三农准入考试试题

2024-04-26

三农准入考试试题(共5篇)

篇1:三农准入考试试题

三农业务准入考试题库

一、单选题:

5、根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额(15%)以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

12、根据《贷款通则》的规定,自营贷款期限最长一般不得超过(10)年。超过此年限应当报监管部门备案。

14、长期贷款是指贷款期限在(C)的贷款。C、5年以上(不含5年)

15、下面不属于流动资金贷款的是(B)。B、项目贷款

16、按照农村银行资产负债比例管理的规定,年末存贷比例不得高于(B)。B、80%;

34、为行使抵押权、质权而取得的不动产或股票,应当自取得之日起多长时间内予以处理(B)一年内

35、银行呆帐贷款余额与各项贷款余额之比不得超过(B)B、2%

39、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?(D)D、不得超过75%40、任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国人民银行批准?10%(C)

51、(A)是对会计对象进行的基本分类,是会计核算对象的具体化。A、会计要素 66、贷款通则中规定,贷款人在短期贷款到期 一周 之前、中长期贷款到期 一个月 之前,应当向借款人发送还本付息通知单;(A)72、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之 25% ;(B)79、重组贷款如按修订后的还款条件按月正常还款 6 个月以上的,可考虑升级至关注或正常类。(B)81、一般准备金的年末余额不低于年末贷款余额的 1%。(A)82、授信业务为汽车经销商贷款项目的,授信申请人的资产负债率应低于 80%。(D)83、自有资金应不低于开发项目总投资的 35 %;(C)90、以下属于有限责任公司股东会行使的职权有:(C)C、对发行公司债券作出决议91、以下有权提议召开有限责任公司临时股东会议的是:(B)B、三分之一以上的董事 92、下列事项不属于必须经有限责任公司股东会会议代表三分之二以上表决权的股东通过的是:(C)C、发行公司债券 93、有限责任公司召开股东会会议,应当于会议召开()以前通知全体股东;但是,公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。(B)十五日94、下列关于有限责任公司董事会行使的职权中,哪项是正确的:(A)A、召集股东会会议 95、有限责任公司可以设经理,由董事会决定聘任或者解聘。经理对董事会负责,行使下列哪项职权:(C)C、制定公司的具体规章96、下列哪项不属于有限责任公司监事会行使的职权:(D)D、解聘公司财务负责人 97、下列关于有限责任公司监事会或监事的说法,错误的是:(B)B、监事会决议应当由出席会议监事的半数以上通过 101、关于有限责任公司股东向股东以外的人转让股权,下列说法错误的是:(A)A、经其他股东三分之二以上同意 102、人民法院依强制执行程序转让有限责任公司股东的股权时,其他股东应当在法院通知之日起(十五日)内行使优先购买权:103、当有限责任公司股东请求公司按照合理的价格收购其股权时,股东与公司不能达成股权收购协议,可以自股东会会议决议通过之日起(90)内向人民法院提起诉讼:

104、设立股份有限公司,在中国境内有住所的发起人应占发起人总数的(半数)以上。105、一般情况下,以募集方式设立股份有限公司,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的(A)。A、百分之三十五 107、股份有限公司创立大会必须有(C),方可举行。C、代表股份总数过半数的发起人、认股人出席

110、发行无记名股票的股份有限公司召开股东大会会议,应该在会议召开(30)前公告会议召开的时间、地点和审议事项。115、股份有限公司监事会主席的产生方式是:(C)C、全体监事过半数选举产生122、公司从税后利润中提取法定公积金后,(C),还可以从税后利润中提取任意公积金。C、经股东会或者股东大会决议 124、股份有限公司的清算组由(A)组成。A、董事或者股东大会确定的人员

133、长期投资是指不准备在(一年)内或一个营业周期内变现或加以运用的投资, 它分为长期股权投资和长期债权投资两大类。188、遇重大自然灾害,造成农户种植作物和财产严重损失,导致农户贷款形成不良的,支行应在(5日)内将灾情情况上报总行,经总行确认,分管行主管行长批准,相关责任人可免责。

二、多选题:

7、下列行为哪些是违法的?(BCD)A、个人自行持有外汇B、境内机构以外币在境内计价结算C、转让外汇账户D、擅自对外提供担保

10、具有代为清偿能力的什么人可以作保证人。(AB)A、法人

B、公民 C、自然人

36、新公司法规定,公司法定代表人依照公司章程的规定,可以由 担任,并依法登记。(ACD)A、董事长 B、股东 C、执行董事 D、经理

41、根据《中华人民共和国民法通则》的规定,法人应当具备的条件包括(ABCD)。A、依法成立B、有必要的财产或者经费C、有自己的名称、组织机构和场所D、能够独立承担民事责任E、对其债务承担无限责任

42、下列市场经济组织中,应对自身债务承担无限责任的是(ACE)。A、个体工商户 B、股份有限公司 C、个人独资公司 D、国有独资公司 E、合伙制企业

45、关于贷款担保下列哪些说法是正确的有:(ABCE)A、信贷人员应根据借款人的资产信用情况选择担保方式。B、信贷人员认为使用一种担保方式不足以防范贷款风险的,可选择两种以上的担保方式。C、信贷人员要审查抵押物质物是否属于法律法规允许抵押质押的财产或财产权利;D、贷款人与担保人订立担保合同除具备《担保法》规定的条款外,还可约定有利实现银行债权的的补充条款。E、根据《担保法》的规定,必须办理抵押物质押权利登记的,应到规定的部门办理抵押物质押权利的登记,并取得有关权证。

49、抵押物的处分方式有(ABE)A、拍卖 B、兑现 C、清偿

D、清算

E、转让

53、影响借款人营运资金量的因素有(ABD)。A、现金 B、应付账款D、应收账款 65、“种植贷”业务遵循依(ABCD)原则,实施差别化风险管理,建立各个操作环节的考核和问责机制。A.依法合规 B.审慎经营 C.平等自愿 D.公平诚信95、对购销关系的调查,应主要调查(AB)A.借款人与保证人购销关系的真伪B.调查借款人与保证人的关系,对担保情况进行进一步确认 101、不良贷款的处臵方式包括(ABDE)。A.重组 B.现金清收 C.长期挂账 D.以资抵债E.呆账核销106、下列各选项中,能反映公司短期偿债能力的有(ABCDE)。A.即将出售的长期资产情况 B.或有负债相关情况 C.流动比率 D.速动比率 E.现金比率114、银行业金融机构的市场准人主要包括(BCD)B、机构 C、业务 D、高级管理人员

121、广义的贷款价格包括的内容有(ABCD)。A、贷款利率 B、贷款承诺费 C、补偿余额 D、隐含价格 E、贷款本金132、现金流中的现金包括(ADE)。A、库存现金 B、已办理质押的活期存款 C、1年期债券投资 D、1个月期债券投资 E、信用证保证金存款140、在贷款风险分类中,历史成本法的缺陷主要包括(ACE)。A、与审慎性会计准则相抵触 C、不能反映银行或企业的真实价值或净值 E、只能反映资产负债的过去价值,不能反映其当前的市场价值变化141、公司信贷风险预警的理论和方法主要包括(ACDE)。A、评级方法 B、统计理论 C、统计模型 D、专家判断法 E、信用评分方法 146、下列关于贷款分类的说法,正确的有(CDE)。C、贷款逾期天数是分类的重要参考指标 D、对贷款以外的各类资产也应进行五级分类 E、《贷款风险分类指引》规定的贷款分类方式是贷款风险分类的最低要求147、季节性资产增加的主要融资渠道有(ABCE)。A、季节性负债增加B、来自公司内部的现金C、银行贷款D、应收账款E、来自公司内部的有价证券155、反映客户短期偿债能力的比率主要有(ADE)。A、流动比率 D、速动比率 E、现金比率 158、对贷款环境的区域风险进行评估时,考虑的内容包括(ABCDE)。A、区域自然条件 B、区域产业结构 C、区域经济发展水平D、区域市场化程度和法制框架分析 E、银行自身风险内控管理水平159、贷款申请受理阶段的工作包括了下面哪些环节(BCD)。B、面谈访问 C、贷款意向阶段 D、内部意见反馈 E、项目可行性分析161、关于行业发展的四阶段模型中启动阶段的说法正确的有(BCD)。B、企业偿债能力较弱 C、成功后企业可获得高收益 D、收益回报不成比例 166、关于中长期贷款,正确的表述是(ABDE)。A、对外劳务承包工程贷款都是长期贷款 B、出口卖方信贷还需要提交出口许可证或其他证明文件 D、房地产开发商的土地使用权终止时间不早于贷款终止时间 E、写字楼、商铺按揭贷款,必须是项目工程已经封顶,已投资金额超过总投资金额的80%,并且资金缺口基本落实167、下列各项中,反映区域信贷资产流动性的指标是(ACE)。A、流动比率 C、存量存贷比率 E、增量存贷比率177、下列关于行业内竞争程度的说法,正确的有(AD)。A、具有行业分散特征的行业竞争更为激烈 D、退出市场的成本越高,竞争程度越大 183、对银行而言,关于公司客户的资金结构说法正确的有(CDE)。C、资金结构的确定还需考虑应收账款不能收回等经营风险带来的负面影响 D、资金结构应当适应资产的转换周期 E、最优资金结构的确定一般是从多种筹资方案中选出综合成本最低的方案

