银行支行网络科技风险自查报告

2024-05-07

银行支行网络科技风险自查报告（通用13篇）

篇1：银行支行网络科技风险自查报告

银行支行网络科技风险自查报告

关于我行按照市行相关的文件要求，组织科技人员对我银行中心机房和网点的设备及线路进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、加强领导，明确各自职责

科技部为确实落实此次活动，成立了由陈经理为组长、科技部全员负责全行网络科技风险防范工作，并负责以后网络科技风险防范的统筹布署指导及网点信息科技工作的应急事项；对网点的易出现的故障点进行检查，切实做好风险防范工作，确保我行综合业务网络系统安全、持续、稳定运行。

二、组织开展自查，保障综合业务网络系统安全运行

一是对我行机房的设备、线路、电力保障系统、消防系统、防雷措施进行检查，检查中发现UPS电源逆变时存在故障，经与厂家维修人员联系更换了出现故障的老化蓄电池一块，及时的消除了隐患；并于网通公司联系，取得技术支持，密切关注网点的运行状态，出现问题及时沟通，争取在最短的时间内解决。二是明确“谁主管谁负责”的原则，要求检察员对机房机柜设备、通讯线路、电力系统进行了自查，在检查中存在机柜上方摆放杂物，设备尘土过多等问题，及时进行了整改和清理，以免影响设备的正常运行；并提出保障供电，出现问题及时启动发电机的应急设备，保证网点正常营业。

三、对备品、备件进行了检查，重新核实了备品、备件的数量，并对其进行加电测试，保证设备处于良好运行状态，出现故障时能够应急使用。

四、严格执行值班制度，科技部安排了节日期间值班表，密切关注营业期间设备的运行状况，存在问题第一时间到达现场进行故障排查并及时解决；明确了网点的签到及签退时间，有特殊情况不能及时签退的必须与科技部联系说明情况。

五、对接入综合业务网络系统的PC机进行了检查，对存在的内、外网混用现象及时进行了整改，对杀毒软件未安装升级的及时进行了升级，有效的防范了网络病毒的攻击。

科技部

篇2：银行支行网络科技风险自查报告

电子银行部按照《农村信用合作联社关于在全县农村信用社开展合规管理和风险防控年活动的实施方案》的文件要求，组织科技人员对我联社中心机房和网点的设备及线路进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、加强领导，明确各自职责

电子银行部为确实落实此次活动，成立了由陈涛任组长、电子银行部全员为成员的领导小组，负责全辖网络科技风险防范工作，并负责以后网络科技风险防范的统筹布署指导及网点信息科技工作的应急事项；对网点的易出现的故障点进行检查，切实做好风险防范工作，确保我联社综合业务网络系统安全、持续、稳定运行。

二、组织开展自查，保障综合业务网络系统安全运行

一是对联社机房的设备、线路、电力保障系统、消防系统、防雷措施进行检查，检查中发现UPS电源逆变时存在故障，经与厂家维修人员联系更换了出现故障的老化蓄电池一块，及时的消除了隐患；并于网通公司联系，取得技术支持，密切关注网点的运行状态，出现问题及时沟通，争取在最短的时间内解决。二是明确“谁主管谁负责”的原则，要求各社委派会计组织柜员对机房机柜设备、通讯线路、电力系统进行了自查，在检查中存在机柜上方摆放杂物，设备尘土过多等问题，及时进行了整改和清理，以免影响设备的正常运行；并提出保障供电，出现问题及时启动发电机的应急设备，保证网点正常营业。

三、对备品、备件进行了检查，重新核实了备品、备件的数量，并对其进行加电测试，保证设备处于良好运行状态，出现故障时能够应急使用。

四、严格执行值班制度，科技部安排了节日期间值班表，密切关注营业期间设备的运行状况，存在问题第一时间到达现场进行故障排查并及时解决；明确了网点的签到及签退时间，有特殊情况不能及时签退的必须与电子银行部联系说明情况。

