客户身份识别方面

在建立关系时能做到对客户的身份进行识别，开立账户、开立客户、一次性金融服务等业务均能按业务要求审核并登记留存客户身份信息；在业务续存期也能做到按业务规定进行重复识别；在终止业务时也能做到对客户的识别及对异常的关注。

3、客户身份信息及交易记录保存方面

在办理业务过程中均能做到对客户的身份信息进行审核并按要求进行保存客户信息资料及交易记录。

4、任务、分工方面

我网点按要求将反洗钱工作进行分解、细化到每一个业务环节和操作，安排专职的网点副主任及授权员每天在规定时间内上报数据，并对大额交易和可疑交易的业务进行检查，为了保证反洗钱工作的完成，在系统上报不顺畅时也能做到尽职尽责积极反复查看上报情况，保证上报工作的及时性。每次上报后均进行再次的查询，以防止漏报情况的发生，并由网点主任进行时时的强调及督促。

5、非现场监管报表报送方面

每季度均按规定报送非现场报表、客户风险评级旬报表及总结，做到及时上报，数据完整真实。

6、发现的问题。

篇7：XX支行关于行规行约的自查报告

行规行约贯彻落实情况自查报告

市分行：

为贯彻落实银行业协会关于加强银行业行规行约管理工作的有关精神，营造公平有序的市场竞争环境，我行认真学习了中国银行业协会印发的《中国银行业协会关于开展2011行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》，同时对16项行规行约进行分解落实，认真开展自查工作，明确了贯彻落实行规行约的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：

一、成立组织，明确责任。

成立领导小组，明确各部门职责。组织员工认真学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》等银行业公约、行业标准相关文件，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿 1

赂专项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

二、组织员工针对要点认真检查，恪守规章制度，严谨工作作风。建立健全各项约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。

四、**支行在自查的过程中，发现存在的问题。一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。营业网点的环境仍待改善。

五、针对问题，制定对策。坚持以人为本，与时俱进，培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念，全面形成体现我我行个性化的企业文化。加强员工业务学习，规范业务核算，锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度，创新组织结构，整治信用环境。建立健全各项规章制度，完善内控制度，全

面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设，树立企业文化品牌，进一步规范市场秩序。

**农行

篇8：XX支行内控评价自查报告

【XX支行业务部】

接X邮银发（2012）145号文件，对我支行开展2012年内部控制评价的自查活动，在针对个金业务的会计管理16项中有4项不适用，得分89.5分、中间业务14项中有4项不适用，得分88分、支付渠道17项中有9项不适用，得分80分。现将自查过程中发现问题做以下报告：

一、会计管理

1、授权管理：（评价编号3.9.3.1）会计人员配备不齐、不合理兼职；

2、凭证管理：(评价编号3.9.12.1)重要空白凭证超量领取现象，如开户证实书、特种转账借方凭证、特种转账贷方凭证都超10天用量。

3、档案管理：（评价编号3.9.16.1）档案调阅登记不规范，存放不合理。

4、金库管理：（评价编号3.9.16.2）现金区监控不能全程覆盖。

二、中间业务

1、组织控制：（评价编号3.5.2.1）系统内人员设置与实际人员不符。

2、业务经营权限（评价编号3.5.3.1）红旗东路支行未取得保险兼业代理业务许可证。

3、理财业务：（评价编号3.7.9.1）未进行调查问卷对风险提示语镂空，风险调查问卷填写不规范。

4、代收付业务：（评价编号3.7.11.2）批量交易档案归档不规范。代付数据留存原始工资纸质不全。事后监督没有按规定监督中间业务。

5、事后监督：

三、支付渠道

1、自助设备管理：（评价编号3.10.3.1）自助设备钥匙无交接手续、密码更换未按月修改。

2、运行维护（评价编号3.10.4.1）未按规定进行巡检维护。

3、商易通业务受理（评价编号3.10.5.1）申请材料、签约资料信息不完整。

4、商易通密钥管理（评价编号3.10.7.1）交接手续不全。

5、商易通客户回访（评价编号3.10.8.1）未按规定频次回访客户、12年均无回访记录。

6、POS收单业务（评价编号3.10.11.1）审核通过后的商户资料录入POS系统后，安装档案归档不及时；退网维护不及时，未按规定上报，对系统内退网维护不及时。

7、POS收单机具管理（评价编号3.10.12.1）POS机具的领用、发放、更换、回收等手续不规范。

8、POS收单业务巡检（评价编号3.10.13.1）未按频次进行巡检，记录不完整。

9、个人网上银行（评价编号3.10.14.1）注册、修改、注销办理业务手续不齐。

篇9：贯彻落实中国银行业协会行规行约

根据中国银行业协会（以下简称中银协）决定于近期在全行业组织开展2011行规行约贯彻落实情况检查工作精神，我行紧紧围绕“提高银行履行行业公约与规范的意识，营造公平有序的市场竞争环境”的活动主题，通过开展形式多样的培训学习、宣传教育和实践活动，进一步贯彻落实《中国银行业文明规范服务工作指引》及其实施细则。在较短时间内提高了全员对提升服务重要意义的认识，巩固了以客户为中心的服务理念，明显提升了我支行服务形象和服务水平。现将活动开展自查情况报告如下：