186、反映公司营运能力的财务指标主要有(BCDE)。B、总资产周转率 C、固定资产周转率 D、应收账款周转率 E、存货周转天数等187、下列属于盈利比率的有(ABCDE)。A、销售利润率B、营业利润率C、税前利润率 D、净利润率E、成本费用利润率188、下列属于项目盈利能力分析指标的有(CDE)。C、财务内部收益率D、财务净现值E、投资回收期 189、针对企业信用分析的5Ps分析系统包括(ABCE)。A、个人因素B、资金用途因素 C、还款来源因素E、保障因素192、资本公积金包括(BCE)。B、股本溢价 C、接受捐赠的资产 E、法定财产重估196、下列关于经营杠杆的说法,正确的有(ABDE)。A、高经营杠杆行业中的企业在生产量越高的情况下获得的利润越高B、经营杠杆较高的行业,产品平均成本随着生产量的增加而下降D、维持市场占有率是高经营杠杆的成熟行业保证盈利能力的关键因素E、经营杠杆越大,销售量对营业利润的影响就越大198、在下列哪些情况下,行业的竞争程度比较激烈(ABCE)。A、行业集中度较低 B、企业经营杠杆较高 C、产品差异较小 E、退出市场成本较高

三、判断题:

1、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称商业银行不包括中华人民共和国境内依法设立的外资独资银行。(错)

2、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称商业银行的关联方不包括自然人。(错)。)

24、判决或调解生效后,申请执行的期限为一年,而且申请执行的时效适用中止、中断的规定。(错)

25、根据《物权法》的规定,抵押权人应在诉讼时效期限届满后的两年内行使抵押物权。(错)

29、通过善意取得制度取得物权属于物权的原始取得方式。(对)

30、债的标的物在被提存期间发生毁损、灭失风险责任,依法应由提存人和债务人承担责任。(错)

32、不动产权属证书是权利人享有该不动产物权的证明。不动产权属证书记载的事项,应当与不动产登记簿一致;记载不一致的,除有证据证明不动产权属证书确有错误外,以不动产权属证书为准。(错)

44、本规定所称的借款人是指具有完全民事行为能力和劳动能力的黑龙江省内农村妇女;保证人是指所属各地市的小额贷款担保中心。(对)

64、农户贷款所称的农户仅指长期(一年以上)居住在乡镇(不包括城关镇)行政管理区域内的住户(错)

85、借款人自主自付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。(错)

篇2:三农准入考试试题

一、单选题(共30题,每题2分)

1、医嘱需经哪项查对无误后方可执行?()

A、双人 B、单人 C、三人 D、双人或单人均可 E、以上均不是

2、临时执行的医嘱,需哪项查对无误方可执行?()A、一定要病区护长 B、一定要主管护士 C、经其他护士 D、实习护士 E、助理护士

3、以下哪项是正确的医嘱查对制度?()A、抢救病人时,医师下达口头医嘱,立即执行。

B、抢救病人时,医师下达口头医嘱,执行者大声复述一遍,然后执行,抢救完毕,医生补开医嘱并签名,安瓿留于抢救结束后再次核对。

C、抢救病人时,医师下达口头医嘱,立即执行,安瓿随即投入医疗垃圾中。D、抢救病人时,医师要先开医嘱,护士才能执行治疗。E、抢救病人时,护士执行医嘱即可,医师不需要再补医嘱。

4、以下抽血交叉查对制度哪项错误?()

A、认真核对交叉配血单 B、遇夜班一人时,值班护士可一人执行 C、抽血后须在试管上贴条形码 D、血液标本要求足量 E、试管写上病区、床号、病人姓名,字迹要清晰无误。

5、到血库取血时要求:()

A、工人去取 B、用塑料袋装回 C、医护人员用铺上无菌巾的治疗盘或清洁容器取回 D、直接用手拿回 E、让病人家属取回

6、在标准预防中不正确的是()A、是针对医院所有病人使用的一种预防。

B、不论是否有明显的病人血液与体液污染,认定病人的血液及分泌物是具有传染性的

C、采取单向防护,预防病人发生医院感染

D、采取双向防护,既预防病人发生医院感染,同时也预防医务人员发生医院感染

E、采取的隔离措施中有3种,即空气隔离、飞沫隔离与接触隔离

7、注射治疗时,抽出的药液必须在()内使用。

A、2小时 B、4小时 C、6小时 D、8小时 E、24小时

8、病区盛放消毒溶液的容器灭菌时间是()A、每天灭菌一次 B、每周灭菌一次

C、每周灭菌二次 D、每2周灭菌一次 E、每月灭菌一次

9、护士在连续为多个患者进行输液时,下列哪种做法不对()A、不同患者之间用速干手消毒剂进行卫生手消毒 B、不同患者之间更换手套即可,不必洗手和消毒手 C、不同患者之间用流动水和肥皂洗手 D、用速干手消毒剂消毒双手后自然晾干 E、洗手后用一次性毛巾擦干双手

10、医务人员发生针刺伤后,下列哪项局部处理措施不正确()

A、如有伤口,在伤口旁端轻轻挤压出血液 B、用肥皂液和流动水进行冲洗 C、冲洗后用75%酒精、0.5%碘伏消毒液消毒 D、及时进行伤口的局部挤压 E、用生理盐水冲洗粘膜

11、以下哪些不属于感染性废物()

A、病人血液 B、疑似传染病患者产生的生活垃圾 C、一次性使用医疗用品 D、废弃的被服 E、注射器的外包装

12、患者入院后应及时进行全面、整体的评估,评估记录应在何时完成()A、4小时 B、8小时 C、12小时 D、24小时 E、本班

13、高热物理降温后重测的体温应()

A、画于体温单中降温前体温的同一时间栏内,并用实线连接。B、画于体温单中降温前体温的同一时间栏内,并用虚线连接。C、画于体温单中降温前体温的下一格时间栏内,并用虚线连接。D、画于体温单中降温前体温的下一格时间栏内,并用实线连接。E、以上都是错误的。

14、发现突然意识丧失,一侧瞳孔散大,对光反射消失,伴呕吐、呼吸深慢、脉搏慢、血压高,提示有()形成,需要立即降颅压处理。

A、脑疝 B、高血压脑病 C、脑出血 D、颅内压增高 E、蛛网膜下腔出血

224、成人胃肠减压时胃管插入深度()

A、45~55cm B、35~55cm C、50~65cm D、45~50cm E、35~50cm

25、留置尿管气囊内注入液体的种类及液体量是()

A、生理盐水,5ml B、注射用水,5ml C、生理盐水,10~30ml D、注射用水,10~30ml E、蒸馏水,10~30ml

26、胸腔闭式引流水柱波动范围一般是()

A、3~4cm B、1~2cm C、4~6cm D、5~6cm E、7~8cm

27、一般成人吸痰的负压为()

A、23~33kpa B、33~40kpa C、40~53.3kpa D、50~60kpa E、60kpa以上

28、气管插管时,气管导管气囊内的压力以()为宜。

A、≤2.45kpa B、≥2.45kpa C、≤3.45kpa D、≥3.45kpa E、≥4.25kpa

29、为气管插管患者进行鼻饲时,床头应抬高(),防止出现返流。A、15。B、20。C、30。~45。D、45。~60。E、70。~90。30、为昏迷患者插胃管时为避免胃管误入气管应该()A、和清醒病人一样,没有特殊 B、快速插入 C、头偏向一侧 D、头向后仰 E、托起头部

二、简答题(共4题,每小题10分)

1、简述甘露醇静脉滴注的要点。

2、什么叫标准预防?其基本特点有哪些?

3、简述腰椎术后伤口引流观察要点。

4、颅内压增高的观察要点是什么?