篇3：银行支行网络科技风险自查报告

商业银行科技支行的主要模式有:银行+担保+额外风险收益补偿的模式、银行+风投的模式、银行+保险+信托+证券的模式。

(一) 银行+担保+额外风险收益补偿的模式

银行+担保+额外风险收益补偿的模式是由地区政府牵头多方参与、通过内部资源整合而成立, 科技支行能够获得地区政府科技扶持资金及创业投资资金的注资, 地方政府科技部门提供信息支持、出资设立高科技担保公司、配套提供担保和再担保业务。该模式的科技银行包括成都银行科技支行、汉口银行光谷支行和杭州银行科技支行等。

该模式的特点是: (1) 批量化处理科技企业的贷款业务, 降低了贷款业务的交易成本; (2) 发挥了政府的信息优势, 并利用相同利益人的审批机制, 减少了贷款业务中的信息不对称风险; (3) 建立“止损线”机制, 即如果偿付额超过担保基金的一半, 立刻停止新增该项业务; (4) 通过委贷方式支持科技企业, 的发展, 规避贷款审贷和准入的相应监管, 能够有效地提高科技企业获得贷款的可能性。

(二) 银行+风投的模式

硅谷银行是银行+风投的模式的典型。硅谷银行“延长跑道”的主要投资模式为“延长跑道”模式, 即在风险投资对科技企业进行第一轮投资以后, 硅谷银行在科技企业的种子期和初创期为科技企业提供一定比例的贷款, 而获得贷款的科技企业用风险投资的第二轮投资资金偿还硅谷银行的贷款, 继而实现“延长跑道”目的。另外, 硅谷银行对获得贷款科技企业的无形资产具有较强的控制权, 并掌握企业的一定股份, 已达到在降低贷款风险的基础上增加投资收益。

该模式的特点在于: (1) 充分利用风险投资公司的专业认定, 有效地降低了科技银行的管理成本; (2) 设立科技专家评审委员会, 评估科技企业的投资风险, 有效地降低了银行的交易成本; (3) 在风险投资介入以后, 以企业的发明专利、技术专利、商标等无形资产为抵押, 向科技企业发放一定量的贷款, 能够提高贷款的偿还性。

(三) 银行+保险+信托+证券的模式

银行+保险+信托+证券的模式是一种汇集金融行业资源的综合发展模式, 对银行的要求比较高, 通常是综合金融集团下设的科技支行, 依托集团的强大优势为科技型企业提供风险投资、上市、理财、资产管理等一站式、综合化、全方位的金融服务。

该模式的特点在于: (1) 科技支行可以借助金融集团的品牌, 客户, 网点的优势, 扩大科技支行的客户范围。 (2) 科技支行可以凭借金融集团的资本金和其他收入获得低价的资本金, 提高存贷差, 增加银行的利润。 (3) 科技支行可以凭借金融集团的信息了解企业的资产负债表, 现金流量表, 损益表, 所有者权益变动表, 降低信息不对称。

二、商业银行科技支行的风险控制

(一) 商业银行科技支行内部风险控制

商业银行科技支行内部风险控制措施包括监控贷款期限、监测资金去向、实行审贷分离、严格业务流程、扩展担保方式等。

商业银行科技支行应将大部分贷款期限设置为一年, 最长不超过三年, 贷款期限倾向于短期, 循环贷款, 有利于资金流转的监控。商业银行科技支行须严格检查资金的去向, 以此降低资金风险。商业银行科技支行应实行审贷分离, 将操作风险降到最低。商业银行科技支行应严格业务流程, 所有业务都报总行审批, 降低操作风险。商业银行科技支行应扩展担保方式, 对科技企业开展多种担保方式, 如出口退税质押、股票质押、股权质押、保单质押、债券质押和其他权益抵押等。

(二) 建立与科技主管部门的沟通机制

商业银行科技支行应该主动加强与政府相关部门的沟通, 建立定期联系会议, 及时获取相关信息, 对于商业银行科技支行全面了解科技企业具有重要作用, 能够有效地促进商业银行科技支行完善信贷审查机制, 推动促进对科技企业的信贷成功。

(三) 与担保机构建立风险共担机制

科技型企业贷款具有极高风险性, 而相应的科技型企业贷款担保机构发展慢、数量少, 与科技型企业的实际需求差距较大。与担保机构建立风险共担机制能够有效地分解和化解经营风险等因素, 加强对科技企业的融资支持力度, 促进高科技企业的发展。

(四) 与风险投资建立合作机制

风投的投资非常谨慎, 比银行的评审更为严格。商业银行与风险投资建立合作, 能够充分发挥风投专业判断, 降低风险。政府是政策化团体, 重点在于扶植, 而银行是商业化团体, 盈亏自负, 要求贷款一笔都不能损失, 银行与风投合作才是长远的市场化的模式, 这也是将来争夺的重点。

参考文献

[1]罗铮.地方银行科技金融专营机构研究[D].西南财经大学, 2009.