一、加强组织，深入学习。

本次检查活动，成立了领导小组。由支行行长担任组长、副行长担任副组长，业务管理部、零售部、公司一部、公司二部、小企业部、办公室、运营部等部门负责人为小组成员。

在领导小组的领导和推动下，我支行认真组织一线人员学习分行转发的中国银行业协会有关文件，包括：《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业存款业务自律公约》、《中国银行业票据业务规范》、《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》等，做到人人熟知，深入掌握。同时组织广泛的学习和业务操作技能训练，强化业务素质教育和服务能力培养，在全行掀起了广泛学习的良好氛围。从细节着手，立足长远，从上到下规范员工服务礼仪和业务操作，通过软环境的改善，树立我行的优良服务形象。

二、结合实际，贯彻落实

1、研究制订了具体措施和办法。我支行能严格落实《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业柜面服务》、《中国银行业营业网点大堂经理服务规范》等三个服务规范要求，在人员紧张的情况下配备了1位大堂经理、2位专职客户经理，引导客户更好地了解和使用银行各项服务，也有效地提高了客户的满意度和忠诚度。

2、机关与营业网点齐头并进。分行机关各部门也结合实际提出了加强和改进文明服务、规范服务和提高工作质量、工作效率的措施。一是组织干部员工学习，提高认识，不仅在狠抓文明服务方面提出了要求，而且对机关部门思想建设、队伍建设、责任文化建设等方面都提出了高标准、高要求。二是结合部门工作职责制订加强对基层分支行的服务措施，抓好一线服务，提高工作质量和工作效率，并将文明规范服务纳入岗位职责、业务操作规程以及部门考核管理中。三是开展专项检查和督导工作，以业务竞赛、加大培训力度等形式提升基层综合服务水平，挖掘优质服务典型事例，进行宣传推广。四是重新梳理、优化业务流程，提高前台服务技能，推进后台业务集中，减轻前台业务压力和缩减客户等待时间。五是主动走向一线，积极参与业务分析和市场需求调研，及时为基层提供加强内部管理和对外营销的数据信息资料。

3、开展服务专业培训和制定科学评价机制。今年上半年我行全面启动了提升服务质量培训，引进了国内顶级专业培训公司对全行干部员工开展服务专业培训。此次培训历时一个多月，分层次覆盖了所有机构网点的负责人、大堂经理、理财客户经理、对公客户经理和、对私客户经理和机关人员，培训率达到100%。通过对“有问题我负责”、“运用同理心”等服务意识和服务技巧互动式培训，突出了专业化、针对性和实践性的特点，有效地提高全员的服务意识和服务水平。在开展专业服务培训的同时，由个金部协助专业公司对我行开展了后续评估工作，用专业化方法对基层营业网点服务效率、服务规范、服务环境、服务管理等方面进行专门评估，经过摸索和实践，确立了一套科学的服务评估机制，为建立全行服务长效机制打下了基础。

三、强化检查，注重实效。

商业银行的文明规范服务并非仅仅限于微笑服务，而在于营销的全过程。特别是在当前，客户需求更趋多元化和复杂化，对商业银行文明规范服务提出了更高的要求。因此，我行加强对一线人员牢固树立“服务创造价值”的理念，以客户为中心整合各项资源，积极规范和不断创新金融服务，共同提升银行业整体服务层次和服务水平。着力解决社会公众反映的等候时间长、业务处理慢、大堂经理人员不足的突出问题，分支行在资源配置、制度建设、人力安排等方面给予保证解决。

1、强化监督检查。从大处着眼，从小处入手，全方位、立体化地进行监督检查，成立检查小组对全辖的文明优质服务情况进行暗访，同时聘请分行社会监督员对网点和机关服务态度、礼仪规范、环境等方面进行“神秘”检查和录像。根据检查结果，对存在服务不标准，问题整改不到位的相关负责人和相关人员进行了通报，做到边查边改，立查立纠。

2、规范处理流程。明确了分行客户服务中心工作职责，制定了《服务应急处理预案》和《客户投诉受理办法》一整套工作流程。对发生的应急事项和客户投诉情况，做到事事有人问，件件有反馈的工作流程。

3、加大考核力度。分行将职能部门和网点服务质量提升工作的绩效纳入综合考核。制定了《文明服务月检查考评要点》，检查范围覆盖所有机构网点、机关处室，考评涵盖网点服务质量、员工服务技能、落实服务措施三大方面。通过检查、整改、再检查、再整改周而复始的循环，持续改进服务质量，有力推进了分行上下践行规范服务的标准和要求。其间银监局检查组到我行部分营业网点进行现场检查后，对我行服务效率、服务规范、服务环境、服务管理四个方面所做的卓有成效工作给予了充分肯定和较高评价。

四、下一阶段工作打算

一是进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平。对三声服务、双手递送服务、网点环境改善、网点物品机具摆放、便民设施投放情况进行加强监督。引导员工更加自觉把服务规范要求运用到客户服务的实际工作中，充分运用服务技巧主动关心客户、服务客户，进一步树立我行的服务形象。二是继续大力提高服务能力，突出服务创造效益，做到“快乐服务”。柜员用心发现客户信息，在处理业务、提供服务的同时，一些潜在中高端客户被挖掘出来，通过优质服务把理财类、代理类产品交叉销售出去，通过想客户所不想，让客户得到了超过期望的服务，让柜员在为客户创造价值的同时，也真正体会到为银行为个人创造价值的快乐。

三是继续加大培训和检查力度。通过神秘人的检查反馈，录像点评、专题交流、树立标杆和服务明星示范等一系列措施，使我行服务的规范化和标准化保持领先水平。