外科夜班准入考试试题答案

选择题答案:1A 2C 3B 4B 5C 6C 7A 8C 9B 10D 11E 12D 13B 14A 15E 16A 17A 18D 19E 20C 21A 22D 23C 24C 25C 26C 27C 28A 29C 30D 简答题:

1、简述甘露醇静脉滴注的要点。

①、20%甘露醇为无色澄明液体,冬季易析出结晶,80℃加热后溶解。

②、静脉快速滴注(30min滴完)能提高血浆渗透压,使组织脱水,可降低颅内压。

③、输液前检查液体有无结晶、混浊,如有,将其加温使结晶融化。

④、严格选择静脉,最好是粗直的静脉血管。护士应加强巡回,防止外渗。⑤、若使用留置针,滴完后用生理盐水冲洗。

2、什么叫标准预防?其基本特点有哪些?

标准预防是指视所有病人的血液、体液、分泌物、排泄物均具有传染性,接触时必须进行隔离,不论是否有明显的血迹污染或是否接触非完整的皮肤粘膜,接触上述物质者,必须采取防护措施。其基本特点为:

①、既要防止血源性疾病的传播,也要防止非血源性疾病的传播。

②、强调双向防护,既防止疾病从病人传至医务人员,以防止疾病从医务人员传至病人。

③、根据疾病的主要传播途径,采取相应的隔离措施,包括接触隔离、空气隔离和微粒隔离。

3、简述腰椎术后伤口引流观察要点。

①、观察引流液的颜色、性质、量,有无脑脊液漏出,是否有活动性出血。②、术后3天内有血性液体引出,一般量为50~200ml。

③、保持引流管通畅,尤其是翻身后应检查引流管是否受压或反折。如引流管无液体引出,而伤后敷料渗血很多,说明引流管不通畅,应通知医生及时处理。

4、颅内压增高的观察要点是什么?

①、成人幕上血肿达20ml以上,幕下达10ml时即有可能引起颅内压增高。②、颅内压增高“三主征”:头痛、呕吐、视神经乳头水肿。③、伴有进行性的患侧瞳孔散大、对侧肢体偏瘫。

④、生命体征改变:血压升高,脉搏变大,呼吸深慢。

5、绞窄性肠梗阻的临床特点有哪些?

①、腹痛:由阵发性痛转为持续性痛,或持续痛伴阵发性加重。②、呕吐:持续而剧烈,呕吐物中可含有血性液。③、出现腹膜刺激征。

④、体温升高,脉搏加快,白细胞计数增高。⑤、出现休克征象。

⑥、腹胀不对称,腹部扪及压痛性包块。⑦、肛门排出或腹穿抽出血性液。

⑧、经胃肠减压,腹胀减轻,但腹痛无明显好转;经输液治疗后,缺水、血浓缩现象改善不明显。

6、急性胰腺炎有哪些临床表现?

①、腹痛、腹胀:常始于中上腹,呈突发性。视病变的所在部位可局限于右上腹或左上腹,其性质有钝痛、穿透样痛以至刀割样痛,疼痛可向右肩、右腰部或左肩、左腰部放射,当累及全胰时可呈束带样向两侧腰部放射。单纯水肿性胰腺炎一般为持续性疼痛,可有阵发性加剧,尚能忍受;出血、坏死型者则疼痛剧烈,可发生疼痛性休克。

②、恶心、呕吐:为常见症状,呕吐物为胃、十二指肠内容物,呕吐以后疼痛症状不减轻为本病的一个特点。

③、发热:轻症时常为低热,伴有脉率增快;如有寒战和高热,则提示胰腺炎继发化脓性感染或合并胆道感染;如有脉速、血压下降以至休克,应疑为出血坏死型胰腺炎。

④、黄疸:较少见,约占10%~25%,常见于胰头部炎症严重或合并胆总管结石者,前者呈一过性,后者持续时间较长、多伴有胆管炎。

7、术后病人为什么易出现尿潴留,怎样预防处理? ⑴、术后病人尿潴留的常见原因如下:

①、全麻、腰麻及静脉麻醉后,排尿反射初级中枢受到抑制。②、手术直接刺激或损伤排尿反射的传出神经、盆腔神经。

③、会阴部手术致膀胱括约肌反射性痉挛或尿道炎症水肿,尿排出受阻。

④、腹部手术切口疼痛,影响腹壁肌肉和膈肌收缩运动,不能产生较高的腹内压协助排尿。

⑤、术前未行卧床排尿训练,术后不习惯。⑥、膀胱膨胀过度,失去收缩能力。

⑦、某些药物(如冬眠灵等)抑制膀胱逼尿肌收缩。⑵、尿潴留的预防和处理办法:

①、腹部手术后常规包扎腹带,切口疼痛应有效止痛。

②、术后尽早拔除导尿管,鼓励病人排尿(最好在6小时以内)。③、发生尿潴留时,可行膀胱区热敷、按摩及各种神经反射诱导,如听流水声等。④、针刺足三里、关元、阳凌泉等穴位。

⑤、用上法仍不能排尿者,可在严格无菌操作下施行导尿。

8、试述牵引过程中护理的注意事项。

①、随时观察伤端的血液循环,包括皮肤色泽、温度、肿胀、感觉和运动情况。②、定时按摩骨突出部位,以防发生褥疮。③、经常检查牵引装置是否有效。更换体位时注意保持牵引方向与患者体重在同一轴线上,以保证牵引力和牵引方向正确,并根据病情需要调节重量,以达到有效牵引。

④、定时协助和督促患者每2~3小时练习5分钟肌肉收缩和指、趾关节活动,并作关节按摩,防止肌萎缩和关节僵硬。

⑤、为避免穿刺处感染,用酒精消毒每日2次。

⑥、对长期卧床或年老体弱病人,应协助翻身,加强呼吸,多饮水,预防肺部及泌尿系统并发症发生。

9、试述石膏固定患者的护理要点。

①、凡新上石膏的病人应列入交班项目,进行床头交接班。

②、抬高患肢,促进静脉回流,防止患肢肿胀。严密观察患肢指(趾)末端血液循环情况。

③、预防压疮和石膏切割伤:经常检查石膏边缘部皮肤及骨突部有无切割、摩擦及早期受压症状。加强按摩,每日1~2次用红花酒精按摩石膏边缘部皮肤及骨突部。

④、定时经石膏窗检查石膏内伤口有无渗血情况。⑤、胸部、腹部石膏固定后应警惕发生石膏综合征。

10、T管引流观察要点:

①、术后24h内胆汁引流量约300~800ml。

②、正常胆汁为深绿色或棕色,稠厚、色清亮、无渣。如发现患者的胆汁有腥臭味或引出脓性胆汁时,提示有感染,要及时报告医生。

篇3:三农准入考试试题

从2015年度税务师职业资格考试报名情况通报会上获悉, 税务师执业资格已由原先的准入类转变为评价类, 与往年相比, 今年的报名条件及考试时间等发生较大变化。 12月20日为报名截止时间, 从目前报名登记进度看, 本年度报名人数仍可保持10%左右的稳定增幅。

2015年, 税务师职业资格考试首次降低报名门槛, 经济学、法学、管理学本科及以上学历 (学位) 的毕业生, 取消工作年限, 在毕业当年即可报名参加;其他学科的本科毕业生报考的工作年限要求则从原先的满4年减为满1年;经济学、法学、管理学专科毕业生报考的工作年限从满6年减为2年, 其他学科的专科毕业生报考的工作年限从满6年减为满3年。

同时, 2016年及以后年度考试时间也将由每年6月改为11月。 眼下正在接受报名的2015年税务师职业资格考试时间, 则为2016年2月27日至28日。 考试方式由笔试改为全部计算机考试。 此外, 考试成绩有效周期由3年延长至5年。

篇4:实验室安全准入考试

1、[判断题] 在有爆炸和火灾危险场所使用手持式或移动式电动工具时,必须采用有防爆措施的电动工具。(分值1.0)你的答案: 正确

2、[判断题]

生物危害的标识是:

(分值1.0)

你的答案: 正确

3、[判断题] 数控电火花线切割机床在加工时,可以用手触摸钼丝。(分值1.0)

你的答案: 错误

4、[判断题] 在钻床上工作时,为保护双手,可以戴手套进行工作。(分值1.0)

你的答案: 错误

5、[判断题] 当手、脚或身体沾湿或站在潮湿的地板上时,切勿启动电源开关和触摸电气用具。(分值1.0)你的答案: 正确

6、[判断题] 高校实验室科研教学活动中产生和排放的废气、废液、固体废物、噪声、放射性等污染物,应按环境保护行政主管部门的要求进行申报登记、收集、运输和处置。严禁把废气、废液、废渣和废弃化学品等污染物直接向外界排放。(分值1.0)你的答案: 正确