[2]王文轲, 赵昌文.科技银行信贷动态决策与风险管理研究——以上海浦东科技银行为例[J].华东经济管理, 2011 (06) :7-11.

篇4：银行支行网络科技风险自查报告

查报告

一、网络运行风险

1、来自互联网和移动磁介质上病毒的攻击。随着我区农村信用社电子化建设的发展，计算机技术在农村信用社各项业务中的广泛应用，部分员工因病毒防范意识较为薄弱，加上计算机水平又是参差不齐，有的员工很难主动发现客户端系统出现的漏洞从而实施补丁升级，U盘滥用且从不进行病毒扫描，这样就容易造成内部信息泄漏或网络阻塞，中断重要业务的正常运行。

二、操作流程风险

随着业务的更新和科技步伐的加快，员工的计算机操作业务能力与严格执行规范程序不适应,综合柜员制未能全面落实 ,不能够完全掌握农信社的各项业务操作流程及处置程序,必然会造成操作失误而导致风险。操作风险大致分为以下几方面:

1、操作行为不规范,安全防范意识差。目前，我区农村信用社计算机操作员一般只通过了短期辅导培训，未能全面掌握计算机理论知识及运用技术，主要表现在：一是一些操作人员对计算机知识的缺乏，经常出现操作性错误；二是操作人员基本安全意识不强，缺乏安全防范意识；三是人员调离或岗位变动时不及时注销操作员，导致操作员不便于管理；四是人离机不退，个别人随意离开工作岗位，也不签退，给他人可乘之机，造成了严重的信息安全隐患。

2、不严格执行操作流程，造成安全隐患。由于部分员工跟不上当前农村信用社电子化建设步伐，对推出的硬件设备以及电子化产品及功能不熟悉或风险意识不强等原因造成了在操作过程中出现系列风险。一是操作人员不严格执行硬件设备的操作流程，造成设备损坏，致使重要业务中断的风险；二是没有定期对机器除尘、保养，使微机在较恶劣环境下带“病”工作，计算机运行报错或元器件损坏时有发生，影响了信用社窗口的服务效率和形象；三是不严格按照业务操作流程操作业务系统程序，给他人或科技结算中心造成不必要的负担。

为此我们将严格按照省市联社关于计算机管理的一系列相关要求，对日常计算机信息管理中存在的问题经行重点监督和整改：

1、严格业务系统、办公系统与因特网等公众系统的隔离，无法隔离的要随时升级杀毒程序，同时严格移动磁介质的使用范围、杀毒流程。加强员工计算机知识培训，提高员工的电脑操作技能，制定防

毒策略，养成良好的上网习惯，严防病毒侵害。

2、加强对一线人员的操作流程、各项基本规定的培训，加强对信息专管员的培训，提高其处理计算机及网络故障、防范计算机及网络风险的能力；对业务操作人员要重点抓好计算机知识的普及培训工作，建立各种形式的岗位培训和定期轮训制度，提高职工的政治素质、业务技能、敬业精神、计算机业务操作水平和安全防范综合能力。一线人员的操作和授权不能流于形式，坚决杜绝各种混岗现象，严格遵循管理制度。

3、严格操作规范及操作权限管理

随着农村信用社的发展，信贷系统，财务系统，OA系统的成功上线并投入使用，操作人员必须学习和掌握农村信用社的操作流程和各项规章制度,加强制度执行力的管理。操作员密码必须定期不定期修改，并严格按规定设置操作员及操作员密码，还需定期修改密码，多用字母或符号，严禁使用6位相同数字或电话号码或生日号码等，严禁口头或电话告知操作密码。

4、加强内控建设，强化监督，完善防范机制。首先，建立柜员岗位制约为主，做到责任到岗、落实到人、相互制约、互相监督。其次，全面落实以主任、内勤主任为主的监管体系，确保做到实时监管，及时发现问题，及时进行整改，消除风险隐患。再则，加强会计事后监督和电视监控系统管理，加大查处力度，重点是督促基层社各项计算机制度执行与落实，提升基层执行力，以此推进和完善防范制度，切实做到防患于未然。

5、日常维护方面，由基社信息专管员负责每周一次对机房卫生清理和设备故障排查，发现问题及时上报科技信息部处理；每月在各基社网点信息专管员的配合下，对网络设备的运行和管理进行维护和检查至少一次，全辖的ATM和POS机由科技信息部统一管理，落实基社网点专人负责，加大专管人员的培训，使日常操作、维护工作和安全防范措施得以落实。

篇5：银行支行内控合规自查报告

一是推进检查目标的转型。随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的需要，该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查计划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估…… 从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。

二是推进检查职能的转型。查找漏洞，纠正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发现各类业务问题的同时，该行侧重观察内控制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边纠正、边辅导、边扶持的关系。

三是推进检查对象的转型。该行在抓好基层营业网点检查的同时，积极从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行情况的进行认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，提高了管理者的能力，达到降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。

篇6：银行支行反洗钱工作自查报告

银行支行反洗钱工作自查报告

工作报告银行支行反洗钱工作自查报告报告工作洗钱支行银行

根据银发（201X）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！

一、反洗钱组织机构建设情况

1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。1

1、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。1

篇7：银行支行党风廉政建设自查报告

一年来，在市行党委的正确领导下，XX支行的党风廉政建设工作坚持以邓小平理论和党的基本路线为指导，按照江泽民同志“三个代表”重要思想的要求，根据《中国XX银行党风廉政建设责任制实施办法》和市行年初的工作部署，以从源头上预防为主线，从XX支行实际出发，狠抓各项制度的落实，促进了各

项工作的正常运转。根据XX农银发[××]33号《关于对全市农行××贯彻落实党风廉政建设目标责任制情况进行考核的通知》精神，XX支行对××党风廉政建设工作开展情况进行了自查，现汇报如下：

一、加强领导，确保党风廉政建设责任目标落到实处。

为加强对XX支行党风廉政建设工作的领导，XX支行党支部始终把党风廉政建设工作摆到重要议事日程，根据上级行的要求，在年初制订的党支部工作要点中对党风廉政建设做了部署，并成立了支部书记为组长、纪检委员为副组长、各科室负责人为成员的反腐败抓源头工作领导小组，领导小组根据各个时期上级行的部署，结合中心实际积极开展工作，首先按照市行2001党风廉政建设责任目标分解情况对照落实，制定了《XX支行2004党风廉政建设责任目标》和考核办法，定期或不定期的进行检查；其次对上级行党风廉政建设和反腐败工作的部署及时进行传达贯彻，消除棚架现象；再次与各要害岗位人员签订了安全保卫和经济防范目标责任书，保证了各项制度的落实。

二、充分发扬民主，接受群众监督

今年以来，中心党支部始终按照江总书记“三个代表“重要思想和从严治党的精神，结合中央金融工委“十个严禁”、“十个不准”和中纪委五次全会关于党员领导干部廉洁自律六条新规定，加强对“八个坚持、八个反对”的学习，对党员干部严格要求，严格监督，特别是支部成员一贯执行领导干部廉洁自律有关规定，从不利用手中的权力谋私利，而是把自己置于群众的监督之下。首先，在XX支行开展了民主评议党员活动，一年来共进行测评3次，每次测评支部成员都以一名普通党员的身份参加，虚心接受群众监督，不搞特殊；其次，对于在群众中评价不太好的个别党员同志，领导班子主动与其谈心，掌握其思想动态，帮助其进步；再次，在日常工作中班子好范文 wenmi114.com成员坚持要求大家做到的自己要首先做到，要求大家不做的自己首先不做，为大家做好表率。自中心开业以来，从未发生公款装修__私房和购置其它私人物品现象；另外，在全体员工中还开展了民主对话活动，中心结合工作实际首先确定15项对话内容，班子成员与各科室选派的代表面对面座谈，虚心听取大家的建议和意见，对于合理建议积极采纳。在领导班子和党员干部的带动下，目前XX支行的干群关系比较融洽，大家工作积极无怨言。