7、[判断题] 火灾发生后,当所有的逃生线路被大火封锁时,应立即退回室内,用手电筒、挥舞衣物、呼叫等方式向窗外发送求救信号,等待救援。(分值1.0)

你的答案: 正确

8、[判断题] 实验室内出现火情逃到室外走廊时,要尽量做到随手关门,这样一来可阻挡火势随人运动而迅速蔓延,增加逃生的有效时间。(分值1.0)你的答案: 正确

9、[判断题] 手工锻打时,锻件应放在下抵铁中央,锻件及垫铁等工具必须放正、放平。(分值1.0)你的答案: 正确

10、[判断题] 火灾发生后,受到火势威胁时,要当机立断披上浸湿的衣物、被褥等向安全出口方向冲去。(分值1.0)你的答案: 正确

11、[判断题] 打开含有高压变压器或电容器的电子仪器的盖子是危险的。(分值1.0)

你的答案: 正确

12、[判断题] 实习期间,不准随意乱动铸造车间的设备,必须经师傅批准后在师傅指导下,方可启动。(分值1.0)你的答案: 正确

13、[判断题] 实验室气体钢瓶必须用铁链、钢瓶柜等固定,以防止倾倒引发安全事故。(分值1.0)你的答案: 正确

14、[判断题] 使用造型工具时,发生安全问题后不向师傅反映,想办法自行解决。(分值1.0)你的答案: 错误

15、[判断题] 实验结束后,要关闭设备,断开电源,并将有关实验用品整理好。(分值1.0)你的答案: 正确

16、[判断题] 铸造实习期间不准穿凉鞋、拖鞋,不准穿短裤,女生不准穿裙子。(分值1.0)你的答案: 正确

17、[判断题] 空调电源必须单独拉线,不得使用接线板。(分值1.0)你的答案: 正确

18、[判断题] 化学废液要回收并集中存放,不可倒入下水道。(分值1.0)你的答案: 正确

19、[判断题] 轻微的肌肉拉伤或少量的肌肉纤维的断裂,应立即冷敷,局部加压包扎,抬高肢体。(分值1.0)你的答案: 正确

20、[判断题] 磨床开车前应先检查各操作手柄是否已退到空档位置上,然后空车运转,并注意各润滑部位是否有油,空转数分钟,确认机床情况正常再进行工作。(分值1.0)你的答案: 正确

21、[判断题] 进行需要戴防护眼镜的实验时,戴隐形眼镜的近视者可不戴防护眼镜。(分值1.0)你的答案: 错误

22、[判断题] 实验中溅入口中而尚未下咽的毒物,应立即吐出,并用大量水冲洗口腔。(分值1.0)你的答案: 正确

23、[判断题] 当工件卡在模具中时,可以用手将工件取出。(分值1.0)你的答案: 错误

24、[判断题] 未经指导教师许可,不得搬弄仪器、设备,以及擅自开始实验。实验时,应注意安全,按要求操作,如发现异常立即停止。(分值1.0)你的答案: 正确

25、[判断题] 涉源单位产生放射性废源废物要及时送贮(一般3个月内),按规定处置,不得直接排入下水道或混装到普通垃圾中。(分值1.0)你的答案: 正确

26、[判断题] 以下情况不宜进行游泳锻炼:患心脏病、高血压、肺结核和身体虚弱的人;严重沙眼、传染性皮肤病、细菌性肠炎等人;病刚好或发烧头疼、伤风感冒、过度疲劳、饥饿时;饭后45—60分钟和剧烈运动后不久;女生月经期不宜下水。(分值1.0)你的答案: 正确

27、[判断题] 电磁式电流互感器在使用中付边不许开路,电压互感器在使用中付边不许短路。(分值1.0)你的答案: 正确

28、[判断题] 数控铣床对刀时,可以快速进给。(分值1.0)你的答案: 错误

29、[判断题] 剧毒品的标识是:

(分值1.0)

你的答案: 正确

30、[判断题] 电动工具应定期检修。(分值1.0)你的答案: 正确

31、[判断题] 声级计的传声器可自行拆卸。(分值1.0)你的答案: 错误

32、[判断题] 使用数控铣床时,可以在一人装夹工件时,另一人传输程序。(分值1.0)

你的答案: 错误

33、[判断题] 电源插座附近不应堆放易燃物等杂物。(分值1.0)你的答案: 正确

34、[判断题] 遇到停电停水等情况,实验室人员必须检查电源和水源是否关闭,避免重新来电来水时发生相关安全事故。(分值1.0)你的答案: 正确

35、[判断题] 仪器设备发生故障后,必须及时报告管理人员,并详细登记。(分值1.0)

你的答案: 正确

36、[判断题] 大型设备运行不需要两名以上工作人员在场。(分值1.0)你的答案: 错误

37、[判断题] 实验室安全工作的中心任务是防止发生人员伤亡、财产和科研资料损失。(分值1.0)你的答案: 正确

38、[判断题] 焊接时,必须穿戴好必要的防护用品,如工作服、手套、防护眼镜等。(分值1.0)你的答案: 正确

39、[判断题] 静电有三大特点:一是电压高;二是静电感应突出;三是尖端放电现象严重。(分值1.0)你的答案: 正确

40、[判断题] 接线时,要用合格的电源线,电源插头、插座。电源线接头要用绝缘胶布包好。(分值1.0)你的答案: 正确

41、[判断题] 涉及生物安全性的动物实验,都必须在相应级别的生物安全实验室内进行。(分值1.0)你的答案: 正确

42、[判断题] 体育运动中的安全防范措施多种多样:进行器材锻炼时一定要有人保护;向前摔倒时顺势作前滚翻,不要用手撑地;向后摔倒时,让身体自然倒地,不要用手撑地,顺势作后滚翻。(分值1.0)你的答案: 正确

43、[判断题] 实验动物是进行生命科学研究基本的材料和对象,它的质量关系到研究结果和成功率。因此,实验动物应该来源于具备资质的单位。(分值1.0)

你的答案: 正确

44、[判断题] 计算机使用完毕后,应将显示器的电源关闭,以避免电源接通,产生瞬间的冲击电流。(分值1.0)你的答案: 正确

45、[判断题] 大型仪器使用中,应注意仪器设备的接地、电磁辐射、网络等安全事项,避免事故发生。(分值1.0)你的答案: 正确

46、[判断题] 可将食物储藏在实验室的冰箱或冷柜内。(分值1.0)你的答案: 错误

47、[判断题] 为避免线路负荷过大,而引起火灾,功率1000瓦以上的设备不得共用一个接线板。(分值1.0)你的答案: 正确

48、[判断题] 发现实验室楼的配电箱起火,可以用楼内的消火栓放水灭火。(分值1.0)

你的答案: 错误

49、[判断题] 国家秘密载体是指以文字、数据、符号、图形、图像、声音等方式记载国家秘密信息的纸介质、磁介质、光盘等各类物品。磁介质载体包括计算机硬盘、软盘和录音带、录像带等。(分值1.0)你的答案: 正确

50、[判断题] 高压钢瓶可以没有固定设施,可以使用过期、未经检验和不合格的气瓶。(分值1.0)你的答案: 错误

51、[判断题] 火或热水等引起的小面积烧伤、烫伤,必须用冷水冲洗30分钟以上,然后用烧伤膏涂抹,切不可用牙膏、酱油、盐等覆盖。(分值1.0)你的答案: 正确

52、[判断题] 如遇刺激性及神经性中毒,先服牛奶或鸡蛋白使之缓和,再服用硫酸铜溶液(30g溶于一杯水中)催吐。也可以用手指伸入喉部催吐后,立即送往医院。(分值1.0)你的答案: 正确

53、[判断题] 锉削时,如果暂时不使用锉刀,应将锉刀放在台虎钳工作台的右面,其手柄不可露出工作台面。(分值1.0)你的答案: 正确

54、[判断题] 涉辐人员必须持有辐射安全与防护培训合格证书,并佩带个人剂量计进行实验。(分值1.0)你的答案: 正确

55、[判断题] 脑震荡急救时,应让伤员平卧、安静,不可坐起或站立。头部可冷敷,身上保暖。若有昏迷现象者可掐人中、内关穴;如若呼吸发生障碍,可施行人工呼吸。(分值1.0)你的答案: 正确

56、[判断题] 实验室人员必须定期检查设备、水电线路、门窗等是否完好,如发现问题,必须及时进行维修。(分值1.0)你的答案: 正确

57、[判断题] 金属材料可以很好地屏蔽低频磁场。(分值1.0)你的答案: 正确 标准答案: 错误

58、[判断题] 若被火场浓烟所困,应迅速起身跑出火场。(分值1.0)你的答案: 错误

59、[判断题] 如溴滴落到皮肤上,应立即用水冲洗,再用1体积25%的氨水,1体积松节油和10体积(75%)酒精混合液涂敷;也可先用苯甘油除去溴,然后用水冲洗。(分值1.0)你的答案: 正确 60、[判断题] 人工呼吸的方法是捏紧伤者鼻孔,深吸一口气后紧贴伤者的口向口内吹气,时间约为2秒钟,吹气完毕后,立即松开伤者的鼻孔,让他自行呼气,时间约3秒钟。如此以每分钟约12次的速度进行。(分值1.0)你的答案: 正确

61、[判断题] 仪器设备开机前要先阅读熟悉该机器设备的操作规程。(分值1.0)

你的答案: 正确

62、[判断题] 同位素实验室和使用固定放射源实验室要在明显位置张贴放射警示标志。定期检测放射污染情况,严防射线污染超标。(分值1.0)你的答案: 正确

63、[判断题] 在触电现场,若触电者已经没有呼吸或脉搏,此时可以判定触电者已经死亡,可以放弃抢救。(分值1.0)你的答案: 错误

64、[判断题] 发生各类案件时应立即报案,妥善保护案发现场,若有人受伤,在救人时应尽可能记住现场破坏前的情况(如手机拍照等)。(分值1.0)你的答案: 正确 65、[判断题]

电离辐射的标识是:

(分值1.0)

你的答案: 正确

66、[判断题] 及时淘汰老化、性能不稳又具有安全隐患的仪器设备(如冰箱10年以上,烘箱12年以上)。(分值1.0)你的答案: 正确

67、[判断题] 可以在粉尘操作区饮食及吸烟。(分值1.0)你的答案: 错误

68、[判断题] 饮水加热器、灭菌锅等可以无水干烧。(分值1.0)你的答案: 错误 69、[判断题] 实验室如发现存在安全隐患,要及时向所在学院和实验室负责人、保卫处、实验室处报告,并采取措施进行整改。对安全隐患隐瞒不报或拖延上报的,学校将对相关责任人进行严肃处理。(分值1.0)你的答案: 正确

70、[判断题] 实验中遇到严重割伤,可在伤口上部10cm处用沙布扎紧,减慢流血,并立即送医院。(分值1.0)你的答案: 正确

71、[判断题] 电弧焊焊接工位的防护屏可预防焊接电弧辐射对他人的伤害。(分值1.0)

你的答案: 正确

72、[单选题] 身上着火,最好的做法是:(分值1.0)A.就地打滚或用水冲 B.奔跑 C.大声呼救

D.边跑边脱衣服 你的答案: A 73、[单选题] 实验解剖用过的无污染动物尸体,应:(分值1.0)A.随意丢弃

B.放入塑料袋中,直接作为生活垃圾处理 C.放入塑料袋中,交由学校动物中心统一处理 你的答案: C 74、[单选题] 对数控机床数控系统内部存储的所有参数,应注意:(分值1.0)

A.严禁私自打开,改动和删除 B.可以任意打开,改动和删除

C.可以任意打开,但不可改动和删除 D.以上都不对 你的答案: A 75、[单选题] 被火困在室内,如何逃生?(分值1.0)

A.跳楼

B.到窗口或阳台挥动物品求救、用床单或绳子拴在室内牢固处下到下一层逃生 C.躲到床下,等待救援 D.打开门,冲出去 你的答案: B 76、[单选题] 实验动物的生物安全性,指的是涉及动物的哪种实验?(分值1.0)A.化学实验 B.同位素实验 C.药物实验

D.病原微生物实验 你的答案: D 77、[单选题] 由于行为人的过失引起火灾,造成严重后果,危害公共安全的行为,构成:(分值1.0)A.纵火罪 B.失火罪

C.玩忽职守罪 D.重大责任事故罪

你的答案: D 标准答案: B 78、[单选题] 工作地点相对湿度大于?75%?时,属于什么环境?(分值1.0)A.危险、易触电 B.不危险 C.一般 D.特殊

你的答案: A 79、[单选题] 使用后的水工模型应如何放置?(分值1.0)A、放在仪器平台上 B、及时放入模型箱 C、随意放置

D.放在随手可即的地方 你的答案: B 80、[单选题] 大型仪器一般都使用计算机进行控制。计算机与仪器之间的数据传输线在何种情况下进行装卸?(分值1.0)A.任意时刻

B.在仪器及计算机电源关闭时 C.在仪器处于工作状态时 D.在计算机处于工作状态时 你的答案: B 81、[单选题] 实验室内的汞蒸气会造成人员慢性中毒,为了减少汞液面的蒸发,可在汞液面上覆盖什么液体,效果最好?(分值1.0)A.水液体 B.甘油

C.5%Na2S?H2O 你的答案: B 82、[单选题] 铣床对刀时,应保证:(分值1.0)A.刀具静止,工件快速进给

B.刀具旋转,工件慢速手动进给 C.刀具静止,工件慢速进给 D.刀具旋转,工件快速手动进给 你的答案: B 83、[单选题] 雷电放电具有什么特点?(分值1.0)A.电流大,电压高 B.电流小,电压高 C.电流大,电压低 D.电磁波辐射 你的答案: A 84、[单选题] 安全电压是指保证不会对人体产生致命危险的电压值,工业中使用的安全电压是多少以下?(分值1.0)A.25V B.36V C.50V D.110V 你的答案: B 85、[单选题] 一般准备活动主要是一些全身性身体练习,主要包括、踢腿、弯腰等。(分值1.0)A.慢走 B.俯卧撑 C.慢跑 D.游戏

你的答案: C 86、[单选题] 实验室电器设备所引起的火灾,应:(分值1.0)

A.用水灭火

B.用二氧化碳或干粉灭火器灭火 C.用泡沫灭火器灭火 你的答案: B 87、[单选题] 生产、经营、储存、运输、使用危险化学品和处置废弃危险化学品的单位,其()必须保证本单位危险化学品的安全管理符合有关法律、法规、规章的规定和国家标准,并对本单位危险化学品的安全负责。(分值1.0)A.主要负责人 B.技术人员,C.从业人员 D.安全管理人员

你的答案: D 标准答案: A 88、[单选题] 实验中溅入口中已下咽的强酸,先饮用大量水,再服用:(分值1.0)A.氢氧化铝溶液,鸡蛋白 B.乙酸果汁,鸡蛋白

C.硫酸铜溶液(30g溶于一杯水中)催吐 你的答案: C 标准答案: A 89、[单选题] 以下有关实验室用电的注意事项中,不正确的是:(分值1.0)A.实验前先检查用电设备,再接通电源;实验结束后,先关仪器设备,再关闭电源

B.工作人员离开实验室或遇突然断电,应关闭电源,尤其要关闭加热电器的电源开关

C.电源或电器设备的保险丝烧断后,可以用其它金属导线代替 D.不得将供电线任意放在通道上,以免因绝缘破损造成短路 你的答案: C 90、[单选题] 国内民用照明电路电压为以下哪种?(分值1.0)A.直流电压220伏 B.交流电压280伏 C.交流电压220伏 D.交流电压110伏 你的答案: C 91、[单选题] 使用电烙铁应注意:(分值1.0)A.不能乱甩焊锡

B.及时放回烙铁架,用完及时切断电源 C.周围不得放置易燃物品 D.以上都是 你的答案: D 92、[单选题] 人体在电磁场作用下会受到不同程度的伤害,其原因是?(分值1.0)A.电流 B.电压

C.电磁波辐射 D.静电

你的答案: C 93、[单选题]

实验大楼因出现火情发生浓烟已穿入实验室内时,以下哪种行为是正确的?(分值1.0)

A.沿地面匍匐前进,当逃到门口时,不要站立开门 B.打开实验室门后不用随手关门 C.从楼上向楼下外逃时可以乘电梯 你的答案: A 94、[单选题] 易燃液体加热时可以:(分值1.0)A.用电炉加热,有人看管 B.用电热套加热可不用人看管 C.用水浴加热,并有人看管 D.用水浴加热不用人看管 你的答案: C 95、[单选题] 发现燃气泄漏,正确做法是?(分值1.0)A.触动电器开关或拨打电话 B.使用明火

C.迅速关阀门,打开门窗 你的答案: C 96、[单选题] 废弃的有害固体药品,应:(分值1.0)A.不经处理解毒后就丢弃在生活垃圾处 B.经处理解毒后,才可丢弃在生活垃圾处 C.收集起来由专业公司处理 你的答案: C 97、[单选题] 实验室人员发生触电时,下例哪种行为是不正确的?(分值1.0)