三、加强思想政治工作，提高党员和干群的思想素质

江泽民总书记指出：“几十年的历史表明，革命也好，建设也好，要取得伟大的胜利，都离不开宣传思想工作。这是我们党的一条基本经验。”XX支行作为X行的主要业务部门，加强思想政治工作显得尤其重要，因此2004年以来，我们一直把此项工作做为一项大事来抓，首先我们组织全体党员认真学习了江总书记的“三个代表”，并围绕“三个代表”的重要思想认真开展讨论，通过学习和讨论，使大家树立了正确的人生观和价值观，增强了抵御各种腐蚀思想的能力；其次，以学习贯彻党的十六大会议精神为契机，采取重温入党誓词，举行升旗仪式等形式，认真开展爱国主义教育；其三，组织党员认真学习了《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》，并要求大家注意对照执行；其四，经常组织大家学习金融系统模范人物的先进事迹和党风廉政建设录像片，以正反两方面的典型事例教育大家，增强了大家的爱岗敬业意识。

四、完善各项制度，狠抓落实，把反腐败抓源头工作落到实处

通过制度约束，可以不断铲除腐败现象滋生蔓延的土壤。因此年初我们制定了《违反安全保卫规章制度经济处罚办法》、《资调中心财务管理办法》和《职工劳保福利管理的暂行规定》，并从以下几方面做起：

篇8：银行支行网络科技风险自查报告

一、是否存在指使或授意下属越权违规、违章处理业务行为。

二、是否存在使用其他柜员令牌、密码办理业务行为。

三、是否存在个人名章、令牌、密码交给他人使用行为。

四、是否存在个人经商或违规参与客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动、行为。

五、是否存在超越权限或范围办理业务行为。

六、是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为。

七、是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为。

八、是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为。

九、是否存在不按规定的频次履行检查职责行为。

十、是否存在违规揽存行为。

十一、是否存在泄露客户信息及本行商业秘密行为。

十二、是否存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书行为。

十三、是否存在违规代替客户办理存取款、挂失、保管重要凭证行为。

十四、是否存在隐瞒拖延上报违法违纪案件、责任事故行为。

篇9：银行支行网络科技风险自查报告

我行领导高度重视，充分认识到舆情风险排查工作的必要性、重要性与紧迫性，按照总行相关要求，结合我行实际，积极做好舆情风险的研判、排查及提升应对能力，力求工作做实、做细、做全，确保舆情风险排查工作取得实效。现将情况汇报如下：

根据排查工作要求，我支行对监管处罚信息被误读、即将结案的案件、房贷政策被曲解、企业债务危机、民生服务被评议等当前舆情热点提示，我行此次舆情风险排查工作重点也围绕了以下五个方面：

(一)监管处罚问题。近几年来，在行领导的正确带领下，认真贯彻执行总分行的各项规章制度，按规操作。通过排查，我支行发生的业务没有被监管机构处罚的事项，也未在媒体上发生过不良、违规现象。

(二)金融案件问题。经过排查，我支行无在审或待审的金融案件，网络生也无关于我支行的案件舆情。

（三）房贷政策执行问题。我支行严格按照总分行制定的房贷政策开展业务受理，并根据分行政策及时调整客户群、提供客户需求的产品或服务，不存在客户因个人贷款不能及时发放或需多支付贷款利息而投诉或闹访。

（四）企业债务方面问题。近来，一些全国知名或在当地有影响力的企业债务危机问题引发媒体关注，系统内多家分行涉及其中，在此前的报道中被媒体提及，经排查，我支行无相关业务，在媒体上也无相关舆情。

（五）民生服务方面问题。严格按照总分行制定的规章制度执行，将银监会“四公开”、“七不准”规定、服务收费价目表在营业大厅公告，方便客户办理业务，接受群众监督。在信用卡发放、房屋按揭贷款中，积极相应国家出台的各项信贷政策，严格按规操作，严抓贷款审查过程，杜绝滥放滥发，切实防范操作风险。在理财产品、代理代销及新产品业务营销中，我支行总是先行安排学习文件，吃透文件精神及操作风险点，向客户做好充分解释与揭示风险，按规定流程操作，未发生风险事件。