A.应迅速切断电源,将触电者上衣解开,取出口中异物,然后进行人工呼吸 B.应迅速注射兴奋剂

C.当患者伤势严重时,应立即送医院强救 你的答案: B 98、[单选题] 可以在化学实验室穿着的鞋是:(分值1.0)A.凉鞋 B.高跟鞋 C.拖鞋 D.球鞋

你的答案: D 99、[单选题] 使用手锯锯工件快要锯断时,哪种做法是正确的?(分值1.0)A.放慢锯削速度 B.加大锯削时的压力 C.锯削的速度可以加快 D.用榔头打断工件 你的答案: A 100、[单选题] 进行较剧烈的体育锻炼如球类比赛、快速跑、健美操等,运动后应多补充一些碱性食物,如:(分值1.0)A.蔬菜、水果 B.动物蛋白 C.维生素 D.糖

篇5:三农准入考试试题

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些?ABCDE A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度 E.领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要 C.保障金融业安全的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件 9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C.确保金融机构各项业务的稳健运行 D.确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对

11.反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险

14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD A.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则

D.相对独立性原则

1-2 1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性,与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 错

3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 对

4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施 对

5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对

6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错

7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 错

8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错

9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 对

10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 错

11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是金融机构的全体人员

12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定

13.以下说法正确的是?ABD A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面,并根据本单位的业务规模,特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试,定期检验上述工作的规范化和准确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理,文件和资料的保管,泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

2-1 1.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性

2客户身份识别也称“了解你的客户” 对

3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD A.中华人民共和国反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份 对

6.在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别 对

7.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑 对

8.客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对

9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任 错

10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解哪些方面的信息?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

11.客户身份识别中的保密性要求是指:金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息 对

2-2(2.1-2.3)

1.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A. 华侨出具中国护照

B. 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C. 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D. 外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,如果存在代理人,应查看客户哪些身份证明文件?AB A. 合法有效的授权委托书 B. 代理人的有效身份证件 C. 合法有效的合同书 D. 代理人的资质证明

3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A.军人出具军官证

B.武警出具武警警官证

C.16岁以下公民应由监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿 D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD A.客户的住所地或者工作单位地址 B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份证明文件?ABCD A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D. 能够证明授权人有权授权的文件

6.案例:15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续,B银行按照客户身份识别的基本要求,并未受理该业务。请问:B银行的做法是否合理?

答:合理

7.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件 B.组织机构代码证 C.税务登记证

D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E.授权他人办理的,还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

8.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD A.客户的名称 B.客户的住所 C.客户的经营范围

D.客户的组织机构代码

9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,若客户的住所地与经营居住地不一致的,登记客户的住所地 错

10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

11.一次性金融服务识别对象有哪些?AB A.客户 B.代理人 C.客户经理

D.银行营业网点经办人员

12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC A.交易金额单笔人民币1万元以上 B.交易金额单笔人民币10万元以上 C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

13.一次性金融服务是指:为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD A.现金汇款 B.现金存款 C.现钞兑换 D.票据兑付

14.申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A.粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文

B.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明 D.期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明

15.申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A.企业法人,应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本 B.非法人企业,应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

16.申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABC A.金融机构存放同业资金,应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

17.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明

18.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件BC A.独立核算的附属机构,只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证

B.独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务部门颁发的税务登记证 D.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同

19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人

D.经营部门负责人

20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对

20.申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证

C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明

21.申请开立临时存款账户的,银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.ABCD A.临时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCD A.银行营业网点经办人员 B.客户经理

C.经营部门负责人 D.其他相关业务人员

24.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B.社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

C.民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书

D.外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文

25.申请开立专用存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文

D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明

26.异地开立单位用户结算账户的,银行除根据不同账户类型核对规定的资料外,还包括哪些方面的核查 ACD A.开立基本存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况 B.开立一般存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单位的证明

C.可怜专用存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单笔的证明

D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单笔的证明

2-2(2.4-2.5)

1.开立外商直接投资资本金账户,要求银行审核以下哪些项目AB A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 D.商务部门对外非法人项目的批复文件

2外商投资企业开立经常项目下外汇账户,需要出示的证明文件包括哪些ABCD A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》

B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明书、股权证明等

D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证,国家授权机关批准成立的

3.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件ABCD A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C.组织机构代码证和税务登记证 D.国家授权机关批准成立的有效批件

4.开立外债专用账户,银行应审核以下哪些项目ABC A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效

C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

5.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件ABCD A.公司章程、验资证明(如有需要)B.国务院授权机构批准经营业务的批件

C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料 D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况

6.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD A.经营部门负责人

B.拟开立账户的对公客户 C.法定代表人 D.开户经办人

7.开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCD A.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件,如企业法定代表人为中国公民,须联网核查其身份证

B.授权他人办理的,还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人,了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户

8.开立外国投资者账户,银行应审核以下哪些项目ABCDE A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项 9

是否为“账户开立”

B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的,其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

9.经常项目主要包括什么ABCD A.货物 B.服务 C.收益 D.经常转移

10.资本项目主要包括什么ABCD A.资本转移 B.直接投资 C.证券投资

D.衍生产品及贷款

11.开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDE A.银行营业网点经办人员 B.经营部门负责人 C.国际业务结算人员 D.客户经理

E.其他相关业务人员

12.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注哪些方面ABC A.大额现金开户 B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D.一般存款账户

13.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下哪几点ABCD A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在 C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

14.开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员ABCD A.银行营业网点经办人员 B.客户经理

C.经营部门负责人

D.国际业务结算人员

15.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些AB A.非经营性外汇收付

B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转 C.经常项目项下经营性外汇收支

D.投资并购专用账户内资金的境内划转

16.营业机构在审核个人身份证件后,拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABC A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时,客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件 D.客户提供了真实有效的身份证件

17.银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCD A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则

18.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACD A.外汇结算账户 B.经常项目账户 C.资本项目账户 D.外汇储蓄账户

19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BD A.银行营业网点经办人员 B.拟开立账户的自然人 C.客户经理 D.代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1 持续识别客户身份基础知识 选择题:

1、客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括以下哪些方面? ABCDE A、姓名或者名称

B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 D、注册资本 E、法定代表人

2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的,应重新识别客户身份? BC A、简洁性 B、真实性 C、完整性 D、必要性

3、下列那种情况出现时,应重新识别客户? ABD A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户

D、客户代理人没有授权

4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况? ABCD A、客户及其日常经营活动 B、客户办理结算情况 C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况

判断题:

1、客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构不可以中止为客户办理业务。(错)

2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。(对)

3.2 对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份 判断题:

1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)

2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。(错)

3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。(对)

4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。(对)

3.3 对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份 选择题:

1、汇出汇款业务环节,银行应登记哪些信息? ABC A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账户、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址

2、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的,应要求境外机构补充? B A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

3、银行在办理汇入汇款业务时,若境外机构属于加入FATF的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家(地区),则银行()A A、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代信息 B、应要求境外机构再次补充

4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时,以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责? ABD A、客户身份识别 B、客户身份资料 C、可疑交易报告 D、交易记录保存

2-3(3.4-3.6)

1.查验个人客户的身份证是否真实,可通过哪些途径核查()?ABC A、互联网

B、银行“黑名单”系统 C、公民身份联网核查系统; D、公证机关

2.对个人客户异常情况进行身份识别时,可采取那些措施?()ABCD A、实地查访;

B、要求可户补充身份资料; C、回访客户; D、向公安机关核查

3.在业务存续期间,对个人客户身份了解,还可要求客户提供以下那些资料,进一步识别客户身份?()BCD A、结婚证; B、完税证明;

C、单位出具的收入证明; D、驾驶证

4.银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?AB A,收款人的姓名、帐号、住所; B,汇款人的姓名、住所; C,汇款银行的名称和地址; D,汇款人职业、工作单位

5.银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什2000美元以上的汇入款,应审查哪个表单?D A,《外汇申报单》;

B,《提取外币现钞备案表》; C,《外汇业务审批表》;

D,《涉外收入申报单(对私)》

6.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?(B)A,《外汇申报单》;

B,《提取外币现钞备案表》; C,《外汇业务审批表》;

D,《涉外收入申报单(对私)》

7.与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错

8.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况,避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为,只需进行关注,不必填报可疑交易报告。错

9.贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对

10.有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。对

11.人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对

2-3(3.7)

1.发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况 错

2.对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析 对

3.外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景 对

2-4

1、对公外汇存款账户销户前,开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

2、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(ABCD)A、单位因撤并、解散需终止的

B、单位因宣告破产或关闭原因终止的 C、注销、被吊销营业执照的 D、因迁址等需要变更开户银行的

3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC)A、银行营业网点经办人员 B、国际业务结算人员 C、客户经理

D、经营部门负责人

4、对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。

5、对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有哪些方面?(ABCD)A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应要求启其具有关证明造成损失的,由其自行承担责任。

B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。

D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整,对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD)A、银行营业网点经办人员 B、国际业务结算人员 C、客户经理

D、经营部门负责人

7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错

8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人 错

9、客户办理销户前,银行应确定哪些信息(ABCD)A、要求客户提交销户申请书,了解销户理由的合理性 B、若为信贷客户,需确认贷款是否已偿还完毕

C、若该账户为一直关注的可疑账户,应完成最后一笔该客户交易的录入,以履行可疑交易持续监控职责。

D、涉及可疑交易的,是否已上报。

10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些?(CD)A、银行营业网点经办人员 B、银行客户经理 C、客户 D、代理人

11、对公人民币存款账户业务关系终止,客户身份识别有哪些要点?(ABCD)

A、是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后的资金流向。

B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内,向人民银行报告。

C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户,出资人以现金方式存入的,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件,如为业务代办人,需记录代办人信息;以转账存入的,资金应退还给原汇款人账户。D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存。

12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(ACD)A、对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户。

B、对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

C、对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D、销户后,银行应该规定将客户销户资料归档保存。

13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)A、银行营业网点经办人员 B、客户经理

C、经营部门负责人 D、其他相关业务人员

14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?(ABCD)A、银行营业网点经办人员 B、国际业务结算人员 C、客户经理

D、经营部门负责人及其他相关业务人员

15、外汇贷款业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?(ACD)

A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况,对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查。

B、销户时,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性。

C、销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清。

D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存。

16、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?(ABC)

A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。

B、销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

C、销户时,有其他单位或他人代办分期还款的,应注意待查贷款是否被挪用 D、销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核:(ABC)A、法人代表的授权书

B、法人代表的身份证明文件 C、代理人身份证明文件

D、自然人出示身份证的,只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现,一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求,责令其进行整改。请问银行该如何整改?

该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。

2-5(5.1-5.3)

1。客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACD A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BC A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C. 客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D. 客户洗钱风险分类是额外要求

3.客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程 对

4.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有以下哪些方面相应的支持ABCD A.管理制度和工作制度 B.分类参数体系 C.评估计量体系 D.系统控制体系

5.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应采取什么样的措施BD A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

6.对于客户洗钱风险等级分类标准的描述,正确的是哪些选项ABCD A.属于银行内部保密信息 B.直接关系到客户风险等级 C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

7.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCD A.地域、行业 B.身份、国籍 C.交易目的 D.交易特征

8.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCD A.全面性

B.定性与定量相结合 C.持续性 D.保密性

9.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等 错

10.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标 错

11.银行客户洗钱风险分类的参考指标中,以下哪些说法是正确的ABC A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

12.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCD A.国家或地区因素 B.行业因素 C.义务因素 D.客户因素

13.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACD A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户

14.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCD A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

15.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A.自助业务或电子银行业务 B.现金业务

C.代理业务或无记名业务 D.汇兑业务

16.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准 对

2-5(5.4-5.5)

1.对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCD A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户,以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告

2.对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级,审核时间不超过2年

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易

3.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BD A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户

B.银行无法判断客户是否属于禁止类的,可与其建立业务关系或办理业务

C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务 D.对于银行老客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务

4.对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施

A.在关注客户的业务存续期间,应当了解客户的资金来源,资金用途、经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户身份信心资料,调整客户洗钱风险等级 C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认,但应高于对正常类客户的审核频率,建议审核周期不超过2年

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易

2-6(6.1-6.2)银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等

文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。(正确)金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。(错误)按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。(正确)客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

(错误)客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。(正确)以下说法哪些是正确的?(ABD)

A 按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及 不可更改的介质。

B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火。C 档案销毁时,可由一人负责现场监销。D 借阅档案要按规定办理登记手续。金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。(正确)

3-1(1.1-1.2)

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号同时废止。

答案: 2007年03月01日

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。

答案: 5个

3.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,()可对该金融机构做出行政处罚?

答案: 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

4.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告,并受法律保护?

答案: 大额交易和可疑交易报告

5.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向什么机关举报?接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

答案: 中国人民银行及公安机关

6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款?

答案: 五万元以上五十万元以下

7.中国人民银行设立哪一个机构,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?

答案:中国反洗钱监测分析中心

8.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向()报备?

答案:中国人民银行

9.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交哪一个报告?

答案:大额交易、可疑交易报告

10.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其()?

答案:处以20万元以上50万元以下的罚款

11.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告?

答案:金融机构总部或者由总部指定的一个机构

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

答案:10000

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

答案: 50万„„10万

14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定,金融机构对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告,以下不属于规定条件的是()?

答案:个体工商户50万元大额现金存取

15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

答案:20万„„1万

16.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

答案:银行

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。

答案:5

18.以下属于大额外汇资金交易的是()

答案:个人当天存款1万美元

19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由()谁报告。

答案:开立帐户的金融机构或者发卡行。

20.下列交易的发生额都在200万元以上,()属于大额交易报告的范围?

答案:法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转帐交易

21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是()

答案:应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

答案:200万„..20万

3-1(1.3-1.4)1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是(D)

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

2.(A)对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关

D.中国银行业监督管理委员会

3.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C)

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑

4.下列哪种交易,银行业金融机构可以不报告(D)

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换

5.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》,以下说法正确的是(C)A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑 B.自然人银行账户一次大额存取现金,金融机构应当报告可疑

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑 D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑

6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为(B)

A.一年以上,3个工作日 B.一年以上,10个工作日 C.三年以上,3个工作日 D.三年以上,10个工作日

注:自测时出现过答案C,根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定应为B 7.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了(B)种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。A.3 B.7 C.8 D.13 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符”,“客户”指(C)。A.仅指对公客户 B.仅指对私客户

C.包括对公客户和对私客户 D.以上都正确

9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了(A)种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A.5 B.7 C.8 D.10 24

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将(C)类交易或者行为,作为可疑交进行易报告。A.13 B.17 C.18 D.20 11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有(C)项。A.11 B.17 C.18 D.20

12.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎的识别(C)交易。A.大额交易 B.现金交易 C.可疑交易 D.转账交易

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指(A)A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生,且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生,且持续7天以上

14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心,没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。A.3 B.5 C.7 D.10

15.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?(B)

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 C. 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付

D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

16.某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户,6月5日A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元,合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户。

请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?(C、D)

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C. 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 D. 自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑

注:自测时出现过答案BCD

17.2006年2月,在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司,经常性的收取来自外地单位汇款,然后将资金分别多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开户以后,从2006年2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等。经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇

2款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M,工商注册有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少。

请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?(A、C、E)

A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B. 频繁收付现金,且交易金额接近或超过大额交易标准

C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用,短期内出现大量资金收付

E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

18.某投资顾问有限公司,注册资本金100万元,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日,资金交易高达1.26亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(A、C)

A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然 26

人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

注:本题在自我测试2中出现时,选A、B、C提示错误,同时提供正确答案是A、B、C,矛盾。

19.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来,该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月,该账户交易突然放大,2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。

请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(C)

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

D. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑

20.**商行经营范围为:零售农机配件、五金等,其注册资本为10万元,平时该商行账户资金收支总约在200万元左右,但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元,5月20日,该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元,6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔,共计100万元;6月5、7、9、11日转出资金4笔,共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(A、D)

A. 短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 C. 频繁支取大额现金,违反现金管理办法

D. 经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为

21.某面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来,该账户交易极为频繁,几乎每天都有交易发生。交易规律是,每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后,立即提现或转账付出,提现交易的金额均接近10万元,账户的余额通常很小。经统计,2007年该账户共:转账收入101笔,金额27346894.67元;提现79笔,金额12848900元,金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔,金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。

请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?(A、B)

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C. 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付

D. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑

22.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。

请问该交易符合以下哪个可疑点(A、D)

A.短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 C.频繁支取大额现金,违反现金管理办法

D.经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为

3-2(2.1-2.3)

1.从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型AC A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.有特定目的的融资行为

C.主体为他人或其他组织的融资行为 D.无特定目的的融资行为

2.从融资目的来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CD A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.主体为他人或其他组织的融资行为 C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

3.以下说法正确的有AC A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,才属于恐怖融资范畴,客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施,就不应将其确定为恐怖融资行为

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的,应进行报告ABCD A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

5.金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCD A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企 28