此次舆情风险排查工作能够顺利的开展，主要有以下几个方面的原因。一是领导重视。为确保舆情风险排查到位，明确了行长主抓，零售经理、公司经理、会计经理具体实施，各部门配合落实的工作机制，特别强调各条线要本着自己对自己负责的精神做好排查工作。二是方式灵活。通过网络搜索，个别谈话，集体讨论，调阅录像等方式，围绕监管处罚信息被误读、即将结案的案件、房贷政策被曲解、企业债务危机、民生服务被评议五大重点进行了细致排查，努力使排查工作做实、做细、做全、做好，确保排查不留死角，不留隐患。三是加强防范。针对排查出来的客户投诉事件、服务质量、节前犯罪分子伺机作案机率增加等可能引发的舆情风险，坚持做好舆情监测工作，并重申舆情风险应急处理机制，确保一旦发现负面舆情，能及时向行领导及分行进行汇报，积极采取多方面、多渠道处臵，确保第一时间化解，防止舆情发酵和扩大。同时加强与当地公检法机关、主流媒体的沟通交流，争取有关部门、单位的支持和理解。强化内控案防管理，严禁员工参与民间借贷，严禁员工充当资金掮客行为，确保员工合法合规操作，避免因员工违法违规而引发媒体关注。

在今后的舆情风险管理中，将引入舆情风险教育长效机制，充分发挥现有的会议、网络、文件等载体，通过正面典型与警示教育相结合，有计划、有步骤的提高全行员工对舆情风险的认识，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念, 主动、有效地防范舆情风险，确保思想上认识到位、组织上领导到位、措施上落实到位，进一步做好舆情风险排查工作, 加强员工管理, 为我行各项业务改革和发展营造良好的舆论环境，为创建“平安XX”目标贡献一份力量。

XXX支行

篇10：银行支行网络科技风险自查报告

关于银行服务收费情况自查报告

自2014年8月1日起，我支行本着《哈尔滨银行服务定价管理办法》和《哈尔滨银行金融服务项目收费价目明录表》中要求认真执行相关收费条例，为进一步提高业务内控防范能力，结合我行自身实际情况，积极开展公司条线业服务收费情况的全面自评，现将工作结果汇报如下：

一、自查工作领导小组

组长：000 副组长：000 成员：00000

二、自查结果

根据监管部门要求，我支行对银行服务收费情况进行全面自查。

1、“七不准”

（一）我支行不存在以贷转存情况。信贷业务严格按照实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，无强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款的情况。

（二）我支行不存在存贷挂钩情况。我支行将贷款业务和存款业务严格分离，无以存款作为审批和发放贷款前提条件的情况。

（三）我支行不存在以贷收费情况。我支行无借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用的情况。

（四）我支行不存在浮利分费情况。我支行严格遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，无将利息分解为费用收取变相提高利率的情况。

（五）我支行不存在借贷搭售情况。我支行不存在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品的情况。

（六）我支行不存在一浮到顶情况。我支行的贷款定价充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不存在笼统将贷款利率上浮至最高限额的情况。

（七）我支行不存在转嫁成本情况。我支行依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不存在将经营成本以费用形式转嫁给客户的情况。

2、“四公开”

我支行严格按照质价相符、服务有效的原则建立收费项目、服务质价、效用功能和优惠政策“四公开”的业务管理制度，并严格遵守以下规定：

（一）合规收费。我支行服务收费科学合理，服从统一定价和名录管理原则。实行政府指导价的收费项目，严格对照相关规定据实收费，并公布收费价目名录和相关依据;对实行市场调节价的收费项目，在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收费。

（二）以质定价。我支行服务收费合乎质价相符原则，不存在对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。

（三）公开透明。我支行服务价格遵循公开透明原则，各项服务“明码标价”，充分履行告知义务，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果，以及对应的收费标准，确保客户了解充分信息，自主选择。

（四）减费让利。我支行切实履行社会责任，对特定对象坚持服务优惠和减费让利原则，明确界定小微企业、三农、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围，公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。

篇11：银行支行网络科技风险自查报告

为进一步加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，根据人行及省市行运行管理规章制度及网点柜面服务质量检查的要求，万年支行领导成立了自查小组，对支行企业开户服务情况进行了全面检查，报告如下：

一、自查情况 1.账户核查方面

我行将客户账户核查需要的资料专门打印下来并发放给客户，对不经常来的一些客户我们分别多次电话通知其来参加核查。我行现有常用账户已基本进入了人行账户管理系统，对已注销的企业等转入了久悬户，少量不经常发生业务的账户及纳税专用户因无法联系、联系后不来核查、电话变更以及其他原因等至今未核查成功，我行会继续通知客户们来办理该项业务。已经核查的账户资料确保真实、完整，并交由专人保管。

2.内部管理及风险控制方面

我行建立了银行结算账户管理岗位责任制，设立两个低柜进行相关业务办理，由经办岗，复核岗双人审核开户资料的真实性、合法性、完整性，由主管负责开户资料的复审和业务授权。并执行反洗钱制度，设立了反洗钱核查岗位，通过反洗钱系统进行监测，对大额交易进行复核审查。

3.单位结算账户的开立和使用情况（1）我行开立的企业账户类型相对比较单一，临时户少，同时基于地方经济特色，背靠本地工业园区，开户企业行业类别多集中在金属、陶瓷等工业、制造业等行业。

（2）我行开立的基本户均通过人行核准并领取开户许可证，确保其唯一性。我行开立的基本户基本上能在开立3个工作日后才办理付款业务，无一般户及未经批准的专用户办理取现业务的情况发生。

（3）我行开立企业账户，均配套开通了财智账户卡、企业网银，在大厅设立票据回单机，方便客户进行自助对账，并坚持执行支付密码密码承诺书规定，让客户使用支票等重要空白凭证时编写支付密码，保障客户账户资金安全，同时根据客户需要，配套代发工资、POS机，二维码商户等业务，方便客户日常业务的开展。

二、自查发现的问题及改进措施 1.企业客户信息变更的滞后性。我行部分单位结算账户信息发生变更时，由于无法及时知晓，只有当单位主动提供有关需要变更的资料时，我行才能为其变更，造成有时办理业务的不便。建议设立核查制度，定期通过企业网银等方式发送核对信息，由企业客户定期核对，对提交变更申请的由专人负责联系，核实情况，及时变更。

2.工商部门与银行机构存在信息上的不对等。工商部门既可以吊销营业执照，又可以将吊销满三年的企业名称重新发放给新注册的企业，而根据我行的操作流程，不能在客户未申请且不在场的情况下销户，也不能将同一个账户名称分别发放给两个存款人，造成部分新企业开户难的问题。建议加强销户管理，对于注销、被吊销执照的存款人，积极引导客户办理销户手续，同时加强与工商部门的沟通，协商不要再将已注销的企业名称再次发放给新企业，这样亦可避免新企业在不知情的情况下与已注销的企业重名而造成潜在法律风险。

3.办理企业开户时填单较为繁琐。根据客户平时办理业务的体验反馈，大部分客户表示填单内容要素多，填写较为困难，即使在对照填单模板的情况下，都需要在银行员工指导甚至协助下才能完成。建议是否能在新系统模式中逐步添加企业客户的相关业务，效仿个人业务办理的模式，由客户在双屏上复核签字即可，减少业务凭证中的手写部分。

4.一人经办多个账户开户的问题。由于企业账户会计时有发生更换情况，尤其万年支行所在的县城实地情况来看，一人兼任几家会计是当地比较常见的情况，但是根据上级规定，新开对公账户的话，同一个人在同一天内不允许代理两家以上企业开户，造成业务不便。建议可否增加单位法人出具情况说明，指定有权经办人等方式，以便客户业务办理。

篇12：银行支行网络科技风险自查报告

2014年一季度，我支行十分重视风险管控工作，在严格执行上级要求的管理办法和制度的前提下，我支行细化风险管理，坚持业务发展与风险管理并进的经营策略，现将具体工作汇报如下：