图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

6.从帐户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABC A.长期闲置的帐户仅保有最低余额,突然间接收一笔存款或一系列存款,随后每日提前现金存款,直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立帐户,而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比,远超出其预期存款水平

C.同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其预期收入不相符 D.开立帐户的法人实体,参与一个组织或基金会的活动

7.从客户交易行为分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCD A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业同交易量或交易类型不符

C.非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的 D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

8.从交易涉及的地区分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区,或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的,尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动,但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来 D.帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

9.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCD A.帐户及存取款特征 B.电子汇兑特征 C.行为异常表现 D.敏感国家或地区

10.从存取款角度而言,以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD A.某企业账户通常与现金交易无关,但该账户却存在提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款,或由同时进入同一营业网点的多人进行存款 C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准

D.存取多张金融票据,但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准,尤其是连续编号的票据

11.通过电子汇款形式进行资金转移,当出现以下哪些情形时,可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABD A.有规律地进行小额电汇,明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准

B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时,客户不予配合提供 C.第三方代表客户进行外汇交易,然后又把交易资金电汇到其他国家和地区

D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金,然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

3-2(2.4-2.5)

1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤:第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易。

2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。

3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。

4、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的,应立即采取下列哪些交易限制措施?(ABCD)A:不予开立金融账户 B:停止使用金融账户 C:暂停金融交易

D:拒绝转移或转换金融资产

5、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。

6、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议,第1333号决议或第1373号决议名单的,银行应按规定报送可疑交易。

7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议,第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施,并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。

4-1 1.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCD A.健全监管信息档案 B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查,实现持续有效监管

D.帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本

2.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

3.反洗钱非现场监管的步骤包括ABCD A.信息收集

B.信息分析评估 C.非现场监管措施 D.信息归档

4.需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括AC A.信息收集

B.信息分析评估 C.非现场监管措施 D.信息归档

4.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD A. 反洗钱内部控制制度建设情况

B. 反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况 C. 执行客户身份识别制度的情况

D. 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

5.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息ABC A.。执行客户身份识别制定的情况

B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.反洗钱宣传和培训情况

6.金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCD A.月度反洗钱信息 B.季度反洗钱信息 C.半反洗钱信息 D.反洗钱信息

7.在反洗钱非现场监管工作中,金融机构的职责有哪些ABC A.,指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料 C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调研可疑交易线索

8.金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时,以下哪个行为是正确的B 31

A.金融机构应等到上报报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构,而不必等到上报报表时才报告

C.结束后5个工作日内报告

D.结束后10个工作日内报告金融机构总部

9.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时D A.结束后10个工作日内报告

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构,而不必等到上报报表时才报告

C.结束后5个工作日内报告

D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

10.原则上,(A)对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管 A.中国人民银行

B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

11.金融机构应按向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些ABCD A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况 D.反洗钱内部审计情况

12.以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性ABCD A.表间数据的对照关系失实 B.数据信息无理由徒增、徒降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据 D.报表体现分支机构数少于实际数

13.金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息AC A.每半年结束后的10个工作日内,将报告日前半年致信驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

B.每半年结束后的5个工作日内,将报告日前半年执行驻在国间(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送 C.重大情况及时报告

D.不必向中国人民银行报送任何信息,只接受境外监管部门指导

4-2 1.《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报B A.填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动

D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

2.《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报A A.填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

3.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指C A.中国人民银行总行 B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

4.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户B A.不包括 B.包括

C.金融机构自行决定 D.随意

5.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息 对

6.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由C识别的数量 A.公安机关

B.工商管理部门 C.保险经纪公司 D.代理行

7.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为D A.《金融机构反洗钱规定》 B.《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

8.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写A A.银行 B.保险 C.证券 D.期货

9.居民是指在中国居住1年以上者,外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外 22.《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不包含

A.各省金融办 B.海关 C.公安机关

D.中国人民银行

10.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后,金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩,若其陈述的事实,理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳 对

11.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取A A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析

12.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出C,进行风险提示,要求其采取相应的防范措施 A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.《反洗钱非现场监管走访通知书》 C.《反洗钱非现场监管意见书》 D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

4-3 1.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书,告知对方谈话内容,参加人员、时间、地点等D A.5日 B.10日 C.1日 D.2日

2.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后可执行C A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人

3.中国人民银行及其分支行走访金融机构是,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,金融机构有权拒绝D A.5 34

B.10 C.1 D.2

4.中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员应出示B证件,否则,金融机构有权拒绝B A.行员证 B.执法证 C.检查证 D.身份证

5。《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有B签字确认 A.中国人民银行或其分支机构工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人

6.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取A A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析

7.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后,金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩,若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳 对

8.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题,应及时发出C,进行风险提示,要求其采取相应的防范措施。A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.《反洗钱非现场监管走访通知书》 C.《反洗钱非现场监管意见书》 D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

9.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书,告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。D A 5日 B 10 日 C 1日 D 2日

10.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后可执行C 35

A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B被约见人 C单位负责人 D部门负责人

11.中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,金融机构有权拒绝 D A 5 B 10 C 1 D 2

12.中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员应出示()证件,否则,金融机构有权拒绝 B A行员证 B 执法证 C 检查证 D 身份证

13.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由()签字确认 B A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B被谈话人 C 单位负责人 D 部门负责人

14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取()A A现场检查 B行政调查 C案件协查 D信息分析

15.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后,金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩,若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。对

16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出(),进行风险提示,要求其采取相应的防范措施。C A 《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B《反洗钱现场监管走访通知书》 C《反洗钱非现场监管意见书》

D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

5-1 36

1.以下哪些说法是正确的ABC A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所,运用一系列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式 B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作,包括履行反洗钱现场检查职责

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACD A.准备 B.进驻现场 C.实施 D.处理

3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDE A.内控体系建设情况 B.客户身份识别工作情况

C.客户身份资料和交易记录保存情况 D.大额和可疑交易报告制度执行情况 E.宣传培训情况、内部审计情况

5.反洗钱现场检查的方式有ABCD A. 查阅资料 B. 询问 C. 现场测试 D. 数据筛选

6.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD A. 提供必要的工作条件 B. 配合进行现场会谈

C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D. 做好检查保密工作

7.现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABC A. 按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告

B. 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据,并在规定时间内提交给检查组

C. 准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅

D. 被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

8.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

9.根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有()之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款ABC A. 违反保密规定,泄露有关信息的 B. 故意提供虚假材料的 C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的

D. 未指定专人联络现场检查事项的

10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款 错

10.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款 对

11.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈 对

5-2 1.以下说法正确的有ACD A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生,处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

2.根据《反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料 对

3.反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为 错

4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报 错

5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确 38 的法律依据 对

6.关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是BD A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B.封存期间,金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C.调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列《反洗钱当场封存清单》

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

7.反洗钱调查只能采取现场调查 错

8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章 对

9.实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料 B.交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

11.反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施 对

12.反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施 对

13.对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD A. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告

B. 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

C. 临时冻结期限为48小时,自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算

D. 金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

14.以下对保密要求说法正确的有ACD A. 反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B. 对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法 39

律问题

C. 如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危

D. 向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险

15.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD A. 建立反洗钱调查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客户身份的重新识别

D. 发现反洗钱工作中的合规风险

16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCD A.拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正询问笔录的权利 C.清点及封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利

16.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABC A. 配合调查义务

B. 如实提供信息义务 C. 保密义务

D. 拒绝调查义务

17.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD A. 提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料,电子数据

B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行 C. 审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书

D. 配合开展现场调查,包括协助安排相关人员接受询问,协助查阅或复制有关文件盒资料,以及协助封存有关资料

6-1

1、金融机构反洗钱培训的目的是:(A、C、D)

A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识,反洗钱法律意识及合规意识 B 让公众了解反洗钱知识

C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D 掌握反洗钱工作必备的技能

2、反洗钱培训包括哪些内容?(A、B|、C、D)A 基础知识

B 法律法规培训

C 业务操作

D 法律、财会等综合性知识培训

3、反洗钱岗位人员包括那些?(A、B、C、D)A 反洗钱工作负责人 B 反洗钱合规官 C 反洗钱合规专员 D 反洗钱情报专员

4、反洗钱培训对象包括哪些人员?(A、B、C、D)A 新员工 B 一线人员

C 中高级管理人员 D 反洗钱岗位人员

5以下说法正确的是:(A、B、D)

A 为了保护金融机构良好的名誉,承担应有的社会责任,各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制定有针对性的宣传计划。C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划,而不必自行制定宣传计划。D 反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种方式。

6以下说法错误的是:(A)

A 反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关。B 宣传方式可灵活多样

C 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规,中外反洗钱监管处罚实例等。

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