一、内控管理方面

我支行一直将内控管理工作放在突出的位置，逐条逐项将各项管理规范内控要求进行落实与学习，对发现的隐患问题及时进行整改，对整改不到位的地方向相关部门反馈，建立内控、案防学习文件和整改档案，建立重大事件应急预案及处置方案，切实做到有查必改，使各项措施真正落实到实处；加强支行反洗钱监督力度，规范反洗钱管理流程；积极开展员工排查工作，对支行员工“八小时以外”的行为进行深入排查，从侧面了解、关注员工的思想动态。

二、制度管理方面

支行员工熟知《中国邮政储蓄银行业务制度》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，能正确掌握业务流程操作风险识别方法，管理人员能了解全行金融案件治理政策、风险管理制度、案件风险防控措施和特发事件应急处置等，并且对业务流程操作风险及防控措施以及相关规章制度和工作要求等内容熟悉。对日常管理检查、业务检查、风险排查、审计监督发现问题都能及时整改落实。特别对柜员工号使用、开户、验印、业务印章保管、大额支付的授权等业务环节，责任到人，明确不相容岗位和业务，坚决断绝串岗、混岗或违规兼职等问题的发生。同时我支行每日至少一次对大额、反洗钱系统客户进行跟踪核实；每旬至少一次对现金、重要空白凭证等进行盘核；每月至少一次对开户、挂失、大额存取、大额现金、客户预留印鉴、业务章戳、设施设备进行自查；每季度至少一次对支行整体风险管理情况进行总结分析。做到严格把控支行各项管理制度。

三、安全保卫方面

支行配备一名保安和安全员，并制定各岗位职责，支行每月都开展一次安全学习和安全演练，每位员工都能熟悉各项演练预案和安全器具的使用；支行案防设施设备都符合相关制度要求，X月XX日监控系统出现故障，及时向保卫部进行报告并及时更换。为此我支行对安全设备设施进行安全自查，从中发现不少问题，能及时整改的已整改，不能及时整改的已书面形式报告保卫部。案防器材都能正常使用，支行每月20日都会对110报警系统进行测试。

四、员工培训教育方面

篇13：银行支行网络科技风险自查报告

险分析的报告

滁州市分行：

2011年三季度定远县支行接受了系统内滁州市分行审计部对定远县邮政储蓄网点的日常频次现场检查，同时协助配合审计部开展了对定远县支行“2011年度县（市）支行内控评价”活动。接受系统外中国人民银行定远县支行为期5天的“2010年反洗钱工作开展情况”检查，现将定远县支行二0一一年第三季度的风险情况分析、汇报如下：

一、2011年第三季度我行各类风险管理状况

（一）操作风险状况

1、网点硬件设施的配备向前迈进一大步，但问题是在设备配备前或同时未能对此设备的规范使用范围进行培训与指导，致使绝大部分网点将身份证鉴别仪、长短波鉴别仪完全作为一种摆设，经办柜员办理相关业务时应履行未能履行鉴别义务。

2、定远多数邮政代理网点柜员存在“储蓄专用章”与“业务专用章”、“转讫”与“现金讫”章使用范围模糊，实际使用错误现象。

3、重空凭证保管、使用方面存在操作风险。通过本季度对网点的现场检查情况来看，网点存在重空凭证未能按制度规定的要求进行使用、作废等处理；汇兑联网取款通知单

空白结存数网点时有账实不符。

4、网点三级权限制度名存实亡，时有综柜令牌公开在网点由普柜保管、使用；时有综柜使用他人普柜工号临柜劳业；时有两人共用一人工号营业等等。

（二）声誉风险状况

1、随着银行服务理念的强化，网点柜面人员及专职营销人员的规范化的宣传、服务正在逐步形成中，但由于过往业务的办理、管理方面存在的遗留问题时有带来邮储银行信誉的负面影响。

2、因一些柜员业务人员的服务态度或言语或业务行为不恬当，致使一些客户可能在办理某类业务时往返于几个网点间，未能真正落实“谁受理，谁负责”的首问负责制，致使客户投诉的的概率可能上升。

3、通过近期人民银行定远县支行对我行的反洗钱检查情况来看，存在网点柜员、后台监控岗各有不同程度的对业务制度的不了解，更谈不上掌握并应用了，这就可能造成同一客户同一类业务在不同经办柜员处办理，需提供和满足的条件要求不同，可能致使客户的吵闹近而影响我行声誉。

二、2011年第三季度我行各类风险状况的分析及管控措施